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Unum組
統計補充資料2022年第四季

目錄
(以百萬美元計，共享數據和特別註明的除外)
中期業績未經審計
頁面
財務亮點
1
資本指標
2
收視率
3
合併損益表
4
按細分市場劃分的銷售數據
5
合併資產負債表
6
按部門劃分的財務結果
7
按部門劃分的季度歷史財務業績
8
按部門劃分的財務結果和選定統計數據
UNUM美國
9
UNUM國際
10
殖民生活
11
封閉區塊
12
公司
13
儲量
14
投資
15
《統計資料補充附錄》
16




重要項目摘要見第16頁“統計補充資料附錄”，非公認會計準則財務計量對賬見第16.3頁。

N.M.=不是一個有意義的百分比



Unum集團財務亮點
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
合併的美國公認會計準則結果？
保費收入$2,411.1 $2,374.6 $9,623.4 $9,481.0 $9,378.1 
調整後的營業收入$2,999.1 $2,987.8 $12,006.7 $11,937.1 $11,963.0 
淨投資收益(虧損)6.6 (8.7)(15.7)76.7 1,199.1 
收入$3,005.7 $2,979.1 $11,991.0 $12,013.8 $13,162.1 
淨收入$279.6 $159.7 $1,314.2 $824.2 $793.0 
每股普通股淨收入：
基本信息$1.41 $0.78 $6.55 $4.04 $3.89 
假設稀釋$1.39 $0.78 $6.50 $4.02 $3.89 
資產$61,434.9 $70,115.6 $70,625.8 
股東權益$9,197.5 $11,416.4 $10,871.0 
調整後的營業股本回報率
UNUM美國15.0 %5.6 %16.3 %8.2 %14.6 %
UNUM國際22.4 %11.0 %20.3 %10.4 %6.5 %
殖民生活19.0 %16.2 %19.1 %16.4 %16.7 %
核心運營部門16.6 %8.6 %17.4 %10.3 %14.1 %
已整合10.3 %7.1 %11.6 %8.9 %10.7 %
美國傳統人壽保險公司的法定結果2
運營淨收益，税後$240.4 $249.8 $965.4 $681.1 $726.2 
税後已實現資本淨收益(虧損)2.3 11.1 — 98.4 (79.4)
淨收入$242.7 $260.9 $965.4 $779.5 $646.8 
資本和盈餘$3,816.3 $3,950.3 $3,875.0 
加權平均風險資本比率~ 420%~ 395%~ 365%

1公認會計原則
2我們傳統的美國人壽保險公司是公積金人壽保險和意外保險公司、公積金人壽保險公司和意外保險公司、美國聯合人壽保險公司、第一聯合人壽保險公司、殖民地人壽和意外保險公司、保羅裏維爾人壽保險公司、斯塔蒙特人壽保險公司和聯合保險公司。
1

Unum集團資本指標
12/31/202212/31/202112/31/2020
(單位：百萬)每股(單位：百萬)每股(單位：百萬)每股
股東權益總額(賬面價值)$9,197.5 $46.51 $11,416.4 $56.37 $10,871.0 $53.37 
不包括：
證券未實現淨收益(虧損)(2,023.8)(10.23)962.2 4.75 1,067.7 5.24 
套期保值淨收益(虧損)(9.6)(0.05)61.8 0.30 97.8 0.48 
小計11,230.9 56.79 10,392.4 51.32 9,705.5 47.65 
不包括：
外幣折算調整(389.1)(1.97)(273.9)(1.35)(261.3)(1.28)
小計11,620.0 58.76 10,666.3 52.67 9,966.8 48.93 
不包括：
未確認的養老金和退休後福利費用(334.1)(1.69)(396.0)(1.96)(530.0)(2.61)
股東權益總額，不包括累計其他全面收益(虧損)$11,954.1 $60.45 $11,062.3 $54.63 $10,496.8 $51.54 
已支付的股息$255.3 $1.26 $240.6 $1.17 $233.2 $1.14 
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
回購股份(百萬股)1.5 1.9 5.7 1.9 — 
回購股份的成本(百萬)1
$62.6 $50.0 $200.1 $50.0 $— 
價格(該期間最後一個交易日的UNM收盤價)$41.03 $24.57 $22.94 
槓桿率23.7 %25.3 %26.2 %
控股公司現金和有價證券$1,571 $1,515 $1,512 

1包括截至2022年12月31日的年度的10萬美元佣金。


2

Unum Group Rating

AM Best惠譽穆迪標普(S&P)
發行人信用評級血腦屏障BBB-Baa3BBB
財務實力評級
公積金人壽保險及意外保險公司AA-A3A
公積金人壽保險及意外保險公司AA-天然橡膠天然橡膠
美國聯合人壽保險公司AA-A3A
第一聯合人壽保險公司AA-A3A
殖民地人壽及意外保險公司AA-A3A
保羅·裏維爾人壽保險公司AA-A3A
斯塔蒙特人壽保險公司A天然橡膠天然橡膠天然橡膠
UNUM保險公司AA-A3天然橡膠
UNUM有限公司天然橡膠天然橡膠天然橡膠A-
展望
發行人信用評級正性正性穩定穩定
財務實力評級穩定正性穩定穩定

NR=未評級


3

Unum集團合併損益表
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
收入
保費收入$2,411.1 $2,374.6 $9,623.4 $9,481.0 $9,378.1 
淨投資收益524.4 550.8 2,122.2 2,213.2 2,360.7 
淨投資收益(虧損)6.6 (8.7)(15.7)76.7 1,199.1 
其他收入63.6 62.4 261.1 242.9 224.2 
總收入3,005.7 2,979.1 11,991.0 12,013.8 13,162.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化1,755.4 1,939.4 6,936.7 7,598.6 8,972.9 
佣金267.3 260.2 1,086.4 1,038.1 1,057.3 
利息和債務支出--無追索權債務— — — — 3.1 
利息和債務支出--所有其他債務47.2 50.6 188.5 185.0 185.1 
與提前償還債務有關的成本— — 4.2 67.3 — 
推遲購置費用(137.8)(119.2)(556.9)(508.1)(576.2)
遞延收購成本的攤銷141.5 145.3 591.0 586.1 606.1 
其他費用571.2 511.1 2,109.7 1,983.8 1,949.8 
福利和費用總額2,644.8 2,787.4 10,359.6 10,950.8 12,198.1 
所得税前收入360.9 191.7 1,631.4 1,063.0 964.0 
所得税費用81.3 32.0 317.2 238.8 171.0 
淨收入$279.6 $159.7 $1,314.2 $824.2 $793.0 
加權平均未償還股份
基本信息198.8 203.7 200.6 204.2 203.6 
假設稀釋200.9 204.2 202.1 204.8 203.8 
實際流通股數量197.8 202.5 203.7 


4

Unum美國部門的Unum Group銷售數據
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
團體殘疾、團體生活與AD&D
團體長期殘障$156.1 $107.3 45.5 %$295.3 $206.6 $239.7 
團體短期殘障101.9 65.8 54.9 184.3 142.7 158.7 
團體生活與AD&D94.9 103.2 (8.0)232.4 223.8 224.3 
小計352.9 276.3 27.7 712.0 573.1 622.7 
補充和自願
自願福利49.9 52.5 (5.0)238.7 231.2 241.6 
個人殘障25.9 22.2 16.7 90.8 75.0 71.4 
牙科和視力41.2 28.8 43.1 73.8 62.4 63.9 
小計117.0 103.5 13.0 403.3 368.6 376.9 
總銷售額$469.9 $379.8 23.7 $1,115.3 $941.7 $999.6 
按市場類別劃分的銷售額
團體殘疾、團體生活與AD&D
核心市場($229.0 $184.0 24.5 %$457.5 $371.5 $377.0 
大型箱包市場123.9 92.3 34.2 254.5 201.6 245.7 
小計352.9 276.3 27.7 712.0 573.1 622.7 
補充和自願117.0 103.5 13.0 403.3 368.6 376.9 
總銷售額$469.9 $379.8 23.7 $1,115.3 $941.7 $999.6 


