附錄 99.1

FinVolution 集團（前身為 PPDAI 集團公司）報告2019年第三季度未經審計的財務業績

機構合作伙伴促進的貸款發放總量超過75％

上海，2019年11月19日 /PRNewswire/ 中國領先的在線消費金融市場FinVolution集團（前身為PPDAI集團有限公司（FinVolution或 公司）（紐約證券交易所代碼：PPDF）今天公佈了截至2019年9月30日的第三季度未經審計的財務業績。

截至截至
2018年9月30日 2019年6月30日 2019年9月30日

累計註冊用户1(’000)

 83,949 99,022 102,847

累計借款人數2(’000)

 13,440 16,528 17,445
已經結束了三個月 同比變化
2018年9月30日 2019年9月30日

獨立借款人數量3(’000)

 2,750 3,537 28.6 %

貸款發放量4（人民幣， 百萬元）

 14,771 24,579 66.4 %

重複借款利率5(%)

 69.8 % 79.4 % 13.8 %

平均貸款規模6(人民幣)

 3,396 3,156 -7.1 %

2019 年第三季度財務和運營亮點

•

營業收入從2018年同期的人民幣11.204億元增長了35.0％，至2019年第三季度的人民幣15.124億元（合2.116億美元）。

•

貸款便利服務費從2018年同期的人民幣7.077億元增長了26.3％，至2019年第三季度的人民幣8.936億元（1.25億美元）。

•

2019年第三季度的營業收入為人民幣6.489億元（合9,080萬美元），較2018年同期的人民幣4.906億元增長了32.3％。

•

2019年第三季度的非公認會計準則調整後營業收入（不包括基於股票的 薪酬支出）為人民幣6.578億元（合9,200萬美元），較2018年同期的人民幣4.544億元增長了44.8％。

•

累計註冊用户1截至 2019 年 9 月 30 日，已達到 大約 1.028 億。

•

的累積數量借款人2截至 2019 年 9 月 30 日，約為 1740 萬。

•

獨立借款人數量32019年第三季度約為 350萬，比2018年同期增長28.6％。

•

貸款發放量42019年第三季度約為 人民幣246億元，比2018年同期增長66.4％。

•

機構融資合作伙伴 促進的貸款發放總額的比例從2019年第二季度的44.8％增加到2019年第三季度的約75.1％。

•

平均貸款期限72019 年 第三季度為 8.2 個月。

1

累計計算截至2019年9月30日在我們平臺上註冊的用户數量。

2

累計而言，在2019年9月30日當天或之前獲得貸款融資的借款人人數。

3

表示在 提交期間，在我們平臺上獲得貸款便利的借款人總數。

4

表示在本報告所述期間促進的貸款發放量。

5

表示之前在我們的 平臺上成功借款的重複借款人產生的貸款額百分比。

6

代表在本報告所述期間我們平臺上的平均貸款規模。

7

代表本報告所述期間我們平臺上的平均貸款期限。

FinVolution董事長兼聯席首席執行官張軍先生評論説：“我們很高興取得穩健的業績，並將資金來源持續向機構過渡。本季度，貸款發放總量同比增長66.4％，達到246億元人民幣，營業收入同比增長35.0％至人民幣15億元，機構合作伙伴促進的貸款發放比例進一步增加至75.1％以上。

在我們繼續戰略性地擴展業務的過程中，機構合作伙伴的需求和 前景都保持穩健。隨着業務隨着行業動態而發展，我們將繼續將投資者基礎從個人過渡到機構。 同時，我們正在重新定位我們的品牌，以更好地與當前的商業模式保持一致。在我們最近的年度股東大會上，我們的股東批准了董事會關於更改公司名稱和股票代碼的提議。展望未來， 我們致力於擴大我們的技術能力範圍，以便為借款人提供服務並深化與機構合作伙伴的合作。

