根據1934年《證券交易法》第13a-16條或第15d-16條
Bahnhofstrasse 45,8001 蘇黎世,瑞士
用複選標記表示註冊人是否在表格 20-F 或 40-F 表的封面下提交年度報告。
表格 20-F
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40-F 表格
![](https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1053092/000137036823000063/imgno.gif)
本6-K表格包含一份新聞稿,其中包含瑞士信貸股份公司截至2023年6月30日的三個月的財務信息,該新聞稿緊隨其後。
根據 LR 第 53 條發佈的臨時公告
瑞銀集團旗下瑞士信貸股份公司報告稱,23年第二季度税前虧損為89億瑞士法郎,税前虧損為43億瑞士法郎(不包括收購相關影響*),調整後*税前虧損為21億瑞士法郎
瑞士信貸股份公司 |
|
|
在/結尾 |
|
% 變化 |
|
|
|
2Q23 |
|
1Q23 |
|
2Q22 |
|
qoQ |
|
同比 |
|
瑞士信貸股份公司業績(百萬瑞士法郎) |
淨收入 |
|
(528) |
|
17,630 |
|
3,687 |
|
– |
|
– |
|
信用損失準備金 |
|
135 |
|
82 |
|
63 |
|
65 |
|
114 |
|
薪酬和福利 |
|
1,873 |
|
2,140 |
|
2,083 |
|
(12) |
|
(10) |
|
一般和管理費用 |
|
4,969 |
|
1,808 |
|
2,440 |
|
175 |
|
104 |
|
佣金開支 |
|
212 |
|
207 |
|
254 |
|
2 |
|
(17) |
|
商譽減值 |
|
1,045 |
|
1,301 |
|
23 |
|
(20) |
|
– |
|
重組費用 |
|
112 |
|
279 |
|
75 |
|
(60) |
|
49 |
|
其他運營費用總額 |
|
6,338 |
|
3,595 |
|
2,792 |
|
76 |
|
127 |
|
總運營費用 |
|
8,211 |
|
5,735 |
|
4,875 |
|
43 |
|
68 |
|
税前收入/(虧損) |
|
(8,874) |
|
11,813 |
|
(1,251) |
|
– |
|
– |
|
所得税支出 |
|
455 |
|
310 |
|
394 |
|
47 |
|
15 |
|
淨收入/(虧損) |
|
(9,329) |
|
11,503 |
|
(1,645) |
|
– |
|
467 |
|
歸屬於非控股權益的損失 |
|
(26) |
|
(14) |
|
(1) |
|
86 |
|
– |
|
歸屬於股東的淨收益/(虧損) |
|
(9,303) |
|
11,517 |
|
(1,644) |
|
– |
|
466 |
|
運營報表指標 (%) |
成本/收入比率 (%) |
|
– |
|
32.5 |
|
132.2 |
|
– |
|
– |
|
有形資產收益率 (%) |
|
(72.3) |
|
102.5 |
|
(14.5) |
|
– |
|
– |
|
資產負債表統計數據(百萬瑞士法郎) |
總資產 |
|
483,735 |
|
538,568 |
|
730,295 |
|
(10) |
|
(34) |
|
風險加權資產 |
|
216,776 |
|
242,531 |
|
273,651 |
|
(11) |
|
(21) |
|
槓桿敞口 |
|
585,681 |
|
655,439 |
|
869,272 |
|
(11) |
|
(33) |
|
管理的資產和淨新資產(十億瑞士法郎) |
管理的資產 |
|
1,213.3 |
|
1,250.6 |
|
1,451.4 |
|
(3.0) |
|
(16.4) |
|
淨新資產/(淨資產流出) |
