附件99.1 | |||||
東西方班科普公司 | |||||
佛羅裏達州洛斯羅伯斯大道北135號,第7號 | |||||
加利福尼亞州帕薩迪納91101 | |||||
Tel. 626.768.6000 |
新聞稿 | |||||||||||
如需投資者諮詢,請聯繫: | |||||
艾琳·吳 | 朱莉安娜·巴利卡 | ||||
首席財務官 | 投資者關係與公司融資的董事 | ||||
T: (626) 768-6360 | T: (626) 768-6985 | ||||
電子郵箱:irene.oh@eastwestbank.com | 電子郵件:julianna.balicka@eastwestbank.com |
1平均有形權益回報率是一項非公認會計準則財務指標。參見表13中的GAAP與非GAAP指標的對賬。 |
截至12個月 | 按年變動 | ||||||||||||||||||||||
(百萬美元,每股數據除外) | 2022年12月31日 | $ | % | ||||||||||||||||||||
貸款總額 | $48,228 | $6,534 | 16% | ||||||||||||||||||||
總存款 | 55,968 | 2,617 | 5 | ||||||||||||||||||||
總收入 | $2,345 | $527 | 29% | ||||||||||||||||||||
調整税前、撥備前收入2 | 1,600 | 454 | 40 | ||||||||||||||||||||
淨收入 | 1,128 | 255 | 29 | ||||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $7.92 | $1.82 | 30% | ||||||||||||||||||||
2經調整的税前、撥備前收入是非公認會計準則的財務衡量標準。參見表12中的GAAP與非GAAP指標的對賬。 | |||||||||||
3有形權益和有形權益與有形資產的比率是非公認會計準則的財務計量。參見表13中的GAAP與非GAAP指標的對賬。 |
4調整後的非利息支出和調整後的效率比率為非公認會計準則財務指標。參見表12中的GAAP與非GAAP指標的對賬。 |
EWBC基於風險的資本比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022年12月31日(A) | 2022年9月30日(A) | 2021年12月31日(A) | ||||||||||||||||||||||||||
CET1資本比率 | 12.7% | 12.3% | 12.8% | ||||||||||||||||||||||||||
一級資本充足率 | 12.7% | 12.3% | 12.8% | ||||||||||||||||||||||||||
總資本比率 | 14.0% | 13.6% | 14.1% | ||||||||||||||||||||||||||
槓桿率 | 9.8% | 9.6% | 9.0% | ||||||||||||||||||||||||||
風險加權資產(“RWA”)(B) | $50,087 | $49,266 | $43,585 | ||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明合併資產負債表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
($和股票(以千為單位,每股數據除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 %或基點變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | $ | 534,980 | $ | 554,260 | $ | 527,317 | (3.5) | % | 1.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
存入銀行的有息現金 | 2,946,804 | 1,609,093 | 3,385,618 | 83.1 | (13.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 3,481,784 | 2,163,353 | 3,912,935 | 60.9 | (11.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款 | 139,021 | 630,543 | 736,492 | (78.0) | (81.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議(“轉售協議”)購買的資產 | 792,192 | 892,986 | 2,353,503 | (11.3) | (66.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的債務證券(攤銷成本分別為6879 225美元、6771 354美元和10 087 179美元) | 6,034,993 | 5,906,090 | 9,965,353 | 2.2 | (39.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期(“HTM”)債務證券,攤銷成本(2022年公允價值分別為2,455,171美元和2,459,135美元) | 3,001,868 | 3,012,667 | — | (0.4) | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款(“自置居所貸款”) | 25,644 | 14,500 | 635 | 76.9 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的貸款(扣除貸款損失準備後的淨額為595,645美元、582,517美元和541,579美元) | 47,606,785 | 46,859,738 | 41,152,202 | 1.6 | 15.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對符合條件的保障性住房夥伴關係、税收抵免和其他投資的投資,淨額 | 763,256 | 725,254 | 628,263 | 5.2 | 21.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 465,697 | 465,697 | 465,697 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營性租賃使用權資產 | 103,681 | 105,411 | 98,632 | (1.6) | 5.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 1,697,229 | 1,799,822 | 1,556,989 | (5.7) | 9.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 64,112,150 | $ | 62,576,061 | $ | 60,870,701 | 2.5 | % | 5.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | $ | 55,967,849 | $ | 53,857,362 | $ | 53,350,532 | 3.9 | % | 4.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金 | — | 200,000 | — | (100.0) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展 | — | 324,920 | 249,331 | (100.0) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的資產(“回購協議”) | 300,000 | 611,785 | 300,000 | (51.0) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務和融資租賃負債 | 152,400 | 152,610 | 151,997 | (0.1) | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經營租賃負債 | 111,931 | 113,477 | 105,534 | (1.4) | 6.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 1,595,358 | 1,655,239 | 876,089 | (3.6) | 82.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債 | 58,127,538 | 56,915,393 | 55,033,483 | 2.1 | 5.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 5,984,612 | 5,660,668 | 5,837,218 | 5.7 | 2.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 64,112,150 | $ | 62,576,061 | $ | 60,870,701 | 2.5 | % | 5.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股賬面價值 | $ | 42.46 | $ | 40.17 | $ | 41.13 | 5.7 | % | 3.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
有形權益(每股普通股1) | $ | 39.10 | $ | 36.80 | $ | 37.79 | 6.2 | 3.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股股數 | 140,948 | 140,918 | 141,908 | 0.0 | (0.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總股東權益與總資產比率 | 9.33 | % | 9.05 | % | 9.59 | % | 28 | Bps | (26) | Bps | |||||||||||||||||||||||||||||||
有形權益與有形資產比率(1) | 8.66 | % | 8.35 | % | 8.88 | % | 31 | Bps | (22) | Bps | |||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和存款總額明細 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業(“商業及工業”)(1) | $ | 15,711,095 | $ | 15,625,072 | $ | 14,150,608 | 0.6 | % | 11.0 | % | |||||||||||||||||||||||||
