• |
責任方或任何其他方為普華永道履行指定方同意的程序
而提供的任何信息的完整性、準確性、適當性、質量或完整性。所執行的程序不一定會發現提供給我們的數據中包含的金額、餘額、比率、百分比或其他關係的任何重大錯報;
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• |
資產的來源是否符合規定的承保或信貸延期準則、標準、標準或其他要求; |
• |
為此類資產提供擔保的抵押品的價值;以及 |
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資產發起人是否遵守聯邦、州和地方法律法規。 |
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對我們程序中包含的交易文件(包括但不限於契約協議或要約文件)的解釋;
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您對 1934 年《證券交易法》第 15Ga-2 條的遵守情況; |
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公司或其他指明方提供的任何假設的合理性。 |
• |
“截止日期” 一詞是指2023年10月1日的日期。 |
• |
“最終數據文件” 一詞是指公司提供的以下 Microsoft Excel(“Excel”)文件,其中包括與宣傳品相關的某些屬性
。最終數據文件於 2023 年 10 月 9 日提供,其中某些抵押品屬性計算已根據截止日期進行了調整: |
o |
K160 99% 數據磁帶 10.09.2023v2.xlsm(2023 年 10 月 9 日提供)。 |
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“指定屬性” 一詞是指最終數據文件中的字段。 |
• |
“原始文檔” 一詞是指公司提供的與最終數據文件中包含的
信息相關的文件(包括任何適用的修正案、假設或證據)。 |
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“貸款文件” 一詞是指公司提供並由我們在執行下文列舉的程序時使用的任何原始文件或原始文件集。
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• |
“比較” 一詞是指將一個或多個指定屬性與源文檔進行比較,如附錄 A 所示。 |
• |
“重新計算” 一詞是指使用公司提供的方法重新計算一個或多個特定屬性,如附錄
B 所示。 |
• |
如附錄 A 所示,“同意” 一詞是指比較或重新計算一個或多個指定屬性,從而產生匹配項,或者在公司提供的
容差水平(如果有)內出現差異。 |
• |
“方法” 一詞是指公司提供的與特定屬性有關的説明,如附錄C所述。 |
• |
“評估報告” 一詞是指簽署的評估文件。 |
• |
“現金管理協議” 一詞是指已簽署的現金管理協議和/或其任何附帶條款。 |
• |
“承諾書” 一詞是指房地美的貸款摘要,其中列出了貸款條款和費用。 |
• |
“CRA報告” 一詞是指該清單,該清單彙總了公司內部跟蹤的每處房產和所有符合綠色優勢資格的房產中小於或等於面積
中位收入(AMI)的80%、60%和50%的負擔得起的低收入單元的數量。 |
• |
“交叉抵押協議” 一詞是指已簽署的交叉抵押協議和/或其任何附加協議。 |
• |
“工程報告” 一詞是指簽署的財產狀況評估文件、施工後分析報告或人身風險報告。 |
• |
“環境報告” 一詞是指已簽署的第一階段和第二階段(如果適用)環境文件。 |
• |
“費用表” 一詞是指與交易相關的主服務費、受託人費、主服務監視費、特殊服務
監管費和CREFC特許權使用費的文件。 |
• |
“洪水區確定” 一詞是指標準的洪水災害確定表,表示
特殊洪水災害區域為 “是” 或 “否”。 |
• |
“FM UW Schedule” 一詞是指房地美承保團隊編制的歷史和形式現金流報表。 |
• |
“FRE 1115表格” 一詞是指借款人的財務狀況證明。 |
• |
“地面租賃” 一詞是指已簽署的地面租賃協議、地面租賃禁止反言和/或其中的任何假設或附帶條件。 |
• |
“擔保協議” 一詞是指擔保和/或其中的任何附加條件或假設。 |
• |
“保險摘要” 一詞是指抵押品的保險憑證和/或財產保險證明,每個保險字段都表示
“是” 或 “否”。 |
• |
“投資簡報” 一詞指的是房地美的承保文件。 |
