附錄 99.1







RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表和補充附表

2022年12月31日和2021年12月31日

（附獨立註冊會計師事務所的報告）




 


RAI 401K 儲蓄計劃


目錄


 
頁數
   
獨立註冊會計師事務所的報告
1–2
   
財務報表：
  
   
截至2022年12月31日和2021年12月31日可用於支付福利的淨資產報表
3
   
截至2022年12月31日和2021年12月31日止年度可用於支付福利的淨資產變動表
4
   
財務報表附註
5–11
   
補充時間表：
  
   
附表 H，第 4a 行 — 截至2022年12月31日止年度的拖欠參與者繳款表
               12
附表 H，第 4i 行 — 截至2022年12月31日的資產表（年底持有）
13

注意：
上面列出的補充附表之所以被省略，是因為1974年《僱員退休收入保障法》規定的勞工部報告和披露細則和條例 沒有要求補充附表的條件。







獨立註冊會計師事務所的報告


RAI 員工福利委員會
RAI 401k 儲蓄計劃：

對財務報表的意見

我們已經審計了隨附的截至2022年12月31日和2021年12月31日的RAI 401k儲蓄計劃（以下簡稱 “計劃”）的可用淨資產報表，以及截至該日止年度可用於支付福利的 淨資產變動報表和相關附註（統稱為財務報表）。我們認為，根據美利堅合眾國普遍接受的會計原則，財務報表在所有重大方面公允列報了截至2022年12月31日和2021年12月31日可用於支付該計劃 福利的淨資產以及截至該日止年度可用於支付福利的淨資產的變化。

意見依據

這些財務報表由計劃管理層負責。我們的責任是根據我們的審計對計劃的財務報表發表意見。我們是 一家在上市公司會計監督委員會（美國）（PCAOB）註冊的公共會計師事務所，根據美國聯邦證券法和適用規則 以及證券交易委員會和PCAOB的規定，我們必須在本計劃方面保持獨立。

我們根據PCAOB的標準進行了審計。這些標準要求我們計劃和進行審計，以獲得合理的保證，確定 財務報表是否存在因錯誤或欺詐造成的重大錯報。

我們的審計包括執行程序，評估財務報表重大錯報的風險，無論是錯誤還是欺詐所致，以及執行 應對這些風險的程序。此類程序包括在測試的基礎上審查有關財務報表中數額和披露事項的證據。我們的審計還包括評估管理層使用的會計原則和作出的重大估計 ，以及評估財務報表的總體列報方式。我們認為，我們的審計為我們的意見提供了合理的依據。


補充信息

截至2022年12月31日止年度的拖欠參與者繳款和資產（在年底持有）的補充附表（統稱為 補充信息）已通過與計劃財務報表審計同時執行的審計程序。補充信息由計劃管理層負責。我們的審計程序包括 確定補充信息是否與財務報表或基礎會計和其他記錄相符（如適用），以及執行程序測試 補充信息中提供的信息的完整性和準確性。在就補充信息形成意見時，我們評估了補充信息（包括其形式和內容）的列報是否符合勞工部根據1974年《員工退休收入保障法》制定的 報告和披露規章制度。我們認為，就整個財務報表而言，補充信息在所有重大方面都是公允的。


/s/ Mayer Hoffman McCann P.C.