商業地產(“CRE”): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
克雷 | 13,857,870 | 13,573,157 | 12,155,047 | 2.1 | 14.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 4,573,068 | 4,559,302 | 3,675,605 | 0.3 | 24.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
建築和土地 | 638,420 | 556,894 | 346,486 | 14.6 | 84.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總CRE | 19,069,358 | 18,689,353 | 16,177,138 | 2.0 | 17.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨棟住宅 | 11,223,027 | 10,855,345 | 9,093,702 | 3.4 | 23.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值信用額度(HELOCs) | 2,122,655 | 2,184,924 | 2,144,821 | (2.8) | (1.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭總額 | 13,345,682 | 13,040,269 | 11,238,523 | 2.3 | 18.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 76,295 | 87,561 | 127,512 | (12.9) | (40.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額HFI(2) | 48,202,430 | 47,442,255 | 41,693,781 | 1.6 | 15.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款及資助計劃 | 25,644 | 14,500 | 635 | 76.9 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額(2) | 48,228,074 | 47,456,755 | 41,694,416 | 1.6 | 15.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | (595,645) | (582,517) | (541,579) | 2.3 | 10.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款(2) | $ | 47,632,429 | $ | 46,874,238 | $ | 41,152,837 | 1.6 | 15.7 | |||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息需求 | $ | 21,051,090 | $ | 21,645,394 | $ | 22,845,464 | (2.7) | % | (7.9) | % | |||||||||||||||||||||||||
計息支票 | 6,672,165 | 6,822,343 | 6,524,721 | (2.2) | 2.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 12,265,024 | 12,113,292 | 13,130,300 | 1.3 | (6.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 2,649,037 | 2,917,770 | 2,888,065 | (9.2) | (8.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 13,330,533 | 10,358,563 | 7,961,982 | 28.7 | 67.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 55,967,849 | $ | 53,857,362 | $ | 53,350,532 | 3.9 | % | 4.9 | % | |||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明綜合損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
($和股票(以千為單位,每股數據除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | 2022年12月31日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入(1) | $ | 761,212 | $ | 628,236 | $ | 422,708 | 21.2 | % | 80.1 | % | |||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 155,705 | 76,427 | 17,011 | 103.7 | 815.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)前的淨利息收入 | 605,507 | 551,809 | 405,697 | 9.7 | 49.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 25,000 | 27,000 | (10,000) | (7.4) | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)後的淨利息收入 | 580,507 | 524,809 | 415,697 | 10.6 | 39.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 64,927 | 75,552 | 71,489 | (14.1) | (9.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 257,110 | 215,973 | 210,105 | 19.0 | 22.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 388,324 | 384,388 | 277,081 | 1.0 | 40.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 51,561 | 89,049 | 59,285 | (42.1) | (13.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 336,763 | $ | 295,339 | $ | 217,796 | 14.0 | % | 54.6 | % | |||||||||||||||||||||||||
每股收益(EPS) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | $ | 2.39 | $ | 2.10 | $ | 1.53 | 14.0 | % | 55.7 | % | |||||||||||||||||||||||||
-稀釋 | $ | 2.37 | $ | 2.08 | $ | 1.52 | 13.9 | 55.9 | |||||||||||||||||||||||||||
加權平均流通股數量 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | 140,947 | 140,917 | 141,907 | 0.0 | % | (0.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||
-稀釋 | 142,138 | 142,011 | 143,323 | 0.1 | (0.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | 2022年12月31日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
出借費 | $ | 19,339 | $ | 20,289 | $ | 20,739 | (4.7) | % | (6.8) | % | |||||||||||||||||||||||||
存款户口費 | 22,112 | 23,636 | 20,028 | (6.4) | 10.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利率合同和其他衍生(損失)收入 | (638) | 8,761 | 1,932 | NM | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
外匯收入 | 14,015 | 10,083 | 13,343 | 39.0 | 5.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 6,071 | 8,903 | 5,291 | (31.8) | 14.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
銷售貸款的淨收益 | 443 | 2,129 | 2,308 | (79.2) | (80.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
出售AFS債務證券的收益 | — | — | 390 | — | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資收益(虧損) | 1,127 | (580) | 2,982 | NM | (62.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 2,458 | 2,331 | 4,476 | 5.4 | (45.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 64,927 | $ | 75,552 | $ | 71,489 | (14.1) | % | (9.2) | % | |||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 120,422 | $ | 127,580 | $ | 114,743 | (5.6) | % | 4.9 | % | |||||||||||||||||||||||||
