附錄 99.2
2023 年 4 月 BANCORP 投資者推介會
2 份前瞻性陳述和其他披露披露本演講中關於The Bancorp, Inc.（“The Bancorp”）業務的陳述與我們的收益指導或2030年計劃無關的陳述是 “前瞻性陳述”。這些陳述可以通過使用前瞻性術語來識別，包括 “可能”、“相信”、“將”、“期望”、“預期”、“估計”、“打算”、“計劃” 或類似詞語，並且基於當前對重要經濟、政治和技術因素的預期，並受到風險和不確定性的影響，風險和不確定性可能導致實際結果、事件或成就與實際結果、事件或成就存在重大差異前瞻性陳述和相關假設中提出或暗示的內容。這些風險和不確定性包括與正在進行的COVID-19大流行、它將對公司業務和整個行業產生的影響以及由此產生的政府和社會應對措施有關的風險和不確定性。本演示文稿中的2023年指導和長期財務目標假設管理層實現了本文所述的信貸路線圖增長目標和其他增長目標。如果這些假設得不到滿足，則可能無法實現指導和長期財務目標。有關這些風險和不確定性的進一步討論，請參閲The Bancorp截至2022年12月31日止年度的10-K表年度報告及其向美國證券交易委員會提交的其他公開文件中包含的 “風險因素” 部分。此外，這些前瞻性陳述基於對未來戰略和決策的假設，這些假設可能會發生變化。實際結果可能與這些前瞻性陳述中討論的預期結果存在重大差異。前瞻性陳述僅代表截至本演講之日。除非適用法律另有要求，否則Bancorp不承諾公開修改或更新本演示文稿中的前瞻性陳述，以反映本演示之日之後發生的事件或情況。本演示文稿包含有關財務業績的信息，這些財務業績是根據美國普遍接受的會計原則（“GAAP”）（例如附錄中確定的原則）以外的方法計算和列報的。因此，此類信息可能不符合美國證券交易委員會條例S-X，在向美國證券交易委員會提交的文件中可能會進行調整和以不同的方式呈現。本列報中使用的任何非公認會計準則財務指標都是根據公認會計原則編制的財務報表的補充，不應被視為優於或替代根據公認會計原則編制的財務報表。非公認會計準則財務指標受到重大的固有限制。此處提出的非公認會計原則指標可能無法與其他公司提出的類似的非公認會計原則指標相提並論。在The Bancorp未來向美國證券交易委員會提交的文件中，這些信息的呈現方式可能會有所不同。本演示文稿可能包含統計數據和其他數據，在某些情況下，這些數據是從第三方服務提供商提供的信息中獲得或彙編而成的。Bancorp對此類信息的準確性、合理性或完整性不作任何明示或暗示的陳述或保證。過去的表現既不能作為指標，也不能保證未來的業績。Bancorp向美國證券交易委員會提交的文件副本可從美國證券交易委員會網站www.sec.gov免費獲得，也可在Bancorp的網站www.thebancorp.com上免費獲得。本演示文稿僅供參考，不構成出售要約或徵求購買任何證券的要約。美國證券交易委員會和任何其他監管機構都沒有批准或不贊成The Bancorp的證券，也沒有透露本陳述的準確性或充分性。任何與此相反的陳述都是刑事犯罪。
3 BANCORP 已經實現了 S TRONG 財務業績 2022 2021 2021 2020 年第一季度 47% 12% 13% 14% 收入增長 1 增長 28% 19% 18% 15% 淨資產收益率 2.6% 1.8% 1.3% ROA 42% 53% 59% 效率比 1 可擴展平臺提高盈利水平平臺提供運營槓桿財務業績持續業績 Bancorp 繼續在關鍵財務指標上提供高質量的財務業績 1 請見附錄幻燈片 33 用於調節與去年同期相比的收入增長期限和效率比率根據利率環境資本化