FinVolution聯席首席執行官張峯先生補充説：“我們經歷了重大的 過渡——在短短的12個月內，我們的平臺從主要由個人投資者提供便利轉變為以機構合作伙伴為主。在這段過渡期間，我們保持了穩定的業績，貸款量的持續增長、相對穩定的拖欠趨勢和健康的盈利能力突顯了這一點。 我們的過渡迅速而順利，表明了我們強大的執行和管理能力。

展望未來，中國的消費金融市場廣闊且滲透不足。我們相信，憑藉我們的經驗和能力， FinVolution Group 完全有能力將個人融資需求與銀行和金融機構聯繫起來，為其提供便利。

FinVolution首席財務官何世民先生評論説：“我們很高興地報告又一個穩健的季度。我們的 非公認會計準則調整後營業收入同比增長了44.8％，非公認會計準則營業利潤率處於43.5％的健康水平。我們的資產負債表保持強勁，擁有約22億元人民幣的現金和短期流動性。

值得注意的是，我們的質量保證基金仍然有足夠的資金 ，總餘額為人民幣60億元，相當於未償貸款和質量保證利息總額的21.0％。在可預見的未來，FinVolution的貸款發放需求良好，創新的技術驅動平臺可滿足不同機構合作伙伴的 要求，因此仍然是中國領先的在線消費金融市場。

2019 年第三季度財務業績

2019年第三季度的營業收入從2018年同期的人民幣11.204億元增長了35.0％，至人民幣15.124億元（2.116億美元），這主要是由於貸款便利服務費、便利後服務費和主要通過信託投資的貸款淨利息收入的增加。

貸款便利服務費從2018年同期的人民幣7.077億元 增長了26.3％，至2019年第三季度的人民幣8.936億元（1.25億美元），這主要是由於貸款發放量的增加。

後期促進服務費從2018年同期的人民幣2.399億元增長了25.3％，至2019年第三季度的 人民幣3.007億元（合4,210萬美元），這主要是由於貸款發放量的增加和遞延交易費的滾動影響。

淨利息收入和貸款準備金損失2019年第三季度收入為人民幣2.649億元（合3,710萬美元），而2018年同期的 收入為人民幣1,610萬元，這主要是由於合併信託未償貸款餘額的擴大導致利息收入增加。

其他收入從2018年同期的人民幣1.121億元下降了52.5％，至2019年第三季度的人民幣5,320萬元（合740萬美元），這主要是由於投資於受質量保證基金保護的貸款的投資計劃的管理費減少。

發放和服務費用從2018年同期的人民幣2.262億元增長了46.8％，至2019年第三季度的人民幣3.321億元（合4,650萬美元），這主要是由於向第三方提供商支付的貸款催收服務費用增加以及工資和福利的增加。

銷售和營銷費用從2018年同期的人民幣1.845億元增長了24.2％，至2019年第三季度的人民幣2.292億元（合3,210萬美元），這主要是由於在線獲客支出的增加。

一般和管理費用從2018年同期的人民幣1.005億元增長了24.2％，至2019年第三季度的人民幣1.248億元（合1750萬美元），這主要是由於向第三方支付的信託管理費用增加。該期間的一般和管理 支出包括人民幣890萬元（合120萬美元）的基於股份的薪酬。

研發費用從2018年同期的人民幣8,210萬元增長了31.7％，至2019年第三季度的人民幣1.082億元（合1,510萬美元），這主要是由於技術投資的增加。

由於貸款發放量的增加，2019年第三季度的可疑賬户準備金為人民幣6,920萬元（合970萬美元），而2018年同期 為人民幣3,640萬元。

2019年第三季度的營業收入從2018年同期的人民幣4.906億元增長了32.3％，至人民幣6.489億元（合9,080萬美元）。

2019年第三季度非公認會計準則調整後的營業收入（不包括税前基於股份的薪酬支出）為人民幣6.578億元（合9,200萬美元），較2018年同期的人民幣4.544億元增長了44.8％。