|
(39.2) |
|
(61.1) |
|
(7.6) |
|
(35.8) |
|
415.8 |
|
《巴塞爾協議III》監管資本統計數據 |
CET1 資本(百萬瑞士法郎) |
|
45,542 |
|
54,244 |
|
42,443 |
|
(16) |
|
7 |
|
CET1 比率 (%) |
|
21.0 |
|
22.4 |
|
15.5 |
|
– |
|
– |
|
不包括瑞士信貸報告業績中包含的某些項目的業績均為非公認會計準則財務指標。管理層認為,調整後的業績為瑞士信貸的經營業績提供了有用的陳述,以便在不包括管理層認為不能代表瑞士信貸基本業績的項目基礎上,持續評估瑞士信貸的整體和部門業績。以下是瑞士信貸調整後的業績與最直接可比的美國公認會計準則指標的對賬情況。
2023年6月12日,瑞銀集團股份公司(UBS)完成了對瑞士信貸集團股份公司的收購,由此產生的變化對瑞士信貸2023年第二季度的美國公認會計準則業績產生了重大影響。這些與收購相關的影響不包括在瑞士信貸調整後的業績中,包括22.04億瑞士法郎的公允估值調整、18.36億瑞士法郎的內部開發軟件減值、2.86億瑞士法郎的整合成本、2.4億瑞士法郎的收購相關薪酬支出、3,800萬瑞士法郎的無形資產減記以及1,300萬瑞士法郎的其他收購相關調整。
瑞士信貸股份公司的調整項目對賬 |
|
|
瑞士信貸股份公司 |
|
在 |
|
2Q23 |
|
1Q23 |
|
2Q22 |
|
業績(百萬瑞士法郎) |
淨收入 |
|
(528) |
|
17,630 |
|
3,687 |
|
公允估值 |
|
2,204 |
|
– |
|
– |
|
減記額外的一級資本票據 |
|
0 |
|
(14,113) |
|
0 |
|
房地產(收益)/虧損 |
|
0 |
|
(1) |
|
(13) |
|
(企業銷售收益)/虧損 |
|
4 |
|
(726) |
|
1 |
|
(收益)/虧損 InvestLab/AllFunds Group |
|
0 |
|
0 |
|
168 |
|
(收益)/虧損對 SIX Group AG 的股權投資 |
|
32 |
|
0 |
|
19 |
|
減記無形資產 |
|
38 |
|
– |
|
– |
|
調整後的淨收入 |
|
1,750 |
|
2,790 |
|
3,862 |
|
信用損失準備金 |
|
135 |
|
82 |
|
63 |
|
總運營費用 |
|
8,211 |
|
5,735 |
|
4,875 |
|
商譽減值 |
|
(1,045) |
|
(1,301) |
|
(23) |
|
重組費用 |
|
(112) |
|
(279) |
|
(75) |
|
訴訟條款 1 |
|
(1,345) |
|
(22) |
|
(434) |
|
內部開發的軟件存在缺陷 |
|
(1,836) |
|
– |
|
– |
|
與收購相關的薪酬支出 |
|
(240) |
|
– |
|
– |
|
取消或有資本獎勵 |
|
408 |
|
– |
|
– |
|
與房地產處置相關的費用 |
|
(35) |
|
(3) |
|
(6) |
|
與 Archegos 相關的費用 |
|
(7) |
|
(6) |
|
(13) |
|
整合成本 |
|
(286) |
|
– |
|
– |
|
其他與收購相關的調整 2 |
|
(13) |
|
– |
|
– |
|
調整後的總運營費用 |
|
3,700 |
|
4,124 |
|
4,324 |
|
税前收入/(虧損) |
|
(8,874) |
|
11,813 |
|
(1,251) |
|
税前調整後的虧損 |
|
(2,085) |
|
(1,416) |
|
(525) |
|
1
反映了先前披露的主要訴訟條款,以及收購之日後的所有訴訟費用。
|
2
包括未反映在上述任何類別中的各種收購相關項目。
|