• |
“法律負擔能力摘要報告” 一詞是指該清單,其中總結了監管協議。 |
• |
“信用證協議” 一詞是指簽署的原始信用證、信用證解除和信用證協議。
|
• |
“所有託管人名單” 一詞是指結算託管摘要。 |
• |
“貸款協議” 一詞是指簽署的貸款協議、其他擔保協議或同等協議,和/或其中的任何假設或附帶條件
。 |
• |
“MSA報告” 一詞是指該清單,該清單彙總了每處房產的大都市統計區域。 |
• |
“非合併意見” 一詞是指律師表示不合並要求的意見。 |
• |
“本票” 一詞是指期票或同等票據,和/或其任何假設或附帶條件。 |
• |
“財產檢查和租賃審計” 一詞是指財產檢查和租賃審計文件。 |
• |
“物業管理協議” 一詞是指物業管理協議或原始物業管理協議和/或其任何
附加協議的轉讓。 |
• |
“租金名冊” 一詞是指租金名冊文件。 |
• |
“地震報告” 一詞是指簽署的地震評估文件。 |
• |
“優先貸款文件” 一詞是指優先留置權貸款協議、優先留置權抵押貸款票據或與相應
貸款的優先債務相關的任何其他文件。 |
• |
“服務報告” 一詞是指公司合併的服務報表。 |
• |
“次級貸款文件” 一詞是指次級留置權貸款協議、次級留置權抵押貸款票據或任何其他與
相應貸款的次級債務相關的文件。 |
• |
“產權政策” 一詞是指簽署的所有權政策。 |
• |
“分區報告” 一詞是指簽署的分區文件。 |
• |
將某些特定屬性與附錄 A 中詳述的相應來源文檔進行了比較,發現它們一致(“比較屬性”); |
• |
重新計算了附錄 B 中詳述的某些特定屬性,並發現它們一致(“重新計算的屬性”);或 |
• |
假設某些特定屬性按照公司的指示是準確的,並且既沒有比較也沒有重新計算指定屬性(“公司提供的
屬性”)。 |
• |
應用於某些特定屬性的方法,詳見附錄 C。 |
• |
請依賴本報告,該非特定締約方對本報告的任何使用均由其承擔全部責任,且風險完全由其承擔; |
• |
獲得對普華永道的任何權利或索賠,普華永道對此類未指明方不承擔任何責任或義務。 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
1 |
附件 # |
無-公司提供 |
沒有 |
2 |
貸款組 |
無-公司提供 |
沒有 |
3 |
房地美貸款號碼 |
承諾書;期票;貸款協議;投資簡介 |
沒有 |
4 |
房產名稱 |
無-公司提供 |
沒有 |
5 |
Optigo Lender |
期票;貸款協議 |
沒有 |
6 |
地址(街道) |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
7 |
城市 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
8 |
縣 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
9 |
州 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
10 |
大都會統計區 |
MSA 報告 |
沒有 |
11 |
郵政編碼 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
12 |
房產類型 |
評估報告 |
沒有 |
13 |
屬性子類型 |
評估報告;物業檢查和租賃審計;投資簡介;貸款協議 |
沒有 |
14 |
截止日期 |
無-公司提供 |
沒有 |
15 |
原始本金餘額 |
本票 |
沒有 |
16 |
截止餘額 |
重新計算;服務報告 |
沒有 |
17 |
到期餘額 |
重新計算 |
$1.00 |
18 |
佔截止日期資金池餘額的百分比 |
重新計算 |
沒有 |
19 |
佔截止日期貸款組餘額的百分比 |
重新計算 |
沒有 |
20 |
備註日期 |
本票 |
沒有 |
21 |
票據匯率 |
本票 |
沒有 |
22 |
費率類型 |
本票 |
沒有 |
23 |
利息計算 |
本票 |
沒有 |
24 |
每月還本付息 |
本票 |
沒有 |
25 |
每月還本付息 (IO) |
重新計算 |
沒有 |
26 |
首次付款日期 |
本票 |
沒有 |
27 |
到期日 |
本票 |
沒有 |
28 |
付款日期 |
本票 |
沒有 |
29 |
滯納費用寬限期(天數) |
本票 |
沒有 |
30 |
攤銷類型 |
本票 |
沒有 |
31 |
原始攤銷期限(月) |
本票 |
沒有 |
32 |