4 我們的商業計劃概述了擴大我們在同行銀行和支付行業領導地位的途徑 0.00 0.50 美元 1.00 美元 1.00 美元 2.50 2.50 3.00 美元 3.50 美元 2020 2021 2023 年指導每股收益收益指導指引我們更新的 2023 年指導方針 1 為每股 3.60 美元，因為我們在整個平臺上保持強勁勢頭 1 2023 指導方針假設實現了管理層的信貸路線圖增長目標，如本演示文稿其他部分所述，我差不多已實現和預期利率增幅和其他預算目標。1.37 1.88 美元 2.27 3.60 美元2023 年第一季度更新至 3.60 美元
5 金融行業領導者財富 100 強增長最快的公司排名 #28 2020 年 10 月高管女性董事會多元化冠軍獲獎者 2022 年 10 月 IPA 消費者冠軍 2021 年 4 月 NILSON 報告排名 #1 預付卡發行商 2021 年 6 月平等機會出版物 2023 年 3 月排名第 #23 — 排名 #25 標準普爾小型股 600 加入評級 2021 年 5 月行業領導力尼爾森報告排名 #8 借記卡發行銀行 2021 年 4 月在 Bancorp 的認可表現，我們追求卓越，並在市場上被公認為是在各種行業排名中處於領先地位銀行董事排名銀行業排名第 #1 >50億美元資產 1 1 在銀行董事排名中排名第 #3。
6 金融科技領導力 BANCORP 是支付生態系統金融科技生態系統的關鍵參與者，通過向多元化的客户組合提供行業領先的髮卡、支付便利和監管專業知識，為金融科技公司提供便利。支付網絡通過信用卡網絡促進各方之間的支付。項目經理面向客户的平臺為客户提供高度可擴展的銀行解決方案，重點是客户獲取和技術。監管機構監督國內銀行和支付活動。PROCESSER BACK-為提供記錄保存和核心平臺服務的項目經理提供辦公室支持。金融科技生態系統
7項專業貸款業務線和信貸路線圖房地產過橋貸款21億美元重點關注核心業務領域，預計將增加相關產品並進入鄰近市場擴大商業房地產過橋貸款業務以多家族資產為重點保持利用信貸關聯支付機會保持資產負債表的靈活性機構銀行業務22億美元小型企業租賃20億美元截至2023年第一季度核心貸款業務總額為580億美元已建運營平臺貸款業務的可擴展技術、運營和銷售平臺以支持持續增長 CREDIT ROADAP CREDIT ROADMAP 我們創建了信貸路線圖，概述了我們專業貸款業務領域的多年增長戰略
8 我們的戰略定位應推動收益和盈利能力亮點我們的平臺可以從我們的專業貸款活動中實現增長，同時保持利用新的、更高增長的金融科技合作伙伴關係的定位專業商業銀行高效平臺重點市場的產品比傳統銀行更高的增長我們可以通過保持靈活性來利用金融科技和專業商業銀行的增長機會來實現長期財務目標 BANCORP 商業模式我們參與通過與領先公司合作實現的高增長金融科技市場我們的專業貸款業務得到成熟的運營平臺的支持，實現了有意義的增長非銀行金融科技公司（FINTECH）快速增長由技術驅動的傳統銀行業的替代方案
9 個財務目標我們已經修改了願景500，納入了強化的 2030 年財務目標，這些目標可以通過釋放銀行支付和貸款業務的全部潛力來實現 CAPITAL RETURN 制定了優化資產負債表的計劃支付生態系統增強計劃以最大限度地提高股東的資本回報率激活支付生態系統 2.0 總收入 >7億美元信貸路線圖 ROA > 2.5% 槓桿率 > 9% 長期財務目標 1 長期指導假設管理層實現了信貸路線圖本演示文稿其他部分所述的增長目標、已實現和預期的加息的影響以及其他預算目標。VISION 7 00
