根據1934年《證券交易法》第12(B)或(G)條作出的註冊聲明 |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的年度報告 |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告 |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的空殼公司報告 |
每個班級的標題 |
交易 符號 |
各交易所名稱 在其上註冊的 | ||
* | 不用於交易,但僅與美國存托股票在紐約證券交易所上市有關。 |
大型數據庫加速的文件管理器 | ☐ | ☒ | 非加速文件管理器 | ☐ | ||||||
新興市場和成長型公司 |
† | 新的或修訂的財務會計準則是指財務會計準則委員會在2012年4月5日之後發佈的對其會計準則編纂的任何更新。 |
☒ |
* | 其他客户:☐ | ||||||
* | ☐ |
引言 |
1 |
|||||
前瞻性陳述 |
3 |
|||||
第一部分 |
4 |
|||||
第1項。 |
董事、高級管理人員和顧問的身份 |
4 |
||||
第二項。 |
報價統計數據和預期時間表 |
4 |
||||
第三項。 |
關鍵信息 |
4 |
||||
第四項。 |
關於該公司的信息 |
59 |
||||
項目4A。 |
未解決的員工意見 |
102 |
||||
第五項。 |
經營和財務回顧與展望 |
102 |
||||
第6項。 |
董事、高級管理人員和員工 |
123 |
||||
第7項。 |
大股東及關聯方交易 |
135 |
||||
第8項。 |
財務信息 |
136 |
||||
第9項。 |
報價和掛牌 |
138 |
||||
第10項。 |
附加信息 |
138 |
||||
第11項。 |
關於市場風險的定量和定性披露 |
149 |
||||
第12項。 |
除股權證券外的其他證券説明 |
150 |
||||
第II部 |
152 |
|||||
第13項。 |
違約、拖欠股息和拖欠股息 |
152 |
||||
第14項。 |
對擔保持有人的權利和收益的使用作出實質性修改 |
152 |
||||
第15項。 |
控制和程序 |
152 |
||||
項目16A。 |
審計委員會財務專家 |
153 |
||||
項目16B。 |
道德準則 |
154 |
||||
項目16C。 |
首席會計師費用及服務 |
154 |
||||
項目16D。 |
豁免審計委員會遵守上市標準 |
154 |
||||
項目16E。 |
發行人及關聯購買人購買股權證券 |
154 |
||||
項目16F。 |
更改註冊人的認證會計師 |
155 |
||||
項目16G。 |
公司治理 |
155 |
||||
項目16H。 |
煤礦安全信息披露 |
156 |
||||
第三部分 |
157 |
|||||
第17項。 |
財務報表 |
157 |
||||
第18項。 |
財務報表 |
157 |
||||
第19項。 |
展品 |
157 |
||||
簽名 |
162 |
• | “美國存托股份”是指我們的美國存托股份,每一股代表五股A類普通股; |
• | 個人投資者在某一時間點的貸款餘額餘額是指個人投資者在我們平臺上歷史上投資的貸款餘額餘額。拖欠180天或更長時間的貸款通常被視為 沖銷 未計入未清償餘額計算的; |
• | 某一特定期間的交易服務費平均費率是將該期間我們收到的交易服務費總額除以同期我們平臺上的貸款總額得出的。對於個人投資者提供的貸款,我們向借款人收取交易服務費,用於為他們與投資者牽線搭橋的服務,以及我們在貸款生命週期內提供的其他服務。對於機構融資合作伙伴提供的貸款,交易服務費從第三方擔保公司收取,如果適用,向機構融資合作伙伴收取,用於我們在借款人介紹和初步信用評估方面的服務,以及我們在貸款生命週期內提供的其他服務; |
• | “中國”或“中華人民共和國”是指人民Republic of China,僅就本年度報告而言,不包括香港、澳門和臺灣; |
• | “拖欠率”指逾期15天至29天、30天至59天、60天至89天、90天至119天、120天至149天和150天至179天的貸款未償還本金餘額佔本平臺截至該日未償還本金餘額總額的百分比。拖欠180天或更長時間的貸款通常被視為 沖銷 並且不包括在拖欠率計算中; |
• | “個人投資者”是指歷史上通過我們的平臺投資的個人投資者。自2019年10月起,我們停止在我們的平臺上為個人投資者提供資金的新貸款提供便利; |
• | “投資交易”是指投資者在我們的平臺上進行的投資交易的總數。投資者對一筆貸款的投資計入一筆投資交易; |
• | 某一時間點的“唯一借款人”數量是指在該時間點之前,我們平臺上的貸款已獲得融資的累計借款人數量; |
• | 在某一特定期間內,我們平臺上的貸款獲得融資的借款人總數; |
• | “普通股”是指我們的A類和B類普通股,每股票面價值0.00001美元; |
• | “人民幣”、“人民幣”是指中國的法定貨幣; |
• | “美元”、“美元”、“美元”和“美元”是指美國的法定貨幣; |
• | “葡萄酒拖欠率”是指(I)葡萄酒中所有拖欠貸款的本金總額,減去(Ii)同一葡萄酒中所有貸款的逾期收回本金總額,然後除以(Iii)該葡萄酒中所有貸款的初始本金總額。在本年度報告中,在特定時間段內促成的貸款被稱為葡萄酒。拖欠180天或以上的貸款將計入葡萄酒拖欠率;以及 |
• | “我們”、“我們”、“我們的公司”、“我們的”和“信也科技”是指信也科技集團、其子公司、可變利益實體及其各自的子公司。 |
• | 我們的使命和戰略; |
• | 我們未來的業務發展、財務狀況和經營業績; |
• | 中國在線消費金融平臺市場的預期增長; |
• | 我們對我們的產品和服務的需求和市場接受度的期望; |
• | 我們對與機構融資夥伴和借款人的關係的期望; |
• | 我們行業的競爭; |
• | 中國等地的一般經濟和商業情況;以及 |
• | 與我們行業相關的政府政策和法規。 |
第1項。 |
董事、高級管理人員和顧問的身份 |
第二項。 |
報價統計數據和預期時間表 |
第三項。 |
關鍵信息 |
A. |
選定的財務數據 |
截至2013年12月31日的一年, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 (1) |
2019 |
2020 (2) |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人,除每股外,美國存托股份數據均為每股收益和每股收益) |
||||||||||||||||||||||||
全面收益/(虧損)數據精選: |
||||||||||||||||||||||||
營業收入: |
||||||||||||||||||||||||
貸款便利化服務費 |
911,448 | 2,843,287 | 2,919,234 | 3,310,875 | 1,908,851 | 292,544 | ||||||||||||||||||
便利化後服務費 |
126,823 | 668,819 | 922,797 | 1,200,373 | 672,981 | 103,139 | ||||||||||||||||||
擔保收入 |
— | — | — | — | 3,386,032 | 518,932 | ||||||||||||||||||
淨利息收入 (3) |
41,789 | 31,377 | 256,108 | 1,106,669 | 1,113,337 | 170,626 | ||||||||||||||||||
其他收入 |
170,403 | 491,400 | 376,915 | 344,840 | 481,886 | 73,852 | ||||||||||||||||||
對IRF投資者的預期可自由支配付款的變化 |
— | (107,660 | ) | 68,619 | — | — | — | |||||||||||||||||
淨收入 |
1,250,463 | 3,927,223 | 4,543,673 | 5,962,757 | 7,563,087 | 1,159,093 | ||||||||||||||||||
運營費用: |
||||||||||||||||||||||||
發貨和維修費 |
(349,852 | ) | (890,160 | ) | (875,905 | ) | (1,164,716 | ) | (1,315,496 | ) | (201,609 | ) | ||||||||||||
發端和維修費用關聯方 |
(38,297 | ) | (84,362 | ) | (109,666 | ) | (43,494 | ) | (10,104 | ) | (1,549 | ) | ||||||||||||
銷售和市場營銷費用 |
(352,952 | ) | (788,291 | ) | (710,754 | ) | (720,333 | ) | (482,859 | ) | (74,001 | ) |
截至2013年12月31日的一年, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 (1) |
2019 |
2020 (2) |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人,除每股外,美國存托股份數據均為每股收益和每股收益) |
||||||||||||||||||||||||
一般和行政費用 |
(123,160 | ) | (423,795 | ) | (383,388 | ) | (435,816 | ) | (461,116 | ) | (70,669 | ) | ||||||||||||
研發費用 |
(114,648 | ) | (164,869 | ) | (317,965 | ) | (390,585 | ) | (370,175 | ) | (56,732 | ) | ||||||||||||
質量保證承諾的信用損失 |
— | — | — | — | (2,007,968 | ) | (307,735 | ) | ||||||||||||||||
應收貸款撥備 (3) |
(34,705 | ) | (46,586 | ) | (192,749 | ) | (299,504 | ) | (463,175 | ) | (70,985 | ) | ||||||||||||
應收賬款和其他應收賬款準備金 |
— | — | (106,652 | ) | (261,882 | ) | (144,661 | ) | (22,170 | ) | ||||||||||||||
總運營費用 |
(1,013,614 | ) | (2,398,063 | ) | (2,697,079 | ) | (3,316,330 | ) | (5,255,554 | ) | (805,450 | ) | ||||||||||||
其他收入/(支出) (4) |
312,908 | (171,542 | ) | 774,063 | 210,053 | 116,469 | 17,850 | |||||||||||||||||
扣除所得税費用前利潤 |
549,757 | 1,357,618 | 2,620,657 | 2,856,480 | 2,424,002 | 371,493 | ||||||||||||||||||
所得税費用 |
(48,267 | ) | (274,711 | ) | (151,206 | ) | (481,962 | ) | (455,421 | ) | (69,796 | ) | ||||||||||||
淨利潤 |
501,490 | 1,082,907 | 2,469,451 | 2,374,518 | 1,968,581 | 301,697 | ||||||||||||||||||
減去:應佔淨利潤/(虧損) 非控制性 利益股東 |
— | (76 | ) | 377 | 1,668 | (4,119 | ) | (631 | ) | |||||||||||||||
將A、B和C系列可轉換可贖回優先股增值至贖回價值 |
(562,022 | ) | (3,073,471 | ) | — | — | — | — | ||||||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔淨(虧)利 |
(60,532 | ) | (1,990,488 | ) | 2,469,074 | 2,372,850 | 1,972,700 | 302,328 | ||||||||||||||||
信也科技集團應佔綜合收入總額 |
440,992 | 1,182,917 | 2,512,367 | 2,384,960 | 1,897,238 | 290,763 | ||||||||||||||||||
用於計算每股淨收益的普通股加權平均數 |
||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
665,000,000 | 779,804,270 | 1,498,780,165 | 1,525,814,189 | 1,477,162,991 | 1,477,162,991 | ||||||||||||||||||
稀釋 |
665,000,000 | 779,804,270 | 1,599,592,231 | 1,552,423,060 | 1,491,325,420 | 1,491,325,420 | ||||||||||||||||||
普通股股東應佔淨收益/每股虧損 |
||||||||||||||||||||||||
淨(虧損)/每股收益-基本 |
(0.09 | ) | (2.55 | ) | 1.65 | 1.56 | 1.34 | 0.20 | ||||||||||||||||
淨(虧損)/每股收益-稀釋 |
(0.09 | ) | (2.55 | ) | 1.54 | 1.53 | 1.32 | 0.20 | ||||||||||||||||
每美國存托股份淨收益/(虧損) (5) |
||||||||||||||||||||||||
淨(虧損)/每美國存托股份收入-基本 |
(0.46 | ) | (12.76 | ) | 8.24 | 7.78 | 6.68 | 1.02 | ||||||||||||||||
淨(虧損)/每美國存托股份收益-稀釋 |
(0.46 | ) | (12.76 | ) | 7.72 | 7.64 | 6.61 | 1.01 |
(1) | 2018年1月1日,我們採用了新的收入指導ASC主題606“與客户的合同收入”,使用了適用於截至2018年1月1日尚未完成的合同的修改後的追溯方法。2018年1月1日之後報告期的結果顯示在ASC主題606下,而上一期間的金額不會進行調整,並繼續按照我們的歷史會計方法在ASC主題605下報告。 |
(2) | 2020年1月1日,我們採用了ASC主題326,金融工具信用損失計量或“CECL”,使用了修改的追溯方法,以前的期間繼續按照我們的歷史會計方法報告。在通過ASC主題326後,與擔保合同有關的預期信貸損失應與根據ASC主題460核算的隨時待命擔保責任分開記錄,並在此基礎上進行記錄。當我們從潛在風險中解脱出來時,擔保合同中的現成部分被系統地確認為擔保收入。 |
(3) | 我們歷來在財務報表項目“淨利息收入(費用)和貸款撥備損失”中列報利息收入、利息支出和應收貸款準備金。2019年,我們將應收貸款準備2.995億元從營業收入中的“利息淨收入(費用)和貸款撥備損失”重新分類為營業費用中的“應收貸款準備”。已重新分類以符合本期財務報表列報的應收貸款撥備金額於截至2016年12月31日、2017年及2018年12月31日止年度分別為人民幣3470萬元、人民幣4660萬元及人民幣19270萬元。 |
(4) | 下表列出了我們其他收入/(支出)的細目: |
截至2013年12月31日的一年, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人) |
||||||||||||||||||||||||
其他收入/(支出) |
||||||||||||||||||||||||
從質量保證中獲益 |
99,961 |
5,885 |
510,894 |
98,405 |
— |
— |
||||||||||||||||||
金融擔保衍生工具的已實現收益/(損失) |
31,999 |
169,103 |
(157,244 |
) |
31,444 |
— |
— |
|||||||||||||||||
金融擔保衍生品的公允價值變動 |
146,653 |
(383,061 |
) |
272,057 |
(56,287 |
) |
— |
— |
||||||||||||||||
出售附屬公司的收益 |
20,611 |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
其他收入,淨額 |
13,684 |
36,531 |
148,356 |
136,491 |
116,469 |
17,850 |
||||||||||||||||||
其他收入/(支出)總額 |
312,908 |
(171,542 |
) |
774,063 |
210,053 |
116,469 |
17,850 |
(5) | 每股美國存托股份相當於五股A類普通股。 |
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人) |
||||||||||||||||||||||||
精選綜合資產負債表和數據: |
||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 |
404,678 |
1,891,131 |
1,616,164 |
2,324,542 |
2,632,174 |
403,398 |
||||||||||||||||||
受限現金 (1) |
802,887 |
2,392,573 |
3,677,557 |
3,686,203 |
3,484,227 |
533,981 |
||||||||||||||||||
短期投資 |
260,000 |
1,958,910 |
1,694,660 |
114,560 |
1,970,958 |
302,063 |
||||||||||||||||||
應收質量保證 |
286,812 |
1,152,769 |
2,064,366 |
3,649,642 |
1,121,554 |
171,886 |
||||||||||||||||||
投資 |
2,428 |
12,234 |
167,501 |
952,833 |
950,515 |
145,673 |
||||||||||||||||||
合同資產 |
— |
— |
112,103 |
20,555 |
— |
— |
||||||||||||||||||
金融擔保衍生資產 |
167,291 |
— |
56,287 |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
總資產 |
2,147,291 |
8,603,663 |
13,142,467 |
18,304,456 |
14,882,185 |
2,280,795 |
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人) |
||||||||||||||||||||||||
支付給平臺客户 |
421,659 |
1,113,966 |
905,034 |
684,630 |
103,453 |
15,855 |
||||||||||||||||||
應支付的質量保證 |
473,704 |
2,062,844 |
3,819,379 |
4,776,153 |
— |
— |
||||||||||||||||||
遞延收入 |
162,896 |
265,094 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
質量保證承諾的預期信用損失 |
— |
— |
— |
— |
2,390,501 |
366,360 |
||||||||||||||||||
遞延擔保收入 |
— |
— |
— |
— |
1,259,396 |
193,011 |
||||||||||||||||||
向投資者支付準備金準備基金投資者 |
— |
107,660 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
合同責任 |
— |
— |
165,469 |
55,728 |
3,447 |
528 |
||||||||||||||||||
金融擔保衍生負債 |
— |
215,770 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
總負債 |
1,375,069 |
4,921,475 |
7,156,729 |
10,292,976 |
6,451,855 |
988,790 |
||||||||||||||||||
夾層總股本 |
1,210,645 |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
股東權益合計/(虧損) |
(438,423 |
) |
3,682,188 |
5,985,738 |
8,011,480 |
8,430,330 |
1,292,005 |
(1) | 下表列出了受限現金的細目: |
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人) |
||||||||||||||||||||||||
受限現金: |
||||||||||||||||||||||||
質量保證承諾和質量保證基金 |
329,549 |
1,058,617 |
2,414,449 |
1,473,749 |
1,671,785 |
256,212 |
||||||||||||||||||
投資者儲備基金 |
51,679 |
175,215 |
17,971 |
41,958 |
— |
— |
||||||||||||||||||
從投資者和借款人那裏收到的現金 |
