美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549
6-K 表格
外國私人發行人的報告
根據第 13a-16 條或 下的 15d-16
1934 年《證券交易法》
2023 年 10 月
委員會檔案編號 001-15216
HDFC 銀行有限公司
(將註冊人姓名翻譯成英文)
HDFC 銀行 House,Senapati Bapat Marg,
下帕雷爾,孟買。400 013,印度
(主要行政辦公室地址)
用複選標記表示 註冊人是否以20-F或40-F表格的封面提交或將提交年度報告。
20-F 表格 40-F 表格 ☐
用複選標記表明註冊人是否按照法規 S-T 規則 101 (b) (1) 的允許以紙質形式提交 6-K 表格:是 ☐ 否
注意:S-T法規第101(b)(1)條僅允許以紙質形式提交6-K表格,前提是僅為了向證券持有人提供所附年度報告。
用複選標記表明註冊人是否按照法規 S-T 規則 101 (b) (7) 的允許以紙質形式提交 6-K 表格:是 ☐ 否
注意:S-T 規則 101 (b) (7) 僅允許提交紙質表格 6-K 表格,以提供註冊人外國私人發行人必須根據註冊人註冊、住所或合法組織所在司法管轄區(註冊人本國)的法律或 註冊人所在國交易所的規則 提供和公開的報告或其他文件證券是可以交易的,只要報告或其他文件不是新聞稿,不需要而且尚未分發致註冊人的證券持有人,如果要討論重大事件, 已經是 6-K 表格或委員會向 EDGAR 提交的其他文件的主題。
用複選標記指明 註冊人通過提供本表格中包含的信息是否也因此根據 1934 年《證券交易法》第 12g3-2 (b) 條向委員會提供信息。是的 ☐ 不是
如果標記為 “是”,請在下方註明在 連接中分配給註冊人的文件號,規則為 12g3-2 (b):82-不適用。
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求,註冊人已正式促使下列簽署人 代表其簽署本報告,並獲得正式授權。
HDFC 銀行有限公司 | ||||||
(註冊人) | ||||||
日期:2023 年 10 月 16 日 | 由 | /s/ Santosh Haldankar | ||||
姓名:桑託什·哈爾丹卡 | ||||||
職位:公司祕書 |
展覽索引
隨函附上以下文件(標有下面列出的展品編號),這些文件是根據表格 6-K 的 一般説明構成本報告的一部分。
附錄 I
描述
2023年10月16日致美利堅合眾國(美國)紐約華爾街11號紐約證券交易所10005號的來文,其中暗示了該銀行截至2023年9月30日的第二季度未經審計的獨立和合並財務業績。
2023年10月16日
紐約證券交易所
11,華爾街,
紐約,
NY 10005
美國
親愛的先生,
副本:HDFC 銀行有限公司(以下簡稱 “銀行”)於 2023 年 10 月 16 日舉行的董事會會議結果
延續我們在2023年10月6日的暗示,其中得知,HDFC銀行有限公司( 銀行)的董事會會議將於2023年10月15日星期日和2023年10月16日星期一舉行。
我們想通知您, 銀行董事會在2023年10月16日舉行的續會上,審議了該銀行截至2023年9月30日的第二季度未經審計的獨立和合並財務業績,並批准了該業績。
根據第33條和2015年《SEBI(上市義務和披露要求)條例》的其他適用條款,我們隨函附上該銀行截至2023年9月30日的第二季度未經審計的獨立和合並財務業績(業績),以及分部報告和聯合法定審計師在這方面的有限審查報告。
請注意,討論於下午 3:40(美國東部標準時間)結束。
隨函附上同樣的新聞稿。
這是 供您參考和適當傳播。
請把同樣的內容記錄在你的記錄中。
忠實地是你的,
對於 HDFC 銀行有限公司
Sd/-
桑託什·哈爾丹卡
公司祕書
附件。:a/a。
HDFC 銀行有限公司
CIN: L65920MH1994PLC080618
Sandoz House,Shivsagar Estate,Annie Besant Dr. Road,Worli,孟買 400 018。
網站:https://www.hdfcbank.com,電話:022-6652 1000,傳真: 022-2496 0739
截至2023年9月30日 的季度和半年度未經審計的獨立財務業績
(₹在 lac 中) | ||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 半年結束 |
年底已結束 31.03.2023 |
||||||||||||||||||||||||
30.09.2023 | 30.06.2023 | 30.09.2022 | 30.09.2023 | 30.09.2022 | ||||||||||||||||||||||
細節 | 未經審計 | 未經審計 | 已審計 | 未經審計 | 已審計 | 已審計 | ||||||||||||||||||||
1 | 所得利息 (a) + (b) + (c) + (d) | 6769839 | 4858681 | 3858638 | 11628520 | 7375842 | 16158555 | |||||||||||||||||||
a) 利息/預付款折扣/票據 | 5429450 | 3800795 | 3040939 | 9230245 | 5781167 | 12709586 | ||||||||||||||||||||
b) 投資收入 | 1163951 | 891124 | 770193 | 2055075 | 1489550 | 3131116 | ||||||||||||||||||||
c) 印度儲備銀行和其他銀行間基金餘額的利息 | 41291 | 79185 | 16024 | 120476 | 45648 | 99679 | ||||||||||||||||||||
d) 其他 | 135147 | 87577 | 31482 | 222724 | 59477 | 218174 | ||||||||||||||||||||
2 | 其他收入 | 1070784 | 922986 | 759558 | 1993770 | 1398381 | 3121483 | |||||||||||||||||||
3 | 總收入 (1) + (2) | 7840623 | 5781667 | 4618196 | 13622290 | 8774223 | 19280038 | |||||||||||||||||||
4 | 利息支出 | 4031316 | 2498774 | 1756522 | 6530090 | 3325584 | 7474331 | |||||||||||||||||||
5 | 運營費用 (i) + (ii) | 1539919 | 1405691 | 1122457 | 2945610 | 2172638 | 4765209 | |||||||||||||||||||
i) 員工成本 | 517019 | 478207 | 352383 | 995226 | 702407 | 1551236 | ||||||||||||||||||||
ii) 其他運營費用 | 1022900 | 927484 | 770074 | 1950384 | 1470231 | 3213973 | ||||||||||||||||||||
6 | 支出總額 (4) + (5)(不包括準備金和意外開支) | 5571235 | 3904465 | 2878979 | 9475700 | 5498222 | 12239540 | |||||||||||||||||||
7 | 不計準備金和意外開支的營業利潤 (3)-(6) | 2269388 | 1877202 | 1739217 | 4146590 | 3276001 | 7040498 | |||||||||||||||||||
8 | 準備金(税收除外)和意外開支 | 290383 | 286003 | 324013 | 576386 | 642786 | 1191967 | |||||||||||||||||||
9 | 特殊物品 | | | | | | | |||||||||||||||||||
10 | 税前普通活動利潤 (7)-(8)-(9) | 1979005 | 1591199 | 1415204 | 3570204 | 2633215 | 5848531 | |||||||||||||||||||
11 | 税收費用(參見附註 13) | 381394 | 396022 | 354626 | 777416 | 653038 | 1437660 | |||||||||||||||||||
12 | 税後普通活動淨利潤 (10)-(11) | 1597611 | 1195177 | 1060578 | 2792788 | 1980177 | 4410871 | |||||||||||||||||||
13 | 特殊項目(扣除税收支出) | | | | | | | |||||||||||||||||||
14 | 該期間的淨利潤 (12)-(13) | 1597611 | 1195177 | 1060578 | 2792788 | 1980177 | 4410871 | |||||||||||||||||||
15 | 實收股本股本(面值) ₹每個 1/-) | 75818 | 55918 | 55700 | 75818 | 55700 | 55797 | |||||||||||||||||||
16 | 不包括重估準備金的準備金 | 27964105 | ||||||||||||||||||||||||
17 | 分析比率和其他披露: | |||||||||||||||||||||||||
(i) 印度政府持有的股份百分比 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | ||||||||||||||||||||
(ii) 資本充足率 | 19.54 | % | 18.93 | % | 16.92 | % | 19.54 | % | 16.92 | % | 19.26 | % | ||||||||||||||
(iii) 每股收益(EPS)(₹)(面值為 ₹每個 1/- ): | ||||||||||||||||||||||||||
(a) 特別項目前後的基本每股收益(扣除税收支出)——未按年計算 | 21.13 | 21.40 | 19.07 | 42.46 | 35.64 | 79.25 | ||||||||||||||||||||
(b) 特別項目前後的攤薄後每股收益(扣除税收支出)——未按年計算 | 21.02 | 21.28 | 19.00 | 42.23 | 35.50 | 78.89 | ||||||||||||||||||||
(iv) NPA 比率: | ||||||||||||||||||||||||||
(a) 不良貸款總額 | 3157789 | 1906412 | 1830100 | 3157789 | 1830100 | 1801903 | ||||||||||||||||||||
(b) 淨不良貸款 | 807279 | 477687 | 488267 | 807279 | 488267 | 436843 | ||||||||||||||||||||
(c) 不良貸款總額佔預付款總額的百分比 | 1.34 | % | 1.17 | % | 1.23 | % | 1.34 | % | 1.23 | % | 1.12 | % | ||||||||||||||
(d) 淨不良貸款佔淨預付款的百分比 | 0.35 | % | 0.30 | % | 0.33 | % | 0.35 | % | 0.33 | % | 0.27 | % | ||||||||||||||
