附錄 99.1
360 DigiTech 公佈2021年第二季度未經審計 財務業績
上海,2021年8月19日,中國領先的金融科技平臺 (QFIN)(“360數字科技” 或 “公司”)今天公佈了截至2021年6月30日的第二季度未經審計的財務業績。
2021 年第二季度業務亮點
● | 截至2021年6月30日,我們的數字平臺已連接了108個金融機構合作伙伴和 1.759 億消費者*1潛在的信貸需求累計比去年同期的1.49億增長了18.1%。 |
● | 擁有已批准信用額度的累積用户*2截至2021年6月30日,為3,470萬, 較2020年6月30日的2770萬增長了25.3%。 |
● | 截至2021年6月30日,包括回頭借款人在內的成功提款的累計借款人為2,230萬,較截至2020年6月30日的1780萬增長了25.3%。 |
● | 在2021年第二季度,金融機構合作伙伴發放了27,714,920筆貸款*3, 總額為人民幣884.52億元*4通過我們的平臺,較2020年同期的人民幣589.05億元增長了50.2%。 |
● | 在金融機構發放的貸款中,496.38億元屬於資本輕模式 和其他技術解決方案,佔總額的56.1%,較2020年同期的人民幣158.44億元增長了213.3%。 |
● | 未清餘額總額*5截至2021年6月30日,在金融機構合作伙伴通過 發放的貸款中,我們的平臺為1.175.59億元人民幣,較截至2020年6月30日的人民幣784.8億元增長了49.8%。 |
● | 此類貸款餘額中有581.87億元屬於資本輕模式和其他技術解決方案, 較2020年6月30日的人民幣203.16億元增長了186.4%。 |
● | 金融機構向小型和微型企業 (SME) 提供了約71億元人民幣的信貸額度*6通過我們的平臺在2021年第二季度,較上一季度的約58億元人民幣增長了22.4%。 |
● | 2021年第二季度,金融機構通過我們的平臺 發放的貸款的加權平均合同期限約為10.66個月,而2020年同期為9.57個月。 |
● | 90 天以上的拖欠比率*7截至2021年6月30日,金融機構通過我們的平臺 發放的貸款佔1.19%。 |
● | 重複借款人捐款*82021年第二季度,金融機構通過我們的平臺 發放的貸款佔88.7%。 |
1 指我們平臺上的累計 註冊用户。
2 “獲得批准的信用額度的用户” 是指在每個期限結束時 提交信用申請並獲得公司批准信用額度的用户總數。
3 包括通過 “V-pocket” 提供的13,300,248筆貸款, 和其他產品的14,414,672筆貸款。
4 指在給定時期內促成和發放的貸款 的本金總額,包括通過Intelligence Credit Engine (“ICE”) 和其他技術解決方案促成的貸款量。“ICE” 是我們 “360 Jietiao” APP上的一個開放平臺,我們通過大數據和雲計算技術在 “ICE” 上匹配借款人和金融 機構,並提供借款人的貸前調查報告。 對於通過 “ICE” 提供的貸款,公司不提供貸後風險管理,也不承擔本金風險。
5 “未償貸款餘額總額” 是指在每個期末促成和發放的貸款的未償本金總額,包括 “ICE” 和其他技術解決方案的貸款餘額 ,不包括拖欠超過 180 天的貸款。
6 中小企業貸款是向從事電子商務 業務、有商業銷售收據和/或有商業納税記錄的中小企業發放的貸款。
7 “90天以上拖欠比率” 是指 逾期90至179個日曆日的資產負債表內和表外貸款的未償本金餘額佔截至特定日期我們平臺資產負債表內和表外貸款未償本金餘額總額的百分比。 已扣除的貸款以及 “ICE” 和其他技術解決方案下的貸款不包括在拖欠率的計算中。
8 給定時期內的 “重複借款人供款” 是指(i)歷史上至少成功提款一次 的借款人在此期間借入的貸款本金除以(ii)該 期間通過我們的平臺提供的貸款便利和發放總額。
2021 年第二季度財務摘要
● | 總淨收入從2020年同期的人民幣33.401億元 增長了19.8%,至人民幣40.016億美元(6.198億美元)。 |
● | 運營收入從人民幣9.932億元增長了86.6%,至人民幣18.531億元(2.870億美元) |
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在2020年同期。 | |
● | 非公認會計準則*9運營收入從2020年同期的人民幣10.589億元增長了81.4%,至人民幣19.204億元(2.974億美元) 。 |
● | 營業利潤率為46.3%。非公認會計準則營業利潤率為48.0%。 |
● | 淨收入從2020年同期 的人民幣8.765億元增長了76.6%,至人民幣15.479億美元(2.397億美元)。 |
● | 非公認會計準則淨收入從2020年同期的人民幣9.421億元 增長了71.4%,至人民幣16.152億元(2.502億美元)。 |
● | 淨收入利潤率為38.7%。非公認會計準則淨收益率為40.4%。 |
9 非公認會計準則運營收入(調整後運營收益 )、非公認會計準則淨收益(調整後淨收益)、非公認會計準則營業利潤率和非公認會計準則淨收益利潤率是非公認會計準則財務指標 。有關這項非公認會計準則財務指標的更多信息,請參閲本 新聞稿末尾的 “使用非公認會計準則財務指標 報表” 部分和標題為 “GAAP和非公認會計準則業績未經審計的對賬” 的表格。
