共同承保的忠誠度債券：

隨函附上由Travelers Casualty和蘇黎世美國保險公司簽發的2022年12月31日生效的富達債券(The Fidelity Bond)背書副本，作為附件1；

根據規則 17g-1(F)的《富達債券協議》副本作為附件2附上；

各董事會董事(其中大多數並非基金的利害關係人)批准債券的數額、類型、形式和覆蓋範圍以及各基金應支付的溢價部分的決議副本作為附件3附上；以及

附件4附有第17G-1條規定的最低保證金金額工作表，其中顯示了每個基金如果沒有被指定為聯合保證金下的受保人，則每個基金必須維持的單個保證金的金額。

非常真誠地屬於你，

AFE-19002 Rev. 01-19

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需要包括在索賠通知中的信息

投保人可以向其發送索賠相關信息的地址、電子郵件地址和/或傳真號碼

瞭解有關索賠流程的問題得到解答

關於各種風險管理主題的數千篇文章

關於當前問題的專題網絡研討會和播客

幫助管理風險的核對錶

基於Web的培訓

《員工手冊範本》，包括可降低工作場所風險的下載或打印政策和表格。

請訪問www.rmplusonline.com。

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您的組織已註冊，並且您已註冊為站點管理員。

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如果您有任何問題，只需點擊首頁上的聯繫我們.在提供的 表格中輸入您的問題，系統管理員將很快給您答覆。

您還可以通過首頁 上的聯繫鏈接發送現場漫遊請求，安排現場漫遊。

LTR-4107 Rev. 06-18

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本通知不提供保險，也不更改任何保單條款。要確定保單的承保範圍和被保險人的權利和義務，請仔細閲讀整個保單。有關本通知內容的更多信息，投保人應與其代理人或經紀人聯繫。如果保單與本通知有任何衝突，以保單條款為準。

獨立代理人和經紀人

賠償通知書

NTC-19036 Rev. 01-19

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投保人：

保單期限：

所有索賠或損失通知必須通過電子郵件、傳真或郵件發送給公司，如下所述：

如果……未承保？在以下任何指定保險協議的相對位置插入，或者如果保險的單一損失限額中未包括任何金額，則該保險協議及其任何其他引用被視為從本保函中刪除。

A.   保真度

覆蓋範圍A.1。盜竊罪或挪用公款

覆蓋範圍A.2。修復費用

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B.酒店內的   

C.運輸中的   

D.偽造或塗改   

E. 證券

F.  假幣
和偽造的匯票

G.   索賠費用

H.   停止付款命令或
錯誤地拒付支票

I.   計算機系統

覆蓋範圍一.1.計算機欺詐

覆蓋範圍一.欺詐性説明

覆蓋範圍I.3.修復費用

J.  無法收回的存款項目

以前的債券或保單：

發現期：

在簽發時附上的表格和批註：

IVBB-15001 Ed. 01-16

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IVBB-15001 Ed. 01-16

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投資公司債券

目錄表

IVBB-16001 Ed. 01-16

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IVBB-16001 Ed. 01-16

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投資公司債券

具有擴展的覆蓋範圍

對價條款

保險協議

忠誠度

酒店內

直接由下列原因造成的財產損失：

搶劫、入室盜竊、神祕的無法解釋的失蹤或錯位以及損壞或破壞；或

盜竊、虛假借口、習慣法或法定盜竊罪，由在交出財產時身在被保險人的辦公室或房產內的人實施，

通過保險協議B.1中規定的任何危險造成的直接損失。當任何財產 在被保險人或投資顧問的任何辦公室內，並由被保險人的任何客户、該客户的任何代表或任何僱員所擁有，而不論被保險人是否對該財產的損失負責任，且根據被保險人的選擇，此類損失包括在被保險人的損失證明中，但無論如何，不包括由該客户、該客户的任何代表或任何僱員造成的損失。

在運輸途中

偽造或塗改

可轉讓票據(債務證據除外)；

存單；

信用證；

撤回令；

接受；

提取財產的收據；或

向被保險人或投資顧問發出並據稱由被保險人的客户或金融機構簽署的指示或建議，

證券

購買、出售、交付或給予價值、擴展信用或承擔責任，基於任何原始 書面文件的信仰，該原始書面文件是：

認證的安全性；

所有權憑證；

轉讓不動產所有權的契據、抵押或其他文書，或設定或解除對不動產的留置權；

原產地證書或所有權證書；

存單；

債務的證據；

公司擔保、合夥擔保或個人擔保；

安全協議；

指導；

《無證書安全聲明》，

對原始書面文件的有效性或可執行性附有手寫簽名材料，證明 是偽造的，但僅限於該偽造造成損失的程度；

被更改，但僅限於該更改導致損失的程度；或

丟失或被盜；

在任何轉讓、轉讓、賣單、授權書、擔保、背書或第1.A項所列任何物品上以書面形式保證或見證任何手寫簽名。至1.i.以上；或

購買、出售或交付、給予價值、擴大信用或承擔責任，基於對 1.A.中所列任何物品的信任。至1.d。上面，這是假貨，但僅限於假貨造成損失的程度。

假幣和假匯票

理賠費用

停止付款令或錯誤地拒付支票

未能遵守被保險人的任何客户或該客户的任何授權代表的通知，停止對該客户開出或開出的任何支票或匯票付款；或

被保險人的客户或該客户的任何授權代表開出的任何支票或匯票被錯誤地拒絕兑現或錯誤地未能證明。

計算機系統

針對該指令執行回調驗證；或

遵循適用於交易和説明的商業合理安全程序。

無法收回的保證金

允許贖回或提款；

擬發行的股份；或

應支付的股息。

一般協議

有機增長

合併-合併-購買或收購資產

已發生或將會發生在該機構的辦公室或處所內；

已經或將會由該機構的任何一名或多於一名僱員引起；或

被保險人因該交易而取得的資產、管理下的資產或負債已產生或將產生 ，

自動承保損失承保

自動發現覆蓋範圍

被保險人的代表

共同投保人

法庭費用及律師費-法律程序-選舉答辯

僱員承認犯有盜竊罪或挪用公款罪；

僱員被判定犯有盜竊罪或挪用公款罪；或

在缺乏上述1.或2.項的情況下，仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意，如果對一名僱員提起公訴，將認定該僱員犯有盜竊罪或挪用公款罪。

