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(州或其他司法管轄區 公司或組織) |
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(美國國税局僱主 證件號) |
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(主要行政辦公室地址)(郵政編碼) |
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(註冊人的電話號碼,包括區號) |
每個班級的標題 |
交易品種 |
註冊的每個交易所的名稱 |
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大型加速過濾器 |
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加速過濾器 |
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x |
規模較小的申報公司 |
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新興成長型公司 |
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第 # 頁 | ||||
第一部分-財務信息 | ||||
第 1 項。財務報表(未經審計) | ||||
截至2023年6月30日和2022年12月31日的簡明資產負債表 | 4 | |||
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的簡明運營報表 | 5 | |||
截至2023年6月30日和2022年6月30日的三個月和六個月的股東權益(赤字)簡明表 | 6 | |||
截至2023年6月30日和2022年6月30日的六個月現金流量簡明表 | 7 | |||
簡明財務報表附註 | 8 | |||
第 2 項。管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析 | 17 | |||
第 3 項。關於市場風險的定量和定性披露 | 25 | |||
第 4 項。控制和程序 | 26 | |||
第二部分-其他信息 | ||||
第 1 項。法律訴訟 | 27 | |||
第 1A 項。風險因素 | 27 | |||
第 2 項。未註冊的股權證券銷售和所得款項的使用 | 27 | |||
第 3 項。優先證券違約 | 27 | |||
第 4 項。礦山安全披露 | 27 | |||
第 5 項:其他信息 | 27 | |||
第 6 項。展品 | 27 | |||
簽名 | 28 |
2 |
· | 利率持續波動的影響和不確定性; |
· | 我們在未來實現和保持盈利能力的能力; |
· | 監管環境以及與此類環境相關的合規復雜性對我們業務的影響; |
· | 我們應對總體經濟狀況的能力; |
· | 我們有效管理增長的能力以及我們對業務發展和擴張的期望; |
· | 我們有能力獲得資本來源,包括債務融資和其他資本來源,為運營和增長提供資金; |
· | 我們的營銷工作的成功,以及我們擴大貸款人和借款人羣的能力; |
· | 我們在現有市場或我們可能進入的任何新市場中增加市場份額的能力; |
· | 我們開發具有競爭力和滿足市場需求的新產品、特性和功能的能力; |
· | 我們實現戰略收益的能力,包括我們的金融服務和平臺生產力; |
· | 我們做出準確的信貸和定價決策或有效預測損失率的能力;以及 |
3 |
6月30日 |
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十二月三十一日 |
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2023 |
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2022 |
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資產 |
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流動資產: |
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現金和現金等價物 |
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應收賬款 |
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預付費用 |
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流動資產總額 |
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無形資產 |
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使用權資產 |
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延期發行成本 |
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負債和股東權益 |
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流動負債: |
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應付賬款和應計費用 |
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使用權責任,當前部分 |
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流動負債總額 |
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未來股權債務 |
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使用責任的權利 |
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負債總額 |
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承付款和意外開支 |
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股東權益: |
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A 系列優先股,$ |
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B 系列優先股,$ |
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普通股,$ |
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額外的實收資本 |
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累計赤字 |
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股東權益總額 |
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負債總額和股東權益 |
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三個月已結束 |
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六個月已結束 |
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6月30日 |
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6月30日 |
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2023 |
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2022 |
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2023 |
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收入 |
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運營費用: |
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銷售和營銷 |
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研究和開發 |
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一般和行政 |
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運營費用總額 |
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其他收入(支出): |
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未來股權債務公允價值的變化 |
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利息收入 |
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其他收入 |
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其他收入(支出)總額 |
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淨虧損 |
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已發行普通股的加權平均值——基本股和攤薄後普通股 |