本新聞稿提供了2023年第二季度某些未經審計的初步財務信息,這些信息來自管理賬目,並基於瑞士信貸在發佈時向其提供的信息。瑞士信貸目前正在發佈其信息,同時瑞銀公佈其2023年第二季度的財務業績。瑞士信貸的財務信息可能會發生變化,包括與財務報表有關的任何正常季度調整以及瑞銀戰略方向的任何變化。無法保證2023年第二季度和2023年上半年的最終業績不會與這些信息有所不同,任何此類差異都可能是重大的。瑞士信貸預計將在2023年9月29日左右發佈其6M23財務報告,包括截至2023年6月30日的六個月的財務報表以及管理層對報告所述期間的討論。
瑞士信貸報告稱,23年第二季度税前虧損為89億瑞士法郎,這受到下文將進一步討論的許多重要項目的影響,調整後*的税前虧損為21億瑞士法郎。我們的業績還受到業務量和客户活動放緩的影響,尤其是在投資銀行。
> 有關瑞銀和瑞士信貸的合併業績以及更多信息,請參閲瑞銀2023年第二季度財務業績。
在 23 年第二季度, 記錄的13億瑞士法郎的訴訟準備金與事態發展有關,包括和解以及先前披露的許多法律事項的新信息。
由於管理的資產流出以及預計對資產管理報告部門盈利能力的影響,瑞士信貸得出結論,資產管理報告的估計公允價值低於其相關賬面價值,因此本季度記錄了10億瑞士法郎的商譽減值費用,導致該報告單位的商譽餘額為零。
23年第二季度還受到取消上一年度或有資本獎勵(CCA)的影響,因此信貸額為4億瑞士法郎。
收購瑞士信貸集團股份公司帶來的變化對瑞士信貸2023年第二季度的美國公認會計準則業績產生了重大影響。這些與收購相關的影響包括公允估值調整、內部開發軟件的減值、整合成本、與收購相關的薪酬支出、無形資產的減記和其他與收購相關的調整。
由於此次收購,瑞士信貸在23年第二季度記錄了22億瑞士法郎的公允估值調整,反映了退出策略和主要市場的變化、與瑞銀政策的一致性、資產負債表的重新分類、某些特定的股票減值以及與瑞銀對標的頭寸或投資組合(包括資本釋放部門的15億瑞士法郎)的計劃和意向的變化。
此次收購後,對內部開發的軟件應用程序進行了詳細審查,並對其公允價值進行了評估,以反映瑞銀的可用性和使用壽命。此次評估包括一些被發現與瑞銀系統重疊的應用程序,此後記錄的減值為18億瑞士法郎。
2023 年第二季度受到與收購相關的某些薪酬相關事態發展的進一步影響。瑞士信貸記錄的整合成本為3億瑞士法郎,主要與薪酬和福利有關。由於瑞士信貸的某些流程和政策(包括可變激勵框架)與瑞銀的流程和政策保持一致,因此與收購相關的薪酬支出為2億瑞士法郎。
瑞士信貸報告稱,23年第二季度淨收入為5.28億瑞士法郎,而22年第二季度的淨收入為36.87億瑞士法郎。經調整*後,23年第二季度的淨收入為17.5億瑞士法郎,較22年第二季度的38.62億瑞士法郎下降了55%,這是由於所有業務的收入減少反映了瑞士信貸在上半年的不確定性。財富管理和瑞士銀行淨收入減少的主要原因是淨利息收入減少,這主要反映了貸款和存款量的減少。由於該業務的不確定性和充滿挑戰的市場條件,投資銀行淨收入的減少反映了活動的大幅減少。企業中心包括使用瑞士國家銀行流動性融資所產生的5.4億瑞士法郎的融資成本。
調整項目的對賬 |
在 |
|
財富 管理 |
|
瑞士人 銀行 |
|
資產 管理 |
|
投資 銀行 |
|
資本 發佈 單元 |
|
企業 中心 |
|
調整 |
1 |
積分 瑞士 AG |
|
23 年第二季度(百萬瑞士法郎) |
淨收入 |
|
762 |
|
872 |
|
(32) |
|
(84) |
|
(1,620) |
|
(486) |
|
60 |
|
(528) |
|
公允估值 |
|
20 |
|
37 |
|
283 |
|
304 |
|
1,527 |
|
33 |
|
0 |
|
2,204 |
|
(企業銷售收益)/虧損 |
|
4 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
4 |
|
(收益)/虧損對 SIX Group AG 的股權投資 |
|
16 |
|
16 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
