新聞發佈 投資者聯繫人: 本·麥卡維爾,副總裁、投資者關係總監 920-491-7059 媒體聯繫人: 詹妮弗·卡明斯基,副總裁,公共關係高級經理 920-491-7576 |
美聯銀行 合併資產負債表(未經審計) | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr $ 變動 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr $ 變動 | ||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||
現金和銀行應付款 | $ | 407,620 | $ | 311,269 | $ | 96,351 | $ | 436,952 | $ | 386,231 | $ | 397,364 | $ | 10,256 | |||||||||
其他金融機構的計息存款 | 190,881 | 511,116 | (320,235) | 156,693 | 112,173 | 436,887 | (246,006) | ||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦基金和購買的證券 | 31,160 | 455 | 30,705 | 27,810 | 4,015 | 32,820 | (1,660) | ||||||||||||||||
可按公允價值出售的投資證券 | 3,504,777 | 3,381,607 | 123,170 | 2,742,025 | 2,487,312 | 2,677,511 | 827,266 | ||||||||||||||||
持有至到期的投資證券,淨額,按攤餘成本計算 | 3,938,877 | 3,967,058 | (28,181) | 3,960,398 | 3,951,491 | 3,945,206 | (6,329) | ||||||||||||||||
股權證券 | 30,883 | 30,514 | 369 | 25,216 | 24,879 | 19,039 | 11,844 | ||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行股票,按成本計算 | 271,637 | 331,420 | (59,783) | 295,496 | 279,334 | 237,616 | 34,021 | ||||||||||||||||
待售住宅貸款 | 38,083 | 35,742 | 2,341 | 20,383 | 51,134 | 42,676 | (4,593) | ||||||||||||||||
待售商業貸款 | 15,000 | 33,490 | (18,490) | — | — | 44,721 | (29,721) | ||||||||||||||||
貸款 | 29,848,904 | 29,207,072 | 641,832 | 28,799,569 | 27,817,280 | 26,494,698 | 3,354,206 | ||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | (338,750) | (326,432) | (12,318) | (312,720) | (292,904) | (280,771) | (57,979) | ||||||||||||||||
貸款,淨額 | 29,510,153 | 28,880,640 | 629,513 | 28,486,849 | 27,524,376 | 26,213,927 | 3,296,226 | ||||||||||||||||
税收抵免和其他投資 | 263,583 | 269,269 | (5,686) | 276,773 | 275,247 | 275,165 | (11,582) | ||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 374,866 | 375,540 | (674) | 376,906 | 379,462 | 387,633 | (12,767) | ||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 678,578 | 677,328 | 1,250 | 676,530 | 677,129 | 675,347 | 3,231 | ||||||||||||||||
善意 | 1,104,992 | 1,104,992 | — | 1,104,992 | 1,104,992 | 1,104,992 | — | ||||||||||||||||
其他無形資產,淨額 | 44,877 | 47,079 | (2,202) | 49,282 | 51,485 | 53,687 | (8,810) | ||||||||||||||||
抵押貸款還本付息權,淨額 | 80,449 | 74,479 | 5,970 | 77,351 | 78,352 | 76,570 | 3,879 | ||||||||||||||||
應收利息 | 159,185 | 152,404 | 6,781 | 144,449 | 115,782 | 95,426 | 63,759 | ||||||||||||||||
其他資產 | 573,870 | 518,115 | 55,755 | 547,621 | 546,214 | 519,403 | 54,467 | ||||||||||||||||
總資產 | $ | 41,219,473 | $ | 40,702,519 | $ | 516,954 | $ | 39,405,727 | $ | 38,049,607 | $ | 37,235,990 | $ | 3,983,483 | |||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | $ | 6,565,666 | $ | 7,328,689 | $ | (763,023) | $ | 7,760,811 | $ | 8,224,579 | $ | 8,085,702 | $ | (1,520,036) | |||||||||
計息存款 | 25,448,743 | 23,003,134 | 2,445,609 | 21,875,343 | 20,974,003 | 20,490,874 | 4,957,869 | ||||||||||||||||
存款總額 | 32,014,409 | 30,331,824 | 1,682,585 | 29,636,154 | 29,198,581 | 28,576,577 | 3,437,832 | ||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券 | 325,927 | 208,398 | 117,529 | 585,139 | 276,674 | 682,839 | (356,912) | ||||||||||||||||
商業票據 | 15,327 | 18,210 | (2,883) | 20,798 | 7,687 | 22,781 | (7,454) | ||||||||||||||||
FHLB 的進展 | 3,630,747 | 4,986,138 | (1,355,391) | 4,319,861 | 3,777,478 | 3,258,039 | 372,708 | ||||||||||||||||
其他長期資金 | 534,273 | 544,103 | (9,830) | 248,071 | 249,484 | 249,820 | 284,453 | ||||||||||||||||
對無準備金承付款的補貼 | 38,276 | 39,776 | (1,500) | 38,776 | 39,776 | 36,776 | 1,500 | ||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 537,640 | 448,407 | 89,233 | 541,438 | 545,976 | 449,776 | 87,864 | ||||||||||||||||
負債總額 | 37,096,599 | 36,576,856 | 519,743 | 35,390,237 | 34,095,656 | 33,276,608 | 3,819,991 | ||||||||||||||||
股東權益 | |||||||||||||||||||||||
優先股 | 194,112 | 194,112 | — | 194,112 | 194,112 | 193,195 | 917 | ||||||||||||||||
普通股權 | 3,928,762 | 3,931,551 | (2,789) | 3,821,378 | 3,759,840 | 3,766,187 | 162,575 | ||||||||||||||||
股東權益總額 | 4,122,874 | 4,125,663 | (2,789) | 4,015,490 | 3,953,952 | 3,959,382 | 163,492 | ||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 41,219,473 | $ | 40,702,519 | $ | 516,954 | $ | 39,405,727 | $ | 38,049,607 | $ | 37,235,990 | $ | 3,983,483 |
美聯銀行 合併損益表(未經審計) | Comp Qtr | 年初至 | 年初至 | YTD Comp | ||||||||||||||||||||||
(以千美元計,每股數據除外) | 2Q23 | 2Q22 | $ Change | % 變化 | 2023 年 6 月 | 2022 年 6 月 | $ Change | % 變化 | ||||||||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 423,307 | $ | 199,876 | $ | 223,431 | 112 | % | $ | 814,626 | $ | 367,573 | $ | 447,053 | 122 | % | ||||||||||
投資證券的利息和分紅 | ||||||||||||||||||||||||||
應税 | 35,845 | 18,317 | 17,528 | 96 | % | 65,987 | 34,789 | 31,198 | 90 | % | ||||||||||||||||
免税 | 15,994 | 16,379 | (385) | (2) | % | 32,019 | 32,487 | (468) | (1) | % | ||||||||||||||||
其他利息 | 6,086 | 2,420 | 3,666 | 151 | % | 11,415 | 4,413 | 7,002 | 159 | % | ||||||||||||||||
利息收入總額 | 481,231 | 236,991 | 244,240 | 103 | % | 924,048 | 439,261 | 484,787 | 110 | % | ||||||||||||||||
利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 162,196 | 8,019 | 154,177 | N/M | 271,618 | 11,591 | 260,027 | N/M | ||||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦基金和出售證券的利息 | 2,261 | 406 | 1,855 | N/M | 5,404 | 444 | 4,960 | N/M | ||||||||||||||||||
其他短期資金的利息 | — | 1 | (1) | (100) | % | 1 | 2 | (1) | (50) | % | ||||||||||||||||
FHLB 預付款的利息 | 49,261 | 9,689 | 39,572 | N/M | 99,222 | 17,871 | 81,351 | N/M | ||||||||||||||||||
長期融資的利息 | 9,596 | 2,730 | 6,866 | N/M | 15,876 | 5,460 | 10,416 | 191 | % | |||||||||||||||||
