展品99.2
2022年第四季度和全年收益結果
| 季度財務補充資料 | 頁面 | |||
| 綜合財務亮點 |
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| GAAP綜合經營業績 |
3 | |||
| 非GAAP綜合經營結果 |
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| 合併財務彙總 |
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| 綜合財務信息和指標 |
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| 監管資本 |
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| 全球財富管理--運營結果摘要 |
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| 全球財富管理--統計信息 |
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| 機構組--業務結果摘要 |
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| Stifel Bancorp-財務信息和信用指標 |
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| 貸款和借貸承諾--信貸損失撥備 |
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| 綜合淨利息收入 |
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| Stifel Bancorp淨利息收入 |
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| 公認會計準則與核心對賬 |
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| 腳註 |
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| 免責聲明和法律通知 |
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| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第1頁，共17頁 |
綜合財務亮點
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000，不包括每股信息) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 淨收入 |
$ | 1,121,647 | $ | 1,304,225 | (14.0 | %) | $ | 1,045,139 | 7.3 | % | $ | 4,391,439 | $ | 4,737,088 | (7.3 | %) | ||||||||||||||||
| 淨收入 |
$ | 176,621 | $ | 261,390 | (32.4 | %) | $ | 151,169 | 16.8 | % | $ | 662,155 | $ | 824,858 | (19.7 | %) | ||||||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | 37,281 | 35,587 | 4.8 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收入 |
$ | 167,301 | $ | 252,070 | (33.6 | %) | $ | 141,849 | 17.9 | % | $ | 624,874 | $ | 789,271 | (20.8 | %) | ||||||||||||||||
| 稀釋後普通股每股收益 |
$ | 1.51 | $ | 2.20 | (31.4 | %) | $ | 1.29 | 17.1 | % | $ | 5.63 | $ | 6.96 | (19.1 | %) | ||||||||||||||||
| 普通股股東可獲得的稀釋後普通股每股收益 |
$ | 1.43 | $ | 2.12 | (32.5 | %) | $ | 1.21 | 18.2 | % | $ | 5.32 | $ | 6.66 | (20.1 | %) | ||||||||||||||||
| 非公認會計準則財務摘要(1)： |
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| 淨收入 |
$ | 1,121,643 | $ | 1,304,225 | (14.0 | %) | $ | 1,045,133 | 7.3 | % | $ | 4,391,490 | $ | 4,737,241 | (7.3 | %) | ||||||||||||||||
| 淨收入 |
$ | 194,195 | $ | 274,708 | (29.3 | %) | $ | 160,076 | 21.3 | % | $ | 712,352 | $ | 875,120 | (18.6 | %) | ||||||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | 37,281 | 35,587 | 4.8 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收入 |
$ | 184,875 | 265,388 | (30.3 | %) | 150,756 | 22.6 | % | 675,071 | 839,533 | (19.6 | %) | ||||||||||||||||||||
| 稀釋後普通股每股收益 |
$ | 1.66 | $ | 2.31 | (28.1 | %) | $ | 1.37 | 21.2 | % | $ | 6.06 | $ | 7.38 | (17.9 | %) | ||||||||||||||||
| 普通股股東可獲得的稀釋後普通股每股收益 |
$ | 1.58 | $ | 2.23 | (29.1 | %) | $ | 1.29 | 22.5 | % | $ | 5.74 | $ | 7.08 | (18.9 | %) | ||||||||||||||||
| 已發行普通股加權平均數： |
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| 基本信息 |
108,344 | 107,185 | 1.1 | % | 108,767 | (0.4 | %) | 108,848 | 107,536 | 1.2 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀釋 |
117,223 | 118,959 | (1.5 | %) | 117,218 | 0.0 | % | 117,540 | 118,530 | (0.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 期末已發行普通股 |
105,348 | 104,499 | 0.8 | % | 106,225 | (0.8 | %) | 105,348 | 104,499 | 0.8 | % | |||||||||||||||||||||
| 宣佈的每股普通股現金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 1.20 | $ | 0.60 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第2頁，共17頁 |
GAAP綜合經營業績
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000，不包括每股信息) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 168,945 | $ | 211,068 | (20.0 | %) | $ | 159,054 | 6.2 | % | $ | 710,589 | $ | 809,500 | (12.2 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易記錄 |
125,781 | 144,584 | (13.0 | %) | 118,379 | 6.3 | % | 529,033 | 581,164 | (9.0 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 交易性收入 |
294,726 | 355,652 | (17.1 | %) | 277,433 | 6.2 | % | 1,239,622 | 1,390,664 | (10.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集資 |
56,771 | 166,591 | (65.9 | %) | 55,122 | 3.0 | % | 256,862 | 709,236 | (63.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 諮詢 |
166,935 | 310,780 | (46.3 | %) | 166,736 | 0.1 | % | 714,623 | 856,145 | (16.5 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 投資銀行業務 |
223,706 | 477,371 | (53.1 | %) | 221,858 | 0.8 | % | 971,485 | 1,565,381 | (37.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 資產管理 |
289,462 | 318,638 | (9.2 | %) | 300,557 | (3.7 | %) | 1,262,919 | 1,206,516 | 4.7 | % | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
11,862 | 14,496 | (18.2 | %) | 852 | NM | 19,685 | 72,125 | (72.7 | %) | ||||||||||||||||||||||
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| 營業收入 |
