1 紐約證券交易所：STT 2023 年 10 月 18 日附錄 99.3

2 本演講（以及隨之而來的電話會議）包括State Street Corporation宣佈其2023年第三季度財務業績的新聞稿的某些亮點和重要補充。該新聞稿對本演示文稿中描述的許多事項進行了更詳細的討論，並附有一份附錄，其中包含詳細的財務表。本演示文稿（以及隨附的電話會議）旨在與該新聞稿和附錄一起審查，後者可在State Street的網站 http://investors.statestreet.com 上查閲，並以引用方式納入此處。本演示文稿（以及隨附的電話會議）包含美國證券法定義的前瞻性陳述。這些陳述不能保證未來的業績，本質上是不確定的，基於難以預測的假設，並且存在許多風險和不確定性。本演示文稿中的前瞻性陳述僅代表本演示文稿首次向美國證券交易委員會提交8-K表格最新報告之時，State Street並未努力修改前瞻性陳述。有關更多信息，包括對可能影響未來業績和結果的某些因素的描述，請參閲附錄中的 “前瞻性陳述”。本演示文稿中的某些財務信息既按公認會計原則列報，也基於從公認會計原則中排除或調整一個或多個項目的基礎。後一個基礎是非公認會計準則的列報方式。有關我們非公認會計準則財務指標的解釋，請參閲附錄以瞭解我們的非公認會計準則財務信息的對賬情況。

3 除非另有説明，否則所有比較均與去年同期財務業績 • 每股收益為1.25美元，下降（31％）；1.93美元特別項目，增長6％A • 總收入為27億美元，下降（9）％；30億美元，增長1％，特別值得注意的項目。a 費用收入增長3％，反映了服務費、管理費和其他費用收入的增加 • 總支出為22億美元，增長3％；主要增長4％，不包括名人，受薪水上漲和持續商業投資的推動，但部分被生產率節省所抵消。商業動量投資服務 • 季度末澳元/AUC/A為40.0萬億美元；AUC/A尚待收益將在季度末安裝23萬億美元1 • 新的服務費收入為9100萬美元，主要反映了官方機構、資產管理公司和私募市場的勝利2 • State Street Alpha® 深化了與現有授權的關係，並報告了兩項新的Alpha授權獲勝，包括首個Alpha for Private Markets授權 • 前臺解決方案的ARR為2.99億美元，增長12％，這得益於SaaS客户實施和轉化3 投資管理 • 資產管理規模為330美元季度末為7T，淨流入總額為100億美元，主要受Cash1 Awards——市場和市場推動融資 • 在《歐洲貨幣》2023 年外匯大獎中被評為最佳真錢客户外匯銀行、最佳研究外匯銀行、最佳真錢客户外匯交易場所和最佳外匯銀行銷售額4 資產負債表和資本 • 重新定位投資組合，使未來各期NII受益 • 5季度末CET1比率為11.0％ • 23年第三季度回報了12億美元的資本，包括10億美元的普通股回購和2.13億美元的申報普通股股票分紅 A 財務指標值得注意的項目是非公認會計準則指標；有關我們非公認會計準則的解釋和對賬情況，請參閲附錄-GAAP 衡量標準。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿附帶的附錄。

4 A 這些是非公認會計準則的列報；除外幣折算百分比變化是指23年第三季度與2022年第三季度的同比季度比較，其中不包括外幣折算變化的影響；有關非公認會計準則指標的進一步解釋，請參閲附錄。B 出售虧損與投資組合調整有關，記錄在23年第三季度其他收入項目中。財務業績值得注意的項目2022年第三季度23年第三季度23年第三季度收入：後臺服務費 1,126 美元 1,164 美元 1,138 美元 (2)% 1% (0)% 中間辦公室服務 93 95 96 1 3 2 服務費 1,219 1,259 1,234 (2) 1 (0) 管理費 472 461 479 4 1 0 外匯交易服務 319 303 313 3 (2) 服務費 1,219 1,259 1,234 (2) 1 (0) 管理費 472 461 479 4 1 0 外匯交易服務 319 303 313 (2) (2) 證券融資 110 117 103 (12) (6) (6) 前臺軟件和數據 127 162 130 (20) 2 2 貸款相關費用和其他費用 57 59 58 (2) 2 2 軟件和手續費 184 221 188 (15) 2 2 2 其他費用收入 (5) 58 44 (24) nm 總費用收入 2,299 2,419 2,361 (2) 2 其他費用收入 (5) 58 44 (24) nm 總費用收入 2,299 2,419 2,361 (2)3 2 淨利息收入 660 691 691 624 (5) (5) (7) 其他收入-(294) nm nm 總收入 2,959 3,110 美元 2,959 3,110 美元 2,691 (13)% (9)% (10)% 信用損失準備金-(18 美元)-nm nm 總支出 2,110 美元 2,180 (1)% 3% 2% 所得税前淨收入 849 916 511 美元 (44)% (40)% (41)% 淨收入 690 763 美元 422 美元 (45)% (39)% 攤薄後每股收益 1.80 美元 2.17 美元 1.25 美元 (42)% (31)% (31)% 普通股收益率 11.2% 13.0% 7.3% (5.7)% pts (3.9)% pts 税率 28.7% 29.5% 19.0% (10.5)% pts (9.7)% 税率 18.7% 17.4% 0.7% pts (1.3)% pts 前值得注意的物品，非公認會計準則 A：總收入 2,959 3,110 美元 2,985 美元 (4)% 1% (0)% 總支出 2,097 美元 2,180 美元 (1)% 4% 3% 每股收益 1.82 2.17 1.93 (11)% 6% 税前利潤率 29.5% 27.0% (2.5)% pts (2.1)% 税率 18.8% 16.7% 4.2% pts 2.1%（GAAP；$M，除外每股收益數據，或另有説明）季度%3Q22 %除外幣折算 A 2022年第三季度投資組合調整B--（294美元）收購和重組成本（13美元）--（税前）（13美元）-（294美元）值得注意的項目對所得税的影響（3）-（79）每股收益影響（0.02美元）-（0.68美元）（0.68美元）（M，每股收益數據除外）QuarterSA

