(以千美元計,每股數據除外) | 三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 2023 | 2022 | 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||
已寫保費總額 | $ | 103,872 | $ | 103,153 | 0.7 | % | $ | 534,880 | $ | 453,199 | 18.0 | % | |||||||||||||||||||||||
賺取的總保費 | $ | 165,760 | $ | 138,360 | 19.8 | % | $ | 468,435 | $ | 390,576 | 19.9 | % | |||||||||||||||||||||||
淨賺取的保費 | $ | 55,808 | $ | 70,226 | (20.5) | % | $ | 226,301 | $ | 192,504 | 17.6 | % | |||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 58,714 | $ | 72,752 | (19.3) | % | $ | 228,329 | $ | 195,094 | 17.0 | % | |||||||||||||||||||||||
扣除税款後的持續經營收益 | $ | 14,373 | $ | (27,446) | NM | $ | 65,092 | $ | (41,030) | NM | |||||||||||||||||||||||||
已終止業務的收益(虧損),扣除税款 | $ | (3,805) | $ | (43,438) | 91.2 | % | $ | 230,535 | $ | (132,166) | NM | ||||||||||||||||||||||||
歸屬於ACIC的合併淨收益(虧損) | $ | 10,568 | $ | (70,884) | NM | $ | 295,627 | $ | (173,085) | NM | |||||||||||||||||||||||||
ACIC股東每股攤薄後可獲得的淨收益(虧損) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
持續運營 | $ | 0.33 | $ | (0.64) | NM | $ | 1.48 | $ | (0.95) | NM | |||||||||||||||||||||||||
已終止的業務 | $ | (0.09) | $ | (1.01) | 91.1 | % | 5.25 | (3.07) | NM | ||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 0.24 | $ | (1.65) | NM | $ | 6.73 | $ | (4.02) | NM | |||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)與核心收益(虧損)的對賬: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
另外:無形資產的非現金攤銷和商譽減值 (1) | $ | 812 | $ | 10,968 | (92.6) | % | $ | 2,436 | $ | 12,592 | (80.7) | % | |||||||||||||||||||||||
減去:已終止業務的收入(虧損),扣除税款 | $ | (3,805) | $ | (43,438) | 91.2 | % | $ | 230,535 | $ | (132,166) | NM | ||||||||||||||||||||||||
減去:投資組合的已實現淨收益(虧損) | $ | 2 | $ | (4) | NM | $ | (6,806) | $ | (44) | NM | |||||||||||||||||||||||||
減去:股票證券的未實現收益(虧損) | $ | 177 | $ | (897) | NM | $ | 792 | $ | (4,058) | NM | |||||||||||||||||||||||||
減去:淨税收影響 (2) | $ | 133 | $ | 2,493 | 94.7 | % | $ | 1,775 | $ | 3,506 | (49.4) | % | |||||||||||||||||||||||
核心收益(虧損)(3) | $ | 14,873 | $ | (18,070) | NM | $ | 71,767 | $ | (27,731) | NM | |||||||||||||||||||||||||
攤薄後每股核心收益(虧損)(3) | $ | 0.34 | $ | (0.42) | NM | $ | 1.64 | $ | (0.64) | NM | |||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 2.78 | $ | 1.86 | 49.5 | % |
(以千美元計) | 三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
來自持續經營業務的收益(虧損),扣除税款 | $ | 14,373 | $ | (27,446) | $ | 65,092 | $ | (41,030) | |||||||||||||||
基於持續經營業務的GAAP收益,扣除税款後的股本回報率 (1) | 170.3 | % | (47.1) | % | 257.1 | % | (23.5) | % | |||||||||||||||
已終止業務的收益(虧損),扣除税款 | $ | (3,805) | $ | (43,438) | $ | 230,535 | $ | (132,166) | |||||||||||||||
基於已終止業務的GAAP收入(虧損)的淨資產回報率,扣除税款 (1) | (45.1) | % | (74.6) | % | NM | (75.7) | % | ||||||||||||||||
歸屬於ACIC的合併淨收益(虧損) | $ | 10,568 | $ | (70,884) | $ | 295,627 | $ | (173,085) | |||||||||||||||
股本回報率基於歸屬於ACIC (1) 的GAAP淨收益(虧損) | 125.2 | % | (121.8) | % | NM | (99.1) | % | ||||||||||||||||
核心收益(虧損) | $ | 14,873 | $ | (18,070) | $ | 71,767 | $ | (27,731) | |||||||||||||||
