附件99.1
Paysign， Inc.公佈2022年第三季度財務業績
| · | 第三季度總收入為1060萬美元，較2021年第三季度增加280萬美元(36.4%)。 | |
| · | 第三季度淨收益為85萬美元，或稀釋後每股收益為0.02美元 | |
| · | 第三季度調整後EBITDA為190萬美元， 或稀釋後調整後EBITDA為0.04美元(調整後EBITDA是管理層用來衡量業務經營業績的非GAAP指標 -見新聞稿末尾淨收入與調整後EBITDA的對賬) | |
| · | 第三季度新增13個血漿捐獻中心，使今年迄今新增中心總數達到84個 | |
| · | 第三季度美元總負荷量同比增長57.6%，環比增長23.1% | |
| · | 第三季度採購量同比增長58.6% ，環比增長22.9% |
內華達州亨德森-2022年11月8日 -(商業通訊社)-預付卡程序、全面的患者負擔能力產品、數字銀行服務和綜合支付處理的領先提供商Paysign，Inc.(納斯達克：Paysign)今天公佈了2022年第三季度的財務業績。
Paysign首席執行官Mark Newcomer表示：“我們對我們第三季度的表現感到非常滿意，Paysign實現了令人印象深刻的收入增長，並恢復了盈利。我們的收入和利潤增長軌跡在第三季度繼續保持，毛利率增加到54%。除了我們成熟的血漿中心的有機 增長外，我們還受益於第二季度末我們加入的49個血漿捐贈中心整整一個季度的收入 。此外，隨着2022年9月16日美國地區法院發佈的初步禁令 再次允許持有旅遊簽證的個人捐獻血漿，我們邊境地區的活動在第三季度末開始加速。我們通過最近贏得的提供工資單、通用可重新加載 和禮品卡解決方案的合同，繼續使我們的收入來源多樣化。我們繼續看到人們對我們的患者負擔能力解決方案的興趣與日俱增，並相信它們將在未來做出有意義的增長。我們在所有產品線上的渠道依然強勁，我們有信心 我們擁有堅實的基礎，能夠繼續實現短期和長期增長，幫助創造股東價值。“
季度業績
提供以下更多詳細信息，以幫助您瞭解Paysign 2022年第三季度的業績與去年同期相比：
| 1 |
| · | 收入比去年同期增加了280萬美元(36%)。以下因素的影響推動了這一變化： |
| o | 血漿收入增加了280萬美元(40%)，這主要是由於血漿捐贈的數量增加和卡上加載的美元 。每個血漿中心的平均月收入增長了13%，達到7,384美元，而去年同期為6,542美元。我們 在本季度增加了13個新的血漿中心，在本季度結束時有450箇中心，而2021年第三季度末為359個。 |
| o | Pharma的收入增加了3.3萬美元(5%)，這主要是由於自2021年9月30日以來增加了8個新的藥品共同支付計劃，但被同期4個藥品預付費計劃的結束所抵消。我們確認了2022年第三季度和2021年第三季度與藥品預付計劃結束相關的名義結算金額 收入。 |
| · | 收入成本增加了100萬美元(28%)。收入成本包括交易處理費、數據連接、數據中心費用、網絡費、銀行費、制卡、郵資、客户服務、程序管理、應用程序集成設置和銷售以及佣金費用。本季度的增長主要是由於可變交易成本增加，直接歸因於血漿活動的增加。 | |
| · | 毛利潤增加了180萬美元(45%)，這主要歸功於等離子體收入的增加。我們的毛利率提高到54%。 | |
| · | 與前一年同期相比，銷售、一般和行政費用增加了76萬9千美元(21%) ，主要包括(I)薪酬和福利增加54萬美元 ，原因是繼續招聘以支持公司增長、勞動力市場緊張和人員保險成本增加，以及(Ii)技術和電信費用增加225,000美元。 | |
| · | 由於新軟件和設備的持續資本化以及我們平臺的增強，折舊和攤銷增加了111,000美元。 | |
| · | 其他收入增加259,000美元，原因是利息 收入增加，原因是受限現金餘額增加，利率上升，以及與保險保費融資有關的利息支出減少。 | |
| · | 我們記錄了36,000美元的所得税撥備，這是由於我們的遞延税項資產在本季度和上一季度的全部估值，以及與我們的基於股票的薪酬相關的税收優惠和上一年期間的税前虧損 。我們沒有記錄去年同期的所得税撥備。截至2022年9月30日和2021年9月30日的季度，實際税率分別為4.1%和零。 | |
| · | 淨收益為852,000美元，較上年淨虧損271,000美元增加110萬美元。淨收入的總體變化與上述因素有關。 | |
