附錄 99
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| 新聞發佈 |
2023年4月28日 | |
聯繫人: | 馬特奧·加西亞 | 電話:(808) 543-7300 |
| 投資者關係總監 | 電子郵件:ir@hei.com |
美國儲蓄銀行公佈2023年第一季度財務業績
2023年第一季度淨收入為1,860萬美元
穩健的信貸質量、雄厚的資本基礎和充足的流動性
檀香山——夏威夷電氣工業公司(NYSE-HE)的全資子公司美國儲蓄銀行(ASB)今天公佈的2023年第一季度淨收入為1,860萬美元,而2022年第四季度為1,790萬美元,2022年第一季度為2390萬美元。
ASB總裁兼首席執行官Ann Teranishi表示:“該銀行本季度業績穩健,淨收入比上一季度增長至1,860萬美元。”“儘管最近幾個月我們看到一些內地銀行面臨挑戰,但我們的資本水平仍然強勁,遠高於監管要求的水平,而且我們繼續保持充足的流動性,總額超過30億美元,幾乎是未投保存款金額的三倍。我們擁有強大而有彈性的存款特許經營權,86%的存款來自零售客户,存款總額的85%由FD.I.C. 投保或全額抵押,” Teranishi説。
財務要聞
2023年第一季度淨利息收入為6,490萬美元,而關聯季度為6,610萬美元,2022年第一季度為5,900萬美元。與關聯季度相比,淨利息收入減少的主要原因是融資成本上漲導致利息支出增加,但利息和股息收入的增加部分抵消了利息支出。與上一季度相比,淨利息收入增加的主要原因是利息和股息收入增加,部分被利息支出的增加所抵消。2023年第一季度的淨利率為2.85%,而關聯季度為2.91%,2022年第一季度為2.79%。
2023年第一季度的信貸損失準備金為120萬美元,而關聯季度為270萬美元,2022年第一季度的信貸損失準備金為330萬美元。截至2023年3月31日,ASB的未償貸款信用損失準備金為1.18%,而截至2022年12月31日為1.21%,截至2022年3月31日為1.30%。
2023年第一季度的淨扣除率為0.14%,而關聯季度為0.06%,2022年第一季度為0.01%。非應計貸款佔持有的投資應收貸款總額的百分比為0.24%,而關聯季度為0.28%,上一季度為0.72%。
2023年第一季度的非利息收入為1,440萬美元,而關聯季度為1,530萬美元,2022年第一季度為1,610萬美元。與關聯季度相比,下降的主要原因是關聯季度確認的房地產銷售收益以及銀行擁有的人壽保險(BOLI)收入減少。與上一季度相比,下降的主要原因是上一季度確認的房地產銷售收益、抵押貸款銀行收入減少以及其他金融服務費用降低,但BOLI收入的增加部分抵消了這些收益。
非利息支出為5,440萬美元,而關聯季度為5,610萬美元,2022年第一季度為4,820萬美元。與關聯季度相比,下降的主要原因是關聯季度分行終止成本導致的佔用成本降低,但數據處理成本的上漲部分抵消了這一降低。與上一季度相比,增長的主要原因是薪酬和福利支出增加。
截至2023年3月31日,貸款總額為61億美元,比2022年12月31日增長1%,反映了大部分投資組合的增長。
截至2023年3月31日,存款總額為82億美元,比2022年12月31日增長0.75%。核心存款比2022年12月31日下降了2.26%,而存款證增長了37.9%。2023年第一季度,平均資金成本為0.66%,與關聯季度相比增長28個基點,與上一季度相比增長61個基點。
第一季度的批發融資總額為6.807億美元,較2022年第四季度的6.951億美元下降了1440萬美元。
2023年第一季度的平均股本回報率為15.5%,而關聯季度為15.7%,2022年第一季度為13.7%。2023年第一季度的平均資產回報率為0.78%,而關聯季度為0.76%,上一季度為1.04%。
2023年第一季度,ASB向HEI支付了1400萬美元的股息。截至2023年3月31日,ASB的一級槓桿率為7.7%。
HEI 財報發佈、HEI 網絡直播和電話會議,討論財報和 2023 年指引
在ASB在本季度結束30天后提交監管報告的同時,ASB今天公佈了其2023年第一季度的財務業績。請注意,這些報告的業績僅與ASB有關,不一定代表HEI2023年第一季度的合併財務業績。
HEI計劃於2023年5月9日星期二公佈其2023年第一季度合併財務業績,並將在夏威夷時間當天上午10點15分(美國東部時間下午4點15分)舉行網絡直播和電話會議,討論其合併收益,包括ASB的收益和2023年的指引。
要收聽電話會議,請撥打 1-833-470-1428(美國)或 +1-929-526-1599(國際),然後輸入密碼 795993。各方還可以訪問HEI網站www.hei.com上的 “投資者關係” 副標題 “新聞和活動——活動和演講” 下的電話會議鏈接,訪問演示材料和/或收聽電話會議。
重播將在線和通過電話提供。活動結束大約兩個小時後,在線重播將在HEI的網站上公佈。活動結束大約兩個小時後,還將在2023年5月23日之前提供音頻重播。要訪問音頻重播,請撥打 1-929-458-6194(美國)或 + (44) -204-525-0658(國際),然後輸入密碼 328950。
HEI和夏威夷電氣公司(夏威夷電氣)打算繼續使用HEI的網站www.hei.com作為披露更多信息的手段;此類披露將包含在該網站的投資者關係部分。因此,投資者除了關注HEI、夏威夷電氣和ASB的新聞稿、HEI和夏威夷電氣的證券交易委員會(SEC)文件以及HEI的公開電話會議和網絡廣播外,還應定期關注HEI網站的投資者關係部分。投資者可以通過網站的 “投資者關係” 欄目註冊接收電子郵件提醒。除非特別以引用方式納入HEI網站上的信息,否則HEI網站上的信息不會以引用方式納入本文件或HEI和夏威夷電氣的美國證券交易委員會文件中。