2019年第三季度的其他收入為人民幣8,020萬元（合1,120萬美元），而2018年同期的其他收入為人民幣2.511億元。其他收入主要包括（1）質量保證基金的人民幣3,430萬元（合480萬美元）的收益，（2）人民幣3,720萬元（合520萬美元）的已實現收益，（3）來自財務擔保衍生品公允價值變動的人民幣4,350萬元（合610萬美元）的虧損，（4）人民幣5,210萬元（合730萬美元）的其他收入。公司根據最新的市場變化，重新評估每個資產負債表 日的預期違約率，以反映市場參與者對公司貸款組合未來違約的看法。2019年第三季度，在公司平臺上提供的人民幣211億元貸款獲得了 質量保證保護。

所得税支出從2018年同期的人民幣9,220萬元增長了41.8％，至2019年第三季度的人民幣1.307億元（合1,830萬美元），這是由於機構資金促進的貸款量比例增加，而機構資金的有效税率更高。

淨利潤從2018年同期的人民幣6.495億元下降了7.9％，至2019年第三季度的人民幣5.985億元（合8,370萬美元）。

歸屬於公司普通股股東的淨利潤從2018年同期的人民幣6.493億元下降了7.9％，至2019年第三季度的人民幣5.979億元（合8,370萬美元）。

截至2019年9月30日，該公司的現金及現金等價物為人民幣17.627億元（2.466億美元），短期投資主要是人民幣4.193億元（合5,870萬美元）的財富管理產品。

質量保證基金的總餘額，包括人民幣30.741億元（4.301億美元）的限制性現金和人民幣29.017億元（4.06億美元）的質量保證基金 應收款，相當於未償貸款和質量保證利息總額的21.0％。