自 2022 年以來，我們一直擔任該計劃的審計員。

2023年6月22日
佛羅裏達州聖彼得堡



RAI 401K 儲蓄計劃
 
可用於支付福利的淨資產表
 
2022年12月31日和2021年12月31日




2022
2021
資產：
            
公允價值投資
  
$
1,810,623,329
    
$
2,227,539,916
  
                 
應收賬款：
                
僱主繳款
    
2,065,168
      
2,094,788
  
經紀人對出售證券的應付款
    
4,033,598
      
363,505
  
利息和股息
    
2,542,343
      
2,555,409
  
參與者應收票據
    
15,742,648
      
17,437,633
  
應收款總額
    
24,383,757
      
22,451,335
  
總資產
    
1,835,007,086
      
2,249,991,251
  
                 
負債：
                
應計管理費用
    
78,143
      
122,376
  
應向經紀人支付購買的證券的款項
    
1,372,174
      
54,456
  
負債總額
    
1,450,317
      
176,832
  
可用於支付福利的淨資產
  
$
1,833,556,769
    
$
2,249,814,419
  


見隨附的財務報表附註。

3

RAI 401K 儲蓄計劃
 
可用於支付福利的淨資產變動表
 
截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度

   
2022
    
2021
  
新增內容：
            
投資收益：
            
投資公允價值淨增值
  
$
—
    
$
207,825,460
  
利息和股息
    
40,242,981
      
71,118,645
  
總投資收入
    
40,242,981
      
278,944,105
  
參與者應收票據的利息收入
    
817,765
      
947,528
  
                 
捐款：
                
僱主繳款
    
38,387,610
      
41,939,405
  
參與者繳款
    
46,039,776
      
50,618,492
  
參與者展期繳款
    
3,146,367
      
4,376,548
  
捐款總額
    
87,573,753
      
96,934,445
  
新增總數
    
128,634,499
      
376,826,078
  
                 
扣除額：
                
投資公允價值淨折舊
    
321,604,471
      
—
  
向參與者支付的福利
    
222,833,597
      
288,842,233
  
行政開支
    
454,081
      
408,647
  
扣除總額
    
544,892,149
      
289,250,880
  
可用於支付養卹金的淨資產增加（減少）
    
(416,257,650
)
    
87,575,198
  
年初可用於支付養卹金的淨資產
    
2,249,814,419
      
2,162,239,221
  
年底可用於支付養卹金的淨資產
  
$
1,833,556,769
    
$
2,249,814,419
  


見隨附的財務報表附註。


4


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日


(1)
計劃描述

以下對RAI 401k儲蓄計劃（簡稱該計劃）的描述僅供一般信息之用。參與者應參閲計劃 文件，更全面地描述該計劃的條款。


 (a)
普通的

該計劃是一項自願固定繳款退休計劃，適用於Reynolds American Inc.（簡稱RAI或公司）或計劃文件中定義的參與公司之一的合格員工。RAI 是計劃贊助商。RAI 員工福利委員會被稱為計劃管理員，負責控制和管理該計劃的運營和管理。富達投資機構 運營公司和富達工作場所服務有限責任公司是該計劃的記錄保存者。富達管理信託公司，簡稱富達，是該計劃的受託人。該計劃受經修訂的1974年《員工 退休收入保障法》（簡稱ERISA）條款的約束。


 (b)
貢獻

參與者繳款

每位參與者可以選擇 (i) 按計劃文件中的定義向本計劃繳納非獎金薪酬的1％至50％，作為税前繳款和/或Roth 繳款，以代替當期現金補償支付的同等金額和/或 (ii) 將獎金薪酬的1％至50％作為同等金額的税前繳款和/或羅斯繳款代替 向本計劃繳款作為當期現金獎勵補償支付。税前和/或羅斯繳款是通過工資扣除來繳納的。如果參與者未指定選擇繳款是税前 繳款還是羅斯繳款，則捐款被視為税前繳款。如果參與者未做出此類選擇，則該參與者被視為 (i) 獲準的税前繳款工資扣除額等於 參與者非獎金薪酬的6％，以及 (ii) 批准的税前繳款工資扣除額等於獎金薪酬的10％。參與者可以隨時為 非獎金薪酬或獎金薪酬選擇不同的繳費百分比（包括 0%）。此類税前和/或羅斯繳款的前 6% 被稱為符合匹配條件的繳款，有資格獲得僱主配套繳款，如下所示。

除非參與者另有選擇，否則作為税前繳款向本計劃繳納的非獎金薪酬百分比應自動增加一個百分點 個百分點 個百分點，自代表參與者繳納第一筆繳款之日起至少六 (6) 個月後以及隨後的每年 4 月 1 日生效st；前提是該百分比不得增加到計劃管理員不時自行決定指定的參與者非獎金薪酬的規定水平以上 。

參與者可以在税後基礎上向本計劃繳款，代替税前繳款和/或與税前繳款和/或羅斯繳款結合使用，方法是授權 (i) 税後繳款佔非獎金薪酬的1％至50％；前提是税前、羅斯和税後繳款（A）的合併薪酬百分比為 至少為 1% 和 a 最高為50％，（B）在任何情況下均不得超過參與者的税後補償金額。

