tfin-20231019

假的000153963800015396382023-10-192023-10-190001539638美國通用會計準則：普通股成員2023-10-192023-10-190001539638US-GAAP：C 系列優先股會員2023-10-192023-10-19

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

根據第 13 或 15 (D) 條

1934 年《證券交易法》

報告日期（最早報告事件的日期）： 2023年10月19日

（註冊人的確切姓名如其章程所示）


德州（州或其他司法管轄區）（註冊成立）	001-36722 （委員會文件號）	20-0477066 （國税局僱主證件號）

公園中央大道 12700 號, 1700 套房, 達拉斯, 德州（主要行政辦公室地址）		75251 （郵政編碼）

（註冊人的電話號碼，包括區號）

（如果自上次報告以來發生了變化，則為以前的姓名或以前的地址）

如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框（參見下文的一般説明A.2）：


☐			根據《證券法》（17 CFR 230.425）第425條提交的書面通信
☐			根據《交易法》（17 CFR 240.14a-12）第14a-12條徵集材料
☐			根據《交易法》（17 CFR 240.14d-2b）第14d-2 (b) 條進行的啟動前通信
☐			根據《交易法》（17 CFR 240.13e-4c）第13e-4（c）條進行的啟動前通信

用複選標記表明註冊人是否是1933年《證券法》第405條（本章第230.405條）或1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2條）所定義的新興成長型公司。

新興成長型公司 ☐

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。 ¨

根據該法第12（b）條註冊的證券：

每個班級的標題

交易
符號

註冊的每個交易所的名稱

普通股，面值每股0.01美元

TFIN

納斯達克全球精選市場

存托股份每股代表每股7.125％C系列固定利率非累積永久優先股的1/40權益

TFINP

納斯達克全球精選市場

項目 2.02。經營業績和財務狀況

2023年10月19日，Triumph Financial, Inc.（以下簡稱 “公司”）在致股東的信中公佈了截至2023年9月30日的季度財務業績，該信函作為附錄99.1附於此。附錄99.1包括某些非公認會計準則財務指標。這些指標與最直接可比的GAAP指標的對賬作為表格包含在致股東的信中。就經修訂的1934年《證券交易法》（“交易法”）而言，本第2.02項中的信息，包括附錄99.1，應被視為已提供，不得被視為 “已提交” 用於任何目的。

這份 8-K 表格最新報告包含前瞻性陳述。任何關於我們的預期、信念、計劃、預測、預測、目標、假設或未來事件或業績的陳述都不是歷史事實，可能是前瞻性的。你可以使用前瞻性術語來識別前瞻性陳述，例如 “相信”、“期望”、“可能”、“可能”、“將”、“應該”、“尋求”、“可能”、“打算”、“計劃”、“預計”、“項目”、“估計” 或 “預期”，或者這些詞語和短語或類似詞語或短語中的否定詞語或短語，這些詞語或短語是預測或表示未來事件或趨勢的類似詞語或短語而且這不僅僅與歷史問題有關。您還可以通過討論戰略、計劃或意圖來識別前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及許多風險和不確定性，您不應依賴它們作為對未來事件的預測。前瞻性陳述取決於可能不正確或不精確的假設、數據或方法，我們可能無法實現這些假設、數據或方法。我們不保證所描述的交易和事件會如描述的那樣發生（或根本不會發生）。除其他外，以下因素可能導致實際業績和未來事件與前瞻性陳述中闡述或設想的結果存在重大差異：全國和當地市場區域內的總體業務和經濟狀況以及銀行和非銀行金融服務行業；我們減輕風險敞口的能力；我們維持歷史收益趨勢的能力；管理人員變動；利率風險；我們的產品和服務集中在運輸行業；信用風險與我們的貸款組合有關；我們的貸款組合缺乏調節；資產質量惡化和貸款扣除額增加；解決不良資產所需的時間和精力；我們在為可能的貸款損失和其他估計建立準備金時做出的假設和估計不準確；與收購業務整合和未來任何收購相關的風險；我們成功識別和應對與未來可能的收購相關的風險的能力，以及我們以前和可能的未來的風險收購使投資者更難評估我們的業務、財務狀況和經營業績，並削弱了我們準確預測未來業績的能力；缺乏流動性；我們持有的待售證券的公允價值和流動性波動；投資證券、商譽、其他無形資產或遞延所得税資產的減值；我們的風險管理策略；與貸款活動相關的環境負債；銀行和非銀行金融服務行業的競爭加劇，國家、地區或地方，這可能會對定價和條款產生不利影響；我們的財務報表和相關披露的準確性；我們對財務報告的內部控制存在重大缺陷；系統故障或未能防止網絡安全遭到破壞；針對我們或我們受到的訴訟和其他法律訴訟的機構和結果；淨營業虧損結轉額的變化；聯邦税法或政策的變化；最近和未來的立法和監管的影響變化，包括銀行、證券和税收法律法規的變化，例如《多德-弗蘭克法案》及其監管機構的適用；政府的貨幣和財政政策；聯邦存款保險公司、保險和其他保險範圍和成本的變化；未來收購未能獲得監管部門的批准；我們的資本要求增加以及 COVID-19 對我們業務的影響。

儘管前瞻性陳述反映了我們的真誠信念，但它們並不能保證未來的表現。所有前瞻性陳述必然只是對未來業績的估計。因此，實際結果可能與特定前瞻性陳述中表達或設想的結果存在重大差異，因此，提醒您不要過分依賴此類陳述。此外，任何前瞻性陳述僅代表截至其發表之日，除非適用法律要求，否則我們沒有義務更新任何前瞻性陳述以反映聲明發表之日之後的事件或情況，或反映意外事件或情況的發生。有關此類風險和不確定性的討論，這些風險和不確定性可能導致實際結果與前瞻性陳述中包含的結果不同，請參閲 “風險因素” 和Triumph於2023年2月15日向美國證券交易委員會提交的10-K表年度報告中包含的前瞻性陳述披露。

項目 9.01。財務報表和附錄


展覽			描述
99.1			2023年10月19日致股東的信函
104			封面交互式數據文件（嵌入在行內 XBRL 文檔中）


展覽			描述
99.1			2023年10月19日致股東的信函
104			封面交互式數據文件（嵌入在行內 XBRL 文檔中）

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權下列簽署人代表其簽署本報告。


			TRIUMPH FINANCIAL,

來自：			/s/ 亞當 ·D· 納爾遜
			姓名：亞當·D·納爾遜職務：執行副總裁兼總法律顧問

日期：2023 年 10 月 19 日


德州（州或其他司法管轄區）（註冊成立）	001-36722 （委員會文件號）	20-0477066 （國税局僱主證件號）

公園中央大道 12700 號, 1700 套房, 達拉斯, 德州（主要行政辦公室地址）		75251 （郵政編碼）