執行版本 758054905.6 信貸協議第二修正案信貸協議第二修正案（以下簡稱 “修正案”）於2023年11月10日生效，由ALTI GLOBAL HOLDINGS, LLC（f/k/a Alvarium Tiedemann Holdings, LLC）、特拉華州有限責任公司（“借款人”）、本協議貸款方和北美銀行N.A.（f/k/a BMO Harris Bank N.A.）簽訂，作為貸款人的行政代理人（以此身份為 “行政代理人”）。除非此處另有規定，否則本修正案中使用的資本化和/或初始資本化術語應具有經修訂的信貸協議（定義見下文）中賦予它們的含義。A. 鑑於，借款人、其他貸款方、某些金融機構（“貸款人”）和行政代理人是截至2023年1月3日的某份信貸協議（經先前修訂的 “信貸協議”）的當事方；B. 鑑於借款人要求修改信貸協議，以暫時調整其中規定的財務契約（經修訂的信貸協議被稱為 “經修訂的信貸協議”），貸款人願意修改信貸就下述條款達成協議；因此，現在，考慮到其中包含的前提和共同協議，雙方特此同意如下：1.信貸協議修正案。在滿足第2節規定的先決條件的前提下，對信貸協議進行了如下修訂：(a) 特此對第1.1節進行修訂，按正確的字母順序增加了以下定義：“修正期” 是指從第二修正案生效日期到修正期結束之日這段時間。“修正期結束日期” 是指從2024年3月31日財務報表開始，管理代理人首次收到根據第6.5（a）或（b）條要求提交的財務報表以及證明最終母公司遵守第7.13節的合規證書的日期。“承諾凍結” 是指 (a) 在修正期內，金額等於4,000,000美元，以及 (b) 此後任何時候均等於0美元的金額。“第二修正案生效日期” 指2023年11月10日。(b) 特此對第1.1節進行修訂，對 “適用保證金” 的定義進行了全面修訂並重申，內容如下：“適用利潤” 是指貸款、償還義務、承諾費和信用證費方面根據附表1C確定的年利率。(c) 特此對第2.2節進行修訂並全文重述如下：

2 第 2.2 節循環信貸承諾。在遵守本協議條款和條件的前提下，每位貸款人通過接受本協議分別同意在循環基礎上不時向借款人提供一筆或多筆貸款（分別為 “循環貸款”，所有貸款人統稱為 “循環貸款”），最高金額為（x）該貸款人的循環信貸承諾金額減去（y）等於承諾區塊的金額乘以在循環信貸終止日期之前，此類貸款人的循環百分比，但須根據本協議條款對其進行任何扣減。在任何時候未償還的循環貸款和信用證債務的本金總額總和均不得超過等於循環信貸承諾減去承諾區塊的金額，無論在哪種情況下，均為當時有效的金額。每筆循環貸款的借款應由貸款人按各自的循環百分比按比例分配。根據第2.6（a）節的規定，借款人可以選擇將每次循環貸款的借款選擇為基準利率貸款或SOFR貸款。可在循環信貸終止日期之前償還循環貸款並重新借出其本金，但須遵守本協議的條款和條件。(d) 特此對第2.8 (b) (ii) 節進行修訂並全文重述如下：(ii) 如果在截止日期之後，最終母公司或任何子公司應 (A) 發行除第7.1 (a) 至 (p) 和 (r) 至 (u) 節允許的債務以外的任何債務，或者 (B) 發行任何股權證券，則借款人應立即將估計的淨現金收益通知管理代理人此類發行將由最終母公司或該子公司就該發行的股份由最終母公司或該子公司收取。最終母公司或此類子公司收到此類發行的淨現金收益後，借款人應立即預付債務，總金額等於該淨現金收益金額的100％。每筆此類預付款的金額應首先應用於未償還的定期貸款（按到期日逆序應用於定期貸款的剩餘攤銷款），直到全額付清，然後再應用於循環信貸並相應減少循環信貸承諾，直到貸款人的循環信貸承諾總額減少至5,000,000美元。借款人承認，其在本協議下的履行不應限制貸款人因違反第7.1節或第8.1（i）節或貸款文件中任何其他條款而享有的權利和補救措施。(e) 特此對第7.6節第 (iv) 條進行修訂並全文重述如下：(iv) 從修訂期結束之日起，限制性付款的總金額不得超過最近結束的測試期內 (x) 12,000,000美元和 (y) 合併息税折舊攤銷前利潤的17.5％，前提是 (A) 沒有發生違約或違約事件並繼續執行或將由此產生結果，並且 (B) Ultimate Parent 應遵守第 7.13 節規定的暫定協議特此對限制性付款（f）生效後的依據（截至截至上次結束的財政季度，該財季已向行政代理人提交財務報表）特此對第7.13節進行修訂和全文重述，內容如下：

