附錄 99.1
第 頁故意留空
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關於前瞻性陳述的警示説明
本財務補充文件包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的某些前瞻性陳述。 前瞻性陳述可以用期望、預期、打算、計劃、相信、尋求、估計、遺囑等詞語來識別，包括但不限於關於Genworth Financial, Inc.及其合併子公司未來業務和財務業績前景的陳述。前瞻性陳述基於管理層 當前的預期和假設，這些預期和假設受固有的不確定性、風險和難以預測的情況變化的影響。由於全球政治、經濟、商業、 競爭、市場、監管和其他因素和風險，以及公司於2023年2月28日向美國證券交易委員會提交的10-K表年度報告的風險因素部分中討論的風險，實際結果和業績可能會有重大差異。公司沒有義務公開更新任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來發展還是其他原因。
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重新提交的財務補助
| 目錄 |
頁面 | |||
| 投資者信函 |
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| 非公認會計準則指標的使用 |
4 | |||
| 經營業績和部分經營績效衡量標準 |
5 | |||
| 財務要聞 |
6 | |||
| 合併季度業績 |
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| 各季度合併淨收入 |
8 | |||
| 淨收入與調整後營業收入的對賬 |
9 | |||
| 合併資產負債表 |
10-11 | |||
| 按部門劃分的合併資產負債表 |
12-13 | |||
| 按業務劃分的季度業績 |
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| 調整後的營業收入和銷售額Ecarce細分市場 |
15-20 | |||
| 調整後的營業收入（虧損）長期護理保險板塊 |
22 | |||
| 調整後營業收入（虧損）人壽和年金板塊 |
24-27 | |||
| 調整後的營業虧損公司及其他 |
29 | |||
| 其他財務數據 |
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| 投資摘要 |
31 | |||
| 固定到期證券摘要 |
32 | |||
| 美國公認會計準則淨投資收入收益率 |
33 | |||
| 淨投資收益（虧損）詳情 |
34 | |||
| 非公認會計準則指標的對賬 |
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| 營業股本回報率 (ROE) 對賬 |
36 | |||
| 合併費用比率的對賬 |
37 | |||
| 報告收益率與核心收益率的對賬 |
38 | |||
注意：
除非 另有説明，否則本財務補充文件中提及的持續經營收入（虧損）、每股持續經營收入（虧損）、淨收益（虧損）、每股淨收益（虧損）、調整後的營業收入（虧損）、每股調整後 營業收入（虧損）、賬面價值和每股賬面價值均應理解為Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的持續經營收入（虧損）， Genworth Financial, Inc. 普通股股東每股可獲得的持續經營收入（虧損），Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的淨收益（虧損），Genworth Financial, Inc.普通股股東每股可獲得的淨收益（虧損），非美國 公認會計原則（美國公認會計準則）Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的調整後營業收入（虧損）、Genworth Financial, Inc.普通股股東每股可獲得的非公認會計準則調整後的營業收入（虧損）、Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的賬面價值和Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的賬面價值。
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親愛的投資者，
正如公司2023年第一季度財報材料中提到的那樣，該公司於2023年1月1日採用了新的美國公認會計準則會計準則， 極大地改變了長期保險合同（通常稱為長期定向改進（LDTI）的確認和衡量標準。該會計指導對公司的長期護理保險、人壽保險 和年金產品產生了影響，並於2021年1月1日（也稱為過渡日期）開始適用。儘管新指引對美國公認會計準則財務報表和披露產生了重大影響，但它並未影響現金流或 業務的基本經濟學、業務戰略、法定淨收益（虧損）、公司美國人壽保險公司的風險資本、資本管理或公司的Enact部門以及Corporate and Other。
所有前期信息均已重新呈現，以反映LDTI的採用，目前未經審計。該公司正在提供這份未經審計的 財務補充文件（包括2022年所有季度以及2022年和2021年的全年業績），為採用LDTI而重新提交，以幫助投資者和其他人評估新會計準則對公司 歷史財務狀況和經營業績的影響。該公司認為，這些信息還表明，將LDTI應用於其長期護理保險以及人壽和年金細分市場可能會增加 業績的季度波動性。最終經審計的財務業績可能與本財務補充文件中包含的信息存在重大差異。此外，本財務補充文件中公佈的未經審計的財務業績 並不代表未來的財務業績，儘管正如該公司所指出的那樣，隨着採用 LDTI，它確實預計，其長期護理保險以及人壽和年金板塊的季度業績波動將延續到未來時期。
在公司的長期護理保險以及人壽和年金 細分市場中，有一些與實施LDTI相關的變化值得強調：
| | 假設是最佳估計值，每年在第四季度更新。現在，假設的變化 流經損益表中的負債調整（收益）損失財務報表細列項目，這在很大程度上加劇了年度收入的波動。但是，該公司將每季度更新與有效利率行動的時機和批准金額相關的現金流假設，這可能會導致其長期護理保險板塊的季度收入波動。 |
| | 假設是在更精細的羣組層面上記錄的。與利潤率為正的新無上限盈利羣組的影響相比，來自利潤率較低但利潤率較低但沒有利潤率的上限較老的羣組的影響對損益表業績的影響更大。 |
| | 損益表中的負債調整（收益）損失財務報表細列項目包括每季度實際經驗和最佳估計假設之間的 差異，可以是有利的也可以是不利的。 |
| | 長期護理保險產品的最佳估計假設現在包括現行費率行動和和解對儲備金減少的估計 。因此，生效利率行動和結算產生的儲備金髮放只會每季度影響損益表，前提是實際情況與上述 的預期有所不同。但是，公司核算與生效利率訴訟相關的保費或與和解相關的訴訟費用（包括現金賠償）的方式沒有變化。這些項目在出現時記錄在損益表 中。 |
| | 市場風險收益（主要是可變年金）按公允價值記錄。該公司不包括調整後營業收入（虧損）中歸因於利率、股票市場和相關套期保值的市場風險收益公允價值的變化。有關更多詳細信息，請參見第 24 頁。 |
有關公司長期護理保險業務的其他信息載於本財務補充文件第22頁。正如 在第22頁披露的那樣，2022年第四季度，該公司長期護理保險業務的負債調整收益為4.64億美元，反映了 5.08億美元的有利假設更新，這主要是由於納入了第二份法律和解協議以及由此產生的預期儲備金減少而對法律和解選舉的更新。該和解協議由PCS I和PSC II保單組成，約佔總區塊的15％，影響了年齡較大的無利可圖上限羣組。當該公司在2023年晚些時候更新其 Choice II 保單的第三次長期護理保險法律和解的假設時，預計有利的儲備金髮放和相應的損益表影響不會那麼重要，因為該和解會影響盈利的無上限羣體。正如 之前披露的那樣，該公司的利潤或利潤率的區塊的淨溢價率低於100％，因此對損益表中負債重新計量（收益）損失的影響較小。
感謝您一直關注Genworth Financial, Inc.
問候，
Sarah E. Crews，投資者關係
InvestorInfo@genworth.com
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非公認會計準則指標的使用
本財務補充包括名為調整後營業收入（虧損）和調整後每股營業收入 （虧損）的非公認會計準則財務指標。調整後的每股營業收入（虧損）來自調整後的營業收入（虧損）。該公司總裁兼首席執行官（首席執行官）是首席運營決策者 ，負責評估細分市場的業績，並根據調整後的營業收入（虧損）分配資源。公司將調整後的營業收入（虧損）定義為持續經營的收入（虧損），不包括歸因於非控股權益的持續經營收入 （虧損）、淨投資收益（虧損）、市場風險收益和相關套期保值的公允價值變化、出售業務的收益（虧損）、提前 清償債務的收益（虧損）、重組成本以及罕見或不尋常的非營業項目。公司淨投資收益（虧損）的一部分是估計的未來信貸損失的結果，其規模和時間可能因市場信貸週期而有很大差異 。此外，其他投資收益（虧損）的規模和時間可能由公司自行決定，並受市場機會以及資產負債匹配 考慮因素的影響。該公司從調整後的營業收入（虧損）中不包括淨投資收益（虧損）、市場風險收益和相關套期保值的公允價值變化、出售業務的收益（虧損）、提前清償債務的收益（虧損）、重組 成本以及罕見或不尋常的非營業項目，因為在公司看來，它們並不代表整體經營業績。
儘管根據美國公認會計原則 ，其中一些項目可能是Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的淨收益（虧損）的重要組成部分，但該公司認為，調整後的營業收入（虧損）和來自調整後營業收入（虧損）的衡量標準，包括基本和攤薄後的每股調整後營業收入（虧損），對投資者有用，因為它們可以確定收入（虧損）歸因於業務的持續運營。管理層還使用調整後的營業收入（虧損）作為確定高級管理層的獎勵和 薪酬的依據，並在與分析師使用的基礎上評估業績。但是，調整後營業收入（虧損）中排除的項目過去曾發生，並且可能在某些情況下將在 中再次出現。基本和攤薄後的調整後每股營業收入（虧損）和調整後的每股營業收入（虧損）不能替代Genworth Financial, Inc.的普通股股東可獲得的淨收益（虧損）或Genworth Financial, Inc.普通股股東根據美國公認會計原則確定的每股淨收益（虧損） 。此外，公司對調整後營業收入（虧損）的定義可能與其他公司使用的 定義不同。
將Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的淨收益（虧損）與 調整後的營業收入（虧損）進行對賬的調整假設税率為21％，扣除歸屬於非控股權益的部分。調整了市場風險收益和相關套期保值的公允價值變化，以排除儲備金、歸因 費用和福利支付的變化。
在2022年第三和第四季度，該公司分別承擔了600萬美元和200萬美元的税前養老金 計劃終止費用，這些費用與其固定福利養老金計劃有關。在本報告所述期間，調整後的營業收入（虧損）中沒有排除其他不經常或不尋常的項目。
本財務補充文件第9頁的表格提供了Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的淨收入與所列期間調整後的營業收入的對賬情況，並反映了根據與分部報告相關的會計指導確定的調整後營業收入（虧損）。本財務補充文件包括其他非公認會計準則指標 管理層認為，通過突出潛在的業務活動和盈利驅動因素，可以增強對業績的理解和可比性。這些額外的非公認會計準則指標載於本財務補充文件的第36至38頁。
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經營業績和部分經營績效衡量標準
該公司按21％的美國企業聯邦所得税税率對其業務徵税。然後，對每個細分進行調整，以反映 該細分市場的獨特税收屬性，例如美國公認會計原則與税法之間的永久差異。合併所得税準備金與每個細分市場的所得税準備金總和之間的差額反映在 “公司及其他” 中。
每年確定的税率和對每個細分市場的所得税準備金的調整是估計值，有待審查，並且可能逐年變化 。美國公認會計原則通常要求在中期報告期使用年化有效税率，並利用對全年業績的預測。但是，在某些情況下，如果無法進行可靠的全年估算，則應記錄該期間的實際有效税率 。在截至2023年3月31日的三個月中，該公司使用過渡期的實際有效税率來記錄其 長期護理保險以及人壽和年金板塊的所得税準備金，以及其Enact分部和企業及其他部門的年化預計有效税率。該公司分別使用截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度的有效税率來確定2022年季度和2021年全年重新列報的所得税準備金。
本財務補充文件 包含選定的經營業績指標，包括有效的銷售和保險或有效的風險，這些指標在保險業中通常用作衡量經營業績的指標。
管理層定期監控和報告銷售指標，以衡量一段時間內產生的新業務量。銷售額是指為公司Enact細分市場中包含的 抵押貸款保險產品開具的新保險。該公司認為，新保險是衡量其Enact細分市場經營業績的指標，因為它是衡量特定時期內保險 保單新銷售額的指標，而不是衡量該時期收入或盈利能力的指標。
管理層定期監測和報告 保險、生效風險和公司Enact板塊的虧損率。生效保險是衡量公司美國 抵押貸款保險子公司投保的貸款截至相應報告日的未付本金餘額總額的指標。有效風險基於應用於當前估計未償貸款餘額的承保百分比。該公司認為，生效保險和有效風險是衡量 其Enact細分市場經營業績的指標，因為它們是衡量其在特定日期的業務規模的指標，該業務將在未來一段時間內創造收入和利潤，而不是衡量其在該期間的收入或盈利能力。虧損比率是 福利和其他保單儲備變動與淨賺保費的比率。該公司認為虧損率是衡量承保業績的指標，有助於增進對Enact 細分市場經營業績的理解。
這些經營績效衡量標準使公司能夠比較其各個時期的經營業績，而不考慮與前一時期出售的保單或合同或投資或其他來源相關的收入或 盈利能力。
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財務要聞
（每股數據除外，金額以百萬計）
| 資產負債表數據 |
3月31日2023 | 十二月三十一日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
3月31日 2022 |
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| Genworth Financial, Inc.的股東權益總額，不包括累計的其他 綜合收益（虧損） |
$ | 10,290 | $ | 10,303 | $ | 9,822 | $ | 9,688 | $ | 9,548 | ||||||||||
| 累計其他綜合收益總額 （虧損）(1) |
(2,858 | ) | (2,617 | ) | (2,635 | ) | (3,296 | ) | (4,564 | ) | ||||||||||
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| Genworth Financial, Inc.的股東權益總額 |
$ | 7,432 | $ | 7,686 | $ | 7,187 | $ | 6,392 | $ | 4,984 | ||||||||||
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| 每股賬面價值 |
$ | 15.26 | $ | 15.51 | $ | 14.30 | $ | 12.59 | $ | 9.77 | ||||||||||
| 每股賬面價值，不包括累計其他綜合收益（虧損） |
$ | 21.13 | $ | 20.80 | $ | 19.54 | $ | 19.08 | $ | 18.71 | ||||||||||
| 截至資產負債表日的已發行普通股 |
486.9 | 495.4 | 502.6 | 507.8 | 510.3 | |||||||||||||||
| 三個月已結束 | ||||||||||||||||||||
| 季度平均投資回報率 |
3月31日2023 | 十二月三十一日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
3月31日 2022 |
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| 美國公認會計準則基礎投資回報率 |
2.4 | % | 20.2 | % | 6.0 | % | 6.4 | % | 8.1 | % | ||||||||||
| 運營投資回報率(2) |
3.3 | % | 18.5 | % | 6.9 | % | 6.1 | % | 5.1 | % | ||||||||||
| 基本股和攤薄後股票 |
三個月已結束 2023年3月31日 |
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| 計算基本每股收益時使用的加權平均普通股 |
492.3 | |||||||||||||||||||
| 潛在的稀釋性證券： |
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| 股票期權、限制性股票單位和其他基於股票的獎勵 |
7.8 | |||||||||||||||||||
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| 攤薄後每股收益計算中使用的加權平均普通股 |
500.1 | |||||||||||||||||||
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| (1) | 截至2023年3月31日、2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日和2022年3月31日，累計其他綜合收益（虧損）總額分別包括扣除税款後的16.33億美元、（4.06億美元）、1.12億美元、（31.75億美元）和（84.62億美元），與用於重新衡量未來負債的當前貼現率 的變化有關保單福利和相關的再保險應收賬款。 |
| (2) | 有關美國 GAAP 基礎投資回報率與運營投資回報率的對賬情況，請參閲此處第 36 頁。 |
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合併季度業績
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各季度合併淨收入
（金額以百萬計，每股金額除外）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| 收入： |
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| 保費 |
$ | 915 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | $ | 3,406 | ||||||||||||||
| 淨投資收益 |
787 | 787 | 808 | 787 | 764 | 3,146 | 3,370 | |||||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
(11 | ) | (5 | ) | (58 | ) | 19 | 42 | (2 | ) | 322 | |||||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
163 | 167 | 169 | 165 | 170 | 671 | 724 | |||||||||||||||||||||
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| 總收入 |
1,854 | 1,867 | 1,848 | 1,887 | 1,893 | 7,495 | 7,822 | |||||||||||||||||||||
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| 福利和開支： |
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| 福利和保單儲備金的其他變化 |
1,172 | 1,207 | 1,158 | 767 | 1,165 | 4,297 | 4,601 | |||||||||||||||||||||
| 負債重新計量（收益） 損失(1) |
22 | (476 | ) | 14 | 29 | (41 | ) | (474 | ) | 136 | ||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
17 | (56 | ) | (27 | ) | 20 | (41 | ) | (104 | ) | (160 | ) | ||||||||||||||||
| 利息貸記 |
126 | 125 | 128 | 126 | 125 | 504 | 511 | |||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
283 | 270 | 235 | 584 | 280 | 1,369 | 1,183 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
72 | 74 | 80 | 84 | 88 | 326 | 384 | |||||||||||||||||||||
| 利息支出 |
29 | 28 | 26 | 26 | 26 | 106 | 160 | |||||||||||||||||||||
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| 福利和支出總額 |
