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1535929Voya：組織重組成員2022-07-012022-09-300001535929Voya：組織重組成員2021-07-012021-09-300001535929Voya：組織重組成員2021-01-012021-09-300001535929Voya：組織重組成員2022-09-300001535929美國公認會計準則：部門持續運營成員Voya：組織重組成員2022-07-012022-09-300001535929美國公認會計準則：部門持續運營成員Voya：組織重組成員2021-07-012021-09-300001535929美國公認會計準則：部門持續運營成員Voya：組織重組成員2022-01-012022-09-300001535929美國公認會計準則：部門持續運營成員Voya：組織重組成員2021-01-012021-09-300001535929美國公認會計準則：部門持續運營成員Voya：組織重組成員2022-09-300001535929US-GAAP：部門停業運營成員Voya：組織重組成員2022-07-012022-09-300001535929US-GAAP：部門停業運營成員Voya：組織重組成員2021-07-012021-09-300001535929US-GAAP：部門停業運營成員Voya：組織重組成員2021-01-012021-09-300001535929US-GAAP：部門停業運營成員Voya：組織重組成員2022-09-300001535929美國-GAAP：員工服務成員Voya：組織重組成員2021-12-310001535929Voya：組織重組成員美國-公認會計準則：業務重組保留成員2021-12-310001535929Voya：組織重組成員2021-12-310001535929美國-公認會計準則：材料對帳項目成員2022-07-012022-09-300001535929美國-公認會計準則：材料對帳項目成員2021-07-012021-09-300001535929美國-公認會計準則：材料對帳項目成員2022-01-012022-09-300001535929美國-公認會計準則：材料對帳項目成員2021-01-012021-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2022-07-012022-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2021-07-012021-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2022-01-012022-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2021-01-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2022-07-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2021-07-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2022-01-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2021-01-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2022-07-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2021-07-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2022-01-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2021-01-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員美國-公認會計準則：公司成員2022-07-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員美國-公認會計準則：公司成員2021-07-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員美國-公認會計準則：公司成員2022-01-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員美國-公認會計準則：公司成員2021-01-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員2022-07-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員2021-07-012021-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員2022-01-012022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員2021-01-012021-09-300001535929US-GAAP：部門間消除成員Voya：投資管理成員2022-07-012022-09-300001535929US-GAAP：部門間消除成員Voya：投資管理成員2021-07-012021-09-300001535929US-GAAP：部門間消除成員Voya：投資管理成員2022-01-012022-09-300001535929US-GAAP：部門間消除成員Voya：投資管理成員2021-01-012021-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2022-09-300001535929Voya：退休成員美國公認會計準則：運營部門成員2021-12-310001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：員工福利成員2021-12-310001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2022-09-300001535929美國公認會計準則：運營部門成員Voya：投資管理成員2021-12-310001535929美國-GAAP：母公司成員美國-美國公認會計準則：公司非部門成員2022-09-300001535929美國-GAAP：母公司成員美國-美國公認會計準則：公司非部門成員2021-12-310001535929美國-GAAP：母公司成員Voya：總細分市場成員2022-09-300001535929美國-GAAP：母公司成員Voya：總細分市場成員2021-12-310001535929美國-GAAP：客户名單成員2022-01-012022-09-300001535929美國-公認會計準則：合同權利成員2022-01-012022-09-300001535929美國-公認會計準則：合同權利成員2022-01-012022-09-300001535929美國-公認會計準則：合同權利成員2022-09-300001535929美國-公認會計準則：合同權利成員2021-12-310001535929美國-GAAP：客户名單成員2022-01-012022-09-300001535929美國-GAAP：客户名單成員2022-09-300001535929美國-GAAP：客户名單成員2021-12-310001535929US-GAAP：計算機軟件無形資產成員2022-01-012022-09-300001535929US-GAAP：計算機軟件無形資產成員2022-09-300001535929US-GAAP：計算機軟件無形資產成員2021-12-31

美國證券交易委員會

華盛頓特區，20549

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表格10-Q

(標記一)
☒			根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告

截至本季度末2022年9月30日

或

☐			根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告

的過渡期                         至                          

委託文件編號：001-35897______________________________________

Voya金融公司

(註冊人的確切姓名載於其章程)

特拉華州			52-1222820
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)			(税務局僱主身分證號碼)

公園大道230號
紐約			紐約			10169
(主要執行辦公室地址)						(郵政編碼)

(212) 309-8200

(註冊人的電話號碼，包括區號)

(前姓名、前地址和前財政年度，如果自上次報告以來發生變化)

根據該法第12(B)條登記的證券：

每個班級的標題			交易代碼			註冊的每個交易所的名稱
普通股，面值0.01美元			沃亞			紐約證券交易所
存托股份，每股相當於1/40這是			VOYAPrB			紐約證券交易所
5.35%固定利率重置非累積優先股的權益，B系列，面值0.01美元

用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年《證券交易法》第13條或15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。☒ 是    ☐ 不是

用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或在註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。

☒ 是    ☐ 不是

用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小申報公司”和“新興成長型公司”的定義。

大型加速文件服務器			☒			加速文件管理器			☐
非加速文件服務器			☐			規模較小的報告公司			☐
						新興成長型公司			☐
如果是一家新興的成長型公司，用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易所法》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。									☐

用複選標記表示註冊人是否是空殼公司(如《交易法》第12b-2條所定義)。 ☐是☒ 不是

僅適用於在過去五年內參與破產程序的發行人：

在根據法院確認的計劃分配證券後，用複選標記表示註冊人是否已提交1934年《證券交易法》第12、13或15(D)條要求提交的所有文件和報告。 ☐ 是☐ 不是

僅適用於公司發行人：

註明截至最後實際可行日期發行人所屬各類普通股的流通股數量：截至2022年10月28日，97,172,865普通股股份，0.01面值，都很突出。

			1

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Voya金融公司

截至2022年9月30日止期間的表格10-Q

索引

						頁
第一部分：			財務信息(未經審計)
第1項。			財務報表：
			簡明綜合資產負債表			4
			簡明綜合業務報表			6
			簡明綜合全面收益表			7
			簡明合併股東權益變動表			8
			現金流量表簡明合併報表			12
			簡明合併財務報表附註：			13
			1.業務、列報基礎和重大會計政策			13
			2.停產經營			18
			3.投資(不包括綜合投資主體)			19
			4.衍生金融工具			34
			5.公允價值計量(不包括合併投資實體)			40
			6.遞延保單收購成本和收購業務價值			50
			7.再保險			50
			8.股份激勵性薪酬計劃			53
			9.股東權益			54
			10.普通股每股收益			57
			11.累計其他綜合收益(虧損)			58
			12.所得税			60
			13.融資協議			61
			14.承付款和或有事項			62
			15.合併和非合併投資實體			65
			16.結構調整			71
			17.分部			72
			18.商譽及其他無形資產			76
第二項。			管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析			78
第三項。			關於市場風險的定量和定性披露			116
第四項。			控制和程序			118
第二部分。			其他信息
第1項。			法律訴訟			119
第1A項。			風險因素			119
第二項。			未登記的股權證券銷售和收益的使用			119
第六項。			陳列品			119
展品索引						120
簽名						121

			2

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目錄表

在本季度報告中關於Form 10-Q的討論中，術語Voya Financial，Inc.指的是Voya Financial，Inc.，術語“Company”、“We”、“Our”和“Us”指的是Voya Financial，Inc.及其子公司。

關於前瞻性陳述的説明

這份關於Form 10-Q的季度報告包括“風險因素”和“管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析”，其中包含符合1995年私人證券訴訟改革法的前瞻性陳述。前瞻性陳述包括與我們業務的未來發展或對我們未來財務表現的預期有關的陳述，以及任何不涉及歷史事實的陳述。前瞻性陳述使用諸如“預期”、“相信”、“估計”、“預期”、“打算”、“計劃”等詞語以及與討論未來經營或財務業績相關的類似含義的術語。實際結果、表現或事件可能與任何前瞻性表述中預測的結果、業績或事件存在實質性差異，原因包括但不限於：(I)總體經濟狀況，尤其是我們核心市場的經濟狀況；(Ii)金融市場(包括新興市場)的表現；(Iii)保險損失事件的頻率和嚴重性；(Iv)自然災害或人為災難的影響，包括大流行事件，尤其是當前的新冠肺炎大流行事件；(V)死亡率和發病率水平；(Vi)持續性和失誤水平；(Vii)利率；(Viii)貨幣匯率；(Ix)一般競爭因素，(X)法律法規的變化，(Xi)政府和/或監管機構政策的變化，(Xii)我們成功管理分離我們於2021年1月4日出售給Resolve Life US的個人人壽業務的能力，包括預期時間表和經濟條款上的過渡服務，(Xiii)我們從與安聯全球投資者美國有限責任公司的交易中實現預期收益的能力，以及(Xiv)我們成功完成對Benefitocus的收購的能力, Inc.按預期的經濟條件或根本不存在。可能導致實際結果與任何前瞻性陳述中的結果不同的因素還包括“風險因素”、“管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析--趨勢和不確定因素”中描述的那些因素。表格10-K的年報截至2021年12月31日的年度(文件編號001-35897)(“Form 10-K年度報告”)、截至2022年6月30日的Form 10-Q季度報告(文件編號001-35897)及本Form 10-Q季度報告中的“風險因素”。

這裏包含的風險並不是包羅萬象的。目前提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的Form 8-K報告和其他文件包括其他可能影響我們的業務和財務業績的因素。此外，我們的經營環境瞬息萬變，競爭激烈。新的風險因素不時出現，管理層不可能預測到所有這些風險因素。

			3

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目錄表

第一部分財務信息

項目1.財務報表

Voya金融公司

簡明綜合資產負債表

2022年9月30日(未經審計)和2021年12月31日

(以百萬為單位，不包括每股和每股數據)

			9月30日， 2022						十二月三十一日， 2021
資產：
投資：
固定到期日，可供出售，按公允價值計算(攤銷成本為#美元31,380截至2022年和美元30,656截至2021年；信貸損失準備金為#美元39截至2022年和美元58 as of 2021)			$	27,850					$	33,699
固定到期日，使用公允價值選項按公允價值計算			2,066						2,354
按公允價值計算的股權證券(成本為#美元337截至2022年和美元240 as of 2021)			337						240
短期投資			31						97
房地產抵押貸款			5,408						5,627
減去：信貸損失準備金			13						15
房地產抵押貸款，淨額			5,395						5,612
政策性貸款			368						392
有限合夥/公司			1,783						1,739
衍生品			495						171
其他投資			71						79
質押證券(攤銷成本為#美元1,297截至2022年和美元1,091 as of 2021)			1,123						1,198
總投資			39,519						45,581
現金和現金等價物			840						1,402
根據證券貸款協議進行的短期投資，包括交付的抵押品			1,167						1,108
應計投資收益			456						428
應收保費及可追討的再保險			13,598						13,663
減去：可追回的再保險信貸損失準備金			37						28
可收回的應收保費和再保險淨額			13,561						13,635
遞延保單收購成本和收購業務價值			2,894						1,378
遞延所得税			1,931						986
商譽			252						72
其他無形資產，淨額			572						97
其他資產(扣除信貸損失準備金#美元3截至2022年和美元0 as of 2021)			2,681						2,363
與綜合投資實體(“CIE”)有關的資產：
有限合夥/公司，按公允價值計算			2,879						2,469
現金和現金等價物			95						171
按公允價值使用公允價值期權的公司貸款			1,161						1,111
其他資產			60						28
在單獨賬户中持有的資產			75,980						100,433
總資產			$	144,048					$	171,262

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			4

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合資產負債表

2022年9月30日(未經審計)和2021年12月31日

(以百萬為單位，不包括每股和每股數據)

			9月30日， 2022						十二月三十一日， 2021
負債：
未來的政策好處			$	10,293					$	9,952
合同所有者帳户餘額			43,208						42,806
證券貸款和回購協議項下的應付款項，包括持有的抵押品			1,378						1,183
短期債務			141						1
長期債務			2,094						2,595
衍生品			383						231
退休金和其他退休後規定			196						226
遞延補償			386						351
現行所得税			9						23
其他負債			1,823						1,747
與CIES相關的負債：
抵押貸款債券票據，按公允價值使用公允價值期權			1,028						880
其他負債			1,291						1,013
與獨立賬目有關的負債			75,980						100,433
總負債			$	138,210					$	161,441
承付款和或有事項(附註14)
夾層股本：
可贖回的非控股權益			$	155					$	—
股東權益：
優先股($0.01每股面值；美元625分別截至2022年和2021年的總清算優先權)			$	—					$	—
普通股($0.01每股面值；900,000,000授權股份；110,730,556和108,987,650截至2022年和2021年分別發行的股票；97,166,639和107,758,376分別截至2022年和2021年的流通股)			1						1
庫存股(按成本計算；13,563,917和1,229,274分別截至2022年和2021年的股票)			(873)						(80)
額外實收資本			7,945						7,542
累計其他綜合收益(虧損)			(1,986)						2,100
留存收益(赤字)：
未被挪用			(994)						(1,310)
Voya Financial，Inc.股東權益總額			4,093						8,253
非控股權益			1,590						1,568
股東權益總額			5,683						9,821
總負債、夾層權益和股東權益			$	144,048					$	171,262

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			5

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合業務報表

截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月(未經審計)

(單位：百萬，不包括每股數據)

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
收入：
淨投資收益			$	522					$	731					$	1,733					$	2,101
費用收入			435						487						1,279						1,381
保費			607						573						1,815						(3,898)
淨收益(虧損)：
總減值			(12)						—						(21)						—
其他淨收益(虧損)			(111)						(103)						(614)						1,602
淨收益(虧損)合計			(123)						(103)						(635)						1,602
其他收入			33						46						117						530
與合併投資主體有關的收益(虧損)：
淨投資收益			(136)						275						62						839
總收入			1,338						2,009						4,371						2,555
福利和費用：
投保人福利			305						466						1,142						(3,511)
貸記到合同所有者帳户餘額的利息			245						248						716						721
運營費用			632						642						1,869						1,950
遞延保單收購成本和收購業務價值的攤銷淨額			10						190						157						755
利息支出			31						39						104						127
與合併投資主體有關的營業費用：
利息支出			12						11						31						28
其他費用			2						2						7						8
福利和費用總額			1,237						1,598						4,026						78
所得税前持續經營的收入(虧損)			101						411						345						2,477
所得税支出(福利)			32						40						49						104
持續經營的收入(虧損)			69						371						296						2,373
非持續經營所得(虧損)，税後淨額			—						(1)						—						7
淨收益(虧損)			69						370						296						2,380
減去：可歸因於非控股權益和可贖回非控股權益的淨收益(虧損)			(138)						214						(20)						661
Voya Financial，Inc.可獲得的淨收益(虧損)			207						156						316						1,719
減去：優先股股息			14						14						32						32
Voya金融公司普通股股東可獲得的淨收益(虧損)			$	193					$	142					$	284					$	1,687
每股普通股淨收益(虧損)：
基本信息
Voya金融公司普通股股東可從持續經營中獲得的收益(虧損)			$	1.98					$	1.25					$	2.79					$	14.13
Voya Financial，Inc.普通股股東可獲得的收益(虧損)			$	1.98					$	1.24					$	2.79					$	14.19
稀釋
Voya金融公司普通股股東可從持續經營中獲得的收益(虧損)			$	1.82					$	1.16					$	2.55					$	13.14
Voya Financial，Inc.普通股股東可獲得的收益(虧損)			$	1.82					$	1.15					$	2.55					$	13.19