32 |
|
減記無形資產 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
38 |
|
0 |
|
0 |
|
38 |
|
調整後的淨收入 |
|
802 |
|
925 |
|
251 |
|
220 |
|
(55) |
|
(453) |
|
60 |
|
1,750 |
|
信用損失準備金 |
|
21 |
|
81 |
|
1 |
|
11 |
|
19 |
|
1 |
|
1 |
|
135 |
|
總運營費用 |
|
2,003 |
|
922 |
|
1,337 |
|
1,857 |
|
1,143 |
|
990 |
|
(41) |
|
8,211 |
|
商譽減值 |
|
0 |
|
0 |
|
(1,051) |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
6 |
|
(1,045) |
|
重組費用 |
|
0 |
|
(9) |
|
(1) |
|
(44) |
|
(38) |
|
(31) |
|
11 |
|
(112) |
|
訴訟條款 2 |
|
(428) |
|
0 |
|
(8) |
|
(7) |
|
(311) |
|
(737) |
|
146 |
|
(1,345) |
|
內部開發的軟件存在缺陷 |
|
(594) |
|
(270) |
|
(55) |
|
(621) |
|
(289) |
|
(7) |
|
0 |
|
(1,836) |
|
與收購相關的薪酬支出 |
|
(75) |
|
(42) |
|
(8) |
|
(113) |
|
(6) |
|
4 |
|
0 |
|
(240) |
|
取消或有資本獎勵 |
|
91 |
|
28 |
|
21 |
|
215 |
|
64 |
|
(11) |
|
0 |
|
408 |
|
與房地產處置相關的費用 |
|
(6) |
|
0 |
|
0 |
|
(24) |
|
(5) |
|
0 |
|
0 |
|
(35) |
|
與 Archegos 相關的費用 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
0 |
|
(7) |
|
0 |
|
0 |
|
(7) |
|
整合成本 |
|
(42) |
|
(15) |
|
(10) |
|
(167) |
|
(2) |
|
(50) |
|
0 |
|
(286) |
|
其他與收購相關的調整 3 |
|
(1) |
|
6 |
|
(3) |
|
20 |
|
(34) |
|
(1) |
|
0 |
|
(13) |
|
調整後的總運營費用 |
|
948 |
|
620 |
|
222 |
|
1,116 |
|
515 |
|
157 |
|
122 |
|
3,700 |
|
税前虧損 |
|
(1,262) |
|
(131) |
|
(1,370) |
|
(1,952) |
|
(2,782) |
|
(1,477) |
|
100 |
|
(8,874) |
|
税前調整後的收入/(虧損) |
|
(167) |
|
224 |
|
28 |
|
(907) |
|
(589) |
|
(611) |
|
(63) |
|
(2,085) |
|
1
調整代表某些合併條目,包括與受瑞士信貸管理但並非由瑞士信貸擁有或全資擁有的實體有關的條目。
|
2
反映了先前披露的主要訴訟條款,以及收購之日後的所有訴訟費用。
|
3
包括未反映在上述任何類別中的各種收購相關項目。
|
投資者關係,瑞士信貸
電話:+41 44 333 71 49
電子郵件:investor.relations@credit-suisse.com
企業傳播,瑞士信貸
電話:+41 844 33 88 44
電子郵件:media.relations@credit-suisse.com
