附錄 99.1

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百老匯金融公司公佈2023年第二季度業績

加利福尼亞州洛杉磯——（美國商業資訊）——2023年8月8日——百老匯金融公司 （“百老匯”、“我們” 或 “公司”）（納斯達克資本市場：BYFC），城市第一銀行、全國協會（“銀行”，合稱 “City First Broadway”）公佈的合併淨收益為24.3萬美元， 或攤薄每股0.00美元 2023年第二季度，而2022年第二季度的合併淨收益為190萬美元，攤薄每股收益為0.03美元。

與2022年第二季度相比，2023年第二季度淨收益下降的主要原因是 信貸損失準備金之前的利息支出增加了400萬美元，這足以抵消330萬美元的利息收入增長。淨收益的下降還歸因於2023年第二季度的 信貸損失準備金為76.8萬美元，而2022年第二季度收回的信貸損失為57.7萬美元，非利息支出增加了23.8萬美元。

公司公佈了2023年前六個月的合併淨收益為180萬美元，攤薄每股收益為0.03美元，而2022年前六個月的合併淨收益為280萬美元，攤薄每股收益為0.04美元。減少的主要原因是2023年前六個月的信貸損失準備金為81萬美元，而2022年前六個月的貸款損失準備金 收回了42.9萬美元。此外，與2022年前六個月相比，2023年前六個月的非利息支出增加了48.4萬美元。與 2022 年前六個月相比，2023 年前六個月淨利息收入增加了 33.2 萬美元，這部分抵消了這些金額。

2023 年第二季度亮點：


 •
與2022年第二季度相比，2023年第二季度的總利息收入增加了330萬美元，即 的38.5％。

•
與2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，應收貸款淨額增加了5,660萬美元，增長了7.4％， 至8.246億美元。

•
截至2023年6月30日，該銀行沒有任何非應計貸款或不良資產。

•
與2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，總資產增加了4,700萬美元，增長了4.0％，達到12億美元。

首席執行官布萊恩·阿格雷特評論説， “第二季度繼續出現重大的經濟不利因素，影響了我們的經營業績和繼續加快擴張的努力。自2022年6月初根據美國 美國財政部的緊急資本投資計劃（“ECIP”）獲得1.5億美元的優先股以來，我們一直在努力戰略性地擴大資產負債表和運營能力，以實現ECIP和使命的交叉貸款目標，並 實現我們作為一家擁有超過2.75億美元股權的銀行的運營規模。這些雄心勃勃的目標需要在基礎設施和人員方面進行大量的長期投資，但反過來又將幫助我們創建一家規模更大、利潤潛力更大、能夠對我們所服務的中低收入社區產生積極影響的金融機構。”

“當然，這些投資與不斷變化的銀行和經濟環境重疊，隨着通貨膨脹率上升增加了經營 業務的成本，無論是融資成本上漲還是非利息支出（包括留住和吸引高素質人才的成本），銀行和經濟環境面臨的挑戰越來越大。此外，美聯儲 聯邦公開市場委員會自2022年3月以來實施的11次加息帶來的不確定性增加，這使得貸款發放更具挑戰性，因為在整個經濟出現任何早期疲軟跡象的情況下，我們在承保標準和投資組合管理方面保持謹慎。

但是，我也很高興地向大家報告，我們在2023年第二季度將貸款組合擴大了6％以上，自2021年4月1日 百老匯和CFBanc Corporation合併以來，貸款組合已增長了40％以上，自去年6月獲得ECIP股權資本以來，貸款組合增長了28％。這種增長使City First Broadway能夠在合併後的九個季度中每個季度增加總利息收入 ，而不會犧牲我們對信貸質量的承諾或使命。我還很高興地向大家報告，截至第二季度末，該銀行沒有任何非應計貸款。”

