第 1 章一般規定

第 1-1 條（定義）

第 1-2 條（解釋）

第 2 章貸款

第 2-1 條（貸款協議）

第2-2條（貸款金額的使用）

第 2-3 條（提款）

第 2-4 條（提款先決條件）

第 2-5 條（提款後條件）

第 2-6 條（免除貸款義務）

第三章支付利息和償還貸款

第 3-1 條（利息、逾期利息）

第 3-2 條（利息支付）

第 3-3 條（償還貸款）

第 3-4 條（自願提前報銷）

第 3-5 條（強制性提前報銷）

第 3-6 條（提前兑換費）

第 3-7 條（支付標準和 賠償規定）

第 4 章資金管理

第 4-1 條（開立存款賬户和 資金管理）

第 5 章安全

第 5-1 條（安全原則 設立）

第 5-2 條（股權質押）

第5-3條（存款質押）

第5-4條（結算債券質押）

第 6 章驗證、覆蓋範圍和合規性

第 6-1 條（驗證和保證）

第 6-2 條（積極合規）

第 6-3 條（被動合規）

第 7 章默認

第 7-1 條（默認）

第7-2條（沒收時間利益）

第 8 章其他

第 8-1 條（費用）

第 8-2 條（通知）

第 8-3 條（轉讓）

第 8-4 條（保密性）

第8-5條（保留文件）

第8-6條（其他）

第 8-7 條（適用法律和管轄權）

附錄 1 貸款人和貸款協議

附錄 2 提款前提條件文件

附錄 3 提款後條件文件

附錄 1 提款申請（表格）

附錄 2 次級承諾（表格）

財務義務是指與公司有關的以下任何債務：

與具有債務或借款影響的任何類型的存款或預付款相關的任何債務（不包括客户在正常業務活動中存入的 存款或預付款）

債券、票據、證券或類似性質的證書上顯示的所有債務（不包括 票據或與正常業務過程中應付賬款相關的類似證書上顯示的債務）

通常因借款而產生利息的債務

以公司資產為擔保的第三方的所有財務債務 應限於適用的有擔保債務金額或（如果適用）擔保限額中較低者}

與具有 借款性質的公司資產有關的有條件出售或以其他方式出售所有權所產生的債務（不包括在正常業務活動中產生的合同義務）

與出售或償還資產相關的任何債務，其付款延期自正常付款期起九十 (90) 天以上

相關公司的擔保義務與第三方的財務義務有關（如果相關擔保合同下設有 擔保限額，則限制在擔保限額的範圍內）

應在公司資產負債表上記作融資租賃的債務（但是，如果適用於公司的韓國 公司會計準則不區分融資租賃和經營租賃，則將其歸類為租賃，指應計入賬的債務）

與銀行或 金融機構簽發的擔保、信用證或其他證書相關的損害賠償責任（與借款人正常業務活動中購買商品相關的付款義務而簽發的除外）

與出售貿易應收賬款相關的負債（不包括無追索權的資產剝離，以及因違反通常的陳述保障而產生的解除條款 和終止條款）被視為沒有追索權）

與其他交易產生的金額相關的債務，包括 以貿易換貿易，具有借貸效果的

與用於對衝目的的衍生品交易相關的債務（這些債務僅限於市場評估的衍生品交易 的價值範圍）

多數貸款人指（i）如果未提款，則持有貸款協議貸款承諾金額三分之二或以上 的貸款人；（ii）在提款後持有貸款協議總金額三分之二或以上的貸款人。

擔保協議是指與根據本協議第 5 章向貸款人提供或賦予貸款人的擔保和權利簽訂或準備的所有協議和文件。

擔保權是指根據 《擔保協議》設立的擔保權（包括人身擔保）。

貸款交易協議是指 中編寫的與本協議相關的所有各種協議和其他附件，包括本協議和擔保協議。

貸款金額是指貸款人根據本協議同意向借款人貸款的貸款承諾 金額內提取的貸款本金或當時貸款本金的未償餘額（視情況而定）。

貸款到期日是指要全額償還每筆貸款金額 的日期，該日對應於該月的提款日期，即自提款之日起的第十二（12）個月。但是，如果所有貸款人都同意，貸款到期日最多可以延長兩（2）次，每次延長三 （3）個月。如果貸款到期日不是工作日，則貸款到期日是指緊隨其後的工作日。

