美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區，20549
表格6-K
外國私人發行人報告
根據第13a-16條或第15d-16條
1934年《證券交易法》
2023年8月
委員會檔案編號：000-53445
KB金融集團公司
(註冊人姓名英文譯本)
韓國首爾永登浦區Gukjegeumyung-ro 8-Gil，郵編：07331
(主要行政辦公室地址)
用複選標記表示註冊人是在20-F表還是40-F表的封面下提交或將提交年度報告。
Form 20-F Form 40-F☐
| 索引 |
| 1.《2023年上半年業務報告摘要》 |
| 2.附件99.1KB《2023年上半年財務小組審查報告》(綜合) |
| 3.附件99.2KB《2023年上半年財務集團回顧報告》(另列) |
目錄
| 1. |
公司簡介 | |
| 1.1. |
業務目的 | |
| 1.2. |
歷史 | |
| 1.3. |
業務組概述 | |
| 1.4. |
資本結構 | |
| 1.5. |
分紅 | |
| 1.6. |
對公司章程的修訂 | |
| 2. |
業務 | |
| 2.1. |
經營成果 | |
| 2.2. |
資金來源和用途 | |
| 2.3. |
在作出投資決策時需要考慮的其他信息 | |
| 3. |
財務信息 | |
| 3.1. |
綜合財務信息 | |
| 3.2. |
單獨的財務信息 | |
| 3.3. |
其他選定的財務數據 | |
| 3.4. |
其他財務信息 | |
| 4. |
獨立公共會計師 | |
| 4.1. |
審計/審查服務 | |
| 4.2. |
上市公司會計監督委員會(PCAOB)審計服務 | |
| 4.3. |
更換審計師 | |
| 5. |
公司治理與關聯公司 | |
| 5.1. |
董事會及董事會下屬的委員會 | |
| 5.2. |
審計委員會 | |
| 5.3. |
對董事的補償 | |
| 5.4. |
收入最高的5個人 | |
| 5.5. |
關聯公司 | |
| 6. |
董事、高級管理人員和員工 | |
| 6.1. |
執行董事 | |
| 6.2. |
非常務董事 | |
| 6.3. |
非執行董事 | |
| 6.4. |
高級管理層 | |
| 6.5. |
員工 | |
| 7. |
大股東和關聯方交易 | |
| 7.1. |
大股東 | |
| 7.2. |
第一大股東的變動 | |
| 7.3. |
員工持股協會 | |
| 7.4. |
對關聯公司的投資 | |
| 7.5. |
關聯方交易 | |
2023年上半年業務報告摘要
2023年8月14日，KB Financial Group Inc.(KB金融集團或集團)向韓國金融服務委員會和韓國交易所提交了2023年上半年的業務報告(業務報告)。這是翻譯成英文的商業報告的摘要。
除另有説明外，本摘要所載財務信息是根據韓國版的國際財務報告準則(K-IFRS)編制的，該準則在某些重要方面不同於美國公認的會計準則。
除非上下文另有要求，否則所有提及KB金融集團、我們、我們或公司的內容都是指KB金融集團及其子公司。此外，本文件中提及的所有韓元或韓元都是指大韓民國的貨幣。
1.公司簡介
1.1.業務目的
KB 金融集團是一家成立於2008年9月的金融控股公司。其主要業務目的是持有從事金融或相關服務的公司的股份，並對此類公司進行治理和管理。其合併子公司主要從事銀行業務，以及信用卡業務、金融投資業務、保險業務等相關業務。
1.2.歷史
| | 2008年9月26日 |
獲得金融服務委員會的最終批准，成立金融控股公司
| | 2008年9月29日 |
通過全面轉讓股票並在紐約證券交易所上市建立公司
| | 2008年10月10日 |
在韓國交易所上市
| | 2008年10月20日 |
該公司的最大股東從韓國國家養老金服務機構變更為荷蘭國際集團銀行。
| | 2008年10月31日 |
該公司的最大股東從荷蘭國際集團銀行改為韓國國家養老金服務機構
| | 2009年5月4日 |
柬埔寨國民銀行補充道。作為二線子公司
| | 2009年6月22日 |
將前身為二級子公司的KB Life Insurance Co.，Ltd.(KB Life Insurance)增加為一級子公司
| | 2009年7月1日 |
將KB創業投資有限公司更名為KB投資有限公司(KB Investment)
| | 2010年1月22日 |
該公司的最大股東從韓國國家養老金服務機構變更為荷蘭國際集團銀行。
| | 2011年3月2日 |
新增KB Kookmin Card Co.，Ltd.(KB Kookmin Card)為一級子公司
| | 2011年3月14日 |
KB期貨有限公司合併為KB投資證券有限公司(KB Investment&Securities Co.，Ltd.)
| | 2011年7月8日 |
該公司的最大股東從荷蘭國際集團銀行改為韓國國家養老金服務機構
| | 2012年1月13日 |
新增KB Savings Bank Co.，Ltd.(KB Savings Bank)為一級子公司
| | 2012年5月11日 |
KofC浦項制鐵韓華KB共享增長第二私募股權基金為二級子公司
| | 2012年7月2日 |
作為二線子公司的KofC增值私募股權基金
| | 2012年10月10日 |
國民銀行(中國)有限公司增加為二級子公司
| | 2013年6月20日 |
收購KB人壽剩餘股份，使S公司持股比例增至100%
| | 2013年9月2日 |
補充説，耶罕蘇爾儲蓄銀行是一級子公司
| | 2014年1月13日 |
耶罕蘇爾儲蓄銀行併入KB儲蓄銀行
| | 2014年3月20日 |
增加了KB Capital Co.，Ltd.(KB Capital？)作為一級子公司
| | 2015年6月24日 |
新增KB保險股份有限公司(KB保險)為非合併一級子公司
| | 2015年11月23日 |
增持KB保險股份，S公司持股比例由19.47%增至33.29%
| | 2016年5月31日 |
將現代證券股份有限公司(Hyundai Securities Co.，Ltd.)增加為未合併的第一級子公司
| | 2016年6月21日 |
處置二級子公司LIG投資證券有限公司
| | 2016年6月28日 |
收購現代證券庫存股，使S公司在現代證券的持股比例由22.56%增至29.62%
| | 2016年12月1日 |
新增KB黃金生活護理股份有限公司為二級子公司
| | 2016年12月29日 |
設立KB私募股權基金III作為二級子公司
| | 2016年12月30日 |
增發購買KB保險新股，使S公司在KB保險的持股比例由33.29%增至39.81%
| | 2016年12月30日 |
將KB Investment&Securities與現代證券合併，並將現代證券作為尚存實體，然後將其名稱更改為KB證券有限公司(KB Securities Co.，Ltd.)
| | 2017年2月8日 |
新增KB Kolao租賃有限公司為二級子公司
| | 2017年3月8日 |
增加了KB小額金融緬甸有限公司作為二級子公司
| | 2017年5月19日 |
在要約收購中增持KB保險股份，使S公司在KB保險的持股比例由39.81%增至94.30%
| | 2017年5月19日 |
在要約收購中增持了KB Capital的股份，使S公司在KB Capital的持股比例從52.02%增加到79.70%
| | 2017年7月7日 |
通過全面換股將KB保險和KB Capital轉換為公司全資子公司
| | 2017年9月29日 |
增加了KB Asset Management新加坡私人有限公司。股份有限公司為二級子公司(從KB證券的二級子公司變更為KB資產管理有限公司的一級子公司)
| | 2017年10月9日 |
將KB證券越南股份公司(前身為海事證券公司)增加為二級子公司
| | 2017年10月16日 |
處置二線子公司現代儲蓄銀行股份有限公司
| | 2017年12月22日 |
處置二線子公司現代資產管理有限公司
| | 2018年1月17日 |
新增KB-TS科技創業私募股權基金為二級子公司(KB證券、國民銀行、KB Capital分別持有16%、30%、10%的股權)
| | 2018年7月6日 |
增加了KB Daehan專業銀行PLC。作為二線子公司
| | 2018年8月21日 |
增加KBAM上海諮詢服務有限公司作為二級子公司
| | 2018年12月31日 |
增加KB-Stonebridge二級私募股權基金作為二線子公司
| | 2019年1月9日 |
增加KB-Sprott可再生私募股權基金I作為二級子公司
| | 2019年9月17日 |
新增KB-SP私募股權基金IV為二級子公司
| | 2020年2月28日 |
新增KB-NAU特殊情況公司重組私募股權基金為二級子公司
| | 2020年4月10日 |
增加了PRASAC小額信貸機構PLC。作為二線子公司
| | 2020年5月18日 |
PT Sunindo Kookmin Best Finance增加為二級子公司
| | 2020年7月3日 |
將PT KB Finansia MultiFinance添加為二級子公司
| | 2020年8月31日 |
增加韓國保誠人壽保險公司(Prudential Life Insurance)作為一級子公司
| | 2020年9月2日 |
增加PT Bank Bukopin Tbk作為二級子公司(更名為PT Bank KB Bukopin，Tbk。2021年2月8日)
| | 2020年10月28日 |
增加了KB材料和零件私募股權基金I作為二級子公司
| | 2020年12月4日 |
新增FineKB Private Equity Fund I為二級子公司
| | 2020年12月16日 |
新增KB FINA股份公司為二級子公司
| | 2020年12月23日 |
增加了KB Bank緬甸有限公司作為二級子公司
| | 2021年1月15日 |
增加KB Bio Private Equity Fund III作為二級子公司
| | 2021年1月29日 |
新增J金融科技股份有限公司為二級子公司(2021年2月16日更名為KB J資本有限公司)
| | 2021年3月2日 |
將PT KB Data Systems印度尼西亞作為第二層子公司添加
| | 2021年9月23日 |
增加KB Bio Global Expansion Private Equity Fund I作為二級子公司
| | 2021年10月8日 |
將KB Healthcare Co.，Ltd.增加為二級子公司
| | 2021年12月24日 |
增加KB共同投資私募股權基金I作為二級子公司
| | 2022年2月14日 |
增加PT KB Valbury Sekuritas作為二級子公司
| | 2022年4月22日 |
增加KB-獾未來移動ESG私募股權基金I作為二級子公司
| | 2022年5月10日 |
增加KB Life Partners Co.，Ltd.作為二級子公司
| | 2022年8月19日 |
新增KB Mezzanine Capital Private Equity Fund IV為二級子公司
| | 2022年12月26日 |
增加了i-Finance租賃公司。作為二線子公司
| | 2022年12月26日 |
更名為韓國保誠人壽保險公司為KB Life Insurance Co.，Ltd.