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			6

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目錄表

Voya金融公司

簡明綜合全面收益表

截至9月30日的三個月和九個月， 2022年和2021年(未經審計)

(單位：百萬)

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
淨收益(虧損)			$	69					$	370					$	296					$	2,380
税前其他全面收益(虧損)：
證券未實現收益(虧損)			(1,295)						(145)						(5,172)						(2,974)
養卹金和其他退休後福利負債			—						—						—						(1)
税前其他全面收益(虧損)			(1,295)						(145)						(5,172)						(2,975)
與其他綜合收益(虧損)項目相關的所得税費用(收益)			(272)						(30)						(1,086)						(393)
其他税後綜合收益(虧損)			(1,023)						(115)						(4,086)						(2,582)
綜合收益(虧損)			(954)						255						(3,790)						(202)
減去：非控股權益和可贖回非控股權益的綜合收益(虧損)			(138)						214						(20)						661
Voya金融公司的全面收益(虧損)			$	(816)					$	41					$	(3,770)					$	(863)

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			7

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至2022年9月30日的三個月(未經審計)

(單位：百萬)

			優先股						普普通通 庫存						財務處 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總計 沃亞 金融公司 股東的 權益						非控制性 利息						總計 股東的 權益						夾層股權：可贖回的非控股權益
																																							未被挪用
截至2022年7月1日的餘額			$	—					$	1					$	(821)					$	7,500					$	(963)											$	(1,201)					$	4,516					$	1,697					$	6,213					$	—
對VIM Holdings LLC的興趣			—						—						—						412						—												—						412						—						412						148
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)			—						—						—						—						—												207						207						(145)						62						7
其他税後綜合收益(虧損)			—						—						—						—						(1,023)												—						(1,023)						—						(1,023)						—
全面收益(虧損)合計																																													(816)						(145)						(961)						7
合併投資實體的淨合併(解除合併)			—						—						—						—						—												—						—						3						3						—
普通股發行			—						—						—						5						—												—						5						—						5						—
收購普通股--股份回購			—						—						(50)						50						—												—						—						—						—						—
優先股股息			—						—						—						(14)						—												—						(14)						—						(14)						—
普通股股息			—						—						—						(20)						—												—						(20)						—						(20)						—
基於股份的薪酬			—						—						(2)						12						—												—						10						—						10						—
非控制性權益和可贖回非控制性權益的出資(分派)淨額			—						—						—						—						—												—						—						35						35						—
截至2022年9月30日的餘額			$	—					$	1					$	(873)					$	7,945					$	(1,986)											$	(994)					$	4,093					$	1,590					$	5,683					$	155

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			8

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至2022年9月30日的9個月(未經審計)

(單位：百萬)

			優先股						普普通通 庫存						財務處 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總計 沃亞 金融公司 股東的 權益						非控制性 利息						總計 股東的 權益						夾層股權：可贖回的非控股權益
																																							未被挪用
截至2022年1月1日的餘額			$	—					$	1					$	(80)					$	7,542					$	2,100											$	(1,310)					$	8,253					$	1,568					$	9,821					$	—
對VIM Holdings LLC的興趣			—						—						—						412						—												—						412						—						412						148
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)			—						—						—						—						—												316						316						(27)						289						7
其他税後綜合收益(虧損)			—						—						—						—						(4,086)												—						(4,086)						—						(4,086)						—
全面收益(虧損)合計																																													(3,770)						(27)						(3,797)						7
合併投資實體的淨合併(解除合併)			—						—						—						—						—												—						—						3						3						—
普通股發行			—						—						—						7						—												—						7						—						7						—
收購普通股--股份回購			—						—						(750)						—						—												—						(750)						—						(750)						—
優先股股息			—						—						—						(32)						—												—						(32)						—						(32)						—
普通股股息			—						—						—						(61)						—												—						(61)						—						(61)						—
基於股份的薪酬			—						—						(43)						77						—												—						34						—						34						—
非控制性權益和可贖回非控制性權益的出資(分派)淨額			—						—						—						—						—												—						—						46						46						—
截至2022年9月30日的餘額			$	—					$	1					$	(873)					$	7,945					$	(1,986)											$	(994)					$	4,093					$	1,590					$	5,683					$	155

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			9

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至2021年9月30日的三個月(未經審計)

(單位：百萬)

			優先股						普普通通 庫存						財務處 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總計 沃亞 金融公司 股東的 權益						非控制性 利息						總計 股東的 權益
																																							未被挪用
截至2021年7月1日的餘額			$	—					$	2					$	(1,820)					$	11,143					$	2,431											$	(3,394)					$	8,362					$	1,413					$	9,775
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)			—						—						—						—						—												156						156						214						370
其他税後綜合收益(虧損)			—						—						—						—						(115)												—						(115)						—						(115)
全面收益(虧損)合計																																													41						214						255
普通股發行			—						—						—						2						—												—						2						—						2
收購普通股--股份回購			—						—						(80)						80						—												—						—						—						—
優先股股息			—						—						—						(14)						—												—						(14)						—						(14)
普通股股息			—						—						—						(19)						—												—						(19)						—						(19)
基於股份的薪酬			—						—						(6)						23						—												—						17						—						17
來自非控股權益的貢獻(分配給)，淨額			—						—						—						—						—												—						—						(21)						(21)
截至2021年9月30日的餘額			$	—					$	2					$	(1,906)					$	11,215					$	2,316											$	(3,238)					$	8,389					$	1,606					$	9,995

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			10

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併股東權益變動表

截至2021年9月30日的9個月(未經審計)

(單位：百萬)

			優先股						普普通通 庫存						財務處 庫存						其他內容 已繳費 資本						累計 其他 全面 收入(虧損)												留存收益(虧損)						總計 沃亞 金融公司 股東的 權益						非控制性 利息						總計 股東的 權益
																																							未被挪用
截至2021年1月1日的餘額			$	—					$	2					$	(1,016)					$	11,183					$	4,898											$	(4,957)					$	10,110					$	1,068					$	11,178
綜合收益(虧損)：
淨收益(虧損)			—						—						—						—						—												1,719						1,719						661						2,380
個人人壽交易對其他綜合收益(虧損)的沖銷			—						—						—						—						(913)												—						(913)						—						(913)
其他税後綜合收益(虧損)			—						—						—						—						(1,669)												—						(1,669)						—						(1,669)
全面收益(虧損)合計																																													(863)						661						(202)
合併投資實體的淨合併(解除合併)			—						—						—						—						—												—						—						8						8
普通股發行			—						—						—						4						—												—						4						—						4
收購普通股--股份回購			—						—						(833)						30						—												—						(803)						—						(803)
優先股股息			—						—						—						(32)						—												—						(32)						—						(32)
普通股股息			—						—						—						(59)						—												—						(59)						—						(59)
基於股份的薪酬			—						—						(57)						89						—												—						32						—						32
來自非控股權益的貢獻(分配給)，淨額			—						—						—						—						—												—						—						(131)						(131)
截至2021年9月30日的餘額			$	—					$	2					$	(1,906)					$	11,215					$	2,316											$	(3,238)					$	8,389					$	1,606					$	9,995

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			11

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目錄表

Voya金融公司

現金流量表簡明合併報表

截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月(未經審計)

(單位：百萬)

			截至9月30日的9個月，
			2022						2021
經營活動的現金流：
業務活動提供的現金淨額--持續業務			$	1,133					$	102
用於業務活動的現金淨額--非連續性業務			—						(250)
經營活動提供(用於)的現金淨額			1,133						(148)
投資活動產生的現金流：
出售、到期、處置或贖回下列資產所得收益：
固定期限			5,165						4,207
固定到期日，交易			—						40
股權證券			—						266
房地產抵押貸款			733						561
有限合夥/公司			158						649
收購：
固定期限			(6,653)						(5,451)
固定到期日，交易			—						(45)
股權證券			(76)						(278)
房地產抵押貸款			(511)						(526)
有限合夥/公司			(225)						(314)
衍生工具，淨額			157						44
短期投資，淨額			66						168
抵押品(已交付)收到，淨額			149						51
來自合併投資實體的銷售(“CIE”)			702						774
在CIES內購買			(1,688)						(1,320)
出售業務所得收益			—						274
存款資產合同收據			91						51
其他，淨額			(14)						406
投資活動提供的現金淨額--非連續性業務			—						476
投資活動提供的現金淨額(用於)			(1,946)						33
融資活動的現金流：
為投資合同收到的保證金			5,039						4,313
投資合同的到期日和撤資			(4,736)						(4,376)
關於存款責任合同的結算			(5)						(5)
償還期限超過三個月的債務			(365)						(85)
合併投資實體的借款			1,094						893
償還CIE的借款			(309)						(624)
來自CIES參與者的捐款(分發給)，淨額			358						623
發行普通股所得款項淨額			7						4
基於股份的薪酬			(40)						(42)
收購普通股--股份回購			(750)						(803)
優先股支付的股息			(32)						(32)
普通股支付的股息			(63)						(59)
融資租賃本金支付			(18)						(17)
其他			(5)						—
融資活動提供(用於)的現金淨額			175						(210)
現金和現金等價物淨減少，包括現金			(638)						(325)
期初現金和現金等價物，包括在CIES中的現金			1,573						2,143
期末現金和現金等價物，包括CIES中的現金			$	935					$	1,818
			9月30日， 2022						十二月三十一日， 2021
現金和現金等價物的對賬，包括CIES中的現金：
現金和現金等價物			$	840					$	1,402
CIES中的現金和現金等價物			95						171
現金和現金等價物合計，包括CIES中的現金			$	935					$	1,573

附註是這些簡明綜合財務報表的組成部分。
			12

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

1.    業務、列報基礎和重要會計政策

業務

Voya Financial，Inc.及其子公司(統稱為“公司”)是美國的一家金融服務機構，提供廣泛的退休服務、投資管理服務、共同基金、團體保險和補充健康產品。P產品和服務由公司通過以下方式提供三細分市場：財富解決方案、健康解決方案和投資管理。與公司部門沒有直接關係的活動和某些對公司業務戰略沒有意義的附屬活動包括在公司範圍內。請參閲細分市場對這些簡明合併財務報表的説明。

於2021年1月4日，本公司根據於2019年12月18日與特拉華州一家公司決議人壽美國控股有限公司(“決議人壽美國”)訂立的主交易協議(“決議MTA”)完成一系列交易，據此，決議人壽美國收購丹佛公司(“SLD”)及丹佛國際有限公司(“SLDI”)股本的全部股份，包括SLD及SLDI的若干附屬公司的股本。本公司將繼續持有數量不多的個人人壽和非財富解決方案年金保單，這些保單與通過剝離或再保險出售的業務一起被稱為“剝離業務”。

在出售的同時，SLD與本公司的保險子公司簽訂了再保險協議。根據這些協議，本公司的子公司向SLD的某些個人人壽保險和年金業務提供再保險。出售SLD、SLDI及其若干附屬公司，連同上述再保險交易，在此稱為“個人人壽交易”。個人人壽交易導致出售了公司幾乎所有的人壽保險和遺留的非財富解決方案年金業務和相關資產。

2021年6月9日，該公司完成了將Voya Financial Advisors(“VFA”)的獨立財務規劃頻道出售給美國最大的獨立管理經紀-交易商網絡之一的Cetera Financial Group，Inc.(“Cetera”)。在這筆交易中，公司轉移了超過800獨立的金融專業人士為零售客户提供約1美元38向Cetera提供諮詢的10億美元資產，同時保留約500現場和電話金融專業人員，支持我們的財富解決方案業務。

於2022年7月25日，本公司根據一份於2022年6月13日訂立的合併協議(以下簡稱“協議”)完成一系列交易：Voya Investment Management LLC(一家特拉華州有限責任公司及本公司的間接附屬公司)、安聯SE(一家根據歐盟及德意志聯邦共和國法律成立及存在的股份公司)、安聯環球投資者美國有限責任公司(一家特拉華州有限責任公司及安聯的一間間接附屬公司)及VIM Holdings LLC(一家新成立的特拉華州有限責任公司(“Newco”))，據此，雙方將Voya IM與由AGI美國管理的特定轉移策略組成的資產和團隊合併。該交易使公司能夠擴大公司投資產品的國際規模和分銷，並提供多樣化的投資策略，以滿足更大、更全球化的客户羣的需求。

根據協議條款，AGI美國公司向Newco轉讓了與特定投資團隊和戰略以及相關管理資產相關的某些資產和負債的權利(“AGI轉讓業務”)。公司將有限責任公司在Voya IM中的所有權益轉讓給Newco，作為交換，獲得了76在Newco的A類股中持有%的經濟股權。根據於截止日期訂立的新公司經修訂及重訂有限責任公司協議(“A&R新公司營運協議”)，本公司現間接持有76在Newco的A類股中持有%的經濟股權，而安聯間接持有24在Newco的A類股中持有%的經濟股權。此外，Newco持有有限責任公司在Voya IM中的所有權益，以及從AGI美國轉移來的與特定投資團隊和戰略以及管理下的相關資產相關的某些資產和負債。根據A&R Newco運營協議，該公司對Newco、Voya IM以及轉讓的資產和投資團隊擁有完全的運營控制權。

該協議按非現金對價簽訂，並按收購會計方法入賬。因此，購買價是根據估計的公允價值分配給所獲得的資產和承擔的負債的。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

截至交易日期的值。Newco A類股票中24%的經濟股權反映在簡明綜合資產負債表中，在夾層股權中的可贖回非控股權益項下反映。

2022年11月1日，公司的間接子公司之一Voya Investment Management Alternative Assets，LLC(“VIMAA”)收購了特拉華州有限合夥企業捷克資產管理公司的所有已發行和未償還的股權，捷克資產管理公司是一家致力於美國中間市場的私人信貸資產管理公司，根據2022年8月1日與特拉華州有限責任公司捷克管理公司和特拉華州有限責任公司捷克控股有限責任公司簽訂的買賣協議(“SPA”)。此次收購是以現金對價進行的，將擴大VIMAA的私人和槓桿信貸業務，並受制於SPA中定義的條件。

於2022年11月1日，本公司與本公司新成立的特拉華州法團及本公司全資附屬公司摺紙松鼠收購公司(“合併子公司”)與特拉華州的BenefitFocus，Inc.(“BNFT”)訂立協議及合併計劃(“合併協議”)，據此，合併子公司將與BNFT合併並併入BNFT(“合併”)，BNFT將作為本公司的全資附屬公司於合併後繼續存在。這筆交易預計將在2023年第一季度完成，受合併協議中設定的條款和慣例完成條件的限制。