5 AUC/A（截至期末為萬噸）1 市場指數6 • 同比上漲12％，這主要是由於季度末市場水平的提高和淨新業務的推動 • 環比增長1％主要歸因於客户流和淨新業務 • 同比增長13％，主要反映了季度末市場水平的提高 • 環比下降（3）％主要是由於季度末市場水平較低資產管理規模（截至期末為B美元）1 Select 行業流量7 -3% +1% 35.7 39.6 39.6 40.0 22年第二季度23年第三季度23年第三季度3,265美元 3,797 美元 3,687 美元 +12% +13% 由於四捨五入，A 細列項目之和可能無法與總額相加。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿隨附的附錄。2022 年第三季度第 23 季度長期基金 (193) 美元 (113) 美元 (116) 貨幣市場 (26) 175 140 ETF 110 136 110 北美合計 (109) 198 134 歐洲、中東和非洲合計 (114) 27 37 (B 美元) 總流量 (B) 23 年第 2 季度 EOP (4)% 20% 每日平均 6 12 EOP (5)) 22 每日平均 (0) 14 EOP (4) 9 每日平均 1 2 EOP (4) 19 每日平均 4 11 EOP (4) 2 每日平均 (2) (1) (變化%) 23 年第三季度對標普500指數摩根士丹利資本國際EAFE MSCI MSCI 新興市場彭博全球Agg MSCI ACWI

6 服務費為12.34億美元，同比增長1％，環比下降（2）％ • 同比增長1％，主要來自股票市場平均水平的上漲、淨新業務和貨幣折算的影響，部分被客户活動/調整減少和正常定價不利因素所抵消 • 環比下降（2）％主要是由於客户活動/調整減少以及先前披露的客户轉移，部分被第三季度股票服務市場平均費用（百萬美元）的上漲所抵消 23 業績 1,126 1,115 1,131 1,164 1,138 93 22年第三季度 88 4Q22 86 23年第一季度 95 2Q23 96 第三季度 1,219 1,219 1,203 1,217 1,259 1,259 1,234 1,234 2,959 2,959 3,155 美元3,101 美元 3,110 美元 2,691 美元同比 -9% 環比 -13% 總收入 • 服務費同比受到貨幣折算的積極影響投資服務業務勢頭1 • 新增服務費收入9100萬美元主要反映了官方機構、資產管理公司和私募市場的勝利2 • 2.55億美元的服務費收入待安裝2 • 1.49億美元的新服務AUC/A獲勝，其中超過三分之二由歐洲、中東和非洲及亞太地區的勝利推動的新任務請參閲本演示文稿中附錄的尾註 1 至 22。+1% -2% 後臺服務費中間辦公室服務同比增長 1% +3% 233 434 美元 112 美元 141 美元 149 美元 3,413 3,608 3,647 2,365 2,255 AUC/A 銷售業績指標 (B 美元) 1 AUC/A 贏得待安裝 AUC/A

7 • 交易所買賣基金：總體流量相對持平，而SPDR® Portfolio低成本套件淨流入為正淨流入，市場份額持續增長 • 機構：淨流出300億美元，而固定繳款和指數固定收益淨流入繼續推動戰略勢頭 • 現金：創紀錄的季度現金淨流入410億美元，主要流入貨幣市場基金，這促成了機構貨幣市場基金市場份額上漲8 管理費（百萬美元）23 年第三季度管理費（百萬美元）績效管理費為4.79億美元，同比增長1％，季度增長4％ • 主要同比增長1％由於股票市場平均水平的提高，部分被前面描述的某些管理費轉移到NIIA所抵消 • 季度上漲4％，主要是由股票市場平均水平的提高和現金淨流入的推動業績指標（B美元）1 • 貨幣折算對管理費產生積極影響2022年第三季度2季度23年第一季度23年第三季度472 472 47美元 457 457 479 美元投資管理業務勢頭1 +1％ AUM 3,265 美元 3,481 美元 3,618 美元 3,797 美元 3,687 美元淨流量 (QoQ) (9) (17) (26) 38 10 A 將部分管理費轉移到與之相關的NII對於某些具有獨特結構的美國交易所買賣基金，該管理費現在被認定為NII。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿隨附的附錄。2,959 美元 3,155 美元 3,110 美元 3,110 美元 2,691 美元同比 -9% 季度同比 -13% 總收入

8 A 這些是非公認會計準則的列報；有關值得注意的項目/貨幣折算的對賬以及對非公認會計準則指標的進一步解釋，請參閲附錄。B 其他費用收入主要包括權益法投資、某些税收優惠投資和市場相關調整的收入。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿附帶的附錄。市場、軟件和處理以及其他費用（不包括值得注意的項目，非公認會計準則，百萬美元）A 184 45 58 44 110 216 165 221 188 319 103 103 109 117 103 342 342 303 313 (5) 2022年第三季度 18 年第四季度第二季度23 661 661 699 699 648 美元外匯交易9 證券金融軟件與處理 (2)% (6)% +2% 同比百分比其他費用b nm • 外匯交易服務為3.13億美元 — 同比下降（2）％，這主要是由於直接外匯點差降低和市場波動減弱，部分被交易量的增加所抵消——環比增長3％主要反映了交易量的增加 • 證券融資為1.03億美元——同比下降（6）％，這主要是由於代理機構下跌餘額和特別活動減少——環比下降（12％），主要是由於代理機構餘額減少和季節性活動減少 • 軟件和手續費為1.88億美元——同比增長2％主要是由於與CRD相關的前臺軟件和數據收入增加——環比下降（15％）主要是由於與CRD相關的本地續訂量減少導致前臺軟件和數據收入減少 • 其他費用收入為4400萬美元——增加了4900萬美元同比主要歸因於税收抵免、投資會計變更和市場相關調整改善10 — 環比減少1400萬美元主要是由上一季度採用税收抵免投資會計變更所推動的10年第三季度業績 2,959 3,155 美元 3,155 美元 3,110 美元 3,110 美元 2,691 美元同比 -9% 環比 -13% 總收入

