EAST WEST BANCORP 公佈了 2023 年第一季度的淨收入

為3.22億美元，攤薄後每股收益為2.27美元，同比增長37％

加利福尼亞州帕薩迪納——2023年4月20日——東西方銀行的母公司East West Bancorp, Inc.（“東西方” 或 “公司”）（納斯達克股票代碼：EWBC）公佈了其2023年第一季度的財務業績。2023年第一季度淨收益為3.224億美元，攤薄每股收益為2.27美元，高於去年同期的2.377億美元，即攤薄每股收益1.66美元。每股收益同比增長37％。截至2023年3月31日，貸款總額達到創紀錄的489億美元。

“東西方能夠持續創造行業領先的盈利能力，同時保持高於同行資本比率，這是任何商業週期的優勢。儘管3月中旬發生了銀行業和市場混亂，但東西方在第一季度繼續交付。” 東西方董事長兼首席執行官Dominic Ng表示。“2023 年第一季度，我們的平均資產回報率為 2.0%，平均有形普通股回報率為 22.9% 1，行業領先的回報率為 22.9%。淨利率為3.96％，資產質量繼續良好，年化淨扣除額為0.01％。憑藉我們強勁的收益，所有資本比率都擴大了，我們的總資本比率提高到14.5％。”

“我們的資產負債表使我們能夠脱穎而出。我們的貸款組合細緻且多元化，不集中在任何行業或領域。我們擁有強大的精細存款特許經營權，擁有超過55萬個存款賬户，涵蓋消費者、小型企業、非營利組織和企業客户。我們的資本和流動性很強。我們對東西方表現的樂觀前景堅定不移，” 吳總結道。

財務要聞

資產負債表

•總資產——截至2023年3月31日，總資產達到創紀錄的672億美元，較2022年12月31日的641億美元增加了31億美元，增長了5％。

2023年第一季度的平均利息收入資產為615億美元，較2022年第四季度的604億美元增長了11億美元，增長了2％。平均貸款同比增長5.427億美元，平均計息現金和銀行存款增加了4.659億美元。

•強勁的資本水平——截至2023年3月31日，股東權益為63億美元，合每股44.62美元，同比增長5％。截至2023年3月31日，股東權益與資產比率為9.38％，同比增長5個基點。

截至2023年3月31日，每股有形賬面價值3為41.28美元，同比增長6％。有形普通股比率3為8.74％，同比增長8個基點。

東西方的所有監管資本比率都遠遠超過了資本充足機構的監管要求，也高於地區和國家銀行的平均水平。截至2023年3月31日，普通股一級資本（“CET1”）資本比率提高至13.06％，基於風險的總資本比率提高到14.50％。

•貸款總額——截至2023年3月31日，貸款總額達到創紀錄的489億美元，較2022年12月31日的482億美元增加了6.968億美元，增長了1％。貸款總額從截至2022年3月31日的435億美元同比增長了54億美元，增長了12％。

2023年第一季度的平均貸款為481億美元，比2022年第四季度增長了5.427億美元，增長了1％。平均商業和工業貸款的温和下降部分抵消了住宅抵押貸款和商業房地產貸款的平均增長。

•存款總額——截至2023年3月31日，存款總額為547億美元，較2022年12月31日的560億美元減少了12億美元，即2％。存款從截至2022年3月31日的549億美元同比下降了2.01億美元，下降了0.4％。截至2023年3月31日，無息存款佔我們存款總額的33％。

2023年第一季度的平均存款額為550億美元，與2022年第四季度基本保持不變。在第一季度，由於分行成功開展了農曆新年CD活動，定期存款有所增長。這被其他存款類別的下降所抵消，這反映了客户在利率上升的環境中尋求更高的收益率以及3月中旬銀行業的混亂。

截至2023年3月31日，華美銀行的國內存款為525億美元，其中保險或其他抵押存款估計為296億美元。截至2023年3月31日，華美銀行的國內未投保存款比率提高至44％，而截至2022年12月31日為50％。自3月中旬行業中斷以來，該公司一直與客户合作，主要通過使用全額保險的保險計劃，擴大其聯邦存款保險公司的保險覆蓋範圍。東西方的借貸能力、現金和現金等價物遠遠超過了我們未投保的存款餘額。

•保守的流動性管理——截至2023年3月31日，現金和現金等價物從2022年12月31日的35億美元增長了70％，至59億美元。資產負債表上流動性的增加是對近期銀行業波動的迴應，也反映了東西方保守的流動性管理做法。截至2023年3月31日，現金和現金等價物的增加主要由銀行定期融資計劃（“BTFP”）的借款總額為45億美元，利率為4.37％。

截至2023年3月31日，華美銀行的借貸能力加上現金和現金等價物為306億美元，相當於228億美元未投保和無抵押存款總額的134％。截至2022年12月31日，借貸能力加上現金和現金等價物為264億美元，相當於未投保和無抵押存款總額的99％。