819,756 | 1,166,157 | (29.7 | %) | 800,700 | 2.4 | % | 3,493,711 | 4,234,686 | (17.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
416,731 | 145,425 | 186.6 | % | 304,195 | 37.0 | % | 1,099,115 | 548,400 | 100.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 總收入 |
1,236,487 | 1,311,582 | (5.7 | %) | 1,104,895 | 11.9 | % | 4,592,826 | 4,783,086 | (4.0 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息支出 |
114,840 | 7,357 | NM | 59,756 | 92.2 | % | 201,387 | 45,998 | 337.8 | % | ||||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
1,121,647 | 1,304,225 | (14.0 | %) | 1,045,139 | 7.3 | % | 4,391,439 | 4,737,088 | (7.3 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
647,962 | 757,948 | (14.5 | %) | 611,870 | 5.9 | % | 2,586,232 | 2,820,301 | (8.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 入住率和設備租金 |
80,740 | 75,080 | 7.5 | % | 77,230 | 4.5 | % | 313,247 | 290,243 | 7.9 | % | |||||||||||||||||||||
| 通訊和辦公用品 |
45,209 | 41,925 | 7.8 | % | 43,825 | 3.2 | % | 175,135 | 165,490 | 5.8 | % | |||||||||||||||||||||
| 佣金和場內經紀業務 |
13,183 | 15,257 | (13.6 | %) | 13,576 | (2.9 | %) | 57,752 | 59,681 | (3.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
6,028 | 4,062 | 48.4 | % | 6,453 | (6.6 | %) | 33,506 | (11,502 | ) | 391.3 | % | ||||||||||||||||||||
| 其他運營費用 |
94,828 | 91,291 | 3.9 | % | 86,416 | 9.7 | % | 340,451 | 345,794 | (1.5 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
887,950 | 985,563 | (9.9 | %) | 839,370 | 5.8 | % | 3,506,323 | 3,670,007 | (4.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
233,697 | 318,662 | (26.7 | %) | 205,769 | 13.6 | % | 885,116 | 1,067,081 | (17.1 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税撥備 |
57,076 | 57,272 | (0.3 | %) | 54,600 | 4.5 | % | 222,961 | 242,223 | (8.0 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
176,621 | 261,390 | (32.4 | %) | 151,169 | 16.8 | % | 662,155 | 824,858 | (19.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | 37,281 | 35,587 | 4.8 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收入 |
$ | 167,301 | $ | 252,070 | (33.6 | %) | $ | 141,849 | 17.9 | % | $ | 624,874 | $ | 789,271 | (20.8 | %) | ||||||||||||||||
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| 普通股每股收益： |
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| 基本信息 |
$ | 1.54 | $ | 2.35 | (34.5 | %) | $ | 1.30 | 18.5 | % | $ | 5.74 | $ | 7.34 | (21.8 | %) | ||||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 1.43 | $ | 2.12 | (32.5 | %) | $ | 1.21 | 18.2 | % | $ | 5.32 | $ | 6.66 | (20.1 | %) | ||||||||||||||||
| 已發行普通股加權平均數： |
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| 基本信息 |
108,344 | 107,185 | 1.1 | % | 108,767 | (0.4 | %) | 108,848 | 107,536 | 1.2 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀釋 |
117,223 | 118,959 | (1.5 | %) | 117,218 | 0.0 | % | 117,540 | 118,530 | (0.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 宣佈的每股普通股現金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 1.20 | $ | 0.60 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第3頁，共17頁 |
非GAAP綜合經營結果(1)
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000，不包括每股信息) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 168,945 | $ | 211,068 | (20.0 | %) | $ | 159,054 | 6.2 | % | $ | 710,589 | $ | 809,500 | (12.2 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易記錄 |
125,781 | 144,584 | (13.0 | %) | 118,379 | 6.3 | % | 529,033 | 581,164 | (9.0 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 交易性收入 |
294,726 | 355,652 | (17.1 | %) | 277,433 | 6.2 | % | 1,239,622 | 1,390,664 | (10.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集資 |
56,771 | 166,591 | (65.9 | %) | 55,122 | 3.0 | % | 256,862 | 709,236 | (63.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 諮詢 |
166,935 | 310,780 | (46.3 | %) | 166,736 | 0.1 | % | 714,623 | 856,145 | (16.5 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 投資銀行業務 |
223,706 | 477,371 | (53.1 | %) | 221,858 | 0.8 | % | 971,485 | 1,565,381 | (37.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 資產管理 |
289,462 | 318,638 | (9.2 | %) | 300,557 | (3.7 | %) | 1,262,919 | 1,206,516 | 4.7 | % | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
11,857 | 14,496 | (18.2 | %) | 852 | NM | 19,680 | 72,153 | (72.7 | %) | ||||||||||||||||||||||
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| 營業收入 |
819,751 | 1,166,157 | (29.7 | %) | 800,700 | 2.4 | % | 3,493,706 | 4,234,714 | (17.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
416,731 | 145,425 | 186.6 | % | 304,195 | 37.0 | % | 1,099,115 | 548,400 | 100.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 總收入 |
1,236,482 | 1,311,582 | (5.7 | %) | 1,104,895 | 11.9 | % | 4,592,821 | 4,783,114 | (4.0 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息支出 |
114,839 | 7,357 | NM | 59,762 | 92.2 | % | 201,331 | 45,873 | 338.9 | % | ||||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
