截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
(千美元,每股除外) | |||||||||||||||||
淨收入 | $ | 22,544 | $ | 20,990 | $ | 19,397 | |||||||||||
税前、撥備前收入(1) | $ | 29,299 | $ | 27,592 | $ | 19,282 | |||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.64 | $ | 0.59 | $ | 0.55 | |||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.26 | % | 1.13 | % | 1.04 | % | |||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(1)(2) | 1.64 | % | 1.49 | % | 1.03 | % | |||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 11.46 | % | 10.27 | % | 9.06 | % | |||||||||||
平均有形普通股權益回報率(1)(2) | 17.21 | % | 15.20 | % | 13.27 | % | |||||||||||
淨息差(2) | 3.98 | % | 3.57 | % | 2.85 | % | |||||||||||
總存款成本(2) | 0.16 | % | 0.09 | % | 0.09 | % | |||||||||||
效率比 | 58.0 | % | 58.7 | % | 66.6 | % | |||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 2.26 | % | 2.11 | % | 2.06 | % | |||||||||||
總資產 | $ | 6,980,100 | $ | 7,200,312 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 4,007,872 | $ | 3,959,206 | $ | 3,773,301 | |||||||||||
總存款 | $ | 5,924,840 | $ | 6,237,735 | $ | 6,394,290 | |||||||||||
貸存比率(3) | 68.4 | % | 64.1 | % | 59.7 | % | |||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.73 | $ | 22.13 | $ | 24.34 | |||||||||||
每股有形賬面價值(1) | $ | 15.66 | $ | 15.04 | $ | 17.19 | |||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1)(4) | $ | 18.50 | $ | 18.03 | $ | 16.92 |
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業業務: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 692,100 | 17.1 | % | $ | 735,028 | 18.4 | % | $ | (42,928) | (5.8) | % | |||||||||||||||||||||||
SBA PPP | 1,468 | — | 3,593 | 0.1 | (2,125) | (59.1) | |||||||||||||||||||||||||||||
業主自住型商業地產(“中環”) | 937,040 | 23.1 | 959,486 | 24.0 | (22,446) | (2.3) | |||||||||||||||||||||||||||||
非擁有者佔用的CRE | 1,586,632 | 39.2 | 1,547,114 | 38.6 | 39,518 | 2.6 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業總營業額 | 3,217,240 | 79.4 | 3,245,221 | 81.1 | (27,981) | (0.9) | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | 343,631 | 8.5 | 296,019 | 7.4 | 47,612 | 16.1 |
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅 | 80,074 | 2.0 | 92,297 | 2.3 | (12,223) | (13.2) | |||||||||||||||||||||||||||||
商業和多户家庭 | 214,038 | 5.3 | 160,723 | 4.0 | 53,315 | 33.2 | |||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發總量 | 294,112 | 7.3 | 253,020 | 6.3 | 41,092 | 16.2 | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 195,875 | 4.8 | 207,035 | 5.2 | (11,160) | (5.4) | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 4,050,858 | 100.0 | % | 4,001,295 | 100.0 | % | 49,563 | 1.2 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (42,986) | (42,089) | (897) | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 4,007,872 | $ | 3,959,206 | $ | 48,666 | 1.2 | % |
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | $ | 2,099,464 | 35.5 | % | $ | 2,308,583 | 37.0 | % | $ | (209,119) | (9.1) | % | |||||||||||||||||||||||
有息活期存款 | 1,830,727 | 30.9 | 1,997,989 | 32.0 | (167,262) | (8.4) | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 1,063,243 | 17.9 | 996,214 | 16.0 | 67,029 | 6.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 623,833 | 10.5 | 647,526 | 10.4 | (23,693) | (3.7) | |||||||||||||||||||||||||||||
未到期存款總額 | 5,617,267 | 94.8 | 5,950,312 | 95.4 | (333,045) | (5.6) | |||||||||||||||||||||||||||||
存單 | 307,573 | 5.2 | 287,423 | 4.6 | 20,150 | 7.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 5,924,840 | 100.0 | % | $ | 6,237,735 | 100.0 | % | $ | (312,895) | (5.0) | % |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 變化 | |||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 11.4 | % | 10.8 | % | 0.6 | % | |||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 8.2 | 7.6 | 0.6 | ||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI,與有形資產之比,不包括UGL(1) | 9.5 | 9.0 | 0.5 |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 變化 | |||||||||||||||