1,721 | 1,172 | 1,614 | 1,636 | 1,602 | 6,024 | 6,815 | |||||||||||||||||||||
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| 所得税前持續經營業務的收入 |
133 | 695 | 234 | 251 | 291 | 1,471 | 1,007 | |||||||||||||||||||||
| 所得税準備金 |
39 | 158 | 57 | 59 | 68 | 342 | 226 | |||||||||||||||||||||
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| 來自持續經營的收入 |
94 | 537 | 177 | 192 | 223 | 1,129 | 781 | |||||||||||||||||||||
| 已終止業務的收入（虧損），扣除税款(2) |
| (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 27 | ||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
94 | 535 | 182 | 191 | 221 | 1,129 | 808 | |||||||||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的持續經營淨收入 |
32 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的已終止業務的淨收入 |
| | | | | | 8 | |||||||||||||||||||||
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| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的淨收入S 普通股股東 |
$ | 62 | $ | 508 | $ | 147 | $ | 153 | $ | 191 | $ | 999 | $ | 767 | ||||||||||||||
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| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的淨收入S 普通股股東： |
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| Genworth Financial, Inc.的普通股股東可獲得的持續經營業務收入 |
$ | 62 | $ | 510 | $ | 142 | $ | 154 | $ | 193 | $ | 999 | $ | 748 | ||||||||||||||
| Genworth Financial, Inc.普通股 股東可獲得的已終止業務收入（虧損） |
| (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 19 | ||||||||||||||||||
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| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的淨收入S 普通股股東 |
$ | 62 | $ | 508 | $ | 147 | $ | 153 | $ | 191 | $ | 999 | $ | 767 | ||||||||||||||
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| 每股收益數據： |
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| Genworth Financial, Inc.的普通股股東每股可獲得的持續經營業務收入 |
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| 基本 |
$ | 0.13 | $ | 1.03 | $ | 0.28 | $ | 0.30 | $ | 0.38 | $ | 1.98 | $ | 1.48 | ||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 0.12 | $ | 1.02 | $ | 0.28 | $ | 0.30 | $ | 0.37 | $ | 1.96 | $ | 1.45 | ||||||||||||||
| Genworth Financial, Inc.普通股股東每股可獲得的淨收益 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
$ | 0.13 | $ | 1.02 | $ | 0.29 | $ | 0.30 | $ | 0.38 | $ | 1.98 | $ | 1.51 | ||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 0.12 | $ | 1.01 | $ | 0.29 | $ | 0.30 | $ | 0.37 | $ | 1.96 | $ | 1.49 | ||||||||||||||
| 已發行普通股的加權平均值 |
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| 基本 |
492.3 | 496.5 | 503.8 | 508.9 | 508.3 | 504.4 | 506.9 | |||||||||||||||||||||
| 稀釋 |
500.1 | 502.9 | 509.3 | 514.1 | 517.4 | 510.9 | 514.7 | |||||||||||||||||||||
| (1) | 有關負債重新計量（收益）損失的更多信息，見第22頁。 |
| (2) | 已終止業務的收入（虧損）主要涉及一項和解協議，該協議涉及 公司於2015年12月1日出售的前生活保障保險業務，以及其在2021年3月3日出售之前的澳大利亞抵押貸款保險業務的經營業績。 |
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淨收入與調整後營業收入的對賬
（金額以百萬計，每股金額除外）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的淨收入S 普通股股東 |
$ | 62 | $ | 508 | $ | 147 | $ | 153 | $ | 191 | $ | 999 | $ | 767 | ||||||||||||||
| 加：歸屬於非控股權益的持續經營淨收益 |
32 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||
| 加：歸屬於非控股權益的已終止業務的淨收益 |
| | | | | | 8 | |||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
94 | 535 | 182 | 191 | 221 | 1,129 | 808 | |||||||||||||||||||||
| 減去：已終止業務的收入（虧損），扣除税款 |
| (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 27 | ||||||||||||||||||
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| 來自持續經營的收入 |
94 | 537 | 177 | 192 | 223 | 1,129 | 781 | |||||||||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的持續經營淨收入 |
32 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||
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| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的持續經營收入S 普通股東 |
62 | 510 | 142 | 154 | 193 | 999 | 748 | |||||||||||||||||||||
| 對GENWORTH FINANCIAL, INC.的持續經營收入的調整S 普通股股東： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
11 | 5 | 58 | (19 | ) | (42 | ) | 2 | (322 | ) | ||||||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化(1) |
14 | (64 | ) | (32 | ) | 8 | (54 | ) | (142 | ) | (210 | ) | ||||||||||||||||
| 提前清償債務造成的（收益）損失 |
(1 | ) | (1 | ) | 3 | 1 | 3 | 6 | 45 | |||||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
3 | 1 | | 1 | | 2 | 34 | |||||||||||||||||||||
| 養老金計劃終止費用 |
| 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||
| 調整税 |
(5 | ) | 12 | (8 | ) | 2 | 20 | 26 | 96 | |||||||||||||||||||
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| 調整後的營業收入 |
$ | 84 | $ | 465 | $ | 169 | $ | 147 | $ | 120 | $ | 901 | $ | 391 | ||||||||||||||
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| 調整後營業收入（虧損）： |
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| 頒佈片段 |
$ | 143 | $ | 120 | $ | 156 | $ | 167 | $ | 135 | $ | 578 | $ | 520 | ||||||||||||||
| 長期護理保險板塊 |
(37 | ) | 328 | 37 | 11 | 27 | 403 | 43 | ||||||||||||||||||||
| 人壽和年金板塊： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 人壽保險 |
(27 | ) | 1 | (28 | ) | (37 | ) | (47 | ) | (111 | ) | (201 | ) | |||||||||||||||
| 固定年金 |
14 | 14 | 15 | 20 | 13 | 62 | 83 | |||||||||||||||||||||
| 可變年金 |
9 | 8 | 7 | 2 | 4 | 21 | 22 | |||||||||||||||||||||
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| 總壽險和年金板塊 |
(4 | ) | 23 | (6 | ) | (15 | ) | (30 | ) | (28 | ) | (96 | ) | |||||||||||||||
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| 企業和其他 |
(18 | ) | (6 | ) | (18 | ) | (16 | ) | (12 | ) | (52 | ) | (76 | ) | ||||||||||||||
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|||||||||||||||
| 調整後的營業收入 |
$ | 84 | $ | 465 | $ | 169 | $ | 147 | $ | 120 | $ | 901 | $ | 391 | ||||||||||||||
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| 每股收益數據： |
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| Genworth Financial, Inc.普通股股東每股可獲得的淨收益 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
$ | 0.13 | $ | 1.02 | $ | 0.29 | $ | 0.30 | $ | 0.38 | $ | 1.98 | $ | 1.51 | ||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 0.12 | $ | 1.01 | $ | 0.29 | $ | 0.30 | $ | 0.37 | $ | 1.96 | $ | 1.49 | ||||||||||||||
| 調整後的每股營業收入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
$ | 0.17 | $ | 0.94 | $ | 0.34 | $ | 0.29 | $ | 0.24 | $ | 1.79 | $ | 0.77 | ||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 0.17 | $ | 0.92 | $ | 0.33 | $ | 0.29 | $ | 0.23 | $ | 1.76 | $ | 0.76 | ||||||||||||||
| 已發行普通股的加權平均值 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 基本 |
492.3 | 496.5 | 503.8 | 508.9 | 508.3 | 504.4 | 506.9 | |||||||||||||||||||||
| 稀釋 |
500.1 | 502.9 | 509.3 | 514.1 | 517.4 | 510.9 | 514.7 | |||||||||||||||||||||
| (1) | 調整了市場風險收益公允價值的變化，以排除儲備金、歸因費用和 福利支付的變化（對賬見第24頁）。 |
9
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
合併資產負債表
（金額以百萬計）
| 3月31日 2023 |
十二月三十一日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
3月31日 2022 |
||||||||||||||||
| 資產 |
||||||||||||||||||||
| 投資： |
||||||||||||||||||||
| 可供出售的固定到期證券，按公允價值計算(1) |
$ | 47,381 | $ | 46,583 | $ | 46,215 | $ | 49,286 | $ | 55,027 | ||||||||||
| 按公允價值計算的股權證券 |
364 | 319 | 274 | 243 | 230 | |||||||||||||||
| 商業抵押貸款(2) |
6,915 | 7,032 | 7,086 | 7,088 | 6,938 | |||||||||||||||
| 減去：信用損失備抵金 |
(24 | ) | (22 | ) | (23 | ) | (23 | ) | (25 | ) | ||||||||||
|
|
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|||||||||||
| 商業抵押貸款，淨額 |
6,891 | 7,010 | 7,063 | 7,065 | 6,913 | |||||||||||||||
| 政策貸款 |
2,133 | 2,139 | 2,153 | 2,178 | 2,028 | |||||||||||||||
| 有限合夥企業 |
2,456 | 2,331 | 2,195 | 2,123 | 2,007 | |||||||||||||||
| 其他投資資產 |
617 | 566 | 590 | 573 | 671 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
| 投資總額 |
59,842 | 58,948 | 58,490 | 61,468 | 66,876 | |||||||||||||||
| 現金、現金等價物和限制性現金 |
1,752 | 1,799 | 1,561 | 1,724 | 1,291 | |||||||||||||||
| 應計投資收益 |
700 | 643 | 616 | 553 | 696 | |||||||||||||||
| 遞延收購成本 |
2,150 | 2,211 | 2,276 | 2,342 | 2,414 | |||||||||||||||
| 無形資產 |
203 | 203 | 209 | 215 | 223 | |||||||||||||||
| 可收回再保險 |
19,606 | 19,059 | 18,906 | 20,659 | 23,406 | |||||||||||||||
| 減去：信用損失備抵金 |
(64 | ) | (63 | ) | (64 | ) | (63 | ) | (60 | ) | ||||||||||
|
|
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|
|||||||||||
| 可收回再保險，淨額 |
19,542 | 18,996 | 18,842 | 20,596 | 23,346 | |||||||||||||||
| 其他資產 |
478 | 488 | 493 | 521 | 540 | |||||||||||||||
| 遞延所得税資產 |
2,004 | 1,968 | 2,115 | 2,520 | 2,967 | |||||||||||||||
| 市場風險收益資產 |
28 | 26 | 20 | 22 | 34 | |||||||||||||||
| 獨立賬户資產 |
4,479 | 4,417 | 4,298 | 4,683 | 5,530 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
| 總資產 |
$ | 91,178 | $ | 89,699 | $ | 88,920 | $ | 94,644 | $ | 103,917 | ||||||||||
|
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| (1) | 截至 2023年3月31日、2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日和2022年3月31日，攤銷成本分別為504.61億美元、508.34億美元、512.48億美元、512.48億美元和522.8億美元，截至2023年3月31日，信用損失備抵額為1500萬美元，截至2022年12月31日，2022年9月30日，2022 年 6 月 30 日和 2022 年 3 月 31 日。 |
| (2) | 扣除截至2023年3月31日、 、2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日和2022年3月31日的400萬美元未攤銷貸款發放費用餘額和成本。 |
10
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
合併資產負債表
（金額以百萬計）
| 3月31日 2023 |
十二月三十一日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
3月31日 2022 |
||||||||||||||||
| 負債和權益 |
||||||||||||||||||||
| 負債： |
||||||||||||||||||||
| 未來的保單福利 |
$ | 57,558 | $ | 55,349 | $ | 54,666 | $ | 60,370 | $ | 69,833 | ||||||||||
| 保單持有人賬户餘額 |
16,202 | 16,564 | 16,985 | 17,332 | 17,659 | |||||||||||||||
| 市場風險收益負債 |
761 | 748 | 832 | 910 | 876 | |||||||||||||||
| 保單和合同索賠責任 |
665 | 683 | 669 | 733 | 809 | |||||||||||||||
| 未賺取的保費 |
189 | 203 | 213 | 225 | 236 | |||||||||||||||
| 其他負債 |
1,492 | 1,675 | 1,684 | 1,471 | 1,422 | |||||||||||||||
| 長期借款 |
1,600 | 1,611 | 1,622 | 1,773 | 1,819 | |||||||||||||||
| 單獨賬户負債 |
4,479 | 4,417 | 4,298 | 4,683 | 5,530 | |||||||||||||||
| 與已終止業務相關的負債 (1) |
7 | 8 | 6 | 4 | 4 | |||||||||||||||
|
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|
