![]() | 新聞發佈 投資者聯繫人: 本·麥卡維爾,副總裁、投資者關係總監 920-491-7059 媒體聯繫人: 詹妮弗·卡明斯基,副總裁,公共關係高級經理 920-491-7576 |
美聯銀行 合併資產負債表(未經審計) | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr $ 變動 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr $ 變動 | ||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||
銀行的現金和應付款 | $ | 388,694 | $ | 407,620 | $ | (18,926) | $ | 311,269 | $ | 436,952 | $ | 386,231 | $ | 2,463 | |||||||||
其他金融機構的計息存款 | 323,130 | 190,881 | 132,249 | 511,116 | 156,693 | 112,173 | 210,957 | ||||||||||||||||
出售的聯邦資金和根據轉售協議購買的證券 | 965 | 31,160 | (30,195) | 455 | 27,810 | 4,015 | (3,050) | ||||||||||||||||
可按公允價值出售的投資證券 | 3,491,679 | 3,504,777 | (13,098) | 3,381,607 | 2,742,025 | 2,487,312 | 1,004,367 | ||||||||||||||||
持有至到期的投資證券,淨額,按攤餘成本計算 | 3,900,415 | 3,938,877 | (38,462) | 3,967,058 | 3,960,398 | 3,951,491 | (51,076) | ||||||||||||||||
股權證券 | 35,937 | 30,883 | 5,054 | 30,514 | 25,216 | 24,879 | 11,058 | ||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行股票,按成本計算 | 268,698 | 271,637 | (2,939) | 331,420 | 295,496 | 279,334 | (10,636) | ||||||||||||||||
待售住宅貸款 | 54,790 | 38,083 | 16,707 | 35,742 | 20,383 | 51,134 | 3,656 | ||||||||||||||||
待售商業貸款 | — | 15,000 | (15,000) | 33,490 | — | — | — | ||||||||||||||||
貸款 | 30,193,187 | 29,848,904 | 344,283 | 29,207,072 | 28,799,569 | 27,817,280 | 2,375,907 | ||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | (345,795) | (338,750) | (7,045) | (326,432) | (312,720) | (292,904) | (52,891) | ||||||||||||||||
貸款,淨額 | 29,847,392 | 29,510,153 | 337,239 | 28,880,640 | 28,486,849 | 27,524,376 | 2,323,016 | ||||||||||||||||
税收抵免和其他投資 | 256,905 | 263,583 | (6,678) | 269,269 | 276,773 | 275,247 | (18,342) | ||||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 373,017 | 374,866 | (1,849) | 375,540 | 376,906 | 379,462 | (6,445) | ||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 679,775 | 678,578 | 1,197 | 677,328 | 676,530 | 677,129 | 2,646 | ||||||||||||||||
善意 | 1,104,992 | 1,104,992 | — | 1,104,992 | 1,104,992 | 1,104,992 | — | ||||||||||||||||
其他無形資產,淨額 | 42,674 | 44,877 | (2,203) | 47,079 | 49,282 | 51,485 | (8,811) | ||||||||||||||||
抵押貸款還本付息權,淨額 | 89,131 | 80,449 | 8,682 | 74,479 | 77,351 | 78,352 | 10,779 | ||||||||||||||||
應收利息 | 171,119 | 159,185 | 11,934 | 152,404 | 144,449 | 115,782 | 55,337 | ||||||||||||||||
其他資產 | 608,068 | 573,870 | 34,198 | 518,115 | 547,621 | 546,214 | 61,854 | ||||||||||||||||
總資產 | $ | 41,637,381 | $ | 41,219,473 | $ | 417,908 | $ | 40,702,519 | $ | 39,405,727 | $ | 38,049,607 | $ | 3,587,774 | |||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | $ | 6,422,994 | $ | 6,565,666 | $ | (142,672) | $ | 7,328,689 | $ | 7,760,811 | $ | 8,224,579 | $ | (1,801,585) | |||||||||
計息存款 | 25,700,332 | 25,448,743 | 251,589 | 23,003,134 | 21,875,343 | 20,974,003 | 4,726,329 | ||||||||||||||||
存款總額 | 32,123,326 | 32,014,409 | 108,917 | 30,331,824 | 29,636,154 | 29,198,581 | 2,924,745 | ||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和出售的證券 | 451,644 | 325,927 | 125,717 | 208,398 | 585,139 | 276,674 | 174,970 | ||||||||||||||||
商業票據 | — | 15,327 | (15,327) | 18,210 | 20,798 | 7,687 | (7,687) | ||||||||||||||||
FHLB 的進展 | 3,733,041 | 3,630,747 | 102,294 | 4,986,138 | 4,319,861 | 3,777,478 | (44,437) | ||||||||||||||||
其他長期資金 | 529,459 | 534,273 | (4,814) | 544,103 | 248,071 | 249,484 | 279,975 | ||||||||||||||||
對無準備金承付款的補貼 | 34,776 | 38,276 | (3,500) | 39,776 | 38,776 | 39,776 | (5,000) | ||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 637,491 | 537,640 | 99,851 | 448,407 | 541,438 | 545,976 | 91,515 | ||||||||||||||||
負債總額 | 37,509,738 | 37,096,599 | 413,139 | 36,576,856 | 35,390,237 | 34,095,656 | 3,414,082 | ||||||||||||||||
股東權益 | |||||||||||||||||||||||
優先股 | 194,112 | 194,112 | — | 194,112 | 194,112 | 194,112 | — | ||||||||||||||||
普通股權 | 3,933,531 | 3,928,762 | 4,769 | 3,931,551 | 3,821,378 | 3,759,840 | 173,691 | ||||||||||||||||
股東權益總額 | 4,127,643 | 4,122,874 | 4,769 | 4,125,663 | 4,015,490 | 3,953,952 | 173,691 | ||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 41,637,381 | $ | 41,219,473 | $ | 417,908 | $ | 40,702,519 | $ | 39,405,727 | $ | 38,049,607 | $ | 3,587,774 |
美聯銀行 合併損益表(未經審計) | Comp Qtr | 年初至 | 年初至 | YTD Comp | ||||||||||||||||||||||
(千美元,每股數據除外) | 3Q23 | 3Q22 | $ Change | % 變化 | 2023 年 9 月 | 2022 年 9 月 | $ Change | % 變化 | ||||||||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 447,912 | $ | 275,666 | $ | 172,246 | 62 | % | $ | 1,262,538 | $ | 643,239 | $ | 619,299 | 96 | % | ||||||||||
投資證券的利息和股息 | ||||||||||||||||||||||||||
應税 | 38,210 | 19,221 | 18,989 | 99 | % | 104,197 | 54,009 | 50,188 | 93 | % | ||||||||||||||||
免税 | 15,941 | 16,538 | (597) | (4) | % | 47,960 | 49,025 | (1,065) | (2) | % | ||||||||||||||||
其他利息 | 6,575 | 3,284 | 3,291 | 100 | % | 17,990 | 7,696 | 10,294 | 134 | % | ||||||||||||||||
利息收入總額 | 508,637 | 314,708 | 193,929 | 62 | % | 1,432,685 | 753,969 | 678,716 | 90 | % | ||||||||||||||||
利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 193,131 | 26,000 | 167,131 | N/M | 464,749 | 37,590 | 427,159 | N/M | ||||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和出售的證券的利息 | 3,100 | 756 | 2,344 | N/M | 8,504 | 1,200 | 7,304 | N/M | ||||||||||||||||||
其他短期資金的利息 | — | 1 | (1) | (100) | % | 1 | 2 | (1) | (50) | % | ||||||||||||||||
FHLB 預付款的利息 | 48,143 | 20,792 | 27,351 | 132 | % | 147,365 | 38,663 | 108,702 | N/M | |||||||||||||||||
長期融資的利息 | 10,019 | 2,722 | 7,297 | N/M | 25,895 | 8,182 | 17,713 | N/M | ||||||||||||||||||