*指不包括我們報告結果中包含的某些項目的結果。這些是非公認會計準則財務指標。本文件包括與最直接可比的美國公認會計原則指標的對賬情況。
本文件包含瑞士信貸認為投資者和其他利益相關者特別感興趣的2023年第二季度的精選信息。有關我們2023年上半年業績和運營的更全面信息,以及有關我們的報告方法和這些文件中使用的一些術語的重要信息,將在2023年9月29日左右的6M23財務報告中公佈。有關瑞銀和瑞士信貸的合併業績以及更多信息,另請參閲瑞銀2023年第二季度財務業績。
瑞士信貸股份公司包括其五個報告板塊的業績,即財富管理、瑞士銀行、資產管理、投資銀行和信貸發行部門,以及公司中心和某些調整。調整代表某些合併條目,包括在收購日之前取消瑞士信貸集團股份公司的業績,以及其他由瑞士信貸股份公司管理但未擁有或非全資擁有的實體。這些實體的業績包含在報告部門和公司中心中。就本文件而言,除非上下文另有要求,否則 “瑞士信貸” 一詞是指瑞士信貸股份公司及其合併子公司。
瑞士信貸尚未完成其6M23財務報告,瑞士信貸的獨立註冊會計師事務所尚未完成對該期間簡明合併財務報表(未經審計)的審查。因此,隨後的任何審查都可能導致本文件中所載的財務信息發生變化。
瑞銀收購瑞士信貸集團股份公司或成功執行瑞銀與收購相關的戰略計劃的預期收益可能無法實現。交易的成功,包括預期的收益和成本節約,將在某種程度上取決於能否成功地快速有效地整合瑞銀和瑞士信貸的運營,同時保持運營的穩定性以及為合併後的特許經營客户提供高水平的服務。瑞銀成功整合瑞士信貸的能力將取決於多種因素,其中一些因素超出了其控制範圍,包括瑞銀公開文件中討論的因素。此外,合併後的小組還需要在管理層投入大量精力和資源,以整合其業務做法和支助職能。管理層的注意力轉移以及交易和協調兩家公司運營方面遇到的任何延誤或困難都可能對合並後的集團在交易後的業務、財務業績、財務狀況或股價產生不利影響。協調過程還可能導致額外和不可預見的開支。
有關可能對我們的經營業績和財務狀況產生不利影響的風險的更全面信息,請參閲我們 2022 年年報 I — 公司信息中的 “風險因素” 中列出的信息(此類風險因素中提及 “瑞士信貸”、“集團”、“我們” 和 “我們的” 也與瑞士信貸股份公司及其子公司經營的合併業務有關,因此應該在相關範圍內,應視為對瑞士信貸股份公司及其合併子公司的提法收購實施後)。有關可能對瑞銀業務、經營業績和財務狀況產生不利影響的風險的更多信息,另請參閲瑞銀集團股份公司、瑞銀集團和瑞士信貸股份公司於2023年8月31日提交的6-K表格中的 “風險因素” 部分。
在編寫本文件時,管理層做出了影響所列數字的估計和假設。實際結果可能有所不同。年化數字未考慮經營業績、季節性和其他因素的變化,也可能無法代表實際的全年業績。本文件中的數字也可能作四捨五入調整。自撰寫之日起,所有觀點和觀點均構成善意判斷,與讀者可能收到或訪問信息的日期無關。此信息可能隨時更改,恕不另行通知,我們不打算更新此信息。
有形資產回報率是一種非公認會計準則財務指標,其計算方法為歸屬於股東的年化淨收益除以平均有形股東權益。有形股東權益是一種非公認會計準則財務指標,其計算方法是從資產負債表中列出的股東權益總額中扣除商譽和其他無形資產。管理層認為,有形資產回報率是有意義的,因為它是行業分析師和投資者用來評估估值和資本充足率的衡量標準。在23年第二季度末,有形股東權益不包括資產負債表中顯示的455.88億瑞士法郎的股東權益總額中的4.72億瑞士法郎的商譽和其他3.58億瑞士法郎的無形資產。在23年第一季度末,有形股東權益不包括資產負債表中列出的559.4億瑞士法郎的商譽和4.28億瑞士法郎的其他無形資產,而股東權益總額為559.47億瑞士法郎。在2022年第二季度末,有形股東權益不包括29.39億瑞士法郎的商譽和其他3.4億瑞士法郎的無形資產,而股東權益總額為484.45億瑞士法郎,如我們的資產負債表所示。
管理的資產包括出於投資目的存放在我們的資產,包括全權和諮詢交易對手資產。淨新增資產包括個人現金支付、證券交付以及貸款增加或還款產生的現金流。管理的資產和淨新增資產包括由合併實體、合資企業和戰略參與方管理的資產。欲瞭解更多信息,請參閲《瑞士信貸2022年年報》第二章——運營和財務回顧中的 “管理資產”。
