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目錄
美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549
___________________________
表單 10-Q
____________________________________________________________________
（Mark One）
☒根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條提交的季度報告
在截至的季度期間 2023年6月30日
或者
☐根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條提交的過渡報告
在從到的過渡期內
委員會檔案編號 0-25346
___________________________
ACI WORLDWIDE, INC.
（註冊人的確切姓名如其章程所示）
___________________________
特拉華47-0772104
（公司或組織的州或其他司法管轄區）（美國國税局僱主識別號）
2811 Ponce de Leon BlvdPH 1Coral Gables，佛羅裏達33134
（主要行政辦公室地址）（郵政編碼）
(305) 894-2200
（註冊人的電話號碼，包括區號）
______________________________________________________
用勾號指明註冊人 (1) 是否在過去 12 個月內（或在要求註冊人提交此類報告的較短時間內）提交了 1934 年《證券交易法》第 13 條或第 15 (d) 條要求提交的所有報告，以及 (2) 在過去的 90 天內是否受到此類申報要求的約束。是的☒ 不 ☐
用複選標記指明註冊人是否在過去 12 個月內（或在要求註冊人提交此類文件的較短時間內）以電子方式提交了根據 S-T 法規第 405 條要求提交的所有交互式數據文件。是的☒ 不 ☐
用複選標記表明註冊人是大型加速申報人、加速申報人、非加速申報人、小型申報公司還是新興成長型公司。參見《交易法》第12b-2條中 “大型加速申報人”、“加速申報人”、“小型申報公司” 和 “新興成長型公司” 的定義。（勾選一個）：
大型加速過濾器☒加速過濾器☐
非加速過濾器☐規模較小的申報公司☐
新興成長型公司☐
如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。☐
用複選標記表明註冊人是否為空殼公司（定義見《交易法》第12b-2條）。是的 ☐ 不是☒
截至 2023 年 8 月 1 日，有 108,595,441註冊人已發行普通股的股份。
根據該法第12（b）條註冊或待註冊的證券。
每個班級的標題交易品種註冊的每家交易所的名稱
普通股，面值0.005美元ACIW納斯達克全球精選市場


目錄
目錄
頁面
第一部分 — 財務信息
第 1 項
財務報表（未經審計）
截至2023年6月30日和2022年12月31日的簡明合併資產負債表
3
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的簡明合併運營報表
4
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的簡明合併綜合收益（虧損）報表
5
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的簡明合併股東權益報表
7
截至2023年6月30日和2022年6月30日止六個月的簡明合併現金流量表
8
簡明合併財務報表附註
9
第 2 項
管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析
22
第 3 項
關於市場風險的定量和定性披露
38
第 4 項
控制和程序
38
第二部分 — 其他信息
第 1 項
法律訴訟
39
第 1A 項
風險因素
39
第 2 項
未註冊的股權證券銷售和所得款項的使用
39
第 3 項
優先證券違約
39
第 4 項
礦山安全披露
40
第 5 項
其他信息
40
第 6 項
展品
41
簽名
42

2
目錄
第一部分-財務信息
第 1 項。財務報表
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
簡明的合併資產負債表
（未經審計，以千計，股票和每股金額除外）
2023年6月30日2022年12月31日
資產
流動資產
現金和現金等價物
$132,391 $124,981 
扣除備抵後的應收賬款3,464和 $3,779，分別地
350,094 403,781 
結算資產
453,276 540,667 
預付費用
35,563 28,010 
其他流動資產
57,177 17,366 
流動資產總額1,028,501 1,114,805 
非流動資產
應計應收賬款，淨額
269,051 297,818 
財產和設備，淨額
44,998 52,499 
經營租賃使用權資產
34,544 40,031 
軟件，網絡
114,451 129,109 
善意
1,226,026 1,226,026 
無形資產，淨額
212,260 228,698 
遞延所得税，淨額
74,403 53,738 
其他非流動資產
64,656 67,171 
總資產$3,068,890 $3,209,895 
負債和股東權益
流動負債
應付賬款
$48,137 $47,997 
和解負債
452,864 539,087 
員工薪酬
40,837 45,289 
長期債務的當前部分74,294 65,521 
遞延收入
69,352 58,303 
其他流動負債
96,382 102,645 
流動負債總額781,866 858,842 
非流動負債
遞延收入24,503 23,233 
長期債務991,829 1,024,351 
遞延所得税，淨額37,294 40,371 
經營租賃負債29,394 33,910 
其他非流動負債31,478 36,001 
負債總額1,896,364 2,016,708 
承付款和意外開支
股東權益
優先股; $0.01面值； 5,000,000授權股份； 不2023年6月30日和2022年12月31日發行的股票
— — 
普通股；$0.005面值； 280,000,000授權股份； 140,525,0552023年6月30日和2022年12月31日發行的股票
702 702 
額外的實收資本704,096 702,458 
留存收益1,234,440 1,273,458 
庫存股，按成本計算， 31,929,614和 32,456,227股票分別為2023年6月30日和2022年12月31日的股票
(655,660)(665,771)
累計其他綜合虧損(111,052)(117,660)
股東權益總額1,172,526 1,193,187 
負債總額和股東權益$3,068,890 $3,209,895 
所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
3
目錄
ACI WORLDWIDE, INC. 和子公司
簡明合併運營報表
（未經審計，以千計，每股金額除外）
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
收入
軟件即服務和平臺即服務
$209,676 $206,978 $414,606 $401,540 
執照
44,671 64,314 63,002 124,599 
保養
51,391 50,562 101,494 101,980 
服務
17,587 18,571 33,899 35,386 
總收入
323,325 340,425 613,001 663,505 
運營費用
收入成本 (1)
181,343 179,333 359,897 345,619 
研究和開發
35,265 40,642 72,383 78,449 
銷售和營銷
33,289 35,391 68,724 69,999 
一般和行政
31,472 28,362 62,854 54,237 
折舊和攤銷
31,436 32,240 62,975 63,078 
運營費用總額
312,805 315,968 626,833 611,382 
營業收入（虧損）10,520 24,457 (13,832)52,123 
其他收入（支出）
利息支出
(19,909)(11,784)(38,801)(22,678)
利息收入
3,458 3,051 6,963 6,210 
其他，淨額
(4,092)2,006 (7,487)4,256 
其他收入總額（支出）(20,543)(6,727)(39,325)(12,212)
所得税前收入（虧損）(10,023)17,730 (53,157)39,911 
所得税支出（福利）(3,313)4,388 (14,139)11,079 
淨收益（虧損）$(6,710)$13,342 $(39,018)$28,832 
普通股每股收益（虧損）
基本
$(0.06)$0.12 $(0.36)$0.25 
稀釋$(0.06)$0.12 $(0.36)$0.25 
已發行普通股的加權平均值
基本108,455 114,669 108,306 114,976 
稀釋108,455 115,205 108,306 115,649 

(1) 收入成本不包括折舊費用，但包括購買和開發的轉售軟件的攤銷。

所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
4
目錄
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
綜合收益（虧損）的簡明合併報表
（未經審計，以千計）
 
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
淨收益（虧損）$(6,710)$13,342 $(39,018)$28,832 
其他綜合收益（虧損）：
外幣折算調整2,990 (12,620)6,608 (14,720)
其他綜合收益總額（虧損）2,990 (12,620)6,608 (14,720)
綜合收益（虧損）$(3,720)$722 $(32,410)$14,112 

所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
5
目錄
ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
簡明的股東權益合併報表
（未經審計，以千計，股票金額除外）
截至2023年6月30日的三個月
普通股額外
實收資本		留存收益國庫股累積其他
綜合損失		總計
截至2023年3月31日的餘額$702 $701,040 $1,241,150 $(661,223)$(114,042)$1,167,627 
淨虧損— — (6,710)— — (6,710)
其他綜合收入— — — — 2,990 2,990 
基於股票的薪酬
— 5,414 — — — 5,414 
根據股票計劃發行和沒收的淨股票
— (2,358)— 5,882 — 3,524 
回購預扣税的股票補償獎勵
— — — (319)— (319)
截至2023年6月30日的餘額$702 $704,096 $1,234,440 $(655,660)$(111,052)$1,172,526 
截至2022年6月30日的三個月
普通股額外
實收資本		留存收益國庫股累積其他
綜合損失		總計
截至 2022 年 3 月 31 日的餘額$702 $685,354 $1,146,771 $(506,513)$(101,647)$1,224,667 
淨收入— — 13,342 — — 13,342 
其他綜合損失— — — — (12,620)(12,620)
基於股票的薪酬
— 6,800 — — — 6,800 
根據股票計劃發行和沒收的淨股票
— (1,580)— 2,867 — 1,287 
回購 924,240普通股
— — — (24,847)— (24,847)
回購預扣税的股票補償獎勵
— — — (265)— (265)
截至2022年6月30日的餘額$702 $690,574 $1,160,113 $(528,758)$(114,267)$1,208,364 
所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
6
目錄
ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
簡明的股東權益合併報表
（未經審計，以千計，股票金額除外）
截至2023年6月30日的六個月
普通股
額外
實收資本
留存收益國庫股
累積其他
綜合損失
總計
截至2022年12月31日的餘額$702 $702,458 $1,273,458 $(665,771)$(117,660)$1,193,187 
淨虧損— — (39,018)— — (39,018)
其他綜合收入— — — — 6,608 6,608 
基於股票的薪酬
— 10,715 — — — 10,715 
根據股票計劃發行和沒收的淨股票
— (9,077)— 13,431 — 4,354 
回購預扣税的股票補償獎勵
— — — (3,320)— (3,320)
截至2023年6月30日的餘額$702 $704,096 $1,234,440 $(655,660)$(111,052)$1,172,526 
截至2022年6月30日的六個月
普通股
額外
實收資本
留存收益
國庫股
累積其他
綜合損失
總計
截至2021年12月31日的餘額$702 $688,313 $1,131,281 $(475,972)$(99,547)$1,244,777 
淨收入— — 28,832 — — 28,832 
其他綜合損失
— — — — (14,720)(14,720)
基於股票的薪酬
— 14,758 — — — 14,758 
根據股票計劃發行和沒收的淨股票
— (12,497)— 15,723 — 3,226 
回購 2,055,488普通股
— — — (62,707)— (62,707)
回購預扣税的股票補償獎勵
— — — (5,802)— (5,802)
截至2022年6月30日的餘額$702 $690,574 $1,160,113 $(528,758)$(114,267)$1,208,364 
所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
7
目錄
ACI WORLDWIDE, INC.和子公司
簡明的合併現金流量表
（未經審計，以千計）
截至6月30日的六個月
20232022
來自經營活動的現金流：
淨收益（虧損）$(39,018)$28,832 
調整淨收益（虧損）與經營活動產生的淨現金流量：
折舊
13,091 11,008 
攤銷
49,884 52,721 
經營租賃使用權資產的攤銷
6,491 5,489 
遞延債務發行成本的攤銷
2,492 2,299 
遞延所得税
(22,641)(6,385)
股票薪酬支出
10,715 14,758 
其他
311 1,124 
運營資產和負債的變化：
應收款
81,856 (14,040)
應付賬款
(1,954)(1,319)
應計員工薪酬
(4,628)(10,201)
遞延收入
12,700 5,532 
其他流動和非流動資產和負債
(51,791)(22,055)
來自經營活動的淨現金流量
57,508 67,763 
來自投資活動的現金流：
購買財產和設備
(4,576)(3,657)
購買軟件和發行權
(15,021)(10,738)
來自投資活動的淨現金流量
(19,597)(14,395)
來自融資活動的現金流：
發行普通股的收益
1,426 1,962 
行使股票期權的收益
2,869 1,397 
回購預扣税的股票補償獎勵(3,320)(5,802)
回購普通股
— (62,707)
循環信貸額度的收益
55,000 60,000 
償還循環信貸額度
(45,000)(20,000)
償還信貸協議的期限部分
(34,081)(21,219)
其他債務的付款或收益，淨額(11,830)(9,369)
償還債務發行成本(2,160)— 
結算資產和負債淨減少(24,087)(4,575)
來自融資活動的淨現金流量
(61,183)(60,313)
匯率波動對現金的影響5,427 (1,062)
現金和現金等價物的淨減少(17,845)(8,007)
期初的現金和現金等價物，包括結算存款214,672 184,142 
期末現金和現金等價物，包括結算存款$196,827 $176,135 
將現金和現金等價物與合併資產負債表進行對賬
現金和現金等價物$132,391 $118,953 
結算存款64,436 57,182 
現金和現金等價物總額，包括結算存款$196,827 $176,135 
補充現金流信息
繳納的所得税
$33,907 $18,467 
支付的利息
$36,102 $20,296 
所附附附註是簡明合併財務報表不可分割的一部分。
8
目錄