“展望未來，我們對謹慎持續增長、提高效率和為社區提供更深入服務的奉獻精神並沒有減弱；我們打算繼續明智地增長 並提高盈利能力。在這方面，我們一直在採取新的措施來保留和收集存款，為遠期增長提供資金，這些努力極大地減緩了主要發生在2022年最後三個季度的存款遷移。幸運的是，該公司擁有必要的股權資本和流動性來執行其計劃並繼續滿足中低收入社區的迫切需求。

一如既往，我們特別感謝員工的奉獻精神以及投資者和合作夥伴的持續支持。這種支持對於我們為社區、客户和更廣泛的利益相關者提供服務的能力仍然至關重要。”

淨利息收入

2023 年第二季度與 2022 年第二季度相比

2023年第二季度扣除信貸損失準備金前的淨利息收入總額為730萬美元，比2022年第二季度扣除貸款損失準備金前的淨利息收入減少了7.7萬美元，即 9.6％。減少的原因是 2023年第二季度的平均借款額與2022年第二季度相比增加了1.545億美元，2023年第二季度的平均借款利率為4.30％，而2022年第二季度的平均借款利率為0.42％，從而增加了利息支出。借款增加的原因是，與2022年第二季度相比，2023年第二季度的平均存款減少了1.873億美元，除1740萬美元外，平均存款的減少都發生在2023年第二季度開始之前。2023年第二季度的淨利息 利潤率降至2.52％，而2022年第二季度為3.00％，這主要是由於平均資金成本增加了190個基點，這反映了自2022年3月中旬以來美聯儲聯邦公開市場委員會（“美聯儲” 或 “FRB”）實施了十次加息，從而提高了存款和借款的利率 直到 2023 年 6 月。基金成本上漲的影響 部分被利息收益資產收益率提高86個基點所抵消，這主要是由於證券、利息賺取的存款以及在較小程度上貸款組合的利率上升。

2023 年前六個月與 2022 年前六個月的比較

截至2023年6月30日的六個月中，扣除信貸損失準備金前的淨利息收入為1,550萬美元，比截至2022年6月30日的六個月貸款損失準備金1,520萬美元前的淨利息收入增加了33.2萬美元，增長了2.2％。這一增長源於利息收入的增加，主要源於截至2023年6月30日的六個月中 的平均利息收益資產與截至2022年6月30日的六個月相比增長了8190萬美元。此外，由於該銀行在 證券、計息存款以及在較小程度上貸款組合的利率更高，賺取利息的資產的總利率增加了88個基點。但是，截至2023年6月30日的六個月中，淨利率降至2.74％，而截至2022年6月30日的六個月為2.89％，這主要是因為 的平均資金成本增加了148個基點，從截至2022年6月30日的六個月的0.27％增至截至2023年6月30日的六個月的1.76％。資金成本的增加反映了由於聯邦儲備銀行實施的加息，銀行 為存款和借款支付的利率更高。

下表列出了所示期間的平均餘額、平均收益率和成本以及某些其他信息。所有平均餘額均為每日 平均餘額。下文列出的收益率包括遞延貸款費用的影響，以及攤銷或增加到利息收入或支出的折扣和溢價。

   
在截至6月30日的三個月中
  
   
2023
  
2022
  
   
（千美元）
  
   
平均餘額
    
利息
    
平均收益率
    
平均餘額
    
利息
    
平均收益率
  
資產
                                  
賺取利息的資產：
                                  
賺取利息的存款
  
$
16,615
    
$
167
      
4.02
%
  
$
210,978
    
$
788
      
1.49
%
證券
    
326,051
      
2,183
      
2.68
 %    
199,472
      
796
      
1.60
%
應收貸款 (1)
    
797,550
      
9,098
      
4.56
 %    
657,026
      
6,879
      
4.19
%
FRB 和 FHLB 股票 (2)
    