利息支出總額 | 223,314 | 20,845 | 202,469 | N/M | 392,121 | 35,367 | 356,754 | N/M | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | 257,917 | 216,146 | 41,771 | 19 | % | 531,927 | 403,893 | 128,034 | 32 | % | ||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 22,100 | (2) | 22,102 | N/M | 40,071 | (3,992) | 44,063 | N/M | ||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 235,817 | 216,148 | 19,669 | 9 | % | 491,856 | 407,886 | 83,970 | 21 | % | ||||||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 20,483 | 21,332 | (849) | (4) | % | 40,672 | 43,735 | (3,063) | (7) | % | ||||||||||||||||
服務費和存款賬户費用 | 12,372 | 16,506 | (4,134) | (25) | % | 25,366 | 33,363 | (7,997) | (24) | % | ||||||||||||||||
信用卡費用 | 11,396 | 11,442 | (46) | — | % | 21,982 | 21,368 | 614 | 3 | % | ||||||||||||||||
其他收費收入 | 4,465 | 4,360 | 105 | 2 | % | 8,740 | 8,126 | 614 | 8 | % | ||||||||||||||||
資本市場,淨額 | 5,093 | 8,010 | (2,917) | (36) | % | 10,176 | 16,656 | (6,480) | (39) | % | ||||||||||||||||
抵押貸款銀行,網絡 | 7,768 | 6,145 | 1,623 | 26 | % | 11,313 | 14,536 | (3,223) | (22) | % | ||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 2,172 | 4,106 | (1,934) | (47) | % | 4,835 | 6,177 | (1,342) | (22) | % | ||||||||||||||||
資產收益(虧損),淨額 | (299) | 1,677 | (1,976) | N/M | (35) | 1,865 | (1,900) | N/M | ||||||||||||||||||
投資證券收益(虧損),淨額 | 14 | (8) | 22 | N/M | 66 | 12 | 54 | N/M | ||||||||||||||||||
其他 | 2,080 | 1,888 | 192 | 10 | % | 4,501 | 4,086 | 415 | 10 | % | ||||||||||||||||
非利息收入總額 | 65,543 | 75,458 | (9,915) | (13) | % | 127,616 | 149,925 | (22,309) | (15) | % | ||||||||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||
人事 | 114,089 | 112,666 | 1,423 | 1 | % | 230,510 | 217,477 | 13,033 | 6 | % | ||||||||||||||||
科技 | 24,220 | 21,223 | 2,997 | 14 | % | 47,818 | 42,707 | 5,111 | 12 | % | ||||||||||||||||
佔用率 | 13,587 | 14,151 | (564) | (4) | % | 28,650 | 30,231 | (1,581) | (5) | % | ||||||||||||||||
業務發展和廣告 | 7,106 | 5,655 | 1,451 | 26 | % | 12,955 | 10,610 | 2,345 | 22 | % | ||||||||||||||||
裝備 | 4,975 | 4,960 | 15 | — | % | 9,906 | 9,920 | (14) | — | % | ||||||||||||||||
法律和專業 | 4,831 | 4,873 | (42) | (1) | % | 8,688 | 9,960 | (1,272) | (13) | % | ||||||||||||||||
貸款和止贖成本 | 1,635 | 1,476 | 159 | 11 | % | 2,773 | 3,490 | (717) | (21) | % | ||||||||||||||||
聯邦存款保險公司評估 | 9,550 | 5,400 | 4,150 | 77 | % | 16,425 | 10,500 | 5,925 | 56 | % | ||||||||||||||||
其他無形攤銷 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | 4,405 | 4,405 | — | — | % | ||||||||||||||||
其他 | 8,476 | 8,815 | (339) | (4) | % | 15,955 | 15,412 | 543 | 4 | % | ||||||||||||||||
非利息支出總額 | 190,673 | 181,420 | 9,253 | 5 | % | 378,086 | 354,712 | 23,374 | 7 | % | ||||||||||||||||
所得税前收入 | 110,687 | 110,187 | 500 | — | % | 241,386 | 203,099 | 38,287 | 19 | % | ||||||||||||||||
所得税支出 | 23,533 | 23,363 | 170 | 1 | % | 50,873 | 42,013 | 8,860 | 21 | % | ||||||||||||||||
淨收入 | 87,154 | 86,824 | 330 | — | % | 190,514 | 161,086 | 29,428 | 18 | % | ||||||||||||||||
優先股分紅 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | 5,750 | 5,750 | — | — | % | ||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 84,279 | $ | 83,949 | $ | 330 | — | % | $ | 184,764 | $ | 155,336 | $ | 29,428 | 19 | % | ||||||||||
普通股每股收益 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.56 | $ | 0.56 | $ | — | — | % | $ | 1.23 | $ | 1.04 | $ | 0.19 | 18 | % | ||||||||||
稀釋 | $ | 0.56 | $ | 0.56 | $ | — | — | % | $ | 1.22 | $ | 1.03 | $ | 0.19 | 18 | % | ||||||||||
已發行普通股平均值 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | 149,986 | 149,083 | 903 | 1 | % | 149,875 | 148,933 | 942 | 1 | % | ||||||||||||||||
稀釋 | 150,870 | 150,203 | 667 | — | % | 150,903 | 150,265 | 638 | — | % | ||||||||||||||||
美聯銀行 合併收益表(未經審計)-季度趨勢 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元計,每股數據除外) | Seql Qtr | Comp Qtr | |||||||||||||||||||||||||||
2Q23 | 1Q23 | $ Change | % 變化 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | $ Change | % 變化 | |||||||||||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 423,307 | $ | 391,320 | $ | 31,987 | 8 | % | $ | 349,403 | $ | 275,666 | $ | 199,876 | $ | 223,431 | 112 | % | |||||||||||
投資證券的利息和分紅 | |||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 35,845 | 30,142 | 5,703 | 19 | % | 21,435 | 19,221 | 18,317 | 17,528 | 96 | % | ||||||||||||||||||
免税 | 15,994 | 16,025 | (31) | — | % | 16,666 | 16,538 | 16,379 | (385) | (2) | % | ||||||||||||||||||
其他利息 | 6,086 | 5,329 | 757 | 14 | % | 3,779 | 3,284 | 2,420 | 3,666 | 151 | % | ||||||||||||||||||
利息收入總額 | 481,231 | 442,817 | 38,414 | 9 | % | 391,283 | 314,708 | 236,991 | 244,240 | 103 | % | ||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 162,196 | 109,422 | 52,774 | 48 | % | 60,719 | 26,000 | 8,019 | 154,177 | N/M | |||||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦基金和出售證券的利息 | 2,261 | 3,143 | (882) | (28) | % | 2,280 | 756 | 406 | 1,855 | N/M | |||||||||||||||||||
其他短期資金的利息 | — | — | — | N/M | — | 1 | 1 | (1) | (100) | % | |||||||||||||||||||
FHLB 預付款的利息 | 49,261 | 49,960 | (699) | (1) | % | 36,824 | 20,792 | 9,689 | 39,572 | N/M | |||||||||||||||||||
長期融資的利息 | 9,596 | 6,281 | 3,315 | 53 | % | 2,470 | 2,722 | 2,730 | 6,866 | N/M | |||||||||||||||||||
利息支出總額 | 223,314 | 168,807 | 54,507 | 32 | % | 102,294 | 50,270 | 20,845 | 202,469 | N/M | |||||||||||||||||||
淨利息收入 | 257,917 | 274,010 | (16,093) | (6) | % | 288,989 | 264,439 | 216,146 | 41,771 | 19 | % | ||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 22,100 | 17,971 | 4,129 | 23 | % | 19,992 | 16,998 | (2) | 22,102 | N/M | |||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 235,817 | 256,039 | (20,222) | (8) | % | 268,997 | 247,440 | 216,148 | 19,669 | 9 | % | ||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 20,483 | 20,189 | 294 | 1 | % | 20,403 | 19,984 | 21,332 | (849) | (4) | % | ||||||||||||||||||
服務費和存款賬户費用 | 12,372 | 12,994 | (622) | (5) | % | 13,918 | 15,029 | 16,506 | (4,134) | (25) | % | ||||||||||||||||||