入住率和設備費用 | 15,648 | 15,920 | 15,846 | (1.7) | (1.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款保險費和監管評估 | 4,930 | 4,875 | 4,772 | 1.1 | 3.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款賬户費用 | 8,437 | 6,707 | 4,307 | 25.8 | 95.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 3,641 | 3,725 | 4,175 | (2.3) | (12.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
計算機軟件費用 | 7,504 | 6,889 | 7,494 | 8.9 | 0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他運營費用 | 31,923 | 30,403 | 26,968 | 5.0 | 18.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
攤銷税收抵免和其他投資 | 64,605 | 19,874 | 31,800 | 225.1 | 103.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 257,110 | $ | 215,973 | $ | 210,105 | 19.0 | % | 22.4 | % | |||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||
簡明綜合損益表 | |||||||||||||||||||||||
($和股票(以千為單位,每股數據除外) | |||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||
表4 | |||||||||||||||||||||||
截至的年度 | 2022年12月31日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||
利息和股息收入(1) | $ | 2,321,231 | $ | 1,618,734 | 43.4% | ||||||||||||||||||
利息支出 | 275,350 | 87,163 | 215.9 | ||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)前的淨利息收入 | 2,045,881 | 1,531,571 | 33.6 | ||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 73,500 | (35,000) | NM | ||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)後的淨利息收入 | 1,972,381 | 1,566,571 | 25.9 | ||||||||||||||||||||
非利息收入 | 298,666 | 285,895 | 4.5 | ||||||||||||||||||||
非利息支出 | 859,393 | 796,089 | 8.0 | ||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 1,411,654 | 1,056,377 | 33.6 | ||||||||||||||||||||
所得税費用 | 283,571 | 183,396 | 54.6 | ||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 1,128,083 | $ | 872,981 | 29.2% | ||||||||||||||||||
易辦事 | |||||||||||||||||||||||
-基本 | $ | 7.98 | $ | 6.16 | 29.7% | ||||||||||||||||||
-稀釋 | $ | 7.92 | $ | 6.10 | 29.8 | ||||||||||||||||||
加權平均流通股數量 | |||||||||||||||||||||||
-基本 | 141,326 | 141,826 | (0.4)% | ||||||||||||||||||||
-稀釋 | 142,492 | 143,140 | (0.5) | ||||||||||||||||||||
截至的年度 | 2022年12月31日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||
出借費 | $ | 79,208 | $ | 77,704 | 1.9% | ||||||||||||||||||
存款户口費 | 88,435 | 71,261 | 24.1 | ||||||||||||||||||||
利率合約及其他衍生收益 | 29,057 | 22,913 | 26.8 | ||||||||||||||||||||
外匯收入 | 48,158 | 48,977 | (1.7) | ||||||||||||||||||||
財富管理費 | 27,565 | 25,751 | 7.0 | ||||||||||||||||||||
銷售貸款的淨收益 | 6,411 | 8,909 | (28.0) | ||||||||||||||||||||
出售AFS債務證券的收益 | 1,306 | 1,568 | (16.7) | ||||||||||||||||||||
其他投資收益 | 7,037 | 16,852 | (58.2) | ||||||||||||||||||||
其他收入 | 11,489 | 11,960 | (3.9) | ||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 298,666 | $ | 285,895 | 4.5% | ||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 477,635 | $ | 433,728 | 10.1% | ||||||||||||||||||
入住率和設備費用 | 62,501 | 62,996 | (0.8) | ||||||||||||||||||||
存款保險費和監管評估 | 19,449 | 17,563 | 10.7 | ||||||||||||||||||||
存款賬户費用 | 25,508 | 16,152 | 57.9 | ||||||||||||||||||||
數據處理 | 14,517 | 16,263 | (10.7) | ||||||||||||||||||||
計算機軟件費用 | 28,259 | 30,600 | (7.7) | ||||||||||||||||||||
其他運營費用 | 118,166 | 96,330 | 22.7 | ||||||||||||||||||||
攤銷税收抵免和其他投資 | 113,358 | 122,457 | (7.4) | ||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 859,393 | $ | 796,089 | 8.0% | ||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的平均餘額 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | 2022年12月31日 更改百分比 | 截至的年度 | 2022年12月31日 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | Yr-o-Yr | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I (1) | $ | 15,496,386 | $ | 15,282,661 | $ | 13,592,203 | 1.4% | 14.0% | $ | 15,013,560 | $ | 13,656,720 | 9.9% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRE: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
克雷 | 13,699,042 | 13,533,482 | 11,954,535 | 1.2 | 14.6 | 13,145,204 | 11,663,144 | 12.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 4,604,628 | 4,531,351 | 3,434,274 | 1.6 | 34.1 | 4,252,605 | 3,213,582 | 32.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
建築和土地 | 591,962 | 532,800 | 340,940 | 11.1 | 73.6 | 499,044 | 445,333 | 12.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總CRE | 18,895,632 | 18,597,633 | 15,729,749 | 1.6 | 20.1 | 17,896,853 | 15,322,059 | 16.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
獨棟住宅 | 10,988,102 | 10,676,022 | 9,031,677 | 2.9 | 21.7 | 10,106,609 | 8,742,565 | 15.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