1,121,643 | 1,304,225 | (14.0 | %) | 1,045,133 | 7.3 | % | 4,391,490 | 4,737,241 | (7.3 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
633,392 | 749,929 | (15.5 | %) | 605,811 | 4.6 | % | 2,547,118 | 2,794,209 | (8.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 入住率和設備租金 |
80,555 | 75,062 | 7.3 | % | 77,142 | 4.4 | % | 312,590 | 290,130 | 7.7 | % | |||||||||||||||||||||
| 通訊和辦公用品 |
45,203 | 41,925 | 7.8 | % | 43,794 | 3.2 | % | 175,066 | 165,414 | 5.8 | % | |||||||||||||||||||||
| 佣金和場內經紀業務 |
13,183 | 15,257 | (13.6 | %) | 13,576 | (2.9 | %) | 57,752 | 59,681 | (3.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 信貸損失準備金 |
6,028 | 4,062 | 48.4 | % | 6,453 | (6.6 | %) | 33,506 | (11,502 | ) | 391.3 | % | ||||||||||||||||||||
| 其他運營費用 |
86,088 | 83,094 | 3.6 | % | 80,630 | 6.8 | % | 313,243 | 306,914 | 2.1 | % | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
864,449 | 969,329 | (10.8 | %) | 827,406 | 4.5 | % | 3,439,275 | 3,604,846 | (4.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
257,194 | 334,896 | (23.2 | %) | 217,727 | 18.1 | % | 952,215 | 1,132,395 | (15.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税撥備 |
62,999 | 60,188 | 4.7 | % | 57,651 | 9.3 | % | 239,863 | 257,275 | (6.8 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
194,195 | 274,708 | (29.3 | %) | 160,076 | 21.3 | % | 712,352 | 875,120 | (18.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 優先股息 |
9,320 | 9,320 | 0.0 | % | 9,320 | 0.0 | % | 37,281 | 35,587 | 4.8 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股東可獲得的淨收入 |
$ | 184,875 | $ | 265,388 | (30.3 | %) | $ | 150,756 | 22.6 | % | $ | 675,071 | $ | 839,533 | (19.6 | %) | ||||||||||||||||
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| 普通股每股收益： |
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| 基本信息 |
$ | 1.71 | $ | 2.48 | (31.0 | %) | $ | 1.39 | 23.0 | % | $ | 6.20 | $ | 7.81 | (20.6 | %) | ||||||||||||||||
| 稀釋 |
$ | 1.58 | $ | 2.23 | (29.1 | %) | $ | 1.29 | 22.5 | % | $ | 5.74 | $ | 7.08 | (18.9 | %) | ||||||||||||||||
| 已發行普通股加權平均數： |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本信息 |
108,344 | 107,185 | 1.1 | % | 108,767 | (0.4 | %) | 108,848 | 107,536 | 1.2 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀釋 |
117,223 | 118,959 | (1.5 | %) | 117,218 | 0.0 | % | 117,540 | 118,530 | (0.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 宣佈的每股普通股現金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 1.20 | $ | 0.60 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第4頁，共17頁 |
合併財務彙總
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 淨收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 744,341 | $ | 674,242 | 10.4 | % | $ | 701,820 | 6.1 | % | $ | 2,825,866 | $ | 2,598,837 | 8.7 | % | ||||||||||||||||
| 機構組 |
353,882 | 633,263 | (44.1 | %) | 339,408 | 4.3 | % | 1,536,017 | 2,152,439 | (28.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
23,424 | (3,280 | ) | 814.1 | % | 3,911 | 498.9 | % | 29,556 | (14,188 | ) | 308.3 | % | |||||||||||||||||||
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| 淨收入合計 |
$ | 1,121,647 | $ | 1,304,225 | (14.0 | %) | $ | 1,045,139 | 7.3 | % | $ | 4,391,439 | $ | 4,737,088 | (7.3 | %) | ||||||||||||||||
| 運營費用： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 427,270 | $ | 441,944 | (3.3 | %) | $ | 421,885 | 1.3 | % | $ | 1,758,295 | $ | 1,683,884 | 4.4 | % | ||||||||||||||||
| 機構組 |
309,370 | 458,100 | (32.5 | %) | 299,408 | 3.3 | % | 1,281,885 | 1,593,502 | (19.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
151,310 | 85,519 | 76.9 | % | 118,077 | 28.1 | % | 466,143 | 392,621 | 18.7 | % | |||||||||||||||||||||
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| 總運營費用 |
$ | 887,950 | $ | 985,563 | (9.9 | %) | $ | 839,370 | 5.8 | % | $ | 3,506,323 | $ | 3,670,007 | (4.5 | %) | ||||||||||||||||
| 運營貢獻： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球財富管理 |
$ | 317,071 | $ | 232,298 | 36.5 | % | $ | 279,935 | 13.3 | % | $ | 1,067,571 | $ | 914,953 | 16.7 | % | ||||||||||||||||
| 機構組 |
44,512 | 175,163 | (74.6 | %) | 40,000 | 11.3 | % | 254,132 | 558,937 | (54.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
(127,886 | ) | (88,799 | ) | 44.0 | % | (114,166 | ) | 12.0 | % | (436,587 | ) | (406,809 | ) | 7.3 | % | ||||||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 233,697 | $ | 318,662 | (26.7 | %) | $ | 205,769 | 13.6 | % | $ | 885,116 | $ | 1,067,081 | (17.1 | %) | ||||||||||||||||
| 財務比率： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
57.8 | % | 58.1 | % | (30 | ) | 58.5 | % | (70 | ) | 58.9 | % | 59.5 | % | (60 | ) | ||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
21.4 | % | 17.5 | % | 390 | 21.8 | % | (40 | ) | 20.9 | % | 18.0 | % | 290 | ||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
20.8 | % | 24.4 | % | (360 | ) | 19.7 | % | 110 | 20.2 | % | 22.5 | % | (230 | ) | |||||||||||||||||