| | 2023年1月1日 |
將KB Life Insurance與KB Life Insurance Co.，Ltd.(前韓國保誠人壽保險公司)合併
| | 2023年6月30日 |
退出KB徵信股份有限公司作為一級子公司，並將其添加為二級子公司，因為它成為KB 國民信用卡有限公司(一級子公司)的子公司。
| 1.3. | 業務組概述 |
| (截至2023年6月30日) | ||||||
| 類型 |
公司名稱 |
控股公司 |
備註 | |||
| 控股公司 |
KB金融集團 | | 掛牌 | |||
| 第一層子公司 |
國民銀行 | KB金融集團 | 未列出 | |||
| KB證券股份有限公司 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB保險股份有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB國民卡片有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB人壽保險股份有限公司 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB資產管理有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB資本有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB房地產信託有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB儲蓄銀行股份有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB投資有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| KB數據系統有限公司。 | KB金融集團 | 未列出 | ||||
| 第二層子公司 |
PT銀行KB Bukopin Tbk.(1) | 國民銀行 | 掛牌 (海外) | |||
| 國民銀行柬埔寨有限公司。 | 國民銀行 | 未列出 (海外) | ||||
| 國民銀行(中國)有限公司 | 國民銀行 | 未列出 (海外) | ||||
| KB小額信貸緬甸有限公司。 | 國民銀行 | 未列出 (海外) | ||||
| KB銀行緬甸有限公司 | 國民銀行 | 未列出 (海外) | ||||
| PRASAC小額信貸機構PLC。 | 國民銀行 | 未列出 (海外) | ||||
| KBFG證券美國公司。 | KB證券 | 未列出 (海外) | ||||
| KB證券香港有限公司。 | KB證券 | 未列出 (海外) | ||||
| Keystone-現代證券第一大私募股權基金(2) | KB證券 | 未列出 | ||||
| KB證券越南聯合公司 股份公司 |
KB證券 | 未列出 (海外) | ||||
| KB-TS科技創業私人企業 股票基金 |
KB證券 | 未列出 | ||||
| KB-石橋二級私有 股票基金 |
KB證券 | 未列出 | ||||
| KB-Sprott可再生私募股權基金I | KB證券 | 未列出 | ||||
| KB-SP私募股權基金IV | KB證券 | 未列出 | ||||
| KB-NAU特殊情況公司重組私募股權基金 | KB證券 | 未列出 | ||||
| KB材料和零部件私募股權基金 基金I |
KB證券 | 未列出 | ||||
| KB FINA股份公司 | KB證券 | 未列出 (海外) |
| (截至2023年6月30日) | ||||||
| 類型 |
公司名稱 |
控股公司 |
備註 | |||
| PT KB Valbury Sekuritas | KB證券 | 未列出 (海外) | ||||
| KB理賠調查調整有限公司。 | KB保險 | 未列出 | ||||
| 知識庫Sonbo CNS | KB保險 | 未列出 | ||||
| 領先的保險服務公司 | KB保險 | 未列出 (海外) | ||||
| KBFG保險(中國)有限公司(3) | KB保險 | 未列出 (海外) | ||||
| PT.KB保險印尼 | KB保險 | 未列出 (海外) | ||||
| KB黃金生活護理有限公司。 | KB保險 | 未列出 | ||||
| KB醫療保健有限公司。 | KB保險 | 未列出 | ||||
| KB徵信股份有限公司。 | KB Kookmin卡 | 未列出 | ||||
| KB Daehan專業銀行PLC。 | KB Kookmin卡 | 未列出 (海外) | ||||
| PT KB Finansia多財務 | KB Kookmin卡 | 未列出 (海外) | ||||
| KB J資本有限公司(4) | KB Kookmin卡 | 未列出 (海外) | ||||
| I-金融租賃公司 | KB Kookmin卡 | 未列出 (海外) | ||||
| KB生命夥伴有限公司。 | KB人壽保險 | 未列出 | ||||
| KB Asset Management新加坡私人有限公司。LTD. | KB資產管理 | 未列出 (海外) | ||||
| 凱博上海諮詢服務有限公司。 | KB資產管理 | 未列出 (海外) | ||||
| KB聯合投資私募股權 基金I |
KB資產管理 | 未列出 | ||||
| KB Mezzanine Capital私募股權基金IV | KB資產管理 | 未列出 | ||||
| KB科勞租賃有限公司。 | KB大寫 | 未列出 (海外) | ||||
| PT Sunindo Kookmin最佳財務 | KB大寫 | 未列出 (海外) | ||||
| Kofc增值私募股權基金 | KB投資 | 未列出 | ||||
| FineKB私募股權基金I | KB投資 | 未列出 | ||||
| KB Bio Global Expansion私募股權基金I | KB投資 | 未列出 | ||||
| KB-獾未來移動ESG私募股權基金I | KB投資 | 未列出 | ||||
| 印尼PT KB數據系統公司 | KB數據系統 | 未列出 (海外) | ||||
| 第三層子公司 |
PT Bukopin財經 | PT銀行KB Bukopin Tbk. | 未列出 (海外) | |||
| PT銀行Syariah Bukopin | PT銀行KB Bukopin Tbk. | 未列出 (海外) | ||||
| PT KB Valbury資本管理公司 | PT KB Valbury Sekuritas | 未列出 (海外) | ||||
| 紅樹林主基金 | KB Asset Management新加坡私人有限公司。LTD. | 未列出 (海外) | ||||
| 紅樹林支線基金 | KB Asset Management新加坡私人有限公司。LTD. | 未列出 (海外) |
| 備註： | (1)更名為PT Bank KB Bukopin，Tbk。來自PT Bank Bukopin，Tbk.2021年2月8日。 |
(二)正在進行清算的。
(3)2021年4月9日，從LIG保險(中國)股份有限公司更名為KBFG保險(中國)有限公司。
(4)2021年2月16日，從J金融科技股份有限公司更名為KB J資本有限公司。
1.4.資本結構
1.4.1。普通股
《資本論》中的變化
| (截至2023年6月30日) | (單位：韓元，股份) | |||||||||||||||
| 日期 |
類型 | 已發行或已取消的共享數量 | 面值 | 價格 | 備註 | |||||||||||
| 2008年9月29日 | 普通股 | 356,351,693 | 5,000 | 48,444 | 設立 《公司》 | |||||||||||
| 2009年9月2日 | 普通股 | 30,000,000 | 5,000 | 37,250 | 普通股數量增加%：8.41865% | |||||||||||
| 2016年10月19日 | 普通股 | 31,759,844 | 5,000 | 35,474 | 普通股數量增加%：8.22045% | |||||||||||
| 2019年12月12日 | 普通股 | 2,303,617 | 5,000 | | 股份註銷(1) | |||||||||||
| 2022年2月14日 | 普通股 | 3,455,426 | 5,000 | | 股份註銷(1) | |||||||||||
| 2022年8月1日 | 普通股 | 3,455,426 | 5,000 | | 股份註銷(1) | |||||||||||
| 2023年4月4日 | 普通股 | 5,385,996 | 5,000 | | 股份註銷(1) | |||||||||||
| 注： | (1)註銷股份構成根據本公司董事會決議在可供派發股息的利潤限額內購入的庫存股，因此，實收資本並無變動。 |
股份數量
| (截至2023年6月30日) | (單位：股份) | |||||||||||||||
| 類型 | ||||||||||||||||
| 普通股 | 首選共享 | 總計 | 備註 | |||||||||||||
| 授權發行的股份 |
1,000,000,000 | | 1,000,000,000 | |
如中指定的 《紐約時報》的文章 參入 |
| ||||||||||
| 已發行股份總數(A) |
418,111,537 | | 418,111,537 | | ||||||||||||
| 股份數量減少(B) |
14,600,465 | | 14,600,465 | | ||||||||||||
| 1.減資 |
| | | | ||||||||||||
| 2.取消 |
14,600,465 | | 14,600,465 | 國庫股 | ||||||||||||
| 3.贖回 |
| | | | ||||||||||||
| 4.其他 |
| | | | ||||||||||||
| 截至2023年6月30日發行的股票(C=A-B) |
403,511,072 | | 403,511,072 | | ||||||||||||
| 國庫股(D) |
19,262,733 | | 19,262,733 | | ||||||||||||
| 未償還股份(C-D) |
384,248,339 | | 384,248,339 | | ||||||||||||
| 備註： | (1)上述庫藏股包括本公司於2020年6月30日發行的可交換債券 可交換的庫藏股500萬股。此類庫存股目前存放在韓國證券託管機構，並將在行使可交換債券的交換選擇權時出售。欲瞭解更多信息，請參閲公司於2020年6月18日提交給美國證券交易委員會的S報告。 |
(2)2023年7月25日，本公司董事會決議收購併註銷本公司部分S庫存股 ，據此，本公司自2023年8月2日起開始收購其庫存股。欲瞭解更多信息，請參閲公司於2023年7月25日提交給證券交易委員會的S報告6-K表。
1.4.2。投票權
| (截至2023年6月30日) | (單位：股份) | |||||||||||
| 項目 |
股份數量 | 備註 | ||||||||||
| 已發行股份總數 |
普通股 | 403,511,072 | | |||||||||
| 優先股 | | | ||||||||||
| 無投票權的股份 |
普通股 | 19,262,733 | 國庫股 | |||||||||
| 優先股 | | | ||||||||||
| 根據《公司章程》不能行使表決權的股份 |
| | | |||||||||
| 有關法律、法規限制表決權的股份 |
| | | |||||||||
| 已恢復投票權的股份 |
| | | |||||||||
| 可行使表決權的股份總數 |
普通股 | 384,248,339 | | |||||||||
| 優先股 | | | ||||||||||
| 備註： | (1)上述庫藏股包括本公司於2020年6月30日發行的可交換債券可交換的庫藏股500萬股。這類庫存股目前存放在韓國證券託管機構，並將在行使可交換債券的交換選擇權時出售。 |
(2)2023年2月7日，本公司董事會決議收購併註銷本公司部分S庫存股，據此，本公司於2023年2月8日至2023年3月29日收購其持有的庫存股，並於2023年4月4日註銷該股。欲瞭解更多信息，請參閲公司於2023年3月29日提交給美國證券交易委員會的S報告。
(3)於2023年7月25日，本公司董事會決議收購及註銷本公司若干S庫存股，因此，本公司自2023年8月2日起一直收購其庫存股。欲瞭解更多信息，請 參閲公司於2023年7月25日提交給美國證券交易委員會的S報告。
1.5.分紅
KB Financial 集團的目標是將CET1目標比率控制在至少13%左右(監管要求為10.5%，外加250個基點的管理緩衝)，以便即使面臨嚴重的經濟衝擊和其他宏觀經濟變量，包括匯率和利率波動，也能滿足10.5%的監管要求。
為管理CET1目標比率，本集團計劃以名義GDP增長率等系統性增長指標為基準，以設定資產增長的中期目標。然而，本集團可能會因應宏觀經濟和監管環境的變化、金融行業(包括銀行)在國內經濟中的重要性和角色、S集團維護社會制度穩定的公共職責或S集團的業務目標(例如投資新業務或併購計劃)而修訂該等目標，以更好地履行本集團對S的公共角色和 以實現可持續增長。
總體而言，S集團的政策是利用超過其目標CET1比率13%的超額資本，積極向股東返還價值。雖然股東回報水平可能會因監管環境的變化、金融市場的波動及本集團的S經營目標而有所不同，但本集團將致力在任何情況下最大化其股東回報及股東價值。
作為韓國領先的金融機構，KB金融集團將在有需要的時候努力履行其作為銀行的公共職責，例如在經濟波動期間穩定金融體系和支持經濟軟着陸。集團將考慮各利益相關者的利益，包括股東、員工、消費者和當地社區的利益，以實現可持續增長，同時提升股東價值。
基於其穩健的基本面和業內最高的資本水平，本集團通過股份回購和註銷等方式實現了約30%的股東回報率。本集團計劃積極延續這一累進股東回報政策。
KB金融集團還計劃向股東提供穩定的派息，考慮到全球股息穩定的最佳實踐， 至少維持S上一年的現金股息水平，同時逐步擴大每股股息，並進行股票回購和註銷。然而，此類計劃可能會根據經濟狀況、監管環境或S集團的經營目標而進行修改。
| (單位：百萬韓元，不包括每股金額和百分比) | ||||||||||||||||
| 項目 |
2023年1月1日至2023年6月30日(1) | 2022年1月1日至 2022年12月31日(2) |
2021年1月1日至 2021年12月31日(3) |
|||||||||||||
| 每股面值(韓元) |
5,000 | 5,000 | 5,000 | |||||||||||||
| (合併)淨收入 |
2,996,687 | 4,394,830 | 4,409,543 | |||||||||||||
| (合併)每股收益(韓元) |
7,530 | 10,955 | 11,134 | |||||||||||||
| 現金股利總額 |
391,934 | 1,149,421 | 1,145,525 | |||||||||||||
| 股票分紅總額 |
| | | |||||||||||||
| (合併)現金股息支付率(%) |
13.1 | 26.0 | 26.0 | |||||||||||||
| 現金股息率(%) |
普通股 | 1.1 | 5.8 | 5.2 | ||||||||||||
| | | | | |||||||||||||
| 股票股息率(%) |
普通股 | | | | ||||||||||||
| | | | | |||||||||||||
| 每股現金股息(韓元) |
普通股 | 1,020 | 2,950 | 2,940 | ||||||||||||
| | | | ||||||||||||||
| 每股股票股息 |
普通股 | | | |||||||||||||
| | | | ||||||||||||||
| 備註： | (1)包括2023財年第一季度的季度股息1959.67億韓元(每股普通股510韓元)，以及2022財年第二季度的1959.67億韓元(每股普通股510韓元)。
| |||
| (2)包括2022財年第一季度的季度股息金額1948.17億韓元(每股普通股500韓元)，2022財年第二季度的季度股息金額1948.17億韓元(每股普通股500韓元)，以及2022財年第三季度的季度股息金額1948.17億韓元(每股普通股500韓元)。
| ||||
| (3)包括2021財年第二季度的季度股息金額2922.26億韓元(每股普通股750韓元)。 | ||||
1.6.對公司章程的修訂
S公司章程最近一次修訂是在2023年3月24日。
| 日期 |
通過批准和批准修正案的股東大會 |
重大變化 |
備註 | |||
| 2023年3月24日 |
2022財年股東周年大會 | 確定：(1)通過董事會決議確定股息支付記錄日期的依據，以及(2)通過修改第10、11、15、16、17、18、19、20、49、59和60條，對同一類別的股票實行同等股利支付政策 | 通過董事會決議確定確定股息支付記錄日期的依據 | |||
| 2020年3月20日 |
2019財年股東周年大會 | 通過修改第四十八條在董事會內設立ESG委員會 | 為在董事會內建立一個新的委員會奠定基礎 | |||
| 2019年3月27日 |
2018財年股東周年大會 | 建立股票和債券電子登記的基礎，並通過修正第9、16、17、19和22條修改轉讓代理人的辦理活動 | 根據《股票、債券等電子登記法》對章程的修訂。(自2019年9月起生效) |
2.業務
2.1.經營成果
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||||||
| 截至2023年6月30日的6個月 | 六個月來 截至2022年6月30日 |
截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
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| 淨利息收入 |