HELOCs | 2,145,416 | 2,216,355 | 2,052,383 | (3.2) | 4.5 | 2,208,725 | 1,859,073 | 18.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭總額 | 13,133,518 | 12,892,377 | 11,084,060 | 1.9 | 18.5 | 12,315,334 | 10,601,638 | 16.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 81,596 | 81,870 | 126,557 | (0.3) | (35.5) | 93,711 | 136,280 | (31.2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額(2) | $ | 47,607,132 | $ | 46,854,541 | $ | 40,532,569 | 1.6% | 17.5% | $ | 45,319,458 | $ | 39,716,697 | 14.1% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產 | $ | 60,376,151 | $ | 59,478,689 | $ | 58,944,082 | 1.5% | 2.4% | $ | 59,309,062 | $ | 56,256,388 | 5.4% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 64,252,730 | $ | 63,079,444 | $ | 62,183,137 | 1.9% | 3.3% | $ | 62,838,282 | $ | 59,251,091 | 6.1% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息需求 | $ | 21,419,290 | $ | 22,423,633 | $ | 24,019,333 | (4.5)% | (10.8)% | $ | 22,784,258 | $ | 21,271,410 | 7.1% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息支票 | 6,543,349 | 6,879,632 | 6,462,471 | (4.9) | 1.3 | 6,696,200 | 6,543,817 | 2.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 12,197,782 | 12,351,571 | 12,920,174 | (1.2) | (5.6) | 12,443,437 | 12,428,025 | 0.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄 | 2,747,166 | 2,961,634 | 2,841,352 | (7.2) | (3.3) | 2,901,940 | 2,746,933 | 5.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 12,076,193 | 9,435,063 | 8,072,917 | 28.0 | 49.6 | 9,473,744 | 8,493,511 | 11.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 54,983,780 | $ | 54,051,533 | $ | 54,316,247 | 1.7% | 1.2% | $ | 54,299,579 | $ | 51,483,696 | 5.5% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息負債 | $ | 34,372,853 | $ | 32,703,323 | $ | 31,011,536 | 5.1% | 10.8% | $ | 32,322,744 | $ | 31,077,459 | 4.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | $ | 5,834,623 | $ | 5,772,638 | $ | 5,786,237 | 1.1% | 0.8% | $ | 5,783,025 | $ | 5,559,212 | 4.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度至今的平均餘額、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 利息 | 收益率/費率(1) | 天平 | 利息 | 收益率/費率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息現金和銀行存款 | $ | 2,983,726 | $ | 23,986 | 3.19 | % | $ | 2,287,010 | $ | 9,080 | 1.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
轉售協議 | 833,170 | 6,062 | 2.89 | % | 1,037,292 | 6,769 | 2.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS債務證券 | 5,869,336 | 46,224 | 3.12 | % | 6,204,729 | 38,383 | 2.45 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM債務證券 | 3,004,412 | 12,747 | 1.68 | % | 3,017,063 | 12,709 | 1.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款(2) | 47,607,132 | 671,323 | 5.59 | % | 46,854,541 | 560,452 | 4.75 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票 | 78,375 | 870 | 4.40 | % | 78,054 | 843 | 4.28 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 60,376,151 | 761,212 | 5.00 | % | 59,478,689 | 628,236 | 4.19 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | 640,509 | 615,836 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | (583,271) | (566,369) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 3,819,341 | 3,551,288 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 64,252,730 | $ | 63,079,444 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 6,543,349 | $ | 16,735 | 1.01 | % | $ | 6,879,632 | $ | 8,493 | 0.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款 | 12,197,782 | 62,246 | 2.02 | % | 12,351,571 | 33,101 | 1.06 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄存款 | 2,747,166 | 2,714 | 0.39 | % | 2,961,634 | 2,268 | 0.30 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 12,076,193 | 65,772 | 2.16 | % | 9,435,063 | 25,032 | 1.05 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | 47,142 | 374 | 3.15 | % | 211,794 | 1,177 | 2.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展 | 40,178 | 225 | 2.22 | % | 86,243 | 392 | 1.80 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回購協議 | 568,520 | 5,507 | 3.84 | % | 624,821 | 4,421 | 2.81 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務和融資租賃負債 | 152,523 | 2,132 | 5.55 | % | 152,565 | 1,543 | 4.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 34,372,853 | 155,705 | 1.80 | % | 32,703,323 | 76,427 | 0.93 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無息負債和股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 21,419,290 | 22,423,633 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 2,625,964 | 2,179,850 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 5,834,623 | 5,772,638 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 64,252,730 | $ | 63,079,444 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.20 | % | 3.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和淨息差 | $ | 605,507 | 3.98 | % | $ | 551,809 | 3.68 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度至今的平均餘額、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 利息 | 收益率/費率(1) | 天平 | 利息 | 收益率/費率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息現金和銀行存款 | $ | 2,983,726 | $ | 23,986 | 3.19 | % | $ | 6,050,870 | $ | 3,750 | 0.25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