根據合併協議的條款，公司將以約$收購BNFT的全部流通股。570現金對價，包括BNFT的未償債務和優先股。此次收購將擴大該公司的能力，以滿足對綜合福利和儲蓄解決方案日益增長的需求，並增強其為僱主和健康計劃提供創新解決方案的能力。

長期資產減值準備

當事件或環境變化顯示一項資產或資產組別的賬面價值可能無法收回時，便會審核長期資產的賬面價值以計提減值。當一項資產的賬面價值超過其估計公允價值時，就確認減值損失。減值損失金額按資產賬面價值超過其公允價值計算。在2022年第二季度，該公司發生了與其一座寫字樓的市場價格下降有關的觸發事件。因此，該公司根據評估確定其公允價值低於其賬面價值。因此，公司確認了減值損失#美元。32，這包括在截至2022年9月30日的9個月的簡明綜合運營報表中的運營費用中。

上期財務報表的修訂

於2022年第二季度，本公司發現一項列報錯誤，與現金流量表簡明綜合報表內CIES持有的現金變動分類錯誤有關。這一錯誤導致簡明綜合現金流量表中的期末現金和現金等價物總額與簡明綜合資產負債表中列報的所有現金和現金等價物項目不相符。本公司根據《會計變更和糾錯指引》評估了上期財務報表中錯誤的重要性。本公司已更正截至2021年9月30日止九個月比較期間的列報錯誤，並根據與簡明綜合財務報表有關的量化及定性因素評估該錯誤的重要性。本公司對質量因素的評估包括但不限於對簡明綜合財務報表使用者的考慮；對淨收入、全面收益、股東權益總額或簡明綜合資產負債表上的金額沒有影響；對監管資本、現金餘額或任何流動性措施沒有影響；對任何合同或監管要求沒有影響。根據這項評估，本公司的結論是，簡明綜合現金流量表中的錯誤並未導致對以前發佈的財務報表的重大錯報。下表列出了錯誤對現金流量表簡併報表中具體行項目的影響：

			截至2021年9月30日的9個月
			如報道所述						調整						調整後的
經營活動提供(用於)的現金淨額			$	(68)					$	(80)					$	(148)
現金和現金等價物淨減少，包括現金			(245)						(80)						(325)
期初現金和現金等價物，包括在CIES中的現金			1,922						221						2,143
期末現金和現金等價物，包括CIES中的現金			1,677						141						1,818

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

陳述的基礎

隨附的本公司簡明綜合財務報表乃根據美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)編制，未經審計。根據美國公認會計原則編制財務報表要求管理層作出估計和假設，以影響截至合併合併財務報表日期的資產和負債額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內收入和支出的報告金額。對公司估計和假設的投入考慮了新冠肺炎對公司關鍵和重要的會計估計的經濟影響。這些估計本身可能會發生變化，實際結果可能與這些估計不同，這種差異可能會對合並財務報表產生重大影響。

簡明綜合財務報表包括Voya Financial，Inc.及其子公司的賬户，以及本公司擁有控股權的其他有表決權權益實體(VOE)和可變權益實體(VIE)的賬户。請參閲合併和非合併投資主體對這些簡明合併財務報表的説明。公司間交易和餘額已被沖銷。

隨附的簡明綜合財務報表反映了必要的調整(包括正常的經常性調整)，以根據美國公認會計原則公平地反映公司截至2022年9月30日的財務狀況、截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月的經營業績、全面收益和股東權益變化，以及截至9月30日、2022年和2021年9月30日的九個月的現金流量表。中期業績不一定代表全年業績。

對上期數額進行了某些重新分類，以符合本期報告分類。這些重新分類對淨收益(虧損)或股東權益總額沒有影響。

2021年12月31日綜合資產負債表來自本公司表格10-K的年報，在美國證券交易委員會備案。因此，這些未經審計的合併財務報表應與已審計的綜合財務報表及公司表格10-K的年報.

未來會計公告的採納

下表描述了將來採用的 採用時可能對公司財務報表產生影響的新會計準則：

標準			要求説明			生效日期及過渡期條文			對財務報表或其他重大事項的影響
會計準則更新(ASU)2022-03，受合同銷售限制的股權證券公允價值計量			2022年6月發佈的這項標準澄清，對股權擔保銷售的合同限制不被視為擔保單位的一部分，因此在計量公允價值時不考慮。此外，這些限制不能作為單獨的記賬單位來確認和衡量。有關此類限制的披露也是必需的。			這些修正案在2023年12月15日之後的財年生效，包括這些財年內的過渡期，並要求前瞻性地應用，並在收益中確認並披露因採用而進行的任何調整。			本公司目前正在確定採用ASU 2022-03規定的影響。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

標準			要求説明			生效日期及過渡期條文			對財務報表或其他重大事項的影響
ASU 2022-02、問題債務重組(TDR)和年份披露			該準則於2022年3月發佈，取消了對債權人的問題債務重組的會計指導，要求債權人在借款人遇到財務困難時加強對貸款修改的披露，並要求公共商業實體在年份披露表中包括當期總沖銷。			修正案在2022年12月15日之後的財政年度生效，包括這些財政年度內的過渡期。各實體可以選擇採用修改後的追溯過渡法適用涉及TDR確認和計量的修正案；其他修正案需要前瞻性地適用。			本公司目前正在確定採用ASU 2022-02規定的影響。
ASU 2020-04，參考匯率改革			該標準於2020年3月發佈，為將美國GAAP原則應用於合同、套期保值關係和其他受參考匯率改革影響的交易提供了臨時可選的權宜之計和例外，如果滿足某些標準的話。 2021年1月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了ASU 2021-01，其中明確了與ASU 2020-04相關的救濟範圍。			修正案自2020年3月12日ASU發佈之日起生效。實體可以選擇在2022年12月31日之前實施這些修正案。			本公司預期可能會選擇適用ASU 2020-04中提供的一些權宜之計和例外情況；然而，隨着參考匯率改革採用過程的繼續，本公司仍在根據該指導評估其選項。到目前為止，ASU的採用還沒有對公司的財務狀況和經營結果產生影響。 隨着轉型的進行，公司將繼續評估參考利率改革對合同修改和套期保值關係的影響。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

標準			要求説明			生效日期及過渡期條文			對財務報表或其他重大事項的影響
ASU 2018-12，有針對性地改進長期合同的會計處理			該準則於2018年8月發佈，改變了保險公司簽發的長期合同的保險負債和遞延收購成本(DAC)的計量和披露。除了擴大披露外，該標準的要求還包括： •年度審查，如有必要，更新現金流假設，用於衡量非參保傳統和有限支付保險合同未來保單福利的負債。更新現金流量假設的影響將在追溯性基礎上衡量，並在更新期間的經營報表中列報。用於貼現這些負債的利率將被要求每季度更新，並將負債的相關變化記錄在累計其他全面收益(AOCI)中。			修正案在2022年12月15日之後的財政年度生效，包括這些財政年度內的過渡期。對未來政策福利和DAC的責任的初步採用需要使用完全追溯或修改後的追溯方法進行報告。對於市場風險收益，需要全面追溯應用。			根據既定的治理框架和執行計劃，包括設計和測試與新流程有關的內部控制，正在繼續評估這些要求的影響和相關的潛在財務報表影響。本公司不打算提前採用ASU，並預計對未來保單福利和DAC的責任應用修改後的追溯過渡方法。 該公司預計，2021年1月1日的過渡影響將使股東權益總額增加美元0.110億至3,000美元0.220億美元，主要是由於DAC逆轉對AOCI產生的積極影響、收購的業務價值(“VOBA”)和其他調整餘額約為#美元1.3税後10億美元，被對AOCI的不利影響抵消1.02021年1月1日重新計量未來保單福利和可收回的再保險，税後為11億美元。對總股東權益的預期過渡影響還將包括對留存收益(赤字)的不利影響，約為#美元。0.1與建立與某些遞延的保證最低福利有關的MRB負債有關的税後10億美元 年金合同。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

標準			要求説明			生效日期及過渡期條文			對財務報表或其他重大事項的影響
ASU 2018-12，有針對性地改進長期合同會計(續)			•合同擔保的公允價值計量特徵符合市場風險收益(“MRB”)的資格，公允價值的變化在經營報表中確認，但特定於工具的信用風險的變化除外，該變化將記錄在AOCI中。 •在合同預期期限內按固定水平攤銷發展援助基金，不考慮收入或盈利情況。取消與發援金相關的AOCI調整，以及在與發援金一致的基礎上攤銷的餘額。DAC將不再接受損失確認測試。						亞利桑那州2018-12年度過渡影響的大部分在10億至11億美元之間，與未來可追回的保單福利和再保險相關，約佔50%0.1與建立MRB債務相關的10億過渡影響與2021年1月再保險給Resolve Life US的業務有關。 該標準對財務報表的最終影響在很大程度上取決於投保人的行為、精算假設和宏觀經濟條件，特別是利率和利差，這些因素可能會在過渡後的一段時間內實質性改變ASU 2018-12年度相關的股權影響。該公司估計，截至2022年9月30日，ASU 2018-12年度的影響將轉變為股東權益總額的減少，主要與DAC、VOBA和其他調整餘額的逆轉對AOCI造成的負面影響有關，自2021年1月以來，由於利率和利差的增加，這些餘額大幅下降。雖然自2021年1月1日起利率上升將會因重新計量未來保單利益的負債而對AOCI造成較少的不利影響，但這將被重新計量可收回再保險的影響大大抵銷.

2.    停產運營

正如在業務、列報基礎和重要會計政策注：根據於2019年12月18日訂立的決議MTA，本公司於2021年1月4日將其數間附屬公司及該等附屬公司內相關的個人人壽及固定及可變年金業務售予決議人壽美國。本公司確定，出售的實體符合被歸類為非持續經營的標準，出售代表着對本公司運營產生重大影響的戰略轉變。截至2021年9月30日的9個月，非連續性業務的淨收益(虧損)包括扣除税後淨額的銷售虧損。7與交易記錄關聯。有關此交易的更多信息，請參閲停產運營10-K表格年度報告第二部分第8項所列合併財務報表的説明

交易完成後，公司產生的損失確認為#美元。523，包括$302DAC/VOBA減記和美元221溢價不足準備金。截至2021年9月30日的9個月的簡明綜合財務報表中，DAC/VOBA減記和保費不足準備金分別記錄在DAC/VOBA和投保人利益的淨攤銷中。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

3.    投資(不包括綜合投資實體)

固定期限

截至2022年9月30日，可供出售和公允價值期權(FVO)固定到期日如下：

			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數(2)						公允價值						信貸損失準備
固定期限：
美國國債			$	724					$	25					$	17					$	—					$	732					$	—
美國政府機構和當局			47						3						1						—						49						—
州、市和政治分區			993						1						130						—						864						—
美國企業公開發行證券			10,180						89						1,451						—						8,815						3
美國企業私募證券			5,052						7						477						—						4,582						—
外國公司、公共證券和外國政府(1)			3,347						9						489						—						2,854						13
外國公司私募證券(1)			3,379						3						307						—						3,058						17
住房貸款抵押證券			4,233						36						287						3						3,982						3
商業抵押貸款支持證券			4,490						4						484						—						4,009						1
其他資產擔保證券			2,298						3						205						—						2,094						2
固定到期日總額，包括質押證券			34,743						180						3,848						3						31,039						39
減值：質押證券			1,297						7						181						—						1,123						—
總固定到期日			$	33,446					$	173					$	3,667					$	3					$	29,916					$	39

(1)主要是以美元計價。

(2)固定期限證券中的嵌入衍生品與宿主投資一起報告。嵌入衍生工具的公允價值變動在簡明綜合經營報表的其他淨收益(虧損)中列報。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

截至2021年12月31日，可供出售和FVO固定到期日如下：

			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數(2)						公允價值						信貸損失準備
固定期限：
美國國債			$	764					$	239					$	—					$	—					$	1,003					$	—
美國政府機構和當局			69						12						—						—						81						—
州、市和政治分區			1,000						112						1						—						1,111						—
美國企業公開發行證券			10,402						1,580						41						—						11,941						—
美國企業私募證券			4,889						459						23						—						5,325						—
外國公司、公共證券和外國政府(1)			3,373						368						18						—						3,723						—
外國公司私募證券(1)			3,320						238						1						—						3,501						56
住房貸款抵押證券			4,183						139						31						12						4,302						1
商業抵押貸款支持證券			4,032						173						22						—						4,183						—
其他資產擔保證券			2,069						25						12						—						2,081						1
固定到期日總額，包括質押證券			34,101						3,345						149						12						37,251						58
減值：質押證券			1,091						107						—						—						1,198						—
總固定到期日			$	33,010					$	3,238					$	149					$	12					$	36,053					$	58

(1)主要是以美元計價。

(2)固定期限證券中的嵌入衍生品與宿主投資一起報告。嵌入衍生工具的公允價值變動在簡明綜合經營報表的其他淨收益(虧損)中列報。

截至2022年9月30日，固定到期日(包括質押證券)的攤餘成本和公允價值按合同到期日顯示如下。實際到期日可能與合同到期日不同，因為證券可能會進行重組、催繳或預付。抵押貸款支持證券(“MBS”)和其他資產支持證券(“ABS”)是分開顯示的，因為它們不是在單一到期日到期。

			攤銷 成本						公平 價值
由於成熟：
一年或更短時間			$	688					$	661
一年到五年後			4,195						3,929
在五年到十年之後			4,959						4,513
十年後			13,880						11,851
抵押貸款支持證券			8,723						7,991
其他資產擔保證券			2,298						2,094
固定到期日，包括質押證券			$	34,743					$	31,039

截至2022年9月30日和2021年12月31日，該公司不是除美國政府和政府機構的債務外，不得對賬面價值超過公司總股東權益10%的單一發行人進行任何投資。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表按行業類別列出了固定期限投資組合中的美國和外國公司證券的構成情況：

			攤銷 成本						毛收入 未實現 資本 收益						毛收入 未實現 資本 損失						公平 價值
2022年9月30日
通信			$	1,276					$	17					$	157					$	1,136
金融			4,289						22						560						3,751
工業和其他公司			9,003						23						1,172						7,854
能量			1,888						29						182						1,735
公用事業			3,788						13						425						3,376
交通運輸			1,142						2						146						998
總計			$	21,386					$	106					$	2,642					$	18,850
2021年12月31日
通信			$	1,261					$	238					$	3					$	1,496
金融			3,752						394						13						4,133
工業和其他公司			9,600						1,058						32						10,626
能量			1,907						314						18						2,203
公用事業			3,782						499						11						4,270
交通運輸			1,130						93						1						1,222
總計			$	21,432					$	2,596					$	78					$	23,950