信用卡費用 | 11,396 | 10,586 | 810 | 8 | % | 11,167 | 11,479 | 11,442 | (46) | — | % | ||||||||||||||||||
其他收費收入 | 4,465 | 4,276 | 189 | 4 | % | 3,290 | 4,487 | 4,360 | 105 | 2 | % | ||||||||||||||||||
資本市場,淨額 | 5,093 | 5,083 | 10 | — | % | 5,586 | 7,675 | 8,010 | (2,917) | (36) | % | ||||||||||||||||||
抵押貸款銀行,網絡 | 7,768 | 3,545 | 4,223 | 119 | % | 2,238 | 2,098 | 6,145 | 1,623 | 26 | % | ||||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 2,172 | 2,664 | (492) | (18) | % | 3,427 | 1,827 | 4,106 | (1,934) | (47) | % | ||||||||||||||||||
資產收益(虧損),淨額 | (299) | 263 | (562) | N/M | (545) | 18 | 1,677 | (1,976) | N/M | ||||||||||||||||||||
投資證券收益(虧損),淨額 | 14 | 51 | (37) | (73) | % | (1,930) | 5,664 | (8) | 22 | N/M | |||||||||||||||||||
其他 | 2,080 | 2,422 | (342) | (14) | % | 4,102 | 2,527 | 1,888 | 192 | 10 | % | ||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 65,543 | 62,073 | 3,470 | 6 | % | 61,657 | 70,788 | 75,458 | (9,915) | (13) | % | ||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
人事 | 114,089 | 116,420 | (2,331) | (2) | % | 118,381 | 118,243 | 112,666 | 1,423 | 1 | % | ||||||||||||||||||
科技 | 24,220 | 23,598 | 622 | 3 | % | 25,299 | 22,694 | 21,223 | 2,997 | 14 | % | ||||||||||||||||||
佔用率 | 13,587 | 15,063 | (1,476) | (10) | % | 15,846 | 13,717 | 14,151 | (564) | (4) | % | ||||||||||||||||||
業務發展和廣告 | 7,106 | 5,849 | 1,257 | 21 | % | 8,136 | 6,778 | 5,655 | 1,451 | 26 | % | ||||||||||||||||||
裝備 | 4,975 | 4,930 | 45 | 1 | % | 4,791 | 4,921 | 4,960 | 15 | — | % | ||||||||||||||||||
法律和專業 | 4,831 | 3,857 | 974 | 25 | % | 4,132 | 4,159 | 4,873 | (42) | (1) | % | ||||||||||||||||||
貸款和止贖成本 | 1,635 | 1,138 | 497 | 44 | % | 804 | 1,631 | 1,476 | 159 | 11 | % | ||||||||||||||||||
聯邦存款保險公司評估 | 9,550 | 6,875 | 2,675 | 39 | % | 6,350 | 5,800 | 5,400 | 4,150 | 77 | % | ||||||||||||||||||
其他無形攤銷 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | 2,203 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | ||||||||||||||||||
其他 | 8,476 | 7,479 | 997 | 13 | % | 10,618 | 15,645 | 8,815 | (339) | (4) | % | ||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 190,673 | 187,412 | 3,261 | 2 | % | 196,560 | 195,791 | 181,420 | 9,253 | 5 | % | ||||||||||||||||||
所得税前收入 | 110,687 | 130,700 | (20,013) | (15) | % | 134,094 | 122,438 | 110,187 | 500 | — | % | ||||||||||||||||||
所得税支出 | 23,533 | 27,340 | (3,807) | (14) | % | 25,332 | 26,163 | 23,363 | 170 | 1 | % | ||||||||||||||||||
淨收入 | 87,154 | 103,360 | (16,206) | (16) | % | 108,762 | 96,275 | 86,824 | 330 | — | % | ||||||||||||||||||
優先股分紅 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | 2,875 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | ||||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 84,279 | $ | 100,485 | $ | (16,206) | (16) | % | $ | 105,887 | $ | 93,400 | $ | 83,949 | $ | 330 | — | % | |||||||||||
普通股每股收益 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.56 | $ | 0.67 | $ | (0.11) | (16) | % | $ | 0.70 | $ | 0.62 | $ | 0.56 | $ | — | — | % | |||||||||||
稀釋 | $ | 0.56 | $ | 0.66 | $ | (0.10) | (15) | % | $ | 0.70 | $ | 0.62 | $ | 0.56 | $ | — | — | % | |||||||||||
已發行普通股平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 149,986 | 149,763 | 223 | — | % | 149,454 | 149,321 | 149,083 | 903 | 1 | % | ||||||||||||||||||
稀釋 | 150,870 | 151,128 | (258) | — | % | 150,886 | 150,262 | 150,203 | 667 | — | % | ||||||||||||||||||
美聯銀行 精選季度信息 | |||||||||||||||||||||||
(以百萬美元計,每股數據除外;回購和流通的股票以千計) | YTD 2023 年 6 月 | YTD 2022 年 6 月 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | ||||||||||||||||
每股普通股數據 | |||||||||||||||||||||||
分紅 | $ | 0.42 | $ | 0.40 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.20 | $ | 0.20 | |||||||||
市場價值: | |||||||||||||||||||||||
高 | 24.18 | 25.71 | 18.45 | 24.18 | 25.13 | 21.87 | 22.48 | ||||||||||||||||
低 | 14.48 | 18.01 | 14.48 | 17.66 | 20.54 | 17.63 | 18.01 | ||||||||||||||||
關閉 | 16.23 | 17.98 | 23.09 | 20.08 | 18.26 | ||||||||||||||||||
賬面價值/份額 | 26.03 | 26.06 | 25.40 | 25.01 | 25.09 | ||||||||||||||||||
有形賬面價值/份額 | 18.41 | 18.42 | 17.73 | 17.32 | 17.37 | ||||||||||||||||||
績效比率(按年計算) | |||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.96 | % | 0.92 | % | 0.86 | % | 1.06 | % | 1.12 | % | 1.02 | % | 0.97 | % | |||||||||
非利息支出/平均資產 | 1.90 | % | 2.02 | % | 1.89 | % | 1.92 | % | 2.03 | % | 2.08 | % | 2.04 | % | |||||||||
有效税率 | 21.08 | % | 20.69 | % | 21.26 | % | 20.92 | % | 18.89 | % | 21.37 | % | 21.20 | % | |||||||||
股息支付率 (a) | 34.15 | % | 38.46 | % | 37.50 | % | 31.34 | % | 30.00 | % | 32.26 | % | 35.71 | % | |||||||||
淨利息率 | 2.93 | % | 2.57 | % | 2.80 | % | 3.07 | % | 3.31 | % | 3.13 | % | 2.71 | % | |||||||||
精選的趨勢信息 | |||||||||||||||||||||||
相當於全職的平均僱員 (b) | 4,223 | 4,060 | 4,227 | 4,219 | 4,169 | 4,182 | 4,101 | ||||||||||||||||
分支數 | 202 | 202 | 202 | 215 | 215 | ||||||||||||||||||
按市值計算的管理資產 (c) | $ | 12,995 | $ | 12,412 | $ | 11,843 | $ | 11,142 | $ | 11,561 | |||||||||||||
期內發放的按揭貸款 | $ | 168 | $ | 404 | $ | 99 | $ | 69 | $ | 64 | $ | 132 | $ | 152 | |||||||||
期內抵押貸款結算 | $ | 151 | $ | 500 | $ | 97 | $ | 55 | $ | 95 | $ | 120 | $ | 204 | |||||||||
為他人服務的抵押貸款投資組合 | $ | 6,525 | $ | 6,612 | $ | 6,712 | $ | 6,800 | $ | 6,910 | |||||||||||||
抵押貸款還本付息權,為他人服務的淨抵押貸款投資組合 | 1.23 | % | 1.13 | % | 1.15 | % | 1.15 | % | 1.11 | % | |||||||||||||
已發行股份,期末 | 150,919 | 150,886 | 150,444 | 150,328 | 150,126 | ||||||||||||||||||
精選季度比率 | |||||||||||||||||||||||
貸款/存款 | 93.24 | % | 96.29 | % | 97.18 | % | 95.27 | % | 92.71 | % | |||||||||||||
股東權益/資產 | 10.00 | % | 10.14 | % | 10.19 | % | 10.39 | % | 10.63 | % | |||||||||||||
基於風險的資本 (d) (e) | |||||||||||||||||||||||
風險加權資產總額 | $ | 33,146 | $ | 32,648 | $ | 32,472 | $ | 31,406 | $ | 29,864 | |||||||||||||
