4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 3要求貸款人，定價級別5應從要求交付符合證書的日期後的第一個工作日起適用，並將一直有效，直到交付該符合證書的日期；此外，如果存在任何違約，應應所需貸款人的請求，定價級別5應自違約發生之日後的第一個工作日起適用，並將一直有效，直到違約被糾正或免除之日為止。從第二修正案生效之日起至本合同項下第一份合規性證書交付之日止的適用費率應根據定價水平2確定。儘管本定義中包含任何相反的規定，但在確定任何期間的適用費率時應遵守第2.09(B)節的規定。“核準基金”是指由(A)貸款人、(B)貸款人的關聯公司或(C)管理或管理貸款人的實體或其關聯公司管理或管理的任何基金。“安排人”是指美國銀行證券公司作為聯合牽頭安排人和唯一簿記管理人的身份，以及西部聯盟銀行和北卡羅來納州弗拉格星銀行作為聯合牽頭安排人的身份，“安排人”是指任何一名安排人。“轉讓和假設”是指貸款人和合格受讓人(經10.06(B)節要求其同意的任何一方同意)訂立並由行政代理接受的轉讓和假設，實質上是以附件E-1的形式或行政代理批准的任何其他形式(包括使用電子平臺生成的電子文件)接受的。“應佔負債”指於任何日期，(A)就任何人士的任何資本租賃而言，其資本化金額將會出現在該人士於該日期根據公認會計原則編制的資產負債表內；及(B)就任何合成租賃債務而言，有關租賃項下的剩餘租賃付款的資本化金額將會出現在該人士於該日期根據美國通用會計準則編制的資產負債表(假若該租賃作為資本租賃入賬)。“經審核財務報表”是指截至2021年12月31日止財政年度經審核的綜合集團資產負債表，以及該財政年度本集團相關的綜合收益或經營報表、股東權益及現金流量表，包括附註。“授權人”是指借款人根據借款人指示證書正式指定的任何借款人代表，有權約束要求支付貸款收益的借款人。“授權簽字人”是指借款人根據借款人指示證書正式指定的任何借款人代表，被授權約束借款人並代表借款人就任何貸款的所有目的行事，包括要求支付貸款收益、獲取與任何貸款有關的信息、請求根據貸款文件採取任何行動、提供任何證明以及指定和更改任何授權人員。“可用期”是指自截止日期起至(A)到期日、(B)根據第2.05款終止承諾總額之日中最早者的期間。

及(C)各貸款人作出貸款承諾終止的日期，以及L/信用證發行人根據第8.02節作出L/信用證信用展期的義務終止的日期。“自救行動”是指適用的決議機構對受影響的金融機構的任何負債行使任何減記和轉換權力。“自救立法”是指：(A)就執行歐洲議會和歐洲聯盟理事會指令2014/59/EU第55條的任何歐洲經濟區成員國而言，歐盟自救立法附表中不時描述的針對該歐洲經濟區成員國的實施法律、規則、條例或要求；(B)就英國而言，指英國《2009年聯合王國銀行法》(經不時修訂)和適用於聯合王國的任何其他與解決不健全或破產銀行有關的法律、法規或規則。投資公司或其他金融機構或其關聯公司(通過清算、管理或其他破產程序以外)。“美國銀行”指的是美國銀行、北卡羅來納州銀行及其繼任者。“基本利率”是指任何一天的年利率，等於(A)聯邦基金利率加1%的1/2，(B)美國銀行不時公佈為其“最優惠利率”的該日的有效利率，(C)SOFR加1.00%和(D)1.00%中的最高者。“最優惠利率”是美國銀行根據各種因素設定的利率，包括美國銀行的成本和預期收益、一般經濟狀況和其他因素，並用作一些貸款定價的參考點，這些貸款的定價可能是該宣佈的利率，也可能是高於或低於該利率。美國銀行宣佈的最優惠利率的任何變化，應於公告中規定的開業之日生效。“基準利率貸款”是指以基準利率計息的貸款。《受益權證明》是指《受益權條例》要求的有關受益權的證明。“實益所有權條例”係指“美國聯邦判例彙編”第31編1010.230節。“福利計劃”是指(A)受ERISA第一章約束的“僱員福利計劃”，(B)守則第4975節界定並受其約束的“計劃”，或(C)其資產包括任何此類“僱員福利計劃”或“計劃”的任何個人(根據ERISA第3(42)節的目的，或為ERISA第一章或第4975節的目的)。“BFR單元”是指為出租而建造的聯排住宅或獨棟獨立住宅社區中的住房單元。“借款人”具有本合同導言段中規定的含義。“借款人材料”具有第6.02節規定的含義。“借款人指示證書”是指由借款人或其代表以附件J的形式提供的證書，其中規定了某些授權人和授權簽字人。

借款是指由相同類型的同時貸款組成的借款，如果是定期軟利率貸款，則由每個貸款人根據第2.01節提供的相同的利息期限組成。“借款基礎可獲得性”是指在任何時候：(A)下列資產的總和(不重複)：(I)由借款人或作為擔保人的借款人的全資子公司以費用簡單絕對的方式全資擁有，(Ii)不受任何土地租賃、留置權、負質押或其他產權負擔或對適用所有人處置、質押或以其他方式阻礙此類資產或其任何收入的能力的限制(第7.01條允許的留置權除外)，(Iii)不受任何所有權、調查、環境或其他缺陷；及(Iv)不屬於擁有四層或以上樓層或二十五個或以上住宅單位的多户住宅共管公寓項目：(A)預售房屋單位賬面淨值的90%；(B)標準住宅單位賬面淨值的85%；但如任何標準住宅單位已作為“標準住宅單位”納入計算借貸基準，則該百分率須減去5%，並須在其後每六(6)個月再減5%；。(C)投機房屋單位賬面淨值的85%；。(D)已完成地段賬面淨值的70%；。(E)合資格東方紅合營BFR單位賬面淨值的85%；及。(F)非合資格東方紅合營BFR單位賬面淨值的75%；減去(B)任何準許無抵押債務的未清償金額；。但僅就本定義第(A)款而言，(I)如果完工地塊的借款基礎可用性部分將超過借款基礎可用性的30%，則在計算借款基礎可用性時應忽略該超出部分；(Ii)如果標準住房單元、投機性住房單元和不合格的DFH合資BFR單元的借款基礎可用性部分將超過借款基礎可用性的65%(不包括可歸因於完工地塊的金額)，則在計算借款基礎可用性時應忽略該超出部分。(3)如果任何預售住房單位作為“預售住房單位”被計入借款基地可獲得性計算超過二十四(24)個月，則該預售住房單位應被排除在借款基地可獲得性計算之外；(4)如果任何預售住房單位作為“預售住房單位”被計入借款基地可獲得性計算超過36個月，則該示範住房單位應被排除在借款基地可獲得性計算之外，(五)任何投機性住房單位如已包括在

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 6借款基礎可獲得性作為“投機性住房單位”超過二十四(24)個月的計算，按累積基礎確定，(Vi)如果任何完工地段作為“已完工地段”被計入借款基礎可獲得性計算超過二十四(24)個月，則該完工地段應被排除在借款基礎可獲得性計算之外，(七)可歸因於預售住房單元的借款基礎可獲得性部分，如果買方根據合同購買三套以上的住房，超過借款基礎可獲得性的10%，則在計算借款基礎可獲得性時應忽略這一超出部分，(Viii)如果任何東方紅合資BFR單位已被計入借款基礎可獲得性計算超過二十四(24)個月，則該單位應被排除在借款基礎可獲得性的計算之外，以及(Ix)如果所有東方紅合營BFR單位的借款基礎可獲得性部分將超過住房單元(不包括所有東方紅合營BFR單位)的借款基礎可獲得性的25%，則在計算借款基礎可獲得性時應忽略這一超出部分；此外，在將出售給新的東方紅BFR合資公司的任何BFR單位納入借款基礎可用性之前，行政代理應有權以其唯一和絕對的酌情權批准將考慮加入借款基礎可用性的東方紅合資BFR單位。此後，行政代理應向貸款人提供借款人向其提供的與新DFH BFR合資公司有關的信息。如果被要求的貸款人在收到與新的東方紅BFR合資公司(或現有東方紅BFR合資公司的重大變更)相關的信息後十(10)個工作日內沒有反對，東方紅合營公司的BFR單位可能會被添加到借款基礎可用性中。“借款基礎證書”是指由借款人的負責人以附件D的形式簽署的證書，該證書合理詳細地列出了在計算單位基礎上的借款基礎可用性和組件分解以確定借款基礎可用性時使用的所有資產。“借款基礎債務”指綜合集團的所有債務，包括債務，但不包括無追索權的債務。“營業日”是指除週六、週日或其他日以外的任何一天，商業銀行根據行政代理辦公室所在地的法律被授權關閉或事實上在該州關閉。“資本化”指於任何釐定日期的綜合集團而言，(A)所有負債減去超過25,000,000美元的所有無限制現金，加上(B)有形淨值。“資本租賃”是指根據公認會計原則已被或必須被歸類和核算為資本租賃或融資租賃的每份租賃。“現金抵押”是指為L/信用證的一個或多個發行人或貸款人的利益，質押和存入或交付給行政代理，作為貸款人對L/信用證義務或義務的抵押品，為參與L/信用證的債務、現金或存款賬户餘額提供資金，或者，如果行政代理和L/信用證的發行人應自行決定是否同意提供其他信貸支持，在每種情況下，均按照行政/代理滿意的形式和實質的文件進行。

代理商和L發票人。“現金抵押品”應具有與前述相關的含義，並應包括此類現金抵押品和其他信貸支持的收益。“法律變更”係指在本協定日期後發生下列任何情況：(A)任何法律、規則、條例或條約的通過或生效，(B)任何政府當局對任何法律、規則、條例或條約或其行政、解釋、執行或適用的任何改變，或(C)任何政府當局提出或發佈任何請求、規則、準則或指令(不論是否具有法律效力)；但即使本協議有任何相反規定，(X)《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》及其下的所有要求、規則、準則或指令，或與之相關或在其實施過程中發佈的所有請求、規則、準則或指令，以及(Y)國際清算銀行、巴塞爾銀行監管委員會(或任何後續機構或類似機構)或美國或外國監管機構根據《巴塞爾協議III》頒佈的所有請求、規則、準則或指令，在任何情況下均應被視為“法律變更”，無論其頒佈、通過、發佈或實施的日期為何。“控制權變更”是指一個或一系列的事件，藉此：(A)任何“個人”或“集團”(如1934年證券交易法第13(D)和14(D)條所使用的術語，但不包括該人或其附屬公司的任何僱員福利計劃，以及任何以該計劃受託人、代理人或其他受信人或管理人的身份行事的任何個人或實體)成為“實益擁有人”(定義見1934年證券交易法第13d-3和13d-5條的定義)。但個人或集團應被視為擁有該個人或集團有權獲得的所有證券的“實益所有權”，不論這種權利是立即可行使的，還是隻有在一段時間過去後才可行使的(這種權利，“期權”)直接或間接地擁有借款人有權在完全稀釋的基礎上投票選舉借款人董事會成員或同等管理機構成員的25%或以上的股權證券(並考慮到該個人或集團根據任何期權有權獲得的所有此類證券)；(B)在任何連續十二(12)個月的期間內，借款人的董事會或其他同等管治機構的大多數成員不再由以下人士組成：(I)在該期間的第一天是該董事會或同等管治機構的成員，(Ii)上文第(I)款所述的董事或同等管治機構的選舉或提名已獲上述第(I)款所述的個人批准，而該個人在上述選舉或提名時已構成該董事會或同等管治機構的最少過半數成員，或。(Iii)其獲選或獲提名為該董事會或同等管治機構的成員已獲上文第(I)及(Ii)條所述在上述選舉或提名時構成該董事會或同等管治機構的最少過半數成員的個人批准；。(C)由任何人或兩名或多於兩名一致行事的人(現有擁有人除外)藉合約或其他方式取得或訂立合約或安排的日期起計30天，而該合約或安排一經完成，將導致借款人獲得直接或間接對借款人的管理或政策行使控制性影響力的權力，或對借款人的股權證券的控制權，該借款人有權在完全稀釋的基礎上投票選舉借款人的董事會成員或同等的管理機構(並考慮到該個人或集團根據任何期權有權獲得的所有此類證券)，佔此類證券的綜合投票權的25%或更多；或

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-95658(D)借款人應隨時停止直接或間接擁有DF Holdings和DF Home的100%股權(現有優先權益除外)。“截止日期”是指符合或放棄第4.01節中所有前提條件的第一個日期。“芝加哥商品交易所”指芝加哥商品交易所集團基準管理有限公司。“税法”係指1986年的國內税法。“抵押品賬户”具有第2.03(O)節規定的含義。“承諾”指各貸款人有義務(A)根據第2.01條向借款人發放貸款，以及(B)購買參與L/C債務的任何時間未償還的本金總額，不得超過2023年延期承諾金額加2023年非延期承諾金額的總和，或該貸款人根據其成為本協議當事方的轉讓和假設中規定的金額，視情況而定，該金額可根據本協議不時進行調整。“商品交易法”係指不時修訂的“商品交易法”(“美國聯邦法典”第7編第1節及其後)和任何後續法規。“溝通”係指本協議、任何貸款文件和任何文件、與任何貸款文件有關的任何修訂、批准、同意、信息、通知、證書、請求、聲明、披露或授權。“合規證書”是指實質上採用附件C形式的證書。對於SOFR或任何建議的後續利率、每日簡單SOFR或術語SOFR的使用、管理或與之相關的任何約定，如適用，對“基本利率”、“每日簡單SOFR”、“SOFR”、“期限SOFR”和“利息期”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率以及其他技術、行政或操作事項(包括“營業日”和“美國政府證券營業日”的定義、借款請求或預付款的時間和頻率)的任何符合性變更，轉換或延續通知及回顧期限(視乎情況而定)，以反映有關適用利率的採納及實施(S)，並允許行政代理以與市場慣例大體一致的方式進行管理(或，如行政代理確定採用該等市場慣例的任何部分在行政上並不可行或不存在管理該等利率的市場慣例，則行政代理認為就本協議及任何其他貸款文件的管理而言屬合理必要的其他行政管理方式)。“關聯所得税”是指對淨收入(無論其面額如何)徵收或計量的其他關聯税，或者是特許經營税或分支機構利潤税。“合併集團”是指借款人及其子公司。“合同義務”對任何人來説，是指該人出具的任何擔保的任何規定，或該人作為當事一方的任何協議、文書或其他承諾的任何規定，或該人或其任何財產受其約束的任何協議、文書或其他承諾的任何規定。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 9“控制”是指直接或間接擁有通過行使投票權、合同或其他方式直接或間接指導或導致某人的管理或政策的權力。“控制”和“被控制”具有相互關聯的含義。“承保實體”具有第10.22(B)節規定的含義。“信用展期”指以下每一項：(A)借款和(B)L/信用證信用展期。“信用證方”的含義見第9.12節。就任何適用的確定日期而言，“每日簡單SOFR”是指在該日期在紐約聯邦儲備銀行網站(或任何後續來源)上公佈的SOFR，指根據其定義確定的任何一天的SOFR加上每日SOFR調整後的年利率。每日簡易SOFR的任何更改自更改之日起生效，幷包括更改之日在內，恕不另行通知。如果如此確定的利率將小於零(0)，則就貸款和貸款文件而言，該利率應被視為零(0)。“每日SOFR調整”指0.10%(10個基點)。“每日SOFR利率貸款”是指在本合同項下發放的貸款，其利率是參照每日SOFR計算的。“債務與資本比率”是指截至任何日期，(A)綜合集團的負債減去超過25,000,000美元的所有非限制性現金與(B)資本的比率(以百分比表示)。“債務人救濟法”指美國的破產法，以及美國或其他適用司法管轄區不時生效的所有其他清算、託管、破產、為債權人利益而轉讓、暫停、重新安排、接管、破產、重組或類似的債務人救濟法。“違約”是指構成違約事件的任何事件或條件，或在發出任何通知後，經過一段時間，或兩者兼而有之，即為違約事件。“違約率”是指(A)就信用證費用以外的債務使用的利率，等於(1)基本利率加(2)適用於基本利率貸款的適用利率(如有)加(3)年利率2%；但就定期SOFR利率貸款而言，違約利率應等於適用於此類貸款的利率(包括任何適用利率)加2%的年利率，以及(B)用於信用證費用的利率等於適用利率加2%的年利率。除第2.17(B)款另有規定外，“違約貸款人”是指任何貸款人(A)未能(I)在本協議要求為其貸款提供資金之日起的兩個工作日內為其全部或任何部分貸款提供資金，除非該貸款人以書面形式通知行政代理和借款人，這種失敗是由於該貸款人確定未滿足融資前的一個或多個條件(每個條件以及任何適用的違約均應在該書面文件中明確指出)，或(Ii)向行政代理付款，任何L信用證出票人或任何其他貸款人在到期之日起兩個工作日內，(B)已通知借款人，

行政代理或任何L/C發行人不打算履行本協議項下的出資義務，或已就此發表公開聲明(除非該書面或公開聲明與該貸款人為本協議項下的貸款提供資金的義務有關，並聲明該立場是基於該貸款人確定不能滿足提供資金的先決條件(該條件的先例以及任何適用的違約應在該書面文件或公開聲明中明確指出))，在行政代理人或借款人提出書面請求後的三個工作日內，以書面形式向行政代理人和借款人確認其將履行本合同項下的預期融資義務(條件是該貸款人在收到行政代理人和借款人的書面確認後，根據本條款(C)不再是違約貸款人)，或(D)已經或擁有直接或間接的母公司，該母公司已(I)根據任何債務救濟法成為訴訟的標的，(Ii)已為其指定一名接管人、保管人、監護人、受託人、管理人，債權人或負責重組或清算其業務或資產的類似人的利益的受讓人，包括聯邦存款保險公司或以這種身份行事的任何其他州或聯邦監管機構，或(3)成為自救行動的標的；但貸款人不得僅因政府當局擁有或取得該貸款人或其任何直接或間接母公司的任何股權而成為違約貸款人，只要該股權不會導致或使該貸款人免受美國境內法院的司法管轄權或對其資產執行判決或扣押令的強制執行，或準許該貸款人(或該政府當局)拒絕、否認、否認或否定與該貸款人訂立的任何合約或協議。行政代理人根據上述(A)至(D)條中的任何一項或多項作出的關於貸款人是違約貸款人的任何決定，以及這種狀態的生效日期，在沒有明顯錯誤的情況下，應是決定性的和具有約束力的，並且該貸款人應被視為違約貸款人(受第2.17(B)節的約束)，自行政代理人在該決定的書面通知中確定的日期起被視為違約貸款人，該書面通知應由行政代理人在確定後立即交付給借款人、L/信用證出票人和其他貸款人。“指定司法管轄區”是指任何國家或地區，只要該國家或地區本身是任何制裁的對象。“DF Holdings”指的是佛羅裏達州的一家有限責任公司Dream Finders Holdings LLC。“DF Holdings經營協議”指日期為本協議日期或前後的DF Holdings的特定第五份經修訂及重新簽署的經營協議。“DF Home”指的是佛羅裏達州的一家有限責任公司Dream Finders Home LLC。“東方紅合營BFR”是指為投資於將從借款人或借款人的附屬公司收購的東方紅合營BFR單位而成立的合資企業，(A)借款人直接或間接擁有至少7.5%的股權，(B)有從非相關金融機構向該合資企業(“外購貸款”)提供貸款的貸款安排，以及(C)其中所有東方紅合營BFR單位一旦從借款人或借款人的附屬公司收購，(I)由關聯普通合夥人直接或間接管理，或(Ii)由第三方物業管理公司管理，在每一種情況下都有證明的操作經驗(由行政代理以其唯一和合理的酌情決定權確定)。“DFH JV BFR單位”是指借款人或借款人的子公司擁有的BFR單位，該單位正在建設中或已完工，並且符合借款人與DFH JV-BFR之間具有約束力的買賣合同。“處置”或“處置”是指出售、轉讓、許可、租賃或其他處置(在一筆交易或一系列交易中，無論是否依據分割或其他方式進行)

14866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 11任何人的財產(包括任何出售和回租交易，以及該人的附屬公司發行的任何股權)，包括任何票據或應收賬款或與之相關的任何權利和債權的任何出售、轉讓、轉讓或其他處置，不論是否有追索權。“不合格股票”是指某人的任何股權，根據其條款(或根據其可轉換為或可交換或可行使的任何股權的條款)(A)在到期日或之前根據償債基金義務或其他規定到期或強制贖回，(B)可在到期日或之前轉換為負債或不合格股票或可行使，(C)可在到期日或之前由該股權持有人選擇贖回，或(D)以其他方式要求該人士在到期日或之前支付任何款項。“分割人”的含義與“分割”的定義相同。“分立”是指將一個人(“分立人”)的資產、負債和/或債務分割給兩個或兩個以上的人(無論是根據“分立計劃”或類似的安排)，其中可能包括分立人，也可能不包括分立人，根據這種分割，分立人可能會生存，也可能不會生存。“美元”和“美元”指的是美國的合法貨幣。“或有收益債務”是指支付給與收購有關的一個或多個賣方的或有收益債務。“EBITDA”就綜合集團而言，指在任何期間內(無重複)相等於(A)綜合集團於該期間的淨收入，在每一情況下，不包括(I)該期間的任何非經常性或非常損益，(Ii)因提前清償債務而產生的任何收入或收益及在每種情況下的任何虧損，及(Iii)因掉期合約或其他衍生合約(包括因終止該合約而產生)的任何淨收益或收益或任何虧損的總和，加上(B)在根據上文(A)條釐定該期間的淨收益時，已扣除或與(I)利息開支(加上遞延融資成本的攤銷，在根據公認會計原則釐定利息開支時包括在內)、(Ii)所得税及(Iii)折舊及攤銷有關，均根據公認會計原則釐定。“歐洲經濟區金融機構”是指(A)在任何歐洲經濟區成員國設立的、受歐洲經濟區決議機構監管的任何信貸機構或投資公司，(B)在歐洲經濟區成員國設立的、作為本定義(A)款(A)項所述機構的母公司的任何實體，或(C)在歐洲經濟區成員國設立的任何金融機構，該金融機構是本定義(A)或(B)款所述機構的子公司，並受與其母公司的合併監管。“歐洲經濟區成員國”是指歐盟、冰島、列支敦士登和挪威的任何成員國。“歐洲經濟區決議機構”是指任何歐洲經濟區成員國的任何公共行政當局或任何受託負責歐洲經濟區金融機構決議的任何人(包括任何受權人)。

12“電子記錄”和“電子簽名”應分別具有《美國法典》第15編第7006條賦予它們的含義，該條款可能會不時修訂。“合格受讓人”是指符合第10.06（b）（iii）和（v）條規定的受讓人要求的任何人（根據第10.06（b）（iii）條的規定，如果有同意的話）。“已抵押土地”指已確定並批准所有必要的分區要求和土地使用要求的不動產地塊（初步或最終）由相關政府機構批准，並且已從所有相關政府機構獲得所有其他必要批准（不包括純粹屬部長級性質、非酌情性質或其他不重要的批准），包括批准暫定平面圖（或同等項目），以開發土地作為住宅項目。“環境法”是指任何和所有聯邦、州、地方和外國的法規、法律（包括普通法）、法規、標準、條例、規則、判決、解釋、命令、法令、許可證、特許權、贈款、專營權、許可證、協議或與污染和保護人類健康和安全有關的政府限制，環境和自然資源或向環境釋放任何材料，包括與危險物質或廢物、廢氣排放和向廢物或公共系統的排放有關的材料。“環境責任”指任何責任，或有或無（包括任何損害賠償責任、環境補救費用、罰款、處罰或賠償），無論是基於合同、侵權行為、默示或明示保證、嚴格責任、刑事或民事法規或普通法，直接或間接與（a）任何環境法，（b）產生、使用、處理、運輸、儲存、處理或處置任何危險材料，（c）接觸任何危險材料，（d）釋放或威脅釋放任何危險材料到環境中，或（e）任何合同、協議或其他雙方同意的安排，根據這些合同、協議或安排，對上述任何一項承擔或施加責任。“股權”是指，就任何人而言，（或該人的其他所有權或利潤權益），從該人處購買或收購（或該人的其他所有權或利潤權益），所有可轉換為或可交換為公司股本的證券（或其他所有權或利潤利益）該人或認股權證，從該人處購買或收購該等股份的權利或選擇權（或此類其他權益），以及此類人士的所有其他所有權或利潤權益（包括其中的合夥、股東或信託權益），不論是否有投票權，亦不論該等股份、認股權證、購股權、權利或其他權益於任何釐定日期是否尚未行使。“ERISA”是指1974年《僱員退休收入保障法》（經修訂）以及根據該法頒佈的規則和條例。“ERISA關聯公司”指與《守則》第414（b）或（c）條（以及《守則》第414（m）和（o）條，就《守則》第412條相關規定而言）所指的任何貸款方共同控制的任何貿易或業務（無論是否成立）。“ERISA事件”指（a）與養老金計劃有關的應報告事件;（b）貸款方或任何ERISA關聯公司在計劃年度內從ERISA第4063節規定的養老金計劃中退出，該實體是ERISA第4001（a）（2）節定義的“主要僱主”，或根據第4062節被視為此類退出的業務停止;（一）ERISA;（c）a

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 13貸款方或任何ERISA附屬公司完全或部分退出多僱主計劃或多僱主計劃正在重組的通知；(D)提交終止意向通知，根據ERISA第4041或4041a條將養卹金計劃修正案視為終止；(E)PBGC提起終止養卹金計劃的訴訟；(F)根據ERISA第4042條構成終止任何養卹金計劃或任命受託人管理任何養卹金計劃的任何事件或條件；(G)確定任何養卹金計劃被視為風險計劃，或被視為《守則》第430、431和432條或《ERISA》第303、304和305條所指的處於危險或危急狀態的計劃；或(H)根據ERISA第四章向貸款方或ERISA任何附屬公司施加任何責任，但根據ERISA第4007條到期但未拖欠的PBGC保費除外。“歐盟自救立法時間表”是指貸款市場協會(或任何繼承人)公佈的、不時生效的歐盟自救立法時間表。“違約事件”具有第8.01節規定的含義。“除外附屬公司”指(A)每一家金融服務附屬公司，(B)每一家非實質性附屬公司，以及(C)作為VIE的每一家附屬公司。“被排除的互換義務”是指，就任何擔保人而言，如果該擔保人的全部或部分擔保，或該擔保人為保證該互換義務(或其任何擔保)根據《商品交易法》或任何規則是違法或變得違法的，則該擔保人的全部或部分擔保，或該擔保人授予擔保權益的擔保，由於擔保人因任何原因未能構成《商品交易法》所界定的“合格合同參與者”(在第10.23節和任何其他為擔保人的利益的“保持、支持或其他協議”以及其他貸款方對擔保人互換義務的任何和所有擔保生效後確定)，擔保人的任何擔保或擔保人對擔保權益的授予在該互換義務生效時，被視為商品期貨交易委員會的監管或命令(或其中的任何適用或官方解釋)。如果根據管理一項以上互換的主協議產生互換義務，則此種排除僅適用於可歸因於根據本定義第一句排除擔保或擔保權益的互換的互換義務部分。“不含税”是指對任何收款方或就任何收款方徵收的下列任何税項，或要求從向收款方的付款中扣繳或扣除的任何税項：(A)對淨收入(不論面值多少)、特許經營税和分行利得税徵收的税項，在每種情況下，(I)由於該收款方是根據法律組織的，或其主要辦事處或其貸款辦事處位於徵收此類税項(或其任何政治分區)的管轄區，或(Ii)屬於其他關聯税，美國聯邦預扣税，對應支付給該貸款人或為該貸款人賬户支付的金額，根據在(I)該貸款人在貸款或承諾中獲得該權益的有效法律(根據借款人根據第10.13條提出的轉讓請求除外)或(Ii)該貸款人變更其貸款辦公室之日生效的法律，除非在每種情況下，與該等税項有關的款項須於緊接該貸款人成為本協議一方之前支付予該貸款人的轉讓人，或在緊接該貸款人更改其借貸辦事處之前支付予該貸款人；(C)因該受款人未能遵守第3.01(E)條及(D)根據FATCA徵收的任何美國聯邦預扣税而應繳的税款。“現有信貸協議”具有背誦中規定的含義。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 14“現有所有人”指Patrick Zalupski和POZ Holdings，Inc.“現有優先權益”指DF Holdings於交割日發行並由合併集團成員以外的人士持有的B系列優先單位（定義見DF Holdings經營協議）和C系列優先單位（定義見DF Holdings經營協議）。“延伸範圍”具有第2.14節中規定的含義。“FASB ASC”是指財務會計準則委員會的會計準則編碼。“FATCA”指截至本協議簽訂之日的法典第1471至1474條（或任何實質上可比較且遵守起來不會更加繁重的修訂版或後續版本）、任何現行或未來的法規或其官方解釋、根據《法典》第1471（b）（1）條簽訂的任何協議以及任何財政或監管立法，根據政府當局之間為執行上述規定而簽訂的任何政府間協定、條約或公約而採取的規則或做法。“聯邦基金利率”是指，在任何一天，紐約聯邦儲備銀行根據當天存款機構的聯邦基金交易計算的年利率（以紐約聯邦儲備銀行不時在其公共網站上公佈的方式確定）並由紐約聯邦儲備銀行於下一個營業日公佈為聯邦基金有效利率;但如果如此確定的聯邦基金利率將低於零，則就本協定而言，該利率應被視為零。“費用函”指借款人、DF控股、行政代理人或任何代理人之間的任何費用函。“金融服務子公司”指任何（a）專門從事抵押銀行業務的子公司（包括抵押貸款發放、貸款服務、抵押經紀以及所有權和託管業務）、主服務和相關活動，包括促進抵押貸款和抵押支持證券融資以及抵押支持債券證券化和其他附屬活動的任何子公司，或（b）從事提供產權保險、保險（無論是為借款人及其子公司還是其他）或保險代理或其他輔助或補充服務的業務，在每種情況下，這些服務都受國家法規和/或許可要求的約束。“已完成地段”指由合併集團成員擁有的已抵押土地（a）其發展已完成至允許使用及建造的程度（建築許可證和在開始建造時或接近開始建造時必須支付的費用除外），包括建築、下水道和供水，有權在該土地上獲得住房單元，以及（b）尚未開始施工。“外國人”指（a）如果借款人是美國人，則指非美國人的人，以及（b）如果借款人不是美國人，則指根據借款人居住地以外的司法管轄區的法律居住或組織的人。就本定義而言，美國、其各州和哥倫比亞特區應被視為構成一個單一的司法管轄區。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 15“聯邦儲備委員會”是指美國聯邦儲備系統理事會。“前置風險”指在任何時候，對於任何信用證開證人而言，違約方的未清償信用證債務的適用比例，但信用證債務除外，違約方的參與義務已根據本協議條款重新分配給其他貸方或現金抵押。“基金”是指在其正常活動過程中從事（或將從事）商業貸款和類似信貸擴展的製作、購買、持有或以其他方式投資的任何人（自然人除外）。“公認會計原則”是指會計原則委員會和美國註冊會計師協會的意見和聲明以及財務會計準則委員會的聲明和聲明中規定的美國普遍接受的會計原則，或美國會計專業的重要部分可能批准的其他原則，適用於確定之日的情況的，一貫適用。“政府當局”是指美國或任何其他國家的政府，或其任何政治分支機構，無論是州政府還是地方政府，以及行使行政、立法、司法、税收、政府的或與政府有關的管理或行政權力或職能（包括任何超國家機構，如歐盟或歐洲中央銀行）。“擔保”是指，對於任何人而言，（a）該人擔保或具有擔保任何債務或其他可由另一人支付或履行的義務的經濟效果的任何義務，無論是或有義務還是其他義務（“主要義務人”）以任何方式，無論是直接還是間接，包括該人的任何義務，無論是直接還是間接，（i）購買或支付（ii）購買或租賃財產，為保證債權人對該債務或其他債務的支付或履行而提供的證券或服務（iii）維持主要債務人的營運資本、股本或任何其他財務報表狀況或流動資金或收入或現金流量水平，以使主要債務人能夠支付該等債務或其他債務，或（iv）為了以任何其他方式保證債權人對該債務或其他義務的支付或履行而訂立的合同或保護該債權人免受損失（全部或部分），或（b）對該人的任何資產的留置權，以擔保任何其他人的任何債務或其他義務，無論該債務或其他義務是否由該人承擔（或該債務的任何持有人獲得任何該留置權的任何權利，或有或無）。任何擔保的金額應被視為等於相關主要義務的規定或可確定的金額，或該擔保所涉及的部分，或者，如果未規定或可確定，則為擔保人善意確定的最大合理預期責任。“擔保”一詞作為動詞具有相應的含義。“擔保”是指每一擔保人以行政代理人、信用證開證人和貸款人為受益人，以附件F的形式作出的修改和重申的擔保。“擔保人”指在任何日期，已執行擔保的借款人的每個子公司（或以所附形式與之對應的子公司），但不包括所有除外子公司和已解除擔保的借款人子公司。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 16“危險材料”係指所有爆炸性或放射性物質或廢物和所有危險或有毒物質、廢物或其他污染物，包括石油或石油蒸餾物、石棉或含石棉材料、多氯聯苯、氡氣、傳染性或醫療廢物以及根據任何環境法管制的任何性質的所有其他物質或廢物。“住宅單位”指綜合集團成員擁有的住宅單位(不論已建成或在建)，而該住宅單位可供出售(或建成後將會出售)。“非實質性附屬公司”是指，截至任何確定日期，其下列任何附屬公司：(A)根據公認會計原則確定的總資產，截至可編制財務報表的最近一個會計季度的最後一天，總資產少於500,000美元，(B)資產不包括在借款基礎可獲得性的計算中。“改善”是指現場和非現場開發工作，包括但不限於填平、主要配水和下水道收集系統以及排水系統安裝、鋪設，以及根據可能已與政府當局簽訂的開發協議所要求的住宅單元使用所需的其他改進。“負債”指在某一特定時間對任何人而言，不重複的下列所有事項，不論是否按照公認會計原則列為負債或負債：(A)該人對借入款項的所有債務，以及該人以債券、債權證、票據、貸款協議或其他類似文書證明的所有債務；(B)該人根據信用證(包括備用和商業)、銀行承兑匯票、銀行擔保、保函、保全協議、資本維持協議和類似票據產生的所有直接或或有債務，只要這些票據和協議支持財務義務而不是履行義務；。(C)該人在任何掉期合同下的淨債務；。(D)該人支付延遲購買的財產或服務價格的所有義務(但不包括(I)在正常業務過程中應支付的貿易帳目，在每一種情況下，在該應付貿易帳目設立之日後未逾期超過60日的任何債務，以及(Ii)套取債務)；。(E)以該人擁有或購買的財產的留置權為抵押的債務(不包括預付利息)(包括根據有條件出售或其他所有權保留協議而產生的債務)，不論該等債務是否已由該人承擔或追索權是否有限；。(F)資本租賃及合成租賃債務；(G)該人士就該人士或任何其他人士的任何喪失資格的股本或其他股權購買、贖回、退回、作廢或以其他方式支付任何款項的所有責任，如屬可贖回優先權益，其估值為其自願或非自願清盤優先次序中的較大者，另加應計及未支付股息；及(H)該人士就上述任何事項提供的一切擔保。

17就本條例的所有目的而言，任何人的債務應包括該人是普通合夥人或合營公司的任何合夥企業或合營企業(本身為公司或有限責任公司的合營企業除外)的債務，除非該等債務明確地對該人無追索權。在任何日期，任何掉期合同項下的任何淨債務的金額，應被視為截至該日期的掉期終止價值。任何資本租賃或合成租賃債務於任何日期的金額應被視為於該日期的應佔負債額。“保證税”係指(A)對任何貸款方在任何貸款單據下的任何義務或因任何貸款單據下的任何義務所作的任何付款而徵收的税(不包括的税)，以及(B)在(A)項中未另有描述的範圍內的其他税。“受賠者”具有第10.04(B)節規定的含義。“信息”具有第10.07節規定的含義。“初始到期日”是指，(A)對於2023年非展期循環信貸貸款人，為2025年6月2日；(B)對於2023年展期循環信貸貸款人，為2026年7月17日；但在任何情況下，如果該日期不是營業日，則初始到期日應是前一個營業日。“利息償付比率”指借款人在截至該日止的十二(12)個月期間的每個財政季度結束時，(A)該期間的EBITDA與(B)綜合集團產生的利息的比率。“已產生利息”指綜合集團於任何期間所產生的利息，不論該等利息是否已支出、資本化、已支付、應計或計劃支付或應計。儘管GAAP另有規定，“產生的利息”不應包括支付給地塊所有者的任何與任何地塊期權合同有關的費用。“付息日期”是指，(A)對於除基本期限軟利率貸款以外的任何貸款，適用於該定期軟利率貸款的每個利息期的最後一天和每個適用到期日；然而，如果定期軟利率貸款的任何利息期超過三個月，則在該利息期開始後每三個月的相應日期也應為付息日期；及(B)對於任何每日軟利率貸款或基本利率貸款，每個日曆月的第一個營業日和每個適用到期日。“利息期”是指，就每筆定期SOFR貸款而言，由借款人在其貸款通知中選擇的自支付或轉換為SOFR利率貸款或作為SOFR定期貸款繼續發放之日起至此後1個月、3個月或6個月(在每種情況下，視可獲得性而定)結束的期間；但：(A)本應在非營業日的一天結束的任何利息期應延長至下一個營業日，但如屬定期SOFR利率貸款，則該營業日落在另一個歷月，在這種情況下，該利息期應在前一個營業日結束；(B)從一個日曆月的最後一個營業日(或在沒有數字對應的日期)開始的與定期SOFR利率貸款有關的任何利息期

(C)任何利息期限不得超過適用的到期日。“投資”對任何人來説，是指該人的任何直接或間接獲取或投資，無論是通過(A)購買或以其他方式獲取另一人的股本或其他證券，(B)貸款、墊款或出資、擔保或承擔債務，或購買或以其他方式獲取另一人的任何其他債務或股權或權益，包括在該另一人中的任何合夥企業或合資企業權益，以及投資者根據該安排擔保該另一人的債務，或(C)購買或以其他方式獲得(在一次或一系列交易中)構成業務單位的另一人的資產。為遵守公約的目的，任何投資額應為實際投資額，不對該投資額隨後的增減進行調整。“知識產權”具有第5.18節規定的含義。“美國國税局”指美國國税局。“ISDA定義”係指國際掉期及衍生工具協會或其後繼機構不時修訂或補充的2006年ISDA定義，或由國際掉期及衍生工具協會或其後繼機構不時出版的任何後續利率衍生工具定義手冊。“互聯網服務供應商”係指國際商會第590號出版物“國際備用慣例”(或在適用時間生效的較新版本)。“簽發人單據”是指任何信用證、信用證申請書，以及任何L/信用證發行人和借款人(或任何附屬公司)或以L/信用證發行人為受益人而簽訂的與該信用證有關的任何其他單據、協議和票據。“為未來發展/處置而持有的土地”是指沒有進行任何改善的已擁有權益的土地。“法律”統稱為所有國際、外國、聯邦、州和地方法規、條約、規則、準則、條例、條例、法典和行政或司法判例或當局，包括由負責執行、解釋或管理的任何政府當局對其進行解釋或管理，以及任何政府當局的所有適用的行政命令、指示職責、請求、許可證、授權和許可以及與其達成的協議，無論是否具有法律效力。“L/信用證預付款”是指對於每個貸款人而言，該貸款人按照其適用的百分比參與L/信用證借款的資金。“L/信用證借款”是指從任何信用證項下提取的信用證，在借款或再融資之日仍未償付的信用證的延期。“L信用證承諾”是指對每一位L信用證的出票人承諾簽發本信用證項下的信用證的承諾。每一張L/信用證發票人的信用證承諾的初始金額列於附表2.01b，或者如果L/信用證的發票人在截止日期後訂立了轉讓和假設或以其他方式承擔了信用證承諾，則在由下列機構保存的登記簿上為該L/信用證的發行人規定的金額作為其信用證承諾

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 19管理代理。L開證行的信用證承諾書可經L開證行與借款人協議後隨時修改，並通知行政代理。“L信用證展期”是指信用證的簽發、有效期的延長、金額的增加。“L信用證付款”是指L信用證出票人根據信用證支付的款項。“L/信用證發行人”是指美國銀行、西聯銀行和北卡羅來納州弗拉格斯塔銀行各自以信用證發行人的身份。任何L/信用證出票人可酌情安排該L/信用證出票人的關聯公司簽發一份或多份信用證，在這種情況下，術語“L/信用證出票人”應包括與該關聯公司出具的信用證有關的任何該等關聯公司。凡提及信用證或其他事項時，凡提及“L/信用證發行人”，均應視為提及與信用證有關的L/信用證發行人。“L/信用證債務”是指在任何時候，(A)當時所有未兑付信用證的未支取金額之和，包括此類信用證條款規定的任何自動或計劃增加的金額，而不考慮當時是否能滿足提款的任何條件，加上(B)所有未償還金額的總額，包括L/信用證的所有借款。任何貸款人在任何時候承擔的L/信用證債務，應為其當時L/信用證債務總額的適用百分比。就本協議的所有目的而言，如果在任何確定日期，信用證已按其條款失效，但仍有任何金額因《統一信用證規則》第29(A)條或《互聯網服務供應商規則》第3.13條或第3.14條的實施或信用證本身的類似條款而被提取，或者如果已提交符合條件的單據但尚未兑現，則該信用證應被視為“未付”和“未開出”的，金額為可支付的剩餘金額。借款人和貸款人的義務應保持完全有效，直至L信用證的發行人和貸款人在任何情況下都不再有義務就任何信用證進行任何付款或墊付。“出借人”具有本合同導言段中規定的含義。“貸款辦公室”對任何貸款人來説，是指該貸款人管理問卷中所描述的貸款人的一個或多個辦公室，或貸款人可能不時通知借款人和行政代理人的其他一個或多個辦公室，該辦公室可包括該貸款人的任何附屬機構或該貸款人的任何國內或國外分支機構或該附屬機構。除文意另有所指外，凡提及貸款人時，應包括其適用的貸款辦公室。“信用證”是指本合同項下開具的任何備用信用證，規定在兑現信用證項下提示時支付現金。“信用證申請”是指開立或修改信用證的申請和協議，開證人應採用L信用證不時使用的格式。“信用證到期日”是指適用的L信用證發行人以貸款人身份有效的最後到期日之後一年的日期(如果該日不是營業日，則為前一個營業日)。“信用證費用”具有第2.03(J)節規定的含義。“昇華信用證”是指金額等於25,000,000美元的金額。信用證昇華是總承諾額的一部分，而不是補充。