下表提供了截至所示相應日期公司平臺 上所有未償貸款的拖欠率。

截至截至 15-29
天		 30-59
天		 60-89
天		 90-119 天 120-149 天 150-179 天

2017年3月31日

 0.57 % 0.95 % 0.79 % 0.59 % 0.54 % 0.51 %

2017年6月30日

 0.86 % 1.11 % 0.79 % 0.51 % 0.55 % 0.52 %

2017年9月30日

 0.89 % 1.40 % 1.15 % 1.02 % 0.79 % 0.60 %

2017年12月31日

 2.27 % 2.21 % 1.72 % 1.63 % 1.36 % 1.20 %

2018年3月31日

 0.87 % 2.11 % 2.43 % 3.83 % 2.29 % 1.89 %

2018年6月30日

 0.83 % 1.21 % 1.05 % 0.98 % 1.60 % 2.03 %

2018年9月30日

 1.03 % 1.77 % 1.49 % 1.29 % 1.06 % 1.02 %

2018年12月31日

 0.92 % 1.63 % 1.41 % 1.45 % 1.44 % 1.34 %

2019年3月31日

 0.80 % 1.61 % 1.45 % 1.29 % 1.31 % 1.20 %

2019年6月30日

 0.86 % 1.42 % 1.37 % 1.19 % 1.26 % 1.21 %

2019年9月30日

 0.90 % 1.50 % 1.35 % 1.31 % 1.17 % 1.20 %

以下圖表和表格顯示了通過公司在線市場提供的所有貸款產品的歷史累計 30 天加上按貸款發放年份分列的逾期拖欠率：

LOGO

一月之書

復古

 2和 3第三方 4第四 5第四 6第四 7第四 8第四 9第四 10第四 11第四 12第四

2017Q1

 1.20 % 2.01 % 2.68 % 3.32 % 3.87 % 4.33 % 4.68 % 4.98 % 5.33 % 5.61 % 5.80 %

2017Q2

 1.72 % 2.89 % 3.81 % 4.55 % 5.14 % 5.78 % 6.32 % 6.79 % 7.05 % 7.19 % 7.24 %

2017Q3

 1.82 % 2.93 % 4.08 % 5.16 % 6.13 % 6.64 % 6.88 % 7.04 % 7.16 % 7.22 % 7.26 %

2017Q4

 2.51 % 4.12 % 5.16 % 5.68 % 5.97 % 6.18 % 6.29 % 6.39 % 6.47 % 6.50 % 6.50 %

2018Q1

 1.35 % 2.18 % 2.97 % 3.65 % 4.30 % 4.85 % 5.22 % 5.50 % 5.66 % 5.74 % 5.77 %

2018Q2

 1.75 % 3.08 % 4.35 % 5.43 % 6.31 % 6.97 % 7.45 % 7.79 % 7.99 % 8.08 % 8.13 %

2018Q3

 1.42 % 2.48 % 3.50 % 4.36 % 5.07 % 5.58 % 5.96 % 6.27 % 6.49 % 6.64 % 6.72 %

2018Q4

 1.42 % 2.48 % 3.54 % 4.41 % 5.17 % 5.76 % 6.19 % 6.54 %

2019Q1

 1.33 % 2.38 % 3.45 % 4.36 % 5.13 %

2019Q2

 1.33 % 2.34 %

商業展望

這家 公司目前預計，2019年第四季度的貸款發放總額將在 RMB16 億至 RMB19 億美元之間。這符合該公司先前的指導方針，即2019年下半年由 機構合作伙伴推動的貸款發放範圍在 RMB32 億至 RMB38 億美元之間。

該公司計劃終止其個人借款人 與個人投資者之間的在線信息中介業務，這是FinVolutions業務的一部分，個人投資者為公司平臺上的貸款提供便利。該公司將繼續其擴大機構融資合作伙伴在平臺 上提供貸款便利的戰略。在2019年第三季度，由機構合作伙伴推動的貸款發放量增加到貸款發放總量的75.1％，該公司預計這一比例將在2019年第四季度進一步增加。由於公司由機構融資合作伙伴提供貸款便利的商業模式的運營歷史相對較短，因此該公司的運營和未來增長可能受到不確定性的影響。

上述展望基於當前的市場狀況，反映了公司對市場狀況、監管和 運營環境以及客户需求的初步預期，所有這些都可能發生變化。

電話會議

公司管理層將於2019年11月19日美國東部時間上午8點（北京/香港時間2019年11月19日晚上9點 ）主持財報電話會議。

財報電話會議的撥入詳情如下：

美國（免費電話）： 1-888-346-8982
國際： 1-412-902-4272
中國香港（免費電話）： 800-905-945
中國香港： 852-3018-4992
中國大陸： 400-120-1203

參與者應在預定開始時間前至少 5 分鐘撥入，並要求 接通 PPDAI 小組的呼叫。

此外，電話會議的網絡直播和存檔直播將在 公司的投資者關係網站上播出，網址為 http://ir.ppdai.com。

在 直播電話會議結束大約一小時後，撥打以下電話號碼即可觀看電話會議的重播，直至 2019 年 11 月 26 日：

美國（免費電話）： 1-877-344-7529
國際： 1-412-317-0088
重播訪問碼： 10136591

關於 FinVolution 集團。

FinVolution是中國領先的在線消費金融平臺，將服務不足的個人借款人與金融機構聯繫起來。該公司成立於 2007 年，是中國在線消費金融行業的先驅，開發了強大的創新技術，並在信用風險 評估、欺詐檢測、大數據和人工智能等核心領域積累了深厚的經驗。該公司的平臺由專有的尖端技術提供支持，具有高度自動化的貸款交易流程，可提供卓越的用户體驗。截至2019年9月30日 ，該公司的累計註冊用户超過1.02億。

欲瞭解更多信息，請訪問 http://ir.ppdai.com。

使用非公認會計準則財務指標

我們使用非公認會計準則的營業收入（一種非公認會計準則的財務指標）來評估 我們的經營業績，以及用於財務和運營決策的目的。我們認為，調整後的營業收入通過排除基於股份的薪酬支出和預期的 全權衡量標準的影響，有助於確定我們業務的潛在趨勢。我們認為，調整後的營業收入為我們的經營業績提供了有用的信息，增強了對我們過去業績和未來前景的總體瞭解，並提高了管理層在財務和運營決策中使用的 關鍵指標的知名度。