11,602
      
192
      
6.62
 %    
2,668
      
38
      
5.70
%
賺取利息的資產總額
    
1,151,818
    
$
11,640
      
4.04
 %    
1,070,144
    
$
8,501
      
3.18
%
非利息資產
    
67,173
                      
107,531
                  
總資產
  
$
1,218,991
                    
$
1,177,675
                  
                                                 
負債和股東權益
                                                
計息負債：
                                                
貨幣市場存款
  
$
115,578
    
$
932
      
3.23
%
  
$
197,751
    
$
194
      
0.39
%
儲蓄存款
    
60,826
      
16
      
0.11
 %    
62,458
      
13
      
0.08
%
利息支票和其他活期存款
    
233,872
      
87
      
0.15
 %    
292,248
      
42
      
0.06
%
證書賬户
    
153,972
      
514
      
1.34
 %    
199,043
      
100
      
0.20
%
存款總額
    
564,248
      
1,549
      
1.10
 %    
751,500
      
349
      
0.19
%
FHLB 的進展
    
186,664
      
2,141
      
4.59
 %    
39,628
      
85
      
0.86
%
其他借款
    
75,821
      
682
      
3.60
 %    
68,352
      
29
      
0.17
%
借款總額
    
262,485
      
2,823
      
4.30
 %    
107,980
      
114
      
0.42
%
計息負債總額
    
826,733
    
$
4,372
      
2.12
 %    
859,480
    
$
463
      
0.22
%
無息負債
    
113,803
                      
107,771
                  
股東權益
    
278,455
                      
210,424
                  
負債和股東權益總額
  
$
1,218,991
                    
$
1,177,675
                  
 
                                                
淨利率利差 (3)
          
$
7,268
      
1.93
%
          
$
8,038
      
2.96
%
淨利率利潤率 (4)
                    
2.52
%
                    
3.00
%
賺取利息的資產與計息負債的比率
              
139.32
%
                    
124.51
%

(1)
金額扣除遞延貸款費用、貸款折扣和在處理中的貸款，包括遞延發放成本和貸款保費。
(2)
FHLB 是聯邦住房貸款銀行。
(3)
淨利率利差表示平均計息資產收益率與平均計息負債成本之間的差額。
(4)
淨利率利潤率代表淨利息收入佔平均利息收入資產的百分比。

   
在截至6月30日的六個月中
  
   
2023
  
2022
  
   
（千美元）
  
   
平均餘額
    
利息
    
平均收益率
    
平均餘額
    
利息
    
平均收益率
  
資產
                                  
賺取利息的資產：
                                  
賺取利息的存款
  
$
15,187
    
$
286
      
3.77
%
  
$
215,622
    
$
872
      
0.81
%
證券
    
327,178
      
4,363
      
2.67
 %    
180,220
      
1,347
      
1.49
%
應收貸款 (1)
    
782,101
      
17,633
      
4.51
 %    
655,260
      
14,083
      
4.30
%
FRB 和 FHLB 股票
    
11,175
      
401
      
7.18
 %    
2,668
      
78
      
5.85
%
賺取利息的資產總額
    
1,135,641
    
$
22,683
      
3.99
 %    
1,053,770
    
$
16,380
      
3.11
%
非利息資產
    
67,953
                      
95,848
                  
總資產
  
$
1,203,594
                    
$
1,149,618
                  
 
                                                
負債和股東權益
                                                
計息負債：
                                                
貨幣市場存款
  
$
125,603
    
$
1,703
      
2.71
%
  
$
202,414
    
$
383
      
0.38
%
儲蓄存款
    
61,201
      
29
      
0.09
 %    
64,641
      
21
      
0.06
%
利息支票和其他活期存款
    
237,668
      
164
      
0.14
 %    
261,354
      
81
      
0.06
%
證書賬户
    
149,550
      
956
      
1.28
 %    
200,244
      
214
      
0.21
%
存款總額
    
574,022
      
2,852
      
0.99
 %    
728,653
      
699
      
0.19
%
FHLB 的進展
    
165,521
      
3,464
      
4.19
 %    
58,738
      
427
      
1.45
%
其他借款
    
72,973
      
825
      
2.26
 %    
68,185
      
44
      
0.13
%
借款總額
    
238,494
      
4,289
      
3.60
 %    
126,923
      
471
      
0.74
%
計息負債總額
    
812,516
    
$
7,141
      
1.76
 %    
855,576
    
$
1,170
      
0.27
%
無息負債
    
112,281
                      
106,760
                  
股東權益
    
278,797
                      
187,282
                  
負債和股東權益總額
  
$
1,203,594
                    
$
1,149,618
                  
 
                                                