| 實際税率 |
24.4 | % | 18.0 | % | 640 | 26.5 | % | (210 | ) | 25.2 | % | 22.7 | % | 250 | ||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第5頁，共17頁 |
綜合財務信息和指標
| 截至及截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000，不包括每股數據) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 財務信息： |
||||||||||||||||||||
| 總資產 |
$ | 37,196,124 | $ | 34,049,715 | 9.2 | % | $ | 37,612,063 | (1.1 | %) | ||||||||||
| 股東權益總額 |
$ | 5,328,471 | $ | 5,034,959 | 5.8 | % | $ | 5,227,350 | 1.9 | % | ||||||||||
| 總普通股權益 |
$ | 4,643,471 | $ | 4,349,959 | 6.7 | % | $ | 4,542,350 | 2.2 | % | ||||||||||
| 商譽和無形資產 |
$ | (1,457,137 | ) | $ | (1,455,049 | ) | 0.1 | % | $ | (1,454,532 | ) | 0.2 | % | |||||||
| 關於商譽和無形資產的DTL |
$ | 61,225 | $ | 58,126 | 5.3 | % | $ | 60,034 | 2.0 | % | ||||||||||
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| 有形普通股權益 |
$ | 3,247,559 | $ | 2,953,036 | 10.0 | % | $ | 3,147,852 | 3.2 | % | ||||||||||
| 優先股權益 |
$ | 685,000 | $ | 685,000 | 0.0 | % | $ | 685,000 | 0.0 | % | ||||||||||
| 財務指標： |
||||||||||||||||||||
| 每股普通股賬面價值(2) |
$ | 44.08 | $ | 41.63 | 5.9 | % | $ | 42.76 | 3.1 | % | ||||||||||
| 每股普通股有形賬面價值(2) |
$ | 30.83 | $ | 28.26 | 9.1 | % | $ | 29.63 | 4.0 | % | ||||||||||
| 普通股權益回報率(3) |
14.5 | % | 23.7 | % | 12.5 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則普通股權益回報率(1)(3) |
16.0 | % | 25.0 | % | 13.3 | % | ||||||||||||||
| 有形普通股權益回報率(4) |
20.7 | % | 34.7 | % | 18.0 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計準則有形普通股權益回報率(1)(4) |
22.9 | % | 36.6 | % | 19.2 | % | ||||||||||||||
| 税前淨收入利潤率 |
20.8 | % | 24.4 | % | 19.7 | % | ||||||||||||||
| 淨收入的非GAAP税前利潤率 (1) |
22.9 | % | 25.7 | % | 20.8 | % | ||||||||||||||
| 實際税率 |
24.4 | % | 18.0 | % | 26.5 | % | ||||||||||||||
| 非公認會計原則有效税率(1) |
24.5 | % | 18.0 | % | 26.5 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第6頁，共17頁 |
監管資本
| 截至及截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 順豐監管資本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 3,363,137 | $ | 2,938,954 | 14.4 | % | $ | 3,279,013 | 2.6 | % | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 4,048,137 | $ | 3,623,954 | 11.7 | % | $ | 3,964,013 | 2.1 | % | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 23,026,999 | $ | 19,366,319 | 18.9 | % | $ | 23,300,119 | (1.2 | %) | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
14.6 | % | 15.2 | % | 14.1 | % | ||||||||||||||
| 一級風險資本充足率 |
17.6 | % | 18.7 | % | 17.0 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
11.1 | % | 11.7 | % | 11.1 | % | ||||||||||||||
| Stifel銀行和信託監管資本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 1,620,995 | $ | 1,274,994 | 27.1 | % | $ | 1,655,760 | (2.1 | %) | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 1,620,995 | $ | 1,274,994 | 27.1 | % | $ | 1,655,760 | (2.1 | %) | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 14,681,096 | $ | 12,001,325 | 22.3 | % | $ | 15,406,324 | (4.7 | %) | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
11.0 | % | 10.6 | % | 10.8 | % | ||||||||||||||
| 一級風險資本充足率 |
11.0 | % | 10.6 | % | 10.8 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
7.2 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | ||||||||||||||
| Stifel銀行監管資本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一級資本 |
$ | 468,437 | $ | 302,231 | 55.0 | % | $ | 377,572 | 24.1 | % | ||||||||||
| 一級資本 |
$ | 468,437 | $ | 302,231 | 55.0 | % | $ | 377,572 | 24.1 | % | ||||||||||
| 風險加權資產 |
$ | 4,229,316 | $ | 2,197,216 | 92.5 | % | $ | 3,591,228 | 17.8 | % | ||||||||||
| 普通股一級資本比率 |
11.1 | % | 13.8 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||
| 一級風險資本充足率 |
11.1 | % | 13.8 | % | 10.5 | % | ||||||||||||||
| 一級槓桿資本比率 |
7.1 | % | 7.1 | % | 7.3 | % | ||||||||||||||
| Stifel淨資本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 淨資本 |
$ | 537,100 | $ | 614,200 | (12.6 | %) | $ | 642,700 | (16.4 | %) | ||||||||||
| 超額淨資本 |
$ | 514,700 | $ | 584,800 | (12.0 | %) | $ | 614,300 | (16.2 | %) | ||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第7頁，共17頁 |
全球財富管理--運營結果摘要
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 112,644 | $ | 146,335 | (23.0 | %) | $ | 108,214 | 4.1 | % | $ | 473,638 | $ | 567,491 | (16.5 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易記錄 |
52,913 | 48,592 | 8.9 | % | 48,351 | 9.4 | % | 195,274 | 207,474 | (5.9 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 交易性收入 |
165,557 | 194,927 | (15.1 | %) | 156,565 | 5.7 | % | 668,912 | 774,965 | (13.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 資產管理 |
289,445 | 318,612 | (9.2 | %) | 300,540 | (3.7 | %) | 1,262,841 | 1,206,406 | 4.7 | % | |||||||||||||||||||||
| 淨利息 |
284,998 | 138,891 | 105.2 | % | 242,194 | 17.7 | % | 879,780 | 511,693 | 71.9 | % | |||||||||||||||||||||
| 投資銀行業務(6) |
4,814 | 11,183 | (57.0 | %) | 4,498 | 7.0 | % | 19,515 | 48,210 | (59.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
