美國

證券交易委員會

華盛頓特區，郵編20549

 

 

表格6-K

 

 

境外私人發行人報告

根據規則13A-16或15D-16

根據1934年證券交易法

 

2023年02月15日

 

巴克萊公司

(註冊人姓名 )

 

丘吉爾廣場1號

倫敦E14 5馬力

英國

(主要執行辦公室地址 )

 

用複選標記表示註冊人是否提交或將提交年度報告

在表格20-F或表格40-F的封面下。

 

表格 20-F x表格40-F

 

用複選標記表示註冊人是否通過提供 信息

此表格中包含的 也因此將信息提供給

根據1934年《證券交易法》規則12g3-2(B)收取佣金。

 

是否 x

 

如果標記為“是”，請在下方標明分配給註冊人的文件編號

關於規則12g3-2(B)的 ：

 

此 表格6-K報告由巴克萊公司提交。

 

此 報告包括：

 

信息 提供給倫敦證券交易所，並根據

一般説明 説明B形成6-K的一般説明。

 

 

__________________________________________________________________________________

 

 

 

簽名

 

 

 

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使本報告由經正式授權的簽名人代表其簽署。

 

 

	巴克萊 PLC
	(註冊人)

 

 

 

日期： 2023年2月15日

 

 

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	加思 萊特
	助理祕書

 

 

 

巴克萊公司

 

 

 

2022年業績公告

 

 

 

2022年12月31日

 

 

 

業績公告	頁面
備註	1
性能亮點	2
集團財務董事評論	6
按業務劃分的結果
巴克萊英國	8
巴克萊國際	11
總部	16
季度業績摘要	17
按業務劃分的季度業績	18
績效管理
毛利和餘額	24
薪酬	26
風險管理
風險管理和主體風險	28
信用風險	29
市場風險	49
國庫和資本風險	50
董事職責説明	63
簡明合併財務報表	64
財務報表附註	69
附錄：非IFRS業績衡量	77
股東信息	84

 

 

巴克萊公司，倫敦丘吉爾廣場1號，E14 5HP，英國。電話：+44(0)20 7116 1000。48839號公司。

 

 

備註

 

巴克萊和集團這兩個術語是指巴克萊及其子公司。除非另有説明，否則損益表分析將截至2022年12月31日的年度與2021年相應的12個月及截至2022年12月31日的三個月與2021年的相應三個月進行比較，並將截至2022年12月31日的資產負債表分析與2021年12月31日的比較進行比較。重述了用於此類分析的歷史財務信息。有關詳細信息，請參閲本文中的 補充信息。 縮寫‘GB m’和‘GB BN’ 分別代表百萬和幾十億英鎊 ；縮寫‘$m’和 ‘$BN’分別代表百萬和億萬美元 ；縮寫 ‘EURO’和‘EUROBN’分別代表 百萬和幾百萬歐元 。

 

有許多關鍵判斷領域，例如減值 計算，這些計算基於模型，並受到 持續調整和修改的影響。報告的數字反映了給定時間點的最佳 估計和判斷。

 

本文檔中使用但未在適用的法規指南或國際財務報告準則(IFRS)中定義的相關術語在成果詞彙表中進行了解釋，該詞彙表可在以下位置訪問：Home.Barclays/投資者關係。

 

本公告中的 信息經董事會於2023年2月14日批准，不包括公司法 2006第434節所指的法定 賬户。截至2022年12月31日止年度的法定賬目 根據公司法2006年第495節載有未經修改的審計報告(該報告並未根據公司法2006年第498節作出任何聲明)已根據公司法 2006年第441節送交公司註冊處處長。

 

這些 結果將在 公佈後，儘快以Form 6-K的形式提交給美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)。提供美國證券交易委員會後，可從美國證券交易委員會的網站獲取6-K表的副本 ，網址為Www.sec.gov。

 

巴克萊 是債務資本市場的頻繁發行人，並定期通過正式路演和其他臨時會議與投資者會面。按照慣例，巴克萊預計在接下來的一個季度裏，它將不時與全球投資者會面，討論這些業績和與集團相關的其他事項。.

 

 

非IFRS業績衡量

 

巴克萊管理層認為，本文檔中包含的非國際財務報告準則績效衡量為 財務報表的讀者提供了有價值的信息，因為它們使讀者能夠確定更一致的基礎來比較不同財務期間的業務業績，並提供有關這些業務的經理 最直接能夠影響或與集團評估相關的 業績要素的更多細節。它們還反映了 巴克萊管理層定義運營目標和監控績效的方式的一個重要方面。但是，本文件中的任何非國際財務報告準則績效衡量 不能替代國際財務報告準則衡量標準 ，讀者也應考慮國際財務報告準則的衡量標準。請參閲第 頁的附錄77至 83，瞭解更多信息和本文件中包含的非國際財務報告準則績效指標的計算，以及最直接可比的國際財務報告準則 指標。

 

 

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本文件包含符合美國1934年證券交易法第21E節(經修訂)和美國1933年證券法(經修訂)第27A節(經修訂)對本集團的 含義的某些前瞻性表述。巴克萊提醒讀者， 任何前瞻性陳述都不能保證未來的業績 ，實際結果或其他財務狀況或業績 指標可能與前瞻性陳述中包含的內容大不相同。前瞻性陳述可以通過它們不只與歷史或當前事實相關這一事實來識別。前瞻性陳述有時使用 諸如‘可能’、‘將’、‘尋求’、 ‘繼續’、‘目標’、 ‘預期’、‘目標’、 ‘預計’、‘預期’、 ‘估計’、‘打算’、‘計劃’、 ‘目標’、‘相信’、‘實現’或 其他類似含義的詞語。前瞻性陳述可以是書面的，也可以是本集團的董事、管理人員和員工(包括在管理層陳述期間)就本文件作出的口頭陳述。前瞻性表述的例子包括，關於或與集團未來財務狀況、收入水平、成本、資產和負債、減值費用、撥備、資本、槓桿和其他 監管比率、資本分配(包括股息政策和股票回購)、有形股本回報率、銀行和金融市場的預計增長水平、行業趨勢、任何 承諾和目標(包括環境、社會和治理(ESG)承諾和目標)、業務戰略、計劃和未來運營目標以及其他非歷史或當前事實的陳述。根據他們的本性, 前瞻性陳述涉及風險和不確定性，因為它們與 未來事件和情況有關。前瞻性陳述僅在發表之日起 發表。前瞻性 陳述可能受到多種因素的影響，包括但不限於：立法、法規及其解釋的變化，《國際財務報告準則》和其他會計準則的變化，包括有關解釋和應用的做法，以及正在形成和發展中的ESG報告 準則；當前和未來法律訴訟的結果和監管調查；政府和監管當局的政策和行動；本集團與 各國政府和其他利益攸關方一道有效衡量、管理和緩解氣候變化影響的能力；環境、社會和地緣政治風險以及事件和類似事件超出本集團控制範圍的能力；競爭的影響；適用於過去、當前和未來 期間的資本、槓桿和其他監管規則；英國、美國、歐元區和全球宏觀經濟和商業 狀況，包括通貨膨脹；信貸和資本市場的波動；與市場相關的風險，如利率和匯率的變化；資產估值的提高或降低；集團內任何實體或其發行的任何證券的信用評級變化 ；交易對手風險的變化；消費者行為的變化 俄羅斯-烏克蘭戰爭對歐洲和全球宏觀經濟狀況、政治穩定和金融市場的直接和間接影響 冠狀病毒(新冠肺炎)大流行的直接和間接影響 英國退出歐盟(EU)造成的不穩定, 歐盟-英國貿易與合作協議的 影響以及隨後可能在英國和全球造成的任何 中斷；網絡攻擊、信息或安全漏洞或 技術故障對集團聲譽、業務或 運營的風險；集團獲得資金的能力；以及收購、出售和其他戰略性交易的成功 。其中許多因素不在 集團的控制範圍之內。因此，本集團的實際 財務狀況、業績、財務和非財務指標或 業績衡量指標或其實現承諾和目標的能力 可能與本集團的前瞻性陳述中所述的陳述或指導存在重大差異。可能影響集團未來財務狀況和業績的其他風險和 因素在巴克萊公司提交給美國證券交易委員會的 文件(包括但不限於巴克萊公司截至2022年12月31日的財政年度20-F表格年度報告)中確定，這些文件可在美國證券交易委員會的網站 上查閲Www.sec.gov。