| · | “EBITDA”定義為扣除利息、税項、折舊和攤銷費用前的收益(非GAAP指標)，由於上述因素，它增加了100萬美元，達到140萬美元。 | |
| · | 調整後的EBITDA反映了對EBITDA的調整， 不包括基於股票的薪酬費用，是管理層用來衡量業務經營業績的非GAAP指標，由於上述因素， 增加了97.3萬美元，達到190萬美元。 |
2022年第三季度的里程碑
| · | 截至2022年9月30日，我們大約有500萬持卡人和532個卡項目。 | |
| · | 營收同比增長36%。 | |
| · | 增加了13個血漿捐贈中心，並推出了兩個新的藥品共同支付計劃。 | |
| · | 推出了我們的第一個工資處理客户。 | |
| · | 贏得競爭性建議書(RFP)，為覆蓋440多個地點的全國性會員組織提供通用的 可再充值和禮品卡。 | |
| · | 受限現金餘額較2021年12月31日增加45%，達到8,910萬美元， 主要是由於信用卡資金增加和客户計劃增長。 |
| 2 |
2022年9月30日的資產負債表
與2021年12月31日相比，不受限制的現金增加了59萬5千美元，達到800萬美元，這主要是由於我們的經營業績改善和應收賬款增加，但被應收賬款、其他應收賬款和增加的預付費用所抵消。應付賬款和應收賬款的增加主要與我們的製藥業務有關，而預付費用的增加主要與購買軟件以支持技術投資和支持推出新卡計劃所需的卡庫存有關。8,910萬美元的受限現金是用於 客户卡融資的資金，在流動負債項下有相應的抵消。2022年第三季度與2021年底相比的增長 主要與信用卡資金增加、血漿存款增加以及新的血漿和製藥共同支付客户有關，但因合同在上一年年底到期的製藥預付費客户減少而被抵消。我們相信，我們手中截至2022年9月30日的無限制現金800萬美元，加上2022年剩餘時間和2023年預計的收入和營業利潤，將足以維持我們未來12個月的運營。
2022年展望
我們的等離子業務繼續從新冠肺炎的負面影響中反彈。隨着新的血漿中心的不斷增加，美國地區法院於2022年9月16日下達的初步禁令，阻止美國海關和邊境保護局繼續執行其對墨西哥國民捐贈血漿的禁令，以及通脹壓力迫使個人重返血漿捐贈中心，我們預計這一積極趨勢將繼續下去。此外，我們對製藥業務的增長機會感到鼓舞，因為我們將繼續推出新計劃，並在2023年前建立一個重要的新業務渠道。我們繼續公佈我們的運營業績同比改善，並預計隨着我們完成2022年並進入2023年，這一趨勢將繼續下去。我們預計我們的資產負債表將繼續改善，因為我們的經營改善，“Jeff説，貝克，Paysign首席財務官。
隨着我們第三季度業務的增長，以及我們對第四季度繼續增長的預期，我們預計2022年的總收入將在3815萬美元至3835萬美元之間，比2021年增長29%至30%。據估計，2022年，等離子技術將佔總收入的90%以上。這些預期導致我們的一家血漿客户整合並關閉了他們的13箇中心和兩個製藥預付費計劃，該計劃將於11月中旬結束。我們預計今年年底將有超過445個血漿中心和超過20個活躍的製藥預付費計劃。預計全年毛利率約為56.0%，運營費用預計在2,100萬美元至2,225萬美元之間 ，因為我們繼續在人員和技術方面進行投資，並經歷了保險、旅行和娛樂以及其他通脹壓力的更高成本 。在總運營費用中，折舊和攤銷預計約為291萬美元，而基於股票的薪酬預計約為228萬美元。調整後的EBITDA預計為550萬至560萬美元。
新冠肺炎更新
冠狀病毒(“新冠肺炎”)大流行始於2019年末，並於2020年初抵達美國，繼續對美國和世界其他地區的經濟造成重大影響。雖然疫苗和其他因素的直接幹擾似乎已經減弱，但大流行的最終持續時間和嚴重程度仍然不確定，特別是考慮到不斷傳播的新變種的發展，以及經濟影響仍在顯現。新冠肺炎疫情導致血漿中心關閉，2020年至2021年期間簽署成為法律的刺激方案降低了個人捐贈血漿以獲得補充收入的動機。此外，血漿捐贈中心的勞動力短缺，以及持有旅遊簽證的墨西哥公民因捐贈血漿而無法獲得補償的限制， 進一步影響了捐贈。這些事態發展對該公司的歷史運營結果產生了不利影響。 2022年9月16日，美國地區法院發佈了一項初步禁令，禁止美國海關和邊境保護局繼續執行其對墨西哥國民捐獻血漿的禁令。從那時起，我們看到墨西哥國民的捐贈活動增加了，主要是在我們沿美墨邊境的血漿捐贈中心。此外，食品、汽油、租金和其他產品和服務的通脹壓力 似乎正在驅使個人重新回到血漿捐贈中心，因為與2022年和2021年之前的所有季度相比，我們在2022年第三季度每個捐獻中心的平均負荷數量有所增加。雖然我們仍然保持謹慎樂觀，並看到捐贈活動和我們的經營業績總體上有所改善 , 隨着新的新冠肺炎變體繼續發展，我們無法預見哪些潛在問題可能會影響我們的運營業績 。鑑於圍繞新冠肺炎及其變種未來潛在傳播或緩解的範圍和時間以及保護措施的實施或放鬆的不確定性，管理層目前無法合理準確地估計新冠肺炎對公司運營業績、現金流或財務狀況的進一步影響。