3 第 7.13 節財務契約 (a) 總槓桿比率。截至每個計算週期的最後一天，終極母公司不得允許總槓桿比率在截至（i）2023年9月30日為5.75至1.00，（ii）2023年12月31日止，（ii）6.50至1.00以及（iii）2024年3月31日及之後的計算期內，總槓桿比率不得大於3.50至1.00。(b) 利息覆蓋率。截至每個計算期的最後一天，在截至（i）2023年9月30日2.00至1.00、（ii）2023年12月31日1.75至1.00以及（iii）2024年3月31日及之後的計算期內，最終家長不得允許利息覆蓋比率低於4.00至1.00。(c) 修改後的槓桿比率。截至每個計算期的最後一天，終極母公司不得允許修改後的總槓桿比率大於（i）2023年9月30日為5.75至1.00，（ii）2023年12月31日為6.25至1.00以及（iii）2024年3月31日及之後的計算期內為4.25至1.00。(g) 特此將隨附的附表1C作為附表1C添加到信貸協議中。2.修正的先決條件。只要不存在違約或違約事件，本修正案將在以下情況下生效：(i) 行政代理人收到由借款人和所需貸款人簽署的本修正案，以及 (ii) 行政代理人已收到根據貸款文件在本協議發佈之日當天或之前到期和應付的所有費用和支出（包括合理和有據可查的應計費用和行政代理人律師費用）的全額付款。3.陳述。借款人特此代表自己和彼此貸款方聲明並保證：(a) 截至本協議發佈之日，經修訂的信貸協議和其他貸款文件中規定的每項陳述和保證在所有重大方面都是真實和正確的；前提是，任何與給定日期或期限明確相關的陳述或保證在相應日期或相應期限內在所有重大方面均是真實和正確的可能是，以及符合以下條件的任何陳述和保證對 “實質性”、“重大不利影響” 或類似措辭在各方面均應真實正確（在該限定條件生效後），並且（b）任何違約或違約事件均不得發生且仍在繼續。4.批准。經修訂後，經修訂的信貸協議將保持全面效力，並特此在各方面予以批准和確認。本修正案生效後，經修訂的信貸協議和其他貸款文件中提及 “信貸協議” 或類似條款的所有內容均指經修訂的信貸協議。借款人（就其本身和其他貸款當事方）、管理代理人和貸款人同意，經修訂的信貸協議和其他貸款文件應根據其條款繼續具有合法性、有效性、約束力和可執行性（但須遵守適用的破產、破產、重組、延期付款或其他影響債權人權利的法律，並受一般公平原則的約束，無論是在權益訴訟還是法律程序中考慮）。除非本修正案另有明確規定，否則對於本修正案生效日期之前出現的所有事項，以信貸協議（本修正案未修改）為準。

4 5。適用法律。本修正案以及任何基於本修正案、由本修正案引起或與之相關的索賠、爭議、爭議或訴訟理由（無論是合同、侵權行為還是其他方面）以及本修正案各方的權利和義務應受紐約州內部法律管轄、解釋和確定。6.雜項。(a) 對應方。本修正案可以在任意數量的對應方中籤署，也可以在不同的對應方簽名頁上籤署，每個簽名頁均應構成原件，所有此類對應方加在一起應被視為構成同一個文書。通過傳真、電子郵件發送.pdf 或任何其他可複製實際簽名頁圖像的電子方式交付本修正案簽名頁的已執行副本，應與本修正案手動執行的對應部分的交付生效，此類對應方應被視為本修正案的原件。(b) 條款的可分割性。本修正案中任何在任何司法管轄區不可執行的條款，在不使本協議的其餘條款失效或影響該條款在任何其他司法管轄區的可執行性的情況下，在該司法管轄區內均無效。本修正案中規定的所有權利、補救措施和權力只能在行使不違反任何適用的強制性法律條款的情況下才能行使，並且本修正案的所有條款均受所有可能具有約束力的適用強制性法律條款的約束，並受到必要的限制，以免使本修正案無效或不可執行。(c) 註冊成立。信貸協議第11.21節和第11.22節的規定已納入本修正案，就好像在細節上進行了必要的修改一樣。 [立即關注簽名]