5

Unum國際部門的Unum集團銷售數據
截至三個月截至的年度
(單位：百萬美元)12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
Unum UK
團體長期殘障$8.1 $8.0 1.3 %$43.3 $41.4 $37.7 
集體生活6.5 8.4 (22.6)55.5 31.3 20.6 
補充2.6 3.4 (23.5)17.1 17.0 18.9 
UNUM波蘭6.4 5.6 14.3 17.8 16.1 13.3 
總銷售額$23.6 $25.4 (7.1)$133.7 $105.8 $90.5 
按市場類別劃分的銷售額
Unum UK
羣體長期殘疾與羣體生活
核心市場($9.9 $11.0 (10.0)%$42.7 $41.5 $36.2 
大型箱包市場4.7 5.4 (13.0)56.1 31.2 22.1 
小計14.6 16.4 (11.0)98.8 72.7 58.3 
補充2.6 3.4 (23.5)17.1 17.0 18.9 
UNUM波蘭6.4 5.6 14.3 17.8 16.1 13.3 
總銷售額$23.6 $25.4 (7.1)$133.7 $105.8 $90.5 
(單位：百萬英鎊)
Unum UK銷售額(按產品)
團體長期殘障£6.9 £5.9 16.9 %£34.5 £30.0 £29.5 
集體生活5.7 6.3 (9.5)45.4 22.8 16.1 
補充2.2 2.4 (8.3)13.5 12.3 14.9 
總銷售額£14.8 £14.6 1.4 £93.4 £65.1 £60.5 
Uum UK按市場部門劃分的銷售額
羣體長期殘疾與羣體生活
核心市場(£8.5 £8.2 3.7 %£34.4 £30.2 £28.3 
大型箱包市場4.1 4.0 2.5 45.5 22.6 17.3 
小計12.6 12.2 3.3 79.9 52.8 45.6 
補充2.2 2.4 (8.3)13.5 12.3 14.9 
總銷售額£14.8 £14.6 1.4 £93.4 £65.1 £60.5 


5. 1

Unum集團殖民地人壽部門銷售數據
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
事故、疾病和殘疾$100.6 $101.5 (0.9)%$310.6 $297.9 $261.5 
生命41.1 37.8 8.7 121.5 111.0 88.8 
癌症與危重疾病28.3 26.9 5.2 76.0 70.9 62.8 
總銷售額$170.0 $166.2 2.3 $508.1 $479.8 $413.1 
按市場類別劃分的銷售額
商業廣告
核心市場($107.0 $106.0 0.9 %$332.4 $313.2 $266.2 
大型箱包市場21.8 25.1 (13.1)58.1 68.5 57.4 
小計128.8 131.1 (1.8)390.5 381.7 323.6 
公營部門41.2 35.1 17.4 117.6 98.1 89.5 
總銷售額$170.0 $166.2 2.3 $508.1 $479.8 $413.1 



5. 2

Unum集團綜合資產負債表
12月31日
20222021
資產
投資
固定期限證券-按公允價值計算$34,840.8 $43,336.0 
按揭貸款2,435.4 2,560.4 
政策性貸款3,601.2 3,662.9 
其他長期投資1,440.1 1,203.0 
短期投資1,394.8 1,388.0 
總投資43,712.3 52,150.3 
其他資產
現金和銀行存款119.2 75.0 
應收帳款和保費1,482.1 1,519.9 
可追討的再保險10,218.6 10,919.3 
應計投資收益615.0 602.7 
遞延收購成本2,252.3 2,207.9 
商譽347.6 352.2 
財產和設備451.7 462.7 
遞延所得税449.8 — 
其他資產1,786.3 1,825.6 
總資產$61,434.9 $70,115.6 

6

Unum集團綜合資產負債表-續
12月31日
20222021
負債與股東權益
負債
保單和合同福利$1,839.8 $1,907.7 
未來保單和合同福利準備金42,330.2 48,007.5 
未賺取的保費352.7 347.5 
其他投保人的資金1,750.4 1,790.9 
應付所得税190.9 159.1 
遞延所得税9.2 458.4 
短期債務2.0 — 
長期債務3,427.8 3,442.2 
其他負債2,334.4 2,585.9 
總負債52,237.4 58,699.2 
股東權益
普通股30.8 30.7 
額外實收資本2,441.0 2,408.1 
累計其他綜合收益(虧損)(2,756.6)354.1 
留存收益12,912.1 11,853.2 
國庫股-按成本計算(3,429.8)(3,229.7)
股東權益總額9,197.5 11,416.4 
總負債和股東權益$61,434.9 $70,115.6 

6. 1

Unum集團按部門劃分的遞延收購成本
UNUM美國UNUM國際殖民生活已整合
2019年12月31日的餘額$1,223.0 $26.4 $1,074.6 $2,324.0 
大寫291.5 12.1 272.6 576.2 
攤銷(341.0)(7.4)(257.7)(606.1)
與未實現投資損益相關的調整(4.8)— (17.6)(22.4)
外幣— 0.9 — 0.9 
2020年12月31日的餘額1,168.7 32.0 1,071.9 2,272.6 
大寫242.7 12.8 252.6 508.1 
攤銷(319.0)(8.0)(259.1)(586.1)
與未實現投資損益相關的調整3.8 — 10.9 14.7 
外幣— (1.4)— (1.4)
2021年12月31日的餘額1,096.2 35.4 1,076.3 2,207.9 
大寫273.1 12.0 271.8 556.9 
攤銷(294.9)(7.6)(288.5)(591.0)
與未實現投資損益相關的調整15.0 — 66.7 81.7 
外幣— (3.2)— (3.2)
2022年12月31日的餘額$1,089.4 $36.6 $1,126.3 $2,252.3 

6. 2

按部門劃分的Unum Group資產負債表-2022年12月31日
UNUM美國
羣體殘障羣體生活與意外死亡與肢解補充和自願合計單位美國UNUM國際殖民生活封閉區塊公司已整合
資產
投資$7,139.5 $2,369.9 $4,516.6 $14,026.0 $2,677.2 $3,126.1 $22,028.9 $1,854.1 $43,712.3 
遞延收購成本94.9 63.2 931.3 1,089.4 36.6 1,126.3 — — 2,252.3 
商譽8.9 — 271.1 280.0 39.9 27.7 — — 347.6 
所有其他117.7 350.4 415.2 883.3 401.2 168.8 12,212.3 1,457.1 15,122.7 
總資產$7,361.0 $2,783.5 $6,134.2 $16,278.7 $3,154.9 $4,448.9 $34,241.2 $3,311.2 $61,434.9 
負債
準備金和投保人利益$5,596.0 $1,893.0 $3,906.7 $11,395.7 $2,416.2 $2,976.3 $29,484.9 $— $46,273.1 
債務— — — — — — — 3,429.8 3,429.8 
所有其他24.4 94.6 207.2 326.2 70.0 54.8 532.6 1,550.9 2,534.5 
總負債5,620.4 1,987.6 4,113.9 11,721.9 2,486.2 3,031.1 30,017.5 4,980.7 52,237.4 
已分配股東權益
其他已分配股東權益1,753.1 924.7 2,148.6 4,826.4 756.6 1,559.2 4,998.5 (909.8)11,230.9 
證券未實現淨收益(虧損)和套期保值淨收益(虧損)(12.5)(128.8)(128.3)(269.6)(87.9)(141.4)(774.8)(759.7)(2,033.4)
已分配股東權益總額1,740.6 795.9 2,020.3 4,556.8 668.7 1,417.8 4,223.7 (1,669.5)9,197.5 
總負債和分配的股東權益$7,361.0 $2,783.5 $6,134.2 $16,278.7 $3,154.9 $4,448.9 $34,241.2 $3,311.2 $61,434.9 

已分配股東權益是根據內部分配公式確定的，該公式反映了業務的數量和風險組成部分，並與我們為監管和評級機構目的而設定的目標資本水平保持一致。我們定期修改這個公式，以識別資本要求觀點的變化。