ACI WORLDWIDE, INC. 和 子公司
簡明合併財務報表附註
（未經審計）
1. 簡明合併財務報表
未經審計的簡明合併財務報表包括ACI Worldwide, Inc. 及其全資子公司（統稱 “公司”）的賬目。所有公司間餘額和交易均已清除。截至2023年6月30日以及截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的簡明合併財務報表未經審計，反映了所有正常的經常性調整，管理層認為，這些調整是在所有重大方面公允列報中期財務狀況和經營業績所必需的。截至2022年12月31日的簡明合併資產負債表來自經審計的財務報表。

此處包含的簡明合併財務報表應與公司於2023年3月1日提交的截至2022年12月31日財年的10-K表年度報告中包含的合併財務報表及其附註一起閲讀。截至2023年6月30日的三個月和六個月的業績不一定代表未來可能取得的業績。

根據美國普遍接受的會計原則（“美國公認會計原則”）編制簡明合併財務報表要求管理層做出判斷、估計和假設，這些判斷、估計和假設會影響在簡明合併財務報表發佈之日報告的資產和負債金額以及或有資產和負債的披露以及報告期內報告的收入和支出金額。這些估計和假設受到管理層應用會計政策以及當前經濟環境中不確定性的影響。實際結果可能與這些估計值不同。

其他流動負債
其他流動負債的組成部分列於下表（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
經營租賃負債$10,317 $11,218 
供應商資助的許可證8,915 13,525 
應計利息9,103 9,067 
應付特許權使用費2,654 3,726 
其他65,393 65,109 
其他流動負債總額$96,382 $102,645 

結算資產和負債
個人和企業使用信用卡或借記卡或通過自動清算所（“ACH”）付款結算對公司的各種Biller客户的債務。公司為信用卡或借記卡處理商的應付金額和應付給客户的抵消額創建應收賬款。確認資金已收到後，公司將向客户償還債務。由於時間關係，在某些情況下，公司可能（1）將資金存入由公司控制並以公司名義開立的銀行賬户，但到當天結束時尚未支付給客户，從而導致公司賬面上有結算存款；（2）在收到信用卡或借記卡處理商的資金之前向其客户支付資金，從而產生淨結算應收賬款。

資產負債表外結算賬户
公司還與某些Biller客户簽訂協議，代表他們處理付款資金。當處理ACH或自動櫃員機網絡支付交易時，將啟動一項交易，從指定的來源賬户中提取資金並將其存入結算賬户，該賬户是為公司客户的利益而設立的信託賬户。啟動同步交易，將資金從結算賬户轉移到預期的目標賬户。這些 “背靠背” 的交易旨在同時結算，通常是隔夜結算，因此公司在將資金髮送到目的地的同時從來源收到資金。但是，由於交易是與各種金融機構進行的，因此可能存在時間差異，從而產生浮動餘額。這些資金存放在賬户中，是為了客户的利益，該賬户與公司的公司資產是分開的。由於公司不擁有資金的所有權，因此這些結算賬户不包含在公司的資產負債表中。公司有權從基金餘額中獲得利息。這些結算賬户上收取的利息是
9
目錄
在公司確定其客户費用結構時考慮在內，代表公司提供的服務付款的一部分。截至2023年6月30日和2022年12月31日，結算資金金額為美元317.0百萬和美元328.7分別是百萬。

公允價值
公司信貸協議的公允價值近似浮動利率（公允價值層次結構的第二級）產生的賬面價值。公司根據二級投入來衡量其優先票據的公允價值，其中包括報價的市場價格和類似證券的利差。公司的公允價值 5.7502026年到期的優先票據（“2026年票據”）的百分比為美元392.0百萬和美元390.0截至2023年6月30日和2022年12月31日，分別為百萬人。

由於到期時間短（公允價值層次結構的第二級），現金和現金等價物的公允價值近似於賬面價值。

善意
根據 “會計準則編纂” (“ASC”) 350, 無形資產-商譽及其他，公司每年使用10月1日的餘額對商譽進行減值評估，或者當有證據表明事件或情況變化表明資產的賬面金額可能無法收回時，對商譽進行減值評估。公司在申報單位層面評估商譽，並已將其運營部門（銀行、商户和賬單）確定為申報單位。截至2023年6月30日，該公司的商譽餘額為美元1.2分配了十億美元671.7百萬美元給銀行，$137.3百萬元給商人，$417.0百萬給比勒斯。

商譽的可回收性使用貼現現金流模型來衡量，該模型包含與所涉風險相稱的貼現率。在缺乏可用的交易市場證據來確定公允價值的情況下，使用折扣現金流模型是減值測試中的常見做法。根據2022年10月1日的年度減值測試，計算出的公允價值大大超過了所有申報單位的當前賬面價值，並且在隨後的期間沒有減值跡象。

權益法投資
2019年7月，該公司投資了美元18.3百萬換一個 30% 印度一家支付技術和服務公司的非控股財務權益。公司根據ASC 323使用權益法對這筆投資進行了核算， 投資-權益法和合資企業。該公司以四分之一的延遲時間記錄其在投資中的收益和虧損份額。因此，該公司記錄的投資額為 $18.8百萬和美元17.9百萬，分別包含在截至2023年6月30日和2022年12月31日的簡明合併資產負債表中的其他非流動資產中。

2. 收入
根據ASC 606的規定， 與客户簽訂合同的收入，收入在向客户轉讓承諾產品和/或服務的控制權後予以確認，該金額反映了公司為換取這些產品和服務而預計獲得的對價。收入在扣除從客户那裏收取的任何税款後予以確認，然後匯給政府當局。參見注釋 10， 細分信息，以獲取更多信息，包括根據主要解決方案類別對收入進行分類。

應收賬款總額表示已開票金額和將在未來開票的收入金額（即應計應收款）。應計應收賬款包括服務、軟件即服務（“SaaS”）和平臺即服務（“PaaS”）在本期獲得但在下一個時期內開具賬單的收入，以及根據具有延長付款期限的多年期軟件許可協議應付的款項，公司無條件地有權開具發票並在開具發票後收到付款。

10
目錄
淨應收賬款總額包括以下各項（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
已收賬款$161,656 $218,611 
可疑賬款備抵金(3,464)(3,779)
已計賬應收款，淨額158,192 214,832 
當期應計應收賬款，淨額191,902 188,949 
長期應計應收賬款，淨額269,051 297,818 
應計應收賬款總額，淨額460,953 486,767 
應收賬款總額，淨額$619,145 $701,599 

截至2023年6月30日，沒有客户佔公司合併應收賬款餘額的10％以上。一位客户解釋了 10.1截至2022年12月31日，佔公司合併應收賬款餘額的百分比。

遞延收入包括在記錄相關收入之前客户應付或收到的軟件許可證、維護、服務和/或 SaaS 和 PaaS 服務的金額。

遞延收入的變化如下（以千計）：
餘額，2022 年 12 月 31 日
$81,536 
收入遞延65,853 
確認遞延收入(53,349)
外幣折算(185)
餘額，2023 年 6 月 30 日
$93,855 

分配給剩餘履約義務的收入是指將在未來各期確認的合同收入，其中包括遞延收入和將在未來各期開具發票和確認為收入的金額。這不包括：
•將來將從容量過剩中確認的收入，這些容量過剩記為基於使用量的特許權使用費。
•SaaS和PaaS收入來自可變對價，這些對價將根據 “發票權” 的實際權宜之計予以確認或符合分配目標。

分配給剩餘履約義務的收入為美元684.0截至 2023 年 6 月 30 日，百萬美元，公司預計將確認其中約 50% 在接下來的 12幾個月，之後剩下的時間。

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月中，公司從前期履行的履約義務中確認的收入並不大。
3. 資產剝離
企業網上銀行解決方案

2022年6月7日，該公司宣佈了一項最終協議，以美元的價格將其企業網上銀行解決方案相關資產和負債剝離給One Equity Partners（“OEP”）100.0百萬，包括淨營運資金調整。此次出售包括員工和客户合同以及技術資產和知識產權，並於2022年9月1日結束。

公司確認收益為 $38.5在截至2022年9月30日的三個月中，已售出百萬美元。在截至2023年6月30日的三個月中，公司根據最終協議確認了最終收盤後調整的虧損0.5百萬。

公司和OEP還簽訂了過渡服務協議（“TSA”），根據該協議，公司將在預計不超過的遷移期內繼續代表OEP履行某些職能 18月。TSA旨在補償公司提供此類職能的直接費用，而這些職能已不再為公司帶來收入。
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4。債務
截至2023年6月30日，該公司的資金為美元115.0百萬，美元558.6百萬，以及 $400.0其循環信貸額度、定期貸款和優先票據分別為百萬美元，最高不超過美元383.5經修訂的信貸協議循環信貸額度部分下的百萬筆未使用借款，最高不超過美元1.5信用證協議下的百萬筆未使用借款。實際可用的未使用借款金額根據協議條款而有所不同。

信貸協議
2019年4月5日，公司及其全資子公司ACI Worldwide Corp. 和ACI Payments, Inc. 與貸款人簽訂了第二份經修訂和重述的信貸協議（“信貸協議”），作為貸款人的行政代理人，北卡羅來納州美國銀行簽署了經修訂的2017年2月24日公司現有協議。

2022年5月5日，公司和美國銀行簽訂了倫敦銀行同業拆借利率過渡修正案（“修正案”），將倫敦銀行同業拆借利率參考利率替換為有擔保隔夜融資利率（“SOFR”）參考利率。該修正案沒有導致信貸協議的其他條款或條件發生變化。

2023年4月28日，公司和美國銀行簽訂了2023年延期修正案，以延長信貸額度的期限 一年截至 2025 年 4 月 5 日。 所有其他術語保持不變。

信貸協議包括 (a) 五年 $500.0百萬美元優先有擔保循環信貸額度（“循環信貸額度”），包括 (1) 簽發備用信用證和 (2) 搖擺貸款，(b) a 五年 $279.0百萬美元優先有擔保定期貸款額度（“初始定期貸款”）和（c）a 五年 $500.0百萬延遲提款定期貸款（連同初始定期貸款、“定期貸款”，以及初始定期貸款和循環信貸額度，即 “信貸額度”）。信貸協議還允許公司申請可選的增量定期貸款和增加循環承諾。

由公司選擇，信貸額度下的借款按年利率計息，其利率等於（a）參照行政代理人公開宣佈的最優惠利率中最高者確定的基準利率，（2）聯邦基金有效利率加上1％的1/2，或（3）參照經一定調整後的一個月利率內美元存款資金成本確定的SOFR利率額外費用，再加上 1％或（b）SOFR利率，該利率參照與此類借款相關的利息期內美元存款的資金成本確定，並根據某些額外成本進行調整，外加適用的利潤率。根據適用的合併總槓桿比率的計算，信貸額度下借款的適用利潤率介於兩者之間 0.25% 至 1.25相對於基準利率借款的百分比及介於 1.25% 和 2.25相對於SOFR利率借款的百分比。利息按月支付。截至2023年6月30日，信貸額度的有效利率為 7.20%.