定義

驗收意味着一個 付款人簽字承諾按提示兑付的書面匯票。

保證期具有第六節條件C.保證期的含義。

回調驗證指與聲稱的客户進行口頭對話，使用 PRE- 確定的電話號碼，以驗證客户的身份和資金轉賬請求的真實性。

存款單指被保險人或金融機構對收到的款項作出的書面確認，並承諾償還。

產地來源證或所有權意思是書面的 由動產製造商或政府機構出具的證明動產所有權和所有權轉移的文件。

經過認證的安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業或發行人的義務，即：

以無記名或掛號式發行的書面票據為代表；

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，或者在作為投資媒介發行或交易的任何領域中普遍認可的類型；以及

一類或一系列中的一類，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

電腦詐騙指員工以外的自然人或實體故意、未經授權和欺詐性地將數據或計算機指令直接輸入或更改計算機系統中的數據或計算機指令，包括通過互聯網或網絡進行的任何此類輸入或更改， 前提是此類輸入或更改導致：

應當轉讓、支付或者交付的財產；

被保險人或其客户的賬户將被增加、刪除、記入借方或貸方；或

借記或貸記未經授權的或虛構的帳户。

計算機系統意味着：

任何電腦；以及

任何輸入、輸出、處理、存儲或通信設備，或任何相關的網絡、操作系統或應用軟件，連接到此類計算機或與其結合使用，

計算機違規意味着：

將計算機病毒引入計算機系統；或

具有以下條件的自然人損壞或銷燬存儲在計算機系統內的計算機程序、軟件或其他電子數據：

在未經授權的情況下訪問該計算機系統；或

授權訪問此類計算機系統，但使用此類訪問來造成此類損壞或破壞。

計算機病毒指任何可能破壞、更改、污染或降低 完整性、質量或性能的惡意代碼：

在任何計算機系統或網絡中使用或存儲的電子數據；或

計算機網絡、任何計算機應用軟件、計算機操作系統或相關網絡。

假貨指對實際的、有效的或可核實的 原創 這是為了欺騙並被視為原作。

保管人指投保人或投資顧問指定的機構 保持對被保險人資產的佔有和控制。

客户僅就保險協議I.2而言，是指實體或自然人 與被保險人或投資顧問簽訂了資金轉移協議。

存放處指符合以下條件的結算公司：

根據1934年《證券交易法令》(《美國法典》第15編第78Q-1條)第17A條向證券交易委員會註冊為結算機構；或

聯邦儲備銀行或其他被授權操作財政部法規中描述的聯邦賬簿記賬系統的個人或實體，該規則編入了31 CFR 357，B分部，或根據其他聯邦機構的可比法規操作的賬簿記賬系統。

業權憑證意思是書面的 作為提單、碼頭授權書、碼頭收據、倉單或交貨訂單的單據，以及在正常業務或融資過程中被視為充分證明擁有該單據的人有權接收、持有和處置單據及其所涵蓋的貨物的任何其他書面單據，且必須聲稱由受託保管人簽發或以受託保管人為收件人，並聲稱受託保管人所持有的貨物為已確定的或可替換的貨物。

電子數據處理機指經投保人或投資顧問以書面授權的自然人、合夥企業或公司，作為客户或金融機構向投保人提交的支票的數據處理人，但不包括作為轉賬代理人或任何其他機構為被保險人簽發支票、匯票或證券的任何此類處理人，聯邦儲備銀行或票據交換所不得被解釋為電子數據處理人。

電子記錄指通過電子手段創建、生成、發送、通信、接收或存儲的信息，並且可以以可感知的形式檢索。

員工意味着：

被保險人的高級職員、合夥人或其他僱員，在其受僱於被保險人併為其提供服務期間，被保險人以工資、薪金或佣金直接給予補償；或在該人終止服務後60天內，但不得因僱員欺詐或不誠實而終止服務；

在被保險人或投資顧問為被保險人提供服務期間，在投保人或投資顧問的辦公室或場所學習或履行職責的客座學生或實習生；

被保險人或投資顧問聘請的代理人以及該代理人的僱員，但僅限於為被保險人提供法律服務時；

在被保險人或投資顧問的住所內按合同在被保險人或投資顧問的監督下履行僱員日常職責的自然人，包括由職業介紹所提供臨時人員給被保險人或投資顧問的自然人，包括根據被保險人與勞務租賃公司的書面協議租賃給被保險人或投資顧問以履行與投保人業務開展有關的職責的自然人；(由單一職業介紹所或勞務租賃公司提供的所有此類自然人，就本債券的所有目的而言，將被集體視為一個人，但條件R.2的最後一段除外。)

一家機構的僱員在本債券生效日期之前與被保險人合併或合併，或在本債券生效日期之後，根據總協定B的規定，但僅限於在該機構僱員期間的行為，並且該行為導致該機構

(Br)遭受被保險人或機構在合併或合併時不知道的損失；

被保險人或投資顧問授權的每個自然人、合夥企業或公司作為電子數據處理機提供服務(每個此類電子數據處理機以及該電子數據處理機的合夥人、高級管理人員和員工，就本保證書的所有目的而言，將被視為一名員工，但條件R.2除外)；

任何董事或被保險人的受託人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人、 股東會計記錄員或經與被保險人達成書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人，但僅限於在履行高級人員或 僱員通常職責範圍內的行為時，或在以正式選舉或任命的審查或審計、保管或接觸被保險人財產的委員會成員的身份行事時；

自願為被保險人服務的，受被保險人指揮和控制的自然人；

根據與被保險人的書面協議保留為顧問，但受被保險人的指導和控制併為被保險人提供服務的任何自然人；以及

下列公司的任何高級職員、合夥人或僱員：

一位投資顧問；

承銷商(分銷商)；

轉讓代理人或股東會計簿記員；或

經書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人，

債項的證據指由被保險人的客户籤立或據稱籤立並由被保險人或投資顧問持有的書面票據，包括可轉讓票據 在正常業務過程中被視為客户欠被保險人的債務的證據。

金融機構意味着：

銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用社、儲蓄貸款協會或類似的儲蓄機構；或

證券經紀公司、互惠基金、流動資產基金或者類似的投資機構；

偽造品指未經授權並意圖欺騙而直接在書面文件上使用手寫簽名的另一人或組織的姓名。

欺詐性説明書指針對投保人或投資顧問的故意、欺詐和未經授權的指示，即：

通過電傳傳送，以及：

聲稱併合理地看起來來自客户、金融機構或被保險人的其他辦公室；

實際上是由客户、金融機構或被保險人的其他辦公室以外的其他人發送的；以及

聲稱併合理地似乎包含經授權發起此類轉移的人的手寫簽名，而該簽名被證明是由未經授權的人使用的；或

通過電話口頭傳遞，並聲稱來自：

獲客户授權指示投保人或投資顧問進行此類轉讓的客户的高級人員、董事、合作伙伴或員工；

屬於自然人的客户；或

被保險人另一辦事處的僱員，經被保險人授權指示其他僱員轉移客户賬户中的存款資金，並由專門指定接收此類指示並按照指示行事的僱員接收，

通過電子郵件和聲稱是由被保險人的客户發送的，但實際上是由該客户以外的其他人發送的。

資金轉移協議指由客户簽署的協議：

授權投保人或投資顧問依靠語音、電傳或電子郵件發送的指令進行資金轉賬；以及

向投保人或投資顧問提供有權發起資金轉移的人員姓名。

擔保指簽署人有義務向被保險人或其受讓人或被保險人購買參與債務的金融機構支付另一人的債務的書面承諾，如果債務沒有按照其條款支付的話。

説明指向無證書證券的發行人發出的書面命令，要求登記指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押。