6. 3

Unum Group按部門劃分的資產負債表-2021年12月31日
UNUM美國
羣體殘障羣體生活與意外死亡與肢解補充和自願合計單位美國UNUM國際殖民生活封閉區塊公司已整合
資產
投資$8,260.2 $2,525.5 $5,301.1 $16,086.8 $3,740.2 $3,533.8 $25,968.2 $2,821.3 $52,150.3 
遞延收購成本93.7 59.1 943.4 1,096.2 35.4 1,076.3 — — 2,207.9 
商譽8.9 — 271.1 280.0 44.5 27.7 — — 352.2 
所有其他411.3 416.3 405.7 1,233.3 266.4 258.1 12,319.7 1,327.7 15,405.2 
總資產$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 
負債
準備金和投保人利益$6,913.6 $2,007.9 $4,289.8 $13,211.3 $3,136.4 $2,985.4 $32,720.5 $— $52,053.6 
債務— — — — — — — 3,442.2 3,442.2 
所有其他160.2 125.6 334.5 620.3 161.2 203.8 629.0 1,589.1 3,203.4 
總負債7,073.8 2,133.5 4,624.3 13,831.6 3,297.6 3,189.2 33,349.5 5,031.3 58,699.2 
已分配股東權益
其他已分配股東權益1,663.2 832.9 2,091.3 4,587.4 788.8 1,539.0 4,526.7 (1,049.5)10,392.4 
證券未實現淨收益和套期保值淨收益37.1 34.5 205.7 277.3 0.1 167.7 411.7 167.2 1,024.0 
已分配股東權益總額1,700.3 867.4 2,297.0 4,864.7 788.9 1,706.7 4,938.4 (882.3)11,416.4 
總負債和分配的股東權益$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 


6. 4

按部門統計集團財務業績

我們根據“經調整的營業收入”和“經調整的營業收入”或“經調整的營業虧損”來衡量和分析我們的部門業績，這些不同於我們綜合收益表中的總收入和所得税前收入，原因是不包括投資收益或損失和攤銷再保險成本，以及以下幾頁規定的某些其他項目。投資損益主要包括已實現的投資損益、預期的投資信用損失和衍生產品的損益。這些業績衡量標準符合公認會計準則對分部報告的指導，但不應被視為總收入、所得税前收入或淨收入的替代品。
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/2021更改百分比
保費收入
UNUM美國$1,581.5 $1,529.3 3.4 %$6,258.3 $6,078.0 3.0 %
UNUM國際178.3 177.5 0.5 718.8 717.0 0.3 
殖民生活420.4 423.3 (0.7)1,702.0 1,690.2 0.7 
封閉區塊230.9 244.5 (5.6)944.3 995.8 (5.2)
2,411.1 2,374.6 1.5 9,623.4 9,481.0 1.5 
淨投資收益
UNUM美國166.9 182.1 (8.3)676.3 721.6 (6.3)
UNUM國際47.8 37.9 26.1 170.1 132.7 28.2 
殖民生活37.3 40.9 (8.8)152.7 172.0 (11.2)
封閉區塊252.9 282.5 (10.5)1,070.6 1,159.0 (7.6)
公司19.5 7.4 163.5 52.5 27.9 88.2 
524.4 550.8 (4.8)2,122.2 2,213.2 (4.1)
其他收入
UNUM美國49.5 44.8 10.5 196.3 170.0 15.5 
UNUM國際0.2 — — 0.9 0.6 50.0 
殖民生活0.3 0.2 50.0 1.1 1.0 10.0 
封閉區塊12.4 15.3 (19.0)58.0 65.1 (10.9)
公司1.2 2.1 (42.9)4.8 6.2 (22.6)
63.6 62.4 1.9 261.1 242.9 7.5 
調整後營業收入總額
UNUM美國1,797.9 1,756.2 2.4 7,130.9 6,969.6 2.3 
UNUM國際226.3 215.4 5.1 889.8 850.3 4.6 
殖民生活458.0 464.4 (1.4)1,855.8 1,863.2 (0.4)
封閉區塊496.2 542.3 (8.5)2,072.9 2,219.9 (6.6)
公司20.7 9.5 117.9 57.3 34.1 68.0 
$2,999.1 $2,987.8 0.4 $12,006.7 $11,937.1 0.6 

7

按部門劃分的統一集團財務業績-續
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/2021更改百分比
福利和費用
UNUM美國$1,569.2 $1,674.8 (6.3)%$6,005.2 $6,289.7 (4.5)%
UNUM國際181.3 188.3 (3.7)762.8 744.6 2.4 
殖民生活365.0 384.4 (5.0)1,481.2 1,534.0 (3.4)
封閉區塊471.1 485.3 (2.9)1,888.8 2,077.2 (9.1)
公司58.2 54.6 6.6 221.6 305.3 (27.4)
2,644.8 2,787.4 (5.1)10,359.6 10,950.8 (5.4)
所得税前收益(虧損)費用(收益)和淨投資收益(虧損)
UNUM美國228.7 81.4 181.0 1,125.7 679.9 65.6 
UNUM國際45.0 27.1 66.1 127.0 105.7 20.2 
殖民生活93.0 80.0 16.3 374.6 329.2 13.8 
封閉區塊25.1 57.0 (56.0)184.1 142.7 29.0
公司(37.5)(45.1)(16.9)(164.3)(271.2)(39.4)
354.3 200.4 76.8 1,647.1 986.3 67.0 
所得税費用79.6 33.9 134.8 320.7 222.7 44.0 
未計投資淨收益(虧損)的收益(虧損)274.7 166.5 65.0 1,326.4 763.6 73.7 
淨投資收益(虧損)(扣除税費(收益)後的淨額為1.7美元；1.9美元；3.5美元；16.1美元)
4.9 (6.8)(172.1)(12.2)60.6 (120.1)
淨收入$279.6 $159.7 75.1 $1,314.2 $824.2 59.5 

7. 1

Unum集團按部門劃分的季度歷史財務業績
12/31/229/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/20
保費收入
UNUM美國$1,581.5 $1,559.6 $1,572.3 $1,544.9 $1,529.3 $1,500.8 $1,522.1 $1,525.8 $1,485.1 
UNUM國際178.3 173.3 179.4 187.8 177.5 181.6 183.5 174.4 165.7 
殖民生活420.4 423.3 427.6 430.7 423.3 420.8 419.7 426.4 418.8 
封閉區塊230.9 235.5 238.0 239.9 244.5 250.5 249.1 251.7 250.3 
2,411.1 2,391.7 2,417.3 2,403.3 2,374.6 2,353.7 2,374.4 2,378.3 2,319.9 
淨投資收益
UNUM美國166.9 170.6 167.8 171.0 182.1 176.2 183.6 179.7 173.1 
UNUM國際47.8 37.0 50.8 34.5 37.9 33.1 35.7 26.0 25.5 
殖民生活37.3 38.6 38.7 38.1 40.9 51.8 41.6 37.7 37.5 
封閉區塊252.9 251.4 291.5 274.8 282.5 284.6 294.7 297.2 356.7 
公司19.5 14.0 10.2 8.8 7.4 4.5 7.9 8.1 0.7 
524.4 511.6 559.0 527.2 550.8 550.2 563.5 548.7 593.5 
其他收入
UNUM美國49.5 49.0 50.7 47.1 44.8 43.5 41.3 40.4 37.4 
UNUM國際0.2 0.2 0.3 0.2 — 0.4 0.1 0.1 0.1 
殖民生活0.3 0.3 0.2 0.3 0.2 0.3 0.3 0.2 0.2 
封閉區塊12.4 13.1 16.5 16.0 15.3 19.3 12.1 18.4 16.9 
公司1.2 0.4 1.0 2.2 2.1 2.4 0.4 1.3 0.6 
63.6 63.0 68.7 65.8 62.4 65.9 54.2 60.4 55.2 
調整後營業收入總額
UNUM美國1,797.9 1,779.2 1,790.8 1,763.0 1,756.2 1,720.5 1,747.0 1,745.9 1,695.6 
UNUM國際226.3 210.5 230.5 222.5 215.4 215.1 219.3 200.5 191.3 
殖民生活458.0 462.2 466.5 469.1 464.4 472.9 461.6 464.3 456.5 
封閉區塊496.2 500.0 546.0 530.7 542.3 554.4 555.9 567.3 623.9 
公司20.7 14.4 11.2 11.0 9.5 6.9 8.3 9.4 1.3 
$2,999.1 $2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 