普通股一級資本比率(2) | 12.8 | 12.8 | — | ||||||||||||||
槓桿率(2) | 9.7 | 9.2 | 0.5 | ||||||||||||||
一級資本充足率(2) | 13.2 | 13.3 | (0.1) | ||||||||||||||
總資本比率(2) | 14.0 | 14.0 | — |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 42,089 | $ | 1,023 | $ | 43,112 | $ | 39,696 | $ | 997 | $ | 40,693 | $ | 48,317 | $ | 2,154 | $ | 50,471 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 689 | 721 | 1,410 | 1,919 | 26 | 1,945 | (5,490) | 453 | (5,037) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨回收(沖銷) | 208 | — | 208 | 474 | — | 474 | (466) | — | (466) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 42,986 | $ | 1,744 | $ | 44,730 | $ | 42,089 | $ | 1,023 | $ | 43,112 | $ | 42,361 | $ | 2,607 | $ | 44,968 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
(單位:千) | |||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 6,234 | $ | 10,475 | $ | 25,894 | |||||||||||
加法 | 605 | — | 333 | ||||||||||||||
淨本金支付和轉移到應計狀態 | (828) | (4,016) | (1,435) | ||||||||||||||
收益 | (105) | (225) | (540) | ||||||||||||||
沖銷 | — | — | (498) | ||||||||||||||
期末餘額 | $ | 5,906 | $ | 6,234 | $ | 23,754 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率(GAAP) | 4.86 | % | 4.51 | % | 4.42 | % | |||||||||||
排除SBA PPP貸款的影響 | (0.01) | (0.02) | (0.29) | ||||||||||||||
排除增量增量對已購買貸款的影響 | (0.02) | (0.05) | (0.05) | ||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量增量(非GAAP)(1) | 4.83 | % | 4.44 | % | 4.08 | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | $ | % | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | $ | 2,651 | $ | 2,688 | $ | 2,479 | $ | (37) | (1.4) | % | $ | 172 | 6.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,111 | 2,365 | 2,108 | (254) | (10.7) | 3 | 0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券銷售損失淨額 | (256) | — | — | (256) | — | (256) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 40 | 133 | 506 | (93) | (69.9) | (466) | (92.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 19 | 78 | 174 | (59) | (75.6) | (155) | (89.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 565 | 723 | 500 | (158) | (21.9) | 65 | 13.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | — | 265 | 2,717 | (265) | — | (2,717) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,454 | 1,201 | 1,355 | 253 | 21.1 | 99 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 6,584 | $ | 7,453 | $ | 9,839 | $ | (869) | (11.7) | % | $ | (3,255) | (33.1) | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | $ | % | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 24,856 | $ | 24,206 | $ | 22,798 | $ | 650 | 2.7 | % | $ | 2,058 | 9.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,541 | 4,422 | 4,325 | 119 | 2.7 | 216 | 5.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,369 | 4,185 | 4,694 | 184 | 4.4 | (325) | (6.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
營銷 | 675 | 358 | 577 | 317 | 88.5 | 98 | 17.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 630 | 639 | 763 | (9) | (1.4) | (133) | (17.4) |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | $ | % | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 1,008 | 963 | 850 | 45 | 4.7 | 158 | 18.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 490 | 500 | 628 | (10) | (2.0) | (138) | (22.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 671 | 671 | 759 | — | — | (88) | (11.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 3,152 | 3,203 | 3,071 | (51) | (1.6) | 81 | 2.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 40,392 | $ | 39,147 | $ | 38,465 | $ | 1,245 | 3.2 | % | $ | 1,927 | 5.0 | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | $ | % | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 27,889 | $ | 25,647 | $ | 24,319 | $ | 2,242 | 8.7 | % | $ | 3,570 | 14.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | $ | 5,345 | $ | 4,657 | $ | 4,922 | $ | 688 | 14.8 | % | $ | 423 | 8.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有效所得税率 | 19.2 | % | 18.2 | % | 20.2 | % | 1.0 | % | 5.5 | % | (1.0) | % | (5.0) | % |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||