普通股等級 1 | $ | 3,143 | $ | 3,086 | $ | 3,036 | $ | 2,956 | $ | 2,897 | |||||||||||||
普通股一級資本比率 | 9.48 | % | 9.45 | % | 9.35 | % | 9.41 | % | 9.70 | % | |||||||||||||
一級資本比率 | 10.07 | % | 10.05 | % | 9.95 | % | 10.03 | % | 10.35 | % | |||||||||||||
總資本比率 | 12.22 | % | 12.22 | % | 11.33 | % | 11.41 | % | 11.74 | % | |||||||||||||
1 級槓桿比率 | 8.40 | % | 8.46 | % | 8.59 | % | 8.66 | % | 8.87 | % | |||||||||||||
美聯銀行 所選資產質量信息 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | |||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 326,432 | $ | 312,720 | 4 | % | $ | 292,904 | $ | 280,771 | $ | 279,058 | 17 | % | |||||||||
貸款損失準備金 | 23,500 | 17,000 | 38 | % | 21,000 | 14,000 | 2,000 | N/M | |||||||||||||||
關閉充電 | (14,855) | (5,501) | 170 | % | (2,982) | (3,346) | (1,791) | N/M | |||||||||||||||
回收率 | 3,674 | 2,212 | 66 | % | 1,798 | 1,478 | 1,504 | 144 | % | ||||||||||||||
淨收回額(扣除) | (11,181) | (3,289) | N/M | (1,183) | (1,867) | (287) | N/M | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 338,750 | $ | 326,432 | 4 | % | $ | 312,720 | $ | 292,904 | $ | 280,771 | 21 | % | |||||||||
對無準備金承付款的補貼 | |||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 39,776 | $ | 38,776 | 3 | % | $ | 39,776 | $ | 36,776 | $ | 38,776 | 3 | % | |||||||||
為無準備金的承付款編列經費 | (1,500) | 1,000 | N/M | (1,000) | 3,000 | (2,000) | (25) | % | |||||||||||||||
期末餘額 | $ | 38,276 | $ | 39,776 | (4) | % | $ | 38,776 | $ | 39,776 | $ | 36,776 | 4 | % | |||||||||
貸款信貸損失備抵金 (ACLL) | $ | 377,027 | $ | 366,208 | 3 | % | $ | 351,496 | $ | 332,680 | $ | 317,547 | 19 | % | |||||||||
貸款信貸損失準備金 | $ | 22,000 | $ | 18,000 | 22 | % | $ | 20,000 | $ | 17,000 | $ | — | N/M | ||||||||||
(以千美元計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql 季度變化百分比 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
淨收回額(扣除) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | (11,177) | $ | (1,759) | N/M | $ | 278 | $ | (897) | $ | (444) | N/M | |||||||||||
商業地產——業主自住 | 3 | 3 | — | % | 3 | 3 | 4 | (25) | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | (11,174) | (1,756) | N/M | 281 | (894) | (440) | N/M | ||||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 2,276 | — | N/M | — | — | — | N/M | ||||||||||||||||
房地產建築 | (18) | 18 | N/M | 16 | 9 | 2 | N/M | ||||||||||||||||
商業房地產貸款 | 2,257 | 18 | N/M | 16 | 9 | 2 | N/M | ||||||||||||||||
商業總額 | (8,917) | (1,738) | N/M | 297 | (885) | (439) | N/M | ||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | (283) | (53) | N/M | (125) | (42) | 220 | N/M | ||||||||||||||||
汽車金融 | (1,048) | (957) | 10 | % | (768) | (165) | (14) | N/M | |||||||||||||||
房屋淨值 | 183 | 340 | (46) | % | 123 | (101) | 461 | (60) | % | ||||||||||||||
其他消費者 | (1,117) | (881) | 27 | % | (711) | (675) | (516) | 116 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | (2,264) | (1,550) | 46 | % | (1,480) | (983) | 151 | N/M | |||||||||||||||
淨(扣除)回收總額 | $ | (11,181) | $ | (3,289) | N/M | $ | (1,183) | $ | (1,867) | $ | (287) | N/M | |||||||||||
(以基點計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||
平均貸款的淨(扣除)回收額(按年計算) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | (46) | (7) | 1 | (4) | (2) | ||||||||||||||||||
商業地產——業主自住 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | (41) | (7) | 1 | (3) | (2) | ||||||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 18 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
房地產建築 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業房地產貸款 | 12 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業總額 | (20) | (4) | 1 | (2) | (1) | ||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | (1) | — | (1) | — | 1 | ||||||||||||||||||
汽車金融 | (25) | (26) | (24) | (7) | (1) | ||||||||||||||||||
房屋淨值 | 12 | 22 | 8 | (7) | 32 | ||||||||||||||||||
其他消費者 | (163) | (125) | (95) | (89) | (70) | ||||||||||||||||||
消費者總數 | (8) | (6) | (6) | (4) | 1 | ||||||||||||||||||
淨(扣除)回收總額 | (15) | (5) | (2) | (3) | — | ||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
信貸質量 | |||||||||||||||||||||||
非應計貸款 | $ | 131,278 | $ | 117,569 | 12 | % | $ | 111,467 | $ | 116,406 | $ | 108,345 | 21 | % | |||||||||
擁有的其他房地產(OREO) | 7,575 | 15,184 | (50) | % | 14,784 | 16,373 | 17,879 | (58) | % | ||||||||||||||
收回的資產 | $ | 348 | $ | 92 | N/M | $ | 215 | $ | 299 | $ | 102 | N/M | |||||||||||
不良資產總額 | $ | 139,201 | $ | 132,845 | 5 | % | $ | 126,466 | $ | 133,078 | $ | 126,327 | 10 | % | |||||||||
逾期 90 天或以上但仍在累積的貸款 | $ | 1,726 | $ | 1,703 | 1 | % | $ | 1,728 | $ | 1,417 | $ | 1,555 | 11 | % | |||||||||
貸款信貸損失佔貸款總額的備抵金 | 1.26 | % | 1.25 | % | 1.22 | % | 1.20 | % | 1.20 | % | |||||||||||||
非應計貸款的信貸損失備抵金 | 287.20 | % | 311.48 | % | 315.34 | % | 285.79 | % | 293.09 | % | |||||||||||||
非應計貸款佔貸款總額的比例 | 0.44 | % | 0.40 | % | 0.39 | % | 0.42 | % | 0.41 | % | |||||||||||||
不良資產佔貸款總額加上奧利奧和收回的資產 | 0.47 | % | 0.45 | % | 0.44 | % | 0.48 | % | 0.48 | % | |||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.34 | % | 0.33 | % | 0.32 | % | 0.35 | % | 0.34 | % | |||||||||||||
年初至今的年初至今淨扣除額(回收額)與年初至今平均貸款的比例 | 0.10 | % | 0.05 | % | — | % | — | % | (0.01) | % | |||||||||||||
美聯銀行 精選資產質量信息(續) | |||||||||||||||||||||||
(以千計) | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
非應計貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 34,907 | $ | 22,735 | 54 | % | $ | 14,329 | $ | 15,576 | $ | 843 | N/M | ||||||||||
商業地產——業主自住 | 1,444 | 1,478 | (2) | % | — | — | — | N/M | |||||||||||||||
商業和商業貸款 | 36,352 | 24,213 | 50 | % | 14,329 | 15,576 | 843 | N/M | |||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 22,068 | 25,122 | (12) | % | 29,380 | 37,479 | 46,823 | (53) | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 125 | 178 | (30) | % | 105 | 141 | 604 | (79) | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 22,193 | 25,300 | (12) | % | 29,485 | 37,620 | 47,427 | (53) | % | ||||||||||||||