(v) 資產回報率(平均值)——未按年計算 | 0.50 | % | 0.51 | % | 0.51 | % | 1.00 | % | 0.97 | % | 2.07 | % | ||||||||||||||
(vi) 淨資產 | 39723231 | 28638820 | 24699703 | 39723231 | 24699703 | 27306304 | ||||||||||||||||||||
(vii) 未償還的可贖回優先股 | | | | | | | ||||||||||||||||||||
(viii) 資本贖回儲備 | | | | | | | ||||||||||||||||||||
(ix) 債務權益比率 | 1.25 | 0.44 | 0.38 | 1.25 | 0.38 | 0.39 | ||||||||||||||||||||
(x) 總債務與總資產之比 | 20.98 | % | 8.37 | % | 9.29 | % | 20.98 | % | 9.29 | % | 8.38 | % |
-債務代表剩餘到期日超過 年的借款。債務總額代表銀行的借款總額。
Regd。辦公室:HDFC Bank Ltd.,HDFC Bank House,Senapati Bapat Marg,下帕雷爾(西部),孟買——400013。
根據印度儲備銀行指導方針和會計準則第17號——銀行運營部門的分部報告 ,分部信息如下:
(₹在 lac 中) | ||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 半年結束 | 年底已結束 31.03.2023 |
||||||||||||||||||||||||
30.09.2023 | 30.06.2023 | 30.09.2022 | 30.09.2023 | 30.09.2022 | ||||||||||||||||||||||
細節 |
未經審計 | 未經審計 | 已審計 | 未經審計 | 已審計 | 已審計 | ||||||||||||||||||||
1 |
分部收入 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 1589767 | 1053787 | 790995 | 2643554 | 1528959 | 3432291 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 6085902 | 4293948 | 3512514 | 10379850 | 6681077 | 14227315 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 76 | 62 | 138 | 64 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 6085826 | 4293886 | 10379712 | 14227251 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 4729862 | 2973191 | 2166944 | 7703053 | 4032025 | 9436608 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 727003 | 695009 | 644952 | 1422012 | 1243421 | 2597931 | |||||||||||||||||||
e) |
未分配 | | | | | | | |||||||||||||||||||
總計 | 13132534 | 9015935 | 7115405 | 22148469 | 13485482 | 29694145 | ||||||||||||||||||||
減去:分部間收入 | 5291911 | 3234268 | 2497209 | 8526179 | 4711259 | 10414107 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
運營收入 | 7840623 | 5781667 | 4618196 | 13622290 | 8774223 | 19280038 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
2 |
分部業績 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 182349 | 135490 | 1226 | 317839 | 27843 | 209649 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 593860 | 356906 | 307750 | 950766 | 577800 | 1416354 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | (31 | ) | (32 | ) | (63 | ) | (85 | ) | ||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 593891 | 356938 | 950829 | 1416439 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 980487 | 884819 | 922187 | 1865306 | 1658851 | 3364199 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 277438 | 275789 | 193722 | 553227 | 418475 | 968453 | |||||||||||||||||||
e) |
未分配 | (55129 | ) | (61805 | ) | (9681 | ) | (116934 | ) | (49754 | ) | (110124 | ) | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
税前利潤總額 | 1979005 | 1591199 | 1415204 | 3570204 | 2633215 | 5848531 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
3 |
分部資產 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 79250541 | 64950758 | 56105272 | 79250541 | 56105272 | 64110856 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 131725652 | 78013721 | 70443866 | 131725652 | 70443866 | 75606877 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 4687 | 3777 | 4687 | 4022 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 131720965 | 78009944 | 131720965 | 75602855 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 120367134 | 97242820 | 86839715 | 120367134 | 86839715 | 97368982 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 8622563 | 8518039 | 8163556 | 8622563 | 8163556 | 8074870 | |||||||||||||||||||
e) |
未分配 | 1665131 | 1443962 | 1236927 | 1665131 | 1236927 | 1446563 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 | 341631021 | 250169300 | 222789336 | 341631021 | 222789336 | 246608148 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
4 |
分部負債 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 13401231 | 7964237 | 10952287 | 13401231 | 10952287 | 7330877 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 185602326 | 163183242 | 141573723 | 185602326 | 141573723 | 159073252 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 5001 | 4004 | 5001 | 4166 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 185597325 | 163179238 | 185597325 | 159069086 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 96673478 | 44557093 | 41751119 | 96673478 | 41751119 | 46455276 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 747252 | 694972 | 678726 | 747252 | 678726 | 701864 | |||||||||||||||||||
e) |
未分配 | 4703750 | 4388297 | 2422343 | 4703750 | 2422343 | 5026977 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 | 301128037 | 220787841 | 197378198 | 301128037 | 197378198 | 218588246 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
5 |
資本和儲備 | 40502984 | 29381459 | 25411138 | 40502984 | 25411138 | 28019902 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
6 |
總計 (4) + (5) | 341631021 | 250169300 | 222789336 | 341631021 | 222789336 | 246608148 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
*有關作為零售 銀行板塊子板塊報告的數字銀行板塊的信息與該銀行的數字銀行部門有關。