利息支出總額 | 254,394 | 50,270 | 204,124 | N/M | 646,514 | 85,637 | 560,877 | N/M | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | 254,244 | 264,439 | (10,195) | (4) | % | 786,171 | 668,332 | 117,839 | 18 | % | ||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 21,943 | 16,998 | 4,945 | 29 | % | 62,014 | 13,006 | 49,008 | N/M | |||||||||||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 232,301 | 247,440 | (15,139) | (6) | % | 724,157 | 655,326 | 68,831 | 11 | % | ||||||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 20,828 | 19,984 | 844 | 4 | % | 61,499 | 63,719 | (2,220) | (3) | % | ||||||||||||||||
服務費和存款賬户費用 | 12,864 | 15,029 | (2,165) | (14) | % | 38,230 | 48,392 | (10,162) | (21) | % | ||||||||||||||||
信用卡費用 | 11,510 | 11,479 | 31 | — | % | 33,492 | 32,847 | 645 | 2 | % | ||||||||||||||||
其他收費收入 | 4,509 | 4,487 | 22 | — | % | 13,249 | 12,613 | 636 | 5 | % | ||||||||||||||||
資本市場,淨額 | 5,368 | 7,675 | (2,307) | (30) | % | 15,544 | 24,331 | (8,787) | (36) | % | ||||||||||||||||
抵押貸款銀行,網絡 | 6,501 | 2,098 | 4,403 | N/M | 17,814 | 16,635 | 1,179 | 7 | % | |||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 2,047 | 1,827 | 220 | 12 | % | 6,882 | 8,004 | (1,122) | (14) | % | ||||||||||||||||
資產收益(虧損),淨額 | 625 | 18 | 607 | N/M | 590 | 1,883 | (1,293) | (69) | % | |||||||||||||||||
投資證券收益(虧損),淨額 | (11) | 5,664 | (5,675) | N/M | 55 | 5,676 | (5,621) | (99) | % | |||||||||||||||||
其他 | 2,339 | 2,527 | (188) | (7) | % | 6,841 | 6,613 | 228 | 3 | % | ||||||||||||||||
非利息收入總額 | 66,579 | 70,788 | (4,209) | (6) | % | 194,195 | 220,713 | (26,518) | (12) | % | ||||||||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||
人事 | 117,159 | 118,243 | (1,084) | (1) | % | 347,669 | 335,720 | 11,949 | 4 | % | ||||||||||||||||
科技 | 26,172 | 22,694 | 3,478 | 15 | % | 73,990 | 65,401 | 8,589 | 13 | % | ||||||||||||||||
佔用率 | 14,125 | 13,717 | 408 | 3 | % | 42,775 | 43,948 | (1,173) | (3) | % | ||||||||||||||||
業務發展和廣告 | 7,100 | 6,778 | 322 | 5 | % | 20,054 | 17,388 | 2,666 | 15 | % | ||||||||||||||||
裝備 | 5,016 | 4,921 | 95 | 2 | % | 14,921 | 14,841 | 80 | 1 | % | ||||||||||||||||
法律和專業 | 4,461 | 4,159 | 302 | 7 | % | 13,149 | 14,118 | (969) | (7) | % | ||||||||||||||||
貸款和止贖成本 | 2,049 | 1,631 | 418 | 26 | % | 4,822 | 5,121 | (299) | (6) | % | ||||||||||||||||
聯邦存款保險公司評估 | 9,150 | 5,800 | 3,350 | 58 | % | 25,575 | 16,300 | 9,275 | 57 | % | ||||||||||||||||
其他無形攤銷 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | 6,608 | 6,608 | — | — | % | ||||||||||||||||
其他 | 8,771 | 15,645 | (6,874) | (44) | % | 24,726 | 31,057 | (6,331) | (20) | % | ||||||||||||||||
非利息支出總額 | 196,205 | 195,791 | 414 | — | % | 574,291 | 550,503 | 23,788 | 4 | % | ||||||||||||||||
所得税前收入 | 102,674 | 122,438 | (19,764) | (16) | % | 344,061 | 325,536 | 18,525 | 6 | % | ||||||||||||||||
所得税支出 | 19,426 | 26,163 | (6,737) | (26) | % | 70,299 | 68,176 | 2,123 | 3 | % | ||||||||||||||||
淨收入 | 83,248 | 96,275 | (13,027) | (14) | % | 273,762 | 257,360 | 16,402 | 6 | % | ||||||||||||||||
優先股分紅 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | 8,625 | 8,625 | — | — | % | ||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 80,373 | $ | 93,400 | $ | (13,027) | (14) | % | $ | 265,137 | $ | 248,735 | $ | 16,402 | 7 | % | ||||||||||
普通股每股收益 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.53 | $ | 0.62 | $ | (0.09) | (15) | % | $ | 1.76 | $ | 1.66 | $ | 0.10 | 6 | % | ||||||||||
稀釋 | $ | 0.53 | $ | 0.62 | $ | (0.09) | (15) | % | $ | 1.75 | $ | 1.65 | $ | 0.10 | 6 | % | ||||||||||
已發行普通股平均值 | ||||||||||||||||||||||||||
基本 | 150,035 | 149,321 | 714 | — | % | 149,929 | 149,063 | 866 | 1 | % | ||||||||||||||||
稀釋 | 151,014 | 150,262 | 752 | 1 | % | 150,971 | 150,205 | 766 | 1 | % | ||||||||||||||||
美聯銀行 合併收益表(未經審計)-季度趨勢 | |||||||||||||||||||||||||||||
(千美元,每股數據除外) | Seql Qtr | Comp Qtr | |||||||||||||||||||||||||||
3Q23 | 2Q23 | $ Change | % 變化 | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | $ Change | % 變化 | |||||||||||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 447,912 | $ | 423,307 | $ | 24,605 | 6 | % | $ | 391,320 | $ | 349,403 | $ | 275,666 | $ | 172,246 | 62 | % | |||||||||||
投資證券的利息和股息 | |||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 38,210 | 35,845 | 2,365 | 7 | % | 30,142 | 21,435 | 19,221 | 18,989 | 99 | % | ||||||||||||||||||
免税 | 15,941 | 15,994 | (53) | — | % | 16,025 | 16,666 | 16,538 | (597) | (4) | % | ||||||||||||||||||
其他利息 | 6,575 | 6,086 | 489 | 8 | % | 5,329 | 3,779 | 3,284 | 3,291 | 100 | % | ||||||||||||||||||
利息收入總額 | 508,637 | 481,231 | 27,406 | 6 | % | 442,817 | 391,283 | 314,708 | 193,929 | 62 | % | ||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 193,131 | 162,196 | 30,935 | 19 | % | 109,422 | 60,719 | 26,000 | 167,131 | N/M | |||||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和出售的證券的利息 | 3,100 | 2,261 | 839 | 37 | % | 3,143 | 2,280 | 756 | 2,344 | N/M | |||||||||||||||||||
其他短期資金的利息 | — | — | — | N/M | — | — | 1 | (1) | (100) | % | |||||||||||||||||||
FHLB 預付款的利息 | 48,143 | 49,261 | (1,118) | (2) | % | 49,960 | 36,824 | 20,792 | 27,351 | 132 | % | ||||||||||||||||||
長期融資的利息 | 10,019 | 9,596 | 423 | 4 | % | 6,281 | 2,470 | 2,722 | 7,297 | N/M | |||||||||||||||||||
利息支出總額 | 254,394 | 223,314 | 31,080 | 14 | % | 168,807 | 102,294 | 50,270 | 204,124 | N/M | |||||||||||||||||||
淨利息收入 | 254,244 | 257,917 | (3,673) | (1) | % | 274,010 | 288,989 | 264,439 | (10,195) | (4) | % | ||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 21,943 | 22,100 | (157) | (1) | % | 17,971 | 19,992 | 16,998 | 4,945 | 29 | % | ||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | 232,301 | 235,817 | (3,516) | (1) | % | 256,039 | 268,997 | 247,440 | (15,139) | (6) | % | ||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 20,828 | 20,483 | 345 | 2 | % | 20,189 | 20,403 | 19,984 | 844 | 4 | % | ||||||||||||||||||