 

受巴克萊公司根據任何相關司法管轄區(包括但不限於英國和美國)的適用法律和法規在披露和持續信息方面的義務，我們不承擔公開更新或修改任何前瞻性陳述的義務，無論是由於 新信息、未來事件或其他原因。

 

 

性能亮點

 

2022年巴克萊實現税前利潤70億GB，有形股本回報率(RoTE)10.4%，總資本分配相當於每股13.4便士

 

 

集團首席執行官C.S.Venkatakrishnan評論説 “2022年巴克萊表現強勁。每項業務實現了 收入增長，集團收入有所上升14%。我們實現了超過 10%的ROTE目標，保持了13.9%的強勁普通股一級(CET1)資本充足率 ，並向股東返還了資本 。我們對全球經濟形勢持謹慎態度，但到2023年，我們的業務將繼續看到增長機會 。

 

 

關鍵財務指標：

 

	收入	成本收入比	税前利潤	應佔利潤	RoTE	EPS	每股淨資產價值	CET1比率	總資本 返還1
2012財年	£25.0bn	67%	GB 70億	GB 50億	10.4%	30.8p	295p	13.9%	c.13.4便士等值
Q422	GB 58億GB	69%	GB 13億	GB 10億	8.9%	6.5p

 

 

對照我們的三個戰略優先事項演示執行情況 ：

 

●	提供下一代數字化消費金融服務 ：簡化和升級網上銀行服務 -巴克萊英國移動銀行應用程序用户超過1050萬，登錄人數同比增長8%。C.220k‘Rainy Day Saver’ 自2022年9月29日推出以來，41%的賬户是新的或重新加入Blue Rewards的客户。在美國消費者銀行， Gap Portfolio2集成到我們的平臺上，使我們的美國客户羣翻了一番，達到2000多萬
●	實現企業和投資銀行業務的可持續增長：2019年至20223年間，全球市場收入份額增長114個基點；全球十大同行中增速第二快 。在融資方面的投資 企業在2022年帶來了更穩定、更高回報的29億GB的收入，自2019年以來的複合年增長率(CAGR)為16%
●	在我們向低碳經濟轉型的過程中抓住機遇 ：新的擴展目標，以促進到2030年底1萬億美元的可持續和轉型融資。到2027年底，集團的可持續影響資本投資授權將達到5億GB

 

 

2022年績效 亮點4：

 

●	集團應佔利潤GB為50億GB，ROTE為10.4%，所有運營部門都實現了兩位數的回報
	–	不包括美國證券超額發行的影響(證券超額發行 )5、RoTE為11.6%
●	集團減值前利潤82億GB，同比增長9%
●	集團收入：GB 25億GB， 同比增長14%，我們運營部門的廣泛勢頭以及外匯帶來的好處 ：
	–	CIB收入增長8%；全球市場和FICC6的全年表現最佳，交易銀行業務表現強勁，抵消了投資銀行業務費用池減少的影響 7
	–	消費者、信用卡和支付(CC&P)收入增長35%，這得益於美國信用卡和私人銀行餘額增加，支付營業額增長
	–	巴克萊英國的收入增長了11%，主要是受利率上升環境的推動
●	集團運營費用為167億GB，反映了16億GB的訴訟和行為費用 主要由超額發行證券推動
	–	集團 不包括訴訟和行為的運營費用為 151億GB，同比增長6%，反映了匯率和通脹的影響
●	信貸減值費用為12億GB，貸款損失率(LLR)為30個基點， 反映宏觀經濟惡化，但因 利用模型後調整(PMAS)應對宏觀經濟 不確定性，以及發佈以更新情景為依據的新冠肺炎相關調整而被部分抵消。投資組合 級別的覆蓋率保持強勁
●	CET1比率為13.9%， 每股有形資產淨值(TNAV)為295p
●	資本分配：2022年總股息為每股7.25便士(2021：6.0便士)，包括2022年全年每股5.0便士 股息。打算啟動高達5億GB的股票回購，使已宣佈的與2022年相關的股票回購總額達到10億GB，總資本 相當於每股13.4便士

 

 

1	包括2022年每股7.25便士的總股息和與2022年宣佈的10億GB的股票回購總額。
2	Gap投資組合是指Gap Inc.美國信用卡投資組合 。
3	巴克萊使用Peer的計算報告了財務狀況。
4	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。
5	表示巴克萊銀行(Barclays Bank PLC)於2018年和2019年向美國證券交易委員會提交的F-3表格美國貨架登記聲明中超額發行的證券。請參閲第5頁，瞭解巴克萊的業績(不包括證券超額發行的影響) 。
6	涵蓋2014-2022年。2014年之前的數據在2016年重新細分後沒有重述。
7	數據來源：2022年1月1日至12月31日期間的Dealogic。

 

 

第422季度業績 亮點1：

 