投資顧問指在1940年修訂的《投資顧問法案》第202(A)(11)款中定義並根據該法案註冊的任何實體，但僅在代表被保險人行事的情況下。

保證金項目指存入客户、股東或訂户賬户的任何支票或匯票。

盜竊或挪用公款罪指1940年修訂的《投資公司法》第37節所界定的盜竊或挪用公款行為。

信用證指金融機構或其他人應客户要求作出的書面約定，即金融機構或其他人在遵守信用證中規定的條件後，將兑現匯票或其他付款要求。

貸款指被保險人對信用的所有擴展，以及產生有利於被保險人的債權人關係的所有交易，以及被保險人承擔現有債權人關係的所有交易。

信使指在被保險人或投資顧問的住所以外持有被保險人財產的僱員，以及作為財產保管人的任何其他自然人 在因原員工喪失工作能力而出現緊急情況時。

錢幣指本國或外國政府授權或採用的現行使用的交換媒介，作為其貨幣的一部分。

可轉讓票據指書面文件，即：

是由製造商或出票人簽署的；

包含無條件的承諾或命令，支付一筆確定為貨幣的款項，而不包含出票人或出票人給予的其他承諾、命令、義務或權力；

按要求或在確定的時間付款；以及

以指令人或持票人付款。

網絡指由或通過任何電子或計算機通信系統的設施提供的任何和所有服務，包括Fedwire、清算所銀行間支付系統(CHIPS)、環球銀行間金融電信協會(SWIFT)、國家自動清算所協會(NACHA)和類似的銀行間支付或結算系統，包括被保險人蔘與的此類系統的任何共享網絡、互聯網接入設施或其他類似設施，允許將數據或程序從一臺計算機輸入、輸出、檢查或傳輸到計算機系統。

原創指第一次呈現或原型，不包括影印件或電子傳輸，即使接收和打印也是如此。

預定的電話號碼指符合以下條件的電話號碼 ：

在客户向投保人或投資顧問開户時由客户提供。

在客户向被保險人或投資顧問開立賬户後，客户親自提供，同時親自出現在被保險人或投資顧問的房產內，並出示政府頒發的帶照片的身份證明；

是在一項資金轉移協議中規定的；

替換以前為客户賬户提供的電話號碼，前提是通過使用JJ.1、JJ.2段中描述的電話號碼與客户直接聯繫來確認變更的合法性。或者JJ.3。以上；或

替換了以前為客户帳户提供的電話號碼，並在收到欺詐指示之前至少30天由投保人或投資顧問收到。

屬性手段 貨幣、認證證券、非認證證券、可轉讓票據、 存單、所有權文件、承兑匯票、債務證明、擔保協議、提存單、原產地證書或所有權證書、信用證、保險單、所有權摘要、不動產契據和抵押、收入和其他印花、代幣、未售出的國家彩票、賬簿和其他記錄，無論是以電子方式書寫或記錄的、寶石、珠寶、各種貴金屬和任何形式的，以及上文未列舉的有形個人財產。

修復費用指投保人或投資顧問在本公司事先書面同意下，為恢復、更換或複製存儲在計算機系統內的損壞或毀壞的計算機程序、軟件或其他電子數據，或被保險人擁有、持有或負責的合理費用； 如果投保人或投資顧問確定該等計算機程序、軟件或其他電子數據不能合理地恢復、更換或複製，則恢復費用僅指投保人或投資顧問在公司事先書面同意下為達到該確定而產生的合理費用。

因重建被保險人未取得使用許可的計算機程序、軟件或其他電子數據而發生的費用；

如果損壞或損壞的計算機程序、軟件或其他電子數據是由被保險人未獲得使用許可證的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的，則恢復、更換或複製損壞或銷燬的計算機程序、軟件或其他電子數據所產生的費用；

為設計、更新、改進或完善計算機程序、軟件或其他電子數據的操作或性能而產生的費用；或

作為存儲的任何計算機程序、軟件或其他電子數據的基礎或結果的工作產品、研究或分析的重做所產生的費用。

安全協議指在個人財產或固定裝置中產生利益並保證支付或履行義務的書面協議。

安全程序指被保險人或被保險人 Investment Adviser 建立了除語音識別之外的認證流程，該流程需要使用算法或其他代碼、識別單詞或數字、加密或類似的安全設備或程序。以下內容不屬於安全程序 ：

被保險人或投資顧問可以建立擔保程序的一般性聲明；

被保險人或投資顧問可以執行回撥或其他擔保程序的聲明；或

投保人或投資顧問將只接受賬户中指定人員的請求的聲明。

單損具有第六節中所述的含義。條件，D.單項損失。

關於無證書安全的聲明意思是書面的 未認證證券的發行人聲明 ，其中包含：

對無證書安全問題的描述；

股份或單位的數量：

轉讓給登記車主；

登記所有人質押給登記質權人的；

登記質權人解除質權；

在該陳述的日期登記在登記車主的名下；或

以聲明日期的質押為準；

登記所有人和登記質權人的名稱和地址；

註明發行人的任何留置權和限制，以及無證書證券 受到或可能受到的任何不利索賠，或聲明沒有這些留置權、限制或不利索賠；以及

日期：

將股份或單位轉讓給股份或單位的新登記所有人已登記；

已登記質權人的質權已登記；或

如果是定期報表或年度報表，則為報表的一部分。

代用支票指原件的紙質複製品 成文 如21號支票結算中所定義的支票^ST經修訂的2003年《世紀法》。

運輸公司指為運輸提供自有或租賃車輛，或提供貨運代理或航空快遞服務的任何組織。

未認證的安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業或發行人的義務，即：

不是以無記名或登記形式發行的書面票據表示的，而該票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上；

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，或者在作為投資媒介發行或交易的任何領域中普遍認可的類型；以及