投資者和其他人應注意,我們通過新聞稿、美國證券交易委員會和瑞士的臨時文件、我們的網站以及公開電話會議和網絡直播向投資公眾公佈重要的公司信息(包括季度收益發布和財務報告以及我們的年度可持續發展報告)。我們還經常使用我們的 Twitter 賬户 @creditsuisse (https://twitter.com/creditsuisse)、我們的 LinkedIn 賬户 (https://www.linkedin.com/company/credit-suisse/)、我們的 Instagram 賬户(https://www.instagram.com/creditsuisse_careers/ 和 https://www.instagram.com/creditsuisse_ch/)、我們的 Facebook 賬户()和其他社交媒體渠道作為披露公共信息的額外手段,包括摘錄我們公開披露的關鍵信息。https://www.facebook.com/creditsuisse/我們可以通過我們的某些區域賬户分享或轉推此類消息,包括通過 Twitter,網址為 @csschweiz (https://twitter.com/csschweiz) 和 @csapac (https://twitter.com/csapac)。投資者和其他人應注意在摘錄的披露內容中考慮此類縮寫信息。我們在這些社交媒體賬户上發佈的信息不是本文檔的一部分。
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關於前瞻性信息的警示聲明
本文檔包含構成前瞻性陳述的陳述。此外,將來,我們以及代表我們的其他人可能會發表構成前瞻性陳述的陳述。此類前瞻性陳述可能包括但不限於與以下內容有關的陳述:
諸如 “可能”、“可以”、“實現”、“相信”、“預期”、“期望”、“打算” 和 “計劃” 之類的詞語以及類似的表達方式旨在識別前瞻性陳述,但不是識別此類陳述的唯一手段。我們不打算更新這些前瞻性陳述。
就其本質而言,前瞻性陳述涉及固有的風險和不確定性,包括一般和具體的風險和不確定性,並且存在前瞻性陳述中描述或暗示的預測、預測、預測和其他結果無法實現的風險。我們提醒您,許多重要因素可能導致業績與此類前瞻性陳述中表達的計劃、目標、預期、估計和意圖存在重大差異。此外,其中許多因素是我們無法控制的。這些因素包括但不限於:
■ 實施瑞銀集團股份公司對瑞士信貸集團股份公司的收購;
■ 市場波動、通貨膨脹和利率波動增加或影響利率水平的事態發展;
■ Archegos和供應鏈融資基金問題以及最近發生的其他事件持續產生的重大負面影響,包括聲譽損害,以及我們成功解決這些問題的能力;
■ 媒體報道和社交媒體猜測對我們業務及其業績的影響;
■ 我們各部門的存款和資產外流或未來淨新資產產生的程度;
■ 我們改善風險管理程序和政策以及套期保值策略的能力;
■ 全球經濟的總體實力以及我們開展業務的國家的經濟實力,特別是但不限於 COVID-19 對全球經濟和金融市場產生負面影響的風險、俄羅斯入侵烏克蘭、由此產生的美國、歐盟、英國、瑞士和其他國家的制裁,以及2023年歐盟、美國或其他發達國家或新興市場經濟持續緩慢復甦或衰退的風險以及更多;
■ 廣泛的突發衞生事件、傳染病或流行病(例如 COVID-19)的出現,以及政府當局為遏制疫情或應對其影響而可能採取的行動;
■ 與 COVID-19 疫情影響嚴重程度相關的潛在風險和不確定性,包括對我們的業務、財務狀況和經營業績的潛在重大不利影響;
■ 住宅和商業房地產市場惡化或復甦緩慢的直接和間接影響;
■ 信用評級機構對我們、主權發行人、結構性信貸產品或其他信用相關風險敞口的負面評級行動;
■ 實現我們的戰略舉措的能力,包括與我們的目標、抱負和目標相關的舉措,例如我們的財務抱負以及將某些環境、社會和治理考慮因素納入我們的業務戰略、產品、服務和風險管理流程的各種目標和承諾,前提是這些舉措在收購實施後繼續推行;