8

Unum集團按部門劃分的季度歷史財務業績-續
12/31/229/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/20
福利和費用
UNUM美國$1,569.2 $1,349.2 $1,495.4 $1,591.4 $1,674.8 $1,417.0 $1,567.7 $1,630.2 $1,552.1 
UNUM國際181.3 180.6 205.6 195.3 188.3 187.7 194.5 174.1 170.6 
殖民生活365.0 371.8 365.4 379.0 384.4 392.8 365.8 391.0 385.3 
封閉區塊471.1 481.1 483.3 453.3 485.3 497.9 464.4 629.6 1,996.8 
公司58.2 63.9 48.1 51.4 54.6 64.4 138.0 48.3 44.0 
2,644.8 2,446.6 2,597.8 2,670.4 2,787.4 2,559.8 2,730.4 2,873.2 4,148.8 
所得税前收益(虧損)費用(收益)和淨投資收益(虧損)
UNUM美國228.7 430.0 295.4 171.6 81.4 303.5 179.3 115.7 143.5 
UNUM國際45.0 29.9 24.9 27.2 27.1 27.4 24.8 26.4 20.7 
殖民生活93.0 90.4 101.1 90.1 80.0 80.1 95.8 73.3 71.2 
封閉區塊25.1 18.9 62.7 77.4 57.0 56.5 91.5 (62.3)(1,372.9)
公司(37.5)(49.5)(36.9)(40.4)(45.1)(57.5)(129.7)(38.9)(42.7)
354.3 519.7 447.2 325.9 200.4 410.0 261.7 114.2 (1,180.2)
所得税支出(福利)79.6 105.6 73.7 61.8 33.9 81.3 79.4 28.1 (285.2)
未計投資淨收益(虧損)的收益(虧損)274.7 414.1 373.5 264.1 166.5 328.7 182.3 86.1 (895.0)
淨投資收益(虧損)6.6 (4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 
按淨投資收益(虧損)計税費用(收益)1.7 (1.0)(1.0)(3.2)(1.9)— 0.3 17.7 274.5 
淨收入$279.6 $410.7 $370.4 $253.5 $159.7 $328.6 $182.9 $153.0 $135.4 
每股普通股淨收入-假設攤薄$1.39 $2.04 $1.83 $1.25 $0.78 $1.60 $0.89 $0.75 $0.66 

8. 1

Unum美國部門的Unum集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入$1,581.5 $1,529.3 $6,258.3 $6,078.0 $6,018.9 
淨投資收益166.9 182.1 676.3 721.6 720.3 
其他收入49.5 44.8 196.3 170.0 154.9 
總計1,797.9 1,756.2 7,130.9 6,969.6 6,894.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化1,029.1 1,163.2 3,941.5 4,338.8 4,138.7 
佣金155.8 144.4 614.4 583.4 594.9 
推遲購置費用(73.7)(49.3)(273.1)(242.7)(291.5)
遞延收購成本的攤銷66.9 75.3 294.9 319.0 341.0 
其他費用391.1 341.2 1,427.5 1,291.2 1,285.6 
總計1,569.2 1,674.8 6,005.2 6,289.7 6,068.7 
所得税前收益和淨投資損益228.7 81.4 1,125.7 679.9 825.4 
儲備假設更新— — (155.0)(215.0)— 
調整後的營業收入$228.7 $81.4 $970.7 $464.9 $825.4 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
65.1 %76.1 %65.5 %74.9 %68.8 %
其他費用比率2
24.0 %21.7 %22.1 %20.7 %20.8 %
收入比18.0 %11.2 %
調整後的營業收入比率14.5 %5.3 %15.5 %7.6 %13.7 %

1不包括分別與2022年第三季度和2021年第三季度的假設更新有關的1.55億美元和2.15億美元準備金減少額。
2其他費用與保費收入加上Uum US Group殘障其他收入的比率，主要與收費服務有關。
9

Unum美國集團殘障人士的集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
團體長期殘障$492.5 $460.1 $1,911.7 $1,827.8 $1,828.5 
團體短期殘障240.4 222.8 926.3 864.0 799.2 
總保費收入732.9 682.9 2,838.0 2,691.8 2,627.7 
淨投資收益86.5 94.9 349.1 379.6 388.8 
其他收入48.3 44.3 191.8 165.7 147.6 
總計867.7 822.1 3,378.9 3,237.1 3,164.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化469.8 534.9 1,771.1 1,849.2 1,921.9 
佣金53.3 48.6 211.3 199.8 191.8 
推遲購置費用(15.0)(12.4)(53.1)(49.8)(49.3)
遞延收購成本的攤銷13.2 12.8 51.8 51.4 53.1 
其他費用231.8 204.1 862.3 773.9 756.6 
總計753.1 788.0 2,843.4 2,824.5 2,874.1 
所得税前收益和淨投資損益114.6 34.1 535.5 412.6 290.0 
儲備假設更新— — (121.0)(215.0)— 
調整後的營業收入$114.6 $34.1 $414.5 $197.6 $290.0 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
64.1 %78.3 %66.7 %76.7 %73.1 %
其他費用比率2
29.7 %28.1 %28.5 %27.1 %27.3 %
收入比18.9 %15.3 %
調整後的營業收入比率15.6 %5.0 %14.6 %7.3 %11.0 %
持久性：
團體長期殘障90.7 %89.6 %90.8 %
團體短期殘障88.9 %87.4 %88.7 %
1不包括分別與2022年第三季度和2021年第三季度的假設更新有關的1.21億美元和2.15億美元準備金減少額。
2其他費用與保費收入加其他收入的比率，主要與收費服務有關。
9. 1

Unum美國集體人壽和意外死亡與肢解的集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
集體生活$419.2 $413.1 $1,669.1 $1,641.9 $1,640.5 
意外死亡與肢解44.0 42.1 173.7 165.1 163.9 
總保費收入463.2 455.2 1,842.8 1,807.0 1,804.4 
淨投資收益25.2 27.9 100.3 104.0 97.2 
其他收入0.4 0.4 1.6 1.7 2.4 
總計488.8 483.5 1,944.7 1,912.7 1,904.0 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化362.4 447.6 1,415.2 1,728.8 1,470.4 
佣金36.7 35.6 150.4 144.7 143.2 
推遲購置費用(10.4)6.3 (37.3)(21.0)(36.0)
遞延收購成本的攤銷8.4 9.6 33.2 38.3 39.3 
其他費用62.4 56.1 231.1 213.8 205.3 
總計459.5 555.2 1,792.6 2,104.6 1,822.2 
所得税前收益和已實現投資損益淨額29.3 (71.7)152.1 (191.9)81.8 
儲備假設更新— — (34.0)— — 
調整後營業收入(虧損)$29.3 $(71.7)$118.1 $(191.9)$81.8 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
78.2 %98.3 %78.6 %95.7 %81.5 %
其他費用比率13.5 %12.3 %12.5 %11.8 %11.4 %
收益(虧損)比率8.3 %
調整後的營業收入(虧損)比率6.3 %(15.8)%6.4 %(10.6)%4.5 %
持久性：
集體生活88.9 %89.7 %88.8 %
意外死亡與肢解87.9 %89.1 %88.2 %
1不包括與2022年第三季度更新假設有關的準備金減少3 400萬美元。