(473 | ) | 10,629 | (104.5 | %) | (1,977 | ) | 76.1 | % | (5,182 | ) | 57,563 | (109.0 | %) | ||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
744,341 | 674,242 | 10.4 | % | 701,820 | 6.1 | % | 2,825,866 | 2,598,837 | 8.7 | % | |||||||||||||||||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
328,099 | 349,428 | (6.1 | %) | 326,116 | 0.6 | % | 1,368,576 | 1,370,308 | (0.1 | %) | |||||||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
99,171 | 92,516 | 7.2 | % | 95,769 | 3.6 | % | 389,719 | 313,576 | 24.3 | % | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
427,270 | 441,944 | (3.3 | %) | 421,885 | 1.3 | % | 1,758,295 | 1,683,884 | 4.4 | % | |||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
$ | 317,071 | $ | 232,298 | 36.5 | % | $ | 279,935 | 13.3 | % | $ | 1,067,571 | $ | 914,953 | 16.7 | % | ||||||||||||||||
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| 佔淨收入的百分比： |
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| 薪酬和福利 |
44.1 | % | 51.8 | % | (770 | ) | 46.5 | % | (240 | ) | 48.4 | % | 52.7 | % | (430 | ) | ||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
13.3 | % | 13.7 | % | (40 | ) | 13.6 | % | (30 | ) | 13.8 | % | 12.1 | % | 170 | |||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
42.6 | % | 34.5 | % | 810 | 39.9 | % | 270 | 37.8 | % | 35.2 | % | 260 | |||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第8頁，共17頁 |
全球財富管理--統計信息
| 截至及截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000，不包括財務顧問和地點) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 財務顧問 |
2,242 | 2,227 | 0.7 | % | 2,235 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 獨立承包人 |
102 | 91 | 12.1 | % | 102 | 0.0 | % | |||||||||||||
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| 財務顧問總數 |
2,344 | 2,318 | 1.1 | % | 2,337 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 位置 |
398 | 396 | 0.5 | % | 398 | 0.0 | % | |||||||||||||
| 客户總資產 |
$ | 389,818,000 | $ | 435,978,000 | (10.6 | %) | $ | 364,824,000 | 6.9 | % | ||||||||||
| 收費客户資產 |
$ | 144,952,000 | $ | 162,428,000 | (10.8 | %) | $ | 135,521,000 | 7.0 | % | ||||||||||
| 交易性資產 |
$ | 244,866,000 | $ | 273,550,000 | (10.5 | %) | $ | 229,303,000 | 6.8 | % | ||||||||||
| 客户貨幣市場和投保產品(7) |
$ | 27,509,000 | $ | 28,267,000 | (2.7 | %) | $ | 26,082,000 | 5.5 | % | ||||||||||
| 有擔保的客户貸款(8) |
$ | 3,576,415 | $ | 3,892,609 | (8.1 | %) | $ | 3,841,430 | (6.9 | %) | ||||||||||
| 資產管理收入(2000)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端組(9) |
$ | 240,446 | $ | 270,685 | (11.2 | %) | $ | 252,487 | (4.8 | %) | ||||||||||
| 資產管理 |
30,690 | 34,179 | (10.2 | %) | 30,648 | 0.1 | % | |||||||||||||
| 第三方銀行掃蕩計劃 |
5,522 | 862 | 540.6 | % | 3,851 | 43.4 | % | |||||||||||||
| 其他(10) |
12,804 | 12,912 | (0.8 | %) | 13,571 | (5.7 | %) | |||||||||||||
|
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|||||||||||
| 資產管理總收入 |
$ | 289,462 | $ | 318,638 | (9.2 | %) | $ | 300,557 | (3.7 | %) | ||||||||||
| 基於費用的資產(百萬)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端組(9) |
$ | 126,043 | 141,456 | (10.9 | %) | $ | 118,850 | 6.1 | % | |||||||||||
| 資產管理 |
32,233 | 36,299 | (11.2 | %) | 30,095 | 7.1 | % | |||||||||||||
| 淘汰賽(11場) |
(13,324 | ) | (15,327 | ) | (13.1 | %) | (13,424 | ) | (0.7 | %) | ||||||||||
|
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|||||||||||
| 基於費用的總資產 |
$ | 144,952 | $ | 162,428 | (10.8 | %) | $ | 135,521 | 7.0 | % | ||||||||||
| 第三方銀行掃蕩計劃 |
$ | 1,984 | $ | 6,253 | (68.3 | %) | $ | 1,114 | 78.1 | % | ||||||||||
| RoA(Bps)(12)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端組(9) |
80.9 | 82.7 | 81.6 | |||||||||||||||||
| 資產管理 |
38.1 | 37.7 | 40.7 | |||||||||||||||||
| 第三方銀行掃蕩計劃 |
137.2 | 5.5 | 104.3 | |||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第9頁，共17頁 |
機構組--業務結果摘要
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 56,301 | $ | 64,733 | (13.0 | %) | $ | 50,840 | 10.7 | % | $ | 236,951 | $ | 242,009 | (2.1 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易記錄 |
72,869 | 95,990 | (24.1 | %) | 70,027 | 4.1 | % | 333,759 | 373,689 | (10.7 | %) | |||||||||||||||||||||
|
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| 交易性收入 |
129,170 | 160,723 | (19.6 | %) | 120,867 | 6.9 | % | 570,710 | 615,698 | (7.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集資 |
51,956 | 155,470 | (66.6 | %) | 50,625 | 2.6 | % | 237,347 | 661,088 | (64.1 | %) | |||||||||||||||||||||
| 諮詢 |
166,935 | 310,718 | (46.3 | %) | 166,736 | 0.1 | % | 714,623 | 856,083 | (16.5 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 投資銀行業務 |
218,891 | 466,188 | (53.0 | %) | 217,361 | 0.7 | % | 951,970 | 1,517,171 | (37.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他收入(13) |
5,821 | 6,352 | (8.4 | %) | 1,180 | 393.3 | % | 13,337 | 19,570 | (31.8 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 淨收入 |