5,759,263 | 5,472,763 | 11,393,422 | 11,229,572 | ||||||||||||
| 利息收入 |
13,997,243 | 8,999,760 | 20,787,577 | 15,210,878 | ||||||||||||
| 利息支出 |
(8,237,980 | ) | (3,526,997 | ) | (9,394,155 | ) | (3,981,306 | ) | ||||||||
| 手續費及佣金收入淨額 |
1,865,410 | 1,891,812 | 3,514,902 | 3,625,583 | ||||||||||||
| 手續費及佣金收入 |
2,696,416 | 2,650,233 | 5,125,930 | 5,323,606 | ||||||||||||
| 手續費和佣金費用 |
(831,006 | ) | (758,421 | ) | (1,611,028 | ) | (1,698,023 | ) | ||||||||
| 保險服務結果 |
812,121 | 815,571 | 1,334,090 | 556,711 | ||||||||||||
| 保險收入 |
5,337,499 | 4,784,118 | 10,066,863 | 16,107,858 | ||||||||||||
| 保險費 |
(4,525,378 | ) | (3,968,547 | ) | (8,732,773 | ) | (15,551,147 | ) | ||||||||
| 按公允價值計入損益的金融資產/負債淨收益 |
1,159,314 | (1,198,796 | ) | (1,133,475 | ) | 995,304 | ||||||||||
| 其他保險財務收入 |
(221,149 | ) | 655,752 | 897,441 | | |||||||||||
| 其他營業費用淨額 |
(718,208 | ) | (754,156 | ) | (2,268,465 | ) | (1,923,567 | ) | ||||||||
| 一般和行政費用 |
(3,159,228 | ) | (3,034,232 | ) | (6,643,654 | ) | (7,200,853 | ) | ||||||||
| 扣除信貸損失準備前的營業利潤 |
5,497,523 | 3,848,714 | 7,094,261 | 7,282,750 | ||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
(1,319,485 | ) | (475,543 | ) | (1,847,775 | ) | (1,185,133 | ) | ||||||||
| 淨營業利潤 |
4,178,038 | 3,373,171 | 5,246,486 | 6,097,617 | ||||||||||||
| 備註： | (1)以K-IFRS為基礎(合併後)。 |
(2)KB金融集團S截至2023年6月30日的6個月的經營業績反映了2023年1月1日生效的新會計準則K-IFRS1117(保險合同)的應用。為便於比較，上述截至2022年6月30日止六個月及截至2022年12月31日止年度的數字已追溯重述，以反映K-IFRS 1117的應用情況。然而，截至2021年12月31日的年度數字並未追溯重述 ，並以K-IFRS 1104(保險合約)為基礎。因此，這些數字可能無法直接與截至2022年6月30日和2023年6月30日的六個月以及截至2022年12月31日的年度數字進行比較。
| 2.2. | 資金來源和用途 |
| 2.2.1. | 資金來源 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2023年6月30日的6個月 | 截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
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| 平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
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| 韓元貨幣 |
存款 |
333,226,924 | 2.48 | 45.10 | 333,078,280 | 1.27 | 47.87 | 309,428,469 | 0.74 | 49.09 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 存單 |
8,356,755 | 4.04 | 1.13 | 5,511,822 | 2.35 | 0.79 | 3,618,303 | 0.87 | 0.57 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 |
33,910,858 | 3.17 | 4.59 | 31,064,028 | 1.91 | 4.46 | 24,900,706 | 0.96 | 3.95 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 打電話給錢 |
1,449,425 | 3.45 | 0.20 | 1,314,525 | 2.02 | 0.19 | 1,324,902 | 0.65 | 0.21 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 債券 |
56,273,747 | 3.27 | 7.62 | 58,290,290 | 2.39 | 8.38 | 57,214,310 | 1.82 | 9.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
22,479,213 | 4.17 | 3.04 | 20,866,612 | 2.34 | 3.00 | 20,305,205 | 0.84 | 3.22 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
455,696,922 | 2.74 | 61.68 | 450,125,557 | 1.52 | 64.69 | 416,791,895 | 0.91 | 66.12 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 外幣 |
存款 |
36,653,936 | 3.65 | 4.96 | 34,076,754 | 2.09 | 4.90 | 26,607,162 | 1.70 | 4.22 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 |
24,652,245 | 3.56 | 3.34 | 22,970,783 | 1.90 | 3.30 | 12,976,574 | 1.16 | 2.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 打電話給錢 |
1,920,208 | 3.04 | 0.26 | 1,572,913 | 1.87 | 0.23 | 995,957 | 0.75 | 0.16 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 債券 |
12,961,820 | 3.05 | 1.75 | 11,978,139 | 2.09 | 1.72 | 8,544,738 | 1.49 | 1.36 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
1,055,372 | 3.39 | 0.15 | 1,685,165 | 1.46 | 0.24 | 2,029,862 | 0.82 | 0.32 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
77,243,581 | 3.50 | 10.46 | 72,283,754 | 2.01 | 10.39 | 51,154,293 | 1.47 | 8.12 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 其他 |
股東權益總額 |
93,835,535 | | 12.70 | 67,612,953 | | 9.72 | 46,705,724 | | 7.41 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 津貼 |
1,025,133 | | 0.14 | 1,128,687 | | 0.16 | 1,040,835 | | 0.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
111,013,278 | | 15.02 | 104,628,576 | | 15.04 | 114,646,087 | | 18.18 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
205,873,946 | | 27.86 | 173,370,216 | | 24.92 | 162,392,646 | | 25.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 總計 |
738,814,449 | | 100.00 | 695,779,527 | | 100.00 | 630,338,834 | | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 備註： | (1)以K-IFRS為基礎(合併後)。 |
(2)截至2023年6月30日的6個月的數字反映了2023年1月1日生效的新會計準則K-IFRS 1117(保險合同)的應用情況。以上截至2022年12月31日止年度的數字已追溯重述，以反映K-IFRS 1117的應用情況。然而，截至2021年12月31日的年度數字並未追溯重述，並以K-IFRS 1104(保險合同)為基礎。因此，這些數字可能無法直接與截至2023年6月30日的六個月和截至2022年12月31日的年度的數字進行比較。
| 2.2.2. | 資金的使用 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至2023年6月30日的6個月 | 截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
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| 平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
平均值 天平 |
利率 (%) |
比率 (%) |
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| 韓元貨幣 |
銀行的欠款 |
16,401,577 | 0.95 | 2.22 | 16,038,688 | 0.63 | 2.31 | 15,212,672 | 0.30 | 2.41 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 證券 |
198,808,898 | 2.46 | 26.91 | 166,950,909 | 1.17 | 23.99 | 147,320,309 | 1.31 | 23.37 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 貸款 |
366,405,873 | 4.73 | 49.59 | 361,188,713 | 3.51 | 51.91 | 340,131,319 | 2.80 | 53.96 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 付款擔保下的付款擔保 |
3,432 | 0.33 | | 6,891 | 0.19 | | 5,053 | 1.31 | | |||||||||||||||||||||||||||||
| 催繳貸款 |
222,065 | 3.60 | 0.03 | 694,196 | 2.02 | 0.10 | 695,721 | 0.67 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 私募公司債券 |
1,139,474 | 3.31 | 0.15 | 828,547 | 3.43 | 0.12 | 882,497 | 3.02 | 0.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
22,642,137 | 7.80 | 3.06 | 22,069,290 | 6.94 | 3.17 | 19,862,308 | 7.09 | 3.15 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
3,500,433 | 16.27 | 0.48 | 4,438,987 | 9.45 | 0.64 | 4,193,384 | 6.53 | 0.67 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 津貼 |
(3,345,855 | ) | | (0.45 | ) | (2,814,578 | ) | | (0.40 | ) | (2,480,441 | ) | | (0.39 | ) | |||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
605,778,034 | 4.09 | 81.99 | 569,401,643 | 2.94 | 81.84 | 525,822,822 | 2.51 | 83.42 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 外幣 |
銀行的欠款 |
9,241,891 | 2.00 | 1.25 | 9,239,891 | 0.76 | 1.33 | 6,868,969 | 0.38 | 1.09 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 證券 |
26,904,173 | 3.93 | 3.64 | 20,610,143 | 1.81 | 2.96 | 16,052,962 | 3.90 | 2.55 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 貸款 |
39,568,585 | 6.80 | 5.36 | 37,267,941 | 5.32 | 5.36 | 26,409,776 | 5.05 | 4.19 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 催繳貸款 |
6,986,972 | 4.20 | 0.95 | 8,829,592 | 2.12 | 1.27 | 3,275,072 | 0.45 | 0.52 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 買進的賬單 |
2,162,045 | 5.36 | 0.29 | 2,541,838 | 2.32 | 0.37 | 1,940,984 | 0.73 | 0.31 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 津貼 |
(1,335,578 | ) | | (0.18 | ) | (1,021,192 | ) | | (0.15 | ) | (978,088 | ) | | (0.16 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 其他 |
3,098,076 | | 0.42 | 2,248,320 | | 0.32 | 2,229,707 | | 0.35 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
86,626,164 | 5.07 | 11.73 | 79,716,533 | 3.38 | 11.46 | 55,799,382 | 3.63 | 8.85 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 其他 |
現金 |
1,712,643 | | 0.23 | 1,831,093 | | 0.26 | 1,917,967 | | 0.30 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 為業務而持有的固定資產 |
8,716,897 | | 1.18 | 8,077,249 | | 1.16 | 8,130,268 | | 1.29 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
35,980,711 | | 4.87 | 36,753,009 | | 5.28 | 38,668,395 | | 6.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
46,410,251 | | 6.28 | 46,661,351 | | 6.70 | 48,716,630 | | 7.73 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 總計 |
738,814,449 | | 100.00 | 695,779,527 | | 100.00 | 630,338,834 | | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 備註： | (1)以K-IFRS為基礎(合併後)。 |