5


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日


僱主繳款

對於RAI員工和某些參與公司，如計劃文件所定義，相應的參與公司為根據RAI贊助的雷諾茲美國退休計劃累積福利的參與者繳納的匹配繳款額為{ br} 參與者符合匹配條件的繳款的50％，對未根據RAI贊助的雷諾茲美國退休計劃累積福利的參與者繳納的匹配繳款的100％。此外，相應的參與公司向符合條件的RAI員工的賬户繳納相當於該類 參與者合格薪酬的3％至9％的退休金補助金，具體取決於符合條件的參與者截至2006年1月1日的僱用日期、年齡和服務年限。 於2015年6月13日成為RAI僱員的洛里拉德煙草公司前僱員賬户的退休補助金等於該參與者符合條件的薪酬的3％。

對於ASC員工，根據計劃文件的定義，ASC按參與者符合匹配條件的繳款的100％進行對等繳款。此外，ASC向符合條件的澳大利亞證券交易委員會員工的賬户繳納 退休金補助金，相當於每位此類參與者符合條件的薪酬的3％或6％，具體取決於符合條件的參與者的僱用或調動日期。

對於聖達菲員工，如計劃文件所定義，聖達菲按參與者符合匹配條件的繳款的100％進行對等繳款。此外， Santa Fe向符合條件的聖達菲員工的賬户繳納的退休金補助金等於每位此類參與者符合條件的薪酬的3％。


 (c)
參與者賬户

將參與者的繳款以及相應參與公司的繳款和計劃收益的分配存入每位參與者的賬户，並從 中扣除參與者的提款、計劃損失和管理費用分配。分配基於計劃文檔中定義的參與者繳款、賬户餘額或薪酬。參與者 有權獲得的福利是參與者的既得賬户可以提供的福利。


 (d)
授予

參與者的繳款和收入立即歸屬。僱主繳款及其向參與者賬户繳納的收入在 在公司及其參與的子公司、關聯公司服務滿24個月後，或發生計劃文件中定義的某些事件時，以較早者為準。


 (e)
投資期權

計劃投資以參與者為導向。加入本計劃後，參與者可以以1％的增量直接向多個投資基金選項或富達管理的 自管經紀賬户繳款。參與者可以隨時通過電話或安全的互聯網網站更改或轉讓其投資選擇。

6


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日



 (f)
參與者應收票據

參與者可以從其賬户中借款至少1,000美元，最多可從其既得賬户餘額的50％中較低者中扣除前12個月的最高未償貸款 餘額或50,000美元，並受計劃文件中某些限制的限制。通常，貸款期限不得超過五年，但轉讓的某些貸款將持續有效，直到還清 或根據貸款工具的條款違約。貸款由參與人賬户餘額擔保，利率與計劃管理人確定的現行利率相當。貸款通過 工資扣除來償還。參與者可以繼續通過電子支付償還貸款，以防止解僱後出現違約。


 (g)
補助金的支付

服務終止後，參與者有權獲得等於參與者在其賬户中的既得權益價值的一次性款項，或者，如果由 參與者選擇，則有權獲得根據計劃文件中規定的規則計算的每月分期付款。服務終止後也可一次性發放部分款項。


 (h)
開支

除非公司選擇直接支付，否則管理本計劃的費用由本計劃支付。與購買或出售投資相關的費用分別包含在成本中或從收益中扣除。直接費用和支出，包括歸因於特定投資基金的投資經理費，可以從該投資基金中收取。 受託人、審計師、一般計劃記錄保存和法律費用等管理費用可以直接從本計劃中支付，並分配到參與者賬户。


 (i)
沒收
沒收用於減少僱主未來的繳款。根據計劃文件的定義，如果參與者在連續五年中斷服務 年之前被重新僱用，則可以恢復某些沒收資產。在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，沒收的非既得賬户分別減少了703,709美元和532,840美元。截至2022年12月31日和2021年12月31日，沒收的 賬户總額分別為674,559美元和433,576美元。

(2)
重要會計政策摘要


(a)
會計基礎

本計劃所附財務報表是根據美國公認的會計原則使用應計制編制的。


 (b)
投資估值和收入確認

投資按公允價值估值。關於公允價值計量的討論，見附註3。證券的購買和銷售按交易日記錄。利息收入 按應計制入賬。股息在除息日入賬。


 (c)
參與者應收票據的估值

參與者應收票據按攤銷成本加上應計利息計值。
7


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日



 (d)
估算值的使用

根據美國公認的會計原則編制財務報表要求管理層做出估算和假設，這些估計和假設會影響 報告的資產、負債及其變化以及或有資產和負債的披露。實際結果可能與這些估計有所不同。該計劃利用了各種投資工具。一般而言， 投資證券面臨各種風險，例如利率、信貸和整體市場波動。由於與某些投資證券相關的風險水平， 投資證券的價值有可能在短期內發生變化，這種變化可能會對財務報表中報告的金額產生重大影響。


