附件99.1
慧擇報告2022年第三季度未經審計的財務業績
環球社深圳中國2022年11月11日電(慧擇)領先的面向中國新一代消費者的數字保險產品與服務平臺慧擇今日公佈了截至2022年9月30日的第三季度未經審計的財務業績。
2022年第三季度財務和運營要點
| | 強勁的業務表現：2022年第三季度，我們平臺上促成的毛保費(GWP)從2021年第三季度的人民幣9.655億元增長到12.49億元，增幅為29.4%。2022年第三季度在我們平臺上促成的第一年保費和續期保費分別從2021年第三季度的人民幣5.109億元和人民幣4.546億元增加了34.0%和24.1%，分別達到人民幣6.849億元和人民幣5.641億元。 |
| | 在有效控制成本的情況下實現收入穩健增長：2022年第三季度營業收入同比增長11.6%，從2021年第三季度的3.151億元人民幣增至3.518億元人民幣。2022年第三季度的營業費用同比下降27.7%，由2021年同期的人民幣1.604億元降至人民幣1.159億元。 |
| | 截至2022年9月30日，我們的現金及現金等價物為人民幣3.074億元(合4320萬美元)。 |
| | 2022年第三季度，累計服務的保險客户數量增加到約830萬。截至2022年9月30日，我們與106家保險公司合作，其中包括62家人壽保險和健康保險公司以及44家財產和意外傷害保險公司。 |
慧擇創始人兼首席執行官馬存軍先生評論道：儘管宏觀環境充滿挑戰，人壽保險市場疲軟，但我們非常高興再次報告強勁的收入增長和財務業績。2022年第三季度，我們的五年計劃和總收入分別同比增長34.0%和11.6%。這些顯著的成績是由我們 成熟的運營專業知識和行業領先的數字化能力推動的，這些能力使我們能夠滿足新興中產階級消費者的壽險需求，並增強整個保險業價值鏈。我們還受益於我們成功地實施了持續的成本節約和整個集團的組織結構優化，使本季度的運營費用同比下降了27.7%。
利用我們在產品創新方面的優勢和我們對不斷變化的客户需求的積極響應，我們繼續 共同開發各種長期定製的儲蓄和保護產品。第三季度，聯合開發的保險產品的GWP佔在我們平臺上促進的GWP總量的72.9%。我們的長期保險產品對GWP的貢獻連續第12個季度超過90%。我們預計將在2022年第四季度實現盈利，這得益於我們恢復活力的收入增長和運營效率的提高。
我們在執行我們的三年代理、企業、客户 (ABC)戰略業務計劃方面也繼續取得良好進展。在To-C細分市場，我們繼續通過新產品和服務升級獲得新客户，並增加與現有客户的接觸， 推動我們的長期儲蓄產品在第三季度的平均票證規模超過40,000元人民幣。在To-B細分市場，我們繼續推動行業的 深度數字化轉型，2022年前9個月，我們的技術服務業務總收入貢獻達到1370萬元人民幣。在代理人方面，我們看到深圳第一家獨立代理店取得了令人鼓舞的進展，並繼續為我們的保費代理人提供多樣化的產品、數字業務工具和客户服務支持。2022年前9個月，由To-A業務促成的FYP約為1.2億元人民幣。展望未來，我們相信ABC的業務計劃將使我們牢牢佔據中國保險中介的頂級地位，使我們能夠戰略性地配置資本，以提升股東價值，並維持我們業務的高質量長期增長。
2022年第三季度財務業績
全球升温潛能值和營業收入
2022年第三季度，在我們的 平臺上促成的GWP為人民幣12.49億元(1.756億美元)，較2021年同期的人民幣9.655億元增長29.4%。在2022年第三季度促成的GWP中，第一年保費 (五年保費)占人民幣6.849億元(佔GWP總額的54.8%)，同比增長34.0%。續期保費收入為人民幣5.641億元(佔GWP總額的45.2%)，同比增長24.1%。
2022年第三季度營業收入為人民幣3.518億元(合4950萬美元)，較2021年同期的人民幣3.151億元增長11.6%。 這一增長主要是由促進的五年計劃的增長推動的。
運營成本
2022年第三季度的運營成本為人民幣2.487億元(合3500萬美元)，較2021年同期的人民幣2.33億元增長6.7%。這一增長主要是由於營銷渠道成本上升，比營業收入的增長更為温和。
運營費用
與2021年同期的人民幣8340萬元相比，2022年第三季度的銷售費用同比下降32.4%至人民幣5640萬元(790萬美元)，這主要是由於廣告和營銷費用的減少，其次是工資和就業福利的減少。
2022年第三季度一般及行政費用為人民幣4,310萬元(610萬美元)，較2021年同期的人民幣4,720萬元減少8.7%。這一減少主要是由於薪金和就業福利減少，但被按股份計算的薪酬費用增加所抵消。
2022年第三季度的研發費用為人民幣1,640萬元(合230萬美元)，較2021年同期的人民幣2,980萬元減少45.0%，主要原因是人員成本下降。
普通股股東應佔淨虧損和非公認會計準則普通股股東應佔淨虧損
2022年第三季度淨虧損為人民幣1,050萬元(合150萬美元)，較2021年同期淨虧損人民幣7,890萬元大幅下降。2022年第三季度非GAAP淨虧損為人民幣980萬元(合140萬美元)，而2021年同期非GAAP淨虧損為人民幣8660萬元。
現金和現金等價物
截至2022年9月30日，公司現金及現金等價物的綜合餘額為人民幣3.074億元(4,320萬美元)，而截至2021年12月31日的現金及現金等價物餘額為人民幣3.812億元。
股份回購計劃
截至2022年9月30日，本公司已根據其股份回購計劃購買了總計381,959股美國存託憑證，總金額約為50萬美元。根據該計劃，本公司已獲授權於2023年3月18日前回購最多500萬美元的美國存託憑證，如先前於2022年3月18日宣佈的那樣。
業務展望
根據本公司對當前市場狀況的初步評估，本公司預計於2022年最後一個季度實現盈利。這一預測反映了公司對市場和運營狀況的當前和初步看法，這些看法可能會因各種市場不確定性而發生變化。
電話會議
公司管理層將於2022年11月11日(星期五)東部時間上午7：00(北京/香港時間同日晚上8：00)召開業績電話會議。電話會議的詳細情況如下：
| 活動標題： | 慧擇2022年第三季度收益電話會議 | |