留置權是指任何種類或性質的抵押、信託契據、質押、質押、轉讓、存款安排、產權負擔、留置權(法定或其他)、抵押、優先權或其他擔保權益或優惠安排(包括任何有條件出售或其他所有權保留協議、地役權、通行權或其他對不動產所有權的產權負擔，以及任何具有與上述任何一項實質相同經濟效果的融資租賃)。“流動資金比率”指於任何釐定日期，(A)(I)無限制現金及(Ii)根據本協議可立即提取但尚未提取的金額與(B)綜合集團於截至該日期止12個月期間產生的利息的比率。“貸款”係指貸款人根據第2.01條和第2.02條向借款人提供的信貸。“貸款文件”是指本協議，包括本協議的附表和附件、每張票據、每份發行人文件、根據本協議第2.16節的規定產生或完善現金抵押品權利的任何協議、每份擔保以及對本協議或對本協議的任何其他貸款文件或豁免或對任何其他貸款文件的任何修改、修改或補充。“貸款通知”是指根據第2.02(A)節的規定，關於(A)借款、(B)貸款從一種類型轉換為另一種類型、或(C)繼續進行定期軟利率貸款的通知，該通知應基本上採用附件A的形式或行政代理批准的其他形式(包括行政代理批准的電子平臺或電子傳輸系統上的任何格式)，並由借款人的負責人適當填寫和簽署。“貸款方”是指借款人和各擔保人。“正在開發的地塊”是指綜合集團成員擁有的土地，其上的改善工程已經開始但尚未完成，並且：(A)在需要的範圍內，已就根據每個和所有上述細分改善協議或其他協議將進行的所有工作向每個地方機構和所有相關政府當局(包括房地產所在的任何市政公用事業區)簽發履約保證金、擔保書或其他擔保，並無條件接受；(B)所有有關政府當局已批准所有必要的計劃，以便在該不動產上安裝所需的任何及所有改善設施；(C)已發出安裝上述改善工程所需的所有許可證；及(D)改善工程完成後，可為該不動產提供建造改善工程所需的公用事業服務及住宅單位及其營運所需的設施，而每一間公用事業公司均有義務向該不動產提供所需的公用事業服務。“重大不利影響”指(A)綜合集團整體的營運、業務、物業、負債(實際或有)、狀況(財務或其他)的重大不利變化或重大不利影響；或(B)對(I)任何貸款方履行其在任何貸款文件下的義務的能力，(Ii)其所屬任何貸款文件的合法性、有效性、約束力或對任何貸款方的可執行性，或(Iii)行政代理或任何貸款人根據任何貸款文件可獲得或授予的權利、補救和利益的重大不利影響。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 21“重要合同”對任何人來説，是指該人或其任何附屬公司為當事一方的任何協議或合同，而該協議或合同的損失將合理地可能產生重大不利影響。“到期日”指(A)就任何2023年非展期循環信貸貸款人而言，其初始到期日；及(B)就任何2023年展期循環信貸貸款人而言，(I)如該2023年展期循環信貸貸款人根據第2.14節為非展期循環信貸貸款人，則其初始到期日為其初始到期日；及(Ii)如該2023年展期循環信貸貸款人根據第2.14節為展期貸款人，則根據該節決定的經延長到期日為該到期日；但在任何情況下，如該日期並非營業日，則到期日應為前一個營業日。“最低抵押品金額”是指，在任何時候，(I)對於由現金或存款賬户餘額組成的現金抵押品，相當於所有L/信用證發行人對此時已簽發和未償還信用證的預先風險的105%的金額，以及(Ii)在其他情況下，由行政代理和L/信用證發行人自行決定的金額。“標準房屋單位”是指已獲發建築許可證的房屋單位，而該房屋單位將會或已經初步建成，供準買家視察，而在該標準房屋單位所屬分部內的所有或幾乎所有其他房屋單位售出前，該單位並不擬出售。“多僱主計劃”是指在ERISA第4001(A)(3)節所述類型的任何僱員福利計劃，任何貸款方或任何ERISA附屬公司已經或有義務向該計劃繳費，或在前五個計劃年度內已作出或有義務作出繳費。“多僱主計劃”是指有兩個或多個出資贊助人(包括任何貸款方或任何ERISA附屬公司)的計劃，其中至少有兩個不在共同控制之下，如ERISA第4064節所述。“消極質押”是指任何協議(貸款文件除外)中禁止在個人資產上設立任何留置權的條款。“賬面淨值”對於貸款方擁有的資產，是指貸款方在該資產上的總投資，減去可歸屬於該資產的所有準備金(包括損失準備金和折舊準備金)，所有這些準備金都是根據一貫適用的公認會計準則確定的，對於為未來發展/處置而持有的土地，包括任何未攤銷的土地信用。“淨收益”是指在任何期間，綜合集團的淨收益(或虧損)，但“淨收益”應不包括(A)該期間的非常收益和非常損失，(B)任何子公司在該期間的淨收益，只要該子公司在該期間的組織文件或適用於該子公司的任何協議、文書或法律的條款不允許宣佈或支付股息或類似的分配，但借款人在該期間任何該子公司的任何淨虧損中的權益應計入確定淨收益。“非同意貸款人”是指不批准任何同意、豁免或修改的任何貸款人，這些同意、豁免或修訂(A)要求所有貸款人或所有受影響的貸款人根據第10.01節的條款批准，以及(B)已得到所需貸款人的批准。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 22“非違約貸款人”指在任何時間並非違約貸款人的每家貸款人。“非展期貸款人”具有第2.14節規定的含義。“非合格東方紅合營BFR單位”指東方紅合營BFR單位，在計算借款基礎可用性時，曾被歸類為合格東方紅合營BFR單位，但其後未能維持該分類。“無追索權債務”指綜合集團任何成員以財產留置權擔保的該綜合集團成員的債務或其他債務，只要該等債務或其他債務的責任僅限於該等財產的擔保(或對綜合集團成員以外的人士)，而綜合集團任何成員無須承擔責任(如為附屬公司的債務或債務，則除外)。持有該等財產所有權的任何附屬公司(如該等財產構成該附屬公司的全部或實質全部財產)及該附屬公司或其附屬公司的股權質押)。“票據”是指借款人開出的以貸款人為受益人的本票，證明該貸款人提供的貸款，基本上以附件B的形式，其條款並未根據佛羅裏達州行政法第12B-4條通過引用明確併入本文。“通知日期”具有第2.14節規定的含義。“貸款預付款通知”是指與貸款有關的預付款通知，其實質上應採用附件H的形式或行政代理批准的其他格式(包括行政代理批准的電子平臺或電子傳輸系統上的任何格式)，並由主管官員適當填寫和簽署。“債務”係指根據任何貸款文件或與任何貸款或信用證有關的任何貸款或信用證而產生的所有墊款、債務、債務、義務、契諾和責任，無論是直接的或間接的(包括以假設方式獲得的貸款或信用證)、到期的或即將到期的、目前存在的或以後產生的，幷包括根據任何債務人救濟法啟動任何借款方或其任何關聯方的任何訴訟程序後應計的利息和費用，無論該利息和費用是否允許在該程序中索賠。在不限制前述規定的情況下，這些義務包括(A)支付本金、利息、信用證佣金、手續費、費用、手續費、賠償金和任何貸款方根據任何貸款文件應支付的其他款項的義務，以及(B)貸款方有義務就上述任何款項償還任何金額，行政代理或任何貸款人在每種情況下均可自行決定代表貸款方付款或墊款。儘管有上述規定，但債務應排除任何被排除的互換債務。“組織文件”是指：(A)就任何公司、章程或公司章程或章程以及附例(或關於任何非美國司法管轄區的同等或類似的組織文件)而言；(B)就任何有限責任公司而言，其成立證書或章程或組織及經營或有限責任協議；及(C)就任何合夥企業、合資企業、信託或其他形式的商業實體而言，合夥企業、合資企業或

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 23其他適用的組建或組織協議以及與其組建或組織有關的任何協議、文書、備案或通知，向其成立或組織所在管轄區的適用政府當局提交，以及在適用的情況下，此類實體的任何證書或組建或組織章程。“其他連接税”對任何接受者來説，是指由於該接受者與徵收此類税收的司法管轄區之間目前或以前的聯繫而徵收的税款(不包括因該接受者籤立、交付、成為當事人、履行其義務、根據任何貸款文件接受付款、根據任何貸款文件接受或完善擔保權益、根據或強制執行任何其他交易、或出售或轉讓任何貸款或貸款文件的權益而產生的聯繫)。“其他税項”是指所有現有或未來的印花、法院或單據、無形、記錄、存檔或類似税項，這些税項是根據任何貸款文件的籤立、交付、履行、強制執行或登記、根據任何貸款文件收取或完善擔保權益、或以其他方式收取的任何付款所產生的，但就轉讓(根據第3.06節作出的轉讓除外)徵收的其他相關税項除外。“未清金額”是指(1)就任何日期的貸款而言，是指在該日期發生的任何借款及提前還款或償還(視屬何情況而定)後的未償還本金總額；及(2)就任何日期的L匯票債務而言，指在該日發生的任何L匯票展期生效後該日的L匯票債務以及截至該日L匯票債務總額的任何其他變化，包括因借款人對未償還金額的任何償還而導致的在該日的L匯票債務總額。“參與者”具有第10.06(D)節規定的含義。“參賽者名冊”具有第10.06(D)節規定的含義。“PBGC”是指養老金福利擔保公司。“養卹金供資規則”係指《守則》和《僱員退休保障辦法》關於養卹金計劃最低籌資標準的規則，載於《養卹金守則》第412、430、431、432和436節以及《退休金資助辦法》第302、303、304和305節。“養老金計劃”是指由任何貸款方和任何ERISA關聯公司維護或提供的任何僱員養老金福利計劃(包括多僱主計劃或多僱主計劃)，或者任何貸款方或任何ERISA關聯公司對其負有任何責任，並受ERISA第四章覆蓋或受《守則》第412條規定的最低供資標準的約束。“允許的無擔保債務”是指借款方的任何無擔保債務，由優先票據債務證明：(A)金額不超過總承諾額的50%；(B)在最後到期日後至少十二(12)個月到期；以及(C)契諾不比第六條和第七條所規定的更具限制性。“人”是指任何自然人、公司、有限責任公司、信託、合資企業、協會、公司、合夥企業、政府主管部門或者其他實體。“計劃”是指ERISA第3(3)條所指的任何僱員福利計劃(包括退休金計劃)，該計劃是為任何貸款方或任何ERISA附屬公司或任何

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 24任何貸款方或任何ERISA附屬公司必須代表其任何員工繳納的此類計劃。“平臺”具有第6.02節規定的含義。“預售住房單位”是指擁有該住房單位的貸款方與非貸款方的關聯方訂立了一份真正的銷售合同的住房單位，其形式通常由該貸款方採用，並且：(A)根據該合同，當時不存在違約；(B)根據該合同，買方支付了慣常的保證金；及(C)根據該合同，購房者在正常業務過程中訂立的購買該住房單位的義務不存在任何或有事項(正常和習慣的或有事項除外)。“PTE”是指由美國勞工部頒發的禁止交易類別豁免，因為任何此類豁免都可能不時修改。“公共貸款人”具有第6.02節規定的含義。“合資格的東方河合營BFR單元”是指(A)東方紅合營BFR單元相對於該單元的購買價格至少有15%的保證金(其中用於建設的押金降低了借款基地的可用性)和(B)其中所有建造(或將建)該單元的地塊彼此相連(僅限於中間的公共元素和公共專用道路、街道和公園)(且不是分散的地段)。為使該東方紅合營BFR單位被視為合資格的東方紅合營BFR單位，該東方紅合營BFR單位的買方必須具備一項有足夠資金購買該東方紅合營BFR單位的外購融資機制。“合格ECP擔保人”是指在任何時候總資產超過10,000,000美元的每一貸款方，或在商品交易法下有資格成為“合格合同參與者”的每一貸款方，並且在商品交易法第1a(18)(A)(A)(V)(Ii)款下能夠導致另一人在此時有資格成為“合格合同參與者”。“收款人”是指行政代理人、任何貸款人、任何L/信用證發行人或任何其他收款人，接受任何貸款方在本合同項下的任何義務或因其義務而支付的任何款項。“登記冊”具有第10.06(C)節規定的含義。“規則U”指FRB的規則U，與不時生效的規則一樣，以及根據該規則或其解釋作出的所有官方裁決和解釋。“關聯方”對任何人而言，是指此人的關聯方以及此人和此人的關聯方的合夥人、董事、高級職員、僱員、代理人、受託人、管理人、經理、顧問、顧問、服務提供者和代表。“可報告事件”是指ERISA第4043(C)節規定的任何事件，但免除了30天通知期的事件除外。“信用延期申請”是指(A)對於借款、轉換或續貸的貸款通知，以及(B)對於L信用證延期的信用證申請。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 25“所需貸款人”是指在任何時候，貸款人的總承諾額超過總承諾額的50%;但如果承諾已經終止，則“所需貸款人”指，在任何此類時間，循環信貸風險總額佔所有貸款人循環信貸風險總額50%以上的貸款人。在任何時候確定所需貸款人時，應忽略任何違約銀行的總信貸風險;但在作出此類確定時，該違約銀行未能提供資金的任何未償付金額（未重新分配給另一銀行並由另一銀行提供資金）應視為由作為適用信用證簽發人的銀行持有（視情況而定）。“可撤銷金額”具有第2.11（b）（ii）條中規定的含義。“處置機構”指歐洲經濟區處置機構，或就任何英國金融機構而言，指英國處置機構。“負責人”指貸款方的首席執行官、總裁、首席財務官、財務主管、助理財務主管或控制人或其他授權簽字人，以及僅為根據第4.01（b）條交付在職證明之目的，貸款方的祕書或任何助理祕書。本協議項下交付的任何文件，如由貸款方負責人簽署，則應最終推定為已獲得該貸款方所有必要的公司、合夥企業和/或其他行為的授權，且該負責人應最終推定為已代表該貸款方行事。在行政代理人要求的範圍內，每名負責官員將提供在職證明，並在行政代理人要求的範圍內，提供適當的授權文件，其形式和內容應符合行政代理人的要求。“受限支付”指任何股息或其他分配（無論是現金、證券或其他財產），涉及借款人或任何子公司的任何股本或其他股權，或任何付款（不論是現金、證券或其他財產），包括任何償債基金或類似存款，取消或終止任何此類股本或其他股權，或由於向借款人的股東、合夥人或成員（或其同等人員）返還資本。“循環信用風險”指任何時候的任何銀行，其未償還貸款的本金總額以及該銀行在信用證債務中的參與。“風險資產比率”指在任何確定日期，（a）合併集團所有已完工地塊、開發中地塊和持作未來開發/處置的土地的賬面淨值之和與（b）可變現淨值的比率。“制裁”是指美國政府（包括外國資產管制處）、聯合國安全理事會、歐洲聯盟、英國財政部或其他有關制裁機構實施或執行的任何制裁。“預定不可用日期”具有第3.03（b）條中規定的含義。“SEC”指證券交易委員會或接替其任何主要職能的任何政府機構。“第二次修訂生效日期”指2023年7月19日。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 26“高級債券負債”指借款人按照任何高級債券契約訂立的任何無抵押高收益債券或其他債券債務。“高級票據契約”是指在符合本協議條款和條件的情況下，借款人單獨或集體訂立的任何契約、合同或票據，其中規定設立高級票據債務或與高級票據債務有關。“SOFR”是指對於任何適用的確定日期，由SOFR管理人在紐約聯邦儲備銀行網站上公佈的第五個(第5個)美國政府證券營業日(或後續管理人)所管理的有擔保隔夜融資利率；但是，如果該確定日期不是美國政府證券營業日，則SOFR指在緊接其前的第一個美國政府證券營業日適用的該利率。就每日簡單SOFR而言，“SOFR調整”指0.10%(10個基點)；就期限而言，SOFR指一個月期限的利息期限為0.10%(10個基點)，三個月期限的利率期限為0.15%(15個基點)，六個月期限的利率期限為0.25%(25個基點)。“SOFR管理人”是指紐約聯邦儲備銀行，作為SOFR的管理人，或由紐約聯邦儲備銀行指定的SOFR的任何繼任管理人，或在管理代理滿意的時間擔任SOFR管理人的其他人。“基於SOFR的貸款”是指每日SOFR貸款和定期SOFR貸款。“償付能力”指在任何確定日期就任何人而言，在該日期(A)該人的財產的公允價值大於該人的負債(包括或有負債)的總額，(B)該人的資產目前的公允可出售價值不少於在該人成為絕對債務和到期債務時支付其相當可能的債務所需的數額；(C)該人不打算、也不相信將會招致債務或超出該人在到期時償還債務和負債的能力；(D)該人沒有從事業務或交易，亦不會即將從事該人的財產會構成不合理的小額資本的業務或交易，及。(E)該人有能力在其債項及負債、或有債務及在正常業務運作中到期的其他承擔到期時，償付該等債務及負債、或有債務及其他承擔。任何時候的或有負債數額，應按照根據當時存在的所有事實和情況計算的數額，即可合理預期成為實際負債或到期負債的數額。“特定貸款方”指不是商品交易法(在第10.23條生效前確定)下的“合格合同參與者”的任何貸款方。“投機性住房單位”是指不是預售住房單位或標準住房單位的住房單位。“附屬公司”是指公司、合夥企業、合資企業、有限責任公司或其他商業實體，而該公司、合夥企業、合營企業、有限責任公司或其他商業實體的大多數證券股份或其他在選舉董事或其他管治機構方面具有普通投票權的權益(證券或權益除外，只因或有事件發生而具有該權力)當時是實益擁有的，或其管理直接或間接通過其他方式控制的。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 27一名或多於一名中介人，或由該人兼任兩名中介人。除另有説明外，凡提及“附屬公司”或“附屬公司”，均指借款人的一間或多間附屬公司。“繼承率”具有第3.03(B)節規定的含義。“掉期合約”係指(A)任何及所有利率掉期交易、基差掉期、信用衍生交易、遠期匯率交易、商品掉期、商品期權、遠期商品合約、股票或股票指數掉期或期權、債券或債券價格或期權、遠期債券或遠期債券價格或遠期債券指數交易、利率期權、遠期外匯交易、上限交易、下限交易、領滙交易、貨幣掉期交易、交叉貨幣匯率掉期交易、貨幣期權、現貨合約或任何其他類似交易或上述任何交易的任何組合。不論該等交易是否受任何主協議所管限或是否受任何主協議所規限，及(B)任何種類的交易及相關確認書，而該等交易受國際掉期及衍生工具協會所發表的任何形式的主協議、任何國際外匯總協議或任何其他主協議(任何此等主協議連同任何相關附表，即“主協議”)的條款及條件所規限或所管限，包括在任何主協議下的任何此等義務或法律責任。“互換義務”是指對任何擔保人而言，根據構成商品交易法第1a(47)條所指的“互換”的任何協議、合同或交易支付或履行的任何義務。“掉期終止價值”，就任何一份或多份掉期合約而言，是指在考慮到與該等掉期合約有關的任何可依法強制執行的淨額結算協議的效力後，(A)就該等掉期合約平倉當日或之後的任何日期而言，該終止價值(S)；及(B)就(A)項所述日期之前的任何日期而言，該等掉期合約的按市值計算的金額(S)，根據任何認可交易商(可能包括貸款人或貸款人的任何關聯公司)在此類掉期合約中提供的一個或多箇中端市場報價或其他現成報價確定。“合成租賃債務”是指一個人在(A)所謂的合成、表外或税收保留租賃下的貨幣債務，或(B)使用或佔有財產的協議，該債務不出現在該人的資產負債表上，但在該人破產或破產時將被描述為該人的債務(不考慮會計處理)。“有形淨值”指於任何釐定日期的綜合集團而言，(A)根據公認會計原則釐定的綜合基礎上的權益總額減去(B)根據公認會計原則釐定的所有無形資產，不包括可歸屬於套現債務的商譽部分，加上(C)根據公認會計原則釐定的所有折舊。“外賣設施”具有“DFH JV BFR”定義中規定的含義。“税”是指任何政府當局徵收的所有當前或未來的税、徵、税、税、扣、扣(包括備用預扣)、評税、費用或其他費用，包括適用於其的任何利息、附加税或罰款。“術語SOFR”是指：

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 28(A)對於定期SOFR利率貸款的任何利息期，年利率等於期限SOFR利率貸款開始前兩個美國政府證券營業日的SOFR屏幕利率，期限相當於該利息期；條件是如果利率沒有在上午11：00之前公佈。在該確定日期，術語SOFR是指緊接該日期之前的第一個美國政府證券營業日的SOFR屏幕期限利率，在任何情況下，加上該利息期的SOFR調整期限；及(B)對於任何日期的基本利率貸款的任何利息計算，年利率等於該日期之前兩個美國政府證券營業日的SOFR屏幕期限利率，期限為自該日起一個(1)月；條件是該利率未在上午11：00之前公佈。在該確定日期，則術語SOFR是指緊接其之前的第一個美國政府證券營業日的術語SOFR屏幕利率，在每種情況下，加上該術語的SOFR調整；但如果根據本定義的前述(A)或(B)條款確定的術語SOFR否則將小於零，則就本協議而言，術語SOFR應被視為零。“期限調整”是指一個月期限的利息期限為0.10%(10個基點)，三個月期限的利率期限為0.15%(15個基點)，六個月期限的利率期限為0.25%(25個基點)。“定期SOFR利率貸款”是指以SOFR一詞定義(A)款為基礎的利率計息的貸款。“術語SOFR更換日期”具有第3.03(B)節中規定的含義。“SOFR Screen Rate”指由CME(或管理代理滿意的任何繼任管理人)管理並在適用的路透社屏幕頁面(或提供管理代理不時指定的報價的其他商業來源)上公佈的前瞻性SOFR術語匯率。“第三修正案生效日期”是指2023年7月19日。“門檻金額”指20,000,000美元。對於任何貸款人而言，“總信用風險敞口”指該貸款人在該時間未使用的承諾和循環信用風險敞口。“未償還債務總額”是指所有貸款和所有L信用證債務的未償還金額的總和。“類型”是指，就貸款而言，其性質為基本利率貸款、定期軟利率貸款或定期軟利率貸款。“統一商法典”指在任何時候在適用司法管轄區有效的統一商法典。“跟單信用證統一慣例”指國際商會第600號出版物(或其在適用時間生效的較新版本)。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 29“英國金融機構”指任何BRRD業務(該詞由英國審慎監管局頒佈的PRA規則手冊(經不時修訂)界定)或受英國金融市場行為監管局頒佈的《FCA手冊》(經不時修訂)第11.6條規限的任何人士，包括某些信貸機構和投資公司，以及該等信貸機構或投資公司的某些附屬公司。“英國清算機構”是指英格蘭銀行或任何其他負責英國金融機構清算的公共行政機構。“未合併關聯公司”是指借款人的關聯公司，其財務報表不需要按照公認會計準則與借款人的財務報表合併。“United States”和“U.S.”指的是美利堅合眾國。“未報銷金額”具有第2.03(F)節規定的含義。“無限制現金”指的金額等於(A)不受留置權約束的貸款方的現金和現金等價物(不包括以持有此類現金的任何託管銀行為受益人的法定留置權)、負質押或其他限制，減去(B)前述條款(A)中包括的作為借款方以外的實體作為合同義務的存款或擔保的金額。“美國政府證券營業日”指任何營業日，但證券業和金融市場協會、紐約證券交易所或紐約聯邦儲備銀行因美國聯邦法律或紐約州法律(視具體情況而定)為法定假日而不營業的營業日除外。“美國人”係指“守則”第7701(A)(30)節所界定的“美國人”。“美國納税證明”具有第3.01(G)(Ii)(B)(3)節規定的含義。“可變利益實體”是指借款人直接或間接擁有直接或間接利益的可變利益實體(如會計準則編撰第810節所用)，是借款人的關聯企業，其財務報表必須與公認會計準則下借款人的財務報表合併。“全資附屬公司”指在任何日期，任何公司、合夥企業、有限責任公司或其他實體，其100%的股權和100%的普通投票權由該人擁有和控制；但借款人的附屬公司不得僅因現有的優先權益而喪失全資附屬公司的資格。“扣繳代理人”是指借款人和行政代理人。“減記和轉換權力”是指：(A)就任何歐洲經濟區決議機構而言，該歐洲經濟區決議機構根據適用的歐洲經濟區成員國的自救立法不時具有的減記和轉換權力，這些減記和轉換權力在歐盟自救立法附表中有描述；以及(B)對於聯合王國，適用的自救立法規定的任何決議機構在自救立法下取消、減少、修改或改變任何英國金融機構或產生該責任的任何合同或文書的負債形式的任何權力，將該負債的全部或部分轉換為該人或任何其他人的股份、證券或義務，以規定任何該等合約或文書須具有

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 30的效力，猶如一項權利已根據該法律行使一樣，或暫停與該法律責任有關或附屬於該等權力的任何義務或該自救立法所賦予的任何權力。1.02其他解釋規定。關於本協議和每個其他貸款文件，除非本協議或其他貸款文件另有規定：(A)本協議中術語的定義應同樣適用於所定義術語的單數形式和複數形式。只要上下文需要，任何代詞都應包括相應的陽性、陰性和中性形式。“包括”、“包括”和“包括”應被視為後跟“但不限於”一詞。“遺囑”一詞應被解釋為與“應當”一詞具有相同的含義和效力。除文意另有所指外，(I)任何協議、文書或其他文件(包括任何組織文件)的任何定義或提及，應解釋為指經不時修訂、補充或以其他方式修改的協議、文書或其他文件(受本文件或任何其他貸款文件中對該等修訂、補充或修改的任何限制所規限)，(Ii)本文件中對任何人的任何提及均應解釋為包括此人的繼任者和受讓人，(Iii)“本文件”、“本文件”、“本文件”和“本文件”等詞語，“而在任何貸款文件中使用的類似含義的詞語，應解釋為指該貸款文件的整體，而不是其中的任何特定條款，(Iv)貸款文件中凡提及條款、章節、證物和附表之處，應解釋為提及該貸款文件的條款、章節、證物和附表；(V)任何法律的任何提法，應包括所有合併、修訂、取代或解釋該法律的成文法和規章條文；除非另有説明，否則任何法律、規則或條例的任何提法，均應指經修訂的該等法律、規則或條例，(Vi)“資產”及“財產”一詞應解釋為具有相同的涵義及效力，並指任何及所有有形及無形資產及財產，包括現金、證券、賬户及合約權利。(B)在計算由某一指明日期至另一較後指明日期的期間時，“自”一詞指“自”及“包括”；“至”及“至”各字均指“至但不包括在內”；而“通過”一詞則指“至幷包括”。(C)本協議和其他貸款文件中的章節標題僅為便於參考而列入，不應影響本協議或任何其他貸款文件的解釋。(D)本文中對合並、轉讓、合併、轉讓、出售、處置或轉讓或類似術語的任何提述，須當作適用於有限責任公司的分立或由有限責任公司向一系列有限責任公司作出的資產分配(或該等分部或分配的解除)，猶如該等合併、轉讓、合併、轉讓、出售、處置或轉讓或與另一人的適用的類似條款一樣。根據本協議，有限責任公司的任何部門應組成一個單獨的人(任何有限責任公司的每個部門，如屬附屬公司、合資企業或任何其他類似術語，也應構成該人或實體)。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 31 1.03會計術語。(A)概括而言。根據本協議須提交的所有財務數據(包括財務比率及其他財務計算)應與本協議未予明確或完全界定的所有會計術語一致，而根據本協議須提交的所有財務數據(包括財務比率及其他財務計算)，應與按不時生效、與編制經審核財務報表所用的方式一致的公認會計原則(GAAP)一致而編制，除非本協議另有特別規定。儘管有上述規定，就確定是否遵守本協議所載任何契約(包括計算任何財務契約)而言，綜合集團的債務應被視為按其未償還本金的100%入賬，且財務會計準則第ASC 825對金融負債的影響不計在內。(B)公認會計原則的變化。如果在任何時候，GAAP的任何變化將影響任何貸款文件中所列任何財務比率或要求的計算，且借款人或被要求的貸款人提出請求，行政代理，貸款人和借款人應根據GAAP的這種變化，真誠地協商修改該比率或要求，以保留其原始意圖(須經要求的貸款人批准)；但在作出上述修訂之前，(A)該比率或要求應繼續根據GAAP在作出該改變前計算，以及(B)借款人應向行政代理及貸款人提供本協議所要求或本協議下合理要求的財務報表及其他文件，列明在實施該GAAP改變之前及之後對該比率或要求所作的計算之間的對賬。在不限制前述規定的情況下，就本協議的所有目的而言，租賃應繼續按照經審計財務報表中反映的基礎進行分類和會計處理，儘管與此相關的公認會計原則有任何變化，除非本協議各方應達成一項雙方均可接受的修正案，以應對上述規定的變化。1.04舍入。根據本協議，借款人必須保持的任何財務比率的計算方法是：將適當的部分除以另一個部分，將結果進位到比本文所表示的該比率的位數多一位，並將結果向上或向下舍入到最接近的數字(如果沒有最接近的數字，則進行四捨五入)。1.05次/天。除另有説明外，本文中提及的所有時間均為東部時間(夏令時或標準時間，視情況而定)。1.06信用證金額。除非本合同另有規定，否則信用證在任何時候的金額應被視為該信用證在當時有效的規定金額；但是，如果任何信用證的條款或與此相關的任何出票人單據的條款規定一次或多次自動增加其規定的金額，則該信用證的金額應被視為在實施所有該等增加後的該信用證的最高規定金額，無論該最高規定金額在當時是否有效。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 32 1.07利率行政代理不保證，也不承擔責任，也不對管理、提交或與本文提及的任何參考利率有關的任何其他事項，或對作為任何該等利率(包括但不限於任何後續利率)(或任何前述任何組成部分)的替代或替代或後續利率的任何利率(為免生疑問，包括該等利率的選擇及任何相關的利差或其他調整)或任何前述或任何符合規定的更改的影響，承擔任何責任。行政代理及其附屬公司或其他相關實體可從事影響本文提及的任何參考利率或任何替代、後續或替代利率(包括但不限於任何後續利率)(或上述任何利率的任何組成部分)或任何相關利差或其他調整的交易或其他活動，在每種情況下，均以對借款人不利的方式進行。行政代理機構可根據本協議的條款選擇信息來源或服務，以確定本協議所指的任何參考費率或任何替代、後續或替代費率(包括但不限於任何後續費率)(或前述任何條款的任何組成部分)，並不對借款人、任何貸款人或任何其他個人或實體承擔任何類型的損害賠償責任，包括直接或間接損害、特殊損害、懲罰性損害、附帶或間接損害、成本、損失或開支(無論是侵權行為、合同或其他方面，也無論是法律上的還是衡平法上的)。與任何此類信息源或服務提供的任何費率(或其組成部分)的選擇、確定或計算有關或影響的任何錯誤或其他行為或遺漏。二、承諾額和信貸展期。2.01貸款。在符合本文所述條款和條件的情況下，各貸款人各自同意在可用期間內的任何營業日不時向借款人發放貸款，貸款總額在任何時候不得超過貸款人承諾的金額；但條件是，在實施任何借款後，(A)未償還總額不得超過(I)總承諾額和(Ii)借款基礎可獲得性減去債務以外的借款基礎可獲得性中的較小者；(B)未償還的借款基礎債務不得超過借款基礎可獲得性；和(C)任何貸款人的循環信貸風險敞口不得超過該貸款人的承諾。在每個貸款人承諾的範圍內，並受本協議其他條款和條件的約束，借款人可以根據第2.01節借款，根據第2.04節提前還款，根據第2.01節再借款。貸款可以是每日軟利率貸款或定期軟利率貸款，如本文中進一步規定的那樣。2.02貸款的借款、轉換和續期。(A)每次借款、每次從一種類型的貸款轉換為另一種類型的貸款，以及每一次續貸，均應在借款人向行政代理髮出不可撤銷的通知後進行，該通知可以(A)電話或(B)貸款通知發出；但任何電話通知必須通過向行政代理交付貸款通知的方式立即確認。每個此類貸款通知必須在上午11：00之前由管理代理收到。(I)任何借入、轉換為或延續定期軟利率貸款或任何將定期軟利率貸款轉換為每日軟利率貸款或基本利率貸款的請求日期前三個營業日，及(Ii)任何每日軟利率貸款或基本利率貸款的請求日期。每一次借入、轉換為或延續定期SOFR利率貸款的本金金額應為5,000,000美元，或超出本金1,000,000美元的整數倍。除第2.03(F)節另有規定外，每次借入或轉換為基礎每日軟利率貸款的本金應為500,000美元或全部

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 33超出100,000美元的倍數。每份貸款通知應註明(I)借款人是否正在申請借款、將貸款從一種類型轉換為另一種類型或延續定期利率貸款，(Ii)借款、轉換或延續(視屬何情況而定)的請求日期(應為營業日)，(Iii)將借、轉換或續貸的本金金額，(Iv)將借入或將現有貸款轉換為何種類型的貸款，及(V)有關貸款的利息期限(如適用)。如果借款人沒有在貸款通知中指定貸款類型，或者如果借款人沒有及時發出通知要求轉換或延續，則適用的貸款應作為基本每日軟利率貸款進行發放或轉換為基礎日軟利率貸款。任何此類自動轉換為基礎每日SOFR利率貸款的做法，應自當時對適用期限SOFR貸款有效的利息期最後一天起生效。如果借款人在任何此類貸款通知中請求借入、轉換為或繼續發放定期SOFR貸款，但沒有指定利息期限，將被視為已指定一個月的利息期限。(B)收到貸款通知後，管理代理應立即通知各貸款人其適用貸款的適用百分比，如果借款人未及時通知轉換或繼續貸款，管理代理應通知各貸款機構上一小節所述的任何自動轉換為基準每日軟利率貸款的細節。在借款的情況下，每個貸款人應在不遲於下午1點之前將其貸款金額以即時可用資金的形式提供給行政代理人辦公室。在適用的貸款通知中指定的營業日。在滿足第4.02節規定的適用條件後(如果該借款是第4.01節的初始信用延期)，行政代理人應將收到的所有資金以行政代理人收到的相同資金提供給借款人，方法是：(I)將此類資金的金額記入美國銀行賬簿上借款人賬户的貸方，或(Ii)根據借款人向行政代理人提供(併合理接受)的指示電匯此類資金；但是，如果在借款人就此類借款發出借款通知之日，仍有未償還的L/信用證借款，則借款所得首先應用於全額償付任何此類L/信用證借款，其次應如上所述向借款人提供。(C)除本協議另有規定外，定期軟利率貸款只能在該定期軟利率貸款的利息期的最後一天繼續或轉換。在違約期間，未經所需貸款人同意，不得申請、轉換為或繼續作為定期軟利率貸款，除非借款人根據第3.05節的規定支付由此產生的所有款項。(D)行政代理應在利率確定後，立即通知借款人和貸款人適用於任何期限的SOFR利率貸款的利率。(E)在不限制本協議任何其他條件的情況下，在下列情況下，不得允許借款或繼續或轉換為定期軟利率貸款：(I)違約事件已經發生並且正在繼續，且未被要求的貸款人或所有貸款人(視情況而定)放棄；(Ii)(E)在請求借款、繼續或轉換為軟利率貸款後，在任何一個(1)時間內，在所有借款條款生效後，將導致期限軟利率貸款的有效利息期超過10個

（三）在本協議項下的所有權利、義務和義務的履行情況;（四）在本協議項下的所有權利、義務和義務的履行情況;（五）在本協議項下的所有權利、義務和義務的履行情況;（六）在本協議項下的所有權利和義務的履行情況;或（iv）本協議第3.03條所述的任何情況應適用於所請求的借款或定期SOFR利率貸款的延續或轉換。(f)儘管本協議中有任何相反規定，任何借款人均可根據借款人、行政代理人和該借款人批准的無現金結算機制，交換、繼續或展期其與本協議條款允許的任何再融資、延期、貸款修改或類似交易有關的所有貸款部分。(g)對於每日簡單SOFR或期限SOFR，行政代理人有權隨時進行一致性變更，且無論本協議或任何其他貸款文件中是否有任何相反規定，實施此類一致性變更的任何修訂均應生效，無需本協議或任何其他貸款文件的任何其他方採取任何進一步行動或同意;但是，對於任何該等修訂，行政代理人應在該等修訂生效後，合理及時地將實施該等一致性變更的每項該等修訂通知借款人和貸款人。(h)除非本協議另有規定，否則定期SOFR利率貸款只能在該定期SOFR利率貸款的計息期的最後一天繼續或轉換，除非借款人根據第3.05條的規定支付所有款項。(i)借款人不得要求借入或轉換為基本利率貸款，除非每日簡單SOFR貸款和定期SOFR利率貸款不可用，如本文進一步規定。2.03信用證。(a)將軍根據本合同規定的條款和條件，除第2.01條規定的貸款外，借款人可要求任何信用證簽發人根據第2.03條規定的貸款人協議，在有效期內隨時簽發，以美元為單位的信用證，其形式為行政代理人和信用證簽發人合理決定接受。根據本協議簽發的信用證應構成對承諾的使用。(b)發出、修訂、延期、恢復或續期通知書。申請開立信用證（或修改條款和條件，延長條款和條件，延長到期日，或恢復已付金額，或更新未償還信用證），借款人應交付（或通過電子通信傳送，如果相關的信用證開證人已經批准了這樣做的安排），在不遲於11：00上午至少五個營業日（或行政代理人和該信用證開證人在特定情況下自行決定同意的較晚日期和時間

修改日期或日期，視具體情況而定，要求籤發信用證，或指明要修改、延期、恢復或續展的信用證，並註明簽發、修改、延期、恢復或續展的日期(應為營業日)、信用證的失效日期(應符合本第2.03節(D)款)、信用證的金額、受益人的名稱和地址。所要求的信用證的目的和性質，以及準備、修改、延期、恢復或續簽該信用證所需的其他信息。如果適用的L/信用證發票人提出要求，借款人還應就任何信用證請求提交一份採用L/信用證發票人標準格式的信用證申請和償付協議。如果本協議的條款和條件與借款人向L/信用證發行人提交的任何形式的信用證申請和償還協議或與之簽訂的其他協議的條款和條件不一致，應以本協議的條款和條件為準。(C)對數額、發放和修訂的限制。只有在下列情況下，方可開立、修改、延期、恢復或續期信用證(且在每個信用證借款人簽發、修改、延期、恢復或續展時，應被視為代表並保證)，在實施該等簽發、修改、延期、恢復或續展後：(一)任何L/信用證發行人簽發的未償還信用證的總金額不得超過其L/信用證承諾；(二)L/C的債務總額不得超過昇華的信用證；(三)任何貸款人的循環信用風險敞口不得超過其承諾；(Iv)未償還債務總額不得超過(A)總承擔額和(B)借款基礎可用額減去債務以外的借款基礎債務和(V)未償還借款基礎債務不得超過借款基礎可用債務兩者中較小者。(I)在下列情況下，L信用證出票人無義務開立任何信用證：(A)任何政府當局或仲裁員的任何命令、判決或法令，其條款應禁止或約束該L信用證出票人出具信用證，或任何適用於該L信用證出票人的法律，或對該L信用證出票人具有管轄權的任何政府當局的任何請求或指令(不論是否具有法律效力)，應禁止或要求該L信用證出票人不開立，開出一般信用證或特別是信用證，或對L信用證出票人施加在截止日期未生效的任何限制、準備金或資本要求(根據本合同，L信用證出票人不會因此而得到補償)，或對L信用證出票人施加在截止日期不適用且L信用證出票人真誠地認為重要的任何未償還的損失、費用或費用；(B)簽發該信用證將違反該L/信用證發行人適用於一般信用證的一項或多項政策；。(C)除非行政代理和該L/信用證發行人另有約定，該信用證的初始金額少於50,000美元；。(D)任何貸款人當時均為違約貸款人，除非該L/信用證發行人已作出包括交付現金抵押品在內的安排。

L信用證發行人(憑其自行決定權)向借款人或貸款人要求消除該L信用證發行人(在執行第2.17(A)(Iv)節後)對違約貸款人的實際或潛在的正面風險，該風險源於當時建議開立的信用證或該信用證以及該L信用證發行人有實際或潛在的正面風險的所有其他L/信用證義務；或(E)信用證載有在信用證下提款後自動恢復所述金額的任何條款。(2)在下列情況下，任何L/信用證的出票人均無義務修改任何信用證：(A)根據本合同條款，L/C出票人屆時沒有義務開立經修改的信用證，或(B)信用證的受益人不接受對信用證的擬議修改。(D)有效期屆滿日期。每份信用證規定的到期日應不遲於(I)信用證簽發之日後十二(12)個月之日(或如信用證到期日自動或以修改方式延長，則為信用證當前到期日後十二(12)個月)和(Ii)信用證到期日中較早者。(E)參與。開出信用證(或修改增加金額或延長到期日的信用證)後，在適用的L/信用證發放人或貸款人不採取任何進一步行動的情況下，L/信用證發放人特此授予每一貸款人，且每一貸款人在此獲得相當於該貸款人在該信用證項下可提取總金額的適用百分比的參與。每一貸款人承認並同意，其根據第(E)款獲得信用證參與權的義務是絕對的、無條件的、不可撤銷的，不應受到任何情況的影響，包括任何信用證的任何修改、延期、恢復或續期，或違約、減少或終止承諾的發生和繼續。考慮到並進一步執行上述規定，各貸款人在此絕對、無條件且不可撤銷地同意向行政代理支付由L信用證出票人在下午1點之前支付的每筆L/信用證付款中該貸款人適用的百分比。在行政代理根據第2.03(F)節向貸款人提供的通知中指定的營業日，直至借款人償還L信用證付款，或在任何原因(包括當時有效的到期日之後)要求將任何償還款項退還給借款人之後的任何時間。這種付款不得有任何補償、減免、扣留或減少。每筆此類付款的支付方式應與第2.02節中關於貸款人發放貸款的規定相同(第2.02節在必要的修改後應適用於貸款人的付款義務)，行政代理應迅速向適用的L/信用證出票人支付其從貸款人那裏收到的金額。行政代理收到借款人根據第2.03(F)款支付的任何款項後，行政代理應立即將款項分發給適用的L/信用證出票人，或在貸款人已根據本條款(E)向L/信用證出票人付款的範圍內，然後分發給其利益可能顯示的貸款人和L/信用證出票人。貸款人根據第(E)款向L/信用證出票人償付L/信用證付款的任何付款不得