353,882 | 633,263 | (44.1 | %) | 339,408 | 4.3 | % | 1,536,017 | 2,152,439 | (28.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
220,730 | 367,439 | (39.9 | %) | 211,818 | 4.2 | % | 929,606 | 1,251,595 | (25.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
88,640 | 90,661 | (2.2 | %) | 87,590 | 1.2 | % | 352,279 | 341,907 | 3.0 | % | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出總額 |
309,370 | 458,100 | (32.5 | %) | 299,408 | 3.3 | % | 1,281,885 | 1,593,502 | (19.6 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 44,512 | $ | 175,163 | (74.6 | %) | $ | 40,000 | 11.3 | % | $ | 254,132 | $ | 558,937 | (54.5 | %) | ||||||||||||||||
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| 佔淨收入的百分比： |
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| 薪酬和福利 |
62.4 | % | 58.0 | % | 440 | 62.4 | % | 0 | 60.5 | % | 58.1 | % | 240 | |||||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
25.0 | % | 14.3 | % | 1,070 | 25.8 | % | (80 | ) | 23.0 | % | 15.9 | % | 710 | ||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
12.6 | % | 27.7 | % | (1,510 | ) | 11.8 | % | 80 | 16.5 | % | 26.0 | % | (950 | ) | |||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第10頁，共17頁 |
Stifel Bancorp-財務信息和信用指標
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| Stifel Bancorp財務信息： |
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| 總資產 |
$ | 29,318,421 | $ | 25,073,605 | 16.9 | % | $ | 29,307,718 | 0.0 | % | ||||||||||
| 股東權益總額 |
$ | 2,071,882 | $ | 1,720,746 | 20.4 | % | $ | 1,995,933 | 3.8 | % | ||||||||||
| 貸款總額，淨額(包括持有的待售貸款) |
$ | 20,622,004 | $ | 16,835,562 | 22.5 | % | $ | 20,910,895 | (1.4 | %) | ||||||||||
| 住宅房地產 |
7,371,671 | 5,482,026 | 34.5 | % | 7,048,762 | 4.6 | % | |||||||||||||
| 工商業 |
4,897,176 | 4,208,950 | 16.4 | % | 5,040,682 | (2.8 | %) | |||||||||||||
| 基金銀行業務 |
4,182,641 | 3,136,803 | 33.3 | % | 4,353,875 | (3.9 | %) | |||||||||||||
| 證券化貸款 |
2,724,551 | 2,880,158 | (5.4 | %) | 2,785,679 | (2.2 | %) | |||||||||||||
| 商業地產 |
675,599 | 409,847 | 64.8 | % | 872,010 | (22.5 | %) | |||||||||||||
| 建築和土地 |
593,191 | 511,084 | 16.1 | % | 564,581 | 5.1 | % | |||||||||||||
| 其他 |
157,729 | 114,619 | 37.6 | % | 153,661 | 2.6 | % | |||||||||||||
| 持有待售貸款 |
156,912 | 207,715 | (24.5 | %) | 234,927 | (33.2 | %) | |||||||||||||
| 投資證券 |
$ | 7,624,448 | $ | 7,460,111 | 2.2 | % | $ | 7,650,130 | (0.3 | %) | ||||||||||
| 可供出售 按公允價值計算的證券 |
1,636,041 | 2,113,893 | (22.6 | %) | 1,660,847 | (1.5 | %) | |||||||||||||
| 持有至到期 按攤銷成本計算的證券 |
5,988,407 | 5,346,218 | 12.0 | % | 5,989,283 | (0.0 | %) | |||||||||||||
| 未實現收益/(虧損)可供出售證券 |
(227,178 | ) | 9,380 | NM | (247,188 | ) | (8.1 | %) | ||||||||||||
| 總存款 |
$ | 27,117,111 | $ | 23,280,348 | 16.5 | % | $ | 27,190,619 | (0.3 | %) | ||||||||||
| 活期存款(有息) |
26,805,073 | 22,626,560 | 18.5 | % | 26,783,010 | 0.1 | % | |||||||||||||
| 活期存款(無息) |
305,138 | 626,633 | (51.3 | %) | 397,573 | (23.2 | %) | |||||||||||||
| 存單 |
6,900 | 27,155 | (74.6 | %) | 10,036 | (31.2 | %) | |||||||||||||
| 信用指標： |
||||||||||||||||||||
| 信貸損失準備 |
$ | 147,853 | $ | 118,562 | 24.7 | % | $ | 141,998 | 4.1 | % | ||||||||||
| 撥備佔留存貸款的百分比 |
0.72 | % | 0.71 | % | 0.68 | % | ||||||||||||||
| 淨沖銷佔平均貸款的百分比 |
0.00 | % | 0.00 | % | 0.02 | % | ||||||||||||||
| 不良資產總額 |
$ | 10,374 | $ | 17,470 | (40.6 | %) | $ | 11,291 | (8.1 | %) | ||||||||||
| 不良資產佔總資產的百分比 |
0.04 | % | 0.07 | % | 0.04 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第11頁，共17頁 |
貸款和借貸承諾--信貸損失撥備
| 2022年12月31日 | ||||||||||||||||
| 貸款和借貸 | ||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 承付款 | ACL | ACL% | 第四季度撥備 | ||||||||||||
| 住宅房地產 |
$ | 7,371,671 | $ | 20,441 | 0.28 | % | $ | 2,976 | ||||||||
| 工商業 |
4,897,176 | 54,143 | 1.11 | % | 2,241 | |||||||||||
| 基金銀行業務 |
4,182,641 | 11,711 | 0.28 | % | (460 | ) | ||||||||||
| 證券化貸款 |
2,724,551 | 3,157 | 0.12 | % | (160 | ) | ||||||||||
| 商業地產 |
675,599 | 12,897 | 1.91 | % | 934 | |||||||||||
| 建築和土地 |
593,191 | 8,568 | 1.44 | % | 1,038 | |||||||||||
| 其他 |
157,729 | 736 | 0.47 | % | 233 | |||||||||||
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| 為投資持有的貸款，毛額 |
20,602,558 | 111,653 | 0.54 | % | 6,802 | |||||||||||
| 持有待售貸款 |
156,912 | |||||||||||||||
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| 貸款總額，總額 |
20,759,470 | |||||||||||||||
| 與貸款有關的承付款(無資金來源) |
6,146,000 | 36,200 | 0.59 | % | (774 | ) | ||||||||||
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| 貸款和與貸款有關的承諾 |
$ | 26,905,470 | $ | 147,853 | $ | 6,028 | ||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第12頁，共17頁 |
綜合淨利息收入
| 截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，百萬美元) | 平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
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| 生息資產： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售現金和聯邦基金 |
$ | 1,641.8 | $ | 18.3 | 4.45 | % | $ | 1,616.7 | $ | 1.1 | 0.26 | % | $ | 1,302.9 | $ | 7.7 | 2.38 | % | ||||||||||||||||||