手頭和銀行裏的現金 | $ | 74,295 | $ | 100,428 | $ | 61,377 | |||||||||||
生息存款 | 29,295 | 306,896 | 1,661,915 | ||||||||||||||
現金和現金等價物 | 103,590 | 407,324 | 1,723,292 | ||||||||||||||
可供出售的投資證券,公允價值(攤銷成本分別為1,460,033美元、1,491,440美元和883,832美元) | 1,331,443 | 1,356,142 | 894,335 | ||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算(公允價值分別為673,434美元、677,335美元和376,331美元) | 766,396 | 773,319 | 383,393 | ||||||||||||||
總投資證券 | 2,097,839 | 2,129,461 | 1,277,728 | ||||||||||||||
持有待售貸款 | — | — | 1,476 | ||||||||||||||
應收貸款 | 4,050,858 | 4,001,295 | 3,815,662 | ||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (42,986) | (42,089) | (42,361) | ||||||||||||||
應收貸款淨額 | 4,007,872 | 3,959,206 | 3,773,301 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 76,930 | 76,683 | 79,370 | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票,按成本計算 | 8,916 | 8,916 | 7,933 | ||||||||||||||
銀行自營人壽保險 | 122,059 | 121,369 | 120,196 | ||||||||||||||
應計應收利息 | 18,547 | 17,812 | 14,657 | ||||||||||||||
預付費用和其他資產 | 296,181 | 230,704 | 183,543 | ||||||||||||||
其他無形資產,淨額 | 7,227 | 7,898 | 9,977 | ||||||||||||||
商譽 | 240,939 | 240,939 | 240,939 | ||||||||||||||
總資產 | $ | 6,980,100 | $ | 7,200,312 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||
存款 | $ | 5,907,420 | $ | 6,214,964 | $ | 6,394,290 | |||||||||||
為出售而持有的存款 | 17,420 | 22,771 | — | ||||||||||||||
總存款 | 5,924,840 | 6,237,735 | 6,394,290 | ||||||||||||||
次級債券 | 21,473 | 21,399 | 21,180 | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 46,597 | 40,449 | 50,839 | ||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 189,297 | 124,027 | 111,671 | ||||||||||||||
總負債 | 6,182,207 | 6,423,610 | 6,577,980 | ||||||||||||||
普通股 | 552,397 | 551,419 | 551,798 | ||||||||||||||
留存收益 | 345,346 | 330,284 | 293,238 | ||||||||||||||
累計其他綜合(虧損)收入,淨額 | (99,850) | (105,001) | 9,396 | ||||||||||||||
股東權益總額 | 797,893 | 776,702 | 854,432 | ||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 6,980,100 | $ | 7,200,312 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
流通股 | 35,106,697 | 35,104,248 | 35,105,779 |
截至的季度 | 截至的年度 | ||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 48,513 | $ | 43,847 | $ | 42,695 | $ | 174,275 | $ | 189,832 | |||||||||||||||||||
投資證券的應税利息 | 14,655 | 12,362 | 5,197 | 40,627 | 17,492 | ||||||||||||||||||||||||
投資證券的免税利息 | 843 | 892 | 1,063 | 3,488 | 3,899 | ||||||||||||||||||||||||
生息存款的利息 | 2,010 | 4,009 | 633 | 9,067 | 1,608 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 66,021 | 61,110 | 49,588 | 227,457 | 212,831 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 2,457 | 1,478 | 1,464 | 6,772 | 6,160 | ||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 410 | 312 | 185 | 1,156 | 742 | ||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 47 | 34 | 31 | 144 | 140 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 2,914 | 1,824 | 1,680 | 8,072 | 7,042 | ||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 63,107 | 59,286 | 47,908 | 219,385 | 205,789 | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 1,410 | 1,945 | (5,037) | (1,426) | (29,372) | ||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)後的淨利息收入 | 61,697 | 57,341 | 52,945 | 220,811 | 235,161 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | 2,651 | 2,688 | 2,479 | 10,390 | 9,207 | ||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,111 | 2,365 | 2,108 | 8,885 | 8,325 | ||||||||||||||||||||||||