421,659 |
1,113,966 |
905,034 |
684,630 |
103,453 |
15,854 |
||||||||||||||||||
通過合併信託收到的尚未分配的現金 |
— |
44,775 |
303,667 |
799,646 |
482,285 |
73,913 |
||||||||||||||||||
短期借款抵押品 |
— |
— |
26,000 |
251,853 |
— |
— |
||||||||||||||||||
第三方託管賬户 |
— |
— |
10,436 |
44,367 |
701,673 |
107,536 |
||||||||||||||||||
保證金的指定賬户 |
— |
— |
— |
390,000 |
— |
— |
||||||||||||||||||
從借款人那裏收到的現金將分配給融資合作伙伴 |
— |
— |
— |
— |
225,031 |
34,488 |
||||||||||||||||||
驗資賬户持有的現金 |
— |
— |
— |
— |
300,000 |
45,978 |
||||||||||||||||||
受限現金總額 |
802,887 |
2,392,573 |
3,677,557 |
3,686,203 |
3,484,227 |
533,981 |
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||||||
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||||||||
(單位:萬人) |
||||||||||||||||||||||||
數據摘要:綜合現金流量數據: |
||||||||||||||||||||||||
經營活動提供的(用於)現金淨額 |
1,088,227 |
3,409,451 |
1,884,956 |
(215,522 |
) |
2,206,909 |
338,224 |
|||||||||||||||||
淨現金(用於投資活動)/由投資活動提供 |
(684,112 |
) |
(2,450,800 |
) |
(1,447,013 |
) |
(828,219 |
) |
1,041,496 |
159,616 |
||||||||||||||
融資活動提供的/(用於)的現金淨額 |
438,701 |
2,132,933 |
530,097 |
1,749,512 |
(3,091,279 |
) |
(473,759 |
) | ||||||||||||||||
匯率變動對現金、現金等價物和限制性現金的影響 |
2,493 |
(15,445 |
) |
41,977 |
11,253 |
(51,470 |
) |
(7,889 |
) | |||||||||||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨增加 |
845,309 |
3,076,139 |
1,010,017 |
717,024 |
105,656 |
16,192 |
||||||||||||||||||
年初現金、現金等價物和限制性現金 |
362,256 |
1,207,565 |
4,283,704 |
5,293,721 |
6,010,745 |
921,187 |
||||||||||||||||||
年終現金、現金等價物和限制性現金 |
1,207,565 |
4,283,704 |
5,293,721 |
6,010,745 |
6,116,401 |
937,379 |
B. |
資本化和負債化 |
C. |
提供和使用收益的原因 |
D. |
風險因素 |
• | 駕馭不斷變化的監管環境; |
• | 擴大在我們平臺上服務的借款人和機構融資合作伙伴的基礎; |
• | 維持我們的信用標準; |
• | 提升我們的風險管理能力; |
• | 提高我們的運營效率; |
• | 繼續擴展我們的技術基礎設施,以支持我們平臺的增長和更高的交易量; |
• | 擴大我們的貸款產品範圍; |
• | 運營不會受到整個行業,特別是我們公司的負面宣傳的負面影響; |
• | 維護我們平臺的安全以及在我們平臺上提供和使用的信息的機密性; |
• | 培育充滿活力的消費金融生態系統; |
• | 吸引、留住和激勵優秀員工;以及 |
• | 在訴訟中為自己辯護,並反對監管、知識產權、隱私或其他索賠。 |
• | 吾等與招商銀行訂立託管賬户安排,借款人及個人投資者的資金由其管理的託管賬户存入及結算。託管賬户安排於2020年3月到期。自2019年10月起停止接受個人投資者的新投資以來,我們沒有與其他商業銀行尋求新的託管賬户安排,截至2021年3月31日,個人投資者在我們平臺上投資的未償還貸款餘額為零。2019年末和2020年,招商銀行託管賬户中的資金被轉移到由第三方支付公司管理的第三方支付系統。這家第三方支付公司相對於託管銀行,在過渡期內幫助我們處理借款人和個人投資者之間的還款和結算,這可能被視為違反了《暫行辦法》中關於網絡借貸信息中介機構必須為個人投資者和借款人的資金在合格銀行設立託管賬户的要求,並對我們進行行政處罰,包括但不限於罰款、警告信、整改令、公開批評通知、備案 不遵守規定 符合公共信用記錄制度的行為,並依法給予其他處罰。見“第四項.公司信息-B.業務概述-規章制度-網絡消費金融服務相關規定-網絡借貸信息中介機構管理辦法”; |
• | 對於商業銀行等機構融資夥伴提供的貸款組合,我們不再直接向借款人收取任何費用。取而代之的是,我們開始主要向第三方擔保公司收取費用,如果適用的話,還向我們的機構融資夥伴收取費用; |
• | 我們要求借款人在貸款申請中選擇一種貸款收益的指定許可用途,例如消費金融、交通、醫療費用、房屋改善;以及 |
• | 我們採取了幾項措施來識別大學生,並試圖阻止他們在我們的平臺上借錢。然而,我們不能保證這些措施能夠識別我們平臺上的所有大學生。 |
• | 我們對我們平臺上貸款的總借款成本的計算可能會受到相關政府部門的質疑,被認為不符合相關規章制度; |
• | 我們在手機應用和微信公眾號上展示金融產品,包括商業銀行提供的存款產品和證券基金銷售公司提供的貨幣市場基金和共同基金。用户一鍵即可進入銀行、證券基金銷售公司的銷售網頁。我們於2020年12月停止為商業銀行向用户提供存款產品提供便利,也於2021年3月停止為用户提供購買證券投資基金的渠道。但是,在未向當地證監會分支機構備案並取得相關基金銷售業務資格的情況下,可能被監管部門視為從事基金銷售推廣和提供基金賬户備案核查服務,這將被視為違反《基金銷售監管辦法》。詳情見“第四項公司資料-B.業務概覽-規章制度-有關財富管理的規定”;及 |
• | 我們通過可變利益實體之一及其子公司上海紫河和上海二旭與機構融資合作伙伴的合作,已經並可能繼續使我們面臨更多的監管不確定性。見“項目3.關鍵信息-D.風險因素-與我們業務相關的風險-我們與機構融資合作伙伴的合作可能使我們面臨監管不確定性,由於我們與機構融資合作伙伴的合作,我們可能需要獲得額外的政府批准或許可證”和“項目3.關鍵信息-D.風險因素-與我們的業務相關的風險-監管限制機構融資合作伙伴接受信用增強可能會對我們的業務和獲得資金產生不利影響。” |
• | 借款人可能不會發現我們產品的條款,如成本和信用額度,具有競爭力或吸引力; |
• | 未能準確預測市場需求,及時提供滿足市場需求的產品和服務; |
• | 使用我們平臺的借款人和機構融資合作伙伴可能不喜歡、不認為有用或不同意任何更改; |
• | 我們平臺上的缺陷、錯誤或故障; |
• | 對我們的貸款產品或我們的平臺的表現或效果的負面宣傳; |
• | 監管部門認為新產品、服務或平臺變更不符合適用於我們的中國法律、法規或規則;以及 |
• | 競爭對手推出或預期推出的競爭產品。 |
• | 維護我們平臺的質量和可靠性; |
• | 在我們的平臺上為借款人和機構融資合作伙伴提供卓越的體驗; |
• | 加強和改進我們的信用評估和風險定價模型; |
• | 有效管理和解決借款人和機構融資合作伙伴的投訴;以及 |
• | 有效保護借款人和機構融資夥伴的個人信息和隱私。 |
• | 難以吸收和整合被收購企業的業務、人員、系統、數據、技術、權利、平臺、產品和服務; |
• | 收購的技術、產品或業務無法達到預期的收入、盈利、生產率或其他效益水平; |
• | 難以留住、培訓、激勵和整合關鍵人員; |
• | 將管理層的時間和資源從我們的日常運營中轉移出來; |
• | 難以在合併後的組織內維持統一的標準、控制程序和政策; |
• | 與被收購企業的客户、員工和供應商保持關係的困難; |
• | 進入我們之前經驗有限或沒有經驗的市場的風險; |
• | 監管風險,包括與現有監管機構保持良好關係或收到任何必要的 關門前 或結束後的審批,以及接受新的監管機構的監督,對被收購的企業進行監督; |
• | 承擔包含對我們不利的條款、要求我們許可或放棄知識產權或增加我們的責任風險的合同義務; |
• | 未能成功地進一步開發所獲得的技術; |
• | 收購前被收購企業活動的責任,包括知識產權侵權索賠、違法、商事糾紛、税務責任以及其他已知和未知的責任; |
• | 對我們正在進行的業務的潛在幹擾;以及 |
• | 與戰略投資或收購相關的意外成本和未知風險及負債。 |
• | 影響我們、我們的用户或我們的行業的監管發展; |
• | 在線消費金融行業的狀況; |
• | 宣佈與我們或競爭對手的產品和服務質量有關的研究和報告; |
• | 其他網絡消費金融平臺的經濟表現或市場估值的變化; |
• | 本公司季度經營業績的實際或預期波動以及預期業績的變化或修訂; |
• | 證券研究分析師財務估計的變動; |
• | 我們或我們的競爭對手宣佈新的產品和服務提供、收購、戰略關係、合資企業或資本承諾; |
• | 高級管理層的增任或離職; |
• | 對我們、我們的管理層或我們的行業不利的負面宣傳; |
• | 人民幣對美元匯率的波動; |
• | 解除或終止 鎖定 或對我們已發行的普通股或美國存託憑證的其他轉讓限制;以及 |
• | 額外普通股或美國存託憑證的銷售或預期潛在銷售。 |
• | 未及時向保管人提供會議通知及相關表決材料; |
• | 我們已通知託管人,我們不希望授予全權委託; |
• | 我們已通知保存人,對會議表決的事項有很大的反對意見; |
• | 會議表決事項可能對股東產生重大不利影響; |
• | 會議上以舉手錶決的方式進行表決。 |
• | 《交易法》中要求向美國證券交易委員會提交季度報告的規則 10-Q 或表單上的當前報告8-K; |
• | 《交易法》中規範就根據《交易法》登記的證券徵求委託書、同意書或授權的章節; |
• | 《交易法》中要求內部人士提交其股票所有權和交易活動的公開報告的條款,以及從短期內進行的交易中獲利的內部人士的責任;以及 |
• | FD規則下重大非公開信息發行人的選擇性披露規則。 |
第四項。 |
關於該公司的信息 |
A. |
公司的歷史與發展 |
B. |
業務概述 |
• | 通過我們的在線平臺積累的歷史信用數據; |
• | 我們從申請者申請貸款時的行為中收集的行為數據,例如申請者的位置或使用多種設備訪問我們的平臺; |
• | 在《公共部門會計準則》下運作的組織所保存的個人身份信息; |
• | 從潛在借款人那裏收集的背景信息,如教育水平和婚姻狀況; |
• | 由中國人民銀行下屬的徵信中心保存的個人徵信信息,經借款人授權進入我們的平臺訪問;以及 |
• | 欺詐案件清單和數據庫。 |
• | 還款歷史記錄 |
• | 個人身份信息 |
• | 教育 |
• | 消費行為 |
• | 社交網絡行為 |
• | 信用報告 |
• | 互聯網行為,例如訪問我們網站的歷史記錄和完成貸款申請所花費的時間 |
• | 欺詐記錄 |
• | 數據科學 |
• | 安防 |
• | 穩定性 |
• | 可伸縮性 |
• | 自動化 |
• | 在線廣告 |
• | 在線合作伙伴關係 |
• | 搜索引擎營銷 |
C. |
組織結構 |
(1) | 北京拍拍融信目前有四個股東:張軍,我們的 聯合創始人 還有董事,鐵證Li,我們的聯合創始人, 副主席和總裁,胡紅輝,我們的聯合創始人 還有董事,還有顧少峯,我們的聯合創始人, 董事長和首席創新官,分別持有北京拍拍融信13.22%、4.81%、12.85%和69.12%的股權。 |
(2) | 上海紫河目前有四個股東:張軍我們 聯合創始人 還有董事,鐵證Li,我們的聯合創始人, 副主席和總裁,胡紅輝,我們的聯合創始人 還有董事,少峯谷,我們的聯合創始人, 董事長和首席創新官,分別持有上海紫河25%的股權。 |
(3) | 上海樂道目前有兩名股東:Li鐵證的家族親屬陳立中和胡紅輝的家族親屬蔣業軍,分別持有上海樂道50%的股權。 |
(4) | 上海年橋目前有兩名股東:顧少峯的家族親屬顧周浩和張軍的家族親屬陳秀萌,分別持有上海年橋50%的股權。 |
(5) | 成都優高目前有兩名股東:我們的兩名員工徐伊寧和費苗,分別持有成都優高50%的股權。 |
• | 對北京派牌榮新、上海紫河、上海樂道、上海年橋、成都優高及其子公司實行有效控制; |
• | 獲得北京拍牌榮新、上海紫河、上海樂道、上海年橋、成都優高及其各自子公司的基本全部經濟利益;以及 |
• | 在中國法律允許的範圍內,擁有獨家選擇權購買北京拍拍融信、上海紫河、上海樂道、上海年橋、成都友高及其各自附屬公司的全部或部分股權。 |
• | 上海廣建、北京拍拍融信的股權結構符合中國現行法律、法規; |
• | 上海漫銀、上海資河的股權結構符合中國現行法律、法規; |
• | 上海漫銀、上海年橋的股權結構符合中國現行法律、法規; |
• | 上海漫銀、上海樂道的股權結構符合中國現行法律、法規; |
• | 上海漫銀、成都友高的股權結構符合中國現行法律、法規; |
• | 受中國法律管轄的上海廣建、上海上湖(僅關於經營協議和獨家技術諮詢和服務協議)、北京拍拍融信、北京拍拍融信和上海PPDAI股東(僅關於獨家技術諮詢和服務協議)之間的合同安排在中國法律下有效、具有約束力和可強制執行,不會也不會導致違反中國現行有效的適用法律或法規; |
• | 受中國法律管轄的上海曼音、上海紫河和上海紫河股東之間的合同安排在中國法律下是有效的、具有約束力的和可執行的,不會也不會導致任何違反中國現行有效的適用法律或法規的行為; |
• | 受中國法律管轄的上海漫銀、上海年橋和上海年橋股東之間的合同安排在中國法律下是有效的、具有約束力的和可執行的,不會也不會導致任何違反中國現行有效的適用法律或法規的行為; |
• | 受中國法律管轄的上海漫音、上海樂道和上海樂道股東之間的合同安排在中國法律下是有效的、具有約束力的和可執行的,不會也不會導致違反中國現行有效的適用法律或法規;以及 |
• | 受中國法律管轄的上海漫音、成都優高及成都優高股東之間的合同安排在中國法律下有效、具有約束力及可強制執行,且不會也不會導致違反任何現行有效的適用中國法律或法規。 |
D. |
財產、廠房和設備 |
項目4A。 |
未解決的員工意見 |
第5項。 |
經營和財務回顧與展望 |
A. |
經營業績 |
• | 中國的整體經濟增長, |
• | 對世界銀行的影響和發展 新冠肺炎 大流行, |
• | 人均可支配收入, |
• | 利率的波動, |
• | 發展中國網絡消費金融行業的監管環境, |
• | 移動互聯網普及率的增長,包括智能移動設備的普及。 |
因以下原因拖欠 |
||||||||||||||||||||||||
15-29 日數 |
30-59 日數 |
60-89 日數 |
90-119 日數 |
120-149 日數 |
150-179 日數 |
|||||||||||||||||||
2018年3月31日 |
0.87 | % | 2.10 | % | 2.43 | % | 3.83 | % | 2.29 | % | 1.89 | % | ||||||||||||
2018年6月30日 |
0.83 | % | 1.21 | % | 1.05 | % | 0.98 | % | 1.60 | % | 2.03 | % | ||||||||||||
2018年9月30日 |
1.03 | % | 1.77 | % | 1.49 | % | 1.29 | % | 1.06 | % | 1.02 | % | ||||||||||||
2018年12月31日 |
0.92 | % | 1.63 | % | 1.41 | % | 1.45 | % | 1.44 | % | 1.34 | % | ||||||||||||
2019年3月31日 |
0.80 | % | 1.61 | % | 1.45 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.20 | % | ||||||||||||
2019年6月30日 |
0.86 | % | 1.42 | % | 1.37 | % | 1.19 | % | 1.26 | % | 1.21 | % | ||||||||||||
2019年9月30日 |
0.90 | % | 1.50 | % | 1.35 | % | 1.31 | % | 1.17 | % | 1.20 | % | ||||||||||||
2019年12月31日 |
1.34 | % | 2.40 | % | 1.86 | % | 1.76 | % | 1.62 | % | 1.53 | % | ||||||||||||
2020年3月31日 |
1.34 | % | 3.03 | % | 2.33 | % | 2.44 | % | 2.64 | % | 2.17 | % | ||||||||||||
2020年6月30日 |
0.71 | % | 1.36 | % | 1.70 | % | 2.00 | % | 2.75 | % | 2.38 | % | ||||||||||||
2020年9月30日 |
0.46 | % | 0.72 | % | 0.74 | % | 0.90 | % | 1.07 | % | 1.43 | % | ||||||||||||
2020年12月31日 |
0.35 | % | 0.55 | % | 0.48 | % | 0.52 | % | 0.49 | % | 0.55 | % |
(1) | 我們於2018年促成的貸款的葡萄酒拖欠率為7.04%,計算方法為適用年份的每筆貸款開始後第12個月末的季度葡萄酒拖欠率的數量加權平均值。 |
(2) | 我們在2019年促成的貸款的葡萄酒違約率為6.68%,計算方法是在適用年份的每筆貸款開始後第12個月末的季度葡萄酒違約率的數量加權平均值。 |
(3) | 截至2020年12月31日,我們在前三個季度協助的貸款的葡萄酒違約率為2.17%,按截至2020年12月31日的季度葡萄酒違約率的數量加權平均計算。由於2020年期間提供便利的貸款繼續老化,2020年期酒的拖欠率(按適用年份的每筆貸款開始後第12個月底的季度期酒拖欠率的數量加權平均值計算)可能不同於截至2020年12月31日的2.17%的期酒拖欠率。 |
賬面上的月份 |
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古董酒 |
第二位 |
第三名 |
第四 |
第五名 |
第六 |
第七 |
第八 |
第九 |
第十 |
第十一 |
第12位 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
2018Q1 |
1.37 | 2.20 | 2.99 | 3.67 | 4.32 | 4.86 | 5.23 | 5.50 | 5.66 | 5.74 | 5.77 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2018Q2 |
1.87 | 3.12 | 4.39 | 5.46 | 6.33 | 6.99 | 7.47 | 7.80 | 7.99 | 8.08 | 8.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2018Q3 |
1.45 | 2.51 | 3.53 | 4.39 | 5.09 | 5.59 | 5.97 | 6.28 | 6.50 | 6.64 | 6.72 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2018Q4 |
1.43 | 2.49 | 3.55 | 4.42 | 5.18 | 5.76 | 6.20 | 6.54 | 6.81 | 7.01 | 7.16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2019Q1 |
1.34 | 2.38 | 3.45 | 4.36 | 5.13 | 5.75 | 6.22 | 6.65 | 6.99 | 7.25 | 7.43 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2019Q2 |
1.33 | 2.34 | 3.31 | 4.18 | 5.05 | 5.82 | 6.44 | 6.98 | 7.34 | 7.50 | 7.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2019Q3 |
1.02 | 2.16 | 3.42 | 4.55 | 5.64 | 6.45 | 6.92 | 7.13 | 7.20 | 7.20 | 7.15 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2019Q4 |
0.83 | 2.07 | 3.37 | 4.45 | 5.12 | 5.50 | 5.68 | 5.79 | 5.83 | 5.80 | 5.73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2020Q1 |
0.81 | 1.73 | 2.46 | 2.97 | 3.35 | 3.59 | 3.71 | 3.78 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2020Q2 |
0.44 | 0.92 | 1.34 | 1.65 | 1.90 | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2020Q3 |