服務費和存款賬户費用 | 12,864 | 12,372 | 492 | 4 | % | 12,994 | 13,918 | 15,029 | (2,165) | (14) | % | ||||||||||||||||||
信用卡費用 | 11,510 | 11,396 | 114 | 1 | % | 10,586 | 11,167 | 11,479 | 31 | — | % | ||||||||||||||||||
其他收費收入 | 4,509 | 4,465 | 44 | 1 | % | 4,276 | 3,290 | 4,487 | 22 | — | % | ||||||||||||||||||
資本市場,淨額 | 5,368 | 5,093 | 275 | 5 | % | 5,083 | 5,586 | 7,675 | (2,307) | (30) | % | ||||||||||||||||||
抵押貸款銀行,網絡 | 6,501 | 7,768 | (1,267) | (16) | % | 3,545 | 2,238 | 2,098 | 4,403 | N/M | |||||||||||||||||||
銀行和企業擁有的人壽保險 | 2,047 | 2,172 | (125) | (6) | % | 2,664 | 3,427 | 1,827 | 220 | 12 | % | ||||||||||||||||||
資產收益(虧損),淨額 | 625 | (299) | 924 | N/M | 263 | (545) | 18 | 607 | N/M | ||||||||||||||||||||
投資證券收益(虧損),淨額 | (11) | 14 | (25) | N/M | 51 | (1,930) | 5,664 | (5,675) | N/M | ||||||||||||||||||||
其他 | 2,339 | 2,080 | 259 | 12 | % | 2,422 | 4,102 | 2,527 | (188) | (7) | % | ||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 66,579 | 65,543 | 1,036 | 2 | % | 62,073 | 61,657 | 70,788 | (4,209) | (6) | % | ||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
人事 | 117,159 | 114,089 | 3,070 | 3 | % | 116,420 | 118,381 | 118,243 | (1,084) | (1) | % | ||||||||||||||||||
科技 | 26,172 | 24,220 | 1,952 | 8 | % | 23,598 | 25,299 | 22,694 | 3,478 | 15 | % | ||||||||||||||||||
佔用率 | 14,125 | 13,587 | 538 | 4 | % | 15,063 | 15,846 | 13,717 | 408 | 3 | % | ||||||||||||||||||
業務發展和廣告 | 7,100 | 7,106 | (6) | — | % | 5,849 | 8,136 | 6,778 | 322 | 5 | % | ||||||||||||||||||
裝備 | 5,016 | 4,975 | 41 | 1 | % | 4,930 | 4,791 | 4,921 | 95 | 2 | % | ||||||||||||||||||
法律和專業 | 4,461 | 4,831 | (370) | (8) | % | 3,857 | 4,132 | 4,159 | 302 | 7 | % | ||||||||||||||||||
貸款和止贖成本 | 2,049 | 1,635 | 414 | 25 | % | 1,138 | 804 | 1,631 | 418 | 26 | % | ||||||||||||||||||
聯邦存款保險公司評估 | 9,150 | 9,550 | (400) | (4) | % | 6,875 | 6,350 | 5,800 | 3,350 | 58 | % | ||||||||||||||||||
其他無形攤銷 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | 2,203 | 2,203 | 2,203 | — | — | % | ||||||||||||||||||
其他 | 8,771 | 8,476 | 295 | 3 | % | 7,479 | 10,618 | 15,645 | (6,874) | (44) | % | ||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 196,205 | 190,673 | 5,532 | 3 | % | 187,412 | 196,560 | 195,791 | 414 | — | % | ||||||||||||||||||
所得税前收入 | 102,674 | 110,687 | (8,013) | (7) | % | 130,700 | 134,094 | 122,438 | (19,764) | (16) | % | ||||||||||||||||||
所得税支出 | 19,426 | 23,533 | (4,107) | (17) | % | 27,340 | 25,332 | 26,163 | (6,737) | (26) | % | ||||||||||||||||||
淨收入 | 83,248 | 87,154 | (3,906) | (4) | % | 103,360 | 108,762 | 96,275 | (13,027) | (14) | % | ||||||||||||||||||
優先股分紅 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | 2,875 | 2,875 | 2,875 | — | — | % | ||||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 80,373 | $ | 84,279 | $ | (3,906) | (5) | % | $ | 100,485 | $ | 105,887 | $ | 93,400 | $ | (13,027) | (14) | % | |||||||||||
普通股每股收益 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | (0.03) | (5) | % | $ | 0.67 | $ | 0.70 | $ | 0.62 | $ | (0.09) | (15) | % | |||||||||||
稀釋 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | (0.03) | (5) | % | $ | 0.66 | $ | 0.70 | $ | 0.62 | $ | (0.09) | (15) | % | |||||||||||
已發行普通股平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 150,035 | 149,986 | 49 | — | % | 149,763 | 149,454 | 149,321 | 714 | — | % | ||||||||||||||||||
稀釋 | 151,014 | 150,870 | 144 | — | % | 151,128 | 150,886 | 150,262 | 752 | 1 | % | ||||||||||||||||||
美聯銀行 精選季度信息 | |||||||||||||||||||||||
(除每股數據外,以百萬美元計;回購和流通的股票以千美元計) | YTD 2023 年 9 月 | YTD 2022 年 9 月 | 3Q23 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | ||||||||||||||||
每股普通股數據 | |||||||||||||||||||||||
分紅 | $ | 0.63 | $ | 0.60 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.20 | |||||||||
市場價值: | |||||||||||||||||||||||
高 | 24.18 | 25.71 | 19.21 | 18.45 | 24.18 | 25.13 | 21.87 | ||||||||||||||||
低 | 14.48 | 17.63 | 16.22 | 14.48 | 17.66 | 20.54 | 17.63 | ||||||||||||||||
關閉 | 17.11 | 16.23 | 17.98 | 23.09 | 20.08 | ||||||||||||||||||
賬面價值/份額 | 26.06 | 26.03 | 26.06 | 25.40 | 25.01 | ||||||||||||||||||
有形賬面價值/份額 | 18.46 | 18.41 | 18.42 | 17.73 | 17.32 | ||||||||||||||||||
績效比率(按年計算) | |||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.91 | % | 0.95 | % | 0.80 | % | 0.86 | % | 1.06 | % | 1.12 | % | 1.02 | % | |||||||||
非利息支出/平均資產 | 1.90 | % | 2.04 | % | 1.90 | % | 1.89 | % | 1.92 | % | 2.03 | % | 2.08 | % | |||||||||
有效税率 | 20.43 | % | 20.94 | % | 18.92 | % | 21.26 | % | 20.92 | % | 18.89 | % | 21.37 | % | |||||||||
股息支付率 (a) | 35.80 | % | 36.14 | % | 39.62 | % | 37.50 | % | 31.34 | % | 30.00 | % | 32.26 | % | |||||||||
淨利率 | 2.86 | % | 2.77 | % | 2.71 | % | 2.80 | % | 3.07 | % | 3.31 | % | 3.13 | % | |||||||||
精選的趨勢信息 | |||||||||||||||||||||||
相當於全職的平均僱員 (b) | 4,222 | 4,101 | 4,220 | 4,227 | 4,219 | 4,169 | 4,182 | ||||||||||||||||
分支數 | 202 | 202 | 202 | 202 | 215 | ||||||||||||||||||
按市值計算的管理資產 (c) | $ | 12,543 | $ | 12,995 | $ | 12,412 | $ | 11,843 | $ | 11,142 | |||||||||||||
期內發放的按揭貸款 | $ | 283 | $ | 536 | $ | 115 | $ | 99 | $ | 69 | $ | 64 | $ | 132 | |||||||||
期內抵押貸款結算 | $ | 255 | $ | 620 | $ | 103 | $ | 97 | $ | 55 | $ | 95 | $ | 120 | |||||||||
為他人服務的抵押貸款投資組合 | $ | 6,452 | $ | 6,525 | $ | 6,612 | $ | 6,712 | $ | 6,800 | |||||||||||||
抵押貸款還本付息權,為他人服務的淨抵押貸款投資組合 | 1.38 | % | 1.23 | % | 1.13 | % | 1.15 | % | 1.15 | % | |||||||||||||
已發行股份,期末 | 150,951 | 150,919 | 150,886 | 150,444 | 150,328 | ||||||||||||||||||
精選季度比率 | |||||||||||||||||||||||
貸款/存款 | 93.99 | % | 93.24 | % | 96.29 | % | 97.18 | % | 95.27 | % | |||||||||||||
股東權益/資產 | 9.91 | % | 10.00 | % | 10.14 | % | 10.19 | % | 10.39 | % | |||||||||||||
基於風險的資本 (d) (e) | |||||||||||||||||||||||
風險加權資產總額 | $ | 33,497 | $ | 33,146 | $ | 32,648 | $ | 32,472 | $ | 31,406 | |||||||||||||