淨利率利差 (2)
          
$
15,542
      
2.24
 %            
15,210
      
2.84
%
淨利率利潤率 (3)
                    
2.74
 %                    
2.89
%
賺取利息的資產與計息負債的比率
              
139.77
 %                    
123.16
%

(1)
金額扣除遞延貸款費用、貸款折扣和在處理中的貸款，包括遞延發放成本和貸款保費。
(2)
淨利率利差表示平均計息資產收益率與平均計息負債成本之間的差額。
(3)
淨利率利潤率代表淨利息收入佔平均利息收入資產的百分比。

信用損失準備金

在截至2023年6月30日的三個月中，根據當前預期信用損失（“CECL”）方法，公司記錄了7.68萬美元的信用損失準備金 ，而在截至2022年6月30日的三個月中，根據先前使用的損失模型，收回的貸款損失準備金為57.7萬美元。在截至2023年6月30日的六個月中，公司記錄的信用損失準備金 為8.1萬美元，而截至2022年6月30日的六個月中，收回的貸款損失準備金為42.9萬美元 。截至2023年6月30日的第二季度和六個月中，信貸損失準備金的增加是由於我們的貸款組合增長以及評級為 watch and secial 提及的貸款增加，這需要額外的信用損失準備金。截至2023年6月30日的第二季度和六個月的信貸損失準備金包括分別為8.3萬美元和3.7萬美元的資產負債表外貸款承諾準備金 。截至2022年6月30日的第二季度和六個月中，貸款損失準備金的迴歸是由於公司於2022年6月向該銀行出資7500萬美元，這降低了多户家庭和商業 房地產貸款的集中度，從而降低了與當時用於估計所需貸款和租賃損失準備金（“ALLL”）的定性因素相關的風險。

截至目前，信用損失準備金（“ACL”）增加到 700萬美元 2023年6月30日，而截至2022年12月31日為440萬美元。增長是由於該銀行 自2023年1月1日起實施了CECL方法，該方法使ACL增加了180萬美元。此外，該銀行在2023年第二季度記錄的信貸損失準備金又增加了76.8萬美元。CECL方法包括對未來預期損失率的 估計，而以前的ALLL方法沒有。

截至2023年6月30日，該銀行沒有非應計貸款，第二季度貸款拖欠額下降了50％以上，降至不到800萬美元。在截至2023年6月30日、2023年6月30日或2022年6月30日的三六個月中，沒有記錄任何貸款 扣款。

非利息收入

2023年第二季度的非利息收入總額為26萬美元，而2022年第二季度的非利息收入為26.1萬美元。

2023年前六個月，非利息收入總額為54.9萬美元，而去年同期為54.2萬美元。 的增長是由於與另一家金融機構簽訂的收入分享協議產生的7萬美元費用，以及與2022年前六個月相比，2023年前六個月的分行服務費用增加了1.4萬美元。這些 的增長被2023年前六個月新的市場税收抵免項目減少7.6萬美元的管理費部分抵消。

非利息支出

2023年第二季度的非利息支出總額為640萬美元，較2022年第二季度的630萬美元增長了2.5％。 增加15.5萬美元的主要原因是薪酬和福利增加42.7萬美元，監管成本為10.1萬美元。 專業服務減少了3.51萬美元，其他各種運營費用減少了2.2萬美元，部分抵消了這些增長。

2023年前六個月，非利息支出總額為1,270萬美元，較去年同期的1,220萬美元增長了4.0％。增加44.7萬美元的主要原因是薪酬和福利增加了55.7萬美元，公共關係費用增加了6萬美元，貿易組織費用增加了5.5萬美元，特拉華州特許經營税增加了4.6萬美元，佔用費用增加了4.6萬美元，監管成本增加了3.8萬美元，其他各種運營費用增加了3.7萬美元。專業服務減少了210萬美元，IT諮詢成本 減少了18.2萬美元，部分抵消了這些增長。