公司還必須支付 (a) 與循環信貸額度下未使用承付款相關的承諾費，按季度拖欠支付；(b) 信用證費用，金額等於循環信貸額度下SOFR利率借款的適用利率，按年度拖欠支付；(c) 簽發信函的慣例預付費用，金額等於循環信貸額度下的SOFR利率借款的適用利率信貸費和代理費。

高級票據
2018 年 8 月 21 日，該公司完成了 $400.0以百萬美元發行2026年票據，發行價格為 100轉售給合格機構買家的私募本金的百分比。2026年票據的年利率為 5.750％，每半年在每年的2月15日和8月15日拖欠一次。2026年票據將於2026年8月15日到期。
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截至2023年6月30日，未償債務的到期日如下（以千計）：
截至12月31日的財政年度
2023 年的剩餘時間$38,950 
202477,900 
2025556,798 
2026400,000 
2027— 
此後— 
總計$1,073,648 

截至2023年6月30日，在此期間，該公司始終遵守其金融債務契約。

債務總額包括以下各項（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
定期貸款$558,648 $592,729 
循環信貸額度115,000 105,000 
5.750% 優先票據，2026 年 8 月到期
400,000 400,000 
債務發行成本(7,525)(7,857)
債務總額1,066,123 1,089,872 
減去：定期貸款的當期部分77,900 69,906 
減去：債務發行成本的當期部分(3,606)(4,385)
長期債務總額$991,829 $1,024,351 

透支設施
2019年，公司和ACI Payments, Inc.與北卡羅來納州美國銀行簽訂了未承諾透支額度。該透支額度按聯邦基金有效利率加上其利率計息 2.250百分比基於公司的平均未償餘額和透支發生的頻率。根據信貸協議的條款，透支額度充當擔保貸款，為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的融資機制。透支機制的未償金額包含在簡明合併資產負債表中的其他流動負債中。截至 2023 年 6 月 30 日，有 $75.0百萬可用和 不透支貸款的未付金額。截至2022年12月31日，有 不透支貸款的未付金額。

其他
該公司為某些內部使用軟件的多年許可協議提供資金。就簡明合併現金流量表而言，這些安排在執行後被視為非現金投資和融資活動。截至2023年6月30日，美元3.6這些協議的未償還額為百萬美元，所有這些都包含在簡明合併資產負債表中的其他流動負債中。截至2022年12月31日，美元9.3這些協議尚有百萬未付款，其中 $5.8百萬和美元3.5百萬美元分別包含在其他流動負債和其他非流動負債中.
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5. 軟件和其他無形資產
公司在每個資產負債表日需要攤銷的軟件資產的賬面金額和累計攤銷額如下（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
總賬面金額累計攤銷淨餘額總賬面金額累計攤銷淨餘額
供內部使用的軟件$453,419 $(338,968)$114,451 $454,171 $(325,062)$129,109 

內部使用軟件的攤銷額是使用直線法計算的，估計使用壽命通常為 三到 八年。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月中記錄的內部使用軟件攤銷費用總額為美元16.0百萬和美元17.1分別為百萬。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中記錄的內部使用軟件攤銷費用總額為美元33.0百萬和美元33.8分別為百萬。這些軟件攤銷費用金額反映在簡明合併運營報表中的折舊和攤銷中。

轉售軟件的攤銷額是使用 (a) 當前總收入與預計從該軟件獲得的當前和未來總收入的比率或 (b) 一般剩餘估計使用壽命內的直線法中取較高者計算的 五到 十年。截至2022年6月30日的六個月中記錄的轉售攤銷費用軟件總額為美元0.7百萬。轉售軟件已在2022年第一季度全部攤銷，因此， 不截至2022年6月30日的三個月或截至2023年6月30日的三個月和六個月中記錄的攤銷費用。軟件攤銷費用金額反映在簡明合併運營報表中的收入成本中。

公司在每個資產負債表日需要攤銷的其他無形資產的賬面金額和累計攤銷額如下（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
總賬面金額累計攤銷淨餘額總賬面金額累計攤銷淨餘額
客户關係$446,472 $(236,125)$210,347 $444,749 $(219,057)$225,692 
商標和商品名稱21,844 (19,931)1,913 21,678 (18,672)3,006 
其他無形資產總額$468,316 $(256,056)$212,260 $466,427 $(237,729)$228,698 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月中記錄的其他無形資產攤銷費用共計美元8.5百萬和美元9.1分別為百萬。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中記錄的其他無形資產攤銷費用共計美元16.9百萬和美元18.3分別是百萬。

根據截至2023年6月30日的資本化無形資產，未來財年的估計攤銷費用金額如下（以千計）：
截至12月31日的財政年度軟件攤銷其他無形資產攤銷
2023 年的剩餘時間$29,158 $16,940 
202441,545 29,448 
202528,550 20,989 
202612,057 20,989 
20271,774 20,725 
此後1,367 103,169 
總計$114,451 $212,260 

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6. 基於股票的薪酬計劃
員工股票購買計劃
在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，根據2017年員工股票購買計劃發行的股票總計 65,770和 70,242，分別地。

股票期權
股票期權活動摘要如下：
的數量
股份		加權平均值
行使價 ($)		加權平均值
剩餘合同
期限（年）		聚合內在價值
In-the-money
期權 ($)
截至 2022 年 12 月 31 日，未兑現1,221,219 $19.00 
已鍛鍊(150,199)19.10 
已過期(4,614)19.63 
截至 2023 年 6 月 30 日的未償還款項1,066,406 $18.98 2.20$8,530,772 
自2023年6月30日起可行使1,066,406 $18.98 2.20$8,530,772 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，行使的股票期權的總內在價值為美元0.8百萬和美元1.1分別是百萬。有 不在截至2023年6月30日或2022年6月30日的六個月內授予的股票期權。

績效份額獎勵
在截至2023年6月30日的六個月中，根據公司的2020年股權和激勵性薪酬計劃，公司發放了具有股東總回報乘數的績效股票獎勵。這些績效獎勵是根據在指定時間段內取得的成就而獲得的，不得少於 一年並且通常是 三年業績期，與（i）淨收入增長和（ii）公司確定的業績期內淨調整後息税折舊攤銷前利潤率相關的業績目標，股東總回報乘數不超過正負 20%。最多 200績效份額的百分比可以在實現績效目標（包括乘數）後獲得。管理層每季度評估實現門檻績效目標的可能性（如果有的話），以及預期的實現水平，以確定要記錄在合併財務報表中的薪酬支出金額。
非既得股東總回報獎勵（“TSR”）摘要如下：
的數量
股份		加權平均值
授予日期公允價值
截至 2022 年 12 月 31 日為非歸屬1,011,881 $39.21 
已授予233,404 26.94 
被沒收(112,661)41.08 
支付率的變化(427,685)30.01 
截至2023年6月30日，尚未歸屬704,939 $40.43 

截至2023年6月30日，2020年授予的股東總回報由員工賺取。但是，績效目標沒有實現， 不股票已發行。

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在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中授予的TSR的公允價值是在授予之日使用蒙特卡羅模擬模型估算的，根據ASC 718可以接受， 補償-股票補償，使用以下加權平均假設：
截至6月30日的六個月
20232022
預期壽命（年）2.93.1
無風險利率3.6 %1.5 %
預期波動率37.1 %40.0 %
預期股息收益率— — 

限制性股份單位
非既得限制性股票單位獎勵（“RSU”）摘要如下：
的數量
股份		加權平均值
授予日期公允價值
截至 2022 年 12 月 31 日為非歸屬1,184,024 $30.73 
已授予1,453,429 24.76 
既得(438,542)30.08 
被沒收(273,607)29.24 
截至2023年6月30日，尚未歸屬1,925,304 $26.59 

在截至2023年6月30日的六個月中，共有 438,542RSU 已歸屬。該公司扣留了 127,898這些股份用於支付員工在最低工資預扣税中所佔的部分。

截至2023年6月30日，未確認的補償費用為美元45.5百萬和美元12.6百萬分別與非既得RSU和TSR有關，公司預計將在加權平均期內確認這些股份 2.5年和 2.0年份，分別是。

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月中，公司記錄的根據ASC 718確認的股票薪酬支出為美元5.4百萬和美元6.8分別為百萬美元，相應的税收優惠為美元1.0百萬和美元0.9分別為百萬。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，公司根據ASC 718確認的股票薪酬支出為美元10.7百萬和美元14.8分別為百萬美元，相應的税收優惠為美元2.0百萬和美元2.1分別是百萬。
7. 普通股和庫存股
2005年，董事會批准了一項股票回購計劃，授權公司在市場和商業條件允許的情況下收購其普通股並定期批准為該計劃提供額外資金。2023 年 2 月 24 日，董事會批准回購不超過美元的公司普通股200.0百萬，代替先前批准的剩餘購買金額。

該公司做到了 不在截至2023年6月30日的六個月內回購該計劃下的任何股份。根據該計劃，該公司迄今已回購 57,981,733股票價格約為 $926.2百萬。截至2023年6月30日，股票回購計劃下批准購買的最大剩餘金額為美元200.0百萬。

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8. 每股收益（虧損）
每股基本收益（虧損）根據ASC 260計算， 每股收益，基於已發行普通股的加權平均數。攤薄後的每股收益（虧損）是根據已實現業績目標的股票期權、RSU和某些意外可發行股票的攤薄效應調整後的基本加權平均流通普通股計算得出的。

下表核對了用於計算基本和攤薄後每股收益的加權平均股票金額（以千計）：
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
加權平均已發行股數：
基本加權平均已發行股份108,455 114,669 108,306 114,976 
增加：股票期權和限制性股票單位的攤薄效應— 536 — 673 
攤薄後的加權平均已發行股數108,455 115,205 108,306 115,649 

攤薄後的每股收益（虧損）的計算不包括 3.7百萬和 2.2在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月中，分別有100萬份購買股票、RSU和意外可發行股票的期權，因為它們的作用將是反稀釋作用。攤薄後的每股收益（虧損）的計算不包括 3.1百萬和 2.0在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，分別有100萬份購買股票、RSU和意外可發行股票的期權，因為它們的作用將是反稀釋作用。

截至2023年6月30日和2022年12月31日，已發行普通股為 108,595,441和 108,068,828，分別地。
9. 其他，網絡
其他，淨額主要包括外幣交易的收益和虧損。其他，淨值為 $4.1百萬美元支出和 $2.0截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月中，收入分別為百萬美元。其他，淨額為 $7.5百萬美元支出和 $4.3截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，收入分別為百萬美元。
10. 細分信息
公司根據其運營部門、銀行、商户和賬單報告財務業績，並分析分部調整後的息税折舊攤銷前利潤作為衡量分部盈利能力的指標。

該公司的首席執行官也是首席運營決策者（“CODM”）。CODM與其他高級管理人員一道，將審查重點放在合併財務信息和基於經營業績（包括收入和分部調整後息税折舊攤銷前利潤）與公司運營分開的每個分部的資源分配上。尚未彙總任何運營部門以形成可報告的分部。

銀行。 ACI 為全球大中型銀行提供零售銀行、實時、數字和其他支付服務的支付解決方案。這些解決方案改變了銀行復雜的支付環境，以加快上市時間，降低成本，為跨渠道的客户提供一致的體驗，同時使他們能夠預防欺詐活動並快速做出反應。此外，它們使銀行能夠滿足不同實時支付方案的要求，並快速創建差異化產品以滿足消費者、企業和商家的需求。

商人。 ACI對全球商家的支持包括1級和2級商家、僅限在線的商家和支付服務提供商、獨立銷售組織、增值經銷商以及為他們提供服務的收購方。這些客户在各種垂直領域開展業務，包括日用百貨、雜貨、酒店、餐飲、運輸等。該公司的解決方案為商家提供了一個安全的全渠道支付平臺，使他們能夠獨立於第三方支付提供商。他們還為僅限在線的商家提供安全的解決方案，為消費者提供便捷無縫的購物方式。