普通股等級 1 | $ | 3,197 | $ | 3,143 | $ | 3,086 | $ | 3,036 | $ | 2,956 | |||||||||||||
普通股一級資本比率 | 9.55 | % | 9.48 | % | 9.45 | % | 9.35 | % | 9.41 | % | |||||||||||||
一級資本比率 | 10.12 | % | 10.07 | % | 10.05 | % | 9.95 | % | 10.03 | % | |||||||||||||
總資本比率 | 12.25 | % | 12.22 | % | 12.22 | % | 11.33 | % | 11.41 | % | |||||||||||||
1 級槓桿比率 | 8.42 | % | 8.40 | % | 8.46 | % | 8.59 | % | 8.66 | % | |||||||||||||
美聯銀行 所選資產質量信息 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
貸款損失備抵金 | |||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 338,750 | $ | 326,432 | 4 | % | $ | 312,720 | $ | 292,904 | $ | 280,771 | 21 | % | |||||||||
貸款損失準備金 | 25,500 | 23,500 | 9 | % | 17,000 | 21,000 | 14,000 | 82 | % | ||||||||||||||
關閉充電 | (20,535) | (14,855) | 38 | % | (5,501) | (2,982) | (3,346) | N/M | |||||||||||||||
回收率 | 2,079 | 3,674 | (43) | % | 2,212 | 1,798 | 1,478 | 41 | % | ||||||||||||||
淨收回額(扣除) | (18,455) | (11,181) | 65 | % | (3,289) | (1,183) | (1,867) | N/M | |||||||||||||||
期末餘額 | $ | 345,795 | $ | 338,750 | 2 | % | $ | 326,432 | $ | 312,720 | $ | 292,904 | 18 | % | |||||||||
對無準備金承付款的補貼 | |||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 38,276 | $ | 39,776 | (4) | % | $ | 38,776 | $ | 39,776 | $ | 36,776 | 4 | % | |||||||||
為無準備金的承付款編列經費 | (3,500) | (1,500) | 133 | % | 1,000 | (1,000) | 3,000 | N/M | |||||||||||||||
期末餘額 | $ | 34,776 | $ | 38,276 | (9) | % | $ | 39,776 | $ | 38,776 | $ | 39,776 | (13) | % | |||||||||
貸款信貸損失備抵金 (ACLL) | $ | 380,571 | $ | 377,027 | 1 | % | $ | 366,208 | $ | 351,496 | $ | 332,680 | 14 | % | |||||||||
貸款信貸損失準備金 | $ | 22,000 | $ | 22,000 | — | % | $ | 18,000 | $ | 20,000 | $ | 17,000 | 29 | % | |||||||||
(以千美元計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql 季度變化百分比 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
淨收回額(扣除) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | (16,558) | $ | (11,177) | 48 | % | $ | (1,759) | $ | 278 | $ | (897) | N/M | ||||||||||
商業地產——業主自住 | 2 | 3 | (33) | % | 3 | 3 | 3 | (33) | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | (16,556) | (11,174) | 48 | % | (1,756) | 281 | (894) | N/M | |||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 272 | 2,276 | (88) | % | — | — | — | N/M | |||||||||||||||
房地產建築 | 18 | (18) | N/M | 18 | 16 | 9 | 100 | % | |||||||||||||||
商業房地產貸款 | 290 | 2,257 | (87) | % | 18 | 16 | 9 | N/M | |||||||||||||||
商業總額 | (16,266) | (8,917) | 82 | % | (1,738) | 297 | (885) | N/M | |||||||||||||||
住宅抵押貸款 | (22) | (283) | (92) | % | (53) | (125) | (42) | (48) | % | ||||||||||||||
汽車金融 | (1,269) | (1,048) | 21 | % | (957) | (768) | (165) | N/M | |||||||||||||||
房屋淨值 | 128 | 183 | (30) | % | 340 | 123 | (101) | N/M | |||||||||||||||
其他消費者 | (1,027) | (1,117) | (8) | % | (881) | (711) | (675) | 52 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | (2,189) | (2,264) | (3) | % | (1,550) | (1,480) | (983) | 123 | % | ||||||||||||||
淨(扣除)回收總額 | $ | (18,455) | $ | (11,181) | 65 | % | $ | (3,289) | $ | (1,183) | $ | (1,867) | N/M | ||||||||||
(以基點計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||
平均貸款的淨(扣除)回收額(按年計算) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | (66) | (46) | (7) | 1 | (4) | ||||||||||||||||||
商業地產——業主自住 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | (60) | (41) | (7) | 1 | (3) | ||||||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 2 | 18 | — | — | — | ||||||||||||||||||
房地產建築 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業房地產貸款 | 2 | 12 | — | — | — | ||||||||||||||||||
商業總額 | (35) | (20) | (4) | 1 | (2) | ||||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | — | (1) | — | (1) | — | ||||||||||||||||||
汽車金融 | (27) | (25) | (26) | (24) | (7) | ||||||||||||||||||
房屋淨值 | 8 | 12 | 22 | 8 | (7) | ||||||||||||||||||
其他消費者 | (148) | (163) | (125) | (95) | (89) | ||||||||||||||||||
消費者總數 | (7) | (8) | (6) | (6) | (4) | ||||||||||||||||||
淨(扣除)回收總額 | (25) | (15) | (5) | (2) | (3) | ||||||||||||||||||
(以千美元計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
信貸質量 | |||||||||||||||||||||||
非應計貸款 | $ | 168,558 | $ | 131,278 | 28 | % | $ | 117,569 | $ | 111,467 | $ | 116,406 | 45 | % | |||||||||
擁有的其他房地產(OREO) | 8,452 | 7,575 | 12 | % | 15,184 | 14,784 | 16,373 | (48) | % | ||||||||||||||
收回的資產 | $ | 658 | $ | 348 | 89 | % | $ | 92 | $ | 215 | $ | 299 | 120 | % | |||||||||
不良資產總額 | $ | 177,668 | $ | 139,201 | 28 | % | $ | 132,845 | $ | 126,466 | $ | 133,078 | 34 | % | |||||||||
逾期 90 天或以上但仍在累積的貸款 | $ | 2,156 | $ | 1,726 | 25 | % | $ | 1,703 | $ | 1,728 | $ | 1,417 | 52 | % | |||||||||
貸款信貸損失佔貸款總額的備抵金 | 1.26 | % | 1.26 | % | 1.25 | % | 1.22 | % | 1.20 | % | |||||||||||||
非應計貸款的信貸損失備抵金 | 225.78 | % | 287.20 | % | 311.48 | % | 315.34 | % | 285.79 | % | |||||||||||||
非應計貸款佔貸款總額的比例 | 0.56 | % | 0.44 | % | 0.40 | % | 0.39 | % | 0.42 | % | |||||||||||||
不良資產佔貸款總額加上奧利奧和收回的資產 | 0.59 | % | 0.47 | % | 0.45 | % | 0.44 | % | 0.48 | % | |||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.43 | % | 0.34 | % | 0.33 | % | 0.32 | % | 0.35 | % | |||||||||||||
年初至今的年初至今淨扣除額(回收額)與年初至今平均貸款的比例 | 0.15 | % | 0.10 | % | 0.05 | % | — | % | — | % | |||||||||||||
美聯銀行 精選資產質量信息(續) | |||||||||||||||||||||||
(以千計) | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | ||||||||||||||||
非應計貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 74,812 | $ | 34,907 | 114 | % | $ | 22,735 | $ | 14,329 | $ | 15,576 | N/M | ||||||||||
商業地產——業主自住 | 3,936 | 1,444 | 173 | % | 1,478 | — | — | N/M | |||||||||||||||
商業和商業貸款 | 78,748 | 36,352 | 117 | % | 24,213 | 14,329 | 15,576 | N/M | |||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 10,882 | 22,068 | (51) | % | 25,122 | 29,380 | 37,479 | (71) | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 103 | 125 | (18) | % | 178 | 105 | 141 | (27) | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 10,985 | 22,193 | (51) | % | 25,300 | 29,485 | 37,620 | (71) | % | ||||||||||||||