所得税

所得税的計算方法是將21％的法定聯邦所得税税率以及9.75％的加利福尼亞和華盛頓特區合併所得税税率應用於應納税所得額 。該公司在2023年第二季度記錄的所得税支出為9.3萬美元，2022年第二季度記錄的所得税支出為75.7萬美元。税收支出的減少反映了兩個 期之間税前收入減少了230萬美元。2023年第二季度的有效税率為27.43％，而2022年第二季度的有效税率為29.00％。

在截至2023年6月30日的六個月中，所得税支出為76.7萬美元，而截至2022年6月30日的六個月中，所得税支出為110萬美元。税收支出的減少反映了兩個時期之間税前收入減少了130萬美元。截至2023年6月30日的六個月中，有效税率為29.41％，而有效税率為28.32％ 在截至2022年6月30日的六個月中。

資產負債表摘要

與2022年12月31日相比，截至2023年6月30日，總資產增加了4,710萬美元，這反映了持有的投資應收貸款增長了5,660萬美元， 部分被可供出售證券減少620萬美元以及現金及現金等價物減少540萬美元所抵消。

截至2023年6月30日，扣除ACL後的投資貸款增加了5,660萬美元，達到8.246億美元，而截至2022年12月31日為7.680億美元。 的增長主要是由於2023年前六個月發放了9,820萬美元的貸款，其中包括3,860萬美元的多户家庭貸款、3,660萬美元的建築貸款和2300萬美元的其他商業貸款，部分被 貸款回報和4160萬美元的還款所抵消。

存款從2022年12月31日的6.869億美元減少了4,090萬美元，至2023年6月30日的6.461億美元，其中2940萬美元的減少發生在2023年第一季度 。存款減少的原因是流動存款（活期、利息支票和貨幣市場賬户）減少了3,670萬美元，保險現金Sweep（“ICS”）存款減少了1,780萬美元（ICS存款是 銀行的貨幣市場存款賬户，超過了聯邦存款保險公司與其他銀行的保險互惠安排），其他 存款證賬户減少了640萬美元，部分是儲蓄存款190萬美元由存款證登記服務增加的2,200萬美元所抵消 (”CDARS”) 存款（CDARS存款與ICS存款類似，但涉及存款證，而不是貨幣市場賬户）。存款減少的主要原因是客户 離開銀行尋求其他地方的更高利率。截至2023年6月30日，我們的未投保存款，包括關聯公司的存款，佔我們存款總額的38％，而截至2022年12月31日，這一比例為31％。

借款總額從2022年12月31日的2.058億美元增加了8,980萬美元，至2023年6月30日的2.956億美元，這主要是由於亞特蘭大聯邦住房貸款銀行（“FHLB”）的預付款淨增加了8190萬美元，以及根據回購協議出售的額外證券790萬美元。

截至2023年6月30日，股東權益為2.773億美元，佔公司總資產的22.5％，而截至2022年12月31日，股東權益為2.795億美元，佔公司總資產的23.60％。2023年1月1日採用CECL後，公司確認留存收益淨減少130萬美元。由於員工持股計劃中未賺取的股份增加了280萬美元，股東權益也減少了 。這些減少被年初至今的180萬美元淨收益和扣除 税後的累計其他綜合虧損減少5.4萬美元所抵消。截至2023年6月30日，每股賬面價值為1.71美元，截至2022年12月31日為1.76美元。

關於百老匯金融公司

百老匯金融公司通過其全資銀行子公司City First Bank，National Association開展業務，該協會是南加州和華盛頓特區市場領先的 以社區為導向的銀行，為中低收入社區提供服務。我們為消費者、企業和非營利組織 組織提供各種住宅和商業房地產貸款產品、其他貸款產品以及各種存款產品，包括支票、儲蓄和貨幣市場賬户、存款證和退休賬户。