原始貸款期限(月) |
重新計算 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
33 |
剩餘攤銷 |
重新計算 |
沒有 |
34 |
剩餘任期 |
重新計算 |
沒有 |
35 |
截至截止日期的調味料 |
重新計算 |
沒有 |
36 |
僅限利息的期限 |
重新計算 |
沒有 |
37 |
預付準備金説明 |
期票;貸款協議 |
沒有 |
38 |
擊敗到成熟 (是/N) |
貸款協議 |
沒有 |
39 |
允許部分防禦 (是/否) |
貸款協議 |
沒有 |
40 |
評估價值 |
評估報告 |
沒有 |
41 |
評估值類型 |
評估報告 |
沒有 |
42 |
評估公司 |
評估報告 |
沒有 |
43 |
評估日期 |
評估報告 |
沒有 |
44 |
建造年份 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
45 |
已翻修一年 |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
46 |
單位數量 |
租金清單;評估報告;投資簡報;貸款協議 |
沒有 |
47 |
經濟實惠的 LI 單元 ( |
CRA 報告 |
沒有 |
48 |
經濟實惠的 LI 單元 ( |
CRA 報告 |
沒有 |
49 |
經濟實惠的 VLI 單元 ( |
CRA 報告 |
沒有 |
50 |
計量單位 |
租金清單;投資簡報;評估報告;貸款協議 |
沒有 |
51 |
每單位的截止餘額 |
重新計算 |
沒有 |
52 |
# 單位-商業 |
投資簡報;評估報告 |
沒有 |
53 |
電梯(是/否) |
評估報告;工程報告 |
沒有 |
54 |
符合FIRREA資格(是/N) |
評估報告 |
沒有 |
55 |
分區狀態 |
分區報告;評估報告 |
沒有 |
56 |
連任者職位 |
標題政策 |
沒有 |
57 |
簡易費用/租賃地契 |
產權政策;貸款協議 |
沒有 |
58 |
地面租賃租金 |
地面租賃 |
$1.00 |
59 |
地面租賃到期日期 |
地面租賃 |
沒有 |
60 |
帶延期的地面租賃到期日期 |
地面租賃 |
沒有 |
61 |
截止時的 LTV |
重新計算 |
0.10% |
62 |
到期時的 LTV |
重新計算 |
0.10% |
63 |
U/W EGI |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
64 |
U/W 開支 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
65 |
U/W NOI |
重新計算 |
$1.00 |
66 |
承保年度儲備金 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
67 |
U/W NCF |
重新計算 |
$1.00 |
68 |
U/W DSCR (NCF) |
重新計算 |
0.01 |
69 |
U/W IO DSCR (NCF) |
重新計算 |
0.01 |
70 |
最近一段時間結束 |
威斯康星大學調頻時間表 |
沒有 |
71 |
最新的 EGI |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
72 |
最近的開支 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
73 |
最新的 NOI |
重新計算 |
$1.00 |
74 |
最新的 NCF |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
75 |
最新的 DSCR (NCF) |
重新計算 |
0.01 |
76 |
最近第二期結束 |
威斯康星大學調頻時間表 |
沒有 |
77 |
最新排名第二的 EGI |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
78 |
最新開支排名第二 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
79 |
最新第二名 NOI |
重新計算 |
$1.00 |
80 |
NCF 最新排名第二 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
81 |
