美國
證券交易委員會
華盛頓特區 20549
8-K 表格
當前報告
根據第 13 條或第 15 (d) 條
1934 年《證券交易法》
報告日期（最早報告事件的日期）：
查爾斯·施瓦布公司
（註冊人的確切姓名如其章程所示）
| （州或其他司法管轄區） 公司註冊的） |
（委員會 文件號） |
（國税局僱主 證件號） |
| |
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| （主要行政辦公室地址） | （郵政編碼） | |||
註冊人的電話號碼，包括區號：
不適用
（如果自上次報告以來發生了變化，則以前的姓名或以前的地址。）
如果提交8-K表格是為了同時履行註冊人根據以下任何條款承擔的申報義務，請勾選下面的相應方框：
| 根據《證券法》（17 CFR 230.425）第425條提交的書面通信 |
| 根據《交易法》（17 CFR）第14a-12條徵集材料 240.14a-12) |
| 根據規則進行的啟動前通信 14d-2 (b)根據《交易法》（17 CFR 240.14d-2 (b)） |
| 根據規則進行的啟動前通信 13e-4 (c)根據《交易法》（17 CFR 240.13e-4 (c)） |
根據該法第12（b）條註冊的證券：
| 每個班級的標題 |
交易 符號 |
每個交易所的名稱 在哪個註冊了 | ||
用複選標記表明註冊人是否是 1933 年《證券法》第 405 條（本章第 230.405 條）或 1934 年《證券交易法》第 12b-2 條所定義的新興成長型公司 (§240.12b-2本章的）。
新興成長型公司
如果是新興成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13（a）條規定的任何新的或修訂後的財務會計準則。☐
| 項目 1.01 | 簽訂重要的最終協議。 |
第二次修訂和重述的被保險存款賬户協議
2023年5月4日，查爾斯·施瓦布公司（“CSC”）、其經紀交易商子公司和查爾斯·施瓦布信託銀行（統稱 “施瓦布”）與北卡羅來納州道明美國銀行和北卡羅來納州道明銀行（“道明存款機構”）簽署了第二份經修訂和重述的保險存款賬户協議（“2023 IDA”），該協議取代並取代了經修訂和重述的保險存款賬户協議（“2023 IDA”）日期為2019年11月24日的受保存款賬户協議（經修訂）（“2019年IDA”，與2023年IDA一起稱為 “IDA”）。
根據2023年IDA和2019年IDA，符合條件的經紀客户賬户持有的現金將從資產負債表中劃出存入道明存款機構的存款賬户。施瓦布向道明存款機構提供存款賬户的記錄保存和支持服務，施瓦布收取的月費總額保持不變。2023 年 IDA 中反映的新條款包括以下內容：
期限：2023年IDA將向道明存款機構提供資金的協議與2019年IDA相比延長了三年，至2034年7月1日，前提是與2019年IDA一樣，如果施瓦布或道明存款機構在到期日前兩年未終止，則自動續訂五年期限。
存款餘額：2023年IDA要求施瓦布轉移必要的資金，以維持道明存款機構存款的最低（“下限”）和最大（“上限”）金額（“存款餘額”），如下所示：
| • | 在2025年9月10日之前，施瓦布通常僅允許在施瓦布客户發起的提款範圍內提取存款餘額，但有限的例外情況除外，施瓦布必須將餘額維持在適用上限以下。在此期間，適用的最低限額是當時未償還的未到期固定利率債務金額（“FROA餘額”），上限比該金額高出300億美元。 |
| • | 2025年9月10日之後，施瓦布可自行決定是否允許提取存款餘額，但有義務將存款餘額維持在600億美元下限以上，上限為900億美元。 |
FROA餘額：在協議期限內，施瓦布可以在此類固定利率工具的適用到期日之前終止總額為50億美元的FROA餘額，但須遵守FROA允許的終止付款（定義見2023年IDA）和某些限制。根據2023年IDA，存款餘額不再受2019年IDA的限制，即至少80％的存款餘額被指定為FROA。指定用於投資固定利率或浮動利率工具的存款餘額由施瓦布自行決定。
上述2023年IDA摘要參照2023年IDA的全文進行了限定，該全文作為附錄10.1提交，並以引用方式納入此處。
道明存款機構是多倫多道明銀行（“道明銀行”）的子公司，該銀行擁有CSC超過5％的普通股。有關CSC與道明銀行之間關係的更多信息包含在 “與關聯人交易” 下，從我們於2023年3月31日向美國證券交易委員會提交的最終委託書的第75頁開始，並以引用方式納入此處。
| 項目 7.01。 | 法規 FD 披露。 |
董事總經理兼首席財務官彼得·克勞福德就2023年IDA以及最近的客户現金分配活動提供了更多視角，網址為：https://www.aboutschwab.com/cfo-commentary。
| 項目 9.01。 | 財務報表和附錄。 |
| (d) | 展品。 |
隨函附上以下展品：
| 展覽 沒有。 |
展品描述 | |
| 10.1** | 美國道明銀行、全國協會和道明銀行、全國協會、全國協會和查爾斯·施瓦布公司、查爾斯·施瓦布公司、查爾斯·施瓦布信託銀行、德美利證券公司和德美利證券清算公司之間的第二份修訂和重述的保險存款賬户協議，日期為2023年5月4日** | |
| 104 | 封面交互式數據文件（嵌入在行內 XBRL 文檔中） | |
| ** | 本協議中包含的某些機密信息已被省略，因為這些信息不是實質性的，如果公開披露會對競爭造成損害。 |
簽名
根據經修訂的1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使經正式授權的下列簽署人代表其簽署本報告。
| 日期：2023 年 5 月 5 日 | 查爾斯·施瓦布公司 | |||||
| 來自： | /s/ 彼得·克勞福德 | |||||
| 彼得·克勞福德 | ||||||
| 董事總經理兼首席財務官 | ||||||