商業總額 | 58,544 | 49,513 | 18 | % | 43,814 | 53,196 | 48,270 | 21 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 61,718 | 58,274 | 6 | % | 58,480 | 55,485 | 52,840 | 17 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 3,065 | 2,436 | 26 | % | 1,490 | 302 | 53 | N/M | |||||||||||||||
房屋淨值 | 7,788 | 7,246 | 7 | % | 7,487 | 7,325 | 7,100 | 10 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 163 | 100 | 63 | % | 197 | 98 | 83 | 96 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 72,733 | 68,056 | 7 | % | 67,654 | 63,210 | 60,075 | 21 | % | ||||||||||||||
非應計貸款總額 | $ | 131,278 | $ | 117,569 | 12 | % | $ | 111,467 | $ | 116,406 | $ | 108,345 | 21 | % | |||||||||
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
重組貸款(應計)(a) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 168 | $ | 47 | N/M | $ | 12,453 | $ | 14,829 | $ | 13,882 | 不適用 | |||||||||||
商業地產——業主自住 | — | — | N/M | 316 | 369 | 421 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業和商業貸款 | 168 | 47 | N/M | 12,769 | 15,198 | 14,303 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業房地產—投資者 | — | — | N/M | 128 | 733 | 943 | 不適用 | ||||||||||||||||
房地產建築 | — | — | N/M | 195 | 165 | 179 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業房地產貸款 | — | — | N/M | 324 | 898 | 1,122 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業總額 | 168 | 47 | N/M | 13,093 | 16,097 | 15,425 | 不適用 | ||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 126 | 126 | — | % | 16,829 | 16,169 | 15,829 | 不適用 | |||||||||||||||
汽車金融 | 80 | 61 | 31 | % | — | — | — | 不適用 | |||||||||||||||
房屋淨值 | 78 | 31 | 152 | % | 2,148 | 2,103 | 2,246 | 不適用 | |||||||||||||||
其他消費者 | 988 | 498 | 98 | % | 798 | 764 | 753 | 不適用 | |||||||||||||||
消費者總數 | 1,271 | 716 | 78 | % | 19,775 | 19,036 | 18,828 | 不適用 | |||||||||||||||
重組貸款總額(應計) | $ | 1,439 | $ | 763 | 89 | % | $ | 32,868 | $ | 35,132 | $ | 34,253 | 不適用 | ||||||||||
非應計重組貸款(包含在非應計貸款中) | $ | 796 | $ | 341 | 133 | % | $ | 20,127 | $ | 21,650 | $ | 22,172 | 不適用 | ||||||||||
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
應計逾期 30-89 天的貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 12,005 | $ | 4,239 | 183 | % | $ | 6,283 | $ | 1,861 | $ | 1,642 | N/M | ||||||||||
商業地產——業主自住 | 1,484 | 2,955 | (50) | % | 230 | — | — | N/M | |||||||||||||||
商業和商業貸款 | 13,489 | 7,195 | 87 | % | 6,512 | 1,861 | 1,642 | N/M | |||||||||||||||
商業房地產—投資者 | — | — | N/M | 1,067 | — | 5,484 | (100) | % | |||||||||||||||
房地產建築 | 76 | — | N/M | 39 | 43 | — | N/M | ||||||||||||||||
商業房地產貸款 | 76 | — | N/M | 1,105 | 43 | 5,484 | (99) | % | |||||||||||||||
商業總額 | 13,565 | 7,195 | 89 | % | 7,618 | 1,904 | 7,126 | 90 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,961 | 7,626 | 18 | % | 9,874 | 6,517 | 5,315 | 69 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 11,429 | 8,640 | 32 | % | 9,408 | 6,206 | 2,906 | N/M | |||||||||||||||
房屋淨值 | 4,030 | 4,113 | (2) | % | 5,607 | 4,234 | 2,961 | 36 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 2,025 | 1,723 | 18 | % | 1,610 | 1,592 | 1,365 | 48 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 26,444 | 22,102 | 20 | % | 26,499 | 18,549 | 12,547 | 111 | % | ||||||||||||||
逾期30-89天的應計貸款總額 | $ | 40,008 | $ | 29,297 | 37 | % | $ | 34,117 | $ | 20,452 | $ | 19,673 | 103 | % | |||||||||
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql Qtr% 改變 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
潛在問題貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 205,228 | $ | 135,047 | 52 | % | $ | 136,549 | $ | 108,556 | $ | 104,645 | 96 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 29,396 | 32,077 | (8) | % | 34,422 | 28,287 | 38,628 | (24) | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 234,624 | 167,124 | 40 | % | 170,971 | 136,843 | 143,273 | 64 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 106,662 | 89,653 | 19 | % | 92,535 | 117,982 | 132,635 | (20) | % | ||||||||||||||
房地產建築 | — | — | N/M | 970 | — | 82 | (100) | % | |||||||||||||||
商業房地產貸款 | 106,662 | 89,653 | 19 | % | 93,505 | 117,982 | 132,717 | (20) | % | ||||||||||||||
商業總額 | 341,286 | 256,776 | 33 | % | 264,476 | 254,825 | 275,990 | 24 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 1,646 | 1,684 | (2) | % | 1,978 | 2,845 | 3,297 | (50) | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 240 | 244 | (2) | % | 197 | 185 | 188 | 28 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 1,886 | 1,928 | (2) | % | 2,175 | 3,030 | 3,486 | (46) | % | ||||||||||||||
潛在問題貸款總額 | $ | 343,173 | $ | 258,704 | 33 | % | $ | 266,651 | $ | 257,855 | $ | 279,475 | 23 | % | |||||||||
美聯銀行 淨利息收入分析——完全等值税基準——連續季度和可比季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年6月30日 | |||||||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | ||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
賺錢資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款 (a) (b) (c) | |||||||||||||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | $ | 10,899,337 | $ | 184,080 | 6.77 | % | $ | 10,616,026 | $ | 167,174 | 6.39 | % | $ | 9,604,612 | $ | 71,276 | 2.98 | % | |||||||||||
商業房地產貸款 | 7,295,367 | 127,967 | 7.04 | % | 7,251,193 | 119,087 | 6.66 | % | 6,363,395 | 53,233 | 3.36 | % | |||||||||||||||||
商業總額 | 18,194,703 | 312,047 | 6.88 | % | 17,867,219 | 286,262 | 6.50 | % | 15,968,007 | 124,509 | 3.13 | % | |||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,701,496 | 72,056 | 3.31 | % | 8,584,528 | 70,711 | 3.30 | % | 7,860,220 | 58,434 | 2.97 | % | |||||||||||||||||
汽車金融 | 1,654,523 | 19,701 | 4.78 | % | 1,490,115 | 16,458 | 4.48 | % | 689,027 | 6,017 | 3.50 | % | |||||||||||||||||
