附錄 99.2
州街公司
財報附錄
2023年12月31日
目錄
GAAP 基礎財務信息：
5 年業績摘要2
合併經營業績3
合併狀況聲明5
平均狀況表-收入和已付税率-完全應納税等值基準6
平均狀況表-收入和已付税率-完全應納税等值基準-年初至今7
按幣種劃分的選定平均餘額-已付利率8
按資產類別劃分的投資組合持有量9
非美國投資組合投資11
託管和/或管理的資產12
管理的資產13
按資產類別劃分的行業流量數據14
業務線信息15
信用損失備抵金16
非公認會計準則財務信息：
非公認會計準則財務信息的對賬17
不包括重要項目的税前利潤對賬20
恆定貨幣外匯影響的對賬21
資本：
每股有形賬面價值和有形普通股回報率的對賬22
監管資本23
這些財務信息應與State Street於2024年1月19日發佈的新聞稿一起閲讀。

                                
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財報附錄
5 年業績摘要
（以百萬美元計，每股金額或另有説明除外）20192020202120222023
截至12月31日的年度：
費用收入總額$9,147 $9,499 $10,012 $9,606 $9,480 
淨利息收入2,566 2,200 1,905 2,544 2,759 
其他收入43 4 110 (2)(294)
總收入11,756 11,703 12,027 12,148 11,945 
信貸損失準備金10 88 (33)20 46 
支出總額9,034 8,716 8,889 8,801 9,583 
所得税支出前的收入2,712 2,899 3,171 3,327 2,316 
所得税支出470 479 478 553 372 
淨收入2,242 2,420 2,693 2,774 1,944 
普通股股東可獲得的淨收入$2,009 $2,257 $2,572 $2,660 $1,821 
每股普通股：
普通股攤薄後每股收益$5.38 $6.32 $7.19 $7.19 $5.58 
攤薄後的平均已發行普通股（千股）373,666 357,106 357,962 370,109 326,568 
每股普通股申報的現金分紅$1.98 $2.08 $2.18 $2.40 $2.64 
普通股每股收盤價（年底）79.10 72.78 93.00 77.57 77.46 
平均資產負債表：
投資證券$91,768 $109,175 $111,730 $111,929 $105,765 
總資產223,334 269,334 299,743 286,430 274,696 
存款總額158,262 193,225 235,404 222,874 205,111 
比率和其他指標：
普通股平均回報率9.4 %10.0 %10.7 %11.1 %8.2 %
税前利潤23.1 24.8 26.4 27.4 19.4 
税前利潤，不包括重要項目 (1)
25.8 26.3 27.6 28.4 26.4 
淨利率，完全應納税等值基準1.42 0.97 0.74 1.03 1.20 
普通股一級比率 (2) (3)
11.7 12.3 14.3 13.6 11.6 
一級資本比率 (2) (3)
14.5 14.4 16.1 15.4 13.4 
總資本比率 (2) (3)
15.6 15.3 17.5 16.8 15.2 
一級槓桿比率 (2)
6.9 6.4 6.1 6.0 5.5 
補充槓桿比率 (2)
6.1 8.1 7.4 7.0 6.2 
託管和/或管理的資產（萬億美元）$34.36 $38.79 $43.68 $36.74 $41.81 
管理的資產（萬億美元）3.12 3.47 4.14 3.48 4.13 
(1) 值得注意的項目包括收購和重組成本、重新定位費用以及法律和其他重要項目。有關詳細信息，請參閲不包括重要項目的税前利潤對賬。
(2) 所列資本比率是根據每個期末生效的適用監管指南計算的。
(3) 應申報比率代表標準化方法和高級方法下每種基於風險的資本比率中較低者。
2    
                                
    
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財報附錄
合併經營業績
宿舍% 變化年初至今% 變化
（以百萬美元計，每股金額或另有説明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
費用收入：
後臺服務費$1,268 $1,205 $1,126 $1,115 $1,131 $1,164 $1,138 $1,128 1.2 %(0.9)%$4,714 $4,561 (3.2)%
中間辦公室服務100 92 93 88 86 95 96 84 (4.5)(12.5)373 361 (3.2)
服務費1,368 1,297 1,219 1,203 1,217 1,259 1,234 1,212 0.7 (1.8)5,087 4,922 (3.2)
管理費520 490 472 457 457 461 479 479 4.8 — 1,939 1,876 (3.2)
外匯交易服務359 331 319 367 342 303 313 307 (16.3)(1.9)1,376 1,265 (8.1)
證券融資96 107 110 103 109 117 103 97 (5.8)(5.8)416 426 2.4 
前臺軟件和數據138 126 127 159 109 162 130 179 12.6 37.7 550 580 5.5 
貸款相關費用和其他費用63 62 57 57 56 59 58 58 1.8 — 239 231 (3.3)
軟件和處理費201 188 184 216 165 221 188 237 9.7 26.1 789 811 2.8 
其他費用收入29 (43)(5)18 45 58 44 33 83.3(25.0)(1)180 nm
費用收入總額2,573 2,370 2,299 2,364 2,335 2,419 2,361 2,365 — 0.2 9,606 9,480 (1.3)
淨利息收入：
利息收入521 704 1,101 1,762 2,027 2,232 2,328 2,593 47.211.44,088 9,180 nm
利息支出12 120 441 971 1,261 1,541 1,704 1,915 97.212.41,544 6,421 nm
淨利息收入509 584 660 791 766 691 624 678 (14.3)8.7 2,544 2,759 8.5 
其他收入：
與投資證券相關的收益（虧損），淨額(1)(1)— — — — (294)— nmnm(2)(294)nm
其他收入總額(1)(1)— — — — (294)— nmnm(2)(294)nm
總收入3,081 2,953 2,959 3,155 3,101 3,110 2,691 3,043 (3.5)13.1 12,148 11,945 (1.7)
信貸損失準備金— 10 — 10 44 (18)— 20 100.0nm20 46 nm
費用：
薪酬和員工福利1,232 1,046 1,042 1,108 1,292 1,123 1,082 1,247 12.5 15.2 4,428 4,744 7.1 
信息系統和通信423 392 399 416 414 405 411 473 13.7 15.1 1,630 1,703 4.5 
交易處理服務264 240 227 240 239 235 241 242 0.8 0.4 971 957 (1.4)
佔用率95 96 97 106 94 103 101 128 20.8 26.7 394 426 8.1 
收購和重組成本9 12 13 31 — — — (15)nmnm65 (15)nm
其他無形資產的攤銷61 60 58 59 60 60 60 59 — (1.7)238 239 0.4 
其他243 262 274 296 270 286 285 688 nmnm1,075 1,529 42.2 
支出總額2,327 2,108 2,110 2,256 2,369 2,212 2,180 2,822 25.1 29.4 8,801 9,583 8.9 
所得税支出前的收入754 835 849 889 688 916 511 201 (77.4)(60.7)3,327 2,316 (30.4)
所得税支出150 88 159 156 139 153 89 (9)nmnm553 372 (32.7)
淨收入$604 $747 $690 $733 $549 $763 $422 $210 (71.4)(50.2)$2,774 $1,944 (29.9)
    

3    
                                

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財報附錄
合併經營業績（續）
宿舍% 變化年初至今% 變化
（以百萬美元計，每股金額或另有説明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
對淨收入的調整：
優先股股息$(20)$(35)$(21)$(36)$(23)$(37)$(24)$(38)(5.6)%(58.3)%$(112)$(122)(8.9)%
分配給參與證券的收益(1)— — (1)(1)— — — nmnm(2)(1)(50.0)
普通股股東可獲得的淨收入$583 $712 $669 $696 $525 $726 $398 $172 (75.3)(56.8)$2,660 $1,821 (31.5)
每股普通股：
基本收入$1.59 $1.94 $1.82 $1.94 $1.54 $2.20 $1.27 0.56 (71.1)(55.9)$7.28 $5.65 (22.4)
攤薄後收益1.57 1.91 1.80 1.91 1.52 2.17 1.25 0.55 (71.2)(56.0)7.19 5.58 (22.4)
平均已發行普通股（千股）：
基本366,542 367,375 367,789 359,200 341,106 329,383 313,147 306,198 (14.8)(2.2)365,214 322,337 (11.7)
稀釋372,037 372,123 372,418 363,923 345,472 333,540 317,329 310,419 (14.7)(2.2)370,109 326,568 (11.8)
每股普通股申報的現金分紅 $0.57 $0.57 $0.63 $0.63 $0.63 $0.63 $0.69 $0.69 9.5 — $2.40 $2.64 10.0 
普通股每股收盤價（截至季度末） 87.12 61.65 60.81 77.57 75.69 73.18 66.96 77.46 (0.1)15.7 77.57 77.46 (0.1)
每股普通股賬面價值 $66.05 $64.72 $64.33 $66.51 $67.69 $69.01 $70.14 $72.27 8.7 3.0 $66.51 $72.27 8.7 
每股普通股的有形賬面價值 (1)
42.00 41.25 41.41 42.03 42.34 42.68 43.07 44.22 5.2 2.7 42.03 44.22 5.2 
資產負債表平均值：
投資證券$119,286 $113,929 $108,875 $105,804 $107,089 $107,550 $104,995 $103,474 (2.2)(1.4)$111,929 $105,765 (5.5)
總資產295,010 291,435 275,168 284,346 277,492 274,972 267,727 278,659 (2.0)4.1 286,430 274,696 (4.1)
存款總額233,268 228,417 213,302 216,799 210,320 205,831 197,869 206,544 (4.7)4.4 

222,874 205,111 (8.0)
比率和其他指標：
有效税率19.9 %10.5 %18.7 %17.6 %20.2 %16.7 %17.4 %(4.4)%(22.0)%pts(21.8)%pts16.6 %16.1 %(0.5)%pts
普通股平均回報率9.5 12.1 11.2 11.8 9.3 13.0 7.3 3.1 (8.7)(4.2)11.1 8.2 (2.9)
平均有形普通股回報率 (2)
14.7 17.3 17.3 17.7 14.6 18.0 16.5 13.6 (4.1)(2.9)

17.4 13.3 (4.1)
税前利潤24.5 28.3 28.7 28.2 22.2 29.5 19.0 6.6 (21.6)(12.4)27.4 19.4 (8.0)
税前利潤，不包括重要項目 (3)