商業總額 | 89,732 | 58,544 | 53 | % | 49,513 | 43,814 | 53,196 | 69 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 66,153 | 61,718 | 7 | % | 58,274 | 58,480 | 55,485 | 19 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 4,533 | 3,065 | 48 | % | 2,436 | 1,490 | 302 | N/M | |||||||||||||||
房屋淨值 | 7,917 | 7,788 | 2 | % | 7,246 | 7,487 | 7,325 | 8 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 222 | 163 | 36 | % | 100 | 197 | 98 | 127 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 78,826 | 72,733 | 8 | % | 68,056 | 67,654 | 63,210 | 25 | % | ||||||||||||||
非應計貸款總額 | $ | 168,558 | $ | 131,278 | 28 | % | $ | 117,569 | $ | 111,467 | $ | 116,406 | 45 | % | |||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
重組貸款(應計)(a) | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 234 | $ | 168 | 39 | % | $ | 47 | $ | 12,453 | $ | 14,829 | 不適用 | ||||||||||
商業地產——業主自住 | — | — | N/M | — | 316 | 369 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業和商業貸款 | 234 | 168 | 39 | % | 47 | 12,769 | 15,198 | 不適用 | |||||||||||||||
商業房地產—投資者 | — | — | N/M | — | 128 | 733 | 不適用 | ||||||||||||||||
房地產建築 | — | — | N/M | — | 195 | 165 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業房地產貸款 | — | — | N/M | — | 324 | 898 | 不適用 | ||||||||||||||||
商業總額 | 234 | 168 | 39 | % | 47 | 13,093 | 16,097 | 不適用 | |||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 207 | 126 | 64 | % | 126 | 16,829 | 16,169 | 不適用 | |||||||||||||||
汽車金融 | 169 | 80 | 111 | % | 61 | — | — | 不適用 | |||||||||||||||
房屋淨值 | 236 | 78 | N/M | 31 | 2,148 | 2,103 | 不適用 | ||||||||||||||||
其他消費者 | 1,243 | 988 | 26 | % | 498 | 798 | 764 | 不適用 | |||||||||||||||
消費者總數 | 1,855 | 1,271 | 46 | % | 716 | 19,775 | 19,036 | 不適用 | |||||||||||||||
重組貸款總額(應計) | $ | 2,089 | $ | 1,439 | 45 | % | $ | 763 | $ | 32,868 | $ | 35,132 | 不適用 | ||||||||||
非應計重組貸款(包含在非應計貸款中) | $ | 961 | $ | 796 | 21 | % | $ | 341 | $ | 20,127 | $ | 21,650 | 不適用 | ||||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
應計逾期 30-89 天的貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 1,507 | $ | 12,005 | (87) | % | $ | 4,239 | $ | 6,283 | $ | 1,861 | (19) | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 1,877 | 1,484 | 26 | % | 2,955 | 230 | — | N/M | |||||||||||||||
商業和商業貸款 | 3,384 | 13,489 | (75) | % | 7,195 | 6,512 | 1,861 | 82 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 10,121 | — | N/M | — | 1,067 | — | N/M | ||||||||||||||||
房地產建築 | 10 | 76 | (87) | % | — | 39 | 43 | (77) | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 10,131 | 76 | N/M | — | 1,105 | 43 | N/M | ||||||||||||||||
商業總額 | 13,515 | 13,565 | — | % | 7,195 | 7,618 | 1,904 | N/M | |||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 11,652 | 8,961 | 30 | % | 7,626 | 9,874 | 6,517 | 79 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 16,688 | 11,429 | 46 | % | 8,640 | 9,408 | 6,206 | 169 | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 3,687 | 4,030 | (9) | % | 4,113 | 5,607 | 4,234 | (13) | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 1,880 | 2,025 | (7) | % | 1,723 | 1,610 | 1,592 | 18 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 33,908 | 26,444 | 28 | % | 22,102 | 26,499 | 18,549 | 83 | % | ||||||||||||||
逾期30-89天的應計貸款總額 | $ | 47,422 | $ | 40,008 | 19 | % | $ | 29,297 | $ | 34,117 | $ | 20,452 | 132 | % | |||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql Qtr% 改變 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr% 改變 | |||||||||||||||||
潛在問題貸款 | |||||||||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 207,237 | $ | 205,228 | 1 | % | $ | 135,047 | $ | 136,549 | $ | 108,556 | 91 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 27,792 | 29,396 | (5) | % | 32,077 | 34,422 | 28,287 | (2) | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 235,029 | 234,624 | — | % | 167,124 | 170,971 | 136,843 | 72 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 148,840 | 106,662 | 40 | % | 89,653 | 92,535 | 117,982 | 26 | % | ||||||||||||||
房地產建築 | — | — | N/M | — | 970 | — | N/M | ||||||||||||||||
商業房地產貸款 | 148,840 | 106,662 | 40 | % | 89,653 | 93,505 | 117,982 | 26 | % | ||||||||||||||
商業總額 | 383,869 | 341,286 | 12 | % | 256,776 | 264,476 | 254,825 | 51 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 1,247 | 1,646 | (24) | % | 1,684 | 1,978 | 2,845 | (56) | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 236 | 240 | (2) | % | 244 | 197 | 185 | 28 | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 1,483 | 1,886 | (21) | % | 1,928 | 2,175 | 3,030 | (51) | % | ||||||||||||||
潛在問題貸款總額 | $ | 385,352 | $ | 343,173 | 12 | % | $ | 258,704 | $ | 266,651 | $ | 257,855 | 49 | % | |||||||||
美聯銀行 淨利息收入分析——完全等值税基準——連續季度和可比季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
三個月已結束 | |||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2022年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | ||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
賺取資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款 (a) (b) (c) | |||||||||||||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | $ | 10,985,584 | $ | 194,956 | 7.04 | % | $ | 10,899,337 | $ | 184,080 | 6.77 | % | $ | 10,192,463 | $ | 110,215 | 4.29 | % | |||||||||||
商業房地產貸款 | 7,312,645 | 134,370 | 7.29 | % | 7,295,367 | 127,967 | 7.04 | % | 6,768,054 | 78,887 | 4.62 | % | |||||||||||||||||
商業總額 | 18,298,229 | 329,326 | 7.14 | % | 18,194,703 | 312,047 | 6.88 | % | 16,960,517 | 189,101 | 4.42 | % | |||||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,807,157 | 74,643 | 3.39 | % | 8,701,496 | 72,056 | 3.31 | % | 8,223,531 | 64,069 | 3.12 | % | |||||||||||||||||