一類或一系列中的一類，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

提款令指由被保險人的客户簽署，授權被保險人在客户賬户中扣除其中所列金額的不可轉讓的書面票據。

成文指通過放置在紙上且肉眼可見的字母或標記來表達。它 不包括電子記錄中包含的信息，或僅與保險協議D有關的信息，即通過電傳傳遞的信息。

排除事項

本保函不承保因偽造或塗改直接或間接造成的損失，但在A、D、E、F或G保險協議項下承保的除外。

本保函不包括因戰爭、入侵、外國敵人的行為、敵對行動(無論是否宣戰)、內戰、叛亂、革命、叛亂、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用、或任何政府、公共或地方當局或在其命令下對財產的破壞或損壞而造成的損失， 除非此類損失發生在《保險協議C》所述的情況下，並且除非，當此類運輸開始時，任何代表被保險人發起這種轉運的人並不知道與上述任何行為或條件有關的行為或情況。

本保函不包括核反應、核輻射、放射性污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件直接或間接造成的損失。

本保證書不涵蓋任何董事或被保險人的受託人(受僱為受薪、領取退休金或當選官員或僱員除外)的任何行為直接或間接造成的損失，除非是在履行僱員通常職責範圍內的行為，或在以被保險人董事會或受託人決議正式選出或任命的任何 委員會成員的身份代表被保險人執行有別於一般指導行為的具體行為時。

本保函不包括直接或間接因被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易的全部或部分不付款或違約或信用擴展而造成的損失，包括購買、貼現或以其他方式獲取虛假或真實的債務賬户、發票、票據、協議或債務證據，無論此類貸款、交易或擴展是出於善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的，但在保險協議A或 E下覆蓋的情況除外。

本保函不包括員工造成的損失，但以下情況除外：

在保險協議A項下承保；或

根據保險協議B或C承保，並直接由神祕的無法解釋的失蹤或 錯位，或無意的財產破壞或損壞直接造成的。

本保證金不包括因使用或聲稱使用信用卡、借記卡、收費卡、訪問卡、便利卡、身份識別現金管理卡或其他卡而直接或間接造成的損失：

在獲得信貸或資金方面；

進入任何自動櫃員機；或

在獲得對任何電子資金轉賬系統的任何銷售點終端、客户-銀行通信終端或類似電子終端的訪問時，

這種卡是由被保險人還是由被保險人以外的任何人發行的，或者聲稱是由被保險人發行的， 但保險協議A所涵蓋的除外。

本保函不包括因下列威脅而從被保險人或投資顧問的辦公室交出財產造成的損失：

對任何人造成身體傷害，但由信使保管的運輸途中財產損失除外 ，但在運輸開始時，被保險人不知道有任何此類威脅；或

損壞被保險人的房屋或者財產的，

但在保險協議A中承保的除外。

本保函不包括直接或間接從客户賬户中涉及錯誤貸方的付款或提款而造成的損失，除非此類付款或提款是由在付款或提款時在被保險人或投資顧問辦公室內的儲户或儲户的代表實際收到的，或者除保險協議A所涵蓋的情況外。

本保函不承保直接或間接從客户賬户付款或提款所造成的損失，包括因任何原因(包括偽造或任何其他欺詐)而未最終支付的存款項目，但不適用於美國 在上述支票或匯票的資金匯至投保人或貸記投保人賬户後，因任何原因由美國政府退還給投保人的政府支票或匯票。

本保函不承保因偽造直接或間接造成的損失，但根據A、D保險協議承保的除外，但僅承保可轉讓票據(債務或替代支票的證據除外)、E或F。

本保函不包括下列情況下的財產損失：

在郵件中；

由任何運輸公司保管，但如非流通票據由任何運輸公司持有和保管，則視為在保險協議C下承保，除非在保險協議C下承保；或

位於任何運輸公司的辦公場所內，

但在保險協議A中承保的除外。

本債券不包括潛在收入，包括被保險人未變現的利息和股息。

本保函不包括被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償，但不包括因本保函承保的損失而直接引起的直接補償性損害賠償，但不包括其倍數。

本保函不包括被保險人為確定本保函的存在或本保函所承保的損失金額而發生的任何費用、成本或其他費用，但在保險協議G下承保的除外。

本保函不包括任何性質的間接損失或相應損失。

本保函不包括投保人或任何僱員違規造成的損失：

法律規範：(1)證券的發行、購買或銷售；(2)在證券交易所或場外市場進行的證券交易；(3)投資公司；或(4)投資顧問；或

依據任何該等法律訂立的任何規則或規例，

除非被保險人確定造成上述損失的一個或多個行為涉及欺詐或不誠實的行為，否則在沒有此類法律、法規或規章的情況下，會給被保險人造成類似數額的保險損失。

本保函不包括因金融或存款機構或其接管人或清算人未能應被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人的資金或財產而直接或間接造成的損失，但在保險協議A或B.1.a. 下承保的除外。

本債券不承保涉及任何未認證證券的損失，但美國聯邦儲備銀行的未認證證券除外，或在A、E或I保險協議下承保的損失。

除所有其他免責條款外，本保單不包括第一保險協議項下的損失：

直接或間接由被授權訪問計算機系統的個人輸入或更改，該個人真誠地按照通過電報、電傳打字、電話語音或任何其他方式收到的指令或建議行事，除非此類指示或建議是由被保險人或投資顧問授權的軟件承包商(或其合夥人、高級管理人員或僱員)向該個人發出的，以設計、開發、準備、供應、服務、編寫或執行計算機系統的程序，但保險協議I.2所涵蓋的除外；

由自動結算所(包括聯邦儲備銀行)、服務局、電子通信系統(包括FEDWIRE、CHIPS和SWIFT)或與投保人簽約提供電子資金轉移服務的商家的員工或董事造成的；或

除非此類指示據稱是由客户、金融機構或自動結算所發出的，但保險協議I.2所涵蓋的情況除外。

本保單不承保因計算機欺詐或機械故障或任何計算機系統無法正常運行而直接或間接造成的損失，但在保險協議A、B或I下承保的除外。

本保函不包括保險協議I.2項下的責任。除所有其他免責事項外，被保險人或投資顧問通過合同承擔責任而直接或間接造成的損失 ，除非責任產生於保險協議I.2覆蓋的損失。並且無論合同是否存在，都將強加於被保險人。

本保函不包括因無形財產或機密信息(包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、配方、專利、計算機程序、底片、圖紙、手稿、 印刷品和其他類似性質的記錄)被盜、失蹤、破壞或 泄露而直接或間接造成的損失，無論此類機密信息屬於被保險人或投資顧問所有，還是由被保險人或投資顧問以任何身份(包括與另一人同時持有)持有。