| 3 |
2022年第三季度財務業績 電話會議詳情
公司將於下午5：00召開電話會議 。美國東部時間今天討論其2022年第三季度業績。電話會議可能包括前瞻性陳述。 本次電話會議的撥入信息是877.407.2988(在美國境內)和201.389.0923(美國以外)。通話重播將在2023年2月8日之前提供，可通過撥打877.660.6853(美國境內)收聽。和201.612.7415(美國境外)，使用密碼 13733501。
前瞻性陳述
根據聯邦證券法，本新聞稿中的某些陳述可能被視為前瞻性 ，該公司打算將此類前瞻性陳述置於由此創建的安全港中。 除本新聞稿中包含的事實陳述外，所有陳述均為前瞻性陳述。這些前瞻性陳述包括，我們的不受限制的現金、預期收入和營業利潤將足以維持未來12個月的運營；預期總收入、毛利率、運營費用、折舊和攤銷、股票薪酬、2022年調整後的EBITDA、血漿收入和製藥收入達到我們的預期；公司將繼續實現同比運營改善；公司在血漿、製藥和其他預付費業務方面的增長前景成為現實；而且該公司將繼續受到新冠肺炎的影響。我們提醒，這些陳述受到重要風險、不確定性和其他因素的限制，這些因素可能會導致實際結果與此類前瞻性陳述所反映的結果大不相同。這些因素 其中包括：無法在未來一段時間內保持我們目前的增長速度；經濟下滑，包括新冠肺炎和變種產品導致的經濟低迷，以及政府進一步的刺激措施，可能會減少我們的客户基礎和對我們的產品和服務的需求，這可能對我們的業務、財務狀況、盈利能力和現金流產生不利影響；在高度監管的環境中運營 ；我們或業務合作伙伴未能遵守適用的法律法規；法律的變化， 法規, 信用卡關聯規則或其他影響我們業務的行業標準；數據安全漏洞可能使我們面臨責任和曠日持久且代價高昂的訴訟；以及我們在截至2021年12月31日的10-K表格中陳述的其他風險因素。除聯邦證券法要求的範圍外，公司沒有義務公開更新或修改本新聞稿中的任何 聲明，無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。
關於Paysign公司
Paysign，Inc.(納斯達克代碼：Payments)是為企業、消費者和政府機構設計的預付卡計劃、全面的患者負擔能力產品、數字銀行服務和集成支付處理的領先提供商。該公司成立於1995年，總部位於內華達州南部，為包括製藥、醫療保健、酒店和零售在內的所有行業的客户創建定製的創新支付解決方案。通過使用Paysign解決方案， 客户可以享受更低的管理成本、簡化的運營、更高的收入、更快的產品採用速度以及更高的客户、員工和合作夥伴忠誠度。
建立在強大可靠的支付平臺的基礎上，Paysign的端到端技術安全地實現了廣泛的服務，包括交易處理、持卡人註冊、 價值加載、持卡人賬户管理、報告和客户服務。現代跨平臺架構高度靈活、可擴展和可定製，可為客户和合作夥伴帶來成本效益和創收機會。
作為全方位服務項目經理，Paysign管理預付卡生命週期的方方面面，從卡設計和銀行審批、生產、包裝、分銷和個性化，到庫存和安全控制、續訂、丟失和被盜卡以及卡的更換。該公司的內部雙語客户服務通過實時代理、交互式語音應答(IVR)和雙向短信提醒提供全天候服務。
| 4 |
20多年來，大型製藥和保健公司以及跨國企業一直依賴Paysign提供根據其獨特需求量身定做的全方位服務計劃。該公司設計並推出了預付卡計劃，用於企業獎勵、員工激勵、消費者返點、捐贈者補償、臨牀試驗、醫療報銷支付和共同支付援助。
Paysign的擴展產品包括額外的企業獎勵產品和可通過借記卡訪問的活期存款賬户。產品路線圖包括將產品擴展到新的 預付卡類別，包括工資卡、差旅和費用報銷。欲瞭解更多信息，請訪問Paysign.com。
聯繫人：
|
Paysign投資者關係： 888.522.4810 郵箱：ir@paysign.com |
Paysign媒體關係： 艾麗西亞·切斯 702.749.7257 郵箱：pr@paysign.com
|
| 5 |
Paysign，Inc.