貸款承諾金額是指貸款人根據本協議同意 向借款人貸款的限額總額，即100億韓元（W10,000,000,000），或者，視情況而定，每位貸款人根據本協議的條款和 條件有義務向借款人貸款的金額，前提是每位貸款人不超過上述金額，每位貸款人的貸款承諾金額應如本協議附錄1所規定。

貸款本金是指 貸款人當時的貸款金額的未償餘額及其應計利息總額（包括逾期利息）。

貸款利息期是指從提款之日到還款 所有貸款金額的期限。

貸款利息支付日期是指貸款利息期的最後一天。

價格回報互換（協議）是指 Mico 有限公司（以下簡稱Mico）與借款人於2023年12月20日達成的價格回報互換協議，在該協議中，借款人應結算借款人根據價格回報互換協議從Mico獲得的某些固定利潤以及借款人在收購的目標公司股權中獲得的 可變利潤。

目標公司是指根據美利堅合眾國特拉華州 法律成立的Mico IVD控股有限責任公司。

收購權益股份是指借款人根據股份購買協議購買的 被收購的目標公司的所有股權。

股票購買（協議）是指2023年12月20日 簽訂的股票購買協議，在該協議中，買方（借款人）同意購買賣方MiCO Ltd.和miCO BioMed有限公司持有的目標公司的4,800個單位。

破產原因意味着 公司出現了以下原因之一：

如果《金融結算代理人業務守則》 規定暫停交換票據的交易

如果由於破產、啟動清算或解散 程序、根據《債務人重組和破產法》申請或啟動重組或破產程序，或其他類似原因的發生等原因而無法開展正常業務

如果啟動了與上述 (b) 項類似的程序，並且存在財務風險，即客觀地認為難以執行本合同

工作日是指商業銀行在大韓民國 營業的日子，不包括星期六、星期日、勞動節和根據公共機構公共假日規定的政府機關的公眾假期。

本金和利息還款賬户的含義見第 4-1 條。

提款期是指借款人可以要求撤回 本協議的期限，指自本協議生效之日起一 (1) 個月內的期限。

提款先決條件是指第2-4條中定義的條款和條件，必須提前滿足這些條款和條件才能提取貸款承諾金額。

提款日期是指貸款人根據本協議的條款和條件（包括滿足第 2-4 條規定的提款先決條件）在貸款承諾金額的 限額內向借款人執行貸款，以及貸款人根據本協議在提款日期向 借款人執行貸款的當天稱為提款。

提款後條件是指第2-5條中定義的條款和條件，在提取貸款承諾金額後必須滿足這些條款和條件。

參與率是指，對於每位貸款機構，（i）如果尚未提款，則每個貸款機構的貸款 承諾金額除以本協議下的貸款承諾總金額的比率；（ii）如果已提款 ，則每位貸款人的貸款金額除以本協議下的總貸款金額的比率。