■ 我們實現戰略的能力,以及收購實施後我們的結構和組織發生的任何重大變化;
■ 在收購實施後,我們有能力成功撤資任何非核心業務;
■ 收購後因戰略變更及其實施而導致的任何減值和減記的未來水平;
■ 交易對手履行對我們的義務的能力以及我們的信貸損失準備金是否充足;
■ 財政、貨幣、匯率、貿易和税收政策的影響和變化;
■ 貨幣波動的影響,包括外匯匯率變動對我們的業務、財務狀況和經營業績的相關影響;
■ 地緣政治和外交緊張局勢、不穩定和衝突,包括戰爭、內亂、恐怖活動、制裁或其他地緣政治事件或敵對行動升級,例如俄羅斯入侵烏克蘭;
■ 政治、社會和環境發展,包括氣候變化和不斷演變的環境、社會和治理 (ESG) 相關披露標準;
■ 能夠適當解決我們的業務活動可能產生的社會、環境和可持續發展問題;
■ 在我們開展業務的國家實施外匯管制、沒收、國有化或沒收資產的可能性;
■ 操作因素,例如系統故障、人為錯誤或未能正確執行程序;
■ 我們的聲譽、業務或運營遭受網絡攻擊、信息或安全漏洞或技術故障的風險,當我們的大部分員工遠程工作時,這種風險會增加;
■ 監管機構對我們的業務和慣例採取的行動,以及我們開展業務所在國家的業務組織、做法和政策可能由此產生的變化;
■ 我們開展業務的國家/地區的法律、法規或會計或税收標準、政策或慣例變更的影響;
■ 倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)和其他銀行同業拆借利率的終止以及向替代參考利率的過渡;
■ 我們在開展業務的地理和業務領域的競爭或競爭地位的變化;
■ 我們、我們的交易對手或競爭對手發起的技術變革;
■ 及時開發和接受我們的新產品和服務,以及用户對這些產品和服務的總體價值的認識;
■ 收購,包括成功整合收購業務的能力,以及資產剝離,包括出售非核心資產的能力;以及
■ 其他不可預見或意外的事件以及我們在管理這些事件方面的成功以及上述事件所涉及的風險。
我們提醒您,上述重要因素列表並非排他性的。在評估前瞻性陳述時,您應仔細考慮上述因素以及其他不確定性和事件,包括在 “風險因素” 中列出的信息 I — 有關公司的信息 在我們的2022年年度報告中(此類風險因素中提及的 “瑞士信貸”、“集團”、“我們” 和 “我們的” 也與瑞士信貸股份公司及其子公司經營的合併業務有關,因此應視為對瑞士信貸股份公司及其合併子公司的提法,延伸到收購實施後的相關範圍)。
特此將本 6-K 表格以引用方式納入 (1) F-3 表格(註冊號 333-272539 和 333-272452)和 S-8 表格(註冊號 333-200634;333-200635;333-200641;333-200665;333-215254;333-215255;333-230653;333-230312)上的每份註冊聲明中; 333-249143 和 333-272975),以及根據上述任何註冊聲明未完成的每份招股説明書,以及 (2) 瑞士信貸股份公司發佈或授權的任何未償還的發行通告或類似文件,其中以提及方式納入了瑞銀集團任何6-K表格和瑞士信貸股份公司(分別),後者已納入其向美國證券交易委員會提交的註冊聲明。
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求,註冊人已正式促成以下籤署人代表他們簽署本報告,並獲得正式授權。
瑞銀集團股份公司
作者:/s/ Sergio Ermotti
姓名:Sergio Ermotti
職務:集團首席執行官
作者:/s/ Todd Tuckner
姓名:Todd Tuckner
職務:集團首席財務官
作者:/s/ Steffen Henrich
姓名:Steffen Henrich
標題:羣組控制器
瑞士信貸股份公司
作者:/s/ Ulrich Körner
姓名:Ulrich Körner
職務:首席執行官
作者:/s/ Simon Grimwood
姓名:Simon Grimwood
職務:首席財務官
日期:2023 年 8 月 31 日