(損失)出售投資證券的收益,淨額 | (256) | — | — | (256) | 29 | ||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 40 | 133 | 506 | 633 | 3,644 | ||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 19 | 78 | 174 | 402 | 661 | ||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 565 | 723 | 500 | 3,747 | 2,520 | ||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | — | 265 | 2,717 | 469 | 4,405 | ||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,454 | 1,201 | 1,355 | 5,321 | 5,824 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 6,584 | 7,453 | 9,839 | 29,591 | 34,615 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 24,856 | 24,206 | 22,798 | 92,092 | 88,765 | ||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,541 | 4,422 | 4,325 | 17,465 | 17,243 | ||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,369 | 4,185 | 4,694 | 16,800 | 16,533 | ||||||||||||||||||||||||
營銷 | 675 | 358 | 577 | 1,643 | 2,143 | ||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 630 | 639 | 763 | 2,497 | 3,846 | ||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 1,008 | 963 | 850 | 3,634 | 3,884 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 490 | 500 | 628 | 2,015 | 2,106 | ||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 671 | 671 | 759 | 2,750 | 3,111 | ||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 3,152 | 3,203 | 3,071 | 12,070 | 11,638 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 40,392 | 39,147 | 38,465 | 150,966 | 149,269 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 27,889 | 25,647 | 24,319 | 99,436 | 120,507 | ||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 5,345 | 4,657 | 4,922 | 17,561 | 22,472 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 22,544 | $ | 20,990 | $ | 19,397 | $ | 81,875 | $ | 98,035 | |||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.64 | $ | 0.60 | $ | 0.56 | $ | 2.33 | $ | 2.75 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.64 | $ | 0.59 | $ | 0.55 | $ | 2.31 | $ | 2.73 | |||||||||||||||||||
宣佈的每股股息 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.84 | $ | 0.81 | |||||||||||||||||||
平均流通股-基本 | 35,104,701 | 35,103,984 | 35,154,382 | 35,103,465 | 35,677,851 | ||||||||||||||||||||||||
平均流通股-稀釋後 | 35,480,848 | 35,468,890 | 35,439,998 | 35,463,896 | 35,973,386 |
截至的季度 | 截至的年度 | ||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備: | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 42,089 | $ | 39,696 | $ | 48,317 | $ | 42,361 | $ | 70,185 | |||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金(沖銷) | 689 | 1,919 | (5,490) | (563) | (27,298) | ||||||||||||||||||||||||
沖銷: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | — | — | (519) | (316) | (1,276) | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | — | — | (30) | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | — | — | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | (151) | (138) | (160) | (547) | (669) | ||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (151) | (138) | (679) | (893) | (1,946) | ||||||||||||||||||||||||
恢復: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 53 | 455 | 81 | 929 | 816 | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | — | — | 3 | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | 210 | 107 | 4 | 384 | 32 | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | 96 | 50 | 128 | 765 | 572 | ||||||||||||||||||||||||
總回收率 | 359 | 612 | 213 | 2,081 | 1,420 | ||||||||||||||||||||||||
淨回收(沖銷) | 208 | 474 | (466) | 1,188 | (526) | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 42,986 | $ | 42,089 | $ | 42,361 | $ | 42,986 | $ | 42,361 | |||||||||||||||||||
貸款對平均貸款的淨(回收)沖銷,年化 | (0.02) | % | (0.05) | % | 0.05 | % | (0.03) | % | 0.01 | % |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
不良資產: | |||||||||||||||||
非權責發生制貸款: | |||||||||||||||||
商業業務 | $ | 5,869 | $ | 6,234 | $ | 23,107 | |||||||||||
住宅房地產 | — | — | 47 | ||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | 37 | — | 571 | ||||||||||||||
消費者 | — | — | 29 | ||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | 5,906 | 6,234 | 23,754 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
