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Pagaya宣佈採取戰略行動以提高其股票的適銷性，並在2023年第四季度和23財年強勁的財務表現跑贏大盤

•宣佈打算選擇自願向美國證券交易委員會提交美國國內發行人表格，從其2024年第一季度業績開始，並在紐約市設立其全球總部

•宣佈預計在 2024 年第一季度反向拆分普通股的計劃，該計劃已獲得董事會的批准，範圍介於 1 比 10 至 1 比 15 之間，但須經股東批准

•預計2023年全年初步網絡流量和調整後的息税折舊攤銷前利潤將超過2023年全年展望區間的最高水平，並預計初步的總收入和其他收入將與2023年全年展望區間一致

紐約州紐約——2024年1月16日——為金融生態系統提供人工智能基礎設施的全球科技公司Pagaya Technologies Ltd.（納斯達克股票代碼：PGY）（“Pagaya”，“公司” 或 “我們”）今天宣佈了多項舉措，以增強其股票的適銷性，增加其業務和業績的披露和透明度，包括其選擇自願向證券交易委員會提交美國國內發行人表格的意向（“” SEC”）從其2024年第一季度的業績開始，以及將其公司總部遷至紐約市。此外，公司董事會批准了一項提案，該提案將提交給股東在特別會議上批准，授權董事會對其普通股進行反向拆分（“反向拆分”），擬議範圍介於1比10和1比15之間。反向拆分預計將在2024年第一季度生效，最終比率將在股東批准後由董事會決定。該公司今天還宣佈了對截至2023年12月31日止年度的某些未經審計的初步財務業績的預期，其第四季度和2023年全年業績預計將於2024年2月21日公佈。

Pagaya Technologies聯合創始人兼首席執行官加爾·克魯比納表示：“我們2023年全年的初步業績表明了我們強大的雙面網絡以及為貸款人和投資者提供的差異化產品的力量。”“在我們繼續上市公司的旅程中，我們正在實施多項戰略行動，以提高股票的適銷性，進一步使我們的業務與美國資本市場慣例保持一致，並增強我們提高長期股東價值的能力。這些行動包括加強對我們每季度和每年的業務和業績的披露，將我們的全球總部遷至美國，以及提議對普通股進行反向拆分。我們期待在即將於二月份舉行的財報電話會議上進一步討論這些細節。”

2023 財年初步財務業績

•2023年全年網絡量預計將超過公司先前公佈的80億美元至82億美元展望區間的最高水平；

•2023年全年總收入和其他收入預計將與公司先前公佈的8億美元至8.25億美元的展望區間一致；以及

•2023年全年調整後的息税折舊攤銷前利潤預計將超過公司先前公佈的6,500萬美元至7,500萬美元展望區間的最高水平。

本新聞稿中提供的2023年初步財務信息尚未經過審計，可能會發生變化。該公司預計將在2024年2月21日星期三開市前公佈其第四季度和2023年全年財務業績。

自願選擇填寫美國國內發行人表格，將全球總部遷至紐約

該公司還宣佈，從公司發佈截至2024年3月31日的季度財報（預計於2024年5月發佈）開始，該公司預計將開始以外國私人發行人的身份自願向美國證券交易委員會提交美國國內發行人表格，包括10-Q、10-K和8-K表格。Pagaya還計劃在2024年第一季度將其公司總部遷至目前的紐約市辦事處，因為美國是其開展業務、產生大部分收入以及所有貸款合作伙伴的住所。該公司認為，這些行動將進一步提高其業務和業績的透明度，並提供與其他美國上市公司的一致性和可比性，同時也增加其被納入美國股票指數的可能性。

反向拆分普通股的計劃

Pagaya董事會批准了一項提案，授權董事會對其普通股進行反向拆分，該提案將在特別會議上提交股東批准。反向拆分提案包括1比10和1比15之間的擬議區間。最終比率將在股東批准後由董事會決定。

該公司認為，反向股票拆分將有助於促進更廣泛的投資機會，包括來自潛在戰略和/或機構投資者的投資機會，因為它允許股票超過某些機構投資者的價格門檻，並遵守美國大型股票指數規定的最低價格標準。

擬議的反向拆分的完成取決於市場和其他慣例條件，包括獲得股東批准。無法保證反向拆分將完成或達到預期的效果。即使獲得股東批准，如果董事會認為實施反向拆分不再符合公司及其股東的最大利益，也將保留選擇不進行反向拆分的權利。

關於 Pagaya 科技

Pagaya（納斯達克股票代碼：PGY）是一家全球科技公司，向全國更多人提供改變生活的金融產品和服務。通過使用機器學習、龐大的數據網絡和複雜的人工智能驅動方法，Pagaya為其合作伙伴、其客户和投資者提供全面的消費者信貸和住宅房地產解決方案。其專有的API和資本解決方案集成到其合作伙伴網絡中，以提供無縫的用户體驗和更大的主流經濟准入。Pagaya在紐約和特拉維夫設有辦事處。欲瞭解更多信息，請訪問pagaya.com。

