證券交易委員會

華盛頓特區，20549

表格6-K

外國私人發行人報告

根據規則13a-16或15d-16

1934年證券交易法

2023年2月23日

委託文號：0001-32827

宏觀銀行股份有限公司

(將註冊人姓名翻譯成英文)

愛德華多大道：馬德羅1182

布宜諾斯艾利斯市C1106 Acy

Tel: 54 11 5222 6500

(註冊人主要執行機構地址)

用複選標記表示註冊人是在20-F表還是40-F表的封面下提交或將提交年度報告。

表格20-F x 表格40-F ¨

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是 ¨ 不是 x

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第四季度財報發佈

Banco Macro公佈2022年第四季度業績

阿根廷布宜諾斯艾利斯，2023年2月23日-Banco Macro S.A.(紐約證券交易所股票代碼：BMA；BYMA股票代碼：BMA)(Banco Macro或BMA或The Bank)今天公佈了截至2022年12月31日的第四季度業績。所有數字均以阿根廷比索為單位。並以報告期結束時的現行計量單位重新列報。 截至2010年第一季度，世行開始根據中央銀行制定的IFRS IAS 29，應用惡性通貨膨脹會計方法報告結果。為便於比較，2021年和2022年前兩個季度的數字已根據國際會計準則第29號進行了重述，以反映截至2022年12月31日的每個時期通脹調整的累計影響。

摘要

·世行在22年第四季度的淨收入總計166億坡元。這一結果比22財年第三季度公佈的104億歐元高出59%，比21財年第四季度公佈的205億歐元低19%。2022財年的淨收入總計430億英鎊，比2021財年的52.8英鎊低19%。年化平均股本回報率(ROAE)和年化平均資產回報率(ROAA)分別為16.9%和3.3%。

·22年第四季度營業收入(扣除併購和人員支出)總計782億PS.，比去年同期增長79%或346億Ps. 。

·在22年第四季度，Banco Macro對私營部門的融資比上一季度增加了2億Ps2.0億Ps.5964億Ps.同比下降了12%或834億Ps.在2022財年，比索融資下降了14%，美元融資下降了30%。

·在22年第四季度，Banco Macro的總存款減少了2%，即235億Ps.QQ，同比增長了13%，即1484億Ps.，總計1.3萬億Ps.，佔銀行總負債的82%。私營部門存款增加了2%，或245億Ps.QQ。在2022財年，私營部門存款增長了14%(與2021財年相比，私營部門存款中的定期存款增長了28%)

·Banco 宏觀銀行繼續顯示出強勁的償付能力比率，超額資本為4103億加元，監管資本比率為39.9%-巴塞爾協議 III，一級資本比率為36.6%。此外，銀行的流動資產保持在適當的水平，在22年第四季度達到了總存款的95%。

·在第四季度，世行不良融資佔總融資率為1.25%，覆蓋率穩定在151.69%。

·截至2012年第四季度，宏觀銀行通過其467家分支機構和7.781名員工，為阿根廷24個省中的23個省的460萬零售客户(160萬數字客户)和111,700多家企業客户提供服務。

第四季度22財報發佈電話會議IR Contacts in Buenos Aires:
2022年2月24日(星期四)Jorge Scarinci
時間：上午11：00東部時間|下午1：00布宜諾斯艾利斯時間Chief Financial Officer
如需參與，請撥打：
阿根廷免費電話： Nicolás A. Torres
(011) 3984 5677 Investor Relations
參與者撥入(免費)：
+1 (844) 450 3847Webcast Replay: click herePhone: (54 11) 5222 6682
參與者國際撥入：E-mail: investorelations@macro.com.ar
+1 (412) 317 6370Available from 02/24/2023 through 03/10/2023
會議ID：Banco Macro Visit our website at:
網絡直播：點擊此處 Www.mac.com.ar/relaciones-inversores

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第四季度財報發佈

免責

本新聞稿 包括前瞻性陳述。我們的這些前瞻性陳述主要基於我們目前對影響我們業務的未來事件和財務趨勢的信念、預期和預測。許多重要因素可能導致我們的實際結果與我們的前瞻性陳述中預期的大不相同，其中包括：通貨膨脹；利率和存款成本的變化；政府監管；不利的法律或監管糾紛或訴訟；信貸和其他貸款風險，如借款人違約增加；阿根廷公共債務價值的波動和下降； 銀行和金融服務業的競爭；阿根廷地區和國家商業和經濟狀況的惡化；以及比索匯率的波動。

“相信”、“ ”、“可能”、“將”、“目標”、“估計”、“繼續”、“預期”、“打算”、“預期”以及類似的詞語旨在識別前瞻性陳述。前瞻性陳述包括有關我們可能或假設的未來運營結果、業務戰略、融資計劃、競爭地位、行業環境、潛在增長機會、未來監管的影響和競爭的影響的信息。前瞻性聲明 僅説明截至發佈日期，我們不承擔發佈本新聞稿後因新信息、未來事件或其他因素而公開更新或修改任何前瞻性聲明的義務 。鑑於上述風險和不確定性 ，本新聞稿中討論的前瞻性事件和情況可能不會發生，也不能保證未來的業績。

本報告是對Banco Macro截至和所示期間的財務狀況和經營結果的摘要分析。為了正確理解，本報告必須與定期提交給國家證券交易委員會(www.cnv.gob.ar)、證券交易委員會(www.sec.gov)、阿根廷證券交易所(www.byma.com.ar)和紐約證券交易所(www.nyse.com)的所有其他材料一併閲讀。此外，中央銀行(www.bCra.gov.ar)可以發佈與Banco Macro有關的信息，截止日期為該行發佈信息的最後日期之後的日期。

閲讀本報告的讀者必須注意，這是由西班牙語原文翻譯而成。因此，任何口譯事項應以西班牙語原文為準。

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本收益新聞稿是根據阿根廷中央銀行(“BCRA”)根據國際財務報告準則(“I.F.R.S.”)建立的會計框架 編制的。以及國際會計標準委員會(“I.A.S.B”)和阿根廷經濟委員會(“F.A.C.P.E.”)通過的決議。自2020年1月起，世行開始採用(1)國際財務報告準則9“金融工具”的預期損失和(2)國際會計準則第29號“惡性通貨膨脹經濟體的財務報告”進行報告。本收益新聞稿中顯示的數據和 數字可能與20-F年報中顯示的數據和數字不同。截至2021財年，按公允價值計量的貨幣項目應計貨幣結果與其他全面收益(OCI)的變動記入 根據阿根廷中央銀行的通知“A”7211，貨幣淨頭寸與該期間的淨結果相結合的結果。2021/2年度的前幾個季度已根據上述通信進行了重述，以便進行比較

結果

22財年第四季度每股流通股收益為26美分，比22財年第三季度高59%，比一年前低19%。

在2022財年，每股流通股收益為67.31英鎊，比2021財年下降19%。

每股收益 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
淨收入-母公司-(M$) 20,519 10,417 16,614 52,834 43,046 59% -19%
平均流通股數量(M) 639 639 639 639 639 0% 0%
平均庫存股數量(回購股份)(M) - - - 0 0 - -
每平均賬面價值。流通股(美元) 727 780 802 727 802 3% 10%
流通股(M) 639 639 639 639 639 0% 0%
平均每份收益流通股(美元) 32.09 16.30 26.00 82.63 67.31 59% -19%
EOP FX(比索兑美元) 102.7500 147.3150 177.1283 20% 72%
每平均賬面價值。已發行美國存托股份(美元) 70.75 52.95 45.28 -14% -36%
平均每份收益未償還美國存托股份(美元) 3.12 1.11 1.47 8.04 3.80 33% -53%

Banco Macro第四季度淨收入為166億PS，較上一季度增長59%，同比增長62億，同比下降19%，同比下降39億。此 結果表示累積ROAE和ROAA分別為9.7%和2.3%。淨綜合收益為141億盧比，比2011年第三季度的業績高出10%，比一年前的業績低32%。

在2022財年，這一時期的淨收益總計430億英鎊，比2021財年公佈的528億英鎊下降了19%。綜合收益總額為375億加元，較上年同期下降32%。

淨營業收入 (未扣除G&A和人事支出)於22財年第四季度為1,313億Ps.，較22財年第三季度減少8%或113億Ps.這是由於按公允價值計入損益的金融資產收入減少。與去年同期相比，淨營業收入(未扣除併購和人事費用)增長了36%，增幅為344億英鎊。

在2022財年，淨營業收入(未扣除併購和人事費用)總計4982億PS，比上一財年增長31%。

22年第四季度，貸款損失撥備總額為25億PS.，比2011年第四季度高出51%或8.61億Ps.貸款損失撥備按年減少34%或13億Ps.