不良資產 | $ | 5,906 | $ | 6,234 | $ | 23,754 | |||||||||||
重組履約貸款 | $ | 50,441 | $ | 71,863 | $ | 59,110 | |||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款 | 1,615 | 20 | 293 | ||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||
應收貸款 | 1.06 | % | 1.05 | % | 1.11 | % | |||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.06 | % | 1.05 | % | 1.15 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 | 727.84 | % | 675.15 | % | 178.33 | % | |||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.15 | % | 0.16 | % | 0.62 | % | |||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.08 | % | 0.09 | % | 0.32 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,963,042 | $ | 48,513 | 4.86 | % | $ | 3,859,839 | $ | 43,847 | 4.51 | % | $ | 3,836,029 | $ | 42,695 | 4.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,983,178 | 14,655 | 2.93 | 1,868,900 | 12,362 | 2.62 | 1,016,629 | 5,197 | 2.03 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 123,430 | 843 | 2.71 | 133,022 | 892 | 2.66 | 153,686 | 1,063 | 2.74 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 222,538 | 2,010 | 3.58 | 730,600 | 4,009 | 2.18 | 1,665,640 | 633 | 0.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,292,188 | 66,021 | 4.16 | % | 6,592,361 | 61,110 | 3.68 | % | 6,671,984 | 49,588 | 2.95 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 808,656 | 775,375 | 731,613 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,100,844 | $ | 7,367,736 | 7,403,597 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 299,364 | $ | 455 | 0.60 | % | $ | 297,786 | $ | 290 | 0.39 | % | $ | 349,708 | $ | 364 | 0.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 632,536 | 107 | 0.07 | 654,697 | 99 | 0.06 | 631,531 | 93 | 0.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 2,946,425 | 1,895 | 0.26 | 3,065,007 | 1,089 | 0.14 | 2,996,482 | 1,007 | 0.13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 3,878,325 | 2,457 | 0.25 | 4,017,490 | 1,478 | 0.15 | 3,977,721 | 1,464 | 0.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,430 | 410 | 7.59 | 21,356 | 312 | 5.80 | 21,140 | 185 | 3.47 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 43,694 | 41 | 0.37 | 42,959 | 34 | 0.31 | 46,942 | 31 | 0.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB墊款和其他借款 | 543 | 6 | 4.38 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 3,943,992 | 2,914 | 0.29 | % | 4,081,805 | 1,824 | 0.18 | % | 4,045,803 | 1,680 | 0.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,239,806 | 2,356,688 | 2,396,452 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 136,645 | 118,191 | 111,959 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 780,401 | 811,052 | 849,383 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,100,844 | $ | 7,367,736 | $ | 7,403,597 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 63,107 | 3.87 | % | $ | 59,286 | 3.50 | % | $ | 47,908 | 2.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.98 | % | 3.57 | % | 2.85 | % |
截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,852,604 | $ | 174,275 | 4.52 | % | $ | 4,181,464 | $ | 189,832 | 4.54 | % | |||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,646,058 | 40,627 | 2.47 | 846,892 | 17,492 | 2.07 | |||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 135,004 | 3,488 | 2.58 | 158,968 | 3,899 | 2.45 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 913,374 | 9,067 | 0.99 | 1,193,724 | 1,608 | 0.13 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,547,040 | 227,457 | 3.47 | % | 6,381,048 | 212,831 | 3.34 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 774,415 | 745,202 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,321,455 | $ | 7,126,250 | |||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 313,712 | $ | 1,407 | 0.45 | % | $ | 372,279 | $ | 1,811 | 0.49 | % | |||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 646,565 | 381 | 0.06 | 598,492 | 367 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 3,036,031 | 4,984 | 0.16 | 2,862,504 | 3,982 | 0.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 3,996,308 | 6,772 | 0.17 | 3,833,275 | 6,160 | 0.16 | |||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,322 | 1,156 | 5.42 | 21,025 | 742 | 3.53 | |||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 46,209 | 138 | 0.30 | 45,655 | 140 | 0.31 | |||||||||||||||||||||||||||||