360 DigiTech首席執行官 兼董事吳海生先生評論説:“我們非常高興地宣佈又一個創紀錄的季度在多個運營方面都超出了我們的預期 。在本季度,金融機構通過我們的平臺發放了885億元人民幣的貸款, 同比增長50%。大約56%的貸款是在資本輕模式和其他技術解決方案下提供的*10, 進一步證明瞭我們的輕資本模式對金融機構的吸引力,也標誌着我們在技術 推動的戰略轉型和升級方面持續取得成功。
“截至本季度末,我們的嵌入式金融模式在我們的業務合作伙伴中越來越受歡迎 ,擁有22個領先的流量平臺,為本季度獲得批准的信貸額度的新用户貢獻了約39% 。在中小企業方面,隨着 新的中小企業借款人數量的快速增長,我們繼續順利擴大運營規模,連續增長22%。我們與 天津金城銀行股份有限公司(“KCB”)的戰略合作也進展順利,就 貸款促進量而言,KCB仍然是我們最大的機構合作伙伴。
“2021年上半年,我們在相對穩定的宏觀環境中獲得了市場份額,在關鍵運營和財務指標上實現了 的強勁增長。隨着我們進入下半年 ,儘管宏觀環境存在一些不確定性,但我們繼續面臨強勁的客户需求。我們堅信 最近的監管行動最終將為更加健康和整合的行業提供進一步的政策明確性,並使像我們這樣的領先的 平臺受益。我們的壓力測試表明,即使在更嚴格的監管指導下,我們也應該能夠在未來幾個季度和幾年內保持 的健康增長和盈利能力。由於到目前為止,我們的戰略舉措在 的業務中取得了出色的成果,從長遠來看,我們比以往任何時候都更有信心成為優質的金融科技平臺之一。”
“我們 很高興又公佈了創紀錄的季度財務業績。總收入為人民幣40億元,非公認會計準則淨收入達到 16.2億元人民幣。強勁的財務表現得益於消費者和中小企業的信貸需求好於預期,我們的業務舉措 的進一步進展以及穩健的整體執行情況。” 首席財務官亞歷克斯·徐先生評論道。“ 資產質量的持續改善以及資本輕型模式貢獻的增加繼續推動本季度運營 利潤率的顯著提高。隨着2021年上半年強於預期的收盤,我們看到本季度迄今為止業務勢頭將持續增長 ,這使我們更有信心超過先前的2021年運營目標。”
首席風險官嚴徵先生補充説, “隨着整體資產質量持續改善 ,我們的關鍵風險管理指標在本季度保持在歷史最佳水平。在主要的主要指標中,第一天的犯罪率*11第二個季度 保持在約 5.0% 的歷史最低水平,而 30 天的收款率*12保持在 90% 以上,也是最好的水平。更令人鼓舞的是,隨着我們迅速擴大業務規模,到目前為止,中小企業業務的風險管理指標 的表現好於我們的預期。儘管我們將繼續在整體風險管理運營中採取 謹慎的方法,但我們的風險管理系統的有效性應使我們能夠實現強勁的 業務增長,同時在可預見的將來保持出色的整體資產質量。”
10 “在向客户提供貸款便利、事後便利和借款人推薦 等服務的過程中,我們主要使用了數據技術工具 和人工智能風險管理系統。這些技術驅動的服務的收入佔我們總淨收入的53%。“
11 “D1 拖欠率” 定義 為 (i) 截至指定日期逾期的本金總額除以 (ii) 截至該日期到期還款的本金總額 。
12 “M1 收款率” 定義為 (i) 在指定日期逾期本金總額中一個月內償還的本金金額, 除以 (ii) 在指定日期逾期的本金總額。
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2021 年第二季度財務業績
總淨收入為人民幣40.016億元人民幣 (6.198億美元),而2020年同期為人民幣33.401億元,上一季度為人民幣35.992億元。
信貸驅動服務 的淨收入為人民幣24.047億元(3.724億美元),而2020年同期為人民幣30.811億元,上一季度為人民幣24.513億元。
貸款便利和服務費——資本 沉重的為人民幣5.407億元(8,370萬美元),而2020年同期為人民幣13.539億元, 上一季度為人民幣7.243億元。同比和連續下降的部分原因是資本密集型模式下的貸款量下降。
融資收入*13 為人民幣4.881億元(合7,560萬美元),而2020年同期為人民幣6.281億元,上一季度為人民幣4.094億元。 同比和連續變化反映了資產負債表上貸款的變化。
解除擔保負債的收入 為人民幣13.523億元(2.094億美元),而2020年同期為人民幣10.766億元, 上一季度為人民幣12.954億元。同比增長和連續增長主要是由於同期表外 資本密集型貸款的平均未償餘額增加。
其他服務費為人民幣2,360萬元 (360萬美元),而2020年同期為人民幣2,260萬元,上一季度為人民幣2,220萬元。 的同比增長和連續增長主要是由於逾期付款費的波動。
平臺服務的淨收入為 人民幣15.969億元(2.473億美元),而2020年同期為人民幣2.589億元,上一季度為人民幣11.479億元。
貸款便利和服務費——capital light 為人民幣13.987億元(2.166億美元),而2020年同期為1.786億元人民幣, 為人民幣9.939億元。同比增長和連續增長主要是由於Capital-light 模式下貸款便利量的增長。
推薦服務費為人民幣1.603億元 (2480萬美元),而2020年同期為人民幣6,450萬元,上一季度為人民幣1.263億元。 的同比增長和連續增長主要是由於ICE的便利化量增長。