9. 2

Unum美國補充和自願的Unum集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
自願福利$205.4 $206.3 $840.6 $846.7 $875.2 
個人殘障110.8 114.8 461.1 459.8 456.0 
牙科和視力69.2 70.1 275.8 272.7 255.6 
總保費收入385.4 391.2 1,577.5 1,579.2 1,586.8 
淨投資收益55.2 59.3 226.9 238.0 234.3 
其他收入0.8 0.1 2.9 2.6 4.9 
總計441.4 450.6 1,807.3 1,819.8 1,826.0 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化196.9 180.7 755.2 760.8 746.4 
佣金65.8 60.2 252.7 238.9 259.9 
推遲購置費用(48.3)(43.2)(182.7)(171.9)(206.2)
遞延收購成本的攤銷45.3 52.9 209.9 229.3 248.6 
其他費用96.9 81.0 334.1 303.5 323.7 
總計356.6 331.6 1,369.2 1,360.6 1,372.4 
調整後的營業收入$84.8 $119.0 $438.1 $459.2 $453.6 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
福利比率：
自願福利44.9 %42.9 %42.1 %43.2 %42.2 %
個人殘障53.2 %40.2 %44.1 %42.8 %48.8 %
牙科和視力65.9 %65.6 %71.6 %72.6 %60.6 %
其他費用比率25.1 %20.7 %21.2 %19.2 %20.4 %
調整後的營業收入比率22.0 %30.4 %27.8 %29.1 %28.6 %
持久性：
自願福利75.8 %75.8 %72.7 %
個人殘障89.5 %89.7 %89.5 %
牙科和視力79.9 %86.0 %85.0 %

9. 3

Unum國際部門的Unum集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
Unum UK
團體長期殘障$89.4 $98.1 $376.9 $401.9 $364.9 
集體生活37.7 27.9 138.2 112.3 108.5 
補充28.2 28.4 114.0 112.6 99.8 
UNUM波蘭23.0 23.1 89.7 90.2 79.6 
總保費收入178.3 177.5 718.8 717.0 652.8 
淨投資收益47.8 37.9 170.1 132.7 104.6 
其他收入0.2 — 0.9 0.6 0.5 
總計226.3 215.4 889.8 850.3 757.9 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化132.0 139.6 564.8 556.2 500.9 
佣金11.4 13.4 56.3 54.1 49.7 
推遲購置費用(2.7)(3.2)(12.0)(12.8)(12.1)
遞延收購成本的攤銷1.8 1.9 7.6 8.0 7.4 
其他費用38.8 36.6 146.1 139.1 135.4 
總計181.3 188.3 762.8 744.6 681.3 
調整後的營業收入$45.0 $27.1 $127.0 $105.7 $76.6 



10

Unum英國公司的Unum集團財務業績

截至三個月截至的年度
(單位：百萬英鎊，匯率除外)12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
團體長期殘障£76.2 £72.7 £304.6 £292.0 £284.2 
集體生活32.0 20.8 112.3 81.7 84.6 
補充23.9 21.0 92.3 81.8 77.7 
總保費收入132.1 114.5 509.2 455.5 446.5 
淨投資收益38.6 26.8 131.9 91.0 76.0 
其他收入(虧損)— (0.1)0.1 0.1 0.1 
總計170.7 141.2 641.2 546.6 522.6 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化100.4 93.2 413.2 362.8 352.5 
佣金5.8 7.1 31.8 28.7 28.1 
推遲購置費用(0.9)(1.1)(4.2)(4.3)(4.2)
遞延收購成本的攤銷1.3 1.3 5.0 5.1 5.3 
其他費用26.4 22.0 95.6 81.8 86.5 
總計133.0 122.5 541.4 474.1 468.2 
調整後的營業收入£37.7 £18.7 £99.8 £72.5 £54.4 
加權平均英鎊/美元匯率1.183 1.353 1.222 1.377 1.287 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率76.0 %81.4 %81.1 %79.6 %78.9 %
其他費用比率20.0 %19.2 %18.8 %18.0 %19.4 %
調整後的營業收入比率28.5 %16.3 %19.6 %15.9 %12.2 %
持久性：
團體長期殘障85.1 %89.3 %88.2 %
集體生活87.9 %86.5 %81.8 %
補充92.8 %90.9 %90.7 %

10. 1

UNUM集團殖民地人壽部門的財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
事故、疾病和殘疾$234.9 $238.2 $948.9 $953.3 $975.1 
生命97.9 97.4 401.1 384.7 376.4 
癌症與危重疾病87.6 87.7 352.0 352.2 360.5 
總保費收入420.4 423.3 1,702.0 1,690.2 1,712.0 
淨投資收益37.3 40.9 152.7 172.0 155.7 
其他收入0.3 0.2 1.1 1.0 1.1 
總計458.0 464.4 1,855.8 1,863.2 1,868.8 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化189.3 222.2 803.1 910.4 906.5 
佣金82.0 83.2 340.0 320.1 334.3 
推遲購置費用(61.4)(66.7)(271.8)(252.6)(272.6)
遞延收購成本的攤銷72.8 68.1 288.5 259.1 257.7 
其他費用82.3 77.6 321.4 297.0 307.5 
總計365.0 384.4 1,481.2 1,534.0 1,533.4 
調整後的營業收入$93.0 $80.0 $374.6 $329.2 $335.4 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率45.0 %52.5 %47.2 %53.9 %52.9 %
其他費用比率19.6 %18.3 %18.9 %17.6 %18.0 %
調整後的營業收入比率22.1 %18.9 %22.0 %19.5 %19.6 %
持久性：
事故、疾病和殘疾73.3 %75.4 %74.3 %
生命84.5 %85.5 %83.7 %
癌症與危重疾病82.3 %82.4 %81.8 %

11

封閉區塊細分市場的統一集團財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
長期護理$174.4 $175.9 $697.4 $704.3 $666.9 
所有其他56.5 68.6 246.9 291.5 327.5 
總保費收入230.9 244.5 944.3 995.8 994.4 
淨投資收益252.9 282.5 1,070.6 1,159.0 1,370.3 
其他收入12.4 15.3 58.0 65.1 66.6 
總計496.2 542.3 2,072.9 2,219.9 2,431.3 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化405.0 414.4 1,627.3 1,793.2 3,426.8 
佣金18.1 19.2 75.7 80.5 78.4 
利息和債務支出— — — — 3.1 
其他費用48.0 51.7 185.8 203.5 158.7 
總計471.1 485.3 1,888.8 2,077.2 3,667.0 
所得税前收益(虧損)和淨投資損益25.1 57.0 184.1 142.7 (1,235.7)
增加長期護理儲備— — — 2.1 151.5 
個人傷殘儲備金增加— — — 6.4 — 
集團養老金準備金增加— — — 25.1 17.5 
封閉式個人殘障再保險交易的影響— — — 139.3 1,305.5 
再保險費用的攤銷15.3 19.7 63.8 79.1 2.6 
調整後的營業收入$40.4 $76.7 $247.9 $394.7 $241.4 
利息調整損失率：
長期護理1
86.3 %82.2 %82.0 %77.3 %68.9 %
營運比率(佔保費收入的百分比)：
其他費用比率2
14.2 %13.1 %12.9 %11.9 %13.6 %
收益(虧損)比率10.9 %23.3 %19.5 %14.3 %(124.3)%
調整後的營業收入比率17.5 %31.4 %26.3 %39.6 %24.3 %
持久性：
長期護理95.7 %95.6 %94.8 %
1不包括截至2021年12月31日的12個月內與2021年第三季度準備金假設更新有關的210萬美元，不包括截至2020年12月31日的12個月內與2020年第四季度準備金假設更新有關的1.515億美元。
2不包括在截至2022年、2021年和2020年的年度內攤銷的再保險成本。還不包括2021年和2020年分別與2021年第一季度和2020年第四季度發生的封閉式個人殘疾再保險交易的兩個階段有關的620萬美元和2100萬美元的交易成本。
12

UNUM集團企業部門財務業績
截至三個月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
淨投資收益$19.5 $7.4 $52.5 $27.9 $9.8 
其他收入1.2 2.1 4.8 6.2 1.1 
總計20.7 9.5 57.3 34.1 10.9 
利息、債務和其他費用58.2 54.6 221.6 305.3 247.7 
所得税前虧損和淨投資損益(37.5)(45.1)(164.3)(271.2)(236.8)
內部使用軟件的減值損失— — — 12.1 — 
與提前償還債務有關的費用— — — 67.3 — 
ROU資產減值損失— — — 13.9 12.7 
與組織設計更新相關的成本— — — — 23.3 
調整後的營業虧損$(37.5)$(45.1)$(164.3)$(177.9)$(200.8)



