德意志銀行公佈2022年税前利潤為54億澳元

税前利潤增長55%，至54億新元，為15年來最高

• 淨收入同比增長6%，達到271億澳元
• 非利息支出減少5%，至204億韓元
• 成本/收入比為75%，低於2021年的84%
• 調整後的成本、不含改造費用和銀行徵費¹190億歐元，與2021年持平，如果根據外匯走勢進行調整，同比下降3%
• 為信貸損失撥備12億歐元，相當於平均貸款的25個基點

淨利潤同比增長一倍以上，達到56億澳元，也是自2007年以來的最高水平

• 受美國強勁業績推動，遞延納税資產估值調整帶來14億歐元的税收優惠

• 建議股息為每股0.30歐元，比2021年增長50%

實現2022年的主要財務目標

• 税後平均有形股東權益回報率(RoTE)¹9.1%的税後平均股東權益回報率(ROE)¹ of 8.2%
• 核心銀行税後RoTE¹使用Roe時為11.1%¹ of 9.8%
• 普通股一級(CET1)資本比率為13.4%
• 槓桿率為4.6%

核心銀行税前利潤同比增長31%，至64億澳元

• 淨收入增長6%，達到271億盧比
• 非利息支出下降3%，至195億盧比

資本釋放股在2022年繼續降低風險和降低成本

• 槓桿敞口同比減少43%，至220億澳元
• 非利息支出下降36%，至9.22億盧比

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2022年第四季度税前利潤增至4.71億歐元，高於上年同期6600萬歐元的税前虧損

• 包括美國税收優惠在內的淨利潤為18億歐元
• 税後RoTE¹税後淨資產收益率為11.4%¹ of 10.2%
• 淨收入60億歐元，同比增長5%
• 非利息支出52億歐元，同比下降7%
• 調整後的成本、不含改造費用和銀行徵費¹下降2%，至48億澳元，如果根據外匯走勢進行調整，下降4%

首席執行官Christian Sewing表示：在過去三年半的時間裏，我們成功地實現了德意志銀行的轉型。通過將我們的業務重點放在核心優勢上，我們已經變得明顯更有利可圖，更平衡，更具成本效益。2022年，我們展示了這一點，實現了15年來的最好成績。由於嚴格執行我們的戰略，我們能夠在極具挑戰性的條件下為我們的客户提供支持，以強大的風險紀律和健全的資本管理證明我們的韌性。因此，我們有能力在未來幾年為股東帶來可持續的增長和回報。

德意志銀行(Xetra：DBKGn.DB/NYSE：DB)今天宣佈了自2007年以來最高的税前和税後年度利潤。

2022年税前利潤為54億澳元，比2021年增長55%。這反映出淨收入增長6%，非利息支出同比減少5%，成本收入比從2021年的84%下降到75%。

2022年淨利潤為56億澳元，是前一年的兩倍多。這包括年終遞延税項資產估值調整為正的14億澳元，而上一年為2.74億澳元，這反映了該行美國業務的持續強勁表現。剔除這一調整的影響，2022年的實際税率將為24%。

税後平均有形股東權益回報率(RoTE)¹為9.1%，高於2021年的4.0%。税後淨資產收益率¹為8.2%，高於上年的3.6%。稀釋後每股收益為2.32歐元，高於2021年的0.97歐元，管理層打算向2023年年度股東大會建議2022年每股0.30歐元的股息，高於2021年的每股0.20歐元。

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2022年第四季度，税前利潤為4.71億澳元，高於2021年第四季度的税前虧損6600萬澳元，反映出淨收入同比增長5%，非利息支出同比減少7%。該季度受到出售德意志銀行財務顧問公司在意大利的約3.1億歐元收益的積極影響。淨利潤為18億澳元，高於2021年第四季度的2.14億澳元，反映了上述積極的税收影響。剔除這一福利，該季度的實際税率為31%。第四季度税後RoTE¹為11.4%，高於去年同期的0.3%，税後淨資產收益率¹ was 10.2%.