汽車金融 | 1,884,540 | 24,074 | 5.07 | % | 1,654,523 | 19,701 | 4.78 | % | 969,918 | 9,170 | 3.75 | % | |||||||||||||||||
其他零售 | 894,685 | 20,534 | 9.15 | % | 887,574 | 20,135 | 9.08 | % | 901,738 | 13,868 | 6.13 | % | |||||||||||||||||
貸款總額 | 29,884,611 | 448,577 | 5.96 | % | 29,438,297 | 423,939 | 5.77 | % | 27,055,703 | 276,209 | 4.06 | % | |||||||||||||||||
投資證券 | |||||||||||||||||||||||||||||
應納税 | 5,407,299 | 38,210 | 2.83 | % | 5,304,381 | 35,845 | 2.70 | % | 4,328,586 | 19,221 | 1.78 | % | |||||||||||||||||
免税 (a) | 2,300,488 | 20,085 | 3.49 | % | 2,314,825 | 20,152 | 3.48 | % | 2,435,957 | 20,838 | 3.42 | % | |||||||||||||||||
其他短期投資 | 483,211 | 6,575 | 5.40 | % | 511,487 | 6,086 | 4.77 | % | 378,528 | 3,284 | 3.45 | % | |||||||||||||||||
投資和其他 | 8,190,998 | 64,870 | 3.16 | % | 8,130,693 | 62,083 | 3.05 | % | 7,143,071 | 43,342 | 2.42 | % | |||||||||||||||||
總收益資產 | 38,075,608 | $ | 513,447 | 5.36 | % | 37,568,991 | $ | 486,022 | 5.18 | % | 34,198,774 | $ | 319,551 | 3.72 | % | ||||||||||||||
其他資產,淨額 | 3,000,371 | 2,989,321 | 3,073,005 | ||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 41,075,980 | $ | 40,558,311 | $ | 37,271,779 | |||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | $ | 4,814,499 | $ | 18,592 | 1.53 | % | $ | 4,749,808 | $ | 15,160 | 1.28 | % | $ | 4,735,285 | $ | 516 | 0.04 | % | |||||||||||
計息需求 | 6,979,071 | 41,980 | 2.39 | % | 6,663,775 | 34,961 | 2.10 | % | 6,587,404 | 10,306 | 0.62 | % | |||||||||||||||||
貨幣市場 | 6,294,083 | 45,034 | 2.84 | % | 6,743,810 | 43,529 | 2.59 | % | 7,328,165 | 9,474 | 0.51 | % | |||||||||||||||||
網絡交易存款 | 1,639,619 | 22,008 | 5.33 | % | 1,468,006 | 18,426 | 5.03 | % | 873,168 | 4,716 | 2.14 | % | |||||||||||||||||
定期存款 | 5,955,741 | 65,517 | 4.36 | % | 4,985,949 | 50,119 | 4.03 | % | 1,230,859 | 989 | 0.32 | % | |||||||||||||||||
計息存款總額 | 25,683,013 | 193,131 | 2.98 | % | 24,611,348 | 162,196 | 2.64 | % | 20,754,882 | 26,000 | 0.50 | % | |||||||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和出售的證券 | 320,518 | 3,100 | 3.84 | % | 285,754 | 2,261 | 3.17 | % | 380,674 | 756 | 0.79 | % | |||||||||||||||||
商業票據 | 5,041 | — | 0.01 | % | 12,179 | — | 0.01 | % | 18,308 | 1 | 0.01 | % | |||||||||||||||||
FHLB 的進展 | 3,460,827 | 48,143 | 5.52 | % | 3,796,106 | 49,261 | 5.20 | % | 3,283,328 | 20,792 | 2.51 | % | |||||||||||||||||
長期資金 | 533,744 | 10,019 | 7.51 | % | 543,003 | 9,596 | 7.07 | % | 249,838 | 2,722 | 4.36 | % | |||||||||||||||||
短期和長期資金總額 | 4,320,130 | 61,263 | 5.63 | % | 4,637,042 | 61,118 | 5.28 | % | 3,932,149 | 24,270 | 2.45 | % | |||||||||||||||||
計息負債總額 | 30,003,143 | $ | 254,394 | 3.36 | % | 29,248,389 | $ | 223,314 | 3.06 | % | 24,687,031 | $ | 50,270 | 0.81 | % | ||||||||||||||
無息活期存款 | 6,318,781 | 6,669,787 | 8,119,475 | ||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 622,004 | 511,074 | 480,672 | ||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 4,132,052 | 4,129,061 | 3,984,602 | ||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 41,075,980 | $ | 40,558,311 | $ | 37,271,779 | |||||||||||||||||||||||
利率差額 | 2.00 | % | 2.12 | % | 2.91 | % | |||||||||||||||||||||||
淨自由資金 | 0.71 | % | 0.68 | % | 0.22 | % | |||||||||||||||||||||||
完全等值税的淨利息收入和淨利率(“NIM”) | $ | 259,053 | 2.71 | % | $ | 262,708 | 2.80 | % | $ | 269,281 | 3.13 | % | |||||||||||||||||
完全等值税額調整 | 4,810 | 4,791 | 4,843 | ||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 254,244 | $ | 257,917 | $ | 264,439 |
美聯銀行 淨利息收入分析——完全税收等值基礎——同比 | ||||||||||||||||||||
截至9月30日的九個月 | ||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||
(以千美元計) | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/支出 | 平均值 收益率/利率 | ||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||||||||
賺取資產 | ||||||||||||||||||||
貸款 (a) (b) (c) | ||||||||||||||||||||
商業和商業貸款 | $ | 10,835,003 | $ | 546,210 | 6.74 | % | $ | 9,623,927 | $ | 236,971 | 3.29 | % | ||||||||
商業房地產貸款 | 7,286,627 | 381,425 | 7.00 | % | 6,438,335 | 176,006 | 3.65 | % | ||||||||||||
商業總額 | 18,121,629 | 927,634 | 6.84 | % | 16,062,262 | 412,977 | 3.44 | % | ||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,698,542 | 217,410 | 3.33 | % | 7,920,382 | 177,906 | 2.99 | % | ||||||||||||
汽車金融 | 1,677,838 | 60,233 | 4.80 | % | 657,150 | 17,837 | 3.63 | % | ||||||||||||
其他零售 | 895,371 | 59,163 | 8.82 | % | 888,241 | 35,900 | 5.40 | % | ||||||||||||
貸款總額 | 29,393,380 | 1,264,441 | 5.75 | % | 25,528,036 | 644,621 | 3.37 | % | ||||||||||||
投資證券 | ||||||||||||||||||||
應納税 | 5,209,845 | 104,197 | 2.67 | % | 4,371,244 | 54,009 | 1.65 | % | ||||||||||||
免税 (a) | 2,314,838 | 60,429 | 3.48 | % | 2,416,064 | 61,771 | 3.41 | % | ||||||||||||
其他短期投資 | 495,883 | 17,990 | 4.85 | % | 625,748 | 7,696 | 1.64 | % | ||||||||||||
投資和其他 | 8,020,566 | 182,616 | 3.03 | % | 7,413,056 | 123,477 | 2.22 | % | ||||||||||||
總收益資產 | 37,413,946 | $ | 1,447,057 | 5.17 | % | 32,941,092 | $ | 768,098 | 3.11 | % | ||||||||||
其他資產,淨額 | 3,005,220 | 3,134,678 | ||||||||||||||||||
總資產 | $ | 40,419,166 | $ | 36,075,770 | ||||||||||||||||
負債和股東權益 | ||||||||||||||||||||
計息負債 | ||||||||||||||||||||
計息存款 | ||||||||||||||||||||
儲蓄 | $ | 4,743,526 | $ | 43,611 | 1.23 | % | $ | 4,650,105 | $ | 1,427 | 0.04 | % | ||||||||
計息需求 | 6,819,714 | 106,860 | 2.09 | % | 6,573,680 | 14,307 | 0.29 | % | ||||||||||||
貨幣市場 | 6,853,545 | 130,201 | 2.54 | % | 7,090,960 | 12,642 | 0.24 | % | ||||||||||||
網絡交易存款 | 1,420,042 | 53,259 | 5.01 | % | 795,059 | 6,460 | 1.09 | % | ||||||||||||
定期存款 | 4,447,813 | 130,818 | 3.93 | % | 1,266,116 | 2,754 | 0.29 | % | ||||||||||||
計息存款總額 | 24,284,640 | 464,749 | 2.56 | % | 20,375,920 | 37,590 | 0.25 | % | ||||||||||||