(2)截至2023年6月30日的6個月的數字反映了2023年1月1日生效的新會計準則K-IFRS 1117(保險合同)的應用情況。以上截至2022年12月31日止年度的數字已追溯重述，以反映K-IFRS 1117的應用情況。然而，截至2021年12月31日的年度數字並未追溯重述，並以K-IFRS 1104(保險合同)為基礎。因此，這些數字可能無法直接與截至2023年6月30日的六個月和截至2022年12月31日的年度的數字進行比較。
| 2.3. | 在作出投資決策時需要考慮的其他信息 |
| 2.3.1. | 資本充足率 |
| KB金融集團 | (單位：數十億韓元，不包括百分比) | |||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 總資本(A) |
52,757 | 48,970 | 45,883 | |||||||||
| 風險加權資產(B) |
311,221 | 302,984 | 290,914 | |||||||||
| 國際清算銀行比率(A/B) |
16.95 | % | 16.16 | % | 15.77 | % | ||||||
| 備註： | (1)按照《巴塞爾協議III》計算。 |
| (2)截至2023年6月30日的數據為初步數據。 |
| 國民銀行 |
(單位：數十億韓元，不包括百分比) | |||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 總資本(A) |
38,503 | 36,233 | 35,572 | |||||||||
| 風險加權資產(B) |
208,706 | 207,558 | 203,569 | |||||||||
| 國際清算銀行比率(A/B) |
18.45 | % | 17.46 | % | 17.47 | % | ||||||
| 備註： | (1)按照《巴塞爾協議III》計算。 |
| KB證券股份有限公司 |
(單位：數十億韓元，不包括百分比) | |||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 淨營運資本(A) |
4,793 | 4,554 | 3,982 | |||||||||
| 風險總額(B) |
2,790 | 2,655 | 2,072 | |||||||||
| 維護權益保證金(C) |
134 | 134 | 134 | |||||||||
| 淨資本比率(A-B)/(C) |
1,492.29 | % | 1,414.74 | % | 1,422.34 | % | ||||||
| 資本盈餘(A-B) |
2,003 | 1,899 | 1,909 | |||||||||
| KB保險股份有限公司。 |
(單位：數十億韓元，不包括百分比) | |||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 可用資本(A) |
11,159 | 4,608 | 4,349 | |||||||||
| 所需資本(B) |
5,733 | 2,684 | 2,424 | |||||||||
| 資本充足率(A/B)(2) |
193.96 | % | 171.66 | % | 179.39 | % | ||||||
| 備註： | (1)截至2023年6月30日的數據為初步數據。 |
| (2)根據資本充足率制度從以風險為基礎的資本(RBC)制度改為 韓國保險資本標準(K-ICS)制度，截至2023年6月30日的資本充足率是根據K-ICS方法計算的，而截至2022年12月31日和2021年12月31日的數字是根據RBC方法計算的。 |
| 2.3.2. | 海外信用評級 |
| (截至2023年6月30日) | ||||||||
| 評級公司 |
穆迪公司 | 標普(S&P) | ||||||
|
類型 |
長期的 | 短期 | 長期的 | 短期 | ||||
| 信用評級 |
A1 | P-1 | A | A-1 | ||||
| 2.3.3. | 國內信用評級 |
| 評税日期 |
類型 |
信用評級 |
評級公司 (評級範圍) | |||
| 1/12/2021 | 債券 | AAA級 | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 2/3/2021 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 2/19/2021 | 債券 | AAA級 | KIS評級(AAA~D) | |||
| 2/22/2021 | 債券 | AAA級 | 韓國評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 5/14/2021 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 6/25/2021 | 商業票據 | A1 | 韓國評級(A1~D)/KIS評級(A1~D)/ 尼斯投資者服務(A1~D) | |||
| 9/24/2021 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 1/27/2022 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D) | |||
| 1/28/2022 | 或有可轉換債券 | AA- | 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 4/29/2022 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 6/2/2022 | 債券 | AAA級 | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 6/20/2022 | 商業票據 | A1 | 韓國評級(A1~D)/KIS評級(A1~D)/ 尼斯投資者服務(A1~D) | |||
| 8/16/2022 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 1/19/2023 | 或有可轉換債券 | AA- | 韓國評級(AAA~D)/KIS評級(AAA~D)/ 優質投資者服務(AAA~D) | |||
| 2.3.4. | 提前退休計劃 |
為了通過改善勞動力結構來提高生產率，國民銀行在與其工會談判後實施了自願提前退休計劃。
| 子公司 |
退休日期 | 退休人員數量 | ||
| 國民銀行 |
2019年1月28日 | 615 | ||
| 2020年1月20日 | 462 | |||
| 2021年1月30日 | 800 | |||
| 2022年1月21日 | 674 | |||
| 2023年1月18日 | 713 |
| 2.3.5. | 影響S集團財務狀況和經營業績的其他因素 |
韓國及其金融服務業2023年及可預見未來的經濟前景仍極不明朗 ，原因包括：(I)利率和匯率波動、消費者信心下降、股市和房地產市場波動以及財政和貨幣政策變化導致的韓國和全球經濟和金融市場的動盪狀況，以及(Ii)俄羅斯入侵烏克蘭導致的韓國和全球經濟和金融市場的不利狀況及其對全球商品價格的影響，以及美國某些銀行面臨的困難 。
| 3. | 財務信息 |
| 3.1. | 綜合財務信息 |
| 3.1.1. | 合併財務狀況表 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 金融機構的現金和到期 |
31,610,850 | 32,474,750 | 31,009,374 | |||||||||
| 按公允價值計提損益的金融資產 |
74,604,619 | 70,092,497 | 66,005,815 | |||||||||
| 衍生金融資產 |
8,195,304 | 9,446,580 | 3,721,370 | |||||||||
| 按攤銷成本計量的貸款 |
434,953,555 | 433,038,931 | 417,900,273 | |||||||||
| 金融投資 |
116,969,558 | 115,452,659 | 104,847,871 | |||||||||
| 對聯營公司和合資企業的投資 |
666,893 | 682,670 | 448,718 | |||||||||
| 保險資產 |
189,214 | 83,304 | | |||||||||
| 再保險資產 |
1,529,427 | 1,495,966 | | |||||||||
| 財產和設備 |
4,956,129 | 4,991,467 | 5,239,898 | |||||||||
| 投資性物業 |
3,505,583 | 3,148,340 | 2,514,944 | |||||||||
| 無形資產 |
1,956,545 | 1,858,470 | 3,266,357 | |||||||||
| 確定收益淨資產 |
468,642 | 478,934 | 100,083 | |||||||||
| 流動所得税資產 |
242,981 | 204,690 | 98,798 | |||||||||
| 遞延所得税資產 |
271,776 | 188,372 | 159,093 | |||||||||
| 持有待售資產 |
228,811 | 211,758 | 237,318 | |||||||||
| 持有待售的處置集團的資產 |
| | 171,749 | |||||||||
| 其他資產 |
25,967,859 | 14,815,438 | 28,174,173 | |||||||||
| 總資產 |
706,317,746 | 688,664,826 | 663,895,834 | |||||||||
| 按公允價值計提損益的財務負債 |
12,044,419 | 12,271,604 | 12,088,980 | |||||||||
| 衍生金融負債 |
7,999,757 | 9,509,769 | 3,682,258 | |||||||||
| 存款 |
396,081,606 | 393,928,904 | 372,023,918 | |||||||||
| 借款 |
69,261,997 | 71,717,366 | 56,912,374 | |||||||||
| 債券 |
68,260,644 | 68,698,203 | 67,430,188 | |||||||||
| 保險合同責任 |
46,840,867 | 45,920,012 | 57,165,936 | |||||||||
| 再保險合同責任 |
33,791 | 31,728 | | |||||||||
| 條文 |
978,309 | 933,701 | 808,604 | |||||||||
| 確定收益負債淨額 |
112,351 | 85,745 | 225,521 | |||||||||
| 流動所得税負債 |
507,874 | 998,681 | 662,672 | |||||||||
| 遞延所得税負債 |
2,044,588 | 1,574,954 | 1,470,981 | |||||||||
| 其他負債 |
44,446,638 | 28,849,911 | 43,130,482 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 總負債 |
648,612,841 | 634,520,578 | 615,601,914 | |||||||||
|
|
|
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|
|||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 母公司股東應佔權益 |
55,670,465 | 52,864,146 | 47,460,582 | |||||||||
| 股本 |
2,090,558 | 2,090,558 | 2,090,558 | |||||||||
| 混合型證券 |
5,032,803 | 4,434,251 | 2,838,221 | |||||||||
| 資本盈餘 |
16,649,233 | 16,940,731 | 16,940,231 | |||||||||
| 累計其他綜合收益(虧損) |
1,910,088 | 1,312,522 | 1,047,274 | |||||||||
| 處置集團持有待售資產的累計其他綜合收益 |
| | 7,671 | |||||||||
| 留存收益 |
30,853,620 | 28,922,272 | 25,672,815 | |||||||||
| 國庫股 |
(865,837 | ) | (836,188 | ) | (1,136,188 | ) | ||||||
| 非控制性權益 |
2,034,440 | 1,280,102 | 833,338 | |||||||||
| 總股本 |
57,704,905 | 54,144,248 | 48,293,920 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 負債和權益總額 |
706,317,746 | 688,664,826 | 663,895,834 | |||||||||
|
|
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|
|
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| 備註： | (1) | 截至2023年6月30日的數字反映了K-IFRS 1117(保險合同)的適用情況，截至2022年12月31日的數字已被追溯重述，以反映K-IFRS 1117的應用情況。 | ||
| (2) | 截至2021年12月31日的數據基於K-IFRS 1104(保險合同)。因此，這些數字可能無法直接與截至2023年6月30日和2022年12月31日的數字進行比較。 |
| 3.1.2. | 綜合全面收益表 |
| (單位：百萬韓元，每股除外) | ||||||||||||||||
| 截至2023年6月30日的6個月 | 截至以下日期的六個月 2022年6月30日 |
截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
|||||||||||||
| 淨利息收入 |
5,759,263 | 5,472,763 | 11,393,422 | 11,229,572 | ||||||||||||
| 利息收入 |
13,997,243 | 8,999,760 | 20,787,577 | 15,210,878 | ||||||||||||
| 按公允價值計入其他綜合收益和攤銷成本的金融工具利息收入 |
13,311,319 | 8,594,390 | 19,841,175 | 14,620,490 | ||||||||||||
| 按公允價值計入損益的金融工具利息收入 |
674,626 | 396,149 | 929,735 | 590,388 | ||||||||||||
| 保險融資利息收入 |
11,298 | 9,221 | 16,665 | | ||||||||||||
| 利息支出 |
(8,237,980 | ) | (3,526,997 | ) | (9,394,155 | ) | (3,981,306 | ) | ||||||||
| 利息支出 |
(7,368,295 | ) | (2,709,030 | ) | (7,776,631 | ) | (3,981,306 | ) | ||||||||
| 保險財務利息支出 |
(869,684 | ) | (775,843 | ) | (1,617,524 | ) | | |||||||||
| 手續費及佣金收入淨額 |
1,865,410 | 1,891,812 | 3,514,902 | 3,625,583 | ||||||||||||
| 手續費及佣金收入 |
2,696,416 | 2,650,233 | 5,125,930 | 5,323,606 | ||||||||||||
| 手續費和佣金費用 |
(831,006 | ) | (758,421 | ) | (1,611,028 | ) | (1,698,023 | ) | ||||||||
| 保險服務結果 |
812,121 | 815,571 | 1,334,090 | 556,711 | ||||||||||||
| 保險收入 |
5,337,499 | 4,784,118 | 10,066,863 | 16,107,858 | ||||||||||||
| 保險收入 |
5,061,978 | 4,641,295 | 9,544,474 | 16,107,858 | ||||||||||||
| 再保險收入 |
275,521 | 142,823 | 522,389 | | ||||||||||||
| 保險費 |
(4,525,378 | ) | (3,968,547 | ) | (8,732,773 | ) | (15,551,147 | ) | ||||||||
| 保險服務費 |
(4,120,869 | ) | (3,613,984 | ) | (7,961,019 | ) | (15,551,147 | ) | ||||||||
| 再保險費用 |
(404,509 | ) | (354,563 | ) | (771,754 | ) | | |||||||||
| 按公允價值計入損益的金融資產/負債淨收益(虧損) |
1,159,314 | (1,198,796 | ) | (1,133,475 | ) | 995,304 | ||||||||||
| 採用疊加法前按公允價值計入損益的金融工具淨收益(虧損) |