經營業績

第一季度收益——2023年第一季度淨收入為3.224億美元，較2022年第四季度的3.368億美元下降了4％，較2022年第一季度的2.377億美元增長了36％。2023年第一季度攤薄後每股收益（“EPS”）為2.27美元，較2022年第四季度的攤薄每股2.37美元下降4％，較去年同期的攤薄每股1.66美元增長37％。

2023年第一季度調整後的淨收入4為3.295億美元，調整後的攤薄後每股收益4為2.32美元，兩個指標同比下降2％。2023年第一季度的非利息收入包括一家倒閉銀行次級債務證券的1,000萬美元（税前）減值損失，税後為710萬美元，合每股0.05美元。

2023 年第一季度與 2022 年第四季度相比

淨利息收入和淨利率

淨利息收入（“NII”）總額為5.999億美元，較6.055億美元下降了1％。淨利率（“NIM”）為3.96％，從3.98％下降了兩個基點。

•NII的變化反映了第一季度（90 天）與第四季度（92 天）的天數。與日數持平，同比平均收益資產增長的2％足以抵消NIM收縮的兩個基點。

•NIM的變化主要是由計息存款成本的上漲以及存款結構的變化所推動的，有利於更高成本的存款，但收益資產收益率的擴大部分抵消了這一點。

•平均貸款收益率為6.14％，比第四季度上升55個基點。平均利息收益資產收益率為5.51％，比第四季度上升51個基點。

•平均資金成本為1.69％，比第四季度上漲58個基點。平均存款成本為1.60％，上漲54個基點。

•收益率和利率的變化反映了基準利率的上升。

非利息收入

第一季度的非利息收入總額為6,000萬美元，較第四季度的6,490萬美元減少了490萬美元，下降了8％。

•費用收入和貸款銷售淨收益為6,630萬美元，略高於第四季度的6,600萬美元，反映了貸款和財富管理費的增加。外匯（“外匯”）收入的季度變化反映了客户驅動的外匯費用收入的增加，而外匯頭寸按市值計價調整的不利變化足以抵消這一增長。

•第一季度利率合約和其他衍生品收入為260萬美元，而第四季度虧損60萬美元。這一變化既反映了客户驅動的收入的增長，也反映了按市值調整的有利變化。

非利息支出

第一季度的非利息支出總額為2.184億美元，而第四季度為2.571億美元。第一季度非利息支出包括2.040億美元的調整後非利息支出5、1,010萬美元的税收抵免和其他投資攤銷、40萬美元的核心存款無形資產攤銷以及390萬美元的回購協議註銷成本。

•調整後的非利息支出為2.040億美元，較第四季度的1.921億美元增加了1,190萬美元，增長了6％。關聯季度的變化主要反映了第一季度薪酬和員工福利支出的季節性增加，以及存款保險費和監管評估的增加。

•在2023年第一季度，公司預付了3億美元的回購協議資金，利率為6.74％。

•第一季度税收抵免和其他投資的攤銷總額為1,000萬美元，而第四季度為6,460萬美元。税收抵免和其他投資攤銷的季度同比差異主要反映了在給定時期內結束的投資的影響。

•第一季度的效率比為33.1％，而第四季度為38.3％，調整後的效率比率4在第一季度為30.5％，而第四季度為28.7％。

税收相關項目

2023 年第一季度的所得税支出為 9,900 萬美元，有效税率為 23.5%。2022 年全年的有效税率為 20.1%。

資產質量

我們的貸款組合的資產質量仍然很好。2023 年第一季度的信貸損失準備金為 2,000 萬美元，而 2022 年第四季度為 2,500 萬美元。

•截至2023年3月31日，貸款損失備抵額增加至6.199億美元，佔持有的投資貸款（“HFI”）的1.27％，而截至2022年12月31日，為5.956億美元，佔HFI貸款的1.24％。

•2023年第一季度淨扣除額為60萬美元，佔HFI平均貸款的年化0.01％，低於2022年第四季度的1,010萬美元淨扣除額或平均HFI貸款的0.08％。

•截至2023年3月31日，不良資產比率從2022年12月31日的0.16％降至總資產的0.14％。截至2023年3月31日，不良資產同比減少640萬美元，下降6％，從截至2022年12月31日的9,980萬美元降至9,340萬美元。

•截至2023年3月31日，備受批評的貸款比率同比增長了一個基點，達到HFI貸款的1.87％，而截至2022年12月31日為1.86％。截至2023年3月31日，備受批評的貸款同比增加1,810萬美元，增幅2％，至9.141億美元，而截至2022年12月31日為8.960億美元。

資本實力

東西方的資本水平強勁，所有資本比率均同比增長，同比增長。下表列出了截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日的監管資本指標。