有擔保債權是指貸款人根據本協議 向借款人持有的所有貨幣債券，包括貸款金額的本金和利息。

擔保債務是指借款人欠貸款人的金錢債務，與 有擔保債權相對應。

允許的證券是指在借款人 資產上設立的以下任何一種擔保：

根據本協議設立的擔保

根據相關法律法規 的規定自然產生和承擔的擔保（包括法定抵押品、應納税的抵押品）

為納税目的提供的擔保可以上訴

由不構成違約理由的判決或決定提供的擔保 作為審判或其他法律訴訟相關費用的抵押品向法院付款

與借款人的正常業務活動有關的各種留置權（但是， 借款人必須在留置權設立之日起3個月內取消這些留置權）

借款人就借款人根據相關法律法規獲得的許可證（包括 但不限於報告、註冊等）向主管行政當局提供的擔保，並事先通知貸款人。

提供或提供的與許可債務相關的擔保

大額貸款人同意的其他擔保

許可債務是指借款人承擔的屬於以下任一 項的金融債務：

本協議下的財務義務

價格回報互換協議下的財務義務

相關法律法規產生的財務義務

以（提前）償還所有貸款金額為目的進行再融資的財務義務

次級負債

多數貸款人同意的其他債務

次級負債是指借款人滿足 所有以下要求的財務義務：

金融債務的到期日晚於貸款到期日，

在任何情況下，包括債務人 重整和破產法下的破產程序和重組程序，在本協議下的所有有擔保債務得到償還之前，均不得實際償還有關金融債務的本金和其他資金，

如果就有關金融債務確立了擔保，(i) 不得為根據本協議確立貸款人抵押權的抵押品設定抵押品， ；(ii) 如果要為未確立本協議項下抵押權 的借款人的財產設立抵押品，則應首先針對貸款人根據本協議確立抵押權的抵押品設立抵押品作為優先事項，

在借款人可以借入金融債務之前，金融債務的債權人列為附件 2。 次級聲明，其形式和內容與編制和提交給貸款人的形式和內容基本相同。

除非本協議中對 另有規定，否則應根據以下分段解釋本協議：

除非在本協議的上下文中可以解釋，否則單數引用應解釋為 ，包括複數形式的引用，反之亦然。

除非上下文另有要求，否則在本協議中，法律、法規或法規一詞是指不時替換、修訂或修改的任何 法律、法規或法規，應解釋為指不時修訂、更改、補充或更新的任何協議或文件。

在本協議中，法律、法規或法規包括憲法、 法律、命令、規章、條約、公約、協議、附屬或附屬立法以及任何其他有效的法定條款，税收是指税收、徵税、費用以及相關當局或施加機構徵收或預扣的任何利息或額外税款。

除非本協議中另有定義，否則本協議中使用的會計術語應根據大韓民國普遍接受的會計 原則進行解釋。

貸款人、借款人和本協議中提及的任何其他人應包括其各自的合法繼承人和權利和/或義務的受讓人。

在本協議中，債務或債券應分別解釋為另一方的債券或 債務。

在本協議中，月、月或月是指從一個月的 特定日期開始，到下個月的數字匹配日或下個月的最後一天（如果沒有數字匹配的日期，或者期限從一個月的最後一天開始）結束的期限。

除非本協議另有規定，否則本協議所附的附錄、附件和表格應被視為本協議的一部分，除非另有説明，否則本協議中提及的條款、附錄、附件和表格應解釋為對本協議中的條款、附錄、附件和表格的引用。

所有條款和附件的標題、文本和內容僅為方便起見，不得構成 本協議任何部分或用以構成本協議任何部分的含義。

如果本協議中稱為對等日期的月份不同，則表示該日曆年的 同一天；如果要提及的年份不同，則表示該日曆年的同一天；如果相應的日期不在月中，則表示該月的最後一天。

“包含” 一詞具有示例意義，包括但不限於。

在計算本協議下的利息、逾期利息、費用和提前還款金額時， 本協議中未規定的事項應遵循貸款人的一般慣例。

借款人只能將貸款金額用於通過支付股票購買協議下的購買金額 、附帶費用、貸款協議下的利息、費用等財務支出、借款人的運營費用以及所有貸款人批准的目的所確認的目的使用貸款金額。

因將借款人用於第1款所述目的以外的其他目的而產生的所有責任均應由借款人承擔，貸款人不承擔任何責任。

借款人可以在本協議規定的 貸款承諾的限額內一（1）次請求撤回貸款承諾，方法是在緊接着 撤回之日之前的工作日（或所有貸款人商定的另一天）以附錄1的形式和實質內容向貸款人提交提款申請。