| 註冊鏈接： | Https://register.vevent.com/register/BI828fcf8d615540a0ac7410d146a4c260 |
所有與會者必須使用上面提供的鏈接在會議召開前完成在線註冊流程 。註冊後，每個參與者將收到一封確認電子郵件，其中包含撥入號碼和用於加入電話會議的唯一訪問個人識別碼。
此外，還將在公司的投資者關係網站上提供電話會議的現場和存檔網絡直播，網址為： http://ir.huize.com.
關於慧擇
慧擇是中國領先的面向新生代消費者的數字保險產品和服務平臺。慧擇面向年輕一代，致力於為保險客户提供終身保險需求。利用其在線平臺，慧擇提供以長期人壽和健康保險產品為重點的各種保險產品，並使其保險合作伙伴能夠有效地接觸到保險零售市場上龐大的分散客户羣，並提高他們的保險銷售。慧擇為保險客户提供數字化的保險體驗和服務，包括合適的產品推薦、諮詢服務、智能承保、理賠輔助等，顯著提升交易體驗。
欲瞭解更多信息，請訪問網址：http://ir.huize.com.。
非公認會計準則財務計量報表的使用
在評估我們的業務時，我們考慮並使用普通股股東應佔的非GAAP淨利潤/(虧損)作為 審查和評估我們的經營業績的補充指標。非GAAP財務指標的列報不應被孤立地考慮，也不應作為根據美國GAAP編制和列報的財務信息的替代。我們將非GAAP普通股股東應佔淨利潤/(虧損)定義為普通股股東應佔淨利潤/(虧損)，不包括基於股份的薪酬支出和可轉換債券利息。該等調整對所得税並無影響，因為非公認會計原則調整記錄於位於免税司法管轄區的實體(例如開曼羣島)，或 因為非公認會計原則調整記錄於位於中國的經營實體，而非公認會計原則調整不能就税務目的扣減。
我們提出非GAAP財務衡量標準是因為我們的管理層使用它來評估我們的經營業績和制定業務計劃。非GAAP普通股股東應佔淨利潤/(虧損)使我們的管理層能夠評估我們的經營業績，而無需 考慮基於股票的薪酬支出和可轉換債券利息的影響。我們還相信，使用這一非GAAP財務指標有助於投資者評估我們的 經營業績。
此非GAAP財務指標未在美國GAAP中定義，也未根據美國GAAP在 中列示。非公認會計準則財務衡量作為一種分析工具有其侷限性。使用調整後的普通股股東應佔淨利潤/(虧損)的主要限制之一是，它 沒有反映影響我們運營的所有收入和支出項目。此外，非GAAP財務計量可能與其他公司(包括同行公司)使用的非GAAP財務信息 不同，因此它們的可比性可能有限。
非GAAP財務指標不應單獨考慮或解釋為普通股股東應佔淨利潤/(虧損)或任何其他業績指標的替代方案，或作為我們經營業績的指標。我們鼓勵投資者參照最直接可比的GAAP衡量標準來審查歷史上的非GAAP財務衡量標準，如下圖所示。此處提供的非公認會計準則財務指標 可能無法與其他公司提供的類似名稱的指標進行比較。其他公司可能會以不同的方式計算類似的衡量標準，從而限制了在比較分析我們的數據時此類衡量標準的有效性。我們 鼓勵投資者和其他人全面審查我們的財務信息，而不是依賴於單一的財務衡量標準。
匯率信息
本公告包含以特定匯率將某些人民幣金額轉換為美元的內容，僅為方便讀者。除特別説明外，所有人民幣對美元和美元對人民幣的折算均按聯邦儲備委員會H.10統計數據發佈的2022年9月30日人民幣兑1.00元人民幣的匯率進行。本公司不表示所提及的人民幣或美元金額可按任何特定匯率或根本不兑換成美元或人民幣(視情況而定)。
安全港聲明
本公告包含 個前瞻性陳述。這些聲明是根據1995年美國私人證券訴訟改革法的安全港條款做出的。非歷史事實的聲明，包括有關慧擇 信念和預期的聲明，均為前瞻性聲明。這些前瞻性陳述可以通過以下術語來識別：將、預計、預期、未來、打算、計劃、相信、估計、自信和類似的陳述。除其他事項外，本公告中的業務展望和管理層的引述包含前瞻性陳述。慧擇還可以在提交給美國證券交易委員會的定期報告、提交給股東的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及高管、董事或員工對第三方的口頭聲明中 做出書面或口頭的前瞻性陳述。前瞻性陳述包含固有的風險和不確定性。許多因素可能會導致實際結果與前瞻性聲明中包含的結果存在實質性差異，這些前瞻性聲明包括但不限於：慧擇的目標和戰略；慧擇的擴張計劃；慧擇的未來業務發展、財務狀況和經營業績；慧擇對其在線保險產品的需求和市場接受度的預期；慧擇對其與保險合作伙伴和保險客户以及合作伙伴的關係的預期；總體經濟和商業狀況；以及與前述任何一項相關的假設。
有關這些風險和其他風險的更多信息，請參見慧擇提交給美國證券交易委員會的文件。本新聞稿中提供的所有信息都是截至本新聞稿發佈之日的信息，慧擇不承擔任何更新任何前瞻性聲明的義務，除非適用法律另有要求。
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慧擇
未經審計的綜合資產負債表
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至12月31日 | 截至9月30日 | |||||||||||
| 2021 | 2022 | |||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||
| 資產 |
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| 流動資產 |
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| 現金和現金等價物 |
381,158 | 307,417 | 43,216 | |||||||||
| 受限現金 |
183,408 | 117,192 | 16,475 | |||||||||
| 合同資產 |
| 50,359 | 7,080 | |||||||||
| 應收賬款，扣除減值準備後的淨額 |
777,262 | 341,859 | 48,058 | |||||||||
| 應收保險費 |
1,217 | 1,218 | 171 | |||||||||