10 金融科技解決方案產生非利息收入並吸引穩定、成本較低的存款部署到專業市場中風險較低的資產金融科技解決方案通過提供信用卡贊助和促進其他支付活動為金融科技公司提供機構銀行貸款解決方案商業貸款小型企業貸款和商業機隊租賃 + THE BANCORP 商業模式支付和存款市場——領先的支付活動產生非利息收入和穩定、低成本的存款貸款高增長市場的高度專業化貸款產品 BANCORP 商業模式 REAL BRIDGE LENDING 專注於高增長市場的多家族資產
存款和費用：金融科技解決方案可產生非利息收入和穩定、低成本的存款
12 金融科技解決方案：產生費用活動百分比 2023 年第一季度銀行總收入 1 我們的金融科技解決方案業務為領先的金融科技公司借記項目經理（挑戰者銀行）預付/儲值項目經理提供支持 • 提供實體和虛擬髮卡 • 作為贊助銀行促進向信用卡網絡付款 • 已建立的風險與合規職能具有高度可擴展性 #8 借記髮卡銀行 2021 2 #1 2023 年第一季度美元總交易量增長 22% 政府 •僱主福利 • 公司支出 • 工資單 • 禮物 1 包括來自預付卡和借記卡發行的非利息收入以及 ACH、信用卡和其他支付手續費。2 Nilson 報告第 1218 期，2022 年 4 月。
13 金融科技解決方案：已建立的運營平臺高度可擴展的平臺為我們的戰略合作伙伴提供支持已建立的運營平臺 • 建立了支持顯著增長的基礎設施 • 與多個處理器的長期合作關係可實現高效的入職 • 在不改變支出基礎監管專業知識的情況下進行持續的技術投資 • 在整個支付生態系統中擁有豐富經驗的金融犯罪風險管理計劃 • 特定於金融科技行業其他支付產品的定製風險和合規工具 • Rapid Funds即時支付轉賬產品 • 利用信用關聯支付機會的潛力 • 其他支付服務包括第三方的 ACH 處理 INNOVATIVE SOLUTIONS 我們的平臺通過我們建立的處理者關係、監管專業知識和一系列其他支付產品，為各種戰略金融科技合作伙伴提供支持
14 支付業務的存款增長金融科技解決方案：穩定、較低——成本存款生成器 0.0 1.0 美元 2.0 美元 3.0 美元 4.0 美元 5.0 美元 6.0 美元 2019 2021 2022 年第一季度各期平均存款（十億美元）金融科技解決方案集團（預付卡和借記卡發行及其他支付）機構銀行（淨值較高個人的支票和貨幣市場）其他（包括定期存款和其他傳統存款計劃）亮點 • 穩定、較低成本的存款基礎存款基礎存款受我們金融科技解決方案業務中多年的合同關係影響 •電子銀行遷移和新合作伙伴的加入推動了金融科技解決方案的增長％總餘額存款類型（2023年第一季度平均值）96% 64億美元需求與國際支票 2% 0.1B 儲蓄和貨幣市場 2% 0.1B 定期存款 100% 66B 總計 2.08% 0.82% 0.25% 0.85% 存款成本 4.0 美元 5.2 美元 6.3 美元 66 美元
15 筆資產負債表流動性強勁的穩定存款金融科技解決方案：穩定、成本更低的存款生成器 2023 年 3 月 31 日 90% 投保 5% 低餘額儲值 5% 其他未投保 100% 可用信貸額度摘要 2023 年 4 月 15 日（百萬美元）聯邦儲備銀行 1,247 美元聯邦住房貸款銀行 3,328 美元可用信貸額度強勁定位我們的存款基礎主要由精細的 FDIC 保險賬户和我們在以下方面保持了可觀的借貸能力我們的信貸額度 90% 的投保存款主要由小額餘額賬户組成 0% 使用率截至 2023 年 4 月 15 日
貸款和租賃：具有低虧損歷史的高度專業化貸款
17 貸款和租賃：信貸路線圖信貸路線圖從資產負債表中提供企業價值是我們業務戰略的重要組成部分，也是我們信貸路線圖計劃的主要重點：將信用風險管理到預期水平改善NIM並監控利率敏感度管理房地產的資本敞口在我們接近100億美元總資產時保持靈活性建立推動收益和盈利能力的資產組合在保持預期的信用和利率風險特徵增長指南的關鍵考慮因素我們在我們制定信貸路線圖時考慮的