業務板塊的確定和報告考慮了目標 客户概況、產品和服務的性質、不同的風險和回報、組織結構、內部業務報告系統和印度儲備銀行規定的指導方針。分部資產和分部負債不包括分部之間的 轉賬,並按總額進行轉讓定價。
注意事項:
1 | 資產負債表如下: |
(₹在 lac 中) | ||||||||||||
截至目前 30.09.2023 |
截至目前 30.09.2022 |
截至目前 31.03.2023 |
||||||||||
細節 |
未經審計 | 已審計 | 已審計 | |||||||||
資本和負債 |
||||||||||||
資本 |
75818 | 55700 | 55797 | |||||||||
儲備金和盈餘 |
40427166 | 25355438 | 27964105 | |||||||||
存款 |
217285776 | 167340798 | 188339465 | |||||||||
借款 |
71677499 | 20687834 | 20676556 | |||||||||
其他負債和準備金 |
12164762 | 9349566 | 9572225 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
341631021 | 222789336 | 246608148 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
資產 |
||||||||||||
印度儲備銀行的現金和餘額 |
15414254 | 8803058 | 11716077 | |||||||||
銀行餘額和待收款項和短期通知 |
3292795 | 1373679 | 7660431 | |||||||||
投資 |
72343590 | 51911588 | 51700143 | |||||||||
進展 |
233123293 | 147987322 | 160058590 | |||||||||
固定資產 |
1014263 | 660419 | 801655 | |||||||||
其他資產 |
16442826 | 12053270 | 14671252 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
341631021 | 222789336 | 246608148 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
2 | 現金流量表如下: |
(₹在 lac 中) | ||||||||||||
半年結束 |
年底已結束 31.03.2023 |
|||||||||||
30.09.2023 | 30.09.2022 | |||||||||||
細節 |
未經審計 | 已審計 | 已審計 | |||||||||
來自經營活動的現金流: |
||||||||||||
所得税前利潤 |
3570204 | 2633215 | 5848531 | |||||||||
對以下各項的調整: |
||||||||||||
固定資產折舊 |
140398 | 106028 | 224248 | |||||||||
(利潤)/投資重估虧損 |
(72012 | ) | 90063 | 54582 | ||||||||
攤還持有至到期投資的溢價 |
42080 | 40404 | 85120 | |||||||||
(利潤)/出售固定資產的虧損 |
(3530 | ) | 553 | (829 | ) | |||||||
不良資產的準備金/費用 |
560289 | 660536 | 1178738 | |||||||||
為標準資產和意外開支編列經費 |
16097 | 12843 | 13227 | |||||||||
子公司的股息 |
(67529 | ) | (40924 | ) | (81098 | ) | ||||||
員工股票期權/單位費用 |
59768 | 19261 | 74890 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
4245765 | 3521979 | 7397409 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
對以下各項的調整: |
||||||||||||
增加投資 |
(7348435 | ) | (6535188 | ) | (6333089 | ) | ||||||
預付款增加 |
(13067180 | ) | (11765574 | ) | (24355264 | ) | ||||||
存款增加 |
13220391 | 11419055 | 32417721 | |||||||||
其他資產的增加 |
(250396 | ) | (3375973 | ) | (5940935 | ) | ||||||
其他負債和準備金的增加/(減少) |
(159564 | ) | 926330 | 1093070 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
(3359419 | ) | (5809371 | ) | 4278912 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
已支付的直接税(扣除退款) |
(847275 | ) | (725746 | ) | (1547573 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨現金流(用於)/來自經營活動的淨現金流 |
(4206694 | ) | (6535117 | ) | 2731339 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自投資活動的現金流: |
||||||||||||
購買固定資產 |
(153638 | ) | (118651 | ) | (328047 | ) | ||||||
出售固定資產的收益 |
4855 | 1443 | 4061 | |||||||||
子公司的股息 |
67529 | 40924 | 81098 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
用於投資活動的淨現金流 |
(81254 | ) | (76284 | ) | (242888 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自融資活動的現金流: |
||||||||||||
發行股本的收益,扣除發行費用 |
353464 | 227771 | 341583 | |||||||||
行使可轉換股權證的收益 |
319281 | | | |||||||||
發行一級和二級資本債券的收益 |
| 300000 | 2300000 | |||||||||
贖回一級和二級資本債券 |
| (1147700 | ) | (1147700 | ) | |||||||
其他借款增加 |
3238285 | 2998288 | 978761 | |||||||||
在此期間支付的股息 |
(840442 | ) | (860452 | ) | (860452 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自融資活動的淨現金流 |
3070588 | 1517907 | 1612192 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
匯率波動對翻譯儲備的影響 |
7014 | 37537 | 43171 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
現金及現金等價物的淨增加/(減少) |
(1210346 | ) | (5055957 | ) | 4143814 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
合併後接管的現金和現金等價物 |
540887 | | | |||||||||
截至4月1日的現金及現金等價物 |
19376508 | 15232694 | 15232694 | |||||||||
截至期末的現金和現金等價物 |
18707049 | 10176737 | 19376508 |
3 | 上述財務業績已由董事會在 2023 年 10 月 16 日 舉行的會議上批准。截至2023年9月30日的季度和半年度的財務業績已接受該銀行法定審計師(M M Nissim & Co LLP、特許會計師事務所和普萊斯 Waterhouse LLP、特許會計師事務所)的有限審查。截至2022年9月30日的季度和半年度以及截至2023年3月31日的年度的財務業績已接受該銀行的法定審計師(M M Nissim & Co LLP、特許會計師和普華永道會計師事務所、特許會計師事務所)的審計。 |
4 | 這些財務業績是根據2013年《公司法》第133條規定的會計準則第25號——中期財務報告(AS 25)、1949年《銀行監管法》的相關條款、印度儲備銀行(印度儲備銀行)不時發佈的通告、指導方針和指示(印度儲備銀行指南)中規定的確認和衡量原則以及印度普遍接受的其他會計原則編制的,以及符合的列報和披露要求 第33條和第52條以及經修訂的2015年《SEBI(上市義務和披露要求)條例》第63(2)條,包括SEBI不時發佈的相關通告。 |
5 | 銀行在編制這些財務業績時運用了重要的會計政策 ,該政策與截至2023年3月31日止年度的年度財務報表中遵循的財務業績一致。除非該 通告/指令有特別要求,否則印度儲備銀行發佈的任何通告/指令將在適用時予以執行。 |
6 | 董事會在2022年4月4日舉行的會議上批准了一項綜合合併計劃 (計劃),用於合併:(i)前HDFC投資有限公司(eHDFC Investment)和前HDFC控股有限公司(eHdFC Holdings),併入前住房開發金融 有限公司(eHdFC Limited);及之後(ii)) 根據2013年《公司法》第230至232條以及其他 適用法律,eHDFC Limited改為HDFC銀行有限公司(銀行)及其各自的股東和債權人規章制度。該計劃在2022年11月25日舉行的全國公司法法庭(NCLT)召開的銀行股東大會上獲得股東批准。根據2013年《公司法》第230至232條及其相關規定,NCLT在 中根據其2023年3月17日的命令批准了該計劃。在獲得所有必要的批准後,銀行於2023年7月1日向中華民國提交了INC 28表格, 相應地,該計劃於2023年7月1日生效。根據該計劃,eHDFC Limited與銀行合併的指定日期與該計劃的生效日期相同,即2023年7月1日。截至2023年9月30日的季度 和截至2023年9月30日的半年度業績包括eHdFC Limited、eHdFC Investments和eHdFC Holdings在2023年7月1日至2023年9月30日期間的業務,因此與上一季度 和去年同期的業績無法比較。 |
該合併已按照 AS-14 合併會計中規定的 彙集利息法進行核算。截至2023年7月1日,eHDFC Limited與該銀行之間的未清餘額已被清除。eHDFC Limited的所有資產 和負債均已按截至該日的賬面金額由銀行確認,但 AS-14 要求為實現會計政策統一而進行的調整除外。的 股本 ₹該銀行根據該計劃作為對價發行的311.04億美元已根據eHdFC Limited的相應股本 進行了調整,差額已調整為合併儲備金。此外,eHDFC Limited投資銀行股票的成本超過面值 ₹14,006.31億美元已調整為合併儲備金。因此,銀行確認的借方餘額為 ₹由於這些調整,合併儲備金為13.947.06億美元。