在2022財年，貸款損失撥備 比2021財年增加了37%。

營業收入 (扣除G&A和人事費用後)在22年第四季度為782億Ps.11%或99億Ps.22年第三季度，但較上年同期增長79%或346億Ps.3br}。

在2022財年，營業收入總計2912億PS.，比上一財年增長60%。

需要強調的是，這一結果是在資產權益比僅為4.1倍的情況下取得的。

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損益表 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
淨利息收入 69,579 74,467 83,602 255,255 305,325 12% 20%
手續費淨收入 17,064 16,705 17,066 65,164 67,989 2% 0%
淨利息收入+淨手續費收入 86,643 91,172 100,668 320,419 373,314 10% 16%
通過損益表按公允價值計算的金融工具淨收益 6,891 29,946 -3,366 38,577 47,847 -111% -149%
按攤餘成本計算的資產收益 177 0 170 475 170 - -4%
黃金與外幣報價差異 3,116 18,802 30,597 9,053 62,274 63% 882%
其他營業收入 3,874 4,394 5,759 15,260 21,177 31% 49%
貸款損失準備金 3,824 1,672 2,533 4,783 6,558 51% -34%
淨營業收入 96,877 142,642 131,295 379,001 498,224 -8% 36%
員工福利 18,946 20,709 18,790 76,907 77,638 -9% -1%
行政費用 11,486 9,730 10,406 39,138 39,156 7% -9%
資產折舊和減值 3,607 3,855 3,936 13,880 15,249 2% 9%
其他運營費用 19,247 20,265 19,981 66,691 74,994 -1% 4%
營業收入 43,591 88,083 78,182 182,385 291,187 -11% 79%
來自聯營企業和合資企業的結果 69 -113 117 170 -114 - -
淨貨幣頭寸的結果 -29,565 -68,423 -56,970 -126,482 -228,573 - -
持續經營的税前業績 14,095 19,547 21,329 56,073 62,500 9% 51%
所得税 -6,424 9,130 4,715 3,239 19,454 - -
持續經營淨收益 20,519 10,417 16,614 52,834 43,046 59% -19%
當期淨收入 20,519 10,417 16,614 52,834 43,046 59% -19%
當期歸屬於母公司的淨收入 20,518 10,396 16,604 52,833 43,039 60% -19%
該期間可歸因於少數股東權益的淨收入 1 21 10 1 7 -52% 900%
其他全面收入 134 2,440 -2,497 2,286 -5,559 - -
外幣折算在財務報表折算中的差異 -376 -208 144 -1,493 -719 - -
通過其他全面收益按公允價值計量的金融資產損益(FVOCI)(IFRS 9(4.1.2)(A)) 510 2,648 -2,641 3,779 -4,840 . -
當期綜合收益合計 20,653 12,857 14,117 55,120 37,487 10% -32%
歸屬於母公司的全面收入合計 20,652 12,836 14,107 55,119 37,480 10% -32%
非控股權益應佔綜合收益總額 1 21 10 1 7 -52% 900%

該行第四季度淨利息收入總計836億Ps.12%或91億Ps.22年第三季度同比增長20%或140億Ps.140億。

在2022財年，淨利息收入比2021財年高出20%，這是由於採用了不同的法規來設定貸款利率上限和存款利率下限 。利息收入增長39%，利息支出增長67%。

22年第四季度利息收入總計1986億Ps.1986億Ps.23%或378億Ps.22年第四季度同比增長79%或878億Ps.878億。

貸款和其他融資的利息收入總計696億盧比，比上一季度增長7%，即45億盧比，主要是由於平均貸款利率上調了570個基點。貸款利息收入同比增長21%，即120億英鎊。

在2022財年，貸款利息總額為2510億Ps.與2021財年相比增長了12%。

22第四季度來自政府和私人證券的收入 與去年同期相比增長了34%或307億Ps.QQ(由於來自政府證券的收入增加)和 增長了144%或719億Ps.這一結果由20%的政府收入和通過其他綜合收入(萊利克和其他政府證券)獲得的私人證券收入解釋，其餘80%由以比索計的政府和私人證券收入按攤銷成本解釋。

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在2022財年，來自政府和私人證券的收入 比2021財年增長了75%。

在2012年第四季度，Repos的收入總計70億Ps.，比上一季度增長52%或24億Ps.，比去年同期增長112%或Ps.3.7。

2012年第四季度外匯收入總計312億PS.，較上一季度增長63%或1180萬，較上年同期增長275億。外匯收入增加是由於阿根廷比索對美元貶值20%、銀行在本季度的美元多頭頭寸以及外匯交易業績。

在2022財年，外匯收入總計增長623億PS.，比2021財年高出588%。

外匯收入 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
(一)黃金、外幣報價差異 3,116 18,802 30,597 63% 882%
將外匯資產和負債換算成比索 2,803 18,414 30,425 65% 985%
外幣兑換收入 313 389 172 -56% -45%
(2)通過損益表按公允價值計算的金融資產和負債淨收益 - 123 619 402% -
投資於衍生融資工具的收益 - 123 619 402% -
(1)+(2)黃金與外幣報價差異合計 3,116 18,926 31,216 65% 902%

利息收入 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
現金利息和銀行到期利息 6 114 259 26 400 127% 4217%
來自政府證券的利息 49,829 91,109 121,731 198,393 347,584 34% 144%
來自私人證券的利息 75 39 80 590 193 105% 7%
貸款利息和其他融資
到金融部門 270 97 172 1,316 536 77% -36%
對公共非金融部門 606 350 333 3,538 1,515 -5% -45%
透支利息 4,000 7,673 7,967 15,724 25,400 4% 99%
單據利息 5,838 7,238 7,915 18,258 25,584 9% 36%
按揭貸款利息 7,417 9,974 9,744 29,770 37,616 -2% 31%
質押貸款利息 893 708 614 2,071 2,977 -13% -31%
個人貸款利息 23,702 21,792 21,749 93,772 89,374 0% -8%
信用卡貸款利息 7,970 10,158 12,870 28,693 40,706 27% 61%
融資租賃利息 72 88 114 164 345 30% 58%
其他貸款的利息 6,845 6,960 8,102 30,185 26,951 16% 18%
回購利息 0
來自BCRA 3,272 4,494 6,651 16,525 12,636 48% 103%
其他金融機構 16 85 329 102 648 287% 1956%
利息收入總額 110,811 160,879 198,630 439,127 612,465 23% 79%
貸款利息收入 57,613 65,038 69,580 223,491 251,004 7% 21%

世行第四季度的利息支出總計1150億Ps.1150億Ps.150億Ps.286億，比上一季度增長33%(Ps.738億) 與第四季度相比增長179%。

在22年第四季度，存款利息佔銀行總利息支出的98%，增加了34%或285億Ps.QQ，這是由於私營部門的平均存款額增加了10%，而存款的平均利率增加了860個基點。按年計算，存款利息上升187%或738億英鎊。