24.828.729.130.922.2 29.5 27.0 27.0 (3.9)— 

28.4 26.4 (2.0)
淨利率，完全應納税等值基準0.800.941.111.291.31 1.19 1.12 1.16 (0.13)0.04 1.03 1.20 0.17 
普通股一級比率 (4) (5)
11.912.913.213.612.1 11.8 11.0 11.6 (2.0)0.6 13.611.6 (2.0)
一級資本比率 (4) (5)
13.414.614.915.413.8 13.6 12.7 13.4 (2.0)0.7 15.413.4 (2.0)
總資本比率 (4) (5)
14.815.916.216.815.2 14.9 14.0 15.2 (1.6)1.2 16.815.2 (1.6)
1 級槓桿比率 (4)
5.96.06.46.06.0 5.8 5.8 5.5 (0.5)(0.3)6.05.5 (0.5)
補充槓桿比率 (4)
6.76.67.17.06.8 6.4 6.3 6.2 (0.8)(0.1)7.06.2 (0.8)
期末貸款證券 (6)
$412,162 $358,972 $353,108 $362,395 $362,438 $290,515 $280,408 $293,331 (19.1)%4.6 %$362,395 $293,331 (19.1)%
託管和/或管理的資產（以十億計）41,724 38,180 35,688 36,743 37,635 39,589 40,017 41,810 13.8 4.5 36,743 41,810 13.8 
管理的資產（以十億計）4,022 3,475 3,265 3,481 3,618 3,797 3,687 4,128 18.6 12.0 3,481 4,128 18.6 
(1) 每股普通股有形賬面價值的計算方法是將期末有形普通股股權（非公認會計準則）除以期末已發行普通股總額。有關詳細信息，請參閲每股普通股有形賬面價值和有形普通股回報率的對賬頁面。
(2) 有形普通股回報率的計算方法是將年初至今普通股股東可獲得的年化淨收益（GAAP基礎）除以平均有形普通股股權（非GAAP）。有關詳細信息，請參閲每股普通股有形賬面價值和有形普通股回報率的對賬頁面。
（3）值得注意的項目包括收購和重組成本、重新定位費用以及法律和其他重要項目。有關詳細信息，請參閲非公認會計準則財務信息對賬頁面。
(4) 所列資本比率是根據每個期末生效的適用監管指南計算的。截至2023年12月31日的資本比率是估計值。
(5) 應申報比率代表標準化方法和高級方法下每種基於風險的資本比率中較低者。有關標準化和高級方法比率的詳細信息，請參閲監管資本。
(6) 2022年第一、第二、第三和第四季度的平均貸款證券分別為3975.22億美元、3867.34億美元、3658.83億美元和3552.98億美元，2023年第一、第二、第三和第四季度的平均貸款證券分別為3551.5億美元、2981.45億美元、2838.55億美元和2830.48億美元。
nm 表示沒有意義
4    
                                
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財報附錄
合併狀況陳述
截至截至% 變化
（以百萬美元計，每股金額除外）2022年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022年12月31日2023年3月31日2023年6月30日2023年9月30日2023年12月31日4Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
資產：
現金和銀行應付款$2,976 $3,515 $2,748 $3,970 $3,698 $3,930 $4,009 $4,047 1.9 %0.9 %
銀行計息存款，淨額104,010 91,360 99,199 101,593 87,935 86,048 76,756 87,665 (13.7)14.2 
根據轉售協議購買的證券803 5,203 1,308 5,215 1,134 1,668 1,816 6,692 28.3nm
交易賬户資產754 728 685 650 695 715 725 773 18.9 6.6 
投資證券：
可供出售的投資證券，淨額74,348 45,454 40,986 40,579 42,841 43,046 41,546 44,526 9.7 7.2 
持有至到期的投資證券，淨額 (1)
45,203 64,261 65,232 64,700 65,027 63,510 61,956 57,117 (11.7)(7.8)
投資證券總額119,551 109,715 106,218 105,279 107,868 106,556 103,502 101,643 (3.5)(1.8)
貸款35,141 33,565 36,113 32,150 33,916 34,123 35,436 36,631 13.9 3.4 
貸款信貸損失備抵金 (2)
86 95 97 97 115 120 119 135 39.2 13.4 
貸款，淨額35,055 33,470 36,016 32,053 33,801 34,003 35,317 36,496 13.9 3.3 
房舍和設備，網絡 (3)
2,229 2,240 2,283 2,315 2,337 2,349 2,334 2,399 3.6 2.8 
應計利息和應收費用3,446 3,403 3,526 3,434 3,570 3,732 3,874 3,806 10.8 (1.8)
善意7,582 7,465 7,351 7,495 7,530 7,544 7,487 7,611 1.5 1.7 
其他無形資產1,744 1,654 1,568 1,544 1,493 1,435 1,363 1,320 (14.5)(3.2)
其他資產44,200 41,470 42,666 37,902 40,755 46,581 47,232 44,806 18.2 (5.1)
總資產$322,350 $300,223 $303,568 $301,450 $290,816 $294,561 $284,415 $297,258 (1.4)4.5 
負債：
存款：
不計息$61,797 $55,062 $55,894 $46,755 $45,856 $36,455 $35,824 $32,569 (30.3)(9.1)
計息-美國104,962 107,262 105,021 111,384 108,623 122,676 118,561 121,738 9.3 2.7 
計息-非美國84,284 79,589 77,321 77,325 69,152 63,185 58,616 66,663 (13.8)13.7 
存款總額 (4)
251,043 241,913 238,236 235,464 223,631 222,316 213,001 220,970 (6.2)3.7 
根據回購協議出售的證券4,277 951 4,250 1,177 3,695 4,294 3,097 1,867 58.6(39.7)
購買的聯邦資金— — — — — — — 1,000 nmnm
其他短期借款18 73 109 2,097 8 53 8 2,660 26.8nm
應計費用和其他負債26,866 17,989 21,326 22,525 22,427 26,516 26,124 28,123 24.9 7.7 
長期債務13,922 13,530 13,999 14,996 16,305 17,178 18,564 18,839 25.6 1.5 
負債總額296,126 274,456 277,920 276,259 266,066 270,357 260,794 273,459 (1.0)4.9 
股東權益：
優先股，無面值，授權3,500,000股：
D 系列，已發行和流通的 7,500 股股票742 742 742 742 742 742 742 742 — — 
F系列，已發行和流通的2,500股股票247 247 247 247 247 247 247 247 — — 
G系列，已發行和流通的5,000股493 493 493 493 493 493 493 493 — — 
H 系列，已發行和流通 5,000 股494 494 494 494 494 494 494 494 — — 
普通股，面值1美元，已授權7.5億股 (5) (6)
504 504 504 504 504 504 504 504 — — 
盈餘10,762 10,757 10,760 10,730 10,724 10,729 10,735 10,741 0.1 0.1 
留存收益25,612 26,115 26,552 27,028 27,342 27,808 27,993 27,957 3.4 (0.1)
累計其他綜合收益（虧損）(2,698)(3,687)(4,268)(3,711)(3,272)(3,258)(3,045)(2,354)36.622.7
按成本計算的庫存股 (7)
(9,932)(9,898)(9,876)(11,336)(12,524)(13,555)(14,542)(15,025)(32.5)(3.3)
股東權益總額26,224 25,767 25,648 25,191 24,750 24,204 23,621 23,799 (5.5)0.8 
負債和權益總額$322,350 $300,223 $303,568 $301,450 $290,816 $294,561 $284,415 $297,258 (1.4)4.5 
(1) 持有至到期的投資證券的公允價值
$42,834 $60,103 $58,320 $57,913 $59,139 $56,863 $54,121 $51,503 
(2) 信貸損失備抵總額，包括資產負債表外承諾
107 114 114 121 162 136 134 150 
(3) 場所和設備的累計折舊
5,530 5,652 5,772 5,745 5,918 6,035 6,148 6,062 
(4) 平均存款總額
233,268 228,417 213,302 216,799 210,320 205,831 197,869 206,544 
(5) 已發行的普通股
503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 
(6) 已發行普通股總數
367,114,788 367,619,353 367,967,505 349,024,167 336,461,072 322,101,110 308,583,511 301,944,043 
(7) 庫存股
136,764,854 136,260,289 135,912,137 154,855,475 167,418,570 181,778,532 195,296,131 201,935,599 
nm 表示沒有意義
5    
                                