根據回購協議購買的聯邦資金和出售的證券 | 344,950 | 8,504 | 3.30 | % | 376,687 | 1,200 | 0.43 | % | ||||||||||||
商業票據 | 11,475 | 1 | 0.01 | % | 23,106 | 2 | 0.01 | % | ||||||||||||
FHLB 的進展 | 3,834,247 | 147,365 | 5.14 | % | 2,445,486 | 38,663 | 2.11 | % | ||||||||||||
長期資金 | 495,434 | 25,895 | 6.97 | % | 249,759 | 8,182 | 4.37 | % | ||||||||||||
短期和長期資金總額 | 4,686,106 | 181,765 | 5.18 | % | 3,095,039 | 48,047 | 2.07 | % | ||||||||||||
計息負債總額 | 28,970,746 | $ | 646,514 | 2.98 | % | 23,470,959 | $ | 85,637 | 0.49 | % | ||||||||||
無息活期存款 | 6,772,521 | 8,189,067 | ||||||||||||||||||
其他負債 | 567,938 | 446,249 | ||||||||||||||||||
股東權益 | 4,107,961 | 3,969,495 | ||||||||||||||||||
負債和股東權益總額 | $ | 40,419,166 | $ | 36,075,770 | ||||||||||||||||
利率差額 | 2.19 | % | 2.62 | % | ||||||||||||||||
淨自由資金 | 0.67 | % | 0.15 | % | ||||||||||||||||
完全等值税的淨利息收入和淨利率(“NIM”) | $ | 800,543 | 2.86 | % | $ | 682,461 | 2.77 | % | ||||||||||||
完全等值税額調整 | 14,372 | 14,129 | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 786,171 | $ | 668,332 |
美聯銀行公司 貸款和存款構成 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元計) | |||||||||||||||||||||||
期末貸款構成 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql 季度變化百分比 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 10,099,068 | $ | 10,055,487 | — | % | $ | 9,869,781 | $ | 9,759,454 | $ | 9,571,925 | 6 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 1,054,969 | 1,058,237 | — | % | 1,050,236 | 991,722 | 999,786 | 6 | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 11,154,037 | 11,113,724 | — | % | 10,920,017 | 10,751,176 | 10,571,711 | 6 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 5,218,980 | 5,312,928 | (2) | % | 5,094,249 | 5,080,344 | 5,064,289 | 3 | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 2,130,719 | 2,009,060 | 6 | % | 2,147,070 | 2,155,222 | 1,835,159 | 16 | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 7,349,699 | 7,321,988 | — | % | 7,241,318 | 7,235,565 | 6,899,449 | 7 | % | ||||||||||||||
商業總額 | 18,503,736 | 18,435,711 | — | % | 18,161,335 | 17,986,742 | 17,471,159 | 6 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,782,645 | 8,746,345 | — | % | 8,605,164 | 8,511,550 | 8,314,902 | 6 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 2,007,164 | 1,777,974 | 13 | % | 1,551,538 | 1,382,073 | 1,117,136 | 80 | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 623,650 | 615,506 | 1 | % | 609,787 | 624,353 | 612,608 | 2 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 275,993 | 273,367 | 1 | % | 279,248 | 294,851 | 301,475 | (8) | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 11,689,451 | 11,413,193 | 2 | % | 11,045,737 | 10,812,828 | 10,346,121 | 13 | % | ||||||||||||||
貸款總額 | $ | 30,193,187 | $ | 29,848,904 | 1 | % | $ | 29,207,072 | $ | 28,799,569 | $ | 27,817,280 | 9 | % | |||||||||
期末存款和客户資金構成 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql 季度變化百分比 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
無息需求 | $ | 6,422,994 | $ | 6,565,666 | (2) | % | $ | 7,328,689 | $ | 7,760,811 | $ | 8,224,579 | (22) | % | |||||||||
儲蓄 | 4,836,735 | 4,777,415 | 1 | % | 4,730,472 | 4,604,848 | 4,708,720 | 3 | % | ||||||||||||||
計息需求 | 7,528,154 | 7,037,959 | 7 | % | 6,977,121 | 7,100,727 | 7,122,218 | 6 | % | ||||||||||||||
貨幣市場 | 7,268,506 | 7,521,930 | (3) | % | 8,357,625 | 8,239,610 | 7,909,232 | (8) | % | ||||||||||||||
經紀光盤 | 3,351,399 | 3,818,325 | (12) | % | 1,185,565 | 541,916 | — | N/M | |||||||||||||||
其他定期存款 | 2,715,538 | 2,293,114 | 18 | % | 1,752,351 | 1,388,242 | 1,233,833 | 120 | % | ||||||||||||||
存款總額 | 32,123,326 | 32,014,409 | — | % | 30,331,824 | 29,636,154 | 29,198,581 | 10 | % | ||||||||||||||
其他客户資金 (a) | 151,644 | 170,873 | (11) | % | 226,258 | 261,767 | 283,856 | (47) | % | ||||||||||||||
存款和其他客户資金總額 | $ | 32,274,971 | $ | 32,185,282 | — | % | $ | 30,558,081 | $ | 29,897,921 | $ | 29,482,437 | 9 | % | |||||||||
網絡交易存款 (b) | $ | 1,649,389 | $ | 1,600,619 | 3 | % | $ | 1,273,420 | $ | 979,003 | $ | 864,086 | 91 | % | |||||||||
淨存款和其他客户資金 (c) | $ | 27,274,183 | $ | 26,766,338 | 2 | % | $ | 28,099,096 | $ | 28,377,001 | $ | 28,618,351 | (5) | % | |||||||||
季度平均貸款構成 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql 季度變化百分比 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
商業和工業 | $ | 9,927,271 | $ | 9,831,956 | 1 | % | $ | 9,600,838 | $ | 9,528,180 | $ | 9,221,970 | 8 | % | |||||||||
商業地產——業主自住 | 1,058,313 | 1,067,381 | (1) | % | 1,015,187 | 1,001,805 | 970,493 | 9 | % | ||||||||||||||
商業和商業貸款 | 10,985,584 | 10,899,337 | 1 | % | 10,616,026 | 10,529,984 | 10,192,463 | 8 | % | ||||||||||||||
商業房地產—投資者 | 5,205,626 | 5,206,430 | — | % | 5,093,122 | 5,048,419 | 4,891,530 | 6 | % | ||||||||||||||
房地產建築 | 2,107,018 | 2,088,937 | 1 | % | 2,158,072 | 2,013,986 | 1,876,524 | 12 | % | ||||||||||||||
商業房地產貸款 | 7,312,645 | 7,295,367 | — | % | 7,251,193 | 7,062,405 | 6,768,054 | 8 | % | ||||||||||||||
商業總額 | 18,298,229 | 18,194,703 | 1 | % | 17,867,219 | 17,592,389 | 16,960,517 | 8 | % | ||||||||||||||
住宅抵押貸款 | 8,807,157 | 8,701,496 | 1 | % | 8,584,528 | 8,443,661 | 8,223,531 | 7 | % | ||||||||||||||
汽車金融 | 1,884,540 | 1,654,523 | 14 | % | 1,490,115 | 1,244,436 | 969,918 | 94 | % | ||||||||||||||
房屋淨值 | 619,423 | 612,045 | 1 | % | 618,724 | 619,044 | 601,821 | 3 | % | ||||||||||||||
其他消費者 | 275,262 | 275,530 | — | % | 285,232 | 295,804 | 299,917 | (8) | % | ||||||||||||||
消費者總數 | 11,586,382 | 11,243,594 | 3 | % | 10,978,599 | 10,602,945 | 10,095,186 | 15 | % | ||||||||||||||
貸款總額 (d) | $ | 29,884,611 | $ | 29,438,297 | 2 | % | $ | 28,845,818 | $ | 28,195,334 | $ | 27,055,703 | 10 | % | |||||||||
季度平均存款構成 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | Seql 季度變化百分比 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | Comp Qtr 百分比變化 | ||||||||||||||||