其他服務費為人民幣3,790萬元 (590萬美元),而2020年同期為人民幣1,590萬元,上一季度為人民幣2,760萬元。 的同比增長和連續增長主要是由於輕資本模式下的貸款便利量增加導致滯納金的增長。
總運營成本和支出為 人民幣21.484億元(3.328億美元),而2020年同期為人民幣23.468億元,上一季度為人民幣20.414億元。
便利、發起和服務費用 為人民幣5.58億元(合8,640萬美元),而2020年同期為人民幣3.998億元,上一季度為人民幣4.778億元。 同比增長和連續增長主要是由於貸款便利化和發放量的增長。
資金成本 為人民幣8,320萬元(合1,290萬美元),而2020年同期為人民幣1.611億元,上一季度為人民幣7,910萬元。同比下降的主要原因是澳大利亞統計局增加了資金投入,降低了成本,也減少了資產負債表上的貸款。連續增長 主要是由於資產負債表上貸款的未償餘額增加。
銷售和營銷費用 為人民幣4.999億元(合7,740萬美元),而2020年同期為人民幣2.691億元,上一季度為人民幣3.85億元。 的同比增長和連續增長主要是由於中國整體業務活動持續擴大,採取了更加積極的客户獲取策略,開發了新的客户獲取渠道, 以及在線流量成本的增加。
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一般和管理費用 為人民幣1.393億元(2160萬美元),而2020年同期為人民幣1.095億元,上一季度為人民幣1.045億元。 同比增長和連續增長主要是由於業務運營的擴大。
應收貸款準備金 為人民幣2.470億元(合3,830萬美元),而2020年同期為人民幣2.186億元,上一季度為人民幣1.349億元。 的同比增長和連續增長主要反映了公司在評估與其基礎 貸款狀況相稱的準備金時採取的一貫方法。
應收金融資產準備金 為人民幣5,850萬元(合910萬美元),而2020年同期為人民幣7,920萬元,上一季度為人民幣4510萬元。 同比下降的主要原因是資本密集型模式下的便利化量減少。連續增長反映了 公司在評估與其基礎貸款狀況相稱的準備金時採取的一貫方針。
應收賬款和合同 資產準備金為人民幣1.007億元(1,560萬美元),而2020年同期為人民幣9,080萬元,上一季度為人民幣5,640萬元。同比增長和連續增長主要是由於貸款便利量的增長,部分原因是公司在評估與其基礎貸款狀況相稱的準備金時採取 一致的方法。
或有負債準備金 為人民幣4.619億元(7,150萬美元),而2020年同期為人民幣10.189億元,上一季度為人民幣7.587億元。 同比下降和連續下降主要是由於前幾個季度提供的貸款表現好於預期。
運營收入為人民幣18.531億元 (2.870億美元),而2020年同期為人民幣9.932億元,上一季度為人民幣15.578億元。
非公認會計準則運營收入為19.204億元人民幣(2.974億美元),而2020年同期為人民幣10.589億元,上一季度為人民幣16.173億元。
營業利潤率為46.3%。Non-GAAP 的營業利潤率為48.0%。
所得税支出前的收入為19.532億元人民幣(3.025億美元),而2020年同期為人民幣10.427億元,上一季度為人民幣16.053億元。
歸屬於公司的淨收益為人民幣15.476億元(2.397億美元),而2020年同期為人民幣8.765億元,上一季度為人民幣13.474億元。
歸屬於公司的非公認會計準則淨收益為人民幣16.149億元(2.501億美元),而2020年同期為人民幣9.422億元,上一季度為人民幣14.070億元。
淨收入利潤率為38.7%。Non-GAAP 淨收益利潤率為40.4%。
全面攤薄後每股ADS的淨收益為人民幣9.62元(1.48美元)。
全面攤薄後每股ADS的非公認會計準則淨收益為人民幣10.03元(1.55美元)。
在計算 GAAP 和每個 ADS 的非公認會計準則淨收入時使用的加權平均基本ADS為1.5344億美元。
在計算 GAAP 和每個 ADS 的非公認會計準則淨收益時使用的加權平均攤薄後ADS為1.6098億美元。
13 “融資收入” 由合併信託和福州小額信貸資助的公司平臺促成的貸款產生 ,向借款人收取費用 和利息。
按年份劃分的 M1+ 犯罪率和按年份劃分的 M6+ 違法率
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以下圖表和表格顯示了通過公司平臺促成和發放的所有貸款按貸款便利化和發放年份劃分的歷史 M1+ 累計拖欠率以及按貸款便利化和發放 年份劃分的 M6+ 累計拖欠率,在 “ICE” 和其他技術解決方案下扣除的貸款和貸款未包含在 M1+ 圖表中,“ICE” 下的貸款和其他技術解決方案下的貸款是沒有 包含在 M6+ 排行榜中:
http://ml.globenewswire.com/Resource/Download/84b8ec08-b339-4369-92de-bb3eb964d81d
http://ml.globenewswire.com/Resource/Download/5bc9a261-1fd8-47d0-a01e-7793be795fc0