關於前瞻性陳述的警示性説明

本文件包含經修訂的1933年《證券法》第27A條和經修訂的1934年《證券交易法》第21E條所指的前瞻性陳述，涉及風險和不確定性。這些前瞻性陳述通常由 “預測”、“相信”、“繼續”、“可以”、“估計”、“預期”、“打算”、“可能”、“機會”、“未來”、“戰略”、“可能”、“展望”、“計劃”、“可能”、“潛力”、“預測”、“項目”、“應該”、“努力”、“將來”、“努力”、“將來”、“將” 等詞語來識別、” “將”、“將是”、“將繼續下去”、“可能會出現” 以及類似的表達。除歷史事實陳述以外的所有陳述均為前瞻性陳述，包括以下方面的陳述：公司的戰略和未來運營，包括公司2023年第四季度和2023年全年的網絡量、總收入和其他收入以及調整後的息税折舊攤銷前利潤的初步業績；公司搬遷總部的計劃；公司打算從截至2024年3月31日的公司季度開始提交美國國內發行人表格；反向股份的批准和實施分裂；能力上述措施中有哪些有助於增強

公司業務的透明度，提供與其他美國上市公司的一致性和可比性，同時也有可能增加其納入美國股票指數的可能性；以及反向拆分公司普通股以幫助促進更廣泛的投資機會的能力。這些前瞻性陳述涉及已知和未知的風險、不確定性和其他重要因素，這些因素可能導致公司的實際業績、業績或成就與前瞻性陳述所表達或暗示的任何未來業績、業績或成就存在重大差異。風險、不確定性和假設包括與以下因素相關的因素：公司吸引新合作伙伴以及保留和發展與現有合作伙伴的關係以支持其證券化和基金產品的潛在投資需求的能力；對其品牌保持持續高度信任的需求；其投資收入的很大一部分集中在少數合作伙伴和平臺手中；其維持收入增長率或相關關鍵運營指標增長率的能力；它有能力改進、運營和實施其技術、為公司及其關聯公司制定的現有融資安排、可能不願或無法按其可接受的條件或根本無法向其提供資金的現有資金來源；通過其模式促進的貸款業績；市場利率的變化；其證券化、倉庫信貸額度協議；總體經濟狀況對其業務的影響，包括但不限於利息上升利率、通貨膨脹、供應鏈中斷、匯率波動和勞動力短缺；與 COVID-19 疫情（包括任何政府應對措施）相關的影響和不確定性；其實現過去或未來收購潛在收益的能力；我們最近宣佈裁員帶來的預期收益和節省；人工智能技術、機器學習、金融機構和消費者保護的政治、法律和監管框架的變化；維持我們在納斯達克證券上市的能力；其合作伙伴，以及美國消費信貸和房地產市場的波動；其通過戰略聯盟有效增長的能力；消費者支出和儲蓄模式導致的收入的季節性波動；未決和未來的訴訟、監管行動和/或合規問題，包括與EJF Acquisition Corp. 合併相關的問題；以及該公司於2023年4月20日提交的20-F表格以及隨後向美國證券交易委員會提交的文件中描述的其他風險。這些前瞻性陳述反映了截至本文發佈之日公司對未來事件的看法，基於假設，受風險和不確定性的影響。鑑於這些不確定性，投資者不應過分依賴這些前瞻性陳述。前瞻性陳述是截至本文發佈之日作出的，反映了公司當前的信念，並基於截至發表之日的現有信息，公司不承擔任何義務，也不打算更新這些前瞻性陳述。

本新聞稿中提供的初步財務信息基於管理層對截至本新聞稿發佈之日截至2023年12月31日的三個月和年度的未經審計的初步財務業績分析，可能會因公司標準財務和運營結算程序以及慣例審計程序的完成而發生變化。截至本新聞稿發佈之日，公司尚未完成截至2023年12月31日的三個月和年度的財務報表結算流程，公司的獨立註冊會計師事務所也沒有審計本新聞稿中討論的初步財務數據。隨着我們完成季度和年終結算流程並最終確定該季度的財務報表，我們有可能確定需要調整上述初步財務信息的項目，而這些變化可能是重大的。我們不打算在2024年2月發佈第四季度和全年最終業績之前更新這些初步財務信息。因此，上述初步財務信息構成前瞻性信息，存在風險和不確定性，包括可能的調整，這可能會導致公司的實際業績與上述業績不同，差異可能是重大的。因此，您不應過分依賴這些初步財務信息。

非公認會計準則財務指標

本新聞稿引用了以下非公認會計準則財務指標：調整後的息税折舊攤銷前利潤。有關非公認會計準則財務指標的信息，請參閲我們在投資者關係網站上發佈的2023年第三季度收益新聞稿。如果我們無法對對賬項目進行有意義的計算或估計，如果不進行不合理的努力也無法獲得信息，我們不會在前瞻性基礎上提供非公認會計準則估算值的對賬。這是由於固有的困難

預測尚未出台、公司無法控制和/或無法合理預測的將影響最直接可比的美國公認會計原則前瞻性財務指標的各種項目的時間或金額。在沒有最直接可比的美國公認會計準則財務指標的情況下提供的前瞻性非公認會計準則財務指標可能與相應的美國公認會計準則財務指標存在重大差異。

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