附件11.1
ICICI 組
商業行為和道德準則
2023年4月
1
| 主題 | 頁碼 | |
| 1. | 前言 | 02 |
| 2. | 利益衝突和外部活動 | 03 |
| 3. | 隱私/機密性 | 07 |
| 4. | 反賄賂和反腐敗/禮品和娛樂 | 09 |
| 5. | 個人投資 | 10 |
| 6. | 瞭解您的客户/反洗錢 | 11 |
| 7. | 公司記錄和報告的準確性 | 12 |
| 8. | 保護ICICI集團的資產 | 13 |
| 9. | 工作場所責任 | 14 |
| 10. | 提出倫理問題 | 17 |
| 11. | 上級和經理的特殊責任 | 18 |
| 12. | 遵守法律、法規和條例 | 19 |
| 13. | 重大違規行為 | 20 |
| 14. | 紀律處分程序 | 23 |
| 15. | 遵守《守則》 | 26 |
| 16. | 附錄：董事的職責 | 29 |
| 17. | 員工聲明 | 31 |
2
前言
| • | ICICI 集團希望其所有員工、高級管理人員和董事按照較高的專業和道德標準行事。您必須在您的活動的所有方面 致力於誠信，並遵守所有適用的法律、法規和內部政策，並被視為承諾。 |
| • | 在 接受ICICI集團或其任何子公司的職位後，你們每個人都有責任 遵守法律、ICICI集團《商業行為和道德守則》(‘ 守則’)以及各自業務部門的政策。 |
| • | 《守則》的標準不一定是監管機構規定的--它們是一家備受尊敬的機構必須具備並持續遵守的東西。 因此，我們期望有高水平的道德行為。 |
| • | 您 必須根據本守則的語言和精神履行您的職責，並努力避免 甚至出現不當行為。您的行動需要證明和證明誠信行事和無疏忽的原則。您應該意識到，即使是違反法律或本守則的善意行為也可能給ICICI集團和相關個人帶來負面後果 。 |
| • | 雖然 涵蓋了廣泛的業務實踐和程序，但這些標準不能也不能涵蓋可能出現的所有問題或必須做出道德決定的所有情況，而是規定了代表ICICI集團政策的關鍵指導原則。 |
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集團商業行為和道德準則
利益衝突和外部活動的衝突
利益衝突--總則
| · | 如果我們的業務實踐犧牲一組客户的利益而支持另一組客户，或者將業務利益置於客户之上，則可能發生利益衝突 。 |
| · | 為解決這種情況，世行通過了《利益衝突管理框架》，闡述了世行為確保在員工個人層面以適當方式處理利益衝突而採取的幾項措施。董事會層面和集團層面。 |
| · | 如果 您知道您認為可能會導致任何類型的衝突的任何情況，或者如果您知道的信息使您在執行 職能時遇到困難(例如，如果您獲取了一家公司的機密信息)，您必須 按照適用於貴公司的利益衝突框架進行處理。 |
| · | 作為其利益衝突管理的一部分，世行已制定了經其產品和流程審批委員會批准的流程，即《中文牆運營框架》旨在確保機密信息得到適當保護，並確保向客户提供的決策和服務獨立於此類機密信息。通常可以訪問機密/非公共信息的部門(“內部區域”)與不能訪問的部門之間存在信息障礙 (“公共區域”)。作為一般原則，“內部區域”應 避免與“公共區域”內的任何人共享任何信息。然而， 如果感覺到需要，則需要遵循穿越牆的程序，包括獲得規定的 批准。 |
| · | 您 應對任何可能 幹擾甚至似乎幹擾您為ICICI集團及其客户的最佳利益行事的能力的活動、興趣或關係保持敏感。 |
| · | 利益衝突 包括但不限於董事或參與其中的員工，或者是董事的員工或在其中有實質性利益的人任何與ICICI集團簽訂材料合同或擬簽訂的材料合同的人員。它 還指可以合理地預期會削弱其提供公正客觀的建議/決策/建議的能力的任何情況，或者可以合理地預期 會對此人對ICICI集團的職責產生不利影響的任何情況。 |
| · | 與任何提案直接或間接相關的 董事董事長/總經理/其他董事或任何員工應向 正在討論的任何此類提案的董事會/委員會披露其利益性質。此披露可在 之前或會議期間提供。董事董事長/總經理/其他董事或任何員工應 迴避出席該提案的會議，除非其他董事/成員和該 董事長要求其出席 /董事董事總經理/其他董事或被要求出席的員工將 對任何此類提案投棄權票。利害關係人的出席或迴避將由委員會/會議的主席/批准機構決定。 |
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| · | 您 必須遵守您所在的業務組或其他組(如合規組、金融犯罪預防組或人力資源管理組)發佈的具體的“注意事項”和“禁止事項”。 |
| · | 您 必須向貴公司的合規組披露每年， 一份聲明，聲明您在與ICICI集團簽訂重大合同或擬議的 合同的任何個人/實體中沒有實質性利益或任何其他 衝突利益。如果對信息披露的適用範圍有任何疑問，請聯繫貴公司的合規小組。 |
可能涉及利益衝突的情況示例 包括：
| o | 銷售對集團有利但不適合客户的產品； |
| o | 員工或其家庭成員在任何外部企業中擁有重大權益， 與其開展業務或尋求與其開展業務或成為其競爭對手的企業； |
| o | 在涉及或可能涉及本集團或其權益的交易中擔任 中間人、中間人或以其他方式為第三方謀取利益； |
| o | 在受僱於ICICI集團期間，以任何身份為競爭對手、客户、供應商或其他第三方工作 ； |
| o | 與ICICI集團爭奪財產、產品、服務或其他權益的買賣； |
| o | 在涉及本行、競爭對手、客户或供應商的交易中擁有 權益( 作為本行的僱員、管理人員或董事，且不包括對 上市公司的常規投資)； |
| o | 因您在世行的職位而獲得貸款或義務擔保。因您在本行的地位而獲得任何客户/供應商/供應商提供的優惠利率/折扣/豁免 。 |