非公認會計準則調整後的經營 收入未根據美國公認會計原則定義，也未按照美國公認會計原則列報。這種非公認會計準則財務指標作為分析工具存在侷限性，在評估我們的經營業績、現金 流量或流動性時，投資者不應將其單獨考慮，也不應將其作為淨（虧損）/收益、經營活動提供的現金流或其他合併運營報表以及根據 美國公認會計原則編制的現金流數據的替代品。公司鼓勵投資者和其他人全面審查我們的財務信息，不要依賴單一的財務指標。

有關該非公認會計準則財務指標的更多信息，請參閲本新聞稿末尾列出的標題為 “GAAP 和非公認會計準則業績對賬” 的表格。

匯率信息

本公告僅為方便讀者而將某些人民幣金額按指定匯率折算成美元。除非 另有説明，否則所有從人民幣兑換成美元的匯率均為人民幣7.1477元兑1美元，該匯率自2019年9月30日起生效，經紐約聯邦儲備銀行海關認證。

安全港聲明

本新聞稿包含前瞻性陳述。這些陳述構成經修訂的 1934 年《證券交易法》第 21E 條 的定義以及1995年《美國私人證券訴訟改革法》所定義的前瞻性陳述。這些前瞻性陳述可以通過意願、 預期、預期、未來、打算、計劃、信念、估計、目標、信心和類似陳述等術語來識別。此類陳述基於 管理層當前的預期以及當前的市場和運營狀況，涉及涉及已知或未知風險、不確定性和其他因素的事件，所有這些因素都難以預測，其中許多因素超出了 公司的控制範圍。前瞻性陳述涉及風險、不確定性和其他因素，這些因素可能導致實際結果與任何此類陳述中包含的結果存在重大差異。潛在風險和不確定性包括但不限於以下方面的不確定性：公司在其市場上吸引和留住借款人和投資者的能力、通過公司市場促進的增加貸款量的能力、推出新 貸款產品和平臺增強的能力、有效競爭的能力、與中國在線消費金融行業相關的法律、法規和政府政策、中國的總體經濟狀況以及公司的能力 以滿足標準這對於維持其ADS在紐約證券交易所的上市是必要的，包括它能夠糾正任何不遵守紐約證券交易所持續上市標準的行為。有關 這些風險和其他風險、不確定性或因素的更多信息包含在公司向美國證券交易委員會提交的文件中。本新聞稿中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日，除非適用法律要求，否則FinVolution 不承擔任何義務因新信息、未來事件或其他原因更新任何前瞻性陳述。

投資者和媒體垂詢，請聯繫：

在 中國：

FinVolution 集團

投資者關係主管

吉米·譚

電話：+86 (21) 8030 3200-8601

電子郵件：ir@ppdai.com

西爾維·鄧小姐

電話：+86 (21) 8030 3200-8601

電子郵件：ir@ppdai.com

Piacente Group, Inc.

蔡珍妮

電話：+86 (10) 6508-0677

電子郵件：paipaidai@tpg-ir.com

在美國：

Piacente Group, Inc.