在完成2019年至2022年底的降低風險和降低成本任務後，自2023年第一季度起，資本釋放股將不再作為一個單獨的部分報告。其剩餘的投資組合、資源和員工將在公司和其他(C&O)部門報告。

我們2022年的業績證明瞭德意志銀行轉型努力的好處，首席財務官詹姆斯·馮·莫爾特克表示。？我們實現了核心業務的收入增長和持續的成本削減。儘管年內情況頗具挑戰性，我們的風險撥備仍符合指引。我們資產負債表的重點降低風險有助於我們穩固的資本比率，資本釋放股的完成標誌着我們轉型執行中的一個重要里程碑。所有這些都表明，在實現2025年目標的道路上勢頭良好。

核心銀行：税前利潤增長31%，至64億韓元

在不包括資本釋放單位的核心銀行中，税前利潤為64億澳元，同比增長31%，為核心銀行2019年成立以來的最高水平。利潤增長的推動因素是淨收入增長6%，達到271億澳元，非利息支出減少3%，如果根據外匯變動進行調整，則減少5%，儘管與2021年相比，銀行税收增加了約2億澳元。税後RoTE¹2022年為11.1%，高於2021年的6.6%，符合9%以上的目標。核心銀行的成本收入比從2021年的79%提高到72%。

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核心銀行盈利的增長與多元化

核心業務對核心銀行税前利潤的貢獻如下：

• 企業銀行：21億歐元，是2021年10億歐元水平的兩倍多，税後RoTE¹12.5%，成本收入比為62%
• 投行：35億歐元，下降6%，税後RoTE¹9.2%，成本/收入比為62%
• 私人銀行：20億歐元，比2021年的3.55億歐元增長了五倍多，税後RoTE¹10.6%，成本收入比為72%
• 資產管理：5.98億歐元，同比下降27%，税後RoTE¹17.1%，成本收入比為70%

第四季度，核心銀行的税前利潤為6.68億歐元，是2021年第四季度水平的兩倍多。這一發展反映出淨收入增加了5%，非利息支出減少了4%。核心銀行的税後RoTE¹從上年同期的2.6%上升至13.2%，而成本/收入比為83%，低於上年同期的90%。

資本釋放單位：通過降低風險和降低成本來增加資本

資本釋放股在2022年實現了進一步的降低風險和降低成本。截至年底，槓桿敞口降至220億澳元，較2021年底下降43%，自2019年年中資本釋放股成立以來下降了91%。風險加權資產(RWA)為240億澳元，同比下降13%，自資本釋放股成立以來下降了63%，不包括操作風險的RWA下降了83%。截至2022年底，240億澳元的RWA包括190億澳元的操作風險RWA。

資本釋放股的税前虧損為9.32億歐元，較2021年14億歐元的税前虧損減少了32%。這一改善主要是由於非利息支出同比減少36%，至9.22億澳元。調整後的成本(不含改造費用)¹為7.81億歐元，與2022年約8億歐元的指導一致。資本釋放股的全年調整成本較轉型前(2018年)水平減少了77%，約為25億歐元。

第四季度，資本釋放股報告税前虧損1.97億歐元，比去年同期下降44%。這一改善在很大程度上是由非利息支出同比減少49%推動的。

從2019年初到2022年底，資本釋放股對德意志銀行CET1比率的淨積極影響約為45個基點，因為資本釋放股在此期間減少的累積收益超過了資本釋放股虧損的負面影響。同期資本釋放股減少槓桿敞口的淨積極影響也為德意志銀行的槓桿率貢獻了約55個基點。

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淨收入：2022年穩定收入業務取得重大進展

2022年淨收入為271億澳元，同比增長6%，第四季度淨收入為60億澳元，同比增長5%。2022年全年和第四季度的收入都是自2016年以來的最高水平，儘管作為該行2019年啟動的轉型的一部分，業務周長有所減少。核心業務收入發展情況如下：

• 2022年，企業銀行淨收入為63億澳元，同比增長23%，淨利息收入增長39%，佣金和手續費收入增長7%，這主要得益於較高的利率、強勁的經營業績、業務增長和有利的外匯變動。所有業務領域都對收入增長做出了貢獻，企業財務服務增長了24%，機構客户服務增長了22%，商業銀行增長了19%。存款在這一年中增長了7%，即180億韓元，而2022年的平均貸款總額津貼增長了7%，即90億韓元。第四季度，淨收入為18億韓元，是自2019年企業銀行成立以來任何季度的最高水平，比2021年第四季度增長了30%，其中企業財務服務增長了26%，機構客户服務增長了28%，商業銀行增長了51%。
• 2022年，投資銀行的淨收入為100億澳元，比2021年增長了4%。固定收益和貨幣收入(FIC)為89億歐元，同比增長26%，是十年來的最高水平。利率、新興市場和外匯業務的收入顯著增加，這是由於市場活動增加、客户流量增長和有紀律的風險管理，而融資收入則較高，主要是由於淨利息收入增加。這一增長抵消了信貸交易收入的下降，這在一定程度上反映了2021年集中的不良頭寸不會再次出現。發起和諮詢收入為10億歐元，同比下降62%，反映出槓桿債務資本市場較低的行業費用池和按市值計價的虧損，而諮詢收入基本持平，表現優於較低的行業費用池。德意志銀行重返德國併購榜首(來源：Dealogic)。第四季度，淨收入為17億新元，同比下降12%。FIC的收入增長了27%，達到15億新元，是十多年來第四季度的最高水平。這被髮起和諮詢收入同比下降71%所抵消。