13

Unum集團儲備
2022年12月31日
毛收入轉讓的再保險總額
政策儲備索賠準備金總淨值
%已招致IBNR%總計
羣體殘障$— — %$5,003.0 $747.6 25.2 %$5,750.6 $46.4 $5,704.2 
羣體生活與意外死亡與肢解54.5 0.2 678.1 260.0 4.1 992.6 7.5 985.1 
個人殘障435.0 2.0 1,427.8 154.1 6.9 2,016.9 208.8 1,808.1 
自願福利1,791.0 8.2 44.8 50.3 0.4 1,886.1 13.2 1,872.9 
牙科和視力— — 0.2 10.7 0.1 10.9 0.1 10.8 
Unum US細分市場2,280.5 10.4 7,153.9 1,222.7 36.7 10,657.1 276.0 10,381.1 
Unum國際分部206.1 0.9 1,925.4 164.8 9.2 2,296.3 74.2 2,222.1 
殖民生活片段2,575.9 11.8 276.5 106.5 1.7 2,958.9 1.3 2,957.6 
長期護理11,220.7 51.2 2,477.5 283.0 12.1 13,981.2 5.7 13,975.5 
所有其他5,620.7 25.7 9,021.5 201.0 40.3 14,843.2 12,602.8 2,240.4 
閉合塊段16,841.4 76.9 11,499.0 484.0 52.4 28,824.4 12,608.5 16,215.9 
小計$21,903.9 100.0 %$20,854.8 $1,978.0 100.0 %44,736.7 12,960.0 31,776.7 
與未實現投資損益相關的調整(566.7)(18.1)(548.6)
已整合$44,170.0 $12,941.9 $31,228.1 

與未實現投資損益相關的調整反映瞭如果與相應的可供出售證券相關的未實現投資損益已經實現，投保人負債將需要發生的變化。這一調整的變化主要是由於信貸利差和美國國債利率的變動。


14

Unum集團儲備
2021年12月31日
毛收入轉讓的再保險總額
政策儲備索賠準備金總淨值
%已招致IBNR%總計
羣體殘障$— — %$5,350.2 $766.6 25.9 %$6,116.8 $52.3 $6,064.5 
羣體生活與意外死亡與肢解56.7 0.3 715.8 281.0 4.2 1,053.5 4.4 1,049.1 
個人殘障456.1 2.1 1,412.0 150.4 6.6 2,018.5 205.7 1,812.8 
自願福利1,752.2 8.1 47.6 51.3 0.4 1,851.1 23.7 1,827.4 
牙科和視力— — 0.9 11.5 0.1 12.4 0.1 12.3 
Unum US細分市場2,265.0 10.5 7,526.5 1,260.8 37.2 11,052.3 286.2 10,766.1 
Unum國際分部211.2 1.0 2,110.7 156.0 9.6 2,477.9 94.3 2,383.6 
殖民生活片段2,471.8 11.4 322.8 115.5 1.9 2,910.1 3.2 2,906.9 
長期護理10,842.2 50.2 2,300.1 271.7 10.9 13,414.0 7.4 13,406.6 
所有其他5,800.8 26.9 9,363.2 237.4 40.4 15,401.4 13,095.5 2,305.9 
閉合塊段16,643.0 77.1 11,663.3 509.1 51.3 28,815.4 13,102.9 15,712.5 
小計$21,591.0 100.0 %$21,623.3 $2,041.4 100.0 %45,255.7 13,486.6 31,769.1 
與未實現投資損益相關的調整4,659.5 132.1 4,527.4 
已整合$49,915.2 $13,618.7 $36,296.5 



14. 1

Unum集團投資
12/31/202212/31/202212/31/2021
固定期限證券(公允價值)選定的統計信息
公眾$22,060.8 63.4 %盈利賬面收益率4.57 %4.85 %
抵押貸款支持/資產支持證券573.3 1.6 平均持續時間(年)7.758.35
私募5,430.9 15.6 
高產1,989.8 5.7 
政府證券1,325.3 3.8 
市政證券3,457.2 9.9 
可贖回優先股3.5 — 
總計$34,840.8 100.0 %
攤銷成本公允價值私募股權合作伙伴關係12/31/202212/31/2021
固定期限證券的質量評級私人信貸夥伴關係$275.0 $279.4 
AAA級5.2 %5.3 %私募股權合作伙伴關係485.3 384.6 
AA型11.9 11.4 房地產合作伙伴關係434.0 314.6 
A27.1 27.6 總計$1,194.3 $978.6 
BAA50.1 50.0 
低於Baa5.7 5.7 
總計100.0 %100.0 %非流動投資$— $19.8 


15

Unum Group Investments截至2022年12月31日
固定期限證券-按行業分類-未實現收益(虧損)
分類公允價值未實現淨收益(虧損)公允價值與未實現虧損總額未實現虧損總額帶有未實現收益總額的公允價值未實現毛利
基礎產業$2,554.5 $(212.6)$1,975.5 $245.8 $579.0 $33.2 
資本貨物3,193.6 (224.2)2,227.7 294.8 965.9 70.6 
通信2,182.4 (156.6)1,365.8 236.5 816.6 79.9 
消費週期1,402.6 (127.2)1,146.2 147.3 256.4 20.1 
消費非週期性5,763.3 (537.5)4,097.5 654.6 1,665.8 117.1 
能量2,770.0 (72.1)1,467.1 155.0 1,302.9 82.9 
金融機構3,473.9 (443.7)3,075.4 464.3 398.5 20.6 
抵押貸款/資產擔保573.3 (18.8)386.7 27.0 186.6 8.2 
主權國家827.1 (81.0)337.0 115.9 490.1 34.9 
技術1,567.5 (177.8)1,438.5 186.9 129.0 9.1 
交通運輸1,620.3 (164.5)1,269.5 183.1 350.8 18.6 
美國政府機構和市政當局3,955.4 (554.4)2,525.5 661.8 1,429.9 107.4 
公用事業4,956.9 (214.0)2,497.4 355.0 2,459.5 141.0 
總計$34,840.8 $(2,984.4)$23,809.8 $3,728.0 $11,031.0 $743.6 
固定到期日證券未實現損失總額(按未實現損失部位的時間長短劃分)
投資級低於投資級
類別公允價值未實現虧損總額公允價值未實現虧損總額
少於91天$2,313.9 $73.6 $151.7 $1.8 
91至180天5,523.4 316.6 312.3 12.6 
181至270天5,377.7 643.0 470.4 39.1 
271天至1年6,010.3 1,446.8 665.0 92.3 
超過1年2,852.1 1,065.5 133.0 36.7 
總計$22,077.4 $3,545.5 $1,732.4 $182.5 

15. 1

《統計資料補充附錄》

2022年重要項目

·2022年第三季度準備金假設更新導致我們的Unum US集團長期殘疾和團體人壽產品線税前準備金分別減少1.21億美元和3400萬美元，或税後分別減少9560萬美元和2690萬美元。