9 • 自 22 年第三季度以來，受到 20 多個 SaaS 客户實施和轉化的推動，23 年第三季度 ARR 同比增長 12% • 報告了兩項新的 Alpha 授權勝利，其中包括與 Alpha 在私募市場相關的首場勝利，原因是 Alpha 繼續推動核心服務費的增長 • 顯著提高 CRD 的機構固定收益能力 78 81 78 82 85 20 16 22 29 27 26 59 47 第二季度2023年第二季度127美元 109 美元 162 美元 130 美元前臺軟件和數據收入主要包括來自CRD、Alpha Data Platform和Alpha Data Services的收入。包括2022年第三季度至23年第一季度每個季度300萬美元的其他收入以及23年第二季度和第三季度400萬美元的其他收入。由於四捨五入，收入行項目的總和可能不等於總額。有關尾註1至22，請參閲本演示文稿附錄。-20% +2% • 同比增長 2%，主要原因是軟件支持和專業服務收入的增加，部分被本地部署收入的減少所抵消 • 環比下降 (20)% 主要是由本地續訂量減少所致，部分被軟件支持收入（百萬美元）2023年第三季度前臺指標的增加所抵消。7 281 299 未安裝的收入積壓記錄 13 90 88 88 中臺指標已卸載的收入積壓14 101 82 83 Alpha 指標任務獲勝次數--2 直播迄今為止的授權 12 15 15 支持軟件的專業服務（包括 SaaS）11 本地部署11 同比增長 14% 業務勢頭前臺軟件和數據（百萬美元）由前臺、中端和 Alpha 推動的未來增長 23 年第三季度業績 6 2,959 美元 3,159 美元 3,101 美元 3,110 美元同比增長 -9% 季度總收入 -13%

10 NII 和 NIM（百萬美元）15 平均資產負債表亮點（B 美元）A A 細列項目四捨五入。B 包括銀行的現金和應付賬款以及銀行的計息存款。C 計算方法為相應期間的業務存款除以存款總額。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿隨附的附錄。2022 年第三季度第 22 季度第 22 季度第 23 季度總資產 275 美元 284 美元 277 美元 275 美元 268 美元 CashB 72 87 81 73 66 投資組合 109 106 108 105 HTM% (EOP) 61% 61% 60% 60% 期限 (EOP) 16 2.7 2.6 2.8 2.7 貸款 235 34 34 35 總存款 13 217 210 美元 206 美元 198 美元運營 C 76% 73% 75% 75% 75% NIM15（FTE，%）1.11% 1.29% 1.31% 1.19% 1.12% 2022年第三季度第二季度23年第二季度 660 791 760 766 691 691 624 美元 -10% -5％ • 平均資產同比下降 (3)%，季度同比下降 (7)% 和 (4) • 平均存款同比下降 (7)% 和 (4) 季度環比百分比 •重新定位投資組合，使未來時期的NII受益 • 同比下降（5）％，這主要是由於平均存款餘額減少和存款組合變動，部分被更高的利率的影響所抵消 • 環比下降（10）％主要是由平均存款餘額減少和存款組合變化所致，部分被包括國際央行加息在內的更高利率的影響以及投資組合調整2,abilities3Q23業績所抵消 959 3,155 美元 3,101 美元 3,110 美元同比 2,691 美元 -9% 季度同比 -13% 總收入

11 2,110 2,212 212美元 2,180 41,354 42,688 42,352 支出21.8億美元，同比增長 4%，環比下降 (1)% • 薪酬和員工福利為10.82億美元——同比增長4％主要是由於薪資、員工人數增加和貨幣折算的影響，部分被基於績效的激勵性薪酬和承包商支出減少所抵消 — 季度下降 (4)% 主要是由基於績效的激勵性薪酬減少所致，延期工資增加和員工人數減少 • 信息系統和通信為4.11億美元——同比增長3％，這主要是由於技術和基礎設施的提高投資，部分被優化儲蓄、內包和供應商儲蓄計劃所抵消 • 交易處理服務為2.41億美元，同比增長6％，主要反映了分託管成本的上漲——環比增長3％主要是由於缺乏分託管供應商信貸 • 入住率為1.01億美元——同比增長4％主要是由於房地產成本增加——同比下降（2）％歸因於一次性供應商信貸 • 其他3.45億美元——同比增長4％主要是由於一次性供應商信貸營銷支出和專業費用 GAAP 支出人數 332 346 345 227 235 241 399 405 411 1,042 1,042 1,023 1,082 1,082 22年第三季度第二季度23 年第 3 季度 2,097 美元 2,212 212 2,180 A 這些是非公認會計準則列報；有關值得注意的項目/貨幣折算的對賬以及對非公認會計準則指標的進一步解釋，請參閲附錄。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿附帶的附錄。補償與福利B Info. sys.交易處理其他17,18入住率 • 按GAAP計算的總支出和不計名額均受到貨幣折算的負面影響，同比增加2,800萬美元10110397美元 +3% 環比 -1% +4% -1% +2% 環比 -1% 支出（值得注意的項目，非公認會計準則，百萬美元）23 年第三季度業績（除值得注意的項目，非公認會計準則，百萬美元）A