本保函不涵蓋因數據安全違規或事件而產生的費用，包括法醫審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律、支付卡行業數據安全標準(如果適用)的費用，或當受影響個人的個人可識別客户、財務或醫療信息在被保險人的護理、保管或控制期間被竊取、訪問、下載或挪用時通知受影響個人的相關費用。

本保單不包括A.1保險協議。除所有其他免責事項外，員工因涉嫌或實際損壞財產而直接或間接造成的損失。

當被保險人根據《統一商法典》或世界上任何其他常見、判例或侵權法、法規、規則或法規 包括任何清算或類似組織的任何規則或法規，在法律上沒有義務招致此類損失、費用或費用時，本保證書不包括被保險人或投資顧問同意以另一人或實體的名義招致的損失、費用或費用。

本保證書不涵蓋因根據條件R終止保證書的員工的不誠實或欺詐行為而直接或間接造成的損失。但是，本免責條款不適用於保證書終止時該員工保管的任何在途財產的損失，也不適用於在保證書終止前發生的不誠實或欺詐行為直接造成的損失。

本擔保不包括因未經授權的在線網絡、計算機系統或互聯網訪問被保險人維護的客户帳户而造成的損失，這些損失是通過使用以欺詐方式獲得的客户登錄、身份、密碼或身份驗證信息而造成的，但在下列情況下除外

信息是通過對計算機系統上包含此類 信息的安全文件的未經授權的欺詐性訪問直接獲得的，但保險協議I.2涵蓋的情況除外。

本保函不涵蓋因任何民事、刑事或其他法律程序所造成的損害，在這些訴訟中，被保險人或投資顧問被判定從事敲詐勒索活動，除非被保險人證實導致此類損害的行為是僱員在直接導致保險協議A承保的被保險人損失的情況下所犯下的，為此目的，敲詐勒索活動的定義見《美國法典》第18編1961版及其後的修訂本。

本保函不承保欺詐性指示直接或間接造成的任何損失，但根據保險協議I.2承保的除外。

本保函不包括因被保險人、投資顧問或任何員工非法披露非公開信息或因任何員工根據此類信息採取行動而強加給被保險人的責任造成的損失或費用，無論是否得到授權。

本保函不包括由客户或授權訪問客户認證機制的其他人在被保險人客户的住所內或在該客户的控制下將電子記錄 輸入計算機系統而直接或間接造成的損失。

條件

包括在保險範圍內的其他公司

如投保人包括一家以上的公司、合夥企業或個人，或其任何組合：

公司對任何一項或多項或全部損失承擔的總責任不超過本協議規定的、如果所有此類損失均由其中任何一人蒙受的責任限額；

首先被指名的被保險人將被視為被授權作出、調整、接受和強制執行保函項下的所有索賠，並將被視為其他人的代理人，用於此類目的和發出或接收本保函條款要求或允許發出的任何通知，但公司將向每個被指名的被保險人提供一份保證書副本和對保證書的任何修改，以及任何被保險人提交的每一份正式索賠的副本，以及在執行此類和解之前的任何索賠和解條款的通知；

本公司將不負責適當地將本合同項下的任何付款支付給第一名被保險人；以及

任何被保險人的合夥人、高級職員或主管僱員所擁有的知識或所作的發現，就本保函的條件B、H或R而言，將構成所有被保險人的知識或發現。

發現

本保函適用於被保險人在保證期內發現的損失。當被保險人或投資顧問的高級管理人員或 董事第一次意識到會導致合理的人假設本債券涵蓋的類型的損失已經或將會發生的事實時，發現就發生了，無論造成或促成此類損失的一個或多個行為 何時發生，即使當時可能不知道損失的確切金額或細節。

當被保險人的高級管理人員或董事或投資顧問收到實際或潛在索賠的通知時，也會發生發現，在該通知中，據稱被保險人在本保函項下構成損失的情況下對第三方負有責任。

保證期

保證期是指自本債券成立之日或其任何週年紀念日起計一年的期間，或者本債券成立之日或週年紀念日與債券到期日之間的時間不滿一年的，以較短的期限為準。

單損

單一損失是指公司根據《一般協議E》發生的所有承保損失，包括法院費用和律師費，原因如下：

任何一項或一系列與盜竊、搶劫或企圖盜竊有關的行為，而與員工無關的；

任何人(無論是否僱員)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽的行為或不作為，導致財產損壞、毀壞或錯位；

由任何人(不論是否僱員)所引致或牽涉其中的所有作為或不作為，但上述1.及2.項以外的作為或不作為；或

以上1.、2.或3.中未指明的任何一次傷亡或事件。

保險的單一損失限額

本公司對每一單項損失的責任不會超過聲明第4項中規定的適用的單項保險損失限額。如果單一損失由多個保險協議或保險承保，則每個適用的保險協議或保險的單一保險損失限額將單獨適用於該保險協議或保險範圍所承保的損失的 部分，前提是此類單一損失的最高賠付金額不超過保險的最大適用單一損失限額。

免賠額

根據本協議，本公司僅對任何單項損失超出保險協議或適用於此類損失的承保範圍的可扣除單項損失金額承擔責任，但受適用的單項損失保險限額的限制。

如果一項保險協議中的一項以上保險承保了一項單一損失，則每項適用保險聲明第4項中規定的單一損失可扣除金額將分別適用於該保險範圍內的此類單一損失的部分，但此類 單一損失的可扣除金額之和不會超過任何此類保險的最高適用單一損失可扣除金額。

被保險人將按照本保函規定的時間和方式，向本公司發出本保函條款所涵蓋的任何超過適用於該損失的單筆損失可扣除金額的25%的通知，無論本公司是否對此承擔責任，並應本公司的要求向其提交一份簡短的聲明，提供有關該等損失的 細節。

不累積限額

本公司的保險單項損失限額在保證期和保證期之間不累加 ，無論本債券有效年限多少，本債券可續保或更換的次數，或應付或支付的保費數量。

通知書-遺失證明-法律程序

投保人或投資顧問必須在發現損失後不超過90天的最早可行時間內通知本公司。

在發現後六個月內，投保人或投資顧問必須向本公司提供經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。

在遺失證明中列出的遺失證書證券將通過證書或債券編號識別，如果此類證券是與其一起發行的 。

在向本公司提交損失原始證明後60天或發現此類損失後24個月屆滿之前，不得提起追回本協議項下任何損失的法律程序，但因《一般協議E》中提及的任何訴訟中對被保險人不利的判決而根據本協議提起的任何訴訟或訴訟，或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或訴訟，將在判決和該訴訟成為最終判決之日起24個月內提起。