比勒斯。 在賬單領域，ACI為消費金融、保險、醫療保健、高等教育、公用事業、政府和抵押貸款類別的公司提供電子賬單出示和支付（“EBPP”）服務。這些解決方案使這些客户能夠支持多種支付選項，並提供便捷的消費者支付體驗，從而提高消費者忠誠度並增加收入。

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收入根據客户歸因於可報告的細分市場。通過以下三種方法之一將費用歸因於可報告的細分市場：（1）該分部的直接成本，（2）根據單個項目的時間跟蹤可以歸因的人工成本，或（3）分配的成本。分配的成本通常是與營銷和銷售相關的活動。

分部調整後的息税折舊攤銷前利潤是向CODM報告的衡量標準，目的是就資源分配做出決策和評估公司各部門的業績，因此，分部調整後的息税折舊攤銷前利潤是根據ASC 280列報的， 分部報告。分部調整後息税折舊攤銷前利潤定義為扣除利息、所得税支出（收益）、折舊和攤銷（“EBITDA”）以扣除其他淨收入（支出）的經營收益（虧損）。

公司和未分配的支出包括全球設施和信息技術成本以及長期產品路線圖支出，以及未分配給應報告的細分市場的企業管理成本。管理費用與人力資源、財務、法律、會計和併購活動有關。管理層評估分部業績時，不考慮這些成本以及折舊和攤銷以及股票薪酬。

以下是公司在指定時期內應申報分部的精選財務數據（以千計）：
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
收入
銀行$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人36,508 36,534 71,289 77,536 
比勒斯169,310 161,945 336,165 311,825 
總收入$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 
分部調整後的息税折舊攤銷前
銀行$51,622 $70,160 $76,303 $134,874 
商人9,911 7,749 16,455 22,462 
比勒斯31,229 28,324 60,870 54,681 
折舊和攤銷(31,436)(32,240)(62,975)(63,729)
股票薪酬支出(5,414)(6,800)(10,715)(14,758)
公司支出和未分配費用(45,392)(42,736)(93,770)(81,407)
利息，淨額(16,451)(8,733)(31,838)(16,468)
其他，淨額(4,092)2,006 (7,487)4,256 
所得税前收入（虧損）$(10,023)$17,730 $(53,157)$39,911 

資產不分配給部門，公司的CODM不使用離散資產信息評估運營部門。

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以下是按主要解決方案類別劃分的公司在指定期間內應報告的細分市場的收入（以千計）：
截至2023年6月30日的三個月
銀行商人比勒斯總計
主要解決方案類別
賬單支付$— $— $169,310 $169,310 
數字商業銀行742 — — 742 
商家付款— 36,508 — 36,508 
欺詐管理12,153 — — 12,153 
實時付款26,499 — — 26,499 
發行和收購78,113 — — 78,113 
總計$117,507 $36,508 $169,310 $323,325 
截至2022年6月30日的三個月
銀行商人比勒斯總計
主要解決方案類別
賬單支付$— $— $161,945 $161,945 
數字商業銀行12,097 — — 12,097 
商家付款— 36,534 — 36,534 
欺詐管理7,552 — — 7,552 
實時付款24,212 — — 24,212 
發行和收購98,085 — — 98,085 
總計$141,946 $36,534 $161,945 $340,425 
截至2023年6月30日的六個月
銀行商人比勒斯總計
主要解決方案類別
賬單支付$— $— $336,165 $336,165 
數字商業銀行1,591 — — 1,591 
商家付款— 71,289 — 71,289 
欺詐管理21,508 — — 21,508 
實時付款45,897 — — 45,897 
發行和收購136,551 — — 136,551 
總計$205,547 $71,289 $336,165 $613,001 
截至2022年6月30日的六個月
銀行商人比勒斯總計
主要解決方案類別
賬單支付$— $— $311,825 $311,825 
數字商業銀行25,585 — — 25,585 
商家付款— 77,536 — 77,536 
欺詐管理15,329 — — 15,329 
實時付款46,139 — — 46,139 
發行和收購187,091 — — 187,091 
總計$274,144 $77,536 $311,825 $663,505 

如注3所述， 資產剝離，該公司剝離了其企業網上銀行解決方案資產，這些資產包含在
數字商業銀行解決方案類別。
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截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
銀行
軟件即服務和平臺即服務$9,742 $13,985 $18,991 $27,937 
執照42,885 62,942 59,201 117,381 
保養47,624 46,744 93,966 94,087 
服務17,256 18,275 33,389 34,739 
總計$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人
軟件即服務和平臺即服務$30,648 $31,058 $59,498 $61,825 
執照1,786 1,372 3,801 7,218 
保養3,743 3,808 7,480 7,846 
服務331 296 510 647 
總計$36,508 $36,534 $71,289 $77,536 
比勒斯
軟件即服務和平臺即服務$169,286 $161,935 $336,117 $311,778 
執照— — — — 
保養24 10 48 47 
服務— — — — 
總計$169,310 $161,945 $336,165 $311,825 

以下是公司在指定時期內按地理位置劃分的收入（以千計）：
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
收入
美國$205,199 $209,459 $406,468 $408,774 
其他118,126 130,966 206,533 254,731 
總計$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 

以下是公司在所述期間按地理位置劃分的長期資產（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
長期資產
美國$1,233,695 $1,286,505 
其他732,291 754,847 
總計$1,965,986 $2,041,352 

在截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月中，沒有一個客户佔公司合併收入的10％以上。在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，美國以外沒有其他國家佔公司合併收入的10％以上。
11. 所得税

在截至2023年6月30日的三個月和六個月中，該公司的有效税率為 33% 和 27分別為%。該公司報告了截至2023年6月30日的三個月和六個月的税前虧損税收優惠，外國實體確認的收益為美元24.3百萬和美元17.1分別是百萬。

在截至2022年6月30日的三個月和六個月中，該公司的有效税率為 25% 和 28分別為%。該公司報告了截至2022年6月30日的三個月和六個月的税前收入的税收支出，外國實體確認的收益為美元27.4百萬和美元58.3分別是百萬。

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目錄
由於發生重大和不尋常或不常見的項目，例如股票薪酬的歸屬或外幣損益，公司的有效税率可能會每季度波動。公司的有效税率也可能由於其遞延所得税資產或負債估值的變化或税法、法規、會計原則或其解釋的變化而波動。此外，公司有時會受到其運營司法管轄區的税務機關對其所得税申報表的審查。公司定期評估這些檢查產生不利結果的可能性，以確定其所得税準備金是否充足。

截至2023年6月30日和2022年12月31日，不確定税收狀況的未確認税收優惠金額為美元26.4百萬，不包括相關的利息負債和罰款 $0.6百萬。

該公司認為，在未來12個月內，未確認的税收優惠總額有可能減少約美元4.6百萬，這是由於各種審計的解決和訴訟時效的到期。
12. 承付款和或有開支
法律訴訟
2021 年 4 月，在對公司付款處理系統進行測試期間，與該公司的一位抵押貸款服務客户相關的ACH文件被無意中傳輸到ACH網絡。該公司立即採取了糾正措施，併發布了撤銷ACH文件，恢復了受影響的賬户。

該公司被指定為被告 七據稱代表抵押貸款賬户因無意中ACH文件傳輸而受到影響的消費者向各聯邦法院提起的集體訴訟。該公司通過設立 $ 來解決這些訴訟5.0百萬美元的資金，其中將支付給集體成員，並用於支付律師費和管理費用。額外資金總計 $1.5在某些情況下，可能需要確定百萬美元。

無意中傳輸的ACH文件也導致美國消費者金融保護局（“CFPB”）和所有50個州、哥倫比亞特區和某些美國領土的州檢察長以及其中大多數司法管轄區的匯款監管機構進行了調查。該公司以美元和解了CFPB的調查25.0百萬加上各種承諾。 該公司正在着手簽訂原則上與州匯款監管機構和總檢察長達成和解協議，總金額為美元20.0百萬加上各種承諾。 該公司認為，CPFB和國家承諾不會對其產生不利影響。

該公司預計，保險將為幾乎所有的和解付款和費用（包括律師費）提供資金，但須遵守適用保單的保留限額和其他條款。

截至2023年6月30日，公司在隨附的簡明合併資產負債表中記錄了應付給CFPB的款項及其保險公司的應收賬款，這些款項分別包含在其他流動負債和其他流動資產中，金額為美元25.0百萬和解。在季度末之後，向CFPB支付了款項，並從保險公司那裏收到了資金。用於潛在的國家和匯款監管機構和解的資金已由保險公司存入銀行的託管賬户，將在和解協議完成後支付。

公司不時受到其他索賠、訴訟和調查。儘管公司認為目前懸而未決的事項都不太可能對其產生重大不利影響，但無法保證這些問題或未來事項。
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目錄
第 2 項。管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析
前瞻性陳述
該報告包含基於當前預期的前瞻性陳述，這些陳述涉及許多風險和不確定性。通常，前瞻性陳述與歷史或當前事實並不嚴格相關，可能包括諸如 “相信”、“將”、“期望”、“預期”、“打算” 之類的詞語或短語，以及具有類似影響的單詞和短語。前瞻性陳述是根據經修訂的1995年《私人證券訴訟改革法》的安全港條款作出的。

本報告中的前瞻性陳述包括但不限於有關未來運營、業務戰略、業務環境、關鍵趨勢的陳述，以及在每種情況下，與預期財務和其他收益相關的陳述。其中許多因素對於決定我們未來的實際業績至關重要。事實證明，本報告中任何或所有前瞻性陳述都可能不正確。它們可能基於不準確的假設，也可能沒有考慮到已知或未知的風險和不確定性。因此，無法保證任何前瞻性陳述。未來的實際業績可能與任何前瞻性陳述中表達或暗示的業績存在重大差異，我們的業務、財務狀況和經營業績可能會受到重大不利影響。此外，除非法律要求，否則我們不承擔在本報告發布之日之後更新任何前瞻性陳述的任何義務。

本報告中所有前瞻性陳述均受我們在向美國證券交易委員會（“SEC”）提交的文件中討論的風險因素的明確限制。本報告中的警示性陳述明確限定了我們所有的前瞻性陳述。可能導致實際業績與前瞻性陳述中表達或暗示的結果不同的因素包括但不限於我們在截至2022年12月31日財年的10-K表年度報告第1部分第1A項以及本表格10-Q第2部分第1A項中討論的風險因素。

以下討論應與截至2022年12月31日財年的10-K表年度報告以及本10-Q表中包含的財務報表和相關附註一起閲讀。截至2023年6月30日的三個月和六個月的業績不一定代表未來可能取得的業績。

全球經濟與通貨膨脹
自2022年以來，全球經濟經歷了高通脹、利率上升和國內生產總值壓力。儘管我們認為我們的業務具有彈性，通常可以抵禦異常高的通貨膨脹水平，但通貨膨脹壓力對我們的財務業績產生了一些影響。具體而言，通貨膨脹影響了我們與比勒板塊相關的交換成本。

概述
ACI Worldwide 為全球 6,000 多家組織提供數字支付支持。超過1,000家最大的銀行和中介機構以及成千上萬的全球商户每天依靠ACI執行14萬億美元的支付和證券。此外，許多組織都在使用我們的電子賬單出示和支付服務。通過我們在客户本地、通過公共雲或ACI的私有云交付的全套軟件解決方案，我們提供實時、即時的支付功能，並實現業界最完整的全渠道支付體驗。