第 (1) 款下的提款請求不能取消、更改或撤回，借款人 應從貸款人處提取貸款。

收到第 (1) 款所述的提款申請後，如果滿足提款 的所有先決條件，則每位貸款人應在提款之日通過將相關貸款存入借款人根據提款請求指定的賬户來執行貸款。

在借款人提款之日之前向貸款人提供附錄 2 必須已提交中規定的 提款先決條件文件

所有貸款交易協議均應以貸款人滿意 的內容和格式合法有效地簽訂，並對有關各方具有約束力。

在相關股票交易合同下完成交易的所有先決條件均應得到滿足或豁免，但先決條件除外，即有關股票交易合同是合法訂立和有效存在的，並且由於交易的性質，相關股票交易合同下的購買價款的支付在交易結束時同時得到滿足 。

第 6-1 條中規定的確認和保證在重要方面應真實 且準確。

第 7-1 條規定的違約理由不應出現 。

第 2-4 條規定的撤回先決條件將繼續完全生效 。

財務相關合同必須按時有效簽訂並繼續有效，並且必須持續實施和滿足本協議下的安全條件 。

如果借款人根據第 2-3 條 第 1 款申請貸款，但在提款之日尚未滿足提款的先決條件，或者未經貸款人書面同意推遲提款的先決條件，則貸款人對本協議下的貸款不承擔責任。

如果借款人未在提款期限內撤回貸款承諾，則根據本協議，每位貸款人均不對 的貸款承擔責任。

貸款利率應為每年9.0％的固定利率。

貸款利息的金額應由相應的 未償貸款金額x貸款利息期的實際經過天數/365（實際經過的天數除以屬於閏年的貸款利息期的366）中規定的利率計算得出，在計算 的實際經過天數時，應計算貸款利息期的第一天，不得計算最後一天算在內。

如果借款人未能在貸款交易協議規定的到期日 （包括到期日利潤損失的到期日）支付貸款金額、利息以及其他應支付的款項，則逾期利息應自該日起按第 (1) 款所述利率加上適用於 未付金額的利率每年支付 3% 到實際付款日期的付款金額。在這種情況下，一年被視為 365 天（閏年為 366 天），根據犯罪天數計算；在 計算拖欠期時，計算拖欠期的第一天，不計算最後一天。

借款人應在提前還款日前五（5）個工作日（或直到所有 貸款人同意後）以書面形式通知貸款人，説明提前還款金額和提前還款日期。

除了提前償還的貸款金額外，借款人還應償還所有貸款金額在提前還款之日累積的過去利息（包括 逾期利息），以及借款人根據本協議必須向貸款人支付的任何款項。

除貸款交易協議中另有規定外，對於借款人 根據貸款交易協議支付的任何金額，不承認任何減少抵銷權或其他條款或條件或借款人應支付的金額的權利。

除非本協議中另有規定，否則貸款人根據 貸款交易協議向借款人支付的金額應按以下分段規定的順序在有擔保債務償還中支付：如果借款人支付的金額不足以支付在以下 階段應支付的所有款項，則撥款應根據每個貸款人在每個階段的參與比例進行分配（但就下文第1款而言，應按以下規定分配相關債務的比率）。

根據貸款交易協議欠貸款人的任何款項，未在本 段落中列出。

根據貸款交易協議應向貸款人支付的所有費用和開支

與到期貸款相關的逾期利息

到期貸款的利息

貸款到期日的本金已經到來

借款人應根據 (i) 本協議下的貸款金額，(ii) 借款人通過出售合格利息獲得的銷售價格，(iii) 借款人通過清算和分配獲得的剩餘財產分配，執行為上述抵押對象設立的質押，建立和維護一個用於存入上述抵押物品的賬户（以下簡稱主要 還款賬户）符合條件的公司，(iv) 結算金額和/或看跌期權結算 借款人根據《合格收益結算協議》第4條獲得的金額，以及（v）根據股票質押設立協議為上述抵押對象設立的質押權， Komico Co., Ltd. 發行的普通股作為Mico與借款人之間的抵押物。

借款人應根據 (i) 本協議下的貸款金額，(ii) 借款人通過出售收購權益獲得的銷售金額，(iii) 借款人通過清算被收購公司獲得的剩餘財產分配， (iv) 借款人根據本損益協議第4條支付的結算金額和/或看跌期權結算金額執行為上述抵押品標的質押，以及 (v) 質押成立協議，借款人應在該協議中質押普通股 由KomiCo Co., Ltd.作為抵押品向Mico發行，因此，如果借款人出售抵押品，則相應收到的銷售金額將記入本金還款賬户。