●	歸屬利潤為10億GB ，RoTE為8.9%，減值前利潤為18億GB，同比增長29%，成本為正：收入為6%。
●	集團收入58億GB，同比增長12%，包括外匯收益 巴克萊英國和CC&P表現強勁。在CIB內部，全球市場和交易銀行業務的強勁表現 被投資銀行和企業貸款業務收入下降所抵消。
●	集團運營費用為40億GB，同比增長6%，反映了外匯、通貨膨脹和投資對業務的影響
●	信用減值費用為5億GB，LLR為 49bps。不斷惡化的宏觀經濟預測導致費用增加，部分被利用經濟不確定性的PMA所抵消

 

 

展望：

 

●	退貨：目標是在2023年實現超過10%的RoTE
●	收入：多元化收入 在當前經濟和市場環境(包括更高的利率)下，收入流繼續使集團處於有利地位。2023年，巴克萊英國的淨息差(NIM)預計將超過3.20%2
●	成本：目標是在2023年將成本與收入的比率定在60%以下，投資於增長 ，同時朝着集團的中期目標 低於60%邁進
●	減值：根據當前宏觀經濟前景，預計2023年LLR為50-60個基點
●	資本：預計在13%-14%的CET1比率目標範圍內運營
●	資本回報：資本分配政策採用累進普通股息，並酌情輔之以回購

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。
2	假設英國銀行利率在2023年達到4.25%的峯值。

 

 

巴克萊集團業績	年終				三個月結束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
巴克萊英國	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
企業和投資銀行	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)
消費者、信用卡和支付	4,499	3,331	35		1,286	878	46
巴克萊國際	17,867	15,665	14		3,862	3,510	10
總部	(170)	(261)	35		(31)	(49)	37
總收入	24,956	21,940	14		5,801	5,160	12
運營成本	(14,957)	(14,092)	(6)		(3,748)	(3,514)	(7)
英國銀行税	(176)	(170)	(4)		(176)	(170)	(4)
訴訟和行為	(1,597)	(397)			(79)	(92)	14
總運營費用	(16,730)	(14,659)	(14)		(4,003)	(3,776)	(6)
其他淨收入	6	260	(98)		10	13	(23)
減值前利潤	8,232	7,541	9		1,808	1,397	29
信用減值(費用)/釋放	(1,220)	653			(498)	31
税前利潤	7,012	8,194	(14)		1,310	1,428	(8)
税(費)/抵免	(1,039)	(1,138)	9		33	(104)
税後利潤	5,973	7,056	(15)		1,343	1,324	1
非控股權益	(45)	(47)	4		(22)	(27)	19
其他股權工具持有人	(905)	(804)	(13)		(285)	(218)	(31)
應佔利潤	5,023	6,205	(19)		1,036	1,079	(4)
績效衡量
平均有形股東權益回報率	10.4%	13.1%			8.9%	9.0%
平均有形股東權益(GB BN)	48.3	47.3			46.7	48.0
成本收入比	67%	67%			69%	73%
貸款損失率(Bps)	30	(18)			49	(3)
基本每股收益	30.8p	36.5p			6.5p	6.4p
每股股息	7.25p	6.0p
已宣佈股票回購(GB M)	1,000	1,500
每股總派息等值	c.13.4p	15.0p
基本加權平均股數(M)	16,333	16,985	(4)		15,828	16,985	(7)
期末股數(M)	15,871	16,752	(5)		15,871	16,752	(5)

 

 

	As at 31.12.22	As at 30.09.22	再次重複 As at 31.12.211
資產負債表和資本管理2	GB十億	GB十億	GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	398.8	413.7	361.5
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和墊款 比率	1.4%	1.4%	1.6%
總資產	1,513.7	1,726.9	1,384.3
按攤銷成本計算的押金	545.8	574.4	519.4
每股有形資產淨值	295p	286p	291p
普通股一級資本比率	13.9%	13.8%	15.1%
普通股一級資本	46.9	48.6	47.3
風險加權資產	336.5	350.8	314.1
英國槓桿率	5.3%	5.0%	5.2%
英國槓桿風險敞口	1,130.0	1,232.1	1,137.9
英國平均槓桿率	4.8%	4.8%	4.9%
英國平均槓桿敞口	1,281.0	1,259.6	1,229.0
資金和流動資金
集團流動資金池(GB BN)	318	326	291
流動性覆蓋率	165%	151%	168%
淨額 穩定的資金比率3	137%
貸款：繳存比例	73%	72%	70%

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。
2	請參閲頁面54至62，瞭解有關如何計算資本、風險加權資產(RWA)和槓桿率的更多信息。
3	代表最後四個現貨季度末的平均倉位 。

 

 

不包括證券超發影響的財務結果對賬

 

	截至31.12.22年度				重置1 截至31.12.21年度
	法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響		法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克萊英國	7,259	—	7,259		6,536	—	6,536		11
企業和投資銀行	13,368	292	13,076		12,334	—	12,334		6
消費者、信用卡和支付	4,499	—	4,499		3,331	—	3,331		35
巴克萊國際	17,867	292	17,575		15,665	—	15,665		12
總部	(170)	—	(170)		(261)	—	(261)		35
總收入	24,956	292	24,664		21,940	—	21,940		12
運營成本	(14,957)	—	(14,957)		(14,092)	—	(14,092)		(6)
英國銀行税	(176)	—	(176)		(170)	—	(170)		(4)
訴訟和行為	(1,597)	(966)	(631)		(397)	(220)	(177)
總運營費用	(16,730)	(966)	(15,764)		(14,659)	(220)	(14,439)		(9)
其他淨收入	6	—	6		260	—	260		(98)
減值前利潤	8,232	(674)	8,906		7,541	(220)	7,761		15
信用減值(費用)/釋放	(1,220)	—	(1,220)		653	—	653
税前利潤	7,012	(674)	7,686		8,194	(220)	8,414		(9)
應佔利潤	5,023	(552)	5,575		6,205	(170)	6,375		(13)
	GB十億		GB十億		GB十億		GB十億
平均有形股東權益	48.3		48.3		47.3		47.3
平均有形股東權益回報率	10.4%		11.6%		13.1%		13.5%
	截至31.12.22的三個月				重置1 截至31.12.21的三個月
	法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響		法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克萊英國	1,970	—	1,970		1,699	—	1,699		16
企業和投資銀行	2,576	—	2,576		2,632	—	2,632		(2)
消費者、信用卡和支付	1,286	—	1,286		878	—	878		46
巴克萊國際	3,862	—	3,862		3,510	—	3,510		10
總部	(31)	—	(31)		(49)	—	(49)		37
總收入	5,801	—	5,801		5,160	—	5,160		12
運營成本	(3,748)	—	(3,748)		(3,514)	—	(3,514)		(7)
英國銀行税	(176)	—	(176)		(170)	—	(170)		(4)
訴訟和行為	(79)	—	(79)		(92)	(46)	(46)		(72)
總運營費用	(4,003)	—	(4,003)		(3,776)	(46)	(3,730)		(7)
其他淨收入	10	—	10		13	—	13		(23)
減值前利潤	1,808	—	1,808		1,397	(46)	1,443		25
信用減值(費用)/釋放	(498)	—	(498)		31	—	31
税前利潤	1,310	—	1,310		1,428	(46)	1,474		(11)
應佔利潤	1,036	—	1,036		1,079	(38)	1,117		(7)
	GB十億		GB十億		GB十億		GB十億
平均有形股東權益	46.7		46.7		48.0		48.0
平均有形股東權益回報率	8.9%		8.9%		9.0%		9.3%