根據該計劃條款接管的資產和負債的彙總 價值詳述如下:
細節 |
(₹單位:千萬元) | |||
接管的資產 |
||||
銀行餘額以及隨叫隨到和短時間內付款 |
5,408.87 | |||
投資 |
146,773.54 | |||
進展 |
605,664.86 | |||
固定資產 |
1,442.60 | |||
其他資產 |
14,338.34 | |||
|
|
|||
總資產 (A) |
773,628.21 | |||
|
|
|||
接管的負債、儲備金和盈餘 |
||||
股權認股權證 |
265.64 | |||
儲備金和盈餘 |
111,129.66 | |||
存款 |
157,259.22 | |||
借款 |
477,539.07 | |||
其他負債和準備金 |
27,064.33 | |||
|
|
|||
負債、儲備金和盈餘總額 (B) |
773,257.92 | |||
|
|
|||
淨資產 C = (A-B) |
370.29 | |||
|
|
合併生效後,銀行的法定股本自動 增加至 ₹1190.61 億股(11,90,61,000 股) ₹1/-each),原因是向eHDFC Limited的轉賬和合並/將授權資本與銀行的法定股本相結合。就該計劃而言,截至2023年7月13日,即董事會根據該計劃確定的記錄日期,銀行已向eHdFC Limited的股東發行並 分配了3,11,03,96,492股股權,其股票交換比率,即面值為42股 ₹1/-每股銀行每股面值為 25 股股票 ₹eHDFC Limited 各有 2/-。因此,該銀行的實收股本從 ₹559.18億股,包括5,59,17,98,806股股權 ₹1/-每個 ₹753.76億股,包括7,53,75,69,464股股權 ₹根據該計劃的規定,每股註銷eHDFC Limited當天在銀行持有的1,16,46,25,834股股權。
關於該計劃,該銀行已向印度儲備銀行提出申請,要求從合併生效日期 起開始某些寬容措施/glidepath。向印度儲備銀行提交申請時要記住,包括其子公司在內的合併實體需要遵守印度儲備銀行的現行法規,以期最大限度地減少對合並實體現有 客户的幹擾,提供順暢的滑行路徑,使合併後的實體能夠繼續在包括優先領域在內的經濟中增加信貸流動。印度儲備銀行在2023年4月20日和2023年8月22日 的信中已批准某些寬恕/滑行路徑,並通過後續通信向該銀行做出了澄清。世界銀行繼續在這方面與印度儲備銀行接觸。
7 | 在截至2023年9月30日的季度和半年度中,銀行根據批准的員工股票期權計劃行使期權,分別分配了1,94,70,942股和3,15,26,962股股權。 |
8 | 在截至2023年9月30日的季度和半年度中,該銀行根據行使eHdFC Limited發行的可轉換股票認股權證,分配了247,75,632股股權 。結果,該銀行的股本和股權溢價增加了 ₹2.48 億和 ₹分別為3,455.79億英鎊。 |
9 | 在決議框架下實施的決議計劃的詳細信息 與COVID-19有關根據截至2023年9月30日的印度儲備銀行2020年8月6日(決議框架1.0)和2021年5月5日(決議框架2.0)的通告,壓力如下: |
(₹單位:千萬元) | ||||||||||
借款人類型 |
接觸 |
其中 (A),總計 |
(A) 金額 |
(A) 金額 |
接觸 | |||||
個人貸款 |
6,544.37 | 497.37 | 145.65 | 502.89 | 5,544.11 | |||||
法人人士 |
622.76 | 4.56 | 1.17 | 126.37 | 491.83 | |||||
其中,微型和中小型企業 |
104.84 | 0.42 | 0.33 | 15.32 | 89.10 | |||||
其他 |
866.40 | 62.94 | 9.31 | 171.09 | 632.37 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
總計 |
8,033.53 | 564.87 | 156.13 | 800.35 | 6,668.31 | |||||
|
|
|
|
|
$包括新增的 ₹截至2023年7月1日,由於eHDFC Limited與該銀行合併,總額為29.81.92億美元。
#代表在截至2023年9月30日的半年 年度內流入NPA並隨後被註銷的債務。
* 借款人在半年內支付的金額已扣除借款人賬户 中的增加額,包括因利息資本化而增加的款項。
^不包括向借款人提供的其他貸款 ,總額為 ₹682.79億美元尚未經過重組。
10 | 根據印度儲備銀行大師 2021年9月24日的《貸款風險轉移指示》,截至2023年9月30日的季度中轉讓/收購的貸款詳情如下: |
(i) | 銀行沒有轉移任何壓力貸款(不良資產 和特別提款賬户)和未違約的貸款。 |
(ii) | 截至2023年9月30日,SR的出色評級詳情如下: |
(₹單位:千萬元) |
||||||||
評級 |
評級機構 |
恢復等級 |
的總價值 傑出 SR |
|||||
RR4 |
印度評級 | 25% - 50% | 140.93 | |||||
RR1 |
危急的 | 100% - 150% | 48.84 | |||||
RR1 |
印度評級 | 100% - 150% | 161.41 | |||||
RR3 |
印度評級 | 50% - 75% | 45.82 | |||||
RR1+ |
印度評級 | 超過 150% | 0.15 | |||||
RR1$ |
情報員 | 100% - 150% | 704.70 | |||||
未評級 |
1.08 | |||||||
總計 | 1,102.93 |
$由於eHdFC Limited與銀行合併
(iii) | 通過轉讓獲得的非違約貸款的詳細信息如下: |
細節 |
價值 | |||
獲得的貸款總額 (₹單位:千萬元) |
28.14 | |||
加權平均剩餘到期日(以年為單位) |
25.89 | |||
創始人的加權平均持有期(以年為單位) |
1.45 | |||
創始人保留有益的經濟利益 |
10 | % | ||
有形的安全保障 |
100.00 | % |
收購的貸款未被評級,因為這些貸款是向非公司借款人提供的 借款人。
(iv) | 該銀行沒有獲得任何壓力貸款。 |
11 | 其他收入包括來自非基金型銀行 活動的佣金收入、費用、外匯和衍生品交易收益、投資損益(包括重估)、子公司的股息以及從先前註銷賬户中收回的款項。 |
12 | 其他運營費用包括支付給以下銷售代理商的佣金 ₹15.14.70 億美元(上一時期: ₹1194.37 億)和 ₹25.90.12 億美元(上一時期: ₹截至2023年9月30日的季度和半年度分別為22.89.61億美元( )。 |
13 | 截至2023年9月30日的季度和半年度的税收準備金扣除了不再需要的 準備金的減免 ₹根據銀行收到的有利上訴令,金額為1,006.69億美元。 |
14 | 為了符合當前 週期的分類,已在必要時對前幾個時期的數字進行了重新組合/重新分類。 |
15 | ₹10 lac = ₹1 百萬 |
₹一千萬 = ₹1 千萬元
地點:孟買 |
Sashidhar Jagdishan | |
日期:2023 年 10 月 16 日 | 董事總經理 |
HDFC 銀行有限公司
CIN: L65920MH1994PLC080618
Sandoz House,Shivsagar Estate,Annie Besant Dr. Road,Worli,孟買 400 018。
網站:https://www.hdfcbank.com,電話:022-6652 1000,傳真: 022-2496 0739
截至2023年9月30日 的季度和半年度未經審計的合併財務業績
(₹在 lac 中) | ||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 半年結束 |
年底已結束 31.03.2023 |
||||||||||||||||||||||||
30.09.2023 | 30.06.2023 | 30.09.2022 | 30.09.2023 | 30.09.2022 | ||||||||||||||||||||||
細節 |
未經審計 | 未經審計 | 已審計 | 未經審計 | 已審計 | 已審計 | ||||||||||||||||||||
1 |
所得利息 (a) + (b) + (c) + (d) | 7503910 | 5116814 | 4092979 | 12620724 | 7820360 | 17075405 | |||||||||||||||||||
a) 利息/預付款折扣/票據 | 5689657 | 4045277 | 3262998 | 9734934 | 6204374 | 13576733 | ||||||||||||||||||||
b) 投資收入 | 1609181 | 887700 | 768084 | 2496881 | 1481806 | 3117330 | ||||||||||||||||||||
c) 印度儲備銀行和其他銀行間基金餘額的利息 | 48998 | 84840 | 19070 | 133838 | 51035 | 114925 | ||||||||||||||||||||
d) 其他 | 156074 | 98997 | 42827 | 255071 | 83145 | 266417 | ||||||||||||||||||||
2 |
其他收入 (a) + (b) | 3252752 | 985315 | 825231 | 4238067 | 1518082 | 3391205 | |||||||||||||||||||
a) 保險業務的保費和其他營業收入 | 1728587 | | | 1728587 | | | ||||||||||||||||||||
b) 其他 | 1524165 | 985315 | 825231 | 2509480 | 1518082 | 3391205 | ||||||||||||||||||||
3 |
總收入 (1) + (2) | 10756662 | 6102129 | 4918210 | 16858791 | 9338442 | 20466610 | |||||||||||||||||||
4 |
利息支出 | 4124991 | 2595476 | 1831079 | 6720467 | 3466905 | 7777994 | |||||||||||||||||||
5 |
運營費用 (i) + (ii) + (iii) | 4203759 | 1517771 | 1214979 | 5721530 | 2350487 | 5153369 | |||||||||||||||||||
i) 員工成本 | 778905 | 595116 | 463175 | 1374021 | 923861 | 2001685 | ||||||||||||||||||||
ii) 已支付的索賠和福利,包括與保險業務有關的其他費用 | 2371393 | | | 2371393 | | | ||||||||||||||||||||
iii) 其他運營費用 | 1053461 | 922655 | 751804 | 1976116 | 1426626 | 3151684 | ||||||||||||||||||||
6 |