(a) 公司已選擇使用2020年當前預期信貸損失（CECL）過渡條款來計算其2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日的監管資本比率。該公司2023年3月31日的監管資本比率和RWA是初步的。

(b) 根據監管準則，根據債務人的性質或擔保人或任何抵押品的性質，將資產負債表上的資產和信貸等值金額的衍生品和資產負債表外項目歸入幾大風險類別之一。然後，將每個風險類別的總美元價值乘以與該類別相關的風險權重。彙總了每個風險類別的加權值，以確定總RWA。

(c) 有形普通股權比率是一項非公認會計準則財務指標。參見表11中公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬情況。

股息支付和資本行動

東西方董事會已宣佈公司普通股2023年第二季度分紅。每股0.48美元的普通股現金分紅將於2023年5月15日支付給2023年5月1日的登記股東。

2020年3月3日，東西方董事會批准回購高達5億美元的東西方普通股，其中還有2.54億美元可用。東西方在 2023 年第一季度沒有回購任何股票。

電話會議

東西方將在太平洋時間 2023 年 4 月 20 日星期四上午 8:30 /美國東部時間上午 11:30 舉行電話會議，與公眾討論2023年第一季度的收益。管理層討論2023年第一季度業績和運營發展時，邀請公眾和投資界聽取意見。

•為參與電話會議提供了以下撥入信息：美國境內的電話 — (877) 506-6399；加拿大境內的電話 — (855) 669-9657；國際電話 — (412) 902-6699。

•財報電話會議附帶的演示文稿將在公司網站的投資者關係頁面www.eastwestbank.com/investors上公佈。

•電話會議僅限收聽的直播也將在公司網站的投資者關係頁面www.eastwestbank.com/investors上播出。

•電話會議的重播將於太平洋時間2023年4月20日上午 11:30 /美國東部時間下午 2:30 直至2023年5月20日。重播號碼為：美國境內 — (877) 344-7529；加拿大境內 — (855) 669-9658；國際電話 — (412) 317-0088；重播接入碼為：6046956。

關於東西方

East West提供金融服務，幫助客户進一步拓展業務並把握新機遇。East West Bancorp, Inc. 是一家上市公司（納斯達克股票代碼：“EWBC”），總資產為672億美元。該公司的全資子公司東華銀行是最大的獨立銀行，總部位於南加州，在美國和亞洲設有120多個分支機構。該銀行在美國的市場包括加利福尼亞州、喬治亞州、伊利諾伊州、馬薩諸塞州、內華達州、紐約州、德克薩斯州和華盛頓州。有關東西方的更多信息，請訪問 www.eastwestbank.com。

前瞻性陳述

此處列出的某些事項（包括本文件中的任何證物）包含前瞻性陳述，旨在為1995年《私人證券訴訟改革法》提供的此類陳述提供安全港。此外，公司可能在其向美國證券交易委員會（“SEC”）提交或提供給美國證券交易委員會（“SEC”）的其他文件中作出前瞻性陳述，管理層可能會向分析師、投資者、媒體成員和其他人作出前瞻性陳述。前瞻性陳述是指與歷史事實無關且基於當前假設、信念、估計、預期和預測的陳述，其中許多假設、信念、預期和預測本質上是不確定的，是公司無法控制的。前瞻性陳述可能涉及各種問題，包括公司的財務狀況、經營業績、計劃、目標、未來業績、業務或行業，通常可以通過使用前瞻性詞語來識別，例如 “預期”、“假設”、“相信”、“可以”、“繼續”、“可能”、“估計”、“預期”、“預測”、“目標”、“打算”、“可能”、“可能”、“可能”，” “可能”，“目標”，“計劃”，“潛力”，“項目”，“剩餘”，“應該”，“目標”，“趨勢”，“將”，“將” 或其類似的表達方式或變體，以及否定的，但這些術語並不是識別此類陳述的唯一手段。您不應過分依賴前瞻性陳述，因為它們會受到風險和不確定性的影響，包括但不限於下述風險和不確定性。在考慮這些前瞻性陳述時，您應記住這些風險和不確定性，以及公司可能發表的任何警示性陳述。