核心股本回報率 (1) (2) | 176.2 | % | (31.0) | % | 283.5 | % | (15.9) | % |
(以千美元計) | 三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 2023 | 2022 | 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||
合併 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨虧損率 (1) | 24.7 | % | 75.1 | % | (50.4) | pts | 22.6 | % | 48.4 | % | (25.8) | pts | |||||||||||||||||||||||
淨支出比率 (2) | 44.0 | % | 64.2 | % | (20.2) | pts | 43.2 | % | 58.6 | % | (15.4) | pts | |||||||||||||||||||||||
合併比率 (CR) (3) | 68.7 | % | 139.3 | % | (70.6) | pts | 65.8 | % | 107.0 | % | (41.2) | pts | |||||||||||||||||||||||
本年度災難損失對CR的影響 | 10.5 | % | 50.7 | % | (40.2) | pts | 6.6 | % | 20.3 | % | (13.7) | pts | |||||||||||||||||||||||
上一年度不利(有利)發展對企業社會責任的影響 | (6.0) | % | (2.6) | % | (3.4) | pts | (5.2) | % | (4.6) | % | (0.6) | pts | |||||||||||||||||||||||
標的合併比率 (4) | 64.2 | % | 91.2 | % | (27.0) | pts | 64.4 | % | 91.3 | % | (26.9) | pts | |||||||||||||||||||||||
個人專線 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨虧損率 (1) | 71.2 | % | 173.1 | % | (101.9) | pts | 47.6 | % | 101.3 | % | (53.7) | pts | |||||||||||||||||||||||
淨支出比率 (2) | 138.1 | % | 178.5 | % | (40.4) | pts | 105.9 | % | 116.7 | % | (10.8) | pts | |||||||||||||||||||||||
合併比率 (CR) (3) | 209.3 | % | 351.6 | % | (142.3) | pts | 153.5 | % | 218.0 | % | (64.5) | pts | |||||||||||||||||||||||
本年度災難損失對CR的影響 | 17.2 | % | 78.2 | % | (61.0) | pts | 7.8 | % | 31.2 | % | (23.4) | pts | |||||||||||||||||||||||
上一年度不利(有利)發展對企業社會責任的影響 | (4.4) | % | (0.5) | % | (3.9) | pts | (1.9) | % | (9.2) | % | 7.3 | pts | |||||||||||||||||||||||
標的合併比率 (4) | 196.5 | % | 273.9 | % | (77.4) | pts | 147.6 | % | 196.0 | % | (48.4) | pts | |||||||||||||||||||||||
商業線路 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨虧損率 (1) | 19.5 | % | 57.5 | % | (38.0) | pts | 19.7 | % | 36.1 | % | (16.4) | pts | |||||||||||||||||||||||
淨支出比率 (2) | 33.0 | % | 43.0 | % | (10.0) | pts | 35.6 | % | 44.2 | % | (8.6) | pts | |||||||||||||||||||||||
合併比率 (CR) (3) | 52.5 | % | 100.5 | % | (48.0) | pts | 55.3 | % | 80.3 | % | (25.0) | pts | |||||||||||||||||||||||
本年度災難損失對CR的影響 | 9.7 | % | 45.8 | % | (36.1) | pts | 6.5 | % | 17.7 | % | (11.2) | pts | |||||||||||||||||||||||
上一年度的利好發展對企業社會責任的影響 | (6.2) | % | (3.0) | % | (3.2) | pts | (5.5) | % | (3.5) | % | (2.0) | pts | |||||||||||||||||||||||
標的合併比率 (5) | 49.0 | % | 57.7 | % | (8.7) | pts | 54.3 | % | 66.1 | % | (11.8) | pts |
(以千美元計) | 三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 2023 | 2022 | 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||
損失和 LAE | $ | 13,764 | $ | 52,765 | $ | (39,001) | $ | 51,091 | $ | 93,112 | $ | (42,021) | |||||||||||||||||||||||
佔總收入保費的百分比 | 8.3 | % | 38.1 | % | (29.8) | pts | 10.9 | % | 23.8 | % | (12.9) | pts | |||||||||||||||||||||||
佔淨收入保費的百分比 | 24.7 | % | 75.1 | % | (50.4) | pts | 22.6 | % | 48.4 | % | (25.8) | pts | |||||||||||||||||||||||
