Ameriprise 金融有限公司 明尼阿波利斯市 紐約證券交易所:地圖 2024年1月24日 |
攤薄後每股收益 | 股本回報率,不包括AOCI (1) | |||||||||||||
Q4 2023 | Q4 2023 | |||||||||||||
GAAP | $3.57 | GAAP | 39.9% | |||||||||||
調整後的運營情況 | $7.20 | 調整後的運營情況 | 48.5% | |||||||||||
調整後的運營,不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 (2) | $7.75 | |||||||||||||
•第四季度調整後的攤薄後每股營業收益為7.20美元。調整後的營業每股收益增長了14%,至7.75美元,經調整後的7.75美元,與監管應計費用相關的0.28美元,遣散費0.14美元,以及因公司本季度股價上漲導致的股票薪酬支出按市值計價的影響而產生的0.13美元。 | 董事長兼首席執行官吉姆·克拉基奧洛的觀點 | |||||||
“Ameriprise在2023年又實現了強勁的季度並取得了創紀錄的經營業績。我們的表現良好,滿足了客户的需求,並在整個市場週期中表現出色。 我們的互補業務推動了收入和收益的顯著增長,以及強勁的自由現金流,我們持續投資於該業務,並以差異化的利率回報股東。 2024年,得益於我們引人注目的價值主張、增長投資和有效的費用管理,我們將繼續處於有利地位。” | ||||||||
•第四季度攤薄後每股GAAP淨收益為3.57美元,去年同期為5.83美元,主要來自市場對衍生品估值和市場風險收益的影響。2023年全年GAAP攤薄後每股淨收益為23.71美元,而2022年為27.70美元。 | ||||||||
•經解鎖和上述項目調整後,2023年全年調整後的攤薄後每股營業收益增長了24%,至30.46美元。 | ||||||||
•由於有機增長和利差收入的增加,調整後的營業淨收入增長了8%。 | ||||||||
•管理和管理的資產達到1.4萬億美元,增長了15%,這要歸因於強勁的客户淨流入和市場升值。 | ||||||||
•一般和管理費用仍然管理良好,增長了6%。不包括上述項目,G&A僅增長了2%。 | ||||||||
•該公司在有吸引力的領域進行了增長投資,並繼續執行計劃,以提高運營效率和減少開支。 | ||||||||
•税前調整後的營業利潤率為24.8%,不包括上述項目,為26.4%。調整後的股本營業回報率為48.5%。 | ||||||||
•強勁的自由現金流產生和資產負債表實力為股東提供了持續的強勁資本回報。該公司在本季度向股東返還了5.87億美元的資本,全年向股東返還了25億美元的資本。 | ||||||||
•Ameriprise在11月成功結束了與Comerica銀行的合作伙伴關係。 | ||||||||
•在《華爾街日報》管理前250強名單中,Ameriprise被評為2023年管理最佳的公司之一。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
第四季度摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | 年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股金額除外,未經審計) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP 淨收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 2,556 | $ | 3,149 | (19)% | |||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 3,111 | $ | 2,885 | 8% | |||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益不包括解鎖(見第24頁開始的對賬) | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 3,189 | $ | 2,778 | 15% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP 攤薄後每股淨收益 | $ | 3.57 | $ | 5.83 | (39)% | $ | 23.71 | $ | 27.70 | (14)% | |||||||||||||||||||||||||
調整後的攤薄後每股營業收益 | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | $ | 28.86 | $ | 25.37 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
調整後的攤薄後每股營業收益,不包括解鎖(見第24頁開始的對賬) | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | $ | 29.58 | $ | 24.43 | 21% | |||||||||||||||||||||||||
GAAP 股本回報率,例如AOCI | 39.9 | % | 53.0 | % | 39.9 | % | 53.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的股本營業回報率,例如AOCI | 48.5 | % | 48.6 | % | 48.5 | % | 48.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的股本營業回報率,例如AOCI 和解鎖(參見第 30 頁的對賬) | 49.7 | % | 46.8 | % | 49.7 | % | 46.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||
GAAP 股權,例如AOCI | $ | 6,495 | $ | 6,349 | 2% | $ | 6,495 | $ | 6,349 | 2% | |||||||||||||||||||||||||
資本充足率的可用資本 (見第27頁的對賬) | $ | 5,418 | $ | 5,209 | 4% | $ | 5,418 | $ | 5,209 | 4% | |||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | 105.7 | 111.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||
稀釋 | 105.7 | 111.4 | 107.8 | 113.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
諮詢與財富管理板塊調整後的經營業績 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 2,403 | $ | 2,226 | 8% | ||||||||||||
分銷費用 | 1,266 | 1,153 | (10)% | ||||||||||||||
利息和債務支出 | 8 | 2 | NM | ||||||||||||||
一般和管理費用 (1) | 431 | 406 | (6)% | ||||||||||||||
調整後的運營費用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | ||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | ||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 (1) | 29.0 | % | 29.9 | % | (90) bps | ||||||||||||
(1) 不包括截至2023年12月31日的季度中的3000萬美元監管應計額,利潤率增長了40個基點至30.3%,G&A下降了1%,至4.01億美元。 | |||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以十億計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
客户資產總額 | $ | 901 | $ | 758 | 19% | ||||||||||||
客户淨流量總額 | $ | 22.7 | $ | 12.4 | 83% | ||||||||||||
封裝淨流量 | $ | 7.0 | $ | 6.2 | 12% | ||||||||||||
AWM 現金餘額 | $ | 44.5 | $ | 47.2 | (6)% | ||||||||||||
調整後每位顧問的營業淨收入(TTM 以千計) | $ | 916 | $ | 827 | 11% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
資產管理板塊調整後的經營業績 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 845 | $ | 785 | 8% | ||||||||||||
分銷費用 | 228 | 228 | - | ||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | 2 | 1 | NM | ||||||||||||||
利息和債務支出 | 2 | 2 | - | ||||||||||||||
一般和管理費用 | 419 | 408 | (3)% | ||||||||||||||
調整後的運營費用 | 651 | 639 | (2)% | ||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | ||||||||||||
税前調整後淨營業利潤率 (1) | 32.4 | % | 28.6 | % | |||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(以十億計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
分部總資產管理規模 | $ | 637 | $ | 584 | 9% | ||||||||||||
淨流量 | |||||||||||||||||
全球零售淨流量,例如傳統保險合作伙伴流量 | $ | (0.9) | $ | (3.7) | 74% | ||||||||||||
全球機構淨流量,例如傳統保險合作伙伴流量 | (3.1) | 5.0 | NM | ||||||||||||||
傳統保險合作伙伴的流動 | (1.2) | (1.7) | 27% | ||||||||||||||
分部淨流量總額 | $ | (5.2) | $ | (0.4) | NM | ||||||||||||
模型交付 AUA Flows (2) | $ | 0.3 | $ | 1.1 | (73)% | ||||||||||||
(1) 參見第 13 頁的對賬。 | |||||||||||||||||
(2)根據資產的週期間變化減去基於策略回報計算的業績進行估算,滯後一個季度。 | |||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
退休與保障解決方案板塊調整後的經營業績 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 918 | $ | 813 | 13% | |||||||||
調整後的運營費用 | 716 | 614 | (17)% | |||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 202 | $ | 199 | 2% | |||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