轉售協議 | 833,170 | 6,062 | 2.89 | % | 2,440,636 | 9,162 | 1.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS債務證券 | 5,869,336 | 46,224 | 3.12 | % | 9,842,691 | 42,367 | 1.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM債務證券 | 3,004,412 | 12,747 | 1.68 | % | — | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款(2) | 47,607,132 | 671,323 | 5.59 | % | 40,532,569 | 366,936 | 3.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票 | 78,375 | 870 | 4.40 | % | 77,316 | 493 | 2.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 60,376,151 | 761,212 | 5.00 | % | 58,944,082 | 422,708 | 2.85 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | 640,509 | 652,126 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | (583,271) | (558,645) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 3,819,341 | 3,145,574 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 64,252,730 | $ | 62,183,137 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 6,543,349 | $ | 16,735 | 1.01 | % | $ | 6,462,471 | $ | 1,846 | 0.11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款 | 12,197,782 | 62,246 | 2.02 | % | 12,920,174 | 3,172 | 0.10 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄存款 | 2,747,166 | 2,714 | 0.39 | % | 2,841,352 | 1,734 | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 12,076,193 | 65,772 | 2.16 | % | 8,072,917 | 6,617 | 0.33 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | 47,142 | 374 | 3.15 | % | 730 | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展 | 40,178 | 225 | 2.22 | % | 249,048 | 856 | 1.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回購協議 | 568,520 | 5,507 | 3.84 | % | 313,075 | 2,018 | 2.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務和融資租賃負債 | 152,523 | 2,132 | 5.55 | % | 151,769 | 768 | 2.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 34,372,853 | 155,705 | 1.80 | % | 31,011,536 | 17,011 | 0.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無息負債和股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 21,419,290 | 24,019,333 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 2,625,964 | 1,366,031 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 5,834,623 | 5,786,237 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 64,252,730 | $ | 62,183,137 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.20 | % | 2.63 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和淨息差 | $ | 605,507 | 3.98 | % | $ | 405,697 | 2.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的平均餘額、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 利息 | 收益率/比率 | 天平 | 利息 | 收益率/比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息現金和銀行存款 | $ | 3,127,234 | $ | 41,113 | 1.31 | % | $ | 6,071,896 | $ | 15,531 | 0.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
轉售協議 | 1,398,080 | 29,767 | 2.13 | % | 2,107,157 | 32,239 | 1.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS債務證券 | 6,629,945 | 152,514 | 2.30 | % | 8,281,234 | 143,983 | 1.74 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM債務證券 | 2,756,382 | 46,392 | 1.68 | % | — | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款(1) | 45,319,458 | 2,048,301 | 4.52 | % | 39,716,697 | 1,424,900 | 3.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票 | 77,963 | 3,144 | 4.03 | % | 79,404 | 2,081 | 2.62 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 59,309,062 | 2,321,231 | 3.91 | % | 56,256,388 | 1,618,734 | 2.88 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | 652,673 | 615,255 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | (559,746) | (592,211) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 3,436,293 | 2,971,659 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 62,838,282 | $ | 59,251,091 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 6,696,200 | $ | 29,808 | 0.45 | % | $ | 6,543,817 | $ | 13,023 | 0.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款 | 12,443,437 | 107,442 | 0.86 | % | 12,428,025 | 15,041 | 0.12 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄存款 | 2,901,940 | 8,550 | 0.29 | % | 2,746,933 | 7,496 | 0.27 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 9,473,744 | 106,038 | 1.12 | % | 8,493,511 | 33,599 | 0.40 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | 81,719 | 1,801 | 2.20 | % | 1,584 | 42 | 2.65 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展 | 105,966 | 1,754 | 1.66 | % | 404,789 | 6,881 | 1.70 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回購協議 | 467,413 | 14,362 | 3.07 | % | 306,845 | 7,999 | 2.61 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務和融資租賃負債 | 152,325 | 5,595 | 3.67 | % | 151,955 | 3,082 | 2.03 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 32,322,744 | 275,350 | 0.85 | % | 31,077,459 | 87,163 | 0.28 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無息負債和股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 22,784,258 | 21,271,410 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 1,948,255 | 1,343,010 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 5,783,025 | 5,559,212 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 62,838,282 | $ | 59,251,091 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.06 | % | 2.60 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和淨息差 | $ | 2,045,881 | 3.45 | % | $ | 1,531,571 | 2.72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