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每股普通股淨虧損——基本虧損和攤薄後 |
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A 系列 優先股 |
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B 系列 優先股 |
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常見 股票 |
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A 級 普通股 |
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B 級 普通股 |
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額外 付費 |
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累積的 |
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總計 股東 |
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股份 |
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金額 |
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金額 |
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金額 |
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金額 |
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股份 |
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金額 |
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資本 |
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赤字 |
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權益(赤字) |
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截至2021年12月31日的餘額 |
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資本重組(注5) |
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減去發行成本的普通股發行 |
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基於股票的薪酬 |
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淨虧損 |
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截至2022年3月31日的餘額 |
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作為延期發行成本發行的股票 |
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基於股票的薪酬 |
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淨虧損 |
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截至2022年6月30日的餘額 |
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截至2022年12月31日的餘額 |
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基於股票的薪酬 |
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淨虧損 |
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截至2023年3月31日的餘額 |
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發行優先股 |
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基於股票的薪酬 |
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淨虧損 |
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截至2023年6月30日的餘額 |
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6 |
六個月已結束 |
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6月30日 |
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2023 |
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2022 |
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來自經營活動的現金流: |
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淨虧損 |
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為使淨虧損與經營活動中使用的淨現金相一致而進行的調整: |
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基於股票的薪酬 |
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未來股權債務公允價值的變化 |
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運營資產和負債的變化: |
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應收賬款 |
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其他資產 |
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應付賬款和應計費用 |
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使用權責任,淨額 |
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用於經營活動的淨現金 |
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來自融資活動的現金流: |
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發行優先股 |
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減去發行成本的普通股發行 |
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延期發行成本 |
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融資活動提供的淨現金 |
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現金淨變動 |
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期初現金 |
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期末現金 |
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現金流信息的補充披露: |
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支付利息的現金 |
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繳納税款的現金 |
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非現金融資活動的補充披露: |
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使用權、資產和負債 |
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作為延期發行成本發行的股票 |
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7 |
1. |
操作性質 |
2. |
繼續經營 |
8 |
3. | 重要會計政策摘要 |
9 |
· | 第 1 級-相同資產或負債在活躍市場上的報價。 |
· | 第 2 級-可觀察的輸入(第 1 級報價除外),例如活躍市場中類似資產或負債的報價、相同或相似資產或負債不活躍的市場的報價,或可觀察到或可由可觀察的市場數據證實的其他輸入。 |
· | 第三級——由很少或根本沒有市場活動支持的不可觀察的投入,這些活動對確定資產或負債的公允價值具有重要意義,包括定價模型、貼現現金流方法和類似技術。 |
· | 確定與客户的合同; |
· | 確定合同中的履約義務; |
· | 確定交易價格; |
· | 將交易價格分配給合同中的履約義務;以及 |
· | 在履行履約義務時或在履行業績義務時確認收入。 |
10 |
11 |
6月30日 |
|
|||||||