18 信用風險較低的貸款組合貸款和租賃：強有力的抵押品和政府擔保佔總投資組合的百分比 2023 年第一季度本金餘額（百萬美元）資產負債表類別業務範圍 19% 1,132 證券——支持信貸額度 (SBLOC) (A) 機構銀行 16% 922 保險——支持的信貸額度 (IBLOC) (B) 3% 189 顧問融資 38% 2,243 總計 35% 2,243 多户家庭——商業地產 (C) 房地產過橋貸款 1% 30 酒店業——商業地產
19 機構銀行貸款和租賃：機構銀行業務概述：• 自動貸款申請平臺 Talea 提供業界領先的速度和交付 • 證券支持的信貸額度為投資組合提供快速靈活的流動性 • 保險支持的信貸額度根據人壽保險的現金價值提供快速靈活的借款 • Advisor Finance 產品為過渡財務顧問提供資金，以促進併購、債務重組和繼任計劃的制定 • 存款賬户財富管理客户 • 名義歷史信用損失信貸路線圖：• 繼續保持當前SBLOC、IBLOC和Advisor Finance產品的勢頭 • 評估鄰近市場的新貸款機會 • 市場動態支持商業模式 • 行業向收費賬户的轉變 • 新的財富管理提供商的出現為財富經理提供貸款和銀行服務 Bancorp的商業模式使我們能夠在不直接與之競爭的情況下構建符合 “規範” 的銀行解決方案我們的合作公司。我們沒有任何相關的資產管理公司、專有諮詢計劃或相關計劃。我們的唯一重點是幫助我們的合作伙伴公司在市場上保持競爭力，並發展和保留資產永遠是合作伙伴，從來不是競爭對手 22億美元，投資組合規模為6.1％（美國東部標準時間2023年3月31日）。產量
20 機構銀行業務主要由證券和現金價值人壽保險貸款貸款和租賃組成：機構銀行貸款組合佔投資組合本金餘額的百分比貸款類型 50% 1,132 美元證券——支持信貸額度 (SBLOC) 41% 922 保險——支持信貸額度 (IBLOC) 9% 189 顧問融資 100% 2,243 美元機構銀行貸款總額（百萬美元）3/31/2023 證券——支持信貸額度 • 一般承保標準 50% 為股票，80% 或以上為固定收益證券投資組合屬性本金佔抵押品本金餘額的百分比 54% 20 40% 18 28% 13 35% 9 63% 9 43% 9 61% 9 68% 8 69% 7 38% 6 49% 108 SBLOC 十大貸款總額（百萬美元）2023 年 3 月 31 日保險——支持的信貸額度 • 名義歷史信用損失 • 由保險單現金價值支持的貸款
21 小型企業貸款貸款和租賃：小型企業貸款業務概述：• 在分散的小企業管理局市場中建立了獨特的平臺 • 全國投資組合方法允許定價和客户靈活性 • 隨着時間的推移表現出穩健的信貸業績 • 根據市場信貸路線圖量身定製的客户細分戰略：• 繼續在現有的小企業貸款平臺內實現增長，同時進入新的垂直領域並發展 sbalLiance 計劃為需要小企業管理局貸款的銀行和金融機構提供貸款支持通過以下產品獲得能力：• 批發貸款購買 • 擴大殯儀館貸款計劃 SBA 和其他小型企業貸款 7.75 億美元投資組合規模 1 6.5 ％ 美國東部標準時間 2023 年 3 月 31 日。平均收益率約為70萬美元 7 (a) 貸款規模 1 不包括400萬美元的PPP貸款。