根據第5-3條，借款人應確立並維持貸款人對 本金和利息還款賬户存款債券的第一級質押。

借款人可以提取或轉移存入本金和利息還款賬户的金額，用於 ，用於支付借款人根據有關損益結算協議必須向Mico支付的結算金額。

借款人為擔保債務而向貸款人設定的擔保如下：

根據第 5-2 條可收購的利息質押

根據第5-3條質押本金和利息還款賬户的存款債券

根據第5-4條向借款人抵押的收益 結算合同下的結算金額或足額期權結算債券

借款人應獲得第 (1) 款規定的抵押品，並採取必要措施 使借款人能夠對抗第三方，借款人應根據第 (1) 款與擔保機構合作。

借款人就 借款人獲得的利息為貸款人設定第一級質押，以擔保抵押債務（應收賬款的最高金額：貸款承諾的120％）。

借款人和貸款人應簽訂股權質押設立協議（以下簡稱 ，即股權質押設立協議），直到撤回為止，以便根據第 (1) 款建立質押。

借款人用借款人持有的本金 還款賬户的存款債券為貸款人設定排名第一的質押，以擔保有擔保債務（債券的最高金額：貸款承諾的120％）。但是，根據本金和利息還款賬户的開户機構的慣例，如果無法用上述金額設定 債券的最大金額，則應使用開户機構慣例中允許的最高金額來設定債券的最大金額。）

借款人和貸款人應簽訂存款債券質押設立協議（以下簡稱 ，稱為存款債券質押設立協議），直到撤回為止，以便根據第 (1) 款確定質押。

為了擔保有擔保債務，借款人應根據適用的收益結算協議（最高債券金額：貸款承諾金額的120％），根據借款人持有的結算金額或足部期權結算債券，以 為貸款人確定第一級質押。

借款人和貸款人應簽訂結算債券質押設立協議（以下簡稱 ，稱為結算債券質押設立協議），直到撤回為止，以便根據第 (1) 款確定質押。

借款人是根據 大韓民國法律合法成立並有效存在的公司。

借款人已完成所有必要程序，例如內部授權程序，這是 簽訂貸款交易協議和履行相應義務所必需的，貸款交易協議將對借款人具有約束力並具有強制性。

借款人簽訂的貸款交易協議以及交易和 義務的履行不得違反相關法律和《借款人公司章程》，也不得違反對借款人有影響的任何合同或法院裁決，或行政機構的行政措施、指示或 建議。