股票回購計劃
公司董事會已批准 一項股票回購計劃,根據該計劃,公司有權在未來十二個月內以美國存托股份的形式回購價值不超過2億美元的A類普通股 。公司提議的回購可以不時在公開市場上以現行市場價格、私下談判交易、大宗交易和/或通過其他 法律允許的方式進行,具體取決於市場條件和適用的規則和法規。該公司預計 將從其現有現金餘額中為回購提供資金。
商業展望
儘管我們打算保持謹慎 決策和業務規劃的傳統,但2021年上半年強勁的運營指標令我們感到鼓舞。我們預計 在今年餘下的時間裏將持續健康增長。因此,我們現在預計,2021年的貸款便利化和發放總額將在 RMB340 億美元 到 RMB350 億之間,而我們之前的預期在 RMB310 億至 RMB330 億之間,同比增長38%至42%。該預測反映了公司當前和初步觀點,可能會發生重大變化。
電話會議
360 DigiTech的管理團隊將於2021年8月19日星期四美國東部時間晚上 8:30(北京時間8月20日上午 8:30)主持 財報電話會議。
美國: | +1-646-722-4977 |
香港: | +852-3027-6500 |
中國大陸: | 400-821-0637 |
國際: | +65-6408-5782 |
別針: | 23407160# |
請在預定通話開始前 15 分鐘撥入 ,並提供 PIN 以加入通話。
電話會議結束後,將在 2021 年 8 月 26 日之前提供電話重播 :
美國: | +1-646-982-0473 |
國際: | +65-6408-5781 |
訪問碼: | 319341300# |
此外, 電話會議的網絡直播和存檔網絡直播將在公司網站ir.360shuke.com的投資者關係部分播出。
關於 360 DigiTech
360 DigiTech, Inc.(納斯達克股票代碼:QFIN)(“360 DigiTech” 或 “公司”)是領先的金融科技平臺。通過其平臺,公司使金融 機構能夠為更廣泛的消費者羣提供更好、更有針對性的產品和服務。該公司還以SaaS模塊的形式向機構客户提供標準化風險 管理服務。再加上與360集團的合作,該公司的 解決方案在客户獲取、資金優化、風險評估和貸款後管理方面創造了明顯的優勢。
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欲瞭解更多信息,請訪問:ir.360shuke.com
非公認會計準則財務指標表的使用
為了補充我們根據美國公認會計原則公佈的 財務業績,我們使用非公認會計準則財務指標,該指標根據基於美國公認會計原則的業績進行了調整,不包括基於股份的 薪酬支出。本財報末尾的表 列出了我們的非公認會計準則財務指標與美國公認會計準則財務指標的對賬情況,該表提供了有關非公認會計準則財務指標的更多細節。
我們使用非公認會計準則運營收入、非公認會計準則 運營利潤率、Non-GAAP 淨收益、非公認會計準則淨收益率、歸屬於公司的非公認會計準則淨收益以及全面攤薄後每個 ADS 的非公認會計準則淨收益 來評估我們的經營業績,用於財務和運營決策。非公認會計準則運營收入 代表不包括基於股份的薪酬支出的運營收入,非公認會計準則淨收益代表不包括基於股份的薪酬支出的淨收益 ,歸屬於公司的非公認會計準則淨收益代表歸屬於公司的淨收益 不包括基於股份的薪酬支出,全面攤薄後的每份ADS的Non-GAAP淨收益代表不包括基於股份的薪酬的淨收益。此類調整對所得税沒有影響。我們認為,非公認會計準則運營收入和 non-GAAP 淨收入有助於確定我們業務的潛在趨勢,否則這些趨勢可能會被我們在基於美國公認會計原則的業績中包含的某些支出 的影響所扭曲。我們認為,非公認會計準則運營收入和非公認會計準則淨收入提供了有關我們經營業績的有用信息 ,增強了對我們過去業績和未來前景的總體理解,並提高了我們管理層在財務和運營決策中使用的關鍵指標的知名度 。除了根據美國公認會計原則編制的業績外,還應考慮我們的非公認會計準則財務信息 ,但不應將其視為替代或優於美國 GAAP 業績。此外,我們對非公認會計準則財務信息的計算可能與其他 公司使用的計算不同,因此可比性可能受到限制。
匯率信息
本公告包含將某些 人民幣金額按指定匯率折算成美元,僅為方便讀者。除非另有説明,否則從 人民幣兑換成美元的所有匯率均為人民幣6.4566元兑1.00美元,這是聯邦儲備系統理事會 截至2021年6月30日發佈的H.10統計報告中規定的匯率。
安全港聲明
本 公告中包含的任何前瞻性陳述均根據1995年《美國私人證券訴訟改革法》的 “安全港” 條款作出。前瞻性 陳述可以通過 “意願”、“期望”、“預期”、“未來”、“打算”、“計劃”、“相信”、“估計” 等術語來識別。除其他外,本公告中的業務 展望和管理層引述以及公司的戰略和運營計劃包含前瞻性 陳述。360 DigiTech 還可能在向美國證券交易委員會 (“SEC”)提交的報告、向股東提交的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及 其高管的口頭陳述中發表書面或口頭前瞻性陳述,或僱員轉給第三方。非歷史事實的陳述,包括公司的業務展望 的業務展望、信念和預期,均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風險和不確定性。 許多因素可能導致實際業績與任何前瞻性陳述中包含的業績存在重大差異, 包括但不限於以下因素:公司的增長戰略、公司與360集團的合作、法律、規則和監管環境的變化 的變化、公司品牌的認可、市場對公司 產品、服務、信貸科技行業的趨勢和發展、政府政策與信貸科技行業、中國的 總體經濟狀況有關,以及在全球範圍內,以及基於或與上述任何因素相關的假設。有關這些風險和其他風險和不確定性的更多信息 包含在360 DigiTech向美國證券交易委員會提交的文件中。本 新聞稿和附件中提供的所有信息均截至本新聞稿發佈之日,除非適用法律要求,否則360 DigiTech不承擔任何更新 任何前瞻性陳述的義務。