無息需求 | $ | 6,318,781 | $ | 6,669,787 | (5) | % | $ | 7,340,219 | $ | 8,088,435 | $ | 8,119,475 | (22) | % | |||||||||
儲蓄 | 4,814,499 | 4,749,808 | 1 | % | 4,664,624 | 4,660,696 | 4,735,285 | 2 | % | ||||||||||||||
計息需求 | 6,979,071 | 6,663,775 | 5 | % | 6,814,487 | 6,831,213 | 6,587,404 | 6 | % | ||||||||||||||
貨幣市場 | 6,294,083 | 6,743,810 | (7) | % | 7,536,393 | 7,382,793 | 7,328,165 | (14) | % | ||||||||||||||
網絡交易存款 | 1,639,619 | 1,468,006 | 12 | % | 1,147,089 | 901,168 | 873,168 | 88 | % | ||||||||||||||
經紀光盤 | 3,428,711 | 3,001,775 | 14 | % | 810,889 | 190,406 | 734 | N/M | |||||||||||||||
其他定期存款 | 2,527,030 | 1,984,174 | 27 | % | 1,551,371 | 1,272,797 | 1,230,126 | 105 | % | ||||||||||||||
存款總額 | 32,001,794 | 31,281,134 | 2 | % | 29,865,072 | 29,327,509 | 28,874,357 | 11 | % | ||||||||||||||
其他客户資金 (a) | 164,289 | 196,051 | (16) | % | 245,349 | 306,122 | 326,324 | (50) | % | ||||||||||||||
存款和其他客户資金總額 | $ | 32,166,082 | $ | 31,477,186 | 2 | % | $ | 30,110,421 | $ | 29,633,631 | $ | 29,200,680 | 10 | % | |||||||||
淨存款和其他客户資金 (c) | $ | 27,097,752 | $ | 27,007,405 | — | % | $ | 28,152,443 | $ | 28,542,056 | $ | 28,326,779 | (4) | % |
美聯銀行 非公認會計準則財務指標對賬 | 年初至 | 年初至 | |||||||||||||||||||||
(百萬美元,每股數據除外) | 2023 年 9 月 | 2022 年 9 月 | 3Q23 | 2Q23 | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | ||||||||||||||||
選定的權益和業績比率 (a) (b) (c) | |||||||||||||||||||||||
有形普通股/有形資產 | 6.88 | % | 6.94 | % | 7.03 | % | 6.97 | % | 7.06 | % | |||||||||||||
平均淨資產回報率 | 8.91 | % | 8.67 | % | 7.99 | % | 8.47 | % | 10.32 | % | 10.81 | % | 9.59 | % | |||||||||
有形普通股的平均回報率 | 13.07 | % | 12.96 | % | 11.67 | % | 12.38 | % | 15.26 | % | 16.15 | % | 14.32 | % | |||||||||
一級普通股平均回報率 | 11.41 | % | 11.60 | % | 10.08 | % | 10.88 | % | 13.38 | % | 14.04 | % | 12.69 | % | |||||||||
平均有形資產回報率 | 0.95 | % | 1.00 | % | 0.84 | % | 0.90 | % | 1.11 | % | 1.18 | % | 1.08 | % | |||||||||
平均股東權益/平均資產 | 10.16 | % | 11.00 | % | 10.06 | % | 10.18 | % | 10.26 | % | 10.40 | % | 10.69 | % | |||||||||
有形普通股對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
普通股權 | $ | 3,934 | $ | 3,929 | $ | 3,932 | $ | 3,821 | $ | 3,760 | |||||||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,148) | (1,150) | (1,152) | (1,154) | (1,156) | ||||||||||||||||||
有形普通股 | $ | 2,786 | $ | 2,779 | $ | 2,779 | $ | 2,667 | $ | 2,603 | |||||||||||||
有形資產對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 41,637 | $ | 41,219 | $ | 40,703 | $ | 39,406 | $ | 38,050 | |||||||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,148) | (1,150) | (1,152) | (1,154) | (1,156) | ||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 40,490 | $ | 40,070 | $ | 39,550 | $ | 38,251 | $ | 36,893 | |||||||||||||
平均有形普通股權益和平均普通股第一級對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
普通股權 | $ | 3,914 | $ | 3,776 | $ | 3,938 | $ | 3,935 | $ | 3,868 | $ | 3,798 | $ | 3,791 | |||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,151) | (1,160) | (1,149) | (1,151) | (1,153) | (1,155) | (1,158) | ||||||||||||||||
有形普通股 | 2,763 | 2,616 | 2,789 | 2,784 | 2,715 | 2,642 | 2,634 | ||||||||||||||||
修改後的 CECL 過渡金額 | 45 | 67 | 45 | 45 | 45 | 67 | 67 | ||||||||||||||||
累計其他綜合虧損 | 271 | 147 | 302 | 252 | 259 | 254 | 190 | ||||||||||||||||
遞延所得税資產,淨額 | 28 | 36 | 28 | 28 | 28 | 29 | 30 | ||||||||||||||||
1級普通股平均值 | $ | 3,107 | $ | 2,867 | $ | 3,164 | $ | 3,108 | $ | 3,047 | $ | 2,993 | $ | 2,921 | |||||||||
平均有形資產對賬 (a) | |||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 40,419 | $ | 36,076 | $ | 41,076 | $ | 40,558 | $ | 39,607 | $ | 38,385 | $ | 37,272 | |||||||||
商譽和其他無形資產,淨額 | (1,151) | (1,160) | (1,149) | (1,151) | (1,153) | (1,155) | (1,158) | ||||||||||||||||
有形資產 | $ | 39,268 | $ | 34,916 | $ | 39,927 | $ | 39,407 | $ | 38,454 | $ | 37,230 | $ | 36,114 | |||||||||
調整後淨收益對賬 (b) | |||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 274 | $ | 257 | $ | 83 | $ | 87 | $ | 103 | $ | 109 | $ | 96 | |||||||||
其他無形攤銷,扣除税款 | 5 | 5 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||
調整後淨收益 | $ | 279 | $ | 262 | $ | 85 | $ | 89 | $ | 105 | $ | 110 | $ | 98 | |||||||||
可用於普通股對賬的調整後淨收益 (b) | |||||||||||||||||||||||
普通股可獲得的淨收益 | $ | 265 | $ | 249 | $ | 80 | $ | 84 | $ | 100 | $ | 106 | $ | 93 | |||||||||
其他無形攤銷,扣除税款 | 5 | 5 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||
調整後可用於普通股的淨收益 | $ | 270 | $ | 254 | $ | 82 | $ | 86 | $ | 102 | $ | 108 | $ | 95 | |||||||||
選定的趨勢信息 (d) | |||||||||||||||||||||||
財富管理費 | $ | 61 | $ | 64 | $ | 21 | $ | 20 | $ | 20 | $ | 20 | $ | 20 | |||||||||
服務費和存款賬户費用 | 38 | 48 | 13 | 12 | 13 | 14 | 15 | ||||||||||||||||
信用卡費用 | 33 | 33 | 12 | 11 | 11 | 11 | 11 | ||||||||||||||||
其他收費收入 | 13 | 13 | 5 | 4 | 4 | 3 | 4 | ||||||||||||||||
收費收入 | 146 | 158 | 50 | 49 | 48 | 49 | 51 | ||||||||||||||||
其他 | 48 | 63 | 17 | 17 | 14 | 13 | 20 | ||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 194 | $ | 221 | $ | 67 | $ | 66 | $ | 62 | $ | 62 | $ | 71 | |||||||||
税前準備金前收入 (e) | |||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 344 | $ | 326 | $ | 103 | $ | 111 | $ | 131 | $ | 134 | $ | 122 | |||||||||
信貸損失準備金 | 62 | 13 | 22 | 22 | 18 | 20 | 17 | ||||||||||||||||
税前準備金前收入 | $ | 406 | $ | 339 | $ | 125 | $ | 133 | $ | 149 | $ | 154 | $ | 139 | |||||||||
效率比率調節 (f) | |||||||||||||||||||||||
美聯儲效率比率 | 58.17 | % | 62.32 | % | 60.06 | % | 58.49 | % | 56.07 | % | 55.47 | % | 60.32 | % | |||||||||
完全等值税額調整 | (0.84) | % | (0.98) | % | (0.89) | % | (0.85) | % | (0.79) | % | (0.77) | % | (0.87) | % | |||||||||
其他無形攤銷 | (0.67) | % | (0.75) | % | (0.69) | % | (0.68) | % | (0.66) | % | (0.62) | % | (0.67) | % | |||||||||
完全等值税收的效率比 | 56.67 | % | 60.60 | % | 58.50 | % | 56.96 | % | 54.64 | % | 54.08 | % | 58.79 | % | |||||||||