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• 私人銀行淨收入為92億澳元，同比增長11%。如果對特定項目進行調整，收入增長6%，主要是前面提到的在意大利銷售的增長，以及與2021年4月德國聯邦法院(BGH)對定價協議的裁決相關的收入損失的影響減少。增長是由更高的利率、外匯走勢和更高的業務量推動的。2022年新業務量為410億韓元，其中包括300億韓元的淨流入管理的資產，以及110億韓元的新客户貸款淨額。德國私人銀行的淨收入為53億歐元，同比增長6%，如果根據BGH裁決的影響進行調整，則增長4%。國際私人銀行的淨收入為38億澳元，同比增長19%，如果扣除在意大利的銷售收益和包括SAL在內的其他特定項目，則增長9%。奧本海姆健身活動。第四季度，私人銀行淨收入為25億韓元，比2021年第四季度增長23%，經特定項目和BGH裁決影響調整後增長10%，而淨流入所管理資產的資金為50億澳元。德國私人銀行的收入為14億歐元，增長7%，而國際私人銀行的收入為12億歐元，同比增長49%，如果扣除在意大利銷售的收益和其他具體項目，則增長10%。
• 資產管理公司的淨收入為26億澳元，同比下降4%。管理費上漲4%，反映出替代產品的費用增加，但這部分被主動和被動產品收入的負面市場影響所抵消。管理費的增長和外匯變動的積極影響被績效費用的顯著同比下降所抵消，部分原因是多資產基金在2021年第四季度錄得的鉅額績效費用不會重演。截至2022年底，管理的資產為8,210億澳元，較上年末下降11%，主要受市場貶值的推動；200億澳元的淨流出被年內220億澳元的積極外匯影響所抵消。第四季度，淨收入為6.09億澳元，同比下降23%，主要是由於績效費用大幅下降，反映了前面提到的鉅額績效費用的不再出現。第四季度管理的資產減少了120億盧比，其中包括20億盧比的淨流出。

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非利息支出繼續減少

非利息支出為204億澳元，同比下降5%。這在一定程度上反映出，隨着德意志銀行完成2019年宣佈的轉型舉措，轉型費用大幅下降。這抵消了銀行税同比增長38%，約合2億歐元的影響。調整後的成本、不含改造費用和銀行徵費¹為190億歐元，與前一年基本持平，如果根據外匯變動進行調整，則下降3%。薪酬和福利支出增加3%被非薪酬支出的下降所抵消，包括IT和專業服務支出的下降，反映出銀行繼續努力降低成本，外包運營和與佔用相關的支出減少。

在轉型期間內，調整後的成本、除轉型費用和銀行手續費¹與2018年的221億盧比相比，減少了30多億盧比。這反映了由於勞動力規模和構成的變化，薪酬和福利減少了約10億韓元；儘管轉型期間的累計支出約為150億韓元，但IT支出減少了約5億韓元；專業服務成本減少了約5億韓元；其他項目，包括建築成本、運營税收和保險支出，以及差旅和營銷費用，減少了超過10億韓元。

第四季度，非利息支出為52億澳元，較2021年第四季度下降7%。該季度的非利息支出包括6800萬瑞士法郎的無形資產減值，這與資產管理公司的歷史性收購有關。非利息支出還反映了某些訴訟和監管執法事項的和解和其他事態發展，包括正在進行的監管討論，以解決與遵守先前命令和和解有關的事項，以及與制裁和禁運和反洗錢遵守有關的問題，以及與風險管理問題有關的補救協議和義務。調整後的成本、不含改造費用和銀行徵費¹48億歐元，下降了2%，如果根據外匯走勢進行調整，下降了4%。薪酬和福利支出與去年同期相比基本穩定，但如果根據匯率變動進行調整，薪酬和福利支出較低，而IT支出、專業服務和其他支出均低於去年同期。