該公司投資於各種類別的抵押抵押債券(CMO)，包括非機構擔保的CMO，這些債務抵押債券受到利率變化和違約的不同程度的風險。持有債務抵押貸款固有的主要風險是與利率大幅下降和上升相關的提前還款和延期風險，導致相關抵押貸款的本金提前或晚於最初預期。截至2022年9月30日和2021年12月31日，大約39.6%和40.6分別佔本公司CMO持有量的%投資於上述類型的CMO，如純利息或純本金條帶，這些類型的CMO比傳統CMO面臨更多的提前還款和延期風險。

上市公司固定期限證券與私人公司固定期限證券的區別在於它們的交易方式。上市公司固定到期日證券最初以註冊基礎或根據1933年證券法(“證券法”)第144A條規則通過市場中介機構發行，並通過作為本金的經紀人在二級市場交易。私人公司固定到期日證券最初由借款人根據證券法第4(A)(2)條直接向投資者發行，並在沒有經紀人蔘與或代理交易的情況下直接在二級市場與交易對手進行交易。

回購協議

截至2022年9月30日和2021年12月31日，該公司不是I don‘我沒有任何以美元或逆回購協議質押的證券。截至2022年9月30日，與回購協議交易相關的質押證券的賬面價值和償還貸款的義務為120並計入證券貸款及回購協議項下的證券質押及應付款項，包括綜合資產負債表上持有的抵押品。截至2021年12月31日，與回購協議交易相關的質押證券的賬面價值和償還貸款的義務為105。與回購協議相關的質押證券由其他資產支持證券組成。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

質押證券

本公司從事證券借貸業務，要求初始抵押品的費率為102出借證券市值的%。貸款代理人保留抵押品，並代表公司將其投資於高質量流動資產。每天監測借出證券的市值，並隨着借出證券的市值波動而獲得或退還額外抵押品。在抵押品不足以彌補損失的情況下，貸款代理人賠償公司因交易對手未能歸還質押證券而造成的損失。截至2022年9月30日和2021年12月31日，所借證券的公允價值為854及$969，並計入簡明綜合資產負債表上質押的證券。

如果收到現金作為抵押品，貸款代理人將保留現金抵押品，並代表公司將其投資於短期流動資產。截至2022年9月30日和2021年12月31日，貸款代理保留並代表公司投資於短期流動資產的現金抵押品為#美元。795及$884分別計入證券貸款協議項下的短期投資，包括在綜合資產負債表上交付的抵押品。截至2022年9月30日和2021年12月31日，須返還抵押品的債務為795及$884分別計入證券貸款及回購協議項下的應付款項，包括綜合資產負債表所持有的抵押品。

本公司接受證券形式的非現金抵押品。貸款代理保留的作為抵押品的證券不得出售或再質押，除非發生違約，也不會反映在公司的簡明綜合資產負債表中。這種抵押品通常由美國財政部、美國政府機構證券和MBS池組成。截至2022年9月30日和2021年12月31日，貸款代理代表公司保留作為抵押品的證券的公允價值為#美元100及$117，分別為。

下表按資產類別列出截至所示日期的證券借貸交易項下借款：

			2022年9月30日						2021年12月31日
美國國債			$	19					$	42
美國政府機構和當局			—						3
美國企業公開發行證券			641						599
股權證券			2						—
外國公司、公共證券和外國政府			233						357
證券借貸協議項下的應付款項			$	895					$	1,001

公司的證券出借活動是隔夜進行的，所有出借的證券都可以隨時召回。本公司不抵銷與其證券借貸計劃相關的資產和負債。

			22

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

信貸損失準備

下表顯示了可供出售的固定期限證券的信貸損失準備在所列期間的前滾：

			截至2022年9月30日的9個月
			美國企業公開發行證券						住房貸款抵押證券						商業抵押貸款支持證券						外國公司、公共證券和外國政府						外國公司私募證券						其他資產擔保證券						總計
截至1月1日的餘額			$	—					$	1					$	—					$	—					$	56					$	1					$	58
以前未記錄信貸損失的證券的信貸損失			3						3						1						13						—						1						21
在金融資產上確認的信貸損失的初始準備，記為PCD			—						—						—						—						—						—						—
期內出售證券的減幅			—						—						—						—						(41)						—						(41)
在收回攤銷成本之前，將要求減少出售意向或更有可能出售證券			—						—						—						—						—						—						—
因將貸款從Voya再保險投資組合轉移到決議而產生的免税額變化			—						—						—						—						—						—						—
增加(減少)上期錄得的備抵證券			—						(1)						—						—						2						—						1
核銷			—						—						—						—						—						—						—
追討以前註銷的款額			—						—						—						—						—						—						—
截至9月30日的餘額			$	3					$	3					$	1					$	13					$	17					$	2					$	39

			23

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

						截至2021年12月31日的年度
						住房貸款抵押證券						商業抵押貸款支持證券						外國公司私募證券						其他資產擔保證券						總計
截至1月1日的餘額						$	2					$	1					$	15					$	8					$	26
以前未記錄信貸損失的證券的信貸損失						1						—						40						—						41
在金融資產上確認的信貸損失的初始準備，記為PCD						—						—						—						—						—
期內出售證券的減幅						—						(1)						—						—						(1)
在收回攤銷成本之前，將要求減少出售意向或更有可能出售證券						—						—						—						—						—
因將貸款從Voya再保險投資組合轉移到決議而產生的免税額變化						—						—						—						—						—
增加(減少)上期錄得的備抵證券						(2)						—						1						(7)						(8)
核銷						—						—						—						—						—
追討以前註銷的款額						—						—						—						—						—
截至12月31日的餘額						$	1					$	—					$	56					$	1					$	58

			24

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

未實現資本損失

下表列出了可供出售的固定到期日，包括質押的證券，截至2022年9月30日，其信用損失撥備尚未按市場部門和期限記錄：

			12個月或更少 低於攤銷成本																								超過十二個人 個月以下 攤銷成本																		總計
			公允價值						未實現資本損失						證券數量																		公允價值						未實現資本損失						證券數量						公允價值						未實現資本損失						證券數量
美國國債			$	137					$	15					20																		$	27					$	2					6						$	164					$	17					26
美國政府機構和當局			7						1						1																		—						—						—						7						1						1
州、市和政治分區			809						129						304																		3						1						5						812						130						309
美國企業公開發行證券			6,291						1,095						1,227																		805						356						268						7,096						1,451						1,495
美國企業私募證券			3,736						421						393																		294						56						18						4,030						477						411
外國公司、公共證券和外國政府			2,363						385						439																		242						104						73						2,605						489						512
外國公司私募證券			2,863						304						235																		14						3						3						2,877						307						238
住房抵押貸款支持			1,867						188						565																		463						99						212						2,330						287						777
商業抵押貸款支持			3,310						396						541																		542						88						98						3,852						484						639
其他資產支持			1,749						173						415																		219						32						104						1,968						205						519
總計			$	23,132					$	3,107					4,140																		$	2,609					$	741					787						$	25,741					$	3,848					4,927

該公司的結論是，沒有必要為這些證券計提信貸損失準備金，因為未實現的損失與利率有關。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了可供出售的固定到期日，包括質押的證券，截至2021年12月31日，其信貸損失撥備尚未按市場部門和期限記錄：

			12個月或更少 低於攤銷成本																								超過十二個人 個月以下 攤銷成本																		總計
			公允價值						未實現資本損失						證券數量																		公允價值						未實現資本損失						證券數量						公允價值						未實現資本損失						證券數量
美國國債			$	16					$	—		*			8																		$	12					$	—		*			2						$	28					$	—		*			10
州、市和政治分區			58						1						22																		—						—						—						58						1						22
美國企業公開發行證券			1,425						35						292																		115						6						119						1,540						41						411
美國企業私募證券			447						5						34																		122						18						9						569						23						43
外國公司、公共證券和外國政府			534						16						97																		28						2						14						562						18						111
外國公司私募證券			70						1						7																		11						—			*			1						81						1						8
住房抵押貸款支持			704						18						244																		294						13						116						998						31						360
商業抵押貸款支持			1,137						12						191																		228						10						32						1,365						22						223
其他資產支持			922						8						221																		98						4						56						1,020						12						277
總計			$	5,313					$	96					1,116																		$	908					$	53					349						$	6,221					$	149					1,465

*不足1元

根據公司對其未實現虧損的證券的季度評估，如下所述，公司得出的結論是，截至2022年9月30日，這些證券沒有減值。本公司並不打算出售該等投資，而本公司亦不太可能會被要求在收回其攤銷成本基礎前出售該等投資。

固定期限的未實現資本損失總額，包括質押證券，增加了#美元3,699從$149至$3,848截至2022年9月30日的9個月。未實現虧損的增加是由收益率曲線上大幅上升的利率和適度擴大的信貸利差推動的。

截至2022年9月30日，6在總金額中3,848未實現虧損總額的百分比來自5未實現虧損頭寸為2012個月或以上的攤銷成本的%或以上。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

評估證券減值

本公司根據其減值政策，對其持有的可供出售證券(包括固定到期日證券)逐一進行定期評估，以評估該等投資是否減值。

下表列出了公司在簡明綜合經營報表中計入的預期減值，不包括在所示期間按類型劃分的其他全面收益(虧損)中計入的減值：

			截至9月30日的三個月，
			2022												2021
			減損						不是的。的 證券						減損						不是的。的 證券
外國公司、公共證券和外國政府(1)			$	—		*			1						$	—					—
住房抵押貸款支持			11						74						—			*			2
商業抵押貸款支持			1						2						—						—
總計			$	12					77						$	—		*			2
(1)主要是以美元計價。
*不足1元
			截至9月30日的9個月，
			2022												2021
			減損						不是的。的 證券						減損						不是的。的 證券
外國公司、公共證券和外國政府(1)			$	—		*			1						$	—					—
住房抵押貸款支持			20						85						—			*			10
商業抵押貸款支持			1						3						—			*			1
總計			$	21					89						$	—		*			11
(1)主要是以美元計價。
*不足1元

本公司可在公允價值跌破固定期限攤銷成本的期間出售證券。在某些情況下，新的因素，包括商業環境的變化，可能會改變公司先前繼續持有證券的意圖。因此，這些因素可能導致本公司錄得額外的意向相關資本虧損。

問題債務重組

該公司投資於高質量、業績良好的商業抵押貸款和私募投資組合。在某些情況下，可以對這些合同進行修改。每一次修改都會被評估是否發生了問題債務重組。修改是指當借款人陷入財務困難，債權人做出讓步時，陷入困境的債務重組。一般而言，優惠類別可包括減少原先所述的債務面額或到期額、降低合約利率、以低於現行市場利率的利率延長到期日及/或減少應計利息。本公司在釐定與問題債務重組有關的特定估值撥備的任何減值或變動時，會考慮所授減值的金額、時間及幅度。在問題債務重組中貸款被修改的那個季度之前，可能已經記錄了估值津貼。因此，如果預期回收高於修改前的回收評估，則通過問題債務重組進行修改前後的賬面價值(扣除估值撥備淨額)可能不會發生重大變化或可能增加。截至2022年9月30日止三個月及九個月，本公司不是新增商業抵押貸款問題債務重組。截至2022年9月30日止三個月，本公司不是新的私募陷入困境的債務重組。截至2022年9月30日止九個月，本公司六新私募問題債務重組，修改前和修改後賬面價值為#美元102及$75，分別為。在截至2021年9月30日的三個月內，該公司不是否有任何商業按揭貸款

			27

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

陷入困境的債務重組。截至2021年9月30日止九個月，本公司一商業抵押貸款問題債務重組，修改前和修改後賬面價值為$5。在截至2021年9月30日的三個月和九個月內，公司不有任何私募陷入債務重組的困境。

在截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月內，該公司不是不要讓任何商業抵押貸款或私募在有問題的債務重組中進行修改，並隨後出現付款違約。

淺談房地產抵押貸款

 

該公司按地理區域和物業類型分散其商業按揭貸款組合，以降低集中風險。本公司在發放商業按揭貸款時管理風險，一般只發放最多75相關房地產估計公允價值的%。隨後，本公司根據相關最新信息持續評估抵押貸款，包括審查貸款具體表現、物業特徵和市場趨勢。通過審查提交的評估、經營報表、租金收入和年度檢查報告等項目，在貸款特定的基礎上監測貸款業績。這一審查確保物業在一致和可接受的水平上表現，以確保債務安全。 至少每年收到和審查評估償債範圍的組成部分，以確定風險水平。

按揭成數和還本付息比率是評估按揭貸款風險和質素的常用指標。貸款成數在貸款發放時計算，以貸款額相對於標的物業價值的百分比表示。LTV比率超過100%表示未償還貸款金額超過基礎抵押品。DSC比率以最近收到的財務報表為基礎，以物業淨收入佔其償債金額的百分比表示。DSC比率小於1.0指物業的經營不能產生足夠的收入來償還債務。這些比率被用作上述審查過程的一部分。

下表列出截至所示日期的商業按揭貸款的發放年份和按揭成數。信息分別於2022年9月30日和2021年12月31日更新。

			截至2022年9月30日
			按揭成數
創始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% - 70%						>70% - 80%						>80%及以上						總計
2022			$	160					$	261					$	64					$	—					$	—					$	485
2021			245						281						239						9						—						774
2020			114						228						25						10						—						377
2019			197						142						29						—						—						368
2018			163						43						2						—						—						208
2017			626						202						4						—						—						832
2016年及更早版本			2,040						302						22						—						—						2,364
總計			$	3,545					$	1,459					$	385					$	19					$	—					$	5,408

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2021年12月31日
			按揭成數
創始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% - 70%						>70% - 80%						>80%及以上						總計
2021			$	269					$	315					$	201					$	—					$	—					$	785
2020			140						240						77						—						—						457
2019			201						192						69						—						—						462
2018			169						50						2						—						—						221
2017			656						214						4						—						—						874
2016年及更早版本			2,220						584						24						—						—						2,828
總計			$	3,655					$	1,595					$	377					$	—					$	—					$	5,627

下表列出了截至所示日期的商業按揭貸款的發放年份和DSC比率。信息分別於2022年9月30日和2021年12月31日更新。

			截至2022年9月30日
			償債覆蓋率
創始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x												總計*
2022			$	314					$	56					$	115					$	—											$	485
2021			361						221						101						91												774
2020			271						20						30						56												377
2019			243						47						53						25												368
2018			132						25						51						—												208
2017			490						80						81						181												832
2016年及更早版本			1,752						362						153						97												2,364
總計			$	3,563					$	811					$	584					$	450											$	5,408

*沒有以土地或建築貸款作擔保的商業按揭貸款

			截至2021年12月31日
			償債覆蓋率
創始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x												總計*
2021			$	652					$	27					$	38					$	68											$	785
2020			396						21						34						6												457
2019			278						49						108						27												462
2018			131						5						54						31												221
2017			414						156						111						193												874
2016年及更早版本			2,237						242						242						107												2,828
總計			$	4,108					$	500					$	587					$	432											$	5,627