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|||||||||||
| 負債總額 |
82,953 | 81,258 | 80,975 | 87,501 | 98,188 | |||||||||||||||
|
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|
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|||||||||||
| 股權： |
||||||||||||||||||||
| 普通股 |
1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||
| 額外的實收資本 |
11,863 | 11,869 | 11,865 | 11,859 | 11,857 | |||||||||||||||
| 累計其他綜合收益（虧損）： |
||||||||||||||||||||
| 用於衡量未來保單福利的貼現率的變化 |
(1,633 | ) | (406 | ) | 112 | (3,175 | ) | (8,462 | ) | |||||||||||
| 所有其他 |
(1,225 | ) | (2,211 | ) | (2,747 | ) | (121 | ) | 3,898 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 累計其他綜合收益（虧損）總額 |
(2,858 | ) | (2,617 | ) | (2,635 | ) | (3,296 | ) | (4,564 | ) | ||||||||||
| 留存收益 |
1,259 | 1,197 | 690 | 543 | 390 | |||||||||||||||
| 庫存股，按成本計算 |
(2,833 | ) | (2,764 | ) | (2,734 | ) | (2,715 | ) | (2,700 | ) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|||||||||||
| Genworth Financial, Inc.的股東權益總額 |
7,432 | 7,686 | 7,187 | 6,392 | 4,984 | |||||||||||||||
| 非控股權益 |
793 | 755 | 758 | 751 | 745 | |||||||||||||||
|
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|
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|||||||||||
| 權益總額 |
8,225 | 8,441 | 7,945 | 7,143 | 5,729 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||
| 負債和權益總額 |
$ | 91,178 | $ | 89,699 | $ | 88,920 | $ | 94,644 | $ | 103,917 | ||||||||||
|
|
|
|
|
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|||||||||||
| (1) | 與已終止業務相關的負債涉及與安盛達成的和解 協議相關的負債以及其他涉及出售公司以前的生活保障保險業務的無關負債。 |
11
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
按部門劃分的合併資產負債表
（金額以百萬計）
| 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||
| 頒佈 | 長期 護理保險 |
生活和 年金 |
企業 和 其他(1) |
總計 | ||||||||||||||||
| 資產 |
||||||||||||||||||||
| 現金和投資 |
$ | 5,611 | $ | 35,210 | $ | 20,112 | $ | 1,361 | $ | 62,294 | ||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產 |
36 | 945 | 1,360 | 12 | 2,353 | |||||||||||||||
| 可收回再保險，淨額 |
| 7,604 | 11,938 | | 19,542 | |||||||||||||||
| 遞延所得税和其他資產 |
194 | 1,763 | 214 | 311 | (2) | 2,482 | ||||||||||||||
| 市場風險收益資產 |
| | 28 | | 28 | |||||||||||||||
| 獨立賬户資產 |
| | 4,479 | | 4,479 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 總資產 |
$ | 5,841 | $ | 45,522 | $ | 38,131 | $ | 1,684 | $ | 91,178 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債和權益 |
||||||||||||||||||||
| 負債： |
||||||||||||||||||||
| 未來的保單福利 |
$ | | $ | 43,371 | $ | 14,187 | $ | | $ | 57,558 | ||||||||||
| 保單持有人賬户餘額 |
| | 16,202 | | 16,202 | |||||||||||||||
| 市場風險收益負債 |
| | 761 | | 761 | |||||||||||||||
| 保單和合同索賠責任 |
502 | | 157 | 6 | 665 | |||||||||||||||
| 未賺取的保費 |
189 | | | | 189 | |||||||||||||||
| 其他負債 |
100 | 658 | 287 | 447 | 1,492 | |||||||||||||||
| 借款 |
743 | | | 857 | 1,600 | |||||||||||||||
| 單獨賬户負債 |
| | 4,479 | | 4,479 | |||||||||||||||
| 與已終止業務相關的負債 |
| | | 7 | 7 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債總額 |
1,534 | 44,029 | 36,073 | 1,317 | 82,953 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||
| 股權： |
||||||||||||||||||||
| 分配權益，不包括累計其他綜合收益（虧損） |
3,776 | 2,632 | 3,034 | 848 | 10,290 | |||||||||||||||
| 分配的累計其他綜合收益（虧損） |
(262 | ) | (1,139 | ) | (976 | ) | (481 | ) | (2,858 | ) | ||||||||||
|
|
|
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|
|
|||||||||||
| Genworth Financial, Inc.的股東權益總額 |
3,514 | 1,493 | 2,058 | 367 | 7,432 | |||||||||||||||
| 非控股權益 |
793 | | | | 793 | |||||||||||||||
|
|
|
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|
|
|
|
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|||||||||||
| 權益總額 |
4,307 | 1,493 | 2,058 | 367 | 8,225 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債和權益總額 |
$ | 5,841 | $ | 45,522 | $ | 38,131 | $ | 1,684 | $ | 91,178 | ||||||||||
|
|
|
|
|
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|||||||||||
| (1) | 包括分部間淘汰和其他業務，包括初創企業增長計劃和某些 國際業務，這些業務在運營領域之外管理。 |
| (2) | 企業及其他領域的遞延所得税和其他資產包括控股公司1.74億美元的遞延所得税資產（包括Genworth Financial, Inc.和Genworth Holdings）。 |
12
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
按部門劃分的合併資產負債表
（金額以百萬計）
| 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||
| 頒佈 | 長期 護理保險 |
生活和 年金 |
企業 和 其他(1) |
總計 | ||||||||||||||||
| 資產 |
||||||||||||||||||||
| 現金和投資 |
$ | 5,458 | $ | 34,334 | $ | 20,120 | $ | 1,478 | $ | 61,390 | ||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產 |
35 | 959 | 1,413 | 7 | 2,414 | |||||||||||||||
| 可收回再保險，淨額 |
| 7,301 | 11,695 | | 18,996 | |||||||||||||||
| 遞延所得税和其他資產 |
219 | 1,547 | 304 | 386 | (2) | 2,456 | ||||||||||||||
| 市場風險收益資產 |
| | 26 | | 26 | |||||||||||||||
| 獨立賬户資產 |
| | 4,417 | | 4,417 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 總資產 |
$ | 5,712 | $ | 44,141 | $ | 37,975 | $ | 1,871 | $ | 89,699 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債和權益 |
||||||||||||||||||||
| 負債： |
||||||||||||||||||||
| 未來的保單福利 |
$ | | $ | 41,399 | $ | 13,950 | $ | | $ | 55,349 | ||||||||||
| 保單持有人賬户餘額 |
| | 16,564 | | 16,564 | |||||||||||||||
| 市場風險收益負債 |
| | 748 | | 748 | |||||||||||||||
| 保單和合同索賠責任 |
519 | | 158 | 6 | 683 | |||||||||||||||
| 未賺取的保費 |
203 | | | | 203 | |||||||||||||||
| 其他負債 |
136 | 770 | 284 | 485 | 1,675 | |||||||||||||||
| 借款 |
743 | | | 868 | 1,611 | |||||||||||||||
| 單獨賬户負債 |
| | 4,417 | | 4,417 | |||||||||||||||
| 與已終止業務相關的負債 |
| | | 8 | 8 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債總額 |
1,601 | 42,169 | 36,121 | 1,367 | 81,258 | |||||||||||||||
|
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|
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|||||||||||
| 股權： |
||||||||||||||||||||
| 分配權益，不包括累計其他綜合收益（虧損） |
3,669 | 2,615 | 3,030 | 989 | 10,303 | |||||||||||||||
| 分配的累計其他綜合收益（虧損） |
(313 | ) | (643 | ) | (1,176 | ) | (485 | ) | (2,617 | ) | ||||||||||
|
|
|
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|
|||||||||||
| Genworth Financial, Inc.的股東權益總額 |
3,356 | 1,972 | 1,854 | 504 | 7,686 | |||||||||||||||
| 非控股權益 |
755 | | | | 755 | |||||||||||||||
|
|
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|
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|
|
|||||||||||
| 權益總額 |
4,111 | 1,972 | 1,854 | 504 | 8,441 | |||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 負債和權益總額 |
$ | 5,712 | $ | 44,141 | $ | 37,975 | $ | 1,871 | $ | 89,699 | ||||||||||
|
|
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|
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|||||||||||
| (1) | 包括分部間淘汰和其他業務，包括初創企業增長計劃和某些 國際業務，這些業務在運營領域之外管理。 |
| (2) | 企業及其他領域的遞延所得税和其他資產包括控股公司遞延所得税資產2.31億美元（包括Genworth Financial, Inc.和Genworth Holdings）。 |
13
頒佈片段
（由於採用了LDTI，該公司的Enact細分市場沒有變化）
14
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後的營業收入和銷售額Ecarce細分市場
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 保費 |
$ | 235 | $ | 233 | $ | 235 | $ | 238 | $ | 234 | $ | 940 | ||||||||||||
| 淨投資收益 |
46 | 45 | 39 | 36 | 35 | 155 | ||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
| (1 | ) | | (1 | ) | | (2 | ) | |||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
| | 1 | | 1 | 2 | ||||||||||||||||||
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| 總收入 |
281 | 277 | 275 | 273 | 270 | 1,095 | ||||||||||||||||||
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| 福利和開支： |
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| 福利和保單儲備金的其他變化 |
(11 | ) | 18 | (40 | ) | (62 | ) | (10 | ) | (94 | ) | |||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
52 | 60 | 55 | 58 | 54 | 227 | ||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
3 | 2 | 4 | 3 | 3 | 12 | ||||||||||||||||||
| 利息支出 |
13 | 14 | 12 | 13 | 13 | 52 | ||||||||||||||||||
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| 福利和支出總額 |
57 | 94 | 31 | 12 | 60 | 197 | ||||||||||||||||||
|
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| 所得税前持續經營業務的收入 |
224 | 183 | 244 | 261 | 210 | 898 | ||||||||||||||||||
| 所得税準備金 |
49 | 39 | 53 | 57 | 45 | 194 | ||||||||||||||||||
|
|
|
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| 來自持續經營的收入 |
175 | 144 | 191 | 204 | 165 | 704 | ||||||||||||||||||
| 減去：歸屬於非控股權益的持續經營淨收入 |
32 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | ||||||||||||||||||
|
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| GENWORTH FINANCIAL, INC. 可獲得的持續經營收入S 普通股東 |
143 | 117 | 156 | 166 | 135 | 574 | ||||||||||||||||||
| 對GENWORTH FINANCIAL, INC.的持續經營收入的調整S 普通股股東： |
||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
| 1 | | 1 | | 2 | ||||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
| 3 | | | | 3 | ||||||||||||||||||
| 調整税 |
| (1 | ) | | | | (1 | ) | ||||||||||||||||
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| 調整後的營業收入 |
$ | 143 | $ | 120 | $ | 156 | $ | 167 | $ | 135 | $ | 578 | ||||||||||||
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| 銷售： |
||||||||||||||||||||||||
| 已簽訂的主要新保險 (NIW) |
$ | 13,154 | $ | 15,145 | $ | 15,069 | $ | 17,448 | $ | 18,823 | $ | 66,485 | ||||||||||||
15
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
主要的新保險書面指標 metricsEnact 細分市場
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 小學 現在 |
% 的 小學 現在 |
小學 現在 |
% 的 小學 現在 |
小學 現在 |
% 的 小學 現在 |
小學 現在 |
% 的 小學 現在 |
小學 現在 |
% 的 小學 現在 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 付款類型 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 每月 |
$ | 12,809 | 97 | % | $ | 13,745 | 91 | % | $ | 14,138 | 94 | % | $ | 16,169 | 93 | % | $ | 17,071 | 91 | % | ||||||||||||||||||||
| 單身 |
318 | 3 | 1,368 | 9 | 890 | 6 | 1,218 | 7 | 1,690 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他(1) |
27 | | 32 | | 41 | | 61 | | 62 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
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| 小學總數 |
$ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
|
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| 起源 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 購買 |