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。

 

 

集團財務董事評論

 

2022集團 業績1

 

 

●	巴克萊的税前利潤為70.12億GB(2021年：819400萬GB)，淨資產收益率為10.4%(2021年：13.1%)，每股收益(EPS)為30.8便士(2021：36.5便士)
●	本集團在不同業務和地區擁有多元化的收入狀況，包括在美國的重要業務。 平均美元兑英鎊升值10%對收入和利潤產生積極影響，對信貸減值費用和總運營費用產生不利影響
●	集團收入增至24956M GB(2021年： GB 21940M)
	–	剔除與套期保值有關的收益2.92億GB的收益 管理超額發行證券中撤銷要約風險的安排 ，集團總收入為246.64億GB，同比增長12%
●	集團運營費用增至16,730M GB(2021： GB 14,659M)，主要原因是訴訟和行為費用增加 ：
	–	不包括訴訟和行為費用的集團運營費用增加了6%，達到151.33億英磅，反映了通貨膨脹的影響 以及平均美元對英鎊的升值
	–	訴訟和行為費用為1,597M GB(2021年：GB 397M) 包括超額發行證券的9.66億GB
●	信用減值費用為1,220M GB(2021： GB 6.53M淨釋放)。 費用增加反映了 宏觀經濟惡化和 違約率逐漸增加，但這一增加被宏觀經濟 不確定性PMAS的使用以及由更新的 情景通知的新冠肺炎相關調整的發佈部分抵消。總覆蓋率 降至1.4%(2021年12月：1.6%)，原因是 投資組合和註銷的變化。覆蓋水平保持強勁
●	實際税率(ETR)為14.8%(2021年：13.9%)。 税費包括重新計量本集團英國遞延税項資產(DTA)的3.46億GB 由於立法降低英國銀行業的附加費税率 。剔除這項向下的遞延税項重新計量， ETR為9.9%，反映了本年度的税收優惠， 主要來自與2022年高通貨膨脹率相關的與政府債券有關的税收減免，以及與之前 年有關的有益調整。
●	應佔利潤502300萬GB(2021年：62.05億GB)
●	總資產增至1,5137億GB (2021年12月：1,3843億GB) 反映了更高的活動水平，因為我們在一段時間內支持我們的客户 市場波動、客户貸款增長、 美元兑英鎊升值
●	每股淨資產淨值增至295便士(2021年12月：291便士) 每股收益為30.8便士，貨幣變動部分被因利率上升而產生的淨負準備金變動所抵消，主要是現金流對衝準備金

 

 

資本分配

 

●	巴克萊 打算支付2022年全年每股5.0便士的股息，將2022年的總股息計入每股7.25便士(2021年：6.0便士)。 巴克萊還打算啟動一項高達5億GB的股票回購計劃，使與2022年相關的股票回購總額達到10億GB，總資本回報相當於每股13.4便士。
●	巴克萊 致力於在為股東提供誘人的總現金回報、對業務的投資和保持強勁的資本狀況之間保持適當的平衡 。巴克萊支付累進普通股息，考慮到這些目標和集團的盈利前景。董事會亦會繼續適當補充普通股息，包括回購股份。
●	股息 繼續每半年支付一次

 

 

集團資本和槓桿1

 

●	報告的CET1比率下降約120個基點至13.9%(2021年12月：15.1%)，RWA增加224億GB至3365億GB，CET1資本減少4億GB至469億GB
–		c.2022年應佔利潤增加150個基點
–		c.80bps向股東返還，包括2022年9月支付的2.25便士的半年股息 2022年9月支付的15億GB股票回購 公佈的21財年和H122財年業績以及22財年應計股息
–		由於2022年1月1日法規變化的影響，CET1資本減少了17億GB，RWA增加了66億GB，因此降低了80個基點
–		c.債券公允價值通過其他綜合收益和其他資本扣除減少70個基點 投資組合
–		c.由於養老金繳款減少40個基點，包括 加快向英國退休基金(UKRF)現金結算 較早的減赤繳款和2022年支付的減赤
–		外匯變動導致的141億GB的RWA增加被貨幣換算儲備增加的20億GB大致抵消
●	英國槓桿率上升至5.3%(2021年12月：5.2%) 主要是由於槓桿敞口減少79億GB 至11300億GB，以及一級資本增加6億GB 至601億GB

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。

 

 

集團資金和流動性

 

●	流動資金池為3180億GB(2021年12月：2910億GB)， 流動性覆蓋率(LCR)仍顯著高於監管要求，為165%(2021年12月：168%)， 相當於盈餘1170億GB(2021年12月： GB 1160億)。過去一年流動資金池的增加是由存款持續增長和批發資金增加推動的，但部分抵消了商業資金 消費的增加。壓力淨流出的增加和巴克萊子公司內的流動性滯留導致LCR比率 小幅下降。淨穩定資金比率(NSFR) (最後四個季度結束的平均值)為137%，比100%監管要求 GB盈餘1550億GB
●	批發量 未償還資金(不包括回購協議)為1840億GB(2021年12月：1675億GB)。集團於2022年向巴克萊銀行(BPLC)(母公司)發放了相當於153億GB的自有資金和合格負債(MREL)的最低要求 。 集團擁有強大的MREL地位，佔RWA的比例為33.5%， 超過了28.9%的監管要求，其中不包括 保密的、機構特定的審慎監管局(PRA)緩衝

 

 

其他事項

 