22 貸款和租賃：按第1類劃分的小企業貸款（百萬美元）的有力抵押品和政府擔保 3/31/2023 1 不包括小企業銀行7a貸款和PPP貸款中政府擔保的部分。類型分佈 • 多樣化的產品組合 • 商業抵押貸款和建築業通常起源於 LTV 的50％-60％的地理分佈 • 地域結構多樣 • 最大的集中地位於加利福尼亞州，佔總投資組合屬性的19％ 按州劃分的小企業貸款 1（百萬美元）3/31/2023 SBL 非房地產 SBL CONSTRUCTION SBL CONSTRATE SBL SBL CONSTRATE SBL CONSTRATE SBL SBL 商業抵押貸款州 77 美元 3$ 71 加州 71 66 佛羅裏達 43 2 7 34 北卡羅來納 31 5 — 26 紐約 22 1 — 21 賓夕法尼亞州 17 2 — 15 喬治亞州 16 4 — 12 新澤西州 15 1 — 14 伊利諾伊州 16 4 — 12得克薩斯州 87 11 4 72 其他州 395 美元 37$ 15 343 小型企業貸款總額 SBL 非房地產 SBL 建築商業抵押貸款類型 74 — 美元 — 74 美元酒店和汽車旅館 21 2 3 16 全方位服務餐廳 19 — — 19 非住宅建築出租人 19 — 2 17 洗車 16 — — 16 養老院 15 1 — 14 兒童日託服務 15 — — 15 門診心理健康和藥物濫用中心 15 — — 15 殯儀館和殯儀服務 13 — — 13 帶便利店的加油站 10 2 — 8 健身和休閒體育中心 9— — 9 律師辦公室 8 — — 8 其他房地產的出租人 7 — — 7 一般倉儲和倉儲 7 1 — 6 水暖、供暖和空調公司 147 31 10 106 其他 395$ 37$ 15$ 343 合計
23 商業車隊租賃貸款和租賃：商業車隊租賃業務概述：• 汽車租賃解決方案的利基提供商 • 專注於小型車隊（少於 150 輛車）• 直接出租人（Bancorp Bank 直接尋找機會並提供警車裝備等增值服務）• 小型租賃公司的歷史收購促進了增長 • 商業（約 85%）、政府機構和教育機構（約 15%）信貸路線圖：• 繼續增強平臺和增加餘額 • 加強銷售流程和支持職能 • 尋求技術改進，以高效地擴大業務規模 • 不斷評估車輛領域的有機和無機增長機會利基——車輛車隊租賃解決方案投資組合規模6.53億美元美國東部標準時間2023年3月31日6.7％。產量
24 貸款和租賃：商業車隊租賃投資組合 • 最大的集中度是建築和政府部門 • 在6.53億美元的總投資組合中，5.75億美元是車輛租賃，其餘7800萬美元包括設備租賃投資組合屬性總餘額類型 17% 112 建築 13% 85 廢物管理和修復服務 12% 81 政府機構和公共機構 10% 67 房地產和租賃和租賃 7% 47 零售貿易 6% 40 金融和保險 5% 31 醫療保健和社會援助 3% 22 3% 22 專業人員、科學人員，以及技術服務 3% 18 批發貿易 2% 12 運輸和倉儲 1% 9 教育服務 1% 8 採礦、採石和石油和天然氣開採 1799 其他 100% 653 美元各州直接租賃融資總額（百萬美元）2023 年 3 月 31 日商業船隊租賃總餘額州 14% 91 佛羅裏達 10% 68 加利福尼亞州 10% 64 猶他州 6% 40 新澤西州 5% 33 紐約 5% 31 北卡羅來納州 4% 29 德克薩斯州 4% 28 康涅狄格州 4% 26 2% 16 華盛頓 16 佐治亞州 2% 15 愛達荷州 2% 13 俄亥俄州 2% 12 伊利諾伊州 22% 130 其他州和非機密州 100%653 美元按類型劃分的直接租賃融資總額（百萬美元）2023 年 3 月 31 日
25 商業房地產過橋貸款和租賃：房地產過橋貸款百分比總加權平均利率發放日期 LTV 餘額 # 貸款類型 98% 8.4% 73% 2,055 152 多户住宅（公寓）1% 8.5% 65% 30 3 酒店（酒店和住宿）
財務審查