簡明綜合業務報表(未經審計)
| 截至三個月 9月30日， | 九個月結束 9月30日， | |||||||||||||||
| 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||
| 收入 | ||||||||||||||||
| 等離子產業 | $ | 9,829,811 | $ | 7,035,546 | $ | 25,030,376 | $ | 18,366,010 | ||||||||
| 醫藥行業 | 693,353 | 660,331 | 2,273,232 | 2,184,198 | ||||||||||||
| 其他 | 73,264 | 71,312 | 112,235 | 147,699 | ||||||||||||
| 總收入 | 10,596,428 | 7,767,189 | 27,415,843 | 20,697,907 | ||||||||||||
| 收入成本 | 4,847,780 | 3,797,919 | 11,971,135 | 10,744,264 | ||||||||||||
| 毛利 | 5,748,648 | 3,969,270 | 15,444,708 | 9,953,643 | ||||||||||||
| 運營費用 | ||||||||||||||||
| 銷售、一般和行政 | 4,386,757 | 3,618,071 | 13,283,645 | 10,957,619 | ||||||||||||
| 折舊及攤銷 | 738,883 | 628,324 | 2,131,234 | 1,838,354 | ||||||||||||
| 總運營費用 | 5,125,640 | 4,246,395 | 15,414,879 | 12,795,973 | ||||||||||||
| 營業收入(虧損) | 623,008 | (277,125 | ) | 29,829 | (2,842,330 | ) | ||||||||||
| 其他收入 | ||||||||||||||||
| 利息收入，淨額 | 265,284 | 6,119 | 349,847 | 18,230 | ||||||||||||
| 未計提所得税準備的收入(虧損) | 888,292 | (271,006 | ) | 379,676 | (2,824,100 | ) | ||||||||||
| 所得税撥備 | 36,183 | – | 64,996 | 2,400 | ||||||||||||
| 淨收益(虧損) | $ | 852,109 | $ | (271,006 | ) | $ | 314,680 | $ | (2,826,500 | ) | ||||||
| 每股淨收益(虧損) | ||||||||||||||||
| 基本信息 | $ | 0.02 | $ | (0.01 | ) | $ | 0.01 | $ | (0.06 | ) | ||||||
| 稀釋 | $ | 0.02 | $ | (0.01 | ) | $ | 0.01 | $ | (0.06 | ) | ||||||
| 加權平均普通股 | ||||||||||||||||
| 基本信息 | 52,142,225 | 51,154,725 | 51,968,496 | 50,754,652 | ||||||||||||
| 稀釋 | 53,365,025 | 51,154,725 | 52,676,707 | 50,754,652 | ||||||||||||
| 6 |
Paysign，Inc.