99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 37構成貸款，不得免除借款人償還L信用證付款的義務。每一貸款人還承認並同意，其在每份信用證中的參與度將自動調整，以反映該貸款人在每次根據第2.14或2.15節的實施修改其承諾時，該貸款人在該信用證項下可提取的總金額的適用百分比，這是根據第10.06節的轉讓或根據本協議進行的其他轉讓的結果。如果任何貸款人未能根據本第2.03(E)節的前述規定，向適用的L/信用證出票人的行政代理賬户提供該貸款人應支付的任何款項，則在不限制本協議其他規定的情況下，適用的L/信用證出票人應有權應要求向該出借人(通過行政代理)追回，自需要支付該款項之日起至該L/信用證出票人立即可獲得該付款之日止的一段時間內的該筆款項連同利息，年利率等於聯邦基金利率和適用的L/C出票人根據銀行業同業補償規則確定的利率，外加該L/C出票人就上述規定通常收取的任何行政費、手續費或類似費用。如該貸款人支付上述款項(連同上述利息及費用)，該款項即構成該貸款人的貸款，包括在有關借款或L/信用證就有關L/信用證借款(視屬何情況而定)的墊款內。任何L出票人向任何貸款人(通過行政代理)提交的關於本條(E)項下的任何欠款的證明，在沒有明顯錯誤的情況下，應是決定性的。(F)報銷。如果L信用證出票人就信用證支付L信用證付款，借款人應不遲於(I)借款人收到L信用證付款通知的營業日中午12：00，向行政代理支付相當於該L信用證付款金額的款項，以償還該L信用證付款，如果該通知是在上午10：00之前收到的。或(Ii)借款人收到通知之日後的第二個營業日，如果在此之前沒有收到通知，則借款人可以根據第2.02節的規定，根據第2.02節的借款條件，要求借款人通過借入等額的基準利率貸款來支付這筆款項，並在所籌得的範圍內，解除借款人的付款義務，代之以借入基準每日利率貸款，以取代借款人支付不少於1,000,000美元的款項。如果借款人未能在到期時支付此類款項，行政代理應將適用的L信用證付款、借款人當時應支付的款項(“未償還金額”)以及貸款人的適用百分比通知各貸款人。在這種情況下，借款人應被視為已請求在付款之日由適用的L/C發行人在信用證項下借款基礎日軟利率貸款，金額等於未償還金額，而不考慮第2.02節規定的基礎日軟利率貸款本金的最小和倍數，但受總承諾額中未使用部分的金額和第4.02節規定的條件(交付貸款通知除外)的約束。任何L/信用證發行人或行政代理人根據第2.03(F)條發出的任何通知，如果立即以書面形式確認，可以通過電話發出；但如果沒有立即確認，則不應影響該通知的決定性或約束力。儘管有上述規定，L信用證在信用證到期日後就L信用證作出的任何付款應由借款人在即期到期並支付。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 38(G)絕對義務借款人按照本第2.03節(F)款規定的償還L信用證付款的義務應是絕對的、無條件的和不可撤銷的，並應在任何情況下嚴格按照本協議的條款履行，而不考慮：(I)本協議、任何其他貸款單據或信用證、或本協議中或其中的任何條款或規定的任何有效性或可執行性的缺失；(Ii)借款人或任何附屬公司可能在任何時間針對該信用證的任何受益人或任何受讓人(或任何該等受益人或任何該等受讓人可能代其行事的任何人)、任何L信用證發行人或任何其他人(不論是與本協議、本協議或該信用證或與之有關的任何協議或文書所擬進行的交易)、或任何無關交易而享有的任何申索、反索償、抵銷、抗辯或其他權利的存在；(Iii)在信用證項下提交的證明在任何方面是偽造、欺詐、無效或不充分的匯票、付款要求、證書或其他單據，或該匯票或其他單據中的任何陳述在任何方面不真實或不準確；或為根據該信用證提款所需的任何單據在傳輸或其他方面的任何遺失或延誤；(Iv)任何L/信用證出票人放棄為該L/信用證出票人的保護而存在的任何要求，而不是對借款人的保護，或該L/信用證出票人事實上不會對借款人造成實質性損害的任何放棄；(V)承兑以電子方式提交的付款要求書，即使該信用證要求付款要求採用匯票的形式；(Vi)任何L信用證出票人在規定的到期日之後，或在該信用證規定的必須收到單據的截止日期之後(如果在該日期後提示單據是經UCC、因特網服務提供商或UCP(視具體情況而定)授權)之後，就其他符合條件的項目所支付的任何款項；(Vii)適用的L信用證出票人在出示匯票或其他不嚴格符合信用證條款的單據時，在信用證項下付款；或L信用證出票人根據該信用證向看來是破產受託人、佔有債務人、為債權人、清盤人、任何受益人或該信用證任何受讓人的其他代表或繼承人的債權人、清算人、接管人或其他代表或繼承人支付的任何款項，包括與根據任何債務人救濟法進行的任何訴訟有關的任何款項；或(Viii)任何其他事件或情況，無論是否與上述任何情況相似，如果沒有第2.03節的規定，該事件或情況可能構成對借款人在本協議項下義務的法律或衡平法上的解除，或提供抵銷權。借款人應立即檢查每份信用證及其修改的副本，如果發生任何不符合借款人指示或其他不符合規定的索賠，借款人應立即通知適用的L信用證開具人。

借款人應被最終視為已放棄向各L信用證出票人及其代理行提出的任何此類索賠，除非上述通知已予發出。行政代理、貸款人、任何L/信用證發行人或其任何關聯方均不因適用的L/信用證發行人開立或轉讓任何信用證或根據該信用證支付或未能支付任何款項(不論前述情形)，或因任何信用證項下或與之有關的任何匯票、通知或其他通信(包括根據信用證提取所需的任何單據)的傳送或交付過程中的任何錯誤、遺漏、中斷、丟失或延遲而承擔任何責任。翻譯中的任何錯誤或因適用的L/信用證簽發人無法控制的原因引起的任何後果；但前述規定不得解釋為L信用證出票人在確定信用證下的匯票和其他單據是否符合信用證條款時，因L信用證出票人在確定信用證下的匯票和其他單據是否符合信用證條款時不謹慎而導致借款人遭受的任何直接損害(而不是相應的損害，借款人在適用法律允許的範圍內免除對其的索賠)對借款人承擔責任。雙方在此明確同意，在L信用證出票人沒有重大過失或故意不當行為的情況下(由有管轄權的法院最終裁定)，L信用證出票人應被視為在每次此類裁定中已謹慎行事，並同意：(I)L信用證出票人可將據稱遺失、被盜或毀損的信用證正本或遺失的修改，替換為註明已作此標記的經核證的真實副本，或放棄出示信用證的要求；(2)L/信用證的出票人可接受表面上與信用證條款實質相符的單據，而不承擔進一步調查的責任，不論任何相反的通知或信息，並可在出示表面上與信用證條款實質相符且不考慮信用證中的任何非跟單條件的單據後付款；(Iii)如果此類單據不嚴格遵守信用證的條款，L信用證的出票人有權自行決定拒絕接受此類單據並付款；及(Iv)本判決應確立L信用證出票人在確定信用證下的匯票和其他單據是否符合信用證條款時的謹慎標準(在適用法律允許的範圍內，雙方當事人特此放棄任何與前述條款不符的謹慎標準)。在不限制前述規定的情況下，行政代理人、貸款人、任何L/信用證出票人或其任何關聯方均不因以下原因而承擔任何責任或責任：(I)包括偽造或欺詐單據在內的任何提示，或受受益人或其他人的欺詐、不誠信或非法行為影響的任何提示；(Ii)L/信用證出票人拒絕拿起單據並付款；(A)針對欺詐、偽造、或有權不兑現的其他原因，或(B)在借款人放棄對此類單據的不符或要求對此類單據進行承兑之後

或(Iii)L開證人根據明顯適用的扣押令、封存規定或通知該L開證人的第三方索賠保留信用證的收益。(H)因特網服務提供商和普遍定期審議協議的適用性；責任限制。除非適用的L信用證的出證人和借款人在開具信用證時另有明確約定，否則每份備用信用證均適用互聯網服務提供商的規則。儘管有上述規定，對於任何法律、命令或慣例要求或允許適用於任何信用證或本協議(包括L信用證發行人或受益人所在司法管轄區的法律或命令)的任何L信用證發行人的任何行為或不作為、或國際商會或國際商會銀行委員會的決定、意見、實務聲明或官方評論中所述的行為，L信用證發行人對借款人不負責任，也不損害L信用證發行人針對借款人的權利和救濟。金融與貿易銀行家協會-國際金融服務協會(BAFT-IFSA)或國際銀行法與慣例協會，無論是否有任何信用證選擇此類法律或慣例。(I)每名L/信用證發行人的利益和豁免。各L信用證出票人應就其簽發的任何信用證及其相關單據代表貸款人行事，各L信用證出票人應享有第九條中規定給行政代理的所有利益和豁免(A)，這些利益和豁免(A)指的是該L信用證出票人就其出具或提議出具的信用證所採取的任何行為或遭受的任何不作為，以及與該信用證有關的出票人文件，完全如同第九條中所用的“行政代理”一詞包括L信用證出票人就該等行為或不作為而作出的一樣。及(B)如本協議就該L/信用證出票人另作規定。(J)信用證費用。借款人應按照第2.17節的規定，按照其適用的百分比，為每份信用證支付相當於適用利率乘以該信用證項下每日可提取金額的信用證費用(“信用證費用”)，並由行政代理代為支付。為了計算任何信用證項下每日可提取的金額，該信用證的金額應按照第1.06節的規定確定。信用證費用應(I)在每年3月、6月、9月和12月結束後的第一個營業日、到期日和之後的第一個營業日到期並支付，(Ii)按季度計算欠款。如果適用匯率在任何季度內有任何變化，應分別計算每個信用證項下可提取的每日金額，並乘以該適用匯率生效的該季度內每個期間的適用匯率。儘管本合同有任何相反規定，但應所需貸款人的要求，在發生任何違約事件時，所有信用證費用應按違約率計提。(K)向L/信用證發行人支付的預付費和單據及手續費。借款人應就每份信用證直接向適用的L/信用證開證行支付一筆預付費用，該費用相當於(I)$1,500和(Ii)每年0.125%乘以該信用證項下可提取的最高金額(不論該最高金額是否對該信用證當時有效)的較大者，在簽發該信用證時和每次續期時支付。為了計算任何信用證項下可提取的金額，該信用證的金額應按照第1.06節的規定確定。此外，借款人應直接向適用的L/信用證出票人支付與L/信用證有關的慣常簽發、提示、修改和其他手續費以及其他標準成本和收費

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 41不時有效的信用證。此類慣例費用和標準成本和收費應按要求到期並支付，並且不能退還。(L)支出程序。任何信用證的開證人L在收到信用證後，應在適用法律或信用證特定條款允許的時間內，審查所有聲稱代表該信用證項下付款要求的單據。上述L/信用證出票人在審核後，如果已經或將根據上述要求支付L/信用證款項，應立即以書面通知行政代理和借款人；但未予通知或遲遲不發出通知，並不解除借款人就任何此類L/C付款向該L/信用證出票人和貸款人償付的義務。(M)中期利息。如果任何信用證的開證人L信用證付款，則除非借款人在支付L信用證付款之日全額償還L信用證付款，否則其未付金額應按當時適用於基準日利率貸款的年利率計算，自L信用證付款之日(包括L信用證付款之日)起計的每一天的利息，但不包括借款人償還L信用證付款之日的年利率；但如果借款人在根據第2.03節(F)款的規定到期時未能償還L信用證付款，則第2.07(B)節適用。根據本條款(M)產生的利息應由該L/信用證出票人承擔，但在貸款人根據第2.03節(F)款向該L/信用證出票人付款之日及之後發生的利息應由該出借人承擔。(N)更換任何L/發證人。借款人、行政代理、被取代的L/信用證發行人和L/信用證的繼任者，可以隨時通過借款人、行政代理、被取代的L/信用證發行人和L/信用證的繼任者之間的書面協議，更換任何L/信用證發行人。行政代理應通知貸款人更換L/信用證出票人。在任何此類替換生效時，借款人應支付根據第2.03(J)節被替換的L/信用證出票人賬户的所有未付費用。自任何此類替換生效之日起及之後，(I)對於此後將由其簽發的信用證，(I)繼承人L/信用證發票人具有本協議項下L/信用證發票人的所有權利和義務，(Ii)本文中提及的“L/信用證發票人”應被視為包括該繼任人或之前的任何L/信用證發票人，或該繼任人和所有以前的L/信用證發票人，視上下文需要而定。在本合同項下的L/信用證出票人更換後，被取代的L/信用證出票人仍應是本協議的當事人，並繼續享有本協議項下L/信用證出票人在更換之前簽發的信用證項下的所有權利和義務，但不要求其出具額外的信用證。(O)現金抵押。如果任何違約事件將發生並且仍在繼續，在借款人收到行政代理人或所需貸款人(或者，如果貸款的到期日已加快，則為L/信用證債務至少佔L/信用證債務總額的50%的貸款人)的通知的營業日內，借款人應立即向行政代理人賬簿和記錄中建立和維護的賬户(“抵押品賬户”)存入現金抵押品，金額等於該日的最低抵押品金額加上任何應計和未付利息。但存入此類現金抵押品的義務應立即生效，一旦發生第8.01節(F)款所述的任何借款人違約事件，此類保證金應立即到期並支付，無需要求或其他任何形式的通知。該保證金應由行政代理持有，作為支付和履行本協議項下借款人義務的抵押品。此外，在不限制前述條款或第2.03節(D)款規定的情況下，如果在上述(D)款規定的到期日之後仍有任何L/信用證義務未履行，

借款人應立即將一筆現金存入抵押品賬户，該金額等於截至該日期的最低抵押品金額加上任何應計和未付利息；但借款人應將到期日超過到期日之前至少30天的每份信用證變現，金額等於最低抵押品金額加上其任何應計和未付利息。行政代理人對抵押品賬户擁有排他性的支配權和控制權，包括獨家提款權。除因投資該等存款而賺取的任何利息外，該等存款不應計入利息，該等投資應由行政代理自行選擇及酌情決定，並由借款人承擔風險及費用。此類投資的利息或利潤，如有，應計入抵押品賬户。行政代理應將抵押品賬户中的款項用於償還每位L/C出票人尚未償還的L/C付款，以及相關費用、成本和慣常手續費，在未如此使用的範圍內，應保留用於償還借款人當時對L/C債務的償還義務，或如果貸款的到期日已經加快(但須經L/C債務佔L/C總債務的50%的貸款人同意)，用於履行本協議項下借款人的其他義務。如果借款人因違約事件的發生而被要求提供一定數額的現金抵押品，則在所有違約事件得到糾正或免除後的三個工作日內，該金額(在未如上所述使用的範圍內)應退還給借款人。(P)與出庫方文件衝突。如果本合同條款與任何發行人單據的條款有任何衝突，以本合同條款為準。2.04提前還款。(A)借款人在根據向行政代理交付貸款預付款通知而向行政代理髮出通知後，可隨時或不時自願預付全部或部分貸款，而無需支付溢價或罰款；但條件是(I)行政代理必須在上午11：00之前收到該通知。(A)在任何期限SOFR貸款預付日期前三個營業日，及(B)在預付基本利率貸款或每日SOFR貸款之日；(Ii)任何預付定期SOFR貸款或每日SOFR利率貸款的本金應為5,000,000美元，或超出本金1,000,000美元的整數倍；及(Iii)任何預付基本利率貸款的本金金額應為500,000美元，或超過100,000美元的整數倍，或在每種情況下，均為當時未償還的全部本金金額(如較少)。每份通知應註明提前還款的日期和金額，以及應提前償還的貸款類型(S)，如果是提前償還定期軟利率貸款，則應指明此類貸款的利息期(S)。行政代理應立即通知每一貸款人其收到的每一此類通知，以及該貸款人適用的預付款百分比。如果通知是由借款人發出的，借款人應提前付款，通知中規定的付款金額應在通知中規定的日期到期並支付。任何定期SOFR利率貸款的預付款應附有預付金額的所有應計利息，以及根據第3.05節要求的任何額外金額。根據第2.17節的規定，每筆此類預付款應按照貸款人各自適用的百分比應用於貸款人的貸款。(B)如因任何原因(I)在任何時間的未償還款項總額超過(A)實際承擔總額或(B)借款基礎可用金額減去借款兩者中較小者

債務以外的基礎債務或(Ii)未償借款基礎債務應隨時超過借款基礎可獲得性，則借款人應立即預付貸款和/或現金抵押L/C債務，總金額等於該超額部分；但是，借款人不得根據本第2.04(B)節的規定將L/C債務抵押，除非在提前全額償還貸款後，(X)未償還總額超過(1)當時有效的承諾總額或(2)借款基礎可獲得性減去債務以外的借款基礎債務或(Y)未償還借款基礎債務超過借款基礎可獲得性。2.05終止或減少承諾。(A)自願。借款人可在通知行政代理後終止總承諾額，或不時永久減少總承諾額；但條件是(I)行政代理應在上午11：00之前收到任何此類通知。在終止或減少之日前五個工作日，(Ii)任何此類部分減少的總金額應為10,000,000美元，或超出1,000,000美元的任何整數倍，(Iii)借款人不得終止或減少總承付款，條件是：(A)未償還總額將超過(1)總承付款和(2)借款基礎可獲得性減去債務以外的借款基礎債務，或(B)未償還借款基礎債務將超過借款基礎可獲得性，以及(Iv)在實施總承諾額的任何削減後，信用證昇華超過總承諾額的，該信用證昇華應自動減去超出部分的金額。行政代理應立即將終止或減少總承諾額的任何此類通知通知貸款人。總承諾額的任何減少應按每一貸款人的適用百分比適用於其承諾額。在任何總承付款終止生效之日之前應計的所有費用，應在終止生效之日支付。(B)強制性。每個貸款人的2023年不延期承諾額應在2023年不延期終止日自動永久降至零(0)。2.06償還貸款。借款人應在每個適用的到期日向適用的貸款人償還在該日期到期和未償還的貸款本金總額和L/信用證借款。2.07的利息。(A)在符合以下(B)款規定的情況下，(I)每筆定期SOFR貸款應在每個利息期的未償還本金金額上計息，年利率等於該利息期間的期限SOFR加上當時適用於基於SOFR的貸款的適用利率；及(Ii)每筆基本每日SOFR貸款應從適用的借款日期起就其未償還本金產生利息，年利率等於基本每日簡單SOFR加當時適用於基於SOFR的貸款的適用利率；以及(Iii)每筆基本利率貸款應從適用的借款日期起對其未償還本金產生利息，年利率等於基本利率加上當時適用於基本利率貸款的適用利率。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 44(B)(I)如果任何貸款的本金在到期時沒有支付(不考慮任何適用的寬限期)，無論是在規定的到期日，還是通過加速或其他方式，該金額此後應在適用法律允許的最大範圍內，始終以等於違約率的浮動年利率計息。(Ii)如果借款人根據任何貸款文件應支付的任何金額(貸款本金除外)在到期時(不考慮任何適用的寬限期)沒有支付，無論是在規定的到期日、加速或其他情況下，則應應所需貸款人的要求，此後在適用法律允許的最大範圍內，該金額應始終以等於違約率的浮動年利率計息。(Iii)應所需貸款人的要求，在存在任何違約事件(上文(B)(I)和(B)(Ii)款所述除外)的情況下，借款人應在適用法律允許的最大範圍內，始終以等於違約率的浮動年利率支付本合同項下所有未償債務本金的利息。(4)逾期款項的應計利息和未付利息(包括逾期利息的利息)應為到期並應在要求時支付。(C)每筆貸款的利息應在適用於每筆貸款的利息支付日期和本協議規定的其他時間到期並以拖欠形式支付。本協議項下的利息在判決之前和之後，以及根據任何債務救濟法的任何訴訟程序開始之前和之後，應根據本協議的條款到期並支付。2.08費用。除本文或任何其他貸款文件中描述的任何其他費用外，但在所有情況下均須遵守第2.17節的規定：(A)未使用的費用。借款人應按照其適用的百分比為每個貸款人的賬户向管理代理支付未使用的費用，該費用等於適用利率乘以當時有效的總承諾額(或如果終止，則在緊接終止之前有效)超過當時未清償總額的每日實際金額，可根據第2.17節的規定進行調整。未使用的費用應在可用期間的任何時候產生，包括在未滿足第四條中的一項或多項條件的任何時間，並應在每年3月、6月、9月和12月結束後的第一個營業日，從關閉日期後的第一個工作日開始，以及可用期的最後一天(如果適用，此後按需)到期並按季度支付欠款。未使用的費用應按季度計算，如果適用費率在任何季度內有任何變化，應計算每日金額並乘以該適用費率生效的每一期間的適用費率。(B)其他費用。(I)借款人應按照每筆費用中規定的金額和時間，為各自的賬户向每一位安排人和行政代理人支付費用

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 45字母。這些費用在支付時應全額賺取，不得以任何理由退還。(2)借款人應在規定的數額和時間向貸款人支付已另行以書面商定的費用。這些費用在支付時應全額賺取，不得以任何理由退還。2.09利息和費用的計算；適用費率的追溯調整。(A)基本利率貸款(包括參考SOFR期限確定的基本利率貸款)的所有利息計算應以365天或366天(視情況而定)的一年和實際過去的天數為基礎。所有其他費用和利息的計算應以一年360天和實際經過的天數為基礎(如果適用，支付的費用或利息將比按一年365天計算的費用或利息多)。每筆貸款的利息應在貸款發放之日產生，而貸款或其任何部分不得在貸款支付之日產生利息，但在貸款當日償還的任何貸款應計入一天的利息，但第2.11(A)條另有規定。行政代理對本合同項下利率或費用的每一次確定都應是決定性的，並對所有目的都具有約束力，沒有明顯的錯誤。(B)如果由於借款人財務報表的任何重述或其他調整或任何其他原因，借款人或貸款人認為(I)借款人在任何適用日期計算的債務與資本比率不準確，並且(Ii)正確計算債務與資本比率將導致該期間的定價較高，則借款人應應行政代理(或適用的L/C發行人，視情況而定)的要求，立即並追溯地有義務為適用貸款人或適用的L/C發行人(視情況而定)的賬户向行政代理付款。在根據美國破產法對借款人發出實際或視為救濟令後，行政代理、任何貸款人或任何L/發行人在沒有采取進一步行動的情況下，自動支付相當於該期間應支付的利息和手續費超過該期間實際支付的利息和手續費的金額。第(B)款不限制行政代理人、任何貸款人或任何L/信用證發行人(視具體情況而定)在第2.03(H)或2.07(B)節或第VIII條下的權利。借款人在第(B)款項下的義務應在總承諾額終止和償還本條款項下的所有其他義務後繼續存在。2.10債務的證據。(A)每家貸款人所作的信貸延期應由該貸款人在正常業務過程中保存的一個或多個賬户或記錄來證明。行政代理人應根據第10.06(C)節的規定保存登記冊。每一貸款人保存的賬目或記錄應是確鑿的，沒有貸款人向借款人提供的信貸延期金額及其利息和付款的明顯錯誤。然而，任何未能如此記錄或這樣做的錯誤，不應限制或以其他方式影響借款人在本合同項下支付與債務有關的任何欠款的義務。如果任何貸款人所保存的賬户和記錄與登記冊之間有任何衝突，登記冊應在沒有明顯錯誤的情況下進行控制。應任何借款人通過行政代理提出的要求，借款人應簽署一份票據並將其交付給該貸款人(通過行政代理)，該票據將證明該貸款人的貸款以及該等賬目或記錄。每家貸款人可在其本票上附上附表，並

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 46在上面背書其貸款和付款的日期、類型(如果適用)、金額和到期日。(B)除上文(A)項所述的賬目和記錄外，每個貸款人和行政代理人應按照其慣例保存賬目或記錄，以證明該貸款人購買和出售信用證的參與權。如果管理代理所保存的帳户和記錄與任何貸款人的帳户和記錄之間存在任何衝突，則在沒有明顯錯誤的情況下，應以管理代理的帳户和記錄為準。2.11一般付款；行政代理的追回。(A)一般規定。借款人支付的所有款項都應是免費和明確的，沒有任何反索賠、抗辯、補償或抵銷的條件或扣除。除本合同另有明確規定外，借款人在本合同項下的所有付款應在不遲於下午2點之前在行政代理辦公室以美元和立即可用的資金支付給行政代理，並由相應貸款人的賬户支付。在本合同規定的日期。行政代理將迅速將其適用的百分比(或本文規定的其他適用份額)以電匯至貸款人貸款辦公室的類似資金形式分配給每個貸款人。管理代理在下午2：00之後收到的所有付款應被視為在下一個營業日收到，任何適用的利息或費用應繼續計入。如果借款人支付的任何款項應在營業日以外的某一天到期，則應在下一個營業日付款，而時間的延長應反映在利息或費用的計算中(視情況而定)。(B)(1)由貸款人提供資金；由行政代理人推定。除非行政代理在任何定期軟利率貸款借款的建議日期之前收到貸款人的通知(或者，如果是每日軟利率貸款或基本利率貸款的借款，則在該借款日期的中午12：00之前)，該貸款人將不會向行政代理提供該貸款人在該借款中的份額，否則行政代理可假定該貸款人已根據第2.02節的規定在該日期提供該份額(或者，如果是每日軟利率貸款或基本利率貸款的借款，該貸款人已根據第2.02節的規定並在第2.02節要求的時間提供該份額)，並可根據該假設向借款人提供相應的金額。在這種情況下，如果貸款人實際上沒有將其在適用借款中的份額提供給管理代理，則適用的貸款人和借款人各自同意應要求立即以即時可用資金的形式向管理代理支付相應的金額及其利息，自借款人獲得該金額之日起(但不包括向管理代理的付款日期)，按(A)在該貸款人支付款項的情況下，聯邦基金利率和行政代理根據銀行業關於銀行同業補償的規則確定的利率，加上任何行政，行政代理通常就上述規定收取的手續費或類似費用，以及(B)如果由借款人付款，適用於基本利率貸款的利率。如果借款人和貸款人應向行政代理支付相同或重疊期間的利息，行政代理應立即將借款人在該期間支付的利息金額匯給借款人。如果貸款人將其在適用借款中的份額支付給行政代理，則如此支付的金額應構成該貸款人的貸款，包括在該借款中。借款人支付的任何款項不得損害任何索賠

借款人可以對未能向行政代理人支付該等款項的債務人提出起訴。(ii)借款人的付款;行政代理人的推定。除非行政代理人在本協議項下的貸款人或任何信用證開證人賬户的任何付款到期日之前收到借款人的通知，借款人將不支付該等款項，否則行政代理人可以假設借款人已根據本協議在該日期支付該等款項，並可以根據該假設向貸款人或適用的信用證開證人分配，（視屬何情況而定）應付的款額。關於行政代理人為貸方或任何信用證開證人支付的任何款項，行政代理人確定（該決定應是決定性的，沒有明顯的錯誤），以下任何一項適用（該等付款稱為“可撤銷金額”）：（1）借款人事實上並未支付該等款項;（2）行政代理人支付的款項超過借款人支付的款項（3）行政代理人因任何其他原因錯誤地支付了該等款項;則各貸方或適用的信用證開證人（視情況而定）各自同意在行政代理人提出要求時立即向行政代理人償還分配給該貸方或該信用證開證人的可撤銷金額，立即可用資金及其利息，從該金額分配之日（包括該日）起至向行政代理人付款之日（不包括該日），按聯邦基金利率和行政代理人根據銀行業同業補償規則確定的利率中的較高者計算。行政代理人就本款（b）項下的任何欠款向任何借款人或借款人發出的通知應是最終的，且無明顯錯誤。(c)不滿足先決條件。如果任何借款人向行政代理機構提供資金，用於本第二條前述規定中規定的借款人提供的任何貸款，但由於第四條規定的適用信貸延期條件未得到滿足或根據本協議條款被放棄，行政代理機構未向借款人提供此類資金，行政代理人應將該等款項（與從該等代理人處收到的款項相同）無息退還給該等代理人。(d)貸款人的義務。根據第10.04（c）條，貸款人在本協議項下提供貸款、為信用證參與者提供資金以及支付款項的義務是單獨的，而不是連帶的。任何借款人未能在本協議要求的任何日期根據第10.04（c）條提供任何貸款、資助任何此類參與或支付任何款項，均不應免除任何其他借款人在該日期提供此類貸款、資助或支付任何款項的相應義務，且任何借款人均不應對任何其他借款人未能提供貸款負責，購買其參與或根據第10.04（c）條支付其款項。(e)資金來源。本協議中的任何內容均不應被視為使任何借款人有義務以任何特定地點或方式獲得任何貸款的資金，或構成任何借款人已獲得或將以任何特定地點或方式獲得任何貸款的資金的陳述。(f)資金不足如果在任何時候行政代理收到的資金不足以全額支付所有本金、信用證借款、利息

-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 48，此類資金應(1)首先用於支付本合同項下到期的利息和手續費，按當時應付給這些當事人的利息和手續費的數額在有權享有該等款項的各方之間按比例支付；(2)第二，根據本合同項下到期的本金和L/C借款的數額，在有權享有本合同的各方之間按比例支付L/C借款的金額。2.12貸款人分擔付款。如果任何貸款人通過行使任何抵銷權或反索償權或其他方式，就其發放的任何貸款的任何本金或利息獲得付款，或就其參與L/信用證債務獲得付款，導致該貸款人收到此類貸款或參與債務總額的一部分付款，並應計利息高於本條例規定的比例，則獲得該比例較大的貸款的貸款人應(A)將此事實通知行政代理，(B)以面值現金購買參與其他貸款人的貸款和L/信用證債務的次級部分，或作出其他公平的調整，以便貸款人按照其各自貸款的本金和應計利息總額以及所欠他們的其他金額按比例分享所有這種付款的利益，但條件是：(1)如果購買了任何這種參與或再參與，並收回了由此產生的全部或部分付款，則這種參與或再參與應被撤銷，購買價格應恢復到收回的程度，不計利息；和(Ii)第2.12節的規定不得解釋為適用於(X)借款人或其代表根據本協議的明示條款進行的任何付款(包括因違約貸款人的存在而產生的資金的運用)，(Y)第2.16節規定的現金抵押品的運用，或(Z)貸款人因將其任何貸款或L/信用證債務的參與轉讓或出售給任何受讓人或參與者而獲得的作為對價的任何付款，但對借款人或其任何關聯公司的轉讓除外(適用於本第2.12節的規定)。借款人同意上述規定，並在其根據適用法律可以有效地這樣做的範圍內同意，根據上述安排獲得參與的任何貸款人可就此類參與完全行使借款人的抵銷權和反請求權，就如同該貸款人是借款人的直接債權人一樣。2.13將2023年非延期循環信貸貸款人改為2023年延長循環信貸貸款人。(A)每個2023年非展期循環信貸貸款人可在借款人同意下選擇轉換為2023年展期循環信貸貸款人；但適用的2023年非展期循環信貸貸款人應在其初始到期日不少於15天前向行政代理髮出書面通知，説明其選擇轉換為2023年展期循環信貸貸款人。在這樣的轉換後，新轉換的2023年延長循環信貸貸款人將

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 49與其他2023年延長循環信貸貸款人的到期日相同，包括如果該日期已根據第2.14節進一步延長。(B)在每個2023年非展期貸款人的到期日，借款人應向該2023年非展期貸款人預付在該日期未償還的任何貸款(並支付根據第3.05節所需的任何額外金額)，並在必要的範圍內預付此類其他貸款，以保持未償還貸款按各自2023年展期循環信貸貸款人截至該日期的任何修訂適用百分比進行評級。2.14延長到期日。(A)延期請求。借款人可在不遲於第二修正案生效日期的每個年度週年日前120天至30天，向行政代理髮出書面通知(行政代理應迅速通知2023年延長循環信貸貸款人)，要求將當時的到期日再延長一年；但條件是，任何此類請求在每90天期間只能提出一次。(B)貸款人選擇延期。每一家2023年展期循環信貸貸款人應根據其單獨和個人酌情決定權，通過向行政代理髮出通知，不遲於第二修正案生效日期前20天的日期(通知日期)，向行政代理告知2023展期循環信貸貸款人是否同意延期(每一家決定不延長其當時現有到期日的2023展期循環信貸貸款人(“非展期貸款人”)應立即將這一決定通知行政代理(但無論如何不遲於通知日期)，而任何2023展期循環信貸貸款人在通知日期或之前沒有如此通知行政代理的，應被視為非展期貸款人)。任何2023年展期循環信貸貸款人的選擇不應使任何其他2023年展期循環信貸貸款人同意此類展期。(C)由行政代理髮出的通知。行政代理應不遲於第二修正案生效日年度週年日前15天(如果該日期不是營業日，則不遲於前一個營業日)通知借款人每個適用的2023年延長循環信貸貸款人根據本節作出的決定。(D)額外的承諾貸款人。借款人有權按照第10.13節的規定，用一個或多個符合條件的受讓人(每個，一個“額外承諾貸款人”)取代每個非延期貸款人，並將其添加為本協議項下的“貸款人”；但每個此類額外承諾貸款人應訂立轉讓和假設，根據該轉讓和假設，該額外承諾貸款人應在當時有效的到期日作出承諾(如果任何此類額外承諾貸款人已經是貸款人，則其承諾應是該貸款人在本協議項下承諾的補充)。(E)最低延期要求。如果(且僅當)同意延長到期日的2023年延期循環信貸貸款人(每個都是“延期貸款人”)的承諾總額和額外承諾貸款人的額外承諾總額應超過2023年延期循環信貸貸款人在緊接到期日之前有效的承諾總額的66-2/3%，則在當時現有到期日生效時，到期日

每個延期出借人和每個額外承諾出借人的日期應延長至當時有效到期日後一年的日期(但如果該日期不是營業日，則延長的到期日應是下一個營業日)，每個額外承諾出借人將在本協議的所有目的下成為“出借人”。(F)延期生效的條件。作為每次延期的先決條件：(I)借款人應向行政代理提交每一貸款方截至當時有效到期日的證書(對於每一貸款人和每一額外承諾貸款人，應提供足夠的副本)，由該貸款方的負責官員簽署(A)證明並附上該借款方批准或同意延期的決議；(B)就借款人而言，證明在該延期生效之前和之後，(1)第V條和其他貸款文件中所包含的陳述和擔保在當時有效的到期日和到期日是真實和正確的，除非此類陳述和保證明確提到較早的日期，在這種情況下，這些陳述和保證在該較早的日期是真實和正確的，並且除第2.14節的目的外，第5.05節(A)和(B)中包含的陳述和保證應被視為分別根據第6.01節的(A)和(B)條提供的最新聲明，以及(2)不存在違約或將由此導致的違約。(Ii)在當時有效的到期日，借款人應向行政代理支付一筆費用，用於每個展期貸款人和每個額外承諾貸款人的按比例賬户，費用數額由借款人和行政代理在根據本節提出任何延長到期日的請求時確定，在支付後，該費用應是全額賺取的，在任何情況下都不得退還。(3)(A)在任何貸款人，包括任何額外承諾貸款人在當時有效的到期日之前至少15天提出合理要求時，借款人應在當時有效的到期日至少10天前，向該貸款人提供與適用的“瞭解你的客户”和反洗錢規則和條例(包括《愛國者法》)有關的文件和其他信息，並且該貸款人應合理地滿意，在每種情況下，至少在當時有效的到期日前10天，任何符合《受益所有權條例》規定的“法人客户”資格的貸款方，應已向提出要求的每一貸款人交付與該貸款方有關的受益所有權證明。(4)在第2.14(A)節所述通知的日期和延期日期並在其生效後，(A)第V條和其他貸款文件中所包含的陳述和擔保在當時有效的到期日當日和截至到期日是真實和正確的，除非該等陳述和擔保明確提到較早的日期，在這種情況下，它們在該較早的日期是真實和正確的，並且就本第2.14節的目的而言，第5.05節(A)和(B)款中包含的陳述和保證應被視為指分別根據第6.01節(A)和(B)款提供的最新聲明，以及(B)不存在違約或不會由此導致違約。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 51(G)修正案；分攤付款。關於到期日的任何延期，借款人、行政代理人和每個延期貸款人可對本協議進行行政代理人確定為證明延期是合理必要的修改。本第2.14節應取代第2.12節或第10.01節中與之相反的任何規定。(H)在未根據第2.14(D)節予以更換的範圍內，借款人應在每個非展期貸款人的到期日向該非展期貸款人預付該日未償還的任何貸款(並支付根據第3.05節所需的任何額外金額)，並在必要的範圍內向該非展期貸款人預付該等其他貸款，以保持未償還貸款的評級達到各自貸款人自該日起生效的任何經修訂的適用百分比。2.15增加承諾額。(A)請求加薪。在不存在違約的情況下，在通知行政代理機構(應立即通知貸款人)後，借款人可不時請求將總承諾額(增加的形式可以是額外承付款、新的循環貸款部分、新的定期貸款部分或上述任何組合)增加到(所有此類請求)不超過1,625,000,000美元；但任何此類增加請求的最低金額應為25,000,000美元(或行政代理書面批准的較小金額)。在發出通知時，借款人(與行政代理協商)應明確要求每個貸款人作出迴應的期限(在任何情況下，該期限不得少於自該通知送達貸款人之日起十個工作日內)。(B)貸款人選擇增加。每一貸款人應在該期限內通知管理代理是否同意增加其承諾，如果同意，則增加的金額是否等於、大於或小於其所要求的增加的適用百分比。任何貸款人沒有在該期限內作出答覆，應被視為拒絕增加其承諾。(C)由行政代理髮出通知；其他貸款人。行政代理應通知借款人和每一貸款人貸款人對本合同項下每一項請求的迴應。為達到所要求的全部增加金額，並經行政代理和每一位L/C發行人批准，借款人還可以根據行政代理及其律師滿意的形式和實質的聯合協議，邀請更多符合條件的受讓人成為貸款人。(D)生效日期和撥款。如果根據本節增加了總承付款，行政代理和借款人應確定生效日期(“增加生效日期”)和該增加的最終分配。行政代理應及時通知借款人和貸款人關於該項增加的最終分配和增加的生效日期。(E)增加效力的條件。作為每次加薪的先決條件：(I)行政代理人應以書面形式批准加薪；

借款人應向行政代理提交每一貸款方在增加生效日期的日期的證書(為每一貸款人提供足夠的副本)，該證書由該貸款方的負責官員簽署(A)證明並附上該貸款方通過的批准或同意增加的決議，以及(B)就借款人而言，證明在實施增加之前和之後，(1)第V條和其他貸款文件中所包含的陳述和擔保在增加生效日期和截至增加生效日期是真實和正確的，除非此類陳述和保證明確提到較早的日期，在這種情況下，這些陳述和保證在該較早的日期是真實和正確的，並且除第2.15節的目的外，第5.05節(A)和(B)中包含的陳述和保證應被視為分別根據第6.01節的(A)和(B)款提供的最新聲明，以及(2)不存在違約或將由此導致的違約。(Iii)(X)應任何貸款人在增加生效日期前至少15天提出的合理要求，借款人應已向該貸款人提供與適用的“瞭解您的客户”和反洗錢規則和條例(包括《愛國者法》)有關的文件和其他信息，且該貸款人應合理地滿意，在每一種情況下，在每個情況下，至少在增加生效日期前10天和(Y)在增加生效日期至少10天前，符合《實益所有權條例》下的“法人客户”資格的任何貸款方應已向每個提出請求的貸款人交付，與該借款人有關的實益所有權證明。(4)在第2.15(A)節所述通知的日期和增加生效日期及其生效後，(A)第V條和其他貸款文件中所包含的陳述和擔保在當時有效的到期日當日和截至到期日都是真實和正確的，除非該等陳述和擔保明確提到較早的日期，在這種情況下，它們在該較早的日期是真實和正確的，並且就本第2.15節而言，第5.05節(A)和(B)款中包含的陳述和保證應被視為指分別根據第6.01節(A)和(B)款提供的最新聲明，以及(B)不存在違約或不會由此導致違約。(V)如果總承付款的增加應以定期貸款付款的形式進行，則應以行政代理人滿意的形式和實質修改本協定，以包括定期貸款承諾的慣常條款。借款人應在增加生效日期預付任何未償還貸款(並支付根據第3.05節所需的任何額外金額)，以保持未償還貸款按本節項下承諾的任何非應税增加所產生的任何修訂的適用百分比進行評級。每一貸款方應簽署和交付行政代理可能合理要求的其他文件或文書，以證明承諾的增加，並批准每一該等貸款方在本協議和其他貸款文件項下的持續義務。(F)相互牴觸的規定。本第2.15節應取代第2.12節或第10.01節中與之相反的任何規定。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 53 2.16現金抵押品。(a)現金抵押的義務。在任何時候，如果出現違約情況，在行政代理人或任何信用證簽發人提出書面要求後的一個工作日內（附副本給行政代理人），借款人應就信用證開證人對此類違約風險敞口提供現金抵押（在第2.17（a）（iv）條生效後確定）以及該違約方提供的任何現金抵押品，金額不低於最低抵押品金額。(b)授予擔保權益。借款人，並在任何違約方提供的範圍內，該違約方，特此授予（並受其控制）行政代理人，為了行政代理人、信用證開證人和貸方的利益，並同意在所有該等現金、存款賬户及其所有餘額，以及根據本協議作為抵押品提供的所有其他財產中維持第一優先擔保權益，以及上述所有收益中，均作為根據第2.16（c）節可適用該等現金抵押品的債務的擔保。如果在任何時候行政代理人確定現金抵押品受制於除行政代理人或適用的信用證開證人以外的任何人的任何權利或主張，或該現金抵押品的總金額低於最低抵押金額，借款人將在行政代理人要求時立即，向行政代理機構支付或提供額外的現金抵押品，其金額足以消除此類不足（對於根據上述第（a）（iv）款提供的現金抵押品，在第2.17（a）（iv）條生效後確定，以及違約方提供的任何現金抵押品）。所有現金抵押品（不構成存款資金的信貸支持除外）應保存在美國銀行的凍結無息存款賬户中。借款人應隨時按要求支付與現金抵押品的維護和支付有關的所有常規賬户開立、活動和其他行政費用。(c)應用程序.儘管本協議中有任何相反規定，根據本第2.16條或第2.03、2.04、2.17或8.02條就信用證提供的現金抵押品應被持有並用於履行特定的信用證義務，（就違約方提供的現金抵押品而言，包括該債務的任何應計利息）和該現金抵押品所提供的其他債務，在本協議另有規定的該等財產的任何其他應用之前。(d)Release.現金抵押品（或其適當部分）提供以減少前置風險或確保其他義務應立即釋放後，（i）消除適用前置風險或其他義務引起的（包括終止適用的違約責任人的違約責任人狀態（或，如適用，其受讓人在遵守第10.06（b）（vi））條後，或（ii）行政代理人和適用的信用證開證人確定存在過多的現金抵押品;但是，前提是（x）任何此類解除不得損害，且現金抵押品的任何支出或其他轉讓應受並始終受以下條件的約束，根據貸款文件和貸款文件的其他適用條款授予的任何其他留置權，以及（y）提供現金抵押品的人和適用的信用證發行人可以同意不釋放現金抵押品，而是持有現金抵押品以支持未來預期的前置風險或其他義務。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 54 2.17違約貸款人。(一)調整。儘管本協議有任何相反規定，但如果任何貸款人成為違約貸款人，則在該貸款人不再是違約貸款人之前，在適用法律允許的範圍內：(I)豁免和修訂。違約貸款人批准或不批准與本協議有關的任何修訂、放棄或同意的權利應按照“所需貸款人”的定義和第10.01節的規定加以限制。(Ii)違約貸款人瀑布。行政代理為違約貸款人的賬户收到的任何本金、利息、手續費或其他款項(無論是自願的還是強制性的，在到期時，根據第八條或其他規定)，或行政代理根據第10.08條從違約貸款人收到的任何本金、利息、手續費或其他款項，應在行政代理決定的一個或多個時間內使用：第一，該違約貸款人根據本合同向行政代理支付的任何款項；第二，該違約貸款人根據本合同向任何L/信用證出票人所欠的任何金額的按比例支付；第三，根據第2.16節的規定，兑現L/C發行人對該違約貸款人的預先風險；第四，根據借款人的要求(只要不存在違約或違約事件)，為該違約貸款人未能按照本協議規定的其份額提供資金的任何貸款提供資金，由管理代理確定；第五，如果行政代理和借款人這樣決定，應將其存入存款賬户並按比例發放，以(X)履行違約貸款人對本協議項下貸款的潛在未來資金義務，以及(Y)根據第2.16節的規定，現金抵押L/C發行人關於該違約貸款人未來根據本協議簽發的信用證的風險；第六，任何貸款人、任何L/信用證發行人因該違約貸款人違反其在本協議項下的義務而獲得的具有管轄權的法院對該違約貸款人作出的任何判決所應支付給貸款人的任何款項；第七，只要不存在違約或違約事件，借款人因該違約貸款人違反本協議項下的義務而獲得的針對該違約貸款人的任何判決而應向借款人支付的任何款項；第八，向違約貸款人或有管轄權的法院另有指示；如果(X)該付款是對違約貸款人沒有為其適當份額提供全部資金的任何貸款或L/信用證借款的本金的付款，並且(Y)該等貸款或相關信用證是在第4.02節所列條件得到滿足或免除時發放的，則此類付款應僅用於按比例償還所有非違約貸款人的貸款以及L/信用證的債務，然後再用於償還以下各項的任何貸款或L/信用證的債務：該違約貸款人直到所有貸款以及有資金和無資金參與的L/C債務由貸款人根據本合同項下的承諾按比例持有，而不執行第2.17(A)(Iv)條。向違約貸款人支付或應付的任何款項、預付款或其他金額，如根據第2.17(A)(Ii)條用於(或持有)償付違約貸款人所欠金額或用於郵寄現金抵押品，應被視為已支付給違約貸款人並由該違約貸款人轉寄，且各貸款人均不可撤銷地同意本協議。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 55(Iii)若干費用。(A)任何違約貸款人在其為違約貸款人的任何期間內，均無權收取根據第2.08節須支付的任何費用(借款人亦無須向該違約貸款人支付任何原本須支付的費用)。(B)每一違約貸款人在其作為違約貸款人的任何期間內，只有在其根據第2.16條為其提供現金抵押品的信用證金額的適用百分比可分配的範圍內，才有權獲得信用證費用。(C)就根據上文第(A)或(B)款不需要向任何違約貸款人支付的任何信用證費用而言，借款人應(X)向每一非違約貸款人支付任何此類費用中原本應支付給該違約貸款人的部分，該部分費用已根據下文第(Iv)款重新分配給該非違約貸款人；(Y)向每一名L/信用證發行人(視情況適用而定)支付：以其他方式支付給該違約貸款人的任何此類費用的金額，以該L/C發行人對該違約貸款人的預先風險敞口可分配的範圍為限，並且(Z)無需支付任何該等費用的剩餘金額。(4)重新分配適用的百分比，以減少正面接觸。違約貸款人蔘與L/信用證債務的全部或任何部分，應根據其各自適用的百分比(不考慮違約貸款人的承諾而計算)在非違約貸款人之間重新分配，但前提是這種重新分配不會導致任何非違約貸款人的循環信貸風險總額超過該非違約貸款人的承諾。除第10.21節另有規定外，本條款下的任何重新分配均不構成放棄或免除任何一方因違約貸款人成為違約貸款人而產生的針對該違約貸款人的任何索賠，包括非違約貸款人因該非違約貸款人在重新分配後風險敞口增加而提出的任何索賠。(五)現金抵押品。如果上文第(A)(Iv)款所述的重新分配不能或只能部分實現，借款人應在不損害其根據本協議或根據適用法律享有的任何權利或補救措施的情況下，按照第2.16節規定的程序將L/C發行人的前期風險進行現金抵押。(B)違約貸款人補救辦法。如果借款人、行政代理人和每一位L/信用證發行人以書面形式同意貸款人不再是違約貸款人，行政代理人將通知雙方當事人，自通知中規定的生效日期起，並受通知中規定的任何條件(可能包括關於任何現金抵押品的安排)的約束，該貸款人將在適用的範圍內，按面值購買其他貸款人的未償還貸款部分，或採取行政代理人認為必要的其他行動，以使貸款人根據承諾(不執行第2.17(A)(Iv)條)按比例持有貸款以及信用證中有資金和無資金的參與，屆時該貸款人將不再是違約貸款人；