歡迎股東、分析師和其他尋求有關公司信息的人寫信至：百老匯金融公司，投資者關係， 4601 Wilshire Boulevard，150套房，加利福尼亞州洛杉磯，90010，或通過以下電話號碼或電子郵件地址聯繫投資者關係部。

聯繫人

投資者關係
首席財務官 Brenda J. Battey，(323) 556-3264
Investor.relations@cityfirstbroadway.com

關於前瞻性信息的警示聲明
 
本新聞稿包括1995年《美國私人證券 訴訟改革法》安全港條款所指的 “前瞻性陳述”。除本新聞稿中包含的歷史事實陳述外，所有陳述均為前瞻性陳述，包括關於我們未來的經營業績或財務狀況、業務戰略和計劃以及 未來運營和資本配置和結構的管理目標。前瞻性陳述通常包括 “期望”、“估計”、“項目”、“預算”、“預測”、“預期”、 “打算”、“計劃”、“可能”、“應該”、“相信”、“預測”、“潛力”、“繼續”、“蓄勢”、“樂觀”、“前景”、“能力”、“展望”、” “向前”、“投資”、“增長”、“改進”、“交付” 和類似的表達，但是 缺少這樣的詞語或表達並不意味着陳述不是前瞻性的。這些前瞻性陳述存在風險和不確定性，包括下文確定的風險和不確定性，這可能會導致未來的實際業績與歷史業績或此類陳述所預期或暗示的業績存在重大差異。讀者不應過分依賴這些前瞻性陳述，這些陳述僅代表其日期，如果沒有提供日期，則截至本新聞稿發佈日期 。除非法律要求，否則我們沒有義務更新或修改任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。以下因素等 可能導致未來的業績與歷史業績或本新聞稿中包含的前瞻性聲明所顯示的業績存在重大差異：（1）抵押貸款和商業貸款需求水平，受總體經濟狀況、市場利率水平、税法和貸款市場人口結構等外部因素的影響；（2）利率變化的方向和幅度以及市場利率 利率和我們的利息收益率之間的關係收益資產和我們的計息負債成本；(3) 我們已發生和預計將蒙受的貸款損失的利率和金額、不良資產金額的增加、虧損準備金的水平 以及管理層對貸款可收回性的判斷；(4) 貸款和存款業務監管的變化或其他監管行動，無論是全行業還是以我們的運營為重點，包括 資本要求的增加或關於增加貸款損失補貼或進行其他變更的指示我們的業務運營；(5) 立法或監管變革，包括 華盛頓特區現任政府和美聯儲委員會可能實施的變革；(6) 可能的不利裁決、判決、和解和其他訴訟結果；(7) 當前和潛在的新競爭對手採取的行動；(8) 我們競爭的住宅和商業房地產市場 房地產價值或經濟趨勢可能出現不利趨勢; (9) 經濟狀況變化的影響; (10) 經濟狀況變化的影響地緣政治的不確定性；（11）倫敦銀行同業拆借利率停止作為 利率基準；（12）COVID-19 或其他健康危機對我們未來財務狀況和運營的影響；（13）由於流動性風險、利率風險、未投保存款和加密貨幣風險的高水平，某些銀行倒閉，銀行業最近波動的影響；以及（14）其他風險和不確定性。所有這些因素都難以預測，而且超出了我們的控制範圍。可能導致業績 與上述結果存在重大差異的其他因素可以在我們的10-K表年度報告、10-Q表的季度報告、8-K表的最新報告或向美國證券交易委員會提交的其他文件中找到，可在我們的網站 http://www.cityfirstbank.com/node/430 和美國證券交易委員會網站 http://www.sec.gov 上查閲。
 
本新聞稿中的前瞻性陳述僅代表截至其發表之日，除非法律要求，否則我們沒有義務，也不打算更新 這些前瞻性陳述以反映本新聞稿發佈之日之後發生的事件或情況。提醒您不要過分依賴這些前瞻性陳述， 僅代表截至本新聞稿發佈之日。