| o | 將業務導向由親戚或朋友擁有或管理的供應商，或僱用該供應商的供應商。 |
個人投資的利益衝突
在進行個人投資時，應牢記此類投資不應：
5
| · | 影響或似乎影響您為ICICI集團做出公正的業務決策的能力； |
| · | 違反ICICI集團的利益(例如，利用在受僱過程中獲得的專有知識進行不符合ICICI集團最佳利益的投資)； |
| · | 在ICICI集團的客户、供應商或競爭對手的業務中 可能導致忠誠度分化，甚至出現忠誠度分化的現象。 |
有關遵守ICICI《銀行行為守則》(ICICI銀行禁止內幕交易守則)以規範、監測和報告董事、僱員和相關人士的證券交易的進一步指導方針，請 參閲個人投資章節。
通過外部業務活動產生的利益衝突
| · | 由於 與ICICI集團的潛在衝突，在接受非關聯營利性公司的董事職位之前，您必須獲得銀行執行委員會(COED)的批准(如果是ICICI集團的其他實體，則必須獲得相應的內部委員會的批准)。或者當您與ICICI集團以外的專業組織/協會合作時。 |
| · | 與專業組織/協會合作通常不會產生利益衝突 在以下情況下： |
| · | 工作涉及員工的合法職業利益和發展， 不妨礙員工的正常工作； |
| · | 沒有不適當地使用官方資源(無論是物力還是時間)； |
| · | 不與ICICI集團的工作競爭，也不違反集團的最大利益 ； |
| · | 不違反國家、國際或當地法律。 |
| · | 但可能需要指出的是，在從事外部活動時，您不應使用ICICI 集團名稱、設施或關係來謀取個人利益。此外，任何接受非關聯營利性公司/組織的董事任命的員工必須確保 妥善處理從該實體收到的與 作為董事相關的機密信息。 |
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應該做什麼和不應該做什麼
做
| · | 以ICICI集團及其客户的最佳利益為依歸，以合理的方式處理活動、利益或關係 |
| · | 根據適用的利益衝突框架處理 利益衝突 |
| · | 向貴公司的合規組提交 年度利益衝突聲明。 |
別
| · | 進行個人投資或外部活動，或與同事、客户或供應商進行任何可能產生利益衝突的金融交易 |
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隱私/機密性
專有 和保密信息
| · | 您 必須始終根據適用法律保護您在ICICI Group活動中獲取或創建的專有和機密信息(對ICICI Group敏感 )的機密性。即使您離開ICICI Group，您仍有義務保護ICICI Group的專有 和機密信息，並且您必須在離開ICICI Group後歸還您擁有的所有專有信息。 |
| · | 專有 和機密信息包括使ICICI集團有機會獲得相對於競爭對手的優勢的任何系統、信息或流程(本質上是敏感的) ；有關ICICI集團業務、其客户和員工的非公開信息，以及收到的任何其他非公開信息 。 |
| · | 有關ICICI集團、客户、供應商或分銷商的專有和機密信息不應 向未獲授權接收該信息或無需瞭解該信息的任何人(包括其他員工)披露(即使出於善意)。除非此類披露得到客户授權或法律要求、適當的法律程序或適當的 內部機構。 |
| · | ICICI集團的知識產權，如商業祕密、專利、商標和版權，以及業務、研究和新產品計劃、目標和戰略、記錄、數據庫、薪酬和福利數據、員工醫療信息、客户、員工和供應商 列表以及任何未發佈的財務或定價信息是需要保護的專有 和機密信息的一些示例。 |
| · | 未經授權 使用或分發專有信息違反內部政策，可能是 非法的。這種使用或分發可能會對ICICI集團和相關個人造成負面後果，包括潛在的法律和紀律處分。 |
| · | 可能導致此類專有信息泄露的行為，特別是通過電子郵件、網絡上傳、可移動介質(例如CD/DVD/PEN驅動器)等 電子手段，可能會導致針對員工的調查和調查。 |
| · | 根據信息安全政策中闡述的原則，您有責任以與銀行或其客户的分類相適應的方式保護與銀行或其客户有關的專有和機密信息(敏感信息)。ICICI集團的標準和程序。 |
| · | 未經ICICI集團事先授權，您 不得根據您的僱傭合同，在您為ICICI集團工作/服務期間 以及此後也發佈您的工作，泄露或傳播與ICICI集團有關的任何機密和/或敏感信息和/或在媒體上發表評論或發佈，或 就您在ICICI集團服務期間瞭解到的與ICICI集團有關的任何方面/問題/事項與媒體聯繫。您也不會 作出任何會損害或稀釋ICICI集團內任何實體的聲譽或品牌資產的陳述。為免生疑問，除了僱傭合同中定義的任何信息外，機密或敏感信息還應包括屬於或與ICICI集團、其客户或潛在客户有關的任何機密和/或專有信息。或ICICI集團的任何成員，或ICICI集團的任何高級管理人員、董事、員工、股東、任何與他們有關聯的個人或實體(過去和現在)，或ICICI集團的任何商業慣例、計劃或程序、合作伙伴、產品或業務。上述信息發佈和非貶損限制將在您受僱於ICICI集團期間和之後生效 ，因為它們對於保護ICICI集團的商業和商業利益是必不可少的 ，並且考慮到您的工作為您帶來的利益，這是公平合理的。 |
| · | ICICI 集團保留監督其員工對ICICI自有資產的活動的權利。 |
| · | 在ICICI集團，我們 尊重其他公司的專有權利及其專有信息，並要求您也遵守這些權利。 |
員工信息隱私
在ICICI集團，我們承認並保護員工醫療和個人記錄的隱私和機密性。此類記錄將在需要了解的情況下或根據任何法律、法規和法規的要求，或在員工授權時，或根據傳票或法院命令而嚴格共享，並需要內部律師的批准。
隱私 /機密性
0.