2021年重要項目

·2021年第三季度準備金假設更新導致Unum US集團長期殘疾產品線税前準備金減少2.15億美元，税後1.699億美元，税前準備金分別增加210萬美元、640萬美元和2510萬美元，或封閉式長期護理、封閉式團體殘疾和封閉式團體養老金產品線分別增加170萬美元、510萬美元和1980萬美元。
·2021年第三季度，我們不再計劃使用的以前資本化的內部使用軟件的税前減值虧損為1210萬美元，税後虧損為960萬美元。
·2021年第二季度與提前償還6730萬美元税前債務或5320萬美元税後債務有關的成本。
·2021年第二季度，與辦公空間運營租賃相關的使用權(ROU)資產減值虧損1390萬美元，税後虧損1100萬美元，我們不打算繼續使用該資產來支持我們的一般運營。
·2021年第二季度，英國税率從19%上調至25%，自2023年4月1日起生效，這導致我們通過持續運營重估遞延税資產和負債，增加了2420萬美元的税收支出。
·2020年12月，我們完成了再保險交易的第一階段，根據該交易，Unum集團的全資國內保險子公司普羅維登人壽和意外保險公司、Paul Revere人壽保險公司和美國Unum人壽保險公司，分別與聯邦年金和人壽保險公司(Federal)簽訂了單獨的再保險協議，從2020年7月1日起在共同保險的基礎上對關閉的區塊個人殘疾業務進行再保險，主要是由割讓公司承保的直接業務。於2021年3月31日，吾等完成第二階段的再保險交易，據此，割讓公司及英聯邦修訂及重述各自的再保險協議，於2021年1月1日起按共同保險及經修改的共同保險基礎對剩餘已關閉的區塊個人殘疾業務的一大部分(於2020年12月未予割讓)進行再保險，主要是先前由割讓公司承擔的業務。

2020年12月，普惠人壽和意外保險公司(PLC)，也是Unum集團的全資國內保險子公司，與英聯邦達成了一項協議，根據協議，PLC將為現役壽險隊列(ALR隊列)向英聯邦提供為期12年的波動率保險。2021年3月31日，PLC和英聯邦修改並重申了這項協議，納入了與割讓公司和英聯邦之間作為交易第二階段的一部分而再保險的額外業務相關的ALR隊列。作為修訂和重述的波動率保險的一部分，PLC從英聯邦獲得了大約1800萬美元的付款。

關於第二階段的再保險交易，英聯邦向割讓的公司支付了總計1,820萬美元的割讓佣金。剝離的公司轉移了7.67億美元的資產，其中主要包括現金和固定期限證券。此外，我們在2021年第一季度確認了與第二階段有關的以下內容：

·與投資轉讓有關的已實現投資淨收益總計6760萬美元，即税後5340萬美元。
·福利增加和未來福利準備金變動1.331億美元，或税後1.051億美元，原因是實現了以前未實現的投資收益和虧損，記錄在累積的其他全面收入中。
·交易成本總計620萬美元，税後為500萬美元。
·與索賠狀態保單有關的9.9億美元可收回的再保險(DLR隊列)。
·應支付3.072億美元，涉及在修改後的共同保險基礎上割讓的與企業有關的投資資產組合。
16

統計數據補充附錄--續

·與DLR隊列相關的4310萬美元的再保險成本，或預付再保險保費。
·與ALR隊列相關的500萬美元存款資產。

2020年重要項目

·關於上述再保險交易的第一階段，割讓公司向英聯邦支付了總計約4.38億美元的現金割讓佣金，並轉移了以固定期限證券和現金為主的額外資產，總額為66.698億美元。PLC從英聯邦獲得了6200萬美元的付款，用於支付交易第一階段再保險業務的12年期波動率保險。此外，我們在2020年第四季度確認了與第一階段相關的以下內容：

·與投資轉移有關的税前已實現投資淨收益為13.023億美元，税後為10.288億美元。
·福利增加和未來福利準備金變動12.845億美元，或税後10.147億美元，原因是實現了以前未實現的投資收益和虧損，記錄在累積的其他全面收入中。
·交易成本總計2100萬美元，税後1660萬美元。
·淨税收優惠3650萬美元。
·可回收再保險61.415億美元，相當於與DLR隊列有關的讓出準備金。
·與DLR隊列相關的8.157億美元的再保險成本，或預付再保險保費，其中我們確認的攤銷費用為260萬美元，或税後200萬美元。
·與ALR隊列相關的8820萬美元的存款資產。

·2020年第四季度準備金假設更新導致我們的封閉式長期護理和封閉式團體養老金產品線的準備金税前分別增加了1.515億美元和1750萬美元，或税後分別增加了1.197億美元和1380萬美元。
·2020年12月，羅斯文控股公司贖回了羅斯文票據剩餘的3500萬美元本金，並免除了任何合同抵押品要求。
·2020年第三季度與組織設計更新相關的税前成本為2330萬美元，税後成本為1860萬美元。
·2020年第二季度，與辦公空間運營租賃相關的ROU資產減值虧損1270萬美元，税後虧損1000萬美元，我們不打算繼續使用該辦公空間來支持我們的一般運營。
·2016年6月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了最新版本，修訂了金融工具減值指南。這一更新增加了一個被稱為當前預期信貸損失模型的減值模型，該模型基於預期損失而不是已發生的損失，通常將導致更早地確認損失準備。這一新模式適用於抵押貸款、被歸類為持有至到期的固定期限證券以及某些應收賬款等金融工具。這一更新還前瞻性地修改了用於可供出售的固定到期日證券的非臨時性減值模型，使信貸損失被確認為撥備，而不是證券攤銷成本的減少。我們採用了一種修正的追溯方法，從2020年1月1日起採用這一更新，通過截至2020年1月1日的累積效果調整，導致留存收益減少1890萬美元，抵押貸款減少830萬美元，可收回的再保險減少180萬美元，應收賬款和保費減少1350萬美元，遞延所得税負債減少500萬美元，其他負債增加30萬美元。







16.1

統計數據補充附錄--續

非公認會計準則財務指標

我們使用非GAAP財務計量來分析我們的業績，非GAAP財務計量排除或包括通常不被排除或包括在根據GAAP計算和列報的最直接可比計量中的金額。我們認為，以下非GAAP財務指標是更好的業績衡量標準，是我們業務收入和盈利能力以及潛在趨勢的更好指標：

·綜合調整後營業收入，不包括投資收益或損失；
·税後調整後的營業收入或虧損，其中不包括投資收益或損失、再保險費用的攤銷以及某些其他項目；
·調整後的營業權益回報，使用税後調整後營業收入或虧損計算，不包括證券的未實現收益或虧損以及套期保值的淨收益或虧損；
·槓桿率，不包括證券的未實現收益或損失和套期保值的淨收益或損失；以及
·每股普通股賬面價值，不包括累計其他綜合收益(虧損)(AOCI)。

投資損益主要包括已實現的投資損益、預期的投資信用損失和衍生產品的損益。證券的投資損益和未實現損益取決於市場狀況，並不一定與有關本公司基礎業務的決策有關。槓桿率和每股普通股賬面價值(不包括AOCI的某些組成部分)是重要的衡量標準，其中某些成分往往會根據市場狀況和總體經濟趨勢而波動。

如前所述，我們已通過分別於2020年12月和2021年3月執行的再保險交易的兩個階段退出了我們的封閉式個人殘疾產品線的很大一部分。因此，我們排除了在與DLR保單隊列相關的業務退出時確認的再保險成本的攤銷。我們相信，剔除攤銷的再保險成本可以更好地瞭解我們正在進行的業務的結果。

我們可能會在其他時候將某些其他項目排除在我們對財務比率和指標的討論之外，以加強對我們的運營業績和基本基本面的瞭解和可比性，但這種排除並不表明類似的項目可能不會再次出現，也不會取代淨收益或淨虧損作為衡量我們整體盈利能力的指標。

關於最直接可比的GAAP措施與這些非GAAP財務措施的對賬，請參閲第2頁所列“非GAAP財務措施的對賬”，但不包括普通股每股賬面價值。
16.2

非公認會計準則財務指標的對賬
截至三個月
12月31日9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日12月31日
202220212020
總收入$3,005.7 $2,961.9 $3,040.9 $2,982.5 $2,979.1 $2,969.7 $2,993.0 $3,072.0 $4,273.5 
不包括：
淨投資收益(虧損)6.6 (4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 
調整後的營業收入$2,999.1 $2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 