$ | 12,761 | 97 | % | $ | 14,744 | 97 | % | $ | 14,634 | 97 | % | $ | 16,802 | 96 | % | $ | 17,326 | 92 | % | ||||||||||||||||||||
| 再融資 |
393 | 3 | 401 | 3 | 435 | 3 | 646 | 4 | 1,497 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
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|
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|
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|
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| 小學總數 |
$ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
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| FICO 分數 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 超過 760 |
$ | 6,004 | 46 | % | $ | 6,951 | 46 | % | $ | 6,948 | 46 | % | $ | 7,981 | 45 | % | $ | 8,359 | 45 | % | ||||||||||||||||||||
| 740 - 759 |
2,268 | 17 | 2,709 | 18 | 2,554 | 17 | 2,916 | 17 | 3,085 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 720 - 739 |
1,817 | 14 | 2,226 | 15 | 2,106 | 14 | 2,530 | 15 | 2,515 | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 700 - 719 |
1,296 | 10 | 1,489 | 10 | 1,531 | 10 | 1,917 | 11 | 1,952 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 680 - 699 |
954 | 7 | 1,035 | 7 | 1,085 | 7 | 1,099 | 6 | 1,316 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 660 - 679(2) |
517 | 4 | 478 | 3 | 527 | 3 | 598 | 3 | 931 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 640 - 659 |
229 | 2 | 189 | 1 | 234 | 2 | 297 | 2 | 486 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 620 - 639 |
65 | | 66 | | 79 | 1 | 106 | 1 | 173 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | | 2 | | 5 | | 4 | | 6 | | |||||||||||||||||||||||||||||||
|
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| 小學總數 |
$ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
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| 貸款價值比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 95.01% 及以上 |
$ | 2,106 | 16 | % | $ | 2,423 | 16 | % | $ | 1,741 | 11 | % | $ | 2,177 | 12 | % | $ | 3,146 | 17 | % | ||||||||||||||||||||
| 90.01% 到 95.00% |
4,928 | 38 | 5,684 | 37 | 6,184 | 41 | 7,458 | 43 | 6,682 | 35 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 85.01% 到 90.00% |
4,390 | 33 | 4,971 | 33 | 5,094 | 34 | 5,207 | 30 | 5,620 | 30 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 85.00% 及以下 |
1,730 | 13 | 2,067 | 14 | 2,050 | 14 | 2,606 | 15 | 3,375 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
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| 小學總數 |
$ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
|
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| 債務與收入的比率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 45.01% 及以上 |
$ | 3,538 | 27 | % | $ | 4,294 | 28 | % | $ | 3,728 | 25 | % | $ | 4,067 | 23 | % | $ | 4,452 | 24 | % | ||||||||||||||||||||
| 38.01% 至 45.00% |
4,940 | 38 | 5,518 | 37 | 5,681 | 38 | 6,436 | 37 | 6,361 | 34 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 38.00% 及以下 |
4,676 | 35 | 5,333 | 35 | 5,660 | 37 | 6,945 | 40 | 8,010 | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
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| 小學總數 |
$ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
|
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| (1) | 包括按年還款和分期還款類型的貸款。 |
| (2) | FICO分數未知的貸款包含在660-679類別中。 |
16
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
其他指標Enact細分市場
（以百萬美元計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 初級保險 生效(1) |
$ | 252,516 | $ | 248,262 | $ | 241,813 | $ | 237,563 | $ | 231,853 | ||||||||||||||
| 風險已生效 |
||||||||||||||||||||||||
| 小學(2) |
$ | 64,106 | $ | 62,791 | $ | 61,124 | $ | 59,911 | $ | 58,295 | ||||||||||||||
| 池 |
76 | 79 | 84 | 89 | 97 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||||
| 生效總風險 |
$ | 64,182 | $ | 62,870 | $ | 61,208 | $ | 60,000 | $ | 58,392 | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||
| 費用比率(3) |
23 | % | 27 | % | 25 | % | 26 | % | 24 | % | 25 | % | ||||||||||||
| 初級持續率 |
85 | % | 86 | % | 82 | % | 80 | % | 76 | % | 80 | % | ||||||||||||
| 綜合風險與資本比率 (4) |
12.6:1 | 12.8:1 | 12.3:1 | 12.6:1 | 12.0:1 | |||||||||||||||||||
| EMICO 風險與資本比率 (4),(5) |
12.7:1 | 12.9:1 | 12.3:1 | 12.6:1 | 12.1:1 | |||||||||||||||||||
| PMIer 的可用資產(6) |
$ | 5,357 | $ | 5,206 | $ | 5,292 | $ | 5,147 | $ | 5,222 | ||||||||||||||
| PMIers 所需資產(6) |
$ | 3,259 | $ | 3,156 | $ | 3,043 | $ | 3,100 | $ | 2,961 | ||||||||||||||
| 高於 pmiers 要求的可用資產(6) |
$ | 2,098 | $ | 2,050 | $ | 2,249 | $ | 2,047 | $ | 2,261 | ||||||||||||||
| PMIers 充足率(6) |
164 | % | 165 | % | 174 | % | 166 | % | 176 | % | ||||||||||||||
| 初級貸款的平均規模（以千計） |
$ | 262 | $ | 259 | $ | 255 | $ | 251 | $ | 246 | ||||||||||||||
上面包含的費用比率是使用整數美元計算的，可能與使用此處包含的 四捨五入數字計算的比率不同。
| (1) | 有效的初級保險代表公司美國抵押貸款 保險子公司投保的貸款的未付餘額總額。 |
| (2) | 有效的主要風險代表服務商、貸款機構和 投資者提供的當前貸款餘額的風險。 |
| (3) | 保險公司一般費用與淨收入保費的比率。在業務中，一般費用 包括收購和運營費用（扣除延期）以及DAC和無形資產的攤銷。 |
| (4) | 某些州將私人抵押貸款保險公司的風險限制在 保險公司保單持有人盈餘總額加上法定應急準備金（通常稱為資本風險要求）的25倍以內。本期風險資本比率是由於提交法定 報表的時間而得出的估計值，其編制方式與公司美國抵押貸款保險子公司合併年度報表中法定財務報表的列報方式一致。 |
| (5) | 頒佈抵押貸款保險公司（EMICO），該公司的主要美國抵押貸款保險子公司。 |
| (6) | 私人抵押貸款保險公司資格要求（PMIer）充足率的計算方法是可用的 資產除以PMIers中定義的所需資產。本期的PMIers充足率是由於PMIers申報的時間而估算的。2022年四個季度的PMIers充足率沒有考慮政府資助的企業先前對EMICO施加的限制的影響。 |
17
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
虧損指標Enact細分市場
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 平均已付索賠額（單位： 千）(1) |
$ | 46.9 | $ | 48.7 | $ | 42.2 | $ | 50.1 | $ | 51.6 | ||||||||||||||
| 每次主要拖欠的平均儲備金（以千計）(2) |
$ | 24.8 | $ | 24.0 | $ | 25.2 | $ | 27.0 | $ | 26.2 | ||||||||||||||
| 儲備： |
||||||||||||||||||||||||
| 直接主要案例 |
$ | 462 | $ | 479 | $ | 476 | $ | 526 | $ | 591 | ||||||||||||||
| 所有其他(3) |
40 | 40 | 34 | 33 | 34 | |||||||||||||||||||
|
|
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|
|
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|
|||||||||||||||
| 儲備金總額 |
$ | 502 | $ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | ||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||||
| 初始儲備 |
$ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | $ | 641 | $ | 641 | ||||||||||||
| 已付索賠 |
(6 | ) | (9 | ) | (9 | ) | (4 | ) | (6 | ) | (28 | ) | ||||||||||||
| 儲備金增加 (減少) |
(11 | ) | 18 | (40 | ) | (62 | ) | (10 | ) | (94 | ) | |||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||
| 期末儲備 |
$ | 502 | $ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | $ | 519 | ||||||||||||
|
|
|
|
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|||||||||||||
| 損失比率(4) |
(5 | )% | 8 | % | (17 | )% | (26 | )% | (4 | )% | (10 | )% | ||||||||||||
上面包含的損失率是使用整數美元計算得出的，可能與使用此處包含的 四捨五入數字計算的比率不同。
| (1) | 2022年第三和第四季度的平均已付索賠包括與 不良貸款協議相關的付款。 |
| (2) | 直接主要案例儲備金除以主要拖欠計數。 |
| (3) | 其他包括損失調整費用、資金池、已發生但未申報的費用以及再保險準備金。 |
| (4) | 福利和其他保單儲備變動與淨賺取保費的比率。 |
18
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
拖欠指標Enact細分市場
（以百萬美元計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 主要貸款 |
||||||||||||||||||||||||
| 已生效的初級貸款 |
965,544 | 960,306 | 949,052 | 946,891 | 941,689 | |||||||||||||||||||
| 主要拖欠貸款 |
18,633 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | |||||||||||||||||||
| 主要拖欠率 |
1.93 | % | 2.08 | % | 1.99 | % | 2.06 | % | 2.40 | % | ||||||||||||||
| 初始主要拖欠次數 |
19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | 24,820 | 24,820 | ||||||||||||||||||
| 新的拖欠款項 |
9,599 | 10,304 | 9,121 | 7,847 | 8,724 | 35,996 | ||||||||||||||||||
| 治癒違法行為 |
(10,771 | ) | (9,024 | ) | (9,588 | ) | (10,806 | ) | (10,860 | ) | (40,278 | ) | ||||||||||||
| 已付索賠 |
(126 | ) | (190 | ) | (187 | ) | (90 | ) | (107 | ) | (574 | ) | ||||||||||||
| 撤銷和索賠拒絕 |
(12 | ) | (3 | ) | (3 | ) | (9 | ) | (6 | ) | (21 | ) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|||||||||||||
| 主要拖欠的期末數量 |
18,633 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | 19,943 | ||||||||||||||||||
|
|
|
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|
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|
|||||||||||||
| 治療方法的組成 |
||||||||||||||||||||||||
| 已報告的拖欠款項並在季度內治癒 |
2,016 | 1,489 | 1,598 | 1,306 | 1,581 | |||||||||||||||||||
| 補救前拖欠的未付款項數量： |
||||||||||||||||||||||||
| 3 次或更少的付款 |
5,238 | 4,179 | 3,719 | 4,037 | 3,902 | |||||||||||||||||||
| 4-11 筆付款 |
2,431 | 2,001 | 2,279 | 2,484 | 2,315 | |||||||||||||||||||
| 12 次或更多付款 |
1,086 | 1,355 | 1,992 | 2,979 | 3,062 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||||
| 總計 |
10,771 | 9,024 | 9,588 | 10,806 | 10,860 | |||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| 按未付付款狀態劃分的主要拖欠款項 |
||||||||||||||||||||||||
| 3 次或更少的付款 |
7,876 | 8,920 | 7,446 | 6,442 | 6,837 | |||||||||||||||||||
| 4-11 筆付款 |
6,714 | 6,466 | 6,119 | 6,372 | 6,875 | |||||||||||||||||||
| 12 次或更多付款 |
4,043 | 4,557 | 5,291 | 6,699 | 8,859 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|||||||||||||||
| 主要拖欠款項 |
18,633 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | |||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
| 直接初級病例儲備(1)和百分比 按付款狀態預留 |
直接小學 案例儲備 |
風險 生效中 |
儲備佔百分比 風險已生效 |
|||||||||||||||||||||
| 3 次或更少的違約付款 |
$ | 67 | $ | 462 | 14 | % | ||||||||||||||||||
| 4-11 筆違約付款 |
182 | 423 | 43 | % | ||||||||||||||||||||
| 拖欠12筆或更多款項 |
213 | 220 | 97 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
| 總計 |
$ | 462 | $ | 1,105 | 42 | % | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
| 2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
| 直接初級病例儲備(1)和百分比 按付款狀態預留 |
直接小學 案例儲備 |
風險 生效中 |
儲備佔百分比 風險已生效 |
|||||||||||||||||||||
| 3 次或更少的違約付款 |
$ | 69 | $ | 509 | 14 | % | ||||||||||||||||||
| 4-11 筆違約付款 |
166 | 390 | 43 | % | ||||||||||||||||||||
| 拖欠12筆或更多款項 |
244 | 248 | 98 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
| 總計 |
$ | 479 | $ | 1,147 | 42 | % | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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| (1) | 直接主要案例準備金不包括損失調整費用、資金池、已發生但未申報的以及再保險 儲備金。 |