支出總額 (4) + (5)(不包括準備金和意外開支) | 8328750 | 4113247 | 3046058 | 12441997 | 5817392 | 12931363 | |||||||||||||||||||
7 |
不計準備金和意外開支的營業利潤 (3)-(6) | 2427912 | 1988882 | 1872152 | 4416794 | 3521050 | 7535247 | |||||||||||||||||||
8 |
準備金(税收除外)和意外開支 | 331174 | 329210 | 376512 | 660384 | 743080 | 1385408 | |||||||||||||||||||
9 |
特殊物品 | | | | | | | |||||||||||||||||||
10 |
税前普通活動的利潤 (7)-(8)-(9) | 2096738 | 1659672 | 1495640 | 3756410 | 2777970 | 6149839 | |||||||||||||||||||
11 |
税收費用(參見附註 8) | 365500 | 419347 | 379381 | 784847 | 700044 | 1534969 | |||||||||||||||||||
12 |
税後普通活動淨利潤 (10)-(11) | 1731238 | 1240325 | 1116259 | 2971563 | 2077926 | 4614870 | |||||||||||||||||||
13 |
特殊項目(扣除税收支出) | | | | | | | |||||||||||||||||||
14 |
扣除少數股權之前的合併淨利潤 (12)-(13) | 1731238 | 1240325 | 1116259 | 2971563 | 2077926 | 4614870 | |||||||||||||||||||
15 |
減去:少數股權 | 50097 | 3287 | 3738 | 53384 | 7494 | 15159 | |||||||||||||||||||
16 |
歸屬於集團的合併淨利潤 (14)-(15) | 1681141 | 1237038 | 1112521 | 2918179 | 2070432 | 4599711 | |||||||||||||||||||
17 |
實收股本股本(面值) ₹每個 1/-) | 75818 | 55918 | 55700 | 75818 | 55700 | 55797 | |||||||||||||||||||
18 |
不包括重估準備金的準備金 | 28887955 | ||||||||||||||||||||||||
19 |
分析比率: | |||||||||||||||||||||||||
(i) 印度政府持有的股份百分比 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | ||||||||||||||||||||
(ii) 每股收益(EPS)(₹)(面值為 ₹每個 1/- ): | ||||||||||||||||||||||||||
(a) 特別項目前後的基本每股收益(扣除税收支出)——未按年計算 | 22.24 | 22.15 | 20.01 | 44.36 | 37.27 | 82.64 | ||||||||||||||||||||
(b) 特別項目前後的攤薄後每股收益(扣除税收支出)——未按年計算 | 22.12 | 22.03 | 19.93 | 44.12 | 37.12 | 82.27 |
Regd。辦公室:HDFC 銀行有限公司、HDFC 銀行大廈、Senapati Bapat Marg、Lower Parel(西部)、孟買——400013。
根據印度儲備銀行指導方針和會計準則第17號- 銀行運營部門分部報告的合併分部信息如下:
(₹在 lac 中) | ||||||||||||||||||||||||||
季度已結束 | 半年結束 |
年底已結束 31.03.2023 |
||||||||||||||||||||||||
30.09.2023 | 30.06.2023 | 30.09.2022 | 30.09.2023 | 30.09.2022 | ||||||||||||||||||||||
細節 |
未經審計 | 未經審計 | 已審計 | 未經審計 | 已審計 | 已審計 | ||||||||||||||||||||
1 |
分部收入 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 1589767 | 1053787 | 790995 | 2643554 | 1528959 | 3432291 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 6085902 | 4293948 | 3512514 | 10379850 | 6681077 | 14227315 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 76 | 62 | 138 | 64 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 6085826 | 4293886 | 10379712 | 14227251 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 4729863 | 2973191 | 2166945 | 7703054 | 4032026 | 9436608 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 727003 | 695009 | 644952 | 1422012 | 1243421 | 2597929 | |||||||||||||||||||
e) |
保險業務** | 2601303 | | | 2601303 | | | |||||||||||||||||||
f) |
其他^ | 314735 | 320462 | 300013 | 635197 | 564218 | 1186574 | |||||||||||||||||||
g) |
未分配 | | | | | | | |||||||||||||||||||
總計 | 16048573 | 9336397 | 7415419 | 25384970 | 14049701 | 30880717 | ||||||||||||||||||||
減去:分部間收入 | 5291911 | 3234268 | 2497209 | 8526179 | 4711259 | 10414107 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
運營收入 | 10756662 | 6102129 | 4918210 | 16858791 | 9338442 | 20466610 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
2 |
分部業績 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 182349 | 135490 | 1226 | 317839 | 27843 | 209649 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 593860 | 356906 | 307750 | 950766 | 577800 | 1416354 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | (31 | ) | (32 | ) | (63 | ) | (85 | ) | ||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 593891 | 356938 | 950829 | 1416439 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 980485 | 884819 | 922187 | 1865304 | 1658851 | 3364199 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 277438 | 275789 | 193722 | 553227 | 418475 | 968451 | |||||||||||||||||||
e) |
保險業務** | 64009 | | | 64009 | | | |||||||||||||||||||
f) |
其他^ | 53726 | 68473 | 80436 | 122199 | 144755 | 301310 | |||||||||||||||||||
g) |
未分配 | (55129 | ) | (61805 | ) | (9681 | ) | (116934 | ) | (49754 | ) | (110124 | ) | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
税前總利潤和少數股權 | 2096738 | 1659672 | 1495640 | 3756410 | 2777970 | 6149839 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
3 |
分部資產 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 79249331 | 64950758 | 56105272 | 79249331 | 56105272 | 64110856 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 131735412 | 78013712 | 70443866 | 131735412 | 70443866 | 75606877 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 4687 | 3777 | 4687 | 4022 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 131730725 | 78009935 | 131730725 | 75602855 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 120359887 | 97242829 | 86839715 | 120359887 | 86839715 | 97368982 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 8621261 | 8518039 | 8163558 | 8621261 | 8163558 | 8074869 | |||||||||||||||||||
e) |
保險業務** | 29146588 | | | 29146588 | | | |||||||||||||||||||
f) |
其他^ | 7357102 | 6918457 | 5568402 | 7357102 | 5568402 | 6435096 | |||||||||||||||||||
g) |