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360 Digitech
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克里斯滕森
在中國
袁艾瑞先生
電話:+86-138-0111-0739
電子郵件:Eyuan@christensenir.com
在美國
琳達·伯格坎普女士
電話:+1-480-614-3004
電子郵件:lbergkamp@christensenir.com
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未經審計的簡明合併資產負債表
(金額以千人民幣(“RMB”) 和美元(“USD”)
股票數量和每股數據除外, 或其他註明)
十二月三十一日 | 6月30日 | 6月30日 | |
2020 | 2021 | 2021 | |
人民幣 | 人民幣 | 美元 | |
資產 | |||
流動資產: | |||
現金和現金等價物 | 4,418,416 | 5,191,999 | 804,138 |
限制性現金 | 2,355,850 | 2,644,701 | 409,612 |
預付給第三方擔保公司的保證金 | 915,144 | 960,992 | 148,839 |
來自第三方支付服務提供商的應收資金 | 131,464 | 107,430 | 16,639 |
應收賬款和合同資產,淨額 | 2,394,528 | 2,161,313 | 334,745 |
應收金融資產,淨額 | 3,565,482 | 4,066,901 | 629,883 |
關聯方應付的款項 | 193,305 | 927,464 | 143,646 |
應收貸款,淨額 | 7,500,629 | 8,283,703 | 1,282,982 |
預付費用和其他資產 | 401,224 | 317,154 | 49,121 |
流動資產總額 | 21,876,042 | 24,661,657 | 3,819,605 |
非流動資產: | |||
淨非流動應收賬款和合同資產 | 307,937 | 310,426 | 48,079 |
應收金融資產,淨額非流動資產 | 645,326 | 575,492 | 89,132 |
關聯方應付的款項 | - | 424,965 | 65,819 |
應收貸款,淨額非當期貸款 | 87,685.00 | 1,181,681 | 183,019 |
財產和設備,淨額 | 19,360.00 | 18,965 | 2,937 |
無形資產 | 3,403 | 4,814 | 746 |
遞延所得税資產 | 1,398,562 | 1,026,681 | 159,013 |
其他非流動資產 | 48,990 | 41,048 | 6,358 |
非流動資產總額 | 2,511,263 | 3,584,072 | 555,103 |
總資產 | 24,387,305 | 28,245,729 | 4,374,708 |
負債 和股權負債 | |||
流動負債: | |||
向合併信託的投資者支付——當前 | 3,117,634 | 2,914,748 | 451,437 |
應計費用和其他流動負債 | 809,761 | 1,181,876 | 183,051 |
應付給關聯方的款項 | 71,562 | 83,036 | 12,861 |
短期貸款 | 186,800 | 336,273 | 52,082 |
擔保負債——隨時準備就緒 | 4,173,497 | 4,517,620 | 699,690 |
擔保負債——視情況而定 | 3,543,454 | 3,248,496 | 503,128 |
應繳所得税 | 1,227,314 | 876,932 | 135,819 |
其他應納税款 | 254,486 | 248,737 | 38,524 |
流動負債總額 | 13,384,508 | 13,407,718 | 2,076,592 |
非流動負債: | |||
遞延所得税負債 | 37,843 | 98,777 | 15,299 |
支付給合併信託的投資者(非流動信託) | 1,468,890 | 2,239,372 | 346,835 |
其他長期負債 | 14,974 | 12,605 | 1,952 |
非流動負債總額 | 1,521,707 | 2,350,754 | 364,086 |