借款人在 重要方面遵守所有適用的法律和指令以及主管當局的指示。

借款人不存在違反相關法律和協議的行為，這些行為可能會對 貸款交易協議的締結和履行產生重大不利影響。

借款人提供了與簽訂貸款 交易協議和相應提款有關的所有重要信息，據借款人所知，所提供的信息在重要方面是準確的。

尚未啟動任何針對借款人的解散或清算程序，也沒有申請啟動破產 程序，據借款人所知，此類程序或申請不太可能啟動或提交。

不存在對本協議項下貸款的支付和償還以及貸款人行使權利造成重大 不利影響的訴訟、仲裁、其他爭議、止贖措施等，據借款人所知，此類爭議預計不會發生。

通知：如果發生或發生以下任何原因，借款人應毫不拖延地通知貸款人（最遲在該日期後的五（5）個工作日內）：

如果您得知借款人或被收購的公司之間發生了任何業務、財產調查、調查、訴訟、 仲裁、行政程序或其他法律糾紛

如果您發現任何因貸款 交易協議引起或與之相關的訴訟、法律程序或爭議

如果您意識到發生了第 7-1 條規定的任何違約理由

如果您意識到其他已對 借款人的財務狀況造成或可能造成重大不利影響的事物

維護擔保：借款人應盡一切必要努力確保 中根據第 5 章設立的擔保得到維持。

税收和費用：借款人應確保在規定的時間內真誠地繳納向借款人徵收的税款和各種税款，並應根據《公司税法》和《地方税法》等相關法律忠實履行申報和納税的義務。

確認和承保：借款人應確保本 協議的確認和擔保在重要方面與事實保持一致。

記錄：借款人應編制和保存與其業務開展有關的適當財務報表、賬簿、 收據和其他相關文件，並應根據貸款人的要求立即將其提供給貸款人。

其他：在適用法律允許的範圍內，借款人應採取貸款人合理要求的其他措施，以執行和 保障貸款人在《貸款交易協議》下的權利。

債務負擔限制：除非事先獲得多數人的書面同意，否則借款人不承擔除 允許的債務以外的任何財務義務。

擔保要約的限制：除非事先獲得大多數借款人的書面同意，否則借款人不得為其當前或未來的財產、利潤或資產提供除接受的 抵押品以外的任何擔保。

重組限制：除非本協議另有允許，否則在償還全部有擔保債務之前，未經大多數各方事先書面同意，借款人不得進行以下 ：

《商法》下公司形式的變更（適用法律要求的除外）

自願解散或清算、分拆或拆分，或與其他公司合併或 合併

根據《企業重組促進法》、《債務人重組和破產法》下的公司 重組和破產程序申請解決或類似協議

所有貸款人合理要求的任何其他請求。

如果借款人未能在到期日之前按照《貸款交易協議》支付到期金額。 但是，如果默認是由技術缺陷造成的 銀行對銀行銀行轉賬，自解決 原因之日起一 (1) 個工作日內無法付款。

除第 1 項規定的義務外，如果借款人未能履行本 協議規定的義務或違反第 6-2 條和第 6-3 條的任何要求，並且自大多數借款人要求補救之日起三十 (30) 天內未糾正違規行為或違規行為 ；

如果第6-1條中的部分或全部確認和擔保證明 在重要方面不真實，並且在多數貸款人要求此類補救措施之日起三十（30）天內未得到糾正

如果擔保協議中規定的擔保權失去其效力（包括對 第三方的抵制），或者貸款人行使權利由於取消、解除或其他原因而受到損害

如果借款人破產

如果根據 擔保協議發出了抵押品的扣押、催收令、全額訂單或拖欠款處置通知，或者申請通過任何其他方式開始強制執行或開始處置拖欠款，但抵押品在此後九十 (90) 天內未得到解決 （但是，如果借款人提出合理的理由解決本項所述原因，則例外情況）對本項的規定可以根據多數人的合理判斷作出）

如果由於相關法律法規的修訂，借款人承擔或 履行貸款交易協議下的義務是非法的，而借款人未能在三十 (30) 天內遵守或糾正違反相關法律的行為

如果根據第7-1條第1和5款發生違約， 借款人欠貸款人的所有有擔保債務，包括貸款本金債務，應自動沒收時間利益，恕不另行通知。

在違約的情況下，除第7-1條第1和5款外， 貸款人可以在徵得多數貸款人的同意後將沒收時間利益一事通知借款人，同時，借款人向貸款人支付的所有有擔保債務，包括貸款 金額的本金和利息，都將喪失時間利益。

如果借款人根據第 (1) 或 (2) 款喪失了時間利益，則借款人必須 立即向貸款人支付所有擔保債務，貸款人可以行使擔保協議規定的貸款人權限或權利，例如經過 多數貸款人的同意執行擔保協議下的各種擔保權。

即使第 (1) 或 (2) 款規定的沒收時間利益的協議已經失效，如果借款人採取了令貸款人滿意的 措施，例如補充或增加抵押品，則貸款人可以在徵得多數同意的情況下通過向借款人發出書面通知來恢復最後期限的好處。