應該做什麼和不應該做什麼
8
做
| · | 正確地 控制對您的工作區和計算機的訪問，並確保敏感信息的安全 以各種形式，無論是物理的還是電子的 |
| · | 當工作不再需要信息時，確保 適當銷燬信息(包括物理或電子信息 |
| · | 直接從當事人處獲取 任何相關信息 |
| · | 如果信息或數據被濫用，外包對信息或數據的訪問也將受到相關員工的 問責 |
| · | 始終確保客户信息安全，維護ICICI集團對客户的隱私承諾 |
| · | 將非公開信息的訪問權限嚴格限制為需要了解的授權人員 |
| · | 遵守影響收集、使用和傳輸個人客户信息的當地數據保護和隱私法律 |
| · | 在訪問內聯網和互聯網時，確保遵守內部政策和程序 |
| · | 確保 全球電子信息交流和對話、電子商務交易都符合內部政策和程序 |
| · | 通過ICICI集團的報告機制報告 可疑電子郵件、個人密碼共享、數據泄露或數據被盜、網絡釣魚或惡意軟件攻擊、黑客企圖等信息安全事件。 |
| · | 遵守ICICI銀行個人數據保護標準。 |
別
| · | 在公共場所討論敏感問題或機密信息 |
| · | 違反適用於貴公司的信息安全政策 |
| · | 未經上級事先許可，將官方信息轉入個人數據庫或將官方信息硬拷貝(非官方目的)帶到辦公室外。 |
| · | 以任何方式將信息直接或間接傳遞給任何招聘/搜索機構或 傳遞給競爭對手或任何其他組織 |
| · | 未經適當授權和批准的控制，在電子郵件的主題行或正文中或通過不受保護的附件共享 敏感信息 |
9
反賄賂 和反腐敗/禮品和娛樂
接受禮物和娛樂-一般原則
一般來説，員工不應接受來自當前或潛在客户或供應商的任何有價值的禮物(包括娛樂和獎勵) ，除非它符合接受禮物的操作指南 娛樂和贊助旅行。這些準則大致涵蓋以下幾個方面：
| · | 饋贈 |
| · | 娛樂 和贊助旅遊 |
| · | 獎勵 在銀行層面收到的報價 |
提供禮品和娛樂服務-一般原則
| · | 僅在獲得相關高級管理人員的適當批准後，才應提供禮品和/或招待，且應遵守禮品娛樂和贊助旅行的操作指南。這些準則大致涵蓋以下幾個方面： |
| · | 饋贈 |
| · | 娛樂、招待費和其他費用 |
| · | 捐款 |
賄賂和腐敗
| · | 賄賂/腐敗 定義為從/向任何第三方收取或提供不當報酬。 |
| · | 您 必須注意，ICICI集團對賄賂和腐敗採取零容忍態度。 |
| · | 您 不得為了獲得或保留業務 或為了獲得任何優惠行動而向任何人或為任何人支付任何款項。如果您被發現參與支付此類款項， 您將受到紀律處分，並可能因違反本守則而承擔民事或刑事責任。 |
| · | 您 不應將任何資金或財產作為捐贈提供給任何政府機構或其 代表，以獲得任何有利的公務履行。 |
| · | 雖然希望您在每筆交易中盡最大努力，但您不會僅僅因為拒絕行賄而受到ICICI集團的懲罰 。 |
| · | 您 應熟悉並遵守銀行在內聯網上提供的反賄賂和反腐敗政策 。如有任何問題，請聯繫合規組 。 |
應該做什麼和不應該做什麼
做
| · | 接受或提供僅符合《禮品、娛樂和贊助旅行守則》和《操作指南》的任何禮品和/或娛樂 |
| · | 堅持銀行的反賄賂和反腐敗政策 |
10
別
| · | 向任何人或為任何人支付任何可能相當於賄賂/腐敗的款項 |
| · | 接受銀行潛在客户贈送的禮物、招待等 |
| · | 向任何人提供禮物和/或娛樂以獲取或保留業務 或以不適當的方式影響接受者的任何決定或行為 |
個人投資
| · | 為了 保護ICICI集團及其子公司和附屬公司的誠信，您必須 按照2015年SEBI(禁止內幕交易)規定的禁止內幕交易的框架進行您的個人交易，按照不時修訂的 ，以適當的方式經受住公眾的監督，甚至不會造成不當行為的外觀。 |
| · | ICICI 許多國家/地區的集團政策和法律禁止在擁有任何公司的重大非公開信息 (也稱為內部信息或UPSI*)的情況下交易任何公司的證券 (已上市/擬上市)。ICICI Group 某些業務的員工受到額外的個人交易政策限制。 |
| · | 您 應注意，使用非公開信息進行證券交易，或向家人、朋友或任何其他人提供“小費”，都是非法的。所有非公開信息 都應被視為內幕信息，不得用於謀取私利。 |
| · | 您 需要熟悉並遵守ICICI銀行根據SEBI(禁止內幕交易)規定於2015年制定的《ICICI銀行禁止內幕交易守則》(或適用於貴公司的其他守則)，可在內聯網上或從公司祕書處獲得其副本。 |
| · | 您 必須確保合規，並按照各自公司的《禁止內幕交易守則》和《公平披露未公佈的價格敏感信息(UPSI)行為守則》進行交易。 |
*未公佈的 價格敏感資料“或”UPSI“是指有關本行或其他適用的上市公司或其各自證券的任何直接或間接並非普遍可得的資料，而該等資料一旦成為普遍可得的資料，可能會對本行或其他上市公司的證券價格產生重大影響(視屬何情況而定)，通常包括但不限於與財務業績、股息、資本結構變動、合併、分拆、收購、退市、處置及業務擴展及其他交易有關的資料；並更換關鍵管理人員。
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應該做什麼和不應該做什麼
做
| · | 確保 遵守適用於貴公司的禁止內幕交易守則 |
別
| · | 在持有UPSI的情況下交易已上市或擬上市的證券。 |
瞭解您的客户/反洗錢
| · | 反洗錢和打擊資助恐怖主義立法將特定犯罪的資金流定為犯罪，包括販運任何種類的(例如：毒品、人類、動物、器官、身體部位等)、恐怖主義、盜竊、欺詐、處理贓物、偽造、 等。與您懷疑參與洗錢或恐怖分子融資(ML/TF)的個人和 實體進行和/或便利交易也是犯罪。 在這種情況下，將您的擔憂上報給負責您所在單位的合規團隊。 |
| · | ICICI 集團不與涉嫌參與ML/TF的人做生意。我們充分意識到，任何客户關係都不值得損害我們對抗ML/TF的承諾。 |
| · | ICICI 集團通過了集團反洗錢(AML)和打擊資助恐怖主義(CFT)政策，並附以詳細程序，主要目標如下： |
| · | 防止ICICI集團被洗錢者用來進一步發展其非法業務； |
| · | 使ICICI集團能夠協助執法機構識別和追查洗錢者； |
| · | 確保ICICI集團始終遵守所有相關的反洗錢法規和法規。 |
| · | 在選擇與我們開展業務的人員時，您 必須謹慎行事。在開展 業務時，您必須遵守檢查客户和交易對手身份的適當流程，並按照指導原則填寫客户和交易對手的資料。對於非常規性質的不尋常交易，應謹慎行事，並應分析/記錄進行該交易的原因，並獲得適當的內部批准。這些 流程確保客户對其交易進行充分的盡職調查和持續監控。 這樣做是為了在整個合作關係期間檢測可疑交易。 |