在2022財年，利息支出比2021財年增長了67%。

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利息支出 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
存款
活期存款利息 277 3,940 8,922 2,564 15,478 126% 3121%
儲蓄賬户的利息 593 1,062 1,125 2,409 3,808 6% 90%
定期存款利息 38,603 79,799 103,244 169,974 280,599 29% 167%
來自BCRA和Financial Inst的其他融資的利息。 40 140 188 305 506 34% 370%
回購
其他金融機構 117 103 52 574 976 -50% -56%
公司債券利息 216 13 14 1,679 296 8% -94%
次級債券利息 1,378 1,125 1,130 6,321 4,628 0% -18%
其他金融負債的利息 8 230 353 46 849 53% 4313%
財務費用總額 41,232 86,412 115,028 183,872 307,140 33% 179%
存款利息支出 39,473 84,801 113,291 174,947 299,885 34% 187%

在22年第4季度，銀行的淨息差(包括外匯)為27.1%，高於22年第3季度的25.2%和21年第4季度的19.1%。

在22年第四季度，淨利息 利潤率(不包括外匯)為22.5%，高於22年第三季度的22.1%，也高於21年第四季度的18.4%。

22年第四季度的淨息差(比索)為26.3%，高於22年第三季度的24.5%，也高於21年第四季度的23%；同時，淨利差(美元)為5.6%，高於22年第三季度的5%，高於21年第四季度的4.1%。

資產和 負債業績(AR$) 宏 合併
單位：百萬 $ 4Q21 3Q22 4Q22
(EOP處的測量單位電流 ) 平均值 實數 整型 名義上的 平均值 實數 整型 名義上的 平均值 實數 整型 名義上的
收益率和利率，年化名義百分比 餘額 費率 INT 匯率 餘額 費率 INT 匯率 餘額 費率 INT 匯率
生息資產
貸款和其他融資
公共部門 5,671 1.3% 42.4% 3,215 -23.5% 43.2% 2,644 -11.0% 50.0%
金融 部門 3,276 -5.6% 32.7% 1,130 -28.4% 34.1% 1,418 -12.3% 47.8%
私營部門 618,284 -4.4% 34.3% 568,583 -23.5% 43.2% 534,488 -11.6% 49.1%
其他債務證券
中央銀行證券(Leliqs) 264,816 -2.1% 37.6% 449,124 -9.8% 68.8% 486,718 6.3% 79.2%
政府和私人證券 239,511 0.3% 40.9% 123,391 -24.0% 42.2% 164,161 -5.5% 59.3%
回購 36,071 -3.1% 36.2% 30,354 -14.6% 59.8% 39,624 0.8% 69.9%
生息資產總額 1,167,629 -2.9% 36.5% 1,175,797 -18.1% 53.3% 1,229,053 -3.3% 63.0%
魚鰭。通過損益表和 股權投資的資產 60,468 -5.8% 32.4% 61,424 -58.4% -22.2% 37,528 -71.5% -52.0%
其他無息資產 139,763 154,624 120,302
無息資產總額 200,231 216,048 157,830
總平均資產 1,367,860 1,391,845 1,386,883
有息負債
存款
公共部門 38,741 -9.1% 27.7% 73,019 -21.6% 46.8% 80,866 -5.6% 59.1%
私營部門 616,611 -12.0% 23.6% 717,747 -24.1% 42.1% 792,031 -10.6% 50.7%
BCRA和其他金融機構 604 -10.6% 25.6% 751 -7.0% 74.0% 750 18.0% 98.9%
公司債券 6,107 -18.9% 14.0% 0 0.0% 0.0% 0 0.0% 0.0%
回購 1,608 -8.3% 28.9% 889 -22.0% 46.0% 382 -8.7% 54.0%
其他財務負債 4,277 -28.8% 0.1% 3,684 -35.1% 21.4% 93,963 -39.9% 1.4%
國際上承擔的總負債 667,948 -12.0% 23.7% 796,090 -23.9% 42.5% 967,992 -13.0% 46.7%
不承擔國際債務總額 450,280 372,954 368,824
總平均負債 1,118,228 1,169,044 1,336,816
資產業績 107,396 157,948 195,248
負債履約 39,824 85,231 113,855
淨利息收入 67,572 72,717 81,393
生息資產總額 1,167,629 1,175,797 1,229,053
淨息差(NIM) 23.0% 24.5% 26.3%

7

第四季度財報發佈

資產和 負債績效美元 宏 合併
單位：百萬 $ 4Q21 3Q22 4Q22
(EOP處的測量單位電流 ) 平均值 實數 整型 名義上的 平均值 實數 整型 名義上的 平均值 實數 整型 名義上的
收益率和利率，年化名義百分比 餘額 費率 INT 匯率 餘額 費率 INT 匯率 餘額 費率 INT 匯率
生息資產
銀行中的現金和存款 97,105 -17.3% 0.0% 76,743 -8.6% 0.6% 76,837 8.3% 1.3%
貸款和其他融資
金融 部門 0 0.0% 0.0% 0 0.0% 0.0% 31 20.6% 12.8%
私營部門 37,351 11.3% 34.6% 31,315 21.7% 34.0% 33,007 45.1% 35.7%
其他債務證券
中央銀行證券 57,667 -16.5% 1.0% 26,227 -7.4% 2.0% 8,975 14.1% 6.7%
政府和私人證券 0 0.0% 0.0% 0 0.0% 0.0% 0 0.0% 0.0%
生息資產總額 192,123 -11.5% 7.1% 138,773 -1.5% 8.4% 157,001 16.0% 8.5%
魚鰭。通過損益表和 股權投資的資產 4,094 138.7% 188.8% 91,834 121.8% 144.2% 163,561 11.0% 3.8%
非息資產 290,648 263,855 266,834
無息資產總額 294,742 355,689 430,395
總平均資產 486,865 494,462 587,396
有息負債
存款
公共部門 8,425 -17.3% 0.1% 4,536 -9.1% 0.1% 4,485 7.0% 0.1%
私營部門 118,324 -17.3% 0.1% 88,823 -9.2% 0.0% 92,862 6.9% 0.0%
BCRA和其他金融機構 795 -14.0% 4.0% 2,579 -4.8% 4.8% 2,121 10.3% 3.2%
發行的公司債券 0 0.0% 0.0% 2,612 -7.4% 2.0% 2,617 9.2% 2.1%
次級債券 82,901 -11.9% 6.6% 69,306 -3.4% 6.4% 69,421 13.9% 6.5%
國際上承擔的總負債 210,445 -15.1% 2.7% 167,856 -6.6% 2.8% 171,506 9.8% 2.7%
不承擔國際債務總額 86,179 80,274 76,577
總平均負債 296,624 248,130 248,083
資產業績 3,415 2,931 3,382
負債履約 1,408 1,181 1,173
淨利息收入 2,007 1,750 2,209
生息資產總額 192,123 138,773 157,001
淨息差(NIM) 4.1% 5.0% 5.6%

2012年第四季度，Banco Macro的手續費淨收入總計171億Ps.171億Ps.2%或3.61億Ps.22，與去年同期基本持平。

在2022財年，淨手續費收入比上一財年增長了4%。

本季度，手續費收入總計190億Ps.2%或3.86億Ps.22季度。存款賬户手續費、信用卡手續費和互惠基金及證券手續費的增幅最大，分別為2%(1.7億盧比)、7%(2.53億盧比)和53%(1.28億盧比)，其中借記卡手續費下降12%，自動櫃員機交易手續費下降9%，部分抵銷了上述增幅。按年計算，手續費收入幾乎沒有變化，減少了1700萬加元。