公司及其他板塊調整後的經營業績 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
企業及其他,不包括封閉式街區 | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | |||||||||
封閉方塊 (1) | 3 | (6) | NM | |||||||||||
税前調整後營業收益/(虧損) | $ | (114) | $ | (87) | (31)% | |||||||||
長期護理 | $ | 10 | $ | 1 | NM | |||||||||
固定年金 | (7) | (7) | - | |||||||||||
封閉區塊税前調整後營業收益/(虧損) | $ | 3 | $ | (6) | NM | |||||||||
(1) 長期護理和固定年金。 | ||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
合併的 GAAP 業績 | ||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股金額除外,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | 2,284 | $ | 2,125 | 7% | $ | 2,287 | - | ||||||||||||
分銷費 | 469 | 528 | (11)% | 463 | 1% | |||||||||||||||
淨投資收益 | 888 | 577 | 54% | 809 | 10% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | 404 | 363 | 11% | 390 | 4% | |||||||||||||||
其他收入 | 123 | 126 | (2)% | 127 | (3)% | |||||||||||||||
總收入 | 4,168 | 3,719 | 12% | 4,076 | 2% | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | 176 | 56 | NM | 151 | (17)% | |||||||||||||||
淨收入總額 | 3,992 | 3,663 | 9% | 3,925 | 2% | |||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||
分銷費用 | 1,307 | 1,198 | (9)% | 1,297 | (1)% | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | 190 | 222 | 14% | 139 | (37)% | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 602 | 325 | (85)% | 120 | NM | |||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | (3) | 7 | NM | (12) | (75)% | |||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | 240 | 13 | NM | 168 | (43)% | |||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | 61 | 62 | 2% | 62 | 2% | |||||||||||||||
利息和債務支出 | 84 | 62 | (35)% | 84 | - | |||||||||||||||
一般和管理費用 | 1,017 | 957 | (6)% | 950 | (7)% | |||||||||||||||
支出總額 | 3,498 | 2,846 | (23)% | 2,808 | (25)% | |||||||||||||||
税前收入 | 494 | 817 | (40)% | 1,117 | (56)% | |||||||||||||||
所得税準備金 | 117 | 168 | 30% | 245 | 52% | |||||||||||||||
淨收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 872 | (57)% | ||||||||||||
每股收益 | ||||||||||||||||||||
每股基本收益 | $ | 3.64 | $ | 5.96 | $ | 8.31 | ||||||||||||||
攤薄後每股收益 | $ | 3.57 | $ | 5.83 | $ | 8.14 | ||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值 | ||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | 104.9 | |||||||||||||||||
稀釋 | 105.7 | 111.4 | 107.1 | |||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
合併亮點和資本摘要 | ||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以百萬計,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
管理和管理的資產 | ||||||||||||||||||||
諮詢與財富管理資產管理規模 | $ | 484,825 | $ | 409,027 | 19% | $ | 440,703 | 10% | ||||||||||||
資產管理資產管理規模 | 636,936 | 584,029 | 9% | 587,171 | 8% | |||||||||||||||
企業資產管理規模 | 395 | 212 | 86% | 349 | 13% | |||||||||||||||
淘汰 | (41,093) | (36,945) | (11)% | (37,795) | (9)% | |||||||||||||||
管理的總資產 | 1,081,063 | 956,323 | 13% | 990,428 | 9% | |||||||||||||||
管理的總資產 | 279,549 | 222,011 | 26% | 242,336 | 15% | |||||||||||||||
總資產管理規模和資產淨值 | $ | 1,360,612 | $ | 1,178,334 | 15% | $ | 1,232,764 | 10% | ||||||||||||
標準普爾 500 | ||||||||||||||||||||
每日平均值 | 4,472 | 3,850 | 16% | 4,456 | - | |||||||||||||||
期末 | 4,770 | 3,840 | 24% | 4,288 | 11% | |||||||||||||||
加權股票指數 (WEI) (1) | ||||||||||||||||||||
每日平均值 | 2,892 | 2,536 | 14% | 2,903 | - | |||||||||||||||
期末 | 3,102 | 2,549 | 22% | 2,788 | 11% | |||||||||||||||
普通股 | ||||||||||||||||||||
期初餘額 | 101.4 | 106.7 | (5)% | 102.8 | (1)% | |||||||||||||||
回購 | (1.2) | (1.6) | 25% | (1.5) | 20% | |||||||||||||||
發行 | 0.1 | 0.3 | (67)% | 0.3 | (67)% | |||||||||||||||
其他 | (0.1) | (0.1) | - | (0.2) | 50% | |||||||||||||||
已發行普通股總數 | 100.2 | 105.3 | (5)% | 101.4 | (1)% | |||||||||||||||
限制性庫存單位 | 2.7 | 2.8 | (4)% | 2.6 | 4% | |||||||||||||||
已發行基本普通股總額 | 102.9 | 108.1 | (5)% | 104.0 | (1)% | |||||||||||||||
潛在稀釋性股票總數 | 2.2 | 2.5 | (12)% | 2.2 | - | |||||||||||||||
攤薄後總股數 | 105.1 | 110.6 | (5)% | 106.2 | (1)% | |||||||||||||||
向股東返還資本 | ||||||||||||||||||||
已支付的股息 | $ | 142 | $ | 138 | 3% | $ | 143 | (1)% | ||||||||||||
普通股回購 | 445 | 472 | (6)% | 520 | (14)% | |||||||||||||||
向股東返還的資本總額 | $ | 587 | $ | 610 | (4)% | $ | 663 | (11)% | ||||||||||||
(1) 加權股票指數是Ameriprise計算的股票市場走勢的代理,使用基於北美分佈式股票資產的標準普爾500指數、羅素2000、羅素中型股和摩根士丹利資本國際EAFE指數的加權平均值計算得出。 | ||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
諮詢與財富管理板塊調整後的經營業績 | ||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費: | ||||||||||||||||||||||||||
諮詢費 | $ | 1,196 | $ | 1,084 | 10% | $ | 1,228 | (3)% | ||||||||||||||||||
財務規劃費 | 119 | 117 | 2% | 102 | 17% | |||||||||||||||||||||
交易和其他費用 | 93 | 90 | 3% | 94 | (1)% | |||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費總額 | 1,408 | 1,291 | 9% | 1,424 | (1)% | |||||||||||||||||||||
分銷費: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 185 | 171 | 8% | 184 | 1% | |||||||||||||||||||||
保險和年金 | 236 | 203 | 16% | 226 | 4% | |||||||||||||||||||||
資產負債表外經紀現金 | 48 | 144 | (67)% | 58 | (17)% | |||||||||||||||||||||
其他產品 | 90 | 81 | 11% | 84 | 7% | |||||||||||||||||||||
分銷費總額 | 559 | 599 | (7)% | 552 | 1% | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 547 | 331 | 65% | 517 | 6% | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 65 | 61 | 7% | 65 | - | |||||||||||||||||||||