減去: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
本年度的災難損失 | $ | 5,847 | $ | 35,605 | $ | (29,758) | $ | 15,002 | $ | 39,021 | $ | (24,019) | |||||||||||||||||||||||
上年儲備不利(有利)發展 | (3,349) | (1,846) | (1,503) | (11,665) | (8,787) | (2,878) | |||||||||||||||||||||||||||||
基礎損失和 LAE (1) | $ | 11,266 | $ | 19,006 | $ | (7,740) | $ | 47,754 | $ | 62,878 | $ | (15,124) | |||||||||||||||||||||||
佔總收入保費的百分比 | 6.8 | % | 13.7 | % | (6.9) | pts | 10.2 | % | 16.1 | % | (5.9) | pts | |||||||||||||||||||||||
佔淨收入保費的百分比 | 20.2 | % | 27.1 | % | (6.9) | pts | 21.2 | % | 32.7 | % | (11.5) | pts | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 2023 | 2022 | 改變 | ||||||||||||||||||||||||||||||
保單購置成本 | $ | 15,600 | $ | 26,030 | $ | (10,430) | $ | 68,117 | $ | 69,908 | $ | (1,791) | |||||||||||||||||||||||
運營和承保 | 2,799 | 3,123 | (324) | 8,241 | 10,650 | (2,409) | |||||||||||||||||||||||||||||
一般和行政 | 6,131 | 15,959 | (9,828) | 21,507 | 32,231 | (10,724) | |||||||||||||||||||||||||||||
總運營費用 | $ | 24,530 | $ | 45,112 | $ | (20,582) | $ | 97,865 | $ | 112,789 | $ | (14,924) | |||||||||||||||||||||||
佔總收入保費的百分比 | 14.8 | % | 32.6 | % | (17.8) | pts | 20.9 | % | 28.9 | % | (8.0) | pts | |||||||||||||||||||||||
佔淨收入保費的百分比 | 44.0 | % | 64.2 | % | (20.2) | pts | 43.2 | % | 58.6 | % | (15.4) | pts | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 三個月已結束 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 更改 $ | 變化% | |||||||||||||||||||||||
各州的直接書面保費和假定保費 (1) | ||||||||||||||||||||||||||
佛羅裏達 | $ | 93,965 | $ | 76,606 | $ | 17,359 | 22.7 | % | ||||||||||||||||||
紐約 | 9,886 | 9,749 | 137 | 1.4 | ||||||||||||||||||||||
德州 | — | 114 | (114) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||
各州直接書面保費總額 | 103,851 | 86,469 | 17,382 | 20.1 | ||||||||||||||||||||||
假定保費 (2) | 21 | 16,684 | (16,663) | (99.9) | ||||||||||||||||||||||
各州總書面保費 | $ | 103,872 | $ | 103,153 | $ | 719 | 0.7 | % | ||||||||||||||||||
按業務範圍劃分的總書面保費 | ||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | $ | 93,986 | $ | 76,867 | $ | 17,119 | 22.3 | % | ||||||||||||||||||
個人財產 | 9,886 | 26,286 | (16,400) | (62.4) | ||||||||||||||||||||||
按業務範圍劃分的總書面保費 | $ | 103,872 | $ | 103,153 | $ | 719 | 0.7 | % |
2023 | 2022 | ||||||||||
無風險 | (0.4) | % | (0.5) | % | |||||||
配額共享 | (29.9) | % | (11.7) | % | |||||||
所有其他 | (36.0) | % | (37.0) | % | |||||||
總割讓率 | (66.3) | % | (49.2) | % |
個人 | 商用 | ||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
無風險 | (2.8) | % | (1.0) | % | (0.2) | % | (0.5) | % | |||||||||||||||
配額共享 | — | % | — | % | (31.4) | % | (13.5) | % | |||||||||||||||
所有其他 | (27.8) | % | (41.3) | % | (36.4) | % | (36.3) | % | |||||||||||||||
總割讓率 | (30.6) | % | (42.3) | % | (68.0) | % | (50.3) | % |
(以千美元計,股票和每股數據除外) | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||||||||||||
每股賬面價值 | ||||||||||||||
分子: | ||||||||||||||
歸屬於ACIC的普通股股東權益 | $ | 120,649 | $ | (182,039) | ||||||||||
分母: | ||||||||||||||