選定的比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月(1) | 2022年12月31日 基點變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 2.08 | % | 1.86 | % | 1.39 | % | 22 | Bps | 69 | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||
平均股本回報率 | 22.90 | % | 20.30 | % | 14.93 | % | 260 | 797 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形權益的有形回報(2) | 24.96 | % | 22.16 | % | 16.32 | % | 280 | 864 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.20 | % | 3.26 | % | 2.63 | % | (6) | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.98 | % | 3.68 | % | 2.73 | % | 30 | 125 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均貸款收益率 | 5.59 | % | 4.75 | % | 3.59 | % | 84 | 200 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均生息資產收益率 | 5.00 | % | 4.19 | % | 2.85 | % | 81 | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款的平均成本 | 1.74 | % | 0.86 | % | 0.18 | % | 88 | 156 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款成本 | 1.06 | % | 0.51 | % | 0.10 | % | 55 | 96 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均資金成本 | 1.11 | % | 0.55 | % | 0.12 | % | 56 | 99 | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前盈利比率(3) | 2.95 | % | 2.72 | % | 1.91 | % | 23 | 104 | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息支出/平均資產(3) | 1.19 | % | 1.23 | % | 1.13 | % | (4) | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 38.35 | % | 34.43 | % | 44.03 | % | 392 | (568) | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的效率比(3) | 28.66 | % | 31.18 | % | 37.24 | % | (252) | Bps | (858) | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||
截至的年度 | 2022年12月31日 基點變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | Yr-o-Yr | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 1.80 | % | 1.47 | % | 33 | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均股本回報率 | 19.51 | % | 15.70 | % | 381 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形權益的有形回報(2) | 21.29 | % | 17.24 | % | 405 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 3.06 | % | 2.60 | % | 46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.45 | % | 2.72 | % | 73 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均貸款收益率 | 4.52 | % | 3.59 | % | 93 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均生息資產收益率 | 3.91 | % | 2.88 | % | 103 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款的平均成本 | 0.80 | % | 0.23 | % | 57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款成本 | 0.46 | % | 0.13 | % | 33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資金成本 | 0.50 | % | 0.17 | % | 33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前盈利比率(3) | 2.55 | % | 1.94 | % | 61 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息支出/平均資產(3) | 1.18 | % | 1.13 | % | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 36.65 | % | 43.80 | % | (715) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的效率比(3) | 31.74 | % | 36.91 | % | (517) | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計提貸款損失準備和表外信貸風險 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 | 消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 總CRE | 住宅按揭總額 | 其他消費者 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2022年9月30日 | $ | 371,749 | $ | 178,487 | $ | 30,587 | $ | 1,694 | $ | 582,517 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備(沖銷) | (a) | (263) | 13,790 | 9,363 | (118) | 22,772 | |||||||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (416) | (10,804) | — | (16) | (11,236) | ||||||||||||||||||||||||||||||
總回收額 | 136 | 873 | 89 | — | 1,098 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨(沖銷)回收總額 | (280) | (9,931) | 89 | (16) | (10,138) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | 494 | — | — | — | 494 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2022年12月31日 | $ | 371,700 | $ | 182,346 | $ | 40,039 | $ | 1,560 | $ | 595,645 | |||||||||||||||||||||||||
截至2022年9月30日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 | 消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 總CRE | 住宅按揭總額 | 其他消費者 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2022年6月30日 | $ | 363,282 | $ | 173,479 | $ | 25,060 | $ | 1,449 | $ | 563,270 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (a) | 9,575 | 11,163 | 6,281 | 255 | 27,274 | |||||||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (6,894) | (6,226) | (775) | (10) | (13,905) | ||||||||||||||||||||||||||||||
總回收額 | 7,172 | 71 | 21 | — | 7,264 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨回收總額(沖銷) | 278 | (6,155) | (754) | (10) | (6,641) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | (1,386) | — | — | — | (1,386) | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2022年9月30日 | $ | 371,749 | $ | 178,487 | $ | 30,587 | $ | 1,694 | $ | 582,517 | |||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 | 消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 總CRE | 住宅按揭總額 | 其他消費者 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2021年9月30日 | $ | 342,142 | $ | 192,260 | $ | 21,684 | $ | 4,318 | $ | 560,404 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金(沖銷) | (a) | 2,395 | (9,416) | (1,519) | (940) | (9,480) | |||||||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (12,328) | (2,872) | — | (1,454) | (16,654) | ||||||||||||||||||||||||||||||