與貸款交易協議和相應準備的所有文件相關的收入成本

貸款人在準備、談判和締結貸款 交易協議方面的合理費用，包括與本協議下的貸款交易相關的法律諮詢費用、應付給評估機構或會計師事務所的報酬和費用等。

根據本協議和 擔保協議設立和終止抵押品所產生的所有費用，以及貸款人根據擔保協議執行抵押品時產生的所有費用

為了收回根據本協議收到的貸款本金和其他款項， 貸款人應支付所有款項，包括所有法律訴訟費用，例如維護貸款人權利產生的費用、貸款人產生的費用以及合理的律師費。

與本協議項下的貸款相關的任何其他合理費用。

與貸款交易協議（包括本協議）有關的所有通知應直接發送給以下各方的通知，或通過掛號郵件、電子郵件或傳真發送：但是，如果通過電子郵件或傳真發送，則被通知方應通過電子郵件或傳真收到收到確認通知。為清楚起見，本協議下的書面通知應包括通過電子郵件發出的通知，電子郵件中附帶的文件 應視為書面通知的一部分。

借款人

地址： #11-B-05,大韓民國首爾永登浦區 gukjegeumyung-ro 20 號 11 樓

電話:

傳真:

電子郵件：

負責人：金昌熙

KIWOOM 資本有限公司

地址： 大韓民國首爾永登浦區汝伊大路 66 號 17 樓

電話:

傳真:

電子郵件：

負責人：金敏錫

BOOKOOK 資本有限公司

地址：大韓民國首爾永登浦區 gukjegeumyung-ro 6街 17 號 13 樓

電話:

傳真:

電子郵件：

負責人：嚴如真

對於 直接送達，第 (1) 款下的通知應視為在發出之日送達；如果是內容證明，則應視為到達之日；對於電子郵件或傳真，如果是另一方 方確認收到，則應視為電子郵件或傳真發送之日送達。

如果任何一方未通知虛假通知，或未通知另一方 通知的變更，或拒絕接受服務，則另一方應按照第 (1) 款規定的方式再次通知虛假通知或 預變通知，即被視為已到達重新裝運日期。

未經所有貸款人事先書面同意，借款人不得將本 協議下的全部或任何地位、權利或義務轉讓、獲取或轉讓給任何第三方，包括金融機構。

根據本協議撤回後，未經借款人和其他貸款人同意，每位貸款人均可通過書面通知將本 協議（包括但不限於有擔保債券和留置權）下的全部或部分地位、權利或義務轉讓給第三方。借款人應 在上述房東的轉讓方面儘量合作，例如合作使上述第三方能夠獲得相關的擔保權。

儘管有第 8-1 條的規定，與轉讓相關的費用， ，包括第 (2) 款規定的擔保協議變更和轉讓中產生的註冊費用等，均應由貸款人承擔。

如果相關法規或 監管機構的合法命令有義務披露，則在事先通知借款人之後，

如果需要為本協議的締結和實施獲得法律或會計建議， 諮詢機構有義務承擔保密義務

如果貸款人打算採取行動，例如第 8-3 條第 2 款規定的轉讓，則貸款人必須將該行為通知潛在受讓人等

在最後期限的福利損失之後，如果貸款人需要收回貸款，則貸款人必須 通知需要披露的人

如果本協議的任何條款或許多條款被認定為無效、非法或不可執行，則本協議的 其餘條款將保持完全的效力和效力。但是，如果需要修改或更改本協議，雙方應共同同意對其進行處理。

在 締結本協議之前，雙方簽訂的任何口頭或書面協議、協議或合同，如果與本協議不同，將停止生效，並由本協議取而代之。

本協議的任何修改或變更均應由所有各方以書面形式作出，任何未修改或更改 均無效。

本協議應受大韓民國法律解釋和管轄。 本協議中未規定的事項應根據大韓民國法律和國內金融市場關於擔保貸款的一般慣例，在真誠和協商的基礎上確定。

與本協議相關的任何訴訟均應作為一審和解的專屬管轄權向首爾中央地區法院（包括繼承該協議的法院）提起。

L終結者

KIWOOM 資本 CO., LTD.