●	證券超額發行：巴克萊在2022年確認了6億GB的淨可歸屬虧損(422季度為零，包括2021年在內的總虧損為7億GB)。這包括在美國證券交易委員會對BPLC和BBPLC有關超額發行證券的調查 解決後， 罰款2億美元(GB 165m1)。 正如 之前披露的那樣，巴克萊對當前和潛在的私人民事索賠以及與超額發行證券有關的其他 潛在執法行動 負有或有負債。詳情見BPLC 2022年度報告第 428頁財務報表重述(注1a)。
●	美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會設備 調查：在322季度，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會宣佈了最終的和解條款，涉及他們對通過未經批准的電子報文平臺進行的與業務相關的通信是否遵守記錄義務的調查 美國證券交易委員會和巴克萊資本公司根據這些和解協議，向美國證券交易委員會支付了總計1.25億美元(GB 103m1)的民事罰款 ，向商品期貨交易委員會支付了7500萬美元(GB 6200萬)的民事罰款
●	遺留貸款組合：在2022年確認了2.82億GB的客户補救撥備，涉及Azure Services Limited經紀的遺留分時度假貸款組合和 其他遺留貸款組合
●	金融市場行為監管局(FCA)程序：322季度確認了GB 5000萬條款，涉及FCA 對BPLC 2008年6月和11月融資引起的披露相關事項的調查
●	Gap投資組合收購：在222季度，巴克萊與Gap Inc.合作，完成了對美國信用卡投資組合33億美元 (2.7bn2)應收賬款的收購。
●	肯辛頓抵押貸款公司(KMC)收購：在第222季度，BPLC 宣佈巴克萊銀行英國PLC已同意收購英國專業抵押貸款機構KMC和一系列英國抵押貸款。 已獲得監管部門批准，交易現在 預計將於123季度完成
●	Absa Group Limited(Absa) 出售：在2022年期間，巴克萊完全出售了其在Absa的 股份，總共籌集了210億Zar 銷售收入(參見GB 1.1bn3)
●	英國公司税：2021年頒佈了將英國公司税税率從19%提高到25%的法案，並於2022年頒佈了將英國銀行附加費從8%降低到3%的法案，這兩項措施都將從2023年4月1日起生效。因此，從2023年4月1日起，適用於英國銀行業利潤的未來法定税率將為28%。

 

 

組目標

 

巴克萊 在中期內繼續以下列業務為目標：
●	回報： ROTE大於10%
●	成本 效率：成本：收入比60%以下
●	資本充足率：CET1比率13%-14%

 

 

集團財務董事

 

1	截至2022年6月30日的匯率為英鎊/美元1.22。
2	截至2022年6月17日的匯率為英鎊/美元1.22。
3	2022年4月21日，以英鎊/ZAR 20.04的匯率計算，103億ZAR；2022年9月1日，以英鎊/ZAR的匯率計算，107億ZAR 19.93。

 

 

按業務劃分的結果

 

巴克萊英國	年終				三個月結束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	5,893	5,202	13		1,600	1,313	22
淨手續費、佣金和其他收入	1,366	1,334	2		370	386	(4)
總收入	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
運營成本	(4,260)	(4,357)	2		(1,108)	(1,202)	8
英國銀行税	(26)	(36)	28		(26)	(36)	28
訴訟和行為	(41)	(37)	(11)		(13)	(5)
總運營費用	(4,327)	(4,430)	2		(1,147)	(1,243)	8
其他淨收入/(支出)	—	—			1	(1)
減值前利潤	2,932	2,106	39		824	455	81
信用減值(費用)/釋放	(286)	365			(157)	59
税前利潤	2,646	2,471	7		667	514	30
應佔利潤	1,877	1,756	7		474	420	13
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	18.7%	17.6%			18.7%	16.8%
平均分配的有形股本(GB BN)	10.0	10.0			10.2	10.0
成本收入比	60%	68%			58%	73%
貸款損失率(Bps)	13	(16)			27	(10)
淨息差	2.86%	2.52%			3.10%	2.49%
關鍵事實
英國抵押貸款餘額(GB BN)	162.2	158.1
抵押貸款總額(GB億)	30.3	33.9
平均貸款與抵押貸款組合價值之比1	50%	51%
平均貸款與新增按揭貸款價值之比1	68%	70%
分支機構數量	481	666
手機銀行活躍客户	10.5m	9.7m
30天拖欠率-BarclayCard Consumer UK	0.9%	1.0%
資產負債表信息	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	205.1	208.8
總資產	313.2	321.2
按攤銷成本計算的客户存款	258.0	260.6
貸款：繳存比例	87%	85%
風險加權資產	73.1	72.3
期末分配的有形權益	10.1	10.0

 

 

1	抵押貸款的平均貸款價值比(LTV)是按餘額加權的， 反映了住房貸款組合中的住宅和購房出租(BTL)抵押貸款組合 。

 

 

巴克萊英國分析	年終				三個月結束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
個人銀行業務	4,540	3,883	17		1,229	983	25
巴克萊信用卡英國消費者	1,093	1,250	(13)		269	352	(24)
商業銀行業務	1,626	1,403	16		472	364	30
總收入	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
信用減值(費用)/釋放分析
個人銀行業務	(167)	28			(120)	8
巴克萊信用卡英國消費者	30	404	(93)		(12)	114
商業銀行業務	(149)	(67)			(25)	(63)	60
信用減值(費用)/釋放總額	(286)	365			(157)	59
按攤銷成本對客户的貸款和墊款進行分析	GB十億	GB十億
個人銀行業務	169.7	165.4
巴克萊信用卡英國消費者	9.2	8.7
商業銀行業務	26.2	34.7
按攤銷成本向客户發放的貸款和墊款總額	205.1	208.8
按攤銷成本計算的客户存款分析
個人銀行業務	195.6	196.4
巴克萊信用卡英國消費者	—	—
商業銀行業務	62.4	64.2
按攤銷成本計算的客户存款總額	258.0	260.6

 

 

巴克萊英國提供18.7%的ROTE (2021年：17.6%)，因為向下一代轉型，數字化消費者銀行推動了強勁的回報和成本 效率，再加上不斷上升的利率，使成本收入比達到60% (2021年：68%)。巴克萊英國 繼續通過負擔能力壓力為客户提供支持 。

 

 

2022與2021

 

利潤表

 

 

●	税前利潤增至26.46億GB(2021年：24.71億GB)，英國利率上升環境帶來的好處 足以抵消 上一年信貸減值不再發生的影響
●	總收入增長11%，達到72.59億GB。淨利息收入增長13%，達到58.93億GB，淨收益為2.86%(2021年：2.52%)，主要受英國利率環境上升的推動。淨手續費、佣金和其他收入增長2%，達到13.66億GB
	–	個人銀行業務收入增長17%，達到45.4億GB，受利率上升的推動，部分被抵押貸款保證金壓縮所抵消
	–	BarclayCard Consumer UK收入下降13%，至10.93億GB，這是因為 較高的客户消費額被還款後較低的利息貸款(IEL)餘額和 持續的審慎風險管理所抵消
	–	商業銀行業務收入增長16%，達到16.26億GB，這是由於利率上升和基於交易的收入改善 ，部分被政府計劃貸款減少所抵消 隨着還款的繼續
●	總運營費用下降2%，降至43.27億GB，原因是效率節約抵消了通貨膨脹的影響
●	信用減值費用為2.86億GB(2021年：淨3.65億GB 釋放)。這些費用反映了 最新的宏觀經濟情景，以及部分恢復到 更正常化的客户行為水平。隨着疫情穩定在或低於疫情前的水平，新冠肺炎相關調整的發佈部分抵消了這一影響。截至2022年12月31日，英國信用卡30天和90天的欠款仍分別為0.9%(Q421： 1.0%)和0.2%(Q421：0.2%)1。英國信用卡業務的總覆蓋率為7.6%(2021年12月：12.8%)。英國信用卡的承保範圍反映了正在進行的債務出售計劃下修訂的復甦預期，以及基礎賬簿中的持續彈性。 針對 生活成本危機產生的預期壓力制定了PMA