總回收額 | 5,605 | 836 | 430 | — | 6,871 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨(沖銷)回收總額 | (6,723) | (2,036) | 430 | (1,454) | (9,783) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | 438 | — | — | — | 438 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2021年12月31日 | $ | 338,252 | $ | 180,808 | $ | 20,595 | $ | 1,924 | $ | 541,579 | |||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計提貸款損失準備和表外信貸風險 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表10(續) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 | 消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 總CRE | 住宅按揭總額 | 其他消費者 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2021年12月31日 | $ | 338,252 | $ | 180,808 | $ | 20,595 | $ | 1,924 | $ | 541,579 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金(沖銷) | (a) | 37,604 | 17,430 | 19,991 | (258) | 74,767 | |||||||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (18,738) | (18,108) | (968) | (106) | (37,920) | ||||||||||||||||||||||||||||||
總回收額 | 16,824 | 2,216 | 421 | — | 19,461 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨沖銷總額 | (1,914) | (15,892) | (547) | (106) | (18,459) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | (2,242) | — | — | — | (2,242) | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2022年12月31日 | $ | 371,700 | $ | 182,346 | $ | 40,039 | $ | 1,560 | $ | 595,645 | |||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 | 消費者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 總CRE | 住宅按揭總額 | 其他消費者 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2020年12月31日 | $ | 398,040 | $ | 201,603 | $ | 18,210 | $ | 2,130 | $ | 619,983 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備(沖銷) | (a) | (39,732) | 6,782 | 2,710 | 1,286 | (28,954) | |||||||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (32,490) | (31,514) | (1,091) | (1,497) | (66,592) | ||||||||||||||||||||||||||||||
總回收額 | 11,906 | 3,937 | 766 | 5 | 16,614 | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨沖銷總額 | (20,584) | (27,577) | (325) | (1,492) | (49,978) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | 528 | — | — | — | 528 | ||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備,2021年12月31日 | $ | 338,252 | $ | 180,808 | $ | 20,595 | $ | 1,924 | $ | 541,579 | |||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | 截至的年度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||
資金不足的信貸安排 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間開始時對無資金來源的信貸承諾的撥備(1) | $ | 24,041 | $ | 24,304 | $ | 28,036 | $ | 27,514 | $ | 33,577 | |||||||||||||||||||||||||
無資金的信貸承諾的信貸損失準備金(沖銷) | (b) | 2,228 | (274) | (520) | (1,267) | (6,046) | |||||||||||||||||||||||||||||
外幣折算調整 | (5) | 11 | (2) | 17 | (17) | ||||||||||||||||||||||||||||||
未籌措資金的信貸承付款的撥備,期間終了(1) | $ | 26,264 | $ | 24,041 | $ | 27,514 | $ | 26,264 | $ | 27,514 | |||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | (a)+(b) | $ | 25,000 | $ | 27,000 | $ | (10,000) | $ | 73,500 | $ | (35,000) | ||||||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | |||||||||||||||||||||||
批評貸款、不良資產和信貸質量比率 | |||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||
表11 | |||||||||||||||||||||||
受批評的貸款 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||
特別提及貸款 | $ | 468,471 | $ | 470,964 | $ | 384,694 | |||||||||||||||||
分類貸款 | 427,509 | 434,242 | 448,362 | ||||||||||||||||||||
不良貸款總額(1) | $ | 895,980 | $ | 905,206 | $ | 833,056 | |||||||||||||||||
不良資產 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款: | |||||||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||
C&I | $ | 50,428 | $ | 47,988 | $ | 59,023 | |||||||||||||||||
總CRE | 23,413 | 11,209 | 9,942 | ||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||
住宅按揭總額 | 25,586 | 23,309 | 24,164 | ||||||||||||||||||||
其他消費者 | 99 | 37 | 52 | ||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | 99,526 | 82,543 | 93,181 | ||||||||||||||||||||
擁有的其他房地產,淨額 | 270 | — | 363 | ||||||||||||||||||||
其他不良資產 | — | — | 9,938 | ||||||||||||||||||||
不良貸款HFS | — | 14,500 | — | ||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 99,796 | $ | 97,043 | $ | 103,482 | |||||||||||||||||
信用質量比率 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||
按年計算的季度淨沖銷與平均貸款比率 | 0.08 | % | 0.06 | % | 0.10 | % | |||||||||||||||||
年淨沖銷平均貸款HFI | 0.04 | % | 不適用 | 0.13 | % | ||||||||||||||||||
特別提到貸款到HFI貸款 | 0.97 | % | 0.99 | % | 0.92 | % | |||||||||||||||||
分類貸款到貸款HFI | 0.89 | % | 0.92 | % | 1.08 | % | |||||||||||||||||
被批評的貸款到貸款HFI | 1.86 | % | 1.91 | % | 2.00 | % | |||||||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.16 | % | 0.16 | % | 0.17 | % | |||||||||||||||||
非權責發生制貸款到貸款HFI | 0.21 | % | 0.17 | % | 0.22 | % | |||||||||||||||||
貸款損失撥備 | 1.24 | % | 1.23 | % | 1.30 | % | |||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | ||||||||||||||||||||||||||