1,159,314 | (1,198,796 | ) | (1,133,475 | ) | 1,160,981 | ||||||||||
| 疊加調整損失 |
| | | (165,677 | ) | |||||||||||
| 持有合同的其他保險財務收入(費用) |
(221,149 | ) | 655,752 | 897,441 | | |||||||||||
| 其他營業費用淨額 |
(718,208 | ) | (754,156 | ) | (2,268,465 | ) | (1,923,567 | ) | ||||||||
| 一般和行政費用 |
(3,159,228 | ) | (3,034,232 | ) | (6,643,654 | ) | (7,200,853 | ) | ||||||||
| 扣除信貸損失準備前的營業收入 |
5,497,523 | 3,848,714 | 7,094,261 | 7,282,750 | ||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
(1,319,485 | ) | (475,543 | ) | (1,847,775 | ) | (1,185,133 | ) | ||||||||
| 淨營業收入 |
4,178,038 | 3,373,171 | 5,246,486 | 6,097,617 | ||||||||||||
| 截至以下日期的六個月 2023年6月30日 |
截至以下日期的六個月 2022年6月30日 |
截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
|||||||||||||
| 營業外淨收入(費用) |
(188,514 | ) | 201,928 | 160,569 | (16,011 | ) | ||||||||||
| 聯營企業和合資企業的利潤(虧損)份額 |
4,449 | (19,859 | ) | (28,755 | ) | 93,526 | ||||||||||
| 其他營業外收入(費用)淨額 |
(192,963 | ) | 221,787 | 189,324 | (109,537 | ) | ||||||||||
| 所得税費用前利潤 |
3,989,524 | 3,575,099 | 5,407,055 | 6,081,606 | ||||||||||||
| 所得税費用 |
(985,539 | ) | (889,079 | ) | (1,506,961 | ) | (1,697,225 | ) | ||||||||
| 當期利潤 |
3,003,985 | 2,686,020 | 3,900,094 | 4,384,381 | ||||||||||||
| 當期其他綜合收益(虧損)，税後淨額 |
633,641 | (108,402 | ) | 146,661 | 222,758 | |||||||||||
| 不會重新分類為損益的項目： |
(54,018 | ) | (741,779 | ) | 60,938 | 871,654 | ||||||||||
| 重新計量確定收益負債淨額 |
9,940 | (31,712 | ) | 239,701 | (45,510 | ) | ||||||||||
| 聯營企業和合資企業的其他綜合收益(虧損)份額 |
(2 | ) | (2 | ) | 183 | 51 | ||||||||||
| 通過其他綜合收益按公允價值計算的權益證券收益(虧損) |
(13,371 | ) | (717,299 | ) | (217,801 | ) | 903,398 | |||||||||
| 因自身信用風險導致按公允價值計入損益的金融負債的公允價值變動 |
(50,585 | ) | 7,234 | 38,855 | 13,715 | |||||||||||
| 可隨後重新分類為損益的項目： |
687,659 | 633,377 | 85,723 | (648,896 | ) | |||||||||||
| 貨幣折算差異 |
91,958 | 265,794 | 165,568 | 255,907 | ||||||||||||
| 通過其他綜合收益按公允價值計算的債務證券收益(損失) |
826,524 | (4,673,299 | ) | (6,057,152 | ) | (924,698 | ) | |||||||||
| 聯營企業和合資企業的其他綜合收益(虧損)份額 |
(1,181 | ) | 23 | (545 | ) | 498 | ||||||||||
| 現金流套期保值工具的損益 |
(14,232 | ) | 21,231 | 26,168 | 20,864 | |||||||||||
| 境外業務淨投資套期保值工具損失 |
(39,396 | ) | (95,983 | ) | (79,085 | ) | (57,935 | ) | ||||||||
| 保險財務收入(費用) |
(176,014 | ) | 5,115,611 | 6,030,769 | | |||||||||||
| 分賬產生的其他綜合損失 |
| | | (63,814 | ) | |||||||||||
| 疊加平差的收益 |
| | | 120,282 | ||||||||||||
| 當期綜合收益合計 |
3,637,626 | 2,577,618 | 4,046,755 | 4,607,139 | ||||||||||||
| 可歸因於： |
3,003,985 | 2,686,020 | 3,900,094 | 4,384,381 | ||||||||||||
| 母公司股東 |
2,996,687 | 2,670,523 | 4,121,685 | 4,409,543 | ||||||||||||
| 非控制性權益 |
7,298 | 15,497 | (221,591 | ) | (25,162 | ) | ||||||||||
| 截至以下日期的六個月 2023年6月30日 |
截至以下日期的六個月 2022年6月30日 |
截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
|||||||||||||
| 本期間可歸因於以下各項的全面收入總額： |
3,637,626 | 2,577,618 | 4,046,755 | 4,607,139 | ||||||||||||
| 母公司股東 |
3,620,720 | 2,546,532 | 4,254,807 | 4,610,549 | ||||||||||||
| 非控制性權益 |
16,906 | 31,086 | (208,052 | ) | (3,410 | ) | ||||||||||
| 每股收益 |
||||||||||||||||
| 基本每股收益(韓元) |
7,530 | 6,723 | 10,254 | 11,134 | ||||||||||||
| 稀釋後每股收益(韓元) |
7,360 | 6,572 | 10,021 | 10,890 | ||||||||||||
| 備註： | (1) | 截至2023年6月30日止六個月的數字反映K-IFRS 1117(保險合約)的應用，而上述截至2022年6月30日的六個月及截至2022年12月31日的年度的數字已予追溯重述，以反映K-IFRS 1117的應用情況。 | ||
| (2) | 截至2021年12月31日的年度數據基於K-IFRS 1104(保險合同)。因此，這些數字可能無法直接與截至2023年6月30日、2022年6月30日和2022年6月30日的六個月以及截至2022年12月31日的年度數字進行比較。 |
| 3.2. | 單獨的財務信息 |
| 3.2.1. | 單獨的財務狀況報表 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 金融機構的現金和到期 |
1,202,390 | 351,056 | 608,076 | |||||||||
| 按公允價值計提損益的金融資產 |
1,548,931 | 1,522,314 | 440,760 | |||||||||
| 按攤銷成本計量的貸款 |
522,326 | 522,326 | 249,128 | |||||||||
| 對子公司的投資 |
26,717,817 | 26,741,438 | 26,741,438 | |||||||||
| 財產和設備 |
2,627 | 3,552 | 4,444 | |||||||||
| 無形資產 |
15,505 | 16,752 | 16,673 | |||||||||
| 確定收益淨資產 |
3,532 | 4,288 | 221 | |||||||||
| 遞延所得税資產 |
11,574 | 19,904 | 5,583 | |||||||||
| 其他資產 |
669,530 | 1,272,197 | 805,056 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 總資產 |
30,694,232 | 30,453,827 | 28,871,379 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 債券 |
4,169,434 | 4,956,949 | 5,552,791 | |||||||||
| 流動所得税負債 |
463,881 | 926,573 | 570,519 | |||||||||
| 其他負債 |
195,516 | 338,489 | 235,095 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 總負債 |
4,828,831 | 6,222,011 | 6,358,405 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股本 |
2,090,558 | 2,090,558 | 2,090,558 | |||||||||
| 混合型證券 |
5,032,518 | 4,433,981 | 2,837,981 | |||||||||
| 資本盈餘 |
14,754,747 | 14,754,747 | 14,754,747 | |||||||||
| 累計其他綜合損失 |
(5,822 | ) | (5,847 | ) | (8,330 | ) | ||||||
| 留存收益 |
4,859,237 | 3,794,565 | 3,974,206 | |||||||||
| 國庫股 |
(865,837 | ) | (836,188 | ) | (1,136,188 | ) | ||||||
|
|
|
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| 總股本 |
25,865,401 | 24,231,816 | 22,512,974 | |||||||||
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|||||||
| 負債和權益總額 |
30,694,232 | 30,453,827 | 28,871,379 | |||||||||
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| 3.2.2. | 獨立的全面收益表 |
| (單位：百萬韓元，每股除外) | ||||||||||||||||
| 截至以下日期的六個月 6月30日， 2023 |
為六個人 截至的月份 6月30日， 2022 |
這一年的 告一段落 十二月三十一日， 2022 |
這一年的 告一段落 十二月三十一日， 2021 |
|||||||||||||
| 淨利息支出 |
(33,434 | ) | (47,107 | ) | (92,951 | ) | (111,077 | ) | ||||||||
| 利息收入 |
18,149 | 7,485 | 19,402 | 9,392 | ||||||||||||
| 按攤銷成本計算的金融工具利息收入 |
16,351 | 6,165 | 16,525 | 6,548 | ||||||||||||
| 按公允價值計入損益的金融工具利息收入 |
1,798 | 1,320 | 2,877 | 2,844 | ||||||||||||
| 利息支出 |
(51,583 | ) | (54,592 | ) | (112,353 | ) | (120,469 | ) | ||||||||
| 手續費及佣金淨額 |
(4,336 | ) | (4,135 | ) | (8,686 | ) | (8,157 | ) | ||||||||
| 手續費及佣金收入 |
781 | 1,159 | 3,399 | 975 | ||||||||||||
| 手續費和佣金費用 |
(5,117 | ) | (5,294 | ) | (12,085 | ) | (9,132 | ) | ||||||||
| 按公允價值計入損益的金融資產淨收益(虧損) |
51,670 | (16,860 | ) | (11,794 | ) | 20,250 | ||||||||||
| 其他營業收入淨額 |
2,192,380 | 1,671,224 | 1,871,224 | 1,620,238 | ||||||||||||
| 一般和行政費用 |
(45,881 | ) | (41,646 | ) | (89,149 | ) | (85,417 | ) | ||||||||
| 扣除信貸損失準備前的營業利潤 |
2,160,399 | 1,561,476 | 1,668,644 | 1,435,837 | ||||||||||||
| 沖銷信貸損失準備金 |
(7 | ) | (2 | ) | (303 | ) | (417 | ) | ||||||||
| 營業利潤 |
2,160,392 | 1,561,474 | 1,668,341 | 1,435,420 | ||||||||||||
| 營業外淨收入(費用) |
4,406 | (435 | ) | 908 | 1,165 | |||||||||||
| 所得税前利潤 |
2,164,798 | 1,561,039 | 1,669,249 | 1,436,585 | ||||||||||||
| 所得税收入(費用) |
(8,321 | ) | 8,644 | 15,263 | 2,281 | |||||||||||
| 本年度利潤 |
2,156,477 | 1,569,683 | 1,684,512 | 1,438,866 | ||||||||||||
| 本年度扣除税後的其他綜合收益(虧損) |
25 | (281 | ) | 2,483 | (298 | ) | ||||||||||
| 不會重新分類為損益的項目： |
25 | (281 | ) | 2,483 | (298 | ) | ||||||||||
| 重新計量確定收益負債淨額 |
25 | (281 | ) | 2,483 | (298 | ) | ||||||||||
| 本年度綜合收益總額 |
2,156,502 | 1,569,402 | 1,686,995 | 1,438,568 | ||||||||||||
| 每股收益 |
||||||||||||||||
| 基本每股收益(韓元) |
5,354 | 3,897 | 3,999 | 3,509 | ||||||||||||
| 稀釋後每股收益(韓元) |
5,234 | 3,811 | 3,912 | 3,436 | ||||||||||||
| 3.3. | 其他選定的財務數據 |
| 3.3.1. | 以韓元計價的流動性比率 |
| (單位：百萬韓元，百分比除外) | ||||||||||||
| 截至2023年6月30日 | 截至2022年12月31日 | 截至2021年12月31日 | ||||||||||
| 流動資產(韓元)(A) |
1,946,491 | 959,935 | 713,908 | |||||||||
| 流動負債(韓元)(B) |
334,642 | 592,727 | 317,184 | |||||||||
| 流動資金比率(A/B) |
581.66 | % | 161.95 | % | 225.08 | % | ||||||
| 備註： | (1)以K-IFRS為基礎(單獨計算)。 |
| (2) | 按一個月內到期的韓元資產和負債計算。 |
| 3.3.2. | 盈利能力比率 |
| (單位：%) | ||||||||||||
| 截至2023年6月30日的6個月 | 截至該年度為止 2022年12月31日 |
截至該年度為止 2021年12月31日 |
||||||||||
| 淨收入佔平均總資產的百分比(ROA) |
0.87 | 0.60 | 0.69 | |||||||||
| 淨收益佔平均股東權益的百分比(ROE) |
11.12 | 9.24 | 9.80 | |||||||||
| 注： | 基於K-IFRS(綜合基礎上)。 |
| 3.3.3. | 國民銀行按借款人劃分的20大風險敞口(截至2023年6月30日) |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||
| 公司 |
信用展期 | |||
| LG Display Co. |
2,200 | |||
| KB國民卡片有限公司。 |
1,277 | |||
| HD現代重工股份有限公司。 |
1,271 | |||
| 三星重工股份有限公司。 |
1,150 | |||
| E-Mart公司 |
1,137 | |||
| 三星電子股份有限公司。 |
1,125 | |||
| SK Inc. |
998 | |||
| Strada Holdco L.P. |
949 | |||
| 科安股份有限公司。 |
848 | |||
| 浦項制鐵國際公司 |
835 | |||
| 三星SDI有限公司 |
818 | |||
| 交通銀行 |
810 | |||
| 現代鋼鐵股份有限公司。 |
806 | |||