我們的產品直接銷售和支持，也可以通過覆蓋三個地理區域的分銷網絡進行銷售和支持：美洲；歐洲、中東和非洲（“EMEA”）；以及亞太地區。每個地區都有一支全球協調的銷售隊伍，並輔之以當地的獨立經銷商和/或分銷商網絡。我們的產品和解決方案在全球範圍內被銀行和中介機構、商家和計費機構使用，例如第三方電子支付處理商、支付協會、交換機交換機以及各種交易生成端點，包括自動櫃員機、商户銷售點（“POS”）終端、銀行分行、手機、平板電腦、企業和互聯網商務網站。因此，我們的業務和經營業績受到諸如信息技術支出水平、數字支付增長率、強制性監管變化、金融服務行業客户數量和類型的變化以及經濟增長和購買習慣等趨勢的影響。我們的產品以 ACI Worldwide 品牌銷售。

我們的大部分收入來自國內業務，我們相信我們在國際市場上有很大的增長機會，在美國國內也有持續擴張的機會。完善我們的全球基礎設施是推動我們增長的關鍵組成部分。我們還繼續在羅馬尼亞的蒂米什瓦拉、印度的浦那和班加羅爾維持專業中心，以及南非開普敦和美國多個地點等關鍵運營中心。
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目錄

目前影響我們戰略和運營的關鍵趨勢包括：
增加數字支付交易量。 在現金數字化、世界各國的金融普惠努力、物聯網、電子商務的快速增長和實時支付的採用的推動下，數字支付的採用繼續加速。隨着越來越多的人、政府和企業採用數字支付，COVID-19 進一步加速了這種增長——這種變化可能會持續下去。我們通過向舊系統無法處理增加的交易量的客户許可新系統、向現有客户出售容量升級以及通過我們基於平臺的解決方案的可擴展性來利用交易量的增長。

採用實時支付。 消費者和企業的期望繼續推動支付世界向更實時的交付方向發展。新的數據豐富的 ISO 20022 報文傳送格式支持了這一點，該格式為銀行及其客户帶來了更大的價值。我們看到擁有現有計劃的全球參與者正在努力擴大容量，以應對交易量增長和新的支付方式。包括印度、英國、澳大利亞、馬來西亞、新加坡、泰國和北歐在內的成熟市場繼續加速創新，尤其是在疊加服務和跨境連接方面。美國正在通過Zelle、TCH實時支付和計劃中的FedNow服務推動實時支付的採用。我們看到中東的實時支付也取得了成功，因為他們已經開始將其支付系統從傳統的支付類型更新到現代的數字和實時世界。ACI廣泛的軟件產品組合、經驗以及與萬事達卡、微軟和Mindgate Solutions的戰略合作伙伴關係繼續使我們成為實時支付領域的領導者，有助於推動全球組織的無縫連接、提高安全性和端到端現代化。

採用雲技術。 ACI 已經認識到行業在從傳統本地基礎設施向公共雲過渡過程中的技術轉折點，我們正在為客户的雲戰略提供支持。公有云和私有云技術創新使金融服務生態系統能夠加速創新，確保可擴展性和彈性，同時隨着時間的推移改善運營經濟性。當銀行和中介機構、商家和賬單商尋求將其系統過渡到使用雲技術時，我們的投資和合作夥伴關係，如我們在Microsoft Azure上的產品支持和初始優化所示，使我們能夠在今天和將來利用這些雲技術優勢，同時保持ACI在性能、彈性和可擴展性方面的基本基礎。

支付情報、欺詐和合規。 實時支付的加速採用增加了全行業合作打擊欺詐的緊迫性。隨着詐騙威脅成為發行和接收機構更加關注的問題，消費者面臨的挑戰是越來越多的摩擦，以防止賬户被接管，犯罪分子成功地説服消費者在無意中將交易推向他們完全控制的、使用虛假或合成身份創建的賬户，或者在合法賬户持有人同意或不經合法賬户持有人同意的情況下乾脆地 “借用” 賬户。監管機構開始在消費者和金融機構之間就損失提起訴訟，發行銀行和收款銀行之間就報銷責任提起訴訟。銀行和中介機構、商家和賬單商正在尋求降低風險的解決方案，同時改善客户體驗、保護利潤並確保收入來源，尤其是新產品和產品。我們繼續看到，先進的機器學習和網絡情報能力有機會阻止犯罪分子並實現順暢的合法業務。

全方位商務。 越來越多的購物者通過各種渠道瀏覽、購買和退回商品，包括店內、在線和移動設備。COVID-19 加速了這一趨勢，導致非接觸式支付、點擊提貨和路邊收款的增加。各行各業的商家，包括雜貨店、加油店和便利店，都被要求提供無縫體驗，包括過道支付、自助終端、移動應用程序支付、二維碼支付、電子商務、傳統和移動POS、店內在線提貨 (BOPIS) 和購買店內在線退貨 (BORIS)。我們相信，為商家提供工具以提供無縫、安全、個性化的體驗，從而提高忠誠度和滿意度，提高轉化率，同時保護消費者數據和防止欺詐，這是很好的機會。

申請付款 (RfP)。 世界各地的市場都在推出一種名為付款申請（RfP）的創新支付服務。這項技術在不同的市場有不同的名稱：在印度收款，在歐洲申請 2 付款，在英國申請付款 (RTP)，或在美國申請付款 (RfP)。RfP 在消費者與賬單者或商家之間提供安全的消息傳遞，賬單者或商家可以通過使用可信應用程序（很可能是銀行應用程序）向消費者請求付款。RfP主要在實時支付的基礎上實施，如上所述，隨着世界各國制定和推出實時支付計劃，實時支付將繼續發展和繁榮。鑑於我們的實時支付軟件、我們與銀行、商家和賬單方的關係以及全球實時連接，ACI在提供這種疊加服務方面處於獨特的地位。

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目錄
與我們的業務有關的其他幾個因素可能對我們每年的經營業績產生重大影響。例如，管理收入確認時間的會計規則很複雜，可能很難估計我們何時會確認給定交易產生的收入。客户的信譽以及控制權轉讓或接受我們產品的時間等因素可能會導致與某一時期內產生的銷售相關的收入被推遲並在以後的時期予以確認。對於延期服務收入的安排，相關的直接和增量成本也可以延期。此外，儘管我們的大多數合同都以美元計價，但我們的很大一部分銷售額和一些費用是以美國以外國家的當地貨幣進行的。給定時期內貨幣匯率的波動可能導致確認該時期的收益或損失。

我們繼續尋求通過有機來源、合作伙伴關係、聯盟和收購實現增長的方法。我們不斷尋找潛在的收購，以改善我們解決方案的廣度或提供進入新市場的機會。作為收購戰略的一部分，我們尋找具有戰略意義、能夠融入我們的運營環境並能提高我們的財務業績的收購候選人。

資產剝離
2022年9月1日，我們以1.001億美元的價格向One Equity Partners（“OEP”）出售了與企業網上銀行解決方案相關的資產和負債，其中包括淨營運資金調整。此次出售包括員工和客户合同以及技術資產和知識產權。

在截至2022年12月31日的年度中，該公司確認此次出售的收益為3,850萬美元。在截至2023年6月30日的三個月中，公司根據最終協議確認了50萬美元的最終收盤後調整虧損。

公司和OEP還簽訂了過渡服務協議（“TSA”），根據該協議，公司將在預計不超過18個月的遷移期內繼續代表OEP履行某些職能。TSA旨在補償公司提供此類職能的直接費用，而這些職能已不再為公司帶來收入。

待辦事項
待辦事項包括：
•承諾積壓，包括 (1) 合同收入，這些收入將在未來一段時間內（已簽訂合同但未確認）從已執行合同中規定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用（包括ASC 606規定的可變對價估算值）中確認， 與客户簽訂合同的收入）幷包含在這些合同的交易價格中，其中包括遞延收入和將在未來時期開具發票並確認為收入的金額，以及（2）已執行合同中規定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用的預計未來收入。
•續約積壓，包括假設的合同續訂產生的預計未來收入，前提是我們認為相關收入將在相應的積壓期內得到確認。

我們歷來根據已執行合同中的自動續訂條款以及我們在客户續訂率方面的歷史經驗，將假設續訂量納入積壓估算中。

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目錄
我們的 60 個月積壓估計值是根據以下關鍵假設得出的：
•假設許可證安排將在承諾期限結束時續訂，或者按照合同中規定的續訂選項進行續訂，費率與歷史經驗一致。如果許可證安排包括延長付款期限，則續訂估算值將根據重要融資部分的影響進行調整。
•對於承諾的維護期限少於承諾的許可期限的合同，則假定維護費在許可期限內存在。
•假設SaaS和PaaS安排將在承諾期限結束時續訂，續訂速度與我們的歷史經驗一致。
•假設以美元以外貨幣申報的合同的外幣匯率在60個月的積壓期內保持不變。
•假設我們的定價政策和做法在60個月的積壓期內保持不變。

在計算我們 60 個月的積壓估計值時，特別未考慮以下各項：
•預計我們的客户的交易、賬户或處理量會增加。
•經常性費用可選年度上調或按通貨膨脹率增加。
•除了 SaaS 和 PaaS 安排外，假設服務項目在 60 個月的積壓期內不會續訂。
•整合活動對我們的市場和/或客户的潛在影響。

我們每年都會審查客户續訂體驗。本次審查和後續更新的影響可能導致在計算60個月積壓估計數時使用的續訂假設發生修訂。如果確定有必要對續訂假設進行重大修訂，則為了便於比較，將對以往各期進行調整。

下表列出了我們截至2023年6月30日、2023年3月31日和2022年12月31日按可報告的細分市場分列的60個月積壓估計值（單位：百萬）。美元金額反映了截至每個期末的外幣匯率。這是一項非公認會計準則財務指標，旨在提供跨會計期的可比性。我們認為，這項措施為投資者和其他人瞭解和評估我們的財務業績提供了有用的信息。
2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
銀行$2,207 $2,154 $2,095 
商人810 821 810 
比勒斯3,396 3,395 3,390 
總計$6,413 $6,370 $6,295 
2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
已承諾$2,192 $2,266 $2,338 
續訂4,221 4,104 3,957 
總計$6,413 $6,370 $6,295 

如上所述，對未來財務業績的估計需要大量判斷，並且基於幾項假設。由於管理層無法控制的原因，這些假設可能不準確或錯誤。例如，我們的客户可能出於多種原因嘗試重新談判或終止合同，包括合併、財務狀況變化或客户所在行業或地理位置的經濟狀況的總體變化。我們還可能在客户合同中規定的產品或服務的開發或交付方面遇到延遲，這可能導致實際續訂率和金額與歷史經驗有所不同。外幣匯率的變化也可能影響未來各期確認的收入金額。因此，無法保證積壓估計數中包含的金額會產生規定的收入，也無法保證實際收入將在相應的60個月內產生。此外，由於承諾積壓的某些組成部分和所有續訂積壓預估值都是運營指標，因此估算值無需接受與合同但未確認的承諾積壓工作相同的內部審查或控制。
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目錄
操作結果
下表列出了簡明的合併運營報表，以及我們簡明合併運營報表中所列項目與總收入的百分比關係（以千計）：
截至2023年6月30日的三個月期限與截至2022年6月30日的三個月期相比
截至6月30日的三個月
20232022
金額佔總數的百分比
收入		$ 更改
vs 2022		% 變化
vs 2022		金額佔總數的百分比
收入
收入：
軟件即服務和平臺即服務$209,676 65 %$2,698 1 %$206,978 61 %
執照44,671 14 %(19,643)(31)%64,314 19 %
保養51,391 16 %829 2 %50,562 15 %
服務17,587 5 %(984)(5)%18,571 5 %
總收入323,325 100 %(17,100)(5)%340,425 100 %
運營費用：
收入成本181,343 56 %2,010 1 %179,333 53 %
研究和開發35,265 11 %(5,377)(13)%40,642 12 %
銷售和營銷33,289 10 %(2,102)(6)%35,391 10 %
一般和行政31,472 10 %3,110 11 %28,362 8 %
折舊和攤銷31,436 10 %(804)(2)%32,240 9 %
運營費用總額312,805 97 %(3,163)(1)%315,968 92 %
營業收入（虧損）10,520 3 %(13,937)(57)%24,457 8 %
其他收入（支出）：
利息支出(19,909)(6)%(8,125)69 %(11,784)(3)%
利息收入3,458 1 %407 13 %3,051 1 %
其他，淨額(4,092)(1)%(6,098)(304)%2,006 1 %
其他收入總額（支出）(20,543)(6)%(13,816)205 %(6,727)(1)%
所得税前收入（虧損）(10,023)(3)%(27,753)(157)%17,730 7 %
所得税支出（福利）(3,313)(1)%(7,701)(176)%4,388 1 %
淨收益（虧損）$(6,710)(2)%$(20,052)(150)%$13,342 6 %