0.41 | 0.81 | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
截至2013年12月31日的年度, |
||||||||||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 (1) |
||||||||||||||||||||||||||
人民幣 |
% |
人民幣 |
% |
人民幣 |
美元 |
% |
||||||||||||||||||||||
(除百分比外,以千為單位) |
||||||||||||||||||||||||||||
營業收入: |
||||||||||||||||||||||||||||
貸款便利化服務費 |
2,919,234 | 64.2 | 3,310,875 | 55.5 | 1,908,851 | 292,544 | 25.2 | |||||||||||||||||||||
便利化後服務費 |
922,797 | 20.3 | 1,200,373 | 20.1 | 672,981 | 103,139 | 8.9 | |||||||||||||||||||||
擔保收入 |
— | — | — | — | 3,386,032 | 518,932 | 44.8 | |||||||||||||||||||||
淨利息收入 (2) |
256,108 | 5.6 | 1,106,669 | 18.6 | 1,113,337 | 170,626 | 14.7 | |||||||||||||||||||||
其他收入 |
376,915 | 8.3 | 344,840 | 5.8 | 481,886 | 73,852 | 6.4 | |||||||||||||||||||||
預期向受投資者儲備基金保障的投資者支付的酌情付款的變動 |
68,619 | 1.5 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
淨收入 |
4,543,673 | 100.0 | 5,962,757 | 100.0 | 7,563,087 | 1,159,093 | 100.0 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
運營費用: |
||||||||||||||||||||||||||||
發貨和維修費 |
(875,905 | ) | (19.3 | ) | (1,164,716 | ) | (19.5 | ) | (1,315,496 | ) | (201,609 | ) | (17.4 | ) | ||||||||||||||
發端和維修費用關聯方 |
(109,666 | ) | (2.4 | ) | (43,494 | ) | (0.7 | ) | (10,104 | ) | (1,549 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||
銷售和市場營銷費用 |
(710,754 | ) | (15.6 | ) | (720,333 | ) | (12.1 | ) | (482,859 | ) | (74,001 | ) | (6.4 | ) | ||||||||||||||
一般和行政費用 |
(383,388 | ) | (8.4 | ) | (435,816 | ) | (7.3 | ) | (461,116 | ) | (70,669 | ) | (6.1 | ) | ||||||||||||||
研發費用 |
(317,965 | ) | (7.0 | ) | (390,585 | ) | (6.6 | ) | (370,175 | ) | (56,732 | ) | (4.9 | ) | ||||||||||||||
質量保證承諾的信用損失 |
— | — | — | — | (2,007,968 | ) | (307,735 | ) | (26.5 | ) | ||||||||||||||||||
應收貸款撥備 (2) |
(192,749 | ) | (4.2 | ) | (299,504 | ) | (5.0 | ) | (463,175 | ) | (70,985 | ) | (6.1 | ) | ||||||||||||||
應收賬款和其他應收賬款準備金 |
(106,652 | ) | (2.3 | ) | (261,882 | ) | (4.4 | ) | (144,661 | ) | (22,170 | ) | (1.9 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
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|||||||||||||||
總運營費用 |
(2,697,079 | ) | (59.4 | ) | (3,316,330 | ) | (55.6 | ) | (5,255,554 | ) | (805,450 | ) | (69.5 | ) | ||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
其他收入 (3) |
774,063 | 17.0 | 210,053 | 3.5 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
|
|
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扣除所得税費用前利潤 |
2,620,657 | 57.7 | 2,856,480 | 47.9 | 2,424,002 | 371,493 | 32.1 | |||||||||||||||||||||
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所得税費用 |
(151,206 | ) | (3.3 | ) | (481,962 | ) | (8.1 | ) | (455,421 | ) | (69,796 | ) | (6.0 | ) | ||||||||||||||
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淨利潤 |
2,469,451 | 54.3 | 2,374,518 | 39.8 | 1,968,581 | 301,697 | 26.0 | |||||||||||||||||||||
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(1) | 2020年1月1日,我們採用了ASC主題326,金融工具信用損失計量或“CECL”,使用了修改的追溯方法,以前的期間繼續按照我們的歷史會計方法報告。在通過ASC主題326後,與擔保合同有關的預期信貸損失應與根據ASC主題460核算的隨時待命擔保責任分開記錄,並在此基礎上進行記錄。當我們從潛在風險中解脱出來時,擔保合同中的現成部分被系統地確認為擔保收入。 |
(2) | 我們歷來在財務報表項目“淨利息收入(費用)和貸款撥備損失”中列報利息收入、利息支出和應收貸款準備金。2019年,我們將應收貸款準備2.995億元從營業收入中的“利息淨收入(費用)和貸款撥備損失”重新分類為營業費用中的“應收貸款準備”。截至2018年12月31日止年度,已重新分類以符合本期財務報表列報的應收貸款撥備金額為人民幣1.927億元。 |
(3) | 下表列出了我們其他收入的細目: |
截至2013年12月31日的年度, |
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2018 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
% |
人民幣 |
% |
人民幣 |
美元 |
% |
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(除百分比外,以千為單位) |
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其他收入: |
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從質量保證中獲益 |
510,894 | 11.2 | 98,405 | 1.6 | — | — | — | |||||||||||||||||||||
金融擔保衍生工具的已實現收益/(損失) |
(157,244 | ) | (3.5 | ) | 31,444 | 0.5 | — | — | — | |||||||||||||||||||
金融擔保衍生品的公允價值變動 |
272,057 | 6.0 | (56,287 | ) | (0.9 | ) | — | — | — | |||||||||||||||||||
其他收入,淨額 |
148,356 | 3.3 | 136,491 | 2.3 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
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其他收入合計 |
774,063 | 17.0 | 210,053 | 3.5 | 116,469 | 17,850 | 1.5 | |||||||||||||||||||||
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截至2013年12月31日, |
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2018 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
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(單位:千) |
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資產: |
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現金和現金等價物 |
1,616,164 | 2,324,542 | 2,632,174 | 403,398 | ||||||||||||
受限現金 |
3,677,557 | 3,686,203 | 3,484,227 | 533,981 | ||||||||||||
短期投資 |
1,694,660 | 114,560 | 1,970,958 | 302,063 | ||||||||||||
應收質量保證 |
2,064,366 | 3,649,642 | 1,121,554 | 171,886 | ||||||||||||
投資 |
167,501 | 952,833 | 950,515 | 145,673 | ||||||||||||
合同資產 |
112,103 | 20,555 | — | — | ||||||||||||
金融擔保衍生資產 |
56,287 | — | — | — | ||||||||||||
應收賬款,扣除應收賬款信用損失準備後的淨額 |
812,042 | 882,305 | 863,906 | 132,399 | ||||||||||||
總資產 |
13,142,467 | 18,304,456 | 14,882,185 | 2,280,795 | ||||||||||||
負債和股東權益 |
||||||||||||||||
負債: |
||||||||||||||||
支付給平臺客户 |
905,034 | 684,630 | 103,453 | 15,855 | ||||||||||||
應支付的質量保證 |
3,819,379 | 4,776,153 | — | — | ||||||||||||
遞延擔保收入 |
— | — | 1,259,396 | 193,011 | ||||||||||||
質量保證承諾的預期信用損失 |
— | — | 2,390,501 | 366,360 | ||||||||||||
合同責任 |
165,469 | 55,728 | 3,447 | 528 | ||||||||||||
應付給合併信託投資者的資金 |
1,505,909 | 3,660,483 | 1,661,841 | 254,688 | ||||||||||||
總負債 |
7,156,729 | 10,292,976 | 6,451,855 | 988,790 | ||||||||||||
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股東權益總額 |
5,985,738 | 8,011,480 | 8,430,330 | 1,292,005 | ||||||||||||
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截至2013年12月31日, |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
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(單位:千) |
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受限現金: |
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質量保證承諾和質量保證基金 |
2,414,449 | 1,473,749 | 1,671,785 | 256,212 | ||||||||||||
投資者儲備基金 |
17,971 | 41,958 | — | — | ||||||||||||
從投資者和借款人那裏收到的現金 |
905,034 | 684,630 | 103,453 | 15,854 | ||||||||||||
通過合併信託收到的尚未分配的現金 |
303,667 | 799,646 | 482,285 | 73,913 | ||||||||||||
短期借款抵押品 |
26,000 | 251,853 | — | — | ||||||||||||
第三方託管賬户 |
10,436 | 44,367 | 701,673 | 107,536 | ||||||||||||
保證金的指定賬户 |
— | 390,000 | — | — | ||||||||||||
從借款人那裏收到的現金將分配給融資合作伙伴 |
— | — | 225,031 | 34,488 | ||||||||||||
驗資賬户持有的現金 |
— | — | 300,000 | 45,978 | ||||||||||||
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|||||||||
受限現金總額 |
3,677,557 | 3,686,203 | 3,484,227 | 533,981 | ||||||||||||
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B. |
流動性與資本資源 |
截至2013年12月31日的年度, |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 |
|||||||||||||
(單位:千) |
||||||||||||||||
彙總合併現金流數據: |
||||||||||||||||
經營活動提供的(用於)現金淨額 |
1,884,956 | (215,522 | ) | 2,206,909 | 338,224 | |||||||||||
淨現金(用於投資活動)/由投資活動提供 |
(1,447,013 | ) | (828,219 | ) | 1,041,496 | 159,616 | ||||||||||
融資活動提供的/(用於)的現金淨額 |
530,097 | 1,749,512 | (3,091,279 | ) | (473,759 | ) | ||||||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨增加 |
1,010,017 | 717,024 | 105,656 | 16,192 | ||||||||||||
年初現金、現金等價物和限制性現金 |
4,283,704 | 5,293,721 | 6,010,745 | 921,187 | ||||||||||||
年終現金、現金等價物和限制性現金 |
5,293,721 | 6,010,745 | 6,116,401 | 937,379 |
C. |
研發、專利和許可證等。 |
D. |
趨勢信息 |
E. |
失衡 板材佈置 |
F. |
合同義務的表格披露 |
總計 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2024年之後 |
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人民幣 |
美元 |
人民幣 |
美元 |
人民幣 |
美元 |
人民幣 |
美元 |
人民幣 |
美元 |
人民幣 |
美元 |
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(單位:千) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營租賃義務 |
45,282 | 6,940 | 34,203 | 5,242 | 11,079 | 1,698 | — | — | — | — | — | — |
G. |
安全港 |
第6項。 |
董事、高級管理人員和員工 |
A. |
董事和高級管理人員 |
董事及行政人員 |
年齡 |
職位/頭銜 | ||
邵鳳谷 |
42 | 董事會主席、首席創新官 | ||
鐵證Li |
36 | 董事會副主席總裁 | ||
張軍 |
43 | 董事 | ||
胡紅輝 |
43 | 董事 | ||
德良豪 |
47 | 董事 | ||
黎智英 |
64 | 獨立董事 | ||
冰香 |
58 | 獨立董事 | ||
馮章 |
45 | 首席執行官 | ||
徐佳元 |
40 | 首席財務官 | ||
王玉祥 |
41 | 首席技術官和首席產品官 |
B. |
補償 |
名字 |
普通股 潛在的 授予期權 |
行權價格 (美元/股) |
批地日期 |
有效期屆滿日期 | ||||
邵鳳谷 |
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | ||||
鐵證Li |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
* | 0.030 | 2015年4月1日 | 2020年3月31日 | |||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
* | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
* | 0.654 | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | |||||
張軍 |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
* | 0.030 | 2015年4月1日 | 2020年3月31日 | |||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
* | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
* | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
胡紅輝 |
* | 0.007 | 2014年1月29日 | 2019年1月28日 | ||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
德良豪 |
* | 0.126 | 2016年9月7日 | 2022年9月6日 | ||||
* | 1.4 | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||||
* | 0.330 | 2020年4月6日 | 2022年4月6日 | |||||
馮章 |
* | 0.028 | 2015年5月24日 | 2020年5月23日 | ||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
* | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
徐佳元 |
* | 0.030 | 2015年5月5日 | 2020年5月4日 | ||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
* | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
* | 0.330 | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | |||||
王玉祥 |
* | 0.030 | 2015年6月15日 | 2020年6月14日 | ||||
* | 0.126 | 2016年3月21日 | 2021年3月20日 | |||||
* | 0.320 | 2017年2月1日 | 2022年1月31日 | |||||
作為一個整體的其他受贈人 |
62,376,525 | 從0.0001起 至1.4 |
從2012年7月1日至2012年7月1日 2020年4月6日 |
自2018年6月30日起 至2025年4月5日 |
* | 不到我們總流通股的1%。 |
名字 |
A類普通股和普通股 基礎股票:限制性股票 獲獎單位 |
* |
* | |||
鐵證Li |
* | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | |||
馮章 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
* | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
* | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
* | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | ||||
徐佳元 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
* | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
* | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
* | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 |
名字 |
A類普通股和普通股 基礎股票:限制性股票 獲獎單位 |
* |
* | |||
王玉祥 |
* | 2018年2月1日 | 2023年1月31日 | |||
* | 2019年1月28日 | 2024年1月27日 | ||||
* | 2020年4月6日 | 2025年4月5日 | ||||
* | 2020年10月6日 | 2025年10月5日 | ||||
作為一個整體的其他受贈人 |
57,769,660 | 自2018年2月1日起 至2021年3月2日 |
自2023年1月31日起 至2026年3月1日 |
* | 不到我們總流通股的1%。 |
C. |
董事會慣例 |
• | 任命獨立審計師和 前置審批 所有審計和非審計 允許由獨立審計師執行的服務; |
• | 與獨立審計師一起審查任何審計問題或困難以及管理層的迴應; |
• | 與管理層和獨立審計師討論年度經審計的財務報表; |
• | 審查我們的會計和內部控制政策和程序的充分性和有效性,以及為監測和控制重大財務風險敞口而採取的任何步驟; |
• | 審查和批准所有擬議的關聯方交易; |
• | 分別定期與管理層和獨立審計員舉行會議;以及 |
• | 監督遵守我們的商業行為和道德準則,包括審查我們程序的充分性和有效性,以確保適當的合規。 |
• | 審查批准或建議董事會批准我們的首席執行官和其他高管的薪酬; |
• | 審查並建議董事會就我們的薪酬進行決定 非員工 董事; |
• | 定期審查和批准任何激勵性薪酬或股權計劃、計劃或類似安排; |
• | 只有在考慮到與個人獨立於管理層有關的所有因素之後,才能選擇薪酬顧問、法律顧問或其他顧問。 |
• | 遴選、推薦股東選舉或者董事會任命的被提名人; |
• | 每年與董事會一起審查董事會目前的組成,包括獨立性、知識、技能、經驗和多樣性等特點; |
• | 就董事會會議的頻率和結構提出建議,並監督董事會各委員會的運作;以及 |
• | 定期就公司管治的法律及實務的重大發展及我們遵守適用法律及法規的情況向董事會提供意見,並就公司管治的所有事項及須採取的任何補救行動向董事會提出建議。 |
• | 召開股東周年大會和臨時股東大會; |
• | 宣佈分紅和分配; |
• | 任命軍官,確定軍官的任期; |
• | 行使本公司借款權力,將本公司財產抵押; |
• | 批准轉讓本公司股份,包括將該等股份登記在本公司會員名冊內。 |
D. |
員工 |
截至2020年12月31日。 |
||||||||
員工人數減少。 |
佔總數的% |
|||||||
功能: |
||||||||
運營 |
847 | 27.7 | % | |||||
風險管理 |
736 | 24.0 | % | |||||
研究與開發 |
674 | 22.0 | % | |||||
銷售和市場營銷 |
568 | 18.5 | % | |||||
一般事務和行政事務 |
239 | 7.8 | % | |||||
|
|
|
|
|||||
員工總數 |
3,064 | 100.0 | % | |||||
|
|
|
|
E. |
股份所有權 |
• | 我們的每一位董事和行政人員;以及 |
• | 實益持有本公司全部已發行普通股5%以上的每一位主要股東。 |
截至2021年3月31日實益擁有的普通股 |
||||||||||||||||
A類 普通 股票 |
B類 普通 股票 |
百分比: 總計 普通 共享† |
百分比: 集料 投票 電源†† |
|||||||||||||
董事和高管**: |
||||||||||||||||
邵鳳谷 (1) |
22,109,660 | 394,818,900 | 29.4 | % | 63.6 | % | ||||||||||
鐵證Li (2) |
9,165,650 | 27,987,900 | 2.6 | % | 4.6 | % | ||||||||||
張軍 (3) |
11,866,000 | 77,009,800 | 6.3 | % | 12.5 | % | ||||||||||
胡紅輝 (4) |
8,600,000 | 54,883,400 | 4.5 | % | 8.9 | % | ||||||||||
德良豪 |
* | — | * | * | ||||||||||||
黎智英 |
— | — | — | — | ||||||||||||
冰香 |
— | — | — | — | ||||||||||||
馮章 |
* | — | * | * | ||||||||||||
徐佳元 |
* | — | * | * | ||||||||||||
王玉祥 |
* | — | * | * | ||||||||||||
所有董事和高級管理人員作為一個整體 |
76,451,385 | 554,700,000 | 44.4 | % | 89.6 | % | ||||||||||
主要股東和銷售股東: |
||||||||||||||||
PPD投資有限公司 (5) |
22,109,660 | 394,818,900 | 29.4 | % | 63.6 | % | ||||||||||
海鷹中國動力基金 (6) |
109,287,130 | — | 7.7 | % | 0.9 | % | ||||||||||
Metallica控股有限公司 (7) |
8,550,000 | 77,009,800 | 6.0 | % | 12.4 | % | ||||||||||
Sig中國投資大師基金III,有限責任公司 (8) |
85,691,995 | — | 6.0 | % | 0.7 | % | ||||||||||
艾瑪-奧利弗控股有限公司 (9) |
8,600,000 | 54,883,400 | 4.5 | % | 8.9 | % |
** | 除黎智英和向炳翔外,我們董事和高管的辦公地址均為上海市浦東新區丹桂路999號G1棟,郵編:201203,人民Republic of China。吉米·Y·賴的營業地址是4521 Turnberry Ct.普萊諾,德克薩斯州,75024,美國。兵翔的營業地址是北京市東城區東方廣場東二座20樓,郵編:中國。 |
† | 對於本欄所包括的每個個人和集團,所有權百分比的計算方法是將該個人或集團實益擁有的股份數量除以已發行股份總數與該個人或集團在2021年3月31日後60天內行使期權、認股權證或其他權利時有權獲得的股份數量之和。截至2021年3月31日止已發行普通股總數為1,417,427,284股,包括(I)836,427,284股A類普通股及(Ii)581,000,000股B類普通股。 |
†† | 對於本欄包括的每個個人和集團,投票權百分比的計算方法是將該個人或集團實益擁有的投票權除以我們所有A類和B類普通股作為一個類別的投票權。A類普通股的每位持有人有權每股一票,而我們的B類普通股的每位持有人有權就提交給他們表決的所有事項每股有二十票。我們的B類普通股可以隨時由持有者在A 一對一 |
(1) | 代表(I)由在英屬維爾京羣島註冊成立的公司PPD Investment Limited直接持有的394,818,900股B類普通股,及(Ii)由PPD Investment Limited直接持有的4,421,932股美國存託憑證,相當於22,109,660股A類普通股。顧少峯先生為PPD Investment Limited的唯一股東及唯一董事。PPD投資有限公司的註冊地址是英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮郵政信箱3469號海濱大道日內瓦廣場。 |
(2) | 代表(I)於英屬維爾京羣島註冊成立的Happyariel Holding Limited直接持有的27,987,900股B類普通股;(Ii)1,728,130股美國存託憑證,相當於由Happyariel Holding Limited直接持有的8,640,650股A類普通股;及(Iii)Li先生於二零二一年三月三十一日後行使購股權時可購買的525,000股A類普通股。Li鐵正先生為幸福控股有限公司唯一股東及唯一董事。Happyariel Holding Limited的註冊地址是英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮郵編3469號海濱大道日內瓦廣場。 |
(3) | 代表(I)77,009,800股由在英屬維爾京羣島註冊成立的公司Metallica Holding Limited直接持有的B類普通股;(Ii)1,550,000股美國存託憑證,相當於7,750,000股A類普通股,由Metallica Holding Limited直接持有;(Iii)663,200股美國存託憑證,相當於3,316,000股A類普通股,由張軍先生直接持有;及(Iv)Metallica Holding Limited可於2021年3月31日後60天內行使購股權後購買的800,000股A類普通股。張曉軍先生為Metallica Holding Limited的唯一股東及唯一董事。Metallica Holding Limited的註冊地址是英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮郵政信箱3469號海濱大道日內瓦廣場。 |
(4) | 代表(I)54,883,400股在英屬維爾京羣島註冊成立的公司Emma O&Oliver Holding Limited直接持有的B類普通股,及(Ii)1,720,000股美國存託憑證,相當於8,600,000股A類普通股,由Emma O&Oliver Holding Limited直接持有。胡紅輝先生為愛瑪安理控股有限公司的唯一股東及唯一董事。Emma&Oliver Holding Limited的註冊地址為英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮海濱大道日內瓦廣場郵政信箱3469號。 |
(5) | 代表(I)由在英屬維爾京羣島註冊成立的公司PPD Investment Limited直接持有的394,818,900股B類普通股,及(Ii)由PPD Investment Limited直接持有的4,421,932股美國存託憑證,相當於22,109,660股A類普通股。顧少峯先生為PPD Investment Limited的唯一股東及唯一董事。顧少峯先生為PPD Investment Limited的唯一股東及唯一董事。PPD投資有限公司的註冊地址是英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮郵政信箱3469號海濱大道日內瓦廣場。 |
(6) | 代表21,857,426股美國存託憑證,相當於由海鷹中國動態基金直接持有的109,287,130股A類普通股。金龍環球資產管理有限公司根據投資管理協議為海鷹中國活力基金的投資管理人,因此擁有酌情投票權及出售109,287,130股A類普通股。海鷹中國動態基金的註冊辦事處是大開曼羣島卡馬納灣Nexus Way 89號, KY1-9009, 開曼羣島。金龍環球資產管理有限公司的營業地址為4004-05, 香港中環皇后大道183號中遠大廈40樓 |
(7) | 代表(I)77,009,800股由在英屬維爾京羣島註冊成立的公司Metallica Holding Limited直接持有的B類普通股,(Ii)1,550,000股美國存託憑證,相當於7,750,000股A類普通股,由Metallica Holding Limited直接持有,及(Iii)Metallica Holding Limited可於2021年3月31日後60天內行使購股權時購買的800,000股A類普通股。張曉軍先生為Metallica Holding Limited的唯一股東及唯一董事。Metallica Holding Limited的註冊地址是英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮郵政信箱3469號海濱大道日內瓦廣場。 |
(8) | 代表2,044,179股美國存託憑證,相當於10,220,895股A類普通股,以及由特拉華州有限責任合夥企業SIG中國投資總基金III直接持有的75,471,100股A類普通股。SIG Asia Investment,LLLP為特拉華州有限責任合夥企業,根據一項投資管理協議為SIG中國投資總基金III,LLLP的投資經理,因此擁有酌情投票權及出售85,691,995股A類普通股。此外,根據一項投資管理協議,特拉華州的高地資本管理公司是SIG Asia Investment,LLLP的投資管理人,因此擁有投票和處置85,691,995股A類普通股的酌情決定權。阿瑟·丹奇克作為SIG亞洲投資有限責任公司的總裁,以及高地資本管理公司的副總裁,也可能被視為對SIG中國投資總基金持有的股份擁有投資自由裁量權。Dantchik先生對這些股份不承擔任何此類投資酌處權或受益人所有權。SIG中國投資大師基金的註冊地址是美國特拉華州威爾明頓市奧蘭治街1201號商業中心1號,715室。 |
(9) | 代表(I)54,883,400股在英屬維爾京羣島註冊成立的公司Emma O&Oliver Holding Limited直接持有的B類普通股,及(Ii)1,720,000股美國存託憑證,相當於8,600,000股A類普通股,由Emma O&Oliver Holding Limited直接持有。胡紅輝先生為愛瑪安理控股有限公司的唯一股東及唯一董事。Emma&Oliver Holding Limited的註冊地址為英屬維爾京羣島託爾托拉路鎮海濱大道日內瓦廣場郵政信箱3469號。 |
第7項。 |
大股東及關聯方交易 |
A. |
大股東 |
B. |
關聯方交易 |
第8項。 |
財務信息 |
A. |
合併報表和其他財務信息 |
• | 案件編號:654482/2018年(紐約州最高法院紐約縣,2018年9月10日立案)(“Huang案”);Ravindra Vora訴PPDAI集團等人, |
• | 案件編號:654777/2018年(紐約州最高法院紐約縣,2018年9月27日提起訴訟)(“沃拉案”);賴訴PPDAI集團等人。 |
• | 案件編號 2018年-cv-06716 |
• | 案件編號 2:2019-cv-00168 |
B. |
重大變化 |
第9項。 |
報價和掛牌 |
A. |
優惠和上市詳情 |
B. |
規劃和分配 |
C. |
市場 |
D. |
出售股東 |
E. |
稀釋 |
F. |
發行債券的開支 |
第10項。 |
附加信息 |
A. |
股本 |
B. |
組織章程大綱及章程細則 |
• | 轉讓書提交我行,並附上與之相關的普通股證書以及我公司董事會可能合理要求的其他證據,以證明轉讓人有權進行轉讓; |
• | 轉讓文書僅適用於一類股份; |
• | 如有需要,轉讓文書已加蓋適當印花; |
• | 轉讓給聯名持有人的,普通股轉讓給的聯名持有人人數不超過四人; |
• | 我們已就此向吾等支付紐約證券交易所釐定須支付的最高金額或本公司董事不時要求的較低金額的費用。 |
• | 該系列的名稱; |
• | 該系列股票的數量; |
• | 股息權、股息率、轉換權、投票權; |
• | 贖回和清算優先權的權利和條款。 |
• | 授權我們的董事會發行一個或多個系列的優先股,並指定這些優先股的價格、權利、優惠、特權和限制,而不需要我們的股東進一步投票或採取任何行動;以及 |
• | 限制股東要求和召開股東大會的能力。 |
• | 增加我們的股本,按決議規定的數額分為若干類別和數額的股份; |
• | 合併並將我們的全部或任何股本分成比我們現有股份更大的股份; |
• | 細分 我們的現有股份或任何該等股份成為較小數額的股份,但在分拆中,就每一減少股份而支付的款額與未支付的款額(如有的話)之間的比例,須與衍生該減少股份的股份的比例相同;或 |
• | 註銷於決議案通過當日尚未被任何人認購或同意認購的任何股份,並將本公司的股本金額減去如此註銷的股份金額。 |
• | 無須向公司註冊處處長提交股東周年申報表; |
• | 不需要打開其成員登記冊以供檢查; |
• | 無需召開年度股東大會; |
• | 可以發行流通股、無記名股票或者無票面價值的股票; |
• | 可獲得不徵收任何未來税收的承諾(這種承諾通常首先給予20年); |
• | 可在另一法域繼續登記,並在開曼羣島撤銷登記; |
• | 可註冊為存續期有限的公司;及 |
• | 可註冊為獨立的投資組合公司。 |
• | 成員的名稱和地址,每個成員持有的股份的説明,每個成員的股份支付或同意視為已支付的金額,以及關於每個成員持有的股份是否根據我們的公司章程具有投票權的確認,如果是,這種投票權是否有條件; |
• | 任何人的姓名列入註冊紀錄冊成為會員的日期;及 |
• | 任何人不再是會員的日期。 |
C. |
材料合同 |
D. |
外匯管制 |
E. |
税收 |
• | 這種額外的分配和/或收益將在美國股東持有美國存託憑證或普通股的期間按比例分配; |
• | 分配給本課税年度以及在我們是PFIC的第一個課税年度之前的美國持有期內的任何課税年度的該等金額,或 前PFIC 年度,將按普通收入納税; |
• | 分配給以前每個課税年度的該等款額,但 前PFIC 將按該年度的最高税率繳税;以及 |
• | 一般適用於少繳税款的利息收費,將對上一個課税年度的税款徵收,但 前PFIC 年。 |
F. |
股息和支付代理人 |
G. |
專家發言 |
H. |
展出的文件 |
I. |
子公司信息 |
第11項。 |
關於市場風險的定量和定性披露 |
第12項。 |
除股權證券外的其他證券説明 |
A. |
債務證券 |
B. |
認股權證和權利 |
C. |
其他證券 |
D. |
美國存托股份 |
服務 |
費用 | |||
• | 發行美國存託憑證(例如,交存A類普通股後發行美國存托股份,因股票價格變動而發行A股 美國存托股份(S)到班級 |
每美國存托股份最高5美分 | ||
• | 美國存託憑證的取消(例如,在存入財產發生變化時,為交付交存財產而取消美國存託憑證 美國存托股份(S)到班級 |
每個取消的美國存托股份最高5美分 | ||
• | 分配現金股利或其他現金分配(例如,在出售權利和其他權利時) | 每持有美國存托股份最高5美分 | ||
• | 根據(I)股票分紅或其他免費股票分配,或(Ii)行使購買額外美國存託憑證的權利而分配美國存託憑證 | 每持有美國存托股份最高5美分 | ||
• | 分銷美國存託憑證以外的證券或購買額外美國存託憑證的權利(例如,在 衍生品) |
每持有美國存托股份最高5美分 | ||
• | 美國存托股份服務 | 在開户銀行建立的適用記錄日期持有的美國存托股份,最高5美分 |
• | 税收(包括適用的利息和罰款)和其他政府收費; |
• | 在股份登記冊上登記A類普通股時可能不時收取的登記費,並適用於在存入和提取時分別以託管人、託管銀行或任何代名人的名義轉讓A類普通股; |
• | 某些電報、電傳和傳真的傳輸和交付費用; |
• | 開户銀行兑換外幣發生的費用和手續費; |
• | 開户銀行因遵守外匯管制條例和適用於A類普通股、美國存託憑證和美國存託憑證的其他監管要求而發生的費用和開支;以及 |
• | 開户銀行、託管人或任何被指定人因償付或交付存放財產而發生的費用和開支。 |
第13項。 |
違約、拖欠股息和拖欠股息 |
第14項。 |
對擔保持有人的權利和收益的使用作出實質性修改 |
• | 約7,410萬美元用於股票回購; |
• | 約9,510萬美元用於股息分配; |
• | 約2000萬美元,用於收購和/或投資於補充我們業務的技術、解決方案和/或業務;以及 |
• | 約7,500萬美元用於一般企業用途。 |
第15項。 |
控制和程序 |
項目16A。 |
審計委員會財務專家 |
項目16B。 |
道德準則 |
項目16C。 |
首席會計師費用及服務 |
2019 |
2020 |
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(人民幣‘000元) |
(美元‘000)* |
(人民幣‘000元) |
(美元‘000)* |
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審計費 (1) |
9,570 | 1,375 | 8,800 | 1,349 | ||||||||||||
審計相關費用 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||
税費 (3) |
— | — | — | — | ||||||||||||
所有其他費用 (4) |
— | — | 378 | 58 |
* | 美元金額是根據相應的人民幣金額折算的,匯率為人民幣6.5250元=1.00美元,這是美國聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board)發佈的H.10統計數據中規定的2020年12月31日中午買入匯率。 |
(1) | “審計費”是指在過去兩個會計年度中,總會計師為審計註冊人年度財務報表而提供的專業服務或通常由會計師提供的與該兩個會計年度的法定和監管文件或業務有關的服務的總費用。 |