百老匯金融公司和子公司
精選財務數據和比率（未經審計）
（千美元，每股數據除外）

   
2023年6月30日
    
2022年12月31日
  
精選財務狀況數據和比率：
            
現金和現金等價物
  
$
10,742
    
$
16,105
  
按公允價值可供出售的證券
    
322,516
      
328,749
  
為投資而持有的應收貸款
    
831,591
      
772,434
  
信用損失備抵金
    
(6,970
)
    
(4,388
)
為投資而持有的應收貸款，扣除備金
    
824,621
      
768,046
  
總資產
    
1,231,372
      
1,184,293
  
存款
    
646,063
      
686,916
  
根據回購協議出售的證券
    
71,381
      
63,471
  
FHLB 的進展
    
210,268
      
128,344
  
應付票據
    
14,000
      
14,000
  
股東權益總額
    
277,289
      
279,482
  
                 
每股賬面價值
  
$
1.71
    
$
1.76
  
權益佔總資產的比例
    
22.52
%
    
23.60
%
                 
資產質量比率：
                
非應計貸款佔貸款總額的比例
    
0.00
%
    
0.02
%
不良資產佔總資產的比例
    
0.00
%
    
0.01
%
貸款總額中信貸損失的備抵金
    
0.84
%
    
0.57
%
不良貸款信貸損失備抵金
    
不適用
      
3047.22
%
                 
不良資產：
                
非應計貸款
  
$
-
    
$
144
  
拖欠了 90 天或更長時間但仍在累積的貸款
    
-
      
-
  
通過取消抵押品贖回權獲得的房地產
    
-
      
-
  
不良資產總額
  
$
-
    
$
144
  
                 
拖欠少於 30 天的拖欠貸款
  
$
7,988
    
$
8,253
  
拖欠的貸款拖欠30至89天
  
$
-
    
$
-
  
拖欠超過 90 天的拖欠貸款
  
$
-
    
$
-
  

   
截至6月30日的三個月
      
截至6月30日的六個月
  
選定的運營數據和比率：
  
2023
      
2022
      
2023
      
2022
  
利息收入
  
$
11,772
      
$
8,501
      
$
22,946
      
$
16,380
  
利息支出
    
4,504
        
463
        
7,404
        
1,170
  
淨利息收入
    
7,268
        
8,038
        
15,542
        
15,210
  
信貸損失準備金（收回）
    
768
        
(577
)
      
810
        
(429
)
扣除貸款損失準備金後的淨利息收入
    
6,500
        
8,615
        
14,732
        
15,639
  
非利息收入
    
260
        
261
        
549
        
542
  
非利息支出
    
(6,421
)
      
(6,266
)
      
(12,673
)
      
(12,226
)
所得税前收入
    
339
        
2,610
        
2,608
        
3,955
  
所得税支出
    
93
        
757
        
767
        
1,120
  
淨收入
  
$
246
      
$
1,853
      
$
1,841
      
$
2,835
  
                                            
淨收益（虧損）-非控股權益
    
3
        
(1
)
      
25
        
23
  
百老匯金融公司淨收入
  
$
243
      
$
1,854
      
$
1,816
      
$
2,812
  
                                            
攤薄後每股普通股收益
  
$
0.00
      
$
0.03
      
$
0.03
      
$
0.04
  
                                          
貸款發放 (1)
  
$
63,983
      
$
49,158
      
$
98,219
      
$
103,863
  
                                           
淨回收率佔平均貸款的比例
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
平均資產回報率
    
0.08
%
(2)
    
0.63
%
(2)
    
0.31
%
(2)
    
0.49
%
(2)
平均淨資產回報率
    
0.35
%
(2)
    
3.52
%
(2)
    
1.32
%
(2)
    
3.03
%
(2)
淨利率
    
2.52
%
(2)
    
3.00
%
(2)
    
2.74
%
(2)
    
2.89
%
(2)

(1)
不包括淨遞延發放成本。
(2)
按年計算