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 56如果借款人是違約貸款人時，借款人或其代表的應計費用或付款不會有追溯力的調整；此外，除非受影響各方另有明確約定，否則從違約貸款人到貸款人的任何變更不會構成放棄或免除任何一方因該貸款人違約而產生的任何債權。(C)新信用證。只要任何貸款人是違約貸款人，除非L信用證簽發人信納信用證生效後不會有任何墊付風險，否則無需開立、延長、增加、恢復或續期任何信用證。税收、產量保護和非法性。3.01税。(A)定義的術語。就本第3.01節而言，術語“適用法律”包括FATCA。(B)免税付款。除適用法律另有規定外，任何貸款方根據任何貸款單據承擔的任何義務或因此而支付的任何款項均不得扣除或扣繳任何税款。如果任何適用法律(根據適用扣繳義務人的善意自由裁量權確定)要求扣繳義務人從任何此類付款中扣除或扣繳任何税款，則適用扣繳義務人應有權進行此類扣除或扣繳，並應根據適用法律及時向有關政府當局支付扣除或扣繳的全部金額，如果該税款是補償税，則適用貸款方應支付的金額應視需要增加，以便在進行此類扣除或扣繳(包括適用於根據第3.01節應支付的額外金額的此類扣除和扣繳)後，適用的收款人收到的金額等於如果沒有進行此類扣除或扣繳時應收到的金額。(C)貸款方支付其他税款。貸款當事人應根據適用法律及時向有關政府當局支付税款，或由行政代理機構選擇及時償還其支付的任何其他税款。(D)貸款方的賠償。貸款各方應在提出要求後10天內，全額賠償受款人應付或支付的、或被要求從付款中扣留或扣除的任何補償税(包括根據本第3.01節應支付的金額徵收或主張的或可歸因於的補償税)，以及由此產生或與之相關的任何合理費用，無論此類補償税是否由有關政府當局正確或合法地徵收或主張。由貸款人(連同一份副本給行政代理)或由行政代理代表其本人或代表貸款人交付給借款人的關於此類付款或債務金額的證明，在沒有明顯錯誤的情況下應是決定性的。(E)貸款人的賠償。各貸款人應在提出要求後10天內，就(I)屬於該貸款人的任何受保障税項(但僅限於任何貸款方尚未就該等受保障税項向行政代理作出賠償，並在不限制貸款方有義務這樣做的情況下)、(Ii)可歸因於該貸款人未能遵守第10.06(D)節有關維持參與者登記冊的規定的任何税項、以及(Iii)可歸於該貸款人的應支付的任何不包括的税項，分別向行政代理人作出賠償

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 57或由行政代理就任何貸款文件支付或支付的任何合理費用，以及由此產生或與之有關的任何合理費用，無論此類税收是否由相關政府當局正確或合法徵收或主張。行政代理交付給任何貸款人的關於此類付款或債務金額的證明，在沒有明顯錯誤的情況下，應是決定性的。每一貸款人特此授權行政代理在任何時間抵銷和運用任何貸款文件下欠該貸款人的任何和所有金額，或行政代理從任何其他來源支付給貸款人的任何金額，以抵銷根據本條款(E)應支付給行政代理的任何金額。(F)付款證據。借款人按照第3.01節的規定向政府當局繳納税款後，借款人應在切實可行的範圍內儘快向行政代理提交由該政府當局出具的證明該項支付的收據的正本或經認證的副本、法律要求報告該項支付的任何申報單的副本或行政代理合理滿意的其他支付證據。(G)貸款人的地位；税務文件。(I)對於根據任何貸款文件支付的款項，任何有權獲得免徵或減免預扣税的貸款人應在借款人或行政代理人合理要求的時間或時間，向借款人和行政代理人交付借款人或行政代理人合理要求的正確填寫和簽署的文件，以允許在不扣繳或降低預扣費率的情況下進行此類付款。此外，如果借款人或行政代理人提出合理要求，任何貸款人應提供適用法律規定或借款人或行政代理人合理要求的其他文件，以使借款人或行政代理人能夠確定該貸款人是否受到備用扣繳或信息報告要求的約束。儘管前兩句中有任何相反的規定，如果貸款人合理判斷，填寫、籤立和提交此類文件(以下第3.01(G)(Ii)(A)、(Ii)(B)和(Ii)(D)節所述的文件除外)將使貸款人承擔任何重大的未償還成本或支出，或將對貸款人的法律或商業地位造成重大損害，則無需填寫、簽署和提交此類文件。(Ii)在不限制前述一般性的情況下，如果借款人是美國人，(A)任何屬於美國人的貸款人應在該貸款人根據本協議成為貸款人之日或之前(此後應借款人或行政代理人的合理要求不時)向借款人和行政代理交付已簽署的美國國税局表格W-9，證明該貸款人免除美國聯邦後備預扣税；(B)任何外國貸款人在其合法有權這樣做的範圍內，應在該外國貸款人成為本協議項下的貸款人之日或之前(並應借款人或行政代理人的合理要求不時)(以下列各項中適用者為準)，交付給借款人和行政代理人(副本數量應由接受者要求)：

(1)就聲稱享有美國為締約一方的所得税條約的利益的外國貸款人而言，(X)就任何貸款文件下的利息支付而言，簽署的美國國税表W-8BEN-E(或W-8BEN，視情況而定)的籤立副本，以確立根據該税務條約的“利息”條款免除或減少美國聯邦預扣税；及(Y)就任何貸款文件、國税表W-8BEN-E(或W-8BEN，適用時)根據該税務條約的“營業利潤”或“其他收入”條款，免除或減少美國聯邦預扣税；(2)美國國税局W-8ECI表格的簽署副本；(3)如外國貸款人要求根據守則第881(C)條豁免證券組合利息的利益，(X)實質上採用附件G-1形式的證明書，表明該外國貸款人並非守則第881(C)(3)(A)條所指的“銀行”，而是守則第881(C)(3)(B)條所指的借款人的“10%股東”，或守則第881(C)(3)(C)節所述的“受控外國公司”(“美國税務合規證書”)和(Y)簽署的美國國税表W-8BEN-E(或W-8BEN，視情況適用)的副本；或(4)在外國貸款人不是受益所有人的情況下，簽署的IRS表格W-8IMY的副本，連同IRS表格W-8ECI、IRS表格W-8BEN-E(或W-8BEN，視情況而定)、基本上採用附件G-2或附件G-3、IRS表格W-9和/或每個受益所有人的其他證明文件形式的美國税務合規性證書；如果外國貸款人是合夥企業，並且該外國貸款人的一個或多個直接或間接合作夥伴要求免除投資組合利息，則該外國貸款人可代表每個該直接或間接合作夥伴以附件G-4的形式提供基本上符合美國税務規定的證書；(C)任何外國貸款人在其合法有權這樣做的範圍內，應在該外國貸款人成為本協議項下的貸款人之日或之前(此後應借款人或行政代理人的合理要求不時地)，向借款人和行政代理人交付經簽署的任何其他表格的已簽署副本(副本的數量應由接受者要求)，該副本應按適用法律規定的任何其他形式，作為申請豁免或減少美國聯邦預扣税的基礎，並已填寫妥當，以及適用法律可能規定的補充文件，以允許借款人或行政代理人確定需要扣繳的扣繳或扣除；和(D)如果根據任何貸款文件向貸款人支付的款項將被FATCA徵收美國聯邦預扣税，且該貸款人未能遵守FATCA的適用報告要求(包括守則第1471(B)或1472(B)節中所包含的要求，視情況而定)，則該貸款人應在以下地址交付借款人和行政代理

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 59法律規定的一個或多個時間，在借款人或行政代理人合理要求的一個或多個時間提供適用法律規定的文件(包括守則第1471(B)(3)(C)(I)節規定的文件)，以及借款人或行政代理人合理要求的額外文件，借款人和行政代理人履行FATCA下的義務，並確定貸款人已履行FATCA下的義務，或確定扣除和扣留此類款項的金額。僅就本條款(D)而言，“FATCA”應包括在本協定日期後對FATCA所作的任何修訂。(Iii)每一貸款人同意，如果其先前根據第3.01條交付的任何表格或證明在任何方面過期、過時或不準確，則應更新該表格或證明，或立即以書面形式通知借款人和行政代理其法律上無法這樣做。(H)某些退款的處理。除非適用法律要求，否則行政代理在任何時候都沒有義務為貸款人或L匯票出票人申請或以其他方式要求，也沒有義務向任何貸款人或任何L匯票出票人退還為該貸款人或該L匯票出票人(視情況而定)賬户所支付的任何預扣或扣除的税款。如果任何受款人根據其善意行使的單獨裁量權確定其已收到任何借款方賠償的任何税款的退款，或任何貸款方根據第3.01條支付了額外金額，則其應向貸款方支付相當於該退款的金額(但僅限於貸款方根據本第3.01條就導致退款的税款支付的賠償金或額外金額)，不包括該受款人發生的所有自付費用(包括税款)。且無利息(相關政府當局就此類退款支付的任何利息除外)，但條件是貸款方應受款人的請求，同意在受款人被要求向該政府當局償還此類款項的情況下，向受款人償還付給貸款方的金額(加上相關政府當局施加的任何罰款、利息或其他費用)。儘管第(H)款有任何相反規定，但在任何情況下，適用的收款方都不會被要求根據第(H)款向貸款方支付任何款項，該款項的支付將使收款方的税後淨額低於該收款方的税後淨額，前提是未扣除、扣留或以其他方式徵收導致退款的税款，並且從未支付過與該税款有關的賠款或額外金額。本款不得解釋為要求任何收款人向任何貸款方或任何其他人提供其納税申報表(或其認為保密的與其納税有關的任何其他信息)。(I)生存。每一方在第3.01條項下的義務在借款人或L/信用證出借人辭職或更換或權利轉讓、或被替換、承諾終止以及所有其他義務的償還、清償或解除後仍繼續有效。3.02違法性。如果任何貸款人確定任何法律已將其定為非法，或任何政府當局聲稱，任何貸款人或其適用的貸款辦公室發放、維持或資助其利息由SOFR或期限SOFR確定的貸款，或根據SOFR或期限SOFR確定或收取利率，則在該貸款人向借款人發出有關通知後，

(A)該貸款人發放或延續定期SOFR貸款，或將基本利率貸款轉換為SOFR定期貸款的任何義務，以及(B)如果該通知斷言該貸款人發放或維持基本利率貸款是不合法的，而該貸款的利率是參考基本利率的SOFR期限部分確定的，則該貸款人的基本利率貸款的利率應由行政代理決定，如有必要避免這種違法性，則由行政代理在不參考基本利率的SOFR期限部分的情況下確定，在每一種情況下，直到該貸款人通知行政代理和借款人導致這種決定的情況不再存在。在收到該通知後，(I)借款人應應該貸款人的要求(向行政代理提供一份副本)預付或(如果適用)將該貸款人的所有定期SOFR利率貸款轉換為基本利率貸款(如有必要，該貸款人的基本利率貸款應由行政代理決定，而無需參考基本利率中的SOFR期限部分)，如果該貸款人可以合法地繼續維持該定期SOFR利率貸款至該日，或立即，如果該貸款人不能合法地繼續維持該定期SOFR利率貸款，並且(Ii)如果該通知斷言該貸款人根據SOFR確定或收取利率是非法的，則在該暫停期間，行政代理應在不參考SOFR條款的情況下計算適用於該貸款人的基本利率，直到該貸款人書面通知該貸款人根據SOFR確定或收取利率不再違法為止。在任何此類預付款或轉換後，借款人還應支付預付或轉換的金額的應計利息，以及根據第3.05節要求的任何額外金額。3.03無法確定費率。(A)如果就任何關於定期軟利率貸款或每日軟利率貸款的請求，或將基礎每日軟利率貸款轉換為定期軟利率貸款或延續任何此類軟利率貸款(視情況而定)，(I)行政代理確定(該確定應是決定性的，無明顯錯誤)：(A)沒有根據第3.03(B)節確定後續利率，並且第3.03(B)節(I)項下的情況或預定的不可用日期已經發生，或(B)沒有足夠和合理的方法來確定與現有或擬議的每日SOFR貸款相關的每日簡單SOFR，或者(C)沒有足夠和合理的方法來確定關於擬議的期限SOFR貸款或與現有的或擬議的基本利率貸款相關的任何請求利息期的期限SOFR，或(Ii)行政代理或所需貸款人出於任何原因確定任何請求的利息期的期限SOFR或關於提議的貸款的每日簡單SOFR不能充分和公平地反映該等貸款人為該貸款融資的成本，行政代理將立即通知借款人和每一名貸款人。此後，(X)貸款人發放或維持定期Sofr利率貸款、每日Sofr利率貸款，或將基礎每日Sofr利率貸款轉換為定期Sofr利率貸款的義務應暫停(在受影響的每日Sofr利率貸款、定期Sofr利率貸款或利率期間的範圍內)，以及(Y)在前一句中關於基本利率的期限Sofr部分的確定的情況下，應暫停使用期限Sofr部分來確定基本利率，在每種情況下，直至管理代理(或，在第3.03(A)節第(Ii)款所述由所需貸款人作出決定的情況下，直至行政代理根據所需貸款人的指示撤銷該通知為止。在收到該通知後，(I)借款人可以撤銷任何關於借入、轉換為或繼續使用定期SOFR貸款或每日SOFR利率的未決請求

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 61貸款(以受影響的每日軟利率貸款、定期軟利率貸款或利率期間為限)，否則，將被視為已將該請求轉換為按其規定的金額借款基本利率貸款的請求，以及，(Ii)任何未償還的定期軟利率貸款應被視為在其各自適用的利息期結束時立即轉換為基本利率貸款。(B)更換SOFR或繼承人，以及(Iii)任何未償還的每日SOFR貸款應被視為已立即轉換為基本利率貸款。(B)即使本協議或任何其他貸款文件中有任何相反的規定，如果行政代理確定(該確定應是決定性的，無明顯錯誤)，或借款人或被要求貸款人通知行政代理借款人或被要求貸款人(視情況而定)已確定：(I)不存在足夠和合理的手段來確定一個月、三個月和六個月的SOFR期限，包括但不限於，因為SOFR期限篩選利率不可用或當前不能公佈，並且這種情況不太可能是暫時的；或(Ii)芝加哥商品交易所或SOFR Screen Rate條款的任何後續管理人或對其發佈SOFR條款具有管轄權的政府當局或該管理人，在各自以此類身份行事的情況下，已發表公開聲明，指明特定日期，在該日期之後，SOFR或SOFR條款Screen Rate的一個月、三個月和六個月的利息期將或將不再具有代表性，或將被允許用於確定美元計價辛迪加貸款的利率，或將或將停止，只要在該聲明發表時，沒有令行政代理滿意的繼任管理人，這將在該特定日期(期限SOFR的一個月、三個月和六個月利率或期限SOFR篩選利率不再具有代表性或永久或無限期可用的最晚日期，即“預定不可用日期”)之後繼續提供這種具有代表性的SOFR期限利息期限。然後，在行政代理確定的日期和時間(任何這樣的日期，“SOFR期限更換日期”)，對於計算的利息，該日期應在利息期限結束或相關的利息支付日期(視情況而定)，並且僅就上文第(Ii)款而言，不遲於預定的不可用日期，在本協議項下和任何貸款文件項下，SOFR期限將被替換為每日簡單SOFR加上任何可由行政代理確定的利息支付期限的SOFR調整，在每種情況下，均不修改、不採取任何進一步行動或不經任何其他任何一方同意本協議或任何其他貸款文件(“後續利率”)。如果後續利率是每日簡單SOFR加上SOFR調整，所有利息將按月支付。即使本協議有任何相反規定，(I)如果管理代理確定每日簡易SOFR在期限SOFR更換日期或之前不可用，或(Ii)如果第3.03(B)(I)或(Ii)節所述類型的事件或情況已相對於每日簡易SOFR或後續費率發生

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 62則在每種情況下，行政代理和借款人可僅為了在任何利息期、相關付息日期或計算的利息付款期(視情況而定)結束時，為了替換期限SOFR、每日簡單SOFR和/或任何當時的當前後續利率而修訂本協議，並適當考慮任何正在演變或隨後在美國為該替代基準而代理的類似美元計價信貸安排的替代基準利率。在每一種情況下，包括對該基準的任何數學或其他調整，並適當考慮任何演變中的或隨後在美國為該基準代理的類似美元計價信貸安排的現有公約，這些調整或計算調整的方法應在管理代理不時以其合理的酌情決定權選擇的信息服務上公佈，並可定期更新。為免生疑問，任何該等建議税率及調整均應構成“後續税率”。任何此類修正案將於下午5點生效。在行政代理之後的第五個工作日，除非在此之前，由所需貸款人組成的貸款人已向行政代理遞交了書面通知，表明該等所需貸款人反對該修改，否則行政代理應已向所有貸款人和借款人張貼該建議的修改。行政代理將立即(在一個或多個通知中)通知借款人和每個貸款人任何後續利率的實施情況。任何後續費率的適用方式應與市場慣例一致；但如果這種市場慣例對行政代理人來説在行政上是不可行的，則該後續費率應以行政代理人以其他方式合理確定的方式適用。儘管本協議另有規定，如果在任何時候，任何如此確定的後續利率將低於零，則就本協議和其他貸款文件而言，後續利率將被視為零。在實施後續利率的過程中，行政代理將有權不時作出符合要求的更改，並且，即使本協議或任何其他貸款文件中有任何相反規定，實施該等符合更改的任何修訂均將生效，而無需本協議的任何其他一方採取任何進一步行動或徵得其同意；但對於已生效的任何此類修訂，行政代理應在該等修訂生效後，合理地迅速將實施該等符合更改的各項修訂張貼予借款人和貸款人。就本第3.03節而言，未作出或根據本協議沒有義務作出相關美元貸款的貸款人應被排除在所需貸款人的任何決定之外。3.04增加了成本。(A)費用普遍增加。如果法律的任何修改：(I)對以下資產徵收、修改或視為適用的任何準備金、特別存款、強制貸款、保險費或類似要求

1548 79-017 7-9565 63或為任何貸款人或任何L/信用證出票人的賬户或信用提供或參與；(Ii)對任何收款人徵收任何税項(不包括税項定義(B)至(D)款所述的税項和(C)關聯所得税)；或(C)對其貸款、貸款本金、信用證、承諾或其他義務或其存款、準備金、其他負債或資本徵收任何税項；或(Iii)向任何貸款人或任何L/信用證發行人強加影響本協議的任何其他條件、成本或費用，或該貸款人發放的每日軟利率貸款或定期軟利率貸款或任何信用證或參與其中的任何其他條件、成本或費用；上述任何一項的結果應是增加該貸款人在發放、轉換、繼續或維持任何貸款(或維持其發放任何該等貸款的義務)方面的成本，或增加該貸款人或該L信用證出票人蔘與、開立或維持任何信用證(或維持其參與或開立任何信用證的義務)的成本，或減少該貸款人或該L信用證出票人在本協議項下已收到或應收的任何款項(不論本金、利息或任何其他金額)，然後，應該貸款人或該L信用證出票人的請求，借款人應向貸款人或L/信用證發行人(視屬何情況而定)支付額外金額，以補償貸款人或L/信用證發行人(視屬何情況而定)所產生的額外費用或所遭受的減損。(B)資本要求。如果任何貸款人或任何L出票人確定，任何影響該出借人或該L出票人或該出借人或該出借人或該L出票人的控股公司(如果有)的關於資本或流動性要求的法律變更已經或將會降低該出借人或該L出票人的資本或該出票人或L出票人的控股公司的資本(如果有)的回報率，作為本協議的結果，該出借人的承諾或由其發放的貸款或參與所持有的信用證：該貸款人或該L/信用證發行人簽發的信用證的水平低於該貸款人或該L/C發行人或該L/C發行人的控股公司所能達到的水平(考慮到該貸款人或該L/C發行人的政策以及該借款人或該L/C發行人的控股公司關於資本充足性的政策)，則借款人將不時向該貸款人或該L/C發行人(視情況而定)付款，將補償上述貸款人或上述L/信用證發行人或L/信用證發行人的控股公司所遭受的任何此類減值的額外金額。(C)報銷證明。出借人或L/信用證出票人出具的、列明本第3.04節(A)或(B)款所規定的賠償該出借人或L/信用證出票人或其控股公司(視情況而定)所需金額的證明，在沒有明顯錯誤的情況下交付給借款人即為確鑿證據。借款人應在收到該等憑證後10天內，向上述貸款人或L/信用證出票人(視屬何情況而定)支付該等憑證上顯示的到期金額。(D)請求的延誤。任何貸款人或任何L/信用證出票人未按照第3.04節前述規定要求賠償的行為，不應構成放棄該貸款人或該L/信用證出票人要求賠償的權利，但在貸款人或該L/信用證出票人(視屬何情況而定)的日期前九個月以上發生的任何增加的費用或減少的費用，借款人不應被要求按照本第3.04節的前述規定向該貸款人或L/信用證出票人賠償。

通知借款人有關導致費用增加或減少的法律變更以及出借人或L信用證發行人要求賠償的意向(除非，如果導致費用增加或減少的法律變更具有追溯力，則上述九個月期限應延長至包括其追溯力的期限)。3.05賠償損失。應任何貸款人的要求(向行政代理提供副本)，借款人應立即賠償該貸款人，並使該貸款人不會因下列原因而蒙受損失、成本或開支：(A)除基本利率貸款或每日軟利率貸款外，任何貸款在利息期最後一天以外的某一天繼續、轉換、付款或預付(無論是自願的、強制的、自動的、由於加速或其他原因)；(B)借款人未能在借款人通知的日期或金額內預付、借入、繼續或轉換任何貸款(基本利率貸款或每日SOFR利率貸款除外)，或(C)因借款人根據第10.13條提出要求而在利息期最後一天以外的某一天轉讓SOFR利率貸款；包括預期利潤的任何損失，以及因清算或重新使用其為維持該貸款而獲得的資金，或因終止獲得該等資金的存款而須支付的費用而產生的任何損失或開支。借款人還應支付該貸款人就上述規定收取的任何慣例管理費。第3.05節規定的應付金額不得小於零或大於適用法律允許的金額。為免生疑問，本第3.05節不會就任何每日索息率貸款或基本利率貸款(如有)的提前還款而欠下任何款項。3.06減輕義務；更換貸款人。(A)指定不同的出借辦公室。每一貸款人均可通過任何貸款辦公室向借款人進行任何信貸延期，但行使該選擇權不應影響借款人根據本協議條款償還信貸延期的義務。如果任何貸款人根據第3.04節要求賠償，或根據第3.01節要求借款人向任何貸款人、任何L/信用證出票人、任何政府當局為任何貸款人或任何L/信用證出票人的賬户支付任何賠償税款或額外金額，或者如果任何出借人根據第3.02條發出通知，則在借款人的要求下，該出借人或該L/C出票人應視情況合理地努力指定不同的貸款辦公室為其在本合同項下的貸款提供資金或登記其貸款，或將其在本合同項下的權利和義務轉讓給其另一辦事處、分支機構或附屬公司，如果：根據貸款人或L匯票出票人(視情況而定)的判斷，上述指定或轉讓(I)將消除或減少未來根據第3.01或3.04節(視情況而定)應支付的金額，或消除根據第3.02節(視情況而定)發出通知的需要，及(Ii)在任何情況下，不會使該貸款人或有關L匯票發行人(視屬何情況而定)承擔任何未償還的成本或開支，並不會對該貸款人或該L匯票發行人(視屬何情況而定)不利。

借款人特此同意支付任何貸款人或任何L/信用證發行人因任何此類指定或轉讓而發生的一切合理費用和開支。(B)更換貸款人。如果任何貸款人根據第3.04節要求賠償，或者如果借款人根據第3.01節被要求為任何貸款人的賬户向任何貸款人或任何政府當局支付任何補償税或額外金額，並且在每種情況下，該貸款人拒絕或無法根據第3.06(A)節指定不同的貸款辦事處，則借款人可以按照第10.13節的規定更換該貸款人。3.07生存。借款人在本條款III項下的所有債務應在總承諾額終止、償還本條款項下的所有其他債務和行政代理人辭職後繼續存在。四、授信延期的前提條件。4.01初始授信延期條件。每一L/信用證發行人和每一貸款人有義務在本合同項下進行首次授信延期，前提是滿足下列先決條件：(A)行政代理人收到下列文件，每份文件應為正本或複印件(隨後立即附上正本)，除非另有説明，每份文件均由簽署貸款方的一名負責人妥善執行，每份文件註明截止日期(或就政府官員證書而言，為截止日期之前的最近日期)，且每份文件的形式和實質均令行政代理人和每一貸款人滿意：(I)本協議和每份擔保書的簽署副本：數量足夠分發給行政代理，每個L/信用證出票人，每個出借人和借款人；(Ii)借款人簽署的以每一貸款人為受益人的票據；。(Iii)該等決議或其他行動的證書、每一貸款方作為行政代理人的主管人員的任職證書和/或其他證書可能需要證明其每一位負責人員的身份、權限和能力，這些主管人員被授權就本協議和任何貸款方作為一方的其他貸款文件；。(Iv)行政代理人可合理地要求提供的文件和證明，以證明每一貸款方均已正式組織或組成，且每一貸款方均有效地存在、信譽良好，並有資格在其所有權、租約或財產的經營或其業務的開展需要這種資格的每個司法管轄區從事業務，但如不能合理地預期不這樣做會產生重大不利影響，則不在此限；(V)貸款當事人的法律顧問Holland&Knight LLP對貸款當事人以及所需貸款人合理接受的形式和實質的貸款文件向行政代理、每個L/C發行人和每個貸款人提出的有利意見；

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 66(Vi)每一貸款方負責人的證書(A)(1)附上與借款方籤立、交付和履行有關的所有同意、許可證和批准的副本，以及該借款方作為一方的貸款文件對該借款方的有效性，該等同意、許可證和批准應完全有效，或(2)説明不需要此類同意、許可證或批准；以及(B)證明沒有任何訴訟、訴訟、法律程序、索賠或爭議待決，或據每一貸款方所知，在法律上、衡平法上、仲裁中或在任何政府當局面前，綜合集團的任何成員或針對他們的任何財產或收入，沒有任何訴訟、訴訟、法律程序、索賠或爭議待決，而(1)聲稱影響或與本協議或任何其他貸款文件有關，或本協議擬進行的任何交易，或(2)個別或整體可合理地預期會產生重大不利影響；(Vii)由借款人負責人員簽署的證明書，證明(A)第4.02(A)及(B)節所指明的條件已獲滿足；及(B)自2021年12月31日以來，並無發生或可合理預期會對個別或整體造成重大不利影響的事件或情況；(Viii)簽署誓章，證明所有貸款文件均已由借款人籤立及交付，並已由佛羅裏達州以外的行政代理人接受，並送交佛羅裏達州以外的行政代理人(或其代理人或指定人)；(Ix)第5.05(A)節和第5.05(B)節所述的經審計財務報表和未經審計財務報表；(X)由借款人負責人簽署的、截至成交日期的、已填妥的合規證書；(Xi)截至2022年4月30日計算的、由借款人負責人簽署的、已填妥的借款基礎證書；及(Xii)行政代理人、任何L/C發行人或所要求的貸款人可能合理要求的其他保證、證書、文件、同意或意見。(B)(I)應任何貸款人在截止日期前至少15天提出的合理要求，借款人應已向該貸款人提供與適用的“瞭解您的客户”和反洗錢規則和條例(包括《愛國者法》)有關的文件和其他信息，且該貸款人應合理地滿意，在每一種情況下，至少在截止日期前10天和(Ii)在截止日期至少10天前，根據《實益所有權條例》有資格成為“法人客户”的任何貸款方應已向提出要求的每一貸款人交付，與該借款人有關的實益所有權證明。(C)須在截止日期或之前繳付的任何費用均已繳付。(D)除非行政代理放棄，否則借款人應已向行政代理支付律師的所有費用、收費和支出(如果行政代理提出要求，則直接支付給該律師)，金額為截止日期之前或當天的發票，外加

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 67這些費用、收費和支出的額外數額應構成其對在結案程序中發生或將發生的費用、收費和支出的合理估計(但這種估計不排除借款人和行政代理之間此後的最終結算)。在不限制第9.03節最後一段規定的一般性的情況下，為了確定是否符合第4.01節規定的條件，已簽署本協議的每個貸款人應被視為已同意、批准或接受或滿意根據本協議要求貸款人同意或批准、可接受或滿意的每一文件或其他事項，除非行政代理在建議的截止日期之前收到該貸款人的通知，説明其反對意見。4.02所有信用延期的條件。每一貸款人履行任何信貸延期請求的義務(僅要求將貸款轉換為其他類型的貸款或延續定期軟利率貸款的貸款通知除外)須受下列先決條件的約束：(A)第V條或任何其他貸款文件中所包含的借款人和每一其他貸款方的陳述和擔保，或在根據本協議或與其相關的任何時間提供的任何文件中所載的陳述和擔保，應在信貸延期之日及截至該日真實無誤，除非該陳述和擔保特別提及較早的日期，在這種情況下，它們應在該較早日期是真實和正確的，並且除為本第4.02節的目的，第5.05節(A)和(B)款中包含的陳述和保證應被視為分別指根據第6.01節(A)和(B)款提供的最新陳述。(B)不存在違約，也不會因建議的信貸延期或其收益的運用而違約。(C)行政代理和適用的L/信用證發行人(如果適用)應已收到符合本協議要求的信貸延期請求。(D)行政代理和適用的L/信用證發行人(如果適用)應已收到形式上的借款基礎證書，日期為適用的信用延期之日。(E)於實施該建議信貸展期後，(I)未償還總額不超過(A)總承擔額及(B)借款基礎可獲得性減去債務以外的借款基礎債務中較小者；(Ii)信貸展期金額不超過總承諾額中未使用的部分；(Iii)未償還借款基礎債務不超過借款基礎可獲得性；及(Iv)借款人遵守第7.13節所載的契諾(按預計基準計算)。借款人提交的每一次信用延期申請(只要求將貸款轉換為其他類型的貸款或延續定期軟利率貸款的貸款通知除外)應被視為在適用信用延期之日並截至該日已滿足第4.02(A)和(B)節規定的條件的聲明和保證。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 68 V.陳述和保證借款人代表並向行政代理和貸款人保證：5.01存在、資格和權力。每一貸款方及其每一子公司(A)根據其公司或組織所在司法管轄區的法律正式組織或組成、有效存在並且在適用的情況下處於良好或活躍的狀態，(B)擁有所有必要的權力和權力以及所有必要的政府許可證、授權、同意和批准，以(I)擁有或租賃其資產並開展業務，(Ii)執行、交付和履行其根據其所屬的貸款文件承擔的義務，以及(C)具有適當資格，並根據其所有權所在的每個司法管轄區的法律獲得許可，並在適當情況下處於良好狀態，租賃、經營物業或者開展業務需要取得此類資質或者許可；除非是(B)(I)或(C)款所指的每一種情況，否則不能合理地預期不這樣做會產生實質性的不利影響。5.02授權；無違規行為。每一貸款方簽署、交付和履行其所屬的每份貸款文件，均已得到所有必要的公司或其他組織行動的正式授權，並且不會也不會(A)違反該人的任何組織文件的條款；(B)違反或導致任何違反或違反任何留置權的行為，或根據(I)此人作為當事一方或影響此人或其任何附屬公司的財產的任何合約義務，或(Ii)任何政府當局的任何命令、強制令、令狀或法令，或此人或其財產須受任何仲裁裁決約束的情況下的任何留置權，或要求支付任何款項。5.03政府授權；其他異議。對於本協議或任何其他貸款文件的任何借款方的執行、交付或履行或強制執行，不需要或要求任何政府當局或任何其他人批准、同意、豁免、授權或採取其他行動，或向任何政府當局或任何其他人發出通知或向其提交文件。5.04綁定效果。本協議已由作為本協議一方的每一借款方正式簽署和交付，其他每份貸款文件在根據本協議交付時均已簽署並交付。本協議構成該借款方的法律、有效和有約束力的義務，根據其條款，可對作為借款方的每一方強制執行本協議，並且在交付時，其他每份貸款文件將構成該借款方的法律、有效和有約束力的義務。5.05財務報表；無重大不利影響。(A)經審核財務報表(I)是按照在所述期間內一貫應用的公認會計原則編制的，除非其中另有明文規定；(Ii)根據在所述期間內一貫應用的公認會計原則，公平地列報綜合集團於所述期間的財務狀況及其經營業績；及(Iii)顯示綜合集團截至有關日期的所有重大負債及其他直接或或有負債，包括税項、重大承擔及負債的負債。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 69(B)日期為2022年3月31日的綜合集團未經審核綜合資產負債表，以及截至該日止財政季度的相關綜合收益或經營表、股東權益及現金流量表(I)是按照在所述期間內一致應用的公認會計原則編制的，除非其中另有明文規定，及(Ii)公平地列報綜合集團截至日期的財務狀況及其所涵蓋期間的經營業績，但第(I)及(Ii)項除外，沒有腳註和正常的年終審計調整。(C)自經審計財務報表編制之日起，並無任何個別或整體事件或情況已造成或可合理預期會產生重大不利影響。5.06訴訟。綜合集團並無任何訴訟、訴訟、法律程序、索賠或爭議待決，或(據綜合集團任何成員經盡職調查後實際所知)在法律、衡平法、仲裁或任何政府當局面前、由或針對綜合集團任何成員或針對其任何財產或收入構成威脅，以致(A)聲稱影響或關乎本協議或任何其他貸款文件或擬進行的任何交易，或(B)個別或整體可合理地預期會產生重大不利影響。5.07無默認設置。綜合集團並無任何成員在任何合約責任下或在任何合約責任方面違約，而該等責任或責任可個別或整體合理地預期會產生重大不利影響。本協議或任何其他貸款文件所預期的交易的完成，並未發生違約，也未發生違約，違約仍在繼續，也不會導致違約。5.08財產所有權；留置權。綜合集團各成員公司均擁有良好的過往記錄及可出售的業權，而該等業權僅限於在其日常業務運作中所需或使用的所有不動產或所有不動產的有效租賃權益，但業權上的缺陷則不在此限，不論個別或整體而言，合理地預期不會產生重大不利影響。除第7.01節允許的留置權外，借款人及其子公司的財產不受任何留置權的約束。5.09環境合規性。綜合集團各成員於日常業務過程中對現行環境法律及聲稱可能因違反任何環境法律而對其各自業務、營運及物業負上法律責任或責任的索賠的影響進行檢討。這樣的環境法和主張不能單獨或總體合理地預期會產生實質性的不利影響。5.10保險。綜合集團各成員公司的財產已向財政穩健及信譽良好的保險公司投保，投保金額及免賠額及承保的風險通常由從事類似業務並在綜合集團適用成員經營地區擁有類似物業的公司承保。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 70 5.11税項。綜合集團成員已提交所有須提交的聯邦、州及其他重要税項報税表及報告，並已繳付所有向其或其財產、收入或資產徵收或施加的所有聯邦、州及其他重要税項、評税、費用及其他政府收費，但已根據公認會計原則為其提供充足準備金的適當訴訟程序誠意提出爭議的除外。本公司並無建議對綜合集團成員作出任何評税，而該等評税將會對綜合集團的成員造成重大不利影響。綜合集團的任何成員均不是任何分税協議的訂約方。5.12 ERISA合規性。(A)每個計劃在所有實質性方面都符合ERISA、《守則》和其他聯邦或州法律的適用條款。根據《準則》第401(A)節擬成為合格計劃的每個養卹金計劃都收到了國税局的有利決定函，表明此類計劃的形式符合《法典》第401(A)節的規定，並且與此相關的信託基金已被國税局確定為根據《法典》第501(A)節免徵聯邦所得税，或者國税局目前正在處理此類信函的申請。據綜合集團各成員所知，並無發生任何會阻止或導致喪失該税務資格的事件。(B)就任何計劃而言，並無任何懸而未決的或據綜合小組每名成員所知的任何政府當局威脅提出的索償、行動或訴訟或行動，而該等計劃可合理地預期會產生重大不利影響。對於任何已導致或可合理預期會產生重大不利影響的計劃，並無禁止的交易或違反受託責任規則的行為。(C)(I)未發生任何ERISA事件，且任何貸款方或任何ERISA關聯公司均不知道可合理預期構成或導致任何養老金計劃的ERISA事件的任何事實、事件或情況；(Ii)各貸款方和各ERISA關聯公司已就每個養老金計劃滿足《養老金籌資規則》下的所有適用要求，且未申請或獲得豁免《養老金籌資規則》下的最低籌資標準；(Iii)截至任何退休金計劃的最新估值日期，融資目標達標率(如守則第430(D)(2)節所界定)為60%或以上，貸款方或任何ERISA關聯公司均不知道任何事實或情況可能會導致任何此類計劃的融資目標達標率在最近估值日期降至60%以下；(Iv)除支付保費外，貸款方或任何ERISA關聯公司均未向PBGC承擔任何債務，亦無到期未付的保費支付；(V)貸款方或任何ERISA關聯公司均未從事可能受ERISA第4069條或第4212(C)條約束的交易；及(Vi)計劃管理人或PBGC均未終止養老金計劃，且未發生或存在可合理預期導致PBGC根據ERISA第四章提起訴訟以終止任何養老金計劃的事件或情況。

貸款方或任何ERISA附屬公司不得維持或向任何現行或終止的養老金計劃繳費或承擔任何未履行的義務，除非本協議未予禁止。(E)每一貸款方聲明並保證，截至截止日期，該貸款方不會也不會使用一個或多個與貸款、信用證或承諾書相關的福利計劃的“計劃資產”(按CFR第29章2510.3-101節的含義，經ERISA第3(42)節修改)。5.13子公司；股權。於第二第三修正案生效日期，借款人除附表5.13(A)部分明確披露的附屬公司外，並無其他附屬公司(任何VIE除外)，且該等附屬公司的所有未償還股權均已有效發行、已悉數繳足及不可評税，並由貸款方以附表5.13(A)部分指定的金額擁有，且無任何留置權。截至第二第三修正案生效日期，借款人除附表5.13(B)部分特別披露的權益外，並無對任何其他人士的股權投資。自第二第三修正案生效之日起，借款人除在附表5.13(C)部分特別披露外，並無於任何VIE投資。5.14保證金條例；《投資公司法》。(A)綜合集團概無成員公司，亦無任何綜合集團成員公司主要或作為其重要活動之一從事購買或持有保證金股票(U規例所指)的業務，或為購買或持有保證金股票而發放信貸。(B)根據每份信用證，在每次借款或提款所得款項運用後，根據第7.01節或第7.05節的規定，或受借款人與任何貸款人或任何貸款人的任何關聯公司之間有關債務的任何協議或文書所載的任何限制，以及在第8.01(E)節的範圍內，不超過資產價值(僅限借款人或綜合集團的資產)的25%將為保證金股票。(C)根據1940年《投資公司法》，綜合集團的任何成員或控制綜合集團的任何成員的任何人都沒有或需要註冊為“投資公司”。5.15披露。(A)每一貸款方已向行政代理和貸款人披露其或其任何附屬公司受其約束的所有協議、文書和公司或其他限制，以及其已知的所有其他事項，該等事項個別或整體可合理地預期會導致重大不利影響。任何貸款方向行政代理或任何貸款人提供的或其代表就本協議擬進行的交易和本協議的談判或根據本協議或根據任何其他貸款文件(在每種情況下，經如此提供的其他信息修改或補充)提供的報告、財務報表、證書或其他信息，無論是以書面形式還是口頭形式提供的，均不包含任何重大事實錯誤陳述，或遺漏任何必要的重大事實，以根據作出陳述的情況進行陳述，不具有誤導性；但就預計的財務信息而言，借款人表示