應該做什麼和不應該做什麼
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做
| · | 確保 遵守集團反洗錢政策 |
| · | 接受 相關培訓，以更新適用的內部KYC/AML指南 |
| · | 在接受客户和進行交易時進行必要的盡職調查，並在有疑問的情況下進行 合理查詢 |
| · | 根據適用的內部程序，上報 懷疑ML/Tf的所有可疑活動/交易(包括嘗試/中止的交易)，無論涉及的金額或罪行的性質如何。根據法律規定，在知情的情況下不報告可疑交易是違法的。 |
別
| · | 協助任何人清洗任何犯罪行為的收益 |
| · | 妨礙調查，告知(即通風報信)可疑交易的對象。 |
| · | 在報告任何事件時，嘗試 在沒有相關官員指導的情況下自行進行調查。 |
公司記錄和報告的準確性
| · | 您 必須確保您為ICICI Group擁有、收集、使用和管理的記錄、數據和信息是準確和完整的。必須根據適用的 記錄管理 政策維護記錄貴公司的詳細情況，以準確反映公司的交易情況。 |
| · | 您 必須協助維護適當的記錄，以確保財務交易 是按照公認的會計原則編制的，並且公平地 反映了公司的財務狀況和結果。 |
| · | 在創建ICICI集團或第三方可能保留的業務記錄和其他文檔(如電子郵件)時，您 必須遵守有關內容和語言的高標準規範。 |
| · | 未對您通知的這些記錄進行維護 以及對記錄的任何挪用或篡改 需要向相關機構報告。 |
向政府/外部機構報告
| · | ICICI 集團有責任與股東進行有效溝通，以便向他們提供有關ICICI集團財務業績和經營狀況的所有重要方面的全面、準確和及時的信息。我們的報告和文件 需要向各國監管部門備案或提交。因此，此類報告和任何其他公開信息應完整、公平、準確、及時 和可理解。 |
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| · | 因此，您 不得向政府/監管機構提交不準確或誤導性的報告、證書、索賠或聲明 。 |
應該做什麼和不應該做什麼
做
| · | 維護足夠詳細的準確數據，以反映公司交易的準確性 |
| · | 協助 編制真實、公允的公司財務報表 |
| · | 交叉核對提交給監管部門的報告；如果發現任何錯誤， 應向有關部門報告，並立即採取糾正措施。 |
別
| · | 向適用的政府/監管機構提交不準確的報告 |
保護ICICI 集團的資產
保護ICICI集團的資產不被丟失、被盜或其他不當使用是每個員工、官員和董事的責任。ICICI集團資產的丟失、被盜和濫用直接影響我們的盈利能力。任何疑似丟失、濫用或被盜的情況都應報告給您的主管或首席財務官。
應該做什麼和不應該做什麼
做
| · | 將ICICI集團資產(實物和智力)主要用於公務目的 |
| · | 舉報您注意到的ICICI集團任何員工或外包代理對資產的任何濫用或盜竊行為，包括數據泄露或數據盜竊事件 |
別
| · | 複製、銷售、使用或分發信息、軟件和其他形式的知識產權， 違反許可證 |
| · | 挪用ICICI集團資產，因為這違反了您的職責，並可能構成針對ICICI集團的欺詐行為 |
| · | 在您、朋友或家人蔘與的其他企業中使用 官方資源 |
| · | 使用官方文具、用品和設備處理個人或政治事務 |
| · | 使用ICICI Group資產介紹、 訪問或下載被視為不雅、冒犯性或與製作、使用、存儲或傳播性露骨或冒犯性物品有關的材料 |
14
| · | 利用ICICI集團的資產進行任何非法或令人反感的活動，包括賭博、遊戲等。 |
| · | 根據現有流程，在未經授權的情況下對ICICI集團資產的設置或配置進行 任何更改 |
| · | 打開 附件或單擊網站中的鏈接或來自未知或不可信來源或看起來可疑的意外電子郵件 |
| · | 嘗試 侵入或非法訪問任何ICICI集團資產 |
| · | 下載 或安裝免費軟件或共享軟件(包括屏幕保護程序)，無需按照現有流程進行授權 |
工作場所責任
公平 就業做法和多樣性
| · | ICICI 集團致力於採用公平的就業做法。它通過努力從不同的候選人庫中招聘、培養和留住最有才華的人來確保工作場所的多樣性 。它堅持以天賦和業績為基礎的進步原則，並致力於平等機會。 |
| · | 作為一種公平的就業做法，您不得(在您的服務期間或自終止之日起的一年內)直接或間接 自願或代表或與任何其他人合作，招攬或僱用任何董事， ICICI集團的管理人員或員工以及任何客户或服務提供商/供應商的任何員工 (在您停止服務前一年內，您與哪個客户或服務提供商/供應商有關聯 )，在您從事或以任何方式從事的任何活動、職業、專業、就業、諮詢、服務、職業或業務中， 導致該人被您可能以任何身份與之關聯的任何個人或企業招攬或僱用。 |
公平競爭
| · | 雖然收集有關一般市場的信息(包括競爭對手的產品和服務)是很常見的，但該公司希望公平競爭。 |
藥品 免費工作場所
| · | 您 應確保您的工作場所健康、高效且不含毒品。 |
歧視、騷擾和恐嚇
| · | ICICI 集團致力於禁止在工作場所騷擾和恐嚇員工。 ICICI集團不鼓勵暗示給予或拒絕恩惠或機會的行為 作為影響個人的決定的基礎，作為對個人遵守的回報。 此類行為更容易識別，因為它採取 威脅或承諾的形式，無論是明確的還是暗示的。 |
15
| · | ICICI 集團有一項性騷擾政策，禁止不受歡迎的進取、求助性請求或其他言語或身體行為，此類行為的目的或效果是不合理地幹擾個人的工作表現或製造威脅性行為， 惡劣或攻擊性的工作環境。 |
工作場所的安全
| · | ICICI 集團將員工的安全視為首要考慮。ICICI集團致力於員工的安全，並希望其業務和員工完全遵守適當的法律 和內部法規。 |
| · | ICICI 集團鼓勵員工和同事採取負責任的行為，從而採取可能的最佳事故預防措施。這既適用於工作場所、設備和流程的技術規劃，也適用於日常工作場所的安全管理和個人行為。 |
| · | 因此，您的工作環境必須符合以健康為導向的安全設計要求，並且必須經常注意安全原則。 |
公平對待交易對手
| · | 我們與供應商和其他外部交易對手的關係質量通常直接影響我們產品、服務的質量，並最終影響我們的客户關係。 因此，我們希望我們的供應商按照我們對自己的期望的相同標準運營。 |
| · | 與外部交易對手的所有此類關係應以專業和公正的方式進行。供應商選擇和聘用決策必須客觀且符合ICICI集團的最佳 利益，並基於對完整性、適宜性、價格、貨物/服務交付、質量和其他相關因素的評估。您應該承諾與他們簽訂公平的合同和 付款條款，以負責任的方式以良好的價格提供良好的服務作為回報。 |