| 所擁有的金融工具 |
906.2 | 7.5 | 3.31 | % | 1,160.1 | 6.0 | 2.08 | % | 982.7 | 3.6 | 1.45 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 保證金餘額 |
985.2 | 15.6 | 6.33 | % | 1,072.2 | 6.8 | 2.53 | % | 1,062.3 | 12.5 | 4.71 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 投資： |
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| 資產支持證券 |
6,216.5 | 86.1 | 5.54 | % | 5,583.7 | 24.1 | 1.73 | % | 6,178.0 | 61.0 | 3.95 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 抵押貸款支持證券 |
1,003.6 | 5.4 | 2.15 | % | 1,062.4 | 4.2 | 1.59 | % | 1,032.7 | 5.3 | 2.08 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 公司固定收益證券 |
646.4 | 4.5 | 2.79 | % | 794.7 | 5.8 | 2.90 | % | 722.7 | 5.1 | 2.81 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
4.5 | | 2.18 | % | 4.3 | | 2.09 | % | 4.6 | | 1.77 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 總投資 |
7,871.0 | 96.0 | 4.88 | % | 7,445.1 | 34.1 | 1.83 | % | 7,938.0 | 71.4 | 3.60 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 貸款： |
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| 住宅房地產 |
7,240.6 | 55.7 | 3.08 | % | 5,180.9 | 32.9 | 2.54 | % | 6,824.3 | 44.8 | 2.63 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 工商業 |
4,997.7 | 84.4 | 6.75 | % | 3,941.2 | 34.3 | 3.48 | % | 4,947.8 | 65.2 | 5.27 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 基金銀行業務 |
4,348.7 | 65.3 | 6.01 | % | 1,861.2 | 13.5 | 2.91 | % | 4,090.2 | 47.6 | 4.66 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 證券化貸款 |
2,735.5 | 40.0 | 5.85 | % | 2,763.9 | 13.2 | 1.91 | % | 2,901.9 | 31.7 | 4.36 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 商業地產 |
805.3 | 12.5 | 6.22 | % | 372.4 | 2.6 | 2.83 | % | 733.4 | 8.6 | 4.68 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 建築和土地 |
583.7 | 9.9 | 6.77 | % | 572.6 | 4.6 | 3.19 | % | 493.3 | 6.4 | 5.21 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 持有待售貸款 |
168.0 | 2.1 | 5.09 | % | 219.5 | 1.4 | 2.64 | % | 231.2 | 2.1 | 3.57 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
147.6 | 2.3 | 6.46 | % | 119.5 | 0.9 | 2.64 | % | 154.0 | 2.0 | 5.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 貸款總額 |
21,027.1 | 272.2 | 5.18 | % | 15,031.2 | 103.4 | 2.75 | % | 20,376.1 | 208.4 | 4.09 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他生息資產 |
770.6 | 7.1 | 3.69 | % | 748.8 | (6.0 | ) | (3.18 | %) | 889.5 | 0.6 | 0.27 | % | |||||||||||||||||||||||
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| 計息資產/利息收入總額 |
33,201.9 | 416.7 | 5.02 | % | 27,074.1 | 145.4 | 2.15 | % | 32,551.5 | 304.2 | 3.74 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 計息負債： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 高級筆記 |
1,114.4 | 10.5 | 3.77 | % | 1,113.3 | 11.6 | 4.16 | % | 1,114.1 | 11.2 | 4.03 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
27,267.0 | 98.7 | 1.45 | % | 21,056.3 | 0.9 | 0.02 | % | 25,998.2 | 43.4 | 0.67 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 聯邦住房貸款預付款 |
| | 0.00 | % | 137.3 | 0.1 | 0.31 | % | 542.2 | 3.3 | 2.41 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他有息負債 |
1,303.0 | 5.6 | 1.72 | % | 1,454.9 | (5.2 | ) | (1.44 | %) | 1,416.4 | 1.9 | 0.54 | % | |||||||||||||||||||||||
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| 計息負債/利息支出總額 |
$ | 29,684.4 | 114.8 | 1.55 | % | $ | 23,761.8 | 7.4 | 0.12 | % | $ | 29,070.9 | 59.8 | 0.82 | % | |||||||||||||||||||||
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| 淨利息收入/利潤率 |
$ | 301.9 | 3.64 | % | $ | 138.0 | 2.04 | % | $ | 244.4 | 3.00 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第13頁，共17頁 |
Stifel Bancorp淨利息收入
| 截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，百萬美元) | 平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均平衡 | 利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
|||||||||||||||||||||||||||
| 生息資產： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售現金和聯邦基金 |
$ | 889.4 | $ | 9.4 | 4.24 | % | $ | 717.9 | $ | 0.3 | 0.17 | % | $ | 520.5 | $ | 3.2 | 2.45 | % | ||||||||||||||||||
| 投資 |
7,871.0 | 96.0 | 4.88 | % | 7,445.1 | 34.1 | 1.83 | % | 7,938.0 | 71.4 | 3.60 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 貸款 |
21,027.1 | 272.2 | 5.18 | % | 15,031.2 | 103.4 | 2.75 | % | 20,376.1 | 208.4 | 4.09 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他生息資產 |
55.1 | 0.7 | 4.56 | % | 51.5 | 0.4 | 3.07 | % | 75.8 | 0.8 | 4.37 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息資產/利息收入總額 |
$ | 29,842.6 | $ | 378.3 | 5.07 | % | $ | 23,245.7 | $ | 138.2 | 2.38 | % | $ | 28,910.4 | $ | 283.8 | 3.93 | % | ||||||||||||||||||
| 計息負債： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
$ | 27,267.0 | $ | 98.7 | 1.45 | % | $ | 21,056.3 | $ | 0.9 | 0.02 | % | $ | 25,998.2 | $ | 43.4 | 0.67 | % | ||||||||||||||||||
| 聯邦住房貸款預付款 |
| | 0.00 | % | 137.3 | 0.1 | 0.31 | % | 542.2 | 3.3 | 2.41 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他有息負債 |