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 72僅説明這些資料是根據當時被認為合理的假設真誠編寫的。(B)截至最近交付之日，受益人所有權證明中所包含的信息(如適用)在各方面均真實無誤。5.16遵守法律。綜合集團各成員公司在所有重大方面均遵守所有適用法律及適用於其或其財產的所有命令、令狀、強制令及法令的規定，但在下列情況下除外：(A)該等法律或命令、令狀、強制令或法令的要求正由勤奮進行的適當法律程序真誠地提出異議，或(B)未能個別或整體遵守該等規定不能合理地預期會產生重大不利影響。5.17納税人識別碼。借款人真實、正確的美國納税人識別碼列於附表10.02。5.18知識產權；許可證等綜合集團各成員擁有或有權使用其各自業務運作所合理需要的所有商標、服務標誌、商號、版權、專利、專利權、商業祕密、專有技術、特許經營權、許可證及其他知識產權(統稱“知識產權”)，而不與任何其他人士的權利衝突。就綜合集團各成員所深知，綜合集團任何成員現使用或現擬使用的任何產品、服務、工藝、方法、物質、部件或其他材料均不侵犯、挪用或以其他方式侵犯任何其他人士所持有的任何權利。目前並無任何有關上述任何事項的索償或訴訟待決，或據綜合集團各成員實際所知，該等申索或訴訟已受到威脅，不論個別或整體而言，均可合理預期產生重大不利影響。就綜合集團各成員公司所知，綜合集團任何成員公司所擁有或使用的任何資訊科技資產或系統(或其中所儲存或所載或所傳輸的任何資料或交易)並無未經授權使用、取用、中斷、修改、損壞或故障，而不論個別或整體而言，合理地預期會產生重大不利影響。5.19 OFAC。綜合集團任何成員，據綜合集團任何成員所知，其任何董事、高級職員、僱員、代理人、聯屬公司或代表，均不是由一個或多個個人或實體擁有或控制的，而該等個人或實體(A)目前是任何制裁的對象或目標，(B)列入外國資產管制處特別指定國民名單或英國税務總局金融制裁目標綜合名單，或任何其他相關制裁當局執行的任何類似名單，或(C)位於、組織或居住在指定司法管轄區。綜合小組成員在所有實質性方面都遵守了所有適用的制裁，並制定和維持了旨在促進和實現遵守這些制裁的政策和程序。5.20反腐敗法

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 73.綜合集團的每個成員在所有重要方面的業務都遵守1977年美國《反海外腐敗法》、英國《2010年反賄賂法》以及其他司法管轄區其他適用的反腐敗法律，並制定和維護旨在促進和實現遵守這些法律的政策和程序。5.21受影響的金融機構。任何貸款方都不是受影響的金融機構。5.22涵蓋的實體。任何貸款方都不是承保實體。5.23償付能力。每一貸款方在合併的基礎上單獨和與其子公司一起具有償付能力。5.24證券交易所上市。借款人的普通股權益目前在納斯達克公開交易。5.25借款基數。根據本協議的要求，借款基地供應中包括的每個住房單元和每個完工地塊都有資格包括在其中。六、平權公約。只要任何貸款人有本協議項下的任何承諾，本協議項下的任何貸款或其他債務仍未償還或未清償，或任何信用證仍未清償，借款人應並應(除第6.01、6.02和6.03節所述的契諾外)促使綜合集團的其他成員：6.01財務報表。向行政代理及每間貸款人提交行政代理滿意的格式及細節：(A)儘快但無論如何不得在借款人每個財政年度結束後90天內(或如較早，則在須向美國證券交易委員會提交文件之日期後15天內(但不實施美國證券交易委員會允許的任何延期))(自截至2022年12月31日的財政年度開始)、截至該財政年度末綜合集團截至該財政年度末的綜合資產負債表，以及相關的綜合收益表或經營表、股東權益變動表及該財政年度的現金流量表，在每一種情況下，以比較的形式列出上一財政年度的數字，所有數字都是合理詳細的，並按照公認會計原則編制，經審計，並附有所需貸款人合理接受的具有國家認可地位的獨立註冊會計師的報告和意見，該報告和意見應按照普遍接受的審計準則編制，不受任何“持續經營”或類似的資格或例外或任何資格或例外的約束；

儘快，但無論如何，在借款人每個財政年度的前三個財政季度結束後45天內(或如果更早，在要求向美國證券交易委員會提交文件之日後5天內(不實施美國證券交易委員會允許的任何延期))(從截至2022年6月30日的財政季度開始)，截至該財政季度末的綜合集團資產負債表，該會計季度及借款方會計年度結束部分的相關綜合收益或經營表，以及借款方會計年度結束部分的股東權益變動表及現金流量表，兩者均以適用的比較形式列載上一會計年度的相應會計季度及上一會計年度的相應部分的數字，並經借款人主管人員按公認會計原則核證為公平地反映綜合集團的財務狀況、經營業績、股東權益及現金流量。僅限於正常的年終審計調整和沒有腳註；及(C)在借款人每個財政年度結束後90天內，儘快提供借款人管理層以行政代理及所需貸款人滿意的形式編制的下一財政年度(包括任何到期日所在的財政年度)的綜合資產負債表及綜合集團每月損益表或營運及現金流量的預測。對於根據第6.02(E)節提供的材料中包含的任何信息，借款人不得根據上述(A)或(B)款單獨要求提供該等信息，但上述規定不應減損借款人在上述(A)和(B)款規定的時間提供上述信息和材料的義務。6.02證書；其他信息。以令行政代理人和所需貸款人滿意的形式和細節向行政代理人和每一貸款人交付：(A)在交付第6.01(A)和(B)節所述財務報表的同時，由借款人的一名負責官員簽署的已填妥的合規證書(除非行政代理人或貸款人要求籤署原件，否則可通過包括傳真或電子郵件在內的電子通信方式交付，並應被視為其原始的真實副本)，除其他事項外，表明和證明在該合規證書所涵蓋的期間遵守第7.13節規定的契諾，並載有證明在該符合證書所涵蓋的期間終結時符合該等規定的合理詳細計算結果；(B)在每個歷月後30天內，迅速並無論如何在每個歷月後30天內，由借款人負責人員提交一份報告，詳細説明綜合集團該歷月的住房單位的銷售、關閉和庫存情況；。(C)在每個歷月結束後30天內，迅速並無論如何在每個歷月結束後30天內，迅速向借款人的董事會(或董事會審計委員會)提交任何詳細的審計報告、管理信函或建議的副本，包括截至該日曆月末的計算；。(D)在行政代理人或任何貸款人提出任何要求後，迅速向借款人董事會(或董事會審計委員會)提交任何詳細的審計報告、管理函件或建議的副本。

75與借款人或任何附屬公司的帳簿或其中任何一項的審計有關的會計師；(E)在備妥發送給借款人股東的每份年度報告、委託書或財務報表或其他報告或通訊的副本，以及借款人根據1934年《證券交易法》第13或15(D)節可能或必須向美國證券交易委員會提交的所有年度、定期、定期和特別報告及登記報表的副本，而按其他方式無需根據上述規定交付行政代理處；(F)在任何情況下，綜合集團任何成員收到美國證券交易委員會(或任何適用的非美國司法管轄區的類似機構)就綜合集團任何成員的財務或其他經營結果進行的任何調查或可能進行的調查或其他查詢而發出的每份通知或其他函件的副本，在任何情況下均應在收到通知或函件後五個工作日內迅速提供；(G)在提出任何要求後，迅速提供行政代理或任何貸款人為遵守適用的“瞭解您的客户”和反洗錢規則和法規，包括《愛國者法》和《實益所有權條例》而合理要求的信息和文件的副本；及(H)應行政代理或任何貸款人不時合理要求，迅速提供有關綜合集團任何成員的業務、財務、法律或公司事務，或遵守貸款文件條款的其他資料。根據第6.01(A)和(B)節或第6.02(E)節要求交付的文件(只要任何此類文件包括在以其他方式提交給美國證券交易委員會的材料中)可以電子方式交付，如果這樣交付，應被視為已於以下日期交付：(I)適用的綜合集團成員發佈該等文件的日期，或在互聯網上綜合集團成員的網站上按附表10.02所列網址提供指向該文件的鏈接的日期；或(Ii)將該等文件張貼在綜合集團的適用成員的互聯網或內聯網網站(如有的話)上，而每個貸款人及行政代理均可進入該網站(不論是商業、第三方網站或是否由行政代理贊助)；但條件是：(I)借款人應行政代理或任何貸款人的要求將該等文件的紙質副本送交行政代理或任何貸款人，直至行政代理或該貸款人發出停止遞送紙質副本的書面請求為止；及(Ii)借款人應將任何該等文件的張貼事宜通知行政代理及各貸款人(以傳真或電子郵件方式)，並以電子郵件向行政代理提供該等文件的電子版本(即軟拷貝)。行政代理沒有義務要求交付或維護上述文件的紙質副本，在任何情況下也沒有責任監督借款人遵守貸款人的任何此類交付請求，每個貸款人應單獨負責請求向其交付或維護其此類文件的副本。借款人特此確認：(A)行政代理和/或安排人可以，但沒有義務，通過在IntraLinks、SyndTrak、ClearPar或實質上類似的電子傳輸系統(“平臺”)上張貼借款人材料，向貸款人和L/C發行人提供本協議項下由借款人或其代表提供的材料和/或信息(統稱為“借款人材料”)，並且(B)某些貸款人(每個均為“公共貸款人”)的工作人員可能不希望接收有關借款人或其附屬公司或上述任何機構各自的證券的重要非公開信息，以及可能從事投資和其他工作的人

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 76與該等人士證券有關的市場活動。借款人特此同意，它將盡商業上合理的努力，以確定可能分發給公共貸款人的那部分借款人材料，並且(W)向公共貸款人提供的所有借款人材料應清楚而明顯地標記為“公共”，這至少意味着“公共”一詞應出現在其第一頁的顯著位置；(X)通過將借款人材料標記為“公共的”，借款人應被視為已授權行政代理、安排人、每個L/C發行人和出借人根據美國聯邦和州證券法的規定，將該等借款人材料視為不包含關於借款人或其證券的任何重大非公開信息(但前提是，就該等借款人材料構成信息而言，它們應被視為按照第10.07節的規定處理)；(Y)允許通過平臺指定為“公共信息”的部分提供標記為“公共的”的所有借款人材料；和(Z)行政代理和安排者有權將任何未標記為“公共”的借款人材料視為僅適用於在平臺未指定為“公共信息”的部分上張貼。儘管如此，借款人沒有義務將任何借款人材料標記為“公共”。6.03通知。迅速通知行政代理及各貸款人：(A)任何違約的發生；(B)已導致或可合理預期會導致重大不利影響的任何事項，包括(I)違反或不履行綜合集團任何成員的合約義務，或任何違約；(Ii)涉及任何貸款方或任何附屬公司或其各自的任何財產及任何政府當局的任何訴訟、訴訟、爭議、訴訟、調查、法律程序或暫停；或(Iii)影響綜合集團任何成員的任何訴訟或程序的開始或任何實質性進展，包括根據任何適用的環境法；(C)任何ERISA事件的發生；及(D)綜合集團任何成員的會計政策或財務報告做法的任何重大變化，包括第2.09(B)節所述借款人的任何決定。根據第6.03節的規定，每份通知應附有綜合集團適用成員的一名負責官員的聲明，説明其中所指事件的細節，並説明該綜合集團成員已採取和擬採取的行動。根據第6.03(A)節規定的每份通知應詳細描述本協議和任何其他貸款文件中已被違反的任何和所有條款。6.04償還債務。其所有義務和負債，包括：(A)對其或其財產或資產的所有税收負債、評估和政府收費或徵税，除非借款人或該附屬公司正通過勤奮進行的適當程序真誠地對其提出異議，並按照公認會計準則維持充足的準備金；(B)所有合法的債權，如果不支付，根據法律將成為對其財產的留置權；以及(C)所有

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 77到期並須支付的債項，但須受任何證明該等債項的文書或協議所載的附屬條文規限。6.05保留存在等(A)根據其組織管轄範圍內的法律，維持、更新和維持其合法存在和良好信譽，但第7.04或7.05節所允許的交易除外；(B)採取一切合理行動，維持其正常開展業務所需或所需的一切權利、特權、許可、許可證和特許經營權，但不能合理地預期不這樣做會產生實質性不利影響的情況除外；以及(C)保留或更新其所有註冊專利、商標、商號和服務標記，而不保存這些註冊專利、商標、商號和服務標記可以合理地預期會產生實質性的不利影響。6.06物業的維護。(A)維持、保存及保護其業務運作所需的所有材料特性及設備，使其處於良好的運作狀況及狀況(普通損耗除外)；。(B)對其進行一切必需的維修、更新及更換，但如未能這樣做則不能合理地預期會產生重大不良影響；及。(C)在其設施的操作及保養方面採用業界的典型小心標準。6.07保險的維繫。與財務穩健和信譽良好的保險公司就其財產和業務維持保險，以防止從事相同或類似業務的人通常承保的種類的損失或損害，保險的類型和金額與該等其他人在類似情況下通常承保的類型和金額相同。6.08遵守法律。在所有實質性方面遵守所有適用法律以及適用於其或其業務或財產的所有命令、令狀、禁令和法令的要求，但在下列情況下除外：(A)法律或命令、令狀、禁令或法令的該等要求正由勤奮進行的適當程序真誠地提出異議；或(B)不能合理地預期未能遵守該等要求會產生重大不利影響。6.09圖書和記錄。(A)備存妥善的紀錄及帳簿，並須就所有涉及上述人士的資產及業務(視屬何情況而定)的財務交易及事宜，作出符合GAAP一貫適用的全面、真實及正確的記項；及。(B)備存該等紀錄及帳簿，以符合對該人具有監管管轄權的任何政府主管當局(視屬何情況而定)的所有適用規定。6.10檢驗權。允許管理代理的代表和獨立承包商和每個貸款人訪問和檢查其任何財產，檢查其公司、財務和經營記錄，並複製其副本或摘要，並與其董事、高級管理人員和獨立公共會計師討論其事務、財務和賬目，所有費用由借款人承擔，並在正常營業時間內的合理時間內，在合理的提前通知借款人的情況下進行；但是，如果存在違約事件，管理代理或任何

貸方(或其各自的任何代表或獨立承包商)可在正常營業時間內的任何時間進行上述任何操作，且無需事先通知。6.11收益的使用。將信用延期的收益用於一般公司目的(包括但不限於營運資本、資本支出、收購、建設、橫向和垂直開發和重新開發)以及其他合法的公司目的，而不違反任何法律或任何貸款文件。6.12額外擔保人。在任何人成為子公司(被排除的子公司除外)或任何子公司不再有資格成為被排除的子公司時，通知行政代理人，並在此後立即(無論如何在30天內)促使該人(A)通過向行政代理人簽署並交付擔保書的副本或行政代理人認為適合於此目的的其他文件而成為擔保人，以及(B)向行政代理人交付第4.01(A)節第(Iii)和(Iv)款所指類型的文件以及該人的律師的有利意見(其中應包括合法性、有效性、第(A)款所述文件的約束力和可執行性)，所有文件的形式、內容和範圍均合理地令行政代理滿意。在不限制前述規定的情況下，借款人應促使為任何允許的無擔保債務提供擔保或有義務支付任何允許的無擔保債務的任何子公司或其他人成為擔保人，並向行政代理交付上述文件。6.13反腐敗法；制裁。在所有實質性方面遵守美國1977年《反海外腐敗法》、英國《2010年反賄賂法》以及其他司法管轄區其他適用的反腐敗立法和所有適用的制裁，並維持旨在促進和實現遵守此類法律和制裁的政策和程序。6.14環境問題。(A)遵守所有環境法律，但不能合理預期不遵守會產生重大不利影響的情況除外；及(B)保持其物業不含有害物質，只要不採取任何此類行動或行動可合理預期會產生重大不利影響。6.15進一步保證。簽署任何和所有其他文件、協議和文書，並採取任何適用法律可能要求的或行政代理或任何貸款人可能合理要求的所有進一步行動，以完成其所屬貸款文件預期的交易。6.16留置權搜查

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 79.在行政代理人提出書面要求後，借款人應立即向行政代理人提交已完成的信息請求，要求提供列出將任何貸款方列為債務人的所有財務報表的信息，以及此類財務報表的副本。6.17份材料合同。履行並遵守將由其履行或遵守的每份材料合同的所有條款和規定，維持每份該等材料合同的全部效力和效力，根據其條款執行每份該等材料合同，為行政代理不時要求的目的採取一切行動，並在行政代理的要求下，向該等材料合同的每一方對方提出任何貸款方或其任何子公司根據該等材料合同有權提出的要求和要求，或要求採取行動，並促使其各子公司這樣做。七、消極公約。只要任何貸款人在本協議下有任何承諾，本協議下的任何貸款或其他債務仍未償還或未償還，或任何信用證仍未償還，借款人不得，也不得允許綜合集團任何其他成員直接或間接：7.01留置權。在其任何財產、資產或收入上設立、招致、承擔或容受存在任何留置權，但下列情況除外：(A)根據任何貸款文件進行的留置權；(B)對尚未到期或正在真誠地通過勤奮進行的適當程序進行的税款的留置權，前提是按照公認會計原則在適用人的賬簿上保持足夠的準備金；(C)在正常業務過程中產生的承運人、倉庫保管員、機械師、物料工、維修工或其他類似留置權，這些留置權沒有逾期超過30天，或正在真誠地通過勤奮進行的適當程序進行爭奪，前提是在適用人的賬簿上保持有足夠的準備金；。(D)在正常業務過程中與工人補償、失業保險和其他社會保障立法有關的質押或存款，但國際勞工和保險法規定的留置權除外；。(E)保證或支持履行投標、貿易合同和租賃(債務除外)、法定義務、保證金和上訴保證金、履約保證金、保險義務和在正常業務過程中產生的其他類似義務的存款或信用證；。(F)開工通知書、地役權、通行權、限制、發展協議、特別徵税地區文件、社區發展區文件、都會區文件和其他影響不動產的類似產權負擔，這些文件的總金額不是很大，而且在任何情況下都不會對不動產造成重大損害。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 80受其約束的財產的價值或對適用人的正常業務活動有重大幹擾的留置權；(G)第7.03(D)節允許的擔保債務的留置權；但條件是：(1)此類留置權在任何時候都不妨礙除以這種債務融資的財產以外的任何財產；(2)由此擔保的債務不超過購置之日所取得財產的成本或公平市場價值，兩者以較低者為準；(H)保證根據第8.01(H)節不構成違約事件的資金支付判決的留置權；(I)根據第7.03(H)節允許的保證債務的留置權；以及(J)保證已按照償付報表、償還函或其他類似文件全額償付的債務的留置權，但留置權的終止尚未提交或記錄，但正在真誠地進行，只要此類留置權的終止是在債務全額償還之日(或行政代理人單獨酌情同意的較晚日期)後60天內提交或記錄的。7.02投資。進行任何投資，但下列投資除外：(A)綜合集團成員以現金等價物形式持有的投資；(B)向綜合集團成員的高級管理人員、董事和僱員預支的款項，在任何時間未償還的總額不超過6,000,000美元，用於旅行、娛樂、搬遷和類似的普通業務目的；(C)在第7.13(F)節的規限下，綜合集團任何成員對任何其他人的投資，如作出此類投資，將成為或將成為綜合集團成員；(D)投資包括在日常業務過程中因授予貿易信貸而產生的應收賬款或應收票據性質的信貸展期，以及為防止或限制損失而合理需要從陷入財務困境的賬户債務人那裏收到的清償或部分清償的投資；(E)在第7.13(F)節的規限下，對任何屬於或將於作出該項投資時成為未合併聯營公司的人士的投資；(F)在正常業務過程中收購房地產；及(G)第7.03節允許的擔保。7.03負債。產生、招致、承擔或忍受存在任何債務，但下列情況除外：(A)貸款文件項下的債務；

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 81(B)對綜合集團任何其他成員以其他方式準許的債務的擔保；(C)借款人或任何附屬公司根據任何掉期合約而存在或產生的義務(或有或有)，但(I)該等義務是(或曾經是)由該人在正常業務過程中訂立的，目的是直接減輕與該人所持有或合理預期的負債、承諾、投資、資產或財產有關的風險，或該人所發行證券的價值的變動，而非為投機或採取“市場觀點”的目的；及。(Ii)該掉期合約並無任何條文免除非違約方就尚未完成的交易向違約方付款的責任；及。(D)在第7.01(G)節規定的限制範圍內，與資本租賃、合成租賃債務和固定資產或資本資產的購買貨幣債務有關的債務；但在任何一次未償債務總額不得超過5,000,000美元的情況下；但應允許其他借款人或其關聯公司在正常業務過程中籤訂借款人或其關聯公司為租户的任何模式房屋租賃，只要該等租賃被視為資本租賃，該等模式房屋租賃不受前述條款的限制；(E)第7.13(G)節允許的範圍內的無追索權債務；。(F)與房主協會債務、社區設施地區債券、大都會地區債券、Mello-Roos債券和分拆改善債券有關的債務，以及在住房建築商的正常業務過程中產生的類似擔保要求；。(G)不構成在正常業務過程中向賣方、分包商和其他承包商借款的債務；。(H)金融服務附屬公司及VIE的負債，只要綜合集團的其他成員公司並無就該等債務提供擔保或承擔其他責任，或已抵押抵押品作為該等債務的抵押品；(I)在正常業務過程中根據合約購買不動產的責任，只要該等債務不是以本票證明，亦不以綜合集團任何成員公司的任何財產或其他資產的留置權作為抵押；及(J)準許的無抵押債務。7.04根本性變化。合併、解散、清算、與另一人合併或合併為另一人，或處置(無論是在一次交易中還是在一系列交易中)其全部或實質所有資產(無論是現在擁有的還是以後獲得的)給任何人或以任何人為受益人(在每一種情況下，包括根據一項分部)，但只要不存在違約或將由此導致的以下情況除外：(A)(I)任何子公司可與借款人合併或合併，但借款人應為繼續或尚存的人；(Ii)DF Home以外的任何子公司可與DF Holdings合併或合併；但DF Holdings應為繼續或尚存的人，(Iii)DF Holdings以外的任何子公司可與

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 82 DF Home，條件是DF Home應為繼續或尚存的人，或(Iv)DF Holdings和DF Home以外的任何子公司可與DF Holdings和DF Home以外的任何一家或多家子公司合併或合併，但當任何擔保人根據本款與另一家子公司合併時，繼續或尚存的人必須是或成為擔保人；及(B)DF Holdings和DF Home以外的任何子公司可將其全部或基本上所有資產(在自願清盤或其他情況下)處置給借款人或另一家子公司；但如此類交易的轉讓人是擔保人，則受讓人必須是借款人或擔保人。7.05處置。作出任何處置或訂立任何協議以作出任何處置，但以下情況除外：(A)在正常業務過程中處置陳舊或破舊的財產，無論是現在擁有的還是以後獲得的；(B)在正常業務過程中處置住房單位和完工地段；(C)處置設備或不動產，條件是：(1)這些財產以類似重置財產的購買價格換取貸方，或(2)這種處置的收益合理地迅速用於該重置財產的購買價格；(D)任何附屬公司將財產處置給借款人或全資附屬公司；但如該財產的轉讓人是擔保人，則其受讓人必須是借款人或擔保人；及(E)第7.04節所允許的處置；但根據(A)至(E)項的任何處置須以公平市價進行。7.06限制支付。直接或間接宣佈或支付任何限制性付款，或產生任何義務(或有或有)，或發行或出售任何股權，如果任何違約將發生並將繼續或將由此導致，或者如果借款人在其生效後將不遵守第7.13節規定的契約(按形式計算)，則直接或間接聲明或支付任何受限付款，或產生任何義務(或有或有)，或發行或出售任何股權。7.07業務性質的變化。從事與綜合集團於本協議日期所經營之業務大相徑庭的任何重大業務，或與該等業務實質相關或附帶的任何業務。7.08與關聯公司的交易。與綜合集團成員公司的任何聯營公司訂立任何類型的交易，不論是否在正常業務過程中進行，但按實質上對綜合集團成員公司有利的公平合理條款進行的交易除外。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 83合併集團當時與一名聯屬公司以外的人士進行公平交易。7.09繁重的協議。訂立任何合同義務(本協議或任何其他貸款文件除外)，以(A)限制任何子公司向借款人或任何擔保人進行限制性付款或以其他方式將財產轉讓給借款人或任何擔保人的能力，(Ii)任何擔保人擔保借款人的債務，或(Iii)借款人或任何子公司對該人的財產設立、產生、承擔或忍受存在留置權的能力；但本條第(Iii)款並不禁止為第7.03(E)節所允許的任何債務持有人而發生或提供的任何消極質押，僅限於任何此類消極質押與由該債務融資的財產或該債務的標的有關；或(B)要求授予留置權以確保該人的義務(如果授予留置權以保證該人的另一義務)。7.10收益的使用。使用任何信貸延期的收益，無論是直接或間接的，也無論是立即、附帶還是最終的，用於購買或攜帶保證金股票(U規則的含義)或向他人提供信貸，用於購買或攜帶保證金股票，或退還最初為此目的而產生的債務。7.11組織文件修正案。以任何方式修改任何借款方的任何組織文件，從而對任何貸款方支付本協議項下義務的能力造成不利影響，或對行政代理或任何貸款人根據貸款文件或適用法律享有的任何權利或補救措施造成重大不利損害。7.12會計變更。對(A)會計政策或報告做法做出任何改變，除非公認會計準則、財務會計準則委員會、美國證券交易委員會或其他政府機構要求或以其他方式要求改變，或(B)其會計年度。7.13金融契約。(A)最高債務與資本比率。允許借款人在任何財政季度的最後一天的債務與資本比率大於60.00%。(B)最低利息覆蓋率。允許借款人在任何財政季度的最後一天的利息覆蓋率低於2.00至1.00。(C)最低流動資金比率。允許借款人在任何財政季度的最後一天的流動資金比率低於1.00至1.00。(D)最低有形淨值。準許有形淨值於任何時間少於(I)$607,000,000，(Ii)相等於2023年3月31日後每個完整財政季度所賺取淨收入的50%的款額(不扣除任何該等財政季度的淨虧損)及(Iii)相等於綜合集團成員公司於2023年3月31日後因發行及出售股權而增加的股東權益總額的50%的款額(向借款人或

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 84(全資附屬公司)，包括將綜合集團任何成員公司的債務證券轉換為該等股權。(E)最高風險資產比率。允許借款人在任何財政季度的最後一天的風險資產比率超過1.00至1.00。(F)對未合併聯營公司的投資。允許綜合集團在非綜合關聯公司的投資總額在借款人的任何財政季度的最後一天超過有形淨值的15%。(G)最高無追索權債務。允許綜合集團截至借款人任何財政季度最後一天的無追索權債務總額超過有形淨值的15%。7.14制裁。直接或間接使用任何信用延期的收益，或借出、出資或以其他方式向任何子公司、合資夥伴或其他個人提供此類收益，以資助在此類融資時是制裁對象的任何個人的任何活動或業務，或以任何其他方式導致任何人(包括作為貸款人、安排人、行政代理、L/發行人或其他身份參與交易的任何人)違反制裁。7.15反腐敗法。直接或間接將任何信用延期的收益用於違反1977年美國《反海外腐敗法》、英國《2010年反賄賂法》和其他司法管轄區的其他反腐敗立法的任何目的。7.16允許的無擔保債務。確保任何允許的無擔保債務，除非並直至債務(包括擔保)與此類債務同時平等和按比例擔保，依據行政代理合理接受的文件，以行政代理合理接受的形式和實質，包括債權人之間的協議和律師的意見。八.違約事件和補救辦法8.01違約事件。下列任何一項均應構成違約事件(每一項均為“違約事件”)：(A)不付款。借款人或任何其他貸款方未能(I)在本條款規定的情況下，在行政代理書面通知後五個工作日內支付任何貸款本金或任何L/C債務的本金，或(Ii)在到期後三天內支付任何貸款或任何L/C債務的任何利息或本合同項下到期的任何費用，或(Iii)根據本條款第(Iii)款根據本條款或根據任何其他貸款文件應支付的任何其他款項；或(B)特定的契諾。綜合集團的任何成員未能履行或遵守第6.01、6.02、6.03、6.05、6.10、6.11或6.12條或第七條中的任何條款、契約或協議；或

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 85(C)其他缺省值。綜合集團任何成員未能履行或遵守其本身須履行或遵守的任何貸款文件所載的任何其他契約或協議(上文(A)或(B)項並無指明)，並持續30天；或(D)陳述及保證。借款人或本合同中的任何其他借款方或其代表在任何其他貸款文件中或在與之相關的任何文件中作出或被視為作出的任何陳述、保證、證明或事實陳述，在作出或被視為作出時應屬重大不正確或誤導性；或(E)交叉違約。(I)綜合集團任何成員在到期時(不論是以預定到期日、規定預付款、加速付款、要求付款或其他方式)未能就本金總額(包括未提取的已承諾或可動用款項，幷包括根據任何合併或銀團信貸安排欠所有債權人的款項)超過最低限額的任何債項或擔保(本協議項下的債項及互換合約下的債項除外)，在任何適用的治療期後支付任何款項，或(B)在任何適用的治療期過後，沒有遵守或履行任何與該等債項或擔保有關或載於任何證明、保證或相關的文書或協議內的任何其他協議或條件，或任何其他事件發生，而該失責或其他事件的後果是導致或容許該等債務的持有人或該擔保的受益人(或代表該持有人或該等受益人的受託人或代理人)在需要時發出通知而導致該等債務被追討或到期或被回購、預付、作廢或贖回(自動或以其他方式)，或在該等債務的所述到期日之前作出回購、預付、作廢或贖回的要約，或要求該等擔保成為應付或現金抵押品；(Ii)任何掉期合約出現提前終止日期(定義見該掉期合約)，原因如下：(A)該掉期合約下綜合集團任何成員為違約方的任何違約事件，或(B)該掉期合約下該綜合集團的任何成員為受影響一方(定義為如此定義)的任何終止事件，而在任何一種情況下，綜合集團該成員因此而欠下的掉期終止價值大於門檻金額或(Iii)任何準許無擔保債務存在違約(如管限該等準許無擔保債務的最終文件所界定)；或(F)破產程序等綜合集團的任何成員根據任何債務人救濟法設立或同意提起任何法律程序，或為債權人的利益作出轉讓；或申請或同意為其或其全部或任何重要部分委任任何接管人、受託人、保管人、財產保管人、清盤人、復原人或類似的高級人員；或任何接管人、受託人、保管人、財產保管人、清盤人、復原人或類似的高級人員是在沒有該等人的申請或同意的情況下委任的，而該項委任在未獲解除或暫緩執行的情況下持續60公曆天；或根據任何債務人救濟法提起的與任何這種人或其財產的全部或任何實質性部分有關的任何訴訟，未經此人同意而提起，並在60個歷日內不被駁回或不中止，或在任何這類程序中加入了救濟令；或(G)無力償還債務；或(G)扣押。(I)綜合集團任何成員公司無力償還或以書面承認無力償還到期債務，或(Ii)發出任何扣押令或執行令或類似的法律程序，或

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 86對上述任何人的財產的全部或任何重要部分徵收，且在發出或徵收後30天內未予釋放、騰出或完全擔保；或(H)判決。對綜合集團任何成員作出(I)一項或多項(就所有該等判決或命令而言)支付款項的最終判決或命令，而該等最終判決或命令所涉及的款項總額超過最低限額(以保險人不對承保範圍提出爭議的獨立第三者保險所承保的範圍為限)，或(Ii)任何一項或多項具有個別或整體重大不利影響或可合理地預期具有重大不利影響的非金錢最終判決，而在上述任何一種情況下，(A)任何債權人根據該等判決或命令展開執行法律程序，或(B)有連續10天的期間，在此期間，由於未決上訴或其他原因，暫停執行判決的決定無效；或(I)ERISA。(I)養老金計劃或多僱主計劃發生ERISA事件，導致或可以合理預期導致綜合集團任何成員根據ERISA第四章對養老金計劃、多僱主計劃或PBGC的總負債超過閾值金額，或(Ii)在任何適用的寬限期到期後，綜合集團任何成員未能在任何適用的寬限期到期時支付根據ERISA第4201條就其根據多僱主計劃提取的負債而支付的任何分期付款，總金額超過閾值；或(J)貸款文件無效。任何貸款文件的任何規定，在其籤立和交付後的任何時間，由於本協議或其明文允許的任何原因或完全清償所有義務以外的任何原因，不再具有全部效力和作用；或任何貸款方或任何其他人以任何方式對任何貸款文件的任何規定的有效性或可執行性提出異議；或任何貸款方否認其在任何貸款文件下負有任何或進一步的責任或義務，或聲稱撤銷、終止或撤銷任何貸款文件的任何規定；或(K)控制權的變更。發生控制權變更；或(L)在證券交易所上市。借款人的普通股權益應停止在紐約證券交易所、納斯達克或所需貸款人合理接受的其他國家認可的交易所交易。8.02一旦發生違約，可採取補救措施。如果任何違約事件發生並仍在繼續，行政代理應應所需貸款人的請求或經其同意，採取下列任何或所有行動：(A)宣佈每個貸款人作出貸款的承諾以及每個L/信用證發行人終止L/信用證信用展期的任何義務，該承諾和義務即告終止；(B)宣佈所有未償還貸款的未償還本金、所有應累算和未支付的利息，以及根據本協議或根據任何其他貸款文件而欠下或應支付的所有其他款額立即到期並須予支付，而無須出示、要求付款、拒付證明或任何種類的其他通知，而借款人現明確免除上述所有款項；

1548 79-017 7-9565 87(C)要求借款人將L/信用證債務抵押(金額等於與之相關的最低抵押品金額)；和(D)代表其自身、貸款人和L/信用證發行人行使貸款文件中向其、貸款人和L/信用證發行人提供的一切權利和補救辦法；但是，一旦發生第8.01(F)節所述的事件，各貸款人發放貸款的義務和各L/信用證發行人對L/信用證信用展期的義務將自動終止，所有未償還貸款的本金以及上述利息和其他款項將自動到期並支付，借款人將L/信用證債務變現的義務自動生效，在任何情況下均無需行政代理人或任何貸款人的進一步行動。8.03資金運用情況。在第8.02節規定的補救措施行使後(或在貸款自動成為立即到期和應付的，並且第8.02節的但書規定L/C債務已被自動要求以現金抵押之後)，根據第2.16節和第2.17節的規定，行政代理應按下列順序應用因債務而收到的任何金額：第一，支付構成費用、賠償、費用和其他金額的債務部分(包括費用，行政代理律師的費用和支出，以及根據第三條應支付給以行政代理身份支付的金額；第二，支付構成應付給貸款人和L/信用證發行人的費用、賠償金和其他金額(本金、利息和信用證費用除外)的那部分債務(包括向各自貸款人和L/信用證發行人支付的律師的費用、收費和支付(包括可能是任何貸款人或任何L/信用證發行人僱員的律師的費用和定時費)以及根據第三條應支付的金額)，按比例按本條款第二款所述的各自支付給他們的金額計算；第三，支付構成應計和未付信用證費用的那部分債務以及L信用證借款和其他債務的利息，按比例由貸款人和L信用證發行人按比例支付本條款第三款所述的金額；第四，按貸款人和L信用證發行人持有的本條款第四款所述的各自金額的比例，按比例支付構成貸款和L/信用證借款的未付本金的那部分債務；第五，支付給行政代理，代表適用的L/信用證發行人賬户，將L/信用證債務中由未提取信用證總額組成的部分以現金抵押，但不得以第2.03和2.16節的規定由借款人抵押；最後，在所有債務已全部支付給借款人或法律另有要求後的餘額(如果有的話)。除第2.03(C)款和第2.16款另有規定外，根據上文第五款規定，用於兑現信用證未提取總金額的金額應用於支付信用證項下出現的提款。如果在所有信用證後仍有任何金額作為現金抵押品

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 88已全額支取或到期，餘額應按上述順序用於其他債務(如有)。IX.行政代理。9.01委任及監督。每一貸款人和每一位L/信用證發行人在此不可撤銷地指定美國銀行代表其作為本合同及其他貸款文件項下的行政代理，並授權行政代理代表其採取本協議或本協議條款授予行政代理的行動和行使其權力，以及合理附帶的行動和權力。本條款第九條的規定僅為行政代理、貸款人和L/C發行人的利益，綜合集團的任何成員不得作為第三方受益人享有任何此類規定的權利。雙方理解並同意，在本文或任何其他貸款文件(或任何其他類似術語)中使用“代理人”一詞，涉及行政代理人，並不意味着任何適用法律的代理原則下產生的任何受託或其他默示(或明示)義務。相反，這一術語是作為市場慣例使用的，其目的只是為了創造或反映締約各方之間的行政關係。9.02作為貸款人的權利。在本協議項下擔任行政代理人的人應以貸款人的身份享有與任何其他貸款人相同的權利和權力，並可行使與非行政代理人相同的權利和權力，除非另有明確説明或文意另有所指，否則術語“貸款人”應包括以個人身份擔任本協議項下的行政代理人的人。該等人士及其聯營公司可接受借款人或其任何附屬公司或其他聯營公司的存款、借出款項、持有證券、擔任任何其他顧問身份的財務顧問，以及一般與借款人或其任何附屬公司或其他聯營公司進行任何類型的業務，猶如該人士並非本協議項下的行政代理，且無責任向貸款人作出交代。9.03免責條款。行政代理人或協調人(視情況而定)不應承擔任何職責或義務，但本合同及其他貸款文件中明確規定的義務除外，且其在本合同項下的職責應為行政職責。在不限制前述規定的一般性的情況下，行政代理人或安排人應適用：(A)不應承擔任何受託責任或其他默示責任，無論違約是否已經發生並仍在繼續；(B)不應承擔採取任何酌情行動或行使任何酌情決定權的任何責任，但行政代理人應按所需貸款人(或本文件或其他貸款文件中明確規定的其他貸款人數量或百分比)的書面指示行使的裁量權利和權力除外，但行政代理人不應被要求採取下列任何行動：其意見或其律師的意見，可能使行政代理承擔責任或違反任何貸款文件或適用法律，包括為免生疑問，任何可能違反

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 89根據任何債務人救濟法自動中止或可能違反任何債務救濟法沒收、修改或終止違約貸款人的財產；(C)不承擔任何義務或責任向任何貸款人或任何L/C發行人披露以任何身份傳達、獲得或由其關聯方以任何身份向貸款人或L/C發行人披露的、與貸款方或其任何關聯方的業務、前景、運營、財產、財務和其他狀況或信譽有關的任何信用或其他信息，但本協議中行政代理明確要求向貸款人提供的通知、報告和其他文件除外；(D)對於(I)經所需貸款人的同意或請求(或在第10.01和8.02節所規定的情況下，行政代理認為必要的其他數目或百分比的貸款人)或(Ii)在有管轄權的法院通過不可上訴的終審判決裁定其本身沒有嚴重疏忽或故意不當行為的情況下采取或不採取的任何行動，不承擔任何責任。除非借款人、貸款人或L/信用證發行人向行政代理人發出描述違約的書面通知，否則行政代理人應被視為不知道任何違約行為；及(E)不負責或有責任確定或查究(I)在本協議或任何其他貸款文件內或與本協議或任何其他貸款文件有關的任何陳述、保證或陳述，(Ii)根據本協議或根據本協議或與本協議或與本協議有關的任何文件交付的任何證書、報告或其他文件的內容，(Iii)履行或遵守本協議或其中所列的任何契諾、協議或其他條款或條件，或任何違約的發生，(Iv)本協議、任何其他貸款文件或任何其他協議的有效性、可執行性、有效性或真實性，文書或文件或(V)滿足本合同第四條或其他規定的任何條件，但確認收到明確要求交付給行政代理的物品除外。9.04由管理代理提供的可靠性。行政代理應有權相信任何通知、請求、證書、同意、聲明、文書、文件或其他書面形式(包括任何電子信息、互聯網或內聯網網站張貼或其他分發)是真實的，並已由適當的人簽署、發送或以其他方式進行驗證，因此不會因此而承擔任何責任。行政代理也可以依靠口頭或電話向其作出的任何聲明，並被其認為是由適當的人做出的，並且不會因依賴而招致任何責任。在確定是否符合本協議規定的發放貸款或簽發、延期、續簽或增加信用證的任何條件時，除非行政代理人在發放貸款或簽發信用證之前已收到該貸款人或該L/信用證出票人的相反通知，否則行政代理人可推定該條件令該貸款人或該L/信用證的出票人滿意。行政代理可以諮詢法律顧問(可能是借款人的律師)、獨立會計師和由其選定的其他專家，並不對其按照任何該等律師、會計師或專家的建議採取或不採取的任何行動負責。9.05職責下放。行政代理可由或通過以下指定的任何一個或多個子代理履行其在本協議或任何其他貸款文件項下的任何和所有職責以及行使其權利和權力

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 90管理代理。行政代理人和任何此類次級代理人可由或通過其各自的關聯方履行其任何和所有職責，並行使其權利和權力。本條第九條的免責條款應適用於任何此類次級代理和行政代理的關聯方以及任何此類次級代理，並應適用於他們各自與本條款規定的信貸融資銀團有關的活動以及作為行政代理的活動。行政代理不應對任何子代理的疏忽或不當行為負責，除非有管轄權的法院在不可上訴的最終判決中裁定行政代理在選擇此類子代理時存在嚴重疏忽或故意行為不當。9.06行政代理辭職。(A)行政代理可隨時向貸款人、L/信用證的發行人和借款人發出辭職通知。在收到任何此類辭職通知後，被要求的貸款人有權在與借款人協商後(只要不存在違約事件)指定繼任者，繼任者應是在美國設有辦事處的銀行，或在美國設有辦事處的任何此類銀行的附屬公司。如果沒有這樣的繼任者由所需的貸款人指定，並且在即將退休的行政代理髮出辭職通知後30天內(或所需的貸款人同意的較早日期)(“辭職生效日期”)接受了該任命，則即將退休的行政代理可以(但沒有義務)代表貸款人和L/C發行人任命一名符合上述資格的繼任行政代理，但在任何情況下，任何該等繼任行政代理均不得為違約貸款人。無論繼任者是否已被任命，辭職應在辭職生效之日按照通知生效。(B)如果作為行政代理人的人是違約貸款人，根據其定義(D)條款，所需的貸款人可在適用法律允許的範圍內，通過書面通知借款人和該人解除該人的行政代理人職務，並在與借款人協商後(只要不存在違約事件)，指定一名繼任者。如果沒有這樣的繼任者由所需的貸款人指定，並且在30天內(或所需的貸款人同意的較早的日期)(“免職生效日期”)接受了該任命，則該免職仍應在免職生效日期的通知中生效。(C)自辭職生效日期或撤職生效日期(視情況而定)起，(1)退休或被撤職的行政代理人應被解除其在本協議及其他貸款文件項下的職責及義務，及(2)除當時欠退休或被撤職的行政代理人的任何彌償款項或其他款項外，所有由行政代理人作出、向行政代理人作出或透過行政代理人作出的付款、通訊及決定，應由每名貸款人及每名L/C發行人直接作出，直至被要求的貸款人按上述規定委任一名繼任行政代理人為止。在接受繼任者作為行政代理的任命後，該繼任者將繼承並獲得退休(或被免職)行政代理人的所有權利、權力、特權和義務(第3.01(G)條規定的除外，以及在辭職生效日期或免職生效日期(視情況而定)向退休或被免職的行政代理人支付賠償金或其他款項的權利除外)，退休或被免職的行政代理人應被解除其在本協議或其他貸款文件項下的所有職責和義務(如果尚未按照第9.06節的上述規定從其解除)。借款人支付給繼任行政代理的費用應與支付給其管理代理的費用相同