信貸協議第二修正案簽名頁 BMO BANK N.A.，作為管理代理人、信用證發行人和貸款人作者：姓名：Michael Orphanides 職位：董事總經理

附表1C定價表從第二修正案生效日期到其後的第一個定價日，貸款、報銷義務、承諾費和信用證費的適用利潤率應為下文第七級對面顯示的年利率，此後從一個定價日到下一個定價日直到修正期結束日期，適用利潤率是指根據以下附表確定的年度利率：此類定價的等級總槓桿率日期基準利率的適用利率貸款和償還義務應為：SOFR 貸款和信用證費的適用利潤應為：VII 大於 3.5 至 1.0 2.50% 3.50% 0.60% VI 小於或等於 3.5 到 1.0，但大於 3.0 到 1.0 2.25% 3.25% 0.55% V 小於或等於 3.0 到 1.0，但大於 2.5 至 1.0 2.00% 3.00% 0.50% IV 小於或等於 2.5 至 2.5 1.0，但大於 2.0 到 1.0 1.75% 2.75% 0.45% III 小於或等於 2.0 到 1.0，但大於 1.5 到 1.0 1.50% 2.50% 0.40% II 小於或等於 1.5 到 1.0，但是大於 1.0 至 1.0 1.0 1.25% 2.25% 0.35% I 小於或等於 1.0 至 1.0 1.00% 2.00% 0.30% 從修訂期結束日的定價日期開始，適用利潤率是指根據以下附表確定的年利率：該定價日的水平總槓桿率基準利率貸款和償還義務的適用利潤率應為：適用保證金承諾費應為：V 大於 2.5 至 1.0 2.00% 3.00% 0.50% IV 小於或等於到 2.5 到 1.0，但大於 2.0 到 1.0 1.75% 2.75% 0.45%

該定價日的水平總槓桿比率基準利率貸款和償還義務的適用利率應為：SOFR貸款和信用證費的適用利潤率應為：III 小於或等於 2.0 至 1.0，但大於 1.5 至 1.0 1.0 1.50% 0.40% II 小於或等於 1.0 至 1.0 1.0 1.25% 0.35% I 小於或等於 1.0 至 1.0 2.00% 2.00% 0.30% 就本文而言，“定價日期” 一詞是指終極母公司的任何財政季度的日期管理代理人收到了Ultimate Parent根據第6.5（a）和（b）條要求提交的最新財務報表（如果是年終財務報表，則包括審計報告）。適用利潤率應根據最近完成的財政季度的總槓桿率確定，在定價日確定的適用利潤率將在下一個定價日之前保持有效。如果貸款方在根據第6.5條要求提交此類財務報表（如果是年終財務報表，則為審計報告）之前尚未提交最終母公司財務報表，則在提交此類財務報表和審計報告之前，適用利潤率應為最高適用利潤率（即適用第七級（或在修訂期結束日期之後，為第五級）。如果貸款方隨後在下一個定價日之前提交了此類財務報表，則此類延遲提交的財務報表確定的適用利潤率應從交付之日起生效，直到下一個定價日。在所有其他情況下，此類財務報表確定的適用利潤率應從此類財務報表所涵蓋的財政季度結束之後的定價日起生效，直到下一個定價日。如果沒有明顯的錯誤，管理代理人根據上述規定對適用利潤率的每項決定均為決定性的，對借款人和貸款人具有約束力。如果由於對最終母公司、借款人或管理代理人的財務報表進行任何重報或其他調整，確定（i）截至任何適用日期的總槓桿率不準確，並且（ii）適當計算總槓桿率會導致該期間的定價上漲，則借款人應立即有義務向管理代理人支付適用貸款人或適用信用證簽發人的賬户（視情況而定）可以根據管理代理人的要求立即進行（或者，如果有）第8.1（j）或（k）節中描述的與借款人有關的違約事件已經發生並且仍在自動發生，無需管理代理人、任何貸款人或任何信用證發行人採取進一步行動，金額等於該期間本應支付的利息和費用金額超過該期間實際支付的利息和費用金額的部分。本段不應限制管理代理人、任何貸款人或任何信用證簽發人（視情況而定）根據貸款文件的任何其他條款所享有的權利。借款人根據本段承擔的義務在承諾終止和本協議項下所有其他債務的償還後繼續有效。