州街公司
財報附錄
平均狀況説明——收入和已付税率——完全應納税等值基準 (1)
下表列出了上述季度的合併平均計息資產和平均計息負債在完全應納税等值的基礎上所得和支付的平均利率。等值税調整是使用21％的聯邦所得税税率計算的，並根據適用的州所得税進行了調整，減去了相關的聯邦福利。
宿舍% 變化
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
（百萬美元；全額應納税等值基準）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均餘額
資產：
銀行計息存款，淨額$76,741 0.05 %$76,531 0.36 %$68,918 1.16 %$83,809 2.66 %$77,220 3.37 %$69,079 4.05 %$62,514 4.40 %$70,873 4.69 %(15.4)%13.4 %
根據轉售協議購買的證券 (2)
3,150 1.31 2,022 7.47 1,470 15.55 1,843 17.72 1,643 18.94 1,634 19.82 1,639 15.75 2,138 16.56 16.0 30.4 
交易賬户資產761 — 746 0.01 701 — 677 — 667 — 704 — 728 — 745 — 10.0 2.3 
投資證券：
可供出售的投資證券，淨額75,226 0.83 54,767 0.91 43,956 1.62 40,980 2.67 42,101 3.31 43,409 3.76 42,341 4.39 43,537 4.84 6.2 2.8 
持有至到期的投資證券，淨額44,060 1.56 59,162 1.55 64,919 1.67 64,824 1.89 64,988 1.97 64,141 1.99 62,654 2.00 59,937 2.05 (7.5)(4.3)
投資證券總額
119,286 1.10 113,929 1.24 108,875 1.65 105,804 2.19 107,089 2.50 107,550 2.71 104,995 2.97 103,474 3.23 (2.2)(1.4)
貸款 (3)
34,407 2.03 35,826 2.23 35,069 2.90 35,159 3.90 33,517 4.80 34,235 5.18 34,525 5.65 36,887 5.72 4.9 6.8 
其他賺取利息的資產23,767 0.08 22,199 0.83 20,877 2.63 16,635 4.63 17,393 5.71 18,783 6.09 18,089 6.60 18,117 6.59 8.9 0.2 
賺取利息的資產總額258,112 0.82 251,253 1.13 235,910 1.86 243,927 2.87 237,529 3.46 231,985 3.86 222,490 4.16 232,234 4.43 (4.8)4.4 
現金和銀行應付款4,018 3,829 3,461 3,311 3,639 3,893 3,742 4,418 33.4 18.1 
其他非賺取利息的資產32,880 36,353 35,797 37,108 36,324 39,094 41,495 42,007 13.2 1.2 
總資產$295,010 $291,435 $275,168 $284,346 $277,492 $274,972 $267,727 $278,659 (2.0)4.1 
負債：
計息存款：
美國$100,073 0.02 %$97,273 0.26 %$94,636 1.09 %$101,056 2.20 %$105,261 3.00 %$109,015 3.48 %$110,343 3.83 %$116,077 4.06 %14.9 5.2 
非美國 (4)
83,556 (0.32)80,055 (0.20)72,202 0.22 71,736 0.82 66,356 1.07 64,838 1.54 58,808 1.80 60,856 2.11 (15.2)3.5 
計息存款總額 (4)
183,629 (0.14)177,328 0.05 166,838 0.71 172,792 1.62 171,617 2.25 173,853 2.75 169,151 3.13 176,933 3.39 2.4 4.6 
根據回購協議出售的證券2,279 (0.02)4,486 0.26 3,814 0.23 3,933 0.93 4,409 0.84 4,266 1.25 3,908 0.61 3,048 0.70 (22.5)(22.0)
購買的聯邦資金— — 7 0.70 — — — — 119 4.70 — — — — 142 4.92 nmnm
短期借款872 — 673 0.73 430 0.01 2,756 3.54 1,159 3.72 1,965 4.11 324 2.68 1,042 2.81 (62.2)nm
長期債務14,265 1.82 13,702 2.12 13,958 2.78 14,601 3.87 15,865 4.64 16,735 5.00 18,117 5.33 18,663 5.43 27.8 3.0 
其他計息負債2,881 1.50 2,518 3.31 2,536 6.43 2,967 11.84 3,078 13.49 3,595 11.74 4,267 11.37 4,606 11.66 55.2 7.9 
計息負債總額203,926 0.02 198,714 0.24 187,576 0.93 197,049 1.95 196,247 2.61 200,414 3.09 195,767 3.45 204,434 3.72 3.7 4.4 
無息存款 (5)
49,639 51,089 46,464 44,007 38,703 31,978 28,718 29,611 (32.7)3.1 
其他無息負債14,678 15,969 15,453 17,835 17,691 18,195 19,516 20,855 16.9 6.9 
優先股股東權益1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 — — 
普通股股東權益24,791 23,687 23,699 23,479 22,875 22,409 21,750 21,783 (7.2)0.2 
負債和股東權益總額$295,010 $291,435 $275,168 $284,346 $277,492 $274,972 $267,727 $278,659 (2.0)4.1 
存款總額$233,268 $228,417 $213,302 $216,799 $210,320 $205,831 $197,869 $206,544 (4.7)4.4 
所得税率超過支付的費率0.80 %0.89 %0.92 %0.91 %0.86 %0.77 %0.70 %0.71 %
淨利率0.80 %0.94 %1.11 %1.29 %1.31 %1.19 %1.12 %1.16 %
淨利息收入，完全應納税等值基礎$512 $587 $662 $793 $768 $691 $626 $679 
等值税收調整(3)(3)(2)(2)(2)— (2)(1)
淨利息收入，GAAP基礎 (4)
$509 $584 $660 $791 $766 $691 $624 $678 
(1) 計息資產和計息負債的平均收入和支付的利率包括與我們的資產和負債管理活動相關的對衝活動的影響（如果適用）。
(2) 反映了2022年第一、第二、第三和第四季度根據可執行的淨結算協議分別實現約550億美元、710億美元、730億美元和850億美元資產負債表淨額的影響，以及2023年第一、第二、第三和第四季度分別約1170億美元、1400億美元、1380億美元和1670億美元的影響。不包括淨額結算的影響，2022年第一、第二、第三和第四季度的平均利率將分別約為0.07％、0.21％、0.31％和0.38％，2023年第一、第二、第三和第四季度的平均利率將分別約為0.26％、0.23％、0.19％和0.21％。
(3) 平均貸款按毛額列報。2022年第一、第二、第三和第四季度，扣除預期信貸損失後的平均貸款約為343.2億美元、357.41億美元、349.74億美元和350.63億美元，2023年第一、第二、第三和第四季度分別約為334.22億美元、341.24億美元、344.07億美元和367.71億美元。
(4) 平均利率包括2022年第一、第二、第三和第四季度分別約1,300萬美元、（300萬美元）、1,600萬美元和2,000萬美元的外匯互換支出的影響，以及2023年第一、第二、第三和第四季度分別約500萬美元、2,200萬美元、2,400萬美元和1300萬美元的外匯互換支出的影響。2022年第一、第二、第三和第四季度，計息存款總額的平均利率分別約為（0.11）％、0.06％、0.68％和1.58％，2023年第一、第二、第三和第四季度分別約為2.26％、2.70％、3.07％和3.36％。
(5) 平均無息存款主要由以美元計價的存款餘額組成。
nm 表示沒有意義
6    
                                
州街公司
財報附錄
平均狀況説明——收入和已付税率——完全應納税等值基準——年初至今 (1)
下表按完全應納税等值基礎（非公認會計準則衡量標準）分別列出了所述年度的合併平均利息收益資產、平均計息負債和相關的平均收入和支付利率。等值税調整是使用截至2022年和2023年期間的21％的聯邦所得税税率計算的，並根據適用的州所得税進行了調整，扣除相關的聯邦福利。
年初至今% 變化
20222023YTD2023 對比 YTD2022
（百萬美元；全額應納税等值基準）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額
資產：
銀行計息存款，淨額$76,498 1.10 %$69,883 4.11 %(8.6)%
根據轉售協議購買的證券 (2)
2,116 8.88 1,764 17.67 (16.6)
交易賬户資產721 0.01 711 — (1.4)
投資證券：
可供出售的投資證券，淨額53,613 1.37 42,850 4.08 (20.1)
持有至到期的投資證券，淨額58,316 1.68 62,915 2.01 7.9 
投資證券總額
111,929 1.53 105,765 2.85 (5.5)
貸款 (3)
35,117 2.77 34,800 5.35 (0.9)
其他賺取利息的資產20,850 1.84 18,098 6.25 (13.2)
賺取利息的資產總額247,231 1.66 231,021 3.98 (6.6)
現金和銀行應付款3,652 3,925 7.5 
其他非賺取利息的資產35,547 39,750 11.8 
總資產$286,430 $274,696 (4.1)
負債：
計息存款：
美國$98,252 0.90 $110,204 3.61 12.2 
非美國 (4)
76,842 0.10 62,689 1.62 (18.4)
計息存款總額 (4)
175,094 0.55 172,893 2.89 (1.3)
根據回購協議出售的證券3,633 0.39 3,904 0.87 7.5
購買的聯邦資金— — 65 4.82 nm
短期借款1,188 2.18 1,120 3.60 (5.7)
長期債務14,132 2.66 17,355 5.12 22.8 
其他計息負債2,725 5.91 3,891 11.96 42.8 
計息負債總額196,772 0.78 199,228 3.22 1.2 
無息存款 (5)
47,780 32,218 (32.6)
其他無息負債15,992 19,073 19.3 
優先股股東權益1,976 1,976 — 
普通股股東權益23,910 22,201 (7.1)
負債和股東權益總額$286,430 $274,696 (4.1)
存款總額$222,874 $205,111 (8.0)
所得税率超過支付的費率0.87 %0.75 %
淨利率1.03 %1.20 %
淨利息收入，完全應納税等值基礎$2,554 $2,764 
等值税收調整(10)(5)
淨利息收入，GAAP基礎 (4)
$2,544 $2,759 
(1) 計息資產和計息負債的平均收入和支付的利率包括與我們的資產和負債管理活動相關的對衝活動的影響（如果適用）。
(2) 反映了截至2022年12月31日和2023年12月31日分別約710億美元和1400億美元的可執行淨結算協議下的資產負債表淨額結算的影響。不包括淨額結算的影響，截至2022年12月31日和2023年12月31日止年度的平均利率將分別約為0.26％和0.22％。
(3) 平均貸款按毛額列報。截至2022年12月31日和2023年12月31日，扣除預期信貸損失後的平均貸款分別約為350.26億美元和346.89億美元。
(4) 平均利率包括截至2022年12月31日和2023年12月31日止年度分別約2,000萬美元和5400萬美元的外匯互換成本的影響。截至2022年12月31日和2023年12月31日的年度，不包括外匯掉期成本影響的計息存款總額的平均利率分別為0.54％和2.86％。
(5) 平均無息存款主要由以美元計價的存款餘額組成。
nm 表示沒有意義
7    
                                