*沒有以土地或建築貸款作擔保的商業按揭貸款

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了截至指定日期的商業抵押貸款，按發放年份和美國地區分列。信息分別於2022年9月30日和2021年12月31日更新。

			截至2022年9月30日
			美國地區
創始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						東北中區						新英格蘭						西北部中部						東南中區						總計
2022			$	60					$	117					$	30					$	85					$	104					$	65					$	4					$	1					$	19					$	485
2021			98						72						136						141						111						138						9						47						22						774
2020			74						170						18						16						25						40						—						7						27						377
2019			58						122						10						77						47						5						15						13						21						368
2018			50						62						56						10						14						10						—						6						—						208
2017			124						92						330						136						54						55						5						36						—						832
2016年及更早版本			670						543						460						115						179						204						44						114						35						2,364
總計			$	1,134					$	1,178					$	1,040					$	580					$	534					$	517					$	77					$	224					$	124					$	5,408

			截至2021年12月31日
			美國地區
創始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						東北中區						新英格蘭						西北部中部						東南中區						總計
2021			$	98					$	79					$	143					$	137					$	110					$	140					$	9					$	47					$	22					$	785
2020			84						187						31						35						39						39						3						14						25						457
2019			59						145						14						130						47						17						15						13						22						462
2018			54						68						59						10						14						10						—						6						—						221
2017			128						94						360						139						56						56						5						36						—						874
2016年及更早版本			718						617						590						159						256						239						71						142						36						2,828
總計			$	1,141					$	1,190					$	1,197					$	610					$	522					$	501					$	103					$	258					$	105					$	5,627

下表按發放年份和物業類別列出截至所示日期的商業按揭貸款。信息分別於2022年9月30日和2021年12月31日更新。

			截至2022年9月30日
			屬性類型
創始年份			零售						工業						公寓						辦公室						酒店/汽車旅館						其他						混合使用						總計
2022			$	24					$	219					$	217					$	15					$	10					$	—					$	—					$	485
2021			38						170						415						124						—						18						9						774
2020			58						61						106						152						—						—						—						377
2019			46						86						176						47						13						—						—						368
2018			37						85						56						12						—						18						—						208
2017			107						397						180						145						3						—						—						832
2016年及更早版本			796						395						524						373						67						157						52						2,364
總計			$	1,106					$	1,413					$	1,674					$	868					$	93					$	193					$	61					$	5,408

			30

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2021年12月31日
			屬性類型
創始年份			零售						工業						公寓						辦公室						酒店/汽車旅館						其他						混合使用						總計
2021			$	39					$	185					$	405					$	129					$	—					$	18					$	9					$	785
2020			58						90						140						169						—						—						—						457
2019			46						96						211						82						27						—						—						462
2018			38						88						57						16						4						18						—						221
2017			110						417						195						149						3						—						—						874
2016年及更早版本			936						566						576						398						93						205						54						2,828
總計			$	1,227					$	1,442					$	1,584					$	943					$	127					$	241					$	63					$	5,627

下表彙總了所示期間商業抵押貸款損失準備的活動情況：

			2022年9月30日						2021年12月31日
信貸損失準備，期初			$	15					$	89
先前未記錄信貸損失的按揭貸款的信貸損失			1						1
因將貸款從Voya再保險投資組合轉移到決議而產生的免税額變化			—						(14)
有上期免税額的按揭貸款增加(減少)			(3)						(61)
預期信貸損失準備金			13						15
核銷			—						—
追討以前註銷的款額			—						—
信貸損失準備，期末			$	13					$	15

下表顯示截至所示日期的逾期商業按揭貸款：

			2022年9月30日						2021年12月31日
違紀行為：
當前			$	5,408					$	5,627
逾期30-59天			—						—
逾期60-89天			—						—
逾期90天以上			—						—
總計			$	5,408					$	5,627

商業抵押貸款在拖欠90天時被置於非應計狀態，如果公司對未來付款的可收集性感到擔憂，或者如果貸款已經到期而沒有還清或延期。截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司擁有不是非權責發生制商業按揭貸款。曾經有過不是截至2022年9月30日的9個月和截至2021年12月31日的年度的非應計狀態貸款確認的利息收入。

			31

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

淨投資收益

下表彙總了所示期間的淨投資收入：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
固定期限			$	483					$	501					$	1,457					$	1,513
股權證券			(3)						4						6						15
房地產抵押貸款			58						59						177						184
政策性貸款			5						7						16						18
短期投資和現金等價物			3						2						6						7
有限合夥及其他			(10)						175						115						415
總投資收益			536						748						1,777						2,152
減去：投資費用			14						17						44						51
淨投資收益			$	522					$	731					$	1,733					$	2,101

截至2022年9月30日，該公司擁有16不產生淨投資收益的固定期限的投資。截至2021年12月31日，公司擁有不是不產生淨投資收益的固定期限的投資。當投資違約時，固定到期日被轉移到非應計狀態。

固定期限的利息收入在使用有效收益率法賺取時被記錄，從而實現了溢價的攤銷和折扣的增加。這類利息收入在簡明綜合經營報表中記入投資淨收入。

淨收益(虧損)

淨收益(虧損)包括投資攤餘成本與出售和贖回收益之間的差額，以及因投資的信貸相關減值和意圖相關減值而產生的虧損。已實現投資損益亦主要來自產品內嵌入衍生工具及固定到期日的公允價值變動、於FVO記錄的固定到期日的公允價值變動及包括衍生工具應計項目在內的公允價值變動(有效現金流量對衝除外)。淨收益(虧損)還包括交易債務證券的公允價值變動和權益證券的公允價值變動。處置投資的成本一般是根據先進先出(FIFO)方法確定的。

			32

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

所示期間的淨收益(虧損)如下：

			截至9月30日的三個月，
			2022						2021
固定到期日，可供出售，包括質押的證券			$	8					$	6
固定到期日，按公允價值期權			(294)						(137)
股權證券，按公允價值計算			(7)						1
衍生品			174						11
嵌入衍生品-固定到期日			(2)						(1)
擔保收益衍生品			(5)						1
按揭貸款			(1)						14
其他投資			4						2
淨收益(虧損)			$	(123)					$	(103)
			截至9月30日的9個月，
			2022						2021
固定到期日，可供出售，包括質押的證券			$	(71)					$	1,789
固定到期日，按公允價值期權			(844)						(514)
股權證券，按公允價值計算			(39)						12
衍生品			300						(5)
嵌入衍生品-固定到期日			(8)						(6)
擔保收益衍生品			13						49
按揭貸款			4						177
其他投資			10						100
淨收益(虧損)			$	(635)					$	1,602

2021年6月1日，公司全面處置了一家9.99VA Capital的股權百分比，最初是作為2017年12月20日的主交易協議的一部分收購的，與出售我們幾乎所有的封閉式整體可變年金(CBVA)和年金業務有關。處置產生淨已實現收益#美元。95在簡明合併業務報表中列為其他淨收益(虧損)。

出售固定到期日、可供出售和交易以及股權證券的收益以及相關的税前已實現損益總額如下：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022(1)						2021
銷售收益			$	1,138					$	369					$	3,358					$	10,582
毛利			30						22						60						1,733
總損失			19						1						63						3
(1)較上年減少是轉移資產以支持Resolve的人壽再保險交易的結果。

			33

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

4.    衍生金融工具

本公司主要從事以下類型的衍生品：

利率互換：本公司使用利率掉期主要是為了降低利率變化帶來的市場風險，以及改變因資產與/或負債之間的錯配而產生的利率風險。利率互換也被用來對衝與其擁有的資產價值或預期收購資產相關的利率風險。使用利率互換，本公司與另一方同意在指定時間間隔交換固定利率和浮動利率利息支付之間的差額，該差額通過參考商定的名義本金金額計算。這些交易是根據主協議進行的，主協議規定在每個到期日向交易對手支付一筆付款淨額/從交易對手付款一次。該公司將這些合同用於合格的套期保值關係以及非合格的套期保值關係。

外匯掉期：該公司使用外匯或貨幣互換來降低與某些外幣計價的投資資產相關的價值、收益或現金流的變化風險。外匯掉期是指要求定期將外幣現金流與美元現金流進行交換的合同，通常是每季度或每半年進行一次。該公司將這些合同用於合格的套期保值關係以及非合格的套期保值關係。

總回報互換：該公司使用總回報掉期作為各種遺留年金和退休產品中與利息相關的風險的對衝。總回報掉期也被用來對衝其他企業債務。使用總回報互換，本公司與另一方同意在特定時間間隔交換資產或市場指數的經濟表現與固定或可變資金之間的差額，乘以參考商定的名義金額。在合同開始時，不會交換現金。根據掉期條款，現金在合同有效期內支付和接收。該公司在不合格的對衝關係中利用了這些合同。

期貨： 期貨合約被用來對衝某些股票指數的下跌。這種減少可能與可變年金賬户價值的減少相關，這將增加公司因保證福利而產生超過賬户價值的費用的可能性。該公司還使用利率期貨合約來對衝其因利率變化而面臨的市場風險。本公司與交易所會員中受監管的期貨佣金訂立交易所交易的期貨合約。該公司還每天在交易所公佈初始和變化保證金。該公司在非合格套期保值關係中利用交易所交易的期貨。該公司也可能使用期貨合約作為對衝某些股票指數上漲的工具。

嵌入式衍生品：本公司亦投資於某些固定到期日票據，並已發行某些含有嵌入衍生工具的產品，其市場價值至少部分由國內及/或外國利率(短期或長期)、匯率、提前還款利率、股本利率或信用評級/利差的水平或變動決定。此外，該公司已與預扣基金達成共同保險安排，其中包含嵌入的衍生品。

			34

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

衍生工具的名義金額和公允價值如下：

			2022年9月30日																		2021年12月31日
			概念上的 金額						資產 公平 價值						負債 公平 價值						概念上的 金額						資產 公平 價值						負債 公平 價值
衍生品：符合對衝會計的資格(1)
公允價值對衝：
外匯合約			$	82					$	2					$	—					$	94					$	2					$	—
現金流對衝：
利率合約			22						—						—						22						—						—
外匯合約			700						126						—						683						16						16
衍生品：不符合對衝會計的條件(1)
利率合約			19,370						358						371						13,382						147						209
外匯合約			159						7						3						146						1						3
股權合同			245						2						6						299						4						2
信貸合同			177						—						3						135						1						1
嵌入式衍生品和託管託管擔保：
在固定期限投資內(2)			不適用						3						—						不適用						12						—
在產品內部(3)			不適用						—						24						不適用						—						47
在再保險協議內(4)			不適用						109						74						不適用						—						196
託管監護權擔保(3)			不適用						—						9						不適用						—						1
總計									$	607					$	490											$	183					$	475

(1) 未平倉衍生工具合約在簡明綜合資產負債表中按公允價值報告為衍生工具資產或負債。

(2) 按公允價值計入固定到期日、可供出售的簡明綜合資產負債表。

(3) 計入簡明綜合資產負債表的未來政策利益。

(4) 計入其他負債、其他資產，以及在綜合資產負債表上可收回的應收保費及再保險。

不適用-不適用

根據名義金額，截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司的相當大一部分衍生品頭寸沒有被指定為對衝會計，或者沒有資格作為對衝關係的一部分。本公司利用衍生工具合約主要對衝現金流變動、利率風險、信貸風險、外匯風險及股票市場風險的風險。公司使用的大多數衍生品都被指定為產品對衝，以對衝公司通過各種產品線提供的合同中包含的保險責任或擔保所產生的風險。這些衍生品不符合對衝會計，因為它們不符合ASC主題815中概述的“高度有效”的標準，但確實提供了一種經濟對衝，這符合公司的風險管理目標。該公司還使用衍生品合約來對衝與投資組合相關的各種風險。本公司不尋求對其中某些衍生品進行對衝會計處理，因為根據ASC主題815概述的投資組合對衝規則所要求的標準，這些衍生品一般不符合對衝會計的條件。該公司還使用信用違約掉期與其他投資相結合，以產生其他允許的投資的投資特徵，這些投資不符合ASC主題815下的有效會計對衝。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

儘管該公司尚未選擇對其衍生產品風險進行淨值計算，但不包括交易所交易合約的場外交易(“OTC”)和清算衍生產品的名義金額和公允價值列於下表，截至所示日期：

			2022年9月30日
			名義金額						資產公允價值						負債公允價值
信貸合同			$	177					$	—					$	3
股權合同			197						1						6
外匯合約			941						135						3
利率合約			13,439						353						370
									489						382
交易對手淨額結算(1)									(310)						(310)
現金抵押品淨額結算(1)									(121)						(63)
證券抵押品淨額結算(1)									(11)						(1)
應收/應付款淨額									$	47					$	8

(1) 代表符合條件的淨額結算協議下同一交易對手的應收賬款餘額與應付餘額扣除抵押品後的淨額。

			2021年12月31日
			名義金額						資產公允價值						負債公允價值
信貸合同			$	135					$	1					$	1
股權合同			239						4						2
外匯合約			923						19						19
利率合約			12,003						147						209
									171						231
交易對手淨額結算(1)									(156)						(156)
現金抵押品淨額結算(1)									(12)						(70)
證券抵押品淨額結算(1)									(2)						(2)
應收/應付款淨額									$	1					$	3

(1) 代表符合條件的淨額結算協議下同一交易對手的應收賬款餘額與應付餘額扣除抵押品後的淨額。

抵押品

根據場外衍生品國際掉期及衍生工具協會(“ISDA”)協議的條款，本公司可從交易對手收取抵押品或向交易對手交付抵押品，以保證ISDA協議的條款將在信貸支持附件(“CSA”)方面得到滿足。CSA的條款要求公司為收到的任何現金支付等於聯邦基金利率的利息。只要收到及交付現金抵押品，現金抵押品即計入證券貸款及回購協議項下的應付款項，包括持有的抵押品及證券貸款協議項下的短期投資，包括分別於綜合資產負債表上交付的抵押品，並再投資於短期投資。持有的抵押品是根據CSA用於履行任何義務的。本公司擁有的投資級債券是已公佈的非現金抵押品的來源，這些抵押品在簡明綜合資產負債表上的質押證券中報告。

截至2022年9月30日，公司持有美元127並認捐了$61分別與場外衍生品合約和清算衍生品合約相關的現金抵押品淨額。截至2021年12月31日，公司持有美元17並認捐了$71分別與場外衍生品合約和清算衍生品合約相關的現金抵押品淨額。此外，截至2022年9月30日，該公司交付了149持有證券，並持有$11證券作為抵押品。截至2021年12月31日，該公司交付了124持有證券，並持有$2證券作為抵押品。