如果本保證書中包含的任何限制被任何控制本保證書的解釋的法律禁止，則該限制將被視為已被修改，以等於該法律規定的最短時效期限。

本保函僅供被保險人使用和受益，對於被保險人以外的任何人遭受的損失，本公司概不負責。除被保險人外，任何人不得根據本合同提起訴訟、訴訟或法律程序。

估值

錢幣

任何金錢損失或以貨幣支付的損失，將由被保險人選擇以遭受損失的國家的 貨幣或按支付此類損失時的匯率確定的等值美元賠償。

證券

本公司將就任何證券的損失以實物方式清償其在本債券項下的責任，或根據被保險人的選擇，向被保險人支付更換該等證券的費用，該費用由其在發現損失的下一個營業日至損失理賠之日之間的任何時間的最高報價市值確定。如果認購、轉換或贖回特權因證券的錯配或損失而丟失，則此類損失的金額將是緊接其到期前的此類特權的價值。如果此類證券不能被替換或沒有報價的市場價值，或者如果這種特權沒有報價的市場價值，其價值將通過協議或被保險人的選擇仲裁來確定。

如果本債券的適用保險僅限於單一損失可扣除金額，或者不足以全額賠償被保險人根據本合同提出索賠的證券的損失，本公司在本債券項下的責任僅限於支付或複製價值等於該適用保險的 金額的證券。

如果應本公司的要求，被保險人或被保險人的任何客户成為任何債券的本金，或作出任何承諾，作為重新發行或複製本公司根據本債券對損失負有責任的任何證券的先決條件，本公司將成為該債券或承諾的擔保人，不收取保費 ，並將賠償被保險人或該客户因成為任何該等債券的本金或作出任何該等承諾而可能遭受的任何損失。第 款規定的賠償金額不得超過適用保險協議聲明第4項所述的金額。

賬簿及其他紀錄

如果被保險人在其業務中使用的任何賬簿或其他記錄丟失或損壞，公司將根據本保函承擔責任，只有在這些賬簿或記錄被實際複製的情況下，並且賠償的費用不超過空白賬簿、空白頁或其他費用。

材料加上實際轉錄或複製投保人為複製此類賬簿和其他記錄而提供的數據的人工成本。

貨幣、證券、賬簿或其他記錄以外的財產

除貨幣、證券、賬簿或其他記錄外的任何財產的損失或損壞，但保險協議B.2所承保的損壞除外。或B.3.，公司將不承擔超過該財產實際現金價值的責任。公司可以選擇支付該財產的實際現金價值、維修或更換該財產。

對於保險協議B.所承保的財產的損壞，本公司將承擔修理或更換此類財產的全部費用，但不扣除折舊。

本公司與被保險人就現金價值、重置價值或維修或更換是否足夠而產生的分歧將通過協議解決，或由被保險人選擇仲裁解決。

作業

在根據本保函付款的情況下，如果公司提出要求，被保險人或投資顧問將交付受保人的權利、所有權和利益以及訴訟事由的轉讓，該轉讓與其對任何個人或實體在損失賠償範圍內所擁有的權利、所有權和利益以及訴訟理由相同。

代位權

在根據本保函付款的情況下，本公司將代位所有被保險人在該付款範圍內向任何個人或實體追償的權利。如果《託管規則》規定，本公司根據上述條件J中規定的轉讓，對被保險人作出的任何判決(或協議和解)的一部分進行評估，而被保險人實際支付了該評估，則本公司將補償被保險人評估的金額。但是，這種補償不會超過公司支付的損失金額。

復甦

所有賠償，無論是由本公司或被保險人實施的，在首先扣除獲得此類賠償所產生的成本和費用後，將按以下優先順序進行：

首先，向被保險人賠償在本保函下本應支付的損失，如果不是因為 此類損失超過保險的單一損失限額這一事實，但此類損失不包括被保險人支付的超過保險協議G的單一損失限額的索賠費用，並且就確定優先順序而言，此類 賠償不被視為超出；

第二，向公司支付或將支付給被保險人的金額，以了結被保險人的索賠；

第三，向被保險人支付任何一筆損失可扣除金額；以及

第四，向被保險人賠償本保函所不包括的任何損失。

因條件I.2中規定的證券損失而追回的賠償，或從公司的再保險或賠償中追回的賠償，不被視為本文所用的追回。

在確定本保函項下任何損失的金額時，被保險人從任何 來源收到的與損失產生的任何事項有關的所有款項，包括在本保函項下的損失理賠之前收到的本金、利息、股息、佣金等的付款和收據，將從實際支付、墊付、提取、拿走或以其他方式丟失或被盜的 金額中扣除。被保險人從任何來源獲得的所有財產的價值

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無論收到什麼損失，都將自收到之日起計價 ，同樣從索賠損失中扣除。

合作

應本公司要求，在本公司指定的合理時間和地點，被保險人將：

接受公司審查，並在宣誓後簽署；

出示所有相關記錄，以供公司審查；以及

在與損失有關的所有事宜上與公司合作。

被保險人將簽署所有文件並提供協助，以確保本公司享有本合同規定的權利和訴訟理由。

在發現損失後，被保險人不會做任何損害該等權利或訴因的事情，並且必須採取一切合理必要的措施以確保該等權利和訴因。

反捆綁

如果任何保險協議要求更改或偽造列舉類型的文件，或包含偽造的簽名，或要求通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得該文件，則更改、偽造或簽名必須在列舉文件本身上，而不是在與列舉文件一起提交、附隨或通過引用併入列舉文件中的其他文件上。

本保證項下的保險限額和先前的保險

對於根據本公司為被保險人的利益向被保險人或任何前任開出的任何其他債券或保單下可獲得全部或部分賠償的任何單個損失，如該損失被取消、終止或允許期滿，且在發現此類損失時，發現期間尚未屆滿，則本公司在本債券和該等其他債券或保單項下的總責任總額不得超過因該損失而產生的總金額或投保人根據該等其他債券或保單可得的金額，如 受其條款和條件的限制。賠償任何該等損失，以後者數額較大者為準。

如果本債券的承保範圍全部或部分取代了由本公司以外的保險人發行並被取消、終止或允許到期的任何其他債券或保單的承保範圍，則對於在該取消、終止或到期之前遭受的任何損失，並且在根據該其他債券或保單發現損失所允許的期間內發現的任何損失，本公司僅對本債券所承保的損失中超出根據該其他債券或保單可因該損失而可追回或追回的金額的部分承擔本債券下的責任。即使該等其他債券或保單有任何相反的規定。