截至2022年底，員工總數為84,930名全職相當於全職員工(FTE)，第四季度增加了374 FTE。這一增長主要反映了外部工作人員的繼續內部化，該季度增加了455個全職員工。

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信貸撥備仍受制於更具挑戰性的信貸環境

2022年信貸損失撥備為12億澳元，高於2021年的5.15億澳元。同比發展反映了2022年大部分時間在烏克蘭戰爭背景下更具挑戰性的宏觀經濟狀況，而2021年受益於新冠肺炎放鬆限制後的經濟復甦。撥備為平均貸款的25個基點，與2022年3月提供的指引一致。不良貸款撥備(第三階段)為10億歐元，分佈在不同地區和細分市場。執行貸款撥備(第一階段和第二階段)為2.04億澳元，這是由於今年大部分時間宏觀經濟預測不斷惡化所致。

第四季度，信貸損失準備金為3.51億盧比，高於去年同期的2.54億盧比，其中第三階段撥備為3.9億盧比，第一階段和第二階段撥備為3900萬盧比。本季度的撥備受益於前幾個時期的疊加數據的發佈，以及臨近季度末的宏觀經濟預測趨於穩定。同比增長是由某些個別情況推動的，並未反映整個投資組合的更廣泛趨勢。

2022年俄羅斯風險敞口持續大幅減少

德意志銀行在2022年大幅減少了對俄羅斯的信貸敞口。總貸款敞口減少42%，至8.06億瑞士法郎，淨貸款敞口減少36%，至3.79億瑞士法郎。額外的或有風險減少了90%，降至1.54億澳元。這包括7800萬盧比的未提取承諾，低於2021年底的10億盧比，並因跨國公司的合同縮水保護和父母擔保而在很大程度上得到緩解，以及7600萬盧比的擔保，在2022年大幅減記後，2022年下降了86%。德意志銀行仍致力於進一步削減風險敞口。

資本、槓桿和流動性：與目標一致

2022年第四季度末，CET1比率為13.4%，高於第三季度末的13.3%。這一發展反映了第四季度收益的積極資本影響，但在很大程度上被監管機構扣除的遞延税項資產、股息和額外的一級(AT1)息票所抵消。匯率變動帶來的小的積極影響被匯率變動的影響所抵消，主要是更高的市場風險匯率變動的影響。自2019年第二季度啟動轉型以來，CET1比率一直高於該行12.5%的目標最低水平。

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第四季度的槓桿率為4.6%，符合該行的目標，高於第三季度的4.3%。季度環比的發展反映了外匯變動的積極影響，季節性較低的交易活動導致槓桿敞口較低，以及第四季度收益和11月份AT1資本發行推動的一級資本增加，但被上述監管扣減部分抵消。

第四季度末的流動性儲備為2560億盧比，略低於第三季度末的2620億盧比，其中包括2190億盧比的優質流動資產。流動性覆蓋率為142%，高於100%的監管要求和640億韓元的盈餘。

淨穩定資金比率為119%，處於銀行115-120%目標區間的上端，意味着比所需水平高出980億澳元。

重申2025年目標

德意志銀行重申其2025年的財務目標和資本目標。該銀行的目標是税後RoTE¹從2021年開始，複合年收入增長率在3.5%到4.5%之間，成本收入比低於62.5%。該行進一步的目標是在2025年將CET1比率保持在13%左右，重申從2025年起派息比率為50%的目標，並計劃在2021年至2025年財政年度向股東分配80億澳元的資本。

可持續金融：累計超額完成目標

與ESG相關的融資和投資額²第四季度為180億歐元。這使得自2020年1月1日以來，德意志銀行集團(不含DWS)的累計總額達到2150億澳元，高於2021年底的1570億澳元。這超過了世行2022年底累計2000億澳元的目標，儘管2022年的環境充滿挑戰。2022年的交易量包括由於2022年8月引入的MiFID新法規而出現的淨負調整，因為管理的某些資產從可持續財務披露報告(SFDR)方法中重新分類。

第四季度和自2020年1月1日以來累計的業務總量如下：

• 企業銀行：可持續融資50億澳元，使企業銀行累計融資總額達到400億澳元
• 投資銀行：可持續融資和資本市場發行130億盧比，累計1280億盧比
• 私人銀行：本季度交易量為10億歐元。私人銀行截至年底的累計總額為480億盧比，其中包括100億盧比的貸款和370億盧比的ESG投資。