收入
截至2023年6月30日的三個月，總收入與2022年同期相比下降了1710萬美元，下降了5％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的三個月的總收入減少了1,130萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，總收入與2022年同期相比減少了40萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月的總收入與2022年同期相比下降了540萬美元，下降了2％。

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目錄
軟件即服務（“SaaS”）和平臺即服務（“PaaS”）收入
該公司的SaaS安排允許客户以訂閲方式在單租户雲環境中使用某些軟件解決方案（無需擁有軟件）。該公司的PaaS安排允許客户以訂閲或消費為基礎在多租户雲環境中使用某些軟件解決方案（無需佔有軟件）。SaaS和PaaS收入中包括我們的客户為使用我們的Biller解決方案而支付的費用。賬單相關費用可以由我們的客户支付，也可以由他們的客户直接支付，可能是標的交易金額的百分比、每筆已執行交易的固定費用或每位註冊客户的月費。SaaS和PaaS成本包括支付卡交換費、應付給銀行的金額和支付卡處理費，這些費用包含在簡明合併運營報表中的收入成本中。SaaS和PaaS安排產生的所有不符合單獨履約義務待遇的費用，包括設置費、實施或定製服務以及產品支持服務，均包含在SaaS和PaaS收入中。

在截至2023年6月30日的三個月中，SaaS和PaaS的收入與2022年同期相比增長了270萬美元，增長了1％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的三個月中，SaaS和PaaS的收入減少了630萬美元。
•經剝離影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，SaaS和PaaS收入與2022年同期相比增加了900萬美元，增長了4％。
•這一增長主要是由截至2023年6月30日的三個月中與2022年同期相比的交易量增加以及自2022年6月30日以來的新客户上線所推動的。

許可證收入
客户根據多年期、基於時間的軟件許可協議購買使用ACI軟件的權利，該協議期限各不相同，但通常為五年。根據這些安排，軟件安裝在客户所在地（即本地）。這些協議中規定了容量限制，通常基於客户的交易量。ACI使用衡量工具來監控客户處理的交易數量，如果超過合同規定的限額，則會對超額收取額外費用。在整個協議期限內，容量超限可能會在不同的時間發生，具體取決於產品、客户規模以及客户交易量增長的重要性。視具體情況而定，在協議期限內可能會出現多次超額或不發生超額的情況。

許可證收入中包括許可證和容量費，這些費用在協議生效時或按年支付（初始許可費）。許可證收入還包括根據協商的客户付款條款（月度許可費）按季度或按月支付的許可證和容量費用。公司在為延長付款期限的軟件許可安排開具賬單之前確認收入，如果融資部分影響很大，則根據融資部分的影響進行調整。

在截至2023年6月30日的三個月中，許可證收入與2022年同期相比下降了1,960萬美元，下降了31％。
•某些外幣兑美元走強的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，許可證收入與2022年同期相比增加了70萬美元。
•經外匯影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，許可證收入與2022年同期相比減少了2,030萬美元，下降了31％。
•與2022年同期相比，在截至2023年6月30日的三個月中，許可證續訂時間以及新許可協議的相對規模，推動了這一下降。

維護收入
維護收入包括標準維護和高級維護，以及客户因提供產品支持服務而從客户那裏收到的任何合同後支持費用。

在截至2023年6月30日的三個月中，維護收入與2022年同期相比增加了80萬美元，增長了2％。
•此次剝離使截至2023年6月30日的三個月的維護收入減少了290萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，維護收入與2022年同期相比減少了80萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月的維護收入與2022年同期相比增加了450萬美元，增長了10％。
•這一增長主要是由2022年6月30日之後產品支持費的年度通貨膨脹率上漲所推動的。
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目錄
服務收入
服務收入包括通過實施服務和其他專業服務賺取的費用。實施服務包括產品安裝、產品配置和自定義軟件修改（“CSM”）。其他專業服務包括商業諮詢、技術諮詢、現場支持服務、CSM、產品教育和測試服務。這些服務包括新客户實施以及現有客户向新產品或現有產品新版本的遷移。

在截至2023年6月30日的三個月中，服務收入與2022年同期相比下降了100萬美元，下降了5％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的三個月的服務收入減少了210萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，服務收入與2022年同期相比減少了30萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，服務收入與2022年同期相比增長了140萬美元，增長了9％。
•與2022年同期相比，這一增長主要是由截至2023年6月30日的三個月中項目相關工作的時間和規模所推動的。

運營費用
截至2023年6月30日的三個月，總運營支出與2022年同期相比減少了320萬美元，下降了1％。
•在截至2023年6月30日的三個月中，與剝離相關的運營支出減少了650萬美元。
•截至2023年6月30日的三個月，總運營支出包括760萬美元的成本削減策略、50萬美元的重大交易相關支出、70萬美元的首席執行官過渡費用和120萬美元的歐洲數據中心遷移費用，而2022年同期的剝離交易相關費用為140萬美元，歐洲數據中心遷移費用為130萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，總運營支出與2022年同期相比減少了160萬美元。
•經剝離、重大交易相關支出和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月的總運營支出與2022年同期相比減少了240萬美元，下降了1％。

收入成本
收入成本包括提供SaaS和PaaS服務的成本、第三方特許權使用費、購買和開發的轉售軟件的攤銷、維護我們的軟件產品的成本以及在客户現場交付、安裝和支持軟件所需的成本。SaaS 和 PaaS 服務成本包括支付卡交換費、應付給銀行的金額和支付卡處理費。維護成本包括與為客户提供升級、24 小時服務枱、上線後（遠程）支持以及對先前安裝在客户所在地的軟件的生產型支持相關的工作量。服務成本包括人力資源成本和其他雜費，例如上線前和上線後支持所需的差旅和培訓。此類工作包括項目管理、交付、產品定製和實施、安裝支持、諮詢、配置和現場支持。

與2022年同期相比，在截至2023年6月30日的三個月中，收入成本增加了200萬美元，增長了1％。
•在截至2023年6月30日的三個月中，與剝離相關的收入成本減少了600萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，與2022年同期相比，收入成本減少了80萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，收入成本與2022年同期相比增加了880萬美元，增長了5％。
•增長的主要原因是人事和相關費用、支付卡交換和處理費以及雲計算費分別增加450萬美元、230萬美元和200萬美元。
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研究和開發
研發（“研發”）費用主要是與新產品的開發、現有產品的改進以及與新操作系統版本和幾代硬件的兼容性相關的人力資源成本。

在截至2023年6月30日的三個月中，研發費用與2022年同期相比減少了540萬美元，下降了13％。
•在截至2023年6月30日的三個月中，與剝離相關的研發費用減少了50萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，研發費用與2022年同期相比減少了30萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，研發費用與2022年同期相比減少了460萬美元，下降了11％。
•減少的主要原因是人事和相關費用以及專業費用分別減少了290萬美元和170萬美元。

銷售和營銷
銷售和營銷既包括與向現有和潛在客户銷售我們的產品相關的成本，也包括與推廣公司及其產品以及衡量客户未來需求和滿意度所需的研究工作相關的成本。銷售成本主要是與向特定地區和/或行業內的現有和潛在客户許可我們的產品和服務以及管理與客户賬户的整體關係所花費的工作相關的人力資源和差旅成本。銷售成本還包括與協助分銷商努力在各自的本地市場上銷售我們的產品和服務相關的成本。營銷成本包括推廣公司及其產品、進行或收購市場研究以幫助公司更好地瞭解客户對我們產品的需求即將發生的變化所產生的成本，以及與衡量客户對公司、我們的產品和人員的看法相關的成本。

在截至2023年6月30日的三個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了210萬美元，下降了6％。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了20萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了190萬美元，下降了5％。
•下降的主要原因是廣告和專業費用、差旅和娛樂費用以及人事和相關費用降低。

一般和行政
一般和管理費用主要是人力資源成本，包括高管薪金和福利、人事管理成本以及法律、行政、人力資源、財務和會計等公司支持職能的成本。

在截至2023年6月30日的三個月中，一般和管理費用與2022年同期相比增加了310萬美元，增長了11％。
•截至2023年6月30日的三個月中，一般和管理費用包括760萬美元的成本削減策略、50萬美元的重大交易相關費用、70萬美元的首席執行官過渡費用和120萬美元的歐洲數據中心遷移費用，而2022年同期的重大交易相關支出為270萬美元。
•外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的三個月中，一般和管理費用與2022年同期相比減少了20萬美元。
•經重大交易相關支出和外幣影響調整後，截至2023年6月30日的三個月中，一般和管理費用與2022年同期相比減少了400萬美元，下降了16％。
•減少的主要原因是人事和相關費用減少。

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目錄
折舊和攤銷
在截至2023年6月30日的三個月中，折舊和攤銷與2022年同期相比減少了80萬美元，下降了2％。

其他收入和支出
截至2023年6月30日的三個月中，利息支出與2022年同期相比增加了810萬美元，增長了69％，這主要是由於利率上升。

利息收入包括客户在延期付款期限下支付的歸因於重要融資部分的軟件許可費部分。截至2023年6月30日的三個月中，利息收入與2022年同期相比增加了40萬美元，增長了13％。

其他，淨額主要包括外幣交易收益和虧損。另外，截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月，淨支出分別為410萬美元和200萬美元的收入。

所得税
參見注釋 11， 所得税，請參閲本表格10-Q第一部分中未經審計的簡明合併財務報表，以獲取更多信息。

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操作結果
下表列出了簡明的合併運營報表，以及我們簡明合併運營報表中所列項目與總收入的百分比關係（以千計）：

截至2023年6月30日的六個月期限與截至2022年6月30日的六個月期相比
截至6月30日的六個月
20232022
金額佔總數的百分比
收入		$ 更改
vs 2022		% 變化
vs 2022		金額佔總數的百分比
收入
收入：
軟件即服務和平臺即服務$414,606 67 %$13,066 3 %$401,540 61 %
執照63,002 10 %(61,597)(49)%124,599 19 %
保養101,494 17 %(486)— %101,980 15 %
服務33,899 6 %(1,487)(4)%35,386 5 %
總收入613,001 100 %(50,504)(8)%663,505 100 %
運營費用：
收入成本359,897 59 %14,278 4 %345,619 52 %
研究和開發72,383 12 %(6,066)(8)%78,449 12 %
銷售和營銷68,724 11 %(1,275)(2)%69,999 11 %
一般和行政62,854 10 %8,617 16 %54,237 8 %
折舊和攤銷62,975 10 %(103)— %63,078 10 %
運營費用總額626,833 102 %15,451 3 %611,382 93 %
營業收入（虧損）(13,832)(2)%(65,955)(127)%52,123 7 %
其他收入（支出）：
利息支出(38,801)(6)%(16,123)71 %(22,678)(3)%
利息收入6,963 1 %753 12 %6,210 1 %
其他，淨額(7,487)(1)%(11,743)(276)%4,256 1 %
其他收入總額（支出）(39,325)(6)%(27,113)222 %(12,212)(1)%
所得税前收入（虧損）(53,157)(8)%(93,068)(233)%39,911 6 %
所得税支出（福利）(14,139)(2)%(25,218)(228)%11,079 2 %
淨收益（虧損）$(39,018)(6)%$(67,850)(235)%$28,832 4 %