(2) | “審計相關費用”是指總會計師在過去兩個會計年度每年為擔保和相關服務收取的費用總額,這些費用與註冊人財務報表的審計或審查業績合理相關,沒有在上文腳註(1)中報告。 |
(3) | “税費”是指總會計師在過去兩個會計年度內每年為税務合規、税務諮詢和税務籌劃提供的專業服務所收取的總費用。 |
(4) | “所有其他費用”是指在過去兩個會計年度中,除腳註(1)至(3)中報告的服務外,總會計師每年為總會計師提供的產品和服務收取的費用總額。 |
項目16D。 |
豁免審計委員會遵守上市標準 |
項目16E。 |
發行人及關聯購買人購買股權證券 |
期間 |
總人數: 購買美國存託憑證 |
平均價格 按美國存托股份付費 |
所有美國存託憑證的總數 作為該計劃的一部分購買了該產品 公開宣佈的新計劃 |
大約美元的價值 的美國存託憑證 根據該計劃購買 |
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2020年4月 |
1,862,404 | 1.74 | 1,862,404 | 37,626,282 | ||||||||||||
2020年5月 |
1,693,200 | 1.60 | 1,693,200 | 34,913,340 | ||||||||||||
2020年6月 |
4,751,800 | 1.71 | 4,751,800 | 26,787,002 | ||||||||||||
2020年7月 |
6,529,722 | 2.03 | 6,529,722 | 13,555,515 | ||||||||||||
2020年8月 |
2,082,712 | 2.20 | 2,082,712 | 8,941,328 | ||||||||||||
|
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總計 |
16,919,838 |
— |
16,919,838 |
— |
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期間 |
總人數: 購買美國存託憑證 |
平均價格 按美國存托股份付費 |
所有美國存託憑證的總數 作為該計劃的一部分購買了該產品 公開宣佈的新計劃 |
大約美元的價值 的美國存託憑證 根據該計劃購買 |
||||||||||||
2020年9月 |
2,778,900 | 1.74 | 2,778,900 | 55,186,115 | ||||||||||||
2020年10月 |
2,420,900 | 2.06 | 2,420,900 | 50,265,583 | ||||||||||||
2020年11月 |
1,445,900 | 2.09 | 1,445,900 | 47,133,000 | ||||||||||||
2020年12月 |
2,291,836 | 2.28 | 2,291,836 | 41,908,361 | ||||||||||||
2021年1月 |
813,200 | 3.17 | 813,200 | 39,533,372 | ||||||||||||
2021年2月 |
— | — | — | — | ||||||||||||
2021年3月 |
— | — | — | — | ||||||||||||
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總計 |
9,750,736 |
— |
9,750,736 |
— |
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項目16F。 |
更改註冊人的認證會計師 |
項目16G。 |
公司治理 |
項目16H。 |
煤礦安全信息披露 |
第17項。 |
財務報表 |
第18項。 |
財務報表 |
第19項。 |
展品 |
展品 數 |
文件説明 | |
1.1 | 第四次修訂和重新修訂的註冊人組織備忘錄和章程(通過引用附件3.2併入本文,以完成表格上的註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
1.2* | 2019年11月6日變更名稱的公司註冊證書 | |
2.1 | 註冊人的美國存託憑證樣本(在此引用附件44.3以填寫表格上的註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
2.2 | 登記人普通股證書樣本(在此引用附件)4.2以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
2.3 | 美國存託憑證的登記人、託管人和持有人之間於2017年11月14日簽訂的存管協議(通過引用附件4.3併入本文,以提供表格上的登記聲明 S-8(檔號: 333-224011),於2018年3月29日提交給美國證券交易委員會) | |
2.4 | 證券説明書(參考2020年4月30日提交的20-F表格(文件編號001-38269)附件2.4併入本文) | |
4.1 | 註冊人2017年度股權激勵計劃(參照附表10.2併入,以表格形式填寫註冊説明書 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.2 | 註冊人第三次修訂和重訂的股票期權計劃(通過引用表格註冊説明書的附件10.1併入本文F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.3 | 登記人與其執行人員之間的僱用協議(通過引用表格登記聲明的附件10.3併入本文F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.4 | 註冊人與其董事和高級管理人員之間的賠償協議(通過引用附件10.4併入本文,以便在表格上填寫註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.5 | 北京榮盛與北京拍拍融信股東於2014年1月23日簽訂的《重新設定股權質押協議》的英譯本(本文參考附表10.5併入,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) |
展品 數 |
文件説明 | |
4.6 | 北京繁榮、北京拍拍融信、北京拍拍融信股東於2014年1月23日簽訂的《北京繁榮、北京拍拍融信、北京拍拍融信股東重訂經營協議書》英譯本(參考附表10.6併入,以表格形式填寫登記説明書 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.7 | 北京拍拍融信股東於2014年1月23日授予的授權委託書英譯本(參考附件10.7併入,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.8 | 北京繁榮、上海PPDai和北京拍拍融信於2015年2月9日修訂和重新簽署的《獨家技術諮詢和服務協議》的英譯本(在此引用附件10.8以提供表格上的註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.9 | 北京盛世、北京拍拍融信、北京拍拍融信股東於2014年1月23日簽訂的《重新訂立的期權協議》的英文譯本(本文參考附表10.9併入,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.10 | 上海廣建、北京拍牌融信、北京興盛與北京拍牌融信股東於2017年6月30日簽訂的《股權質押協議》英譯本(參考附件10.10合併,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.11 | 2017年6月30日上海廣建、上海上湖、北京派榮信、北京派榮信與北京派榮信股東簽訂的《營業協議書》英譯本(參考附表10.11併入,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.12 | 北京拍拍融信股東於2017年6月30日授予的授權委託書英譯本(在此參考附件10.11的展示併入),以完成表格上的登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.13 | 上海廣建、上海上湖、北京繁榮、上海PPDai、北京拍拍融信於2017年6月30日簽訂的《獨家技術諮詢與服務協議》英譯本(參考附件10.13併入,以表格形式填寫註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.14 | 上海廣建、北京繁榮、北京拍拍融信與北京拍拍融信股東於2017年6月30日簽訂的購股權協議英文譯本(本文參考附件10.14併入,以表格形式填寫登記聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
4.15 | 註冊人與新鴻基地產(正大)有限公司於2017年10月30日簽訂的認購協議(在此引用附件10.15合併,以提供表格上的註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) |
展品 數 |
文件説明 | |
4.16 | 上海廣建與北京拍拍融信股東於2018年3月21日簽訂的《貸款協議》的英譯本(在此引用附件44.16編制年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.17 | 上海廣建、北京拍牌融信、北京盛世與北京拍牌融信股東於2018年3月21日簽訂的《重定股權質押協議》英譯本(合併於此,以提供年度報告格式) 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.18 | 2018年3月21日上海廣建、上海上湖、北京拍拍融信、北京拍拍融信與北京拍拍融信股東簽訂的《重新開業經營協議書》英譯本(參照附表44.18併入,以編制年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.19 | 北京拍拍融信股東於2018年3月21日授予的重新授權委託書的英譯本(引用附件419合併,以完成年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.20 | 2018年3月21日上海廣建、上海上湖、北京繁榮、上海PPDai、北京拍拍融信重新簽訂的《獨家技術諮詢與服務協議》的英譯本(結合於此,以表4.20形式提交年度報告 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.21 | 上海廣建、北京繁榮、北京拍拍融信與北京拍拍融信股東於2018年3月21日簽訂的重新訂立的期權協議的英文譯本(在此引用附件4.21以編制年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.22 | 上海漫銀與上海紫河股東於2018年3月21日簽訂的《上海漫銀與上海紫河股東借款協議》英譯本(本文參考附件44.22併入,以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.23 | 上海曼銀、上海紫河與上海紫河股東於2018年3月21日簽訂的《上海曼銀、上海紫河與上海紫河股東股權質押協議》英文譯本(本文參考附件4.23併入,以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.24 | 上海漫銀、上海紫河與上海紫河股東於2018年3月21日簽訂的《上海漫銀、上海紫河與上海紫河股東之間的經營協議》的英譯本(參考附件44.24併入,以編制年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.25 | 上海資合股東於2018年3月21日授予的授權委託書英譯本(參照附件44.25合併,以編制年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.26 | 上海漫銀與上海紫河於2018年3月21日簽訂的《獨家技術諮詢與服務框架協議》英譯本(在此引用附件44.26以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) |
展品 數 |
文件説明 | |
4.27 | 上海漫銀、上海紫河與上海紫河股東於2018年3月21日簽訂的獨家期權協議的英文譯本(在此引用附件44.27以編制年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),2017年4月27日提交給美國證券交易委員會) | |
4.28 | 上海漫銀與上海樂道股東於2019年1月14日簽訂的《上海漫銀與上海樂道股東借款協議》的英譯本(在此引用附件44.28以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.29 | 上海漫銀、上海樂道和上海樂道股東於2019年1月14日簽訂的股權質押協議的英文譯本(本文引用附件4.29以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.30 | 上海漫銀、上海樂道與上海樂道股東於2019年1月14日簽訂的《上海漫銀、上海樂道及上海樂道股東之間的經營協議》英譯本(參考附件4.30併入,以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.31 | 上海樂道股東於2019年1月14日授予的授權委託書的英譯本(引用附件44.31合併,以完成年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.32 | 上海漫銀與上海樂道於2019年1月14日簽訂的《獨家技術諮詢與服務框架協議》英譯本(在此引用附件44.32作為年度報告的格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.33 | 上海漫銀、上海樂道和上海樂道股東於2019年1月14日訂立的獨家看漲期權協議的英文譯本(在此引用附件4.33以提供年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.34 | 上海漫銀與上海年橋股東於2018年11月29日簽訂的《上海漫銀與上海年橋股東借款協議》英譯本(本文參考附件4.34併入,以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.35 | 上海漫銀、上海年橋和上海年橋股東於2018年11月29日簽訂的《上海漫銀、上海年橋和上海年橋股東股權質押協議》的英譯本(在此引用附件4.35以提供年度報告格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.36 | 上海漫銀、上海年橋與上海年橋股東於2018年11月29日簽訂的《上海漫銀、上海年橋及上海年橋股東經營協議》英譯本(本文引用附件44.36編制年度報表 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.37 | 上海年橋股東於2018年11月29日授予的授權委託書英譯本(本文引用附件44.37編制年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) |
展品 數 |
文件説明 | |
4.38 | 上海漫銀與上海年橋於2018年11月29日簽訂的《獨家技術諮詢與服務框架協議》英譯本(在此引用附件44.38作為年度報告的格式 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.39 | 上海漫銀、上海年橋和上海年橋股東於2018年11月29日訂立的獨家看漲期權協議的英文譯本(在此引用附件44.39以提供年度報告表格 20-F(檔號: 001-38269),於2019年4月25日提交給美國證券交易委員會) | |
4.40* | 上海漫銀與成都優高股東於2020年9月15日簽訂的貸款協議英譯本 | |
4.41* | 上海漫銀、成都優高與成都優高股東於2020年9月15日簽訂的股權質押協議英譯本 | |
4.42* | 上海漫音、成都優高與成都優高股東於2020年9月15日簽訂的《經營協議》英譯本 | |
4.43* | 成都優高股東於2020年9月15日授予的授權委託書英譯本 | |
4.44* | 上海漫音與成都優高於2020年9月15日簽訂的《獨家技術諮詢與服務框架協議》英譯本 | |
4.45* | 上海漫音、成都優高與成都優高股東於2020年9月15日簽訂的獨家看漲期權協議英文譯本 | |
8.1* | 註冊人的主要附屬公司和綜合關聯實體 | |
11.1 | 註冊人的商業行為和道德準則(通過引用附件99.1併入本文,以便在表格上填寫註冊聲明 F-1(檔號: 333-220954),經修訂,最初於2017年10月13日提交給美國證券交易委員會) | |
12.1* | 首席執行幹事根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節頒發的證書 | |
12.2* | 首席財務官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節所作的證明 | |
13.1** | 首席執行官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節頒發的證書 | |
13.2** | 首席財務官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節所作的證明 | |
15.1* | 獨立註冊會計師事務所普華永道中天律師事務所同意 | |
15.2* | 經京天律師事務所、恭誠律師事務所(上海)同意 | |
101.INS* | 內聯XBRL實例文檔-此實例文檔不顯示在交互數據文件中,因為其XBRL標記未嵌入內聯XBRL文檔中 | |
101.Sch* | 內聯XBRL分類擴展架構文檔 | |
101.卡爾* | 內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔 | |
101.定義* | 內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔 | |
101.實驗所* | 內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔 | |
101.前期* | 內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔 | |
104 | 封面交互數據文件(嵌入內聯XBRL文檔中) |
* | 隨函存檔 |
** | 隨信提供 |
信也科技集團 | ||||
發信人: | /s/張峯 | |||
姓名: | 馮章 | |||
標題: | 首席執行官 |
頁面 | ||||
獨立註冊會計師事務所報告 |
F-2 |
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截至2019年12月31日和2020年12月31日的合併資產負債表 |
F-5 |
|||
截至2018年12月31日、2019年和2020年12月31日的綜合全面收益表 |
F-7 |
|||
截至2018年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日的綜合股東權益變動表 |
F-9 |
|||
截至2018年、2018年、2019年和2020年12月31日的合併現金流量表 |
F-12 |
|||
合併財務報表附註 |
F-14 |
· 應收賬款 |
人民幣8.639億元,扣除信用損失準備淨額1.887億元 | |
·應收 質量保證 |
11.216億元,扣除信用損失準備淨額2.235億元 | |
· 應收貸款 |
23.549億元,扣除信用損失準備淨額3.82億元 | |
· 預計質量保證承諾的信用損失 |
23.905億元人民幣 |
截至2013年12月31日, |
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注意事項 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
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資產 |
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現金和現金等價物 |
2(i) | |||||||||||||
限制性現金(包括人民幣合併信託的限制性現金) |
2(j) | |||||||||||||
短期投資 |
2(k) | |||||||||||||
應收賬款,扣除信用損失準備後的應收賬款人民幣 |
7 | |||||||||||||
應收質量保證金,扣除信用損失準備後的應收質量保證金 |
2(t) | |||||||||||||
財產、設備和軟件,淨額 |
5 | |||||||||||||
使用權資產 |
16 | |||||||||||||
無形資產 |
6 | |||||||||||||
商譽 |
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應收貸款淨額人民幣應收貸款信用損失準備淨額 |
3 | |||||||||||||
投資 |
2(m) | |||||||||||||
遞延税項資產 |
11 | |||||||||||||
合同資產 |
7 | — | — | |||||||||||
預付費用及其他資產(包括人民幣合併信託的預付費用及其他資產 |
4 | |||||||||||||
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總資產 |
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負債和股東權益: |
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支付給平臺客户(包括支付給綜合可變利息實體(VIE)的平臺客户和VIE的子公司,而不向本公司追索人民幣 分別截至2019年12月31日和2020年12月31日) |