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 91前任，除非借款人和該繼承人另有約定。在退役或被免職的行政代理人根據本協議和其他貸款文件辭職或免職後，就退役或被免職的行政代理人、其子代理人及其各自的關聯方所採取或未採取的任何行動而言，本條第九條和第10.04款的規定應繼續有效：(I)當退休或被免職的行政代理人擔任行政代理人時，以及(Ii)在辭職或免職後，只要他們中的任何人繼續以本條款或其他貸款文件下的任何身份行事，本條第九條和第10.04節的規定應繼續有效。包括與將代理轉移給任何繼任行政代理有關的任何行動。(D)根據第9.06節的規定，美國銀行作為行政代理的任何辭職或撤職也應構成其作為L/信用證發行人的辭職。如果美國銀行辭去L/信用證出票人一職，它將保留L/信用證出票人在本協議項下的所有權利、權力、特權和義務，包括根據第2.03(C)節要求貸款人以未償還金額發放每日基本利率貸款或為風險分擔提供資金的權利。借款人在本合同項下指定L/信用證的繼承人(該繼承人在任何情況下都應是違約貸款人以外的貸款人)後，(A)該繼承人將繼承並被賦予退任的L/信用證的所有權利、權力、特權和義務(視情況而定)，(B)卸任的L/信用證的發票人將被解除其在本合同或其他貸款文件項下的所有職責和義務，以及(C)繼任的L/信用證的發行人應出具信用證，以取代信用證，如有，或作出令美國銀行滿意的其他安排，以有效地承擔美國銀行對該等信用證的義務。9.07不依賴於行政代理、安排人和其他貸款人。每一貸款人和每一名L/信用證出票人明確承認，行政代理或任何安排人均未向其作出任何陳述或擔保，行政代理或任何安排人此後採取的任何行為，包括同意並接受其任何關聯方的任何貸款方的任何轉讓或審查，均不應被視為構成行政代理或任何安排人就任何事項(包括是否行政代理或任何安排人披露了其(或其關聯方)所擁有的重大信息)向任何貸款人或L/信用證發行人作出的任何陳述或保證。每一貸款人和每一名L/信用證發行人向行政代理和每一名安排人聲明，它已在不依賴行政代理的情況下，根據其認為適當的文件和信息，對貸款方及其子公司的業務、前景、運營、財產、財務和其他條件和信用，以及與本協議擬進行的交易有關的所有適用的銀行或其他監管法律，作出了自己的信用分析、評估和調查，並自行決定簽訂本協議並向借款人提供信貸。各貸款人及各L/信用證發行人亦承認，其將根據其不時認為適當的文件及資料，在不依賴行政代理、任何安排人、任何其他貸款人或其任何關聯方的情況下，繼續根據或基於本協議、任何其他貸款文件或任何相關協議或根據本協議或根據本協議提供的任何文件，自行作出信用分析、評估及決定採取或不採取行動，並進行其認為必要的調查，以瞭解貸款方的業務、前景、營運、物業、財務及其他狀況及信譽。每一貸款人和每一名L/信用證發行人聲明並保證：(I)貸款文件載明商業貸款安排的條款，(Ii)其在正常過程中從事發放、收購或持有商業貸款，並以

用於發放、收購或持有商業貸款以及提供適用於該貸款人或L匯票的其他便利，而非用於購買、收購或持有任何其他類型的金融工具，且各貸款人和各L匯票發行方同意不違反前述規定主張索賠。每一貸款人及每一名L/信用證發行人聲明並保證其在作出、收購及/或持有商業貸款及提供適用於該貸款人或L/信用證發行人的本協議所述其他便利方面精明，且本身或在決定作出、收購及/或持有該商業貸款或提供該等其他便利時行使酌情權的人士在作出、收購及/或持有該等商業貸款或提供該等其他便利方面經驗豐富。9.08無其他職責等儘管本協議有任何相反規定，本協議封面所列任何賬簿管理人、安排人或其他頭銜均不具有本協議或任何其他貸款文件項下的任何權力、義務或責任，但以行政代理人、貸款人或本協議項下L/信用證發行人的身份(視情況適用)除外。9.09行政代理可以提交索賠證明。在根據任何債務人救濟法或任何其他司法程序對任何貸款方的任何訴訟懸而未決的情況下，行政代理人(無論任何貸款的本金或L/C債務屆時是否如本文所示或以聲明或其他方式到期並應支付，也不論行政代理人是否向借款人提出任何要求)有權並有權通過幹預或其他方式(A)提出和證明關於貸款的全部本金和利息的索賠。L/信用證義務和所有其他未付債務，並提交必要或適宜的其他文件，以便允許貸款人、L/信用證發行人和行政代理人、L/信用證發行人和行政代理人及其各自的代理人和律師提出的合理賠償、費用、支出和墊款的任何索賠，以及根據第2.03(I)和(J)條和第10.04條規定應付給貸款人、L/信用證發行人和行政代理人的所有其他款項；及(B)收取及收取就任何該等索償而須支付或可交付的任何款項或其他財產，並將其分發；及任何此類司法程序中的託管人、接管人、受讓人、受託人、清算人、扣押人或其他類似官員，經各貸款人和各L/C發行人授權向行政代理支付此類款項，如果行政代理同意直接向貸款人和L/C發行人支付此類款項，則向行政代理支付應支付給行政代理及其代理和律師的合理補償、費用、支出和墊款的任何金額，以及根據第10.04條應支付的任何其他應付行政代理的金額。本協議不得視為授權行政代理代表任何貸款人或任何L/信用證發行人授權、同意、接受或採納任何影響貸款人或L/信用證發行人義務或權利的重組、安排、調整或組成計劃，授權行政代理就任何貸款人或任何L/信用證發行人在任何此類訴訟中的索賠進行表決。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 93 9.10擔保事項。在不限制第9.09節規定的情況下，貸款人和L/信用證發行人不可撤銷地授權行政代理，在任何擔保人因貸款文件允許的交易而不再需要作為擔保人的情況下，由其選擇並酌情解除其在擔保項下的義務。應行政代理人隨時提出的要求，所要求的貸款人應書面確認行政代理人有權根據本第9.10節解除任何擔保人在擔保下的義務。9.11某些ERISA很重要。(A)每個貸款人(X)為行政代理人的利益，而不是為借款人或任何其他貸款方的利益，自其成為本協議的貸款方之日起，至該人不再是本協議的貸款方之日，向借款人或任何其他貸款方陳述和擔保。以下至少一項為真，且將為真：(1)該貸款人沒有就其進入、參與、管理和履行貸款、信用證、承諾書或本協議使用一個或多個福利計劃的“計劃資產”(按ERISA第3(42)條的含義)，(2)一個或多個PTE中規定的交易豁免，如PTE 84-14(由獨立的合格專業資產管理人確定的某些交易的類別豁免)，PTE 95-60(涉及保險公司普通賬户的某些交易的類別豁免)、PTE 90-1(涉及保險公司集合獨立賬户的某些交易的類別豁免)、PTE 91-38(涉及銀行集體投資基金的某些交易的類別豁免)或PTE 96-23(由內部資產管理人確定的某些交易的類別豁免)適用於該貸款人進入、參與、管理和履行貸款、信用證、承諾書和本協議，(Iii)(A)該貸款人是由“合資格專業資產經理”(第84-14號第VI部所指)管理的投資基金，(B)該合資格專業資產經理代表該貸款人作出投資決定，以訂立、參與、管理及履行貸款、信用證、承諾書及本協議，(C)訂立、參與、管理及履行貸款、信用證、信貸函件、承諾和本協議滿足PTE 84-14第一部分(B)至(G)項和(D)項的要求。就貸款人所知，就該貸款人進入、參與、管理和履行貸款、信用證、承諾書和本協議而言，符合PTE 84-14第一部分(A)項的要求，或(Iv)行政代理全權酌情與該貸款人以書面商定的其他陳述、擔保和契諾。

此外，除非(1)前一款(A)中的第(I)款對於貸款人而言是真實的，或(2)貸款人已按照前一款(A)中第(Iv)款的規定提供另一項陳述、擔保和契諾，否則該貸款人還(X)自該人成為本協議的貸款方之日起至該人不再是本協議的貸款方之日，對下列各項作出陳述和擔保：為了行政代理人的利益，而不是為了避免懷疑，行政代理人不是借款人或任何其他貸款方或借款人利益的受託人，該行政代理人不是貸款人資產的受託人，該貸款人蔘與、參與、管理和履行貸款、信用證、承諾書和本協議(包括與行政代理人保留或行使本協議、任何貸款文件或與之相關的任何文件的任何權利有關的權利)。9.12追回錯誤的付款。在不限制本協議任何其他規定的情況下，如果行政代理人在任何時間錯誤地向任何貸款人或任何L/信用證出票人(“信用方”)支付了本合同項下的款項，無論是否與借款人此時到期的債務有關，如果該付款是可撤銷金額，則在任何此類情況下，收到可撤銷金額的每一貸款方各自同意應要求立即向行政代理人償還該信用方收到的可撤銷金額，並以收到的貨幣立即可用資金支付利息，自收到可撤銷金額之日起至(但不包括向行政代理人付款之日)的每一天，按聯邦基金利率和行政代理人根據銀行業同業薪酬規則確定的利率中的較大者計算。每一貸方不可撤銷地放棄任何和所有抗辯，包括任何“價值解除”(債權人可能要求保留第三方就另一方所欠債務錯誤支付的資金的權利)，或對其退還任何可撤銷金額的義務的類似抗辯。行政代理人在確定向信用方支付的任何款項全部或部分為可撤銷金額後，應立即通知各信用方。十、雜項。10.01修訂等根據第3.03節和第10.01節最後一段的規定，除非所需的貸款人和借款人或適用的貸款方(視情況而定)以書面形式簽署，並經行政代理確認，否則對本協議或任何其他貸款文件的任何條款的任何修改或放棄，以及對借款人或任何其他貸款方的任何背離的同意均無效，且每一放棄或同意僅在特定情況下有效，且僅針對所給出的特定目的有效；但該等修訂、豁免或同意不得：(A)未經各貸款人書面同意，放棄第4.01(A)節中規定的任何條件；(B)未經貸款人書面同意，延長或增加任何貸款人的承諾(或恢復根據第8.02條終止的任何承諾)；(C)推遲本協議或任何其他貸款文件規定的向貸款人(或任何貸款人)支付本金、利息、手續費或其他款項的日期。

未經直接受影響的貸款人書面同意，降低任何貸款或L/C借款的本金或利率，或(除本節第10.01節第二個但書另有規定外)未經直接受影響的各貸款人書面同意，降低根據本條款或任何其他貸款文件應付的任何費用或其他金額；但在下列情況下，只需徵得所需貸款人的同意：(I)修改“違約率”的定義，(Ii)免除借款人按違約率支付利息或信用證費用的任何義務，或(Iii)修改貸款文件中的任何財務契約，包括第7.13節(或其中使用的任何定義的術語)，即使修改的效果將是降低任何貸款或L/C借款的利率或降低根據貸款文件應支付的任何費用。(E)未經每一貸款人書面同意，免除或具有免除所有或實質上所有債務價值的效力；(F)未經直接受影響的每一貸款人書面同意，(I)更改第2.12節第8.03節或本協議的任何其他規定，以改變本協議規定的應課税額減少或按比例分擔付款的方式；或(Ii)將本協議項下的債務從屬於或具有從屬於任何其他債務或其他債務的效果；(G)未經每一貸款人的書面同意，更改本節的任何條款或“所需貸款人”的定義或本條款中規定需要修改、放棄或以其他方式修改本條款下的任何權利或作出任何決定或給予本條款下的任何同意的貸款人的數量或百分比；或(H)在未經每一貸款人的書面同意的情況下免除所有或基本上所有擔保的價值，但根據第9.10條允許免除任何擔保人的範圍除外(在這種情況下，該項免除可由單獨行事的行政代理作出)；並進一步規定：(I)除非由除上述要求的貸款人之外的各L/信用證出票人以書面形式簽署，否則任何修改、放棄或同意不得影響各L/信用證出票人在本協議項下的權利或義務，或影響與其簽發或將簽發的任何信用證有關的任何出票人文件項下的權利或義務；(Ii)除非由除上述要求的出借人以外的行政代理人以書面形式簽署，否則任何修改、放棄或同意不得影響行政代理人在本協議或任何其他貸款文件項下的權利或義務；和(Iii)任何收費函件可以修改，或放棄其下的權利或特權，書面形式只能由簽約各方簽署。儘管本協議有任何相反規定，任何違約貸款人無權批准或不批准本協議項下的任何修訂、放棄或同意(根據其條款要求所有貸款人同意的任何修訂、放棄或同意，或每個受影響的貸款人可在得到違約貸款人以外的適用貸款人同意的情況下實施)，但(X)任何違約貸款人的承諾不得增加或延長，或其任何貸款的期限不得延長，其任何貸款的利率不得降低，其任何貸款的本金不得免除，在每種情況下，未經違約貸款人同意及(Y)任何豁免、修訂、同意或修改須徵得所有貸款人或每名受影響貸款人同意，而其條款對任何違約貸款人的影響較其他受影響貸款人更為不利，均須徵得該違約貸款人的同意。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 96儘管本協議有任何相反的規定，但經所需貸款人、行政代理和借款人的書面同意，可對本協議進行修改：(I)在本協議中增加一個或多個額外的循環信貸或定期貸款安排，在每種情況下均受第2.15節的限制，及(Ii)就前述事項而言，在行政代理認為適當並經所需貸款人批准的情況下，允許提供該等額外信貸便利的貸款人蔘與所需貸款人或任何其他數目、百分比或類別的貸款人所需批准的任何投票或行動。儘管本協議有任何相反的規定，但如果行政代理和借款人共同行動，在本協議或任何其他貸款文件(包括其附表和附件)的任何條款中發現任何歧義、遺漏、錯誤、印刷錯誤或其他缺陷，則行政代理和借款人應被允許修改、修改或補充該條款，以糾正此類歧義、遺漏、錯誤、印刷錯誤或其他缺陷，並且無需本協議其他任何一方的進一步行動或同意，此類修改即可生效。10.02通知；效力；電子通信。(A)一般通知。除明確允許通過電話發出的通知和其他通信外(且除以下(B)款規定的情況外)，本協議規定的所有通知和其他通信均應以書面形式，並應以專人或隔夜特快專遞、掛號信或電子郵件的方式送達，且本協議明確允許通過電話發出的所有通知和其他通信應發送至適用的電話號碼，如下所示：(I)如果借款人或任何其他貸款方、行政代理人、任何L/信用證發行人：附表10.02為該人指明的電子郵件地址或電話號碼；和(Ii)如果給任何其他貸款人，則按照其行政調查問卷中規定的地址、電子郵件地址或電話號碼(酌情包括僅向貸款人在當時有效的行政調查問卷上指定的人發送通知，以交付可能包含與借款人有關的重要非公開信息的通知)。通過專人或隔夜快遞服務發送的通知和其他通信，或通過掛號信或掛號信郵寄的通知和其他通信，在收到時應被視為已發出；通過電子郵件發送的通知和其他通信在發送時應被視為已發出(但如果不是在收件人的正常營業時間內發出的，應被視為已在收件人的下一個營業日開業時發出)。在以下(B)款規定的範圍內，通過電子通信交付的通知和其他通信應按該(B)款規定有效。本協議編寫人：海恩斯和布恩，勝利公園2323號，達拉斯700號套房，德克薩斯州75219號。

電話：214-651-5000電子郵件：ick.monier@haynesboone.com本合同項下向貸款人和L/信用證出票人發出的通知和其他通信可以按照行政代理批准的程序通過電子通信(包括電子郵件、FpML消息以及互聯網或內聯網網站)交付或提供，但如果根據第二條向任何貸款人或任何L/信用證出票人發出的通知不適用於上述第二條規定的通知，則前述規定不適用於該貸款人或該L/信用證出票人(視情況而定)已通過電子通信通知行政代理機構其不能接收該第二條下的通知。行政代理人、任何L/信用證發行人或借款人均可酌情同意按照其批准的程序以電子通信方式接受本協議項下的通知和其他通信，但此類程序的批准可能僅限於特定的通知或通信。除非行政代理另有規定，否則(I)發送至電子郵件地址的通知和其他通信應在發送方收到預期收件人的確認(如可用時通過“請求回執”功能、回覆電子郵件或其他書面確認)後視為已收到，以及(Ii)張貼到因特網或內聯網網站的通知或通信應視為已由預期收件人按上述條款(I)中所述的通知可用並標明網站地址的電子郵件地址視為已收到；但就第(I)及(Ii)款而言，如該等通知、電子郵件或其他通訊並非在收件人的正常營業時間內發出，則該等通知、電子郵件或通訊應視為在收件人的下一個營業日開業時發出。(C)平臺。該平臺是“按原樣”和“按可用”提供的。代理方(定義如下)不保證借款人材料的準確性或完整性或平臺的充分性，並明確不對借款人材料的錯誤或遺漏承擔責任。任何代理方不會就借款人資料或平臺作出任何明示、默示或法定的保證，包括適銷性、特定用途的適用性、不侵犯第三方權利或不受病毒或其他代碼缺陷的保證。在任何情況下，行政代理或其任何關聯方(統稱為“代理方”)均不對借款人、任何貸款人、任何L/C發行人或任何其他人因借款人、任何貸款方或行政代理通過平臺、任何其他電子平臺或電子消息服務或互聯網傳輸借款人材料或通知而產生的任何類型的損失、索賠、損害賠償、債務或費用(無論是侵權、合同或其他方面的損失、索賠、損害賠償、責任或費用)承擔任何責任。(D)更改地址等借款人、行政代理人和L/信用證發行人均可通過通知其他各方更改其在本合同項下的通知和其他通信的地址、傳真或電話號碼。任何其他貸款人可以通過通知借款人、行政代理和每一位L信用證發行人，更改其在本合同項下的通知和其他通信的地址、傳真或電話號碼。此外，每一貸款人同意不時通知行政代理，以確保行政代理記錄有(I)有效地址、聯繫人姓名、電話號碼、傳真號碼和電子郵件地址，以便向其發送通知和其他通信，以及(Ii)該貸款人的準確電匯指示。此外，每個公共貸款人同意使至少一個

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 98任何時候，屬於或代表該公共貸款人的個人必須在平臺的內容聲明屏幕上選擇“私有方信息”或類似的標識，以便該公共貸款人或其代表能夠按照該公共貸款人的合規程序和適用法律(包括美國聯邦和州證券法)，參考不是通過平臺的“公共側信息”部分提供的借款人材料，並且該材料可能包含關於借款人或其證券的美國聯邦或州證券法方面的重大非公開信息。(E)行政代理人、L/信用證發行人和貸款人的信賴。行政代理、L/信用證發行人和貸款人應有權依賴或處理據稱由借款人或其代表發出的任何通知(包括電話通知、貸款通知和信用證申請)，即使(I)該等通知不是以本合同規定的方式發出、不完整或前後沒有本合同規定的任何其他形式的通知，或者(Ii)接收方理解的其條款與對其的任何確認不同。貸款各方應賠償行政代理人、每一位L/信用證出票人、每一位貸款人及其關聯方因依賴據稱由借款人或其代表發出的每一通知而產生的一切損失、費用、開支和責任。向管理代理髮出的所有電話通知以及與管理代理進行的其他電話通信均可由管理代理進行錄音，本合同雙方均同意進行此錄音。10.03無豁免；累積補救；強制執行。任何貸款人、任何L/信用證發行人或行政代理人未能行使或延遲行使本協議或任何其他貸款文件項下的任何權利、補救、權力或特權，不得視為放棄該等權利、補救、權力或特權；任何單一或部分行使本協議項下的任何權利、補救、權力或特權，亦不得妨礙任何其他或進一步行使或行使任何其他權利、補救、權力或特權。本協議所規定的權利、補救辦法、權力和特權以及其他貸款文件中規定的權利、補救辦法、權力和特權是累積的，不排除法律規定的任何權利、補救辦法、權力和特權。儘管本合同或任何其他貸款文件中有任何相反規定，根據本協議和其他貸款文件對貸款方或其任何一方強制執行權利和補救的權力應完全屬於行政代理，所有與強制執行有關的法律訴訟和法律程序應完全由行政代理根據第8.02節的規定提起和維持，以使所有貸款人和L/信用證發行人受益；但前述規定不得禁止(A)行政代理人(僅以行政代理人的身份)行使本協議和其他貸款文件項下對其有利的權利和補救措施，(B)任何L/信用證發行人(僅以L/信用證發行人的身份)行使本協議和其他貸款文件項下對其有利的權利和補救措施，(C)任何貸款人根據第10.08節(受第2.12節條款的約束)行使抵銷權。或(D)任何貸款人在根據任何債務救濟法向任何貸款方提起的訴訟懸而未決期間，自行提交索賠證明或出庭並提出訴狀；此外，如果在任何時候沒有人在本協議和其他貸款文件下擔任行政代理，則(I)被要求的貸款人應擁有根據第8.02節的其他規定歸屬於行政代理的權利，以及(Ii)除前述但書(B)、(C)和(D)所述事項外，並在符合第2.12條的規定的情況下，任何貸款人在徵得所需貸款人的同意後，可強制執行其可獲得並經所需貸款人授權的任何權利和補救措施。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 99 10.04費用；彌償；損害豁免。(A)費用及開支。借款人應支付(I)行政代理及其附屬公司因辛迪加本協議規定的信貸安排、本協議和其他貸款文件的準備、談判、執行、交付和管理或對本協議或其中規定的任何修訂、修改或豁免而發生的所有合理自付費用(包括行政代理律師的合理費用、收費和支出)，(Ii)L/信用證發行人因發行、修改、延期、任何信用證的恢復或續期或其項下的任何付款要求，以及(Iii)行政代理、任何貸款人或任何L/信用證出票人因執行或保護其權利(A)與本協議和其他貸款文件有關的費用、收費和支出，或(B)與在本協議項下發放的貸款或簽發的信用證有關的所有自付費用，包括在任何工作期間發生的所有此類自付費用，與該等貸款或信用證有關的重組或談判。(B)借款人的彌償。借款人應賠償行政代理人(及其任何分代理人)、每一位安保人、每一位貸款人和每一位L/信用證出票人，以及任何上述人士的每一關聯方(每個此等人士被稱為“受償方”)，並使每一位受償方不因下列情況而蒙受損失、索賠、損害、債務和相關開支(包括任何受償方的律師的費用、收費和支出)，或任何人(包括借款人或任何其他貸款方)因下列原因引起的、與本協議的簽訂或交付有關的損失、索賠、損害賠償、債務和相關支出(包括任何受償方的費用、收費和支出)本協議和其他貸款文件的管理(包括與第3.01節所述事項有關的任何事項)；(Ii)任何貸款或信用證或其所得款項的使用或擬議用途(包括任何L/信用證發行人拒絕兑現信用證下的付款要求，如果與該要求有關的單據不嚴格遵守信用證條款)；(Iii)在借款人或其任何子公司擁有或經營的任何財產上或從該財產中實際或據稱存在或釋放有害物質，或以任何方式與借款人或其任何子公司有關的任何環境責任；或(Iv)與上述任何事項有關的任何實際或預期的索賠、訴訟、調查或程序，無論是基於合同、侵權或任何其他理論，無論是由第三方或借款人或任何其他貸款方提起的，也不論任何被賠付人是否為當事人，在所有情況下，不論是否由INDEMNITEE的比較、分擔或單獨疏忽引起或全部或部分地引起；但如該等損失、申索、損害賠償、法律責任或有關開支(X)是由具司法管轄權的法院藉最終及不可上訴的判決裁定為因該獲彌償人的嚴重疏忽或故意行為不當所致，或(Y)因一項不涉及借款人的作為或不作為而由獲彌償人針對另一受彌償人(以其身分向管理人或行政代理人提出的申索除外)所引致的，則不得就任何獲彌償人作出上述彌償。在不限制第3.01(C)節的規定的情況下，本第10.04(B)節不適用於

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 100除代表因任何非税項申索而產生的損失、申索、損害等的任何税項外的税項。(C)由貸款人償還。如果借款人因任何原因未能向行政代理(或其任何分代理)、任何L/信用證出票人或上述任何關聯方支付根據本條款第(A)或(B)款規定由借款人支付的任何金額，各貸款人同意分別向行政代理(或任何該分代理)、L/信用證出票人或該關聯方(視情況而定)付款。該貸款人在該未償還金額(包括就該貸款人聲稱的索賠而支付的任何該等未償還款項)中的比例份額(在尋求適用的未償還費用或彌償付款時根據每個貸款人在信貸風險總額中的份額而確定)，該等付款將根據該貸款人的適用百分比(在尋求適用的未償還費用或賠償付款時確定)，條件是未償還費用或經賠償的損失、索賠、損害、負債或相關費用(視屬何情況而定)，因行政代理(或任何該等分代理)、L發證人以行政代理(或任何該等分代理)或前述任何關聯方代表行政代理(或任何該等分代理)或該L發證人以該身份而招致或提出的索賠。貸款人在本條款(C)項下的義務受制於第2.11(D)節的規定。(D)免除相應損害賠償等。在適用法律允許的最大範圍內，借款人不得主張、且特此放棄、並承認任何其他人不得根據任何責任理論對因本協議、任何其他貸款文件或任何協議或文書、本協議、任何其他貸款文件或任何協議或文書、本協議、任何其他貸款文件或任何協議或文書、任何貸款或信用證或其收益的使用而產生、與之相關或作為其結果的特殊、間接、後果性或懲罰性損害賠償(與直接或實際損害相反)提出任何索賠。以上(B)款所指的任何賠償受償人不對因非預期收件人使用任何資料或其他資料而造成的任何損害負責，該等資料或其他資料是由該受償人透過電訊、電子或其他資訊傳輸系統分發給該等非預期收受人的，而該等資料或資料與本協議或其他貸款文件或本協議或據此擬進行的交易有關。(E)付款。根據本條款第10.04條規定應支付的所有款項應不遲於提出要求後十個工作日內支付。(F)生存。第10.04款中的協議和第10.02(E)款中的賠償條款在行政代理、L/信用證發行人辭職、任何貸款人更換、總承諾終止以及所有其他債務的償還、清償或解除後繼續有效。10.05預留付款。借款人或其代表向行政代理人、任何L/信用證出票人或任何貸款人、任何L/信用證出票人或任何貸款人行使抵銷權，該等付款或該等抵銷所得款項或其任何部分隨後被宣佈無效、被宣佈為欺詐性或優惠性、被作廢或被要求(包括根據行政代理人、上述L/信用證出票人或該放款人酌情決定達成的任何和解協議)償還給受託人、接管人或任何其他方，不論是否涉及任何債務救濟法下的任何訴訟程序。則(A)在追討的範圍內，原擬清償的債務或其部分須恢復並繼續完全有效，猶如該筆款項未予支付或該項抵銷已予支付一樣

且(B)每一貸款人和每一L/C發行人各自同意應要求向行政代理支付其從行政代理收回或償還的任何金額中的適用份額(無重複)，外加從該要求之日起至以相當於不時有效的聯邦基金利率支付該款項的年利率為止的利息。貸款人和L信用證發行人在前一句(B)項下的義務在全額償付和本協議終止後繼續有效。10.06名繼任者和受讓人。(A)繼承人和受讓人一般。本協議的規定對本協議雙方及其各自允許的繼承人和受讓人的利益具有約束力，但借款人或任何其他貸款方在未經行政代理事先書面同意的情況下，不得轉讓或以其他方式轉讓其在本協議項下的任何權利或義務，出借人和貸款人不得轉讓或以其他方式轉讓其在本協議項下的任何權利或義務，除非(I)根據本節第(B)款的規定轉讓給受讓人，(Ii)按照本節第(D)款的規定參與，或(Iii)以擔保權益的方式質押或轉讓，但須受本節第(E)款的限制(本合同任何一方所作的任何其他轉讓或轉讓均屬無效)。本協議中任何明示或暗示的內容均不得被解釋為授予任何人(本協議雙方及其在此允許的各自繼承人和受讓人、在本條款第(D)款規定的範圍內的參與者，以及在本協議明確規定的範圍內，每個管理代理的相關方、L/C發行人和貸款人)在本協議下或因本協議而享有的任何法律或衡平法權利、補救或索賠。(B)貸款人的轉讓。任何貸款人可隨時將其在本協議項下的全部或部分權利和義務轉讓給一個或多個受讓人(包括其承諾的全部或部分以及當時欠其的貸款(就本款(B)項而言，包括參與L的債務)；但任何此類轉讓應遵守以下條件：(I)最低金額。(A)如果轉讓貸款人承諾的全部剩餘金額和/或當時欠它的貸款或同時轉讓給相關核準基金(在實施此種轉讓後確定)，而轉讓總額至少等於本節10.06(B)(I)(B)款規定的數額，或轉讓給貸款人、貸款人的關聯公司或核準基金，則不需要轉讓最低金額；以及(B)在本條款10.06第(B)(I)(A)款中未描述的任何情況下，承諾額的總額(為此目的包括未償還的貸款)，或(如果承諾額當時尚未生效)受制於每項此類轉讓的轉讓貸款人的貸款本金餘額，其確定日期為與該項轉讓有關的轉讓和假設交付給行政代理之日，或者，如果轉讓和假設中規定了“交易日期”，則截至交易日期，不得少於5,000,000美元，除非行政代理和，只要沒有違約事件發生並且仍在繼續，借款人

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 102以其他方式表示同意(每次同意不得被無理拒絕或拖延)。(Ii)按比例計算的數額。每一部分轉讓應作為轉讓貸款人在本協議項下與所轉讓貸款或承諾有關的所有權利和義務的比例部分進行轉讓，但第(Ii)款不應禁止任何貸款人以非按比例方式轉讓其在本協議項下提供的循環信貸安排和根據第10.01節第二段至最後一段提供的任何單獨循環信貸中的全部或部分權利和義務；(Iii)必需的同意。除非在本條款10.06第(B)(I)(B)款所要求的範圍內，任何轉讓均不需要徵得任何同意，此外：(A)除非(1)違約事件已經發生並且在轉讓時仍在繼續，或(2)該轉讓是給貸款人、貸款人的關聯公司或批准的基金；但借款人應被視為已同意任何此類轉讓，除非借款人在收到轉讓通知後五個工作日內以書面通知行政代理人提出反對；此外，在本協議規定的信貸安排的主要辛迪加期間，不需要借款人的同意；(B)轉讓給非貸款人、該貸款人的關聯公司或與該貸款人有關的核準基金的轉讓，須徵得行政代理人的同意(不得無理拒絕或延遲)；及(C)任何轉讓均須徵得每名L/C發行人的同意。(四)分配和假設。每項轉讓的當事人應簽署並向行政代理交付一份轉讓和假設，以及金額為3,500美元的處理和記錄費；但行政代理可在任何轉讓的情況下，全權酌情選擇免除此類處理和記錄費。如果受讓人不是貸款人，則應向行政代理提交一份行政調查問卷。(V)不向某些人分配任務。不得(A)向借款人或借款人的任何關聯公司或子公司，(B)向任何違約貸款人或其任何子公司，或在成為本條款(B)所述的上述任何人的任何人時，或(C)向自然人(或為一個或多個自然人的控股公司、投資工具或信託，或為一個或多個自然人擁有和經營的主要利益)轉讓。(Vi)某些額外付款。就本合同項下任何違約貸款人的權利和義務的任何轉讓而言，此類轉讓不得生效，除非且直到，除本協議規定的其他條件外，轉讓各方應在適當分配時，向行政代理支付總額足夠的額外款項(可

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 103是直接支付，由參與人或次級參與人的受讓人購買，或其他補償行動，包括在借款人和行政代理人同意的情況下，對先前申請但未由違約方提供資金的貸款的適用比例份額提供資金，適用的受讓人和轉讓人特此同意），（x）支付並全額清償該違約方當時欠行政代理人的所有付款責任，任何信用證簽發人或任何本協議項下的受益人（及其應計利息）及（y）按其適用百分比收購（及提供資金（如適用））其於所有貸款的全部比例份額及參與信用證。儘管有上述規定，如果任何違約方在本協議項下的任何權利和義務轉讓在不遵守本第（vi）條規定的情況下根據適用法律生效，則就本協議而言，該等權益的受讓人應被視為違約方，直至該等權利和義務轉讓符合本第（vi）條規定。(vii)根據第10.06條第（c）款的規定，經行政代理人接受並記錄，自每項轉讓和承擔中規定的生效日期起，受讓人應成為本協議的一方，並在該轉讓和承擔所轉讓的權益範圍內，享有本協議項下受讓人的權利和義務，在該轉讓和承擔所轉讓的利益範圍內，本協議項下的轉讓方應免除其在本協議項下的義務（如果轉讓和承擔涵蓋轉讓方在本協議項下的所有權利和義務，該轉讓方應不再是本協議的一方），但應繼續享有第3.01、3.04、3.05和10.04節規定的關於該轉讓生效日期前發生的事實和情況的權益;除非受影響的當事人另有明確約定，否則違約方的轉讓不構成對任何一方因違約方而產生的任何索賠的放棄或免除。一經要求，借款人（自費）應簽署並向受讓人交付一份票據。本協議項下的權利或義務的轉讓或轉移不符合本條款（b）的規定，就本協議而言，應視為該方根據本第10.06條（d）的規定出售參與該等權利和義務。(c)註冊.行政代理人，僅為此目的作為借款人的代理人行事（且該機構僅為税務目的），應在行政代理人辦公室保存一份交付給其的每項轉讓和承擔的副本（或其電子形式的同等物）和記錄貸方名稱和地址的登記冊，以及根據本協議的條款，不時向各銀行提供貸款和信用證債務的本金金額（和規定利息）（“登記冊”）。登記冊中的條目應具有決定性，且無明顯錯誤，借款人、行政代理人和貸款人應將根據本協議條款記錄在登記冊中的每個人視為本協議項下的受益人。借款人和任何借款人應在合理的時間和合理的事先通知後隨時查閲登記簿。(d)好吧任何借款人可以在任何時候，不經借款人或行政代理人同意或通知借款人或行政代理人，（不包括自然人，或一個或多個自然人、違約方或借款人或借款人的任何關聯公司或子公司的控股公司、投資工具或信託，或為一個或多個自然人、違約方或借款人或借款人的任何關聯公司或子公司的主要利益而擁有和經營）（每一個，“參與者”）在所有或部分這樣的企業，

102-2696 v.1548 79-017 7-9565 104本協議項下的權利和/或義務(包括其全部或部分承諾和/或所欠貸款(包括該貸款人蔘與L的債務))；但條件是：(I)該貸款人在本協議項下的義務不變，(Ii)該貸款人應繼續為履行該等義務對本協議的其他各方單獨負責，(Iii)借款人、行政代理、貸款人和L/C發行人應繼續就該貸款人在本協議項下的權利和義務繼續單獨和直接地與該貸款人打交道。為免生疑問，不論是否有任何參與，每一貸款人均須負責根據第10.04(C)條作出的賠償。貸款人出售此類參與所依據的任何協議或文書應規定，貸款人應保留執行本協議並批准對本協議任何條款的任何修訂、修改或豁免的唯一權利；但該協議或文書可規定，未經參與者同意，該貸款人不得同意10.01節第一個但書中描述的影響該參與者的任何修訂、放棄或其他修改。借款人同意，每個參與者都有權享有第3.01、3.04和3.05節的利益，其程度與其為出借人並根據第10.06節(B)款通過轉讓獲得其權益的程度相同(有一項理解，第3.01(E)節所要求的文件應交付給出售參與物的出借人)，其程度與其為出借人並根據第10.06節(B)款通過轉讓獲得其權益的程度相同；但該參與者(A)同意遵守第3.06節和第10.13節的規定，如同它是本第10.06節(B)款下的受讓人一樣，並且(B)無權根據第3.01或3.04節就任何參與獲得比其獲得適用參與的出借方有權獲得的付款更多的付款，但因參與者獲得適用的參與後發生的法律變更而有權獲得更多付款的情況除外。在借款人的要求和費用下，出售參與物的每一貸款人同意盡合理努力與借款人合作，以履行第3.06節中關於任何參與方的規定。在法律允許的範圍內，每個參與者也應有權享受第10.08節的利益，就像它是貸款人一樣；只要該參與者同意受第2.12節的約束，就像它是貸款人一樣。出售參與物的每一貸款人應僅為此目的作為借款人的非受託代理人，保存一份登記冊，在登記冊上登記每一參與人的姓名和地址，以及每一參與人在貸款文件項下的貸款或其他義務中的本金金額(和聲明的利息)(“參與人登記冊”)；但貸款人沒有義務向任何人披露參與者名冊的全部或任何部分(包括任何參與者的身份或與參與者在任何貸款文件項下的任何承諾、貸款、信用證或其他義務中的權益有關的任何信息)，除非為確定此類承諾、貸款、信用證或其他義務是按照《美國財政部條例》第5f.103-1(C)節的登記形式而有必要披露的。參與者名冊中的條目在沒有明顯錯誤的情況下應是決定性的，即使有任何相反的通知，貸款人仍應將其姓名記錄在參與者名冊中的每個人視為此類參與的所有人。為免生疑問，行政代理(以行政代理的身份)不承擔維護參與者名冊的責任。(E)某些承諾。任何貸款人可隨時質押或轉讓其在本協議項下的全部或任何部分權利(包括根據其票據(如有))的擔保權益，以擔保該貸款人的義務，包括擔保對聯邦儲備銀行的債務的任何質押或轉讓；但此種質押或轉讓不得免除該貸款人的責任

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 105免除其在本合同項下的任何義務，或以任何此類質權人或受讓人代替作為本合同一方的貸款人。(F)調任後辭去L/發票人一職。儘管本合同有任何相反規定，但如果任何L/信用證出票人在任何時間根據上述(B)款轉讓其所有承諾和貸款，該L/信用證出票人可在向行政代理、借款人和貸款人發出30天通知後辭去L/信用證出票人的職務。在L/信用證出票人辭職的情況下，借款人有權從出借人中指定一名L/信用證的繼任人；但是，借款人沒有指定任何該等繼任人並不影響適用的L/信用證出票人辭去L/信用證出票人的職務。如果適用的L/信用證出票人辭去L/信用證出票人的職務，它將保留L/信用證出票人在本合同項下的所有權利、權力、特權和義務，涉及其作為L/信用證出證人辭職生效之日尚未簽發的所有信用證，以及與此相關的所有L/信用證義務(包括根據第2.03(C)節要求貸款人以未償還金額發放每日基準利率貸款或為風險分擔提供資金的權利)。L信用證的繼任人一經委任，(X)該繼承人將繼承並被賦予退任的L信用證出票人(視情況而定)的所有權利、權力、特權和責任，及(Y)繼任的L信用證出票人應開立信用證，以替代在該繼任時尚未完成的信用證(如有)，或作出適用的退任L信用證出票人滿意的其他安排，以有效地承擔適用的退任的L/信用證出票人就該等信用證所承擔的義務。10.07某些信息的處理；保密。行政代理人、貸款人和L/C發行人均同意對信息保密(定義見下文)，但可以(A)向其關聯公司、其審計師及其關聯方披露信息(不言而喻，此類披露的對象將被告知此類信息的保密性質並被指示對此類信息保密)，(B)任何聲稱對此人或其關聯方具有管轄權的監管機構(包括任何自律機構，如全國保險專員協會)要求或要求的範圍內，(C)在適用法律或法規或任何傳票或類似法律程序要求的範圍內，(D)向本協議的任何其他一方，(E)在行使本協議或任何其他貸款文件下的任何補救措施或與本協議或任何其他貸款文件有關的任何訴訟或程序，或執行本協議或其項下的權利，(F)在符合包含與本條款10.07的規定基本相同的條款的協議的情況下，向(I)本協議的任何受讓人或參與者，或任何預期的受讓人或參與者，其在本協議項下的任何權利和義務，或根據第2.15(C)條或第10.01條被邀請成為貸款人的任何合格受讓人，或(Ii)根據借款人及其義務、本協議或本協議項下的付款進行付款的任何掉期、衍生產品或其他交易的任何實際或預期當事人(或其關聯方)，(G)以保密方式向(I)任何評級機構提供與借款人或其子公司或根據本協議提供的信貸安排有關的評級機構，或(Ii)CUSIP服務局或任何類似機構與申請、發行、發佈和監控與本協議項下提供的信貸安排有關的CUSIP號或其他市場識別符，(H)經借款人同意，或(I)此類信息(X)可公開獲得，但不是由於違反了本條款10.07，(Y)行政代理、任何貸款人、任何L/C發行人或其各自的任何關聯公司以非保密的方式從借款人以外的來源獲得，或(Z)由本合同一方獨立發現或開發，且未利用從借款人那裏收到的任何信息或違反本第10.0.07條的條款。此外，行政代理和貸款人可以向市場數據收集者、類似的服務提供商披露本協議的存在和有關本協議的信息

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 106與本協議、其他貸款文件和承諾的管理有關的貸款行業和服務提供商向行政代理和貸款人提供的信息。就本第10.07條而言，“信息”是指從借款人或任何子公司收到的與借款人或任何子公司或其各自業務有關的所有信息，但在借款人或任何子公司披露之前，行政代理人、任何信用證簽發人或任何信用證簽發人在非保密基礎上可獲得的任何此類信息除外，前提是，如果在本協議日期之後從借款人或任何子公司收到信息，則在交付時應明確將此類信息列為機密信息。如果任何人按照第10.07條的規定對信息進行保密，並且該人對該信息的保密程度與其對自己的保密信息的保密程度相同，則該人應被視為已履行其保密義務。行政代理人、貸款人和信用證開證人均承認：（a）信息可能包括關於借款人或子公司的重要非公開信息（視情況而定），（b）其已制定關於使用重要非公開信息的合規程序，以及（c）其將根據適用法律處理此類重要非公開信息，包括美國聯邦和州證券法。10.08權利如果違約事件已經發生並持續存在，則授權各銀行、各信用證簽發人及其各自的關聯公司在適用法律允許的最大範圍內，隨時抵銷和使用任何及所有保證金（一般或特別，時間或要求，臨時或最終，以任何貨幣計算）和其他債務（以任何貨幣計算），L/C發行人或任何該等關聯公司向任何貸款方或為任何貸款方的信貸或賬户，針對該等貸款方在本協議或任何其他貸款文件下現在或以後存在的任何及所有義務，該貸款方或該信用證開證人或其各自的關聯公司，無論該貸款方、信用證開證人或關聯公司是否已根據本協議或任何其他貸款文件提出任何要求，儘管該貸款方的該等義務可能是或有或未到期的，或欠該貸款方或該信用證開證人的分支機構、辦事處或關聯公司（與分支機構不同），持有該等存款或對該等債務負有義務的辦事處或關聯公司;如果任何違約方行使任何此類抵銷權，（x）應立即將所有抵銷金額支付給行政代理人，以便根據第2.17條的規定進一步申請，在支付之前，應將其與其他資金分開，並視為為行政代理人、信用證開證人和貸款人的利益而信託持有，並且（y）違約方應立即向行政代理人提供一份聲明，以合理的細節描述其行使抵消權時欠該違約方的債務。本第10.08條規定的各開證人、各信用證開證人及其各自關聯公司的權利是該等開證人、該等信用證開證人或其各自關聯公司可能擁有的其他權利和補救措施（包括其他抵銷權）的補充。各開證人和各開證人同意在任何此類抵銷和申請後立即通知借款人和行政代理人，但未能發出此類通知不應影響此類抵銷和申請的有效性。10.09利率限制。儘管任何貸款文件中有任何相反規定，根據貸款文件支付或同意支付的利息不得超過適用法律允許的非高利貸利息的最高利率（“最高利率”）。如果行政代理人或任何代理人收到的利息超過最高利率，則超出的利息應適用於