| · | 您與承包商、供應商和供應商的 個人關係應在進行交易時向您的 上級披露，並且不應影響代表ICICI集團作出的決策。與客户和潛在客户的談判應 以專業的方式進行。 |
| · | 不得將供應商或供應商用於任何個人目的，以免在與其打交道時產生 利益衝突。 |
公平對待客户
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提供的產品 應適合客户的需求，並基於對客户財務能力的評估和 的理解。銀行將確保客户在所售產品的適當性和適當性方面得到公平和透明的對待。
企業商機
| · | 禁止員工、高管和董事利用公司財產、信息或職位為自己謀取商機。任何員工、高管 或董事不得利用企業財產、信息或職位謀取私利，也不得 員工、高管或董事與ICICI集團競爭。 |
| · | 與董事集團的競爭可能涉及從事與集團相同的業務，或者 員工、高級職員或董事剝奪了集團的銷售機會或購買物業、產品、服務或權益的任何情況。 |
與媒體聯繫
| · | 為了主動管理我們在媒體中的聲譽並確保消息的一致性， 與媒體的互動必須事先獲得企業品牌和傳播集團的批准 。 |
社交媒體
| · | 社交媒體允許用户通過共享信息、觀點、知識和興趣進行互動。社交媒體的一些例子是Facebook、YouTube、LinkedIn、Orkut、Twitter等網站。 |
| · | 在社交媒體平臺上進行交流存在各種風險。因此，有必要以適當的方式解決這些問題，同時考慮到員工的自由和銀行及其更廣泛的利益相關者的利益。 |
| · | 銀行的社交媒體政策規定了員工在進行內部交流、外部交流和在線交流時應遵守的標準。 |
注意事項 和注意事項
做
| · | 確保外部、內部和在線交流符合銀行的社交媒體政策 |
| · | 尊重每個人的個人尊嚴、隱私和個人權利 |
| · | 與不同民族、文化、宗教和種族的男女以專業的方式 一起工作 |
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| · | 開誠佈公，恪盡職守 |
| · | 公平對待我們的客户、供應商、競爭對手和員工 |
| · | 維護公司提供的安全健康的工作環境 |
| · | 致力於防止浪費自然資源 |
別
| · | 歧視、騷擾或冒犯任何人，無論是性的還是其他的 |
| · | 使用ICICI Group系統發送或接收性電子圖像或文本，或含有道德誹謗、種族稱謂或其他騷擾、攻擊性或猥褻材料的電子圖像或文本 |
| · | 通過不道德或非法手段獲取競爭信息，如商業間諜活動或不正當獲取機密信息 |
| · | 與競爭對手進行聯繫，這甚至可能造成不正當協議的外觀， 無論聯繫方式是面對面、書面、電話還是通過電子郵件 |
| · | 通過操縱、隱瞞、濫用特權信息、歪曲重要事實或任何其他不公平交易行為，不公平地佔任何人的便宜 |
| · | 是否不發佈違反供應商合同條款的指令 |
| · | 在執行指定職責和職能的過程中，使用任何未經授權的渠道/平臺進行任何官方溝通 |
提出道德問題
| · | ICICI 集團鼓勵員工根據吹哨人政策向其主管/人力資源/合規性或報告機制報告，關注和懷疑違反本準則、內部政策、 外部法律和法規要求等。雖然ICICI集團鼓勵您表明自己的身份(並將保持適當的保密)，但您可以選擇保持匿名。所有 重大違規應立即上報。 |
| · | ICICI 集團將對被指控的違規行為進行迅速和徹底的調查，並採取適當的 糾正措施。 |
| · | 禁止對誠信舉報的員工採取報復行為。 |
| · | HR 對違反法律、法規和規定的個人採取適當的行動。 |
| · | 如果員工故意違反內部政策和指導方針，將受到紀律處分，包括降級或解僱。 |
| · | 如果在承擔任何新的角色、任務或責任時有任何疑問，請確保 所有的應該做和不應該做的事情都被理解，以避免在某些協議上跳過 而自稱無知。 |
18
調查
您 必須全力配合授權的內部和外部調查。向監管機構/審計師/ICICI作出虛假(或誤導性)陳述
集團 代表在調查期間可能是一種犯罪行為，可能會受到重罰。
注意事項 和注意事項
做
| · | 根據吹哨人政策向您的主管/人力資源/合規性或報告機制報告 ，關注事項 和涉嫌違反本準則、內部政策、外部法律和法規要求的情況 等。 |
別
| · | 知情地 隱瞞引起道德問題的信息，並提請高級管理層注意此類問題，或確保根據適用的吹哨人政策進行報告。員工 可參考內聯網上提供的吹哨器政策以瞭解更多詳細信息。(內聯網-報告 工具-吹哨器政策)。 |
| · | 銷燬 可能與違法或任何訴訟或任何懸而未決的、受到威脅或可預見的政府調查或程序有關的記錄 |
上級和經理的特殊職責
在 除了作為員工的職責外，主管和經理還必須遵守：
| · | 選拔職責 -根據員工的個人資歷和專業資質，仔細挑選他們從事某項工作。注意義務隨着委託給員工的義務的重要性而增加。 |
| · | 指令職責-以精確、完整和具有約束力的方式制定義務，尤其是確保遵守指令的規定。 |
| · | 監測職責-確保持續監測適用法律/法規規定的遵守情況。 |
| · | 溝通職責 -向員工傳達任何違反適用法律/法規的行為都是不被認可的，並且會產生紀律影響。 |
注意事項 和注意事項
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做
| · | 努力創造和維持促進道德行為的環境 |
| · | 協助您的員工理解和應用內部政策和程序 |
| · | 鼓勵 並練習告密，以避免以後懷疑在您知道的情況下有犯罪行為 ，這可能被解釋為員工的縱容 |
別
| · | 發佈 違反內部政策/程序條款的指令 |
| · | 披露 提出擔憂的員工的身份(包括根據吹哨者政策)或報復提出擔憂的員工(包括根據吹哨者政策) |
遵守法律、規章制度
| · | ICICI 集團的政策是與我們的監管機構保持開放和合作的關係，並遵守所有適用的法律、規則和法規。本集團還傳播有關遵守影響業務的法律、規則和法規的信息 。 |
| · | 因此，銀行制定了經董事會批准的集團合規政策。 |
| · | 在任何情況下都必須避免違反法律，特別是可判處監禁、罰款或罰款的違法行為。儘管此類違規的法律後果是 ，但任何被判有罪的員工都將額外受到公司因違反本準則而採取的紀律處分。 |
| · | 在法律發展迅速或正在擴大範圍以涵蓋過去法律要求未涵蓋的活動時，應特別 注意採取合法行動。如有疑問，應諮詢合規小組。 |