最新第二名 DSCR (NCF) |
重新計算 |
0.01 |
82 |
最近第三個時段結束 |
威斯康星大學調頻時間表 |
沒有 |
83 |
最新排名第三的 EGI |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
84 |
最近開支排名第三 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
85 |
最近排名第三的 NOI |
重新計算 |
$1.00 |
86 |
NCF 最新排名第三 |
威斯康星大學調頻時間表 |
$1.00 |
87 |
最新第三名 DSCR (NCF) |
重新計算 |
0.01 |
88 |
入住率 |
重新計算 |
0.10% |
89 |
截至日期的入住率 |
租金名單 |
沒有 |
90 |
每單位的月租金 |
重新計算 |
$5.00 |
91 |
租户集中類型 |
物業檢查和租賃審計;投資簡介;貸款協議;評估 |
沒有 |
92 |
佔租户集中度的百分比 |
物業檢查和租賃審計;投資簡介;貸款協議;評估 |
0.10% |
93 |
違規條款(是/否) |
貸款協議 |
沒有 |
94 |
監管協議(是/否) |
法律負擔能力摘要報告;貸款協議 |
沒有 |
95 |
租金補貼指標(是/N) |
無-公司提供 |
沒有 |
96 |
租金補貼類型 |
無-公司提供 |
沒有 |
97 |
監管機構/房屋管理局/監管協議交易方 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
98 |
監管協議的類型 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
99 |
監管協議的描述 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
100 |
有收入限制的單位百分比 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
101 |
有租金限制的單位百分比 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
102 |
HAP 到期日 |
法律負擔能力摘要報告 |
沒有 |
103 |
公寓所有權(% 或 N/A) |
貸款協議 |
沒有 |
104 |
金額 Sq.Ft-商業版 |
評估報告;投資簡報;租金清單 |
沒有 |
105 |
商業租金收入佔GPR的百分比 |
重新計算 |
沒有 |
106 |
環保公司 |
環境報告 |
沒有 |
107 |
第一階段環境報告日期 |
環境報告 |
沒有 |
108 |
第二階段推薦(是/否) |
環境報告;工程報告 |
沒有 |
109 |
第二階段已完成(是/否) |
環境報告;工程報告 |
沒有 |
110 |
第二階段環境報告日期 |
環境報告 |
沒有 |
111 |
治癒的環境成本(第一階段加第二階段) |
環境報告 |
沒有 |
112 |
工程公司 |
工程報告 |
沒有 |
113 |
工程報告日期 |
工程報告 |
沒有 |
114 |
即時維修費用估算 |
工程報告 |
沒有 |
115 |
每年重置儲備金成本估算 |
工程報告 |
沒有 |
116 |
地震公司 |
地震報告 |
沒有 |
117 |
地震報告日期 |
地震報告 |
沒有 |
118 |
地震危險區域升高或 PGA ≥ 0.15g (是/N) |
工程報告;地震報告 |
沒有 |
119 |
需要PML報告(是/否) |
工程報告;地震報告 |
沒有 |
120 |
PML (%) |
地震報告 |
沒有 |
121 |
綠色優勢 |
貸款協議;CRA報告 |
沒有 |
122 |
税收儲備-當前餘額($ 或 N/A) |
服務報告 |
$1.00 |
123 |
儲税金-初始存款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
124 |
儲税金-合同付款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
125 |
保險儲備金-當前餘額(美元或不適用) |
服務報告 |
$1.00 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
126 |
保險儲備金-初始存款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