在本季度， 總費用支出增加了1%，即2500萬英鎊。與去年同期相比，手續費支出下降了1%，降幅為1900萬英鎊。

手續費淨收入 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
對存款賬户收取的費用 7,031 6,940 7,110 27,674 28,332 2% 1%
信用卡手續費 3,431 3,460 3,713 12,831 14,052 7% 8%
企業服務費 2,269 2,665 2,610 8,040 10,198 -2% 15%
自動櫃員機交易費 1,742 1,568 1,426 6,733 6,300 -9% -18%
保險費 1,154 987 1,016 4,451 4,226 3% -12%
借記卡費用 1,286 1,206 1,066 4,696 4,758 -12% -17%
金融代理費(省) 1,058 1,023 1,077 4,020 4,162 5% 2%
與信貸相關的費用 484 414 512 1,708 1,798 24% 6%
互惠基金及證券費用 420 241 369 1,477 1,264 53% -12%
AFIP與收藏服務 83 58 52 310 233 -10% -37%
安塞斯費用 25 18 15 102 80 -17% -40%
手續費總收入 18,983 18,580 18,966 72,042 75,403 2% 0%
總費用支出 1,919 1,875 1,900 6,878 7,414 1% -1%
手續費淨收入 17,064 16,705 17,066 65,164 67,989 2% 0%

8

第四季度財報發佈

在22年第四季度，與前幾個季度相比，按公允價值計入損益的金融資產和負債淨收入總計虧損34億Ps. 主要是由於一些政府證券按市價計價。在22年第四季度，與政府證券有關的虧損為95億坡元 ，部分被私人證券的54億坡元的收益所抵消。

在2022財年，按公允價值計入損益的金融資產和負債淨收入較2021財年增長24%，主要原因是來自私人證券的收入增加。

按公允價值計入損益的金融資產和負債淨收益 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
政府有價證券的損益 5,349 21,375 -9,525 32,949 18,345 - -
私人證券的收益或虧損 -88 8,267 5,390 2,422 19,740 -35% -
投資衍生融資工具的損益 0 123 619 0 752 403% 0%
其他金融資產的損益 -12 -41 25 -28 -26 - -
投資於權益工具的損益 1,141 -96 51 2,025 6,746 - -96%
按公允價值出售金融資產的損益 517 318 74 1,391 2,290 -77% -86%
按公允價值計入損益的金融資產收益 6,907 29,946 -3,366 38,759 47,847 - -
衍生融資工具的損益 -16 0 0 -182 0 - -
按公允價值計入損益的金融負債收入 -16 0 0 -182 0 - -
按公允價值計入損益的金融資產淨收入 6,891 29,946 -3,366 38,577 47,847 - -

本季度，其他營業收入總計58億PS.，比22年第三季度增長31%或14億PS.與去年同期相比，其他營業收入增長了49%或19億盧比。

在2022財年，其他 營業收入比2021財年增長39%。

其他營業收入 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
信用卡和借記卡 275 342 839 753 1,812 145% 205%
租用保管箱 580 511 511 2,281 2,143 0% -12%
其他與服務有關的費用 1,410 1,314 1,678 5,336 5,655 28% 19%
出售房地產和其他非金融資產 76 -2 -24 76 0 - -
其他應收賬款的其他調整和利息 591 1,138 1,307 2,861 4,058 15% 121%
貸款的初步確認 0 -118 0 0 0 - 0%
出售財產、廠房和設備 4 0 35 9 35 - 775%
其他 938 1,209 1,413 3,944 7,474 17% 51%
其他營業收入 3,874 4,394 5,759 15,260 21,177 31% 49%

在22年第四季度，Banco Macro的行政費用加上員工福利總額為292億PS.，比上一季度減少4%或12億Ps.，這是由於 員工費用(9%)下降和行政費用增加7%。按年計算，管理費用加上員工福利 減少了4%或12億英鎊。

在2022財年，行政費用加上員工福利比2021財年增加了1%，這表明該行高級管理層採取了嚴格的成本控制政策。

9

第四季度財報發佈

員工福利 減少了9%或Ps.19億季度。與去年同期相比，員工福利減少了1%，降幅為1.56億英鎊。

在2012年第四季度，由於其他專業費用(28%)、維護和保養費(9%)以及廣告和宣傳費(24%)增加，行政費用增加了7%或6.76億英鎊。

截至2012年第四季度， 累計效率比達到28.6%，較22季度的29.1%有所改善，遠好於一年前的37.5%。 22季度的支出(員工福利+併購費用+資產折舊和減值)增長2%，收入(淨利息 收入+淨手續費收入+黃金和外幣報價差異+其他運營收入+按公允價值計入損益的金融資產淨收入-(週轉税+存款保險))較22季度增長33%。

人事和行政費用 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
員工福利 18,946 20,709 18,790 76,907 77,638 -9% -1%
報酬 13,132 14,076 13,099 54,584 53,578 -7% 0%
社保繳費 3,129 3,581 3,480 12,595 13,221 -3% 11%
薪酬和獎金 1,951 2,357 1,562 7,611 8,116 -34% -20%
員工服務 734 695 649 2,117 2,723 -7% -12%
行政費用 11,486 9,730 10,406 39,138 39,156 7% -9%
税費 1,443 1,681 1,646 5,704 6,415 -2% 14%
維護費、保養費 1,733 1,537 1,673 6,462 6,236 9% -3%
董事及法定核數師費用 751 429 767 1,523 1,975 79% 2%
安全服務 1,009 934 943 3,972 3,761 1% -7%
電力與通信 940 877 817 3,960 3,465 -7% -13%
其他專業費用 964 900 1,151 3,317 3,780 28% 19%
租賃協議 57 39 40 228 173 3% -30%
廣告與宣傳 679 511 636 1,700 2,375 24% -6%
人員津貼 193 193 228 470 683 18% 18%
文具和辦公用品 71 64 77 246 272 20% 8%
保險 123 109 95 529 413 -13% -23%
租用的行政服務 80 75 69 243 266 -8% -
其他 3,443 2,381 2,264 10,784 9,342 -5% -34%
行政費用總額 30,432 30,439 29,196 116,045 116,794 -4% -4%
員工總數 8,005 7,857 7,781
分支機構 466 466 467
效率比 37.4% 25.8% 27.2%
累積效率比 37.5% 29.1% 28.6%

在22年第四季度，由於其他撥備費用降低(15億英鎊)，其他運營費用總計200億英鎊，減少1%或2.84億英鎊季度。 與去年同期相比，其他運營費用增加4%，即7.34億英鎊。

在2022財年，其他 運營費用比2021財年高出12%。

其他運營費用 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
流轉税 8,995 11,049 11,479 35,193 41,332 4% 28%
其他撥備收費 984 1,195 -287 3,162 2,383 - -
存款擔保基金繳款 473 478 513 2,029 1,913 7% 8%
捐款 38 164 28 57 421 -83% -26%
保險索賠 72 114 148 174 435 30% 106%
初始貸款確認 1,560 451 114 1,952 565 -75% -93%
其他 7,125 6,814 7,986 24,124 27,945 17% 12%
其他運營費用 19,247 20,265 19,981 66,691 74,994 -1% 4%

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第四季度財報發佈

在22年第四季度，淨貨幣頭寸產生的 結果總計虧損570億英鎊，比22年第三季度公佈的虧損低17%或115億英鎊。本季度通貨膨脹率較低(468個基點)。低於第三季度水平，從第三季度的22%下降到17.3%)。

在2022財年，由於通貨膨脹率從一年前的50.9%飆升至94.8%，來自淨貨幣頭寸的結果比2021財年公佈的結果高出81%。

在2022財年，Banco 宏觀銀行的有效所得税税率為31.1%，高於2021財年5.8%的有效税率。應注意的是，在2021財年，有效税率受到通貨膨脹調整對會計和税收餘額的影響以及所得税 到期和遞延所得税的確定的影響。詳情請見本公司財務報表附註25“所得税”。