負債總額 | 14,906,215 | 15,758,472 | 2,440,678 |
普通股 | 21 | 21 | 3 |
額外的實收資本 | 5,417,406 | 5,544,236 | 858,693 |
留存收益 | 4,137,542 | 7,032,629 | 1,089,216 |
其他綜合收益(虧損) | (74,391) | (90,183) | (13,968) |
360 DIGITECH INC 股權總額 | 9,480,578 | 12,486,703 | 1,933,944 |
非控股權益 | 512 | 554 | 86 |
總權益 | 9,481,090 | 12,487,257 | 1,934,030 |
負債和權益總額 | 24,387,305 | 28,245,729 | 4,374,708 |
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未經審計的簡明合併運營報表
(金額以千人民幣(“RMB”) 和美元(“USD”)
股票數量和每股數據除外, 或其他註明)
截至6月30日的三個月 | 截至6月30日的六個月 | ||||||
2020 | 2021 | 2021 | 2020 | 2021 | 2021 | ||
人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||
信用驅動的服務 | 3,081,104 | 2,404,695 | 372,439 | 5,891,154 | 4,856,038 | 752,105 | |
貸款便利和服務費——資本密集 | 1,353,871 | 540,737 | 83,749 | 2,520,990 | 1,265,047 | 195,931 | |
融資收入 | 628,117 | 488,088 | 75,595 | 1,237,513 | 897,528 | 139,009 | |
解除擔保負債所得收入 | 1,076,555 | 1,352,307 | 209,446 | 2,082,731 | 2,647,734 | 410,082 | |
其他服務費 | 22,561 | 23,563 | 3,649 | 49,920 | 45,729 | 7,083 | |
平臺服務 | 258,948 | 1,596,863 | 247,323 | 631,793 | 2,744,729 | 425,105 | |
貸款便利和服務費——capital light | 178,588 | 1,398,713 | 216,633 | 482,210 | 2,392,602 | 370,567 | |
推薦服務費 | 64,497 | 160,264 | 24,822 | 119,063 | 286,594 | 44,388 | |
其他服務費 | 15,863 | 37,886 | 5,868 | 30,520 | 65,533 | 10,150 | |
淨收入總額 | 3,340,052 | 4,001,558 | 619,762 | 6,522,947 | 7,600,767 | 1,177,210 | |
便利、發起和服務 | 399,766 | 557,979 | 86,420 | 747,419 | 1,035,735 | 160,415 | |
資金成本 | 161,062 | 83,164 | 12,880 | 319,676 | 162,242 | 25,128 | |
銷售和營銷 | 269,054 | 499,937 | 77,430 | 492,062 | 884,946 | 137,061 | |
一般和行政 | 109,488 | 139,278 | 21,571 | 218,219 | 243,774 | 37,756 | |
應收貸款準備金 | 218,569 | 246,979 | 38,252 | 525,828 | 381,887 | 59,147 | |
應收金融資產準備金 | 79,199 | 58,516 | 9,063 | 172,923 | 103,576 | 16,042 | |
應收賬款和合同資產準備金 | 90,811 | 100,684 | 15,594 | 147,787 | 157,116 | 24,334 | |
或有負債準備金 | 1,018,860 | 461,910 | 71,541 | 2,721,617 | 1,220,586 | 189,045 | |
運營成本和支出總額 | 2,346,809 | 2,148,447 | 332,751 | 5,345,531 | 4,189,862 | 648,928 | |
運營收入 | 993,243 | 1,853,111 | 287,011 | 1,177,416 | 3,410,905 | 528,282 | |
利息(支出)收入,淨額 | 15,228 | 46,491 | 7,201 | 24,978 | 82,875 | 12,836 | |
外匯收益(虧損) | 4,685 | 21,886 | 3,390 | (23,887) | 13,895 | 2,152 | |