布蘭迪·皮亞森特

電話： +1-212-481-2050

電子郵件：paipaidai@tpg-ir.com

FinVolution 集團

未經審計的中期簡明合併資產負債表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

截至12月31日， 截至9月30日，
2018 2019
人民幣 人民幣 美元

資產

現金和現金等價物

 1,616,164 1,762,727 246,615

限制性現金

 3,677,557 6,000,323 839,476

短期投資

 1,694,660 419,287 58,660

投資

 167,501 251,485 35,184

應收質量保證資金

 2,064,366 2,901,703 405,963

無形資產

 68,880 64,280 8,993

財產、設備和軟件，淨額

 144,002 141,306 19,769

應收貸款，扣除貸款損失準備金

 2,331,108 4,548,985 636,426

應收賬款

 812,042 1,101,462 154,100

遞延所得税資產

 122,763 134,794 18,858

金融擔保衍生資產

 56,287 4,606 643

合同資產

 112,103 38,142 5,336

使用權資產

 — 100,363 14,041

預付費用和其他資產

 224,623 1,969,262 275,509

善意

 50,411 50,411 7,053

總資產

 13,142,467 19,489,136 2,726,626

負債和股東權益

支付給平臺客户

 905,034 2,394,013 334,935

質量保證應付款

 3,819,379 5,373,640 751,800

應付工資和福利

 188,254 193,342 27,050

應付税款

 225,101 190,129 26,600

短期借款

 25,000 25,000 3,498

應付給合併信託投資者的資金

 1,505,909 2,970,895 415,644

合同責任

 165,469 92,430 12,931

遞延所得税負債

 100,064 112,070 15,679

應計費用和其他負債

 222,519 413,498 57,851

租賃負債

 — 91,348 12,780

負債總額

 7,156,729 11,856,365 1,658,768

承付款和意外開支

FinVolution 集團股東權益

普通股

 102 103 14

額外的實收資本

 5,896,017 5,630,852 787,785

庫存股

 (332,121 ) (12,314 ) (1,723 )

法定儲備金

 256,006 256,006 35,817

累計其他綜合收益

 58,210 79,276 11,089

留存收益

 45,668 1,616,526 226,157

FinVolution 集團股東權益總額

 5,923,882 7,570,449 1,059,139

非控股權益

 61,856 62,322 8,719

股東權益總額

 5,985,738 7,632,771 1,067,858

負債和股東權益總額

 13,142,467 19,489,136 2,726,626

1

自2019年1月1日起，我們採用了亞利桑那州立大學第2016-02號 “租賃”，並選擇使用修改後的追溯方法，這使我們能夠在採用之日最初適用新的租賃標準，並確認對2019年留存收益期初餘額的累積效應調整， 不對前期進行調整。未對留存收益的期初餘額進行累積效應調整。新指南的通過並未對我們的經營業績、財務狀況或 流動性產生實質性影響。

FinVolution 集團

未經審計的中期簡明綜合收益表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

在截至9月30日的三個月中 在截至9月30日的九個月中，
2018 2019 2018 2019
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

營業收入：

貸款便利服務費

 707,738 893,614 125,021 2,081,807 2,771,979 387,814

後期促進服務費

 239,880 300,671 42,065 672,910 924,542 129,348

淨利息收入和貸款

準備金損失

 16,096 264,915 37,063 72,769 592,969 82,959

其他收入

 112,092 53,229 7,447 269,113 243,542 34,073

對IRF投資者的預期全權付款的變化

 44,572 — — 44,572 — —

總營業收入

 1,120,378 1,512,429 211,596 3,141,171 4,533,032 634,194

運營費用：

發放和服務費用

 (226,227 ) (332,078 ) (46,459 ) (707,976 ) (903,053 ) (126,342 )

銷售和營銷費用

 (184,481 ) (229,190 ) (32,065 ) (529,853 ) (588,585 ) (82,346 )

一般和管理費用

 (100,507 ) (124,806 ) (17,461 ) (254,849 ) (334,630 ) (46,816 )

研究和開發費用

 (82,145 ) (108,221 ) (15,141 ) (234,837 ) (297,504 ) (41,622 )

可疑應收賬款準備金

 (36,411 ) (69,185 ) (9,679 ) (53,631 ) (197,895 ) (27,687 )

運營費用總額

 (629,771 ) (863,480 ) (120,805 ) (1,781,146 ) (2,321,667 ) (324,813 )

其他收入（支出）

質量保證基金的收益

 276,593 34,321 4,802 487,425 91,331 12,778

金融擔保衍生品的已實現收益（虧損）

 (28,108 ) 37,235 5,209 (175,215 ) 29,695 4,154

金融擔保衍生品的公允價值變動

 (6,796 ) (43,474 ) (6,082 ) 261,277 (51,681 ) (7,231 )