其他保險或彌償

本協議提供的保險僅適用於超出下列任何有效和可收取的保險或賠償的部分：

被保險人；

被保險人以外的任何人；

一家運輸公司；

發生損失的場所或僱用造成損失的人的另一個實體；或

運送涉案財物的信使。

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承保財產

本債券適用於財產損失：

屬於被保險人所有的；

被保險人以任何身份持有的；或

被保險人有責任的，

在損失發生之前或發生時。本保證金僅供被保險人使用和受益。

取消、終止、更改或修改

取消

只要被保險人或投資顧問至少提前60天向美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)發出書面通知，公司收到被保險人或投資顧問關於其希望取消本債券的書面通知後，本公司將立即全部取消本債券。公司將在收到投保人或投資顧問的此類取消請求後通知所有其他投保人，但取消將在收到所有其他投保人的書面通知後60天內生效。

在被保險人和美國證券交易委員會收到本公司欲取消本保函的書面通知後60天內，本保函將全部取消。

被保險人和美國證券交易委員會收到本公司書面通知後60天內，任何僱員或任何電子數據處理器的任何合夥人、高級職員或僱員的保險範圍均被取消。

終端

本債券在聲明第2項規定的到期日立即全部終止。

本保函對任何被保險人終止：

立即將該被保險人的執照交給任何政府當局；或

在接管人或其他清算人或任何州或聯邦官員接管被保險人後，

兩者以先發生者為準。

對於任何被保險人而言，保函的終止意味着被保險人在終止保證金生效之日後所遭受的任何損失的責任終止。

承保範圍終止於任何電子數據處理器的任何員工或任何合夥人、高級管理人員或員工 ：

一旦任何董事或未與其勾結的官員或被保險人獲悉任何與僱傭有關的不誠實或欺詐性行為，包括盜竊或挪用公款；或

董事或未與被保險人串通的被保險人人員獲悉任何不誠實或欺詐性的非就業相關行為後60天，

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包括盜竊或挪用公款，造成超過25,000美元的財產損失，

其中任何一項是該人在任何時候針對被保險人或任何其他個人或實體而犯下的，不論是否在受僱於被保險人或其他情況下 保險協議A所涵蓋的類型，但不損害當時由該人保管的任何途中財產的損失。

但是，前款第(1)款和第(2)款所述任何僱員的保險終止不適用於任何此類個人，只要被保險人已收到並保留由先前保險公司簽署的原件，恢復對被保險人在本保單生效日期前 為其實施不誠實或欺詐行為的個人的保險。

更改或修改

本債券或任何修訂或影響本債券的文書不得口頭更改或修改。除非為構成本債券的一部分而簽發的書面背書，包括本公司授權代表的簽字，否則本債券的任何變更或修改均不會生效。如果保函只涵蓋一名被保險人，被保險人、投資顧問或本公司向美國證券交易委員會提交書面通知後60天內，不會對被保險人的權利產生不利影響的變更或變更即告生效。如果在本保函項下指定了多名被保險人 ，本公司將在任何可能對被保險人權利造成不利影響的變更或修改生效日期前不少於60天向每一名被保險人和美國證券交易委員會發出書面通知。

發現期

在本保證書全部取消或終止之前的任何時候，無論是由被保險人、投資顧問還是本公司，被保險人或投資顧問均可向本公司發出書面通知，表示希望根據本保證書再延長12個月的期限，以便在此期間發現被保險人在取消或終止生效日期之前遭受的損失，並將為此支付額外的保險費。

在收到被保險人或投資顧問的通知後，本公司將給予書面同意；條件是，延長的期限立即終止：

在被保險人、其業務繼承人或任何其他方獲得的任何其他保險生效之日， 全部或部分取代本保函所投保的保險，不論該等其他保險是否承保在生效日期之前遭受的損失；或

在任何州或聯邦官員或機構、或為此目的而行事或指定的任何接管人或清算人接管被保險人的業務時，

兩者以先發生者為準，且無須本公司發出終止通知。如果上述額外期限終止，本公司將按比例退還任何未賺取的保費。

任何州或聯邦官員或機構，或任何接管人或清算人，不得為投保人的經營、清算或任何其他目的而行事或被指定接管被保險人的業務，因此不得行使購買損失發現附加期的權利。

對於在該額外期間內發現的任何損失，本公司的全部責任屬於保證期的單一損失限額的一部分，而不是在緊接該額外期間生效日期之前終止的單一損失限額之外。

標題

本債券各段落的標題及其背書僅為方便或參考而插入，不得被視為以任何方式限制、擴展或影響與其相關的條款。

IVBB-16001 Ed. 01-16

© 2016年旅行者賠償公司。版權所有。

從被保險人名單中刪除下列實體：

下列實體被添加到被保險人名單：

IVBB-19005 Ed. 01-16

© 2016年旅行者賠償公司。版權所有。

IVBB-19005 Ed. 01-16

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在第二節.保險協議、D.偽造或變造中增加下列內容：

以下內容取代第六節.條件，N.反捆綁：

反捆綁

IVBB-19010 Ed. 01-16

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下文取代第六節.條件，B.證據開示：

以下內容取代第六節：條件、R.取消、終止、變更或修改，2.c.：

承保範圍終止於任何員工；或任何電子數據處理器的任何合夥人、高級管理人員或員工 ：

一旦任何個人擁有以下附表所列的頭銜或職位，或受僱於以下附表所述的部門或部門，且未與該人勾結，即獲悉任何不誠實或欺詐性的僱傭行為；或

擔任以下附表所列頭銜或職位的任何個人，或受僱於以下附表所述部門或部門的任何個人，在未與此人串通的情況下，獲悉任何不誠實或欺詐性的非僱傭相關行為，導致財產損失超過25,000美元，在60天后，

IVBB-19016 Ed. 01-16

© 2016年旅行者賠償公司。版權所有。

IVBB-19016 Ed. 01-16

© 2016年旅行者賠償公司。版權所有。

根據第三節一般協議的條款，現有保險人在債券項下管理的資產增加，A.有機增長；或

根據第三節的條款增加新的投資公司所管理的資產的增加。b.合併合併或購買或收購資產，

IVBB-19044 Ed. 05-18

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以下內容取代了V.排除，W.