2023 |
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2022 |
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A 系列優先股 |
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B系列優先股(可轉換為普通股) |
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股票期權 |
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潛在稀釋性股票總數 |
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|
4. |
公允價值測量 |
|
|
公允價值測量 截至 2023 年 6 月 30 日使用: |
|
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|
|
第 1 級 |
|
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第 2 級 |
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第 3 級 |
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總計 |
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負債: |
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公允價值測量 截至 2022 年 12 月 31 日使用: |
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|
第 1 級 |
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第 2 級 |
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第 3 級 |
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總計 |
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負債: |
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未來股權債務 |
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$ |
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$ |
- |
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$ |
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$ |
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12 |
未來股票 | ||||
義務 | ||||
餘額,2022 年 12 月 31 日 | $ | |||
公允價值的變化 | ||||
餘額,2023 年 6 月 30 日 | $ |
5. | 未來股權債務 |
13 |
6. | 股東權益(赤字) |
14 |
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選項 |
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加權 平均值 行使價格 |
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固有的 價值 |
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截至二零二二年十二月三十一日未付清 |
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沒收 |
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截至2023年6月30日未付清 |
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$ |
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自2022年12月31日起可行使 |
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$ |
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自2023年6月30日起可行使 |
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$ |
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$ |
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六個月已結束 |
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6月30日 |
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2023 |
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2022 |
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無風險利率 |
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預期期限(以年為單位) |
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預期波動率 |
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預期股息收益率 |
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% |
六個月已結束 |
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6月30日 |
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2023 |
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2022 |
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銷售和營銷 |
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研究和開發 |
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一般和行政 |
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$ |
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7. |
關聯方 交易 |
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8. | 承付款和意外開支 |
9. | 後續事件 |
16 |
17 |
1. | 加速我們的內容機器,進一步為借款人創造價值,並改善我們的頂級渠道網絡。 |
2. | 構建我們的產品,用數據和功能豐富我們的產品,同時使貸款人更容易讓借款人獲得更多選擇,我們的內部資本市場顧問可以為借款人和貸款人提供更深層次的價值。我們的目標是為所有利益相關者創造更密集的網絡和更具粘性的體驗。 |
3. | 擴大我們在多户住宅內外的績效營銷,以加快我們對高意向辦公室、零售、酒店、自助倉儲和小型企業借款人賬户的收購。 |
1. | 僱用高績效、協調一致的人員來幫助我們執行戰略。 |
2. | 投資我們的平臺和技術。 |
3. | 培養創造力、努力工作、創新、好奇心和社區文化。 |
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三個月已結束 | ||||||||||||||||
6月30日 | ||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 變化% | |||||||||||||
收入 | $ | 601,940 | $ | 734,690 | $ | (132,750 | ) | -18 | % | |||||||
運營費用: | ||||||||||||||||
銷售和營銷 | 315,445 | 433,850 | (118,405 | ) | -27 | % | ||||||||||
研究和開發 | 90,419 | 127,228 | (36,809 | ) | -29 | % | ||||||||||
一般和行政 | 442,490 | 554,108 | (111,618 | ) | -20 | % | ||||||||||
運營費用總額 | 848,354 | 1,115,186 | (266,832 | ) | -24 | % | ||||||||||
運營損失 | (246,414 | ) | (380,496 | ) | 134,082 | -35 | % | |||||||||
其他收入(支出) | (151,437 | ) | 5,360 | (156,797 | ) | -2925 | % | |||||||||
淨虧損 | $ | (397,851 | ) | $ | (375,136 | ) | $ | (22,715 | ) | 6 | % | |||||
加權平均已發行普通股——基本股和攤薄後普通股 | 7,064,008 | 6,830,514 | ||||||||||||||
每股普通股淨虧損——基本虧損和攤薄後 | $ | (0.06 | ) | $ | (0.05 | ) |