運營結果 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
經營業績(不包括淨貨幣頭寸損失) 43,591 88,083 78,182 182,385 291,187 -11% 79%
淨貨幣頭寸(即通貨膨脹調整)的結果 -29,565 -68,423 -56,970 -126,482 -228,573 -17% 93%
經營業績(包括淨貨幣頭寸損失) 14,026 19,660 21,212 55,903 62,614 8% 51%

金融資產

私營部門融資

對私營部門(包括貸款、金融信託和租賃組合)的“核心”融資額總計5964億盧比，增加了2億盧比 季度，同比下降12%或834億盧比。

在商業貸款中，透支最為突出，減少了2%或12億英鎊。

在消費貸款中，信用卡貸款增加了6%或100億英鎊，而信用卡貸款和抵押貸款分別下降了7%和4%。

在私營部門融資中，比索融資減少1%或33億比索，而美元融資減少2%或500萬美元。

在2022財年，信用卡貸款增長了3%，而個人貸款下降了25%。

截至2012年第四季度，宏觀銀行對私營部門貸款的市場份額為7.4%。

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第四季度財報發佈

對私營部門的融資 宏觀考量 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
透支 45,319 46,517 45,396 -2% 0%
貼現單據 77,256 74,987 75,911 1% -2%
按揭貸款 42,884 24,549 23,462 -4% -45%
質押貸款 14,271 9,374 9,320 -1% -35%
個人貸款 182,357 146,420 136,590 -7% -25%
信用卡貸款 184,982 180,758 190,779 6% 3%
其他 68,565 50,488 51,458 2% -25%
利息 60,095 57,281 60,047 5% 0%
總貸款組合 675,729 590,374 592,963 0% -12%
貸款總額(比索) 646,963 560,646 557,923 0% -14%
貸款總額(美元) 28,766 29,728 35,040 18% 22%
金融信託基金 1,034 1,351 951 -30% -8%
租賃 931 1,257 1,387 10% 49%
其他 2,098 1,409 1,117 -21% -47%
其他融資總額 4,063 4,017 3,455 -14% -15%
其他融資總額(比索) 2,897 3,092 2,505 -19% -14%
其他融資總額(美元) 1,166 925 950 3% -19%
對私營部門的融資總額 679,792 594,391 596,418 0% -12%
EOP FX(比索兑美元) 102.7500 147.3150 177.1283 20% 72%
美元對私營部門的融資/融資 4% 5% 6%

公共部門資產

在2012年第四季度，該行的公共部門資產(不包括LELIQ)佔總資產的比例為18.5%，高於上一季度的17.8%，也高於21年第四季度的18.1%。

在22年第四季度，其他政府債券增加了5%或182億英鎊，而中央銀行票據減少了71%或293億英鎊。

公共部門資產 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
Notaliq/中央銀行票據 0 41,438 12,106 -71% -
萊利克斯 259,018 489,953 491,522 0% 90%
其他 346,801 366,784 384,976 5% 11%
政府證券 605,819 898,175 888,604 -1% 47%
省級貸款 4,157 1,678 1,722 3% -59%
貸款 4,157 1,678 1,722 3% -59%
購買政府債券 351 0 0 - -100%
其他應收賬款 351 0 0 - -
公共部門總資產 610,327 899,853 890,326 -1% 46%
公共部門總資產(扣除LEBAC/NOBAC/LELIQ) 351,309 368,462 386,698 5% 10%
公共部門總資產(淨額為LEBAC/NOBAC/LELIQ)/總資產 18.1% 17.8% 18.5%

12

第四季度財報發佈

資金來源

存款

Banco Macro的存款基礎在22年第四季度總計1.3萬億Ps.2%或235億Ps.QQ，同比增長13%或1484億Ps.82%，佔銀行總負債的82%。

按季度計算，私營部門存款增加2%或245億盧比，而公共部門存款減少30%或481億盧比。

私營部門存款的增長主要是活期存款的增長，增加了5%，即276億英鎊，而定期存款下降了2%，即90億英鎊。

在私營部門存款中，比索存款減少了4%，即417億比索，而美元存款減少了7%，即7200萬美元。

在2022財年，在私營部門存款中，定期存款增加了28%，即129.3英鎊，而活期存款增加了1%，即42億英鎊。

截至2012年第四季度，Banco 宏觀銀行相對於私營部門存款的市場份額為6.3%。

存款 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
公共部門 109,868 158,080 109,952 -30% 0%
金融部門 1,872 1,494 1,653 11% -12%
私營部門 1,035,301 1,159,291 1,183,790 2% 14%
支票賬户 196,485 174,872 159,124 -9% -19%
儲蓄賬户 358,322 328,102 371,400 13% 4%
定期存款 454,741 593,072 584,033 -2% 28%
其他 25,753 63,245 69,233 9% 169%
總計 1,147,041 1,318,865 1,295,395 -2% 13%
比索 958,865 1,166,069 1,124,374 -4% 17%
外幣(比索) 188,176 152,796 171,021 12% -9%
EOP FX(比索兑美元) 102.7500 147.3150 177.1283 20% 72%
外幣(美元) 1,831 1,037 966 -7% -47%
美元存款/總存款 16% 12% 13%

截至22年第四季度，Banco Macro的交易存款約佔其總存款基礎的45%。這些賬户成本低，對加息不敏感。

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其他資金來源

在2012年第四季度，其他資金來源的總額比2012年第三季度增加了2%或143億英鎊，這主要是由於股東權益增加了3%或14.1%。與去年同期相比，其他資金來源增加了7%，增幅為365億英鎊。

其他資金來源 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
阿根廷中央銀行 42 36 46 28% 10%
銀行和國際機構 535 2,055 2,383 16% 345%
從阿根廷金融機構獲得的融資 276 761 20 -97% -93%
次級公司債券 81,763 71,541 72,130 1% -12%
公司債券 5,826 2,704 2,716 0% -53%
股東權益 464,715 498,304 512,410 3% 10%
其他資金來源合計 553,157 575,401 589,705 2% 7%

流動資產

在22年第四季度，銀行的流動資產達1.2萬億PS.，季度下降1%或82億，同比增長19%或1925億PS. 。

在22年第四季度，其他政府債券上漲了5%，漲幅為182億英鎊。現金增加了6%，即143億英鎊。

在22年第四季度，Banco 宏觀銀行流動資產佔總存款的比例達到95%。

流動資產 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
現金 335,692 235,830 250,089 6% -26%
對補償室的保證 30,242 26,809 24,825 -7% -18%
Notaliq/中央銀行票據 0 41,438 12,106 -71% -
萊利克自己的投資組合 259,018 489,953 491,522 0% 90%
淨回購 61,176 72,874 61,929 -15% 1%
其他政府和私人證券 346,801 366,784 384,976 5% 11%
總計 1,032,929 1,233,688 1,225,447 -1% 19%
流動資產佔總存款的比例 90% 94% 95%

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償付能力

Banco Macro在22年第四季度繼續顯示出較高的償付能力水平，綜合資本(RPC)為5153億Ps.1051億Ps.1051億。Banco Macro在22年第四季度的超額資本為391%，即4103億歐元。