16.3

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入(虧損)
平均分配股本1
調整後的營業股本回報率
截至2022年12月31日的年度
UNUM美國$767.2 $4,706.9 16.3 %
UNUM國際156.7 772.7 20.3 %
殖民生活295.7 1,549.1 19.1 %
核心運營部門1,219.6 7,028.7 17.4 %
封閉區塊190.9 4,762.6 
公司(156.2)(979.6)
總計$1,254.3 $10,811.7 11.6 %
截至2021年12月31日的年度
UNUM美國$367.8 $4,500.0 8.2 %
UNUM國際84.1 806.1 10.4 %
殖民生活259.9 1,580.3 16.4 %
核心運營部門711.8 6,886.4 10.3 %
封閉區塊248.6 4,208.6 
公司(69.7)(1,046.0)
總計$890.7 $10,049.0 8.9 %
截至2020年12月31日的年度
UNUM美國$651.4 $4,458.2 14.6 %
UNUM國際51.9 797.7 6.5 %
殖民生活264.5 1,584.1 16.7 %
核心運營部門967.8 6,840.0 14.1 %
封閉區塊183.8 3,979.2 
公司(146.2)(1,395.2)
總計$1,005.4 $9,424.0 10.7 %

1不包括證券未實現收益(虧損)和套期保值淨收益(虧損)，並使用第16.5頁所列股東權益餘額計算。由於實施了財務會計準則委員會的更新，對某些股東權益項2020年的期初餘額進行了調整，我們正在使用反映2020年1月1日調整後的期初餘額的內部分配權益來計算2020年的平均分配股本。因此，我們某些部門截至2020年12月31日的年度平均股本將不會使用2019年12月31日的歷史分配股本計算。
16.4

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入(虧損)
平均分配權益2
年化調整後營業權益報酬率
截至2022年12月31日的三個月
UNUM美國$180.6 $4,808.7 15.0 %
UNUM國際40.4 720.0 22.4 %
殖民生活73.4 1,549.3 19.0 %
核心運營部門294.4 7,078.0 16.6 %
封閉區塊29.7 4,832.6 
公司(37.4)(807.5)
總計$286.7 $11,103.1 10.3 %
截至2021年12月31日的三個月
UNUM美國$64.3 $4,611.4 5.6 %
UNUM國際21.6 783.5 11.0 %
殖民生活63.2 1,556.6 16.2 %
核心運營部門149.1 6,951.5 8.6 %
封閉區塊60.0 4,337.7 
公司(27.1)(986.6)
總計$182.0 $10,302.6 7.1 %
2不包括證券未實現收益(虧損)和套期保值淨收益(虧損)，並使用下列股東權益餘額計算。

平均分配股本計算如下：
12/31/20229/30/202212/31/20219/30/202112/31/202012/31/2019
股東權益總額$9,197.5 $8,659.5 $11,416.4 $11,118.2 $10,871.0 $9,965.0 
不包括：
證券未實現淨收益(虧損)(2,023.8)(2,329.3)962.2 836.0 1,067.7 615.9 
套期保值淨收益(虧損)(9.6)13.5 61.8 69.5 97.8 187.8 
調整後股東權益合計$11,230.9 $10,975.3 $10,392.4 $10,212.7 $9,705.5 $9,161.3 
截至三個月截至12個月截至三個月截至12個月截至12個月
12/31/202212/31/202112/31/2020
平均調整後股東權益$11,103.1 $10,811.7 $10,302.6 $10,049.0 $9,424.0 


16.5

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
截至三個月
12月31日12月31日
20222021
(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*
淨收入$279.6 $1.39 $159.7 $0.78 
不包括：
淨投資收益(虧損)、其他(扣除税項支出(收益)為1.7美元；(1.9)美元)
4.9 0.02 (6.8)(0.03)
攤銷再保險成本(扣除税收優惠淨額3.3美元；4.2美元)
(12.0)(0.06)(15.5)(0.08)
税後調整後營業收入$286.7 $1.43 $182.0 $0.89 
*假設稀釋。

16.6

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
截至十二月三十一日止的年度
202220212020
(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*
淨收入$1,314.2 $6.50 $824.2 $4.02 $793.0 $3.89 
不包括：
淨投資損益
與再保險交易相關的已實現投資淨收益(扣除税費淨額-；14.2美元；273.5美元)— — 53.4 0.26 1,028.8 5.05 
淨投資收益(虧損)，其他(扣除税費(收益)後的淨額為3.5美元；1.9美元；20.9美元)(12.2)(0.07)7.2 0.03 (82.3)(0.40)
淨投資收益(虧損)合計(12.2)(0.07)60.6 0.29 946.5 4.65 
與封閉式個人傷殘再保險交易有關的項目
福利準備金和交易費用的變化(扣除税收優惠淨額-；29.2美元；274.2美元)— — (110.1)(0.53)(1,031.3)(5.06)
攤銷再保險成本(扣除税收優惠後淨額為13.4美元；16.8美元；0.6美元)(50.4)(0.25)(62.3)(0.31)(2.0)(0.01)
再保險交易的淨税收優惠— — — — 36.5 0.18 
與封閉式個人傷殘再保險交易相關的項目合計(50.4)(0.25)(172.4)(0.84)(996.8)(4.89)
與準備金假設更新相關的準備金淨變化(扣除税項支出(收益)淨額為32.5美元；38.1美元；(35.5)美元)122.5 0.61 143.3 0.70 (133.5)(0.66)
內部使用軟件的減值損失(扣除税收優惠後淨額為$-；$2.5；$-)— — (9.6)(0.05)— — 
與提前償還債務有關的成本(扣除税收優惠淨額$-；$14.1；$-)— — (53.2)(0.26)— — 
ROU資產減值損失(扣除税收優惠淨額-；2.9美元；2.7美元)— — (11.0)(0.05)(10.0)(0.05)
英國税率上調的影響— — (24.2)(0.12)— — 
與組織設計更新相關的成本(扣除税收優惠$-；$-；$4.7)— — — — (18.6)(0.09)
税後調整後營業收入$1,254.3 $6.21 $890.7 $4.35 $1,005.4 $4.93 
*假設稀釋。




16.7

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
12月31日
202220212020
債務$3,429.8 $3,442.2 $3,345.7 
包括：
租賃責任67.9 82.6 105.9 
不包括：
調整後的債務和租賃負債$3,497.7 $3,524.8 $3,451.6 
股東權益總額$9,197.5 $11,416.4 $10,871.0 
不包括：
證券未實現淨收益(虧損)和套期保值淨收益(虧損)(2,033.4)1,024.0 1,165.5 
調整後的權益11,230.9 10,392.4 9,705.5 
作為調整和租賃負債的債務3,497.7 3,524.8 3,451.6 
調整後資本總額$14,728.6 $13,917.2 $13,157.1 
槓桿率23.7 %25.3 %26.2 %
截至三個月
2022年12月31日2021年12月31日
保費收入
以當地貨幣計算的保費收入1
加權平均匯率2
以不變貨幣計算的保費收入
UNUM國際
Unum UK$155.3 £114.5 1.176 $134.7 
UNUM波蘭23.0 zł93.4 0.217 20.2 
總計178.3 154.9 
UNUM美國1,581.5 $1,529.3 1,529.3 
殖民生活420.4 $423.3 423.3 
核心運營$2,180.2 $2,107.5 
1 Unum UK的保費收入以百萬英鎊為單位，Unum波蘭的保費收入為數百萬茲羅提，Unum美國和殖民地人壽的保費收入為美元。
2匯率是根據最近一個時期適用於可比上一時期的平均外幣匯率計算的。

16.8

對非公認會計準則財務指標的對賬--續

截至12個月
2022年12月31日2021年12月31日
保費收入$9,623.4 $9,481.0 
運營費用$2,109.7 $1,983.8 
不包括：
再保險費用的攤銷(63.8)(79.1)
與封閉式個人殘疾再保險交易相關的交易成本— (6.2)
內部使用軟件的減值損失— (12.1)
ROU資產減值損失— (13.9)
調整後的運營費用$2,045.9 $1,872.5 
運營費用比率21.9 %20.9 %
調整後的運營費用比率21.3 %19.8 %

截至三個月
2022年12月31日2021年12月31日
Uum US保費收入$1,581.5 $1,529.3 
與未賺取保費準備金有關的估計變動9.3— 
調整後的Unum US保費收入$1,590.8 $1,529.3 

16.9