| · | 所有 員工都有義務遵守《國家/地區特定標準》中規定的國家/地區特定的法律/法規/要求， 除《準則》的規定外，在適用的情況下，還應遵守角色和責任。例如，除本守則的規定外，本行位於印度的任何僱員如有權獲取新加坡分行的個人資料/客户資料，除須遵守本守則的規定外，還須遵守與新加坡有關的“特定國家標準” 。員工還有義務 遵守國家/地區特定標準中的更新，該標準可能會在 時間內修改。 |
| · | 銀行獨立董事應遵守2013年《公司法》附表四《獨立董事守則》規定的職責以及《公司法》規定的職責。經不時修訂的二零一三年及RBI指定的契約亦構成守則的組成部分(作為附錄)，所有董事及其他 僱員須確保遵守不時適用於彼等的法律、規則及規例。 |
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注意事項 和注意事項
做
| · | 熟悉ICICI組合規政策 |
| · | 遵守所有適用的法律、規則和法規 |
| · | 根據內部指導方針，通過指定官員與監管機構聯繫 |
| · | 將監管機構直接進行的任何重大接觸立即通知合規小組 |
別
| · | 以任何理由實施違法或不道德的行為，或指使他人這樣做 |
| · | 實施此類行為僅僅是因為您看到其他人在這麼做，或者您的主管沒有警告您 |
關鍵 不規範
| · | 儘管本集團相信員工會意識到並理解在文字和精神上遵守本守則的必要性，但在發生不幸的事件或違規行為時，糾正和/或 威懾行動變得不可避免。因此，任何違反《守則》所述規定的行為都應被視為不當行為，並將予以適當處罰。 |
| · | 根據此類違規行為的意圖、嚴重性和減輕/減輕情節，這些違規行為大致可分為四類，如下所述。 |
答：習慣性違規
重複 根據對公司的嚴重程度和後果，在履行職責時的疏忽可能屬於這一類。説明性的 行為包括：
| · | 不守時或不定期出勤、擅離職守、習慣性或長期曠工 |
| · | 在獲取和保存文件/記錄時疏忽 或未給予應有的注意 |
| · | 疏忽 或未能確保準確和及時完成工作 |
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| · | 對客户、員工、上級等的不雅/不禮貌行為 |
| · | 沒有遵守規定的着裝要求 |
| · | 對管理層和/或同事表現出不妥協或不合理的消極態度 |
| · | 輕微違反健康和安全要求 |
| · | 在非指定區域吸煙 |
| · | 粗心大意地使用公司的設備或傢俱 |
| · | 拒絕 參加指定的培訓計劃，除非得到上級同意 |
| · | 使用粗俗或侮辱性語言(無論是口頭還是書面) |
| · | 如果業務需要，拒絕 適度職責變更的合理請求 |
| · | 工作時受酒精和/或非醫學處方藥物影響(無論是在ICICI集團辦公場所還是在其他地方) |
| · | 在管理層贊助的活動中消費 或受到非藥物處方的藥物和/或過量酒精的影響 |
| · | 沉溺於習慣性錯誤、履行職責時的疏忽 |
B. 嚴重違規行為
任何違反本守則、內部政策/程序並可能對公司造成財務損失或聲譽風險的 行為均屬於此類行為。
此類別下的説明性 行為包括：
| · | 未能遵守ICICI集團的政策、程序、規則和工作慣例 |
| · | 阻撓客户與ICICI集團進行交易或阻撓其他員工履行職責 |
| · | 在受僱於公司期間從事任何其他貿易/業務/就業，而未與您的主管確認 |
| · | 參加任何反對本公司或其管理人員的示威活動 |
| · | 違反相關準則收受客户和供應商的禮品和恩惠 |
| · | 中斷/減緩分支機構或辦公室中持續的客户服務或工作的 -單獨或通過 參與罷工、綁定等方式。 |
| · | 違反安全政策的任何規定，包括公司的信息安全政策 |
| · | 做出對您、您的任何團隊或親屬有利的財務影響的決定 |
| · | 捲入騷擾，包括性騷擾或種族騷擾 |
| · | 未能採取一切可能的措施保護ICICI集團的利益，並以最大的誠信、誠實、奉獻和勤勉的態度履行職責 |
| · | 縱容 任何可能對財產造成損害/損失並損害ICICI集團聲譽和利益的行為 |
| · | 在履行職責和行使ICICI集團委託的權力時， 未能按照最佳判斷行事 |
| · | 在服役期間未能以任何方式避免負債 |
| · | 從事和/或促進任何金融交易/S與同事進行任何形式的放貸 |
| · | 任何給ICICI集團形象帶來或有可能在任何時候敗壞形象的 行為 |
| · | 未能遵守現有的監管規則和條例，如1934年的《印度儲備銀行法》和1949年的《銀行條例法》等。 |
| · | 任何其他違反公司精神/文化的行為 |
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C. 欺詐性違規行為
任何帶有欺詐或惡意意圖的行為，無論ICICI集團是否遭受任何經濟損失或名譽損失 都屬於這一類。這一類別下的一些説明性行為包括：
| · | 壓制 或歪曲事實 |
| · | 任何 創建/接受虛假/不正確/欺詐性記錄或以欺詐意圖操縱記錄的行為 ，即偽造記錄、管理信息系統記錄等。 |
| · | 未能對任何交易/交易進行盡職調查，以避免任何欺詐或洗錢的可能性 |
| · | 數據 盜竊或任何不誠實行為 |
| · | 參與腐敗、濫用職權、刑事犯罪、涉嫌或實際欺詐等方面的任何行為。 |
| · | 以可能導致ICICI集團損失的方式幫助 客户 |
| · | 通過您的個人銀行賬户參與和/或促進任何金融交易。 |
銀行受《公司法》管轄，最近於2013年8月修訂的《公司法》界定了第(Br)447節下的“欺詐”行為，並規定了相應的處罰條款。下同如下：
欺詐定義 ：
“欺詐“ 與公司或任何人的事務有關的任何行為、不作為、隱瞞任何事實或濫用地位，包括任何人或任何其他人以任何方式縱容，意圖欺騙、從公司或其債權人或任何其他人獲得不當利益或損害其利益的任何作為、不作為、隱瞞或濫用地位，無論是否有不當收益或不當損失；
| i. | “不當得利”是指通過非法手段獲得的、獲得者沒有合法權利獲得的財產； |
| 二、 | “不當損失”是指遺失者依法享有的非法財產損失。 |
欺詐處罰 ：
在不損害任何責任(包括償還本法或當時有效的任何其他法律規定的任何債務)的情況下，任何人如被認定犯有欺詐罪，應處以六個月以上、可延長至十年的監禁，並可處以不少於欺詐金額的罰款，但可延長至欺詐金額的三倍。
但條件是：涉及公共利益的欺詐行為，有期徒刑不得少於三年。
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請員工 注意上述規定，並盡必要的努力。
D. 高危地區的違規行為
任何可能不是明顯具有欺詐意圖，但被視為
高風險領域，無論ICICI集團的任何財務損失或聲譽損失，都屬於這一類。這包括：
| · | 在知曉錯誤做法的情況下仍未採取行動， |