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2023年3月2日，德意志銀行將舉辦第二屆可持續深潛。首席執行官Christian Sewing、首席可持續發展官約爾格·艾根多夫和其他高級管理人員將提供銀行戰略、進展和展望的最新情況。

分組結果一目瞭然

¹ 關於這一措施和其他非GAAP財務措施的説明，見《2022年第四季度財務數據補充資料》第17-25頁非GAAP財務措施的使用

²累計ESG金額包括從2020年1月1日至今在企業銀行、投資銀行和私人銀行的可持續融資(流動)和投資(股票)，如德意志銀行2021年5月20日的可持續發展深入調查中所述。範圍內的產品包括資本市場發行(僅賬簿管理人股份)、可持續融資和管理的期末資產。累計數量和目標不包括DWS中管理的ESG資產，這些資產由DWS單獨報告。

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本新聞稿中的數字是初步的，未經審計。2022年年度報告和Form 20-F計劃於2023年3月17日發佈。

欲瞭解更多信息，請聯繫：

德意志銀行

媒體關係投資者關係

克里斯蒂安·斯特雷克特電話：+49 800 910-8000

Phone: +49 69 910 38079 db.ir@db.com

愛德華·斯蒂皮克

Phone: +49 69 910 41864

查理·奧利維爾

Phone: +44 207 545 7866

郵箱：db.media@db.com

一年一度的媒體會議

德意志銀行今天將主持其年度媒體會議。首席執行官Christian Sewing和首席財務官James von Moltke將討論該行2022年第四季度和全年的財務業績，並提供該行戰略和前景的最新情況。從歐洲中部時間09：30到11：30，可以在銀行網站上直播這一活動。

分析師電話會議

分析師電話會議將於歐洲中部時間今天13：00舉行，討論2022年第四季度和全年的財務業績。分析師電話會議的財務數據補充資料(FDS)、演示文稿和音頻網絡廣播可在以下網址獲得：www.DB.com/Quarterly-Results

固定收益投資者電話會議將於明天，2023年2月3日，歐洲中部時間15：00舉行。本次電話會議將通過互聯網轉播：www.DB.com/Quarterly-Results

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關於德意志銀行

德意志銀行向個人、中小企業、企業、政府和機構投資者提供零售和私人銀行業務、企業和交易銀行業務、貸款、資產和財富管理產品和服務，以及專注於投資銀行業務。德意志銀行是德國領先的銀行，有着深厚的歐洲根基和全球網絡。

前瞻性陳述

本新聞稿包含前瞻性陳述。前瞻性陳述是不是歷史事實的陳述；它們包括關於我們的信念和期望以及它們背後的假設的陳述。這些聲明是基於計劃、估計和預測，因為它們目前可供德意志銀行管理層使用。因此，前瞻性陳述僅在發表之日發表，我們沒有義務根據新信息或未來事件公開更新其中任何陳述。

就其性質而言，前瞻性陳述包含風險和不確定性。因此，一些重要因素可能導致實際結果與任何前瞻性陳述中所載的結果大相徑庭。這些因素包括德國、歐洲、美國和其他地區金融市場的狀況，我們很大一部分收入來自這些市場，我們持有相當大一部分資產，資產價格和市場波動的發展，借款人或交易對手的潛在違約，我們戰略舉措的實施，我們風險管理政策、程序和方法的可靠性，以及我們提交給美國證券交易委員會的文件中提到的其他風險。這些因素在我們的美國證券交易委員會2022年3月11日的20-F表格中風險因素的標題下有詳細的描述。本文件的副本可根據要求隨時獲得，或可從www.db.com/ir下載。

會計基礎

本文列出的結果是為美國投資者準備的，並根據國際會計準則委員會(IASB)(IASB IFRS)發佈的國際財務報告準則(IFRS)編制。

相比之下，該集團為非美國目的發佈的業績是根據歐洲聯盟認可的國際財務報告準則編制的，包括對未到期存款和具有預付款選擇權的固定利率抵押貸款應用投資組合公允價值對衝會計(歐盟分拆)。本集團的IASB IFRS結果與其歐盟IFRS結果不同，因為IASB IFRS不允許使用歐盟剝離。