未分配 | 1665127 | 1443962 | 1236926 | 1665127 | 1236926 | 1446563 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 | 378134708 | 257087757 | 228357739 | 378134708 | 228357739 | 253043243 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
4 |
分部負債 | |||||||||||||||||||||||||
a) |
財政部 | 13399256 | 7964237 | 10952286 | 13399256 | 10952286 | 7330877 | |||||||||||||||||||
b) |
零售銀行: | 185618250 | 163183242 | 141573723 | 185618250 | 141573723 | 159073252 | |||||||||||||||||||
(i) 數字銀行* | 5001 | 4004 | 5001 | 4166 | ||||||||||||||||||||||
(ii) 其他零售銀行 | 185613249 | 163179238 | 185613249 | 159069086 | ||||||||||||||||||||||
c) |
批發銀行 | 96661653 | 44557093 | 41751119 | 96661653 | 41751119 | 46455276 | |||||||||||||||||||
d) |
其他銀行業務 | 745129 | 694972 | 678728 | 745129 | 678728 | 701863 | |||||||||||||||||||
e) |
保險業務** | 28069520 | | | 28069520 | | | |||||||||||||||||||
f) |
其他^ | 5803673 | 5863860 | 4669316 | 5803673 | 4669316 | 5425220 | |||||||||||||||||||
g) |
未分配 | 4703745 | 4388297 | 2422345 | 4703745 | 2422345 | 5026977 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 | 335001226 | 226651701 | 202047517 | 335001226 | 202047517 | 224013465 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
5 |
資本、儲備金和少數股權 | 43133482 | 30436056 | 26310222 | 43133482 | 26310222 | 29029778 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
6 |
總計 (4) + (5) | 378134708 | 257087757 | 228357739 | 378134708 | 228357739 | 253043243 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
*有關作為零售 銀行板塊子板塊報告的數字銀行板塊的信息與該銀行的數字銀行部門有關。
** 包括HDFC人壽保險有限公司(合併) 和HDFC ERGO通用保險有限公司的業務。
^ 包括銀行合併實體的業務,不包括在上述任何部分 中。
在確定和報告業務板塊時,考慮了目標客户概況、產品和 服務的性質、不同的風險和回報、組織結構、內部業務報告系統和印度儲備銀行規定的指導方針。分部資產和分部負債不包括分部之間的轉移,轉讓 按總額定價。
注意事項:
1 | 合併資產負債表如下: |
(₹在 lac 中) | ||||||||||||
截至目前 30.09.2023 |
截至目前 30.09.2022 |
截至目前 31.03.2023 |
||||||||||
細節 |
未經審計 | 已審計 | 已審計 | |||||||||
資本和負債 |
||||||||||||
資本 |
75818 | 55700 | 55797 | |||||||||
儲備金和盈餘 |
41816820 | 26175931 | 28887955 | |||||||||
少數股權 |
1240844 | 78591 | 86026 | |||||||||
存款 |
217107875 | 167085982 | 188266325 | |||||||||
借款 |
77122726 | 25174329 | 25654866 | |||||||||
其他負債和準備金 |
13632601 | 9787206 | 10092274 | |||||||||
保單持有人基金 |
27138024 | | | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
378134708 | 228357739 | 253043243 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
資產 |
||||||||||||
印度儲備銀行的現金和餘額 |
15416867 | 8806150 | 11718928 | |||||||||
銀行餘額和待收款項和短期通知 |
4096269 | 1666136 | 7995853 | |||||||||
投資 |
99241121 | 51249318 | 51158171 | |||||||||
進展 |
240191629 | 153394517 | 166194929 | |||||||||
固定資產 |
1126051 | 682803 | 828255 | |||||||||
其他資產 |
18062771 | 12543936 | 15132228 | |||||||||
整合方面的商譽 |
| 14879 | 14879 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
378134708 | 228357739 | 253043243 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
2 | 合併現金流量表如下: |
(₹在 lac 中) | ||||||||||||
細節 |
半年結束 |
年底已結束 31.03.2023 |
||||||||||
30.09.2023 | 30.09.2022 | |||||||||||
未經審計 | 已審計 | 已審計 | ||||||||||
來自經營活動的現金流: |
||||||||||||
所得税前合併利潤 |
3703026 | 2770476 | 6134680 | |||||||||
調整為: |
||||||||||||
固定資產折舊 |
151111 | 110525 | 234547 | |||||||||
(利潤)/投資重估虧損 |
(282878 | ) | 90063 | 54582 | ||||||||
攤還持有至到期投資的溢價 |
47866 | 40404 | 85120 | |||||||||
(利潤)/出售固定資產的虧損 |
(3593 | ) | 541 | (805 | ) | |||||||
不良資產的準備金/費用 |
649793 | 832178 | 1356119 | |||||||||
為標準資產和意外開支編列經費 |
10590 | (35533 | ) | 29289 | ||||||||
員工股票期權/單位費用 |
67515 | 21381 | 78706 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
4343430 | 3830035 | 7972238 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
對以下各項的調整: |
||||||||||||
增加投資 |
(7825274 | ) | (6499453 | ) | (6418203 | ) | ||||||
預付款增加 |
(13919965 | ) | (12132924 | ) | (25456945 | ) | ||||||
存款增加 |
13115629 | 11285679 | 32466022 | |||||||||
其他資產的增加 |
(669733 | ) | (3319187 | ) | (5890979 | ) | ||||||
其他負債和準備金的增加/(減少) |
(45981 | ) | 861277 | 1045986 | ||||||||
增加保單持有人的資金 |
1234344 | | | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
(3767550 | ) | (5974573 | ) | 3718119 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
已支付的直接税(扣除退款) |
(792537 | ) | (772515 | ) | (1636749 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨現金流(用於)/來自經營活動的淨現金流 |
(4560087 | ) | (6747088 | ) | 2081370 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自投資活動的現金流: |
||||||||||||
購買固定資產 |
(173250 | ) | (126031 | ) | (346657 | ) | ||||||
出售固定資產的收益 |
5053 | 1490 | 4268 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
用於投資活動的淨現金流 |
(168197 | ) | (124541 | ) | (342389 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自融資活動的現金流: |
||||||||||||
少數股權增加 |
25744 | 7760 | 19896 | |||||||||
發行股本的收益,扣除發行費用 |
353464 | 227771 | 341583 | |||||||||
行使可轉換股權證的收益 |
319281 | | | |||||||||
發行一級和二級資本債券的收益 |
| 300000 | 2300000 | |||||||||
贖回一級和二級資本債券 |
| (1147700 | ) | (1207700 | ) | |||||||
其他借款增加 |
3543058 | 3240426 | 1800729 | |||||||||
在此期間支付的股息 |
(840442 | ) | (860452 | ) | (860452 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
來自融資活動的淨現金流 |
3401105 | 1767805 | 2394056 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
匯率波動對翻譯儲備的影響 |
7363 | 37537 | 43171 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
現金及現金等價物的淨增加/(減少) |