隨着基準利率的持續上升，27筆貸款重新定價為更高的利率將對NIM產生積極影響財務回顧：利率敏感度1貸款截至2023年3月31日，存款為2023年第一季度的平均餘額。2 機構銀行業務主要由證券支持貸款和保險支持貸款組成。3 不包括400萬美元的短期PPP貸款，這些貸款是政府擔保和遞延成本和費用。請參閲附錄幻燈片 35 f 或小企業管理局貸款總額的對賬表。利率敏感度 2023 年第一季度餘額 1（百萬美元）隨着利率的上升，大部分貸款收益率將增加 2,243 美元機構銀行 2 8.1% 的平均收益率；隨着利率的提高，利率將提高 2,104 美元房地產過橋貸款大部分貸款收益率將增加 786 美元非公私合作小型企業 3 固定利率但平均壽命短 653 美元租賃總額為 5,786 美元大多數存款根據合作伙伴合同調整部分利率變動 6,623 美元 2023 年第一季度平均存款 1 核心貸款業務亮點 x 浮動利率貸款業務包括 Real Estate Bridge Lending、SBLOC、IBLOC 和大多數小型企業 x 存款主要由預付賬户和借記賬户組成，以多年合同關係為基礎 x 利息收入以較高利率環境中的增長為模型
28 收入增長已大大超過支出增長財務回顧：收益和盈利能力 1 收入包括淨利息收入和非利息收入。請參閲附錄幻燈片 33。2 截至2022年第四季度，非利息收入佔平均資產的百分比在統一銀行業績報告同行中排名前 11%。0 25 美元 50 美元 75 美元 100 125 美元 150 美元 2022 2022 年第一季度第 175 美元 2023 年第一季度非利息支出百萬美元亮點 • 與同行相比，非利息收入與總資產的比率更高 2 $50 100 150 美元 200 $250 300 350 $400 2022 2022 2022 第一季度 2023 年第一季度收入 1 百萬美元
29 $0 5 10 15 20 25 2020 2021 2022 2023 年第一季度信貸損失補貼反映了我們風險較低的貸款投資組合財務審查：貸款損失準備金信貸損失準備金（百萬美元）小型企業 heloc/consumer/其他 sbloc/ibloc/Advisor 融資 0.4% 0.4% 0.6% 0.6% 信貸損失補貼佔貸款餘額百分比 0.7% 0.7% 0.9% 1.2% 調整後的信貸損失準備金佔貸款餘額的百分比 (SBLOC & IBLOC) 1 亮點 • SBLOC、IBLOC. 和 Advisor Finance 的名義歷史虧損 • 2020 年採用 CECL 方法租賃房地產過渡貸款 1 調整後的信貸損失備抵與公認會計準則信用損失補貼佔調整後貸款餘額的百分比（不包括SBLOC和IBLOC）的GAAP與非GAAP的對賬請見附錄幻燈片34。
30 資本狀況財務回顧：歷史資本狀況亮點 • 將股票回購計劃提高到2023年每季度2500萬美元 2 • 公司治理要求定期評估最低資本 • 資本規劃包括針對意外情況和事件的壓力測試 02% 4% 6% 8% 10% 12% 16% 18% 2020 2022 2023 第一季度 5.0% 11.0% 10.7% 9.1% 一級槓桿率 8% 15% 15% 14% 基於風險的資本比率 (RBC) 1 16% 15% 16% 15% 基於風險的總資本比率一級資本比率加拿大皇家銀行總比率第一級槓桿比率北卡羅來納州BANCORP銀行的資本比率1普通股與風險加權資產的槓桿率與一級風險加權資產的比率相同，資本充足的最低資本化率為6.5％。2 回購可以隨時修改，恕不另行通知。好吧-資本化的最低限度
31 我們已執行戰略計劃並繼續改善財務業績財務回顧：收益和盈利能力長期目標 2022 2021 2020 年第一季度業績指標 30% 28.1% 19.3% 17.9% 15.1% ROA 1.61% 1.68% ROA 0.88 2.88 1.37 每股收益 > 9% 11.0% 10.7% 9.1% 北卡羅來納州銀行槓桿率