其他收入，淨額

 9,395 52,147 7,296 106,171 106,200 14,858

所得税支出前利潤

 741,691 729,178 102,016 2,039,683 2,386,910 333,940

所得税支出

 (92,189 ) (130,718 ) (18,288 ) (344,823 ) (424,870 ) (59,442 )

淨利潤

 649,502 598,460 83,728 1,694,860 1,962,040 274,498

歸屬於非控股權益 股東的淨利潤（虧損）

 207 577 81 (40 ) 466 65

歸屬於FinVolution集團的淨利潤

 649,295 597,883 83,647 1,694,900 1,961,574 274,433

扣除零税後的外幣折算調整

 36,625 21,335 2,985 47,080 21,066 2,947

歸屬於FinVolution集團的綜合收益總額

 685,920 619,218 86,632 1,741,980 1,982,640 277,380

用於計算每股淨收益的加權平均普通股數量

基本

 1,483,389,904 1,553,399,525 1,553,399,525 1,502,800,121 1,521,577,804 1,521,577,804

稀釋

 1,571,175,958 1,579,642,133 1,579,642,133 1,611,816,214 1,565,427,361 1,565,427,361

每股收益-基本

 0.4377 0.3849 0.0538 1.1278 1.2892 0.1804

每則廣告的收入基礎版

 2.1886 1.9244 0.2692 5.6391 6.4459 0.9018

每股收益-攤薄

 0.4133 0.3785 0.0530 1.0515 1.2531 0.1753

攤薄後每則廣告的收入

 2.0663 1.8925 0.2648 5.2577 6.2653 0.8765

FinVolution 集團

未經審計的中期簡明合併現金流量表

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

截至9月30日的三個月 截至9月30日的九個月
2018 2019 2018 2019
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

經營活動提供的淨現金

 1,126,389 1,515,746 212,061 1,366,683 2,609,065 365,022

由（用於）投資活動提供的淨現金

 (1,117,253 ) 28,870 4,040 (627,835 ) (1,094,495 ) (153,126 )

融資活動提供的淨現金

 263,482 285,077 39,883 89,256 937,102 131,106

匯率變動對現金和現金等價物的影響

 36,993 16,505 2,309 44,853 17,657 2,470

現金、現金等價物和限制性現金淨增加

 309,611 1,846,198 258,293 872,957 2,469,329 345,472

期初現金、現金等價物和限制性現金

 4,847,050 5,916,852 827,798 4,283,704 5,293,721 740,619

期末現金、現金等價物和限制性現金

 5,156,661 7,763,050 1,086,091 5,156,661 7,763,050 1,086,091

FinVolution 集團

未經審計的 GAAP 和非 GAAP 業績對賬

（除股票數據或另行註明外，所有金額均以千計）

在截至9月30日的三個月中 在截至9月30日的九個月中，
2018 2019 2018 2019
人民幣 人民幣 美元 人民幣 人民幣 美元

總營業收入

 1,120,378 1,512,429 211,596 3,141,171 4,533,032 634,194

減去：總運營費用

 (629,771 ) (863,480 ) (120,805 ) (1,781,146 ) (2,321,667 ) (324,813 )

營業收入

 490,607 648,949 90,791 1,360,025 2,211,365 309,381

減去：預期向IRF投資者支付的全權付款的變化

 (44,572 ) — — (44,572 ) — —

添加：基於股份的薪酬支出

 8,321 8,890 1,244 40,764 32,827 4,593

非公認會計準則調整後的營業收入

 454,356 657,839 92,035 1,356,217 2,244,192 313,974

營業利潤率

 43.8 % 42.9 % 42.9 % 43.3 % 48.8 % 48.8 %

非公認會計準則營業利潤率

 40.6 % 43.5 % 43.5 % 43.2 % 49.5 % 49.5 %