退還政策於2023年10月2日生效

內容Wafd，Inc.-退還政策於10/2/23生效，保密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。第二頁內容1.目標..................................................................................................................3.管理.....................................................................................................................3.承保高管............................................................................................................................3 4.補償覆蓋的.......................................................................................................................4 5.追討錯誤判給的補償的權力和義務......5 6.回收...........................................................................................................................的方法6 7.可執行性.....................................................................................................................7 8.保單非排他性............................................................................................................................7 9.無彌償.............................................................................................................................7 10.生效日期和與先前保單..................................................................................的關係7 11.規定的披露...........................................................................................................................8 12.修訂和終止............................................................................................................8 13.繼承人.....................................................................................................................8個執行幹事確認.................................................................................................9.

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。第三頁1.目標Wafd，Inc.(“本公司”)致力於按照高尚的道德標準和遵守所有適用的法律、規則和法規以誠信的方式開展業務。這包括公司承諾遵守所有法律、規則和法規，包括那些適用於向公眾展示公司財務信息的法律、規則和法規。因此，本公司董事會(“董事會”)採納了這項追回政策(下稱“政策”)，規定在會計重述的情況下追回某些高管激勵薪酬。本政策乃根據納斯達克證券市場有限責任公司(“納斯達克”)規則第5608條(追討被錯誤判給的賠償)而採納，並旨在遵守該規則，只要公司的證券在納斯達克上市。2.管理本政策將由董事會的薪酬委員會管理，如果沒有這樣的委員會，則由在董事會任職的大多數“獨立董事”(納斯達克規則第5605(A)(2)條所指的“獨立董事”)(“委員會”)管理。除受法律限制外，委員會將擁有解釋、解釋和管理本政策的完全權力、權威以及唯一和排他性的自由裁量權。委員會將根據納斯達克規則5608(追回錯誤判給的賠償)和根據其發佈的任何納斯達克指導意見、美國證券交易委員會(下稱“美國證券交易委員會”)的規則和條例以及管轄強制追討賠償的任何其他適用法律、規則或條例來解釋本政策，因為這些法律、規則或條例可能會不時變化、解釋或演變。委員會作出的任何決定將由其全權酌情作出，並將是最終的、決定性的，並對所有受影響的個人具有約束力。3.承保高管本政策將涵蓋董事會根據修訂後的1934年證券交易法第16a-1條不時決定的公司現任和前任高管，包括公司首席執行官、主要財務官、主要會計官(如果沒有該等會計官，則為主計長)，公司負責主要業務單位、部門或職能(如銷售、行政或財務)的任何執行副總裁總裁，以及為公司執行決策職能的任何其他高級人員。為本公司履行類似決策職能的任何其他人員以及本公司的

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。如該等人士為本公司履行該等決策職能，任何其他高級職員(統稱為“承保行政人員”及各自為“承保行政人員”)的薪酬由委員會根據董事會授權釐定。本政策將涵蓋公司的承保高管，而不考慮是否發生任何不當行為，或承保高管是否對錯誤的財務報表負有任何責任。“決策職能”並不包括不重要的決策職能。就本政策而言，高管的確定將至少包括公司根據美國證券交易委員會法規S-K第401(B)項確定的高管。4.承保薪酬本政策將適用於向承保高管支付、發放、賺取、授予或以其他方式授予的所有基於激勵的薪酬，包括但不限於年度獎金或激勵薪酬，以及其他短期和長期現金激勵獎勵、股票期權、限制性股票獎勵、績效股票獎勵和其他基於股權的獎勵。儘管具有前述規定的一般性併除前述規定外，根據納斯達克規則5608(追回錯誤授予的薪酬)的要求，本政策將適用於個人收到的所有基於激勵的薪酬(在每種情況下，此類術語定義如下)：·開始擔任公司高管後；·在業績期間的任何時候擔任基於激勵的薪酬的高管；·當公司有一類證券在納斯達克或另一國家證券交易所或國家證券協會上市時；以及·在緊接本公司被要求編制重述(定義見下文)之前的三個完整的會計年度內，加上在該三個完整的會計年度內或緊隨其後的任何過渡期(因本公司的會計年度的變化而產生)；但在本公司上一個會計年度結束的最後一天與其新的會計年度的第一天之間的過渡期，包括9至12個月的期間將被視為完成的會計年度；並進一步規定，本公司追回錯誤判給的賠償的義務不取決於是否或何時提交重述財務報表。就本政策而言，“重述”指因本公司重大不遵守證券法規定的任何財務報告要求而導致的會計重述，包括為更正先前發出的財務報表中對先前發出的財務報表有重大影響的錯誤而要求作出的任何會計重述，或如果該錯誤在當期已更正或在本期未予更正則會導致重大錯報的會計重述。