監管資本比率(佔風險加權資產的百分比-RWA)在22年第四季度為39.9%；一級資本比率為36.6%。

世行的目標是最大限度地利用這些過剩資本。

最低資本要求 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
信用風險要求 36,726 52,233 60,581 16% 65%
市場風險要求 3,585 9,998 11,709 17% 227%
操作風險要求 17,438 26,568 32,771 23% 88%
總資本要求 57,749 88,800 105,061 18% 82%
普通資本一級(COn1) 233,700 418,322 500,504 20% 114%
免賠額概念級別1(COn1) -14,585 -24,630 -27,620 12% 89%
資本級別2(COn2) 36,401 47,051 42,447 -10% 17%
綜合資本--RPC(一) 255,516 440,743 515,330 17% 102%
超額資本 197,767 351,943 410,269 17% 107%
風險加權資產-RWA(II) 708,490 1,090,977 1,291,206 18% 82%
監管資本比率[(i)/(ii)] 36.1% 40.4% 39.9%
比率1級[資本級別1/RWA] 30.9% 36.1% 36.6%
RWA-(Ii)：風險加權資產，考慮總資本要求。

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資產質量

在22年第四季度，Banco 宏觀銀行的不良融資佔總融資率(根據央行規則)達到了1.25%的水平，低於22年第三季度的1.27%，也低於21年第四季度公佈的1.30%。

消費者投資組合 不良貸款增加了14個基點。(從1.24%降至1.1%)，而商業組合不良貸款惡化520b.p。在 第四季度(從1.43%上升到1.95%)。

覆蓋率 (根據中央銀行規則，以預期信貸損失對不良貸款的總撥備衡量)在22年第四季度保持穩定，為 151.69%。對貸款總額的沖銷總額為0.10%。

世行承諾 將繼續在這一領域開展工作，以保持卓越的資產質量標準。

資產質量 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
商業投資組合 169,763 121,641 113,086 -7% -33%
不良資產 1,688 1,736 2,207 27% 31%
消費者投資組合 543,782 496,170 506,727 2% -7%
不良資產 7,591 6,127 5,554 -9% -27%
總投資組合 713,545 617,811 619,813 0% -13%
不良資產 9,279 7,863 7,761 -1% -16%
商業不良率 0.99% 1.43% 1.95%
消費者不良率 1.40% 1.23% 1.10%
不良資產總額/投資組合總額 1.30% 1.27% 1.25%
總免税額 19,448 12,041 11,773 -2% -39%
保險比率(含津貼) 209.59% 153.13% 151.69%
核銷 1,117 854 637 -25% -43%
註銷/投資組合總額 0.16% 0.14% 0.10%

預期信貸損失(E.C.L)(I.F.R.S.9)

本銀行通過損益計入非按公允價值持有的所有貸款和其他債務金融資產的預期信用損失準備，以及貸款承諾和金融擔保合同，在本節中均稱為“金融工具”。 權益工具不受IFRS 9規定的減值影響。ECL準備是基於資產壽命內預期產生的信用損失(預期信用損失)，除非信用風險自產生以來沒有顯著增加， 在這種情況下，該津貼是基於12個月的預期信用損失。(有關詳細信息，請參閲我們的2021年20-F)

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CER敞口和 外幣頭寸

CER暴露 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
CER可調整資產
政府證券 190,780 185,796 137,975 -26% -28%
貸款(*) 50,981 45,065 45,085 0% -12%
私營部門貸款 13,624 8,282 7,324 -12% -46%
按揭貸款(經UVA調整) 37,333 36,750 37,734 3% 1%
其他貸款 24 33 27 -18% 13%
CER可調整資產總額 241,761 230,861 183,060 -21% -24%
CER可調整負債
按金(*) 15,072 18,923 12,265 -35% -19%
UVA失業救濟金 3,123 4,053 4,364 8% 40%
CER可調整負債總額 18,195 22,976 16,629 -28% -9%
淨CER暴露 223,566 207,885 166,431 -20% -26%
(*)包括貸款和定期存款CER可調(UVAS)

外幣頭寸 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 QQQ YoY
銀行中的現金和存款 237,705 195,860 210,634 8% -11%
Cash 17,301 18,097 5,462 -70% -68%
阿根廷中央銀行 62,449 69,707 74,085 6% 19%
其他境內外金融機構 76,079 78,957 78,933 0% 4%
其他 13 12 12 0% -8%
通過損益表以公允價值計價的金融工具 2,404 171,954 177,936 3% 7302%
其他金融資產 11,668 13,761 15,674 14% 34%
貸款和其他融資 29,871 30,602 35,940 17% 20%
其他金融機構 0 0 0 - -
非金融私營部門和外國居民 29,871 30,602 35,940 0% 20%
其他債務證券 65,978 47,669 53,835 13% -18%
收到的擔保 4,474 3,993 4,898 23% 9%
對股權工具的投資 136 143 160 12% 18%
對聯營公司和合資企業的投資 0 0 0 - -
總資產 352,236 463,982 499,077 8% 42%
存款 188,176 152,796 171,021 12% -9%
非金融公有制經濟 14,953 6,280 6,163 -2% -59%
金融部門 1,482 1,365 1,399 2% -6%
非金融私營部門和外國居民 171,741 145,151 163,459 13% -5%
通過損益表按公允價值計算的負債 246 783 526 -33% 114%
來自金融中介的其他負債 12,676 14,267 16,099 13% 27%
來自中央銀行和其他金融機構的融資。實例 539 2,073 2,398 16% 345%
次級公司債券 81,763 71,541 72,130 1% -12%
發行的公司債券 0 2,704 2,716
其他非金融負債 79 75 53 -29% -33%
總負債 283,479 244,239 264,943 8% -7%
淨外匯頭寸(比索) 68,757 219,743 234,134 7% 241%
EOP FX(比索兑美元) 102.7500 147.3150 177.1283 20% 72%
淨外匯頭寸(美元) 669 1,492 1,322 -11% 98%

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4q22快照

以AR為單位，百萬美元。重述了之前 個季度的數字，以反映截至2022年12月31日的每個時期通貨膨脹調整的累積影響

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相關事件和 近期事件

•2022年4月29日，股東大會決議以現金和/或實物(在後一種情況下按市價估值)向股東分配股息，金額為14,187,872,701.21 AR$，相當於每股22.18 AR$，經阿根廷中央銀行(“BCRA”)事先授權 ，並授權董事會決定向 股東發放股息的生效日期、貨幣、條款及其他支付條款及條件。

5月12日，阿根廷共和國中央銀行金融管理局通知我們，它已決定授權Banco Macro S.A.以現金和/或實物(證券)形式分配利潤，總額為19,751,444,343.74雷亞爾 $19,751,444,343.74，分配將分12個月平均和連續進行。

截至此日期 銀行已支付

•On June 7, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.9,875,722,171.88 (installments 1 through 6)

•On July 6, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.1,645,953,695.31 (installment 7)

•On August 2, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.1,645,953,695.31 (installment 8)

•On September 6, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.1,645,953,695.31 (installment 9)

•On October 4, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.1,645,953,695.31 (installment 10)

•On November 1, 2022 a cash dividend in the amount of Ps. 1,645,953,695.31 (installment 11)

•On December 6, 2022 a cash dividend in the amount of Ps.1,645,953,695.31 (installment 12)

•利息 支付系列E美元面值票據。2023年2月，該行為E類美元面值票據支付了 季度利息62,131.5美元。

監管變化

•最低 儲備要求。2022年11月，阿根廷中央銀行通過信函“A”7637宣佈，金融機構可以在政府證券處建立準備金要求(每日和每月餘額)，特別是Bonos del Tesoro Nacional en比索將於2027年11月23日到期同時保持與《Bonos del Tesoro National en比索2027年5月23日到期》相同的條款和條件

•Repo Interest Rate. On January 18, 2023, through Communication “C” 94.417 the Central Bank of Argentina established that the 1 day Repo Rate would increase 2% from 70% to 72% and from 95% to 97%.