0.9 | 0.1 | 15.64 | % | 1.0 | | 16.71 | % | 1.0 | | 14.26 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 計息負債/利息支出總額 |
$ | 27,267.9 | 98.8 | 1.45 | % | $ | 21,194.6 | 1.0 | 0.02 | % | $ | 26,541.4 | 46.7 | 0.70 | % | |||||||||||||||||||||
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| 淨利息收入/利潤率 |
$ | 279.5 | 3.75 | % | $ | 137.2 | 2.36 | % | $ | 237.1 | 3.28 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第14頁，共17頁 |
公認會計準則與核心對賬
| 截至三個月 | 截至的年度 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未經審計，2000) | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 變化 | 9/30/2022 | 變化 | 12/31/2022 | 12/31/2021 | 變化 | ||||||||||||||||||||||||
| 公認會計準則淨收入 |
$ | 1,121,647 | $ | 1,304,225 | $ | 1,045,139 | $ | 4,391,439 | $ | 4,737,088 | ||||||||||||||||||||||
| 非GAAP調整 |
(4 | ) | | (6 | ) | 51 | 153 | |||||||||||||||||||||||||
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| 非公認會計準則淨收入 |
1,121,643 | 1,304,225 | 1,045,133 | 4,391,490 | 4,737,241 | |||||||||||||||||||||||||||
| 公認會計準則薪酬和福利費用 |
647,962 | 757,948 | 611,870 | 2,586,232 | 2,820,301 | |||||||||||||||||||||||||||
| 與合併相關(14) |
(14,570 | ) | (8,019 | ) | (6,059 | ) | (39,114 | ) | (26,092 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 非公認會計準則薪酬和福利費用 |
633,392 | 749,929 | 605,811 | 2,547,118 | 2,794,209 | |||||||||||||||||||||||||||
| GAAP非補償性運營費用 |
239,988 | 227,615 | 227,500 | 920,091 | 849,706 | |||||||||||||||||||||||||||
| 與合併相關(14) |
(8,931 | ) | (8,215 | ) | (5,905 | ) | (27,934 | ) | (39,069 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 非GAAP 非補償性運營費用 |
231,057 | 219,400 | 221,595 | 892,157 | 810,637 | |||||||||||||||||||||||||||
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| 與合併相關的調整總額 |
(23,497 | ) | (16,234 | ) | (11,958 | ) | (67,099 | ) | (65,314 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 公認會計準則所得税撥備 |
57,076 | 57,272 | 54,600 | 222,961 | 242,223 | |||||||||||||||||||||||||||
| 與合併相關的和其他(14) |
5,923 | 2,916 | 3,051 | 16,902 | 15,052 | |||||||||||||||||||||||||||
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| 非公認會計準則所得税撥備 |
62,999 | 60,188 | 57,651 | 239,863 | 257,275 | |||||||||||||||||||||||||||
| 財務比率： |
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| 薪酬和福利 |
56.5 | % | 57.5 | % | (100 | ) | 58.0 | % | (150 | ) | 58.0 | % | 59.0 | % | (100 | ) | ||||||||||||||||
| 非補償性運營費用 |
20.6 | % | 16.8 | % | 380 | 21.2 | % | (60 | ) | 20.3 | % | 17.1 | % | 320 | ||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
22.9 | % | 25.7 | % | (280 | ) | 20.8 | % | 210 | 21.7 | % | 23.9 | % | (220 | ) | |||||||||||||||||
| 實際税率 |
24.5 | % | 18.0 | % | 650 | 26.5 | % | (200 | ) | 25.2 | % | 22.7 | % | 250 | ||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第15頁，共17頁 |
腳註
| (1) | 有關公司的GAAP結果與 這些非GAAP指標的對賬，請參閲GAAP至核心對賬。 |
| (2) | 每股普通股賬面價值代表股東權益(不包括優先股)除以 期末已發行普通股。每股有形賬面價值指有形普通股股東權益(定義見下文)除以期末已發行普通股。 |
| (3) | 平均普通股權益報酬率(ROCE)的計算方法是將適用於普通股股東的年度淨收入除以平均普通股股東權益，或者，對於非公認會計準則ROCE，計算方法為適用於普通股股東的非GAAP淨收入除以平均普通股股東權益。 |
| (4) | 平均有形普通股權益回報率(ROTCE)的計算方法是：適用於普通股股東的年化淨收益除以平均有形普通股權益，對於非GAAP ROTCE，計算方法為適用於普通股股東的非GAAP淨收入除以平均有形普通股權益。有形普通股權益，也是一種非公認會計準則財務計量，等於普通股股東權益總額減去商譽和可識別的無形資產以及商譽和無形資產的遞延税金。截至2022年12月31日和2021年12月31日以及2022年9月30日，商譽和無形資產的平均遞延税金分別為6040萬美元、5630萬美元和5920萬美元。 |
| (5) | 監管資本金額和比率是截至公司2023年1月25日收益發布之日的估計值。 |
| (6) | 包括融資和諮詢收入。 |
| (7) | 包括Stifel Smart Rate計劃餘額。歷史時期已重述，以符合當前的 陳述。 |
| (8) | 包括本公司經紀-交易商子公司持有的客户保證金餘額和本公司銀行子公司持有的基於證券的貸款。 |
| (9) | 包括私人客户集團和信託業務。 |
| (10) | 包括基金聯網費用、退休費用、交易/手續費和ACAT費用。 |
| (11) | 在私人客户組或信託帳户中管理的資產管理資產。 |
| (12) | 資產回報率(ROA)是根據私人客户組的前期期末餘額、資產管理部門的期末餘額和各計劃銀行的平均季度餘額計算得出的。 |
| (13) | 包括淨利息、資產管理和其他收入。 |
| (14) | 主要涉及可歸因於整合相關活動的費用、簽約獎金、作為留存發行的限制性股票獎勵、債券和本票的攤銷、額外收益支出以及所收購無形資產的攤銷。這些成本與收購 某些業務直接相關，並不代表公司持續業務的運營成本。 |
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第16頁，共17頁 |
免責聲明和法律通知
前瞻性陳述
本演示文稿可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述，涉及重大風險、假設和不確定性，包括與Stifel Financial Corp.、Stifel，Nicolaus&Company、InCorporation及其子公司 (統稱為Stifel，Nicolaus&Company，InCorporation及其子公司)的市場機會和未來業務前景有關的陳述。可以通過使用以下詞語來識別這些陳述：可能、將、應該、可以、將、計劃、潛在、估計、項目、相信、意向、預期和類似的表達。
所有不涉及歷史結果的陳述都是前瞻性的，是基於各種假設的。前瞻性陳述受 風險和不確定因素的影響，這些風險和不確定性可能導致實際結果與陳述中表達或暗示的結果大不相同。有關可能影響公司未來業績、財務狀況和流動性的風險和重要因素的信息，請參閲公司截至2021年12月31日的年度報告Form 10-K第I部分中的風險因素。前瞻性陳述僅涉及發表日期 。公司沒有任何意圖或義務更新前瞻性陳述，以反映前瞻性陳述發表之日之後發生的情況或事件。
非公認會計準則財務計量的使用
該公司使用美國公認會計原則(美國公認會計原則)編制合併財務報表。公司可能會在其收益發布、收益電話會議、財務報告和其他過程中披露某些非GAAP財務指標。美國證券交易委員會將非GAAP財務指標定義為對歷史或未來財務業績、財務狀況或現金流的數字指標，該指標可進行調整，有效地排除或包括根據美國GAAP計算和公佈的最直接可比指標中的金額。本公司披露的非公認會計準則財務指標作為額外信息提供給分析師、投資者和其他利益相關者，以提高他們對本公司財務狀況或經營業績的透明度，或提供評估本公司財務狀況或經營業績的替代方法。這些衡量標準不符合或替代美國公認會計原則，可能與其他公司使用的非公認會計原則財務衡量標準不同或不一致。每當公司提到非GAAP財務指標時，它也將對其進行定義或提供根據美國GAAP計算和列報的最直接可比財務指標，同時協調其參考的非GAAP財務指標與此類可比美國GAAP財務指標之間的差異。
法律公告
本財務補充資料包含財務、統計和與業務相關的信息，以及業務和細分市場趨勢。信息 應與公司於2023年1月25日發佈的第四季度收益報告一起閲讀。
| Stifel Financial Corp.季度財務副刊|2022年第四季度和全年收益報告 | 第17頁，共17頁 |