||||||||||||||
應付質量保證(包括綜合VIE和VIE子公司的應付質量保證,無需向本公司追索人民幣 |
2(t) | — | — | |||||||||||
遞延擔保收入(包括綜合VIE及VIE附屬公司的遞延擔保收入,且無追索權 |
2(t) | — | ||||||||||||
質量保證承諾的預期信用損失(包括綜合VIE和VIE的子公司的質量保證承諾的預期信用損失,而不向本公司追索) |
2(t) | — | ||||||||||||
應付工資和福利(包括合併VIE和VIE子公司的工資和福利應付,不向本公司追索人民幣 |
8 | |||||||||||||
應繳税款(包括合併VIE及VIE子公司的應付税款,不向本公司追索)人民幣 |
||||||||||||||
短期借款(包括綜合VIE和VIE子公司的短期借款,不向本公司追索人民幣 |
15 | — | — | |||||||||||
應付給合併信託投資者的資金(包括應付給人民幣合併信託投資者的資金 |
3 | |||||||||||||
合同負債(包括合併後的VIE及其子公司對公司無追索權的合同負債)人民幣 |
2(u) |
截至2013年12月31日, |
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注意事項 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
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負債與股東權益(續) |
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應付關聯方款項(包括應付合並VIE及VIE子公司關聯方而不向本公司追索的款項)人民幣 |
10 | |||||||||||||
租賃負債(包括合併VIE及VIE子公司對本公司無追索權的租賃負債)人民幣 |
16 | |||||||||||||
遞延税項負債(包括綜合VIE及VIE附屬公司對本公司無追索權的遞延税項負債)人民幣 |
11 | |||||||||||||
應計費用和其他負債(包括合併VIE和VIE子公司的應計費用和其他負債),不向本公司追索人民幣 |
9 | |||||||||||||
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總負債 |
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承付款和或有事項 |
17 | |||||||||||||
信也科技集團股東權益: |
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A類普通股(美元 |
12 | |||||||||||||
B類普通股(美元 |
12 | |||||||||||||
其他內容 已繳費 資本 |
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庫存股( |
12 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||
法定儲備金 |
2(啊) | |||||||||||||
累計其他綜合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||
留存收益 |
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信也科技集團股東權益合計 |
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非控制性 利息 |
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股東權益總額 |
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總負債和股東權益 |
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截至2013年12月31日止年度, |
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注意事項 |
2018 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
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營業收入: |
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貸款便利化服務費 |
2(u) | |||||||||||||||||
便利化後服務費 |
2(u) | |||||||||||||||||
擔保收入 |
2(t) | — | — | |||||||||||||||
淨利息收入 |
2(o) | |||||||||||||||||
其他收入 |
2(u) | |||||||||||||||||
預期支付予投資者儲備基金投資者的酌情付款的變動 |
2(u) | — | — | — | ||||||||||||||
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淨收入 |
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運營費用: |
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發貨和維修費 |
2(v) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
發端和維修費用關聯方 |
2(v) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
銷售和市場營銷費用 |
2(w) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
一般和行政費用 |
2(x) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
研發費用 |
2(y) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
質量保證承諾的信用損失 |
2(t) | — | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
應收貸款撥備 |
3 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
應收賬款和其他應收賬款準備金 |
7 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
總運營費用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
其他收入 |
||||||||||||||||||
從質量保證中獲益 |
2(t) | — | — | |||||||||||||||
金融擔保衍生品的已實現損益 |
2(廣告) | ( |
) | — | — | |||||||||||||
金融擔保衍生品的公允價值變動 |
2(廣告) | ( |
) | — | — | |||||||||||||
其他收入,淨額 |
2(K)、2(Ab) | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
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扣除所得税費用前利潤 |
||||||||||||||||||
所得税費用 |
11 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
|
|
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淨利潤 |
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應佔淨虧損(利潤) 非控制性 利益股東 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
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|||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔淨利潤 |
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|
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|
截至2013年12月31日止年度, |
||||||||||||||||||
注意事項 |
2018 |
2019 |
2020 |
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人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||
淨利潤 |
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外幣折算調整,扣除零税淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
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綜合收益總額 |
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可歸因於以下各項的全面虧損(收益)總額 非控制性 利益股東 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
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信也科技集團普通股股東應佔綜合收益合計 |
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用於計算每股淨利潤的普通股加權平均數 |
||||||||||||||||||
基本信息 |
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稀釋 |
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信也科技集團普通股股東應佔每股淨利潤 |
||||||||||||||||||
基本信息 |
||||||||||||||||||
稀釋 |
||||||||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔美國存托股份每股淨利潤(美國存托股份一股相當於五股普通股) |
||||||||||||||||||
基本信息 |
||||||||||||||||||
稀釋 |
注意事項 |
已發行普通股 |
庫存股 |
法定 保留 |
保留 收益 (累計 赤字) |
非- 控管 利息 |
總計 股東的 股權 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分享 |
金額 |
其他內容 已繳費 資本 |
分享 |
金額 |
積累和其他 全面 收入 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
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截至2017年12月31日的餘額 |
— | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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會計變更的累積影響 |
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2 |
(u) |
— | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
為基於股份的薪酬計劃發行普通股 |
12 | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回購 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬計劃的執行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利潤 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
注資來自 非控制性 利息 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
撥入法定儲備金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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截至2018年12月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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注意事項 |
已發行普通股 |
庫存股 |
保留 收益 |
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分享 |
金額 |
其他內容 已繳費 資本 |
分享 |
金額 |
積累和其他 全面 收入 |
法定 保留 |
非- 控管 利息 |
總計 股東的 股權 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
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截至2018年12月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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為基於股份的薪酬計劃發行普通股 |
12 | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回購 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬計劃的執行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利潤 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支付給股東的股息 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
撥入法定儲備金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
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截至2019年12月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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注意事項 |
已發行普通股 |
庫存股 |
保留 收益 |
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分享 |
金額 |
其他內容 已繳費 資本 |
分享 |
金額 |
積累和其他 全面 收入 |
法定 保留 |
非- 控管 利息 |
總計 股東的 股權 |
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人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
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截至2019年12月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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會計變更的累積影響 |
2 | (b) | — | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回購 |
12 | — | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬 |
13 | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬計劃的執行 |
13 | — | — | ( |
) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利潤 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
支付給股東的股息 |
— | — | — | — | — | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 |
— | — | — | — | — | ( |
) | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
撥入法定儲備金 |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
注資來自 非控制性 利息 |
— | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
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|
|
|
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|
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截至2013年12月31日止年度, |
||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||||
經營活動的現金流: |
||||||||||||||||||||
淨利潤 |
||||||||||||||||||||
調整以調節淨利潤和淨現金 由經營活動提供(用於): |
||||||||||||||||||||
應收貸款撥備 |
||||||||||||||||||||
應收賬款和其他應收賬款準備金 |
||||||||||||||||||||
折舊及攤銷 |
||||||||||||||||||||
攤銷 使用權 |
— | |||||||||||||||||||
公允價值變動 短期 投資 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
關於投資的準備金 |
— | — | ||||||||||||||||||
處置投資的損失(收益) |
— | ( |
) | |||||||||||||||||
投資公允價值變動 |
— | |||||||||||||||||||
貸款投資淨收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
基於股份的薪酬 |
||||||||||||||||||||
無形資產減值準備 |
— | |||||||||||||||||||
經營性資產和負債變動情況: |
||||||||||||||||||||
應收賬款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
應收質量保證 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
金融擔保、衍生資產和酌情支付 |
( |
) | ||||||||||||||||||
遞延税項資產 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
相關部分的應付金額 y |
( |
) | ||||||||||||||||||
合同資產 |
( |
) | ||||||||||||||||||
預付費用和其他資產 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
支付給平臺客户 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
應支付的質量保證 |
||||||||||||||||||||
遞延擔保收入 |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||
質量保證承諾的預期信用損失 |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||
應支付的工資和福利 |
( |
) | ||||||||||||||||||
應繳税金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
合同責任 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
應付相關部分的金額 IES |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
租賃負債 |
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
