世邦魏理仕全球房地產收益基金

聲明

投資公司富達債券

對於你所做的所有承諾^®

紐約州紐約市布羅德街 125 號 10004

數字

315218

09/06/2023

保單編號

製片人編號

652261939

大陸 保險公司

700401

（以下稱為承銷商）

第 1 項。

賓夕法尼亞州拉德諾 19087

保險條款

富達-毛毯

房舍

過境

偽造或篡改

證券

偽造貨幣

計算機系統欺詐

語音發起的轉賬欺詐

無法收回的存款物品

審計費用

承銷商的責任還受以下同時簽訂的 背書條款的約束：

聲明

投資公司富達債券

對於你所做的所有承諾^®

紐約州紐約市布羅德街 125 號 10004

索賠通知應發送給承保人，地址為： CNA 索賠報告

考慮到所需的保費，承保人根據申請書和投保人向承保人提供的所有其他 陳述和信息，並根據本保證金的一部分的聲明以及本保證金的所有其他條款和條件，同意向被保險人支付以下費用：

1.  員工保險

2.  房舍保險

A. 財產

由於搶劫、入室盜竊、普通法或 法定盜竊、扣押、錯放、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、毀壞或被保險人的佔有、保管或控制權而直接造成的財產損失，而此類財產則存放或存放在任何地方的任何辦公室或場所內。

B. 辦公室和設備

任何被保險人辦公室內的傢俱、固定裝置、文具、用品、設備、保險箱或金庫（但不包括所有 電子數據處理設備）的丟失或損壞（但不包括所有 電子數據處理設備）的損失或損壞，直接原因是搶劫、入室盜竊、普通法或法定盜竊或扣押此類辦公室或企圖幹擾，或者由於搶劫、入室盜竊直接導致任何辦公室損失 普通法、普通法或法定盜竊罪、扣留此類職務或企圖擔任該職務，或通過故意破壞進入任何此類辦公室的內部或惡意惡作劇，前提是 被保險人是此類辦公室、傢俱、固定裝置、文具、用品、設備、保險箱或金庫的所有者，或者對此類損失或損壞承擔法律責任，但火災造成的損失或損壞除外。

3.  過境保險

a. 在裝甲機動車中，包括其裝載和卸載，

b. 由充當被保險人信使的自然人 監護，或

c. 由運輸公司保管，並使用 裝甲機動車以外的交通工具運輸，但前提是以這種方式運輸的受保財產僅限於以下內容：

I. 書面記錄，

II. 以註冊形式 發行的未經背書或限制性背書的證券，或

三、不支付給持票人的流通票據，這些票據未經背書或嚴格背書 。

4.  偽造或篡改保險

直接由以下原因造成的損失：

a. 偽造或偽造任何匯票、支票、匯票、 承兑票、存款證、本票、到期匯票、匯票、公共國庫訂單、信用證、其他書面承諾、支付一定金額的命令或指示，或提取 財產的收據，或

b. 轉移、支付或交付任何資金或其他財產，或根據向被保險人發出的任何書面指示、建議或申請，授權或確認資金或其他財產的轉移、付款、交付或接收，或根據這些指示、建議 或申請書聲稱帶有被保險人的任何客户、股東或投資公司股票的股東或訂閲者的手寫簽名，或者任何銀行機構、股票經紀人或員工，但有哪些指示或應用程序 在客户、股東、股票訂閲人、銀行機構、股票經紀人或員工不知情和同意的情況下進行偽造或欺詐性材料修改；

5.  擴大偽造覆蓋範圍

a. 收購、接受或接收、出售或交付、給定價值、擴展 信貸或承擔責任，依賴任何原始證券、文件或其他書面文書，這些證券、文件或其他書面票據可以證明：

I. 到 帶有偽造或欺詐性材料的改動，

II. 丟失或被盜，或

III. 是假冒的，或

b. 在任何通過或聲稱將所有權移交給他們的證券、文件或其他書面文書上或與之相關的任何轉讓、 轉讓、銷售單、委託書、擔保、背書或其他義務上以書面形式擔保或見證任何簽名。

員工、託管人或聯邦或州特許存款機構實際擁有和持續實際持有此類證券、文件或其他書面 票據是被保險人依賴此類物品的先決條件。發放或退回此類物品即表示被保險人確認 不再依賴此類物品。