127 |
保險儲備金-合同付款 |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
128 |
工程儲備金-當前餘額(美元或不適用) |
服務報告 |
$1.00 |
129 |
工程儲備金-初始存款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
130 |
工程儲備金-合同付款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
131 |
替換準備金-當前餘額($ 或 N/A) |
服務報告 |
$1.00 |
132 |
替代儲備金-初始存款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
133 |
置換儲備金-合同付款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
134 |
替換儲備金-合同-上限(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
135 |
其他儲備金-當前餘額(美元或不適用) |
服務報告 |
$1.00 |
136 |
其他儲備金-初始存款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
137 |
其他儲備金説明 |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
沒有 |
138 |
其他儲備金-合同付款(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
139 |
其他儲備金-合同-上限(美元或不適用) |
貸款協議;服務報告;所有託管名單 |
$1.00 |
140 |
春季儲備隊名稱 |
貸款協議;服務報告 |
沒有 |
141 |
Springing 儲備金額($ 或 N/A) |
貸款協議;服務報告 |
$1.00 |
142 |
Springing 保護區描述 |
貸款協議;服務報告 |
沒有 |
143 |
信用證金額 |
貸款協議;信用證協議 |
$1.00 |
144 |
信用證描述 |
貸款協議;信用證協議 |
沒有 |
145 |
託管/儲備隊是LOC還是可以轉換為LOC (Y/N) |
貸款協議 |
沒有 |
146 |
指定託管/儲備賬户 LOC |
貸款協議 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
147 |
環境保險(是/否) |
保險摘要 |
沒有 |
148 |
環境保險到期日期 |
無-公司提供 |
沒有 |
149 |
環境保險承運人(姓名或 N/A) |
無-公司提供 |
沒有 |
150 |
環境保險承運人評級 |
無-公司提供 |
沒有 |
151 |
環境保險範圍(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
152 |
洪水保險(是/N) |
保險摘要;洪水區的確定 |
沒有 |
153 |
暴風雨保險(是/N) |
保險摘要 |
沒有 |
154 |
需要地震保險 (是/N) |
地震報告;保險摘要 |
沒有 |
155 |
恐怖主義保險(是/N) |
保險摘要 |
沒有 |
156 |
恐怖主義保險到期日 |
無-公司提供 |
沒有 |
157 |
恐怖主義保險(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
158 |
恐怖主義保險免賠額(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
159 |
恐怖主義保險公司(姓名或 N/A) |
無-公司提供 |
沒有 |
160 |
恐怖主義保險公司評級 |
無-公司提供 |
沒有 |
161 |
財產保險承保範圍(是/N) |
保險摘要 |
沒有 |
162 |
財產保險到期日 |
無-公司提供 |
沒有 |
163 |
財產保險承運人(姓名或 N/A) |
無-公司提供 |
沒有 |
164 |
財產保險承運人評級 |
無-公司提供 |
沒有 |
165 |
財產保險範圍(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
166 |