本保函不包括因無形財產或機密信息(包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、配方、專利、計算機程序、底片、圖紙、手稿、印刷品和 其他類似性質的記錄)被盜、失蹤、銷燬或披露而直接或間接造成的損失，無論此類機密信息為被保險人或投資顧問所有，還是由被保險人或投資顧問以任何身份(包括與另一人同時持有)持有，除非 此類盜竊、失蹤、破壞、或隨後披露導致直接損失，否則該債券的一個或多個保險協議將覆蓋該損失。

在六.條件下增加了以下內容，D.單項損失：

在第四節增加了以下內容。定義：

被保險人的大部分未償還證券的所有權或投票權，代表目前選舉、任命或行使對該等被保險人的董事會、受託人委員會、經理委員會、自然人普通合夥人或外國同等職能機構的多數控制權的權利。

賠償被保險人遭受的損失，或表示有義務賠償被保險人的損失；或

選擇或有義務為被保險人購買保險。

在第六節.條件、M.合作中增加如下內容：

在第六節.條件中增加了以下內容：

本保證金不適用於：

被保險人居籍所遭受的損失；或

財產遺失或損壞的，

如果被保險人遭受本保證書適用的上述A.所述的損失，本公司將因其在該被保險人中的經濟利益而賠償首名被保險人的損失。

以下內容取代六.條件，R.取消、終止、更改或修改，1.b.：

如果保證金的有效期不超過90天，公司可以以任何理由取消保證金。此類取消將在本公司按聲明第1項中規定的郵寄地址向第一名被保險人、美國證券交易委員會和所有其他被保險人郵寄取消通知後90天生效。

不支付逾期保費或分期付款，以及任何未支付的分期付款、逾期付款或復職費用。

投保人因增加投保危險的行為而犯下的罪行；

在獲得本保函或提出本保函項下的索賠時發現欺詐或重大失實陳述 ；

在聲明第2項規定的開始日期後發現作為或不作為，或違反任何實質上增加所投保危險的任何擔保條件；

風險的性質或程度發生重大變化，發生在聲明第2項規定的初始日期之後，導致損失風險大幅和實質性增加，超過債券發行或上次續期時的預期；

監督認定繼續維持公司目前的保費金額將危及公司的償付能力，或危及公司股東或債權人的利益，或危害公眾利益；

總監認定繼續履行保證金將違反或使本公司違反紐約州保險法的任何規定；或

本公司出於善意和充分的理由，有理由相信被保險人為收取保險金的目的，可能會破壞保險財產的風險或危險的，條件是：

基於這一理由的取消通知以通俗易懂的語言通知被保險人，如果紐約州金融服務部需要對取消理由進行審查，被保險人必須在10天內採取行動。

基於此原因的取消通知由公司同時提供給紐約州金融服務部。

在六.條件、R.取消、終止、更改或修改中增加了以下內容：

不續費

更改條款後的續訂：

在第五節中增加了以下內容，a.

在第六節增加了以下內容：條件，R.取消或終止，2.終止，c.：

披露聲明

披露聲明

證人條款中的重要注意事項

有關於你的保險的問題嗎？您的代理人或經紀人 最有能力提供有關您的保險的信息。如果您在解決投訴時需要更多信息或幫助，請致電或寫信給以下人員(請準備好您的保單或索賠號碼)：

位於北美的蘇黎世

客户查詢中心

蘇黎世路1299號

伊利諾伊州肖姆堡，60196-1056年

1-800-382-2150(營業時間：上午8時至下午4時[CT])

電子郵件：info.source@zurichna.com

美國財政部外國資產管制辦公室

《海外資產管制局(OFAC)規例》

外國代理商；

前線組織；

恐怖分子；

恐怖組織；以及

毒品販子；

紐約自由貿易區公告

注意：這些保單表格和適用費率不受紐約保險法律法規的備案要求 限制。但是，表格和費率必須符合紐約保險法律法規的最低標準。

家庭辦公室

郵政信箱 1227

馬裏蘭州巴爾的摩21203

投保人名稱：Cohen&Steers Capital，Inc.

公園大道280號

第二項   保證期：自上午12：01起於2022年12月31日至 凌晨12：01於2023年12月31日寄往上述被保險人地址。

第三項   承銷商在保證期內的總責任限額為

$5,000,000

第4項：標的債券的   時間表：

第5條   保險人的責任受本合同所附下列條款的約束：

請參閲附件中的騎手/背書索引

   接受本保函的被保險人通知保險人終止或取消

之前的 保單或保單編號FIB 1871418-02，此類終止或取消自本保函生效之時起生效。

保險協議

定義

投保人是指緊接本債券基礎的債券覆蓋的組織。

初級債券是指第4.A項中所列的債券。聲明的內容。

標的債券是指申報第4項所列的所有債券以及任何取代這些債券的債券。

維持相關債券

基本限值的用盡(S)

法律責任合計限額

索賠參與

代位權追討

告示

在任何標的債券取消的情況下；

可能導致任何標的債券損失的任何損失或任何情況；

任何標的債券的任何條款的任何變更；

與任何標的債券相關而收取或允許的任何額外或返還保費。

蝕變

債券終止或取消

標的債券終止

騎手/代言指數

保單/保證金編號

伊芙。日期

保單/債券

實驗日期

保單/債券

FIB 1871418-03

12/31/2022

12/31/2023

12/31/2022

——

——

披露 聲明

披露代理和經紀人薪酬的通知

證人條款中的重要注意事項

給 投保人的建議通知(OFAC)

紐約自由貿易區公告

超額債券 申報

耗盡 基本限制修訂認可

排除制裁 背書

聲明 修改後的騎手

包括經其許可的保險服務辦公室公司的受版權保護的材料。

包括美國擔保與忠實協會的受版權保護的材料，經其許可。

用盡經修訂的基本限度

(不遵循所有昇華)

N-FIBM-1014N CW (01/15)

第1頁，共1頁

排除制裁

背書

U-GU-1191-A CW (03/15)

第1頁，共1頁

聲明修訂後的騎手

(按 損失-合計限額)

聲明中的第3項改為：

A.每項保險的損失限額：

B.保險總限額：

第5節保險的總限額改為：

N-FIBM-1008N CW (01/15)

第1頁，共1頁

Cohen&Steers房地產證券基金公司。

Cohen&Steers封閉式機會

基金公司

Cohen&Steers基礎設施基金公司。

Cohen&Steers優質收入房地產基金公司。

Cohen&Steers房地產投資信託基金和優先股

收入基金公司

Cohen&Steers精選優先和收益基金，Inc.

Cohen&Steers Total Return房地產基金，

公司

Cohen&Steers有限持續期優先和收益基金，Inc.

Cohen&Steers税收優惠優先證券和收益基金

Cohen&Steer房地產機會和收入基金

截至2012年6月30日的資產

開放式基金

Cohen&Steers另類收益基金， Inc.

Cohen&Steers機構房地產股份， Inc.

Cohen&Steers國際房地產基金， Inc.

Cohen&Steers全球房地產股份有限公司 Inc.

Cohen&Steers房地產證券基金， Inc.

科恩和斯蒂爾房地產股份有限公司 Inc.

Cohen&Steers全球基礎設施基金， Inc.

Cohen&Steers MLP&Energy 機會基金公司

Cohen&Steers Real Assets Fund， Inc.