6.  假幣保險

7.  人身威脅保險

a. 受到威脅的員工已盡合理努力 通知未參與此類威脅的被保險人官員，以及

b. 被保險人已盡合理努力將此類威脅通知聯邦調查局 調查局和當地執法機構。

8.  計算機系統覆蓋範圍

a. 待轉讓、支付或交付的財產，

b. 要添加、刪除、借記或記入被保險人或 其客户的賬户，或

c. 未經授權的賬户或擬借記或貸記的虛構賬户。

9.  語音發起的交易覆蓋範圍

直接由向被保險人發起的授權從客户賬户中轉移股息或贖回投資公司股票收益的語音發起的交易造成的損失，前提是此類語音發起的交易是：

a. 被保險人的員工在被保險人辦公室收到 特別授權接收語音發起的交易，

b. 由聲稱是客户的人制作，以及

c. 該人為使被保險人或客户 蒙受損失或為該人或任何其他人謀取不當的個人經濟收益而進行的行為。

10.  存款 承保範圍內的無法收藏的物品

直接因被保險人存入客户、股東或訂閲者的賬户而將任何被證明無法收取的 存款物品存入賬户，前提是該賬户的存款會導致：

a. 允許的兑換或提款，

b. 待發行的股票，或

c. 待支付的股息，

11.  審計費用覆蓋範圍

1.  排除

A. 適用於所有保險條款的一般免責條款

該債券不直接或間接涵蓋：

(1) 在本保證金全部終止後的三十 (30) 天內未以書面形式向承保人報告損失；

(2) 因美利堅合眾國 和加拿大境外的騷亂或內亂造成的損失，或由於軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或起義造成的任何損失。但是，這種排除不適用於在保險條款3所述情況下在運輸中發生的損失，前提是當這種過境開始時，任何代表被保險人行事的人都不知道此類騷亂、內亂、軍事、海軍或篡奪的權力、戰爭或起義；

(3) 由於被保險人董事會 或董事會中任何非僱員的成員單獨或與他人勾結的不誠實行為造成的損失；

(4) 僅因 被保險人或任何僱員違反任何法律規定的任何法律、規則或法規而造成的損失或任何損失的一部分：

a. 發行、購買或出售證券，

b. 證券交易所或商品交易所的交易或 非處方藥市場，

1.  排除（續）

c. 投資公司，或

d. 投資 顧問；

(5) 潛在收入損失，包括但不限於被保險人或被保險人的任何客户未實現的利息和 股息；

(6) 任何 性質的間接或間接損失造成的損失；

(7) 被保險人負有法律責任的任何類型的損失，但因本保證金所涵蓋的損失而產生的 補償性損害賠償（但不是其倍數）除外；

(8) 因核裂變或核聚變或 放射性的影響而造成的損失；

(9) 因機密信息、材料或 數據被盜而造成的損失；

(10) 被保險人為證實本保證金下是否存在 或損失金額而產生的成本、費用和開支，但前提是這種免責條款不適用於第11條的保險。;

(11) 由於通過電話收到的語音請求或指示而造成的損失， 但是，本免責條款不適用於第 7 條或第 9 條的保險。

B. 適用於除保險條款之外的所有保險條款的特定除外條款 1.

該債券不直接或間接涵蓋：

(1) 員工造成的損失，但前提是，本免責條款不適用於保險第 2 條或第 3 條所涵蓋的直接由錯位、無法解釋的神祕失蹤或財產損壞或毀壞造成的損失；

(2) 由於威脅而在被保險人辦公室以外的地方交出財產而造成的損失 ：

a. 對任何人造成人身傷害，但由任何充當被保險人信使的人 保管的過境財產損失除外，前提是當這種過境開始時，被保險人不知道有任何此類威脅，並進一步規定本免責條款不適用於第7條的保險。， 或

b. 對被保險人的房屋或財產造成損害；

(3) 涉及因任何原因未最終支付的存款項目的損失 但是，該免責條款不適用於第10條的保險。;

(4) 因任何賬户 的付款或提款涉及錯誤存入該賬户而造成的損失；

(5) 郵寄期間的財產損失：

(6) 在運輸公司保管期間的財產損失， 但是，該免責條款不適用於保險條款3。;

(7) 由於金融或 存款機構、其收款人或其他清算人出於任何原因未能向被保險人支付或交付資金或其他財產而造成的損失，前提是

排除不適用於因搶劫、入室盜竊、扣押、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、破壞或剝奪被保險人擁有、保管或控制而直接造成的財產損失。

1.  排除（續）

C. 適用於除保險條款 1.、4.、5 之外的所有保險條款的除外條款。

該債券不直接或間接涵蓋：

(1) 因偽造或任何改動而造成的損失；

(2) 因全部或部分 未償還或拖欠任何貸款而造成的損失，無論該貸款是出於善意還是通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的；