州街公司
財報附錄
按幣種劃分的選定平均餘額-賺取和支付的匯率 (1)
4Q23
美元歐元英鎊其他總計
（除非另有説明，否則以百萬美元計）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率
銀行的計息存款$34,767 5.55 %$19,626 4.05 %$6,171 5.12 %$10,309 2.74 %$70,873 4.69 %
投資證券總額83,798 3.27 8,694 2.31 4,245 3.20 6,737 3.81 103,474 3.23 
貸款29,834 5.67 5,197 5.82 1,223 6.95 633 4.80 36,887 5.72 
其他計息資產總額 (2)
18,356 7.95 201 4.22 54 5.62 2,389 3.23 21,000 7.37 
賺取利息的資產總額
$166,755 4.68 $33,718 3.87 $11,693 4.61 $20,068 3.21 $232,234 4.43 
計息存款總額 (3) (4)
$113,890 4.32 $31,306 2.07 $11,010 1.59 $20,727 1.19 $176,933 3.39 
中央銀行利率 (5)
5.50 4.00 5.25 
3Q23
美元歐元英鎊其他總計
（除非另有説明，否則以百萬美元計）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率
銀行的計息存款$28,645 5.34 %$17,752 3.79 %$5,805 5.14 %$10,312 2.41 %$62,514 4.40 %
投資證券總額84,506 3.10 8,815 1.81 4,773 2.80 6,901 2.90 104,995 2.97 
貸款27,770 5.67 5,139 5.28 1,061 7.00 555 5.86 34,525 5.65 
其他計息資產總額 (2)
18,226 7.57 162 3.47 56 5.69 2,012 3.14 20,456 7.10 
賺取利息的資產總額
$159,147 4.45 $31,868 3.48 $11,695 4.35 $19,780 2.75 $222,490 4.16 
計息存款總額 (3) (4)
$107,999 4.07 $29,215 1.67 $11,385 1.29 $20,552 1.22 $169,151 3.13 
中央銀行利率 (5)
5.43 3.73 5.16 
4Q22
美元歐元英鎊其他總計
（除非另有説明，否則以百萬美元計）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率
銀行的計息存款$35,603 3.88 %$27,282 1.31 %$10,049 2.70 %$10,875 2.02 %$83,809 2.66 %
投資證券總額87,006 2.37 7,639 0.63 3,472 1.37 7,687 2.14 105,804 2.19 
貸款28,281 4.07 4,651 2.83 1,378 3.62 849 4.40 35,159 3.90 
其他計息資產總額 (2)
17,088 6.22 541 (1.74)114 4.02 1,412 2.74 19,155 5.72 
賺取利息的資產總額$167,978 3.36 $40,113 1.31 $15,013 2.48 $20,823 2.20 $243,927 2.87 
計息存款總額 (3) (4)
$100,189 2.39 $34,254 0.43 $15,411 0.44 $22,938 0.85 $172,792 1.62 
中央銀行利率 (5)
3.84 1.38 2.82 
(1) 計息資產和計息負債的平均收入和支付的利率包括與我們的資產和負債管理活動相關的對衝活動的影響（如果適用）。
(2) 其他計息資產的平均總額包括根據轉售協議購買的證券、交易賬户資產和其他計息資產。有關詳情，請參閲平均狀況陳述——收入和已付税率——全額應納税等值基準。
(3) 以美元計價的計息存款餘額的平均利率包括客户存款和批發存款。
(4) 計息存款的外匯掉期成本包含在其他貨幣中。
(5) 中央銀行利率代表美元的季度平均聯邦基金目標利率、歐元的歐洲央行存款便利利率和英格蘭銀行的英鎊銀行利率。
8    
                                
州街公司
財報附錄
按資產類別劃分的投資組合持有量
宿舍
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q23
（除非另有説明，否則以十億美元計）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率
可供出售的投資證券：
政府和機構證券$42.9 0.72 %$30.3 0.73 %$23.5 1.33 %$21.9 2.16 %$23.1 2.74 %$24.0 3.20 %$23.2 3.82 %$23.1 4.25 %
資產支持證券6.7 0.79 6.7 1.22 6.2 2.21 5.9 3.68 5.9 4.43 5.8 5.06 5.9 5.63 6.6 5.67 
學生貸款0.2 1.43 0.2 2.25 0.1 3.62 0.1 5.39 0.1 7.04 0.1 6.46 0.1 6.82 0.1 6.87 
信用卡0.1 0.93 0.1 1.57 0.1 3.03 0.1 4.58 0.1 5.40 0.1 5.78 0.1 6.26 0.1 6.35 
汽車和設備1.0 (0.01)0.9 0.16 0.7 0.56 0.7 1.82 0.6 2.74 0.4 3.41 0.6 4.06 0.8 4.22 
非美國住宅抵押貸款支持證券2.1 0.78 2.1 1.08 1.9 2.16 1.7 3.35 1.6 4.00 1.6 4.45 1.5 5.10 1.7 5.07 
抵押貸款債務3.2 1.06 3.2 1.59 3.1 2.63 3.1 4.23 3.2 4.91 3.3 5.60 3.4 6.18 3.6 6.30 
其他0.1 (0.37)0.2 0.37 0.3 0.87 0.2 2.25 0.3 3.36 0.4 4.12 0.2 3.91 0.3 4.78 
抵押貸款支持證券9.8 1.62 3.4 1.22 1.9 1.71 1.8 3.17 2.2 3.72 2.9 4.53 3.7 4.88 4.7 5.52 
機構 MBS9.8 1.62 3.4 1.22 1.9 1.71 1.8 3.17 2.2 3.72 2.9 4.53 3.7 4.88 4.7 5.52 
CMBS9.2 0.40 8.9 0.59 8.2 1.72 7.5 3.24 6.9 4.60 6.6 5.26 6.1 5.73 5.9 5.88 
公司債券3.9 1.02 2.8 1.32 2.1 1.53 2.1 1.87 2.3 2.39 2.4 2.65 2.2 3.05 2.5 4.18 
擔保債券0.1 0.58 0.1 0.64 — 0.64 — 0.66 — 0.65 — 0.69 — 0.66 — 0.65 
市政債券0.6 2.72 0.6 2.87 0.6 2.83 0.9 3.43 0.5 2.91 0.6 0.89 0.5 3.29 0.4 3.41 
Clipper 免税債券0.5 4.07 0.4 4.41 0.4 4.25 0.3 4.36 0.3 4.40 0.2 4.67 0.2 4.45 0.1 4.45 
其他1.6 0.86 1.5 0.98 1.1 1.17 0.6 2.55 0.9 2.83 0.9 1.79 0.5 3.93 0.2 10.19 
可供出售的投資組合總額$75.3 0.83 $54.7 0.91 $44.0 1.62 $41.0 2.67 $42.1 3.31 $43.4 3.76 $42.3 4.39 $43.5 4.84 
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q23
（除非另有説明，否則以十億美元計）平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率平均餘額平均費率
持有至到期的投資證券：
政府和機構證券$3.5 1.24 %$13.7 0.72 %$18.0 0.80 %$18.0 0.84 %$18.8 0.88 %$18.9 0.88 %$18.5 0.87 %$16.9 0.92 %
資產支持證券4.9 1.05 4.5 1.67 4.3 3.04 4.1 4.48 3.8 5.37 3.7 5.73 3.5 6.02 3.4 6.19 
學生貸款4.9 1.05 4.5 1.67 4.3 3.04 4.1 4.48 3.8 5.37 3.7 5.73 3.5 6.02 3.4 6.19 
抵押貸款支持證券30.6 1.67 35.9 1.84 37.4 1.90 37.6 2.12 37.1 2.23 36.3 2.22 35.4 2.21 34.4 2.22 
機構 MBS30.6 1.66 35.8 1.84 37.4 1.90 37.6 2.12 37.1 2.23 36.3 2.21 35.4 2.20 34.4 2.22 
非機構 MBS— 12.22 0.1 4.45 — 13.21 — 14.43 — 16.04 — 18.87 — 20.90 — (12.34)
CMBS5.0 1.53 5.1 1.71 5.2 1.80 5.1 1.87 5.3 1.93 5.2 1.94 5.3 1.94 5.2 1.93 
到期日持有投資組合總額$44.0 1.56 $59.2 1.55 $64.9 1.67 $64.8 1.89 $65.0 1.97 $64.1 1.99 $62.7 2.00 $59.9 2.05 
投資證券總額$119.3 1.10 $113.9 1.24 $108.9 1.65 $105.8 2.19 $107.1 2.50 $107.5 2.71 $105.0 2.97 $103.4 3.23 
9    
                                
州街公司
財報附錄
按資產類別劃分的投資組合持有量（續）
收視率
（以十億美元計，或另有説明）UST/AGYAAAAAABBBNR公允價值% 總計
未實現税前 MTM 收益/（虧損）淨額
（以百萬計）(1)
固定利率/
浮動利率 (2)
可供出售的投資證券：
政府和機構證券35 %39 %21 %3 %1 %1 %— %$23.4 52.6 %$(185) 89% / 11%
資產支持證券— 91 9 — — — — 6.7 15.1 (17) 0% / 100%
學生貸款— 14 86 — — — — 0.1 1.5 1 
信用卡— 100 — — — — — 0.1 1.5 — 
汽車和設備— 67 33 — — — — 0.8 11.9 — 
非美國住宅抵押貸款支持證券— 94 5 — — 1 — 1.9 28.4 (4)
抵押貸款債務— 100 — — — — — 3.5 52.2 (14)
其他— 57 43 — — — — 0.3 4.5 — 
抵押貸款支持證券100 — — — — — — 5.2 11.7 (33) 99% / 1%
機構 MBS100 — — — — — — 5.2 100.0 (33)
CMBS96 4 — — — — — 5.8 13.0 (85) 4% / 96%
公司債券— — 19 61 20 — — 2.7 6.1 15  86% / 14%
擔保債券— 100 — — — — — — — (1) 100% / 0%
市政債券— 46 54 — — — — 0.2 0.4 —  100% / 0%
Clipper 免税債券— 2 84 14 — — — 0.1 0.2 (1) 0% / 100%
其他— 1 56 43 — — — 0.4 0.9 (20) 95% / 5%
可供出售的投資組合總額43 %35 %14 %6 %1 %1 %— %$44.5 100.0 %$(327) 65% / 35%
公允價值$19.1 $15.6 $6.4 $2.5 $0.6 $0.3 $— 
UST/AGYAAAAAABBBNR攤銷成本% 總計
未實現税前 MTM 收益/（虧損）淨額
（以百萬計）(1)
固定利率/
浮動利率 (2)
持有至到期的投資證券：
政府和機構證券60 %16 %18 %— %6 %— %— %$14.3 25.0 %$(309) 100% / 0%
資產支持證券— 26 72 — — 2 — 3.3 5.8 (59) 5% / 95%
學生貸款— 26 72 — — 2 — 3.3 100.0 (59)
抵押貸款支持證券100 — — — — — — 34.3 60.1 (4,552) 100% / 0%
機構 MBS100 — — — — — — 34.3 100.0 (4,570)
非機構 MBS— 8 2 15 24 3 48 — — 18 
CMBS100 — — — — — — 5.2 9.1 (695) 97% / 3%
到期日持有投資組合總額84 %6 %9 %— %1 %— %— %$57.1 100.0 %$(5,615) 94% / 6%
攤銷成本$48.0 $3.3 $4.9 $— $0.8 $0.1 $— 
總投資證券 (3)
$101.6 81% / 19%
(1) 截至2023年12月31日，税後未實現的MTM收益/（虧損）包括可供出售證券的税後未實現虧損2.36億美元、持有至到期證券的税後未實現虧損40.55億美元以及主要與先前從可供出售轉為持有至到期的證券相關的税後未實現虧損5.19億美元。
（2）截至2023年12月31日，不包括套期保值影響在內的固定至浮動利率證券的賬面價值約為3000萬美元，佔總投資組合的0.03％。
(3) State Street的資產負債表流動性很高，總資產的一半以上被視為HQLA。根據截至2023年12月31日的公允價值，我們的投資組合中約有86％存放在HQLA。
10    
                                