(1319816 | ) | (5066287 | ) | 4176208 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
合併後接管的現金和現金等價物 |
1118171 | | | |||||||||
截至4月1日的現金及現金等價物 |
19714781 | 15538573 | 15538573 | |||||||||
截至期末的現金和現金等價物 |
19513136 | 10472286 | 19714781 |
3 | 上述財務業績代表HDFC Bank Limited、其子公司 (統稱為集團)和組屋開發銀行員工福利信託的合併財務業績。這些財務業績已在2023年10月16日舉行的董事會會議上獲得批准。截至2023年9月30日的季度和半年 年度的財務業績已接受該銀行法定審計師(M M Nissim & Co LLP、特許會計師事務所和普華永道會計師事務所、特許會計師事務所)的有限審查。截至2022年9月30日的季度和半年度以及截至2023年3月31日的年度的財務業績 已接受該銀行的法定審計師(M M Nissim & Co LLP、特許會計師和普華永道會計師事務所、特許會計師事務所 )的審計。 |
4 | 這些財務業績是根據2013年《公司法》第133條規定的會計準則21——合併財務報表(AS 21)和會計準則25——中期財務報告(AS 25)、1949年《銀行監管法》的相關 條款、印度儲備銀行(RBI)不時發佈的通告、指導方針和指示(印度儲備銀行指南)中規定的確認和衡量原則編制的)、印度保險監管與發展管理局 (IRDAI) (不時編制2002年《保險公司財務報表和審計報告》(IRDA指南)(在適用於保險實體的範圍內)以及印度普遍接受的其他會計 原則,符合經修訂的2015年《SEBI(上市義務和披露要求)條例》第33條的列報和披露要求,包括SEBI不時發佈的相關 通告。 |
5 | 集團在編制這些合併財務 業績時運用了重要的會計政策,這些業績與前住房開發金融公司 有限公司(eHdFC Limited)的保險實體和其他子公司經修訂的截至2023年3月31日的年度合併財務報表中遵循的業績一致,這些保險實體和其他子公司是作為eHdFC Limited與HDFC Bank Limited合併的一部分而被收購的。 |
6 | 董事會在2022年4月4日舉行的會議上批准了一項綜合合併計劃 (計劃),用於合併:(i)前HDFC投資有限公司(eHDFC Investments)和前HDFC控股有限公司(eHdFC Holding),併合併成前住房開發金融 有限公司(eHdFC Limited);及之後(ii)) 根據2013年《公司法》第230至232條以及其他 適用法律,eHDFC Limited改為HDFC銀行有限公司(銀行)及其各自的股東和債權人規則和條例。該計劃在2022年11月25日舉行的全國公司法法庭(NCLT)召開的銀行股東大會上獲得股東批准。根據2013年《公司法》第230至232條及其相關規定,NCLT在 中根據其2023年3月17日的命令批准了該計劃。在獲得所有必要的批准後,銀行於2023年7月1日向中華民國提交了INC 28表格, 相應地,該計劃於2023年7月1日生效。根據該計劃,eHDFC Limited與銀行合併的指定日期與該計劃的生效日期相同,即2023年7月1日。截至2023年9月30日的季度 和截至2023年9月30日的半年度業績包括eHdFC Limited、eHdFC Investments和eHdFC Holdings的業務,以及eHdFC Limited子公司的業績,後者自2023年7月1日至2023年9月30日生效之日起成為該銀行的子公司,因此與上一季度和上一年同期的業績不可比。 |
本次合併已按照 AS-14 合併會計中規定的利息池法進行核算。截至2023年7月1日,eHDFC Limited與該銀行之間的未清餘額已被清除。eHdFC Limited 的所有資產和負債均已按截至該日的賬面金額由銀行確認,但 AS-14 要求為實現會計政策統一而進行的調整除外。的股本 ₹該銀行根據該計劃作為對價發行的311.04億美元已根據eHdFC Limited的相應股本進行了調整,差額已調整為合併儲備金。此外,eHDFC Limited投資銀行股票的成本超過面值 ₹14,006.31億美元已調整為合併儲備金。因此,銀行確認的借方餘額為 ₹由於這些調整,合併儲備金為13.947.06億美元。
根據該計劃條款接管的資產和負債的彙總 價值詳述如下:
細節 |
(₹單位:千萬元) | |||
接管的資產 |
||||
銀行餘額以及隨叫隨到和短時間內付款 |
5,408.87 | |||
投資 |
146,773.54 | |||
進展 |
605,664.86 | |||
固定資產 |
1,442.60 | |||
其他資產 |
14,338.34 | |||
|
|
|||
總資產 (A) |
773,628.21 | |||
|
|
|||
接管的負債、儲備金和盈餘 |
||||
股權認股權證 |
265.64 | |||
儲備金和盈餘 |
111,129.66 | |||
存款 |
157,259.22 | |||
借款 |
477,539.07 | |||
其他負債和準備金 |
27,064.33 | |||
|
|
|||
負債、儲備金和盈餘總額 (B) |
773,257.92 | |||
|
|
|||
淨資產 C = (A-B) |
370.29 | |||
|
|
合併生效後,銀行的法定股本自動 增加至 ₹1190.61 億股(11,90,61,000 股) ₹1/-each),原因是向eHDFC Limited的轉賬和合並/將授權資本與銀行的法定股本相結合。就該計劃而言,截至2023年7月13日,即董事會根據該計劃確定的記錄日期,銀行已向eHdFC Limited的股東發行並 分配了3,11,03,96,492股股權,其股票交換比率,即面值為42股 ₹1/-每股銀行每股面值為 25 股股票 ₹eHDFC Limited 各有 2/-。因此,該銀行的實收股本從 ₹559.18億股,包括5,59,17,98,806股股權 ₹1/-每個 ₹753.76億股,包括7,53,75,69,464股股權 ₹根據該計劃的規定,每股註銷eHDFC Limited當天在銀行持有的1,16,46,25,834股股權。
關於該計劃,該銀行已向印度儲備銀行提出申請,要求從合併生效日期 起開始某些寬容措施/glidepath。向印度儲備銀行提交申請時要記住,包括其子公司在內的合併實體需要遵守印度儲備銀行的現行法規,以期最大限度地減少對合並實體現有 客户的幹擾,提供順暢的滑行路徑,使合併後的實體能夠繼續在包括優先領域在內的經濟中增加信貸流動。印度儲備銀行在2023年4月20日和2023年8月22日 的信中已批准某些寬恕/滑行路徑,並通過後續通信向該銀行做出了澄清。世界銀行繼續在這方面與印度儲備銀行接觸。
7 | 該計劃自2023年7月1日起生效後,以下實體(eHdFC Limited的子公司) 成為該銀行的子公司。 |
實體名稱 |
關係 | |
HDFC 人壽保險有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC 國際人壽保險有限公司 |
間接子公司 | |
HDFC 養老金管理有限公司 |
間接子公司 | |
HDFC資產管理有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC AMC 國際(IFSC)有限公司 |
間接子公司 | |
HDFC Ergo 通用保險有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC 銷售私人有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC 資本顧問有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC 信託有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC Credila 金融服務有限公司 |
直接子公司 | |
HDFC 教育與發展服務私人有限公司 |
直接子公司 | |
Griha 私人有限公司 |
直接子公司 | |
格力哈投資 |
直接子公司 |
該銀行尚未合併上述業績,即HDFC Credila Financial Services Limited 和HDFC Education and Development Services Private Limited的全資子公司,因為這些子公司的控制權在收購之日是臨時的(由印度儲備銀行指示)。 剩餘子公司的合併使資本儲備為 ₹34.38.82億美元(扣除商譽後) ₹340.18 億)。
8 | 截至2023年9月30日的季度和半年度的税收準備金扣除了不再需要的 準備金的減免 ₹根據該銀行及其子公司收到的有利上訴令,金額為16.28.12億美元。 |
9 | 根據印度儲備銀行的指導方針,銀行必須根據巴塞爾協議III框架進行合併的第三支柱披露,包括 槓桿率、流動性覆蓋比率和淨穩定資金比率(NSFR)。這些披露將在銀行網站上公佈,鏈接如下: https://www.hdfcbank.com/personal/resources/regulatory-disclosures。這些披露未經法定審計師的審計或審查。 |
10 | 為了符合當前 週期的分類,已在必要時對前幾個時期的數字進行了重新組合/重新分類。 |
11 | ₹10 lac = ₹1 百萬 |
₹一千萬 = ₹1 千億
地點:孟買 |
Sashidhar Jagdishan | |
日期:2023 年 10 月 16 日 | 董事總經理 |
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
HDFC 銀行有限公司
截至2023年9月30日的季度和半年度財務業績(印度公認會計原則)
HDFC銀行有限公司董事會在2023年10月16日星期一在孟買舉行的 會議上批准了截至2023年9月30日的銀行(印度公認會計準則)的季度和半年度業績。銀行的法定審計員對這些賬户進行了有限的審查。
合併財務業績:
銀行 的合併淨收入增長了114.8%, ₹截至2023年9月30日的季度為663.17億美元來自 ₹截至2022年9月30日的季度中,該季度為308.71億美元。截至2023年9月30日的季度, 的合併税後利潤為 ₹在截至2022年9月30日的季度中,增長了168.11億美元,增長了51.1%。截至 2023 年 9 月 30 日 的季度每股收益為 ₹22.2,截至2023年9月30日,每股賬面價值為 ₹ 552.5.
截至2023年9月30日的半年度的合併税後利潤 為 ₹在截至2022年9月30日的半年中,增長了291.82億美元,增長了40.9%。
獨立財務業績:
損益賬户:截至2023年9月30日的季度
銀行的淨收入增長了33.1%,達到 ₹截至2023年9月30日的季度為38,093億美元來自 ₹截至2022年9月30日的季度為286.17億美元。
截至2023年9月30日的季度,淨利息收入(利息收入 減去利息支出)增長了30.3%, ₹273.85 億美元來自 ₹截至2022年9月30日的季度為21.021億美元。該季度的核心淨利率為總資產的3.65%,利息收益資產的核心淨利率為3.85% 。在吸收了用於增加流動性和合並管理的債務融資成本後,本季度報告的NIM佔總資產的3.4%,利息收益資產的3.6%。
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