其他零售 | 887,574 | 20,135 | 9.08 | % | 903,956 | 18,494 | 8.23 | % | 880,910 | 11,370 | 5.17 | % | |||||||||||||||||
貸款總額 | 29,438,297 | 423,939 | 5.77 | % | 28,845,818 | 391,925 | 5.49 | % | 25,398,163 | 200,331 | 3.16 | % | |||||||||||||||||
投資證券 | |||||||||||||||||||||||||||||
應納税 | 5,304,381 | 35,845 | 2.70 | % | 4,912,416 | 30,142 | 2.45 | % | 4,435,273 | 18,317 | 1.65 | % | |||||||||||||||||
免税 (a) | 2,314,825 | 20,152 | 3.48 | % | 2,329,519 | 20,192 | 3.47 | % | 2,427,068 | 20,637 | 3.40 | % | |||||||||||||||||
其他短期投資 | 511,487 | 6,086 | 4.77 | % | 493,061 | 5,329 | 4.37 | % | 352,310 | 2,420 | 2.75 | % | |||||||||||||||||
投資和其他 | 8,130,693 | 62,083 | 3.05 | % | 7,734,996 | 55,664 | 2.88 | % | 7,214,651 | 41,374 | 2.29 | % | |||||||||||||||||
總收益資產 | 37,568,991 | $ | 486,022 | 5.18 | % | 36,580,814 | $ | 447,589 | 4.94 | % | 32,612,813 | $ | 241,705 | 2.97 | % | ||||||||||||||
其他資產,淨額 | 2,989,321 | 3,026,251 | 3,119,770 | ||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 40,558,311 | $ | 39,607,065 | $ | 35,732,583 | |||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | $ | 4,749,808 | $ | 15,160 | 1.28 | % | $ | 4,664,624 | $ | 9,859 | 0.86 | % | $ | 4,682,783 | $ | 530 | 0.05 | % | |||||||||||
計息需求 | 6,663,775 | 34,961 | 2.10 | % | 6,814,487 | 29,918 | 1.78 | % | 6,413,077 | 2,977 | 0.19 | % | |||||||||||||||||
貨幣市場 | 6,743,810 | 43,529 | 2.59 | % | 7,536,393 | 41,637 | 2.24 | % | 6,910,505 | 2,203 | 0.13 | % | |||||||||||||||||
網絡交易存款 | 1,468,006 | 18,426 | 5.03 | % | 1,147,089 | 12,825 | 4.53 | % | 775,593 | 1,480 | 0.77 | % | |||||||||||||||||
定期存款 | 4,985,949 | 50,119 | 4.03 | % | 2,362,260 | 15,182 | 2.61 | % | 1,255,292 | 829 | 0.26 | % | |||||||||||||||||
計息存款總額 | 24,611,348 | 162,196 | 2.64 | % | 22,524,853 | 109,422 | 1.97 | % | 20,037,250 | 8,019 | 0.16 | % | |||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券 | 285,754 | 2,261 | 3.17 | % | 429,780 | 3,143 | 2.97 | % | 454,519 | 406 | 0.36 | % | |||||||||||||||||
商業票據 | 12,179 | — | 0.01 | % | 17,339 | — | 0.01 | % | 23,154 | 1 | 0.01 | % | |||||||||||||||||
FHLB 的進展 | 3,796,106 | 49,261 | 5.20 | % | 4,254,532 | 49,960 | 4.76 | % | 2,423,771 | 9,689 | 1.60 | % | |||||||||||||||||
長期資金 | 543,003 | 9,596 | 7.07 | % | 408,175 | 6,281 | 6.16 | % | 249,805 | 2,730 | 4.37 | % | |||||||||||||||||
短期和長期資金總額 | 4,637,042 | 61,118 | 5.28 | % | 5,109,826 | 59,384 | 4.71 | % | 3,151,249 | 12,826 | 1.63 | % | |||||||||||||||||
計息負債總額 | 29,248,389 | $ | 223,314 | 3.06 | % | 27,634,679 | $ | 168,807 | 2.48 | % | 23,188,499 | $ | 20,845 | 0.36 | % | ||||||||||||||
無息活期存款 | 6,669,787 | 7,340,219 | 8,133,492 | ||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 511,074 | 570,166 | 473,478 | ||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 4,129,061 | 4,062,001 | 3,937,114 | ||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 40,558,311 | $ | 39,607,065 | $ | 35,732,583 | |||||||||||||||||||||||
利率差額 | 2.12 | % | 2.46 | % | 2.61 | % | |||||||||||||||||||||||
淨自由資金 | 0.68 | % | 0.61 | % | 0.10 | % | |||||||||||||||||||||||
完全等值税的淨利息收入和淨利率(“NIM”) | $ | 262,708 | 2.80 | % | $ | 278,782 | 3.07 | % | $ | 220,860 | 2.71 | % | |||||||||||||||||
完全等值税額調整 | 4,791 | 4,772 | 4,713 | ||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 257,917 | $ | 274,010 | $ | 216,146 |
美聯銀行 淨利息收入分析——完全税收等值基礎——同比 | ||||||||||||||||||||
截至6月30日的六個月 | ||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||
(以千美元計) | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | ||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||||||||
賺錢資產 | ||||||||||||||||||||
貸款 (a) (b) (c) | ||||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | $ | 10,758,464 | $ | 351,254 | 6.58 | % | $ | 9,334,947 | $ | 126,756 | 2.74 | % | ||||||||
商業房地產貸款 | 7,273,402 | 247,054 | 6.85 | % | 6,270,743 | 97,119 | 3.12 | % | ||||||||||||
商業總額 | 18,031,866 | 598,308 | 6.69 | % | 15,605,690 | 223,876 | 2.89 | % | ||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,643,335 | 142,767 | 3.30 | % | 7,766,296 | 113,837 | 2.93 | % | ||||||||||||
汽車金融 | 1,572,773 | 36,159 | 4.64 | % | 498,175 | 8,667 | 3.51 | % | ||||||||||||
其他零售 | 895,720 | 38,629 | 8.65 | % | 881,382 | 22,032 | 5.02 | % | ||||||||||||
貸款總額 | 29,143,694 | 815,864 | 5.64 | % | 24,751,542 | 368,412 | 2.99 | % | ||||||||||||
投資證券 | ||||||||||||||||||||
應納税 | 5,109,481 | 65,987 | 2.58 | % | 4,392,926 | 34,789 | 1.58 | % | ||||||||||||
免税 (a) | 2,322,132 | 40,344 | 3.47 | % | 2,405,952 | 40,933 | 3.40 | % | ||||||||||||
其他短期投資 | 502,325 | 11,415 | 4.58 | % | 751,407 | 4,413 | 1.18 | % | ||||||||||||
投資和其他 | 7,933,938 | 117,746 | 2.97 | % | 7,550,285 | 80,135 | 2.12 | % | ||||||||||||
總收益資產 | 37,077,632 | $ | 933,610 | 5.06 | % | 32,301,828 | $ | 448,547 | 2.79 | % | ||||||||||
其他資產,淨額 | 3,007,684 | 3,166,026 | ||||||||||||||||||
總資產 | $ | 40,085,316 | $ | 35,467,853 | ||||||||||||||||
負債和股東權益 | ||||||||||||||||||||
計息負債 | ||||||||||||||||||||
計息存款 | ||||||||||||||||||||
儲蓄 | $ | 4,707,451 | $ | 25,019 | 1.07 | % | $ | 4,606,809 | $ | 910 | 0.04 | % | ||||||||
計息需求 | 6,738,715 | 64,880 | 1.94 | % | 6,566,704 | 4,002 | 0.12 | % | ||||||||||||
貨幣市場 | 7,137,912 | 85,167 | 2.41 | % | 6,970,392 | 3,168 | 0.09 | % | ||||||||||||
網絡交易存款 | 1,308,434 | 31,252 | 4.82 | % | 755,357 | 1,745 | 0.47 | % | ||||||||||||
定期存款 | 3,681,352 | 65,301 | 3.58 | % | 1,284,037 | 1,766 | 0.28 | % | ||||||||||||
計息存款總額 | 23,573,864 | 271,618 | 2.32 | % | 20,183,299 | 11,591 | 0.12 | % | ||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券 | 357,369 | 5,404 | 3.05 | % | 374,661 | 444 | 0.24 | % | ||||||||||||
商業票據 | 14,745 | 1 | 0.01 | % | 25,545 | 2 | 0.01 | % | ||||||||||||
FHLB 的進展 | 4,024,052 | 99,222 | 4.97 | % | 2,019,622 | 17,871 | 1.78 | % | ||||||||||||