| 關聯方應付款項 |
128 | 479 | 67 | |||||||||
| 遞延成本 |
| 2,212 | 311 | |||||||||
| 預付費用和其他應收賬款 |
77,511 | 92,655 | 13,025 | |||||||||
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| 流動資產總額 |
1,420,684 | 913,391 | 128,403 | |||||||||
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| 非流動資產 |
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| 受限現金 |
44,418 | | | |||||||||
| 合同資產 |
| 3,659 | 514 | |||||||||
| 財產、廠房和設備、淨值 |
48,461 | 40,142 | 5,643 | |||||||||
| 無形資產，淨額 |
21,626 | 53,795 | 7,562 | |||||||||
| 遞延税項資產 |
605 | 605 | 85 | |||||||||
| 長期投資 |
73,001 | 77,269 | 10,862 | |||||||||
| 經營租賃 使用權資產 |
247,819 | 168,469 | 23,683 | |||||||||
| 商譽 |
461 | 461 | 65 | |||||||||
| 其他資產 |
379 | 279 | 39 | |||||||||
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| 非流動資產總額 |
436,770 | 344,679 | 48,453 | |||||||||
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| 總資產 |
1,857,454 | 1,258,070 | 176,856 | |||||||||
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| 負債、夾層股權和股東權益 |
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| 流動負債 |
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| 短期借款 |
216,710 | 206,000 | 28,959 | |||||||||
| 應付帳款 |
680,369 | 324,303 | 45,590 | |||||||||
| 應交保險費 |
124,019 | 43,878 | 6,168 | |||||||||
| 合同責任 |
7,236 | 5,692 | 800 | |||||||||
| 條文 |
| 3,651 | 513 | |||||||||
| 其他應付款和應計費用 |
71,255 | 60,435 | 8,496 | |||||||||
| 應支付的工資和福利 |
93,451 | 65,281 | 9,177 | |||||||||
| 應付所得税 |
2,440 | 2,440 | 343 | |||||||||
| 經營租賃負債 |
14,886 | 10,018 | 1,408 | |||||||||
| 應付關聯方的款項 |
11,875 | 6,341 | 891 | |||||||||
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| 流動負債總額 |
1,222,241 | 728,039 | 102,345 | |||||||||
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| 非流動負債 |
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| 長期借款 |
20,000 | | | |||||||||
| 遞延税項負債 |
4,892 | 13,096 | 1,841 | |||||||||
| 經營租賃負債 |
249,183 | 181,183 | 25,470 | |||||||||
| 應支付的工資和福利 |
225 | 827 | 116 | |||||||||
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| 非流動負債總額 |
274,300 | 195,106 | 27,427 | |||||||||
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| 總負債 |
1,496,541 | 923,145 | 129,772 | |||||||||
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| 承付款和或有事項 |
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| 股東權益 |
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| A類普通股 |
62 | 62 | 9 | |||||||||
| B類普通股 |
10 | 10 | 1 | |||||||||
| 庫存股 |
(9,545 | ) | (12,971 | ) | (1,823 | ) | ||||||
| 額外實收資本 |
896,772 | 902,360 | 126,852 | |||||||||
| 累計其他綜合損失 |
(27,295 | ) | (14,144 | ) | (1,988 | ) | ||||||
| 累計赤字 |