其他收入,淨額 | 29,569 | 31,697 | 4,909 | 92,290 | 50,811 | 7,870 | |
所得税支出前的收入 | 1,042,725 | 1,953,185 | 302,511 | 1,270,797 | 3,558,486 | 551,140 | |
所得税福利(支出) | (166,260) | (405,305) | (62,774) | (211,177) | (663,357) | (102,741) | |
淨收入 | 876,465 | 1,547,880 | 239,737 | 1,059,620 | 2,895,129 | 448,399 | |
歸屬於非控股權益的淨虧損(收益) | 49 | (235) | (36) | 302 | (42) | (7) | |
歸屬於公司普通股股東 的淨收益 | 876,514 | 1,547,645 | 239,701 | 1,059,922 | 2,895,087 | 448,392 | |
歸屬於360 DigiTech, Inc.普通股股東的每股普通股淨收益 | |||||||
基本 | 2.96 | 5.04 | 0.78 | 3.60 | 9.46 | 1.47 | |
稀釋 | 2.88 | 4.81 | 0.74 | 3.50 | 9.02 | 1.40 | |
歸屬於360 DigiTech, Inc.普通股股東的每張ADS的淨收益 | |||||||
基本 | 5.93 | 10.08 | 1.56 | 7.19 | 18.92 | 2.94 | |
稀釋 | 5.76 | 9.62 | 1.48 | 6.99 | 18.04 | 2.80 | |
用於計算每股普通股淨收益的加權平均股份 | |||||||
基本 | 295,737,611 | 306,879,800 | 306,879,800 | 294,669,797 | 305,886,883 | 305,886,883 | |
稀釋 | 304,583,237 | 321,969,767 | 321,969,767 | 303,261,250 | 320,958,192 | 320,958,192 |
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未經審計的現金流簡明合併報表
(金額以千人民幣(“RMB”) 和美元(“USD”)
股票數量和每股數據除外, 或其他註明)
截至 6 月 30 日的三 個月 | 截至 6 月 30 日的六 個月 | ||||||
2020 | 2021 | 2021 | 2020 | 2021 | 2021 | ||
人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||
經營活動提供的 淨現金 | 1,371,444 | 1,296,321 | 200,775 | 2,743,957 | 3,049,369 | 472,287 | |
投資活動提供(用於)的 淨現金 | (783,765) | (2,251,756) | (348,753) | (485,390) | (2,707,090) | (419,275) | |
融資活動提供的 淨現金 | 258,833 | 538,379 | 83,384 | 645,303 | 722,907 | 111,964 | |
外匯匯率變動的影響 | 1,126 | (1,316) | (204) | 3,514 | (2,752) | (426) | |
現金及現金等價物 淨增加(減少) | 847,638 | (418,372) | (64,798) | 2,907,384 | 1,062,434 | 164,550 | |
現金、 現金等價物和限制性現金,年初 | 5,895,596 | 8,255,072 | 1,278,548 | 3,835,850 | 6,774,266 | 1,049,200 | |
現金、 現金等價物和限制性現金,年底 | 6,743,234 | 7,836,700 | 1,213,750 | 6,743,234 | 7,836,700 | 1,213,750 |
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未經審計的綜合(虧損)/收益簡明合併報表
(金額以千人民幣(“RMB”)和美元(“USD”)為單位)
股票數量和每股數據除外, 或其他註明)
截至 6 月 30 日的三 個月 | |||
2020 | 2021 | 2021 | |
人民幣 | 人民幣 | 美元 | |
淨收入 | 876,465 | 1,547,880 | 239,737 |
扣除零税後的其他綜合收入 : | |||
外幣折算 調整 | (3,559) | (22,013) | (3,409) |
其他綜合收益 | (3,559) | (22,013) | (3,409) |
綜合收入總額 | 872,906 | 1,525,867 | 236,328 |
歸屬於非控股權益的淨虧損(收益) | 49 | (235) | (36) |
歸屬於普通股股東的綜合收益 | 872,955 | 1,525,632 | 236,292 |
截至 6 月 30 日的六 個月 | |||