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 107貸款本金，如超過未付本金，則退還給借款人。在確定行政代理或貸款人簽訂的、收取的或收到的利息是否超過最高利率時，該人可在適用法律允許的範圍內，(A)將任何非本金付款定性為費用、費用或溢價，而不是利息，(B)排除自願預付款及其影響，以及(C)在本合同項下義務的整個預期期限內，按比例攤銷、按比例分配和分攤利息總額。10.10整合；有效性。本協議、其他貸款文件，以及與支付給行政代理或任何L/發行人的費用有關的任何單獨的書面協議，構成雙方當事人之間與本協議標的有關的完整合同，並取代之前任何和所有與本協議標的有關的口頭或書面協議和諒解。除第4.01節另有規定外，當本協議由行政代理簽署，且行政代理收到本協議的副本時，本協議應生效，當副本合併在一起時，應帶有本協議其他各方的簽名，此後應對本協議各方及其各自的繼承人和受讓人具有約束力並符合其利益。10.11申述和保證的存續。根據本協議以及在任何其他貸款文件或其他文件中作出的所有陳述和保證，在本協議和本協議的籤立和交付後仍然有效。行政代理和每一貸款人一直或將依賴此類陳述和擔保，無論行政代理或任何貸款人或代表他們進行的任何調查，即使該行政代理或任何貸款人在任何信用延期時可能已經通知或知道任何違約，只要本合同項下的任何貸款或任何其他義務仍未清償或任何信用證仍未清償，此類陳述和擔保應繼續完全有效。10.12可分割性。如果本協議或其他貸款文件的任何條款被認為是非法、無效或不可執行的，(A)本協議和其他貸款文件的其餘條款的合法性、有效性和可執行性不應因此而受到影響或損害，(B)雙方應本着善意進行談判，以經濟效果儘可能接近非法、無效或不可執行條款的有效條款取代非法、無效或不可執行的條款。某一特定法域的規定無效，不應使該規定在任何其他法域無效或無法執行。在不限制第10.12節前述條款的情況下，如果本協議中與違約貸款人有關的任何條款的可執行性應受債務人救濟法的限制(如行政代理或任何L/信用證發行人善意確定)，則該等條款應被視為僅在不受限制的範圍內有效。10.13更換貸款人。如果借款人根據第3.06節的規定有權替換貸款人，或者如果任何貸款人是違約貸款人或非同意貸款人，或者如果存在任何其他情況，使借款人有權取代貸款人成為本合同的當事人，則借款人在通知該貸款人和行政代理後，可自行承擔費用和努力，要求該貸款人轉讓和轉授其所有權益、權利(不包括其現有的根據第10.06節獲得付款的權利)，而無需追索權(按照第10.06節所包含的限制和同意)。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 108第3.01節和第3.04節）以及本協議項下的義務和相關貸款文件（如果受讓人接受該轉讓，受讓人可以是另一受讓人），但：（a）借款人應已向行政代理人支付第10.06（b）節規定的轉讓費（如有）;（b）該借款人應已收到與其貸款和信用證墊款的未償還本金及其應計利息相等的金額的付款，應計費用以及根據本協議和其他貸款文件應向其支付的所有其他款項（包括第3.05節規定的任何金額）（以該等未償還本金及應計利息及費用為限）或借款人（如屬所有其他金額）;（c）在任何該等轉讓產生於第3.04節之下的賠償請求或根據第3.01節被要求作出的付款的情況下，該等轉讓將導致此後該等補償或付款的減少;（d）該等轉讓不與適用法律相沖突;及（e）如果轉讓是由於受讓人成為非受讓人而產生的，則適用的受讓人應已同意適用的修訂、棄權或同意。如果在此之前，由於借款人的棄權或其他原因，使借款人有權要求此類轉讓和授權的情況不再適用，則借款人不應被要求進行任何此類轉讓或授權。本協議各方同意：（a）根據本第10.13條要求的轉讓可根據借款人、行政代理人和受讓人簽署的轉讓和承擔生效，以及（b）為使該轉讓生效，進行該轉讓的受讓人不必是該轉讓的一方，且應視為已同意受該轉讓條款的約束;但是，在任何此類轉讓生效後，此類轉讓的其他各方同意簽署並交付相關主管部門合理要求的證明此類轉讓的必要文件，並且任何此類文件均不得由相關各方追索或擔保。儘管第10.13條有相反的規定，（i）任何作為信用證簽發人的銀行在任何時候都不能被替換，除非安排令該銀行滿意，（包括提供形式和內容上的擔保備用信用證，並由發行人簽發，（ii）已就該未結信用證作出令該信用證開證人合理滿意的安排，或已將現金抵押品存入現金抵押品賬户，其金額及安排令該信用證開證人合理滿意;及除非按照第9.06條的規定，否則不得更換擔任行政代理人的代理人。10.14適用法律;管轄權;等。（a）適用法律。本協議和其他貸款文件以及任何基於本協議或任何其他貸款文件、因本協議或任何其他貸款文件而產生或與本協議或任何其他貸款文件相關的索賠、爭議、糾紛或訴因（無論是合同或侵權或其他）。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 109(除任何其他貸款文件外，在此明確載明的除外)及擬進行的交易須受紐約州法律管轄，並按紐約州法律解釋。(B)服從司法管轄權。借款人不可撤銷且無條件地同意，其不會以與本協議或任何其他貸款文件或與本協議或上述交易有關的任何方式對行政代理人、任何貸款人、任何L/信用證發行人或前述任何關聯方提起任何法律或衡平法上的訴訟、訴訟或訴訟，無論是在法律上還是在衡平法上，也不會在任何法庭上對行政代理人、任何貸款人、任何L/信用證發行人或與本協議或上述文件有關的交易提起任何訴訟、訴訟或訴訟，但紐約州法院和紐約南區美國地區法院及其任何上訴法院除外。本協議的每一方都不可撤銷和無條件地服從此類法院的管轄權，並同意任何此類訴訟、訴訟或程序的所有索賠均可在紐約州法院審理和裁決，或在適用法律允許的最大程度上在此類聯邦法院進行審理和裁決。本協議各方同意，任何此類訴訟、訴訟或程序的最終判決應為終局性判決，並可在其他司法管轄區通過訴訟或法律規定的任何其他方式強制執行。本協議或任何其他貸款文件中的任何內容均不影響行政代理人、任何貸款人或任何L/信用證發行人在任何司法管轄區法院對任何貸款方或其財產提起與本協議或任何其他貸款文件有關的任何訴訟或程序的任何權利。(C)放棄場地。借款人在適用法律允許的最大範圍內，不可撤銷且無條件地放棄其現在或今後可能對因本協議或本協議或任何其他貸款文件而引起或與本協議有關的任何訴訟或程序在本條款第10.14條第(B)款所指的任何法院提起的任何反對意見。本協議各方在適用法律允許的最大限度內，在適用法律允許的最大範圍內，不可撤銷地放棄在任何此類法院維持此類訴訟或訴訟的不便法庭辯護。(D)法律程序文件的送達。本合同各方不可撤銷地同意以第10.02款中規定的方式送達法律程序文件。本協議中的任何內容均不影響本協議任何一方以適用法律允許的任何其他方式送達程序文件的權利。10.15放棄陪審團審判。本合同的每一方在適用法律允許的最大限度內，不可撤銷地放棄其在任何直接或間接引起或關於以下事項的法律程序中可能享有的由陪審團審判的任何權利

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 110本協議或任何其他貸款文件或據此或據此考慮的交易（無論是基於合同、侵權行為或任何其他理論）。各方特此（a）證明，任何其他人的代表、代理人或律師均未明確或以其他方式聲明，在發生訴訟的情況下，該等其他人不會尋求強制執行上述棄權，並且（b）承認其與其他各方在此是由於以下原因而簽訂本協議及其他貸款文件的：第10.15節中的相互棄權和證明。10.16無諮詢或信託責任。關於本協議預期的每項交易的所有方面，（包括與本協議或任何其他貸款文件的任何修訂、棄權或其他修改有關的），借款人承認並同意，並承認其關聯公司理解：（i）（A）行政代理人、代理人提供的有關本協議的安排和其他服務，和貸款人之間的公平的商業交易，每一個貸款方及其各自的關聯公司，一方面，行政代理，貸款人，和貸款人，另一方面，（B）每一個貸款方已經諮詢了自己的法律，會計，監管和税務顧問（在其認為適當的範圍內），以及（C）各貸款方能夠評估、理解並接受本協議和其他貸款文件所述交易的條款、風險和條件;（ii）（A）行政代理人、每名代理人及每名代理人現時及一直純粹以主事人身份行事，除非有關各方以書面形式明確同意，否則，且不得擔任任何貸款方或其各自關聯公司或任何其他人士的顧問、代理人或受託人，且（B）行政代理人，除本協議和其他貸款協議中明確規定的義務外，借款人或任何借款人對任何貸款方或其各自的關聯公司就本協議預期的交易承擔任何義務。文件;及（iii）行政代理人、擔保人和貸款人及其各自的關聯公司可能參與廣泛的交易，這些交易涉及的利益與貸款方及其關聯公司的利益不同，行政代理人、任何擔保人或任何擔保人均無義務向貸款方或其任何關聯公司披露任何此類利益。在法律允許的最大範圍內，借款人在此放棄並免除其可能針對行政代理人、任何授權人或任何代理人就與本協議所設想的任何交易的任何方面有關的任何違反或涉嫌違反代理或受託責任而提出的任何索賠。10.17電子執行;電子記錄;副本。本協議、任何貸款文件和任何其他通信（包括要求採用書面形式的通信）可以採用電子記錄的形式，並可使用電子簽名執行。各貸款方、各行政代理人和信貸方同意，任何通信上或與任何通信相關的任何電子簽名應與手動原始簽名一樣有效並對該人具有約束力，並且通過電子簽名簽署的任何通信將構成法律、該人的有效且有約束力的義務，可根據本協議條款對該人強制執行，其程度與交付人工簽署的原始簽名相同。任何通信可以在必要或方便的情況下以儘可能多的副本執行，包括紙質和電子副本，但所有此類副本都是同一個通信。為免生疑問，本段下的授權可包括但不限於使用或接受已轉換為電子形式（如掃描為PDF格式）的手寫簽名紙質通信，或轉換為其他格式的電子簽名通信，以進行傳輸、交付和/或保留。行政代理人和每個信用證當事人可以根據自己的選擇，

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 111以影像電子記錄(“電子副本”)的形式進行通信，應視為在該人的正常業務過程中創建，並銷燬原始紙質文件。所有電子記錄形式的通信，包括電子副本，在任何情況下都應被視為原件，並應與紙質記錄具有同等的法律效力、有效性和可執行性。儘管本協議有任何相反規定，行政代理人和L/信用證發行人均無義務接受任何形式或格式的電子簽名，除非該人按照其批准的程序明確同意；此外，在不限制前述規定的情況下，(A)在行政代理人和/或L/發行人同意接受該電子簽名的範圍內，行政代理人和信用證各方應有權依賴據稱由任何貸款方和/或任何信用方或其代表提供的任何該等電子簽名，而無需進一步核實；以及(B)在行政代理人或任何貸款方的請求下，任何電子簽名應立即由該人工簽署的對應人員簽署。就本協議而言，“電子記錄”和“電子簽名”應分別具有USC第15章第7006條賦予它們的含義，並可不時修改。行政代理人或任何L/信用證發行人均不對任何貸款文件或任何其他協議、文書或文件的充分性、有效性、可執行性、有效性或真實性(為免生疑問，包括行政代理人或任何L/信用證發行人對通過傳真、電子郵件發送的.pdf或任何其他電子方式傳輸的任何電子簽名的依賴)的充分性、有效性、可執行性、有效性或真實性承擔責任或責任。行政代理人及每名L/C發行人均有權依賴任何通訊(其文字可以是傳真、任何電子訊息、互聯網或內聯網網站張貼或其他分發或使用電子簽名簽署)或任何口頭或電話向其作出並相信是真實且經簽署、發送或以其他方式認證的聲明，且不會因此而根據本協議或任何其他貸款文件而招致任何責任(不論該人士實際上是否符合貸款文件所載作為其發行人的要求)。每一貸款方和每一貸款方特此放棄(I)僅基於缺少本協議的紙質原件或此類其他貸款文件而對本協議、任何其他貸款文件的法律效力、有效性或可執行性提出異議的任何論點、抗辯或權利，並且(Ii)放棄就僅因行政代理和/或任何貸款方依賴或使用電子簽名而產生的任何責任向行政代理、每一貸款方和每一關聯方提出的任何索賠，包括因貸款方未能使用與執行有關的任何可用的安全措施而產生的任何責任。交付或傳輸任何電子簽名。10.18《美國愛國者法案》。受該法約束的每個貸款人(如下所述)和行政代理(為其自身，而不是代表任何貸款人)特此通知借款人，根據《美國愛國者法案》(Pub的第三章)的要求。L.107-56(2001年10月26日簽署成為法律)(“法案”)，要求獲得、核實和記錄識別每一貸款方的信息，該信息包括每一貸款方的名稱和地址，以及允許該貸款人或行政代理(如適用)根據該法案識別該借款方的其他信息。每一貸款方應根據行政代理人或任何貸款人的要求，迅速提供行政代理人或該貸款人要求的所有文件和其他信息，以履行適用的“瞭解您的客户”和反洗錢規則和法規(包括該法)下的持續義務。10.19精華時間

112 .第二次世界大戰時間是貸款文件的關鍵。10.20完整協議。本協議和其他貸款文件代表雙方之間的最終協議，不得以雙方先前、當前或隨後的口頭承諾為依據。雙方之間沒有不成文的口頭協議。10.21確認和同意受影響金融機構的自救。僅在任何受影響金融機構的信用證或信用證發行人是本協議的一方的情況下，儘管任何貸款文件或任何其他協議、安排或諒解中有任何相反的規定，本協議各方承認，任何受影響金融機構的信用證或信用證發行人在任何貸款文件下產生的任何責任，在該等負債為無抵押的情況下，可受適用處置機構的減記及轉換權力規限，並同意及同意、承認及同意受以下各項約束：（a）任何書面申請─適用的處置機構對本協議項下產生的任何此類債務的減少和轉換權力，這些債務可能由任何清算人或L/C發行人是受影響的金融機構;及（b）任何自救行動對任何該等責任的影響，包括（如適用）：（i）全部或部分減少或取消任何該等責任;（ii）將該債務的全部或一部分轉換為該受影響金融機構、其母公司的股份或其他所有權工具，或可能向其發行或以其他方式授予其的過渡機構，且其將接受該等股份或其他所有權文書，以代替與本協議或任何其他貸款文件項下的任何該等責任有關的任何權利;或（iii）與該書面的行使有關連而更改該法律責任的條款─適用的處置機構的下調和轉換權力。10.22確認任何支持的QFC。如果貸款文件通過擔保或其他方式為任何掉期合同或任何其他協議或QFC工具提供支持，（此類支持稱為“QFC信用支持”，每個此類QFC稱為“支持的QFC”），當事人承認並同意，根據《聯邦存款保險法》和《聯邦存款保險法》第二章，多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法（連同據此頒佈的規例，“美國特別決議制度”）的受支持QFC和QFC信貸支持（以下條款適用，儘管貸款文件和任何受支持的QFC實際上可能被聲明受紐約州法律管轄，和/或或美國或美國任何其他州）：（a）如果作為受支持QFC一方的涵蓋實體（每一方均為“所涵蓋方”）成為美國特別決議制度下的程序的主體，該等受支持QFC的轉讓及該等QFC信貸支持的利益（及任何利益及義務

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 113受支持的QFC和該QFC信用支持，以及從該受保方獲得該受支持的QFC和該QFC信用支持的任何財產權利，如果受支持的QFC和該QFC信用支持(以及財產上的任何該等權益、義務和權利)受美國或美國一個州的法律管轄，其效力將與在美國特別決議制度下的轉移的效力相同。如果承保方或承保方的BHC法案附屬公司根據美國特別決議制度受到訴訟程序，則貸款文件下可能適用於該受支持的QFC或任何可能對該受承保方行使的QFC信貸支持的違約權利被允許行使的程度不超過美國特別決議制度下可以行使的違約權利，如果受支持的QFC和貸款文件受美國或美國一個州的法律管轄。在不限制前述規定的情況下，雙方理解並同意，各方關於違約貸款人的權利和補救措施在任何情況下都不影響任何承保方關於受支持的QFC或任何QFC信用支持的權利。(B)在本第10.22節中使用的下列術語具有以下含義：一方的“BHC法案附屬機構”是指該當事方的“附屬機構”(該術語根據“美國法典”第12編第1841(K)條定義並根據其解釋)。“承保實體”係指下列任何一項：(I)“承保實體”一詞在第12 C.F.R.§252.82(B)中定義並根據其解釋；(Ii)該術語在第12 C.F.R.§47.3(B)中定義並根據其解釋的“承保銀行”；或(Iii)該術語在第12 C.F.R.§382.2(B)中定義並根據其解釋的“承保金融服務機構”。“缺省權利”具有12 C.F.R.第252.81、47.2或382.1節中賦予該術語的含義，並應根據其解釋，視情況而定。“合格財務合同”的含義與“美國法典”第12編第5390(C)(8)(D)條中“合格財務合同”一詞的含義相同。10.23保持良好狀態。在任何特定貸款方的任何擔保對任何互換義務生效時，作為合格ECP擔保人的每一貸款方在此共同和個別、絕對、無條件和不可撤銷地承諾就該互換義務向每一指定借款方提供資金或其他支持，該指定借款方可能需要不時地履行其擔保項下的所有義務以及與該互換義務有關的其他貸款文件(但在每種情況下，僅限於在不使此類合格ECP擔保人根據本節規定的義務和承諾根據與欺詐性轉讓或欺詐性轉讓有關的適用法律而無效的情況下產生的此類責任的最高金額，並且不能有任何更大的金額)。每名符合條件的ECP擔保人在本節項下的義務和承諾應保持完全效力，直至這些義務已無可挽回地支付並全部履行為止。就商品交易法的所有目的而言，每一位合格的ECP擔保人打算構成(且應被視為構成)對每一特定貸款方的義務的擔保以及為每一特定貸款方的利益而訂立的“維持良好、支持或其他協議”。10.24佛羅裏達州行政法規

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 114.儘管本協議有任何相反規定，但根據佛羅裏達州行政法規第12B-4條的規定，本附註的條款和規定並未通過引用本貸款協議的方式明確納入本協議。10.25現有信貸協議。在滿足本協議生效的所有先決條件後，本協議對現有的信貸協議進行整體修改和重申。儘管在本協議日期前簽訂的任何其他貸款文件(該術語在現有信貸協議中定義，並在本協議中統稱為“現有貸款文件”)中有這樣的修訂和重述，但雙方同意並確認：(A)借款人或任何其他人在現有信貸協議和其他現有貸款文件項下所欠的所有債務、債務和義務應繼續作為本協議項下和本協議項下的債務、負債和義務；(B)本協議是作為對債務的修訂和替代，而不是作為債務的更新、清償、終止或支付，借款人或任何其他人士在現有信貸協議或任何其他現有貸款文件項下的債務及義務，而本協議的簽署及交付或本協議項下擬進行的任何其他交易的完成，均無意構成對現有信貸協議或任何其他現有貸款文件或其項下的任何債務、負債或義務的更新、解除、終止或支付。在截止日期，(I)任何“貸款人”在現有信貸協議下不再繼續作為貸款人的承諾將終止，(Ii)行政代理應重新分配本協議下的承諾以反映本協議的條款。佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。

附表2.01a$75,000,000 16.129032258%6.048387097%$75,000,000$200,000,000$0第三修正案生效日期2023年延長循環信貸貸款人$0美國銀行美國銀行全國協會2023年延長循環信貸貸款人$75,000,000附表2.01a承諾額和適用百分比6.048387096%$0$200,000,000$75,000,000 Flagstar Bank，N.A.2023年非展期循環信貸貸款人第三次修訂生效日期適用百分比第三修正案生效日期$170,000,000得克薩斯資本銀行16.129032258%$65,000,000 13.709677419%5.241935484%$65,000,000$170,000,000$0$200,000,000 2023年展期循環信貸貸款人$0 2023年展期承諾金額Comerica銀行2023年展期承諾額$60,000,000$0 4.838709677%0$60,000,000美國銀行2023年非展期循環信貸貸款人2023年展期循環信貸貸款人$100,000,000美元賓夕法尼亞第一國民銀行2023年非展期承諾額$60,000,000%4.838709677%60,000,000美元100,000,000美元0 2023年展期循環信貸貸款人$60,000,000美元100,000,000美元2023年展期循環信貸貸款人2023年延長循環信貸貸款人2023年延長循環信貸貸款人或2023年非展期循環信貸貸款人BMO Harris Bank N.A.

附表2.01a聯合銀行$30,000,000 2.419354839%延長循環信貸貸款人$30,000,000錫安銀行科羅拉多銀行$0$50,000,000科羅拉多銀行$0$50,000,000 2023年擴展循環信貸貸款$50,000,000凱登斯銀行4.032258065%$20,000,000 1.612903226%$50,000,000$0 Synovus銀行$20,000,000$0 Synovus銀行$20,000,000$02023非擴展循環信貸貸款人4.032258065%2023正在擴大循環信貸貸款人$50,000,000$1,240,000,100.000000000%$1,085,000,000家庭銀行$15,000,000 4.032258065%-$35,000,000%2.822580645$50,000,000%$35,000,000合作伙伴有限責任公司$20,000,000$0

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表2.01b Flagstar Bank，N.A.$8,333,333.33美國銀行，N.A.總計$8,333,333.34$25,000,000貸款人西聯銀行信用證承諾額$8,333,333.33附表20.1b信用證承諾額

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.05臨時財務報表補編無。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565時間表5.13 100%52.5%47.5%Dream Finders Holdings LLC DFH Savannah，LLC 100%Dream Finders Holdings LLC 100%DFC Wilford，LLC HM-7 JV Owner，LLC[特拉華州]Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP Ant JV Owner LLC[特拉華州]52.5%47.5%Dream Finders Holdings LLC DFC Seminole Crosons，LLC 100%Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP Dream Finders Holdings LLC 52.5%47.5%子公司DFH GreyHawk，LLC Jet Homeloans Ventures，LLC Dream Finders Holdings LLC 100%Dream Finders Holdings LLC Dream Finders Home，Inc.DFC East Village，LLC 100%Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP 52.5%47.5%DFH Johns Landing，LLC Jet Homeloans，LLC[特拉華州]Dream Finders Holdings LLC DFRC，LLC 100%Dream Finders Holdings LLC PCH JV Ventures#2，LLC 74.695%*DFC Mandarin EStates，Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP Dream Finders Holdings LLC 52.5%47.5%Owner DFH Land，LLC DFH Capitol Department，Dream Finders Holdings LLC 100%100%Dream Finders Holdings LLC Matthew D.Bronczek 2017 Trust DFC Blackburn，LLC 82.5%17.5%Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP 10%90%Schedule and其他股權投資部分(A)。子公司。(除括號內另有説明外，所有在佛羅裏達州組織的實體)DFH Magnolia，LLC DFH Capitol，LLC Dream Finders Holdings LLC PSJ JV Owners，LLC[特拉華州]*

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.137 7%93%100%DFH Realty佐治亞州有限責任公司[佐治亞州]子公司Dream Finders Home LLC Dream Finders Holdings LLC 100%100%DFH Amelia，DFH Staybull，LLC Dream Finders Home LLC 53.61%*DFH Blue Ridge，LLC Dream Finders Realty，LLC[科羅拉多州]*尋夢者之家LLC Rad Lovett Ross Singletary Chris Butler Dream Finders Home LLC 25.81%32.26%38.71%3.23%Dream Finders Holdings LLC 50%**HDP Trailmark，LLC Dream Finders Home LLC 5%100%DFH Leyden 2，LLC Village Park Home，LLC[南卡羅來納州]擁有Dream Finders Holdings LLC Dream Finders Home LLC 100%57.09%*Hilton Head Custom Home，LLC[南卡羅來納州]DFH Mandarin，Dream Finders Holdings LLC 100%DFC Amelia ConCourse三期，DFH MOF Eagle Landing，LLC[特拉華州]費耶維爾有限責任公司的H&H建築商[北卡羅來納州]Dream Finders Holdings LLC Dream Finders Home LLC Medley Capital Corporation 100%Dream Finders Holdings LLC DF Residential I LP 62.5%37.5%Dream Finders Holdings LLC 52.5%47.5%*完全資本化表格見附件一**完全資本化表格見附件II*完全資本化表格見附件四*完全資本化表格見附件五*完全資本化表格見附件六HDP Eagle Harbor，LLC Dream Finders Home LLC HDP JV One LLC

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件I-Dream Finders Holdings LLC資本表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件II-DFH Leyden，有限責任公司資本化表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件III-DFH Leyden 2，LLC資本化表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件IV-DFH Amelia，LLC資本化表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件V-DCE DFH合資公司，有限責任公司資本化表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13附件VI-DFH三葉草，有限責任公司資本表

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表5.13

附表5.13附表5.13附屬公司及其他股權投資(續)第(二)部分。其他股權投資。不適用(C)部分。DFH Leyden LLC DFH Leyden LLC DFH JV LLC DFH MOF Eagle Landing LLC DCE DFH JV LLC DFH Capital LLC DFC Mandarin EStates LLC DFC Wilford LLC DFC Seminole Crossing LLC DFC Amelia Phone III LLC DFC Blackburn LLC DFC Goose Creek LLC DFC Sterling Ranch LLC

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表10.02行政代理人辦公室；借款人的某些地址：Dream Finders Home有限責任公司Dream Finders Home，Inc.14701飛利浦駭維金屬加工，Suite 300 Jacksonville，佛羅裏達州32256注意：經理兼總裁電子郵件：patrick.zalupski@dreamfindershomes.com納税人識別號：85-2983036附所需複印件：Dream Finders Home，Inc.14701飛利浦駭維金屬加工，Suite 300 Jacksonville，佛羅裏達州32256注意：吉爾達·迪吉斯電話：214.209.1240傳真：gilda.digges@bofa.com電子郵件：gilda.digges@bofa.com帳號：1367011723000姓名：CREB運營部參考：Dream Finders Home，LLC ABA#026009593其他行政代理通知：美國銀行，N.A.代理管理Carolyn LaBatte-Leavitt 540 W Madison St Chicago IL 60661郵編：214-290-8381

電話：4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565 Schedule 10.02 carolyn.Labatte@bofa.com

L發行人：美國銀行貸款管理處7105公司大道普萊諾郵編：TX2-981-02-29注意：吉爾達·迪吉斯電話：214.209.1240傳真：469-914-8782電子郵件：gilda.digges@bofa.comMI 48098注意：斯蒂芬妮·赫恩電話：713.325.5456電子郵件：stephanie.earne@Flagstar.com西聯銀行55 Almaden Blvd，Suite 100 San Jose，CA 95113

定期軟利率貸款的附件A表明：利息期限(例如1個月、3個月或6個月)簽署人於_佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。附件A貸款通知表明：每日軟利率貸款或定期軟利率貸款日期：_在Dream Finders Home，Inc.、特拉華州的一家公司(“借款人”)、其不時的貸款方、作為行政代理的美國銀行、L/信用證的發行人以及不時與之關聯的其他L/信用證的發行人之間，使用本文中定義的術語)。1給借款人的注意事項。根據單一貸款通知提交的所有申請必須在同一日期生效。如果需要多個生效日期，則需要準備和簽署多個貸款通知。2給借款人的注意事項。對於多個借用、轉換和/或續訂，請為每個借用/轉換和/或續訂填寫新的一行。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565簽名頁貸款通知尋夢人之家，Inc.姓名：借款人：作者：頭銜：

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件B表格[修訂和重述]注20_在借款人、不時的出借人、作為行政代理的美國銀行、L/信用證的發行人和不時的L/信用證的其他發行人之間。借款人承諾從貸款之日起，按照協議規定的利率和時間，為每筆貸款的未付本金支付利息，直至付清本金為止。所有本金和利息應以美元支付給行政代理，貸款人在行政代理辦公室立即可用資金支付給貸款人。如果任何金額在本協議項下到期時沒有全額支付，則該未支付金額應在到期之日起至實際付款之日(以及判決前和判決後)按本協議規定的年利率計算的日期(以及判決之前和之後)產生利息，按要求支付。本票據為該協議所指的其中一份票據，有權享有該票據的利益，並可在符合該協議所載條款及條件的情況下全部或部分預付。本票據也有權享有擔保的利益。當協議中規定的一個或多個違約事件發生並繼續發生時，本票據上所有當時仍未支付的金額將成為或可能被宣佈為立即到期和應支付的所有金額，均符合協議的規定。出借人發放的貸款，應當有出借人在正常經營過程中保存的一個或者多個貸款賬户或者記錄作為證明。貸款人也可以在本票據上附上附表，並在其上背書其貸款和付款的日期、金額和到期日。借款人本人、其繼承人和受讓人特此放棄對本票據的勤勉、提示、拒付和要求以及拒付、拒付、退票和拒付的通知。本票據受紐約州法律管轄，並按紐約州法律解釋。[本票據對借款人於2021年1月25日向貸款人支付的本金為$_的某張票據所證明的債務作出修訂、重述和取代，但不是對該票據的更新或清償。]佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565簽名頁至[已修訂及重新修訂]備註名稱：Dream Finders Home，Inc.標題：出借人：借款人：

未償還貸款和付款本金餘額此日期按貸款類型劃分的記數發放的貸款和支付的金額利息期末支付的本金或利息日期

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件C-第1頁附件C格式的合規性證書檢查，分發給公共和私人部門列德3財務報表日期：_在Dream Finders Home，Inc.、特拉華州的一家公司(“借款人”)、其不時的貸款方、作為行政代理的美國銀行、L/信用證的發行人以及不時與之關聯的其他L/信用證的發行人之間，使用本文中定義的術語)。以下籤署的負責官員特此證明，自簽署之日起，他/她是借款人的_[在財政年終財務報表中使用以下第1段]1.借款人已提交本協議第6.01(A)節要求的截至上述日期的借款人財政年度的年終經審計財務報表，以及該節要求的獨立註冊會計師的報告和意見。該等財務報表根據公認會計原則，公平地列報綜合集團於該日期及期間的財務狀況、經營業績及現金流量，僅受正常年終審核調整及無附註所規限。[在財政季度末財務報表中使用以下第1段]1.借款人已提交《協議》第6.01(C)節要求的截至上述日期的借款人財政季度未經審計的財務報表。該等財務報表根據公認會計原則，公平地列報綜合集團於該日期及期間的財務狀況、經營業績及現金流量，僅受正常年終審核調整及無附註所規限。2.簽署人已審閲並熟悉該協議的條款，並已或已在其監督下對綜合集團在該等財務報表所涵蓋的會計期間的交易及狀況(財務或其他)作出詳細審查。3.在下文簽署人的監督下，對綜合集團在該財政期間的活動進行了審查，以確定在該財政期間，貸款方是否履行並遵守了貸款文件規定的所有義務，3如果沒有檢查，本證書將只寄給私營部門貸款人。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件C-第2頁[選擇一個：][據簽字人所知，在該財政期間，貸款各方履行並遵守了適用於其的貸款文件的每一項契約和條件，沒有違約發生，並且仍在繼續。]--或者--[據簽字人所知，在該財政期間，下列契諾或條件未予履行或遵守，以下是每項違約及其性質和狀況的清單：]4.本協議第五條所載借款人的陳述和保證，以及任何其他借款方的陳述和保證，在本協議規定或與貸款文件相關的任何時間提供的任何文件中，在本協議日期及截至本協議日期均屬真實和正確，但如該等陳述和保證特別提及較早日期，則屬例外，在此情況下，該等陳述和保證在該較早日期是真實和正確的，且就本合規證書而言，本協議第5.05節(A)和(B)項中包含的陳述和保證應被視為分別指根據本協議第6.01節(A)、(B)、(C)和(D)項提供的最新聲明，包括與交付本合規性證書相關的聲明。5.本證明書所附附表1所列的財務契約分析及資料，在本證明書日期當日及截至該日均屬真實和準確。佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565見證符合性證書的簽名頁，其中，下列簽署人已於20_名稱：尋夢者之家公司。標題：出借人：借款人：

附件C-截至20_

附件D借款基準證書日期：_在Dream Finders Home，Inc.、特拉華州的一家公司(“借款人”)、其不時的貸款方、作為行政代理的美國銀行、L/信用證的發行人以及不時與之關聯的其他L/信用證的發行人之間，使用本文中定義的術語)。以下籤署的負責官員特此證明，自本合同簽署之日起，他/她為借款人的_佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。4給借款人的注意事項。根據單一貸款通知提交的所有申請必須在同一日期生效。如果需要多個生效日期，則需要準備和簽署多個貸款通知。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565借用基礎證書的簽名頁此借用基礎證書在20_執行。以下籤署人特此證明本文件所載事項均真實無誤。名稱：尋夢者之家公司。標題：出借人：借款人：

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附表1-截至20_

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件E-1-第1頁附件E-1轉讓和假設本轉讓和假設(本“轉讓和假設”)的日期為以下規定的生效日期，並在生效日期之前和之間簽訂[這個][每一個]以下項目1中確定的轉讓人([這個][每個人，一個]“轉讓人”)和[這個][每一個]以下第2項所列受讓人([這個][每個人，一個]“受讓人”)。[雙方理解並同意，[轉讓人][受讓人]下面是幾個，而不是聯合的。]6本合同中使用但未作定義的大寫術語應具有以下《信貸協議》(經修訂的《信貸協議》)賦予它們的含義，收到該協議的副本後，特此確認[這個][每一個]受讓人。附件1中所列的標準條款和條件在此作為參考，並作為本轉讓和假設的一部分，就好像在此全文闡述一樣。為了達成一致的對價，[這個][每一個]轉讓人在此不可撤銷地出售和轉讓給[受讓人][各自的受讓人]，以及[這個][每一個]受讓人在此不可撤銷地購買並承擔[轉讓人][各自的轉讓人]，在符合標準條款和條件以及信貸協議的情況下，截至行政代理如下所述的生效日期(I)所有[轉讓人的][各自轉讓人的]中的權利和義務[它作為貸款人的身份][他們各自作為貸款人的身份]根據信貸協議及根據該協議交付的任何其他文件或票據[s]並等於利息的百分比[s](2)在適用法律允許轉讓的範圍內，所有索賠、訴訟、訴因和任何其他權利[轉讓人(以貸款人的身份)][各自的轉讓人(以各自的貸款人身份)]根據信貸協議或與信貸協議有關而產生或與之相關的任何其他文件或文書，或根據該協議或以任何方式基於或與前述任何事項有關而受其管限或以任何方式進行的貸款交易，包括但不限於合約索償、侵權索償、失職行為索償、法定索償及與根據上文第(I)款出售及轉讓的權利及義務有關的所有其他法律或衡平法上的索償[這個][任何]轉讓人至[這個][任何]以上第(I)款和第(Ii)款規定的受讓人在此統稱為[這個][一個]“轉讓權益”)。每項此類出售和轉讓均不得追索[這個][任何]轉讓人和，除非在本轉讓和假設中明確規定，[這個][任何]委託人。1.轉讓人[s]: ______________________________ ______________________________ [轉讓人[是][不是]違約的貸款人]2.受讓人[s]: ______________________________ ______________________________ [對於每個受讓人，請註明[附屬公司][核準基金]的[確定出借人]]借款人(S)：Dream Finders Homees，Inc.，特拉華州一家公司5視情況選擇。6如果有多個轉讓人或多個受讓人，則包括方括號內的語言。7包括所有適用的附屬設施。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件E-1-第2頁受讓人[s]9.行政代理：美國銀行作為信貸協議下的行政代理5.信貸協議：修訂和重新簽署的信貸協議，日期為2022年6月2日，借款人、Dream Finders Home，Inc.、特拉華州的一家公司、貸款人、美國銀行作為行政代理、L/C發行人和其他L/C發行人之間的信用協議[s]：$_[7.交易日期：20_]12生效日期：20_[由行政代理人填寫，該日期應為註冊紀錄冊上記錄轉讓的生效日期。]佩奇的其餘部分故意留空；簽名佩奇(S)緊隨其後(S)。CUSIP編號$_分配人[s]_9列出每個受讓人，並酌情列出其市場主體識別符。10本欄和右邊欄中的金額將由對手方調整，以考慮在貿易日期和生效日期之間所作的任何付款或預付款。11列出至少9個小數點，作為其下所有貸款人承諾/貸款的百分比。12如果轉讓人(S)和受讓人(S)打算在交易日期確定最低轉讓金額，請填寫。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565轉讓和假設受讓人的簽名頁[S]14標題：[受讓人姓名或名稱]發件人：發件人：姓名：[ASSIGNOR名稱]ASSIGNOR[S]13標題：作者：[受讓人姓名或名稱]簽署人：姓名：姓名：本轉讓和假設中規定的條款特此達成一致：標題： [ASSIGNOR名稱]標題：13根據需要添加額外的簽名塊。包括基金/養老金計劃和進行交易的經理（如適用）。14根據需要添加額外的簽名塊。包括基金/養老金計劃和進行交易的經理（如適用）。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565分配和假設的簽名頁：[同意：]17 [已同意及]15承兑：西聯銀行，作為信用證簽發人： [同意：]16名稱：美國銀行，北卡羅來納州，作為L/信用證發行方名稱：由：弗拉格斯塔爾銀行，N.A.，作為L/信用證發行方由：名稱：美國銀行，N.A.，作為行政代理名稱：名稱：標題：15只有在信貸協議條款要求行政代理同意的情況下，才能添加。16僅在信貸協議條款要求徵得L/信用證發行人同意的情況下才添加。17僅在信貸協議條款要求徵得L/信用證發行人同意的情況下才添加。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565轉讓和假設借款人簽名頁：姓名：Dream Finders Home，Inc.標題：[同意：]只有在貸款協議條款要求借款人同意的情況下，才可添加。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件E-1-附件1轉讓和假設的標準條款和條件1.陳述和擔保1.1.轉讓人[s]. [這個][每個]轉讓人(A)聲明並保證：(I)它是[這個][相關的]轉讓權益；(Ii)[這個][這樣的]轉讓權益不受任何留置權、產權負擔或其他不利索償的影響，(Iii)它有充分的權力和權力，並已採取一切必要的行動，以執行和交付這一轉讓和假設，並完成本協議中預期的交易，以及(Iv)它是[不](I)在信貸協議或任何其他貸款文件中作出或與之有關的任何陳述、保證或陳述，(Ii)貸款文件或其下任何抵押品的籤立、合法性、有效性、可執行性、真實性、充分性或價值，(Iii)借款人、其任何附屬公司或聯營公司或就任何貸款文件負有責任的任何其他人士的財務狀況，或(Iv)借款人、其任何附屬公司或聯營公司或任何其他人士履行或遵守任何貸款文件規定的任何責任。1.2.受讓人。(A)[這個][每個]受讓人表示並保證：(I)其完全有權執行和交付本轉讓和假設，並已採取一切必要的行動，以執行和交付本轉讓和假設，並完成本信貸協議項下擬進行的交易，併成為信貸協議項下的貸款人；(Ii)其符合信貸協議第10.06(B)(Iii)和(V)條規定的受讓人的所有要求(須符合信貸協議第10.06(B)(Iii)條所要求的同意(如有))；(Iii)自生效日期起及之後，作為信貸協議項下的貸款人，須受信貸協議的條文約束，並在下列範圍內受該協議約束[這個][相關的]轉讓權益應具有貸款人根據該權益所承擔的義務；。(Iv)就收購下列類型的資產所作的決定而言，該等權益是複雜的。[這個][這樣的]轉讓權益及該權益或在作出收購決定時行使酌情權的人[這個][這樣的](V)其已收到一份信貸協議副本，並已收到或已有機會收到根據該協議第_節提交的最新財務報表副本，以及其認為適當的其他文件及資料，以作出其本身的信用分析及決定，以作出此項轉讓及假設及購買[這個][這樣的]轉讓權益；(Vi)在不依賴管理代理或任何其他貸款人的情況下，並基於其認為適當的文件和信息，獨立地作出了自己的信用分析和決定，以進入本轉讓和假設併購買[這個][這樣的]轉讓權益；及

附件E-1-附件1(Vii)如果它是外國貸款人，則附上根據信貸協議的條款要求其交付的任何文件，並由[這個][這樣的]受讓人；及(B)[這個][每個]受讓人同意：(I)它將獨立且不依賴行政代理，[這個][任何]出讓人或任何其他貸款人根據其當時認為適當的文件和信息，繼續根據貸款文件採取或不採取行動作出自己的信貸決定；及(Ii)將按照其條款履行貸款文件條款要求其作為貸款人履行的所有義務。2.付款。自生效日期起及之後，行政代理應就以下事項支付所有款項[這個][每一個]轉讓利息(包括本金、利息、費用和其他金額的支付)給[這個][相關的]應計金額的轉讓人，但不包括生效日期和[這個][相關的]自生效日期起及之後應計金額的受讓人。儘管有上述規定，行政代理應支付自生效日期起至生效日期及之後支付或應付的所有利息、手續費或其他實物款項[這個][相關的]受讓人。3.總則。本轉讓和承擔應對本合同雙方及其各自的繼承人和受讓人具有約束力，並使其受益。這一轉讓和假設可以在任何數量的對應物中執行，這些對應物共同構成一份文書。通過複印件交付本轉讓和假設的簽字頁的簽署副本，應與交付手動簽署的本轉讓和假設的副本有效。此轉讓和承擔應受紐約州法律管轄，並按照紐約州法律解釋。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件E-2行政問卷表格[請參閲附件。]

4889-1321-7565 v.7附件E-2 LSTA/LMA標準管理明細表

4889-1321-7565 v.7附件E-2貸款市場協會(“LMA”)和貸款辛迪加與交易協會(“LSTA”)同意使用和複製本文件，以編制和記錄與貸款市場交易或潛在交易有關的協議。©貸款市場協會、貸款辛迪加和交易協會。版權所有。LSTA/LMA標準管理明細表I.借款人詳細信息借款人名稱Dream Finders Homees，Inc.II.實體詳細信息名稱貸款人名稱與税務/登記文件上顯示的名稱相同。MEI Markit實體ID Giin FATCA全球中介識別碼(可選)CRN UK公司註冊號(可選)LEI法人實體ID(可選)貸款人的實體類型。如果貸款機構/實體類型沒有出現在列表中，您可以提供自己的值。(出借處)地址：出借處註冊地址，包括住所國。簽名塊：簽名塊與結算文件上出現的簽名塊相同。例如(對於單獨管理的帳户)：由123 Asset Management作為顧問基金經理的ABC基金基金經理基金/資產經理的名稱，將在簽名中引用。阻止。Mei Markit實體ID貸方母公司的合法母公司名稱(如果與貸方實體不同)。(可選)Mei Markit實體ID IV.V.通知/服務消息傳遞説明公司名稱傳真號碼電子郵件地址電子郵件PFD。公司名稱傳真號碼電子郵件電子郵件地址電子郵件PFD。六、六、

4889-1321-7565 v.7附件E-2 vii.標準結算説明/電匯説明貨幣適用貨幣。具有受益人銀行機構名稱的帳户(通常為託管人/受託人)SWIFT BIC 8/11-受益人銀行的BIC字符ABA#Routing#或受益人銀行的英國分類代碼(可選)最終受益人(貸款人)受益人客户名稱受益人帳户編號ULT。受益人IBAN最終受益人(OPT)付款參考(匯款信息)使用標準電匯參考格式*：[借款人姓名][設施名稱/abbr。][設施/交易CUSIP/ISIN][付款目的(S)][交易參考ID]特別指示vivia.ix。以上模板可用於收款銀行為託管人/受託人，貸款人擁有專用賬户的電匯指示。附錄A.X.服務提供商和第三方數據訪問文檔中提供的其他模板。交貨偵察和庫存角色託管人/受託人名稱公司名稱美Markit實體ID☐☐角色與貸款人的關係。公司名稱美Markit實體ID☐☐XI。第十二條。信用聯繫人(法律文件、修訂和豁免)名稱、團體或個人名稱。選擇聯繫人所屬的集團或單個公司。地址：聯繫人辦公室的註冊地址(如果與貸款人辦公室不同)，包括居住國。電話、傳真、電子郵件、☐數據室訪問。聯繫方式諮詢首選聯繫方式。第十三條第十四條。複製並粘貼上面的部分以添加任何其他聯繫人。建議至少有一個聯繫人是一個組。

4889-1321-7565 v.7附件E-2XV.操作聯繫人(僅限查詢)名稱、組或個人的名稱。選擇聯繫人所屬的集團或單個公司。地址：聯繫人辦公室的註冊地址(如果與貸款人辦公室不同)，包括居住國。電話傳真、電子郵件、☐結算、☐服務、☐SSI驗證☐KYC PFD。聯繫方式諮詢首選聯繫方式。第十六條。第十七條。複製並粘貼上面的部分以添加任何其他聯繫人。建議至少有一個聯繫人是一個組。第十八條。操作更近的聯繫人姓名團體或個人的姓名。選擇聯繫人所屬的集團或單個公司。地址：聯繫人辦公室的註冊地址(如果與貸款人辦公室不同)，包括居住國。電話傳真、電子郵件、☐結算、☐服務、☐SSI驗證☐KYC PFD。聯繫方式諮詢首選聯繫方式。XIX.XX。複製並粘貼上面的部分以添加任何其他聯繫人。建議至少有一個聯繫人是一個組。XXI.信用證聯繫人姓名、團體或個人姓名。選擇與其建立聯繫的集團或單個公司。地址：聯繫人辦公室的註冊地址(如果與貸款人辦公室不同)，包括居住國。電話號碼(可選團體)傳真、傳真號碼、電子郵件、電子郵件地址、PFD。聯繫方式諮詢首選聯繫方式。二十二.二十三.複製並粘貼上面的部分以添加任何其他聯繫人。建議至少有一個聯繫人是一個組。

4889-1321-7565 v.7附件E-2 XXIV.其他實體詳細信息和KYC信息貸款人註冊國家公司註冊國家税務居住地貸款人居住國税收目的貸款人居住國EIN美國僱員ID號英國條約護照#英國條約護照#美國税單使用/附加的税單類型英國條約護照有效期英國條約護照有效期實體稱為主要實體XXV。二十六.多幣種交易的貨幣和司法管轄區信息請勾選您的機構可根據此交易提供資金的貨幣：XXVII。二十八.二十九號。XXX。XXXI.XXXII.XXXIII.XXXIV.XXXV。XXXVI。XXXVII.XXXVIII.如果您的機構獲準向位於以下國家/地區的借款人提供資金，請選中此框：XXXIX。Xl.Xli.XLII.XLIII.XLIV.XLV.XLVI。XLVII.XLVIII.XLIX。L.

