oprt-20231103

美國

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

表單 8-K

當前報告

根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條

2023年11月3日

報告日期（最早報告事件的日期）

OPORTUN 金融公司

（其章程中規定的註冊人的確切姓名）

委員會檔案編號 001-39050


特拉華		45-3361983
的州或其他司法管轄區公司或組織		美國國税局僱主識別號

2 環星之路
聖卡洛斯，	加州	94070
主要行政辦公室地址		郵政編碼

(650) 810-8823

註冊人的電話號碼，包括區號

如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框：

☐ 根據《證券法》（17 CFR 230.425）第425條提交的書面通信

☐ 根據《交易法》（17 CFR 240.14a-12）第14a-12條徵集材料

☐ 根據《交易法》（17 CFR 240.14d-2 (b)）第14d-2（b）條進行的啟動前通信

☐根據《交易法》（17 CFR 240.13e-4 (c)）第13e-4（c）條進行的啟動前通信

根據該法第12（b）條註冊的證券：


每個班級的標題	交易品種	註冊的每個交易所的名稱
普通股，每股面值0.0001美元	OPRT	納斯達克全球精選市場

用複選標記表明註冊人是否是1933年《證券法》第405條（本章第230.405條）或1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2條）所定義的新興成長型公司。

新興成長型公司 ☐

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。 ☐

項目 2.02。經營業績和財務狀況

2023年11月6日，Oportun Financial Corporation（以下簡稱 “公司”）發佈了關於公司截至2023年9月30日的財季財務業績的新聞稿。該公司新聞稿的副本作為本報告的附錄99.1提供。

本報告中的信息，包括本文件所附附錄99.1，正在提供，就經修訂的1934年《證券交易法》（“交易法”）第18條而言，不應被視為 “已歸檔”，也不得將其視為根據經修訂的1933年《證券法》（“證券法”）或《交易法》以提及方式納入任何註冊聲明或其他文件，無論其中的任何一般註冊措辭如何此類備案，但此類備案中以具體提及方式明確説明的情況除外。

項目 2.05。與退出或處置活動相關的成本

開啟 11 月 6 日，2023年，該公司宣佈正在採取一系列人事和其他成本節約措施，以減少開支和提高效率。這些措施包括裁員185人，約佔公司員工的18％，其中不包括零售和呼叫中心代理商。該公司還宣佈了其他措施，以減少對外部承包商和供應商的支出。

對於這些活動和其他人事相關活動，管理層預計將在2023年第四季度產生約700萬至800萬美元的非經常性税前費用，主要包括遣散費、員工福利繳款以及與公司裁員相關的相關費用。根據公司過去的陳述，公司預計將在其非公認會計準則財務指標的計算中排除這些費用。預計這些削減將使按年計算的運行費率節省約8,000萬美元。

公司預計產生的估計費用受多種假設的約束，實際結果可能與這些估計存在重大差異。由於裁員可能導致或與裁員相關的意外事件，公司還可能產生目前未考慮的額外費用。

項目 5.02。董事或某些高級職員的離職；董事選舉；某些高級職員的任命；某些高級管理人員的補償安排

董事離職

自2023年11月4日起，卡爾·帕斯卡雷拉先生退出公司董事職務，以及首席獨立董事和薪酬與領導委員會、信用風險和財務委員會以及提名、治理和社會責任委員會成員的職務。帕斯卡雷拉先生自 2010 年起擔任該公司的董事。帕斯卡雷拉先生計劃尋求其他機會，他的退休和辭職不涉及與公司在與公司運營、政策或做法有關的任何問題上的任何分歧。

此外，R. Neil Williams先生擔任首席獨立董事一職。在擔任首席獨立董事期間，威廉姆斯先生辭去了審計和風險委員會主席的職務，但將繼續擔任委員會成員，並被任命為信用風險和財務委員會主席。此外，桑德拉·史密斯女士被任命為審計和風險委員會主席，辭去了信用風險和財務委員會主席的職務，但將繼續擔任委員會成員。

隨着帕斯卡雷拉先生的退休，董事會將董事會規模縮小到七個席位。

減少軍官現金補償

2023年11月3日，公司首席執行官勞爾·巴斯克斯和公司首席財務官兼首席行政官喬納森·科布倫茨自願要求將每人的年基本工資減少15％，自2023年11月11日起生效。巴斯克斯的年基本工資將從70萬美元降至59.5萬美元，科布倫茨的年基本工資將從421,832美元降至358,557美元（“減免”）。在董事會和/或薪酬與領導委員會另有決定之前，削減措施將一直有效。

關於削減，薪酬和領導委員會同意，就公司的高管遣散費和控制權變更政策而言，根據協議獲得的任何遣散費將使用削減前夕有效的年度基本工資來確定。

前瞻性陳述

這份8-K表的最新報告包含前瞻性陳述，包括但不限於與公司成本節約措施的有效性及其對公司業務的影響有關的陳述；運營效率的預期規模、時機和有效性；以及公司因裁員和其他運營成本削減措施而收取的費用和按年計算的運行率節省額。這些陳述涉及已知和未知的風險、不確定性、假設和其他因素，這些因素可能導致公司的實際業績、業績或成就與前瞻性陳述所表達或暗示的任何未來業績、業績或成就存在重大差異。這些前瞻性陳述受1995年《私人證券訴訟改革法》、《證券法》第27A條和《交易法》第21E條的安全港條款的約束。公司這些前瞻性陳述主要基於其當前對未來事件和財務趨勢的預期和預測，該公司認為這些事件和趨勢可能會影響其業務、財務狀況和經營業績。這些風險和不確定性包括公司向美國證券交易委員會提交的文件中描述的風險，包括公司最新的10-K表年度報告和最新的10-Q表季度報告。

因此，實際結果可能與任何前瞻性陳述中表達的結果存在重大和不利的差異。此處包含的前瞻性陳述僅截至本文發佈之日作出，公司沒有義務出於任何原因修改或更新任何前瞻性陳述。

項目 9.01。財務報表和附錄

(d) 展品


展品編號
99.1			2023 年 11 月 6 日新聞稿
104			封面頁交互式數據文件嵌入在行內 XBRL 文檔中

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使經正式授權的下列簽署人代表其簽署本報告。


OPORTUN 金融公司
（註冊人）

日期：	2023年11月6日	來自：	/s/ 喬納森·科布倫茨
			喬納森·科布倫茨
			首席財務官兼首席行政官
			（首席財務官）