財產保險免賠額(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
167 |
責任保險範圍(是/N) |
保險摘要 |
沒有 |
168 |
責任保險到期日期 |
無-公司提供 |
沒有 |
169 |
責任保險承運人(姓名或 N/A) |
無-公司提供 |
沒有 |
170 |
責任保險承運人評級 |
無-公司提供 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
171 |
責任保險(每次發生的美元/美元總額或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
172 |
責任保險免賠額(美元或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
173 |
現金管理(描述或不適用) |
貸款協議;現金管理協議 |
沒有 |
174 |
密碼箱(是/否) |
貸款協議;現金管理協議 |
沒有 |
175 |
額外融資到位(現有)(是/否) |
優先貸款文件;次級貸款文件;貸款協議 |
沒有 |
176 |
額外融資金額(現有) |
優先貸款文件;次級貸款文件;貸款協議 |
沒有 |
177 |
其他融資説明(現有) |
優先貸款文件;次級貸款文件;貸款協議 |
沒有 |
178 |
CDCR(組合式 DCR) |
重新計算 |
0.01 |
179 |
CLTV(合併 LTV) |
重新計算 |
0.10% |
180 |
未來夾層債務(Y/N) |
貸款協議 |
沒有 |
181 |
未來二級融資(是/N) |
貸款協議 |
沒有 |
182 |
未來二級融資説明 |
貸款協議 |
沒有 |
183 |
允許替換 (是/否) |
貸款協議;交叉抵押協議 |
沒有 |
184 |
每筆貸款的房產數量 |
貸款協議;評估報告 |
沒有 |
185 |
抵押品發行價格(美元或不適用) |
交叉抵押協議;貸款協議 |
$1.00 |
186 |
交叉貸款 |
交叉抵押協議;貸款協議 |
沒有 |
187 |
發佈(是、N 或 N/A) |
交叉抵押協議;貸款協議 |
沒有 |
188 |
發佈條款(描述或 N/A) |
交叉抵押協議;貸款協議 |
沒有 |
189 |
貸款目的 |
貸款協議;投資簡報 |
沒有 |
190 |
借款實體 |
期票;貸款協議 |
沒有 |
191 |
實體類型 |
期票;貸款協議 |
沒有 |
192 |
組織狀況 |
期票;貸款協議 |
沒有 |
193 |
借款人本金 |
無-公司提供 |
沒有 |
194 |
關聯借款人團體名稱 |
重新計算 |
沒有 |
195 |
借款人類型 |
貸款協議 |
沒有 |
196 |
共同租户(是/N) |
貸款協議 |
沒有 |
197 |
特拉華州法定信託(是/N) |
貸款協議 |
沒有 |
198 |
獨立董事(是/N) |
貸款協議 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
來源文檔(按優先順序排列) |
容忍 |
199 |
非合併意見(是/N) |
非合併意見;承諾書 |
沒有 |
200 |
假設費 |
貸款協議 |
沒有 |
201 |
追索權(是/否) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
202 |
追索權描述 |
期票;貸款協議 |
沒有 |
203 |
Bad Boy 賠償人/擔保人 |
擔保協議 |
沒有 |
204 |
環境賠償人(姓名或 N/A) |
重新計算 |
沒有 |
205 |
環境保護措施(是/否) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
206 |
Fraud Carveout(是/N) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
207 |
租金和保險收益的濫用 Carveout(是/N) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
208 |
自願破產分拆協議(是/N) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
209 |
Waste Carveout(是/N) |
期票;貸款協議 |
沒有 |
210 |
借款人/本金流動資產 |
無-公司提供 |
沒有 |
211 |
借款人/本金淨值 |
無-公司提供 |