州街公司
財報附錄
非美國投資組合投資
投資證券
（以十億美元計）公允價值平均評級
政府/機構 (1) (2)
ABS
FRMBS		ABS
所有其他		公司債券其他
可供出售：
加拿大$4.0 AA$3.3 $— $— $0.4 $0.3 
英國2.1 AA1.2 0.6 0.1 0.2 — 
澳大利亞1.8 AAA0.5 0.8 0.1 0.4 — 
德國1.4 AA0.9 — 0.4 0.1 — 
法國1.4 AA0.2 — 0.9 0.3 — 
日本0.8 A0.7 — — 0.1 — 
荷蘭0.7 AA— 0.4 0.2 0.1 — 
意大利0.4 AA0.1 0.1 0.2 — — 
奧地利0.3 AA0.3 — — — — 
瑞典0.3 A— — — 0.3 — 
巴西0.3 BB0.3 — — — — 
新加坡0.2 AAA0.2 — — — — 
西班牙0.2 AA0.1 — 0.1 — — 
大韓民國 0.2 AA0.2 — — — — 
其他7.7 AAA7.1 — 0.1 0.5 — 
非美國總計投資 (3)
$21.8 $15.1 $1.9 $2.1 $2.4 $0.3 
美國投資22.7 
可供出售的總數$44.5 
投資證券
（以十億美元計）攤銷成本平均評級
政府/機構 (1) (2)
ABS
FRMBS		ABS
所有其他		公司債券其他
持有至到期：
西班牙$0.8 BBB$0.8 $— $— $— $— 
比利時0.5 AA0.5 — — — — 
法國0.5 AA0.5 — — — — 
愛爾蘭0.4 AA0.4 — — — — 
荷蘭0.2 AAA0.2 — — — — 
奧地利0.2 AA0.2 — — — — 
德國0.2 AA0.2 — — — — 
芬蘭0.1 AA0.1 — — — — 
加拿大0.1 AA0.1 — — — — 
其他2.7 AAA2.7 — — — — 
非美國總計投資 (3)
$5.7 $5.7 $— $— $— $— 
美國投資51.4 
到期日持有總額$57.1 
總投資組合$101.6 
(1) 主權債務反映在政府/機構專欄中。
(2) 截至2023年12月31日，其他非美國投資包括68億美元的AFS證券的超國家債券和27億美元的HTM證券。
(3) 使用抵押品的國家，但使用發行人所在國的公司除外。
11    
                                
州街公司
財報附錄
保管和/或管理的資產
宿舍% 變化
（以十億美元計）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
託管和/或管理的資產 (1)
按產品分類：
集體基金，包括交易所買賣基金$15,140 $13,609 $11,649 $12,261 $12,748 $13,210 $13,145 $14,070 14.8 %7.0 %
共同基金10,825 9,642 9,289 9,610 10,077 10,438 10,313 11,009 14.6 6.7 
養老金產品8,191 7,764 7,669 7,734 7,871 8,037 8,255 8,352 8.0 1.2 
保險和其他產品7,568 7,165 7,081 7,138 6,939 7,904 8,304 8,379 17.4 0.9 
託管和/或管理的總資產$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 $41,810 13.8 4.5 
按資產類別劃分：
股票
$25,249 $21,953 $19,889 $20,575 $20,966 $22,454 $22,971 $24,317 18.2 5.9 
固定收益
11,303 10,716 10,150 10,318 10,645 10,812 10,688 11,043 7.0 3.3 
短期投資和其他投資
5,172 5,511 5,649 5,850 6,024 6,323 6,358 6,450 10.3 1.4 
託管和/或管理的總資產$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 $41,810 13.8 4.5 
按地理位置劃分 (2)：
美洲$31,027 $28,207 $26,051 $26,981 $27,599 $28,220 $28,237 $29,951 11.0 6.1 
歐洲/中東/非洲8,103 7,498 6,990 7,136 7,396 8,658 8,987 8,913 24.9 (0.8)
亞洲/太平洋2,594 2,475 2,647 2,626 2,640 2,711 2,793 2,946 12.2 5.5 
託管和/或管理的總資產$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 $41,810 13.8 4.5 
託管資產 (3)
按產品分類：
集體基金，包括交易所買賣基金$13,107 $11,669 $9,932 $10,464 $10,935 $11,331 $11,250 $12,101 15.6 7.6 
共同基金8,833 7,869 7,594 7,811 8,157 8,447 8,364 8,905 14.0 6.5 
養老金產品6,576 6,215 6,204 6,247 6,355 6,485 6,679 6,825 9.3 2.2 
保險和其他產品2,931 2,856 2,748 2,714 2,706 2,778 2,820 2,784 2.6 (1.3)
託管資產總額$31,447 $28,609 $26,478 $27,236 $28,153 $29,041 $29,113 $30,615 12.4 5.2 
按地理位置劃分 (2)：
美洲$23,655 $21,389 $19,581 $20,246 $21,019 $21,708 $21,578 $22,904 13.1 6.1 
歐洲/中東/非洲5,786 5,309 4,818 4,931 5,039 5,153 5,273 5,302 7.5 0.5 
亞太地區2,006 1,911 2,079 2,059 2,095 2,180 2,262 2,409 17.0 6.5 
託管資產總額$31,447 $28,609 $26,478 $27,236 $28,153 $29,041 $29,113 $30,615 12.4 5.2 
(1) 與過去的慣例一致，某些資產類別的AUC/A值以滯後為基礎，通常為一個月。
(2) 地域組合通常以為基金提供服務的實體的住所為基礎，不一定代表標的資產組合。
(3) 託管資產是上述託管和 (或) 管理資產的組成部分。
12    
                                