| GS加德士公司 |
786 | |||
| 現代三菱重工股份有限公司。 |
746 | |||
| 現代汽車公司 |
741 | |||
| SK Hynix Inc. |
710 | |||
| LS MnM Inc. |
700 | |||
| 新韓卡片有限公司。 |
689 | |||
| 韓華海洋有限公司 |
668 | |||
|
|
|
|||
| 總計 |
19,264 | |||
|
|
|
|||
| 3.3.4. | 財閥集團對國民銀行的10大風險敞口(截至2023年6月30日) |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||
| 集團化 |
信用展期 | |||
| 斯凱 |
6,137 | |||
| 三星 |
4,491 | |||
| 現代汽車 |
4,451 | |||
| lg |
4,237 | |||
| HD Hyundai(前現代重工) |
3,488 | |||
| 樂天 |
3,298 | |||
| 韓華 |
2,019 | |||
| 浦項制鐵 |
1,840 | |||
| 新賽亞科 |
1,587 | |||
| GS |
1,553 | |||
|
|
|
|||
| 總計 |
33,100 | |||
|
|
|
|||
| 3.3.5. | 國民銀行S按行業劃分的貸款集中度(截至2023年6月30日) |
| (單位：數十億韓元，不包括百分比) | ||||||||
| 行業 |
總學分 | 百分比 總學分 |
||||||
| 製造業 |
55,243 | 27.2 | ||||||
| 施工 |
4,431 | 2.2 | ||||||
| 房地產活動 |
49,519 | 24.4 | ||||||
| 批發及零售業 |
30,177 | 14.9 | ||||||
| 住宿和飲食服務活動 |
10,435 | 5.1 | ||||||
| 金融活動 |
7,534 | 3.7 | ||||||
| 其他 |
45,451 | 22.4 | ||||||
|
|
|
|
|
|||||
| 總計 |
202,789 | 100.0 | ||||||
|
|
|
|
|
|||||
3.3.6. 國民銀行前20大不良貸款 (截至2023年6月30日)
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||
| 借款人 |
行業 |
總學分 | 津貼貸款損失賠償 | |||||||
| 借款人A |
施工 | 40.1 | 39.3 | |||||||
| 借款人B |
批發及零售業 | 17.4 | 15.5 | |||||||
| 借款人C |
製造業 | 10.1 | 4.3 | |||||||
| 借款人D |
製造業 | 8.3 | 2.9 | |||||||
| 借款人E |
房地產活動 | 15.9 | 8.9 | |||||||
| 借款人F |
房地產活動 | 7.8 | 0.8 | |||||||
| 借款人G |
人類健康和社會工作活動 | 7.4 | 3.9 | |||||||
| 借款人H |
製造業 | 7.0 | 3.1 | |||||||
| 借款人I |
製造業 | 6.8 | 3.9 | |||||||
| 借款人J |
住宿和飲食服務活動 | 5.6 | 0.2 | |||||||
| 借款人K |
製造業 | 5.3 | 3.2 | |||||||
| 借款人L |
人類健康和社會工作活動 | 5.0 | 3.5 | |||||||
| 借款人M |
批發及零售業 | 4.4 | 1.5 | |||||||
| 借款人N |
製造業 | 4.4 | 3.3 | |||||||
| 借款人O |
會員組織、修理及其他個人服務 | 4.1 | 1.0 | |||||||
| 借款人P |
施工 | 4.0 | 3.1 | |||||||
| 借款人問題 |
住宿和飲食服務活動 | 3.8 | 0.2 | |||||||
| 借款人R |
批發及零售業 | 3.7 | 0.0 | |||||||
| 借款人S |
房地產活動 | 3.7 | 0.2 | |||||||
| 借款人T |
製造業 | 3.6 | 3.6 | |||||||
|
|
|
|
|
|||||||
| |
| 168.2 | 102.4 | |||||||
|
|
|
|
|
|||||||
| 3.4. | 其他財務信息 |
本公司的合併及獨立財務報表及相關附註見附件附件99.1及99.2，該等財務報表及相關附註乃根據K-IFRS編制，並已由我們的獨立核數師按其審核報告所述進行審核。審查報告也將在我們的網站www.kbfg.com上查閲。
| 4. | 獨立公共會計師 |
| 4.1. | 審計/審查服務 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||||||||||
| 期間 |
審計師 |
活動 |
按合同約定(1) | 實際(2) | ||||||||||||||||
| 補償(3) | 估計的小時數 | 補償(3) | 應計 小時數 |
|||||||||||||||||
| 2023年1月1日至6月30日 |
普華永道會計師事務所 | 季度、半年度和年度審查和審計，內部會計管理制度審查(包括財務報告內部控制審計) | 1,264 | 11,675 | 614 | 3,079 | ||||||||||||||
| 2022年1月1日至12月31日 |
畢馬威三宗會計公司 | 季度、半年度和年度審查和審計，內部會計管理制度審查(包括財務報告內部控制審計) | 1,291 | 11,364 | 1,291 | 11,028 | ||||||||||||||
| 2021年1月1日至12月31日 |
畢馬威三宗會計公司 | 季度、半年度和年度審查和審計，內部會計管理制度審查(包括財務報告內部控制審計) | 1,261 | 11,364 | 1,261 | 11,451 | ||||||||||||||
| 備註： | (1) | 總薪酬和估計工時是在執行審計和審查服務合同時確定的。 | ||
| (2) | 實際報酬和工時從每一適用年度的1月1日至該年度發表審計或審查報告之日應計。 | |||
| (3) | 不含增值税。 |
| 4.2. | 上市公司會計監督委員會(PCAOB)審計服務 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||
| 期間 |
審計師 |
活動 |
服務期 | 補償(1) | ||||||
| 2023年1月1日至6月30日 |
Samil Pricewaterhouse 庫珀 |
PCAOB合併財務報表審計和財務報告內部控制 | 2023年5月1日至 2024年4月30日 |
784 | ||||||
| 1月1日至 |
畢馬威三宗會計公司 | PCAOB合併財務報表審計和財務報告內部控制 | 2022年5月1日至 2023年4月30日 |
697 | ||||||
| 1月1日至 |
畢馬威三宗會計公司 | PCAOB合併財務報表審計和財務報告內部控制 | 2021年5月1日至 2022年4月30日 |
681 | ||||||
| 注： | (1)總薪酬(不含增值税)在執行 審計和審查服務合同時確定。 |
| 4.3. | 更換審計師 |
根據《證券公司外部審計法》及其相關規定，金融服務委員會下屬的證券及期貨事務監察委員會已指定畢馬威三宗會計師事務所為本公司截至2020年、2020年、2021年及2022年12月31日止財政年度的外部審計師。在畢馬威三鍾會計公司S指定擔任核數師的期間結束後，本公司根據相關法律和法規規定的標準和程序，選擇普華永道會計師事務所為截至2023年、2023年、2024年和2025年12月31日止財政年度的新外聘核數師。因此，在截至2023年12月31日的財政年度，公司及其子公司的外部審計師是Samil Pricewaterhouse Coopers。
| 5. | 公司治理與關聯公司 |
| 5.1. | 董事會及董事會下屬的委員會 |
截至2023年6月30日，我們的董事會由9名董事組成，其中包括一名執行董事董事、一名非執行董事董事 和七名非執行董事。目前，我們的董事會下設以下委員會：
| | 審計委員會； |
| | 風險管理委員會； |
| | 評價和補償委員會； |
| | ESG委員會； |
| | 非執行董事提名委員會； |
| | 首席執行官提名委員會； |
| | 子公司首席執行官董事提名委員會；以及 |
| | 審計委員會成員提名委員會(專責委員會)。 |
有關我們的董事名單，請參閲6.董事、高級管理人員和員工。執行董事，見表6.2.6.非常務董事及非常任董事。以下為非執行董事。
| 5.2. | 審計委員會 |
審計委員會監督我們的財務報告，並批准我們的獨立審計師和內部合規官員的任命。委員會還審查我們的財務信息、審計師S的審查、關鍵財務報表問題、內部控制的計劃和評估以及董事會對我們財務事務的管理。關於股東大會，委員會審查董事會提交給每次股東大會的議程、財務報表和其他報告。委員會每季度舉行一次定期會議，並根據需要舉行會議。
下表列出了《商法》第415-2條和第542-11條對審計委員會的要求，以及截至2023年6月30日我們如何滿足每項要求。
| 《商法》的要求 |
KB金融集團 | |
| 審計委員會必須由三名或三名以上董事組成。 | 我們有四名審計委員會成員。 | |
| 至少三分之二的審計委員會成員必須是 非執行董事。
|
包括審計委員會主席在內的四名審計委員會成員均為非執行董事。 | |
| 審計委員會主席必須由董事非執行董事擔任。 | ||
| 至少有一名審計委員會成員必須是會計或財務專家。 | 審計委員會的兩名成員(趙和俊、金敬浩)是會計或財務專家。 | |
| 5.3. | 對董事的補償 |
| 5.3.1. | 股東周年大會通過的薪酬總額 |
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||
| 總人數(1) | 股東大會通過的總薪酬(2) | 備註 | ||||||||||
| 註冊董事(非執行董事) |
9 (7) | 3,000 | | |||||||||
| 注：(1) | 代表截至2023年6月30日的適用人員總數。 |
| (2) | 表示所有董事(包括 名非執行董事)的總金額。不包括以長期業績為基礎的股票獎勵形式的薪酬。 |
5.3.2.已支付的補償總額
| (截至2023年6月30日) | (單位：百萬韓元) | |||||||||||
| 總人數 人(1) |
總付款(2)(3) | 人均支付額(4) | 備註 | |||||||||
|
9 |
972 | 108 | | |||||||||
| 注：(1) | 代表截至2023年6月30日的適用人員總數。 |
| (2) | 表示截至2023年6月30日的六個月的已支付總額(四捨五入到最接近的百萬)。 |
| (3) | 根據S公司關於董事薪酬的內部政策，支付總金額。 |
| (4) | 代表(一)截至2023年6月30日的六個月的支付總額(四捨五入至最接近的百萬)，除以(二)適用報告期的適用人數。 |
5.3.3.薪酬明細
| (截至2023年6月30日) | (單位：百萬韓元) | |||||||||||||||
| 總人數(1) | 總付款(2)(3) | 平均付款 每人(4) |
備註 | |||||||||||||
| 註冊董事(不包括非執行董事和審計委員會成員) |
2 | 645 | 323 | | ||||||||||||
| 非執行董事(不包括審計委員會成員) |
3 | 92 | 36 | | ||||||||||||
| 審計委員會成員 |
4 | 235 | 53 | | ||||||||||||
| 內部審計師 |
| | | | ||||||||||||
| 注：(1) | 代表截至2023年6月30日的適用人員總數。 |
| (2) | 表示截至2023年6月30日的六個月的已支付總額(四捨五入到最接近的百萬)。 |
| (3) | 根據S公司關於董事薪酬的內部政策，支付總金額。 |
| (4) | 代表(一)截至2023年6月30日的六個月的支付總額(四捨五入至最接近的百萬)，除以(二)適用報告期的適用人數。 |
| 5.4. | 收入最高的5個人 |
| 5.4.1 | 個人薪酬超過5億韓元 |
| (截至2023年6月30日) | (單位：百萬韓元) | |||||
| 名字 |
職位 |
總金額 |
延期 補償(1) | |||
| 楊鍾熙 | 副主席 | 969 | - 遞延短期業績付款，金額相當於總計4,792股；遞延長期業績付款，金額對應總計6,557股。 | |||
| Jong Kyoo Yoon | 董事長兼首席執行官 | 645 | - 遞延短期績效付款，金額相當於總計11,350股；遞延長期績效付款，金額對應總計9,378股。
- 長期績效薪酬(每年22,712股)，金額將根據2020年11月21日至2023年11月20日三年期間的績效評估在未來日期敲定。 | |||
| 董萬漢 | 高級執行副總裁總裁 | 555 | - 遞延短期業績付款，金額相當於總計4,068股；遞延長期業績付款，金額對應總計5,682股。 | |||
| 注：(1) | 實際支付金額將根據支付時我們股票的市值確定。 |
5.4.2補償的計算標準和方法
| 名字 |
薪酬類型 |
總補償 |
計算標準和方法 | |||||
| 楊鍾熙 |
賺取的收入 | 薪金 | 230 | - 根據我們關於執行幹事的內部政策，根據其職位和職責確定的年薪數額，每月平均分期支付月薪。(這一數字包括3000萬韓元的業務支出津貼。) | ||||
| 獎金 | 735 | - 2023年支付的獎金包括根據2022年績效評估獲得的2.34億韓元短期績效薪酬，以及根據2021年和2022年績效評估獲得的長期績效薪酬5.01億韓元。
- 2022年短期業績評估 指標包括與擔任副董事長和集團負責人S數字業務和IT業務相關的財務業績，以及與某些管理任務相關的非財務業績 。短期獎勵金額由評估和薪酬委員會根據綜合評估確定，範圍在其基本工資的0%-120% 。
- 關於2022年的財務業績，他的主要業績包括(I)集團旗艦數字平臺S超過1,000萬月活躍用户(MAU)，以及(Ii)他為增強集團S數字和IT 競爭力所做的努力。
- 在非財務業績方面，他的主要業績包括(I)提升集團內部的資訊科技協同效應，(Ii)利用細分客户實施以數據為基礎的營銷，及(Iii)為加強集團S金融及非金融平臺的競爭力作出貢獻。
- 長期業績評估指標包括相對股東總回報，以及與擔任副董事長和集團數字業務和IT業務負責人的業績掛鈎的 業績。長期獎勵的金額是根據他在各項指標上的成績進行綜合評價而確定的，範圍在基本工資的0%-100%之間。
- 關於長期業績評估的財務結果，相對總股東回報 是通過衡量S公司股價相對於競爭對手股價在每個評估期的平均增幅計算得出的，其他項目是通過對S的年度業績進行平均計算得出的。 | ||||||
| 股票期權 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | 4 | -- 福利 | ||||||
| 退休收入 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | | - 不適用 | ||||||
| Jong Kyoo Yoon | 賺取的收入 | 薪金 | 450 | - 根據評估和薪酬委員會在股東大會批准的薪酬總額上限內通過的決議確定的年薪金額 ，每月平均分期支付月薪。(這一金額包括2億韓元的業務費用津貼。) | ||||
| 名字 |
薪酬類型 |
總計 |
計算標準和方法 | |||||
| 獎金 | 196 | - 2023年支付的獎金包括根據2022年績效評估作為一次性預付款支付的1.96億韓元短期績效薪酬。
- 2022年短期業績評價指標包括財務業績(例如淨資產收益率、營業收入總額、非銀行業務淨利潤、綜合不良貸款率、RAROC、一級資本比率、CIR)，以及非財務業績(例如提高集團核心競爭力、拓展全球和新業務、創新金融平臺、通過提升資產質量、ESG和內部控制引領可持續增長)。和培養開放、創新的組織結構)。 短期激勵支付的金額由考核和薪酬委員會根據上述指標項目的總分確定，範圍在基本工資的0%-100% 。
- 關於財務 業績，集團S於2022年實現淨利潤43,948億韓元，主要由於核心收益穩健增長以及管理良好的資產質量(如綜合不良貸款率)。除其他外，這些結果被認為是業績評價中反映的主要成就。
- 在非財務業績方面， 認為的主要業績包括(I)加強集團S核心業務的能力及優化其業務組合，(Ii)提升集團S業務線的效率及優化其成本，及 (Iii)加強集團S非銀行業務的能力及市場主導地位及(Iv)鞏固集團S在ESG管理方面領先財務集團的地位 。 | ||||||
| 股票期權 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | | - 不適用 | ||||||
| 退休收入 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | | - 不適用 | ||||||
| 董萬漢 | 賺取的收入 | 薪金 | 130 | - 根據我們關於執行幹事的內部政策，根據其職位和職責確定的年薪數額，每月平均分期支付月薪。 | ||||
| 名字 |
薪酬類型 |
總計 |
計算標準和方法 | |||||
| 獎金 | 415 | - 2023年支付的獎金包括根據2022年績效評估獲得的1.26億韓元短期績效薪酬，以及根據2021年和2022年績效評估獲得的2.9億韓元長期績效薪酬。
- 2022年的短期績效評估指標 由非財務結果組成，將他作為知識庫研究主管的角色與某些管理任務聯繫起來。短期獎勵金額由評估和薪酬委員會根據綜合評估確定，範圍在基本工資的0%-120%範圍內。
- 在非財務結果方面，他的主要成就包括(I)執行研究任務 以確保集團及其子公司的核心競爭力，(Ii)分析全球金融環境和國內外宏觀經濟環境，以及(Iii)在 集團內部迅速共享研究報告，以實現我們的單一公司知識庫目標和(Iv)加強知識中心的作用。