總收入 | 2,579 | 2,282 | 13% | 2,558 | 1% | |||||||||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | 176 | 56 | NM | 151 | (17)% | |||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 2,403 | 2,226 | 8% | 2,407 | - | |||||||||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||||||||
分銷費用 | 1,266 | 1,153 | (10)% | 1,253 | (1)% | |||||||||||||||||||||
利息和債務支出 | 8 | 2 | NM | 6 | (33)% | |||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 431 | 406 | (6)% | 419 | (3)% | |||||||||||||||||||||
調整後的運營費用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | 1,678 | (2)% | |||||||||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | $ | 729 | (4)% | ||||||||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 29.0 | % | 29.9 | % | 30.3 | % | ||||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
諮詢與財富管理板塊的運營指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以百萬計,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
AWM 客户資產總額 | $ | 900,502 | $ | 758,156 | 19% | $ | 816,019 | 10% | ||||||||||||||||||
客户流量總數 (1) | $ | 22,710 | $ | 12,381 | 83% | $ | 8,901 | NM | ||||||||||||||||||
總套餐賬户 | ||||||||||||||||||||||||||
初始資產 | $ | 444,061 | $ | 385,210 | 15% | $ | 454,689 | (2)% | ||||||||||||||||||
淨流量 (1) | 6,961 | 6,212 | 12% | 5,391 | 29% | |||||||||||||||||||||
市場升值(貶值)等 | 37,178 | 20,674 | 80% | (16,019) | NM | |||||||||||||||||||||
總計期末資產 | $ | 488,200 | $ | 412,096 | 18% | $ | 444,061 | 10% | ||||||||||||||||||
諮詢總結賬户資產期末餘額 (2) | $ | 483,315 | $ | 407,759 | 19% | $ | 439,341 | 10% | ||||||||||||||||||
經紀現金和證書餘額 | ||||||||||||||||||||||||||
資產負債表(淨投資收益) | ||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上——經紀交易商 | $ | 2,388 | $ | 3,168 | (25)% | $ | 2,554 | (6)% | ||||||||||||||||||
資產負債表上——銀行 | 21,498 | 18,305 | 17% | 20,970 | 3% | |||||||||||||||||||||
資產負債表上——證書 | 13,471 | 9,313 | 45% | 12,612 | 7% | |||||||||||||||||||||
資產負債表上的總額 | $ | 37,357 | $ | 30,786 | 21% | $ | 36,136 | 3% | ||||||||||||||||||
資產負債表外(分銷費) | ||||||||||||||||||||||||||
資產負債表外-經紀交易商 (1) | $ | 7,103 | $ | 16,425 | (57)% | $ | 4,347 | 63% | ||||||||||||||||||
經紀現金和證書餘額總額 | $ | 44,460 | $ | 47,211 | (6)% | $ | 40,483 | 10% | ||||||||||||||||||
總費用收益率 | ||||||||||||||||||||||||||
資產負債表上——經紀交易商 | 5.53 | % | 3.14 | % | 5.30 | % | ||||||||||||||||||||
資產負債表上——銀行 | 5.07 | % | 4.08 | % | 4.97 | % | ||||||||||||||||||||
資產負債表上——證書 | 5.51 | % | 3.98 | % | 5.40 | % | ||||||||||||||||||||
資產負債表外-經紀交易商 | 3.49 | % | 3.31 | % | 4.28 | % | ||||||||||||||||||||
財務顧問 | ||||||||||||||||||||||||||
員工顧問 | 2,228 | 2,096 | 6% | 2,104 | 6% | |||||||||||||||||||||
加盟商顧問 | 8,139 | 8,173 | - | 8,154 | - | |||||||||||||||||||||
財務顧問總數 | 10,367 | 10,269 | 1% | 10,258 | 1% | |||||||||||||||||||||
留住顧問 | ||||||||||||||||||||||||||
員工 | 92.5 | % | 92.1 | % | 92.2 | % | ||||||||||||||||||||
加盟商 | 92.5 | % | 94.1 | % | 92.8 | % | ||||||||||||||||||||
(1) 2023年第四季度包括公司與Comerica合作增加的147億美元客户流量,其中包括20億美元的總流量和25億美元向資產負債表外經紀交易商的現金流動。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 諮詢綜合賬户資產代表客户獲得諮詢服務的資產,是打包賬户收入的主要驅動力。客户可以在其包裝賬户中持有不產生諮詢費的非諮詢性投資。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理板塊調整後的經營業績 | ||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費: | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理費: | ||||||||||||||||||||||||||
零售 | $ | 479 | $ | 483 | (1)% | $ | 499 | (4)% | ||||||||||||||||||
機構性的 | 203 | 151 | 34% | 165 | 23% | |||||||||||||||||||||
交易和其他費用 | 49 | 50 | (2)% | 50 | (2)% | |||||||||||||||||||||
其他來源的收入 (1) | 3 | 4 | (25)% | 3 | - | |||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費總額 | 734 | 688 | 7% | 717 | 2% | |||||||||||||||||||||
分銷費: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 53 | 52 | 2% | 53 | - | |||||||||||||||||||||
保險和年金 | 38 | 38 | - | 39 | (3)% | |||||||||||||||||||||
分銷費總額 | 91 | 90 | 1% | 92 | (1)% | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 15 | 3 | NM | 10 | 50% | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 5 | 4 | 25% | 7 | (29)% | |||||||||||||||||||||
總收入 | 845 | 785 | 8% | 826 | 2% | |||||||||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 845 | 785 | 8% | 826 | 2% | |||||||||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||||||||
分銷費用 | 228 | 228 | - | 234 | 3% | |||||||||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | 2 | 1 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
利息和債務支出 | 2 | 2 | - | 2 | - | |||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 419 | 408 | (3)% | 390 | (7)% | |||||||||||||||||||||
調整後的運營費用 | 651 | 639 | (2)% | 627 | (4)% | |||||||||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | $ | 199 | (3)% | ||||||||||||||||||
税前調整後淨營業利潤率對賬 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | $ | 845 | $ | 785 | 8% | $ | 826 | 2% | ||||||||||||||||||
分銷直通收入 | (180) | (179) | (1)% | (186) | 3% | |||||||||||||||||||||
次級諮詢和其他直通收入 | (100) | (88) | (14)% | (96) | (4)% | |||||||||||||||||||||
調整後淨營業收入 | $ | 565 | $ | 518 | 9% | $ | 544 | 4% | ||||||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 194 | $ | 146 | 33% | $ | 199 | (3)% | ||||||||||||||||||
調整後的營業淨投資收益 | (15) | (3) | NM | (10) | (50)% | |||||||||||||||||||||
無形資產的攤銷 | 4 | 5 | (20)% | 5 | (20)% | |||||||||||||||||||||
調整後淨營業收益 | $ | 183 | $ | 148 | 24% | $ | 194 | (6)% | ||||||||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 23.0 | % | 18.6 | % | 24.1 | % | ||||||||||||||||||||
税前調整後淨營業利潤率 (2) | 32.4 | % | 28.6 | % | 35.7 | % | ||||||||||||||||||||