州街公司
財報附錄
管理的資產
宿舍% 變化
（以十億美元計）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
管理的資產
按資產類別和投資方法劃分：
股權：
活躍$67 $62 $53 $54 $60 $59 $53 $47 (13.0)%(11.3)%
被動2,463 2,024 1,890 2,074 2,153 2,288 2,161 2,466 18.9 14.1 
權益總額2,530 2,086 1,943 2,128 2,213 2,347 2,214 2,513 18.1 13.5 
固定收益：
活躍98 89 79 83 85 84 80 71 (14.5)(11.3)
被動503 461 439 471 490 505 506 538 14.2 6.3 
固定收益總額601 550 518 554 575 589 586 609 9.9 3.9 
現金 (1)
393 403 410 376 375 390 434 467 24.2 7.6 
多資產類別解決方案：
活躍33 29 25 28 28 25 20 21 (25.0)5.0 
被動196 173 167 181 203 220 222 289 59.7 30.2 
全面的多資產類別解決方案229 202 192 209 231 245 242 310 48.3 28.1 
另類投資 (2)：
活躍51 42 35 35 35 38 21 11 (68.6)(47.6)
被動218 192 167 179 189 188 190 218 21.8 14.7 
另類投資總額269 234 202 214 224 226 211 229 7.0 8.5 
管理的總資產$4,022 $3,475 $3,265 $3,481 $3,618 $3,797 $3,687 $4,128 18.6 12.0 
按地理位置劃分：
北美$2,878 $2,525 $2,396 $2,544 $2,648 $2,785 $2,702 $3,029 19.1 12.1 
歐洲/中東/非洲593 521 474 511 521 553 534 602 17.8 12.7 
亞太地區551 429 395 426 449 459 451 497 16.7 10.2 
管理的總資產$4,022 $3,475 $3,265 $3,481 $3,618 $3,797 $3,687 $4,128 18.6 12.0 
(1) 包括在混合結構或獨立賬户中持有的浮動和固定淨資產價值投資組合。
(2) 包括房地產投資信託、貨幣和大宗商品，包括SPDR® 黃金股和SPDR® Gold MiniSharesSM信託。我們不是SPDR® Gold SharesSM信託基金和SPDR® Gold MiniSharesSM信託的投資經理，而是營銷代理。
交易所交易基金 (1)
按資產類別劃分：
另類投資 (2)
$84 $77 $63 $67 $73 $70 $66 $73 9.0 %10.6 %
公平940 791 734 817 841 919 886 1,038 27.1 17.2 
固定收益134 130 121 134 141 142 142 156 16.4 9.9 
多資產1 1 1 1 1 1 1 1 ——
交易所交易基金總額$1,159 $999 $919 $1,019 $1,056 $1,132 $1,095 $1,268 24.4 15.8 
(1) 交易所交易基金是上述管理資產的一部分。
(2) 包括房地產投資信託、貨幣和大宗商品，包括SPDR® 黃金股和SPDR® Gold MiniSharesSM信託。我們不是SPDR® Gold SharesSM信託基金和SPDR® Gold MiniSharesSM信託的投資經理，而是營銷代理。
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財報附錄
按資產類別劃分的行業流量數據
（以十億美元計）宿舍
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q23
北美-（美國註冊地）晨星直接市場數據 (1) (2)
長期基金 (3)
$(66.7)$(277.9)$(193.0)$(352.6)$(57.5)$(113.4)$(111.4)$(207.5)
貨幣市場(143.4)(35.1)(26.0)147.7 445.1 175.4 132.4 167.7 
ETF181.2 93.2 109.9 192.5 78.7 136.2 110.2 265.2 
總流量$(28.9)$(219.8)$(109.1)$(12.4)$466.3 $198.2 $131.2 $225.4 
EMEA-晨星直接市場數據 (1) (4)
長期基金 (3)
$9.7 $(79.5)$(94.1)$(6.2)$47.4 $(13.2)$(40.2)$(72.9)
貨幣市場(68.9)(7.3)(11.0)185.3 26.6 13.4 47.4 98.8 
ETF45.4 16.0 (8.6)26.5 37.7 27.1 30.5 40.0 
總流量$(13.8)$(70.8)$(113.7)$205.6 $111.7 $27.3 $37.7 $65.9 
(1) 資料來源：晨星直播。數據包括長期共同基金、ETF和貨幣市場基金。共同基金數據代表對淨新現金流的估計，即新增銷售額減去贖回量加上淨交易量，而ETF數據代表淨髮行量，即總髮行量減去贖回總額。為防止重複計算，基金基金、支線基金和過時基金的數據被排除在該系列之外。數據來自晨星直接資產流數據庫。
（2）北美（居住在美國）的2023年第四季度數據包括晨星2023年10月和11月的實際數據以及晨星對2023年12月的估計。
（3）晨星報告的北美長期資金流由在美國的市場流組成，主要是股票、配置和固定收益資產類別。晨星直接在歐洲、中東和非洲報告的長期資金流由歐洲市場流組成，主要是股票、配置和固定收益資產類別。
（4）歐洲2023年第四季度的數據是根據晨星提供的2023年9月至2023年11月連續三個月的數據。
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業務領域信息
三個月結束了，
投資服務% 變化投資管理% 變化
其他 (1)
% 變化總計% 變化
（百萬美元）4Q223Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		4Q223Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		4Q223Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		4Q223Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
服務費$1,203 $1,234 $1,212 0.7 %(1.8)%$— $— $— —%—%$— $— $— — %— %$1,203 $1,234 $1,212 0.7 %(1.8)%
管理費— — — ——457 479 479 4.8 — — — — — — 457 479 479 4.8 — 
外匯交易服務323 278 265 (18.0)(4.7)21 35 42 100.020.0 23 — — nm—367 313 307 (16.3)(1.9)
證券融資97 98 92 (5.2)(6.1)6 5 5 (16.7)— — — — — — 103 103 97 (5.8)(5.8)
軟件和處理費216 188 237 9.7 26.1 — — — ——— — — — — 216 188 237 9.7 26.1 
其他費用收入— 41 21 —(48.8)18 3 12 (33.3)nm— — — — — 18 44 33 83.3(25.0)
費用收入總額1,839 1,839 1,827 (0.7)(0.7)502 522 538 7.2 3.1 23 — — nm—2,364 2,361 2,365 — 0.2 
淨利息收入791 620 671 (15.2)8.2 — 4 7 nm75.0— — — — — 791 624 678 (14.3)8.7 
其他收入總額— — — ——— — — — — — (294)— nmnm— (294)— —nm
總收入2,630 2,459 2,498 (5.0)1.6 502 526 545 8.6 3.6 23 (294)— nmnm3,155 2,691 3,043 (3.5)13.1 
信貸損失準備金10 — 20 100.0nm— — — — — — — — — — 10 — 20 100.0nm
支出總額1,808 1,798 1,787 (1.2)(0.6)345 379 414 20.0 9.2 103 3 621 nmnm2,256 2,180 2,822 25.1 29.4 
所得税支出前的收入$812 $661 $691 (14.9)4.5 $157 $147 $131 (16.6)(10.9)$(80)$(297)$(621)nmnm$889 $511 $201 (77.4)(60.7)
税前利潤30.9 %26.9 %27.7 %(3.2)%0.8 %pts31.3 %27.9 %24.0 %(7.3)%(3.9)%pts28.2 %19.0 %6.6 %(21.6)%(12.4)%pts
截至12月31日的年度
投資服務% 變化投資管理% 變化
其他 (1)
% 變化總計% 變化
（百萬美元）20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
服務費$5,087 $4,922 (3.2)%$— $— nm$— $— — %$5,087 $4,922 (3.2)%
管理費— — —1,939 1,876 (3.2)— — — 1,939 1,876 (3.2)
外匯交易服務1,271 1,140 (10.3)82 125 52.4 23 — nm1,376 1,265 (8.1)
證券融資397 402 1.3 19 24 26.3 — — — 416 426 2.4 
軟件和處理費789 811 2.8 — — —— — — 789 811 2.8 
其他費用收入46 145 nm(47)35 nm— — — (1)180 nm
費用收入總額7,590 7,420 (2.2)1,993 2,060 3.4 23 — nm9,606 9,480 (1.3)
淨利息收入2,551 2,740 7.4 (7)19 nm— — — 2,544 2,759 8.5 
其他收入總額(2)— nm— — —— (294)nm(2)(294)nm
總收入10,139 10,160 0.2 1,986 2,079 4.7 23 (294)nm12,148 11,945 (1.7)
貸款損失準備金20 46 nm— — — — — — 20 46 nm
支出總額7,260 7,413 2.1 1,396 1,540 10.3 145 630 nm8,801 9,583 8.9 
所得税支出前的收入$2,859 $2,701 (5.5)$590 $539 (8.6)$(122)$(924)nm$3,327 $2,316 (30.4)
税前利潤28.2 %26.6 %(1.6)%pts29.7 %25.9 %(3.8)%pts27.4 %19.4 %(8.0)%pts
(1) 表示未分配給特定業務領域的金額，包括重新定位費用、員工成本、收購成本、與收入相關的追回款和某些法定應計費用。
nm 表示沒有意義
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信用損失備抵金
宿舍% 變化
（百萬美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23
信用損失備抵金：
期初餘額$108 $107 $114 $114 $121 $162 $136 $134 17.5 %(1.5)%
信貸損失準備金（資金到位的承付款）
— 11 3 2 21 12 1 20 nmnm
信貸損失準備金（無準備金的承付款）
— (1)(3)8 (7)(1)(1)— nmnm
信貸損失準備金（投資證券和所有其他）
— — — — 30 (29)— — ——
撥備總額— 10 — 10 44 (18)— 20 100.0nm
扣款(1)(3)— (3)(3)(8)(2)(4)33.3100.0
期末餘額 (1)
$107 $114 $114 $121 $162 $136 $134 $150 24.011.9
信用損失備抵金：
貸款$86 $95 $97 $97 $115 $120 $119 $135 39.2 13.4 
投資證券2 1 1 2 2 — 1 1 (50.0)—
未注資（資產負債表外）的承諾19 18 16 23 16 15 14 14 (39.1)—
所有其他— — — (1)29 1 — — nm—
期末餘額 (1)
$107 $114 $114 $121 $162 $136 $134 $150 24.0 11.9 
(1) 無準備金承付款的信貸損失備抵包含在合併狀況表中的其他負債中。
nm 表示沒有意義

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非公認會計準則財務信息的對賬
除了根據美國公認會計原則（GAAP）列報道富的財務業績外，管理層還提供某些財務信息，該信息不包括或調整GAAP中的一個或多個項目。後一個基礎是非公認會計準則的列報。總的來説，我們的非公認會計準則財務業績會調整選定的GAAP基礎財務業績，以排除State Street正常業務流程之外的收入和支出或其他重要項目的影響，例如收購和重組費用、重新定位費用、銷售收益/虧損，以及季節性項目（供選比較）。例如，我們有時會根據我們可能稱之為 “不值得注意的支出項目” 來列報支出，其中不包括重要項目，為了進一步瞭解上一季度和連續季度的比較，還不包括季節性項目。管理層認為，這種財務信息的呈現有助於投資者進一步瞭解和分析道富的財務表現和各期與道富商業運營相關的趨勢，包括為我們的基礎利潤率和盈利能力提供更多見解。此外，管理層還可能提供額外的非公認會計準則指標。例如，我們提供的資本比率是根據計劃在未來生效的監管標準或其他標準計算的，管理層在評估State Street的業務和活動時使用這些比率，並認為可能對投資者同樣有用。此外，我們可能會以固定貨幣為基礎提供收入和支出指標，以確定期與期比較中外幣匯率（通常是可變的）變化的重要性。本列報方式代表了將上期加權平均外幣匯率應用於本期業績的影響。
除了根據公認會計原則確定的財務指標外，應考慮非公認會計準則財務指標，而不是替代或優於這些指標。
宿舍% 變化年初至今% 變化
（百萬美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
費用收入：
總費用收入，按公認會計原則計算$2,573 $2,370 $2,299 $2,364 $2,335 $2,419 $2,361 $2,365 — %0.2 %$9,606 $9,480 (1.3)%
減去：費用收入 (1)
— — — (23)— — — — nm—(23)— —
總費用收入，不包括重要項目$2,573 $2,370 $2,299 $2,341 $2,335 $2,419 $2,361 $2,365 1.0 0.2 $9,583 $9,480 (1.1)
總收入：
總收入，按公認會計原則計算$3,081 $2,953 $2,959 $3,155 $3,101 $3,110 $2,691 $3,043 (3.5)%13.1 %$12,148 $11,945 (1.7)%
減去：值得注意的物品：
費用收入 (1)
— — — (23)— — — — nm—(23)— nm
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
— — — — — — 294 — —nm— 294 nm
總收入，不包括重要項目$3,081 $2,953 $2,959 $3,132 $3,101 $3,110 $2,985 $3,043 (2.8)1.9 $12,125 $12,239 0.9 
費用：
總支出，按公認會計原則計算$2,327 $2,108 $2,110 $2,256 $2,369 $2,212 $2,180 $2,822 25.1 %29.4 %$8,801 $9,583 8.9 %
減去：值得注意的物品：
收購和重組成本 (3)
(9)(12)(13)(31)— — — 15 nmnm(65)15 nm
重新定位費用 (4) (5)
— — — (70)— — — (203)nmnm(70)(203)nm
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
— — — — — — — (387)nmnm— (387)nm
其他值得注意的項目 (7)
— — — — — — — (45)nmnm— (45)nm
總支出，不包括重要項目
2,318 2,096 2,097 2,155 2,369 2,212 2,180 2,202 2.21.08,666 8,963 3.4 
季節性開支(208)— — — (181)— — — —nm(208)(181)(13.0)
總支出，不包括重要項目和季節性開支$2,110 $2,096 $2,097 $2,155 $2,188 $2,212 $2,180 $2,202 2.21.0$8,458 $8,782 3.8 
費用運營槓桿，公認會計原則：
總費用收入，按公認會計原則計算$2,573$2,370$2,299$2,364$2,335$2,419$2,361$2,365— %0.2 %$9,606 $9,480 (1.3)%
總支出，按公認會計原則計算2,3272,1082,1102,2562,3692,2122,1802,82225.1 29.4 8,801 9,583 8.9 
費用運營槓桿，公認會計原則 (8)
(25.1)%pts(29.2)%pts(10.2)%pts
費用運營槓桿，不包括重要項目：
總費用收入，不包括重要項目（如上所述）$2,573$2,370$2,299$2,341$2,335$2,419$2,361$2,3651.0 %0.2 %$9,583 $9,480 (1.1)%
總支出，不包括重要項目（如上所述）2,3182,0962,0972,1552,3692,2122,1802,2022.2 1.0 8,666 8,963 3.4 
費用運營槓桿，不包括重要項目 (9)
(1.2)%pts(0.8)%pts(4.5)%pts
運營槓桿，GAAP 基礎：
總收入，按公認會計原則計算$3,081$2,953$2,959$3,155$3,101$3,110$2,691$3,043(3.5)%13.1 %$12,148 $11,945 (1.7)%
總支出，按公認會計原則計算2,3272,1082,1102,2562,3692,2122,1802,82225.1 29.4 8,801 9,583 8.9 
運營槓桿率，公認會計原則 (10)
(28.6)%pts(16.3)%pts(10.6)%pts
運營槓桿，不包括重要項目：
總收入，不包括重要項目（如上所述）$3,081$2,953$2,959$3,132$3,101$3,110$2,985$3,043(2.8)%1.9 %$12,125 $12,239 0.9 %
總支出，不包括重要項目（如上所述）2,3182,0962,0972,1552,3692,2122,1802,2022.2 1.0 8,666 8,963 3.4 
運營槓桿率，不包括重要項目 (11)
(5.0)%pts0.9 %pts(2.5)%pts
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非公認會計準則財務信息的對賬（續）
宿舍% 變化年初至今% 變化
（以百萬美元計，每股收益除外，或另有説明）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
所得税支出前的收入：
所得税支出前收入 GAAP 基礎A$754$835$849$889$688$916$511$201(77.4)%(60.7)%$3,327$2,316(30.4)%
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(23)————(23)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————294——294
收購和重組成本 (3)
9121331———(15)65(15)
重新定位費用 (4) (5)
———70———20370203
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
—————— — 387—387
其他值得注意的項目 (7)
—————— — 45—45
所得税支出前收入，不包括重要項目B$763$847$862$967$688$916$805$821(15.1)2.0 $3,439$3,230(6.1)
淨收入：
淨收益 GAAP 基礎$604$747$690$733$549$763$422$210(71.4)%(50.2)%$2,774$1,944(29.9)%
減去：值得注意的物品