19
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
投資組合質量指標Enact細分市場
（金額以百萬計）
| 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
| 保單年度 |
直接投資的百分比 主要案例 儲備(1) |
主要保險 生效中 |
佔總數的百分比 | 主要風險 生效中 |
佔總數的百分比 | 少年犯罪 費率 |
||||||||||||||||||
| 2008 年及之前 |
25 | % | $ | 6,377 | 3 | % | $ | 1,643 | 3 | % | 8.81 | % | ||||||||||||
| 2009-2015 |
7 | 4,659 | 2 | 1,238 | 2 | 4.03 | % | |||||||||||||||||
| 2016 |
5 | 5,744 | 2 | 1,538 | 2 | 3.01 | % | |||||||||||||||||
| 2017 |
6 | 6,201 | 2 | 1,632 | 3 | 3.53 | % | |||||||||||||||||
| 2018 |
7 | 6,570 | 3 | 1,672 | 3 | 4.08 | % | |||||||||||||||||
| 2019 |
10 | 15,691 | 6 | 3,989 | 6 | 2.57 | % | |||||||||||||||||
| 2020 |
16 | 52,389 | 21 | 13,484 | 21 | 1.42 | % | |||||||||||||||||
| 2021 |
18 | 79,377 | 31 | 19,917 | 31 | 1.23 | % | |||||||||||||||||
| 2022 |
6 | 62,481 | 25 | 15,647 | 24 | 0.74 | % | |||||||||||||||||
| 2023 |
| 13,027 | 5 | 3,346 | 5 | 0.02 | % | |||||||||||||||||
|
|
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|
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|
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|
|
|||||||||||||||
| 總計 |
100 | % | $ | 252,516 | 100 | % | $ | 64,106 | 100 | % | 1.93 | % | ||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||||||||||||||||||
| 主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
|||||||||||||||||||
| 貸款價值比 |
||||||||||||||||||||||||
| 95.01% 及以上 |
$ | 11,545 | 18 | % | $ | 11,136 | 18 | % | $ | 10,379 | 18 | % | ||||||||||||
| 90.01% 到 95.00% |
30,589 | 48 | 30,079 | 48 | 27,987 | 48 | ||||||||||||||||||
| 85.01% 到 90.00% |
18,054 | 28 | 17,621 | 28 | 16,082 | 27 | ||||||||||||||||||
| 85.00% 及以下 |
3,918 | 6 | 3,955 | 6 | 3,847 | 7 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 總計 |
$ | 64,106 | 100 | % | $ | 62,791 | 100 | % | $ | 58,295 | 100 | % | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年3月31日 | ||||||||||||||||||||||
| 主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
主要風險 生效中 |
的百分比 主要風險 生效中 |
|||||||||||||||||||
| 信貸質量 |
||||||||||||||||||||||||
| 超過 760 |
$ | 26,480 | 41 | % | $ | 25,807 | 41 | % | $ | 23,326 | 40 | % | ||||||||||||
| 740 - 759 |
10,418 | 16 | 10,154 | 16 | 9,267 | 16 | ||||||||||||||||||
| 720 - 739 |
9,126 | 14 | 8,931 | 14 | 8,224 | 14 | ||||||||||||||||||
| 700 - 719 |
7,406 | 12 | 7,317 | 12 | 6,974 | 12 | ||||||||||||||||||
| 680 - 699 |
5,481 | 9 | 5,428 | 9 | 5,334 | 9 | ||||||||||||||||||
| 660 - 679(2) |
2,809 | 4 | 2,767 | 5 | 2,715 | 5 | ||||||||||||||||||
| 640 - 659 |
1,549 | 3 | 1,540 | 2 | 1,550 | 3 | ||||||||||||||||||
| 620 - 639 |
660 | 1 | 665 | 1 | 699 | 1 | ||||||||||||||||||
| 177 | | 182 | | 206 | | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 總計 |
$ | 64,106 | 100 | % | $ | 62,791 | 100 | % | $ | 58,295 | 100 | % | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||
| (1) | 直接主要案例準備金不包括損失調整費用、資金池、已發生但未申報的以及再保險 儲備金。 |
| (2) | FICO分數未知的貸款包含在660-679類別中。 |
20
長期護理 保險板塊
21
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後的營業收入（虧損）長期護理保險板塊
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q(1) | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 完整 年 |
||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 保費 |
$ | 616 | $ | 639 | $ | 637 | $ | 617 | $ | 607 | $ | 2,500 | $ | 2,561 | ||||||||||||||
| 淨投資收益 |
473 | 470 | 497 | 486 | 447 | 1,900 | 2,027 | |||||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
9 | 20 | (47 | ) | 5 | 41 | 19 | 257 | ||||||||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
| | | | | | 1 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||
| 總收入 |
1,098 | 1,129 | 1,087 | 1,108 | 1,095 | 4,419 | 4,846 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和開支： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 福利和保單儲備金的其他變化 |
940 | 963 | 955 | 941 | 923 | 3,782 | 3,794 | |||||||||||||||||||||
| 負債重新計量（收益）損失 |
5 | (464 | ) | | 28 | (65 | ) | (501 | ) | 2 | ||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
162 | 145 | 112 | 100 | 140 | 497 | 636 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
18 | 18 | 19 | 18 | 19 | 74 | 76 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和支出總額 |
1,125 | 662 | 1,086 | 1,087 | 1,017 | 3,852 | 4,508 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||
| 所得税前持續經營的收入（虧損） |
(27) | 467 | 1 | 21 | 78 | 567 | 338 | |||||||||||||||||||||
| 所得税準備金 |
2 | 121 | 2 | 6 | 19 | 148 | 101 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 來自持續經營的收入（虧損） |
(29) | 346 | (1 | ) | 15 | 59 | 419 | 237 | ||||||||||||||||||||
| 持續經營業務收益（虧損）調整： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
(9) | (20 | ) | 47 | (5 | ) | (41 | ) | (19 | ) | (257 | ) | ||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
(1) | (2 | ) | | 1 | | (1 | ) | 12 | |||||||||||||||||||
| 調整税 |
2 | 4 | (9 | ) | | 9 | 4 | 51 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 調整後的營業收入（虧損） |
$ | (37 | ) | $ | 328 | $ | 37 | $ | 11 | $ | 27 | $ | 403 | $ | 43 | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 負債重新計量（收益）損失： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 現金流假設更新(2) |
$ | 21 | $ | (508 | ) | $ | (11 | ) | $ | (20 | ) | $ | (2 | ) | $ | (541 | ) | $ | 189 | |||||||||
| 實際體驗與預期的體驗 |
(16) | 44 | 11 | 48 | (63 | ) | 40 | (187 | ) | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 總計 |
$ | 5 | $ | (464 | ) | $ | | $ | 28 | $ | (65 | ) | $ | (501 | ) | $ | 2 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
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|
|
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|||||||||||||||
| (1) | 2022年第四季度，該公司 長期護理保險業務的負債調整收益為4.64億美元，反映了5.08億美元的有利假設更新，這主要是由於納入了第二份法律和解協議以及由此產生的預期儲備金減少而對法律和解選舉的更新。 該和解協議由PCS I和PCS II保單組成，約佔總區塊的15％，影響了年齡較大的無利可圖上限羣組。雖然在2022年第四季度承認了有利的假設影響，但實際經驗與預期之間的差異 將體現在後續時期的收益以及和解訴訟成本和支出中，這些費用和支出分別記錄在收購和運營費用中，扣除延期產生的延期。 該公司的長期護理保險業務也更新了其利率假設，以反映更高的利率環境的影響。 |
| (2) | 2021年，2021年第四季度不利的假設更新為1.89億美元，主要與福利利用率趨勢的 更新有關，這推動了有效利率行動計劃和相關假設的重大更新。鑑於預計未來醫療成本將增加，該公司預計其長期福利利用率將比先前假設的高 。 |
22
人壽和 年金板塊
23
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後營業收入（虧損）人壽和年金板塊
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 保費 |
$ | 62 | $ | 45 | $ | 55 | $ | 60 | $ | 74 | $ | 234 | $ | (136 | ) | |||||||||||||
| 淨投資收益 |
264 | 268 | 271 | 265 | 279 | 1,083 | 1,195 | |||||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
(10) | (3 | ) | (15 | ) | | 14 | (4 | ) | 74 | ||||||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
163 | 167 | 169 | 164 | 169 | 669 | 718 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 總收入 |
479 | 477 | 480 | 489 | 536 | 1,982 | 1,851 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和開支： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 福利和保單儲備金的其他變化 |
246 | 226 | 247 | (108 | ) | 255 | 620 | 688 | ||||||||||||||||||||
| 負債重新計量（收益）損失 |
17 | (12 | ) | 14 | 1 | 24 | 27 | 134 | ||||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
17 | (56 | ) | (27 | ) | 20 | (41 | ) | (104 | ) | (160 | ) | ||||||||||||||||
| 利息貸記 |
126 | 125 | 128 | 126 | 125 | 504 | 511 | |||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
53 | 54 | 57 | 416 | 77 | 604 | 233 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
51 | 54 | 57 | 63 | 66 | 240 | 291 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和支出總額 |
510 | 391 | 476 | 518 | 506 | 1,891 | 1,697 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 所得税前持續經營的收入（虧損） |
(31) | 86 | 4 | (29 | ) | 30 | 91 | 154 | ||||||||||||||||||||
| 所得税準備金（福利） |
(7) | 17 | | (7 | ) | 6 | 16 | 30 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 來自持續經營的收入（虧損） |
(24) | 69 | 4 | (22 | ) | 24 | 75 | 124 | ||||||||||||||||||||
| 持續經營業務收益（虧損）調整： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
10 | 3 | 15 | | (14 | ) | 4 | (74 | ) | |||||||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化(1) |
14 | (64 | ) | (32 | ) | 8 | (54 | ) | (142 | ) | (210 | ) | ||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
| (1 | ) | | | | (1 | ) | 5 | |||||||||||||||||||
| 養老金計劃終止費用 |
| 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||
| 調整税 |
(4 | ) | 14 | 1 | (1 | ) | 14 | 28 | 59 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 調整後的營業收入（虧損） |
$ | (4 | ) | $ | 23 | $ | (6 | ) | $ | (15 | ) | $ | (30 | ) | $ | (28 | ) | $ | (96 | ) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
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|||||||||||||||
|
(1) 調整了市場風險收益 和相關套期保值的公允價值變化，以排除儲備金、歸因費用和福利支付的變化，如下所示： |
| |||||||||||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
$ | 17 | $ | (56 | ) | $ | (27 | ) | $ | 20 | $ | (41 | ) | $ | (104 | ) | $ | (160 | ) | |||||||||
| 對準備金、歸因費用和養卹金支付變動的調整 |
(3 | ) | (8 | ) | (5 | ) | (12 | ) | (13 | ) | (38 | ) | (50 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化 |
$ | 14 | $ | (64 | ) | $ | (32 | ) | $ | 8 | $ | (54 | ) | $ | (142 | ) | $ | (210 | ) | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
24
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後營業收入（虧損）人壽和年金板塊人壽保險
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 保費 |
$ | 62 | $ | 45 | $ | 55 | $ | 60 | $ | 74 | $ | 234 | $ | (136 | ) | |||||||||||||
| 淨投資收益 |
164 | 167 | 166 | 164 | 164 | 661 | 667 | |||||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
(2 | ) | 1 | (7 | ) | 2 | 9 | 5 | 74 | |||||||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
134 | 138 | 138 | 133 | 134 | 543 | 567 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 總收入 |
358 | 351 | 352 | 359 | 381 | 1,443 | 1,172 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||
| 福利和開支： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 福利和保單儲備金的其他變化 |
199 | 181 | 197 | 217 | 203 | 798 | 486 | |||||||||||||||||||||
| 負債重新計量（收益）損失 |