績效費 (3) | ||||||||||||||||||||||||||
績效費 | $ | 44 | $ | 8 | NM | $ | 7 | NM | ||||||||||||||||||
與績效費有關的一般和管理費用 | 23 | 3 | NM | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
淨績效費 | $ | 21 | $ | 5 | NM | $ | 6 | NM | ||||||||||||||||||
(1) 包括來自根據保險會計準則符合投資合同條件的獨立賬户的收入。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 按調整後淨營業收益佔調整後淨營業收入的百分比計算。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3) 績效費不包括CLO激勵費。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理板塊運營指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
管理資產向前滾動 | ||||||||||||||||||||||||||
全球零售基金 | ||||||||||||||||||||||||||
初始資產 | $ | 310,170 | $ | 296,203 | 5% | $ | 327,420 | (5)% | ||||||||||||||||||
流入 | 13,029 | 11,836 | 10% | 11,223 | 16% | |||||||||||||||||||||
流出 | (17,324) | (20,128) | 14% | (15,166) | (14)% | |||||||||||||||||||||
副總裁/VIT 資金淨流量 | (1,389) | (1,133) | (23)% | (1,216) | (14)% | |||||||||||||||||||||
淨新流量 | (5,684) | (9,425) | 40% | (5,159) | (10)% | |||||||||||||||||||||
再投資股息 | 4,692 | 5,676 | (17)% | 1,320 | NM | |||||||||||||||||||||
淨流量 | (992) | (3,749) | 74% | (3,839) | 74% | |||||||||||||||||||||
分佈 | (5,367) | (6,357) | 16% | (1,514) | NM | |||||||||||||||||||||
市場升值(貶值)等 | 27,647 | 18,606 | 49% | (8,478) | NM | |||||||||||||||||||||
外幣折算 (1) | 3,402 | 4,590 | (26)% | (3,419) | NM | |||||||||||||||||||||
期末資產總額 | 334,860 | 309,293 | 8% | 310,170 | 8% | |||||||||||||||||||||
佔零售資產總額的百分比 | 15.6 | % | 16.0 | % | 16.0 | % | ||||||||||||||||||||
全球機構 | ||||||||||||||||||||||||||
初始資產 | 277,001 | 250,290 | 11% | 289,178 | (4)% | |||||||||||||||||||||
資金流入 (2) | 9,810 | 15,374 | (36)% | 8,404 | 17% | |||||||||||||||||||||
資金流出 (2) | (14,021) | (12,042) | (16)% | (8,809) | (59)% | |||||||||||||||||||||
淨流量 | (4,211) | 3,332 | NM | (405) | NM | |||||||||||||||||||||
市場升值(貶值)和其他(3) | 22,028 | 10,952 | NM | (4,607) | NM | |||||||||||||||||||||
外幣折算 (1) | 7,258 | 10,162 | (29)% | (7,165) | NM | |||||||||||||||||||||
期末資產總額 | 302,076 | 274,736 | 10% | 277,001 | 9% | |||||||||||||||||||||
管理資產總額 | $ | 636,936 | $ | 584,029 | 9% | $ | 587,171 | 8% | ||||||||||||||||||
淨流量總額 | $ | (5,203) | $ | (417) | NM | $ | (4,244) | (23)% | ||||||||||||||||||
傳統保險合作伙伴的流動 | $ | (1,212) | $ | (1,663) | 27% | $ | (950) | (28)% | ||||||||||||||||||
建議的總資產 (4) | $ | 26,160 | $ | 22,163 | 18% | $ | 26,756 | (2)% | ||||||||||||||||||
模型交付 AUA 流程 (5) | $ | 308 | $ | 1,146 | (73)% | $ | 213 | 45% | ||||||||||||||||||
(1) 金額代表當地貨幣對美元的折算,僅供報告之用。 | ||||||||||||||||||||||||||
(2) 全球機構流入和流出包括來自我們的RiverSource結構性年金產品和美國聯邦儲備銀行的淨流入。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3) 全球機構的市場升值(折舊)和其他因素中包括關聯普通賬户餘額的變化,其中不包括與我們的結構性年金產品和Ameriprise Bank、FSB相關的淨流量。 | ||||||||||||||||||||||||||
(4) 資產的列報延遲了四分之一。 | ||||||||||||||||||||||||||
(5) 基於資產週期變動的估算流量,減去基於策略回報計算的業績,延遲一個季度。 | ||||||||||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
資產管理板塊運營指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
按類型劃分的管理資產總額 | ||||||||||||||||||||||||||
公平 | $ | 323,043 | $ | 301,223 | 7% | $ | 299,078 | 8% | ||||||||||||||||||
固定收益 | 238,353 | 209,997 | 14% | 214,839 | 11% | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 23,833 | 21,936 | 9% | 22,719 | 5% | |||||||||||||||||||||
備選方案 | 33,476 | 33,697 | (1)% | 33,602 | - | |||||||||||||||||||||
混合動力車等 | 18,231 | 17,176 | 6% | 16,933 | 8% | |||||||||||||||||||||
按類型劃分的管理資產總額 | $ | 636,936 | $ | 584,029 | 9% | $ | 587,171 | 8% | ||||||||||||||||||
按類型劃分的平均管理資產 (1) | ||||||||||||||||||||||||||
公平 | $ | 304,353 | $ | 298,195 | 2% | $ | 313,909 | (3)% | ||||||||||||||||||
固定收益 | 222,304 | 204,680 | 9% | 222,745 | - | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 22,753 | 21,876 | 4% | 22,583 | 1% | |||||||||||||||||||||
備選方案 | 33,503 | 34,510 | (3)% | 34,797 | (4)% | |||||||||||||||||||||
混合動力車等 | 17,329 | 17,133 | 1% | 17,533 | (1)% | |||||||||||||||||||||
按類型劃分的平均管理資產總額 | $ | 600,242 | $ | 576,394 | 4% | $ | 611,567 | (2)% | ||||||||||||||||||
(1) 平均期末餘額是使用上一期末餘額和本期所有月份的平均值計算的。 | ||||||||||||||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
資產管理板塊業績指標 | ||||||||||||||
2023 年第四季度 | ||||||||||||||
零售基金排名前二四分位數或高於指數基準——資產加權 | 1 年 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | ||||||||||
公平 | 43% | 69% | 79% | 89% | ||||||||||
固定收益 | 84% | 68% | 77% | 90% | ||||||||||
資產配置 | 90% | 54% | 83% | 90% | ||||||||||
晨星評級為 4 或 5 星的基金 | 總的來説 | 3 年 | 5 年 | 10 年 | ||||||||||
評級基金數量 | 113 | 73 | 95 | 102 | ||||||||||
每隻基金的零售基金業績排名是根據最合適的同行羣體或指數進行一致衡量的。哥倫比亞基金的同行分組按理柏類別定義,並基於主要股票類別(即機構股票類別(如果有,否則為顧問或機構3股票類別),扣除費用。Threadneedle基金的同行集團由IA或晨星指數定義,並基於主要股票類別。與指數的比較是衡量費用總額。 | ||||||||||||||
為了計算資產加權表現,排名高於中位數的基金的總資產總和除以所有基金的總資產。擁有更多資產的基金將在高於或低於中位數的總百分比中位數中獲得更大的份額。 | ||||||||||||||
彙總資產配置基金可能包括投資於股票和固定收益中包含的其他哥倫比亞或Threadneedle品牌共同基金的基金。 | ||||||||||||||
截至 23 年 12 月 31 日的晨星。哥倫比亞基金可供美國客户購買。在89只哥倫比亞基金中(基於主要股票類別),有5只獲得5星總體評級,35只獲得4星總體評級。在149只Threadneedle基金中(基於評級最高的股票類別),有21只獲得5星總體評級,52只獲得4星總體評級。晨星總體評級來自與其3年、5年和10年(如果適用)晨星評級指標相關的業績數據的加權平均值。並非所有司法管轄區、所有投資者或所有公司都能獲得所有資金。 © 2024 晨星。版權所有。此處包含的晨星信息:(1) 是晨星和/或其內容提供商的專有信息;(2) 不得複製或分發;(3) 不保證準確、完整或及時。晨星及其內容提供商均不對因使用這些信息而造成的任何損害或損失負責。 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
退休與保障解決方案板塊調整後的經營業績 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | 181 | $ | 184 | (2)% | $ | 186 | (3)% | ||||||||||||