沒有 |
212 |
借款人或本金先前破產(是/N) |
免費表格 1115 |
沒有 |
213 |
破產描述(章節編號或不適用) |
無-公司提供 |
沒有 |
214 |
管理公司 |
物業管理協議;貸款協議 |
沒有 |
215 |
主要服務費 |
承諾書 |
沒有 |
216 |
主服務費 |
費用表 |
沒有 |
217 |
受託人費 |
費用表 |
沒有 |
218 |
主服務監控費 |
費用表 |
沒有 |
219 |
特殊服務監視費 |
費用表 |
沒有 |
220 |
CREFC 特許權使用費 |
費用表 |
沒有 |
221 |
管理費 |
重新計算 |
沒有 |
222 |
抵押貸款淨利率 |
重新計算 |
沒有 |
# |
指定屬性 |
重新計算方法 |
16 |
截止餘額 |
服務報告中所述的截止餘額;或
對於未在服務報告中報告的貸款,這是一種重新計算,其中重新創建了貸款的 攤銷時間表。對於每筆貸款,我們根據相應貸款的原始本金餘額、每月還本付息、原始貸款期限(月)、利息 計算和票據利率計算了截至截止日的未償本金餘額。為了重新計算的目的,公司指示我們假設所有定期的本金和/或利息支付都已支付,並且沒有預付款或其他計劃外收款。 |
17 |
到期餘額 |
重新計算,其中重新創建了貸款的攤銷時間表。對於每筆貸款,我們根據相應貸款的原始本金餘額、每月還本付息、原始貸款期限(月)、利息計算和票據利率計算了截至相應貸款到期日的未償本金餘額。出於重新計算的目的,公司指示我們
假設所有定期的本金和/或利息支付都已支付,並且沒有預付款或其他計劃外收款。 |
18 |
佔截止日期資金池餘額的百分比 |
重新計算,將相應貸款的截止餘額除以抵押貸款資產的總截止餘額。 |
19 |
佔截止日期貸款組餘額的百分比 |
重新計算,將相應貸款的截止餘額除以其貸款
組內抵押貸款資產的總截止餘額。 |
25 |
每月還本付息 (IO) |
重新計算,其中重新計算了相應貸款的攤銷時間表。對於每筆貸款,我們根據相應貸款的原始本金餘額、票據利率、利息計算和純利息期限計算了僅利息的每月還本付息
付款。“N/A”,如果沒有僅限利息期。 |
32 |
原始貸款期限(月) |
一種重新計算,其中計算了相應貸款的首次還款日和相應的到期日
之間發生的每月還款次數。 |
33 |
剩餘攤銷 |
在重新計算中,從原始攤銷
期限(月)中扣除截至截止日期的調味料月數超過純利息期限。 |
34 |
剩餘任期 |
重新計算,從相應的原始貸款期限(月)中扣除截至截止日期的相應貸款調味料。 |
35 |
截至截止日期的調味料 |
一種重新計算,計算了從相應貸款的首次還款日到截止日期
日之間的每月還款次數。 |
36 |
僅限利息的期限 |
重新計算了從第一次還款日到應支付本金和利息的第一個還款日之間的每月還款次數
。 |
51 |
每單位的截止餘額 |
一種重新計算,將相應貸款的截止餘額除以相應的單位數量。 |
# |
指定屬性 |
重新計算方法 |
61 |
截止時的 LTV |
重新計算,將相應貸款的截止餘額除以相應的評估價值。 |
62 |
到期時的 LTV |
一種重新計算,將相應貸款的到期餘額除以相應的評估價值。 |
65 |
U/W NOI |
在重新計算中,從 U/W EGI 中減去了 U/W 費用。 |
67 |
U/W NCF |
從U/W NOI中減去承保年度儲備金的重新計算。 |
68 |
U/W DSCR (NCF) |
重新計算,將相應貸款的U/W NCF除以相應的年度還本付息。年度還本付息額的計算方法是
將相應貸款的每月還本付息額和任何其他優先債務(如果適用)攤銷每月還本付息(如果適用)的總和乘以十二。 |
69 |
U/W IO DSCR (NCF) |
“N/A”,如果貸款的每月還本付息 (IO) 為 N/A;或 重新計算,將相應貸款的U/W NCF除以相應的年度還本付息 。年度還本付息額的計算方法是將相應貸款的每月還本付息(IO)和攤銷每月還本付息的任何額外優先債務(如果適用 )的總和乘以十二。 |
73 |
最新的 NOI |
一種重新計算,其中從最近的EGI中減去了最近的費用。 |
75 |
最新的 DSCR (NCF) |
在重新計算中,將相應貸款的最近淨利潤率除以相應的年度還本付息額。年度還本付息
的還本付息額的計算方法是將相應貸款的每月還本付息額和攤銷每月還本付息(如果適用)的任何額外優先債務的總和乘以十二。 |
79 |
最新第二名 NOI |
在重新計算中,從第二最近的EGI中減去了第二近期支出。 |
81 |
最新第二名 DSCR (NCF) |