18 | (10 | ) | 16 | 4 | 22 | 32 | 109 | ||||||||||||||||||||
| 利息貸記 |
98 | 97 | 98 | 96 | 94 | 385 | 373 | |||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
36 | 39 | 40 | 32 | 56 | 167 | 136 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
44 | 45 | 49 | 55 | 57 | 206 | 254 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和支出總額 |
395 | 352 | 400 | 404 | 432 | 1,588 | 1,358 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 所得税前持續經營虧損 |
(37 | ) | (1 | ) | (48 | ) | (45 | ) | (51 | ) | (145 | ) | (186 | ) | ||||||||||||||
| 所得税優惠 |
(8 | ) | (1 | ) | (10 | ) | (10 | ) | (11 | ) | (32 | ) | (40 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 持續經營造成的損失 |
(29 | ) | | (38 | ) | (35 | ) | (40 | ) | (113 | ) | (146 | ) | |||||||||||||||
| 持續經營業務虧損調整： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
2 | (1 | ) | 7 | (2 | ) | (9 | ) | (5 | ) | (74 | ) | ||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
| (1 | ) | | | | (1 | ) | 4 | |||||||||||||||||||
| 養老金計劃終止費用 |
| 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||
| 調整税 |
| 1 | (3 | ) | | 2 | | 15 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||
| 調整後的營業收入（虧損） |
$ | (27 | ) | $ | 1 | $ | (28 | ) | $ | (37 | ) | $ | (47 | ) | $ | (111 | ) | $ | (201 | ) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
25
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後的營業收入人壽和年金板塊固定年金
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資收益 |
$ | 91 | $ | 93 | $ | 96 | $ | 93 | $ | 108 | $ | 390 | $ | 498 | ||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
(8 | ) | (4 | ) | (7 | ) | (2 | ) | 5 | (8 | ) | (2 | ) | |||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
2 | 1 | 2 | 2 | 2 | 7 | 9 | |||||||||||||||||||||
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| 總收入 |
85 | 90 | 91 | 93 | 115 | 389 | 505 | |||||||||||||||||||||
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| 福利和開支： |
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| 保單 儲備金的福利和其他變更(1) |
39 | 37 | 42 | (332 | ) | 46 | (207 | ) | 188 | |||||||||||||||||||
| 負債重新計量（收益）損失 |
(1 | ) | (2 | ) | (2 | ) | (3 | ) | 2 | (5 | ) | 25 | ||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
8 | | (15 | ) | (12 | ) | (13 | ) | (40 | ) | (21 | ) | ||||||||||||||||
| 利息貸記 |
27 | 27 | 28 | 29 | 30 | 114 | 133 | |||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除 延期(1) |
8 | 7 | 7 | 372 | 9 | 395 | 44 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
3 | 4 | 4 | 4 | 4 | 16 | 17 | |||||||||||||||||||||
|
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| 福利和支出總額 |
84 | 73 | 64 | 58 | 78 | 273 | 386 | |||||||||||||||||||||
|
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| 所得税前持續經營業務的收入 |
1 | 17 | 27 | 35 | 37 | 116 | 119 | |||||||||||||||||||||
| 所得税準備金 |
| 4 | 6 | 7 | 8 | 25 | 25 | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 來自持續經營的收入 |
1 | 13 | 21 | 28 | 29 | 91 | 94 | |||||||||||||||||||||
| 持續經營業務收入調整： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
8 | 4 | 7 | 2 | (5 | ) | 8 | 2 | ||||||||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化(2) |
8 | (3 | ) | (14 | ) | (13 | ) | (15 | ) | (45 | ) | (17 | ) | |||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
| | | | | | 1 | |||||||||||||||||||||
| 調整税 |
(3 | ) | | 1 | 3 | 4 | 8 | 3 | ||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 調整後的營業收入 |
$ | 14 | $ | 14 | $ | 15 | $ | 20 | $ | 13 | $ | 62 | $ | 83 | ||||||||||||||
|
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(1) 2022年第二季度，第三方收回 某些單一保費即期年金合同，使保單儲備金的福利和其他變化減少了3.74億美元，扣除延期後的收購和運營支出增加了3.65億美元。 (2) 調整了市場風險收益 和相關套期保值的公允價值變化，以排除儲備金、歸因費用和福利支付的變化，如下所示： |
| |||||||||||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
$ | 8 | $ | | $ | (15 | ) | $ | (12 | ) | $ | (13 | ) | $ | (40 | ) | $ | (21 | ) | |||||||||
| 對準備金、歸因費用和養卹金支付變動的調整 |
| (3 | ) | 1 | (1 | ) | (2 | ) | (5 | ) | 4 | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化 |
$ | 8 | $ | (3 | ) | $ | (14 | ) | $ | (13 | ) | $ | (15 | ) | $ | (45 | ) | $ | (17 | ) | ||||||||
|
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26
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後的營業收入人壽和年金板塊可變年金
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | 全年 | ||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資收益 |
$ | 9 | $ | 8 | $ | 9 | $ | 8 | $ | 7 | $ | 32 | $ | 30 | ||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
| | (1 | ) | | | (1 | ) | 2 | |||||||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
27 | 28 | 29 | 29 | 33 | 119 | 142 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
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|||||||||||||||
| 總收入 |
36 | 36 | 37 | 37 | 40 | 150 | 174 | |||||||||||||||||||||
|
|
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|
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|
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|
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|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和開支： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 福利和保單儲備金的其他變化 |
8 | 8 | 8 | 7 | 6 | 29 | 14 | |||||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
9 | (56 | ) | (12 | ) | 32 | (28 | ) | (64 | ) | (139 | ) | ||||||||||||||||
| 利息貸記 |
1 | 1 | 2 | 1 | 1 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
9 | 8 | 10 | 12 | 12 | 42 | 53 | |||||||||||||||||||||
| 遞延收購成本和無形資產的攤銷 |
4 | 5 | 4 | 4 | 5 | 18 | 20 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 福利和支出總額 |
31 | (34 | ) | 12 | 56 | (4 | ) | 30 | (47 | ) | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|
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|
|
|
|
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|||||||||||||||
| 所得税前持續經營的收入（虧損） |
5 | 70 | 25 | (19 | ) | 44 | 120 | 221 | ||||||||||||||||||||
| 所得税準備金（福利） |
1 | 14 | 4 | (4 | ) | 9 | 23 | 45 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
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|
|||||||||||||||
| 來自持續經營的收入（虧損） |
4 | 56 | 21 | (15 | ) | 35 | 97 | 176 | ||||||||||||||||||||
| 持續經營業務收益（虧損）調整： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
| | 1 | | | 1 | (2 | ) | ||||||||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化(1) |
6 | (61 | ) | (18 | ) | 21 | (39 | ) | (97 | ) | (193 | ) | ||||||||||||||||
| 調整税 |
(1 | ) | 13 | 3 | (4 | ) | 8 | 20 | 41 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 調整後的營業收入 |
$ | 9 | $ | 8 | $ | 7 | $ | 2 | $ | 4 | $ | 21 | $ | 22 | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
(1) 調整了市場風險收益 和相關套期保值的公允價值變化，以排除儲備金、歸因費用和福利支付的變化，如下所示： |
| |||||||||||||||||||||||||||
| 市場風險收益和相關套期保值公允價值的變化 |
$ | 9 | $ | (56 | ) | $ | (12 | ) | $ | 32 | $ | (28 | ) | $ | (64 | ) | $ | (139 | ) | |||||||||
| 對準備金、歸因費用和養卹金支付變動的調整 |
(3 | ) | (5 | ) | (6 | ) | (11 | ) | (11 | ) | (33 | ) | (54 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 歸因於利率、股票市場和 相關套期保值的市場風險收益的公允價值變化 |
$ | 6 | $ | (61 | ) | $ | (18 | ) | $ | 21 | $ | (39 | ) | $ | (97 | ) | $ | (193 | ) | |||||||||
|
|
|
|
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|
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|
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|||||||||||||||
27
企業和 其他
（由於採用了LDTI，公司和其他方面沒有變化）
28
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
調整後的營業虧損公司及其他(1)
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 保費 |
$ | 2 | $ | 1 | $ | 2 | $ | 1 | $ | 2 | $ | 6 | ||||||||||||
| 淨投資收益 |
4 | 4 | 1 | | 3 | 8 | ||||||||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
(10 | ) | (21 | ) | 4 | 15 | (13 | ) | (15 | ) | ||||||||||||||
| 保單費用和其他收入 |
| | (1 | ) | 1 | | | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 總收入 |
(4 | ) | (16 | ) | 6 | 17 | (8 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 福利和開支： |
||||||||||||||||||||||||
| 福利和保單儲備金的其他變化 |
(3 | ) | | (4 | ) | (4 | ) | (3 | ) | (11 | ) | |||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 |
16 | 11 | 11 | 10 | 9 | 41 | ||||||||||||||||||
| 利息支出 |
16 | 14 | 14 | 13 | 13 | 54 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 福利和支出總額 |
29 | 25 | 21 | 19 | 19 | 84 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 所得税前持續經營虧損 |
(33 | ) | (41 | ) | (15 | ) | (2 | ) | (27 | ) | (85 | ) | ||||||||||||
| 所得税準備金（福利） |
(5 | ) | (19 | ) | 2 | 3 | (2 | ) | (16 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 持續經營造成的損失 |
(28 | ) | (22 | ) | (17 | ) | (5 | ) | (25 | ) | (69 | ) | ||||||||||||
| 持續經營業務虧損調整： |
||||||||||||||||||||||||
| 淨投資（收益）虧損 |
10 | 21 | (4 | ) | (15 | ) | 13 | 15 | ||||||||||||||||
| 提前清償債務造成的（收益）損失 |
(1 | ) | (1 | ) | 3 | 1 | 3 | 6 | ||||||||||||||||
| 與重組相關的費用 |
4 | 1 | | | | 1 | ||||||||||||||||||
| 調整税 |
(3 | ) | (5 | ) | | 3 | (3 | ) | (5 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 調整後的營業虧損 |
$ | (18 | ) | $ | (6 | ) | $ | (18 | ) | $ | (16 | ) | $ | (12 | ) | $ | (52 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
(1) 包括分部間淘汰以及其他業務的 業績，包括初創企業增長計劃和某些國際業務，這些業務在運營領域之外管理。 |
| |||||||||||||||||||||||
29
其他 財務數據
30
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
投資摘要
（金額以百萬計）
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 攜帶 金額 |
% 的 總計 |
攜帶 金額 |
% 的 總計 |
攜帶 金額 |
% 的 總計 |
攜帶 金額 |
% 的 總計 |
攜帶 金額 |
% 的 總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資組合的構成 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 固定期限證券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投資等級： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公開固定到期證券 |
$ | 26,894 | 44 | % | $ | 26,047 | 43 | % | $ | 25,550 | 43 | % | $ | 27,342 | 43 | % | $ | 30,897 | 45 | % | ||||||||||||||||||||||
| 私人固定到期證券 |
11,182 | 18 | 11,126 | 19 | 10,997 | 18 | 11,727 | 19 | 12,873 | 19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押貸款支持 證券(1) |