			36

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

符合套期保值會計資格的衍生工具在簡明綜合經營報表和簡明綜合全面收益表中的位置和影響如下：

			截至9月30日的三個月，
			2022												2021
			利率合約						外匯合約						利率合約						外匯合約
衍生品：符合對衝會計的資格
從累計其他全面收入中重新歸類為收入的損益地點			淨投資收益						淨投資收益和其他淨收益/(虧損)						淨投資收益						淨投資收益和其他淨收益/(虧損)
在其他全面收益中確認的損益金額			$	—					$	64					$	—					$	24
從累計其他全面收益中重新歸類的損益金額			—						4						—						3
			截至9月30日的9個月，
			2022												2021
			利率合約						外匯合約						利率合約						外匯合約
衍生品：符合對衝會計的資格
從累計其他全面收入中重新歸類為收入的損益地點			淨投資收益						淨投資收益和其他淨收益/(虧損)						淨投資收益						淨投資收益和其他淨收益/(虧損)
在其他全面收益中確認的損益金額			$	(2)					$	126					$	(1)					$	36
從累計其他全面收益中重新歸類的損益金額			—						9						—						2

			37

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在符合對衝會計資格的衍生品簡明綜合經營報表中確認的收益(虧損)的位置和金額如下所示期間：

			截至9月30日的三個月，
			2022												2021
			淨投資收益						其他淨收益/(虧損)						淨投資收益						其他淨收益/(虧損)
記錄了公允價值或現金流量套期保值影響的經營報表中列示的項目總額			$	522					$	(111)					$	731					$	(103)
衍生品：符合對衝會計的資格
公允價值對衝：
外匯合約：
套期保值項目			—						(6)						—						(2)
指定為對衝工具的衍生工具(1)			—						6						—						2
現金流對衝：
外匯合約：
從累計的其他綜合收益中重新歸類為收入的損益			4						—						3						—
			截至9月30日的9個月，
			2022												2021
			淨投資收益						其他淨收益/(虧損)						淨投資收益						其他淨收益/(虧損)
記錄了公允價值或現金流量套期保值影響的經營報表中列示的項目總額			$	1,733					$	(614)					$	2,101					$	1,602
衍生品：符合對衝會計的資格
公允價值對衝：
外匯合約：
套期保值項目			—						(13)						—						(3)
指定為對衝工具的衍生工具(1)			—						14						—						3
現金流對衝：
外匯合約：
從累計的其他綜合收益中重新歸類為收入的損益			9						—						7						(5)

(1) 截至2022年9月30日的三個月，非物質的被指定及符合公允價值對衝資格的衍生工具的變動部分已從對衝效益評估中剔除，並於目前於盈利中確認。截至2022年9月30日的9個月，1被指定和符合公允價值對衝資格的衍生工具的變化被排除在對衝有效性的評估之外，並在目前的收益中確認。截至2021年9月30日的三個月和九個月，非物質的被指定及符合公允價值對衝資格的衍生工具的變動部分已從對衝效益評估中剔除，並於目前於盈利中確認。

			38

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

未被指定為套期保值工具的衍生品在簡明綜合經營報表中的位置和影響如下：

			在衍生工具收益中確認的收益或(損失)的位置						截至9月30日的三個月，
									2022						2021
衍生品：不符合對衝會計的條件
利率合約			其他淨收益(虧損)						$	176					$	10
外匯合約			其他淨收益(虧損)						—						—
股權合同			其他淨收益(虧損)						(8)						(1)
信貸合同			其他淨收益(虧損)						—						—
嵌入式衍生品和託管託管擔保：
在固定期限投資內			其他淨收益(虧損)						(2)						(1)
在產品內部			其他淨收益(虧損)						1						7
在再保險協議內(1)			投保人福利						57						18
託管監護權擔保			其他淨收益(虧損)						(6)						(1)
總計									$	218					$	32
			在衍生工具收益中確認的收益或(損失)的位置						截至9月30日的9個月，
									2022						2021
衍生品：不符合對衝會計的條件
利率合約			其他淨收益(虧損)						$	328					$	(13)
外匯合約			其他淨收益(虧損)						(2)						(2)
股權合同			其他淨收益(虧損)						(36)						11
信貸合同			其他淨收益(虧損)						(4)						1
嵌入式衍生品和託管託管擔保：
在固定期限投資內			其他淨收益(虧損)						(8)						(6)
在產品內部			其他淨收益(虧損)						23						38
在再保險協議內(1)			投保人福利						233						41
託管監護權擔保			其他淨收益(虧損)						(8)						3
總計									$	526					$	73

(1) 截至2022年9月30日的三個月和九個月，不包括收益(虧損)$(3) and $(2)，分別從在其他淨收益(虧損)中確認的獨立衍生品中扣除。截至2021年9月30日的三個月和九個月，不包括收益(虧損)$(1)及$3分別來自獨立衍生品確認的其他淨收益(虧損)。

			39

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

5.    公允價值計量(不包括合併投資實體)

公允價值計量

下表列出了公司截至2022年9月30日按公允價值經常性計量的資產和負債的層次結構：

			1級						2級						3級						總計
資產：
固定到期日，包括質押證券：
美國國債			$	516					$	216					$	—					$	732
美國政府機構和當局			—						49						—						49
州、市和政治分區			—						864						—						864
美國企業公開發行證券			—						8,800						15						8,815
美國企業私募證券			—						2,839						1,743						4,582
外國公司、公共證券和外國政府(1)			—						2,854						—						2,854
外國公司私募證券(1)			—						2,654						404						3,058
住房貸款抵押證券			—						3,956						26						3,982
商業抵押貸款支持證券			—						4,009						—						4,009
其他資產擔保證券			—						2,022						72						2,094
固定到期日總額，包括質押證券			516						28,263						2,260						31,039
股權證券			134						8						195						337
衍生品：
利率合約			5						353						—						358
外匯合約			—						135						—						135
股權合同			1						1						—						2
再保險嵌入衍生品			—						109						—						109
現金和現金等價物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,035						3						—						2,038
在單獨賬户中持有的資產			70,169						5,472						339						75,980
總資產			$	72,860					$	34,344					$	2,794					$	109,998
級別佔總數的百分比			66		%				31		%				3		%				100		%
負債：
衍生品：
擔保收益衍生品(2)			—						—						33						33
其他衍生品：
利率合約			—						371						—						371
外匯合約			—						3						—						3
股權合同			—						6						—						6
信貸合同			—						3						—						3
再保險嵌入衍生品			—						(15)			(3)			89						74
總負債			$	—					$	368					$	122					$	490

(1) 主要是以美元計價。

(2) 包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

(3) 鑑於餘額和抵銷權的基本性質，本公司將嵌入衍生工具歸類於負債內。

			40

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表列出了公司截至2021年12月31日按公允價值經常性計量的資產和負債的層次結構：

			1級						2級						3級						總計
資產：
固定到期日，包括質押證券：
美國國債			$	745					$	258					$	—					$	1,003
美國政府機構和當局			—						81						—						81
州、市和政治分區			—						1,111						—						1,111
美國企業公開發行證券			—						11,925						16						11,941
美國企業私募證券			—						3,415						1,910						5,325
外國公司、公共證券和外國政府(1)			—						3,723						—						3,723
外國公司私募證券(1)			—						3,148						353						3,501
住房貸款抵押證券			—						4,259						43						4,302
商業抵押貸款支持證券			—						4,183						—						4,183
其他資產擔保證券			—						2,037						44						2,081
固定到期日總額，包括質押證券			745						34,140						2,366						37,251
股權證券			37						—						203						240
衍生品：
利率合約			—						147						—						147
外匯合約			—						19						—						19
股權合同			—						4						—						4
信貸合同			—						1						—						1
現金和現金等價物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,525						82						—						2,607
在單獨賬户中持有的資產			94,943						5,174						316						100,433
總資產			$	98,250					$	39,567					$	2,885					$	140,702
級別佔總數的百分比			70		%				28		%				2		%				100		%
負債：
衍生品：
擔保收益衍生品(2)			—						—						48						48
其他衍生品：
利率合約			—						209						—						209
外匯合約			—						19						—						19
股權合同			—						2						—						2
信貸合同			—						1						—						1
再保險嵌入衍生品			—						109						87						196
總負債			$	—					$	340					$	135					$	475

(1) 主要是以美元計價。

(2) 包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

			41

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

金融資產和負債按公允價值計價

某些資產和負債在公司的綜合資產負債表上按估計公允價值計量。本公司將公允價值定義為於計量日期在市場參與者之間的有序交易中，在資產或負債的本金或最有利市場上出售資產或轉移負債而收取或支付的價格(退出價格)。在許多情況下，退出價格和交易(或進入)價格在初始確認時是相同的。然而，在某些情況下，交易價格可能不代表公允價值。負債的公允價值是根據將負債轉移給信用同等的第三方所需支付的金額計算的。從市場參與者的角度來看，公允價值必須是以市場為基礎的計量，是根據計量日的假設交易確定的。當無法取得報價時，本公司會考慮三種廣泛的估值方法：(I)市場法、(Ii)收益法及(Iii)成本法。考慮到所計量的工具和可獲得的足夠投入，公司決定使用最合適的估值方法。本公司優先採用公平估值方法，並允許在無法獲得可觀察到的投入的情況下使用不可觀察到的投入。

本公司採用多種估值方法來確定其金融資產和負債的公允價值，以符合ASC主題820中規定的退出價格和公允價值等級的概念。估值是從第三方商業定價服務、經紀人和供應商提供的行業標準軟件獲得的，該軟件根據市場可觀察到的投入對價值進行建模。從第三方商業定價服務獲得的估值不具約束力。本公司審查第三方商業定價服務在每個報告期使用的假設和投入，以確定適當的公允價值層次水平。本公司審查從第三方商業定價服務獲得的文件和分析，包括確認投入的可觀測性的深入驗證程序。通過內部估值委員會價格差異審查、與內部定價模型的比較、對最近交易的回測或對交易量的監控，每月對估值進行審查和驗證。

在公允價值體系的第二級和第三級分類的每一類資產或負債的估值方法和主要投入如下。

對於被歸類為二級資產的固定到期日，公允價值是根據第三方商業定價服務獲得的價格以及本公司基於矩陣和分析的定價模型使用基於矩陣的市場方法確定的，在每種情況下，這些定價模型都納入了各種市場可觀察信息作為估值輸入。用於這些公允價值計量的市場可觀察到的投入，按固定期限資產類別如下：

美國國債：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是代表美國財政部零息曲線的剝離利息和本金美國國債收益率曲線。

美國政府機構和當局、州、市政當局和政治分支機構：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要輸入是美國國債收益率曲線、可比證券的交易、基準收益率的信用利差和發行人評級。

美國公司公共證券、外國公司公共證券和外國政府：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是基準收益率、可比證券的交易、發行人評級、出價和基準收益率的信用利差。

美國公司私人證券和外國公司私人證券：公允價值是使用矩陣和基於分析的定價模型確定的。該模型綜合了當前的無風險利率水平、當前的企業信用利差、發行人的信用質量和證券的現金流特徵。該模型還考慮了流動性利差、任何抵押品的價值、發行人的資本結構、擔保的存在以及評級相當的上市交易證券的價格和報價。

RMBS、CMBS和ABS：公允價值是使用第三方商業定價服務確定的，主要投入是基準收益率的信貸利差、提前還款速度假設、當前和預測的虧損嚴重程度、償債覆蓋率、抵押品類型、部分內的付款優先級以及作為證券基礎的貸款的年限。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

一般來説，本公司不會從每個工具的定價服務中獲得超過一個賣家的價格。本公司採用分級程序，從主要供應商處獲得價格，如果該供應商無法提供價格，則聯繫分級結構中的下一個供應商，直到獲得價格或確定無法從商業定價服務中獲得價格。當無法從商業定價服務中獲得價格時，就會徵求獨立的經紀人報價。使用獨立經紀商報價定價的證券被歸類為3級。

私募債券的公允價值主要使用基於矩陣的定價模型來確定，通常被歸類為二級資產。該模型考慮了當前的無風險利率水平、當前的公司利差、發行人的信用質量和證券的現金流特徵。此外，借款人的淨資產、抵押品的價值、借款人的資本結構、擔保的存在以及本公司對借款人在相關市場的競爭能力的評估等因素也被考慮在內。利用這些數據，該模型產生了估計的市場價值，該公司認為這反映了每一筆非公開發行債券的公允價值。

股權證券：2級和3級股權證券，通常是私募股權或未在交易所交易的股權證券，由分析或經紀商等其他來源進行估值。

衍生品：衍生品按公允價值計量，公允價值是使用公司的衍生品會計系統結合來自第三方來源的可觀察的關鍵財務數據來確定的，這些數據包括收益率曲線、匯率、標準普爾500指數價格、倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)、隔夜指數掉期利率(OIS)和有擔保隔夜融資利率(SOFR)。本公司對利率衍生工具的估值使用SOFR貼現；然而，某些遺留頭寸可能會繼續在OIS上貼現。該公司使用OIS對從第三方來源獲得的擔保利率衍生品進行估值。對於那些無法通過會計系統估值的衍生品，本公司通常使用第三方經紀商建立的價值。通過交易對手信用評級要求和對整體風險的監控，交易對手信用風險被考慮並納入公司的估值過程。本公司的政策是隻與信用評級為A-或更高的投資級交易對手進行交易。公司的不履行風險也被考慮並納入公司的估值過程。本公司還擁有某些信用違約掉期和期權，由第三方供應商定價，或通過使用主要使用市場可觀察到的投入的模型來定價，但包含市場參與者無法觀察到的投入，已被歸類為3級。其餘衍生工具基於市場可見投入進行估值，並被歸類為2級。

擔保收益衍生品：該公司記錄了包含GMWBL和GMWB騎手的年金合同的準備金。擔保是一種嵌入的衍生工具，需要與東道主可變年金合同分開核算。債務的公允價值是根據精算和資本市場假設計算的，這些假設涉及相關合同預期壽命內的預計現金流，包括福利和相關合同費用。現金流估計是在各種市場回報情景和其他市場隱含假設下使用隨機技術產生的。這些衍生工具在公允價值層次中被歸類為3級負債。

該公司的FIA合同中的指數貸記功能是一種嵌入式衍生品，需要與主機合同分開核算。債務的公允價值是根據精算和資本市場假設計算的，這些假設與財務會計準則相關合同預期壽命內的預計現金流有關，包括福利和相關合同費用。現金流估計是由市場隱含的假設產生的。這些衍生工具在公允價值層次中被歸類為3級負債。

本公司為包含保證貸記利率的穩定器和MCG合同記錄準備金。擔保被視為嵌入衍生品或獨立衍生品(取決於標的產品)，並要求按公允價值報告。估計公允價值是根據預計未來索賠的現值減去未來保證保費的現值來確定的。在合同開始時，公司預計保證保費等於預計的未來索賠的現值。與合同有關的收入是使用相關精算和資本市場假設，包括福利和相關合同費用，在相關合同的預期壽命內預測的。現金流估計是在各種風險中性情景和其他市場隱含假設下使用隨機技術產生的。這些衍生工具被歸類為3級負債。