收入
截至2023年6月30日的六個月中，總收入與2022年同期相比下降了5,050萬美元，下降了8％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的六個月的總收入減少了2350萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，總收入與2022年同期相比減少了550萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，總收入與2022年同期相比下降了2150萬美元，下降了3％。

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軟件即服務（“SaaS”）和平臺即服務（“PaaS”）收入
在截至2023年6月30日的六個月中，SaaS和PaaS的收入與2022年同期相比增長了1,310萬美元，增長了3％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的六個月中，SaaS和PaaS收入減少了1,360萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，SaaS和PaaS收入與2022年同期相比減少了110萬美元。
•經剝離和外幣影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，SaaS和PaaS的收入與2022年同期相比增長了2780萬美元，增長了7％。
•這一增長主要是由截至2023年6月30日的六個月中與2022年同期相比的交易量增加以及自2022年6月30日以來的新客户上線所推動的。

許可證收入
在截至2023年6月30日的六個月中，許可證收入與2022年同期相比下降了6160萬美元，下降了49％。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，許可收入與2022年同期相比減少了150萬美元。
•經外匯影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，許可證收入與2022年同期相比減少了6,010萬美元，下降了49％。
•下降是由許可證續訂時間以及截至2023年6月30日的六個月中與2022年同期相比新許可協議的相對規模所推動的。

維護收入
在截至2023年6月30日的六個月中，維護收入與2022年同期相比減少了50萬美元。
•此次剝離使截至2023年6月30日的六個月的維護收入減少了580萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，維護收入與2022年同期相比減少了220萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月的維護收入與2022年同期相比增加了750萬美元，增長了8％。
•這一增長主要是由2022年6月30日之後產品支持費的年度通貨膨脹率上漲所推動的。

服務收入
在截至2023年6月30日的六個月中，服務收入與2022年同期相比下降了150萬美元，下降了4％。
•此次剝離導致截至2023年6月30日的六個月的服務收入減少了400萬美元
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，服務收入與2022年同期相比減少了70萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，服務收入與2022年同期相比增加了320萬美元，增長了11％。
•與2022年同期相比，這一增長主要是由截至2023年6月30日的六個月中項目相關工作的時間和規模所推動的。

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目錄
運營費用
截至2023年6月30日的六個月中，總運營支出與2022年同期相比增加了1,550萬美元，增長了3％。
•在截至2023年6月30日的六個月中，與剝離相關的運營支出減少了1,370萬美元。
•截至2023年6月30日的六個月的總運營支出包括1,590萬美元的成本削減策略、260萬美元的重大交易相關支出、180萬美元的首席執行官過渡費用和220萬美元的歐洲數據中心遷移費用，而2022年同期的歐洲數據中心遷移費用為180萬美元，剝離交易相關支出為140萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月的總運營支出與2022年同期相比減少了540萬美元。
•經剝離、重大交易相關支出和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，總運營支出與2022年同期相比增加了1,530萬美元，增長了3％。

收入成本
與2022年同期相比，在截至2023年6月30日的六個月中，收入成本增加了1,430萬美元，增長了4％。
•在截至2023年6月30日的六個月中，與剝離相關的收入成本減少了1,270萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，與2022年同期相比，收入成本減少了240萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，收入成本與2022年同期相比增加了2940萬美元，增長了9％。
•增長主要是由於上漲所致 的支付卡交換和手續費、人事和相關費用以及雲計算費 分別為1,530萬美元、980萬美元和490萬美元。

研究和開發
在截至2023年6月30日的六個月中，研發費用與2022年同期相比減少了610萬美元，下降了8％。
•在截至2023年6月30日的六個月中，與剝離相關的研發費用減少了100萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，研發費用與2022年同期相比減少了100萬美元。
•經剝離和外幣的影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，研發費用與2022年同期相比減少了410萬美元，下降了5％。
•減少的主要原因是專業人員費用和人事及相關費用分別減少了280萬美元和130萬美元。

銷售和營銷
在截至2023年6月30日的六個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了130萬美元，下降了2％。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了90萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，銷售和營銷費用與2022年同期相比減少了40萬美元。

33
目錄
一般和行政
在截至2023年6月30日的六個月中，一般和管理費用與2022年同期相比增加了860萬美元，增長了16％。
•截至2023年6月30日的六個月中，一般和管理費用包括1,590萬美元的成本削減戰略、260萬美元的重大交易相關費用、180萬美元的首席執行官過渡費用以及220萬美元的歐洲數據中心遷移費用，而與2022年同期實施的成本削減戰略相關的重大交易相關支出為320萬美元。
•某些外幣兑美元貶值的影響導致截至2023年6月30日的六個月中，一般和管理費用與2022年同期相比減少了80萬美元。
•經重大交易相關支出和外幣影響調整後，截至2023年6月30日的六個月中，一般和管理費用與2022年同期相比減少了990萬美元，下降了20％。
•減少的主要原因是人事和相關費用以及專業和其他法律費用分別減少了890萬美元和100萬美元。

折舊和攤銷
在截至2023年6月30日的六個月中，折舊和攤銷與2022年同期相比減少了10萬美元。

其他收入和支出
截至2023年6月30日的六個月中，利息支出與2022年同期相比增加了1,610萬美元，增長了71％，這主要是由於利率上升。

截至2023年6月30日的六個月中，利息收入與2022年同期相比增加了80萬美元，增長了12％。

其他，淨額主要包括外幣交易損益。另外，截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月中，淨支出分別為750萬美元和430萬美元的收入。

所得税
參見注釋 11， 所得税，請參閲本表格10-Q第一部分中未經審計的簡明合併財務報表，以獲取更多信息。

分部業績
參見注釋10， 細分信息，請參閲本表格10-Q第一部分中未經審計的簡明合併財務報表，以獲取有關分部的更多信息。

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目錄
以下是我們應申報的分部在指定期間的精選財務數據（以千計）：
截至6月30日的三個月截至6月30日的六個月
2023202220232022
收入
銀行$117,507 $141,946 $205,547 $274,144 
商人36,508 36,534 71,289 77,536 
比勒斯169,310 $161,945 336,165 311,825 
總收入$323,325 $340,425 $613,001 $663,505 
分部調整後的息税折舊攤銷前
銀行$51,622 $70,160 $76,303 $134,874 
商人9,911 7,749 16,455 22,462 
比勒斯31,229 28,324 60,870 54,681 
折舊和攤銷(31,436)(32,240)(62,975)(63,729)
股票薪酬支出(5,414)(6,800)(10,715)(14,758)
公司支出和未分配費用(45,392)(42,736)(93,770)(81,407)
利息，淨額(16,451)(8,733)(31,838)(16,468)
其他，淨額(4,092)2,006 (7,487)4,256 
所得税前收入（虧損）$(10,023)$17,730 $(53,157)$39,911 

由於資產剝離，截至2023年6月30日的三個月中，銀行分部調整後的息税折舊攤銷前利潤減少了470萬美元。不包括資產剝離，截至2023年6月30日的三個月中，銀行分部調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比減少了1,380萬美元，這是由於收入減少了1,310萬美元，主要與許可證收入減少有關，現金運營支出增加了70萬美元。

由於現金運營支出減少了220萬美元，截至2023年6月30日的三個月中，商户板塊調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比增加了220萬美元。

截至2023年6月30日的三個月，比勒斯分部調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比增加了290萬美元，這要歸因於收入增加了740萬美元，但被主要用於支付卡交換和其他手續費的450萬美元現金運營支出增加所抵消。

由於資產剝離，截至2023年6月30日的六個月中，銀行分部調整後的息税折舊攤銷前利潤減少了980萬美元。不包括資產剝離，截至2023年6月30日的六個月中，銀行分部調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比減少了4,880萬美元，這是由於收入減少了4,500萬美元，主要與許可收入減少有關，現金運營支出增加了380萬美元。

在截至2023年6月30日的六個月中，商户板塊調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比減少了600萬美元，這是由於收入減少了620萬美元，但被現金運營支出減少的20萬美元所抵消。

截至2023年6月30日的六個月中，比勒斯分部調整後的息税折舊攤銷前利潤與2022年同期相比增加了620萬美元，這要歸因於收入增加了2430萬美元，但被主要用於支付卡交換和其他手續費的現金運營支出增加的1,810萬美元所抵消。
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目錄
流動性和資本資源
普通的
我們的主要流動性需求是：（i）為正常運營費用提供資金；（ii）滿足未償債務的利息和本金需求；（iii）為收購、資本支出和租賃付款提供資金。我們相信，在未來12個月及以後，利用我們的運營產生的現金流、現金和現金等價物以及循環信貸額度下的可用借款，這些需求將得到滿足。

現金和現金等價物由高流動性投資組成，原始到期日為三個月或更短。截至2023年6月30日，我們擁有1.324億美元的現金及現金等價物，其中3,780萬美元由我們的外國子公司持有。如果我們在美國的業務需要這些資金，我們可能會被要求累計並繳納外國和美國各州的所得税以匯回這些資金。截至2023年6月30日，只有我們印度外國子公司的收益可以無限期地再投資。所有其他外國實體的收益不再無限期地再投資。我們還對與外國子公司相關的外部賬面/税基差額進行永久再投資。這些外部基礎差異可以通過出售外國子公司以及其他各種事件來逆轉，截至2023年6月30日，所有這些事件都不太可能。

可用流動性
下表列出了我們在指定日期的可用流動性（以千計）：
2023年6月30日2022年12月31日
現金和現金等價物$132,391 $124,981 
循環信貸額度下的可用性383,500 393,500 
總流動性$515,891 $518,481 

該公司和全資子公司ACI Payments, Inc. 與北卡羅來納州美國銀行維持7,500萬美元的未承諾透支額度。根據信貸協議的條款，該透支額度作為擔保貸款，為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的融資機制。截至2023年6月30日，7,500萬美元已全部到位。

股票回購計劃
我們的董事會批准了一項股票回購計劃，授權公司在市場和商業條件允許的情況下收購其普通股，並定期為該計劃批准額外資金。2023年2月24日，董事會批准回購公司不超過2億美元的普通股，以取代先前批准的剩餘收購金額。

在截至2023年6月30日的六個月中，我們沒有回購該計劃下的任何股票。根據該計劃，迄今為止，我們已經以約9.262億美元的價格回購了57,981,733股股票。截至2023年6月30日，股票回購計劃下批准購買的最大剩餘金額約為2億美元。參見注釋 7， 普通股和庫存股，請參閲本表格10-Q第一部分中未經審計的簡明合併財務報表，以獲取更多信息。

現金流
下表列出了所示期間的彙總現金流量數據（以千計）：
截至6月30日的六個月
20232022
提供者（使用者）的淨現金：
經營活動$57,508 $67,763 
投資活動(19,597)(14,395)
籌資活動(61,183)(60,313)

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目錄
來自經營活動的現金流
運營現金流的主要來源是向客户收取的現金，用於購買和續訂許可的軟件產品和各種服務，包括軟件和平臺即服務、維護和其他專業服務。我們對運營現金流的主要用途包括員工支出、税收、利息支付和租賃設施。
截至2023年6月30日的六個月中，經營活動提供的現金流與2022年同期相比減少了1,030萬美元。我們本年度的運營現金流減少的主要原因是所得税繳納額增加了1,540萬美元，這是基於上一年度税前收入的增加，由於利率上升而增加了1,580萬美元的利息支付，以及截至2023年6月30日的六個月的淨虧損，與2022年同期的淨收入相比，客户收據收款增加了9,590萬美元，部分抵消了前一年的年終應收賬款餘額增加的9,590萬美元。

由於多種因素，我們來自經營活動的現金流可能會在不同時期內波動，包括：計費時間，通常在第三和第四季度與銷售時間相比會更高，並且會因許可證續訂時間而異；收款將落後於賬單較高的季度；利率波動和半年度優先票據利息支付導致的利息時間和金額；所得税和其他付款；以及我們的經營業績。