- 長期業績評估指標包括相對股東總回報，以及與擔任副董事長和集團數字業務和IT業務負責人的業績掛鈎的 業績。長期獎勵的金額是根據其各項指標的成績進行綜合評價確定的，範圍在基本工資的0%-100%之間。
- 關於長期業績評估的財務結果，相對總股東回報 是通過衡量S公司股價相對於競爭對手股價在每個評估期的平均增幅計算得出的，其他項目是通過對S的年度業績進行平均計算得出的。 | ||||||
| 股票期權 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | 10 | -- 福利 | ||||||
| 退休收入 | | - 不適用 | ||||||
| 其他收入 | | - 不適用 | ||||||
| 5.5. | 關聯公司 |
| 5.5.1. | 聯營公司名單 |
KB金融集團為一級子公司的關聯公司和KB金融集團S截至2023年6月30日對此類公司的所有權如下。
| 1) | 國民銀行(100.00%) |
| 2) | KB證券股份有限公司(100.00%) |
| 3) | KB保險股份有限公司(100.00%) |
| 4) | KB國民信用卡有限公司(100.00%) |
| 5) | KB人壽保險股份有限公司(100.00%) |
| 6) | KB資產管理有限公司(100.00%) |
| 7) | KB Capital Co.(100.00%) |
| 8) | KB房地產信託有限公司(100.00%) |
| 9) | KB儲蓄銀行股份有限公司(100.00%) |
| 10) | KB投資有限公司(100.00%) |
| 11) | KB數據系統有限公司(100.00%) |
| 6. | 董事、高級管理人員和員工 |
| 6.1. | 執行董事 |
截至2023年6月30日，我們只有一名高管董事。我們高管董事的姓名、職位和任期結束，以及他截至2023年6月30日持有的我們 普通股的股份數量如下。
| 名字 |
出生日期 | 職位 | 擁有普通股 | 學期末 | ||||||||||||
| Jong Kyoo Yoon |
1955年10月 | 董事長兼首席執行官 | 21,000 | 2023年11月20日 | ||||||||||||
| 6.2. | 非常務董事 |
截至2023年6月30日，我們有一個非常態董事。我們的非常備董事的名稱、職位和任期結束，以及截至2023年6月30日他持有的我們普通股的股份數量如下。
| 名字 |
出生日期 | 職位 | 擁有普通股 | 學期末(1) | ||||||||||||
| 李載根 |
1966年5月 | 非同一般的董事 | 1,119 | 2024年3月24日 | ||||||||||||
| 注：(1) | 指定為S先生任期屆滿的日期為預計於2024年3月舉行的2023財年股東周年大會的日期。 |
| 6.3. | 非執行董事 |
截至2023年6月30日，我們有7名非執行董事。截至2023年6月30日，我們的非執行董事的姓名、職位和任期結束以及他們分別持有的我們普通股的股份數量如下。
| 名字 |
出生日期 | 職位 | 擁有普通股 | 學期末 | ||||||
| 金京和 |
1954年12月 | 非執行董事董事 | | 2024年3月23日 | ||||||
| 權勝珠 |
1956年11月 | 非執行董事董事 | | 2024年3月24日 | ||||||
| 趙和俊 |
1957年2月 | 非執行董事董事 | | 2025年3月23日 | ||||||
| 久泰格哦 |
1959年2月 | 非執行董事董事 | | 2024年3月23日 | ||||||
| 楊忠成 |
1960年4月 | 非執行董事董事 | | 2025年3月23日 | ||||||
| 崔在紅 |
1962年8月 | 非執行董事董事 | | 2024年3月24日 | ||||||
| 金成勇 |
1966年3月 | 非執行董事董事 | | 2025年3月23日 | ||||||
| 6.4. | 高級管理層 |
截至2023年6月30日，我們的高級管理層成員如下。
| 名字 |
出生日期 | 職位 |
常見共享貓頭鷹(1) | 學期末 | ||||||||
| 楊鍾熙 |
1961年6月 | 零售客户/財富管理和養老金部門副董事長兼負責人/ 中小企業業務部 |
914 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 1961年12月 | 全球/保險業務部副董事長兼負責人 |
13,506 | 2023年12月31日 | |||||||||
| 李董哲 |
1961年10月 | 數字/IT業務部門副董事長兼負責人 |
3,325 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 斯科特·Y·H·SEO |
1966年3月 | 董事高級董事總經理兼首席財務官 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 謝秀才 |
1966年10月 | 高級執行副總裁總裁和首席風險管理官 |
4 | 2024年12月31日 | ||||||||
| 董萬漢 |
1965年1月 | 高級執行副總裁總裁，知識庫研究部負責人 |
1,100 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 金世民 |
1971年1月 | 董事高級董事總經理兼首席戰略官 |
199 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 奉仲權 |
1969年11月 | 董事高級董事總經理兼國際關係主管 |
1,286 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 尹永雲 |
1967年4月 | 董事高級董事總經理兼首席人力資源官 |
609 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 惠在錫 |
1966年9月 | 董事高級董事總經理兼首席合規官 |
1,381 | 2024年12月31日 | ||||||||
| 金久萌 |
1966年1月 | 董事高級董事總經理兼審計部主管 |
1,079 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 惠淑文 |
1971年9月 | 董事董事總經理兼ESG事業部負責人 |
652 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 吳秉珠 |
1973年1月 | 管理董事，保險業務部 |
1,003 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 正林公園 |
1963年11月 | 資本市場業務部負責人 |
3,150 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 金成賢 |
1963年8月 | 企業和投資銀行業務部主管 |
15,468 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 李賢成 |
1966年11月 | 資產管理業務部負責人 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 金振英 |
1969年8月 | 首席公共關係官 |
765 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 門哲正 |
1968年8月 | 零售客户業務部高級執行副總裁總裁 |
3,155 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 蔡英才 |
1967年6月 | 財富管理和養老金業務部高級執行副總裁總裁 |
1,012 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 成啟權 |
1966年7月 | 中小企業事業部高級執行副總裁總裁 |
586 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 趙南勛 |
1968年6月 | 首席全球戰略官 |
1,000 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 周英秀 |
1971年2月 | 首席數字平臺官 |
1,000 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 尹振秀 |
1964年2月 | 首席信息技術官 |
437 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 彰化裕 |
1967年12月 | 首席數據官 |
564 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 成寶全 |
1966年8月 | 首席客户聯絡官 |
997 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 鄭霞 |
1967年1月 | 資本市場業務部負責人 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 宋裴康 |
1964年8月 | 企業和投資銀行業務部主管 |
1,477 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 南車港 |
1967年8月 | 全球事業部負責人 |
548 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 尹河 |
1971年3月 | 客户體驗設計中心負責人 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 柳承旭 |
1973年4月 | 數字內容中心負責人 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 樸啟恩 |
1970年9月 | 技術創新中心負責人 |
258 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 金周賢 |
1970年11月 | 集團雲中心負責人 |
167 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 很快就會年輕哦 |
1977年8月 | 金融人工智能中心負責人 |
| 2023年12月31日 | ||||||||
| 陳勇公園 |
1965年9月 | 規劃和協調辦公室主任 |
1,043 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 江敏赫 |
1970年1月 | 資本市場規劃辦公室主任 |
722 | 2023年12月31日 | ||||||||
| 注：(1) | 持有的普通股數量是截至2023年6月30日，包括員工持股協會S賬户下持有人S 名下擁有的普通股數量，可能與根據金融投資服務和資本市場法第173條報告的擁有數量不同。 |
截至2023年6月30日，以下管理層還在我們的子公司擔任高級管理人員。
| 名字 |
子公司 |
職位 |
預約日期 | |||
| 李載根 |
國民銀行 | 首席執行官 | 2022年1月 | |||
| 正林公園 |
KB證券 | 首席執行官 | 2019年1月 | |||
| 金成賢 |
KB證券 | 首席執行官 | 2019年1月 | |||
| 李賢成 |
KB資產管理 | 首席執行官 | 2018年1月 | |||
| 惠淑文 |
國民銀行 | ESG事業部負責人 | 2022年1月 | |||
| 金振英 |
國民銀行 | 董事高級董事總經理；品牌戰略小組 | 2023年1月 | |||
| 門哲正 |
國民銀行 | 高級執行副總裁總裁；零售客户組 | 2023年1月 | |||
| 蔡英才 |
國民銀行 | 財富管理集團高級執行副總裁總裁 | 2023年1月 | |||
| KB證券 | 財富管理事業部高級執行副總裁總裁 | 2022年1月 | ||||
| KB保險 | 高級執行副總裁總裁；WM/養老金事業部 | 2023年1月 | ||||
| 成啟權 |
國民銀行 | 高級執行副總裁總裁；中小企業和SOHO客户羣 | 2023年1月 | |||
| 趙南勛 |
國民銀行 | 董事全球業務部高級董事總經理 | 2021年1月 | |||
| 周英秀 |
國民銀行 | 董事高級董事總經理；DT戰略部 | 2021年1月 | |||
| 尹振秀 |
國民銀行 | 科技集團高級執行副總裁總裁 | 2021年1月 | |||
| 彰化裕 |
國民銀行 | 董事高級董事總經理；數據/人工智能事業部 | 2023年1月 | |||
| 成漂全 |
國民銀行 | 董事高級董事總經理；智能客户羣 | 2023年1月 | |||
| 鄭霞 |
國民銀行 | 資本市場部高級執行副總裁總裁 | 2021年1月 | |||
| KB證券 | 銷售貿易集團高級執行副總裁總裁 | 2023年1月 | ||||
| 宋裴康 |
國民銀行 | 高級執行副總裁總裁；企業投資銀行客户組 | 2023年1月 | |||
| KB證券 | 投資銀行部高級執行副總裁總裁 | 2023年1月 | ||||
| 南車港 |
國民銀行 | 全球增長支持部門負責人 | 2022年1月 | |||
| 尹河 |
國民銀行 | 客户體驗設計中心負責人 | 2022年1月 | |||
| 柳承旭 |
國民銀行 | 管理董事；數字內容中心 | 2022年1月 | |||
| 樸啟恩 |
國民銀行 | 董事科技創新事業部高級董事總經理 | 2021年7月 | |||
| 金周賢 |
國民銀行 | 雲平臺部負責人 | 2022年2月 | |||
| 很快就會年輕哦 |
國民銀行 | 管理董事；金融AI中心 | 2022年6月 | |||
| 陳勇公園 |
國民銀行 | 董事高級董事總經理；計劃協調部 | 2022年1月 | |||
| 江敏赫 |
國民銀行 | 交易及資本市場策劃部主管 | 2023年1月 | |||
| KB證券 | 主管董事；資本市場規劃部 | 2023年1月 | ||||
| 金世民 |
KB證券 | 非同一般的董事 | 2022年6月 | |||
| KB人壽保險 | 非同一般的董事 | 2022年8月 | ||||
| 斯科特·Y·H·SEO |
KB保險 | 非同一般的董事 | 2022年2月 | |||
| KB Kookmin卡 | 非同一般的董事 | 2022年3月 |
| 6.5. | 員工 |
下表顯示了截至2023年6月30日我們員工的相關信息和支付給他們的薪酬。
| (單位：百萬韓元) | ||||||||||||
| 數量 員工(1) |
僱員的平均年限(2) | 總金額 補償(3) |
平均薪酬 每人(4) |
|||||||||
| 154 |
|
4年零2個月 (16歲零2個月 |
) |
14,596 | 94 | |||||||
| 備註： | (1)包括截至2023年6月30日的所有員工，包括高管。 |
| (2) | 括號中的期限包括在我們子公司的任期。 |
| (3) | 基於2023年1月1日至2023年6月30日支付的所有補償的總和。 |
| (4) | 根據2023年1月1日至2023年6月30日每個月的平均月薪之和， 2023年，其計算方法為每月支付的所有薪酬之和除以每個月結束時的員工(包括高管)人數。 |
下表顯示了截至2023年6月30日我們的高管信息和支付給他們的薪酬。
| (單位：百萬韓元) | ||||||||
| 數量 行政主任(A)(1) |
年度總金額 薪金(B) |
平均年薪 每人(B/A) |
||||||
| 13 |
4,846 | 373 | ||||||
| 注： | (1)不包括主要在我們的 子公司擔任高管的22名高管。 |
| 7. | 大股東和關聯方交易 |
| 7.1. | 大股東 |
下表顯示了截至2023年6月30日，根據我們的股東登記處，持有5%或更多已發行股份的持有者的信息，除非另有説明。
| (單位：股份，%) | ||||||||
| 名字 |
普通股股數 | 已發行股份總數百分比(1) | ||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
33,183,590 | 8.22 | ||||||
| 摩根大通銀行，N.A.(2) |
25,715,570 | 6.37 | ||||||
| 貝萊德基金顧問(3) |
25,050,939 | 6.02 | ||||||
| 備註： | (1)基於截至2023年6月30日發行的403,511,072股我們的普通股。 |
| (2) | S ADR計劃下的本公司存託。投票權由美國存託憑證持有人持有。 |
| (3) | 以上貝萊德基金顧問持有的股份數量和佔總已發行股份的百分比為截至2021年2月26日的數字，並基於貝萊德基金顧問在2021年3月10日提交的收購説明書中的披露。 |
| 7.2. | 第一大股東的變動 |
| (單位：股份，%) | ||||||||||||
| 最大股東名稱 |
LargestShareHolder更改日期/ 更改號碼的日期 所擁有股份的百分比 |
的股份數目 普通股(1) |
總數的百分比 已發行股份(2) |