12 資本和流動性亮點資本（除非另有説明，否則為B美元，資本指標截至期末）22年第三季度標準化CET1 CET1資本15.1 美元 13.5 美元 13.0 風險加權資產 115 114 118 一級槓桿一級資本 17.1 15.5 15.0 槓桿敞口22 267 266 259 OCI投資組合對監管資本的影響A (0.2) (0.1) 0.3 一級槓桿 17.1 15.5 15.0 槓桿敞口22 267 266 259 OCI 對監管機構 CapitalA (0.2) (0.1) 0.3 一級槓桿的影響 6.4% 6.0% 6.0% 5.8% 5.8% 22第二季度第二季度23年第三季度最低比率 4.0% STT 目標區間 5.25-5.75% • 23 年第三季度季度末標準化 CET1 比率為 11.0%，環比下降（0.8）個百分點主要是由於繼續進行普通股回購和更高的RWA • 23年第三季度一級槓桿率為5.8％，季度末持平，原因是普通股回購的持續被平均資產的減少所抵消 • State Street Corporation LCR環比增長1％，至約109％；道富銀行和信託公司LCR持平至約120％ 21 • 23年第三季度回報了12億美元的資本，包括10億美元的普通股回購和2.13億美元的申報普通股股息投資組合對監管資本的OCI影響是GAAP AOCI中的一個子組成部分。有關尾註 1 至 22，請參閲本演示文稿附帶的附錄。CET1（標準化）13.2% 13.6% 12.1% 11.8% 11.0% 4.5% 2.5% 222 年第四季度第二季度23 年第 23 季度 SCB20 最低比率 8.0% 10-11% G-SIB 附加費 19 1.0% 比率（%，截至期末）5 道富銀行和信託 LCR 21 要求要求 116% 120% 124% 120% 120% 100% 2022 年第三季度 2023 年第 1 季度第 2 季度第 23 季度 STT 目標區間

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14 23 年第三季度業務領域業績 15 重要項目的對賬 16 固定貨幣影響的對賬 17 尾註 18 前瞻性陳述 19 非公認會計準則指標 20 定義 21

15 1,839 State StreetaInvestment Service 總收入 663 620 1,813，2022 年第三季度 24.76 億美元 24.76 億美元税前所得費用收入 NII 税前利潤率 28.9% -2.0% 同比% +1% -8% 投資管理總收入2023年第三季度4.8億美元 5.26億美元税前利潤率 30.6% -2.9% 7% pts 22年第三季度1.48億美元同比1.47億美元 %+9% -1% 總收入除去值得注意的項目 C 660 624 2,299 2,299 2,361 2,361 第二季度29.59億美元税前收入除值得注意的項目SC 費用收入NII 税前利潤率值得注意的項目 C 29.1% 27.0% -2.1% pts 同比% +3% -5% +1% -7% A State Street 包括業務線來自投資服務、投資管理及其他。有關更多業務信息，請參閲附錄。B 23年第三季度和2022年第三季度的總收入分別包括400萬美元和300萬美元的NII。C 這是一份非公認會計準則列報；請參閲附錄以瞭解值得注意的項目的對賬以及對非公認會計準則指標的進一步解釋。2022年第三季度3.16億美元6.61億美元2022年第三季度8.62億美元3.062億美元3.05億美元

16 A 計算方法為總收入的同期變化減去總開支的同期變化。B 按總收入的同期變化計算，不包括值得注意的項目減去總支出的同期變化，不包括值得注意的項目。季度對賬百分比變化（除非另有説明，否則以百萬美元為單位）2022年第一季度22年第二季度2023年第三季度與2023年第三季度對比2023年第二季度對比2023年第二季度與2023年第二季度對比2022年年初至今總收入，基於GAAP的3,081美元 2,953美元 2,953美元 3,155美元 3,110美元 2,691美元 (9.1)% (13.5)% 8,993美元 8,902美元 (1.0)% 減：值得注意的項目：與投資證券相關的費用收入 (23)-(收益) 虧損，淨額 294-294 總收入，不包括值得注意的項目 3,081 2,953 2,953 3,132 3,110 2,110 2,110 2,985 0.98 0.9% (4.0)% 8,993 9,196 2.3% 總支出，按公認會計準則計算 2,327 2,108 2,108 2,1108 10 2,256 2,369 2,212 2,1803.3% (1.4)% 6,545 6,761 3.3% 減：值得注意的項目：收購和重組成本 (9) (12) (13) (31) (34)-重新定位費用 (70)--總支出，不包括值得注意的項目 2,318 2,096 2,097 2,155 2,169 2,169 2,180 4.0% (1.4)% 6,511 6,761 3.8% 季節性開支 (208) (181) (208) (181) 總支出，不包括重要項目和季節性支出項目 2,110美元 2,096美元 2,097美元 2,155美元 2,188美元 2,188美元 2,1880 美元 4.0% (1.4)% 6,303美元 6,580美元 4.4% 運營槓桿，GAAP基礎 (%) A (12.4)% pts (12.1)% pts -4.3% pts 運營槓桿，不包括顯著的運營槓桿物品 (%pts)B (3.1)% pts (2.6)% pts -1.5% pts 税前利潤率，GAAP-Basis (%) 24.5% 28.3% 28.7% 28.2% 22.2% 29.0% (9.7)% pts (10.5)% pts 27.1% 23.8% -3.3% 上面調整的值得注意的項目 (%) 0.3% 0.4% 0.4% 2.4% 税前利潤率 (%) 0.3% 0.4% 2.4% 税前利潤率 (%) 0.3% 0.4% 2.4% 税前利潤率 (%) 24.8% 28.7% 29.1% 30.9% 22.5% 27.0% (2.1)% pts (2.5)% pts 27.5% 26.2% -1.3% pts 普通股股東可獲得的淨收益，公認會計準則為基礎 583美元 712美元 669 美元 696 美元 696 美元 696 美元 696 美元 (40.5)% (45.2)% 1,964 美元 1,649 美元 (16.0)% 上文對賬的值得注意的項目：税前 9 12 13 78 294 34 294 税收影響上文調整的值得注意的項目 (2) (3) (21) (79) (79) (79) 普通股股東可獲得的淨收益，不包括值得注意的項目 590美元 721美元 679美元 753美元 725美元 613美元 (9.7)% (15.6)% 1,990美元 1,864美元 (6.3)% 攤薄後每股收益1.57美元 1.91美元 1.80 美元 1.91 美元 1.52 美元 2.17 美元 1.25 美元 (30.6)% (42.4)% 5.28 美元 4.97 美元 (5.9)% 調整在 0.02 0.03 以上的值得注意的項目 0.03 0.02 0.16--0.68 0.07 0.64 攤薄後每股收益，不包括值得注意的項目 1.59 美元 1.94 美元 1.82 美元 2.07 美元 1.72 美元 1.92 美元 1.93 美元 6.0% (11.1))% 5.35$ 5.61$ 4.9% 年初至今變動