 

 

資產負債表

 

●	向客户發放的攤銷成本貸款和墊款減少2% 至2051億GB 因為41億GB的抵押貸款增長被商業銀行餘額減少85億GB所抵消 由於償還政府計劃貸款和 教育利率上升對收益率曲線的影響， 社會住房和地方當局投資組合具有 價值
●	按攤銷成本計算的客户存款大致保持穩定在2580億GB(2021年12月：266億GB)，保持87%的強勁貸存比 (2021年12月：85%)
●	RWA基本穩定在731億GB(2021年12月：723億GB)

 

 

1	截至2019年12月31日，英國信用卡30天和90天的欠款分別為1.7% 和0.8%。

 

 

巴克萊國際	年終				三個月結束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	4,927	3,263	51		1,465	955	53
交易淨收入	7,709	5,693	35		1,169	789	48
淨手續費、佣金和其他收入	5,231	6,709	(22)		1,228	1,766	(30)
總收入	17,867	15,665	14		3,862	3,510	10
運營成本	(10,361)	(9,076)	(14)		(2,543)	(2,160)	(18)
英國銀行税	(133)	(134)	1		(133)	(134)	1
訴訟和行為	(1,503)	(345)			(67)	(84)	20
總運營費用	(11,997)	(9,555)	(26)		(2,743)	(2,378)	(15)
其他淨收入	28	40	(30)		5	3	67
減值前利潤	5,898	6,150	(4)		1,124	1,135	(1)
信用減值(費用)/釋放	(933)	288			(328)	(23)
税前利潤	4,965	6,438	(23)		796	1,112	(28)
應佔利潤	3,844	4,647	(17)		625	818	(24)
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	10.2%	14.4%			6.4%	9.9%
平均分配的有形股本(GB BN)	37.6	32.4			38.9	32.9
成本收入比	67%	61%			71%	68%
貸款損失率(Bps)	54	(21)			75	7
淨息差	5.02           %	4.01           %			5.71%	4.14           %
資產負債表信息	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	133.7	106.4
以攤銷成本向銀行發放的貸款和墊款	8.7	8.4
攤銷成本的債務證券	27.2	19.0
攤銷成本的貸款和墊款	169.6	133.8
交易組合資產	133.8	146.9
衍生金融工具資產	301.7	261.5
通過損益表按公允價值計算的金融資產	210.5	188.2
現金抵押品和結算餘額	107.7	88.1
其他資產	258.0	225.6
總資產	1,181.3	1,044.1
按攤銷成本計算的押金	287.6	258.8
衍生金融工具負債	288.9	256.4
貸款：繳存比例	59%	52           %
風險加權資產	254.8	230.9
期末分配的有形權益	36.8	33.2

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息

 

 

巴克萊國際分析
企業和投資銀行	年終				三個月結束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	1,949	1,351	44		548	432	27
交易淨收入	7,733	5,652	37		1,201	774	55
淨手續費、佣金和其他收入	3,686	5,331	(31)		827	1,426	(42)
總收入	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)
運營成本	(7,630)	(6,818)	(12)		(1,796)	(1,562)	(15)
英國銀行税	(126)	(128)	2		(126)	(128)	2
訴訟和行為	(1,189)	(237)			(55)	(59)	7
總運營費用	(8,945)	(7,183)	(25)		(1,977)	(1,749)	(13)
其他淨收入	2	2	—		2	1
減值前利潤	4,425	5,153	(14)		601	884	(32)
信用減值(費用)/釋放	(119)	473			(41)	73
税前利潤	4,306	5,626	(23)		560	957	(41)
應佔利潤	3,364	4,032	(17)		454	695	(35)
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	10.2%	14.3%			5.4%	9.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	32.8	28.3			33.7	28.7
成本收入比	67%	58%			77%	66%
貸款損失率(Bps)	9	(47)			13	(29)
資產負債表信息	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	90.5	73.4
以攤銷成本向銀行發放的貸款和墊款	8.1	7.6
攤銷成本的債務證券	27.2	19.0
攤銷成本的貸款和墊款	125.8	100.0
交易組合資產	133.7	146.7
衍生金融工具資產	301.6	261.5
通過損益表按公允價值計算的金融資產	210.5	188.1
現金抵押品和結算餘額	106.9	87.2
其他資產	222.6	195.8
總資產	1,101.1	979.3
按攤銷成本計算的押金	205.8	189.4
衍生金融工具負債	288.9	256.4
風險加權資產	215.9	200.7
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
FICC	5,695	3,448	65		976	546	79
股票	3,149	2,967	6		440	501	(12)
全球市場	8,844	6,415	38		1,416	1,047	35
諮詢	768	921	(17)		197	287	(31)
股權資本市場	166	813	(80)		40	158	(75)
債務資本市場	1,281	1,925	(33)		243	511	(52)
投資銀行手續費	2,215	3,659	(39)		480	956	(50)
企業貸款	(231)	588			(128)	176
交易銀行業務	2,540	1,672	52		808	453	78
公司	2,309	2,260	2		680	629	8
總收入	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息

 

 

巴克萊國際分析
消費者、信用卡和支付	年終				三個月結束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	2,979	1,912	56		918	522	76
淨手續費、佣金、交易和其他收入	1,520	1,419	7		368	356	3
總收入	4,499	3,331	35		1,286	878	46
運營成本	(2,731)	(2,258)	(21)		(747)	(598)	(25)
英國銀行税	(7)	(6)	(17)		(7)	(6)	(17)
訴訟和行為	(314)	(108)			(12)	(25)	52
總運營費用	(3,052)	(2,372)	(29)		(766)	(629)	(22)
其他淨收入	26	38	(32)		3	2	50
減值前利潤	1,473	997	48		523	251
信用減值費用	(814)	(185)			(287)	(96)
税前利潤	659	812	(19)		236	155	52
應佔利潤	480	615	(22)		171	123	39
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	10.0%	15.0%			13.0%	11.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	4.8	4.1			5.2	4.2
成本收入比	68%	71%			60%	72%
貸款損失率(Bps)	175	51			245	105
關鍵事實
美國信用卡30天拖欠率	2.2%	1.6%
US卡客户FICO分數分佈
	11%	10%
>660	89%	90%
支付客户總數	395k	380k
已處理付款的價值 (GB BN)1	307	277
資產負債表信息	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	43.2	33.0
總資產	80.2	64.8
按攤銷成本計算的押金	81.8	69.4
風險加權資產	38.9	30.2
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
國際卡和消費銀行	2,913	2,092	39		860	552	56
私人銀行	1,014	781	30		285	200	43
付款	572	458	25		141	126	12
總收入	4,499	3,331	35		1,286	878	46