在截至2022年12月31日的三個月期間，歐盟剝離的申請對税前利潤產生了3.04億澳元的積極影響，對利潤產生了2.27億澳元的積極影響。2021年同期，歐盟剝離計劃的實施對税前利潤產生了1.48億歐元的積極影響，對利潤產生了1.02億歐元的積極影響。2022年全年，歐盟剝離計劃的實施對税前利潤產生了1.47億澳元的積極影響，對利潤產生了1.05億澳元的積極影響。2021年，歐盟剝離計劃的實施對税前利潤產生了1.28億盧比的負面影響，對利潤造成了8500萬盧比的負面影響。本集團的監管資本及其比率亦根據國際會計準則第39號的歐盟分拆版本呈報。就2022年全年而言，歐盟剝離的申請對CET1資本比率產生了約3個基點的積極影響，對2021年產生了約2個基點的負面影響。在任何給定時期，歐盟剝離的淨影響可能是積極的，也可能是消極的，這取決於被對衝的頭寸和對衝工具的公平市場價值變化。

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非公認會計準則財務計量的使用

這份報告和我們已經發布或可能發佈的其他文件包含非GAAP財務衡量標準。非公認會計準則財務計量是對我們的歷史或未來業績、財務狀況或現金流的計量，其包含的調整不包括或不包括在我們的財務報表中根據IFRS計算和列報的最直接可比計量中計入或排除的金額。我們的非公認會計準則財務指標以及最直接可比的《國際財務報告準則》財務指標如下：

調整後的税前利潤(虧損)是通過調整國際財務報告準則下特定收入項目、轉型費用、商譽減值和其他無形資產以及重組和遣散費的税前利潤(虧損)來計算的。

具體的收入項目通常不屬於通常業務的性質或範圍，可能會扭曲對部門經營業績的準確評估。

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在貨幣調整的基礎上，收入和成本的計算方法是將上期以非歐元貨幣產生或發生的收入或成本按本期普遍匯率換算成歐元。這些經調整的數字以及以此為基礎的期間間百分比變動旨在提供有關基本業務量和成本發展的信息。

根據國際財務報告準則，調整成本的計算方法是從非利息開支中扣除(I)商譽減值及其他無形資產減值、(Ii)訴訟費用淨額及(Iii)重組及遣散費(合共稱為非營運成本)。

轉型費用包括與德意志銀行因2019年7月7日宣佈的新戰略而進行轉型直接相關的調整成本，以及與由於新冠肺炎疫情導致我們的預期運營發生變化而導致的增量或加速決策相關的某些成本。此類費用包括軟件和房地產的轉型相關減值、軟件加速攤銷以及其他轉型費用，如繁重的合同條款或與戰略執行相關的法律和諮詢費。

轉型相關效應是指2019年7月7日宣佈的戰略產生的金融影響。這些費用包括2019年第二季度的轉型費用、商譽減值，以及2019年第三季度起的重組和遣散費。除上述税前項目外，税後基礎上的轉型相關影響包括上述項目的預計税項影響和與本集團轉型相關的遞延税項資產估值調整。

ESG分類

我們在德意志銀行集團可持續融資框架中定義了我們的可持續融資和投資活動，該框架可在Investors-relations.db.com上獲得。鑑於我們對目標的累積定義，如果無法在報告季度結束前完成針對框架的驗證，則在隨後幾個季度完成驗證後披露數量。

在資產管理方面，DWS於2021年推出了ESG產品分類框架(ESG框架)，考慮到了相關立法(包括(EU)2019/2088年SFDR條例)、市場標準和內部發展。可在https://group.dws.com/ir/reports-and-events/annual-report/.獲得的《我們的產品套件關鍵要點/ESG產品分類框架》標題下的《2021年年度報告》中對ESG框架作了進一步描述ESG框架在2022年第四季度沒有變化。DWS將根據不斷髮展的法規和市場實踐，繼續開發和完善其ESG框架。

我們已經根據我們的出版物《邁向淨零排放》(2022年3月)中規定的標準衡量了我們的企業貸款組合的碳足跡，可在https://www.db.com/files/documents/Towards-net-zero-emissions.pdf.上獲得在這樣做時，我們部分使用了我們認為可靠但未經我們獨立核實的來自第三方來源的信息，並且我們不表示該信息是準確或完整的。本新聞稿中包含的信息不應被解釋為關於該信息的重要性或財務影響的描述。

如果排放量尚未公開披露，這些排放量可能會根據碳會計財務夥伴關係(PCAF)標準進行估計。對於未公開披露排放量的借款人，我們根據PCAF排放係數數據庫估計其排放量。由於碳排放因素(包括與可持續性有關的數據庫公司、諮詢公司、國際組織和地方政府機構)沒有統一的來源，估計結果可能不一致和不確定。

我們保留在未來更新其測量技術和方法的權利。

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