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。第5頁就釐定相關回收期間而言，本公司須編制重述的日期，以下列日期中較早者為準：(I)本公司董事會、董事會委員會或本公司獲授權採取行動的一名或多名高級管理人員(如董事會無須採取行動，或合理地應得出結論認為本公司須編制重述)的日期；或(Ii)法院、監管機構或其他法定授權機構指示本公司編制重述的日期。5.追討錯誤判給的賠償的權力和義務在重述的情況下，如果納斯達克規則5608(追討錯誤判給的賠償)要求，公司必須按照本政策和納斯達克規則5608(追討錯誤判給的賠償)合理地迅速追討任何錯誤判給的賠償(定義如下)，除非滿足以下三個條件之一，並且委員會已確定追回是不可行的。(A)支付給第三方以協助強制執行本政策的直接費用將超過應追回的金額，且本公司已作出合理嘗試，以追回任何錯誤判給的賠償金額，並已記錄此類合理嘗試(S)，並將該文件提供給納斯達克。(B)追回將違反在2022年11月28日之前通過的本國法律，並且本公司已獲得母國法律顧問的意見，並被納斯達克接受，認為追回將導致此類違規行為，並已向納斯達克提供了該意見。(C)回收可能會導致本公司員工普遍享有福利的其他符合税務條件的退休計劃無法滿足美國國税法第401(A)(13)或411(A)節及其下法規的要求。本政策中使用的“錯誤判給補償”一詞是指收到的基於獎勵的補償金額(該術語定義如下)，超過了根據重述金額確定的基於獎勵的補償的金額，並且必須在不考慮所支付的任何税款的情況下計算。對於以股票價格或股東總回報為基礎的激勵性薪酬，如果錯誤獎勵的補償金額不是直接根據重述中的信息進行數學重新計算的，則該金額必須基於對重述對股票價格或股東總回報的影響的合理估計，作為激勵薪酬的基礎。

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。已收到第6頁。公司必須保存合理估計的確定文件，並向納斯達克提供此類文件。本政策中使用的“基於激勵的薪酬”一詞是指完全或部分基於財務報告措施的實現而授予、賺取或授予的任何薪酬。本政策所稱財務報告措施，是指按照公司編制財務報表時使用的會計原則確定和列報的措施，以及全部或部分源自該等措施的任何措施。財務報告指標包括但不限於股價和股東總回報，也可能包括非公認會計準則的財務指標。為此目的，財務報告措施不需要在公司財務報表中提出，也不需要包括在美國證券交易委員會申報文件中，即可構成財務報告措施。在公司達到基於激勵的薪酬獎勵中規定的財務報告指標的會計期間，高管在本政策中使用該術語時，被視為已收到基於激勵的薪酬，即使基於激勵的薪酬的支付或發放發生在該期間結束之後。儘管前述具有一般性，“基於激勵的薪酬”的解釋和解釋是寬泛的，對於考慮到基於激勵的薪酬的任何計劃(符合税務條件的計劃除外)，包括根據錯誤授予的薪酬和該名義賬户迄今應計的任何收益而貢獻到名義賬户的任何數額。此類計劃包括但不限於長期殘疾計劃、人壽保險計劃、補充性高管退休計劃和其他薪酬，如果是基於激勵的薪酬的話。6.追回方法委員會將自行決定追回獎勵補償或錯誤給予的補償的方法，其中可包括但不限於下列任何一種或多種補償：·要求償還以前支付的現金獎勵補償；·尋求追回在歸屬、行使、結算、出售、轉讓或以其他方式處置任何基於股權的獎勵時實現的任何收益；·取消或取消部分或全部未完成的既得或未歸屬的基於股權的獎勵；·調整或扣留未支付的補償或其他抵銷；·取消或抵銷未來計劃授予的股權獎勵；和/或·適用法律或合同授權的任何其他方法。