截至 2023 年 9 月 30 日 的季度的其他收入(非利息收入)為 ₹相比之下 10,708 億美元 ₹截至2022年9月30日的相應季度中,這一數字為75.96億美元。截至2023年9月30日的季度其他收入的四個組成部分是費用和佣金 ₹69.36 億 (₹去年同期為58.03億美元),外匯和衍生品收入為 ₹12.21 億美元 (₹去年同期為10.82億美元),淨交易量和按市值計值的漲幅為 ₹10.41 億(虧損 ₹3.87億美元(去年同期為3.87億美元)和雜項收入,包括回收和分紅 ₹15.10 億 (₹去年同期為10.98億美元)。
截至2023年9月30日的季度運營支出為 ₹153.99 億美元,比 增長了 37.2%₹去年同期為11,225億美元。那個 成本與收入該季度的比率為40.4%。
預先撥備 的營業利潤 (PPOP) 為 ₹226.94億美元比去年同期增長了30.5%。
截至2023年9月30日的季度,準備金和意外開支為 ₹相比之下 29.04 億美元 ₹截至2022年9月30日的季度為32.4億美元 。
總信貸成本比率為0.49%,而截至2022年9月30日的季度為0.87%。
截至2023年9月30日的季度税前利潤(PBT)為 ₹19.790 億美元。提供後 ₹38.14億美元的税收,該銀行的淨利潤 為 ₹159.76億美元,比截至2022年9月30日的季度增長50.6%。
資產負債表:截至2023年9月30日
截至 2023 年 9 月 30 日, 資產負債表總規模為 ₹34,16,310 億美元相反 ₹截至2022年9月30日,這一數字為22278.93億美元。
存款總額顯示健康增長,約為 ₹合併後的季度為1.1億盧比,當時為 ₹截至2023年9月30日,這一數字為217.2858億美元,比2022年9月30日增長29.8%。CASA存款增長了7.6%,儲蓄賬户存款為 ₹5,699.56 億美元和 的往來賬户存款₹2477.49 億。定期存款為 ₹13551.53億美元,比去年同期增長48.3%,截至2023年9月30日,CASA存款佔存款總額的37.6%。
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
預付款總額增加了大約 ₹合併後的季度為1.1億盧比,當時為 ₹截至2023年9月30日 ,增長了235.4633億美元,比2022年9月30日增長了57.7%。通過銀行間參與證書和再貼現票據進行轉賬的總收入比2022年9月30日增長了60.0%。國內零售貸款 增長了112.1%,商業和農村銀行貸款增長了29.5%,eHdFC Ltd的企業和其他批發貸款(不包括非個人貸款)增長了約為 ₹10.28萬億美元)增長了7.9%。海外預付款佔預付款總額的1.7%。
截至 2023 年 9 月 30 日的半年度
在截至2023年9月30日的半年 年度中,該銀行的總收入為 ₹相比之下 136,223 億美元 ₹去年同期為877.42億美元。截至2023年9月30日的半年 的淨收入(淨利息收入加上其他收入)為 ₹70,922 億美元,而相反 ₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為544.86億美元。截至2023年9月30日的半年度的税後利潤為 ₹279.28億美元,比截至2022年9月30日的同期半年增長41.0%。
資本 充足率:
根據巴塞爾協議三指導方針,截至2023年9月30日,該銀行的總資本充足率(CAR)為19.5%(截至2022年9月30日 為18.0%),而監管要求為11.7%。截至2023年9月30日,一級資本比率為17.8%,普通股一級資本比率為17.3%。風險加權資產為 ₹21,74,226 億。
網絡
截至2023年9月30日,該銀行的分銷網絡在3,836個城鎮共有7,945家分行和20,596台自動櫃員機,而截至2022年9月30日,在3,226個城鎮有6,499家分行和18,868台自動櫃員機。我們52%的分行位於半城市和農村地區。此外,我們還有15,352名商務記者,主要由共同服務中心 (CSC) 提供服務。截至2023年9月30日,員工人數為1,97,899人(截至2022年9月30日,員工人數為1,61,027人)。
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
資產質量
截至2023年9月30日,不良資產總額佔預付款總額的1.34%,而截至2023年6月30日,按照 形式合併計算,不良資產總額為1.41%,截至2022年9月30日為1.23%。截至2023年9月30日,不良資產淨額佔淨預付款的0.35%。
子公司
在銀行的主要子公司中,HDFC 人壽保險有限公司和HDFC ERGO General Insurance Company Ltd根據印度公認會計原則編制財務業績,而其他子公司則根據通知的印度會計準則(IND-aS)編制財務業績。下文提及的子公司的財務數字符合其獨立報告中使用的會計準則。
建行金融服務有限公司(HDBFSL)是一家不接受存款的NBFC ,提供廣泛的貸款和資產融資產品,該銀行持有該銀行94.8%的股份。在截至2023年9月30日的季度中,HDBFSL的淨收入為 ₹與 相比,為 23.57 億美元₹截至2022年9月30日的季度為22.01億美元,增長7.1%。截至 2023 年 9 月 30 日 的季度税後利潤為 ₹相比之下 6.01 億美元 ₹截至2022年9月30日的季度為4.71億美元,增長27.5%。截至2023年9月30日的半年度的税後利潤為 ₹與 相比為 11.68 億美元₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為9.13億美元。貸款賬簿總額為 ₹截至2023年9月30日,這一數字為778.57億美元,相比之下 ₹截至2022年9月30日,這一數字為631.12億美元,增長23.4%。第三階段貸款佔貸款總額的2.38%。截至2023年9月30日,CAR總量為19.4%, 一級汽車為15.7%。
HDFC人壽保險有限公司(HDFC Life)是印度領先的長期人壽保險解決方案提供商,該銀行持有50.4%的股份。在截至2023年9月30日的季度中,HDFC Life的淨保費收入為 ₹147.56 億美元與 相比₹截至2022年9月30日的季度為13.111億美元,增長12.5%。截至 2023 年 9 月 30 日 的季度税後利潤為 ₹相比之下 3.77 億 ₹截至2022年9月30日的季度為3.26億美元,增長15.5%。截至2023年9月30日的半年度的税後利潤為 ₹與 相比為 7.92 億₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為6.86億美元。
HDFC ERGO General Insurance Company Ltd(HDFC ERGO)持有該銀行50.5%的股份,提供全方位的普通保險產品。在截至2023年9月30日的季度中, ,HDFC ERGO賺取的保費(淨額)為 ₹相比之下 25.92 億美元 ₹截至2022年9月30日的季度為21.18億美元,增長22.4%。截至2023年9月30日的季度中, 的税後利潤為 ₹與 相比,有 2.36 億美元₹截至2022年9月30日的季度為1.7億美元,增長33.1%。截至 2023 年 9 月 30 日 的半年度的税後利潤為 ₹相比之下,4.36 億英鎊 ₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為3.21億美元。
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
HDFC資產管理有限公司(HDFC AMC)持有52.6%的股份,是印度最大的共同基金之一HDFC共同基金的投資 經理,提供全套儲蓄和投資產品。在截至2023年9月30日的季度中,HDFC AMC管理的季度平均資產約為 ₹5.25億盧比,比截至2022年9月30日的季度增長了22.2%。截至 2023 年 9 月 30 日的季度 的税後利潤為 ₹相比之下,4.38 億英鎊 ₹截至2022年9月30日的季度為3.64億美元,增長20.2%。截至2023年9月30日的半年度的税後利潤為 ₹與 相比,有 9.15 億₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為6.78億美元。
HDFC證券有限公司(HSL)是印度領先的經紀公司之一,該銀行持有95.5%的股份。在截至2023年9月30日 的季度中,HSL 的總收入為 ₹6.03 億美元,相反 ₹截至2022年9月30日的季度為4.68億美元。該季度的税後利潤為 ₹2.14 億美元,而 ₹截至2022年9月30日的季度為1.91億美元。截至2023年9月30日的半年度的税後利潤為 ₹與 相比,有 4.04 億英鎊₹截至2022年9月30日的半年中,這一數字為3.8億美元。
注意:
₹= 印度盧比
1 億 = 一千萬
除非另有説明,否則所有數字和比率均符合 的印度公認會計原則。
BSE:500180
NSE:HDFCBANK
紐約證券交易所:HDB
![]() |
新聞發佈 | HDFC 銀行有限公司 HDFC 銀行大樓, Senapati Bapat Marg, Lower Parel, 孟買——400 013。 CIN: L65920MH1994PLC080618 |
本新聞稿中包含某些包含單詞或短語的陳述,例如意願、 aim,可能會導致、相信、期望、繼續、預期、估計、打算、計劃、思考、尋求、 未來、目標、目標、項目、應該、將追求以及這些表達方式的類似表達方式或變體,即前瞻性陳述。由於某些風險,實際結果 可能與前瞻性陳述所暗示的結果存在重大差異或與我們的期望相關的不確定性關於但不限於我們成功實施戰略的能力、市場 對各種銀行服務的接受度和需求、我們的不良貸款的未來水平、我們的增長和擴張、我們的信貸和投資損失準備金的充足性、 的變化、投資收入的波動、我們推銷新產品的能力、現金流預測、印度和其他司法管轄區任何法律、税收或監管程序的結果或者成為新 會計對未來影響的參與者標準、我們支付股息的能力、銀行監管變化和其他監管變化對我們在印度和其他司法管轄區的影響、我們展期短期資金來源的能力以及我們的市場 和運營風險敞口。就其本質而言,某些市場風險披露只是估計值,可能與未來實際發生的情況有重大差異。因此,未來的實際收益、虧損或對淨收入的影響可能與估計的有重大差異。此外,其他可能導致實際業績與本文件中包含的前瞻性陳述所估計的存在重大差異的因素包括但不限於: 總體經濟和政治狀況、印度和其他國家的不穩定或不確定性,這些不穩定或不確定性由任何因素引起的,包括在印度、美國或 其他地方的恐怖襲擊、美國、美國的反恐或其他襲擊領導的聯盟或任何其他國家,印度和巴基斯坦之間與克什米爾地區或印度與 中國之間的緊張關係、印度任何地區的軍事武器或社會動盪;印度政府的貨幣和利率政策、自然災害、通貨膨脹、通貨緊縮、意想不到的利率動盪、外匯匯率、股票 價格或其他利率或價格;印度和全球金融市場的表現、印度和外國法律法規的變化,包括税收、會計和銀行法規、競爭變化和印度的定價 環境以及資產估值的區域或總體變化。
欲瞭解更多信息,請登錄:www.hdfcbank.com
如有媒體疑問,請聯繫:
Madhu Chibber
企業傳播主管
HDFC 銀行有限公司,孟買。
手機:+91 9833775515
madhu.chhibber@hdfcbank.com
投資者如有疑問,請聯繫:
投資者關係
HDFC 銀行有限公司,孟買。
電話:91-22-6652 1054 (D) /6652 1000 (B)
investor.relations@hdfcbank.com