分銷費 | 100 | 98 | 2% | 101 | (1)% | |||||||||||||||
淨投資收益 | 245 | 180 | 36% | 215 | 14% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | 389 | 349 | 11% | 372 | 5% | |||||||||||||||
其他收入 | 3 | 2 | 50% | 2 | 50% | |||||||||||||||
總收入 | 918 | 813 | 13% | 876 | 5% | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 918 | 813 | 13% | 876 | 5% | |||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||
分銷費用 | 117 | 102 | (15)% | 117 | - | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | 93 | 97 | 4% | 94 | 1% | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 226 | 139 | (63)% | 168 | (35)% | |||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | (2) | 6 | NM | (10) | (80)% | |||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | 131 | 123 | (7)% | 259 | 49% | |||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | 57 | 57 | - | 57 | - | |||||||||||||||
利息和債務支出 | 14 | 11 | (27)% | 12 | (17)% | |||||||||||||||
一般和管理費用 | 80 | 79 | (1)% | 79 | (1)% | |||||||||||||||
調整後的運營費用 | 716 | 614 | (17)% | 776 | 8% | |||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 202 | $ | 199 | 2% | $ | 100 | NM | ||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
退休與保障解決方案板塊運營指標 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
可變年金向前滾動 | ||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 75,084 | $ | 71,262 | 5% | $ | 78,549 | (4)% | ||||||||||||
存款 | 1,073 | 930 | 15% | 1,087 | (1)% | |||||||||||||||
提款和終止 | (1,922) | (1,543) | (25)% | (1,736) | (11)% | |||||||||||||||
淨流量 | (849) | (613) | (38)% | (649) | (31)% | |||||||||||||||
投資業績和貸記利息 | 6,519 | 3,736 | 74% | (2,816) | NM | |||||||||||||||
期末總餘額-合約累積值 | $ | 80,754 | $ | 74,385 | 9% | $ | 75,084 | 8% | ||||||||||||
可變年金固定子賬户 | $ | 4,215 | $ | 4,779 | (12)% | $ | 4,395 | (4)% | ||||||||||||
人壽保險生效 | $ | 198,775 | $ | 198,859 | - | $ | 198,527 | - | ||||||||||||
風險淨額(人壽保險) | $ | 38,406 | $ | 38,601 | (1)% | $ | 37,917 | 1% | ||||||||||||
保單持有人淨儲備金 | ||||||||||||||||||||
VUL/UL | $ | 14,715 | $ | 13,357 | 10% | $ | 13,814 | 7% | ||||||||||||
期限和終身壽險 | 187 | 194 | (4)% | 175 | 7% | |||||||||||||||
傷殘保險 | 536 | 543 | (1)% | 500 | 7% | |||||||||||||||
其他保險 | 537 | 557 | (4)% | 542 | (1)% | |||||||||||||||
保單持有人淨儲備金總額 | $ | 15,975 | $ | 14,651 | 9% | $ | 15,031 | 6% | ||||||||||||
DAC 期末餘額 | ||||||||||||||||||||
可變年金 DAC | $ | 1,704 | $ | 1,747 | (2)% | $ | 1,713 | (1)% | ||||||||||||
生命與健康 DAC | $ | 961 | $ | 975 | (1)% | $ | 963 | - | ||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
公司分部調整後的經營業績和指標 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
企業不包括長期護理和固定年金調整後的營業收入表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
分銷費 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
淨投資收益 | (8) | (3) | NM | 17 | NM | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
其他收入 | 1 | 3 | (67)% | 2 | (50)% | |||||||||||||||
總收入 | (7) | — | - | 19 | NM | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | 7 | 3 | NM | 6 | (17)% | |||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | (14) | (3) | NM | 13 | NM | |||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||
分銷費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和債務支出 | 20 | 19 | (5)% | 27 | 26% | |||||||||||||||
一般和管理費用 | 83 | 59 | (41)% | 60 | (38)% | |||||||||||||||
調整後的運營費用 | 103 | 78 | (32)% | 87 | (18)% | |||||||||||||||
税前調整後的營業收益(虧損) | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | $ | (74) | (58)% | ||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
公司分部調整後的經營業績和指標 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
長期護理調整後營業收入表 | ||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
分銷費 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
淨投資收益 | 48 | 42 | 14% | 46 | 4% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | 24 | 26 | (8)% | 25 | (4)% | |||||||||||||||
其他收入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
總收入 | 72 | 68 | 6% | 71 | 1% | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 72 | 68 | 6% | 71 | 1% | |||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||
分銷費用 | (4) | (4) | - | (3) | 33% | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 60 | 60 | - | 58 | (3)% | |||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | (1) | 1 | NM | (2) | (50)% | |||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和債務支出 | 2 | 3 | 33% | 1 | NM | |||||||||||||||
一般和管理費用 | 5 | 7 | 29% | 7 | 29% | |||||||||||||||
調整後的運營費用 | 62 | 67 | 7% | 61 | (2)% | |||||||||||||||
税前調整後的營業收益(虧損) | $ | 10 | $ | 1 | NM | $ | 10 | - | ||||||||||||
長期護理保單持有人儲備金,扣除再保險 | $ | 2,677 | $ | 2,583 | 4% | $ | 2,456 | 9% | ||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||
公司分部調整後的經營業績和指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||||||||
固定年金調整後營業收入表 | ||||||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||||||||
分銷費 | — | — | - | 1 | NM | |||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 9 | 9 | - | 8 | 13% | |||||||||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
其他收入 | 49 | 55 | (11)% | 50 | (2)% | |||||||||||||||||||||
總收入 | 58 | 64 | (9)% | 59 | (2)% | |||||||||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | 58 | 64 | (9)% | 59 | (2)% | |||||||||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||||||||