 (e)
補助金的支付

補助金在支付時入賬。

(3)
公允價值測量

資產和負債的公允價值是通過使用公允價值層次結構確定的，該層次結構將市場參與者基於從獨立於申報實體的來源獲得的市場數據 的假設與申報實體自己基於現有最佳信息對市場參與者假設的假設區分開來。

公允價值是指在衡量日期，在市場參與者之間有序交易中出售資產或為轉移負債而獲得的價格， 本質上是退出價格。

公允價值層次結構的三個層次描述如下：

級別 1 —
投入是申報實體在計量日有能力進入的相同資產或負債在活躍市場上未經調整的報價。
   
第 2 級 —
輸入不包括在第 1 級中可以直接或間接觀察到的資產或負債的報價。對於 基本上是資產或負債的完整期限，2 級輸入必須是可觀察的。
   
第 3 級 —
輸入是不可觀察的，反映了申報實體自己對市場參與者在為資產或負債進行定價時將使用的假設的假設。

公允價值層次結構中資產或負債的公允價值計量水平基於對公允價值 衡量有重要意義的所有輸入中的最低水平。所使用的估值技術需要最大限度地利用可觀測的投入，儘量減少對不可觀測投入的使用。

以下表格在公允價值層次結構中按級別列出了截至2022年12月31日和2021年12月31日該計劃按公允價值計算的資產：



8


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日


   
截至2022年12月31日按公允價值計算的資產
   
總計
  
第 1 級
   第 2 級  
第 3 級
                                 
共同/集體信託基金
  
$
550,147,554
    
$
—
     $ 550,147,554    
$
—
  
貨幣市場基金
    
124,636
      
124,636
       —      
—
  
共同基金
    
635,312,319
      
635,312,319
       —      
—
  
參與者自管經紀賬户
    
104,760,303
      
104,760,303
       —      
—
  
BAT 股票基金：
                                
BAT 美國存托股票
    
133,554,110
      
133,554,110
       —      
—
  
富達貨幣市場基金
    
8,589
      
8,589
       —      
—
  
BAT 股票基金總額
    
133,562,699
      
133,562,699
       —      
—
  
穩定價值集體信託基金
    
386,715,818
      
—
       386,715,818      
—
  
                                 
按公允價值計算的投資總額
  
$
1,810,623,329
    
$
873,759,957
     $ 936,863,372    
$
—
  



   
截至2021年12月31日按公允價值計算的資產
   
總計
  
第 1 級
  第 2 級  
第 3 級
共同/集體信託基金
  
$
702,419,017
    
$
—
     $ 702,419,017    
$
—
  
貨幣市場基金
    
145,102
      
145,102
       —      
—
  
共同基金
    
871,453,244
      
871,453,244
       —      
—
  
參與者自管經紀賬户
    
140,140,225
      
140,140,225
       —      
—
  
BAT 股票基金：
                    
         
BAT 美國存托股票
    
128,888,823
      
128,888,823
       —      
—
  
富達貨幣市場基金
    
2,448,287
      
2,448,287
       —      
—
  
BAT 股票基金總額
    
131,337,110
      
131,337,110
       —      
—
  
穩定價值集體信託基金
    
382,045,218
      
—
       382,045,218      
—
  
                                 
按公允價值計算的投資總額
  
$
2,227,539,916
    
$
1,143,075,681
     $ 1,084,464,235    
$
—
  

以下是用於以公允價值計量的資產的估值方法的描述：

普通/集體信託基金 — 這些基金使用基金管理人提供和公佈的淨資產價值（稱為資產淨值）進行估值。資產淨值是當前公允價值交易的 基礎。資產淨值基於基金擁有的標的資產的價值減去其負債，然後除以已發行股票的數量。該計劃有能力在估值日按資產淨值贖回其對 基金的投資。沒有任何重大限制、贖回條款或持有期會限制本計劃或參與者按資產淨值進行交易的能力。參與者交易可能每天發生。如果 本計劃啟動大規模撤資，發行人保留要求提前 3 天通知的權利。