BOOKOOK 資本有限公司

T總計

除非另有説明，否則原始交付原則

如果是複印件，則需要原裝對比筆

副本可以作為原件提交

貸款人已經持有的文件可以省略

借款人文件

公司章程副本

實體註冊證書

公司印章證書（在使用印章蓋章時，包括Usesignet。）

營業執照副本

借款人參與的貸款交易協議和內部授權文件 的副本，用於授權借款人編寫、訂立和簽發與之相關的各種文件

如果代表董事以外的人簽訂了貸款交易協議、 委託書（包括公司印章證書）和證明代理權的身份證複印件（如有必要）

與貸款交易協議相關的文件

股權質押設立協議

存款債券質押設立協議

結算債券質押設立協議

質押設立協議（指借款人 和貸款人之間在提款前單獨商定的形式）

有關股權買賣協議的副本

有關損益和解協議的副本

律師事務所關於貸款交易協議的訂立及其 效力的法律意見書

除非另有説明，否則原始交付原則

如果是複印件，則需要原裝對比筆

副本可以作為原件提交

貸款人已經持有的文件可以省略

在提款當天

證明借款人已完成相關 股權銷售合同下目標權益收購的文件（有關指紋銷售合同下的交易付款收據、投資權益證書收據等）

與股權質押設立協議相關的文件

證明質押已在目標股權中確立的文件（UCC申報費用文件等）

與存款債券質押設立協議相關的文件

本金和利息還款賬户存款證明（存摺）

開户機構設立質押通知副本（確認日期）

開户機構接受質押設立證明書（確認日期）

與結算債券質押設立協議相關的文件

收入結算 合同的另一方 Mico 的《質押成立通知》（確認日期）副本

接受收入結算合同對手Mico的質押成立（已確認 日期）

銀行名稱

賬户號碼

受益人

貸款協議第 2-4 條規定的所有提款先決條件在提款之前已經或將要得到滿足；

截至本貸款申請之日，貸款協議第 6-1條中描述的借款人的所有確認和擔保在重要方面都是真實和準確的；

如貸款協議第6-2條和第6-3條所述，借款人沒有嚴重違反所有合規行為；

違約《貸款協議》第7-1條的原因尚未發生 ，貸款執行請求的日期直到現在都沒有延續。

[*], [*]（以下簡稱優先債權人）

次級債權人將借出韓元 []（以下簡稱次級貸款）至 [*]（以下簡稱借款人）在 月[]，天 []，20 年級[].

次級債權人，直到貸款人根據截至12月的貸款協議欠優先債權人 的所有債務、債務和負債 [*]，2023 年（貸款協議）以及貸款人和優先債權人之間的其他貸款文件（定義見貸款協議）（優先票據）已全額償還 ，借款人不應支付次級貸款（次級貸款相關付款）的款項（包括但不限於費用、應計利息和本金）， 還款的時間也應到期貸款相關付款應延長至優先票據全額償還為止。

在償還所有次級債券之前，次級債權人不得采取以下任何行為：

要求未經優先債權人事先書面同意，根據向借款人提供的貸款 協議向次級債權人提供抵押品以外的抵押品。

處置或收取借款人的財產，以獲得與次級貸款相關的款項 的清償。

抵消各種債券或向借款人的次級債權人主張其他權利，以 獲得次級貸款相關資金的清償。

執行借款人提供的抵押品以獲得次級貸款相關資金的清償

要求提前償還與次級貸款相關的款項或沒收最後期限的好處。

為借款人申請破產、重組、公司重組或其他類似程序，或 侵犯優先債權人的權利或利益。

如果次級債權人在全額償還優先債券之前出於任何原因 收到了與次級貸款相關的全部或部分款項，則次級債權人應立即將收到的款項支付到優先債權人指定和通知的賬户，優先債權人應將這筆錢用於償還貸款協議中確定的貸款本金和利息，次級債權人不得在全額償還優先債券之前，向借款人行使追索權。

除非事先獲得優先債權人的書面同意，否則次級債權人不得更改本確認書中的確認以不利於高級 債權人。

如果次級債權人將債券轉讓給借款人給第三方，則次級債權人應確保 受讓人繼承本確認書的內容。

除非另有定義 或在上下文中以其他方式解釋，否則貸款協議中定義的術語在本協議中應具有相同的含義。

初級債權人

[]

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