| · | 未能採取糾正措施制止此類錯誤做法， |
| · | 未能將此類問題上報上級 |
被視為高風險的領域將由集團高級管理層進行評估。高級管理層還將有權和授權 不定期通知高危區域名單。
必須指出的是，上述類別中引用的違規情況只是指示性的，並不是詳盡的。
紀律程序
以下各段涉及紀律程序，可作為ICICI集團成員在制定各自的紀律程序時的指導性指導。
| · | 紀律處分程序的主要目標是讓員工意識到他們明顯和報告的違反《守則》的情況/S ，併為這些員工提供一個機會對報告的情況/S提出意見包括提高他們的出勤率，如果他們沒有達到ICICI集團預期的標準，他們的工作表現或修改/糾正他們的行為可能是 。 |
| · | 當 決定以適當的方式處理員工在滿足ICICI Group標準方面存在的任何潛在問題時，將考慮此困難背後的原因。在 情況下，問題可能是由於員工不能勝任其工作、個人情況或健康而導致的，而不是任何個人責任。在這種情況下，直屬經理將通知員工他/她沒有達到所需的標準。 |
| · | 直屬經理將與員工討論他或她關心的問題，並在適當的情況下與員工商定在合理時間內實現的目標。 直屬經理還將討論員工可能需要的任何幫助，在可行的情況下包括 培訓。如果在合理的時間後，員工仍然無法達到所需的標準，則可以在紀律程序的範圍內處理該問題。 |
| · | 如果問題與員工的健康有關，直接經理可以安排員工去看ICICI Group提名的醫療顧問。 |
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| · | 如果 問題源於員工未能表現出令人滿意的行為，或者員工的表現存在問題，例如由於員工 注意力不集中或缺乏動力，將實施紀律程序。 |
| · | 通常 紀律程序將在詳細的事實調查/內部調查之後開始 ，包括與相關員工進行一對一討論，如有可能，由各自的業務組進行，併為此向HRMG提交詳細報告。 在值得調查的情況下，此類調查可獨立於各自的業務部門進行 |
紀律處分
根據違規行為的性質和嚴重性，公司可能會對犯錯的員工採取糾正措施。公司可能傾向於對犯錯的員工提起民事或刑事訴訟。考慮到違規行為的性質及其對公司的影響，此類行為可能包括被認為適當的處罰。在採取行動時，如果有減輕情節，也可以考慮 。
這些 行動可以是-警示行動、威懾行動和資本行動
警示 操作
警示或示範行動(S)可以是以下形式：
| · | 寬恕、建議、警告、譴責等。 |
| · | 罰款 |
| · | 停職 一段時間 |
| · | 負面影響 年度績效評級 |
| · | 扣留 個增量 |
| · | 扣留 與績效掛鈎的獎金/獎勵(部分) |
威懾 行動
威懾行動(S)的形式可能是：
| · | 挽回公司遭受或可能遭受的全部/部分金錢損失 |
| · | 停職 一段時間 |
| · | 扣留 個增量 |
| · | 扣留 與績效掛鈎的獎金/獎勵 |
| · | 暫停促銷 |
| · | 將 降級或降級 |
| · | 降低基本工資 |
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大寫 操作
資本行動的形式可以是：
| · | 終止服務 |
| · | 從服務部門解僱 |
| · | 在銀行的情況下通過辭職退出 |
| · | 強制退休 |
紀律處分流程
| · | 必須清楚地認識到，公司將是決定違規分類以及糾正措施形式的唯一法官。 |
| · | 所有 紀律處分將根據人力資源管理小組在遵循上述程序後從相應業務組收到的報告開始。 |
| · | 根據報告的性質，員工/S將被書面告知 實例/S被報告的違反守則的要點，並將有機會 在/S在規定時間內向HRMG指定的官員 寫信。在收到HRMG員工的此類通知後，將要求員工 以書面形式提交/S，並在做出決定時予以考慮。 然而，如果員工/S選擇在特定時間範圍內或在延長的時間範圍內不利用此類機會，如果HRMG在應得的情況下允許， 將被視為相關員工沒有提交材料，因此事情將單方面決定，在這種情況下做出的任何決定將對相關員工具有約束力 。 |
| · | 本公司的HRMG 將建立紀律當局和上訴當局 的矩陣，以執行守則設想的所有行政/紀律行動。 |
對於印度ICICI銀行，指定的紀律機構將根據調查機構向其提交的報告和/或鎖本在確保遵守正當程序後，對犯錯的員工啟動適當的調查和紀律程序/行動，並施加懲罰，包括但不限於，停職。
紀律當局已通過命令的僱員，可在收到命令之日起七個工作日內，向上訴當局提出書面上訴。如果在規定的時間內收到這類書面上訴，上訴當局應以詳細的口頭命令的方式處理。
紀律處分機關和上訴機關應在以下範圍內-
等級
|
紀律機構 | 上訴機構 |
總經理(一級)及以下職級的員工
|
總經理助理(AGM)及以上 | 領導力 團隊 |
總經理(BAND II)和總經理助理
|
領導力 團隊 | 高級管理人員 |
| 領導力 團隊 | 高級管理人員
|
高管 董事/總裁 |
| 高級管理人員 | 高管董事/總裁
|
管理董事 兼首席執行官
|
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| · | 上述 範圍的可能操作不一定是連續的 或累積的。ICICI集團保留在其認為適當的情況下省略任何或所有行動級別的權利。在任何給定的情況下，由相關經理決定哪種可能的反應是合適的。例如，如果單個違紀行為嚴重(儘管這可能是員工的第一次違紀行為)，員工 可能會被給予最終警告，儘管之前沒有 給出任何警告。 |
| · | ICICI 集團保留根據 規則暫停支付生活津貼的員工的權利，以等待紀律處分的結果。 |
在印度註冊成立的ICICI集團實體的一名員工被停職，有資格領取生活津貼，其數額為僱員在停職日期前一天支取的基本工資的三分之一，另加其他津貼(運輸/交通津貼除外)，按比例計算前三個月的基本工資和基本工資的一半。 僱員在停職日期前一天領取的基本工資加上其他津貼(運輸/交通津貼除外) 從第四個月起至紀律處分結束或被撤銷(視屬何情況而定)期間，按比例領取被扣減的基本工資。然而，這將取決於適用的法律(如果有的話)。
此類 員工每月提交公司可接受的聲明，表明其未從事任何其他工作、業務、專業或職業，或從事任何有償活動、自僱或未賺取任何收入，即可獲得此類生活津貼。被停職的員工必須在公司要求時向公司報到進行調查/詢問，未經主管部門許可，不得離開被停職的崗位。
遵守本規範
| · | ICICI 集團認識到本守則平等適用於其涵蓋的每個人的必要性。所有 員工、董事和高級管理人員應遵守本《守則》的所有規定。將嚴格執行《守則》，並將立即處理違規行為，包括對人員進行糾正和/或紀律處分，如解僱或免職 。 |