19 |
三個月 已結束 6月30日 | ||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | % 變化 | |||||||||||||
銷售和營銷費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 247,830 | $ | 271,441 | $ | (23,611 | ) | (9 | %) | |||||||
廣告和營銷 | 15,613 | 64,649 | (49,036 | ) | (76 | %) | ||||||||||
基於股票的薪酬 | 36,325 | 74,901 | (38,576 | ) | (52 | %) | ||||||||||
其他 | 15,677 | 22,859 | (7,182 | ) | (31 | %) | ||||||||||
銷售和營銷費用總額 | $ | 315,445 | $ | 433,850 | $ | (118,405 | ) | (27 | %) | |||||||
研究和開發費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 63,538 | $ | 105,087 | $ | (41,549 | ) | (40 | %) | |||||||
基於股票的薪酬 | 19,439 | 11,882 | 7,557 | 64 | % | |||||||||||
軟件許可費 | 7,442 | 10,259 | (2,817 | ) | (27 | %) | ||||||||||
研究和開發總額 | $ | 90,419 | $ | 127,228 | $ | (36,809 | ) | (29 | %) | |||||||
一般和管理費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 264,402 | $ | 322,999 | $ | (58,597 | ) | (18 | %) | |||||||
基於股票的薪酬 | 48,112 | 122,003 | (73,891 | ) | (61 | %) | ||||||||||
專業費用和保險 | 64,117 | 25,272 | 38,845 | 154 | % | |||||||||||
辦公室相關費用 | 24,767 | 40,812 | (16,043 | ) | (39 | %) | ||||||||||
信息技術支持 | 14,873 | 22,589 | (7,716 | ) | (34 | %) | ||||||||||
其他 | 26,219 | 20,433 | 5,786 | 28 | % | |||||||||||
一般和管理費用總額 | $ | 442,490 | $ | 554,108 | $ | (111,618) | (20 | %) |
20 |
六個月已結束 | ||||||||||||||||
6月30日 | ||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | 變化% | |||||||||||||
收入 | $ | 1,069,180 | $ | 1,166,466 | $ | (97,286 | ) | -8 | % | |||||||
運營費用: | ||||||||||||||||
銷售和營銷 | 609,190 | 768,788 | (159,598 | ) | -21 | % | ||||||||||
研究和開發 | 195,619 | 286,918 | (91,299 | ) | -32 | % | ||||||||||
一般和行政 | 784,805 | 1,048,168 | (263,363 | ) | -25 | % | ||||||||||
運營費用總額 | 1,589,614 | 2,103,874 | (514,260 | ) | -24 | % | ||||||||||
運營損失 | (520,434 | ) | (937,408 | ) | 416,974 | -44 | % | |||||||||
其他收入(支出) | (97,603 | ) | (326,349 | ) | 228,746 | -70 | % | |||||||||
淨虧損 | $ | (618,037 | ) | $ | (1,263,757 | ) | $ | 645,720 | -51 | % | ||||||
加權平均已發行普通股——基本股和攤薄後普通股 | 7,064,008 | 6,816,900 | ||||||||||||||
每股普通股淨虧損——基本虧損和攤薄後 | $ | (0.09 | ) | $ | (0.19 | ) |
六個月 已結束 6月30日 | ||||||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | % 變化 | |||||||||||||
銷售和營銷費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 476,358 | $ | 441,252 | $ | 35,106 | 8 | % | ||||||||
廣告和營銷 | 32,204 | 130,381 | (98,177 | ) | (75 | %) | ||||||||||
基於股票的薪酬 | 68,984 | 147,383 | (78,399 | ) | (53 | %) | ||||||||||
其他 | 31,644 | 49,772 | (18,128 | ) | (36 | %) | ||||||||||
銷售和營銷費用總額 | $ | 609,190 | $ | 768,788 | $ | (159,598 | ) | (21 | %) | |||||||
研究和開發費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 144,095 | $ | 219,951 | $ | (75,856 | ) | (34 | %) | |||||||
基於股票的薪酬 | 38,353 | 45,517 | (7,164 | ) | (16 | %) | ||||||||||
軟件許可費 | 13,171 | 21,450 | (8,279 | ) | (39 | %) | ||||||||||
研究和開發總額 | $ | 195,619 | $ | 286,918 | $ | (91,299 | ) | (32 | %) | |||||||
一般和管理費用: | ||||||||||||||||
薪酬和福利 | $ | 457,900 | $ | 535,526 | $ | (77,626 | ) | (14 | %) | |||||||
基於股票的薪酬 | 95,695 | 274,306 | (178,611 | ) | (65 | %) | ||||||||||
專業費用和保險 | 112,086 | 110,395 | 1,691 | 2 | % | |||||||||||
辦公室相關費用 | 56,686 | 62,043 | (5,355 | ) | (9 | %) | ||||||||||
信息技術支持 | 21,769 | 32,351 | (10,582 | ) | (33 | %) | ||||||||||
其他 | 40,669 | 33,547 | 7,122 | 21 | % | |||||||||||
一般和管理費用總額 | $ | 784,805 | $ | 1,048,168 | $ | (263,363) | (25 | %) |
21 |
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六個月已結束 6月30日 | ||||||||||||
2023 | 2022 | 改變 | ||||||||||
用於經營活動的現金 | $ | (321,947 | ) | $ | (316,123 | ) | $ | (5,824 | ) | |||
來自投資活動的現金 | $ | - | $ | - | $ | - | ||||||
來自融資活動的現金 | $ | 922,367 | $ | 99,235 | $ | 823,132 |
23 |
· | 確定與客户的合同; |
· | 確定合同中的履約義務; |
· | 確定交易價格; |
· | 將交易價格分配給合同中的履約義務;以及 |
· | 在履行履約義務時或在履行業績義務時確認收入。 |
· | 第 1 級-相同資產或負債在活躍市場上的報價。 |
· | 第 2 級-可觀察的輸入(第 1 級報價除外),例如活躍市場中類似資產或負債的報價、相同或相似資產或負債不活躍的市場的報價,或可觀察到或可由可觀察的市場數據證實的其他輸入。 |
· | 第 3 級 — 由很少或根本沒有市場活動支持的不可觀察的投入,這些活動對確定資產或負債的公允價值很重要,包括定價模型、貼現現金流方法和類似技術。 |
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展覽 沒有。 | 描述 | |
3.1# | 經修訂和重述的 Janover Inc. 公司註冊證書 | |
3.2# | A 系列優先股指定證書 | |
3.3# | 經修訂和重述的章程 | |
3.4# | 經修訂和重述的6.82反向股票拆分的公司註冊證書修正證書,自2023年6月8日起生效 | |
31.1* | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席執行官進行認證。 | |
31.2* | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席財務官進行認證。 | |
32.1** | 首席執行官根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18篇1350進行認證。 | |
32.2** | 根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18條第1350節對首席財務官進行認證。 |
27 |
JANOVER INC. | ||
(註冊人) | ||
日期: | 來自: | /s/ Blake Janover |
首席執行官、總裁兼董事會主席 | ||
(首席執行官) | ||
日期:2023 年 9 月 1 日 | 來自: | /s/ 帕特里克·斯蒂納斯 |
高級副總裁兼臨時首席財務官 (首席財務和會計官) |
28 |