(3) 涉及假冒產品的損失，但是，本免責條款不適用於第 5 條或第 6 條的保險。

2.  發現

a. 隨後可能導致本 債券所涵蓋的損失的事實，或

b. 一項實際或潛在的索賠，其中聲稱被保險人對 第三方負有責任，無論造成或促成此類損失的一個或多個行為何時發生，即使損失金額不超過適用的免賠額或損失的確切金額或細節可能尚不清楚 。

3.  給承銷商的通知-證據-針對 承銷商的法律訴訟

a. 被保險人應在可行的最早時刻，在 發現損失後不超過三十 (30) 天，向承保人發出通知。

b. 在發現後六 (6) 個月內，被保險人應向承保人提供正式宣誓的 損失證據，並附上全部細節。

c. 損失證明中列出的證券，如果 隨之發行，則應使用證書或債券編號來識別。

d. 在向承保人提交損失證明後的六十 (60) 天之前，或自發現此類損失之日起二十四 (24) 個月屆滿之後，不得提起追回本保證金下任何損失的法律訴訟。

e. 該債券僅向受保人提供保險。除被保險人外，任何人不得根據該保證金提起索賠、訴訟、 訴訟或法律訴訟。

4.  責任限額/不減少和不累積責任

在本保證金終止之前的所有時候，本保證金應在第3項適用部分規定的限額內繼續有效。 的聲明，儘管承保人以前可能已經根據本保證金支付或有責任支付任何損失，但前提是，承保人根據本保證金對因以下原因造成的所有損失負有責任：

a. 任何一次入室盜竊、 搶劫或扣押行為，或企圖進行這些行為，但沒有員工參與或牽連，或

4。責任限額/不減少責任和 不累積責任（續）

b. 任何一人的任何無意或疏忽行為導致 財產損壞、毀壞或放置不當，或

c. 任何一人的所有行為，但上述 a. 中規定的行為除外，或

d. 除上述 a.、b. 或 c. 中規定的傷亡或事件 以外的任何一個傷亡或事件，

i. 以任何方式直接或間接幫助任何其他人或 人的不法行為，或

ii. 允許任何其他人或 人繼續進行不法行為

5.  扣除額

6.  法庭費用和律師費

a. 員工承認犯有盜竊或 挪用公款罪，

b. 員工被判犯有盜竊或挪用公款罪， 或

c. 在沒有上述 a. 或 b. 的情況下，仲裁小組在 審查承保人和被保險人之間商定的事實陳述後同意，如果僱員受到起訴，則該員工將被判犯有盜竊或挪用公款罪。

6。法庭費用和律師費（續）

7.  財產估值

8.  房屋和傢俱的估值

9.  證券結算

9。證券結算（續）

根據本節的條款，被保險人對因用承銷商賠償取代 證券而產生的所有損失、成本或開支的賠償應為：

a. 對於價值小於或等於適用的免賠額的證券，為一 百（100%）；

b. 對於價值超過免賠額但在 適用的責任限額之內的證券，即免賠額佔證券價值的百分比；

c. 對於價值大於適用的 責任限額的證券，免賠額和超過適用責任限額的部分佔證券價值的百分比。

10.  代位求償權-分配-追回

11.  被保險人的合作

12.  其他保險

13。其他公司被列為受保公司

如果此處將多家公司或投資公司或其任何組合列為被保險人：

a. 承保人根據本保證金對其中任何一個或多個或全部蒙受的損失或損失的總責任不得超過承保人根據本保證金承擔的責任限額，前提是其中任何一方蒙受了所有這些損失。

b. 在本保證書下的所有目的，包括但不限於發出或接收為生效或接受對本保證書的任何修改或終止而需要發出的任何通知或證據，只有第一位被保險人才被視為其他 的獨家代理人。在 執行此類和解之前，承保人應 向每家投資公司提供債券及其任何修正案的副本，以及任何其他指定被保險人的每份正式索賠的副本以及每項此類索賠的和解條款通知。

c. 承保人對根據本協議向第一位被保險人支付的任何 款項的正確使用概不負責。

d. 任何被保險人的合夥人、董事、受託人、高級職員 或監管僱員所擁有的知情或發現均構成所有被保險人就本保證金而言，知情或發現。

e. 如果第一位被保險人出於任何原因停止受本 債券的保障，則下一個被保險人隨後應被視為本保證金中第一個被指定為被保險人的人。

14。其他辦事處或員工-合併、合併或收購或 收購資產或負債-給承銷商的通知

如果被保險人（投資公司除外）在本債券生效期間與另一家機構的資產或負債合併或合併，或者購買或收購了另一家機構的資產 或負債，則被保險人不得獲得本債券為以下損失提供的保險：