分銷費用 | 1 | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | 57 | 60 | 5% | 59 | 3% | |||||||||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | 1 | 3 | 67% | 1 | - | |||||||||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | 2 | 4 | 50% | 4 | 50% | |||||||||||||||||||||
利息和債務支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 4 | 4 | - | 3 | (33)% | |||||||||||||||||||||
調整後的運營費用 | 65 | 71 | 8% | 67 | 3% | |||||||||||||||||||||
税前調整後的營業收益(虧損) | $ | (7) | $ | (7) | - | $ | (8) | 13% | ||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
清除 (1) 調整後的經營業績 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 年第四季度 | 2022年第四季度 | % 更好/ (更差) | 2023 年第三季度 | % 更好/ (更差) | |||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||
管理和財務諮詢費 | $ | (37) | $ | (36) | (3)% | $ | (38) | 3% | ||||||||||||
分銷費 | (280) | (259) | (8)% | (283) | 1% | |||||||||||||||
淨投資收益 | (16) | (11) | (45)% | (14) | (14)% | |||||||||||||||
保費、保單和合同費用 | (8) | (8) | - | (8) | - | |||||||||||||||
其他收入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
總收入 | (341) | (314) | (9)% | (343) | 1% | |||||||||||||||
銀行和存款利息支出 | (7) | (3) | NM | (6) | 17% | |||||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | (334) | (311) | (7)% | (337) | 1% | |||||||||||||||
開支 | ||||||||||||||||||||
分銷費用 | (301) | (281) | 7% | (304) | (1)% | |||||||||||||||
存入固定賬户的利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
福利、索賠、損失和結算費用 | (5) | — | - | (4) | 25% | |||||||||||||||
調整未來保單收益儲備金的(收益)損失 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
市場風險收益公允價值的變化 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
遞延收購成本的攤銷 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利息和債務支出 | (7) | (8) | (13)% | (9) | (22)% | |||||||||||||||
一般和管理費用 | (21) | (22) | (5)% | (20) | 5% | |||||||||||||||
調整後的運營費用 | (334) | (311) | 7% | (337) | (1)% | |||||||||||||||
税前調整後的營業收益(虧損) | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
(1) 大部分金額代表分部間轉讓定價對收入和支出的影響。 | ||||||||||||||||||||
NM 無意義-方差等於或大於 100% |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
資本信息 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | |||||||||||||||||
長期債務摘要 | ||||||||||||||||||||
高級筆記 | $ | 3,400 | $ | 2,800 | $ | 3,550 | ||||||||||||||
融資租賃負債 | 20 | 30 | 22 | |||||||||||||||||
其他 (1) | (21) | (9) | (15) | |||||||||||||||||
Ameriprise Financial 長期 | 3,399 | 2,821 | 3,557 | |||||||||||||||||
合併投資實體的無追索權債務 | 2,155 | 2,363 | 2,222 | |||||||||||||||||
長期債務總額 | $ | 5,554 | $ | 5,184 | $ | 5,779 | ||||||||||||||
Ameriprise Financial 長期 | $ | 3,399 | $ | 2,821 | $ | 3,557 | ||||||||||||||
融資租賃負債 | (20) | (30) | (22) | |||||||||||||||||
其他 (1) | 21 | 9 | 15 | |||||||||||||||||
Ameriprise Financial 長期債務總額,不包括融資租賃負債和其他 | $ | 3,400 | $ | 2,800 | $ | 3,550 | ||||||||||||||
總權益 (2) | $ | 4,729 | $ | 3,803 | $ | 3,825 | ||||||||||||||
合併投資實體的權益 | (1) | (7) | (10) | |||||||||||||||||
總權益,不包括CIE | $ | 4,728 | $ | 3,796 | $ | 3,815 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融資本總額 | $ | 8,128 | $ | 6,624 | $ | 7,382 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融資本總額,不包括融資租賃負債、其他和CIE的權益 | $ | 8,128 | $ | 6,596 | $ | 7,365 | ||||||||||||||
債務轉資本 | ||||||||||||||||||||
Ameriprise Financial 長期債務總額佔美國金融資本總額 | 41.8 | % | 42.6 | % | 48.2 | % | ||||||||||||||
Ameriprise Financial長期債務總額佔Ameriprise Financial資本總額,不包括融資租賃負債、其他和CIE的股權 (2) | 41.8 | % | 42.4 | % | 48.2 | % | ||||||||||||||
資本充足率的可用資本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | $ | 5,247 | ||||||||||||||
(1) 包括未攤銷淨折扣、債務發行成本和其他租賃債務的調整。 | ||||||||||||||||||||
(2) 包括扣除税款的累計其他綜合收益。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
合併資產負債表 | ||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | ||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 7,477 | $ | 6,964 | ||||||||||
合併投資實體的現金 | 87 | 133 | ||||||||||||
投資 | 55,489 | 44,524 | ||||||||||||
合併投資實體的投資 | 2,099 | 2,354 | ||||||||||||
市場風險收益 | 1,427 | 1,015 | ||||||||||||
獨立賬户資產 | 77,457 | 73,962 | ||||||||||||
應收款 | 15,078 | 15,595 | ||||||||||||
合併投資實體的應收賬款 | 28 | 20 | ||||||||||||
遞延收購成本 | 2,713 | 2,777 | ||||||||||||
限制和隔離的現金和投資 | 1,635 | 2,229 | ||||||||||||
其他資產 | 11,700 | 9,277 | ||||||||||||
合併投資實體的其他資產 | 1 | 2 | ||||||||||||
總資產 | $ | 175,191 | $ | 158,852 | ||||||||||
負債 | ||||||||||||||
保單持有人賬户餘額、未來保單福利和索賠 | $ | 37,545 | $ | 34,132 | ||||||||||
市場風險收益 | 1,762 | 2,118 | ||||||||||||
單獨賬户負債 | 77,457 | 73,962 | ||||||||||||
客户存款 | 37,321 | 30,775 | ||||||||||||
短期借款 | 201 | 201 | ||||||||||||
長期債務 | 3,399 | 2,821 | ||||||||||||
合併投資實體的債務 | 2,155 | 2,363 | ||||||||||||
應付賬款和應計費用 | 2,603 | 2,242 | ||||||||||||
其他負債 | 7,974 | 6,316 | ||||||||||||
合併投資實體的其他負債 | 45 | 119 | ||||||||||||
負債總額 | 170,462 | 155,049 | ||||||||||||
公平 | ||||||||||||||
Ameripris | ||||||||||||||
普通股(每股0.01美元) | 3 | 3 | ||||||||||||
額外的實收資本 | 9,824 | 9,517 | ||||||||||||
留存收益 | 21,905 | 19,918 | ||||||||||||
庫存股 | (25,237) | (23,089) | ||||||||||||
扣除税款後的累計其他綜合收益 | (1,766) | (2,546) | ||||||||||||
權益總額 | 4,729 | 3,803 | ||||||||||||
負債和權益總額 | $ | 175,191 | $ | 158,852 | ||||||||||
補充非公認會計準則信息: | ||||||||||||||
資本充足率的可用資本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | ||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬表:收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | 攤薄後每股 季度已結束 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股金額除外,未經審計) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 377 | $ | 649 | (42)% | $ | 3.57 | $ | 5.83 | (39)% | |||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的淨投資收益(虧損)(1) | — | (7) | — | (0.06) | |||||||||||||||||||||||||||||||