(499,940 | ) | (539,299 | ) | (75,813 | ) | ||||||
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| 慧擇股東應佔股東權益總額 |
360,064 | 336,018 | 47,238 | |||||||||
| 非控制性權益 |
849 | (1,093 | ) | (154 | ) | |||||||
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| 股東權益總額 |
360,913 | 334,925 | 47,084 | |||||||||
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|||||||
| 總負債和股東權益 |
1,857,454 | 1,258,070 | 176,856 | |||||||||
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慧擇
未經審計的綜合全面收益表
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至9月30日的三個月， | 在截至9月30日的9個月內， | |||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 營業收入 |
||||||||||||||||||||||||
| 經紀收入 |
312,652 | 338,536 | 47,591 | 1,262,550 | 862,156 | 121,200 | ||||||||||||||||||
| 其他收入 |
2,429 | 13,254 | 1,863 | 6,133 | 37,341 | 5,249 | ||||||||||||||||||
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| 營業總收入 |
315,081 | 351,790 | 49,454 | 1,268,683 | 899,497 | 126,449 | ||||||||||||||||||
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| 營運成本及開支 |
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| 收入成本 |
(232,871 | ) | (236,324 | ) | (33,222 | ) | (941,536 | ) | (547,654 | ) | (76,988 | ) | ||||||||||||
| 其他成本 |
(173 | ) | (12,369 | ) | (1,739 | ) | (1,362 | ) | (24,427 | ) | (3,434 | ) | ||||||||||||
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| 總運營成本 |
(233,044 | ) | (248,693 | ) | (34,961 | ) | (942,898 | ) | (572,081 | ) | (80,422 | ) | ||||||||||||
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| 銷售費用 |
(83,396 | ) | (56,395 | ) | (7,928 | ) | (238,225 | ) | (189,850 | ) | (26,689 | ) | ||||||||||||
| 一般和行政 費用 |
(47,172 | ) | (43,116 | ) | (6,061 | ) | (141,632 | ) | (116,104 | ) | (16,322 | ) | ||||||||||||
| 研發 費用 |
(29,831 | ) | (16,363 | ) | (2,300 | ) | (74,406 | ) | (64,020 | ) | (9,000 | ) | ||||||||||||
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| 總運營成本和費用 |
(393,443 | ) | (364,567 | ) | (51,250 | ) | (1,397,161 | ) | (942,055 | ) | (132,433 | ) | ||||||||||||
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| 營業虧損 |
(78,362 | ) | (12,777 | ) | (1,796 | ) | (128,478 | ) | (42,558 | ) | (5,984 | ) | ||||||||||||
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| 其他收入/(支出) |
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| 利息支出 |
(759 | ) | (1,924 | ) | (270 | ) | (1,636 | ) | (4,469 | ) | (628 | ) | ||||||||||||
| 未實現匯兑損失 |
(8 | ) | (50 | ) | (7 | ) | (19 | ) | (95 | ) | (13 | ) | ||||||||||||
| 投資損失 |
(3,788 | ) | (435 | ) | (61 | ) | (4,029 | ) | (2,217 | ) | (312 | ) | ||||||||||||
| 其他，網絡 |
3,852 | 4,349 | 611 | 7,892 | 11,071 | 1,556 | ||||||||||||||||||