4889-1321-7565 v.7附件E-2附錄A：附加電匯指令模板和美國銀行美元/外匯電匯指令：以下模板可用於以下電匯指令：如果收件人為中介銀行，並以nostro賬户為託管人，且貸款人沒有專用賬户。貸款人可以根據需要多次複製和粘貼下面的模板，以獲取各種貨幣匯款指令。幣種適用幣種。收款人代理銀行名稱(SWIFT 54a)SWIFT BIC 8/11字符代理銀行SWIFT BIC中間銀行名稱(SWIFT 56a)SWIFT BIC 8/11字符中間銀行SWIFT BIC ABA#ABA/ROUTING#或英國中間銀行分類代碼(可選)帶有受益人銀行機構名稱的賬户-通常為託管人(SWIFT 57a)SWIFT BIC 8/11字符受益人銀行在中間受益人銀行IBAN最終受益人(貸款人)客户名稱(SWIFT 59a)受益人帳號帳號/ULT代碼。受益人付款參考(匯款信息)使用標準電匯參考格式*：[借款人姓名][設施名稱/abbr。][設施/交易CUSIP/ISIN][付款目的(S)][交易參考ID]特殊説明 支付説明： 請輸入以上“多幣種交易的幣種和司法管轄區信息”部分中引用的每種相應幣種的付款指示。 如果您所在的機構無法為上述任何貨幣提供資金，請立即通知行政代理。 美國銀行付款説明：美元付款説明： 支付給： Bank of America，N.A. ABA編號026009593 紐約州紐約市 賬號：1367011723000 收件人：CREB運營部 參考：Dream Finders Homes，Inc. 多幣種付款説明：

4889-1321-7565 v.7 附件E-2 多幣種付款指示 附件B：税務局的組織結構和税務狀況：A。請參考下面隨附的預扣税説明，然後相應地填寫本部分。 B.納税人識別號（TIN）： C. 交付給美國銀行的預扣税表（圈選適用表格）： D. W-9 W-8Ben W-8Ben-e W-8ECI W-8EXP W-8Imy E.税務聯繫人： F.第一： MI： 上一頁： G.標題： H.街道地址： I.套房/郵件代碼： J.城市： 國家： K.郵政編碼： 國家： L.聯繫電話： 工廠： M.電子郵件地址： N. SyndTrak電子郵件地址： 非美國貸款機構 1.公司： 如果您的機構在美國境外成立，就美國聯邦所得税而言被歸類為公司或其他非流通實體，並且是其收到的利息和其他收入的受益所有人，則您必須填寫以下三種適用於您的機構的税務表格之一：a.表格W-8BEN（美國預扣税和申報受益所有人外國身份證明（以及美國税務合規證明，如適用））或表格W-8BEN-E，b.）表格W-8 ECI（外國人聲稱收入與在美國的貿易或業務行為有效相關的證明），或c。表格W-8 EXP（外國政府或其他外國組織美國預扣税和申報證明）。 任何提交W-8 ECI表格的機構都需要美國納税人識別號。 對於某些聲稱與美國簽訂税收協定的機構，W-8BEN表格或W-8BEN-E表格也要求提供此信息。請在填寫適用於您機構的表格時參考説明。 2.過渡實體

4889-1321-7565 v.7 附件E-2 如果您的機構是在美國境外組織的，並且出於美國聯邦所得税的目的被歸類為合夥企業、信託、合格或不合格中介機構或其他非美國流通實體，則中介機構必須填寫W-8IMY表格（外國中介機構、外國流通實體或某些美國分支機構的美國預扣税和報告證明）原件以及預扣税聲明。 合格中介機構以外的流通實體必須包括每個相關實益擁有人的納税表格。 填寫此表格時請參閲説明 美國貸款機構： 如果您的機構是在美國註冊或組織的，您必須填寫並返回W-9表格（納税人識別號碼和證明申請）。 根據信貸協議税務部分的規定，貴機構的適用税務表格必須在貴機構成為本信貸協議項下的貸款人之日或之前填寫並返回。 未能按要求提供適當的税務表格將使您的機構受到美國預扣税的影響。 * 關於在哪裏提交此文件的其他指導和説明可以在此鏈接中找到：IRS Tax Form Tool Kit. pdf O.

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件F經修訂及重述的保證表格[請參閲附件。]

4883-6318-7486 v.4修訂和重述的保證協議本修訂和重述的保證協議(本“保證”)於20_L S：1.借款人，美國銀行，N.A.，一個全國性銀行協會(“行政代理”)，作為管理代理，其中定義的L信用證發行人，以及其中定義的貸款人(行政代理，L/信用證發行人，貸款人，以及任何在本協議下擔保的掉期合同的提供者，連同他們各自的繼承人和受讓人，在此被稱為“貸方”)先前簽訂的日期為2021年1月25日的特定信貸協議(此處指的是，連同其所有的修改、修改、重述或補充)，作為“現有信貸協議”)。作為訂立和履行現有信貸協議項下各自義務的條件，擔保人於2021年1月25日為貸款方的利益簽訂了該特定擔保協議(連同其所有修訂、修改、重述或補充，稱為“現有擔保協議”)。2.借款人、行政代理和貸款人現正簽訂日期為本協議日期的經修訂及重新訂立的信貸協議(連同其所有修訂、修改、重述或補充，稱為“信貸協議”)，以修訂及重述現有信貸協議的全部內容。3.作為訂立和履行信貸協議項下各自義務的條件，行政代理和貸款人已要求擔保人為信用證各方的利益簽署和交付本擔保。4.除非另有説明，本合同中使用的大寫術語應具有信貸協議中規定的相應含義。5.除非擔保人根據信貸協議和貸款文件無條件保證向貸款方支付借款人目前和未來的所有債務和債務，否則貸方不願根據信貸協議發放貸款或以其他方式向借款人提供信貸。6.各擔保人將直接或間接受益於貸方向借款人提供的信貸。因此，現在，為了激勵貸方訂立信貸協議並根據該協議向借款人提供貸款，為了向借款人發放貸方不時同意提供的信貸，以及出於其他良好和有價值的代價，擔保人特此共同和個別擔保以下第1節中更具體描述的擔保債務(下文定義)的付款，並同意如下：1.擔保。每一擔保人在此無條件地、共同地和分別地保證，借款人所簽單據中所載的所有條款按時履行，以下列方式為受益人，而不僅僅是作為託收保證

4883-6318-7486 v.4第2頁 與擔保義務有關的貸方（定義見下文），並在到期時（無論是在規定的到期日、加速或其他情況下）以及在其後的任何時候迅速支付（a）任何及所有現有和未來的債務、義務和負債，無論是直接還是間接、絕對還是或有、已清償還是未清償的，自願或非自願的，無論是借款人根據信貸協議和所有工具向信貸方支付的本金、利息、保險費、費用、賠償金、損害賠償金、成本、費用或其他費用，現在或以後簽署的與信用協議有關的各種協議和其他文件（包括所有更新、延期、修改、再融資和其他修改，以及信用證當事人因收取或執行本協議而產生的所有費用、律師費和支出）;（b）任何及所有債項、負債、義務，借款人在任何掉期合同項下產生的契約和義務，該掉期合同僅與當時作為信貸方或信貸方關聯公司的人簽訂的義務有關該掉期合約已訂立（無論該信貸方或其關聯公司是否不再是信貸協議的一方）;及（c）任何及所有債務、義務及責任，其可能或此後變得不可強制執行，或根據債務人濟助法由任何擔保人或借款人提起或針對任何擔保人或借款人提起的任何法律程序或案件而被容許或不容許的申索，並應包括借款人或針對借款人根據任何債務人救濟法（統稱為“擔保債務”）提起任何訴訟後產生的利息;但擔保債務應排除任何除外掉期債務。如果掉期債務產生於一個管理多個掉期的主協議，則該排除應僅適用於可歸因於掉期的掉期債務部分，而該掉期的擔保根據前一句被排除或將被排除。行政代理人的賬簿和記錄顯示擔保債務的金額應在任何訴訟或程序中被接受為證據，並應對每個擔保人具有約束力，並對確定擔保債務的金額具有決定性意義。本擔保書不受擔保債務或證明任何擔保債務的任何文書或協議的合法性、有效性、合規性或可撤銷性的影響，也不受任何擔保品的存在、有效性、可撤銷性、完善性、不完善性或範圍的影響，或與擔保義務有關的任何事實或情況，這些事實或情況可能構成對任何擔保人在本協議項下義務的抗辯。各擔保人在此合理地放棄其現在或今後可能以任何方式獲得的與上述任何或所有事項有關的任何抗辯。 各擔保人在本協議項下的義務總額應限制為不會使其在本協議項下的義務根據《破產法》第548條（《美國法典》第11篇）或任何適用州法律的任何類似規定被撤銷的最大金額。 2.沒有抵消或扣除;税。各擔保人聲明並保證其根據其成立所在州的法律成立，並居住在美利堅合眾國。任何擔保人在本協議項下的所有付款均應全額支付，不得抵銷或反訴或任何扣減或預扣，包括但不限於任何及所有現有和未來的税收、徵税、進口税、關税、收費、費用、強制貸款、任何司法管轄區或其任何政治分支機構或税務或其他當局現在或今後施加或徵收的任何性質的限制或條件除非法律強制要求擔保人做出此類扣除或預扣。如果任何擔保人必須根據本擔保書進行付款，則該擔保人聲明並保證其將從其美國常駐辦事處之一向貸方付款，以便對付款不徵收預扣税。 儘管有上述規定，如果任何擔保人根據本擔保書支付了適用預扣税的款項，或任何税收（但不包括以下對淨收入徵收的税：（a）任何貸方主要辦事處或實際貸款辦事處所在國家或其任何分支機構徵收的税，以及（b）如果本擔保書項下或與本擔保書有關的所有付款均免除擔保人所在國家的税收，則以貸方當事人本應收到的美國應納税收入衡量）在任何時候對本擔保書項下或與本擔保書有關的任何付款，包括但不限於根據本第2條進行的付款，該擔保人應根據適用法律向有關當局支付所有此類税款，以便貸方收到其在未進行此類扣除或預扣的情況下應收到的金額，並且還應向信用證當事人，根據要求，所有額外的

4883-6318-7486 v.4第3頁貸方指定的金額，用於保留貸方在沒有徵收此類税項的情況下將獲得的税後收益。擔保人應及時向行政代理人提供由有關當局出具的收據原件或經證明的複印件，證明已支付任何需要扣除或扣留的此類款項。每一擔保人在本款項下的義務在保證義務全額清償和本保證終止後繼續有效。3.信用證當事人的權利。各擔保人同意並同意，信貸方可隨時隨時不經通知或要求，在不影響本協議的可執行性或持續有效性的情況下：(A)修改、延長、續期、妥協、解除、解除、加速或以其他方式更改付款時間或任何證明擔保義務或提供抵押品或其任何部分的票據或協議的條款；(B)接受、持有、交換、強制執行、放棄、解除、未能完善、出售或以其他方式處置用於支付本擔保或任何擔保義務的任何擔保；(C)運用貸方全權酌情決定的擔保，並指示其銷售順序或方式；及(D)解除或取代任何擔保債務的一名或多名背書人或其他擔保人。4.不得終止。本擔保是對現在或今後存在的所有擔保債務的持續且不可撤銷的擔保，並應保持完全效力，直至本擔保項下的所有擔保債務和任何其他應付金額已被完全支付和履行，貸方就擔保債務所作的任何承諾或信貸當事人提供的融資終止為止。本擔保項下的所有付款應在行政代理辦公室以美元支付。5.放棄發出通知。各擔保人放棄接受本擔保以及延長或繼續履行擔保義務或其任何部分的通知。每個擔保人進一步放棄提示、拒付、通知、退票或違約、付款要求以及任何擔保人本來可能有權獲得的任何其他通知。6.代位求償權。任何擔保人不得對其在本擔保項下支付的任何款項行使任何代位權、分攤權、賠償權、報銷權或類似權利，直至所有擔保義務和本擔保項下的任何應付金額都已全部支付並全部履行，貸方就擔保義務所作的任何承諾或貸款終止為止。如果向任何擔保人支付了違反上述限制的任何金額，則這些金額應以信託形式為貸方的利益持有，並應立即支付給貸方，以減少擔保債務的金額，無論是到期的還是未到期的。7.某些豁免。每個擔保人在法律允許的最大範圍內放棄：(A)因借款人或任何其他擔保人的任何殘疾或其他抗辯而產生的任何抗辯，或因任何原因(包括貸方的任何作為或不作為)而終止借款人的責任或擔保人現在有權或以後有權對借款人執行任何補救措施的抗辯；(B)基於擔保人的義務超過或超過借款人負擔的任何索賠的任何抗辯；(C)影響擔保人在本合同項下的責任的任何訴訟時效的好處；(D)要求信用方對借款人提起訴訟、對擔保債務進行擔保或用盡擔保義務的任何權利，或在信用方的任何權力中尋求任何其他補救措施的權利，以及基於資產整理或選擇補救原則的任何抗辯；(E)信用方現在或今後持有的任何擔保的任何利益和參與的任何權利；(F)與擔保義務有關的任何事實或情況，否則可能構成對擔保人在本擔保下的義務的抗辯；及(G)可從限制責任或免除責任的適用法律獲得或提供的任何和所有其他抗辯或利益

4883-6318-7486 v.4第4頁擔保人或擔保人，但以擔保債務已全部履行並以現金全額支付的抗辯除外。每個擔保人明確放棄與擔保義務有關的所有提示、付款要求或履約要求、拒付或不履行通知、抗議、抗議通知、退票通知和任何種類或性質的所有其他通知或要求，以及所有關於接受本擔保或新的或額外的擔保義務的存在、產生或產生的通知。各擔保人同意採取或不採取任何可能以任何方式或在任何程度上改變擔保人在本擔保項下的風險的行動，或者如果沒有本條款，可能被視為擔保人的解除。8.不需要用盡其他補救措施。每個擔保人在本協議項下的義務是主債務人的義務，而不僅僅是作為擔保人的義務，並且獨立於擔保義務和任何其他擔保人的義務，並且可以針對每個擔保人單獨提起訴訟以強制執行本擔保，無論借款人或任何其他個人或實體是否加入為當事人。每個擔保人均放棄貸方對擔保債務或其任何部分的盡職調查和違約訴訟，包括但不限於要求貸方在對任何擔保人強制執行本擔保之前用盡任何權利或補救措施或對借款人、任何其他擔保人或任何其他人或財產採取任何行動的任何法律規定。9.復職。即使本擔保有任何相反的規定，本擔保仍應繼續有效或恢復(視具體情況而定)，如果在任何時候就任何部分的擔保債務支付了任何款項，或任何貸方行使其抵銷權，被宣佈為欺詐性的或優先的，被撤銷、撤銷、終止、撤銷、減少或減少，或要求(包括根據貸方酌情達成的任何和解)向受託人、接管人或任何其他方償還與任何債務救濟法下的任何程序有關的款項，或必須在破產時以其他方式恢復或退還，借款人或任何其他人的破產或重組，或其他情況，就像沒有支付此類款項一樣，無論行政代理是否擁有或已經解除本擔保，也不考慮任何先前的撤銷、撤銷、終止或減少。每一擔保人在本款項下的義務在本保證終止後繼續有效。10.從屬關係。各擔保人在此保證，借款人對擔保人的所有債務和債務的償付，無論是現在存在的還是以後發生的，包括但不限於借款人作為貸款方的次級抵押人或擔保人履行本擔保義務而產生的任何義務，均從屬於無法全額償付所有擔保債務。如果行政代理人提出要求，借款人對任何擔保人的任何此類義務或債務應得到執行，擔保人作為貸方受託人收到的履約及其收益應因擔保義務而支付給行政代理人，但不以任何方式減少或影響任何擔保人在本擔保項下的責任。11.信息。各擔保人同意按照行政代理人合理的書面要求，迅速向行政代理人提供有關該擔保人或其財產的任何和所有財務或其他信息。12.保持加速。在借款人破產、破產或重組或任何一方破產、破產或重組時，停止加快任何擔保債務的償付期限的

4883-6318-7486 v.4第5頁其他人，但擔保人應應行政代理的要求立即支付所有此類金額。13.開支。擔保人應按要求支付與執行或保護貸方在本擔保項下的權利有關的所有自付費用(包括貸方的任何律師的費用、收費和支出)，包括在與擔保義務有關的任何“工作”或重組期間發生的任何費用，以及在根據破產法(美國法典第11章)或任何類似或後續法規由任何擔保人發起或針對任何擔保人啟動的任何情況下因維護、保護或執行貸方的任何權利而發生的任何費用。前款規定的保證人的義務，在本保證的全部清償和終止後繼續有效。14.修訂。除非由行政代理和擔保人簽署的書面文書，否則不得放棄、修改、補充或修改本擔保的任何規定。15.沒有放棄；可執行性。貸方未行使或延遲行使本合同項下的任何權利、補救辦法或權力，不應視為放棄；任何單一或部分行使本合同項下的任何權利、補救辦法或權力，也不排除任何其他或進一步行使或行使任何其他權利、補救辦法或補救辦法。本協議規定的權利和補救措施是累積的，不排除由法律或衡平法或任何其他文書、文件或協議規定的、現在存在或今後產生的任何其他權利、權力、特權或補救措施。本保證的任何條款的不可執行性或無效，不應影響本擔保的任何其他條款的可執行性或有效性。16.作業。本擔保應(A)對每個擔保人及其繼承人和受讓人具有約束力，但任何擔保人在未經行政代理事先書面同意的情況下不得轉讓其在本擔保項下的權利或義務(任何未經行政代理書面同意的轉讓均無效)，以及(B)為了貸方及其繼承人和受讓人的利益，貸款方可以在不通知任何擔保人的情況下，在不影響任何擔保人義務的情況下，全部或部分轉讓或出售其在擔保義務和本擔保中的參與。各擔保人同意，貸方可向任何潛在購買人和任何購買全部或部分擔保債務的購買人披露信用方掌握的有關任何擔保人、本擔保及其擔保的任何和所有信息。17.借款人的條件。每一擔保人承認並同意，其有責任並有足夠的手段從借款人和任何其他擔保人那裏獲得擔保人要求的有關借款人和任何其他擔保人的財務狀況、業務和經營的信息，並且信貸方沒有義務，擔保人在任何時候都不依賴信貸方向擔保人披露與借款人或任何其他擔保人的業務、經營或財務狀況有關的任何信息。18.抵銷。如果在本合同規定到期時未支付任何款項，貸方可不時從擔保人在任何貸方的任何或全部賬户或存款中抵銷和計入到期的任何金額。19.其他擔保。除非行政代理和擔保人另有書面協議，否則本擔保並不打算取代或以其他方式影響擔保人現在或以後為貸方的利益或其任何條款或規定所作的任何其他擔保。20.申述及保證。每一擔保人聲明並保證：(A)根據其組織管轄的法律，擔保人組織得當，信譽良好，並具有充分的行為能力

4883-6318-7486 v.4第6頁和作出和履行本擔保的權利，並已獲得所有必要的授權；(B)本擔保構成其法律、有效和有約束力的義務，可根據其條款強制執行，但受債務人救濟法限制的除外；(C)本擔保的訂立、存在和履行不會也不會違反任何適用法律、法規或命令的規定，也不會也不會導致違反或構成違約，或根據任何重大協議、文書或文件要求任何同意(尚未取得)，而該重大協議、文書或文件可能對其或其任何財產具有約束力或影響；(D)根據適用法律和法規，作出和履行本擔保所需的任何政府當局的所有同意、批准、許可和授權，以及向其提交和登記的所有同意、批准、許可和授權，均已獲得或作出，並且具有充分的效力和作用；(E)由於其與借款人的關係，本擔保的執行、交付和履行是為了該擔保人的直接利益，並且它已經對本擔保進行了充分的對價；及(F)由該擔保人或其代表向行政代理提交的財務資料在各重大方面均屬完整及正確，並準確地反映該擔保人的財務狀況及經營業績，自最近一份財務報表交付行政代理之日起，該擔保人的財務狀況或經營業績並無重大不利變化。通過簽署本協議，每個擔保人承諾並同意貸款文件中規定的某些陳述、保證、條款、契諾和條件適用於該擔保人並應強加於該擔保人，並且該擔保人重申每個該等陳述和保證都是真實和正確的，並同意迅速和適當地履行、遵守和遵守每個該等條款、契諾或條件。各擔保人在此確認、同意並確認，通過簽署本協議，該擔保人將被視為信貸協議項下的貸款方，並被視為信貸協議的所有目的的“擔保人”。此外，每個擔保人承認並同意本擔保受貸款單據中以貸方為受益人的抵銷條款的約束。如果信貸協議或任何其他貸款文件在保證債務的任何部分仍未支付的任何期間因任何原因停止有效，信貸協議或通過引用併入本文的該等其他貸款文件的條款、契諾和協議仍應作為擔保人在本擔保項下的義務繼續完全有效。21.額外的擔保人。本協議項下的初始擔保人應為借款人在本協議簽署之日的各子公司。在本擔保書日期之後，借款人的其他子公司可通過以本擔保書附件A的形式簽署本擔保書的副本，作為本擔保書的另一擔保人(每一擔保人均為“擔保人”)成為本擔保書的當事人。一旦向行政代理交付任何此類對應對象，且擔保人在此免除通知，則每名該等追加擔保人即為擔保人，並應成為本合同的當事人，如同該追加擔保人是本合同的原始簽字人一樣。各擔保人明確同意，其在本協議項下承擔的義務不應因本協議項下任何其他擔保人的增加或免除，或因行政代理選擇不使借款人的任何子公司成為本協議項下的額外擔保人而受到影響或減少。本保證對作為或成為本協議當事一方的任何擔保人完全有效，無論是否有其他人成為或不再成為本協議的擔保人。22.釋放擔保人。根據信貸協議第9.10節的條款，行政代理可以解除任何擔保人在本擔保下的義務。在任何此類解除後，行政代理應簽署並向借款人和擔保人交付一份以本合同附件B形式提供的擔保解除書。各擔保人明確同意，其在本合同項下承擔的義務不應因免除任何其他擔保人的責任而受到影響或減少。23.保持良好狀態。在任何特定貸款方的本擔保對任何互換義務生效時，作為合格ECP擔保人(如下定義)的每一擔保人，特此聲明

4883-6318-7486 v.4第7頁共同和個別、絕對、無條件和不可撤銷地承諾就此類互換義務向每一特定借款方提供資金或其他支持，這些資金或其他支持是該特定貸款方可能需要的，以履行其在本擔保項下的所有義務以及與此類互換義務相關的其他貸款文件(但在每種情況下，僅限於在不使此類合格ECP擔保人在本條款23項下的義務和承諾根據與欺詐性轉讓或欺詐性轉讓相關的適用法律可撤銷的情況下可產生的此類責任的最高金額，且不得超過任何更大的金額)。每名符合條件的ECP擔保人在第23條下的義務和承諾應保持完全效力，直到擔保的債務已不可撤銷地支付並全部履行為止。就商品交易法的所有目的而言，每一名合格的ECP擔保人打算構成(且應被視為構成)對每一特定貸款方的義務的擔保以及對其利益的“保持良好、支持或其他協議”。24.適用法律；司法管轄權等(A)適用法律。本擔保應受紐約州法律管轄，並按照紐約州法律解釋。(B)服從司法管轄權。在因本擔保或任何其他貸款文件而引起或與之有關的任何訴訟或訴訟中，每一擔保人都不可撤銷地無條件地為自己及其財產接受紐約州法院和紐約南區美國地區法院的非排他性管轄權，以及任何上訴法院，並在適用法律允許的最大範圍內，在該聯邦法院審理和裁決任何此類訴訟或訴訟的所有索賠，雙方當事人均不可撤銷且無條件地同意。本協議雙方同意，任何此類訴訟或程序的最終判決應為終局性判決，並可在其他司法管轄區通過訴訟或法律規定的任何其他方式強制執行。本擔保或任何其他貸款文件中的任何內容均不影響任何信用方在任何司法管轄區法院對任何擔保人或其財產提起與本擔保或任何其他貸款文件有關的任何訴訟或程序的任何權利。(C)放棄場地。各擔保人在適用法律允許的最大限度內，不可撤銷且無條件地放棄其現在或今後可能對因本擔保或任何其他貸款文件而引起或與之有關的任何訴訟或訴訟在本條(B)段所指的任何法院提起的任何反對意見。本協議各方在適用法律允許的最大限度內，在適用法律允許的最大範圍內，不可撤銷地放棄在任何此類法院維持此類訴訟或訴訟的不便法庭辯護。(D)法律程序文件的送達。本合同各方不可撤銷地同意按照信貸協議第10.02條規定的方式送達法律程序文件。本擔保中的任何內容均不影響本擔保的任何一方以適用法律允許的任何其他方式送達程序的權利。

4883-6318-7486 v.4第8(E)頁放棄陪審團審判。本協議的每一方在適用法律允許的最大範圍內，在任何直接或間接因本擔保或任何其他貸款文件或本協議或本協議所擬進行的交易(無論是基於合同、侵權行為或任何其他理論)引起或與之相關的法律程序中，放棄其可能擁有的由陪審團審判的任何權利。本協議的每一方(A)證明，沒有任何其他人的代表、代理人或代理人明確或以其他方式表示，在發生訴訟的情況下，該其他人不會尋求強制執行前述豁免；以及(B)承認IT和本協議的其他各方是受本擔保和其他貸款文件的引誘而訂立本擔保和其他貸款文件的，其中包括本節中的相互放棄和證明。25.關於任何受支持的QFC的確認。在貸款文件提供QFC信用支持的範圍內，每個擔保人承認並同意美國特別決議制度對此類受支持的QFC和QFC信用支持的決議權力(儘管貸款文件和任何受支持的QFC實際上可能被聲明為受紐約州和/或美國或美國任何其他州的法律管轄)：(A)如果承保方受到美國特別決議制度下的訴訟程序的約束，如果受支持的QFC和該QFC信用支持(以及在該受支持的QFC和該QFC信用支持中或之下的任何權益和義務，以及確保該受支持的QFC或該QFC信用支持的任何財產權利)從該受保方轉讓，則該QFC和該QFC信用支持的利益(以及該受支持的QFC和該QFC信用支持的任何權益和義務，以及任何財產上的任何該等權益、義務和權利)的效力將與在美國特別決議制度下的轉移的效力相同，如果該受支持的QFC和該QFC信用支持(以及任何該等財產的權益、義務和權利)受美國或美國州法律管轄。如果承保方或承保方的BHC法案附屬公司根據美國特別決議制度受到訴訟程序，則貸款文件下可能適用於該受支持的QFC或任何可能對該受承保方行使的QFC信貸支持的違約權利被允許行使的程度不超過美國特別決議制度下可以行使的違約權利，如果受支持的QFC和貸款文件受美國或美國一個州的法律管轄。在不限制前述規定的情況下，雙方理解並同意，各方關於違約貸款人的權利和補救措施在任何情況下都不影響任何承保方關於受支持的QFC或任何QFC信用支持的權利。26.對應者。本擔保可以副本(以及由本合同的不同當事人以不同的副本)簽署，包括紙質和電子副本，每份副本應構成一份正本，但當所有副本合併在一起時，將構成一份單一合同。任何一人或多人未能執行本擔保，不應損害或影響本擔保對簽署本擔保的任何人的可執行性。本擔保可以是電子記錄的形式，可以使用電子簽名(包括但不限於傳真和.pdf)簽署，應被視為原件，並應與紙質記錄具有相同的法律效力、有效性和可執行性。為免生疑問，本款規定的授權可包括但不限於行政代理使用或接受已轉換為電子形式(如掃描成PDF格式)的手動簽署的紙質通信，或轉換為另一種格式的電子簽署通信，以供傳輸、交付和/或保留。本擔保書及其他借款文件構成雙方當事人與本擔保書標的有關的完整合同，

4883-6318-7486 v.4第9頁取代之前與本協議主題相關的任何和所有協議和諒解，無論是口頭的還是書面的。27.補充協議。雙方承認並同意，本擔保可以隨時修改和補充，以增加其他人作為本擔保的擔保人，行政代理有權補充本擔保和本擔保的簽名頁，而無需任何其他各方的訴訟或加入，以反映本擔保中增加的此類擔保人，因此任何此等人員應成為本擔保項下的擔保人。28.修正和重述。雙方同意，截止截止日期：(A)本協議項下的擔保義務是對現有擔保協議下的“擔保義務”的修訂、重述、延長和合並；以及(B)本擔保協議對現有擔保協議的全部內容進行修改、重述、取代和取代。[簽名頁面如下]

4883-6318-7486 v.4簽字頁擔保協議，在此證明，每個擔保人已促使本擔保在上文第一次寫明的日期正式籤立並交付。擔保人：夢想發現者之家，費耶特維爾H&H建築商，有限責任公司鄉村公園之家，有限責任公司DFH土地，有限責任公司DFH Wildwood，有限責任公司DFH Mandarin，佛羅裏達世紀之家有限責任公司，LLC by：姓名：標題：夢想發現者控股有限責任公司by：姓名：標題：DFH Coventry，LLC by：姓名：標題：

4883-6318-7486 v.4證據A擔保書的對應物，在此作為見證，以下籤署的附加擔保人已促使本擔保人簽署本擔保協議，並由其正式授權的人員於20_[額外擔保人姓名或名稱]發信人：姓名：標題：

附件B：擔保人_茲免除和解除_美國銀行，N.A.作為行政代理：名稱：標題：

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565展覽G-1由：標題：[貸款人名稱]日期：_L/信用證發行人及其他L/信用證發行人不時與發行人簽約。根據信貸協議第3.01(E)節的規定，簽署人茲證明：(I)它是為其提供本證書的貸款(S)(以及證明該貸款的任何票據(S)(S))的唯一記錄和實益擁有人，(Ii)它不是守則第881(C)(3)(A)節所指的銀行，(Iii)不是守則第871(H)(3)(B)節所指的借款人的10%股東，及(Iv)不是守則第881(C)(3)(C)節所述與借款人有關的受控外國公司。簽署人已在美國國税局表格W-8BEN-E(或W-8BEN，視情況適用)上向行政代理和借款人提供了其非美國人身份的證書。簽署本證書即表示簽字人同意：(1)如果本證書上提供的信息發生變化，簽字人應立即通知借款人和行政代理，(2)簽字人應始終向借款人和行政代理提供一份填寫正確且當前有效的證書，無論是在向簽字人支付每筆款項的日曆年度，還是在付款前兩個日曆年度中的任何一年。除非本協議另有規定，否則在信貸協議中定義和使用的術語應具有在信貸協議中給予它們的含義。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565展品G-2由：標題：[參賽者姓名]日期：_L/信用證發行人及其他L/信用證發行人不時與發行人簽約。根據信貸協議第3.01(E)節的規定，簽署人特此證明：(I)它是為其提供本證書的參與的唯一記錄和實益擁有人，(Ii)它不是守則第881(C)(3)(A)節所指的銀行，(Iii)它不是守則第871(H)(3)(B)條所指的借款人的10%股東，以及(Iv)該公司並非守則第881(C)(3)(C)條所述與借款人有關的受管制外國公司。簽字人已在美國國税局W-8BEN-E(或W-8BEN，視情況適用)表格上向其參與貸款人提供了其非美國人身份的證書。簽署本證書即表示簽字人同意：(1)如果本證書上提供的信息發生變化，簽字人應立即以書面形式通知貸款人，(2)簽字人應始終向貸款人提供一份填寫正確且目前有效的證書，無論是在每次付款給簽字人的日曆年度，還是在付款前兩個日曆年度中的任何一個。除非本協議另有規定，否則在信貸協議中定義和使用的術語應具有在信貸協議中給予它們的含義。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565展品G-3由：標題：[參賽者姓名]日期：_L/信用證發行人及其他L/信用證發行人不時與發行人簽約。根據信貸協議第3.01(E)節的規定，簽署人特此證明：(I)它是提供本證書的參與的唯一記錄所有者，(Ii)其直接或間接合作夥伴/成員是該參與的唯一實益擁有人，(Iii)就此類參與而言，簽署人或其任何直接或間接合作夥伴/成員都不是根據《守則》第881(C)(3)(A)條所指在其正常貿易或業務過程中籤訂的貸款協議提供信貸的銀行。(Iv)其直接或間接合夥人/成員均不是守則第871(H)(3)(B)節所指的借款人的10%股東，及(V)其直接或間接合夥人/成員均不是守則第881(C)(3)(C)節所述與借款人有關的受控外國公司。簽署人已向其參與貸款人提供IRS表格W-8IMY，並附上其每一名申索投資組合利息豁免的合夥人/成員提交的下列表格之一：(I)申請投資組合利息豁免的每一名合夥人/成員的IRS表格W-8BEN-E(或W-8BEN，視何者適用而定)或(Ii)IRS表格W-8IMY，連同申請投資組合利息豁免的每一名該合夥人/成員的實益擁有人提供的W-8BEN-E(或W-8BEN，視乎適用而定)。簽署本證書即表示簽字人同意：(1)如果本證書上提供的信息發生變化，簽字人應立即通知貸款人；(2)簽字人應始終向貸款人提供一份填寫妥當且當前有效的證書，無論是在每次付款給簽字人的日曆年度，還是在付款前兩個日曆年度中的任何一個。除非本協議另有規定，否則在信貸協議中定義和使用的術語應具有在信貸協議中給予它們的含義。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565展品G-4 by：標題：[貸款人名稱]日期：_L/信用證發行人及其他L/信用證發行人不時與發行人簽約。根據信貸協議第3.01(E)節的規定，簽署人特此證明：(I)它是為其提供本證書的貸款(S)(以及任何證明該貸款的票據(S))的唯一記錄所有人，(Ii)其直接或間接合夥人/成員是該貸款(S)(以及任何證明該貸款的票據(S))的唯一實益擁有人，(Iii)就根據本信貸協議或任何其他貸款文件進行的信貸展期而言，以下籤署人或其任何直接或間接合作夥伴/成員均不是根據本守則第881(C)(3)(A)條所指在其正常貿易或業務過程中訂立的貸款協議而發放信貸的銀行；(Iv)其直接或間接合作夥伴/成員均不是本守則第871(H)(3)(B)條所指借款人的百分之十股東；及(V)其直接或間接合作夥伴/成員並不是本守則第881(C)(3)(C)條所述與借款人有關的受控外國公司。簽署人已向行政代理及借款人提供IRS表格W-8IMY，並附上其每一名申索投資組合利息豁免的合夥人/成員提供的下列表格之一：(I)W-8BEN-E(或W-8BEN，視乎適用而定)或(Ii)IRS表格W-8IMY，連同W-8BEN-E(或W-8BEN，視乎適用而定)由每一名申請投資組合利息豁免的該等合夥人/成員的實益擁有人提供。簽署本證書即表示簽字人同意：(1)如果本證書上提供的信息發生變化，簽字人應立即通知借款人和行政代理，(2)簽字人應始終向借款人和行政代理提供一份填寫正確且當前有效的證書，無論是在向簽字人支付每筆款項的日曆年度，還是在付款前兩個日曆年度中的任何一年。除非本協議另有規定，否則在信貸協議中定義和使用的術語應具有在信貸協議中給予它們的含義。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565證據H表明：申請金額借款人：Dream Finders Home，Inc.註明：每日軟利率貸款或定期軟利率貸款由：附件H定期軟利率貸款提前還款通知格式註明：利息期限(如1、3或6個月)名稱：日期：_在Dream Finders Homees，Inc.、特拉華州的一家公司(“借款人”)、不時的貸款人、作為行政代理的美國銀行、L/信用證發行人和L/信用證的其他發行人中，標題：借款人特此要求在20_根據單一貸款提前還款通知提交的所有提前還款必須在同一天生效。如果需要多個生效日期，則需要準備和簽署多個貸款提前還款通知。20給借款人的票據。為每個要預付的借款填寫新的一行。

4866-99 02-2696 v.1548 79-017 7-9565附件I借款人匯款指示表格[請參閲附件。]

説明：填寫適用的字段；請勿更改表單。如果在成交前，貸款協議日期可能是“待定”。完成後，另存為PDF以打印和簽名或通過電子郵件發送。生效日期：_[________](“貸款協議”)，茲證明“點擊此處進入”(“授權簽字人”)有權代表借款人提供以下匯款指示。為借款人的利益，銀行特此指示使用以下指示支付貸款收益或貸款付款：帳户名稱：單擊此處輸入帳號：單擊此處輸入銀行名稱：單擊此處輸入城市和州：單擊此處輸入ABA編號：單擊此處輸入IF Wire，參考：單擊此處輸入以下適當的支票：授權簽字人有權為上述帳户(“帳户”)提供匯款指示。借款人證明該帳户為借款人所有。如果賬户不是美國銀行賬户，借款人已向銀行提供了作廢支票或賬户所有權證明。☐授權簽字人有權指示銀行，並在此指示銀行代表借款人將貸款收益資金存入上述賬户(可以是所有權、託管或結算代理賬户，或債券受託人賬户，或銀行)。☐授權簽字人有權為上述帳户(“帳户”)提供匯款指示。借款人證明該帳户為借款人所有。借款人同意，貸款的預定付款將在到期日自動從賬户中扣除。如果借款人授權簽字人以書面形式向銀行提交貸款，則可以要求從賬户中對貸款進行非計劃付款。銀行在此授權將借記金額用於借款人在貸款項下的債務。儘管有上述規定，本行不會自動從賬户中扣除到期本金。銀行將在付款到期之日借記賬户。如果到期日不在營業日，銀行將在到期日後的第一個營業日借記賬户。在不限制銀行在這種情況下的其他補救措施的情況下，如果在銀行授權借記之日賬户上的資金不足，銀行將根據銀行唯一和絕對的酌情決定權，全部或部分撤銷借記，未被借記的金額應被視為未支付，並應立即到期並根據貸款條款支付。如果賬户不是美國銀行賬户，借款人已向銀行提供了作廢支票或賬户所有權證明。在銀行收到書面通知、撤銷這些指示和/或代之以新的借款人匯款指示之前，銀行可以依賴這些指示，並且該通知應在收到通知後五(5)個工作日內生效。借款人聲明並向銀行保證，最近的在任證書已經或將會存檔，其中包括簽署本借款人匯款指示的借款人的上述授權簽字人。借款人：下一頁簽名塊。

説明：填寫適用的字段；請勿更改表單。如果在成交前，貸款協議日期可能是“待定”。完成後，另存為PDF以打印和簽名或通過電子郵件發送。2頁發現者之家，特拉華州公司，作者：_

證物J借款人授課證書J表[請參閲附件。]

CREB借款人的指導證書-2021年3月1借款人的指導證書的第1頁2022年_作為行政代理(“銀行”)，在聲明的原始本金$1,000,000,000.00(“貸款協議”)，並特此證明，其姓名、頭銜和簽名出現在下文第I和II節和/或所附的第I和II節對應頁上的授權簽名人和受授人有權代表借款人為下述指定目的行事。第一節--一般授權。以下籤署的授權簽署人代表借款人證明，第一節中的任何個人(每個人都是“授權簽署人”)被授權單獨代表借款人行事，包括但不限於獲取與貸款有關的任何和所有信息、請求在貸款文件下采取任何行動、代表借款人提供任何證書、任命和更換授權人(定義見下文第二節)，以及以書面形式向銀行指定任何由銀行提供的任何在線銀行門户網站的授權門户用户，這些用户有權代表該授權簽署人行事。所有代表借款人簽署或將要簽署貸款協議的人必須在這一部分簽字。注：下列所有人或所有權也列在最近的借款決議中。姓名、頭銜簽名樣本[可插入：見附頁][請參閲所附頁面][請參閲所附頁面]第二節--申請貸款所得授權。以下籤署的授權簽字人代表借款人證明，本第二節所列任何個人(每個“授權人”)有權代表借款人提出提款請求和/或利率變動，作為銀行網上銀行門户網站的授權門户用户採取所有行動，和/或要求從適用的準備金賬户支付貸款收益和/或收益。姓名、頭銜簽名樣本[可插入：見附頁][請參閲所附頁面][請參閲所附頁面]本人進一步證明，上述第I及II節及/或所附第I及II節對應頁上每個姓名旁邊的簽名樣本，均為此等人士的真實及真實簽名，本行可就所列個人的任何書面、口頭或電子通訊的準確性、真實性及誠意，作為上述指定用途的最終依據。在銀行收到書面通知之前，銀行可以依賴本借款人的指示證書，撤銷上述第一和第二節和/或所附對應頁面中的授權和/或以新的借款人指示證書取而代之，該通知應在收到通知後五(5)個工作日內生效。我進一步證明，就所有目的而言，本文件所附的每一對應頁都是並應被視為原件；但所有這些對應頁確實並應共同構成一份文書。印刷體名稱公司祕書(或同等職位)簽字公司祕書(或同等職位)[下面的證明必須由不同於上面直接簽署的人和第一節中列出的各方之一簽署。如果借款人只有一個授權簽字人，請刪除下面的證明。]本人謹此證明，以上所述或所附對應頁面上的公司祕書或同等人員的認證簽名是此人的真實真實簽名，銀行可就所述特定目的最終依賴其準確性和真實性。第一部分人的印刷體姓名第一部分標題的人簽名