長期資金 | 475,961 | 15,876 | 6.67 | % | 249,719 | 5,460 | 4.37 | % | ||||||||||||
短期和長期資金總額 | 4,872,128 | 120,503 | 4.98 | % | 2,669,547 | 23,776 | 1.79 | % | ||||||||||||
計息負債總額 | 28,445,992 | $ | 392,121 | 2.78 | % | 22,852,845 | $ | 35,367 | 0.31 | % | ||||||||||
無息活期存款 | 7,003,151 | 8,224,440 | ||||||||||||||||||
其他負債 | 540,457 | 428,752 | ||||||||||||||||||
股東權益 | 4,095,717 | 3,961,816 | ||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 40,085,316 | $ | 35,467,853 | ||||||||||||||||
利率差額 | 2.28 | % | 2.48 | % | ||||||||||||||||
淨自由資金 | 0.65 | % | 0.09 | % | ||||||||||||||||
完全等值税的淨利息收入和淨利率(“NIM”) | $ | 541,490 | 2.93 | % | $ | 413,179 | 2.57 | % | ||||||||||||
完全等值税額調整 | 9,563 | 9,286 | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 531,927 | $ | 403,893 |
美聯銀行公司 貸款和存款構成 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | |||||||||||||||||||||||
期末貸款構成 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql 季度變化百分比 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 10,055,487 | $ | 9,869,781 | 2 | % | $ | 9,759,454 | $ | 9,571,925 | $ | 9,256,685 | 9 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 1,058,237 | 1,050,236 | 1 | % | 991,722 | 999,786 | 928,152 | 14 | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 11,113,724 | 10,920,017 | 2 | % | 10,751,176 | 10,571,711 | 10,184,836 | 9 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 5,312,928 | 5,094,249 | 4 | % | 5,080,344 | 5,064,289 | 4,790,241 | 11 | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 2,009,060 | 2,147,070 | (6) | % | 2,155,222 | 1,835,159 | 1,775,648 | 13 | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 7,321,988 | 7,241,318 | 1 | % | 7,235,565 | 6,899,449 | 6,565,889 | 12 | % | ||||||||||||||
商業總額 | 18,435,711 | 18,161,335 | 2 | % | 17,986,742 | 17,471,159 | 16,750,726 | 10 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,746,345 | 8,605,164 | 2 | % | 8,511,550 | 8,314,902 | 8,002,943 | 9 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 1,777,974 | 1,551,538 | 15 | % | 1,382,073 | 1,117,136 | 847,969 | 110 | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 615,506 | 609,787 | 1 | % | 624,353 | 612,608 | 592,843 | 4 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 273,367 | 279,248 | (2) | % | 294,851 | 301,475 | 300,217 | (9) | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 11,413,193 | 11,045,737 | 3 | % | 10,812,828 | 10,346,121 | 9,743,972 | 17 | % | ||||||||||||||
貸款總額 | $ | 29,848,904 | $ | 29,207,072 | 2 | % | $ | 28,799,569 | $ | 27,817,280 | $ | 26,494,698 | 13 | % | |||||||||
期末存款和客户資金構成 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql 季度變化百分比 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
無息需求 | $ | 6,565,666 | $ | 7,328,689 | (10) | % | $ | 7,760,811 | $ | 8,224,579 | $ | 8,085,702 | (19) | % | |||||||||
儲蓄 | 4,777,415 | 4,730,472 | 1 | % | 4,604,848 | 4,708,720 | 4,708,156 | 1 | % | ||||||||||||||
計息需求 | 7,037,959 | 6,977,121 | 1 | % | 7,100,727 | 7,122,218 | 6,789,722 | 4 | % | ||||||||||||||
貨幣市場 | 7,521,930 | 8,357,625 | (10) | % | 8,239,610 | 7,909,232 | 7,769,415 | (3) | % | ||||||||||||||
經紀光盤 | 3,818,325 | 1,185,565 | N/M | 541,916 | — | 2,121 | N/M | ||||||||||||||||
其他定期存款 | 2,293,114 | 1,752,351 | 31 | % | 1,388,242 | 1,233,833 | 1,221,460 | 88 | % | ||||||||||||||
存款總額 | 32,014,409 | 30,331,824 | 6 | % | 29,636,154 | 29,198,581 | 28,576,577 | 12 | % | ||||||||||||||
其他客户資金 (a) | 170,873 | 226,258 | (24) | % | 261,767 | 283,856 | 296,440 | (42) | % | ||||||||||||||
存款和其他客户資金總額 | $ | 32,185,282 | $ | 30,558,081 | 5 | % | $ | 29,897,921 | $ | 29,482,437 | $ | 28,873,017 | 11 | % | |||||||||
網絡交易存款 (b) | $ | 1,600,619 | $ | 1,273,420 | 26 | % | $ | 979,003 | $ | 864,086 | $ | 891,902 | 79 | % | |||||||||
淨存款和其他客户資金 (c) | $ | 26,766,338 | $ | 28,099,096 | (5) | % | $ | 28,377,001 | $ | 28,618,351 | $ | 27,978,993 | (4) | % | |||||||||
季度平均貸款構成 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql 季度變化百分比 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 9,831,956 | $ | 9,600,838 | 2 | % | $ | 9,528,180 | $ | 9,221,970 | $ | 8,651,810 | 14 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 1,067,381 | 1,015,187 | 5 | % | 1,001,805 | 970,493 | 952,802 | 12 | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 10,899,337 | 10,616,026 | 3 | % | 10,529,984 | 10,192,463 | 9,604,612 | 13 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 5,206,430 | 5,093,122 | 2 | % | 5,048,419 | 4,891,530 | 4,570,300 | 14 | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 2,088,937 | 2,158,072 | (3) | % | 2,013,986 | 1,876,524 | 1,793,095 | 16 | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 7,295,367 | 7,251,193 | 1 | % | 7,062,405 | 6,768,054 | 6,363,395 | 15 | % | ||||||||||||||
商業總額 | 18,194,703 | 17,867,219 | 2 | % | 17,592,389 | 16,960,517 | 15,968,007 | 14 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,701,496 | 8,584,528 | 1 | % | 8,443,661 | 8,223,531 | 7,860,220 | 11 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 1,654,523 | 1,490,115 | 11 | % | 1,244,436 | 969,918 | 689,027 | 140 | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 612,045 | 618,724 | (1) | % | 619,044 | 601,821 | 586,072 | 4 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 275,530 | 285,232 | (3) | % | 295,804 | 299,917 | 294,837 | (7) | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 11,243,594 | 10,978,599 | 2 | % | 10,602,945 | 10,095,186 | 9,430,156 | 19 | % | ||||||||||||||
貸款總額 (d) | $ | 29,438,297 | $ | 28,845,818 | 2 | % | $ | 28,195,334 | $ | 27,055,703 | $ | 25,398,163 | 16 | % | |||||||||
季度平均存款構成 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | Seql 季度變化百分比 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