市場對非傳統長期產品的影響 (1) | (471) | (83) | (4.45) | (0.75) | |||||||||||||||||||||||||||||||
與迴歸相關的平均影響 (1) | — | 2 | — | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||||||||
整合/重組費用 (1) | (15) | (15) | (0.14) | (0.13) | |||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於合併投資實體的淨收益(虧損) | — | (2) | — | (0.02) | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整的税收影響 (2) | 102 | 22 | 0.96 | 0.20 | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 761 | $ | 732 | 4% | $ | 7.20 | $ | 6.57 | 10% | |||||||||||||||||||||||||
監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的税前影響 (3) | (63) | (23) | (0.59) | (0.21) | |||||||||||||||||||||||||||||||
監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的税收影響 (4) | 4 | 1 | 0.04 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | 820 | $ | 754 | 9% | $ | 7.75 | $ | 6.77 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 103.5 | 108.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
稀釋 | 105.7 | 111.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 税前調整後的經營調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 使用 21% 的法定税率計算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 2023年包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響。2022年僅包括對基於股份的薪酬支出的按市值計價的影響。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 分別使用0%、21%和5%的税率計算。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
對賬表:收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | 攤薄後每股 年初至今 十二月三十一日 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬計,每股金額除外,未經審計) | 2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,556 | $ | 3,149 | (19)% | $ | 23.71 | $ | 27.70 | (14)% | |||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現的淨投資收益(虧損)(1) | (32) | (93) | (0.30) | (0.82) | |||||||||||||||||||||||||||||||
市場對非傳統長期產品的影響 (1) | (608) | 483 | (5.63) | 4.25 | |||||||||||||||||||||||||||||||
與迴歸相關的平均影響 (1) | — | (1) | — | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||||||||
整合/重組費用 (1) | (62) | (50) | (0.58) | (0.44) | |||||||||||||||||||||||||||||||
歸屬於合併投資實體的淨收益(虧損) | — | (4) | — | (0.04) | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整的税收影響 (2) | 147 | (71) | 1.36 | (0.61) | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益 | $ | 3,111 | $ | 2,885 | 8% | $ | 28.86 | $ | 25.37 | 14% | |||||||||||||||||||||||||
年度解鎖的税前影響 | (99) | 135 | (0.91) | 1.19 | |||||||||||||||||||||||||||||||
年度解鎖的税收影響 (2) | 21 | (28) | 0.19 | (0.25) | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益(不包括解鎖) | $ | 3,189 | $ | 2,778 | 15% | $ | 29.58 | $ | 24.43 | 21% | |||||||||||||||||||||||||
監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的税前影響 (3) | (101) | (10) | (0.94) | (0.09) | |||||||||||||||||||||||||||||||
監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的税收影響 (4) | 6 | — | 0.06 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的營業收益不包括解鎖和監管應計、遣散費以及按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | 3,284 | $ | 2,788 | 18% | $ | 30.46 | $ | 24.52 | 24% | |||||||||||||||||||||||||
已發行普通股的加權平均值: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 105.7 | 111.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
稀釋 | 107.8 | 113.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 税前調整後的經營調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 使用 21% 的法定税率計算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 2023年包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響。2022年僅包括對基於股份的薪酬支出的按市值計價的影響。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 分別使用0%、21%和5%的税率計算。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
對賬表:税前調整後營業收益 | ||||||||||||||
截至12月31日的季度 | ||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | ||||||||||||
淨收入總額 | $ | 3,992 | $ | 3,663 | ||||||||||
調整: | ||||||||||||||
已實現的淨投資收益(虧損) | — | (7) | ||||||||||||
市場對非傳統長期產品的影響 | (2) | (3) | ||||||||||||
與均值迴歸相關的影響 | — | — | ||||||||||||
CIES 收入 | 46 | 31 | ||||||||||||
調整後的營業總淨收入 | $ | 3,948 | $ | 3,642 | ||||||||||
支出總額 | $ | 3,498 | $ | 2,846 | ||||||||||
調整: | ||||||||||||||
CIE的費用 | 46 | 34 | ||||||||||||
整合/重組費用 | 15 | 15 | ||||||||||||
市場對非傳統長期產品的影響 | 469 | 80 | ||||||||||||
與迴歸相關的平均影響 | — | (2) | ||||||||||||
調整後的運營費用 | $ | 2,968 | $ | 2,719 | ||||||||||
監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 (1) | 63 | 23 | ||||||||||||
調整後的運營支出,不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | 2,905 | $ | 2,696 | ||||||||||
税前收入 | $ | 494 | $ | 817 | ||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 980 | $ | 923 | ||||||||||
税前調整後的營業收益,不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | 1,043 | $ | 946 | ||||||||||
税前收入利潤率 | 12.4 | % | 22.3 | % | ||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 24.8 | % | 25.3 | % | ||||||||||
税前調整後的營業利潤率,不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | 26.4 | % | 26.0 | % | ||||||||||
(1) 2023年包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響。2022年僅包括對基於股份的薪酬支出的按市值計價的影響。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||||||||
對賬表:資本充足率的可用資本 | ||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 十二月三十一日 2023 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2023 | |||||||||||||||||