•CEDIP -數字時間存款。2023年1月，通過通信“A” 7672，中央銀行建立了數字存款和投資證書。此 證書是完全可分割、可轉讓和數字註冊的。目標是將通過家庭銀行或手機銀行進行的定期存款與通過分行進行的定期存款進行同化。

•債務人分類-2023年2月農業企業緊急狀態法通過函件 “A”7687阿根廷中央銀行確定，截至12月31日， 2023年列入《農業企業緊急狀態法》的所有農業生產者債務人分類應如下：

oStage 1 –normal situation-: loans due up to 75 days.

o階段2-觀察到的 或低風險貸款-到期天數超過76天至135天的貸款。

o第3階段- 問題或中等風險貸款到期時間超過136天，最長不超過225天。

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第四季度財報發佈

季度資產負債表 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q21 3Q22 4Q22 FY2021 FY2022 QQQ YoY
資產
銀行中的現金和存款 335,692 235,830 250,089 335,692 250,089 6% -26%
Cash 51,863 39,398 27,613 51,863 27,613 -30% -47%
阿根廷中央銀行 207,730 117,283 143,527 207,730 143,527 22% -31%
其他本地和外國實體 82,331 52,267 39,061 82,331 39,061 -25% -53%
Other 12 11 11 12 11 0% -8%
按公允價值計入損益的債務證券 63,126 210,153 211,054 63,126 211,054 0% 234%
衍生品 3 162 43 3 43 -73% 1333%
回購交易 61,176 73,285 61,929 61,176 61,929 -15% 1%
其他金融資產 68,497 38,037 57,945 68,497 57,945 52% -15%
貸款及其他應收賬款 686,328 596,228 598,601 686,328 598,601 0% -13%
非金融公共部門 4,628 2,087 2,207 4,628 2,207 6% -52%
金融部門 2,942 1,101 927 2,942 927 -16% -68%
非金融私營部門和外國 678,758 593,040 595,467 678,758 595,467 0% -12%
其他債務證券 557,069 741,698 737,506 557,069 737,506 -1% 32%
擔保中的金融資產 34,993 31,972 30,620 34,993 30,620 -4% -12%
對股權工具的投資 4,246 794 839 4,246 839 6% -80%
對其他公司的投資 (子公司和合資企業) 954 1,130 1,142 954 1,142 1% 20%
財產、廠房和設備 102,991 101,505 101,864 102,991 101,864 0% -1%
無形資產 16,371 17,614 17,440 16,371 17,440 -1% 7%
遞延所得税資產 1,059 - - 1,059 - - -100%
其他非金融資產 4,542 15,685 12,453 4,542 12,453 -21% 174%
持有待售非流動資產 6,314 6,173 8,856 6,314 8,856 43% 40%
總資產 1,943,454 2,070,371 2,090,455 1,943,454 2,090,455 1% 8%
負債
存款 1,147,041 1,318,865 1,295,395 1,147,041 1,295,395 -2% 13%
非金融公共部門 109,868 158,080 109,952 109,868 109,952 -30% 0%
金融部門 1,872 1,494 1,653 1,872 1,653 11% -12%
非金融私營部門和外國 1,035,301 1,159,291 1,183,790 1,035,301 1,183,790 2% 14%
按公允價值計入損益的負債 3,171 783 526 3,171 526
衍生品 5 2 2 5 2 0% -
回購交易 - 411 - - - -100% -
其他財務負債 131,278 99,669 135,091 131,278 135,091 36% 3%
從中央銀行和其他金融機構獲得融資 853 2,853 2,449 853 2,449 -14% 187%
已發行的公司債券 5,826 2,704 2,716 5,826 2,716 0% -53%
流動所得税負債 684 7,897 10,849 684 10,849 37% 1486%
次級公司債券 81,763 71,541 72,130 81,763 72,130 1% -12%
條文 3,198 3,687 2,713 3,198 2,713 -26% -15%
遞延所得税負債 11,088 15,456 13,278 11,088 13,278 -14% 20%
其他非金融負債 93,758 48,124 42,811 93,758 42,811 -11% -54%
總負債 1,478,665 1,571,992 1,577,960 1,478,665 1,577,960 0% 7%
股東權益
股本 639 639 639 639 639 0% 0%
已發行股份溢價 12,430 12,430 12,430 12,430 12,430 0% 0%
對股東權益的調整 173,290 173,290 173,290 173,290 173,290 0% 0%
儲量 237,309 282,844 282,844 237,309 282,844 0% 19%
留存收益 -17,376 137 137 -17,376 137 0% -
其他累計綜合收益 5,590 2,530 31 5,590 31 -99% -99%
該期間/財政年度的淨收入 52,833 26,434 43,039 52,833 43,039 63% -19%
母公司應佔股東權益 464,715 498,304 512,410 464,715 512,410 3% 10%
股東應佔非控股權益的股權 74 75 85 74 85 13% 15%
股東權益總額 464,789 498,379 512,495 464,789 512,495 3% 10%

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第四季度財報發佈

年度資產負債表 宏觀合併 更改百分比
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) FY2021 FY2022 YoY
資產
銀行中的現金和存款 335,692 250,089 -26%
Cash 51,863 27,613 -47%
阿根廷中央銀行 207,730 143,527 -31%
其他本地和外國實體 82,331 39,061 -53%
Other 12 11 -8%
按公允價值計入損益的債務證券 63,126 211,054 234%
衍生品 3 43 1333%
回購交易 61,176 61,929 1%
其他金融資產 68,497 57,945 -15%
貸款及其他應收賬款 686,328 598,601 -13%
非金融公共部門 4,628 2,207 -52%
金融部門 2,942 927 -68%
非金融私營部門和外國 678,758 595,467 -12%
其他債務證券 557,069 737,506 32%
擔保中的金融資產 34,993 30,620 -12%
對股權工具的投資 4,246 839 -80%
對其他公司(子公司和合資企業)的投資 954 1,142 20%
財產、廠房和設備 102,991 101,864 -1%
無形資產 16,371 17,440 7%
遞延所得税資產 1,059 - -100%
其他非金融資產 4,542 12,453 174%
持有待售非流動資產 6,314 8,856 40%
總資產 1,943,454 2,090,455 8%
負債
存款 1,147,041 1,295,395 13%
非金融公共部門 109,868 109,952 0%
金融部門 1,872 1,653 -12%
非金融私營部門和外國 1,035,301 1,183,790 14%
按公允價值計入損益的負債 3,171 526 -83%
衍生品 5 2 -60%
回購交易 - - 0%
其他財務負債 131,278 135,091 3%
從中央銀行和其他金融機構獲得的融資 853 2,449 187%
已發行的公司債券 5,826 2,716 -53%
流動所得税負債 684 10,849 1486%
次級公司債券 81,763 72,130 -12%
條文 3,198 2,713 -15%
遞延所得税負債 11,088 13,278 20%
其他非金融負債 93,758 42,811 -54%
總負債 1,478,665 1,577,960 7%
股東權益
股本 639 639 0%
已發行股份溢價 12,430 12,430 0%
對股東權益的調整 173,290 173,290 0%
儲量 237,309 282,844 19%
留存收益 -17,376 137 -101%
其他累計綜合收益 5,590 31 -99%
該期間/財政年度的淨收入 52,833 43,039 -19%
母公司應佔股東權益 464,715 512,410 10%
歸屬於非控股權益的股東權益 74 85 15%
股東權益總額 464,789 512,495 10%