17 A 其他包括其他費用和無形資產攤銷。恆定貨幣外匯影響的對賬（百萬美元）2023年第三季度23年第三季度與23年第三季度對比23年第三季度對比23年第三季度對比23年第三季度與23年第三季度對比23年第三季度對比23年第三季度與23年第二季度非公認會計準則基礎總收入（不包括重要項目）2959美元 3,110美元 3,985美元 3,985 美元 3,949 美元 3,949 美元 3,949 美元 2,986 (0.3)% (4.0)% 薪酬和員工福利，不包括值得注意的項目 1,042 美元 1,082 美元 1,082 美元 17 美元 (2) 1,065 美元 1,084 美元 2.2% (3.5)% 信息系統和通信，不包括值得注意的項目 399 405 411 2-409 411 2.5% 1.5% 交易處理服務，不包括值得注意的項目 227235 241 3-238 241 4.8% 佔用率 2.6%，不包括值得注意的項目 97 103 101 2-99 101 2.1% (1.9)% 其他費用，不包括值得注意的項目 SA 332 346 345 4-341 345 2.7% (0.3)% 總費用，不包括值得注意的項目 2,097 美元 2,212 美元 2,180 美元 28 美元 (2) 2,182 美元 2.6% (1.4)% 報告貨幣折算影響不包括貨幣影響百分比變動固定貨幣