Ameriprise 金融公認會計原則股票 | $ | 4,729 | $ | 3,803 | $ | 3,825 | ||||||||||||||
減去:AOCI | (1,766) | (2,546) | (2,840) | |||||||||||||||||
Ameriprise 金融公認會計原則股票,不包括 AOCI | 6,495 | 6,349 | 6,665 | |||||||||||||||||
減去:RiverSource 人壽保險有限公司GAAP 股權,不包括 AOCI | 1,851 | 2,057 | 2,084 | |||||||||||||||||
添加:RiverSource 人壽保險公司的法定調整後總資本 | 3,093 | 3,103 | 2,842 | |||||||||||||||||
減去:商譽和無形資產 | 2,622 | 2,485 | 2,487 | |||||||||||||||||
添加:其他調整 | 303 | 299 | 311 | |||||||||||||||||
資本充足率的可用資本 | $ | 5,418 | $ | 5,209 | $ | 5,247 | ||||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
對賬表:一般和管理費用 | |||||||||||||||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||
G&A 支出總額 | $ | 1,001 | $ | 941 | (6)% | ||||||||||||||||||||||||
減去:監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 (1) | 63 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||
總併購支出不包括監管應計費用、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | 938 | $ | 918 | (2)% | ||||||||||||||||||||||||
(1) 2023年包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響。2022年僅包括對基於股份的薪酬支出的按市值計價的影響。 |
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
對賬表:有效税率 | ||||||||||||||
季度已結束 2022年12月31日 | ||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | GAAP | 調整後的運營情況 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 817 | $ | 923 | ||||||||||
所得税準備金 | $ | 168 | $ | 191 | ||||||||||
有效税率 | 20.6 | % | 20.7 | % | ||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
對賬表:有效税率 | ||||||||||||||
季度已結束 2023 年 12 月 31 日 | ||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | GAAP | 調整後的運營情況 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 494 | $ | 980 | ||||||||||
所得税準備金 | $ | 117 | $ | 219 | ||||||||||
不包括監管應計費用的税前收入 | $ | 1,010 | ||||||||||||
所得税準備金 | $ | 219 | ||||||||||||
有效税率 | 23.8 | % | 22.3 | % | ||||||||||
不包括監管應計費用的有效税率 | 21.7 | % | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | ||||||||||||||
對賬表:有效税率 | ||||||||||||||
年初至今 2023年12月31日 | ||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | GAAP | 調整後的運營情況 | ||||||||||||
税前收入 | $ | 3,234 | $ | 3,936 | ||||||||||
所得税準備金 | $ | 678 | $ | 825 | ||||||||||
不包括監管應計費用的税前收入 | $ | 3,986 | ||||||||||||
所得税準備金 | $ | 825 | ||||||||||||
有效税率 | 21.0 | % | 21.0 | % | ||||||||||
不包括監管應計費用的有效税率 | 20.7 | % | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
對賬表:諮詢與財富管理營業利潤率 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
調整後的營業淨收入 | $ | 2,403 | $ | 2,226 | 8% | ||||||||||||
分銷費用 | 1,266 | 1,153 | |||||||||||||||
利息和債務支出 | 8 | 2 | |||||||||||||||
一般和管理費用 | 431 | 406 | |||||||||||||||
調整後的運營費用 | 1,705 | 1,561 | (9)% | ||||||||||||||
減去:監管應計額 | 30 | — | |||||||||||||||
調整後的運營費用,不包括監管事項的應計費用 | 1,675 | 1,561 | (7)% | ||||||||||||||
税前調整後的營業收益 | $ | 698 | $ | 665 | 5% | ||||||||||||
税前調整後的營業收益,不包括監管事項的應計收入 | $ | 728 | $ | 665 | 9% | ||||||||||||
税前調整後的營業利潤率 | 29.0 | % | 29.9 | % | (90) bps | ||||||||||||
税前調整後的營業利潤率,不包括監管事項的應計利潤 | 30.3 | % | 29.9 | % | 40bps | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
對賬表:諮詢和財富管理一般和管理費用 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
G&A 支出總額 | $ | 431 | $ | 406 | (6)% | ||||||||||||
減去:監管應計額 | 30 | — | |||||||||||||||
不包括監管應計費用在內的併購費用總額 | $ | 401 | $ | 406 | 1% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
對賬表:資產管理一般和管理費用 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
G&A 支出總額 | $ | 419 | $ | 408 | (3)% | ||||||||||||
減去:績效費薪酬的影響 | 23 | 3 | |||||||||||||||
減去:外匯翻譯的影響 | 9 | — | |||||||||||||||
G&A 費用總額,不包括外匯翻譯和績效費薪酬的影響 | $ | 387 | $ | 405 | 4% | ||||||||||||
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
對賬表:企業及其他不包括封閉區塊的調整後營業收益 | |||||||||||||||||
截至12月31日的季度 | % 更好/ (更差) | ||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
企業及其他不包括封閉式區塊調整後的營業收益(虧損) | $ | (117) | $ | (81) | (44)% | ||||||||||||
減去:監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 (1) | (28) | (15) | |||||||||||||||
公司和其他調整後的營業收益(虧損),不包括監管應計、遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響 | $ | (89) | $ | (66) | (35)% | ||||||||||||
(1) 2023年包括遣散費和按市值計價對基於股份的薪酬支出的影響。2022年僅包括對基於股份的薪酬支出的按市值計價的影響。 |
Ameriprise 金融有限公司 | |||||||||||||||||
對賬表:不包括累計股本回報率(ROE) 其他綜合收益 “AOCI” | |||||||||||||||||
十二個月已結束 十二月三十一日 | |||||||||||||||||
(單位:百萬,未經審計) | 2023 | 2022 | |||||||||||||||
淨收入 | $ | 2,556 | $ | 3,149 | |||||||||||||
減去:調整 (1) | (555) | 264 | |||||||||||||||
調整後的營業收益 | 3,111 | 2,885 | |||||||||||||||
減去:年度解鎖 (2) | (78) | 107 | |||||||||||||||
調整後的營業收益(不包括解鎖) | $ | 3,189 | $ | 2,778 | |||||||||||||
美國金融公司股東權益總額 | $ | 4,116 | $ | 4,170 | |||||||||||||
減去:扣除税款後的累計其他綜合收益 | (2,297) | (1,769) | |||||||||||||||
Ameriprise Financial, Inc. 股東權益總額,不包括 AO | 6,413 | 5,939 | |||||||||||||||
減去:歸因於合併投資實體的股權影響 | (4) | — | |||||||||||||||
調整後的運營淨值 | $ | 6,417 | $ | 5,939 | |||||||||||||
不包括 AOCI 的股本回報率 | 39.9 | % | 53.0 | % | |||||||||||||
調整後的股本營業回報率,不包括AOCI (3) | 48.5 | % | 48.6 | % | |||||||||||||
調整後的股本營業回報率,不包括AOCI和解鎖 (3) | 49.7 | % | 46.8 | % | |||||||||||||
(1) 調整反映扣除再保險應計額後的税後淨已實現投資收益/虧損的總和;扣除套期保值和相關再保險應計額後的對非傳統長期產品(包括可變和固定延期年金合約和UL保險合約)的市場影響;平均迴歸相關影響;大宗轉賬再保險交易影響;抵消利率和貨幣變動對某些投資未實現收益或損失的市場影響;出售非業務的收益或損失被視為已終止的業務;整合和重組費用;已終止業務的收益(虧損);以及合併投資實體的淨收益(虧損)。税後使用21%的法定税率計算。 | |||||||||||||||||
(2)税後使用21%的法定税率計算。 | |||||||||||||||||
(3)調整後的營業股本回報率(不包括AOCI)是使用分子中的調整後營業收益計算的,而Ameriprise Financial股東權益(不包括AOCI和合並投資實體的影響)是使用分母中季度末權益的五點平均值計算的。税後使用21%的法定税率計算。 |