有各種重要因素可能導致未來業績與歷史表現和任何前瞻性陳述存在重大差異。可能造成這種差異的因素包括但不限於：全球經濟的變化，包括經濟放緩、資本或金融市場中斷、供應鏈中斷、通貨膨脹水平、利率環境、房價、就業水平、增長率和總體商業狀況，除其他外，這可能導致貸款需求減少、資金供應減少或融資成本增加、資產價值下降和/或確認信貸損失備抵額變化；在當地、區域以及全球商業、經濟和政治狀況以及地緣政治事件，例如俄羅斯入侵烏克蘭；與近期銀行倒閉和其他經濟和行業波動有關或由此產生的影響，包括監管要求和成本的潛在增加以及對宏觀經濟狀況的潛在影響；法律或監管環境的變化，包括美國財政部、聯邦儲備系統（“美聯儲”）理事會、聯邦的監管改革舉措和政策存款保險公司（“FDIC”）、美國證券交易委員會、消費者金融保護局、加州金融保護和創新部——金融機構司、中國銀行和保險監督委員會、香港金融管理局、香港證券及期貨事務監察委員會和新加坡金融管理局；貿易、貨幣和財政政策及法律的變化和影響，包括美國和中華人民共和國之間持續的貿易、經濟和政治爭端還有美聯儲的貨幣政策；商業和消費房地產市場的變化；消費者或商業支出、儲蓄和借貸習慣以及模式和行為的變化；所得税法律和法規、聯邦支出和經濟刺激計劃潛在變化的影響；未來美國聯邦政府關閉的影響以及美國聯邦政府債務限額和信用評級的不確定性；公司與金融機構和其他實體進行有效競爭的能力，包括新興技術的影響；其他金融機構的穩健性；公司業務戰略的成功和時機；公司留住主要管理人員和員工的能力；關鍵可變市場利率、競爭、監管要求和公司產品組合變化對公司融資成本、淨利息收入和淨利率的影響；公司運營、合規和擴張成本的變化；公司成功採用和成功採用的能力整合新技術以戰略方式進入其業務；美國基準利率改革的影響，包括從美元（“美元”）倫敦銀行同業拆借利率（“LIBOR”）過渡到替代參考利率；公司或與公司有業務往來的第三方供應商的運營或安全系統或基礎設施的通信或技術中斷、故障或違規的影響，包括網絡攻擊造成的運營或安全系統或基礎設施的影響；以及其他可能導致機密的類似事項和/或專有信息被披露或濫用，對公司向客户提供服務的能力產生重大影響；公司風險管理框架、披露控制和程序以及財務報告的內部控制的充分性；未來的信貸質量和業績，包括公司對未來信用損失和補貼水平的預期；主要信用評級機構對公司信用評級的不利變化的影響；訴訟中不利判決或和解的影響；政治事態發展、流行病、戰爭、內亂、恐怖主義或其他可能擾亂或增加證券波動性或以其他方式影響商業和經濟狀況的敵對行動對公司運營的影響；加強監管和政府對公司商業行為（包括與消費者的交易）的監督和審查；負面宣傳、罰款、處罰以及違規行為、法律行動和公司與企業互動帶來的其他負面後果造成的聲譽風險的影響合作伙伴、交易對手、服務提供商和其他第三方；監管調查和執法行動的影響；財務會計準則委員會或其他監管機構可能要求的會計準則變更及其對關鍵會計政策和假設的影響；公司的資本要求及其在內部創造資本或以優惠條件籌集資本的能力；公司從子公司獲得股息的能力變化對公司流動性的影響；任何戰略收購或資產剝離；股票和債務證券市場的變化；公司股價的波動；外匯匯率的波動；對社會、環境和可持續發展問題的關注所產生的影響，這可能會影響公司及其客户和更廣泛的經濟；以及氣候變化、自然或人為災害或災難的影響，例如野火、乾旱、颶風、洪水和地震或其他可能直接或間接的事件對公司的財務業績產生負面影響。

有關可能導致此類差異的一些因素的更詳細討論，請參閲公司截至2022年12月31日的10-K表年度報告，標題為1A。風險因素和第 1A 項中列出的信息。公司10-Q表季度報告中的風險因素。您應將前瞻性陳述視為僅自發表之日起的陳述，並且僅基於公司當時實際知道的信息。除非法律要求，否則公司不承諾也不承擔任何義務更新或修改任何前瞻性陳述以反映此類陳述發佈之日之後發生的事件或情況。

NM-沒有意義。

(1) 有形賬面價值和TCE比率是非公認會計準則財務指標。參見表11中公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬情況。

NM-沒有意義。

(1) 分別包括截至2023年3月31日、2022年12月31日和2022年3月31日的淨遞延貸款費用和未攤銷淨保費（7,540萬美元）、（7,040萬美元）和（4,270萬美元）。

NM-沒有意義。

(1) 包括HFS貸款。

(1) 按年計算。

(2) 包括HFS貸款。

(1) 按年計算。

(2) 包括HFS貸款。

(1) 按年計算，效率比率除外。

(2) 調整後的平均資產回報率和調整後的平均股本回報率是非公認會計準則財務指標。參見表12中公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬情況。

(3) 平均TCE回報率和調整後的平均TCE回報率是非公認會計準則財務指標。參見表11中公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬情況。

(4) 調整後的税前、撥備前盈利率、調整後的非利息支出/平均資產和調整後的效率比率是非公認會計準則財務指標。參見表10中公認會計原則與非公認會計準則指標的對賬情況。