在重新計算中,將相應貸款的第二筆最新淨利潤率除以相應的年度還本付息。年度還本付息
的還本付息額的計算方法是將相應貸款的每月還本付息額和攤銷每月還本付息(如果適用)的任何額外優先債務的總和乘以十二。 |
85 |
最近排名第三的 NOI |
一種重新計算,其中從第三個最近的EGI中減去了第三個最近的支出。 |
87 |
最新第三名 DSCR (NCF) |
在重新計算中,將相應貸款的第三個最新淨現金流除以相應的年度還本付息。年度還本付息
的還本付息額的計算方法是將相應貸款的每月還本付息額和攤銷每月還本付息(如果適用)的任何額外優先債務的總和乘以十二。 |
88 |
入住率 |
一種重新計算,將已佔用的單元總數除以該物業的總單元數。為了計算
已佔用的單元,該公司指示,如果一個單元有兩張牀,則如果根據租金名冊佔用了一張或多張牀,則該單元被視為已佔用。 |
90 |
每單位的月租金 |
一種重新計算,將實際費率和補貼實際費率之和除以單位數量。為了進行此計算,將非創收單元(空置、模型和倒置單元)與估計的市場租金率的總和
加到每月租金收入中。 |
# |
指定屬性 |
重新計算方法 |
105 |
商業租金收入佔GPR的百分比 |
一種重新計算,將潛在商業租金收入總額除以該物業的潛在總租金收入(住宅
加上商業)。 |
178 |
CDCR(組合式 DCR) |
重新計算,將相應貸款的U/W NCF除以貸款的相應年度還本付息額和與額外融資金額(現有)相關的
年度還本付息額之和,不包括任何無抵押融資。合併的年度還本付息額的計算方法是將相應貸款的月度債務
還本付息額與額外融資金額(現有)(不包括無抵押融資)的每月還本付息額之和乘以十二。 |
179 |
CLTV(合併 LTV) |
在重新計算中,將相應貸款的截止餘額和額外融資金額(現有)(不包括無抵押融資)的總和除以相應抵押財產的評估價值。 |
194 |
關聯借款人團體名稱 |
一種重新計算,其中借款人關係是根據共同的借款人主體名稱確定的。然後,根據相關組的總截止餘額
,為相關組分配編號(首先是最大組 1)。 |
204 |
環境賠償人(姓名或 N/A) |
重新計算,其中將此屬性設置為等於 Bad Boy Indemnitor/Guarantor。 |
221 |
管理費 |
重新計算主要服務費、主服務費、受託人費、主服務監視費、特殊服務監視費、
和CREFC特許權使用費。 |
222 |
抵押貸款淨利率 |
從票據利率中扣除管理費的重新計算。 |
# |
指定屬性 |
方法論 |
6 |
地址(街道) |
公司指示我們只顯示主要地址,即使評估報告或工程報告中列出了多個地址。 |
41 |
評估值類型 |
公司指示我們只顯示 “現狀” 和 “穩定狀態”。 |
47; 48; 49 |
經濟實惠的 LI 單元 ( |
公司指示我們出示四捨五入為整數的單位。 |
51; 61; 62; 68; 69; 75; 81; 87 |
每單位的截止餘額;截止時的 LTV;到期時的 LTV;U/W DSCR (NCF);U/W IO DSCR (NCF);最新的 DSCR (NCF);第二最新的 DSCR (NCF);第三位最新
DSCR (NCF) |
所有具有相同交叉貸款描述的抵押貸款資產都被視為交叉抵押品組(“交叉貸款組”)。交叉貸款組中的所有
抵押貸款資產都被視為具有相同的單位截止餘額、截止期限的LTV、到期的LTV、U/W DSCR(NCF)、U/W IO DSCR(NCF)、最新的DSCR(NCF)、第二最近的DSCR(NCF)和第三最近的DSCR
(NCF)。除每單位截止餘額外,這些指定屬性在每種情況下都反映了交叉貸款組中每筆貸款的相應個人比率的加權平均值,該比率是根據該貸款的截止餘額
相對於交叉貸款組中所有貸款的總截止餘額進行加權。交叉貸款組中貸款的單位截止餘額基於交叉貸款組
中所有貸款的總截止餘額以及為此類貸款提供擔保的所有房產的總單位數。 |
106; 107 |
環保公司;第一階段環境報告日期 |
如果貸款文件中未包含環境報告,而貸款文件中包含
工程報告(即物理風險報告),則公司指示我們顯示 “N/A(物理風險報告)”。 |
111 |
治癒的環境成本(第一階段加第二階段) |
公司指示我們在總成本不超過5,000美元時顯示 “0美元”;如果貸款文件中未包含環境報告
,則顯示 “不適用”。 |
119 |
需要PML報告(是/否) |
公司指示我們在房產子類型被確定為 “人造住房社區” 或 “MHC
年齡限制” 時顯示 “否”。 |
154 |
需要地震保險 (是/N) |
公司指示我們在PML (%) 低於 20% 時顯示 “否”。 |