投資者不妨訪問夏威夷州公用事業委員會(PUC)網站 dms.puc.hawaii.gov/dms,查看向夏威夷州公用事業委員會(PUC)提交和發佈的文件
PUC。PUC網站上的任何信息均未以引用方式納入本文件或HEI和夏威夷電氣的美國證券交易委員會文件中。
HEI 家族公司提供的能源和金融服務為夏威夷的大部分經濟和社區活動提供了動力。HEI的電力公司夏威夷電氣公司為夏威夷約95%的人口提供電力,並正在進行一項雄心勃勃的努力,以實現其運營和整個州經濟的脱碳。其銀行子公司ASB是夏威夷最大的金融機構之一,提供廣泛的銀行和其他金融服務,並致力於促進經濟增長、負擔能力和財務狀況。HEI還通過其不受監管的子公司Pacific Current的投資,幫助推進夏威夷的可持續發展目標。欲瞭解更多信息,請訪問 www.hei.com。
前瞻性陳述
本新聞稿可能包含 “前瞻性陳述”,包括本質上是預測性的、取決於或提及未來事件或條件的陳述,通常包括 “將”、“期望”、“預期”、“打算”、“計劃”、“相信”、“預測”、“估計” 或類似表達方式。此外,任何關於未來財務業績、持續業務戰略或前景或未來可能行動的陳述也是前瞻性陳述。前瞻性陳述基於當前對未來事件的預期和預測,受風險、不確定性以及有關HEI及其子公司的假設的準確性、其開展業務的行業表現以及經濟、政治和市場因素等的影響。這些前瞻性陳述並不能保證未來的表現。
本新聞稿中的前瞻性陳述應與HEI截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告中提出的 “關於前瞻性陳述的警示説明” 和 “風險因素” 討論(以引用方式納入此處)以及HEI的其他定期報告一起閲讀,這些報告討論了可能導致HEI業績與此類陳述中預期的業績存在重大差異的重要因素。這些前瞻性陳述僅代表提交報告、陳述或申報之日。除非聯邦證券法要求,否則HEI、Hawaian Electric、ASB及其子公司沒有義務公開更新或修改任何前瞻性陳述,無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。###
美國儲蓄銀行,F.S.B.
損益表數據
(未經審計)
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| | 三個月已結束 | | |
(以千計) | | 2023年3月31日 | | 十二月三十一日 2022 | | 2022年3月31日 | | | | |
利息和股息收入 | | | | | | | | | | |
貸款的利息和費用 | | $ | 64,842 | | | $ | 60,331 | | | $ | 46,005 | | | | | |
投資證券的利息和股息 | | 14,637 | | | 14,315 | | | 13,984 | | | | | |
利息和股息收入總額 | | 79,479 | | | 74,646 | | | 59,989 | | | | | |
利息支出 | | | | | | | | | | |
存款負債的利息 | | 6,837 | | | 3,755 | | | 947 | | | | | |
其他借款的利息 | | 7,721 | | | 4,775 | | | 5 | | | | | |
利息支出總額 | | 14,558 | | | 8,530 | | | 952 | | | | | |
淨利息收入 | | 64,921 | | | 66,116 | | | 59,037 | | | | | |
信貸損失準備金 | | 1,175 | | | 2,729 | | | (3,263) | | | | | |
扣除信貸損失準備金後的淨利息收入 | | 63,746 | | | 63,387 | | | 62,300 | | | | | |
非利息收入 | | | | | | | | | | |
其他金融服務的費用 | | 4,679 | | | 4,764 | | | 5,587 | | | | | |
存款負債的費用收入 | | 4,599 | | | 4,640 | | | 4,691 | | | | | |
其他金融產品的手續費收入 | | 2,744 | | | 2,628 | | | 2,718 | | | | | |
銀行擁有的人壽保險 | | 1,425 | | | 1,872 | | | 681 | | | | | |
抵押銀行收入 | | 130 | | | 62 | | | 1,077 | | | | | |
出售房地產的收益 | | — | | | 776 | | | 1,002 | | | | | |
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其他收入,淨額 | | 801 | | | 606 | | | 372 | | | | | |
非利息收入總額 | | 14,378 | | | 15,348 | | | 16,128 | | | | | |
非利息支出 | | | | | | | | | | |
薪酬和員工福利 | | 30,204 | | | 30,361 | | | 27,215 | | | | | |
佔用率 | | 5,588 | | | 7,030 | | | 5,952 | | | | | |
數據處理 | | 5,012 | | | 4,537 | | | 4,151 | | | | | |
服務 | | 2,595 | | | 2,967 | | | 2,439 | | | | | |
裝備 | | 2,646 | | | 2,937 | | | 2,329 | | | | | |
辦公用品、印刷和郵資 | | 1,165 | | | 1,142 | | | 1,060 | | | | | |