用於確定公司GMWBL、GMWB、FIA和穩定器衍生債務的公允價值以及MCG的獨立衍生債務的貼現率包括調整，以反映這些義務無法履行的風險(“非履行風險”)。類似地，非履約風險調整包含了可觀察到的混合

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

經評級的同業控股公司信用利差，調整以反映發出擔保的個人保險子公司的信用質量，以及調整以反映非違約利差以及投保人索賠的優先和回收率。

關於再保險的嵌入衍生品：嵌入衍生工具的賬面價值是根據支持根據再保險協議應付的扣留資金的資產的公允價值變動而估計的。嵌入衍生工具的公允價值基於市場可觀察到的投入，被歸類為第二級。其餘衍生工具被歸類為第三級，並採用收益法進行估計。公允價值的計算方法是估計某一離散預測期間的未來現金流量，估計最終價值(如適用)，並按考慮現金流量和貨幣時間價值的相對風險的回報率將這些金額貼現至現值。

第三級金融工具

某些資產及負債的公允價值乃採用價格或估值技術釐定，而該等價格或估值技術需要對整體公允價值計量(即ASC主題820所界定的第3級)既不可觀察又重要的輸入，包括但不限於被視為當前不活躍的市場內投資的流動資金利差。這些估值，無論是內部得出的，還是從第三方獲得的，都使用了一些關鍵的假設，這些假設並不廣泛用於估計市場參與者在對資產或負債進行估值時的預期。此外，本公司已確定，就某些金融工具而言，活躍的市場是釐定公允價值的重要參考資料，以致市場不活躍可能導致分類為第三級。根據用以獲取歸類為第三級的金融資產及負債的公允價值的方法，以下提供額外資料。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表彙總了公司3級資產和負債的公允價值變化，以及在所示時期內轉入和轉出3級資產和負債的情況：

			截至2022年9月30日的三個月
			截至7月1日的公允價值						已實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售額						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至9月30日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 保監處(3)
									網絡 收入						保監處
固定到期日，包括質押證券：
美國企業公開發行證券			$	19					$	—					$	(1)					$	3					$	—					$	—					$	(1)					$	—					$	(5)					$	15					$	—					$	—
美國企業私募證券			1,780						(2)						(94)						77						—						—						(40)						22						—						1,743						(2)						(95)
外國公司、公共證券和外國政府(1)			4						—						—						—						—						—						—						—						(4)						—						—						—
外國公司私募證券(1)			403						(2)						(11)						22						—						—						(4)						—						(4)						404						(2)						(11)
住房貸款抵押證券			31						(4)						—						2						—						—						—						—						(3)						26						(4)						—
其他資產擔保證券			63						—						(2)						21						—						—						(1)						—						(9)						72						(1)						(2)
固定到期日總額，包括質押證券			2,300						(8)						(108)						125						—						—						(46)						22						(25)						2,260						(9)						(108)
股權證券，按公允價值計算			203						(8)						—						—						—						—						—						—						—						195						(8)						—
衍生品：
擔保收益衍生品(2)(5)			(29)						(5)						—						—						—						—						1						—						—						(33)						—						—
再保險嵌入衍生品			(86)						(3)						—						—						—						—						—						—						—						(89)						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			349						(9)						—						32						—						(16)						—						—						(17)						339						—						—

(1)主要是以美元計價。

(2)就本披露而言，3級負債的所有損益均被歸類為已實現損益，因為按合同分別跟蹤已實現和未實現損益是不可行的。這些數額計入簡明綜合業務報表的其他淨額(虧損)。

(3)對於截至9月30日仍然持有的金融工具，金額包括在簡明綜合經營報表中的淨投資收入和總淨收益(虧損)，或在簡明綜合全面收益表中的證券未實現收益(虧損)。

(4)單獨賬户資產淨收入中包含的投資收入和已實現收益(虧損)以及未實現收益(虧損)的變動被單獨賬户負債的等額抵銷，這導致公司對淨收益(虧損)的淨影響為零。

(5)包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2022年9月30日的9個月
			截至1月1日的公允價值						已實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售額						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至9月30日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 保監處(3)
									網絡 收入						保監處
固定到期日，包括質押證券：
美國企業公開發行證券			$	16					$	—					$	(1)					$	7					$	—					$	—					$	(1)					$	—					$	(6)					$	15					$	—					$	(1)
美國企業私募證券			1,910						(4)						(374)						235						—						—						(159)						145						(10)						1,743						(4)						(373)
外國公司私募證券(1)			353						(23)						(42)						115						—						—						(33)						148						(114)						404						(6)						(42)
住房貸款抵押證券			43						(19)						—						4						—						—						—						—						(2)						26						(19)						—
其他資產擔保證券			44						(1)						(6)						52						—						(10)						(7)						—						—						72						(1)						(6)
固定到期日總額，包括質押證券			2,366						(47)						(423)						413						—						(10)						(200)						293						(132)						2,260						(30)						(422)
股權證券，按公允價值計算			203						(35)						—						27						—						—						—						—						—						195						(35)						—
衍生品：
擔保收益衍生品(2)(5)			(48)						15						—						—						(1)						—						1						—						—						(33)						—						—
再保險嵌入衍生品			(87)						(2)						—						—						—						—						—						—						—						(89)						—						—
現金和現金等價物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			—						—						—						8						—						—						(8)						—						—						—						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			316						(35)						—						164						—						(20)						—						6						(92)						339						—						—

(1)主要是以美元計價。

(2)就本披露而言，3級負債的所有損益均被歸類為已實現損益，因為按合同分別跟蹤已實現和未實現損益是不可行的。這些數額計入簡明綜合業務報表的其他淨額(虧損)。

(3)對於截至9月30日仍然持有的金融工具，金額包括在簡明綜合經營報表中的淨投資收入和總淨收益(虧損)，或在簡明綜合全面收益表中的證券未實現收益(虧損)。

(4)單獨賬户資產淨收入中包含的投資收入和已實現收益(虧損)以及未實現收益(虧損)的變動被單獨賬户負債的等額抵銷，這導致公司對淨收益(虧損)的淨影響為零。

(5)包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2021年9月30日的三個月
			截至7月1日的公允價值						已實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售額						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至9月30日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 保監處(3)
									網絡 收入						保監處
固定到期日，包括質押證券：
美國企業公開發行證券			$	23					$	—					$	1					$	12					$	—					$	—					$	(1)					$	—					$	—					$	35					$	—					$	1
美國企業私募證券			2,011						10						(13)						127						—						(22)						(142)						—						(37)						1,934						—						(11)
外國公司、公共證券和外國政府(1)			10						—						—						17						—						—						—						—						(10)						17						—						—
外國公司私募證券(1)			352						(15)						21						29						—						—						(6)						—						—						381						1						21
住房貸款抵押證券			46						(4)						—						16						—						—						—						—						(2)						56						(4)						(1)
商業抵押貸款支持證券			2						—						—						10						—						—						—						—						—						12						—						—
其他資產擔保證券			78						—						(1)						9						—						—						(22)						—						(14)						50						—						1
固定到期日總額，包括質押證券			2,522						(9)						8						220						—						(22)						(171)						—						(63)						2,485						(3)						11
固定到期日，按公允價值交易			45						—						—						—						—						—						(40)						—						—						5						—						—
股權證券，按公允價值計算			249						1						—						—						—						—						—						—						—						250						1						—
衍生品：
擔保收益衍生品(2)(5)			(44)						3						—						—						(4)						—						1						—						—						(44)						—						—
再保險嵌入衍生品			(85)						(1)						—						—						—						—						—						—						—						(86)						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			293						1						—						53						—						(6)						—						—						(30)						311						—						—

(1)主要是以美元計價。

(2)就本披露而言，3級負債的所有損益均被歸類為已實現損益，因為按合同分別跟蹤已實現和未實現損益是不可行的。這些數額計入簡明綜合業務報表的其他淨額(虧損)。

(3)對於截至9月30日仍然持有的金融工具，金額包括在簡明綜合經營報表中的淨投資收入和總淨收益(虧損)，或在簡明綜合全面收益表中的證券未實現收益(虧損)。

(4)單獨賬户資產淨收入中包含的投資收入和已實現收益(虧損)以及未實現收益(虧損)的變動被單獨賬户負債的等額抵銷，這導致公司對淨收益(虧損)的淨影響為零。

(5)包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2021年9月30日的9個月
			截至1月1日的公允價值						已實現/未實現 得(損)利 包括在：												購買						發行						銷售額						聚落						轉賬 vt.進入，進入 3級						轉賬 離開 3級						截至9月30日的公允價值						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 收益(3)						更改中 未實現 收益 (虧損) 包括在 保監處(3)
									網絡 收入						保監處
固定到期日，包括質押證券：
美國企業公開發行證券			$	93					$	1					$	1					$	12					$	—					$	(25)					$	(1)					$	—					$	(46)					$	35					$	—					$	1
美國企業私募證券			1,900						50						(108)						210						—						(340)						(198)						545						(125)						1,934						(1)						(107)
外國公司、公共證券和外國政府(1)			—						—						—						17						—						—						—						—						—						17						—						—
外國公司私募證券(1)			457						(6)						19						30						—						(81)						(38)						—						—						381						3						16
住房貸款抵押證券			43						(11)						(1)						30						—						(7)						—						2						—						56						(11)						(1)
商業抵押貸款支持證券			—						—						—						12						—						—						—						—						—						12						—						—
其他資產擔保證券			61						1						(3)						19						—						(5)						(45)						22						—						50						—						(1)
固定到期日總額，包括質押證券			2,554						35						(92)						330						—						(458)						(282)						569						(171)						2,485						(9)						(92)
固定到期日，按公允價值交易			—						—						—						45						—						—						(40)						—						—						5						—						—
股權證券，按公允價值計算			172						14						—						225						—						(152)						(9)						—						—						250						(1)						—
衍生品：
擔保收益衍生品(2)(5)			(84)						41						—						—						(4)						—						3						—						—						(44)						—						—
其他衍生工具，淨額			1						—						—						—						—						—						(1)						—						—						—						(1)						—
再保險嵌入衍生品			—						3						—						—						(89)						—						—						—						—						(86)						—						—
在單獨賬户中持有的資產(4)			222						4						—						157						—						(7)						—						—						(65)						311						—						—

(1)主要是以美元計價。

(2)就本披露而言，3級負債的所有損益均被歸類為已實現損益，因為按合同分別跟蹤已實現和未實現損益是不可行的。這些數額計入簡明綜合業務報表的其他淨額(虧損)。

(3)對於截至9月30日仍然持有的金融工具，金額包括在簡明綜合經營報表中的淨投資收入和總淨收益(虧損)，或在簡明綜合全面收益表中的證券未實現收益(虧損)。

(4)單獨賬户資產淨收入中包含的投資收入和已實現收益(虧損)以及未實現收益(虧損)的變動被單獨賬户負債的等額抵銷，這導致公司對淨收益(虧損)的淨影響為零。

(5)包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月裏，固定期限的3級轉賬和3級轉出是由於每個季度估值所依賴的投入的差異。當其中一個商業定價服務無法獲得價格時，主要使用獨立經紀商報價對證券進行估值的證券被反映為轉移到第三級。當使用更廣泛的可獲得信息對證券進行估值時，證券被轉移出第三級，並視情況進入第一級或第二級。

無法觀察到的重要輸入

本公司對其固定到期日、股權證券及股權及信貸衍生工具合約的第3級公允價值計量主要基於經紀商報價，而無法觀察到的投入的量化細節既未提供亦未得到合理佐證，因此無法進行敏感度分析。該公司通過每月進行價格差異比較來審查經紀人報價，並將經紀人報價與最近的交易價格進行反向測試。

其他金融工具

以下披露乃根據ASC主題825的要求作出，該主題要求披露有關金融工具的公允價值信息，不論是否在簡明綜合資產負債表上按公允價值確認。

ASC主題825將某些金融工具排除在其披露要求之外，包括保險合同和所有非金融工具。因此，列報的公允價值總額並不代表本公司的基本價值。

截至下列日期公司金融工具的賬面價值和估計公允價值：

			2022年9月30日												2021年12月31日
			攜帶 價值						公平 價值						攜帶 價值						公平 價值
資產：
固定到期日，包括質押證券			$	31,039					$	31,039					$	37,251					$	37,251
股權證券			337						337						240						240
房地產抵押貸款			5,408						5,061						5,627						5,982
政策性貸款			368						368						392						392
現金、現金等價物、短期投資和證券貸款協議項下的短期投資			2,038						2,038						2,607						2,607
衍生品			495						495						171						171
再保險嵌入衍生品			109						109						—						—
其他投資			71						71						79						79
在單獨賬户中持有的資產			75,980						75,980						100,433						100,433
負債：
投資合同負債：
無固定到期日和遞延年金的供資協議(1)			$	36,263					$	36,488					$	35,334					$	43,407
固定期限的融資協議			1,369						1,367						1,460						1,461
補充合同、即時年金和其他			746						650						829						775
衍生品：
擔保收益衍生品(2)			33						33						48						48
其他衍生品			383						383						231						231
再保險嵌入衍生品			74						74						196						196
短期債務			141						142						1						1
長期債務			2,094						1,932						2,595						2,991

(1)在沒有固定到期日和遞延年金的籌資協議中包括的某些金額也反映在上表的擔保收益衍生工具部分。

(2) 包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定器和MCGS。

下表列出了未在簡明綜合資產負債表中按公允價值列賬的金融工具的分類：

金融工具			分類
房地產抵押貸款			3級
政策性貸款			2級
其他投資			2級
無固定到期日和遞延年金的供資協議			3級
固定期限的融資協議			2級
補充合同和即時年金			3級
短期債務和長期債務			2級

			49

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

6.    遞延保單收購成本和收購業務價值

下表顯示了DAC和VOBA在所示期間的前滾：

			2022
			發援會						VOBA						總計
截至2022年1月1日的餘額			$	1,217					$	161					$	1,378
遞延佣金及開支			84						4						88
攤銷：
攤銷，不包括解鎖(2)			(182)						(28)						(210)
解鎖(1)			(29)						(15)						(44)
應計利息			73						24			(3)			97
簡明合併經營報表中所列攤銷淨額			(138)						(19)						(157)
因可供出售證券的未實現資本收益/(虧損)而產生的變化			933						652						1,585
截至2022年9月30日的餘額			$	2,096					$	798					$	2,894
			2021
			發援會						VOBA						總計
截至2021年1月1日的餘額			$	1,440					$	70					$	1,510
遞延佣金及開支			73						5						78
攤銷：
攤銷，不包括解鎖(2)			(590)						(265)						(855)
解鎖(1)			(21)						13						(8)
應計利息			81						27			(3)			108
簡明合併經營報表中所列攤銷淨額			(530)						(225)						(755)
因可供出售證券的未實現資本收益/(虧損)而產生的變化			211						293						504
截至2021年9月30日的餘額			$	1,194					$	143					$	1,337

(1) 包括對假設的年度審查的影響，這些假設通常發生在第三季度；以及回顧和預期解鎖。

(2)2022年期間沒有確認損失。在2021年期間，該公司記錄的虧損確認為#美元351及$87分別用於DAC和VOBA。

(3)VOBA按以下利率計息：3.5%至7.2% during 2022 and 2021.