 

 

1	包括2960億GB(2021年：2700億)的商家獲取 支付。

 

 

巴克萊國際的淨資產收益率為10.2%(2021年：14.4%)，反映了收益多元化和持續投資於可持續增長的好處， 部分被加拿大帝國商業銀行超額發行證券的淨影響所抵消。CC&P業績反映了持續的 收入勢頭、增長投資以及與遺留貸款組合相關的客户 補救成本撥備。

 

 

2022與2021

 

收入報表1

 

●	税前利潤下降23%至49.65億GB，淨資產收益率為10.2%(2021年：14.4%)，反映出CIB和CC&P的淨資產收益率分別為10.2%(2021年：14.3%)和10.0%(2021年：15.0%)。
	–	剔除證券超額發行的影響，CIB RoTE 為12.0%
●	巴克萊國際在各個業務和地區擁有多樣化的收入概況，包括在美國的重要業務。美元兑英鎊平均升值10%對收入和利潤產生了積極影響，對信貸減值費用、總運營費用和應收賬款產生了不利影響
●	總收入增至17867M GB(2021年： GB 15665M)
	–	CIB收入增長8%，達到133.68億GB
		–	Global Markets收入增長38%，達到88.44億GB，在可比的基礎上，這是Global Markets和FICC最好的一年2。 FICC收入增長65%，達到56.95億GB，主要是宏觀收入， 反映了更高的活動水平，因為我們在市場波動期間支持我們的客户 。股票收入為3，1.49億GB(2021年：2,967m)，包括2.92億GB的收入 與對衝安排有關，以管理與超額發行證券有關的撤銷要約的風險。
		–	投資銀行手續費下降39%，至22.15億GB，原因是費用池減少，特別是在股票和債務資本市場 3
		–	在公司內部，交易銀行業務收入增長52%，達到25.4億GB，這得益於利潤率的提高和存款的增長，以及 手續費收入的增加。企業貸款收入反映了公允價值 槓桿融資貸款虧損c.GB 3.35億英鎊按市值計價 相關套期保值的市場收益，其中c.GB 8500萬英鎊在422季度確認 ，以及更高的套期保值和信貸保護成本
	–	CC&P收入增長35%，達到44.99億GB
		–	國際信用卡和消費銀行收入增長39%，達到29.13億GB，反映出信用卡餘額增加，包括收購Gap 投資組合，但部分被較高的客户收購成本抵消
		–	私人銀行收入增長30%，達到10.14億GB，反映了客户餘額的增長和利潤率的提高，部分被前一年 房地產銷售收益的非重現所抵消
		–	支付收入增長25%，達到5.72億GB，這得益於營業額的增長 放寬限制帶來的增長
●	總運營費用增長26%，達到119.97億GB
	–	CIB的總運營費用增長了25%，達到89.45億GB。 不包括訴訟和行為費用的運營支出 增長了12%，達到77.56億GB，這是由於對人才和技術的持續投資以及通貨膨脹的影響。訴訟和行為費用為1189M GB(2021年：237M)，包括因超額發行證券而產生的9.66億GB和與設備和解有關的1.65億GB 4
	–	CC&P總運營費用增長29%，達到30.52億GB。 不包括訴訟和行為費用的運營支出增長21%，達到27.38億GB，其中包括反映營銷和合作成本增加的投資支出 。 訴訟和行為費用為 GB 3.14億GB(2021：GB 1.08億)，主要由客户補救成本推動 與遺留貸款組合相關的成本
●	信貸減值費用為9.33億GB(2021年：淨釋放2.88億GB)，原因是宏觀經濟預測惡化
	–	CIB信用減值費用119M GB(2021年：GB 473M淨額 釋放)是由模型減值淨增加和信貸保護利益部分抵消的單一名稱費用 推動的
	–	CC&P信用減值費用增至8.14億GB(2021年： GB 1.85億)，這是由於美國信用卡餘額增加，包括 收購Gap投資組合的首日影響、宏觀經濟 惡化和拖欠逐漸增加，部分 被經濟不確定性PMAS的利用以及 根據更新的宏觀經濟情景發佈的新冠肺炎相關調整所抵消。截至2022年12月31日，美國信用卡30天和90天欠款仍低於大流行前的水平，分別為2.2%(Q421：1.6%) 和1.2%(Q421：0.8%)5。美國信用卡業務的總覆蓋率為8.1%(2021年12月：10.6%)

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。
2	涵蓋2014-2016年。2014年之前的數據在2016年重新細分後沒有重述。
3	數據來源：2022年1月1日至12月31日期間的Dealogic。
4	指與美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會就其對使用未經授權的設備進行商業通信的調查 達成的和解。請參閲第頁的其他事項7.
5	截至2019年12月31日，美國信用卡30天和90天的欠款分別為2.7% 和1.4%。

 

 

資產負債表

 

●	攤銷成本的貸款和墊款增加了358億GB，達到1696億GB，這是因為CIB和CC&P增加了對客户的貸款，包括Gap投資組合收購和美元兑英鎊升值，以及 增加了對債務證券的投資
●	交易組合資產減少131億GB至1338億GB，這是由於客户重新定位他們的 需求導致股票證券減少，部分被債務證券交易活動增加所抵消 證券交易活動增加
●	衍生品資產和負債分別增加402億GB和325億GB至3017億GB 和2889億GB 市場波動和交易活動增加
●	由於逆回購活動增加，損益表中按公允價值計算的金融資產增加了223億GB，達到2105億GB
●	攤銷成本存款增加288億GB至2876億GB，主要原因是公司存款增長和短期貨幣市場存款增加
●	RWA增至2548億GB(2021年12月： GB 2309億)，主要原因是美元兑英鎊升值、監管變化以及包括Gap 投資組合在內的更高CC&P餘額的影響

 

 

