oprt-20230508

0001538716☐00015387162023-05-082023-05-08

證券交易委員會

華盛頓特區 20549

根據1934年《證券交易法》第13條或第15（d）條

報告日期（最早報告事件的日期）

OPORTUN 金融公司

（其章程中規定的註冊人的確切姓名）

委員會檔案編號 001-39050


特拉華		45-3361983
的州或其他司法管轄區公司或組織		美國國税局僱主識別號

2 環星之路
聖卡洛斯，	加州	94070
主要行政辦公室地址		郵政編碼

註冊人的電話號碼，包括區號

如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框：

☐ 根據《證券法》（17 CFR 230.425）第425條提交的書面通信

☐ 根據《交易法》（17 CFR 240.14a-12）第14a-12條徵集材料

☐ 根據《交易法》（17 CFR 240.14d-2 (b)）第14d-2（b）條進行的啟動前通信

☐根據《交易法》（17 CFR 240.13e-4 (c)）第13e-4（c）條進行的啟動前通信

根據該法第12（b）條註冊的證券：


每個班級的標題	交易品種	註冊的每個交易所的名稱
普通股，每股面值0.0001美元	OPRT	納斯達克全球精選市場

用複選標記表明註冊人是否是1933年《證券法》第405條（本章第230.405條）或1934年《證券交易法》第12b-2條（本章第240.12b-2條）所定義的新興成長型公司。

新興成長型公司 ☐

如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。 ☐

項目 2.02。經營業績和財務狀況

2023年5月8日，Oportun Financial Corporation（“公司”）發佈了一份關於公司截至2023年3月31日的財季財務業績的新聞稿。公司新聞稿的副本作為本報告附錄99.1提供。

就經修訂的1934年《證券交易法》（“交易法”）第18條而言，本報告中的信息，包括隨附的附錄99.1，均不應被視為 “已提交”，也不得將其視為以提及方式納入經修訂的1933年《證券法》（“證券法”）或《交易法》，無論此類申報中使用何種通用公司措辭，正如此類申報中具體提及的那樣。

項目 2.03。直接財務義務或註冊人資產負債表外安排下的債務的設立

2023年5月5日，公司根據公司作為借款人、作為擔保人的公司子公司、作為貸款人的Neuberger Berman Specialty Finance的某些關聯公司以及作為行政代理人和抵押代理人的全國協會威爾明頓信託基金簽訂的公司融資機制借入了2500萬美元的增量定期貸款（“增量B批貸款”），日期為2022年9月14日（經修訂，補充或以其他方式修改，“經修訂的信貸協議”）。

根據經修訂的信貸協議，公司可以在未承諾的基礎上額外借款，總額為2,500萬美元（“增量C期貸款”），如果相關貸款機構提供，預計將在2023年6月23日左右到位。

此外，根據經修訂的信貸協議，公司於2023年5月5日向提供增量B批貸款的貸款機構發行了購買公司1,048,363股普通股的認股權證，行使價為每股0.01美元。

項目 2.05 與退出或處置活動相關的成本

2023 年 5 月 8 日，公司宣佈正在採取一系列人員和其他成本節省措施，以減少開支和簡化效率。這些措施包括裁員255人，約佔公司員工的19％，其中不包括零售和聯絡中心代理。該公司還宣佈了其他措施，以減少外部承包商和供應商的支出。關於這些活動和其他人事相關活動，管理層預計將在2023年第二季度產生約800萬美元的非經常性税前費用。根據公司過去的陳述，該公司預計將這些費用排除在其非公認會計準則財務指標的計算之外。預計這些削減將使年化運行費節省約7,800萬至8,300萬美元。

這份8-K表最新報告包含前瞻性陳述，包括但不限於與公司成本節約措施在加強業務方面的有效性有關的陳述；公司因裁減公司員工和外部承包商和供應商支出而產生的費用和年化運營率節省的預期規模和時機；非人事相關運營效率的預期規模、時機和有效性。公司預計產生的費用取決於假設，實際費用可能與上面披露的估計有所不同。此外，由於可能發生的意外事件，公司可能會產生目前未考慮的其他費用或現金支出。這些陳述涉及已知和未知的風險、不確定性、假設和其他因素，這些因素可能導致公司的實際業績、業績或成就與前瞻性陳述所表達或暗示的任何未來業績、業績或成就存在重大差異。這些前瞻性陳述受1995年《私人證券訴訟改革法》、經修訂的1933年《證券法》第27A條和經修訂的1934年《證券交易法》第21E條的安全港條款的約束。公司這些前瞻性陳述主要基於其當前對未來事件和財務趨勢的預期和預測，該公司認為這些事件和財務趨勢可能會影響其業務、財務狀況和經營業績。這些風險和不確定性包括公司向美國證券交易委員會提交的文件中描述的風險，包括公司最新的10-K表年度報告和最新的10-Q表季度報告。因此，實際結果可能與任何前瞻性陳述中表達的結果存在重大和不利的差異。此處包含的前瞻性陳述僅在本文發佈之日作出，公司沒有義務出於任何原因修改或更新任何前瞻性陳述。

項目 8.01。其他活動

特此以引用方式將本8-K表最新報告第2.03項中提供的披露納入本第8.01項。

項目 9.01。財務報表和附錄


展品編號
99.1			2023 年 5 月 8 日的新聞稿
104			封面頁交互式數據文件嵌入在行內 XBRL 文檔中

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使經正式授權的下列簽署人代表其簽署本報告。


OPORTUN 金融公司
（註冊人）

日期：	2023年5月8日	來自：	/s/ 喬納森·科布倫茨
			喬納森·科布倫茨
			首席財務官兼首席行政官
			（首席財務官）