FHLB墊款和其他借款 | 137 | 6 | 4.38 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 4,063,976 | 8,072 | 0.20 | % | 3,899,955 | 7,042 | 0.18 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,326,178 | 2,269,921 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 119,359 | 114,307 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 811,942 | 842,067 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,321,455 | $ | 7,126,250 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 219,385 | 3.27 | % | $ | 205,789 | 3.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.35 | % | 3.23 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
收益: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 63,107 | $ | 59,286 | $ | 50,048 | $ | 46,944 | $ | 47,908 | |||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 1,410 | 1,945 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 6,584 | 7,453 | 7,016 | 8,538 | 9,839 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 40,392 | 39,147 | 35,707 | 35,720 | 38,465 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | 22,544 | 20,990 | 18,584 | 19,757 | 19,397 | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前淨收益(3) | 29,299 | 27,592 | 21,357 | 19,762 | 19,282 | ||||||||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.64 | $ | 0.60 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | 0.56 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.64 | $ | 0.59 | $ | 0.52 | $ | 0.56 | $ | 0.55 | |||||||||||||||||||
平均餘額: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(1) | $ | 3,963,042 | $ | 3,859,839 | $ | 3,812,045 | $ | 3,773,325 | $ | 3,836,029 | |||||||||||||||||||
總投資證券 | 2,106,608 | 2,001,922 | 1,587,757 | 1,417,966 | 1,170,315 | ||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,292,188 | 6,592,361 | 6,612,958 | 6,694,578 | 6,671,984 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | 7,100,844 | 7,367,736 | 7,385,616 | 7,434,787 | 7,403,597 | ||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 3,878,325 | 4,017,490 | 4,041,706 | 4,049,357 | 3,977,721 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款總額 | 2,239,806 | 2,356,688 | 2,349,746 | 2,359,451 | 2,396,452 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 780,401 | 811,052 | 810,961 | 846,085 | 849,383 | ||||||||||||||||||||||||
財務比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.26 | % | 1.13 | % | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | |||||||||||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(2)(3) | 1.64 | 1.49 | 1.16 | 1.08 | 1.03 | ||||||||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 11.46 | 10.27 | 9.19 | 9.47 | 9.06 | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率(2)(3) | 17.21 | 15.20 | 13.68 | 13.83 | 13.27 | ||||||||||||||||||||||||
效率比 | 58.0 | 58.7 | 62.6 | 64.4 | 66.6 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 2.26 | 2.11 | 1.94 | 1.95 | 2.06 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 3.87 | 3.50 | 2.98 | 2.78 | 2.79 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 3.98 | 3.57 | 3.04 | 2.84 | 2.85 |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
選擇資產負債表: | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 6,980,100 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | |||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | 4,007,872 | 3,959,206 | 3,834,368 | 3,780,845 | 3,773,301 | ||||||||||||||||||||||||