總部	年終				三個月結束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	(248)	(392)	37		(324)	(38)
淨手續費、佣金和其他收入	78	131	(40)		293	(11)
總收入	(170)	(261)	35		(31)	(49)	37
運營成本	(336)	(659)	49		(97)	(152)	36
英國銀行税	(17)	—			(17)	—
訴訟和行為	(53)	(15)			1	(3)
總運營費用	(406)	(674)	40		(113)	(155)	27
其他淨(費用)/收入	(22)	220			4	11	(64)
減值前虧損	(598)	(715)	16		(140)	(193)	27
信用減值費用	(1)	—			(13)	(5)
税前虧損	(599)	(715)	16		(153)	(198)	23
歸屬虧損	(698)	(198)			(63)	(159)	60
績效衡量1
平均分配的有形股本(GB BN)	0.7	5.0			(2.4)	5.1
資產負債表信息1	GB十億	GB十億
總資產	19.2	19.0
風險加權資產	8.6	11.0
期末分配的有形權益	(0.2)	5.5

 

 

2022與2021

 

利潤表

 

●	税前虧損5.99億GB(2021年：7.15億)
●	總收入是主要反映國庫項目的支出1.7億GB(2021年：GB 2.61億) 遺留資本工具的融資成本和遺留投資按市值計價的虧損，部分被對衝會計收益抵消 。此外，出售巴克萊在Absa的股權產生了7400萬GB的銷售虧損，以及在解決歷史税務問題後應向美國税務當局支付的7200萬GB的利息支出。這被出售和回租英國數據中心帶來的8600萬GB的收益以及出售前從Absa獲得的3000萬GB的股息所部分抵消
●	總運營費用降至GB 4.06億GB(2021年： GB 6.74M)，反映了作為2021年6月房地產審查的一部分的GB 2.66億結構成本行動費用 不再出現
●	其他淨收入是2200萬GB(2021年：GB 2.2億 收入)的支出，原因是業務增長基金持有的投資出現公允價值虧損，巴克萊在該投資中擁有關聯權益

 

 

資產負債表

 

●	RWA降至86億GB(2021年12月：110億GB) 反映了巴克萊在2022年4月和2022年9月出售了在Absa的 股權

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。見第55頁的《編制依據》和第1頁的《財務報表重述》(注1)。69瞭解更多 信息。

 

 

季度業績摘要

 

 

巴克萊集團
	Q422	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211	Q121
損益表信息	£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m
淨利息收入	2,741	3,068	2,422	2,341		2,230	1,940	2,052	1,851
淨手續費、佣金和其他收入	3,060	2,883	4,286	4,155		2,930	3,525	3,363	4,049
總收入	5,801	5,951	6,708	6,496		5,160	5,465	5,415	5,900
運營成本	(3,748)	(3,939)	(3,682)	(3,588)		(3,514)	(3,446)	(3,587)	(3,545)
英國銀行税	(176)	—	—	—		(170)	—	—	—
訴訟和行為	(79)	339	(1,334)	(523)		(92)	(129)	(143)	(33)
總運營費用	(4,003)	(3,600)	(5,016)	(4,111)		(3,776)	(3,575)	(3,730)	(3,578)
其他淨收入/(支出)	10	(1)	7	(10)		13	94	21	132
減值前利潤	1,808	2,350	1,699	2,375		1,397	1,984	1,706	2,454
信用減值(費用)/釋放	(498)	(381)	(200)	(141)		31	(120)	797	(55)
税前利潤	1,310	1,969	1,499	2,234		1,428	1,864	2,503	2,399
抵税/(收費)	33	(249)	(209)	(614)		(104)	(292)	(246)	(496)
税後利潤	1,343	1,720	1,290	1,620		1,324	1,572	2,257	1,903
非控股權益	(22)	(2)	(20)	(1)		(27)	(1)	(15)	(4)
其他股權工具持有人	(285)	(206)	(199)	(215)		(218)	(197)	(194)	(195)
應佔利潤	1,036	1,512	1,071	1,404		1,079	1,374	2,048	1,704
績效衡量
平均有形股東權益回報率	8.9%	12.5%	8.7%	11.5%		9.0%	11.4%	17.6%	14.7%
平均有形股東權益(GB BN)	46.7	48.6	49.0	48.8		48.0	48.3	46.5	46.5
成本收入比	69%	60%	75%	63%		73%	65%	69%	61%
貸款損失率(Bps)	49	36	20	15		(3)	13	(90)	6
基本每股收益	6.5p	9.4p	6.4p	8.4p		6.4p	8.0p	11.9p	9.9p
基本加權平均股數(M)	15,828	16,148	16,684	16,682		16,985	17,062	17,140	17,293
期末股數(M)	15,871	15,888	16,531	16,762		16,752	16,851	16,998	17,223
資產負債表和資本管理2	GB十億	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億	GB十億	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	343.3	346.3	337.2	325.8		319.9	313.5	309.2	306.9
以攤銷成本向銀行發放的貸款和墊款	10.0	12.5	12.5	11.4		9.7	10.6	11.0	12.9
攤銷成本的債務證券	45.5	54.8	46.1	34.5		31.8	28.9	28.3	25.9
攤銷成本的貸款和墊款	398.8	413.7	395.8	371.7		361.5	353.0	348.5	345.8
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和墊款 比率	1.4%	1.4%	1.4%	1.5%		1.6%	1.7%	1.8%	2.2%
總資產	1,513.7	1,726.9	1,589.2	1,496.1		1,384.3	1,406.5	1,376.3	1,379.7
按攤銷成本計算的押金	545.8	574.4	568.7	546.5		519.4	510.2	500.9	498.8
每股有形資產淨值	295p	286p	297p	294p		291p	286p	280p	267p
普通股一級資本比率	13.9%	13.8%	13.6%	13.8%		15.1%	15.3%	15.0%	14.6%
普通股一級資本	46.9	48.6	46.7	45.3		47.3	47.2	46.2	45.9
風險加權資產	336.5	350.8	344.5	328.8		314.1	307.7	307.4	313.4
英國槓桿率	5.3%	5.0%	5.1%	5.0%		5.2%	5.1%	5.0%	5.0%
英國槓桿風險敞口	1,130.0	1,232.1	1,151.2	1,123.5		1,137.9	1,162.7	1,154.9	1,145.4
英國平均槓桿率	4.8%	4.8%	4.7%	4.8%		4.9%	4.9%	4.8%	4.9%
英國平均槓桿敞口	1,281.0	1,259.6	1,233.5	1,179.4		1,229.0	1,201.1	1,192.7	1,174.9
資金和流動資金
集團流動資金池(GB BN)	318	326	343	320		291	293	291	290
流動性覆蓋率	165%	151%	156%	159%		168%	161%	162%	161%
淨額 穩定的資金比率3	137%
貸款：繳存比例	73%	72%	70%	68%		70%	69%	70%	69%