無息需求 | $ | 6,669,787 | $ | 7,340,219 | (9) | % | $ | 8,088,435 | $ | 8,119,475 | $ | 8,133,492 | (18) | % | |||||||||
儲蓄 | 4,749,808 | 4,664,624 | 2 | % | 4,660,696 | 4,735,285 | 4,682,783 | 1 | % | ||||||||||||||
計息需求 | 6,663,775 | 6,814,487 | (2) | % | 6,831,213 | 6,587,404 | 6,413,077 | 4 | % | ||||||||||||||
貨幣市場 | 6,743,810 | 7,536,393 | (11) | % | 7,382,793 | 7,328,165 | 6,910,505 | (2) | % | ||||||||||||||
網絡交易存款 | 1,468,006 | 1,147,089 | 28 | % | 901,168 | 873,168 | 775,593 | 89 | % | ||||||||||||||
經紀光盤 | 3,001,775 | 810,889 | N/M | 190,406 | 734 | 978 | N/M | ||||||||||||||||
其他定期存款 | 1,984,174 | 1,551,371 | 28 | % | 1,272,797 | 1,230,126 | 1,254,314 | 58 | % | ||||||||||||||
存款總額 | 31,281,134 | 29,865,072 | 5 | % | 29,327,509 | 28,874,357 | 28,170,742 | 11 | % | ||||||||||||||
其他客户資金 (a) | 196,051 | 245,349 | (20) | % | 306,122 | 326,324 | 315,639 | (38) | % | ||||||||||||||
存款和其他客户資金總額 | $ | 31,477,186 | $ | 30,110,421 | 5 | % | $ | 29,633,631 | $ | 29,200,680 | $ | 28,486,381 | 10 | % | |||||||||
淨存款和其他客户資金 (c) | $ | 27,007,405 | $ | 28,152,443 | (4) | % | $ | 28,542,056 | $ | 28,326,779 | $ | 27,709,810 | (3) | % |
美聯銀行 非公認會計準則財務指標對賬 | 年初至 | 年初至 | |||||||||||||||||||||
(百萬美元,每股數據除外) | 2023 年 6 月 | 2022 年 6 月 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | ||||||||||||||||
選定的權益和業績比率 (a) (b) (c) | |||||||||||||||||||||||
有形普通股/有形資產 | 6.94 | % | 7.03 | % | 6.97 | % | 7.06 | % | 7.23 | % | |||||||||||||
平均淨資產回報率 | 9.38 | % | 8.20 | % | 8.47 | % | 10.32 | % | 10.81 | % | 9.59 | % | 8.85 | % | |||||||||
有形普通股的平均回報率 | 13.79 | % | 12.27 | % | 12.38 | % | 15.26 | % | 16.15 | % | 14.32 | % | 13.29 | % | |||||||||
一級普通股平均回報率 | 12.11 | % | 11.03 | % | 10.88 | % | 13.38 | % | 14.04 | % | 12.69 | % | 11.77 | % | |||||||||
平均有形資產回報率 | 1.00 | % | 0.97 | % | 0.90 | % | 1.11 | % | 1.18 | % | 1.08 | % | 1.03 | % | |||||||||
平均股東權益/平均資產 | 10.22 | % | 11.17 | % | 10.18 | % | 10.26 | % | 10.40 | % | 10.69 | % | 11.02 | % | |||||||||
有形普通股對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
普通股權 | $ | 3,929 | $ | 3,932 | $ | 3,821 | $ | 3,760 | $ | 3,766 | |||||||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,150) | (1,152) | (1,154) | (1,156) | (1,159) | ||||||||||||||||||
有形普通股 | $ | 2,779 | $ | 2,779 | $ | 2,667 | $ | 2,603 | $ | 2,608 | |||||||||||||
有形資產對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 41,219 | $ | 40,703 | $ | 39,406 | $ | 38,050 | $ | 37,236 | |||||||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,150) | (1,152) | (1,154) | (1,156) | (1,159) | ||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 40,070 | $ | 39,550 | $ | 38,251 | $ | 36,893 | $ | 36,077 | |||||||||||||
平均有形普通股權益和平均普通股第一級對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
普通股權 | $ | 3,902 | $ | 3,769 | $ | 3,935 | $ | 3,868 | $ | 3,798 | $ | 3,791 | $ | 3,744 | |||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,152) | (1,161) | (1,151) | (1,153) | (1,155) | (1,158) | (1,160) | ||||||||||||||||
有形普通股 | 2,750 | 2,608 | 2,784 | 2,715 | 2,642 | 2,634 | 2,584 | ||||||||||||||||
修改後的 CECL 過渡金額 | 45 | 67 | 45 | 45 | 67 | 67 | 67 | ||||||||||||||||
累計其他綜合虧損 | 255 | 126 | 252 | 259 | 254 | 190 | 170 | ||||||||||||||||
遞延所得税資產,淨額 | 28 | 39 | 28 | 28 | 29 | 30 | 39 | ||||||||||||||||
1級普通股平均值 | $ | 3,077 | $ | 2,840 | $ | 3,108 | $ | 3,047 | $ | 2,993 | $ | 2,921 | $ | 2,860 | |||||||||
平均有形資產對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 40,085 | $ | 35,468 | $ | 40,558 | $ | 39,607 | $ | 38,385 | $ | 37,272 | $ | 35,733 | |||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,152) | (1,161) | (1,151) | (1,153) | (1,155) | (1,158) | (1,160) | ||||||||||||||||
有形資產 | $ | 38,933 | $ | 34,307 | $ | 39,407 | $ | 38,454 | $ | 37,230 | $ | 36,114 | $ | 34,573 | |||||||||
調整後淨收入對賬 (b) | |||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 191 | $ | 161 | $ | 87 | $ | 103 | $ | 109 | $ | 96 | $ | 87 | |||||||||
其他無形攤銷,扣除税款 | 3 | 3 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||
調整後的淨收益 | $ | 194 | $ | 164 | $ | 89 | $ | 105 | $ | 110 | $ | 98 | $ | 88 | |||||||||
可用於普通股對賬的調整後淨收益 (b) | |||||||||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 185 | $ | 155 | $ | 84 | $ | 100 | $ | 106 | $ | 93 | $ | 84 | |||||||||
其他無形攤銷,扣除税款 | 3 | 3 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||
調整後可用於普通股的淨收益 | $ | 188 | $ | 159 | $ | 86 | $ | 102 | $ | 108 | $ | 95 | $ | 86 | |||||||||
選定的趨勢信息 (d) | |||||||||||||||||||||||
財富管理費 | $ | 41 | $ | 44 | $ | 20 | $ | 20 | $ | 20 | $ | 20 | $ | 21 | |||||||||
服務費和存款賬户費用 | 25 | 33 | 12 | 13 | 14 | 15 | 17 | ||||||||||||||||
信用卡費用 | 22 | 21 | 11 | 11 | 11 | 11 | 11 | ||||||||||||||||
其他收費收入 | 9 | 8 | 4 | 4 | 3 | 4 | 4 | ||||||||||||||||
收費收入 | 97 | 107 | 49 | 48 | 49 | 51 | 54 | ||||||||||||||||
其他 | 31 | 43 | 17 | 14 | 13 | 20 | 22 | ||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 128 | $ | 150 | $ | 66 | $ | 62 | $ | 62 | $ | 71 | $ | 75 | |||||||||
税前準備金前收入 (e) | |||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 241 | $ | 203 | $ | 111 | $ | 131 | $ | 134 | $ | 122 | $ | 110 | |||||||||
信貸損失準備金 | 40 | (4) | 22 | 18 | 20 | 17 | — | ||||||||||||||||
税前準備金前收入 | $ | 281 | $ | 199 | $ | 133 | $ | 149 | $ | 154 | $ | 139 | $ | 110 | |||||||||
效率比率調節 (f) | |||||||||||||||||||||||
美聯儲效率比率 | 57.26 | % | 63.51 | % | 58.49 | % | 56.07 | % | 55.47 | % | 60.32 | % | 61.53 | % | |||||||||
完全等值税額調整 | (0.82) | % | (1.05) | % | (0.85) | % | (0.79) | % | (0.77) | % | (0.87) | % | (0.98) | % | |||||||||
其他無形攤銷 | (0.67) | % | (0.80) | % | (0.68) | % | (0.66) | % | (0.62) | % | (0.67) | % | (0.76) | % | |||||||||
完全等值税收的效率比 | 55.78 | % | 61.68 | % | 56.96 | % | 54.64 | % | 54.08 | % | 58.79 | % | 59.80 | % | |||||||||