GAAP到非GAAP的對賬 | ||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||
表12 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公認會計準則的財務措施來提供有關公司業績的補充信息。調整後的效率比率代表調整後的非利息支出除以收入。調整後的税前、撥備前盈利能力比率為總收入減去調整後的非利息支出,除以平均總資產。調整後的非利息支出不包括税收抵免和其他投資的攤銷以及核心存款無形資產的攤銷。管理層認為,以下提出的衡量標準和比率為財務報表使用者提供了關於公司持續業績的清晰度,並允許與前幾個時期進行比較。 | ||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)前的淨利息收入 | $ | 605,507 | $ | 551,809 | $ | 405,697 | ||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 64,927 | 75,552 | 71,489 | |||||||||||||||||||||||
總收入 | (a) | $ | 670,434 | $ | 627,361 | $ | 477,186 | |||||||||||||||||||
總非利息支出 | (b) | $ | 257,110 | $ | 215,973 | $ | 210,105 | |||||||||||||||||||
減去:税收抵免和其他投資的攤銷 | (64,605) | (19,874) | (31,800) | |||||||||||||||||||||||
核心礦藏無形資產攤銷 | (381) | (485) | (602) | |||||||||||||||||||||||
調整後的非利息費用 | (c) | $ | 192,124 | $ | 195,614 | $ | 177,703 | |||||||||||||||||||
效率比 | (b)/(a) | 38.35 | % | 34.43 | % | 44.03 | % | |||||||||||||||||||
調整後的能效比 | (c)/(a) | 28.66 | % | 31.18 | % | 37.24 | % | |||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前收入 | (a)-(c) = (d) | $ | 478,310 | $ | 431,747 | $ | 299,483 | |||||||||||||||||||
平均總資產 | (e) | $ | 64,252,730 | $ | 63,079,444 | $ | 62,183,137 | |||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前盈利比率(1) | (d)/(e) | 2.95 | % | 2.72 | % | 1.91 | % | |||||||||||||||||||
調整後的非利息支出/平均資產(1) | (c)/(e) | 1.19 | % | 1.23 | % | 1.13 | % | |||||||||||||||||||
截至的年度 | ||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)前的淨利息收入 | $ | 2,045,881 | $ | 1,531,571 | ||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 298,666 | 285,895 | ||||||||||||||||||||||||
總收入 | (f) | $ | 2,344,547 | $ | 1,817,466 | |||||||||||||||||||||
總非利息支出 | (g) | $ | 859,393 | $ | 796,089 | |||||||||||||||||||||
減去:税收抵免和其他投資的攤銷 | (113,358) | (122,457) | ||||||||||||||||||||||||
核心礦藏無形資產攤銷 | (1,865) | (2,749) | ||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息費用 | (h) | $ | 744,170 | $ | 670,883 | |||||||||||||||||||||
效率比 | (g)/(f) | 36.65 | % | 43.80 | % | |||||||||||||||||||||
調整後的能效比 | (h)/(f) | 31.74 | % | 36.91 | % | |||||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前收入 | (f)-(h) = (i) | $ | 1,600,377 | $ | 1,146,583 | |||||||||||||||||||||
平均總資產 | (j) | $ | 62,838,282 | $ | 59,251,091 | |||||||||||||||||||||
調整後的税前、撥備前利潤率 | (i)/(j) | 2.55 | % | 1.94 | % | |||||||||||||||||||||
調整後的非利息支出/平均資產 | (h)/(j) | 1.18 | % | 1.13 | % | |||||||||||||||||||||
東西方班科普公司及附屬公司 | ||||||||||||||||||||||||||
GAAP到非GAAP的對賬 | ||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||
表13 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公認會計準則的財務措施來提供有關公司業績的補充信息。有形權益和有形權益與有形資產比率是非公認會計準則財務指標。有形權益和有形資產分別代表因商譽和其他無形資產而減值的股東權益和總資產。鑑於此類衡量標準和比率的使用在銀行業較為普遍,而且銀行監管機構和分析師也使用此類衡量標準和比率,本公司已將其列入下文討論。 | ||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | (a) | $ | 5,984,612 | $ | 5,660,668 | $ | 5,837,218 | |||||||||||||||||||
減值:商譽 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他無形資產(1) | (7,998) | (8,667) | (9,334) | |||||||||||||||||||||||
有形權益 | (b) | $ | 5,510,917 | $ | 5,186,304 | $ | 5,362,187 | |||||||||||||||||||
總資產 | (c) | $ | 64,112,150 | $ | 62,576,061 | $ | 60,870,701 | |||||||||||||||||||
減值:商譽 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他無形資產(1) | (7,998) | (8,667) | (9,334) | |||||||||||||||||||||||
有形資產 | (d) | $ | 63,638,455 | $ | 62,101,697 | $ | 60,395,670 | |||||||||||||||||||
總股東權益與總資產比率 | (a)/(c) | 9.33 | % | 9.05 | % | 9.59 | % | |||||||||||||||||||
有形權益與有形資產比率 | (b)/(d) | 8.66 | % | 8.35 | % | 8.88 | % | |||||||||||||||||||
平均有形權益的有形回報等於有形淨收入除以平均有形權益。有形淨收入不包括核心存款、無形資產和抵押貸款服務資產攤銷的税後影響。鑑於此類衡量標準和比率的使用在銀行業較為普遍,而且銀行監管機構和分析師也使用此類衡量標準和比率,本公司已將其列入下文討論。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | (e) | $ | 336,763 | $ | 295,339 | $ | 217,796 | $ | 1,128,083 | $ | 872,981 | |||||||||||||||||||||||||||
新增:核心存款無形資產攤銷 | 381 | 485 | 602 | 1,865 | 2,749 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
攤銷按揭還本付息資產 | 329 | 340 | 415 | 1,425 | 1,679 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
攤銷調整的税收效應(2) | (209) | (237) | (293) | (966) | (1,274) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
有形淨收入 | (f) | $ | 337,264 | $ | 295,927 | $ | 218,520 | $ | 1,130,407 | $ | 876,135 | |||||||||||||||||||||||||||
平均股東權益 | (g) | $ | 5,834,623 | $ | 5,772,638 | $ | 5,786,237 | $ | 5,783,025 | $ | 5,559,212 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:平均商譽 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均其他無形資產(1) | (8,378) | (8,379) | (9,611) | (8,695) | (10,535) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形權益 | (h) | $ | 5,360,548 | $ | 5,298,562 | $ | 5,310,929 | $ | 5,308,633 | $ | 5,082,980 | |||||||||||||||||||||||||||
平均股本回報率 | (e)/(g) | 22.90 | % | (3) | 20.30 | % | (3) | 14.93 | % | (3) | 19.51 | % | 15.70 | % | ||||||||||||||||||||||||
平均有形權益的有形回報 | (f)/(h) | 24.96 | % | (3) | 22.16 | % | (3) | 16.32 | % | (3) | 21.29 | % | 17.24 | % | ||||||||||||||||||||||||