簡明綜合資產負債表
| 9月30日， | 十二月三十一日， | |||||||
| 2022 | 2021 | |||||||
| (未經審計) | (經審計) | |||||||
| 資產 | ||||||||
| 流動資產 | ||||||||
| 現金 | $ | 7,981,953 | $ | 7,387,156 | ||||
| 受限現金 | 89,059,415 | 61,283,914 | ||||||
| 應收賬款 | 4,032,985 | 3,393,940 | ||||||
| 其他應收賬款 | 1,439,251 | 1,019,218 | ||||||
| 預付費用和其他流動資產 | 1,954,152 | 1,242,967 | ||||||
| 流動資產總額 | 104,467,756 | 74,327,195 | ||||||
| 固定資產，淨額 | 1,334,661 | 1,642,981 | ||||||
| 無形資產，淨額 | 4,848,057 | 4,086,962 | ||||||
| 經營性租賃使用權資產 | 3,711,462 | 3,993,655 | ||||||
| 總資產 | $ | 114,361,936 | $ | 84,050,793 | ||||
| 負債和股東權益 | ||||||||
| 流動負債 | ||||||||
| 應付賬款和應計負債 | $ | 6,615,836 | $ | 5,765,478 | ||||
| 經營租賃負債，本期部分 | 356,041 | 340,412 | ||||||
| 客户卡資金 | 89,059,415 | 61,283,914 | ||||||
| 流動負債總額 | 96,031,292 | 67,389,804 | ||||||
| 經營租賃負債，長期部分 | 3,404,167 | 3,673,186 | ||||||
| 總負債 | 99,435,459 | 71,062,990 | ||||||
| 股東權益 | ||||||||
| 普通股：面值0.001美元；授權股份150,000,000股，分別於2022年9月30日和2021年12月31日發行52,461,382股和52,095,382股 | 52,461 | 52,095 | ||||||
| 追加實收資本 | 18,483,747 | 16,860,119 | ||||||
| 按成本計算的庫存股，303,450股 | (150,000 | ) | (150,000 | ) | ||||
| 累計赤字 | (3,459,731 | ) | (3,774,411 | ) | ||||
| 股東權益總額 | 14,926,477 | 12,987,803 | ||||||
| 總負債和股東權益 | $ | 114,361,936 | $ | 84,050,793 | ||||
| 7 |
Paysign，Inc.非GAAP衡量標準
為了補充Paysign在GAAP基礎上公佈的財務業績，我們使用非GAAP衡量標準，從淨收入中剔除以下現金和非現金項目：利息、税項、折舊和攤銷以及基於股票的薪酬。我們相信，管理層用來衡量業務經營業績的這些非GAAP指標有助於投資者更好地評估我們過去的財務業績和潛在的未來業績。非GAAP措施不應被孤立地考慮或作為可比GAAP會計的替代品，投資者應結合公司根據GAAP編制的財務報表來閲讀這些措施。我們使用的非GAAP指標可能與其他公司使用的類似名稱的指標不同，也不能直接進行比較 。
“EBITDA”定義為扣除利息、税項、折舊和攤銷費用前的收益。調整後的EBITDA反映了對EBITDA的調整，以排除基於股票的薪酬費用 。
調整後的EBITDA並不代表運營現金流， 美國公認會計原則將營業收入(虧損)或淨收益(虧損)定義為經營業績的指標。管理層告誡稱，根據Paysign對調整後EBITDA的定義列報的金額可能無法與其他公司披露的類似衡量標準相比 ，因為並非所有公司都以相同的方式計算調整後EBITDA。
Paysign，Inc.
調整後EBITDA(未經審計)
截至三個月 9月30日， | 九個月結束 9月30日， |
|||||||||||||||
| 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||
| EBITDA和調整後EBITDA與淨收入(虧損)的對賬： | ||||||||||||||||
| 淨收益(虧損) | $ | 852,109 | $ | (271,006 | ) | $ | 314,680 | $ | (2,826,500 | ) | ||||||
| 所得税撥備 | 36,183 | – | 64,996 | 2,400 | ||||||||||||
| 利息收入，淨額 | (265,284 | ) | (6,119 | ) | (349,847 | ) | (18,230 | ) | ||||||||
| 折舊及攤銷 | 738,883 | 628,324 | 2,131,234 | 1,838,354 | ||||||||||||
| EBITDA | 1,361,891 | 351,199 | 2,161,063 | (1,003,976 | ) | |||||||||||
| 基於股票的薪酬 | 566,205 | 603,591 | 1,623,994 | 1,780,726 | ||||||||||||
| 調整後的EBITDA | $ | 1,928,096 | $ | 954,790 | $ | 3,785,057 | $ | 776,750 | ||||||||
| 調整後每股EBITDA | ||||||||||||||||
| 基本信息 | $ | 0.04 | $ | 0.02 | $ | 0.07 | $ | 0.02 | ||||||||
| 稀釋 | $ | 0.04 | $ | 0.02 | $ | 0.07 | $ | 0.01 | ||||||||
| 加權平均普通股 | ||||||||||||||||
| 基本信息 | 52,142,225 | 51,154,725 | 51,968,496 | 50,754,652 | ||||||||||||
| 稀釋 | 53,365,025 | 52,459,318 | 52,676,707 | 52,597,904 | ||||||||||||
| 8 |