18 1.新的資產服務授權，包括宣佈的Alpha前後端投資服務客户，可能需要最終協議的完成、適用的董事會和股東的批准以及監管部門的慣常批准。新的資產服務授權和未來仍有待安裝的服務資產不包括已簽訂合同但客户尚未允許公開披露且尚未安裝的新業務。這些不包括的資產有時可能很重要，它們將包含在新的資產服務授權中，並反映在客户許可期間仍有待安裝的服務資產中。服務授權和未來時期仍有待安裝的服務資產按總額列報，因此也不包括客户在打算終止或減少與State Street的關係期間通知我們的影響，這種影響可能很大。在我們開始為資產提供服務後，待管理資產的新業務將反映在我們的AUC/A中，在我們開始管理資產後，待管理資產的新業務反映在我們的資產管理規模中。因此，截至任何特定日期，任何新的資產服務和資產管理授權中只有一部分可以反映在我們的AUC/A和AUM中。與過去的做法一致，某些資產類別的AUC/A值基於滯後時間，通常為一個月。通常，我們的服務費收入受多種因素的影響，我們為不同的客户提供從全套產品到各種各樣的服務。費用基礎也因地區和客户而異，可以反映我們行業傳統上經歷的定價壓力。因此，不應假設已宣佈的服務勝利或尚未安裝的新服務業務的未來收入運行率，因為與AUC/A相關的收入金額可能存在重大差異。管理費通常還受各種因素的影響，包括投資產品類型和策略以及客户的關係定價，並且對市場估值的敏感程度比服務費更高。因此，不應從與資產管理規模變化相關的管理費中得出任何假設。2.服務費收入贏/積壓是指根據服務合同執行時評估的因素，包括資產量、交易數量、賬户和持有量、條款和預期策略，對與本報告期內簽訂的新服務合同相關的未來年收入的估計值。由於不同的市場水平和因素以及客户和投資者的活動和偏好，這些因素和其他影響資產實施/入職時預計服務費用的相關因素將在資產實施/入職之前、之中和之後不時發生變化。無論任何變化的幅度、方向或原因如何，都不會更新服務費/積壓估算值以反映這些變化。任何時期的服務費收入變化都很大，包括因為 (1) 為該期間新估算的AUC/A提供的服務（AUC/A將在未來上線）中反映的估計費用（AUC/A將在未來上線），以及 (2) 為AUC/A提供的額外服務已經包含在我們的期末AUC/A中（即，目前正在為此提供其他服務）；而一個服務費收入來源相對於另一個來源的收益規模（即（1）相對於（2））將因時期而異。因此，出於這些原因和其他原因，根據AUC/A的估計，將估計的服務費收入與AUC/A在任何時期的估計新資產服務收益進行比較都無法得出可靠的費用。在將來我們開始為相關的 AUC/A 提供相關服務之前，不確認任何服務費。另見上文尾註 1，其中提到了適用於待處理服務合同的注意事項，這些考慮因素同樣適用於報告的服務費收入贏取/積壓的項目。3.前臺軟件和數據年度經常性收入（ARR）是一項運營指標，其計算方法是按年計算CRD和Mercatus的本季度收入，包括大多數軟件支持的收入的年化金額，包括SaaS、維護和支持收入、FIX和增值服務產生的收入，這些收入預計將在客户合同期限內按比例確認。前臺軟件和數據 ARR 不包括支持軟件的經紀收入、關聯公司收入和本地軟件的許可費（不包括分配給維護和支持的部分）。4.State Street在《歐洲貨幣》雜誌的2023年外匯大獎中獲得了四個類別的認可：最佳真錢客户外匯銀行、最佳研究外匯銀行、真錢客户的最佳外匯交易場所和最佳外匯銀行銷售。5.除非另有説明，否則本幻燈片和本演示文稿其他地方提及的所有資本比率均指道富公司（State Street），而不是道富銀行和信託公司。所有資本比率均為截至季度末。出於監管目的，在評估我們的資本充足率時，採用了根據巴塞爾協議III高級方法和巴塞爾協議III標準化方法計算的較低資本比率。標準化方法比率在 22 年第 3 季度至 23 年第三季度具有約束力。有關這些比率的説明，請參閲附錄。2023年9月30日的資本比率截至季度末公佈，僅為初步估計。6. 列出的索引名稱是其各自所有者的服務標誌。7.數據僅供參考。晨星的數據包括長期共同基金、交易所買賣基金和貨幣市場基金。共同基金數據代表對淨新現金流的估計，即新銷售額減去贖回額加上淨交易所，而ETF數據代表淨髮行量，即發行總額減去贖回總額。為防止重複計算，該系列中不包括基金基金、支線基金和過時基金的數據。數據來自晨星直接資產流量數據庫。晨星報告的北美長期資金流由在美國註冊的市場流量組成，主要包括股票、配置和固定收益資產類別。北美（在美國註冊）的3季度數據包括晨星2023年7月和8月的實際數據以及晨星對2023年9月的預期。歐洲、中東和非洲的第三季度數據為2023年6月至2023年8月的連續三個月數據。8.iMoneyNet 提供的四分位數表現數據。市場份額基於全球機構貨幣市場基金，來自貨幣基金分析器，這是一項由iMoneyNet提供的截至2023年9月底的服務。9.2022年第四季度的外匯交易服務包括與收入相關的2300萬美元復甦相關的值得注意的項目。 10。2023年3月，財務會計準則委員會發布了新的會計指南，將比例攤銷會計的使用範圍擴大到其他類型的税收抵免投資，無論從哪個税收抵免計劃中獲得所得税抵免。我們在2023年第二季度採用了新標準，該標準自2023年1月1日起生效，適用於修改後的追溯性方法下的可再生能源生產税收抵免投資。採用的影響導致其他費用收入增加，税收支出增加，對淨收入不重要。11.本地收入是從本地安裝的軟件中獲得的收入。軟件支持的收入包括 SaaS、維護和支持收入、FIX、經紀和增值服務。本地安裝的收入確認模式不同於支持軟件的收入。12.前臺預訂代表CRD、Mercatus、Alpha Data Platform和Alpha Data Services簽署的ARR合同價值，不包括與包括SSGA在內的關聯公司的預訂。出於財務報告的目的，在合併中取消了來自附屬協議的前臺收入。13.代表已簽署的客户合同的預期ARR，這些合同計劃在未來24個月內為CRD、Mercatus和Alpha Data Services主要安裝。它包括SaaS收入以及維護和支持收入，不包括本地許可證收入的一次性影響、FIX、經紀業務、增值服務和專業服務產生的收入以及關聯公司的收入。14.代表已簽署的客户合同的預期年收入，這些合同計劃在未來 24 個月內大部分安裝。這一預期收入金額是根據合同簽訂時或合同簽訂時存在的因素估算的（不會根據隨後的發展，包括資產、市場估值和範圍的變化）進行更新。它不包括專業服務收入或分支機構收入。15.NII 是在公認會計原則基礎上列報的。NIM按全額應納税等值税（FTE）列報，計算方法是將FTE NII除以平均計息資產總額。有關平均狀況表中NII FTE-Basis與NII GAAP的對賬情況，請參閲附錄。16.截至期末的期限, 基於總投資組合. 17.其他, 不包括值得注意的項目, 包括其他費用和無形資產攤銷. 18.2022年第三季度的其他支出包括與1300萬美元的收購和重組成本有關的一筆值得注意的項目。不包括這一值得注意的項目，2013年第三季度調整後的3.45億美元其他支出增長了4％，而3季度調整後的其他支出為3.32億美元，增長了4％。19.State Street獲得了監管豁免，將其1.0％的G-SIB資本附加費維持到2024年1月1日。20.2023年10月1日生效的2.5％的SCB是根據2023年CCAR考試的結果計算得出的。21.道富銀行和信託基金（SSBT）的LCR明顯高於道富公司（SSC）的LCR，這主要是由於在計算SSC的LCR時適用了美國LCR最終規則中的可轉讓性限制。這一限制將SSC的主要銀行子公司SSBT持有的可用於計算SSC的LCR的HQLA金額限制在SSBT的淨現金流出額以內。這種可轉讓性限制不適用於SSBT的LCR的計算，因此SSBT的LCR反映了其所有HQLA持股的全部收益。如上所述，在23年第一季度對先前的報告進行了修訂，以反映對到期日的更正，增加了與某些回購協議相關的抵押證券抵押品的金額。槓桿敞口等於平均合併資產，減去監管標準下適用的一級槓桿資本削減。