2020 | 2021 | 2021 | |
人民幣 | 人民幣 | 美元 | |
淨收入 | 1,059,620 | 2,895,129 | 448,399 |
扣除零税後的其他綜合收入 : | |||
外幣折算 調整 | 27,401 | (15,792) | (2,446) |
其他綜合(虧損) 收入 | 27,401 | (15,792) | (2,446) |
綜合收入總額 | 1,087,021 | 2,879,337 | 445,953 |
歸屬於非控股權益的淨虧損(收益) | 302 | (42) | (7) |
歸屬於普通股股東的綜合收益 | 1,087,323 | 2,879,295 | 445,946 |
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GAAP 和非 GAAP 業績的未經審計的對賬
(金額 以千人民幣(“RMB”)和美元(“USD”)為單位
股票數量和每股數據除外, 或其他註明)
截至 6 月 30 日的三 個月 | |||
2020 | 2021 | 2021 | |
人民幣 | 人民幣 | 美元 | |
非公認會計準則淨收益與淨收益的對賬 | |||
淨收入 | 876,465 | 1,547,880 | 239,737 |
添加: 基於股份的薪酬支出 | 65,677 | 67,285 | 10,421 |
Non-GAAP 淨收益 | 942,142 | 1,615,165 | 250,158 |
Non-GAAP 淨收益利潤率 | 28.2% | 40.4% | |
GAAP 淨收入利潤率 | 26.2% | 38.7% | |
歸屬於360 DigiTech, Inc.股東的淨 收益 | 876,514 | 1,547,645 | 239,701 |
添加: 基於股份的薪酬支出 | 65,677 | 67,285 | 10,421 |
歸屬於360 DigiTech, Inc.股東的非公認會計準則 淨收益 | 942,191 | 1,614,930 | 250,122 |
加權 平均ADS用於計算GAAP和非GAAP每股收益的每股普通股淨收益——攤薄 | 152,291,619.00 | 160,984,884.00 | 160,984,884.00 |
歸屬於360 DigiTech, Inc.普通股股東的每張ADS的淨收益 ——攤薄 | 5.76 | 9.62 | 1.48 |
歸屬於360 DigiTech, Inc.普通股股東的每張ADS的非公認會計準則 淨收益——攤薄 | 6.19 | 10.03 | 1.55 |
非公認會計準則運營收入與運營收入的對賬 | |||
運營收入 | 993,243 | 1,853,111 | 287,011 |
添加: 基於股份的薪酬支出 | 65,677 | 67,285 | 10,421 |
Non-GAAP 運營收入 | 1,058,920 | 1,920,396 | 297,432 |
非公認會計準則 營業利潤率 | 31.7% | 48.0% | |
GAAP 營業利潤率 | 29.7% | 46.3% |
截至 6 月 30 日的六 個月 | |||
2020 | 2021 | 2021 | |
人民幣 | 人民幣 | 美元 | |
非公認會計準則淨收益與淨收益的對賬 | |||
淨收入 | 1,059,620 | 2,895,129 | 448,399 |
添加: 基於股份的薪酬支出 | 137,051 | 126,831 | 19,644 |
Non-GAAP 淨收益 | 1,196,671 | 3,021,960 | 468,043 |
Non-GAAP 淨收益利潤率 | 18.3% | 39.8% | |
GAAP 淨收入利潤率 | 16.2% | 38.1% | |
歸屬於360 Finance, Inc.股東的淨 收益 | 1,059,922 | 2,895,087 | 448,392 |
歸屬於360金融公司股東的非公認會計準則 淨收益 | 1,196,973 | 3,021,918 | 468,036 |
計算每股普通股淨收益時使用的加權 平均ADS——攤薄 | 151,630,625 | 160,479,096 | 160,479,096 |
歸屬於360 Finance, Inc.普通股股東的每張ADS的淨收益 ——攤薄 | 6.99 | 18.04 | 2.79 |
歸屬於360 Finance, Inc.普通股股東的每張ADS的Non-GAAP 淨收益——攤薄 | 7.89 | 18.83 | 2.92 |
非公認會計準則運營收入與運營收入的對賬 | |||
運營收入 | 1,177,416 | 3,410,905 | 528,282 |
添加: 基於股份的薪酬支出 | 137,051 | 126,831 | 19,644 |
Non-GAAP 運營收入 | 1,314,467 | 3,537,736 | 547,926 |
非公認會計準則 營業利潤率 | 20.2% | 46.5% | |
GAAP 營業利潤率 | 18.1% | 44.9% |
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