附錄
33 GAAP 收入和效率比率計算附錄（百萬美元）2022 2022 2021 2020 2019 Bancorp 85,816 52,861 美元 210,876 美元 194,866 美元 141,288 淨利息收入 28,989 25,112 105,683 104,617 104,617 104,127 非利息收入 114,805 77,965 354,524 315,625 279,483 245,415 總收入 47% 12% 13% 14% 增長（本期與上一期相比）48,030 美元 38,352 美元 168,350 美元 164,847 美元 168,521 非利息支出 42% 49% 53% 59% 69% 效率比 1 付款非利息收入（金融科技解決方案業務線）2,171 1,984 美元 8,935 美元 7,526 美元 7,101 美元 9,376 ACH、信用卡和其他支付手續費 23,323 18,652 77,236 77,654 74,465 65,141 美元預付款、借記卡及相關費用 25,494 美元20,636 美元 82,180 美元 81,566 美元 74,517 總付款（金融科技解決方案）非利息收入 22% 26% 總收入的24％ 1效率比率的計算方法是將GAAP非利息支出總額除以GAAP淨利息收入和非利息收入的總額。該比率將產生的收入與產生此類收入所需的支出金額進行了比較，可以用作衡量整體效率的一種標準。
34 非公認會計準則財務指標與公認會計準則附錄（百萬美元）2022 2021 2020 2019年第一季度23,794 美元 22,374 美元 17,806 美元 16,082 美元 10,238 貸款和租賃信貸損失補貼 GAAP 1,027 1,167 964 775 553 SBLOC 和 IBLOC 信貸損失補貼 22,767 21,207 16,207 15,307 9,685 不包括 SBLOC 和 IBLOC 5,354,347 5,486,853 3,747,224 2,652,323 1,8245 貸款和租賃總額 GAAP 2,053,450 2,332,469 1,929,581 1,550,086 1,024,420 SBLOC 和 IBLOC 美元 3,300,897 美元 3,154,643 美元 1,102,237 美元 799,897 美元 25調整後的貸款和租賃總額不包括SBLOC和IBLOC 0.4％ 0.4％ 0.5％ 0.6％ 0.6％信貸損失準備金佔貸款和租賃餘額總額的百分比GAAP 0.7％ 0.7％ 0.9％ 1.2％調整後的信貸損失準備金佔調整後貸款和租賃餘額總額的百分比 1 1 由於相關貸款抵押品的性質，管理層在某些內部分分析中不包括SBLOC和IBLOC。S BLO C由有價證券抵押，貸款的價值基於指導百分比，該百分比因證券類型而異。IBLOC由人壽保險的現金價值擔保。
35 非公認會計準則財務指標與 GAAP 附錄（百萬美元）2023 年第一季度小企業貸款 1 380 美元美國政府擔保部分 SBA 貸款 4 薪資保護計劃貸款 (PPP) 257 商業抵押貸款 SBA 11 建築業 SBA 104 美國政府擔保 7a 貸款的非擔保部分 23 非小企業銀行小企業貸款總額 779 美元未攤銷費用和成本 790 美元小企業貸款總額 779 本金總額 779 美元 4 減去：薪資保護計劃貸款 (PPP) 775 美元小企業貸款本金總額不包括 PPP 1管理層提供了小型企業貸款的明細，以便更好地瞭解其組成部分，包括PPP貸款。