22

第四季度財報發佈

損益表 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) 4Q20 3Q21 4Q21 FY2020 FY2021 QQQ YoY
利息收入 110,811 160,879 198,630 439,127 612,465 23% 79%
利息支出 41,232 86,412 115,028 183,872 307,140 33% 179%
淨利息收入 69,579 74,467 83,602 255,255 305,325 12% 20%
費用收入 18,983 18,580 18,966 72,042 75,403 2% 0%
費用支出 1,919 1,875 1,900 6,878 7,414 1% -1%
手續費淨收入 17,064 16,705 17,066 65,164 67,989 2% 0%
小計(利息淨收入+手續費淨收入) 86,643 91,172 100,668 320,419 373,314 10% 16%
按公允價值計入損益的金融工具淨收益 6,891 29,946 -3,366 38,577 47,847 - -149%
攤銷成本的資產所產生的結果 177 - 170 475 170 - -4%
黃金與外幣報價差額 3,116 18,802 30,597 9,053 62,274 63% 882%
其他營業收入 3,874 4,394 5,759 15,260 21,177 31% 49%
貸款損失準備金 3,824 1,672 2,533 4,783 6,558 51% -34%
淨營業收入 96,877 142,642 131,295 379,001 498,224 -8% 36%
人員費用 18,946 20,709 18,790 76,907 77,638 -9% -1%
行政費用 11,486 9,730 10,406 39,138 39,156 7% -9%
資產折舊和減值 3,607 3,855 3,936 13,880 15,249 2% 9%
其他運營費用 19,247 20,265 19,981 66,691 74,994 -1% 4%
營業收入 43,591 88,083 78,182 182,385 291,187 -11% 79%
來自聯營公司和合資企業的收入 69 -113 117 170 -114 -204% 70%
淨貨幣頭寸的結果 -29,565 -68,423 -56,970 -126,482 -228,573 -17% 93%
所得税前淨收益(續)運營 14,095 19,547 21,329 56,073 62,500 9% 51%
持續經營的所得税 -6,424 9,130 4,715 3,239 19,454 -48% -173%
持續經營淨收益 20,519 10,417 16,614 52,834 43,046 59% -19%
本期間的淨收入 20,519 10,417 16,614 52,834 43,046 59% -19%
當期歸屬於母公司的淨收入 20,518 10,396 16,604 52,833 43,039 60% -19%
當期非控股權益應佔淨收益 1 21 10 1 7 -52% 900%
其他全面收入 134 2,440 -2,497 2,286 -5,559 -202% -
外幣折算在財務報表折算中的差異 -376 -208 144 -1,493 -719 -169% -138%
通過其他全面收益按公允價值計量的金融資產損益(FVOCI)(IFRS 9(4.1.2)(A)) 510 2,648 -2,641 3,779 -4,840 - -
當期綜合收益合計 20,653 12,857 14,117 55,120 37,487 10% -32%
歸屬於母公司的全面收入合計 20,652 12,836 14,107 55,119 37,480 10% -32%
非控股權益應佔綜合收益總額 1 21 10 1 7 -52% 900%

23

第四季度財報發佈

損益表 宏觀合併 變化
以百萬美元為單位(EOP時的計量單位) FY2021 FY2022 YoY
利息收入 439,127 612,465 39%
利息支出 183,872 307,140 67%
淨利息收入 255,255 305,325 20%
費用收入 72,042 75,403 5%
費用支出 6,878 7,414 8%
手續費淨收入 65,164 67,989 4%
小計(利息淨收入+手續費淨收入) 320,419 373,314 17%
按公允價值計入損益的金融工具淨收益 38,577 47,847 24%
攤銷成本的資產所產生的結果 475 170 -64%
黃金與外幣報價差額 9,053 62,274 588%
其他營業收入 15,260 21,177 39%
貸款損失準備金 4,783 6,558 37%
淨營業收入 379,001 498,224 31%
人員費用 76,907 77,638 1%
行政費用 39,138 39,156 0%
資產折舊和減值 13,880 15,249 10%
其他運營費用 66,691 74,994 12%
營業收入 182,385 291,187 60%
來自聯營公司和合資企業的收入 170 -114 -167%
淨貨幣頭寸的結果 -126,482 -228,573 81%
所得税前淨收益(續)運營 56,073 62,500 11%
持續經營的所得税 3,239 19,454 -28%
持續經營淨收益 52,834 43,046 -19%
本期間的淨收入 52,834 43,046 -19%
當期歸屬於母公司的淨收入 52,833 43,039 -19%
當期應佔非控股權益的淨收入 1 7 600%
其他全面收入 2,286 -5,559 -
財務報表折算中的外幣折算差異 -1,493 -719 -
通過其他全面收益按公允價值計量的金融資產損益(IFRS 9(4.1.2)(A)) 3,779 -4,840 -
當期綜合收益合計 55,120 37,487 -32%
歸屬於母公司的全面收入合計 55,119 37,480 -32%
可歸因於非控股權益的全面收入總額 1 7 600%

24

第四季度財報發佈

季度年化比率 宏觀合併
4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22
盈利能力和業績
淨息差 21.2% 22.8% 24.7% 28.1% 32.7%
調整後的淨息差(不包括外匯) 20.3% 21.2% 22.5% 22.5% 23.9%
淨手續費收入比率 12.6% 13.0% 11.7% 7.2% 8.9%
效率比 37.4% 29.6% 32.7% 25.8% 27.2%
淨手續費收入佔A&G費用的百分比 33.7% 44.0% 35.7% 27.9% 32.7%
平均資產回報率 4.4% 2.2% 1.3% 2.2% 3.3%
平均股本回報率 18.5% 9.1% 5.1% 8.8% 16.9%
流動性
貸款佔總存款的百分比 59.8% 55.2% 52.4% 45.2% 46.2%
流動資產佔總存款的百分比 90.0% 93.0% 92.0% 94.0% 95.0%
資本
總股本佔總資產的百分比 23.9% 24.8% 24.7% 24.1% 24.5%
監管資本佔APR的百分比 36.1% 38.5% 40.5% 40.4% 39.9%
資產質量
免税額超過貸款總額 2.8% 2.8% 2.1% 2.0% 2.0%
不良融資佔融資總額的百分比 1.3% 1.7% 1.3% 1.3% 1.3%
保險比率(含津貼) 209.6% 163.2% 159.7% 153.1% 151.7%
風險成本 2.3% 0.8% 0.7% 1.1% 1.8%

累計年化比率 宏觀合併
4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22
盈利能力和業績
淨息差 19.1% 22.8% 23.8% 25.2% 27.1%
調整後的淨息差(不包括外匯) 18.4% 21.2% 21.9% 22.1% 22.5%
淨手續費收入比率 12.5% 13.0% 12.3% 10.3% 10.0%
效率比 37.5% 29.6% 31.2% 29.1% 28.6%
淨手續費收入佔A&G費用的百分比 33.3% 44.0% 39.5% 35.5% 34.8%
平均資產回報率 2.8% 2.2% 1.7% 1.9% 2.3%
平均股本回報率 12.3% 9.1% 7.1% 7.7% 9.7%
流動性
貸款佔總存款的百分比 59.8% 55.2% 52.4% 45.2% 46.2%
流動資產佔總存款的百分比 90.0% 93.0% 92.0% 94.0% 95.0%
資本
總股本佔總資產的百分比 23.9% 24.8% 24.7% 24.1% 24.5%
監管資本佔APR的百分比 36.1% 38.5% 40.5% 40.4% 39.9%
資產質量
免税額超過貸款總額 2.8% 2.8% 2.1% 2.0% 2.0%
不良融資佔融資總額的百分比 1.3% 1.7% 1.3% 1.3% 1.3%
保險比率(含津貼) 209.6% 163.2% 159.7% 153.1% 151.7%
風險成本 0.7% 0.8% 0.8% 0.9% 1.1%

25

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權以下籤署人代表其簽署本報告。

日期：2023年2月23日

宏觀銀行股份有限公司
發信人： /s/豪爾赫 弗朗西斯科·斯卡林奇
姓名：豪爾赫·弗朗西斯科·斯卡林奇
職位：首席財務官