費用收入 (1)
———(23)————(23)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————294——294
收購和重組成本 (3)
9121331———(15)65(15)
重新定位費用 (4) (5)
———70———20370203
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————387—387
其他值得注意的項目 (7)
———————45—45
重要物品的税收影響(2)(3)(3)(21)——(79)(156)(29)(235)
淨收入，不包括重要項目$611$756$700

$790$549$763$637$674(14.7)5.8 $2,857$2,623(8.2)
普通股股東可獲得的淨收入：
普通股股東可獲得的淨收益，按公認會計原則計算$583$712$669$696$525$726$398$172(75.3)%(56.8)%$2,660$1,821(31.5)%
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(23)————(23)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————294——294
收購和重組成本 (3)
9121331———(15)65(15)
重新定位費用 (4) (5)
———70———20370203
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————387—387
其他值得注意的項目 (7)
———————45—45
重要物品的税收影響(2)(3)(3)(21)——(79)(156)(29)(235)
普通股股東可獲得的淨收益，不包括重要項目$590$721$679$753$525$726$613$636(15.5)3.8 $2,743$2,500(8.9)
攤薄後的每股收益：
攤薄後的每股收益，按公認會計原則計算$1.57$1.91$1.80$1.91$1.52$2.17$1.25$0.55(71.2)%(56.0)%$7.19$5.58(22.4)%
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(0.05)————(0.05)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————0.68——0.66
收購和重組成本 (3)
0.020.030.020.07———(0.04)0.13(0.03)
重新定位費用 (4) (5)
———0.14———0.500.140.47
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————0.94—0.89
其他值得注意的項目 (7)
———————0.09—0.09
攤薄後的每股收益，不包括重要項目$1.59$1.94$1.82$2.07$1.52$2.17$1.93$2.04(1.4)5.7 $7.41$7.663.4 
18    
                                
州街公司
財報附錄
非公認會計準則財務信息的對賬（續）
宿舍% 變化年初至今% 變化
（以百萬美元計，每股收益除外，或另有説明）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q234Q23
vs.
4Q22		4Q23
vs.
3Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
税前利潤：
税前利潤率，公認會計原則24.5%28.3%28.7%28.2%22.2%29.5%19.0%6.6%(21.6)%pts(12.4)%pts27.4%19.4%(8.0)%pts
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(0.5)————(0.1)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————8.0——2.3
收購和重組成本 (3)
0.30.40.41.0———(0.5)0.5(0.1)
重新定位費用 (4) (5)
———2.2———6.70.61.6
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————12.7—3.0
其他值得注意的項目 (7)
—

—

—

————1.5—0.2
税前利潤，不包括重要項目24.8%28.7%29.1%30.9%22.2%29.5%27.0%27.0%(3.9)— 28.4%26.4%(2.0)
普通股平均回報率：
按公認會計原則計算的普通股平均回報率9.5%12.1%11.2%11.8%9.3%13.0%7.3%3.1%(8.7)%pts(4.2)%pts11.1%8.2%(2.9)%pts
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(0.4)————(0.1)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————5.4——1.3
收購和重組成本 (3)
0.20.10.20.5———(0.3)0.3(0.1)
重新定位費用 (4) (5)
———1.1———3.70.30.9
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————7.0—1.7
其他值得注意的項目 (7)
———————0.9—0.3
重要物品的税收影響———(0.3)——(1.5)(2.8)(0.1)(1.0)
普通股平均回報率，不包括重要項目9.7%12.2%11.4%12.7%9.3%13.0%11.2%11.6%(1.1)0.4 11.5%11.3%(0.2)
有效税率：
有效税率，公認會計原則19.9%10.5%18.7%17.6%20.2%16.7%17.4%(4.4)%(22.0)%pts(21.8)%pts16.6%16.1%(0.5)%pts
減去：值得注意的物品
費用收入 (1)
———(0.2)————(0.1)—
與投資證券有關的（收益）虧損，淨額（2）
——————3.5——0.9
收購和重組成本 (3)
0.10.30.10.3———(0.5)0.2—
重新定位費用 (4) (5)
———0.6———7.30.20.6
聯邦存款保險公司特別評估 (6)
———————13.9—1.1
其他值得注意的項目 (7)
———————1.6—0.1
有效税率，不包括重要項目20.0%10.8%18.8%18.3%20.2%16.7%20.9%17.9%(0.4)(3.0)16.9%18.8%1.9 
(1) 2022年的金額包括與2018年外匯基準訴訟決議的結算收益相關的2300萬美元收入相關追回款，這反映在外匯交易服務收入中。
(2) 與某些投資證券的重新定位相關的2.94億美元投資證券出售虧損。
(3) 與State Street不再進行的BBH投資者服務收購交易相關的收購和重組成本。
（4）2023年的金額包括與勞動力合理化相關的1.82億美元的薪酬和福利支出，以及與房地產佔地面積優化相關的2100萬美元佔用費。
(5) 2022年的金額包括主要與精簡投資服務組織相關的5000萬美元薪酬和福利支出，以及與房地產佔地面積優化相關的2000萬美元佔用費。
(6) 聯邦存款保險公司特別攤款3.87億美元，反映在其他支出中。
(7) 信息系統和通信費用為4,100萬美元，淨額為400萬美元，主要與運營模式變更有關。
(8) 計算方法是總費用收入的同期變化減去總支出的同期變化。
(9) 計算方法是總費用收入的同期變化，不包括重要項目減去總支出的同期變化，不包括重要項目。
(10) 計算方法是總收入的同期變化減去總支出的同期變化。
(11) 計算方法是總收入的同期變化，不包括重要項目，減去總支出的同期變化，不包括重要項目。
nm 表示沒有意義
19    
                                
州街公司
財報附錄
税前利潤率的對賬，不包括重要項目
（百萬美元）20192020202120222023
總收入：
總收入，按公認會計原則計算$11,756 $11,703 $12,027 $12,148 $11,945 
減去：費用收入— — — (23)— 
減去：其他收入總額(44)— (111)— — 
加：與投資證券有關的（收益）虧損，淨額— — — — 294 
總收入，不包括重要項目11,712 11,703 11,916 12,125 12,239 
信貸損失準備金10 88 (33)20 46 
總費用：
總支出，按公認會計原則計算9,034 8,716 8,889 8,801 9,583 
減去：值得注意的支出項目：
收購和重組成本(77)(50)(65)(65)15 
遞延激勵補償費用加速 — — (147)— — 
法律和其他(172)9 (18)— — 
重新定位（收費）/釋放(110)(133)3 (70)(203)
聯邦存款保險公司特別評估— — — — (387)
其他值得注意的物品— — — — (45)
總支出，不包括重要項目8,675 8,542 8,662 8,666 8,963 
所得税支出前收入，不包括重要項目$3,027 $3,073 $3,287 $3,439 $3,230 
所得税支出前收入，公認會計原則$2,712 $2,899 $3,171 $3,327 $2,316 
税前利潤，不包括重要項目25.8 %26.3 %27.6 %28.4 %26.4 %
税前利潤率，公認會計原則23.1 24.8 26.4 27.4 19.4 