遞延税項負債 |
||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
提供的現金淨額 (用於) 經營活動 |
( |
) | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
投資活動產生的現金流: |
||||||||||||||||||||
本集團發起及持有的催收貸款 |
||||||||||||||||||||
本集團發起及持有的貸款投資 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
可轉換貸款的投資 |
— | ( |
) | |||||||||||||||||
出售投資所得收益 |
— | |||||||||||||||||||
購買投資 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
短期投資收益 |
||||||||||||||||||||
購買短期投資 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
購置財產、設備和軟件 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
無形資產的收購 |
( |
) | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
融資活動的現金流: |
||||||||||||||||||||
從投資者那裏收到的現金--合併信託 |
||||||||||||||||||||
支付給投資者的現金--合併信託 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
為回購合併信託的優先受益人支付的現金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
從短期借款收到的現金 |
||||||||||||||||||||
償還短期借款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
支付股息的現金 |
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
普通股回購 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
行使基於股份的薪酬計劃所得收益 |
||||||||||||||||||||
注資來自 非控制性 利息 |
— | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
現金淨額 用於( 由以下人員提供) 融資活動 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
匯率變動對現金、現金等價物和限制性現金的影響 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨增加 |
||||||||||||||||||||
年初現金、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||||||||||
年終現金、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, |
||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
人民幣 |
美元 注2(F) |
|||||||||||||||||
補充披露現金投資和融資活動 |
||||||||||||||||||||
為利息支付的現金,包括支付給合併信託投資者的利息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
繳納所得税的現金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
補充披露 非現金 投融資活動 |
||||||||||||||||||||
應支付購買財產、設備和軟件的費用 |
||||||||||||||||||||
購買無形資產應付款項 |
— | — | ||||||||||||||||||
用於回購普通股的應付款項 |
— | |||||||||||||||||||
實施股份薪酬計劃應收賬款 |
截至2013年12月31日, |
||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||
美元 |
||||||||||||
人民幣 |
人民幣 |
注2(F) |
||||||||||
現金和現金等價物 |
||||||||||||
受限現金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
現金總額、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
名字 |
百分比 的 直接或 間接 所有權 |
日期 成立為法團 |
地點: 成立為法團 |
|||||||||
附屬公司 |
||||||||||||
信也科技(香港)有限公司(“信也科技香港”) |
% | |||||||||||
北京盛世投資諮詢有限公司(“北京盛世”) |
% | |||||||||||
上海光健信息技術有限公司(“上海光健”) |
% | |||||||||||
上海上湖信息技術有限公司(“上海上湖”) 上海曼音信息技術有限公司(“上海曼音”) |
% | |||||||||||
海南上湖信息技術有限公司(“海南上湖”) |
% | |||||||||||
合併後的VIE |
||||||||||||
北京拍牌融信投資諮詢有限公司。 (“北京拍拍融信”) |
% * |
|||||||||||
上海紫河信息技術有限公司。 (“上海自河”) |
% * |
|||||||||||
上海年橋科技有限公司。 (“上海年橋”) |
% * |
|||||||||||
上海樂道科技有限公司。 (“上海樂道”) |
% * |
|||||||||||
成都友高信息技術有限公司。 (“成都有高”) |
% * |
|||||||||||
合併後的VIE主要子公司 |
||||||||||||
上海PPDAI金融信息服務有限公司(“上海PPDai”) |
% * |
|||||||||||
上海爾旭信息技術有限公司。 (“上海二旭”) |
% * |
|||||||||||
福建省智運融資性擔保有限公司(“福建省”) |
% * |
* |
通過合同關係控制 |
2019年12月31日 | CECL:採用 影響 |
2020年1月1日 | ||||||||||
資產 |
||||||||||||
應收質量保證 |
( |
) | ||||||||||
應收貸款 |
( |
) | ||||||||||
應收賬款 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|||||||||||
資產減少 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|||||||||||
負債 |
||||||||||||
應支付的質量保證 |
* | |||||||||||
|
|
|||||||||||
負債增加 |
||||||||||||
|
|
|||||||||||
留存收益 |
||||||||||||
税前 留存收益減少 |
( |
) | ||||||||||
税收效應 |
||||||||||||
|
|
|||||||||||
留存收益淨減少 |
( |
) | ||||||||||
|
|
* |
在採用ASC 326後,應付質量保證被分離為遞延擔保收入人民幣 |
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
現金和現金等價物 |
||||||||
受限現金 |
||||||||
短期投資 |
— | |||||||
應收賬款 |
||||||||
應收質量保證 |
||||||||
財產、設備和軟件,淨額 |
||||||||
無形資產 |
— | |||||||
使用權資產 |
||||||||
貸款和應收款,扣除應收貸款信用損失準備金後的淨額 |
||||||||
投資 |
||||||||
遞延税項資產 |
||||||||
合同資產 |
||||||||
預付費用和其他資產 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總資產 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
支付給平臺客户 |
||||||||
應支付的質量保證 |
||||||||
遞延擔保收入 |
— | |||||||
質量保證承諾的預期信用損失 |
— | |||||||
應支付的工資和福利 |
||||||||
應繳税金 |
||||||||
短期借款 |
||||||||
合同責任 |
||||||||
遞延税項負債 |
||||||||
租賃負債 |
||||||||
應付相關部分的金額 y |
||||||||
應計費用和其他負債 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總負債 |
||||||||
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
淨收入 |
||||||||||||
淨利潤 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
經營活動提供的淨現金 |
||||||||||||
用於投資活動(由其提供)的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
用於融資活動(由其提供)的現金淨額 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨減(增) |
( |
) | ||||||||||
年初現金、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
年終現金、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
(i) | 質保現金是指本集團在新質保計劃下通過指定銀行賬户管理的現金。除了向投資者支付受質量保證保護的違約貸款外,這些資金沒有其他用途。截至2019年12月31日和2020年12月31日,與質量保證義務相關的限制性現金分別為人民幣1,473,749元和人民幣1,671,785元。 |
(Ii) | 託管賬户中持有的現金,由本集團和機構融資合作伙伴共同管理。截至2019年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日,本集團和機構融資合夥人管理的限制性現金分別為人民幣44,367元和人民幣701,673元。 |
(Iii) | 通過合併信託收到的尚未分配的現金。截至2019年12月31日和2020年12月31日,與尚未派發現金相關的限制性現金分別為人民幣79.9646元和人民幣482,285元。 |
(Iv) | 本集團一家子公司名下的驗資賬户中持有的現金 成立於2020年12月。 作為實收資本。截至2019年12月31日和2020年12月31日,與驗資賬户相關的限制性現金分別為零和人民幣30萬元。 |
(v) | 從借款人收到的尚未支付給機構供資夥伴的現金。截至2019年12月31日及2020年12月31日,與尚未支付的現金相關而持有的限制性現金分別為零和人民幣225,031元。 |
(Vi) | 由於結算時間滯後,從投資者或借款人那裏收到的尚未支付的現金。截至2019年12月31日和2020年12月31日,與尚未支付的現金相關的限制性現金分別為人民幣684,630元和人民幣103,453元。 |
(Vii) | 現金存放於本集團一間附屬公司名下的指定賬户,作為機構融資夥伴的保證金。截至2019年12月31日、2019年12月31日和2020年12月31日,與保證金相關的限制性現金分別為人民幣39萬元和零。 |
(Viii) | 持有作為本集團附屬公司短期借款抵押品的現金。截至2019年12月31日和2020年12月31日,作為抵押品的限制性現金分別為人民幣251,853元和零。 |
(Ix) | 投資者儲備基金中的現金,以保護相關投資者免受某些投資項目的損失。此類投資項目於2019年到期,截至2019年12月31日作為限制性現金持有的人民幣41,958元於2020年結算。 |
截至2013年12月31日, |
||||||||
2019 |
2020 |
|||||||
權益法投資 |
||||||||
非適銷品 股權投資 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||
第一級:投入 | 第2級:輸入 | 第三級:投入 | 按公允價值計算的餘額 | |||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | |||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||
短期投資 |
||||||||||||||||
--理財產品 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
第一級:投入 | 第2級:輸入 | 第三級:投入 | 按公允價值計算的餘額 | |||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | |||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||
短期投資 |
||||||||||||||||
--理財產品 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
在過去幾年裏 12月31日, |
||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
向上調整 |
— | |||||||||||
向下調整(包括減值) |
— | — | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
未實現收益合計 損失(損失) ES ) |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
截至12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
初始成本基礎 |
||||||||
向上調整 |
||||||||
向下調整(包括減值) |
— | ( |
) | |||||
|
|
|
|
|||||
期末總賬面價值 |
||||||||
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
減去:利息支出 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨利息收入 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
類別 |
預計使用壽命 |
剩餘價值 | ||
辦公傢俱和設備 |
- 5 年份 |
|||
計算機和電子設備 |
- 5 年份 |
|||
租賃權改進 |
||||
軟件 |
- 5 年份 |
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||
2018 | 2019 | |||||||
期初餘額 |
||||||||
新出具的擔保和質量保證義務的公允價值 |
||||||||
解除保證書和質量保證金在還款時支付 |
( |
) | ( |
) | ||||
或有負債 |
||||||||
年內派息 |
( |
) | ( |
) | ||||
年內的復甦情況 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
||||||||
|
|
|
|
遞延擔保收入: | 截至2011年12月31日的第一年, | |||
2020 | ||||
採用ASC主題326時的期初餘額(附註2(B)) |
||||
新寫的保函和質量保證義務 |
||||
解除保證書和質量保證金在還款時支付 |
( |
) | ||
終止P2P保證和質量保證義務** |
( |
) | ||
|
|
|||
期末餘額 |
||||
|
|
質量保證承諾的預期信用損失: | 截至2011年12月31日的第一年, | |||
2020 | ||||
採用ASC主題326時的期初餘額(附註2(B)) |
||||
擔保合同信用損失準備 |
||||
年內派息 |
( |
) | ||
年內的復甦情況 |
||||
終止P2P保證和質量保證義務** |
( |
) | ||
|
|
|||
期末餘額 |
||||
|
|
* | 2020年3月,由於本集團決定終止與網絡借貸信息中介的業務關係,導致擔保相關應收賬款和負債減少,本公司提前為一家P2P融資夥伴償還了到期前的所有未償還貸款餘額。對收益或損失的總體影響是微不足道的。 |
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
應收質量保證 |
||||||||
應收質量保證計提信用損失準備 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
應收質量保證,淨額 |
||||||||
|
|
|
|
1-89 日數逾期 |
90-119 日數 p AST DUE |
120-149 日數 p AST DUE |
150-179 日數 p AST DUE |
過去的合計 到期 |
當前 | 總質量 保證 應收賬款 |
||||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
期初餘額 |
||||||||
採用ASC 326的影響(附註2(B)) |
||||||||
信貸損失準備金/(沖銷) |
( |
) | ||||||
核銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
||||||||
|
|
|
|
截至2018年12月31日止年度 | ||||||||||||
正如所報道的那樣 | 不包括的金額 AASC的採納率 主題:606 |
政策變化的影響範圍 | ||||||||||
貸款便利化服務費 |
||||||||||||
便利化後服務費 |
||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
|
|
|
|
• |
該集團運營着一個平臺,使借款人和投資者能夠交換信息; |
• |
該集團收集借款人的信息,進行信用評估,併為借款人和投資者牽線搭橋; |
• |
一旦借款人和投資者匹配,本集團負責在借款人和投資者之間收集和轉移資金; |
• |
本集團亦會在借款人違約時為投資者提供催收服務; |
• |
借款人除支付本金和利息外,還須按月支付交易服務費和質量保證繳費/擔保費。在提前還款的情況下,借款人有義務全額支付尚未支付的交易服務費和質量保證繳費。 |
截至12月31日止年度, | ||||||||||||||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||||||||||||||
有質量的 保證 保護 |
沒有質量 保證 保護 |
有質量的 保證 保護 |
沒有質量 保證 保護 |
有質量的 保證 保護 |
沒有質量 保證 保護 |
|||||||||||||||||||
貸款便利化服務費 |
||||||||||||||||||||||||
便利化後服務費 |
||||||||||||||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||||||||||||||
-投資管理費 |
— | |||||||||||||||||||||||
-借款人推薦費 |
— | |||||||||||||||||||||||
--其他 |
||||||||||||||||||||||||
預期支付予投資者儲備基金投資者的酌情付款的變動 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
貸款 |
||||||||
應收貸款信用損失準備 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
應收貸款淨額 |
||||||||
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
期初餘額 |
||||||||||||
採用ASC 326的影響(附註2(B)) |
— | — | ||||||||||
應收貸款撥備 |
||||||||||||
本期核銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
期末餘額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
1-89 日數逾期 |
90-119 日數 p AST DUE |
120-149 日數 p AST DUE |
150-179 日數 p AST DUE |
過去合計 到期 |
當前 | 貸款總額 應收賬款 |
||||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
截至2013年12月31日, | ||||||||||
2019 | 2020 | |||||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||||
受限現金 |
||||||||||
貸款和其他應收賬款 |
||||||||||
|
|
|
|
|||||||