已發行股票總數 | 43,411,686 | 43,280,173 | ||||||||||||
普通股每股賬面價值 | $ | 2.78 | $ | (4.21) | ||||||||||
每股賬面價值,不包括累計其他綜合收益(AOCI)的影響 | ||||||||||||||
分子: | ||||||||||||||
歸屬於ACIC的普通股股東權益 | $ | 120,649 | $ | (182,039) | ||||||||||
減去:累計其他綜合虧損 | (23,835) | (30,947) | ||||||||||||
股東權益,不包括AOCI | $ | 144,484 | $ | (151,092) | ||||||||||
分母: | ||||||||||||||
已發行股票總數 | 43,411,686 | 43,280,173 | ||||||||||||
普通股每股標的賬面價值 (1) | $ | 3.33 | $ | (3.49) |
聯繫信息: | ||
亞歷山大·巴蒂 | ||
美國海岸保險公司財務報告董事 | ||
abaty@amcoastal.com | ||
(727) 895-7737 | ||
卡琳·戴利 | ||
投資者關係,股票集團副總裁 | ||
kdaly@equityny.com | ||
(212) 836-9623 |
三個月已結束 | 九個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||||||||||||
已寫保費總額 | $ | 103,872 | $ | 103,153 | $ | 534,880 | $ | 453,199 | ||||||||||||||||||
未賺保費總額的變化 | 61,888 | 35,207 | (66,445) | (62,623) | ||||||||||||||||||||||
賺取的總保費 | 165,760 | 138,360 | 468,435 | 390,576 | ||||||||||||||||||||||
賺取的割讓的保費 | (109,952) | (68,134) | (242,134) | (198,072) | ||||||||||||||||||||||
淨賺取的保費 | 55,808 | 70,226 | 226,301 | 192,504 | ||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 2,709 | 2,236 | 7,990 | 5,479 | ||||||||||||||||||||||
已實現的淨投資收益(虧損) | 2 | (4) | (6,806) | (44) | ||||||||||||||||||||||
股票證券的未實現淨收益(虧損) | 177 | (897) | 792 | (4,058) | ||||||||||||||||||||||
其他收入 | 18 | 1,191 | 52 | 1,213 | ||||||||||||||||||||||
總收入 | $ | 58,714 | $ | 72,752 | $ | 228,329 | $ | 195,094 | ||||||||||||||||||
費用: | ||||||||||||||||||||||||||
損失和損失調整費用 | 13,764 | 52,765 | 51,091 | 93,112 | ||||||||||||||||||||||
保單購置成本 | 15,600 | 26,030 | 68,117 | 69,908 | ||||||||||||||||||||||
運營費用 | 2,799 | 3,123 | 8,241 | 10,650 | ||||||||||||||||||||||
一般和管理費用 | 6,131 | 15,959 | 21,507 | 32,231 | ||||||||||||||||||||||
利息支出 | 2,718 | 2,358 | 8,156 | 7,080 | ||||||||||||||||||||||
支出總額 | 41,012 | 100,235 | 157,112 | 212,981 | ||||||||||||||||||||||
扣除其他收入(虧損)前的收入(虧損) | 17,702 | (27,483) | 71,217 | (17,887) | ||||||||||||||||||||||
其他收入(虧損) | (226) | (29) | 1,168 | 1,562 | ||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) | 17,476 | (27,512) | 72,385 | (16,325) | ||||||||||||||||||||||
所得税準備金(福利) | 3,103 | (66) | 7,293 | 24,705 | ||||||||||||||||||||||
來自持續經營業務的收益(虧損),扣除税款 | $ | 14,373 | $ | (27,446) | $ | 65,092 | $ | (41,030) | ||||||||||||||||||
已終止業務的收益(虧損),扣除税款 | (3,805) | (43,438) | 230,535 | (132,166) | ||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | $ | 10,568 | $ | (70,884) | $ | 295,627 | $ | (173,196) | ||||||||||||||||||
減去:歸屬於非控股權益的淨虧損 | — | — | — | (111) | ||||||||||||||||||||||
歸屬於ACIC的淨收益(虧損) | $ | 10,568 | $ | (70,884) | $ | 295,627 | $ | (173,085) | ||||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損): | ||||||||||||||||||||||||||
投資未實現淨虧損的變化 | (2,761) | (15,953) | (698) | (60,232) | ||||||||||||||||||||||
已實現投資虧損(收益)淨額的重新分類調整 | (2) | 9 | 6,806 | 1,856 | ||||||||||||||||||||||
與其他綜合收益(虧損)項目相關的所得税優惠 | — | — | — | 49 | ||||||||||||||||||||||