a. 已經發生或將要發生在辦公室或場所內，或

b. 已經或將由一名或多名員工造成 ，或

c. 已經或將要產生於所收購的資產或負債，除非被保險人

i. 在該訴訟的擬議生效日期之前，向承銷商 發出關於擬議合併、合併或購買或收購資產或負債的書面通知，以及

ii. 獲得承銷商的書面同意，將本債券提供的部分或全部 承保範圍擴大到此類額外風險敞口，以及

iii. 獲得此類同意後，向承保人額外支付 溢價。

15。控制權變更——給承銷商的通知

a. 轉讓人和受讓人的姓名（如果有表決權的證券是以其他名義註冊的，則為 受益所有人的姓名），

b. 轉讓人和受讓人 （或受益所有人）在轉讓前後擁有的有表決權的證券總數，以及

c. 未償還的有表決權證券的總數。

16。被保險人提出的陳述

17。終止-取消

17。終止-取消（續）

對於任何員工，保險將終止：

a. 任何合夥人、董事、受託人、高級管理人員或監管人員未與該員工勾結，立即得知該員工在任何時候犯下了任何不誠實的行為，無論是在僱用被保險人還是其他方面，無論該行為是否屬於本保證金所涵蓋的那種行為，以及是針對 被保險人還是任何其他個人或實體，或

b. 在每位被保險人以及華盛頓特區證券和 交易委員會收到承銷商的書面通知後六十（60）天，表示希望終止與該員工的債券。

18。更改或修改

1. 帶有相關外圍設備和存儲組件的計算機，不管 位於何處，

2. 系統和應用軟件，

3. 終端設備，以及

4. 以電子方式收集、 傳輸、處理、存儲和檢索數據的相關通信網絡。

1. 被保險人的官員，

2. 自然人在 INSUREDS 任何 INSUREDS 辦事處為被保險人定期服務，並由被保險人通過其工資系統直接獲得補償，並受美國國税局 W-2 表格或其他 國家的同等收入報告計劃的約束，被保險人有權控制和指導其在提供此類服務時要實現的結果以及實現此類結果的細節和方式，

3. 在 為被保險人提供法律服務期間，被保險人聘請的律師和該律師的僱員，

4. 僱傭承包商提供的在被保險人的任何辦公室或場所為受保人履行文書、場所 維護或保安職責的人，

5. 在本保證金生效日期之前 與被保險人合併或合併的機構的員工，

6. 在任何INSUREDS 辦公室學習或履行職責的客座學生，

7. 經與被保險人簽訂的書面協議 授權作為與此類支票相關的支票或其他會計記錄的電子數據處理者提供服務的每個自然人、合夥企業或公司，但前提是該個人、合夥企業或公司實際提供此類服務，而不是：

a. 創建、準備、修改或維護 INSUREDS 計算機 軟件或程序，或

b. 作為過户代理人或以任何其他機構身份為被保險人簽發支票、匯票 或證券，

8. 被保險人的董事或受託人，但僅限於在被保險人任何官員或僱員的慣常和通常職責範圍內行事，或者擔任任何正式選舉或任命的委員會成員，以審查或審計或保管或接觸被保險人的財產，或

9. 投資公司投資顧問、承銷商 （分銷商）、過户代理人或股東會計記錄管理人或管理人的任何合夥人、高級管理人員或員工，其行為屬於投資公司高級管理人員或僱員的慣常和通常職責範圍，或者擔任任何正式當選或任命的審查、審計、保管或訪問投資公司財產的委員會成員。

a. 不是投資公司的關聯人（定義見1940年《投資公司法》第 2 (a) 條），也不是該投資公司的投資顧問或承銷商（分銷商）的關聯人，或

b. 這是一家銀行（定義見1940年《投資 公司法》第2（a）條）。

主席

本政策下的任何受保人，或任何要求獲得此類被保險人利益的個人或實體，如果是或成為 特別指定國民或被封鎖人員，或者以其他方式受到美國經濟或貿易制裁；

在制裁國家或受制裁國家政府提起的任何索賠或訴訟，其中美國經濟或貿易制裁禁止與此類索賠或訴訟相關的任何 行動；

由任何受美國經濟或貿易制裁的特別指定國民或被封鎖人員或任何個人或 實體提起的任何索賠或訴訟；

位於制裁國家或由受制裁國家政府擁有、出租或由其看管、保管或 控制的財產，美國經濟或貿易制裁禁止與此類財產有關的任何活動；或

由特別指定國民或 被封鎖者或任何因其他原因受到美國經濟或貿易制裁的個人或實體擁有、出租或由其照管、保管或控制的財產。

G-145184-A（第 6/03 版）

第 1 頁，總共 1 頁

僅在政策中未準備好此認可時才完成

或者本政策不會生效

CNA 保險公司

PRO-4144-A

（編輯 01/00）

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