|||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2019年12月31日 | 41,468,003 | 9.97 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2020年2月1日 | 41,462,588 | (3) | 9.97 | ||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2020年10月12日 | 41,402,150 | 9.96 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2020年12月31日 | 41,287,280 | 9.93 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2021年6月30日 | 40,626,942 | 9.77 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2021年12月31日 | 37,626,516 | 9.05 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年1月27日 | 37,188,199 | (4) | 8.94 | ||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年3月31日 | 36,008,504 | 8.73 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年6月30日 | 33,830,623 | 8.20 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年9月30日 | 32,594,691 | 7.97 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年10月12日 | 32,457,827 | (5) | 7.94 | ||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2022年12月31日 | 32,499,151 | 7.95 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2023年3月31日 | 33,572,593 | 8.21 | |||||||||
| 韓國國家養老金服務體系 |
2023年6月30日 | 33,183,590 | 8.22 | |||||||||
| 備註： | (1)除非 另有規定，否則以每一適用年度結束時我們的股東登記簿為準。 |
| (2) | 截至下列日期發行的普通股總數： |
| 2016年10月19日至2019年12月12日：418,111,537 |
| 2019年12月12日至2022年2月14日：415,807,920 |
| 2022年2月14日至2022年8月1日：412,352,494 |
| 2022年8月1日至2023年4月4日：408,897,068 |
| 2023年4月4日後：403,511,072 |
| (3) | 基於韓國國家養老金局在2020年2月7日提交的收購聲明中所做的披露。 |
| (4) | 基於韓國國家養老金服務機構在2022年2月4日提交的處置聲明中所做的披露。 |
| (5) | 基於韓國國家養老金服務機構在2022年11月2日提交的處置聲明中所做的披露。 |
| 7.3. | 員工持股協會(截至2023年6月30日) |
| (單位：股份) | ||||
| 公司名稱 |
所持普通股股數 | |||
| KB金融集團公司 |
65,947 | |||
| 國民銀行 |
7,718,072 | |||
| KB證券股份有限公司 |
58,661 | |||
| KB保險股份有限公司。 |
597,580 | |||
| KB國民卡片有限公司。 |
549,942 | |||
| KB人壽保險股份有限公司 |
23,153 | |||
| KB資產管理有限公司。 |
16,150 | |||
| KB資本有限公司。 |
111,349 | |||
| KB房地產信託有限公司。 |
23,926 | |||
| KB儲蓄銀行股份有限公司。 |
11,060 | |||
| KB投資有限公司。 |
2,434 | |||
| KB數據系統有限公司。 |
47,641 | |||
| KB徵信股份有限公司。 |
13,651 | |||
| 其他(1) |
14,587 | |||
|
|
|
|||
| 總計 |
9,254,153 | |||
|
|
|
|||
| 注： | (1)屬於KB金融集團員工持股協會擁有的賬户的普通股股份。 |
| 7.4. | 對關聯公司的投資 |
| (截至2023年6月30日) | (單位：股份，%，百萬韓元) | |||||||||||||||||||
| 公司名稱 |
期末餘額 | 截至最近一年的總資產 財政年度 |
網絡 收入(虧損) 最新消息 財政年度 |
|||||||||||||||||
| |
數量 擁有的股份 |
|
所有權 | 賬面價值 | ||||||||||||||||
| 國民銀行 |
404,379,116 | 100 | 14,821,721 | 524,504,515 | 1,858,508 | |||||||||||||||
| KB證券股份有限公司 |
298,620,424 | 100 | 3,342,391 | 63,012,588 | 249,574 | |||||||||||||||
| KB保險股份有限公司。 |
66,500,000 | 100 | 2,375,430 | 35,349,569 | 525,218 | |||||||||||||||
| KB國民卡片有限公司。 |
92,000,000 | 100 | 1,953,175 | 29,255,854 | 192,855 | |||||||||||||||
| KB人壽保險股份有限公司 (前身為保誠人壽) |
16,201,518 | 100 | 2,795,368 | 30,074,809 | 122,743 | |||||||||||||||
| KB資產管理有限公司。 |
7,667,550 | 100 | 96,312 | 316,187 | 31,583 | |||||||||||||||
| KB資本有限公司。 |
32,175,147 | 100 | 873,811 | 16,018,070 | 105,360 | |||||||||||||||
| KB房地產信託有限公司。 |
16,000,000 | 100 | 121,553 | 560,634 | 35,370 | |||||||||||||||
| KB儲蓄銀行股份有限公司。 |
8,001,912 | 100 | 176,813 | 2,950,374 | (11,171 | ) | ||||||||||||||
| KB投資有限公司。 |
22,525,328 | 100 | 154,910 | 1,435,791 | 15,592 | |||||||||||||||
| KB數據系統有限公司。 |
800,000 | 100 | 6,334 | 59,226 | 2,476 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 總計 |
| | 26,717,818 | | | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 7.5. | 關聯方交易 |
| 7.5.1. | 購買KB證券有限公司發行的資本證券。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB證券股份有限公司 |
子公司 | 首創證券私募在韓元排名第一 | 200 | 2022年3月31日 | 4.300 | % | 2052年3月31日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB證券股份有限公司 |
子公司 | 第三名韓元資本證券私募 | 230 | 2022年9月30日 | 5.500 | % | 2052年9月30日(可能延期) | 營運資本 | ||||||||
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB證券股份有限公司 |
子公司 |
第4名韓元資本證券私募 | 100 | 2022年5月8日 |
5.350 | % | 2053年5月8日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 7.5.2. | 購買KB Capital Co.，Ltd.發行的資本證券 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第299號韓元資本證券私募 | 50 | 2015年3月27日 |
6.548 |
%(1) |
2045年3月27日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於 未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 | 第320號韓元資本證券私募 | 50 | 2015年9月24日 | 5.989 |
%(1) |
2045年9月24日 (可延長 ) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於 未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第343號韓元資本證券私募 | 50 | 2016年3月29日 |
6.305 |
%(1) |
2046年3月29日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於 未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第352號韓元資本證券私募 | 50 | 2016年6月28日 |
6.466 |
%(1) |
2046年6月28日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於 未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第367號韓元資本證券私募 | 50 | 2016年11月28日 |
6.952 |
%(1) |
2046年11月28日 (可延長 ) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於 未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第378號韓元資本證券私募 | 50 | 2017年4月27日 |
7.664 |
%(1) |
2047年4月27日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 注：(1) | 由於未行使看漲期權，利率較初始利率有所上升 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 |
第460號韓元資本證券私募 | 100 | 2020年9月25日 |
3.376 | % | 2050年9月25日(可能會延期) | 營運資本 | ||||||||
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 | 第486號韓元資本證券私募 | 100 | 2022年2月17日 | 4.495 | % | 2052年2月17日 (可延長) |
營運資本 | ||||||||
| 7.5.3. | 購買KB儲蓄銀行股份有限公司發行的次級債券。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 發行人 |
關係 |
類型 |
出庫金額 |
發行日期 |
利率 | 到期日 |
收益的使用 | |||||||||
| KB儲蓄銀行股份有限公司。 |
子公司 | 排名第一的次級債券(韓元) | 70 | 2021年6月25日 | 1.600 | % | 2031年6月25日 | 營運資本 | ||||||||
| 7.5.4. | 對子公司的預付款和貸款 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款額度 |
電流平衡 |
信貸提供日期 | 利率 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 10 | 10 | 2017年7月14日 | 2.571%(2) | 2023年7月12日 | |||||||||
注：(1)無抵押信貸貸款。
| (2) | 在2022年7月12日延長貸款期限後，利率由2.239%增至2.571%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款額度 |
電流平衡 |
提供信用優惠 日期 |
利率 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 40 | 40 | 2018年7月13日 | 2.571%(2) | 2023年7月12日 | |||||||||
注：(1)無抵押信貸貸款。
| (2) | 在2022年7月12日延長貸款期限後，利率由2.239%增至2.571%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款額度 |
電流平衡 |
提供信用優惠 日期 |
利率 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 70 | 70 | 2019年3月8日 | 2.630%(2) | 2024年3月8日 | |||||||||
注：(1)無抵押信貸貸款。
| (2) | 在2023年3月9日延長貸款期限後，利率由2.334%增至2.630%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
當前 天平 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 30 | 30 | 2020年3月9日 | 2.630%(2) | 2024年3月8日 | |||||||||
| 備註： | (1) | 無擔保信用貸款。 | ||
| (2) | 在2023年3月9日延長貸款期限後，利率由2.334%增至2.630%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
當前 天平 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 30 | 30 | 2020年7月13日 | 2.571%(2) | 2023年7月12日 | |||||||||
| 備註： | (1) | 無擔保信用貸款。 | ||
| (2) | 在2022年7月12日延長貸款期限後，利率由2.239%增至2.571%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
電流平衡 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 70 | 70 | 2021年12月20日 | 2.590% | 2023年12月19日 | |||||||||
| 備註： | (1) | 無擔保信用貸款。 | ||
| (2) | 在2022年12月19日延長貸款期限後，利率由2.247%增至2.590%。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
電流平衡 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB投資有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 60 | 60 | 2022年7月13日 | 2.571% | 2023年7月12日 | |||||||||
| 注：(1) | 無擔保信用貸款。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
電流平衡 |
提供信用優惠 日期 |
利息 |
到期日 | |||||||||
| KB徵信股份有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 7 | 7 | 2022年10月7日 | 2.401% | 2023年10月6日 | |||||||||
| 注：(1) | 無擔保信用貸款。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
電流平衡 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB徵信股份有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 6.5 | 6.5 | 2022年12月9日 | 2.399% | 2023年10月6日 | |||||||||
| 注：(1) | 無擔保信用貸款。 |
| (單位：以十億韓元為單位) | ||||||||||||||||
| 名字 |
關係 |
帳號 |
貸款 |
電流平衡 |
信貸發放日期 | 利息 |
到期日 | |||||||||
| KB資本有限公司。 |
子公司 | 貸款(1) | 200 | 200 | 2022年11月25日 | 2.401% | 2023年11月24日 | |||||||||
| 注：(1) | 無擔保信用貸款。 |
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權以下籤署人代表其簽署本報告。
| KB金融集團公司 | ||||||
| (註冊人) | ||||||
| 日期：2023年8月14日 | 發信人： | /S/Scott Y.H.Seo | ||||
| (簽名) | ||||||
| 姓名：Scott Y.H.Seo | ||||||
| 標題： | 高級執行副總裁總裁兼首席財務官 | |||||