19 本演示文稿（以及此處提及的電話會議）包含美國證券法所指的前瞻性陳述，包括關於我們的戰略、增長和銷售前景、資本管理、業務、財務和資本狀況、經營業績、財務和市場前景以及商業環境的目標和預期的陳述。前瞻性陳述通常但並非總是用前瞻性術語來識別，例如 “展望”、“優先級”、“將”、“預期”、“打算”、“目標”、“結果”、“未來”、“戰略”、“管道”、“軌跡”、“目標”、“指導”、“目標”、“計劃”、“預測”、“相信”、“預期”、“估計”、“尋求”、“尋求”、“可能”、“趨勢” 和 “目標”，或此類術語的類似陳述或變體。這些陳述不能保證未來的業績，本質上是不確定的，基於難以預測的當前假設，涉及許多風險和不確定性。因此，實際結果和結果可能與這些陳述中表達的內容存在重大差異，在本演示文稿首次發佈之後的任何時候，不應依賴這些陳述來代表我們的期望或信念。可能影響未來業績和結果的重要因素包括但不限於：我們面臨激烈的競爭，這可能會對我們的盈利能力產生負面影響；我們面臨巨大的定價壓力以及財務業績、AUC/A和AUM的波動；我們可能會受到地緣政治、經濟和市場狀況的不利影響，包括其他金融機構的流動性或資本短缺（實際或感知的）以及相關的市場和政府行為所致，以色列-哈馬斯戰爭，烏克蘭持續的戰爭，各國央行為應對通貨膨脹壓力而採取的行動，全球股票市場的艱難狀況，估值和流動性大幅波動的時期，或者全球或特定市場內的股票、固定收益和其他資產類別市場出現其他混亂，例如2022年第四季度影響英國國債的市場；我們開發並完成了新產品和服務，包括State Street Alpha® 或State Street Digital®，以及加強新產品和服務我們的基礎設施需要滿足監管部門和客户對彈性以及實現生產率提高和降低運營風險所必需的系統和流程重新設計的期望提高，涉及成本、風險和對第三方的依賴；我們的業務可能會因未能更新和維護我們的技術基礎設施，或者由於我們或業務合作伙伴基礎設施中的網絡攻擊或類似漏洞而受到負面影響；收購、戰略聯盟、合資企業和資產剝離，以及整合、保留和發展這些交易的好處，包括整合我們在印度的一家合資企業，給我們的業務帶來了風險；對合格員工的競爭非常激烈，我們可能無法吸引和留住支持業務所需的高技能人才；我們有龐大的國際業務和客户，可能會受到歐洲和亞洲經濟體的發展，包括影響這些經濟體的地方、地區和地緣政治發展的不利影響；我們的投資證券組合，金融市場、政府行動或貨幣政策的變化可能會對合並財務狀況和合並經營業績產生不利影響。例如，除其他風險外，現行利率的上升可能導致客户存款水平降低，從而導致我們的NII減少；我們的業務活動使我們面臨利率風險；我們假設交易對手存在巨大的信用風險，這些交易對手在財務上也可能嚴重依賴其他金融機構，而這些信貸風險敞口和集中可能使我們面臨財務損失；我們的費用收入佔我們收入的很大一部分，可能會因其他因素而下降，市場和貨幣下跌、投資活動以及客户及其業務組合的偏好；如果我們無法有效管理資本和流動性，我們的財務狀況、資本比率、經營業績和業務前景可能會受到不利影響；將來我們可能需要籌集額外的資本或債務，這些資金或債務可能無法提供給我們，或者只能以不利的條件獲得；如果我們的信用評級下調，或者財務狀況出現實際下降或感覺到的下降實力，我們的借貸和資本成本，流動性和聲譽可能會受到不利影響；我們的業務和資本相關活動，包括普通股回購，可能會受到監管資本、信貸（交易對手和其他方面）以及流動性標準和考慮因素的不利影響；我們在運營所在的司法管轄區面臨着廣泛且不斷變化的政府監管，這可能會增加我們的成本和合規風險，並可能影響我們的業務活動和戰略；由於先前的監管或決議，我們受到更嚴格的外部監督政府事務；我們的業務可能會受到政府執法和訴訟的不利影響；對資產管理管理和企業ESG實踐的政治和監管審查越來越嚴格，可能會對我們的業務產生不利影響；我們正在努力改善賬單流程和實踐，並可能導致發現更多的賬單錯誤；任何盜用我們所掌握的機密信息都可能對我們的業務產生不利影響，並可能使我們面臨監管行動、訴訟和其他行動不利影響；我們對風險敞口、RWA總額和資本比率的計算取決於數據輸入、公式、模型、相關性和假設，這些數據可能會發生變化，這可能會對我們的風險敞口、RWA總額和資本比率產生重大影響；會計準則的變化可能會對我們的合併經營業績和財務狀況產生不利影響；税法、規章或法規的變化、對我們税收狀況的挑戰以及税收結構的變化我們的税前收益可能會增加我們的有效税收税率；由於税務機關的審查，我們可能會面臨預扣税和其他非所得税的負債，包括與我們為客户提供的服務有關的負債；我們的內部控制環境可能不足、失敗或被規避，運營風險可能會對我們的業務和合並經營業績產生不利影響；將運營活動轉移到非美國司法管轄區，改變我們的運營模式以及將部分業務外包給第三方或從第三方內包可能會使我們的運營面臨增加的風險風險，地緣政治風險和聲譽損害，可能不會帶來預期的成本節省或運營改善；攻擊或未經授權訪問我們或我們的業務合作伙伴的信息技術系統或設施，或者幹擾我們或他們的運營，都可能導致鉅額成本、聲譽損害和對我們的業務活動的影響；長期合同和為客户提供定製服務使我們面臨定價和績效風險；我們的業務可能會受到負面宣傳或其他聲譽損害的負面影響；我們可能不會能夠保護我們的知識產權或可能侵犯第三方的權利；我們用於管理業務的量化模型可能包含可能對我們的業務和監管合規性產生不利影響的錯誤；如果我們的客户蒙受鉅額損失或在贖回我們贊助或管理的投資池中的權益時受到限制，我們的聲譽和業務前景可能會受到損害；氣候變化的影響以及監管機構對此類風險的反應可能會對我們產生不利影響；我們可能會招致不利影響；我們可能會招致不利影響因不可預見而造成的損失包括恐怖襲擊、自然災害、出現新的流行病或挪用公款行為在內的事件；以及退出倫敦銀行同業拆借利率可能會導致額外的成本和風險敞口增加。其他可能導致實際業績與任何前瞻性陳述中顯示的結果存在重大差異的重要因素載於我們的2022年10-K表年度報告以及我們隨後向美國證券交易委員會提交的文件。我們鼓勵投資者在做出任何投資決定之前閲讀這些文件，尤其是風險因素部分，以獲取有關任何前瞻性陳述的更多信息。不應依賴本演示文稿中包含的前瞻性陳述來代表我們在本演示文稿首次發佈之後的任何時候的期望或信念，我們也不會努力修改這些前瞻性陳述以反映此後發生的事件。