20    
                                
州街公司
財報附錄
恆定貨幣外匯影響的對賬
GAAP 基礎的 QTD 比較已報告貨幣折算的影響不包括貨幣影響% 更改固定貨幣
（百萬美元）4Q223Q234Q2323 年第四季度與 22 年第四季度的對比23 年第四季度與 23 年第三季度的對比23 年第四季度與 22 年第四季度的對比23 年第四季度與 23 年第三季度的對比23 年第四季度與 22 年第四季度的對比23 年第四季度與 23 年第三季度的對比
GAAP 基礎業績：
費用收入：
後臺服務費$1,115 $1,138 $1,128 $11 $(4)$1,117 $1,132 0.2 %(0.5)%
中間辦公室服務88 96 84 1 — 83 84 (5.7)(12.5)
服務費1,203 1,234 1,212 12 (4)1,200 1,216 (0.2)(1.5)
管理費457 479 479 3 (1)476 480 4.2 0.2 
外匯交易服務367 313 307 — — 307 307 (16.3)(1.9)
證券融資103 103 97 — — 97 97 (5.8)(5.8)
前臺軟件和數據159 130 179 1 — 178 179 11.9 37.7 
貸款相關費用和其他費用57 58 58 — — 58 58 1.8 — 
軟件和處理費216 188 237 1 — 236 237 9.3 26.1 
其他費用收入18 44 33 — — 33 33 nm(25.0)
費用收入總額2,364 2,361 2,365 16 (5)2,349 2,370 (0.6)0.4 
淨利息收入791 624 678 13 (4)665 682 (15.9)9.3 
其他收入總額— (294)— — — — — nmnm
總收入$3,155 $2,691 $3,043 $29 $(9)$3,014 $3,052 (4.5)13.4 
費用：
薪酬和員工福利$1,108 $1,082 $1,247 $16 $— $1,231 $1,247 11.1 15.2 
信息系統和通信416 411 473 1 — 472 473 13.5 15.1 
交易處理服務240 241 242 2 (1)240 243 — 0.8 
佔用率106 101 128 3 — 125 128 17.9 26.7 
收購和重組成本31 — (15)— — (15)(15)nmnm
其他無形資產的攤銷59 60 59 1 — 58 59 (1.7)(1.7)
其他296 285 688 3 — 685 688 nmnm
支出總額$2,256 $2,180 $2,822 $26 $(1)$2,796 $2,823 23.9 29.5 
總支出，不包括重要項目——非公認會計準則$2,155 $2,180 $2,202 $26 $(1)$2,176 $2,203 1.0 1.1
非薪酬支出總額，不包括重要項目——非公認會計準則 (1)
1,097 1,098 1,137 10 (1)1,127 1,138 2.7 3.6 
以公認會計原則為基礎的年初至今比較已報告貨幣折算的影響不包括貨幣影響% 更改固定貨幣
（百萬美元）20222023YTD2023 對比 YTD20222023YTD2023 對比 YTD2022
GAAP 基礎業績：
費用收入：
後臺服務費$4,714 $4,561 $10 $4,551 (3.5)%
中間辦公室服務373 361 1 360 (3.5)
服務費5,087 4,922 11 4,911 (3.5)
管理費1,939 1,876 3 1,873 (3.4)
外匯交易服務1,376 1,265 — 1,265 (8.1)
證券融資416 426 (1)427 2.6 
前臺軟件和數據550 580 1 579 5.3 
貸款相關費用和其他費用239 231 — 231 (3.3)
軟件和處理費789 811 1 810 2.7 
其他費用收入(1)180 — 180 nm
費用收入總額9,606 9,480 14 9,466 (1.5)
淨利息收入2,544 2,759 20 2,739 7.7 
其他收入總額(2)(294)— (294)nm
總收入$12,148 $11,945 $34 $11,911 (2.0)
費用：
薪酬和員工福利$4,428 $4,744 $(1)$4,745 7.2 
信息系統和通信1,630 1,703 — 1,703 4.5 
交易處理服務971 957 1 956 (1.5)
佔用率394 426 2 424 7.6 
收購和重組成本65 (15)— (15)nm
其他無形資產的攤銷238 239 1 238 — 
其他1,075 1,529 4 1,525 41.9 
支出總額$8,801 $9,583 $7 $9,576 8.8 
總支出，不包括重要項目——非公認會計準則$8,666 $8,963 $7 $8,956 3.3 
非薪酬支出總額，不包括重要項目——非公認會計準則 (1)
4,288 4,401 8 4,393 2.4 
(1) 非薪酬支出總額，不包括重要項目，由總支出組成，不包括重要項目——非公認會計準則，減去薪酬和員工福利，不包括重要項目。2023年第四季度的薪酬和福利，不包括重要項目，為10.65億美元，2023年第三季度為10.82億美元，2022年第四季度為10.58億美元。
nm 表示沒有意義
21    
                                
州街公司
財報附錄
每股有形賬面價值和有形普通股回報率的對賬
管理層認為，每股普通股有形賬面價值（TBVPS）和有形普通股回報率（ROTCE）為道富使用股票提供了背景信息。TBVPS比率的計算方法是將期末有形普通股除以已發行普通股總額。ROTCE比率的計算方法是將年初至今普通股股東可獲得的年化淨收益（GAAP基礎）除以平均有形普通股。期末和平均有形普通股比率反映在TBVPS和ROTCE比率中，均為非公認會計準則指標，按期末減少了期末和平均普通股股東權益，以及扣除相關遞延税後的平均商譽和其他無形資產。由於沒有權威要求計算TBVPS和ROTCE比率，因此我們的TBVPS和ROTCE比率不一定與金融服務行業其他公司披露或使用的類似指標相似。TBVPS和ROTCE是非公認會計準則財務指標，應考慮作為根據公認會計原則或其他適用要求確定的財務指標的補充，而不是替代或優於這些指標。本附錄中的《每股有形賬面價值和有形普通股回報率對賬》中提供了有關這些比率計算的對賬。
宿舍
（以百萬美元計，每股金額或另有説明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q23
有形普通股——期末：
股東權益總額$26,224 $25,767 $25,648 $25,191 $24,750 $24,204 $23,621 $23,799 
減去：
優先股1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 
普通股股東權益24,248 23,791 23,672 23,215 22,774 22,228 21,645 21,823 
減去：
善意7,582 7,465 7,351 7,495 7,530 7,544 7,487 7,611 
其他無形資產1,744 1,654 1,568 1,544 1,493 1,435 1,363 1,320 
加上相關的遞延所得税負債497 491 486 493 496 499 497 461 
有形普通股股東權益——非公認會計準則$15,419 $15,163 $15,239 $14,669 $14,247 $13,748 $13,292 $13,353 
有形普通股——平均值：
普通股股東平均權益$24,791 $23,687 $23,699 $23,479 $22,875 $22,409 $21,750 $21,783 
減去：
平均商譽7,599 7,501 7,405 7,422 7,505 7,536 7,540 7,561 
其他無形資產的平均值1,782 1,693 1,607 1,553 1,516 1,462 1,402 1,336 
加上相關的遞延所得税負債499 494 488 490 495 497 498 479 
平均有形普通股股東權益——非公認會計準則$15,909 $14,987 $15,175 $14,994 $14,349 $13,908 $13,306 $13,365 
普通股股東可獲得的淨收入$583 $712 $669 $696 $525 $726 $398 $172 
期末已發行普通股總額（千股）367,115 367,619 367,968 349,024 336,461 322,101 308,584 301,944 
有形普通股回報率——非公認會計準則14.7 %17.3 %17.3 %17.7 %14.6 %18.0 %16.5 %13.6 %
每股普通股賬面價值$66.05 $64.72 $64.33 $66.51 $67.69 $69.01 $70.14 $72.27 
普通股每股有形賬面價值——非公認會計準則42.00 41.25 41.41 42.03 42.34 42.68 43.07 44.22 
22    
                                
州街公司
財報附錄
監管資本
巴塞爾協議三高級方法 (1)
巴塞爾協議三標準化方法 (2)
（百萬美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q231Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q234Q23
比率和支持計算：
普通股一級資本A$15,026 $14,882 $15,126 $14,547 $14,029 $13,496 $13,004 $12,971$15,026 $14,882 $15,126 $14,547 $14,029 $13,496 $13,004$12,971
風險加權資產總額B114,969 110,447 107,771 105,359 108,296 106,521 106,846 107,453126,725 115,404 114,682 107,227 115,582 114,022 118,008111,703
普通股第一級風險資本比率A/B13.1 %13.5 %14.0 %13.8 %13.0 %12.7 %12.2 %12.1 %11.9 %12.9 %13.2 %13.6 %12.1 %11.8 %11.0 %11.6 %
一級資本C$17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $14,947 $17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $14,947 
基於風險的一級資本比率C/B14.8 %15.3 %15.9 %15.7 %14.8 %14.5 %14.0 %13.9 %13.4 %14.6 %14.9 %15.4 %13.8 %13.6 %12.7 %13.4 %
資本總額D$18,588 $18,239 $18,482 $17,899 $17,374 $16,854 $16,357 $16,817 $18,693 $18,352 $18,594 $18,019 $17,535 $16,982 $16,488 $16,967 
基於風險的總資本比率D/B16.2 %16.5 %17.1 %17.0 %16.0 %15.8 %15.3 %15.7 %14.8 %15.9 %16.2 %16.8 %15.2 %14.9 %14.0 %15.2 %
一級資本E$17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $14,947 $17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $14,947 
槓桿風險敞口 (3)
F285,788 282,526 266,622 275,678 268,747 266,240 259,086 269,807 285,788 282,526 266,622 275,678 268,747 266,240 259,086 269,807 
1 級槓桿比率E/F5.9 %6.0 %6.4 %6.0 %6.0 %5.8 %5.8 %5.5 %5.9 %6.0 %6.4 %6.0 %6.0 %5.8 %5.8 %5.5 %
資產負債表內外的槓桿風險敞口$264,616 $263,538 $250,070 $246,017 $244,049 $249,353 $246,948 $248,371 $264,616 $263,538 $250,070 $246,017 $244,049 $249,353 $246,948 $248,371 
減去：監管扣除額(9,222)(8,909)(8,546)(8,668)(8,745)(8,732)(8,641)(8,852)(9,222)(8,909)(8,546)(8,668)(8,745)(8,732)(8,641)(8,852)
SLR 的總槓桿敞口G255,394 254,629 241,524 237,349 235,304 240,621 238,307 239,519 255,394 254,629 241,524 237,349 235,304 240,621 238,307 239,519 
補充槓桿比率 (4)
E/G6.7 %6.6 %7.1 %7.0 %6.8 %6.4 %6.3 %6.2 %6.7 %6.6 %7.1 %7.0 %6.8 %6.4 %6.3 %6.2 %
(1) 上述每個時期的CET1、一級資本、總資本和一級槓桿比率是根據巴塞爾協議III最終規則的高級方法條款計算的。截至2023年12月31日的資本比率是估計值。
(2) 上述每個時期的CET1、一級資本、總資本和一級槓桿比率是根據巴塞爾協議III最終規則的標準化方法條款計算的。截至2023年12月31日的資本比率是估計值。
(3) 槓桿敞口等於平均合併總資產減去適用的一級資本扣除額。
（4）我們的最低補充槓桿比率或SLR為3％，作為美國G-SIB，我們必須維持2％的SLR緩衝區，以避免對股東分配和向某些高管支付全權獎金產生任何限制。
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