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| · | 集團首席合規官將在董事會治理和薪酬委員會的監督下，或在會計方面，負責確保本準則在整個ICICI集團內的實施。內部會計控制或審計事項，董事會審計委員會。ICICI集團 將投入必要的資源，使集團首席合規官能夠 建立可能合理必要的程序，以營造問責文化並促進本準則的遵守。如對本規範有任何疑問，請聯繫集團首席合規官。已在 宇宙上託管了一個提出此類查詢的工具。 |
| · | 集團首席合規官不應是任何委員會的成員，該委員會成員的職責與其作為委員會成員的職責相沖突，包括處理採購/制裁的任何委員會。如果GCCO是一個委員會的成員，他/她可能只有 顧問角色。然而，GCCO將批准代表銀行/ICICI集團發生的此類費用，如果此類批准符合GCCO的授權財務權力(DFP) 。 |
| · | 員工、高級管理人員和董事應及時向其主管/經理或集團首席合規官報告違反道德、法律、規則、法規或本守則的行為，包括任何高級管理人員或董事的行為，或者在會計方面。 內部會計控制或審計事項，董事會的審計委員會。 任何涉及集團首席合規官的擔憂應報告給董事會 治理和薪酬委員會。 |
| · | 集團首席合規官應通知董事會治理與薪酬委員會 任何向其報告的高管或董事違反本守則道德、法律、規則、法規的擔憂。 |
| · | 您 應向集團首席合規官 報告可能涉及利益衝突的操作。為避免利益衝突，行政人員及董事必須向集團首席合規官披露任何可 合理預期會導致利益衝突的重大交易或關係，集團首席合規官應將任何此類披露通知董事會治理和薪酬委員會。 如果集團首席合規官受到任何利益衝突 ，應向董事會治理和薪酬委員會報告。 |
| · | ICICI 集團鼓勵所有員工、高級管理人員和董事及時報告任何涉嫌違規的行為，並打算徹底調查任何善意的違規舉報。ICICI 集團不會容忍對真誠提出的有關不當行為的報告或投訴 進行任何形式的報復。所有員工、高級管理人員和董事公開溝通問題和關注事項，而不必擔心遭到報復或報復，這對於成功實施本準則至關重要。您需要配合對 不當行為和不道德行為的內部調查。 |
| · | 感興趣的 各方也可以通過公司年報或網站上提到的聯繫方式 直接與公司非管理董事溝通。 |
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豁免和修正案
本守則對執行人員或董事的任何豁免(包括任何默示豁免)，只可由董事會批准，並會即時向股東披露。任何此類豁免也將在集團根據印度法律發佈的年度報告和以Form 20-F格式發佈的年度報告中披露。本守則對其他員工的任何豁免只能由集團首席合規官批准。對本準則的修訂必須得到董事會的批准，並將在公司的 年度報告中披露。
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附錄
董事的職責 根據2013年《公司法》第166條：
| 1. | 除本法規定另有規定外，董事公司應當依照公司章程 行事。 |
| 2. | 公司的董事應當以誠實守信的方式宣傳公司宗旨，造福公司全體成員，維護公司、員工、股東、社會和社會的最大利益，保護環境。 |
| 3. | 公司的董事應當以正當合理的謹慎、技能和勤勉態度履行職責，並作出獨立判斷。 |
| 4. | 公司董事不得涉及可能存在直接或間接利益與公司利益衝突或可能衝突的情況。 |
| 5. | 公司的董事不得為自己或其親屬、合作伙伴或合夥人 獲得或試圖獲得任何不當收益或利益，如果該董事被認定有不當得利，他有責任向公司支付相當於該收益的金額。 |
| 6. | 公司的董事不得轉讓其辦公場所，所作的轉讓無效。 |
| 7. | 如果該公司的董事違反了本節的規定，應 對該董事處以 不低於1千盧比的罰款，但可以延長 至5千盧比。 |
根據2013年《公司法》附表四，獨立董事的職責：
獨立董事須-
| 1. | 進行 適當的入職培訓，並定期更新和更新他們對公司的技能、知識和熟悉程度。 |
| 2. | 尋求信息的適當澄清或補充，並在必要時聽取和採納外部專家的適當專業意見和意見，費用由公司承擔； |
| 3. | 爭取 出席他所在的董事會和董事會委員會的所有會議； |
| 4. | 建設性地積極參與他們擔任主席或成員的董事會各委員會； |
| 5. | 爭取參加公司股東大會； |
| 6. | 如果 他們對公司的運營或擬議的行動有顧慮，應確保董事會解決這些 問題，並在未得到解決的情況下，堅持將他們的顧慮記錄在董事會會議紀要中； |
| 7. | 讓自己充分了解公司及其運營所處的外部環境； |
| 8. | 不得 不公平地妨礙董事會或董事會委員會的正常運作； |
| 9. | 充分注意並確保在批准相關各方交易之前經過充分商議，並確保這些交易符合公司的利益； |
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| 10. | 確定 並確保公司有充分和有效的守夜機制，並確保 使用該機制的人的利益不會因使用該機制而受到損害； |
| 11. | 報告 關注不道德行為、實際或涉嫌欺詐或違反公司的行為準則或道德政策。 |
| 12. | 在其職權範圍內，協助保護公司、股東及其員工的合法利益； |
| 13. | 不得 披露機密信息，包括商業祕密、技術、廣告和促銷計劃、未公佈的價格敏感信息，除非此類披露 得到董事會明確批准或法律要求。 |
31
員工聲明
(在入職時提交給人力資源部)
本人 __________________________________________________先生/女士確認並聲明：
| · | 我 已閲讀並理解適用於我的僱傭條款以及《集團商業行為和道德守則》的規定 |
| · | 在我為銀行/集團公司服務期間，或在我今後因任何原因而停止服務的情況下，我應直接或間接地從停止服務之日起六個月內，主動或代表 或會同任何人/S，商號或公司禁止/停止拉票、試圖或誘使任何員工(S)業務夥伴(S)離開銀行/集團公司/業務夥伴的現有工作，加入任何新的服務 僱主/商號/公司或集團公司/商業夥伴的任何其他競爭對手。 |
| · | 本人 意識到，任何違反上述規定的行為將被ICICI集團視為合適的適當行動。 |
| · | I 應在公司要求時披露以下詳細信息： |
| · | 由我單獨或與其他家庭成員共同持有的所有銀行賬户 |
| · | 對不動產進行的投資，包括出售此類財產 |
| · | 聲明本人與ICICI Group簽訂重大合同或擬簽訂合同的任何人並無重大利益或任何其他衝突利益。 |
_______________________________________
員工 簽名
日期：