20 除了根據美國公認的會計原則（GAAP）提交State Street的財務業績外，管理層還在不包括或調整公認會計原則中的一個或多個項目的基礎上提供某些財務信息。後一個基礎是非公認會計準則的列報方式。總的來説，我們的非公認會計準則財務業績會調整選定的基於公認會計準則的財務業績，以排除State Street正常業務過程之外的收入和支出或其他值得注意的項目的影響，例如收購和重組費用、重新定位費用、銷售損益以及季節性項目（用於選定的比較）。例如，我們有時會根據我們可能稱之為 “支出中值得注意的項目” 來列報支出，其中不包括值得注意的項目，為了進一步瞭解上一季度和連續季度的比較，也可能不包括季節性項目。管理層認為，這種財務信息的列報有助於投資者進一步瞭解和分析State Street的財務業績以及State Street各期業務運營的趨勢，包括進一步瞭解我們的基礎利潤率和盈利能力。此外，管理層還可能提供其他非公認會計準則指標。例如，我們可以按固定貨幣列報收入和支出衡量標準，以確定不同時期比較中外幣匯率（通常是可變的）變化的重要性。此列報方式顯示了將上期加權平均外幣匯率應用於本期業績所產生的影響。除根據公認會計原則確定的財務指標外，還應考慮非公認會計準則財務指標，而不是替代或優於根據公認會計原則確定的財務指標。有關我們非公認會計準則財務信息的對賬情況，請參閲附錄。要訪問附錄，請訪問 http://investors.statestreet.com 並點擊 “申報和報告——季度收益”。

21 ACWI 所有國家世界指數 AOCI 亞太地區累計其他綜合收益 ARR 年度經常性收入 AUC/A 託管和/或管理的資產 AUM 管理的資產彭博環球綜合彭博環球綜合指數基點代表彭博全球綜合債券指數基點，其中一個基點代表百分之一的百分之一 CCAR 綜合資本分析與審查 CET1 比率普通股一級比率 CRD 查爾斯河開發公司攤薄後每股收益 (EPS) 可用淨收益太普通了股東除以所述期間的攤薄後平均已發行普通股 EAFE 歐洲、澳大利亞和遠東新興市場歐洲、中東和非洲新興市場 EMEA 歐洲、中東和非洲 EOP 期末每股收益 ESG 環境、社會和治理 ETF 交易所交易基金 FIX 查爾斯河網絡的 FIX 網絡服務（CRN）是一項端到端的交易執行和支持服務，促進查爾斯河資產管理部門與經紀人客户之間的電子交易前臺未安裝收入代表積壓收入按年計算的經常性來自已簽署的客户合同的收入，這些合同計劃在未來 24 個月內為 CRD、Mercatus 和 Alpha Data Services 全面安裝。它包括SaaS收入以及維護和支持收入，不包括本地許可證收入、FIX、經紀業務、增值服務和專業服務產生的收入以及關聯公司收入的一次性影響 FTE 完全應納税等值外匯GAAP美國公認的會計原則 G-SIB 全球系統重要性銀行 HQLA 高品質流動資產 HTM 持有到期倫敦銀行同業拆借利率倫敦銀行同業拆借利率 LCR 流動性覆蓋率貸款比率相關和其他貸款相關其他費用主要包括與State Street的基金融資、槓桿貸款、市政財務、保險和穩定價值包裝業務相關的費用收入中層辦公室未安裝的收入積壓代表計劃在未來24個月內全面安裝的已簽署客户合同的年化經常性收入。它不包括專業服務收入或關聯公司收入 MSCI 摩根士丹利資本國際公司摩根士丹利資本國際公司所得税前淨收入 (NIB) 所得税支出前收入淨利息收入 (NII) 計息資產所得收入減去計息負債支付的利息淨利率 (NIM) (FTE) 全額應納税等值 (FTE) 淨利息收入除以平均賺息資產總額 nm 紐約證券交易所其他綜合收入本地部署收入，確認於前台軟件和數據運營槓桿總收入的增長率減去總支出相對於上年同期的增長率（如適用）税前利潤率税前利潤除以總收入運營存款為其賬户標的交易活動所需或與之相關的客户現金存款，因此在歷史上比其他臨時現金存款更穩定 %Pts 百分點是從另一個百分比中減去一個百分點的差額季度環比（QoQ）順序季度比較 RWA 風險加權資產 SaaS 軟件即服務 SCB 壓力資本緩衝季節性支出符合退休條件的員工的季節性遞延激勵性薪酬支出和工資税 SEC 證券交易委員會 SPDR 標準普爾存款收據 SSGA State Street Global Advisors 本期與去年同期相比