總投資證券 | 2,097,839 | 2,129,461 | 1,803,241 | 1,462,137 | 1,277,728 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 5,924,840 | 6,237,735 | 6,330,190 | 6,491,500 | 6,394,290 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,099,464 | 2,308,583 | 2,325,139 | 2,393,972 | 2,343,909 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 797,893 | 776,702 | 805,366 | 821,449 | 854,432 | ||||||||||||||||||||||||
財政措施: | |||||||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.73 | $ | 22.13 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(1) | 15.66 | 15.04 | 15.83 | 16.27 | 17.19 | ||||||||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1) | 18.50 | 18.03 | 17.59 | 17.25 | 16.92 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 11.4 | % | 10.8 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 8.2 | 7.6 | 7.9 | 7.9 | 8.4 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI,與有形資產之比,不包括UGL(1) | 9.5 | 9.0 | 8.7 | 8.3 | 8.3 | ||||||||||||||||||||||||
貸存比率 | 68.4 | 64.1 | 61.2 | 58.9 | 59.7 | ||||||||||||||||||||||||
監管資本比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本比率(2) | 12.8 | % | 12.8 | % | 13.2 | % | 13.4 | % | 13.5 | % | |||||||||||||||||||
槓桿率(2) | 9.7 | 9.2 | 8.9 | 8.8 | 8.7 | ||||||||||||||||||||||||
一級資本充足率(2) | 13.2 | 13.3 | 13.6 | 13.9 | 13.9 | ||||||||||||||||||||||||
總資本比率(2) | 14.0 | 14.0 | 14.4 | 14.7 | 14.8 | ||||||||||||||||||||||||
信用質量指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 1.06 | % | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | |||||||||||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.06 | 1.05 | 1.03 | 1.07 | 1.15 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款 | 727.84 | 675.15 | 378.96 | 244.04 | 178.33 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.15 | 0.16 | 0.27 | 0.43 | 0.62 | ||||||||||||||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.08 | 0.09 | 0.14 | 0.22 | 0.32 | ||||||||||||||||||||||||
貸款對平均應收貸款的淨(回收)沖銷 | (0.02) | (0.05) | — | (0.05) | 0.05 | ||||||||||||||||||||||||
按信用質量評級批評的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
特別提及 | $ | 69,449 | $ | 84,439 | $ | 72,062 | $ | 63,269 | $ | 71,020 | |||||||||||||||||||
不合標準 | 65,765 | 66,376 | 94,419 | 111,300 | 112,450 | ||||||||||||||||||||||||
其他指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
銀行辦事處數目 | 50 | 50 | 49 | 49 | 49 | ||||||||||||||||||||||||
每家分行的存款 | $ | 118,497 | $ | 124,755 | $ | 129,188 | $ | 132,480 | $ | 130,496 | |||||||||||||||||||
全職相當於僱員的平均人數 | 813 | 790 | 765 | 751 | 782 | ||||||||||||||||||||||||
每名全職相當於員工的平均資產 | 8,734 | 9,326 | 9,654 | 9,900 | 9,468 |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產和每股有形賬面價值之比: | |||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額(GAAP) | $ | 797,893 | $ | 776,702 | $ | 805,366 | $ | 821,449 | $ | 854,432 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (248,166) | (248,837) | (249,508) | (250,212) | (250,916) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益(非公認會計準則) | 549,727 | 527,865 | 555,858 | 571,237 | 603,516 | ||||||||||||||||||||||||
排除AOCI | 99,850 | 105,001 | 61,783 | 34,228 | (9,396) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 649,577 | $ | 632,866 | $ | 617,641 | $ | 605,465 | $ | 594,120 | |||||||||||||||||||
總資產(GAAP) | $ | 6,980,100 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (248,166) | (248,837) | (249,508) | (250,212) | (250,916) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產(非公認會計準則) | 6,731,934 | 6,951,475 | 7,066,959 | 7,233,602 | 7,181,496 | ||||||||||||||||||||||||
不包括UGL,税後淨額 | 99,850 | 105,001 | 61,783 | 34,228 | (9,396) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產,不包括UGL,税後淨額(非公認會計準則) | $ | 6,831,784 | $ | 7,056,476 | $ | 7,128,742 | $ | 7,267,830 | $ | 7,172,100 | |||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比(GAAP) | 11.4 | % | 10.8 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(非公認會計準則) | 8.2 | % | 7.6 | % | 7.9 | % | 7.9 | % | 8.4 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI,至有形資產,不包括UGL | 9.5 | % | 9.0 | % | 8.7 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | |||||||||||||||||||