市場營銷 | | 1,016 | | | 1,091 | | | 1,018 | | | | | |
聯邦存款保險公司保險 | | 1,077 | | | 978 | | | 808 | | | | | |
其他費用 | | 5,114 | | | 5,056 | | | 3,241 | | | | | |
非利息支出總額 | | 54,417 | | | 56,099 | | | 48,213 | | | | | |
所得税前收入 | | 23,707 | | | 22,636 | | | 30,215 | | | | | |
所得税 | | 5,145 | | | 4,739 | | | 6,345 | | | | | |
淨收入 | | $ | 18,562 | | | $ | 17,897 | | | $ | 23,870 | | | | | |
綜合收益(虧損) | | $ | 36,992 | | | $ | 29,282 | | | $ | (98,571) | | | | | |
其他銀行信息(按年計算的百分比,截至期末除外) | | | | | | | | |
平均資產回報率 | | 0.78 | | | 0.76 | | | 1.04 | | | | | |
平均淨資產回報率 | | 15.51 | | | 15.73 | | | 13.70 | | | | | |
有形普通股的平均回報率 | | 18.73 | | | 19.20 | | | 15.53 | | | | | |
淨利率 | | 2.85 | | | 2.91 | | | 2.79 | | | | | |
效率比 | | 68.62 | | | 68.86 | | | 64.14 | | | | | |
扣除額與平均未償貸款之比的淨扣除額 | | 0.14 | | | 0.06 | | | 0.01 | | | | | |
截至期末 | | | | | | | | | | |
非應計貸款與為投資而持有的應收貸款 | | 0.24 | | | 0.28 | | | 0.72 | | | | | |
未償貸款的信貸損失備抵金 | | 1.18 | | | 1.21 | | | 1.30 | | | | | |
有形普通股權轉換為有形資產 | | 4.3 | | | 4.1 | | | 5.8 | | | | | |
一級槓桿比率 | | 7.7 | | | 7.8 | | | 7.8 | | | | | |
支付給 HEI 的股息(通過 ASB Hawaii, Inc.)(百萬美元) | | $ | 14.0 | | | $ | 10.0 | | | $ | 15.0 | | | | | |
這些信息應與向美國證券交易委員會提交的HEI文件中的合併財務報表及其附註一起閲讀。過渡期的經營業績不一定代表未來中期或全年的預期業績。
美國儲蓄銀行,F.S.B.
資產負債表數據
(未經審計)
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(以千計) | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 |
資產 | | | | |
銀行的現金和應付款 | | $ | 138,742 | | | $ | 153,042 | |
計息存款 | | 44,315 | | | 3,107 | |
現金和現金等價物 | | 183,057 | | | 156,149 | |
投資證券 | | | | |
按公允價值可供出售 | | 1,419,755 | | | 1,429,667 | |
持有至到期,按攤餘成本計算 | | 1,238,185 | | | 1,251,747 | |
聯邦住房貸款銀行的股票,按成本計算 | | 10,000 | | | 26,560 | |
為投資而持有的貸款 | | 6,059,354 | | | 5,978,906 | |
信用損失備抵金 | | (71,296) | | | (72,216) | |
淨貸款 | | 5,988,058 | | | 5,906,690 | |
以較低成本或公允價值出售的貸款 | | 660 | | | 824 | |
其他 | | 688,165 | | | 692,143 | |
善意 | | 82,190 | | | 82,190 | |
總資產 | | $ | 9,610,070 | | | $ | 9,545,970 | |
負債和股東權益 | | | | |
存款負債——不計息 | | $ | 2,769,789 | | | $ | 2,811,077 | |
存款負債——計息 | | 5,460,812 | | | 5,358,619 | |
其他借款 | | 680,690 | | | 695,120 | |
其他 | | 206,317 | | | 212,269 | |
負債總額 | | 9,117,608 | | | 9,077,085 | |
普通股 | | 1 | | | 1 | |
額外的實收資本 | | 356,391 | | | 355,806 | |
留存收益 | | 454,255 | | | 449,693 | |
扣除税收優惠後的累計其他綜合虧損 | | | | |
證券未實現淨虧損 | $ | (308,622) | | | $ | (328,904) | | |
退休金計劃 | (9,563) | | (318,185) | | (7,711) | | (336,615) | |
股東權益總額 | | 492,462 | | | 468,885 | |
負債總額和股東權益 | | $ | 9,610,070 | | | $ | 9,545,970 | |
這些信息應與向美國證券交易委員會提交的HEI文件中的合併財務報表及其附註一起閲讀。