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。可執行性除採用本政策外，公司還將採取措施，由所有受保高管執行本政策的協議。為進一步説明上述事項，受本保單約束的每一位承保高管均須簽署確認表格，並將其作為附件A交回公司，根據該確認表格，該承保高管將同意受本條款約束並遵守本保單。8.政策非排他性本政策下的任何追償是根據任何僱傭協議、獎勵或股權補償計劃或獎勵或其他協議中的任何類似政策的條款，以及本公司可獲得的任何其他法律權利或補救，是對本公司可獲得的任何其他補救或追償權利的補充，而非取代。儘管上述規定具有一般性，但如果2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第304條的規定或其他適用法律的規定比本政策的規定更為寬泛，則適用此類法律的規定。9.不賠償本公司不會賠償或同意賠償受本保單約束的任何受保高管因錯誤判給的補償或獎勵補償的損失，亦不會支付或同意支付任何保險費以彌補錯誤判給的補償或獎勵補償的損失。10.生效日期及與之前政策的關係本政策的生效日期為2023年10月2日(“生效日期”)，並將適用於在生效日期或之後批准、授予或授予承保高管的所有激勵薪酬，除非承保高管另有約定，或根據任何公司計劃中有關激勵薪酬的條款，以及公司現任或前任高管在生效日期或之後收到的基於激勵的薪酬。本政策取代並取代董事會於2023年2月14日通過的關於任何承保高管在以下時間或之後收到的所有激勵薪酬的追回政策

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。第8頁生效日期以及公司現任和前任高管在生效日期或之後收到的所有基於激勵的薪酬。11.要求的披露公司將根據聯邦證券法的要求提交與本政策有關的所有披露，包括適用的美國證券交易委員會備案文件所要求的披露，並將提供與本政策有關的所有必需的美國證券交易委員會和其他披露以及在重述的情況下。12.修訂和終止委員會可隨時全權酌情修改、修改或終止本政策的全部或部分，並可採用其認為必要或適當的規則和程序，以實施本政策或遵守適用的法律、規則和條例，包括但不限於納斯達克規則5608(追回錯誤判給的賠償)。13.繼承人本政策對所有受保高管及其各自的受益人、繼承人、遺囑執行人、管理人或其他法定代表人具有約束力並可強制執行。***Wafd，Inc.董事會批准，2023年11月14日

退還政策Wafd，Inc.-退還政策生效10/2/23機密和專有©2023 Wafd銀行。版權所有。在第9頁主管確認書上簽字後，簽署人同意就根據任何公司計劃、政策或安排或酌情決定根據任何公司計劃、政策或安排或酌情決定將於未來根據任何公司計劃、政策或安排給予的任何基於獎勵的薪酬，完全受本公司追回政策(下稱“政策”)的條款所約束，該政策的副本隨附。簽字人承認，在簽字人受僱於Wafd，Inc.及其直接和間接子公司期間和之後，本保險單均適用。此外，以下籤署人同意遵守本保單的條款，包括但不限於向Wafd，Inc.及其直接和間接子公司退還任何激勵性補償，包括在本保單要求的範圍內以保單允許的方式退還任何錯誤判給的補償(在每種情況下，按照保單的定義)。簽名：_