9


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日


貨幣市場基金和共同基金 — 按交易個別證券的活躍市場公佈的收盤價估值。

參與者自管經紀賬户 — 該賬户主要由共同基金和普通股組成，其估值以交易個別證券的活躍 市場公佈的收盤價計算。

英美煙草股票基金——英美煙草公司股票基金的公允價值基於英美煙草公司美國存托股票和用於滿足日常流動性需求的富達貨幣市場基金中持有的資金 的年終收盤價合計。這兩隻證券的估值均基於年底該計劃持有的活躍市場股票的報價進行估值。BAT 股票基金在單位化基礎上進行跟蹤， 允許參與者進行每日交易結算。

穩定價值集體信託基金 — 此選項由穩定價值的集體信託基金組成，該基金按集體信託單位的淨資產價值估值。 淨資產價值被稱為資產淨值，是當前按公允價值進行交易的基礎。資產淨值基於基金擁有的標的資產的價值減去其負債，然後除以已發行股票的數量。該基金的 資產淨值是每天計算的，淨投資收益以及已實現和未實現的投資收益不是分配的，而是再投資並反映在基金的淨資產價值中。沒有任何重大限制、 贖回條款或持有期會限制計劃或參與者以資產淨值進行交易的能力。參與者交易可能每天發生。如果計劃啟動全面贖回，發行人保留要求提前12個月發出通知的權利，以確保證券清算有序進行。

在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，公允價值層次結構方法沒有變化，也沒有在公允價值 層次結構內各級之間轉移資產。

(4)
關聯方交易和利益方交易

Fidelity Brokeragelink、富達貨幣市場基金和富達退休貨幣市場基金內的某些投資由富達管理，因此，這些 交易符合利益交易當事方的資格。在截至2022年12月31日和2021年12月31日的年度中，向富達支付的管理費分別為10,154美元和19,559美元。

BAT股票基金，稱為基金，是作為該計劃參與者的投資選擇提供的。由於 RAI 是計劃發起人和 BAT 的全資子公司， 這些交易符合利益交易的當事方。截至2022年12月31日和2021年12月31日止年度的基金分紅分別為9,246,849美元和10,491,633美元。截至2022年12月31日，該基金以每股39.98美元的價格持有3,340,523股股票，截至2021年12月31日， 以每股37.41美元的價格持有3,445,304股股票。

(5)
非豁免利益相關方交易

在截至2022年12月31日的年度中，公司發現參與者繳款的延遲匯款為249美元。逾期匯款已於 2022 年 8 月 向該計劃提供資金。與捐款有關的4美元收益損失已於2023年5月存入信託基金。

在截至2021年12月31日的年度中，公司沒有發現任何參與者繳款的延遲匯款。

10


RAI 401K 儲蓄計劃

財務報表附註

2022年12月31日和2021年12月31日


(6)
所得税狀況

該計劃獲得了2020年6月8日的最新決定信，美國國税局（簡稱國税局）在信中表示，該計劃的設計符合 的《美國國税法》的適用要求。自收到這封決定信以來，該計劃已經過修訂。公司認為，該計劃目前的設計和運營符合《美國國税法》的適用的 要求，該計劃和相關信託繼續免税。因此，該計劃的財務報表中沒有列入所得税準備金。

美國公認的會計原則要求計劃管理層評估本計劃採取的税收立場，如果該計劃採取了 的不確定立場，經美國國税局審查後很可能無法維持，則計劃管理層必須評估本計劃採取的税收立場，並確認納税義務（或資產）。計劃管理層分析了該計劃採取的税收立場，得出的結論是，截至2022年12月31日， 不存在需要確認負債（或資產）或在財務報表中披露的不確定税收立場。該計劃需要接受税收司法管轄區的例行審計；但是，目前 沒有對任何正在進行的納税期進行審計。計劃管理人認為，在2019年之前的幾年中，它不再需要接受所得税審查。

(7)
計劃終止

儘管計劃管理員沒有表示任何意圖，但根據該計劃，計劃管理員有權隨時停止繳款，並有權在符合ERISA規定的前提下終止繳款並終止該計劃 。如果本計劃終止，該計劃規定，淨資產將分配給參與者，其金額等於他們各自在這些資產中的權益。

(8)
後續事件

自2023年1月1日起，該計劃經過重申，納入了先前的計劃修正案，修改了該計劃的死亡受益人條款，闡明瞭轉入參與公司的 參與者的計劃依據，反映了某些法律允許或要求的某些變更，並對計劃進行其他行政、澄清和一致性修改。