總資產 |
||||||||||
|
|
|
|
|||||||
應付給合併信託投資者的資金 |
||||||||||
應繳税金 |
||||||||||
總負債 |
||||||||||
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
淨收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
淨利潤 |
— | — | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
用於經營活動的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
用於融資活動(由其提供)的現金淨額 |
( |
) | ||||||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨減(增) |
( |
) | ||||||||||
年初現金、現金等價物和限制性現金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
年末現金、現金等價物和限制性現金 年 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日, |
||||||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||||||
體制性 供資 夥伴 |
集團 |
體制性 供資 夥伴 |
集團 |
|||||||||||||
投資本金 |
||||||||||||||||
應計利息/剩餘利息 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
證券保證金 1 |
||||||||
預付租金和其他押金 |
||||||||
預付在線營銷費用 |
||||||||
預付款 |
||||||||
可轉換貸款 2 |
— | |||||||
其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
1 | 這些餘額是應某些機構供資夥伴的要求預留的擔保存款,存放在機構供資夥伴的存款賬户中。 |
2 | 2019年,集團同意授予人民幣 或“QP” “),由本集團一名前僱員創立的第三方公司。連同貸款協議,本集團同意借出若干金額為人民幣的設備 |
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
計算機和電子設備 |
||||||||
辦公傢俱和設備 |
||||||||
租賃權改進 |
||||||||
軟件 |
||||||||
總計 |
||||||||
減去:累計折舊和攤銷 1 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
財產、設備和軟件,淨額 |
||||||||
|
|
|
|
1 | 截至2018年、2019年和2020年12月31日止年度的折舊及攤銷費用為人民幣 |
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
小額貸款許可證 |
||||||||
融資擔保許可證 1 |
— | |||||||
保理 許可證 |
||||||||
融資租賃 許可證 |
||||||||
保險經紀牌照 2 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
總計 |
||||||||
減去:累計攤銷和減值 |
( |
) | — | |||||
|
|
|
|
|||||
無形資產 |
||||||||
|
|
|
|
1 | 集團於2018年收購了中怡盛金融擔保有限公司。這些收購達到了“單一或類似資產門檻”,根據ASC主題805,不被視為業務組合,而被視為資產收購。2019年,中怡盛金融擔保有限公司相關金融擔保許可證被吊銷,因此計提全額減值。 |
2 | 集團於2020年收購汝南國際保險經紀有限公司。這些收購達到了“單一或類似資產門檻”,根據ASC主題805,不被視為業務組合,而被視為資產收購。 |
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
應收賬款 |
||||||||
應收賬款信用損失準備 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
應收賬款淨額 |
||||||||
|
|
|
|
1-89天 逾期 |
90-119 日數 p AST到期 |
120-149 日數 p AST到期 |
150-179 日數 p AST到期 |
過去的合計 到期 |
當前 | 客户合計 應收賬款 |
||||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
新借款人 |
||||||||||||||||||||||||||||
重複借款者 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||||||
期初餘額 |
— | |||||||||||
採用ASC 606的影響(附註2(U)) |
— | — | ||||||||||
採用ASC 326的影響(附註2(B)) |
— | — | ||||||||||
應收賬款準備 |
||||||||||||
本期 核銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
期末餘額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
截至12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
投資項目的投資管理費 |
||||||||
|
|
|
|
在結束的五年中 12月31日, |
||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
期初餘額 |
||||||||
投資管理費的確認 |
||||||||
合同購置成本的確認 |
— | |||||||
投資項目到期結算 |
( |
) | ( |
) | ||||
合同履行後結算 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
||||||||
|
|
|
|
截至12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
應付給機構供資合作伙伴的資金 * |
||||||||
應計營銷費用 |
||||||||
應計託收手續費 |
||||||||
應計技術服務費用 |
||||||||
應計支付渠道費用 |
||||||||
應計專業服務費 |
||||||||
其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
* | 應付餘額主要包括從借款人收到的資金,但由於結算時間滯後,尚未轉給機構供資夥伴。 |
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
數據採集服務費(一) |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
(i) | PPCredit數據服務(上海)有限公司(以下簡稱PPCredit)由集團創始人於2016年4月成立,提供數據採集服務。本集團自PPCredit成立以來,主要使用PPCredit作為數據提供者。這項服務的價格是根據其他市場參與者收取的價格確定的。 |
截至12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
PPCredit |
||||||||
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
當期所得税支出 |
||||||||||||
遞延所得税費用 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
法定税率 |
% | % | % | |||||||||
研發税收抵免 |
( |
)% | ( |
)% | ( |
)% | ||||||
免税期的影響 |
( |
)% | ( |
)% | ( |
)% | ||||||
更改估值免税額 |
— | % | % | |||||||||
不可免賠額 費用 |
% | % | % | |||||||||
預提税金 |
— | — | % | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
有效所得税率 |
% | % | % | |||||||||
|
|
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
免税期效應 |
||||||||||||
每股淨利潤效應 |
||||||||||||
-基本 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
-稀釋 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
遞延税項資產: |
||||||||
交易手續費收入確認的時間差異 |
— | |||||||
應收賬款和應收貸款撥備 |
||||||||
累計淨虧損--結轉 |
||||||||
應付工資和福利及其他暫時性差額 |
||||||||
質量保證義務 |
— | |||||||
更少: 估值 津貼 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
遞延税項資產總額 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
遞延税項負債: |
||||||||
質量保證義務 |
( |
) | — | |||||
企業合併和資產收購產生的無形資產 |
( |
) | ( |
) | ||||
投資者儲備基金 |
( |
) | — | |||||
合併信託的未實現收益 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他應税暫時性差額 |
( |
) | ( |
) | ||||
未分配收益預扣税 |
— | ( |
) | |||||
|
|
|
|
|||||
遞延税項負債總額 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
在截至2011年12月31日的五年中, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
在年初 |
||||||||||||
本年度新增項目 |
||||||||||||
本年度沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
在年底 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
選項 傑出的 |
加權 平均值 行使價格 |
加權 平均值 剩餘 合同生命週期 |
集料 內在價值 |
|||||||||||||
美元 | 美元 | |||||||||||||||
截至2018年12月31日未償還 |
||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||
授與 |
— | — | ||||||||||||||
取消/沒收 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
已鍛鍊 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
截至2019年12月31日未償還 |
||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||
已歸屬,預計將於2019年12月31日歸屬 |
||||||||||||||||
自2019年12月31日起可行使 |
||||||||||||||||
授與 |
— | — | ||||||||||||||
取消/沒收 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
過期 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
已鍛鍊 |
( |
) | — | — | ||||||||||||
截至2020年12月31日未償還 |
||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||
已歸屬,預計於2020年12月31日歸屬 |
||||||||||||||||
自2020年12月31日起可行使 |
已授予期權 2018年 |
已授予期權 2019年 |
已授予期權 2020年 |
||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
無風險利率 |
% | % | % | |||||||||
預期壽命(年) |
||||||||||||
預期股息收益率 |
% | % | % | |||||||||
預期波動率 |
% | % | % | |||||||||
多次鍛鍊 |
兩個RSU的數量 | 加權的- 平均值授予日期按公允價值計算 |
|||||||
美元 | ||||||||
未歸屬於2018年12月31日 |
||||||||
授與 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
取消/沒收 |
( |
) | ||||||
未歸屬於2019年12月31日 |
||||||||
授與 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
取消/沒收 |
( |
) | ||||||
未歸屬於2020年12月31日 |
||||||||
截至2013年12月31日止年度, | ||||||||||||
2018 | 2019 | 2020 | ||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | ||||||||||
基本每股淨利潤計算: |
||||||||||||
分子: |
||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔淨利潤 |
||||||||||||
分母: |
||||||||||||
已發行普通股加權平均數-基本 |
||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔每股淨利--基礎 |
||||||||||||
稀釋每股淨利潤計算: |
||||||||||||
分子: |
||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔淨利潤 |
||||||||||||
分母: |
||||||||||||
已發行普通股加權平均數-基本 |
||||||||||||
按庫存股方法行使已發行股票期權時可發行的普通股 |
||||||||||||
按庫存股方法歸屬已發行的限制性股份單位時可發行的普通股 |
||||||||||||
已發行普通股加權平均數-攤薄 |
||||||||||||
信也科技集團普通股股東應佔每股淨利潤-攤薄 |
在過去幾年裏 12月31日, |
||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
租賃費: |
||||||||
攤銷 使用權 |
||||||||
租賃負債利息 |
||||||||
12個月內短期租約的開支 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總租賃成本 |
||||||||
|
|
|
|
在過去幾年裏 12月31日, |
||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
其他信息: |
||||||||
為計量租賃負債所包括的金額支付的現金: |
||||||||
經營租賃付款 |
||||||||
|
|
|
|
截至12月31日, | ||||||||
2019 | 2020 | |||||||
加權平均剩餘租期 |
||||||||
經營租約 |
||||||||
加權平均貼現率 |
||||||||
經營租約 |
% | % | ||||||
|
|
|
|
在過去幾年裏 12月31日, |
||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
期初餘額 |
||||||||
對額外租賃合同的承認 |
||||||||
使用權資產攤銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
||||||||
|
|
|
|
在過去幾年裏 12月31日, |
||||||||
2019 | 2020 | |||||||
人民幣 | 人民幣 | |||||||
期初餘額 |
||||||||
對額外租賃合同的承認 |
||||||||
租賃負債利息 |
||||||||
租賃款 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
||||||||
|
|
|
|
自.起 2020年12月31日 |
||||
人民幣 | ||||
2020 |
||||
2021 |
||||
2022 |
||||
|
|
|||
未貼現的租賃付款總額 |
||||
更少: 歸罪於 利息 |
( |
) | ||
|
|
|||
租賃總負債 |
||||
|
|
截至2013年12月31日, |
||||||||||||
2019 |
2020 |
|||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 美元 注2(F) |
||||||||||
資產 |
||||||||||||
現金和現金等價物 |
||||||||||||
預付費用和其他資產 |
||||||||||||
對附屬公司的投資和對附屬公司的墊款 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總資產 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
負債與股東權益 |
||||||||||||
應計費用和其他負債 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總負債 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
股東權益: |
||||||||||||
A類普通股(美元 |
||||||||||||
B類普通股(美元 |
||||||||||||
其他內容 已繳費 資本 |
||||||||||||
庫存股( |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
法定儲備金 |
||||||||||||
累計其他綜合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
留存收益 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
股東權益總額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總負債和股東權益 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 注2(F) |
|||||||||||||
運營費用 |
||||||||||||||||
銷售和市場營銷費用 |
( |
) | — | |||||||||||||
一般和行政費用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
經營利潤 |
||||||||||||||||
其他收入,淨額 |
||||||||||||||||
附屬公司的利潤份額 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨利潤 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
普通股股東應佔淨利潤 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2013年12月31日止年度, |
||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
||||||||||||||
人民幣 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 注2(F) |
|||||||||||||
現金淨額 用於( 由以下人員提供) 經營活動 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ||||||||||||||
用於融資活動的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
匯率變動對現金、現金等價物和限制性現金的影響 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨減少 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
現金、現金等價物和限制性現金--年初 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
現金、現金等價物和限制性現金 現金端 年份的 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|