流通股 | 35,106,697 | 35,104,248 | 35,103,929 | 35,102,372 | 35,105,779 | ||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值(GAAP) | $ | 22.73 | $ | 22.13 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(非公認會計準則) | $ | 15.66 | $ | 15.04 | $ | 15.83 | $ | 16.27 | $ | 17.19 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 18.50 | $ | 18.03 | $ | 17.59 | $ | 17.25 | $ | 16.92 |
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
關於貸款至應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | $ | 42,986 | $ | 42,089 | $ | 39,696 | $ | 40,333 | $ | 42,361 | |||||||||||||||||||
應收貸款(GAAP) | $ | 4,050,858 | $ | 4,001,295 | $ | 3,874,064 | $ | 3,821,178 | $ | 3,815,662 | |||||||||||||||||||
排除SBA PPP貸款 | (1,468) | (3,593) | (11,334) | (64,962) | (145,840) | ||||||||||||||||||||||||
應收貸款,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | $ | 4,049,390 | $ | 3,997,702 | $ | 3,862,730 | $ | 3,756,216 | $ | 3,669,822 | |||||||||||||||||||
貸款與應收貸款之比(GAAP) | 1.06 | % | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | |||||||||||||||||||
從貸款到應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | 1.06 | % | 1.05 | % | 1.03 | % | 1.07 | % | 1.15 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率,年化: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 22,544 | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | |||||||||||||||||||
增加無形資產攤銷 | 671 | 671 | 704 | 704 | 759 | ||||||||||||||||||||||||
排除調整的税收影響 | (141) | (141) | (148) | (148) | (159) | ||||||||||||||||||||||||
有形淨收入(非公認會計準則) | $ | 23,074 | $ | 21,520 | $ | 19,140 | $ | 20,313 | $ | 19,997 | |||||||||||||||||||
平均股東權益(GAAP) | $ | 780,401 | $ | 811,052 | $ | 810,961 | $ | 846,085 | $ | 849,383 | |||||||||||||||||||
不包括平均無形資產 | (248,560) | (249,245) | (249,890) | (250,593) | (251,331) | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股東權益(非公認會計準則) | $ | 531,841 | $ | 561,807 | $ | 561,071 | $ | 595,492 | $ | 598,052 | |||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率,年化(GAAP) | 11.46 | % | 10.27 | % | 9.19 | % | 9.47 | % | 9.06 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股權益收益率,年化(非公認會計準則) | 17.21 | % | 15.20 | % | 13.68 | % | 13.83 | % | 13.27 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入和税前、撥備前平均資產回報率,按年率計算: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 22,544 | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | |||||||||||||||||||
增加所得税費用 | 5,345 | 4,657 | 3,977 | 3,582 | 4,922 | ||||||||||||||||||||||||
增加信貸損失準備金(沖銷) | 1,410 | 1,945 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入(非公認會計準則) | $ | 29,299 | $ | 27,592 | $ | 21,357 | $ | 19,762 | $ | 19,282 | |||||||||||||||||||
平均總資產(GAAP) | $ | 7,100,844 | $ | 7,367,736 | $ | 7,385,616 | $ | 7,434,787 | $ | 7,403,597 | |||||||||||||||||||
平均資產回報率,年化(GAAP) | 1.26 | % | 1.13 | % | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | |||||||||||||||||||
税前、撥備前平均資產回報率(非公認會計準則) | 1.64 | % | 1.49 | % | 1.16 | % | 1.08 | % | 1.03 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量,按年率計算: | |||||||||||||||||
貸款利息和手續費(GAAP) | $ | 48,513 | $ | 43,847 | $ | 42,695 | |||||||||||
不包括小企業管理局購買力平價貸款的利息和費用 | (77) | (275) | (4,928) | ||||||||||||||
不包括購買貸款的增量 | (184) | (398) | (387) | ||||||||||||||
調整後的貸款利息和費用(非公認會計準則) | $ | 48,252 | $ | 43,174 | $ | 37,380 | |||||||||||
平均應收貸款淨額(GAAP) | $ | 3,963,042 | $ | 3,859,839 | $ | 3,836,029 | |||||||||||
不包括平均SBA PPP貸款 | (2,250) | (5,726) | (204,436) | ||||||||||||||
調整後平均應收貸款淨額(非公認會計準則) | $ | 3,960,792 | $ | 3,854,113 | $ | 3,631,593 | |||||||||||
年化貸款收益率(GAAP) | 4.86 | % | 4.51 | % | 4.42 | % | |||||||||||
年化貸款收益率,不包括小企業管理局購買力平價貸款和購買貸款的獲得性增值(非GAAP) | 4.83 | % | 4.44 | % | 4.08 | % |