附件4
1934年《證券交易法》第12節規定的證券説明
以下是國際銀行股份有限公司(“IBC”、“我們”、“我們”或“我們”)根據1934年證券交易法(“交易法”)第12條註冊的證券類別的摘要。我們有兩類根據交易法登記的證券：(I)普通股，每股面值1.00美元(“普通股”)；(Ii)216,000股被指定為A系列優先股的優先股和24,784,000股稱為“空白支票”優先股的未發行優先股(統稱為“優先股”)。
普通股説明
以下對我們普通股的描述是摘要，並不描述擁有我們普通股的所有權利、條款或條件。受本公司經修訂的公司章程(“公司章程”)及經修訂及重述的附例(“附例”)的整體規限及規限。有關完整的説明，請參閲公司章程和章程以及相關法律的任何適用條款，包括德克薩斯州商業組織法和管理銀行控股公司的聯邦法律的適用條款。
一般信息
根據公司章程，我們被授權發行2.75,000,000股普通股，每股面值1.00美元。我們的普通股在納斯達克股票市場上市，股票代碼是“IBOC”。我們普通股的流通股是有效發行的、全額支付的、不可評估的。我們普通股的持有者不會，也不會像股東一樣承擔任何責任。
分紅
如果董事會宣佈從任何合法可用於支付股息的資金中支付股息，我們普通股的持有者有權獲得股息。我們只會支付普通股的股息，前提是我們已支付或準備支付當時未償還的優先股系列的所有股息，這些優先股在收取股息時有權優先支付，如果是任何累積優先股，則支付所有以前期間的股息。與普通股相比，我們的優先股也有目前或董事會確定的其他優先股。我們須遵守與支付股息有關的各種監管政策和要求，包括要求在監管最低水平之上維持充足的資本。聯邦儲備系統理事會，也被稱為聯邦儲備委員會，根據適用的法律和法規，有權在與銀行控股公司的財務狀況有關的某些情況下，確定支付股息將是不安全或不健全的做法，並禁止支付股息。此外，我們還受德克薩斯州有關股息支付的法律約束。
投票權
我們普通股的持有者有權就提交股東投票表決的所有事項，以每一股登記在冊的股份投一票。普通股持有者無權在董事選舉中享有累計投票權。
優先購買權
我們普通股的持有者沒有認購、轉換或優先購買權來獲得任何額外的普通股，普通股不可贖回。
清算權
我們普通股的持有者也有權在我們清算時，在支付債權人的所有有效債權和清算時未償還的優先股優先股後，按比例獲得我們淨資產的分配。
董事會的分類
我們的董事會不是機密的。
優先股説明
以下對優先股的描述是摘要，並不描述擁有優先股的所有權利、條款或條件。它受我們的公司章程和章程的相關條款(包括創建優先股的指定證書)以及相關法律的任何適用條款(包括德克薩斯州商業組織法和管理銀行控股公司的聯邦法律的適用條款)的相關條款的約束和整體限制。
一般信息
我們的公司章程授權我們發行216,000股A系列優先股和24,784,000股優先股，通常稱為“空白支票”優先股。空白支票優先股是指權利和限制由本公司董事會確定的股票。我們目前沒有發行A系列優先股。在有限的情況下，我們的公司章程授權我們的董事會發行新的普通股或優先股，而無需股東採取進一步行動。
股息權
優先股的發行可能被視為對我們普通股持有者的紅利權利產生不利影響。
優先購買權和轉換權
我們普通股的持有者對任何新發行的優先股沒有任何優先購買權。我們的董事會可能會通過發行帶有一定投票權、轉換和/或贖回權的優先股，對普通股持有人的投票權產生不利影響。
若干反收購事項
如果發生擬議的合併、要約收購或其他試圖獲得公司控制權的情況，而董事會認為這不符合股東的最佳利益，董事會可以發行優先股，這可能會使任何此類收購嘗試更難完成。空白支票優先股也可用於發行股東權利計劃，有時被稱為毒丸。本公司董事會尚未批准任何為此目的發行優先股的計劃。我們的董事會不打算髮行任何優先股，除非董事會認為符合IBC及其股東的最佳利益的條款。
反收購條款説明
一般信息
我們的公司章程和章程的條款，我們總結如下，可能具有反收購效力，並可能延遲、推遲或阻止股東可能認為符合其最佳利益的要約或收購企圖，包括那些可能導致普通股溢價的企圖。
股東提案的預告程序。
我們的附例就提名董事候選人及股東周年大會審議的股東建議訂立預先通知程序。一般來説，提名董事的意向通知必須包含關於被提名者的具體信息，並且必須交付或郵寄到我們的主要執行辦公室，如下所示：
股東特別會議選舉董事的，不得早於特別會議召開前第90天，不得遲於特別會議召開前60天或首次公開披露擬在股東特別會議上選出的董事會提名人選的次日收盤之日。股東不得在任何股東特別會議上提名董事選舉人，除非特別會議通知所述特別會議處理的事項包括選舉董事。
股東擬在股東周年大會上開展業務的通知，包括董事的候選人提名，必須不遲於上一年年會日期一週年前60天至不遲於90天交付或郵寄至我們的主要執行辦事處。擬納入年度股東大會委託書的股東建議書必須符合《交易法》第14a-8條的規定，該規則要求在IBC向股東發佈與上一年年度股東大會有關的委託書的日期前不少於120個歷日收到該建議書。這些程序可能會限制股東將業務提交股東大會的能力，包括提名董事或考慮任何可能導致控制權變更的交易。
董事的責任限制。
我們的公司章程和章程規定在適用法律允許的最大程度上對我們的董事進行賠償。《德克薩斯州商業組織法》第2.02-1條規定，德克薩斯州的公司可以賠償其董事和高級管理人員在任何訴訟或訴訟(無論是民事、刑事、行政或調查)中實際和合理地支付的費用、判決、罰款和在和解中支付的金額，如果他們在與爭議事項有關的情況下本着善意行事，並以他們合理地相信符合或不反對公司最佳利益的方式行事，並且在與任何刑事訴訟或訴訟程序有關的情況下，如果他們沒有合理理由相信自己的行為是非法的，則可對其進行賠償。在某些情況下，這些規定可能會產生實際效果，消除我們的股東向董事和高管收取金錢損害賠償的能力。我們相信，為了吸引和挽留合資格人士擔任董事和行政人員，我們的公司章程和附例中的規定是必要的。
對所有權的監管限制
《銀行控股公司法》規定，根據《銀行控股公司法》的定義，任何“銀行控股公司”在收購我們5%或更多的普通股之前，必須獲得聯邦儲備委員會的批准。根據《銀行控制變更法案》，任何人，除銀行控股公司外，都必須事先獲得聯邦儲備委員會的批准，才能收購我們10%或更多的普通股。任何持有我們普通股25%或以上的持有者，或持有5%或更多普通股的持有者，如果該持有者以其他方式對我們施加“控制影響”，則作為銀行控股公司，可能受《銀行控股公司法》的監管。