來自投資活動的現金流
投資活動產生的現金流變化主要與我們收購和投資支持我們增長的資本和其他資產（包括戰略收購）的時間有關。
在2023年的前六個月中，我們使用了1,960萬美元的現金購買了軟件、財產和設備，而2022年同期為1,440萬美元。

來自融資活動的現金流
來自融資活動的現金流變化主要涉及與我們的債務工具和其他債務相關的借款和還款、股票回購以及與員工股票計劃相關的淨收益。

在2023年的前六個月中，我們償還了3,410萬美元的定期貸款、1180萬美元的其他債務還款和220萬美元的債務發行成本。此外，由於處理時間，我們使用330萬美元回購股票補償獎勵，用於回購預扣税款的股票薪酬獎勵，並使用2,410萬美元用於結算資產和負債。根據經修訂的2017年員工股票購買計劃，我們獲得了1,000萬美元的循環信貸額度的淨收益，以及行使股票期權和發行普通股的430萬美元收益。在2022年的前六個月中，我們償還了2,120萬美元的定期貸款和940萬美元的其他債務。此外，由於處理時間，我們使用6,270萬美元回購普通股，580萬美元用於回購基於股票的預扣税補償獎勵，460萬美元用於結算資產和負債。根據經修訂的2017年員工股票購買計劃，我們的循環信貸額度淨收益為4,000萬美元，並從行使股票期權和發行普通股中獲得340萬美元的收益。
合同義務和商業承諾
在截至2023年6月30日的六個月中，截至2022年12月31日的財年，我們在10-K表第7項中披露的合同義務和商業承諾沒有重大變化。
關鍵會計估計
簡明合併財務報表的編制要求我們做出估算和假設，這些估計和假設會影響報告的資產、負債、收入和支出金額以及或有資產和負債的相關披露。我們的估計基於歷史經驗和其他我們認為在這種情況下是適當和合理的假設。我們不斷評估在編制簡明合併財務報表時使用的估計和假設的適當性。實際結果可能與這些估計不同。

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目錄
反映我們更重要的估計、判斷和假設的會計政策，我們認為這些政策對於幫助充分理解和評估我們報告的財務業績最為重要，包括以下內容：
•收入確認
•無形資產和商譽
•業務合併
•股票薪酬
•所得税會計

在截至2023年6月30日的六個月中，我們的關鍵會計政策和估算沒有重大變化。有關我們關鍵會計政策和估算的更完整討論，請參閲我們截至2022年12月31日財年的10-K表年度報告第二部分第7項中包含的管理層對財務狀況和經營業績的討論與分析。
第 3 項。關於市場風險的定量和定性披露
不包括利率變動、通貨膨脹壓力和全球金融市場不確定性的影響，在截至2023年6月30日的六個月中，我們的市場風險沒有實質性變化。我們在世界各地開展業務，因此面臨與外幣匯率波動相關的市場風險。美元是我們收入合約計價的最大單一貨幣。外幣兑美元價值的任何下跌都會導致我們的產品和服務對潛在的外國客户來説更加昂貴。在我們的商品和服務已經出售的情況下，收取應收賬款可能更加困難。此外，在收入合同以美元計價且運營費用以當地貨幣支付的司法管轄區，美元價值的任何下跌都將對營業利潤率產生不利影響。有時，我們會簽訂以該國當地貨幣計價的收入合同，主要是在澳大利亞、加拿大、英國、其他歐洲國家、巴西、印度和新加坡。這種做法可以作為自然的對衝工具，為在這些地點發生的當地貨幣支出提供資金。我們尚未進行任何外幣套期保值交易。我們不購買或持有任何用於投機或套利的衍生金融工具。

我們的現金投資政策的主要目標是在不顯著增加風險的情況下保留本金。如果我們根據截至2023年6月30日的現金投資和這些投資的利率將類似的現金投資維持一年，則假設有效利率上升或下降10％，每年的利息收入將增加或減少10萬美元。

截至2023年6月30日，我們的未償債務約為11億美元，信貸額度下未償債務為6.736億美元，2026年票據為4億美元。我們的信貸額度採用浮動利率，截至2023年6月30日，浮動利率為7.20％。我們的2026年票據是固定利率的長期債務，利率為5.750％。假設有效利率提高或降低10％，與信貸額度相關的利息支出將增加或減少約490萬美元。
第 4 項。控制和程序
披露控制和程序
管理層在首席執行官和首席財務官的監督和參與下，對截至本報告所涉期末我們的披露控制和程序（定義見經修訂的1934年《證券交易法》（“交易法”）第13a-15（e）條和第15d-15（e）條）的有效性。根據該評估，首席執行官和首席財務官得出結論，我們的披露控制和程序自2023年6月30日起生效。

財務報告內部控制的變化
在截至2023年6月30日的季度中，我們對財務報告的內部控制（定義見《交易法》第13a-15（f）條）沒有發生任何變化，這些變化對我們的財務報告內部控制產生重大影響或有理由可能對我們的財務報告內部控制產生重大影響。

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目錄
第二部分 — 其他信息
第 1 項。法律訴訟
參見注釋 12， 承付款和或有開支，請參閲本表格10-Q第一部分中未經審計的簡明合併財務報表，以獲取有關法律訴訟的更多信息。
第 1A 項。風險因素
截至2022年12月31日的財年，我們在10-K表第1A項中披露的風險因素沒有重大變化。其他風險和不確定性，包括我們目前不知道或我們目前認為不重要的風險和不確定性，也可能對我們的業務、財務狀況和/或經營業績產生不利影響。
第 2 項。未註冊的股權證券銷售和所得款項的使用
發行人購買股票證券
下表提供了有關我們在截至2023年6月30日的三個月中回購普通股的信息：
時期的總數
購買的股票		平均價格
每股支付		股票總數
作為其中的一部分購買
公開宣佈的計劃		大概的美元價值
可能還會成為的股票
根據該計劃購買
2023 年 4 月 1 日至 2023 年 4 月 30 日— $— — $200,000,000 
2023 年 5 月 1 日至 2023 年 5 月 31 日9,813 (1)23.89 — 200,000,000 
2023 年 6 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日3,593 (1)23.66 — 200,000,000 
總計13,406 $23.83 — 

(1)根據我們的 2016 年和 2020 年股權和績效激勵計劃，我們授予了 RSU。根據每項安排，股票的發行無需向員工支付直接費用。在截至2023年6月30日的三個月中，有107,198股限制性股票歸屬。我們扣留了其中13,406股股份，用於支付適用的最低工資預扣額中員工的部分。

2005年，我們的董事會批准了一項股票回購計劃，授權我們在市場和商業條件允許的情況下收購普通股並定期為該計劃批准額外資金，目的是使用現有的現金和現金等價物為這些回購提供資金。2023年2月24日，董事會批准回購公司不超過2億美元的普通股，以取代先前批准的剩餘收購金額。截至2023年6月30日，股票回購計劃下批准購買的最大剩餘金額約為2億美元。

我們無法保證我們將回購的股票的確切數量。回購的股票恢復為已授權但未發行的普通股的狀態。2005年3月，我們的董事會批准了1934年《證券交易法》第10b5-1條下的一項計劃，以促進現有股票回購計劃下普通股的回購。根據我們的規則10b5-1計劃，我們已將回購的時間和金額的權力下放給了無法獲得公司內幕信息的獨立經紀商。第10b5-1條允許我們在由於自我施加的交易封鎖期而通常無法進入市場的時候通過獨立經紀人購買股票，例如本財季結束之前的時段至發佈季度財報後的三個工作日。

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目錄
第 3 項。優先證券違約
不適用。
第 4 項。礦山安全披露
不適用。
第 5 項。其他信息

規則 10b5-1 計劃
公司沒有董事或高級職員 採用、已修改或 終止截至2023年6月30日的三個月內，根據規則10b5-1的交易安排或非規則10b5-1的交易安排。

將事項提交證券持有人表決
正如先前在最初的表格8-K中報告的那樣，在年會上，對未來有關指定執行官薪酬的諮詢投票頻率進行了不具約束力的諮詢投票。在向股東提供的期權（每年、每兩年或每三年）中，贊成每年舉行此類諮詢投票的選票最多，這也是公司董事會向股東推薦的頻率。鑑於這些結果，並根據公司董事會先前的建議和決定，我們將繼續每年就高管薪酬舉行不具約束力的諮詢投票，直到下一次就股東對高管薪酬的投票頻率進行必要的投票。
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目錄
第 6 項。展品
以下列出了作為本10-Q表季度報告的一部分提交的證物：
展品編號
描述
3.01(1)
ACI Worldwide, Inc. 重述的公司註冊證書
3.02(2)
ACI Worldwide, Inc. 經修訂和重述的公司章程
4.01(3)
普通股證表格 (P)
10.01(4)*
ACI Worldwide, Inc. 與 Thomas Warsop 之間的遣散協議的形式
10.02(5)*
ACI Worldwide, Inc. 與 Thomas Warsop 之間的控制權變更僱傭協議表格
10.03(6)*
ACI Worldwide, Inc. 2020年股權和激勵薪酬計劃，經修訂和重述，自2023年6月1日起生效
10.04(7)
作為貸款人管理代理人的ACI Worldwide, Inc.、ACI Worldwide Corp.、ACI Payments, Inc.和北卡羅來納州美國銀行之間的延期協議，日期為2023年4月28日
10.05(8)*
公司 2020 年股權和激勵性薪酬計劃的董事限制性股份單位獎勵協議表格
10.06(8)*
公司2020年股權和激勵性薪酬計劃的限制性股份單位獎勵協議表格
10.07(8)*
公司2020年股權和激勵性薪酬計劃的績效股份獎勵協議表格
31.01
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條通過的美國證券交易委員會第13a-14條對首席執行官進行認證
31.02
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條通過的美國證券交易委員會第13a-14條對首席財務官進行認證
32.01**
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18章第1350條對首席執行官進行認證
32.02**
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18條第1350節對首席財務官進行認證
101.INS
XBRL 實例文檔-實例文檔未出現在交互式數據文件中，因為其 XBRL 標籤嵌入在行內 XBRL 文檔中。
101.SCH
XBRL 分類擴展架構
101.CAL
XBRL 分類擴展計算鏈接庫
101.LAB
XBRL 分類法擴展標籤 Linkbase
101.PRE
XBRL 分類擴展演示文稿鏈接庫
101.DEF
XBRL 分類法擴展定義鏈接庫
104
封面交互式數據文件（格式為 Inline XBRL，包含在附錄 101 中）
____________
* 表示構成管理合同、補償計劃或安排的證物。
** 就1934年《證券交易法》第18條而言，該認證不被視為 “已提交”，也不受該節規定的其他責任約束。此類認證不會被視為以提及方式納入1933年《證券法》或1934年《證券交易法》規定的任何文件中，除非公司以提及方式明確將其納入。

(P)紙質展覽
(1)參照註冊人於2017年8月17日提交的表格8-K的最新報告附錄3.1納入此處。
(2)參照註冊人於2022年4月1日提交的8-K表格最新報告的附錄3.1納入此處。
(3)參照註冊人S-1表格上的第33-88292號註冊聲明附錄4.01納入此處。
(4)參照註冊人於2023年5月31日提交的8-K表格最新報告的附錄10.1納入此處。
(5)參照註冊人於2023年5月31日提交的8-K表格最新報告的附錄10.2納入此處。
(6)參照註冊人於2023年4月18日提交的委託書附錄B納入此處。
(7)參照註冊人於2023年5月4日提交的8-K表格最新報告的附錄10.1納入此處。
(8)隨函提交。
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目錄
簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使經正式授權的下列簽署人代表其簽署本報告。
ACI WORLDWIDE, INC.
（註冊人）
日期：2023 年 8 月 3 日
來自：
/s/ S科特W.B埃倫斯
斯科特·W·貝倫斯
執行副總裁、首席財務官兼首席會計官
（首席財務官）

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