計劃管理層評估了從可用於支付福利的淨資產報表發佈之日到2023年6月22日（財務 報表發佈之日）的後續事件，並確定沒有其他項目需要披露。

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RAI 401K 儲蓄計劃
 
附表 H，第 4a 行 — 拖欠參與者繳款表
截至2022年12月31日的財年

 
參與者繳款
                
 
延遲轉入計劃
  
構成非豁免違禁交易的總額
    
                 
完全合計
 
如果晚了，請在此處查看
      
捐款
  
捐款
  
已更正於
 
參與者貸款
  
捐款
  
外部已更正
  
待更正
  
VFCP 和 PTE
 
還款包括在內：√
  
未更正
  
VFCP
  
在 VFCP 中
  
2002-51
$
249   
$
—    
$
249   
$
—    
$
—    
                   
                   
                   
                   
                   
見隨附的獨立註冊會計師事務所的報告。
        


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RAI 401K 儲蓄計劃
 
附表 H，第 4i 行 — 資產表（年底持有）
 
2022年12月31日

問題身份
  
成熟度
  
成本**
  
票面價值或
的數量
單位
  
當前值
單位化公司股票基金：
                    
    * BAT 股票基金-BAT 美國存托股票
            3,340,523
     $ 133,554,110
 
                             
共同基金：
                        
   
PIMCO 收入 A
            
2,016,612
      
20,871,930
  
   
Vanguard 道達爾國際股票
            
258,158
      
28,763,919
  
   
JOHCM GLB EM OPS 是
            
966,726
      
9,976,611
  
   
Vanguard 總股票基金
            
4,221,098
      
282,940,196
  
   
TRP GLOBAL GLOBAL
            
1,106,165
      
33,749,106
  
   
PIMCO 總回報基金
            
2,782,616
      
23,540,929
  
   
Vanguard 債券市場指數基金
            
2,676,965
      
25,377,630
  
   
道奇和考克斯國際股票
            
632,993
      
27,288,332
  
   
摩根大通紀律股票基金 R6 類
            
6,064,020
      
176,948,106
  
   
PIF DVRSD REAL AST I
            
532,324
      
5,855,560
  
   
共同基金總額
                    
635,312,319
  
現金管理賬户：
                        
   
貨幣市場基金：
                        
 
* BAT 股票基金-富達貨幣市場基金
            
8,589
      
8,589
  
 
* 富達退休貨幣市場基金
            
124,636
      
124,636
  
   
貨幣市場基金總額
                    
133,225
  
                             
自管經紀賬户
            
104,875,667
      
104,760,303
  
                             
普通/集體投資信託：
                        
   
BTC Lifepath IDX 退休 M
            
4,946,041
      
62,094,080
  
   
BTC Lifepath IDX 2025 M
            
5,017,855
      
67,328,075
  
   
BTC Lifepath IDX 2030 M
            
4,747,349
      
66,971,808
  
   
BTC Lifepath IDX 2035 M
            
4,128,798
      
61,059,549
  
   
BTC Lifepath IDX 2040 M
            
4,374,789
      
67,367,383
  
   
BTC Lifepath IDX 2045 M
            
4,321,943
      
68,530,017
  
   
BTC Lifepath IDX 2050 M
            
4,245,712
      
68,214,588
  
   
BTC Lifepath IDX 2055 M
            
1,827,206
      
29,391,337
  
   
BTC Lifepath IDX 2060 M
            
666,526
      
10,716,010
  
   
BTC Lifepath IDX 2065 M
            
178,682
      
2,101,528
  
   
RTHCHD US SMCP CR 2
            
3,333,802
      
46,373,179
  
   
富國銀行穩定回報基金 W（利息收入基金）
            
6,343,437
      
386,715,818
  
   
普通/集體投資信託總額
                    
936,863,372
  
   
投資總額
                    
1,810,623,329
  
    * 來自參與者的應收票據（1,330筆貸款，利率不等）                        
    從 4.25% 到 8.00% 不等，到期日從 2023 年 1 月 1 日到 11/28/2037 不等）。
                     15,742,648  
   
總資產
                  
$
1,826,365,977
  
                             
  *
表示利益相關方。
                        
 
**
參與者導向的投資不需要成本信息，因此不包括在內。
      

見獨立註冊會計師事務所的隨附報告。                


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