986 | 2 | 995 | 2 | 1,069 | 2 | 1,213 | 2 | 1,320 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商業抵押貸款支持證券 |
1,814 | 3 | 1,900 | 3 | 1,980 | 3 | 2,126 | 3 | 2,349 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他資產支持證券 |
2,113 | 3 | 2,117 | 3 | 2,139 | 4 | 2,009 | 3 | 2,016 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 州和政治行政區劃 |
2,403 | 4 | 2,399 | 4 | 2,532 | 4 | 2,849 | 5 | 3,134 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非投資級固定到期證券 |
1,989 | 3 | 1,999 | 3 | 1,948 | 3 | 2,020 | 3 | 2,438 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股權證券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股和共同基金 |
306 | 1 | 258 | 1 | 204 | | 172 | | 151 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 優先股 |
58 | | 61 | | 70 | | 71 | | 79 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商業抵押貸款，淨額 |
6,891 | 11 | 7,010 | 11 | 7,063 | 11 | 7,065 | 12 | 6,913 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 政策貸款 |
2,133 | 3 | 2,139 | 3 | 2,153 | 4 | 2,178 | 3 | 2,028 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 有限合夥企業 |
2,456 | 4 | 2,331 | 4 | 2,195 | 4 | 2,123 | 3 | 2,007 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 現金、現金等價物、限制性現金和短期投資 |
1,759 | 3 | 1,802 | 3 | 1,563 | 3 | 1,774 | 3 | 1,367 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他投資資產： |
衍生品： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利率互換 |
42 | | 24 | | 25 | | 30 | | 162 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外幣互換 |
17 | | 20 | | 32 | | 17 | | 5 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票指數期權 |
10 | | 6 | | 38 | | 30 | | 30 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
541 | 1 | 513 | 1 | 493 | 1 | 446 | 1 | 398 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||||||||||||
| 投資資產和現金總額 |
$ | 61,594 | 100 | % | $ | 60,747 | 100 | % | $ | 60,051 | 100 | % | $ | 63,192 | 100 | % | $ | 68,167 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||||||||||||
| 公開固定到期證券 Credit 質量： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NRSRO(2)指定 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
AAA |
$ | 6,112 | 19 | % | $ | 6,067 | 19 | % | $ | 6,174 | 20 | % | $ | 6,713 | 20 | % | $ | 7,484 | 20 | % | ||||||||||||||||||||||
|
AA |
2,872 | 9 | 2,859 | 9 | 2,958 | 9 | 3,245 | 10 | 3,538 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
A |
8,699 | 27 | 8,398 | 27 | 8,278 | 26 | 8,886 | 26 | 9,880 | 26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
BBB |
14,056 | 43 | 13,623 | 43 | 13,322 | 43 | 14,155 | 42 | 16,177 | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
BB |
786 | 2 | 776 | 2 | 780 | 2 | 846 | 2 | 1,079 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
B |
41 | | 34 | | 33 | | 33 | | 61 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
CCC 及更低版本 |
| | | | | | | | | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
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|
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|
|
|
|
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|
|
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|||||||||||||||||||||||
| 公開固定到期證券總額 |
$ | 32,566 | 100 | % | $ | 31,757 | 100 | % | $ | 31,545 | 100 | % | $ | 33,878 | 100 | % | $ | 38,219 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
| 私人固定到期證券 Credit 質量： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| NRSRO(2)指定 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
AAA |
$ | 860 | 6 | % | $ | 825 | 6 | % | $ | 830 | 6 | % | $ | 806 | 5 | % | $ | 775 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||
|
AA |
1,422 | 10 | 1,421 | 10 | 1,407 | 10 | 1,421 | 9 | 1,554 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
A |
4,217 | 28 | 4,170 | 28 | 4,059 | 28 | 4,308 | 28 | 4,773 | 28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
BBB |
7,154 | 48 | 7,221 | 48 | 7,239 | 48 | 7,732 | 50 | 8,408 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
BB |
1,012 | 7 | 1,076 | 7 | 1,028 | 7 | 1,015 | 7 | 1,159 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
B |
150 | 1 | 113 | 1 | 107 | 1 | 120 | 1 | 131 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
CCC 及更低版本 |
| | | | | | 6 | | 8 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||
| 私人固定到期證券總額 |
$ | 14,815 | 100 | % | $ | 14,826 | 100 | % | $ | 14,670 | 100 | % | $ | 15,408 | 100 | % | $ | 16,808 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
|
|
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|
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|
|
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|||||||||||||||||||||||
| (1) | 該公司對住宅抵押貸款支持證券抵押債務 債務（CDO）沒有任何重大敞口。 |
| (2) | 國家認可的統計評級組織。 |
31
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
固定到期證券摘要
（金額以百萬計）
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公允價值 | % 的 總計 |
公允價值 | % 的 總計 |
公允價值 | % 的 總計 |
公允價值 | % 的 總計 |
公允價值 | % 的 總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 固定到期證券-證券行業： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美國政府、機構和政府贊助的企業 |
$ | 3,441 | 7 | % | $ | 3,341 | 7 | % | $ | 3,307 | 7 | % | $ | 3,627 | 7 | % | $ | 4,097 | 8 | % | ||||||||||||||||||||
| 州和政治行政區劃 |
2,403 | 5 | 2,399 | 5 | 2,532 | 6 | 2,849 | 6 | 3,134 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 外國政府 |
630 | 1 | 645 | 1 | 622 | 1 | 682 | 1 | 784 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 美國企業 |
27,872 | 59 | 27,119 | 59 | 26,562 | 58 | 28,243 | 58 | 31,823 | 58 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 外國企業 |
8,059 | 17 | 8,010 | 17 | 7,947 | 17 | 8,482 | 17 | 9,453 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押貸款支持證券 |
985 | 2 | 995 | 2 | 1,069 | 2 | 1,213 | 2 | 1,320 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商業抵押貸款支持證券 |
1,831 | 4 | 1,908 | 4 | 1,989 | 4 | 2,137 | 5 | 2,361 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他資產支持證券 |
2,160 | 5 | 2,166 | 5 | 2,187 | 5 | 2,053 | 4 | 2,055 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 固定到期證券總額 |
$ | 47,381 | 100 | % | $ | 46,583 | 100 | % | $ | 46,215 | 100 | % | $ | 49,286 | 100 | % | $ | 55,027 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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| 公司債券持有量——行業板塊： |
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| 投資等級: |
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| 金融和保險 |
$ | 9,149 | 26 | % | $ | 8,986 | 26 | % | $ | 8,858 | 26 | % | $ | 9,313 | 25 | % | $ | 10,235 | 25 | % | ||||||||||||||||||||
| 公共事業 |
4,788 | 13 | 4,591 | 13 | 4,476 | 13 | 4,857 | 14 | 5,450 | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 能量 |
2,882 | 8 | 2,813 | 8 | 2,790 | 8 | 3,043 | 8 | 3,372 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者-非週期性 |
4,998 | 14 | 4,872 | 14 | 4,782 | 14 | 5,221 | 15 | 5,967 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者-週期性 |
1,602 | 4 | 1,594 | 5 | 1,557 | 5 | 1,576 | 4 | 1,758 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 資本貨物 |
2,554 | 7 | 2,517 | 7 | 2,505 | 7 | 2,677 | 7 | 2,972 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 工業 |
1,944 | 6 | 1,863 | 5 | 1,806 | 5 | 1,877 | 5 | 2,092 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 技術和通信 |
3,713 | 10 | 3,564 | 10 | 3,481 | 10 | 3,681 | 10 | 4,224 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 運輸 |
1,459 | 4 | 1,439 | 4 | 1,385 | 4 | 1,465 | 4 | 1,642 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
1,022 | 3 | 1,048 | 3 | 1,072 | 3 | 1,147 | 3 | 1,298 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
34,111 | 95 | 33,287 | 95 | 32,712 | 95 | 34,857 | 95 | 39,010 | 95 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 非投資級別： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 金融和保險 |
164 | 1 | 153 | 1 | 159 | 1 | 168 | 1 | 185 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 公共事業 |
47 | | 47 | | 48 | | 56 | | 62 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 能量 |
407 | 1 | 409 | 1 | 399 | 1 | 431 | 1 | 568 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者-非週期性 |
150 | | 151 | | 140 | | 141 | | 192 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者-週期性 |
291 | 1 | 299 | 1 | 302 | 1 | 290 | 1 | 321 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 資本貨物 |
178 | 1 | 167 | 1 | 158 | 1 | 146 | | 159 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 工業 |
155 | | 152 | | 146 | | 171 | 1 | 209 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 技術和通信 |
247 | 1 | 277 | 1 | 266 | 1 | 286 | 1 | 372 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 運輸 |
37 | | 36 | | 35 | | 29 | | 29 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
144 | | 151 | | 144 | | 150 | | 169 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
1,820 | 5 | 1,842 | 5 | 1,797 | 5 | 1,868 | 5 | 2,266 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 總計 |
$ | 35,931 | 100 | % | $ | 35,129 | 100 | % | $ | 34,509 | 100 | % | $ | 36,725 | 100 | % | $ | 41,276 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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| 固定到期證券-合同到期日： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 在一年或更短的時間內到期 |
$ | 1,328 | 3 | % | $ | 1,234 | 3 | % | $ | 1,128 | 2 | % | $ | 1,314 | 3 | % | $ | 1,420 | 3 | % | ||||||||||||||||||||
| 一年到五年後到期 |
8,245 | 17 | 7,931 | 17 | 7,856 | 17 | 7,958 | 16 | 8,501 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 五年到十年後到期 |
11,746 | 25 | 11,915 | 26 | 11,751 | 25 | 12,765 | 26 | 13,943 | 25 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 十年後到期 |
21,086 | 44 | 20,434 | 43 | 20,235 | 45 | 21,846 | 44 | 25,427 | 47 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 小計 |
42,405 | 89 | 41,514 | 89 | 40,970 | 89 | 43,883 | 89 | 49,291 | 90 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押貸款和資產支持證券 |
4,976 | 11 | 5,069 | 11 | 5,245 | 11 | 5,403 | 11 | 5,736 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 固定到期證券總額 |