綜合收益總額(虧損) | $ | 7,805 | $ | (86,828) | $ | 301,735 | $ | (231,523) | ||||||||||||||||||
減去:歸屬於非控股權益的全面虧損 | — | — | — | (164) | ||||||||||||||||||||||
歸屬於ACIC的綜合收益(虧損) | $ | 7,805 | $ | (86,828) | $ | 301,735 | $ | (231,359) | ||||||||||||||||||
加權平均已發行股數 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | 43,301,388 | 43,075,234 | 43,220,084 | 43,035,374 | ||||||||||||||||||||||
稀釋 | 44,142,693 | 43,075,234 | 43,888,665 | 43,035,374 | ||||||||||||||||||||||
ACIC 普通股股東每股可獲得的收益 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | ||||||||||||||||||||||||||
持續運營 | $ | 0.33 | $ | (0.64) | $ | 1.51 | $ | (0.95) | ||||||||||||||||||
已終止的業務 | (0.09) | (1.01) | 5.33 | (3.07) | ||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 0.24 | $ | (1.65) | $ | 6.84 | $ | (4.02) | ||||||||||||||||||
稀釋 | ||||||||||||||||||||||||||
持續運營 | $ | 0.33 | $ | (0.64) | $ | 1.48 | $ | (0.95) | ||||||||||||||||||
已終止的業務 | (0.09) | (1.01) | 5.25 | (3.07) | ||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 0.24 | $ | (1.65) | $ | 6.73 | $ | (4.02) | ||||||||||||||||||
每股申報的股息 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 0.06 |
2023年9月30日 | 2022年12月31日 | |||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
按公允價值計算的投資: | ||||||||||||||
固定到期日,可供出售 | $ | 153,857 | $ | 204,682 | ||||||||||
股權證券 | — | 15,657 | ||||||||||||
其他投資 | 2,599 | 3,675 | ||||||||||||
投資總額 | $ | 156,456 | $ | 224,014 | ||||||||||
現金和現金等價物 | 111,061 | 70,903 | ||||||||||||
限制性現金 | 19,427 | 45,988 | ||||||||||||
應計投資收益 | 1,540 | 1,605 | ||||||||||||
財產和設備,淨額 | 3,910 | 5,293 | ||||||||||||
應收保費,淨額 | 22,441 | 39,301 | ||||||||||||
可對已付和未付損失進行再保險 | 448,358 | 796,546 | ||||||||||||
割讓未賺的保費 | 241,270 | 90,496 | ||||||||||||
善意 | 59,476 | 59,476 | ||||||||||||
遞延保單購置成本 | 28,852 | 52,369 | ||||||||||||
無形資產,淨額 | 10,135 | 12,770 | ||||||||||||
其他資產 | 35,581 | 3,920 | ||||||||||||
持有待處置的資產 | 11,183 | 1,434,815 | ||||||||||||
總資產 | $ | 1,149,690 | $ | 2,837,496 | ||||||||||
負債和股東權益 | ||||||||||||||
負債: | ||||||||||||||
未付損失和損失調整費用 | $ | 443,406 | $ | 842,958 | ||||||||||
未賺取的保費 | 325,423 | 258,978 | ||||||||||||
應按保費支付再保險 | 3,963 | 30,503 | ||||||||||||
未付款 | 11,636 | 2,000 | ||||||||||||
應付賬款和應計費用 | 84,772 | 74,386 | ||||||||||||
經營租賃責任 | 941 | 1,689 | ||||||||||||
其他負債 | 8,504 | 5,849 | ||||||||||||
應付票據,淨額 | 148,604 | 148,355 | ||||||||||||
待處置的負債 | 1,792 | 1,654,817 | ||||||||||||
負債總額 | $ | 1,029,041 | $ | 3,019,535 | ||||||||||
承付款和意外開支 | ||||||||||||||
股東權益: | ||||||||||||||
優先股,面值0.0001美元;已授權 1,000,000;未發行或流通 | — | — | ||||||||||||
普通股,面值0.0001美元;已授權1億股;分別發行了43,623,769和43,492,256股;已發行的股票分別為43,411,686和43,280,173股 | 4 | 4 | ||||||||||||
額外的實收資本 | 396,584 | 395,631 | ||||||||||||
按成本計算的國庫股票;212,083股 | (431) | (431) | ||||||||||||
累計其他綜合虧損 | (23,835) | (30,947) | ||||||||||||
留存收益(赤字) | (251,673) | (546,296) | ||||||||||||
股東權益總額 | $ | 120,649 | $ | (182,039) | ||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 1,149,690 | $ | 2,837,496 |