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| 所得税前虧損和權益法被投資人的收益/(虧損)份額 |
(79,065 | ) | (10,837 | ) | (1,523 | ) | (126,270 | ) | (38,268 | ) | (5,381 | ) | ||||||||||||
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| 權益法被投資人的收益/(虧損)份額 |
157 | (393 | ) | (55 | ) | (1,294 | ) | (3,033 | ) | (426 | ) | |||||||||||||
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| 淨虧損 |
(78,908 | ) | (11,230 | ) | (1,578 | ) | (127,564 | ) | (41,301 | ) | (5,807 | ) | ||||||||||||
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| 可歸因於非控股權益的淨虧損 |
| (691 | ) | (97 | ) | | (1,942 | ) | (273 | ) | ||||||||||||||
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| 普通股股東應佔淨虧損 |
(78,908 | ) | (10,539 | ) | (1,481 | ) | (127,564 | ) | (39,359 | ) | (5,534 | ) | ||||||||||||
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| 淨虧損 |
(78,908 | ) | (11,230 | ) | (1,578 | ) | (127,564 | ) | (41,301 | ) | (5,807 | ) | ||||||||||||
| 外幣折算調整，税後淨額 |
(319 | ) | 7,438 | 1,046 | (3,789 | ) | 13,151 | 1,849 | ||||||||||||||||
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| 綜合損失 |
(79,227 | ) | (3,792 | ) | (532 | ) | (131,353 | ) | (28,150 | ) | (3,958 | ) | ||||||||||||
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| 非控股權益應佔綜合損失 |
| (691 | ) | (97 | ) | | (1,942 | ) | (273 | ) | ||||||||||||||
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| 普通股股東應佔綜合虧損 |
(79,227 | ) | (3,101 | ) | (435 | ) | (131,353 | ) | (26,208 | ) | (3,685 | ) | ||||||||||||
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| 用於計算每股淨利潤的普通股加權平均數 |
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| 基本的和稀釋的 |
1,021,266,572 | 1,021,183,878 | 1,021,183,878 | 1,021,803,029 | 1,022,391,802 | 1,022,391,802 | ||||||||||||||||||
| 普通股股東應佔每股淨虧損 |
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| 基本的和稀釋的 |
(0.08 | ) | (0.01 | ) | (0.00 | ) | (0.12 | ) | (0.04 | ) | (0.01 | ) | ||||||||||||
慧擇
未經審計的公認會計原則和非公認會計原則結果的調整
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至9月30日的三個月， | 在截至9月30日的9個月內， | |||||||||||||||||||||||
| 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | |||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||||||||||
| 普通股股東應佔淨虧損 |
(78,908 | ) | (10,539 | ) | (1,481 | ) | (127,564 | ) | (39,359 | ) | (5,534 | ) | ||||||||||||
| 基於股份的薪酬費用 |
(7,677 | ) | 744 | 105 | (3,569 | ) | 4,447 | 625 | ||||||||||||||||
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| 普通股股東應佔非公認會計原則淨虧損 |
(86,585 | ) | (9,795 | ) | (1,376 | ) | (131,133 | ) | (34,912 | ) | (4,909 | ) | ||||||||||||
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