$ | 47,381 | 100 | % | $ | 46,583 | 100 | % | $ | 46,215 | 100 | % | $ | 49,286 | 100 | % | $ | 55,027 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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32
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
美國公認會計準則淨投資收入收益率
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 美國公認會計準則淨投資收益 |
||||||||||||||||||||||||
| 固定期限證券-應納税 |
$ | 561 | $ | 562 | $ | 576 | $ | 578 | $ | 580 | $ | 2,296 | ||||||||||||
| 固定到期證券-免税 |
1 | 1 | 2 | 1 | 1 | 5 | ||||||||||||||||||
| 股權證券 |
2 | 3 | 3 | 2 | 2 | 10 | ||||||||||||||||||
| 商業抵押貸款 |
76 | 81 | 81 | 78 | 81 | 321 | ||||||||||||||||||
| 政策貸款 |
55 | 55 | 55 | 51 | 50 | 211 | ||||||||||||||||||
| 有限合夥企業 |
28 | 22 | 38 | 32 | 7 | 99 | ||||||||||||||||||
| 其他投資資產 |
68 | 71 | 67 | 66 | 63 | 267 | ||||||||||||||||||
| 現金、現金等價物、限制性現金和短期投資 |
18 | 12 | 7 | 1 | | 20 | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
| 扣除支出和費用前的總投資收入 |
809 | 807 | 829 | 809 | 784 | 3,229 | ||||||||||||||||||
| 費用和費用 |
(22 | ) | (20 | ) | (21 | ) | (22 | ) | (20 | ) | (83 | ) | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
| 淨投資收益 |
$ | 787 | $ | 787 | $ | 808 | $ | 787 | $ | 764 | $ | 3,146 | ||||||||||||
|
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| 年化收益率 |
||||||||||||||||||||||||
| 固定期限證券-應納税 |
4.4 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | 4.5 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | ||||||||||||
| 固定到期證券-免税 |
4.6 | % | 4.0 | % | 7.1 | % | 3.6 | % | 3.6 | % | 4.7 | % | ||||||||||||
| 股權證券 |
2.3 | % | 4.0 | % | 4.6 | % | 3.4 | % | 3.7 | % | 4.0 | % | ||||||||||||
| 商業抵押貸款 |
4.4 | % | 4.6 | % | 4.6 | % | 4.5 | % | 4.7 | % | 4.6 | % | ||||||||||||
| 政策貸款 |
10.3 | % | 10.3 | % | 10.2 | % | 9.7 | % | 9.8 | % | 10.0 | % | ||||||||||||
| 有限合夥企業(1) |
4.7 | % | 3.9 | % | 7.0 | % | 6.2 | % | 1.4 | % | 4.7 | % | ||||||||||||
| 其他投資資產(2) |
51.6 | % | 56.6 | % | 57.0 | % | 62.6 | % | 64.8 | % | 59.9 | % | ||||||||||||
| 現金、現金等價物、限制性現金和短期投資 |
4.0 | % | 2.9 | % | 1.7 | % | 0.3 | % | | % | 1.2 | % | ||||||||||||
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|||||||||||||
| 扣除支出和費用前的總投資收入 |
5.0 | % | 5.0 | % | 5.1 | % | 4.9 | % | 4.8 | % | 5.0 | % | ||||||||||||
| 費用和費用 |
(0.1 | )% | (0.2 | )% | (0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.2 | )% | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
| 淨投資收益 |
4.9 | % | 4.8 | % | 5.0 | % | 4.8 | % | 4.7 | % | 4.8 | % | ||||||||||||
|
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|
|||||||||||||
收益率基於根據美國公認會計原則報告的淨投資收益，與公司為管理目的衡量其 投資業績的方式一致。中期收益率按年計算，按淨投資收入佔季度平均資產賬面價值的百分比計算，但固定到期證券、衍生品和 衍生品交易對手抵押品除外，這些抵押品不包括未實現的公允價值調整。有關收益率計算中使用的平均投資資產和現金，請參閲本文第38頁。
| (1) | 有限合夥投資主要以股權為基礎，沒有按期間劃分的固定回報。 |
| (2) | 其他投資資產的投資收入包括終止的現金流套期保值的攤銷，這些套期保值在收益率計算中沒有 相應的賬面價值。 |
33
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
淨投資收益（虧損）詳情
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||
| 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | |||||||||||||||||||
| 已實現的投資收益（虧損）： |
||||||||||||||||||||||||
| 可供出售證券的已實現淨收益（虧損）： |
||||||||||||||||||||||||
| 固定期限證券： |
||||||||||||||||||||||||
| 美國企業 |
$ | (8 | ) | $ | (25 | ) | $ | (23 | ) | $ | (2 | ) | $ | (12 | ) | $ | (62 | ) | ||||||
| 美國政府、機構和政府贊助的企業 |
1 | | 9 | | 6 | 15 | ||||||||||||||||||
| 外國企業 |
(3 | ) | (6 | ) | (7 | ) | (1 | ) | (2 | ) | (16 | ) | ||||||||||||
| 外國政府 |
(1 | ) | | | | | | |||||||||||||||||
| 抵押貸款支持證券 |
(5 | ) | (4 | ) | (5 | ) | (1 | ) | | (10 | ) | |||||||||||||
| 資產支持證券 |
| | (1 | ) | | | (1 | ) | ||||||||||||||||
|
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|
|||||||||||||
| 可供出售證券的已實現淨收益（虧損）總額 |
(16 | ) | (35 | ) | (27 | ) | (4 | ) | (8 | ) | (74 | ) | ||||||||||||
| 出售股票證券的已實現淨收益（虧損） |
| | | | | | ||||||||||||||||||
| 有限合夥企業的已實現淨收益（虧損） |
| | | | | | ||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||
| 已實現的投資淨收益（虧損）總額 |
(16 | ) | (35 | ) | (27 | ) | (4 | ) | (8 | ) | (74 | ) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||
| 可供出售的固定到期證券信用損失準備金的淨變動 |
(15 | ) | | | | | | |||||||||||||||||
| 可供出售的固定到期證券的減記 |
| | | | (2 | ) | (2 | ) | ||||||||||||||||
| 仍持有的股票證券的未實現淨收益（虧損） |
11 | 11 | (14 | ) | (26 | ) | (6 | ) | (35 | ) | ||||||||||||||
| 有限合夥企業未實現的淨收益（虧損） |
| 36 | (24 | ) | 24 | 35 | 71 | |||||||||||||||||
| 商業抵押貸款 |
(2 | ) | 1 | | 2 | 1 | 4 | |||||||||||||||||
| 衍生工具 |
12 | (12 | ) | 7 | 18 | 19 | 32 | |||||||||||||||||
| 其他 |
(1 | ) | (6 | ) | | 5 | 3 | 2 | ||||||||||||||||
|
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|
|||||||||||||
| 淨投資收益（虧損） |
$ | (11 | ) | $ | (5 | ) | $ | (58 | ) | $ | 19 | $ | 42 | $ | (2 | ) | ||||||||
|
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34
非公認會計準則指標的對賬
35
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
對賬運營投資回報率
（金額以百萬計）
| 季度平均投資回報率 |
三個月已結束 | |||||||||||||||||||
| 美國公認會計準則基礎投資回報率 | 3月31日 2023 |
十二月三十一日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
3月31日 2022 |
|||||||||||||||
| 截至該期間，Genworth Financial, Inc.的普通股股東可獲得的淨收入(1) |
$ | 62 | $ | 508 | $ | 147 | $ | 153 | $ | 191 | ||||||||||
| Genworth Financial, Inc.在此期間的股東權益季度平均值， 不包括累計其他綜合收益（虧損）(2) |
$ | 10,297 | $ | 10,063 | $ | 9,755 | $ | 9,618 | $ | 9,453 | ||||||||||
| 年化美國公認會計準則季度基準投資回報率 (1)/(2) |
2.4 | % | 20.2 | % | 6.0 | % | 6.4 | % | 8.1 | % | ||||||||||
| 運營投資回報率 |
||||||||||||||||||||
| 截止期間的調整後營業收入(1) |
$ | 84 | $ | 465 | $ | 169 | $ | 147 | $ | 120 | ||||||||||
| Genworth Financial, Inc.在此期間的股東權益季度平均值， 不包括累計其他綜合收益（虧損）(2) |
$ | 10,297 | $ | 10,063 | $ | 9,755 | $ | 9,618 | $ | 9,453 | ||||||||||
| 年度化運營季度基準投資回報率 (1)/(2) |
3.3 | % | 18.5 | % | 6.9 | % | 6.1 | % | 5.1 | % | ||||||||||
運營投資回報率的非公認會計準則定義
該公司引用了名為營業股本回報率或營業投資回報率的非公認會計準則財務指標。該公司將 營業收益率定義為調整後的營業收入（虧損）除以Genworth Financial, Inc.的平均期末股東權益，不包括Genworth Financial, Inc.s 股東權益中的累計其他綜合收益（虧損）。管理層認為，對運營投資回報率的分析可以增進對公司資本部署效率的理解。但是，營業回報率並不能替代Genworth Financial, Inc.的普通股股東可獲得的淨收益（虧損）除以根據美國公認會計原則確定的Genworth Financial, Inc.的平均期末股東權益。
| (1) | Genworth Financial, Inc.普通股股東可獲得的淨收入以及此處 第9頁的調整後營業收入。 |
| (2) | Genworth Financial, Inc.的季度平均股東權益，不包括累計的其他 綜合收益（虧損），是通過Genworth Financial, Inc.的期末股東權益的平均值得出的，不包括累計的其他綜合收益（虧損）。 |
36
GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
合併費用比率的對賬
（金額以百萬計）
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||
| GAAP 基礎支出比率 | 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | ||||||||||||||||||||
| (A) |
收購和運營費用，扣除延期 | $ | 283 | $ | 270 | $ | 235 | $ | 584 | $ | 280 | $ | 1,369 | |||||||||||||
| (B) |
保費 | $ | 915 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | |||||||||||||
| (A)/(B) |
GAAP 基礎支出比率 | 31 | % | 29 | % | 25 | % | 64 | % | 31 | % | 37 | % | |||||||||||||
| 調整後的支出比率 | ||||||||||||||||||||||||||
| 收購和運營費用，扣除延期 | $ | 283 | $ | 270 | $ | 235 | $ | 584 | $ | 280 | $ | 1,369 | ||||||||||||||
| 減去：再保險補償金(1) | | | | 365 | | 365 | ||||||||||||||||||||
| 減去：法律和解費用(2) | 56 | 45 | 10 | 6 | 43 | 104 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| (C) |
調整後的收購和運營費用，扣除延期 | $ | 227 | $ | 225 | $ | 225 | $ | 213 | $ | 237 | $ | 900 | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 保費 | $ | 915 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | ||||||||||||||
| 加：保單費用和其他收入 | 163 | 167 | 169 | 165 | 170 | 671 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| (D) |
調整後的收入 | $ | 1,078 | $ | 1,085 | $ | 1,098 | $ | 1,081 | $ | 1,087 | $ | 4,351 | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| (C)/(D) |
調整後的支出比率(3) | 21 | % | 21 | % | 20 | % | 20 | % | 22 | % | 21 | % | |||||||||||||
調整後支出比率的非公認會計準則定義
該公司引用名為調整後支出比率的非公認會計準則財務指標來衡量其經營業績。公司 將調整後的支出比率定義為扣除延期後的收購和運營費用減去公司長期護理保險業務中發生的法律和解費用除以保費、保單費用和其他收入的總和。 管理層認為，支出比率分析可以增進對公司經營業績的理解。但是，不應將公司定義的調整後支出比率視為GAAP基礎支出 比率的替代品。
| (1) | 2022年第二季度，該公司向第三方支付了3.65億美元，用於收回某些單一保費即時年金合約 。 |
| (2) | 與 公司長期護理保險業務法律和解有關的保單持有人福利削減選擇的相關支出的估計税前影響，其中包括截至2023年3月31日、 、2022年9月30日、2022年6月30日和2022年3月31日的三個月分別為4900萬美元、4000萬美元、700萬美元、600萬美元和4300萬美元的現金賠償。 |
| (3) | 2022年第一季度，該公司在其人壽保險業務中記錄了2500萬美元的法定結算應計額，這使截至2022年3月31日的三個月調整後的支出比率提高了兩個百分點。 |
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GENWORTH 金融有限公司
重新提交的財務補助
報告收益率與核心收益率的對賬
| 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||
| （資產-數十億美元） | 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 總計 | ||||||||||||||||||||
| 已報告-投資資產和現金總額 | $ | 61.6 | $ | 60.7 | $ | 60.1 | $ | 63.2 | $ | 68.2 | $ | 60.7 | ||||||||||||||
| 減去： | ||||||||||||||||||||||||||
| 未實現收益（虧損） |
(3.0 | ) | (4.2 | ) | (4.9 | ) | (1.9 | ) | 3.0 | (4.2 | ) | |||||||||||||||
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| 調整後的期末投資資產和現金 | $ | 64.6 | $ | 64.9 | $ | 65.0 | $ | 65.1 | $ | 65.2 | $ | 64.9 | ||||||||||||||
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| (A) |
報告和核心收益率計算中使用的平均投資資產和現金 | $ | 64.8 | $ | 65.0 | $ | 65.0 | $ | 65.2 | $ | 65.4 | $ | 65.2 | |||||||||||||
| （收入--以百萬計的金額） | ||||||||||||||||||||||||||
| (B) |
已報告-淨投資收益 | $ | 787 | $ | 787 | $ | 808 | $ | 787 | $ | 764 | $ | 3,146 | |||||||||||||
| 減去： |
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| 債券認購和商業抵押貸款預付款 |
2 | 6 | 6 | 7 | 10 | 29 | ||||||||||||||||||||
| 其他非核心項目(1) |
1 | (1 | ) | | | | (1 | ) | ||||||||||||||||||
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| (C) |
核心淨投資收益 |
$ | 784 | $ | 782 | $ | 802 | $ | 780 | $ | 754 | $ | 3,118 | |||||||||||||
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| (B)/(A) |
報告的收益率 |
4.86 | % | 4.84 | % | 4.97 | % | 4.83 | % | 4.67 | % | 4.83 | % | |||||||||||||
| (C)/(A) |
核心收益率 |
4.84 | % | 4.81 | % | 4.93 | % | 4.79 | % | 4.61 | % | 4.79 | % | |||||||||||||
注：收益率已按年計算。
核心收益率的非公認會計準則定義
該公司 引用了名為核心收益率的非公認會計準則財務指標作為衡量投資收益率的指標。該公司將核心收益率定義為根據不反映投資組合基礎表現的項目調整後的投資收益率。管理層認為，對核心收益率的分析可以增進對公司投資收益率的理解。但是，核心收益率不能替代根據美國公認會計原則確定的投資收益率。
| (1) | 包括結構性證券和其他各種非重要項目的成本基礎調整。 |
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