7.    再保險

該公司通過多元化的再保險公司集團對其業務進行再保險。不過，如再保險人未能履行再保險協議下的責任，本公司仍須負上法律責任。該公司監測仲裁的趨勢和與其再保險公司的任何訴訟結果。再保險餘額的可收集性是通過監測評級和評估其再保險人的財務實力來評估的。通過各種形式的抵押品，包括有擔保信託、基金扣留賬户和不可撤銷信用證(“LOC”)，為離岸或其他非認可再保險人的大額再保險可追回餘額提供擔保。

			50

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

有關再保險對簡明綜合資產負債表的影響的資料如下：

			2022年9月30日
			直接						假設						割讓						總計， 淨額 再保險
資產
應收保費			$	178					$	10					$	(209)					$	(21)
可收回的再保險，扣除信貸損失準備的淨額			—						—						13,582						13,582
總計			$	178					$	10					$	13,373					$	13,561
負債
未來保單福利和合同所有者帳户餘額			$	52,445					$	1,056					$	—					$	53,501
根據再保險協議扣留的資金的法律責任			102						—						—						102
總計			$	52,547					$	1,056					$	—					$	53,603

			2021年12月31日
			直接						假設						割讓						總計， 淨額 再保險
資產
應收保費			$	169					$	8					$	(213)					$	(36)
可追討的再保險			—						—						13,671						13,671
總計			$	169					$	8					$	13,458					$	13,635
負債
未來保單福利和合同所有者帳户餘額			$	51,648					$	1,110					$	—					$	52,758
根據再保險協議扣留的資金的法律責任			203						—						—						203
總計			$	51,851					$	1,110					$	—					$	52,961

			51

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

關於再保險對簡明綜合經營報表的影響的信息如下所示期間：

			截至9月30日的三個月，
			2022						2021
保費：
直接保費			$	815					$	756
假設再保險			6						8
放棄再保險			(214)						(191)
淨保費			$	607					$	573
費用收入：
總手續費收入			$	533					$	587
假設再保險			5						4
放棄再保險			(103)						(104)
手續費淨收入			$	435					$	487
給合同所有人/投保人的貸記利息和其他利益：
向合同所有人/投保人計入直接利息和其他利益			$	1,474					$	1,227
假設再保險			13						16
放棄再保險			(937)						(529)
計入合同所有人/投保人的淨利息和其他利益			$	550					$	714

			截至9月30日的9個月，
			2022						2021
保費：
直接保費			$	2,443					$	2,288
假設再保險			19						22
放棄再保險			(647)						(6,208)
淨保費			$	1,815					$	(3,898)
費用收入：
總手續費收入			$	1,576					$	1,684
假設再保險			14						13
放棄再保險			(311)						(316)
手續費淨收入			$	1,279					$	1,381
給合同所有人/投保人的貸記利息和其他利益：
向合同所有人/投保人計入直接利息和其他利益			$	3,428					$	4,231
假設再保險			35						57
放棄再保險			(1,605)						(7,078)
計入合同所有人/投保人的淨利息和其他利益			$	1,858					$	(2,790)

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

如果本公司確定再保險協議不會使再保險人面臨保險風險造成重大損失的合理可能性，本公司將使用存款會計方法記錄該協議。截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司的存款資產為$1.610億美元，在隨附的簡明綜合資產負債表中的其他資產中列報。

8.     基於股份的激勵薪酬計劃

本公司根據ING U.S.，Inc.2013年度綜合員工激勵計劃(“2013綜合計劃”)、福亞金融公司2014年綜合員工激勵計劃(“2014綜合計劃”)和福亞金融公司2019年綜合員工激勵計劃(“2019綜合計劃”)(統稱為“綜合計劃”)向員工提供基於股權的薪酬獎勵。截至2022年9月30日，根據2013年綜合計劃、2014年綜合計劃和2019年綜合計劃預留和可供發行的普通股為347,663, 3,050,166和7,756,078分別為股票。

根據福亞金融公司2013年董事非員工激勵計劃(“董事計劃”)，公司向福亞金融公司的非員工董事提供股權獎勵。

補償成本

下表彙總了基於股份的薪酬支出，其中包括與根據綜合計劃和董事計劃在所述期間發放的獎勵有關的支出：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
限制性股票單位(RSU)獎			$	8					$	8					$	38					$	34
績效股票單位(PSU)獎			6						10						37						40
股票期權			—						—						—						1
基於股份的薪酬總支出			14						18						75						75
所得税優惠			3						4						21						19
税後股份薪酬支出			$	11					$	14					$	54					$	56

傑出獎項

下表彙總了所述時期在綜合計劃和董事計劃下開展的基本服務單位和服務單位獎勵活動：

			RSU獎																		PSU大獎
(獎項以百萬為單位)			獲獎數量						加權平均授予日期公允價值																		獲獎數量						加權平均授予日期公允價值
截至2022年1月1日的未償還款項			1.4						$	57.53																	2.0						$	54.05
調整PSU性能係數			—						—																		0.2						59.13
授與			0.8						65.32																		0.9						56.67
既得			(0.7)						56.65																		(0.9)						50.28
被沒收			—			*			61.14																		(0.1)						54.42
截至2022年9月30日未償還			1.5						$	60.84																	2.1						$	55.69

*少於0.1

			53

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表彙總了所述期間綜合計劃下的備選方案數目：

			股票期權
(獎項以百萬為單位)			獲獎數量						加權平均行權價
截至2022年1月1日的未償還款項			1.8						$	42.91
授與			—						—
已鍛鍊			(0.1)						40.68
被沒收			—						—
截至2022年9月30日未償還			1.7						$	43.07
已授予、可行使，自2022年9月30日起			1.7						$	43.07

9.     股東權益

非控股權益

在有限合夥企業中的非控股權益從$增加到1,568於2021年12月31日至$1,590截至2022年9月30日，由於淨捐款增加和合並了一個額外的基金，但有限合夥投資的不利市場折舊部分抵消了這一影響。請參閲合併和非合併投資主體有關本年度非控股權益變動及影響股東權益的額外詳情，請參閲這些簡明綜合財務報表。

可贖回的非控股權益

於2022年9月30日，本公司擁有可贖回的非控股權益$155與安聯的24Newco的%經濟股權。這項可贖回的非控股權益之所以被歸類為夾層股權，是因為如果本公司的控制權發生變化，而這並非完全在本公司的控制範圍之內，則可贖回的非控股權益可由持有人選擇贖回為現金或其他資產。截至2022年9月30日，該公司的控制權不太可能發生變化。因此，可贖回的非控股權益沒有重新計量到其贖回價值。

普通股

下表列出了用於計算在所示期間計算基本每股普通股收益的加權平均股份的普通股的前滾情況：

			普通股
(百萬股)			已發佈						由財政部持有						傑出的
餘額，2021年1月1日			143.3						19.1						124.2
已發行普通股			0.1						—						0.1
收購普通股--股份回購			—						17.9						(17.9)
基於股份的薪酬			2.4						1.0						1.4
庫存股報廢			(36.8)						(36.8)						—
平衡，2021年12月31日			109.0						1.2						107.8
已發行普通股			—			*			—						—
收購普通股--股份回購			—						11.7						(11.7)
基於股份的薪酬			1.7						0.6						1.1
平衡，2022年9月30日			110.7						13.5						97.2

*少於0.1

			54

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

普通股每股宣佈的股息如下所示：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
宣佈的普通股每股股息			$	0.20					$	0.165					$	0.60					$	0.495

股份回購計劃

公司董事會不時授權公司回購普通股。這些授權允許不超過規定的美元金額的股票回購，通常可以通過各種方式完成，包括但不限於公開市場交易、私下協商的交易、遠期、衍生或加速回購，或自動回購交易，包括10b5-1計劃或投標要約。如果在規定日期前未使用，股票回購授權通常會到期。

2022年4月28日，董事會提供了最新的股份回購授權，將公司普通股授權回購的總金額增加了美元500。股份回購授權將於2023年6月30日到期(除非延期)，公司沒有義務購買任何股份。董事會可隨時終止、增加或減少股份回購計劃的授權。

下表列出了在截至2022年9月30日的9個月中，通過與第三方金融機構達成的股份回購協議回購公司普通股的情況。

2022
執行日期						付款						首次公開發行的股票已交付						截止日期						交付的額外股份						回購的股份總數
June 21, 2022						$	250					3,382,950						2022年9月20日						819,566						4,202,516
March 17, 2022						$	275					3,305,786						May 11, 2022						890,112						4,195,898

認股權證

2013年5月7日，公司向荷蘭國際集團發出認股權證，以購買最多26,050,846本公司普通股總和相當於9.99佔當日已發行普通股和已發行普通股的百分比。認股權證於發行時的行使價為$48.75普通股每股，但須予調整，包括股票股息、現金股息超過$0.01每股季度、細分、合併、重新分類和非現金分配。認股權證還規定，在發生影響本公司的某些控制權變更事件時，認股權證持有人在支付認股權證的總行使價格後有權獲得的股份數量將增加。該等認股權證於2017年1月1日起可向荷蘭國際集團及其聯屬公司行使，並可於首次公開招股完成一週年(2014年5月7日)起向所有其他持有人行使。認股權證將於IPO完成十週年(2023年5月7日)到期。該等認股權證為股份淨額結算，即認股權證持有人於行使認股權證時，將不會就認股權證的行使價格支付現金，並分類為永久股權。它們已按2013年5月7日發行日確定的公允價值入賬，金額為#美元。94作為對額外實收資本的增減。權證持有人無權獲得股息。2018年3月12日，荷蘭國際集團出售了其在權證中的剩餘權益，不再擁有任何權證。2022年9月29日，公司派發季度股息$0.20其普通股的每股收益。因此，購買普通股股份的認股權證的行使價調整為#美元。47.07每股普通股及每份認股權證可行使的普通股股數調整為1.035601267。截至2022年9月30日，不是已經行使了搜查證。

			55

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

優先股

截至2022年9月30日和2021年12月31日，有100,000,000授權優先股的股份。已發行和已發行的優先股如下：

									2022年9月30日															2021年12月31日
系列									已發佈						傑出的									已發佈						傑出的
6.125A系列非累積優先股百分比									325,000						325,000									325,000						325,000
5.35B系列非累積優先股百分比									300,000						300,000									300,000						300,000
總計									625,000						625,000									625,000						625,000

每股和總計優先股的股息宣佈如下所示期間：

						A系列												B系列
截至9月30日的三個月，						每股						集料						每股						集料
2022						$	30.625					$	10					$	13.375					$	4
2021						30.625						10						13.375						4
截至9月30日的9個月，
2022						$	61.250					$	20					$	40.125					$	12
2021						61.250						20						40.125						12

截至2022年9月30日，有不是拖欠優先股股息。

			56

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

10.     普通股每股收益

下表列出了計算所列期間每股普通股的基本和稀釋後淨收益(虧損)時使用的淨收益(虧損)和份額的對賬：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(單位：百萬，每股數據除外)			2022						2021						2022						2021
收益
普通股股東可獲得的淨收益(虧損)：
持續經營的收入(虧損)			$	69					$	371					$	296					$	2,373
減去：優先股股息			14						14						32						32
減去：可歸因於非控股權益和可贖回非控股權益的淨收益(虧損)			(138)						214						(20)						661
可供普通股股東使用的持續經營收益(虧損)			193						143						284						1,680
非持續經營所得(虧損)，税後淨額			—						(1)						—						7
可供普通股股東使用的淨收益(虧損)			$	193					$	142					$	284					$	1,687
加權平均已發行普通股
基本信息			97.9						113.4						101.9						118.8
稀釋效果：
認股權證			6.2						6.7						7.2						6.5
RSU獎			0.9						1.0						0.9						1.0
PSU獎項			0.9						0.7						0.8						0.8
股票期權			0.5						0.6						0.6						0.7
稀釋			106.4						122.4						111.4						127.8
基本信息(1)
Voya金融公司普通股股東可從持續經營中獲得的收益(虧損)			$	1.98					$	1.25					$	2.79					$	14.13
非持續經營收入(虧損)，扣除福亞金融公司普通股股東的税金後的淨額			$	—					$	(0.01)					$	—					$	0.06
Voya Financial，Inc.普通股股東可獲得的收益(虧損)			$	1.98					$	1.24					$	2.79					$	14.19
稀釋(1)
Voya金融公司普通股股東可從持續經營中獲得的收益(虧損)			$	1.82					$	1.16					$	2.55					$	13.14
非持續經營收入(虧損)，扣除福亞金融公司普通股股東的税金後的淨額			$	—					$	(0.01)					$	—					$	0.05
Voya Financial，Inc.普通股股東可獲得的收益(虧損)			$	1.82					$	1.15					$	2.55					$	13.19

(1) 基本每股收益和稀釋後每股收益是使用未四捨五入的實際金額計算的。因此，每股收益的組成部分可能不等於其相應的總額。

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(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

11.    累計其他綜合收益(虧損)

截至所示日期，股東權益包括AOCI的以下組成部分：

			9月30日，
			2022						2021
固定到期日，減值淨額			$	(3,669)					$	3,521
衍生品(1)			187						82
可供出售證券的DAC/VOBA調整(2)			817						(821)			(3)
溢價不足準備金調整(2)			—						(15)
可供出售證券的其他無形資產調整(2)			(8)						5
税前未實現資本收益(虧損)			(2,673)						2,772
遞延所得税資產(負債)			684						(459)
未實現資本淨收益(虧損)			(1,989)						2,313
養老金和其他退休後福利負債，税後淨額			3						3
AOCI			$	(1,986)					$	2,316

(1) 在累計其他全面收益(AOCI)中列報的因收購已確認資產而進行的對衝交易的損益重新分類為所收購資產影響收益的同一期間或多個期間的收益。截至2022年9月30日，預計在未來12個月內重新分類為收益的AOCI部分為$19.

(2) 自2023年1月1日ASU 2018-12通過後，DAC/VOBA對可供出售證券的調整、溢價不足準備金調整和其他可供出售證券的無形資產調整將自2021年1月1日過渡日起及後續期間撤銷。

(3)隨着個人人壽交易於2021年1月4日完成，本公司解除了擱淺的AOCI，併為被處置實體扭轉了與DAC相關的可供出售證券的未實現資本收益(虧損)。此外，該公司還公佈了與成交時達成的再保險交易相關的轉移投資的未實現收益。

AOCI的變化，包括在簡明綜合業務報表中確認的重新定級調整，在所示期間如下：

			截至2022年9月30日的三個月
			税前金額						所得税(福利)						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	(1,743)					$	367					$	(1,376)
對合並業務簡表中淨收益(虧損)確認金額的調整			(1)						—						(1)
DAC/VOBA			395						(83)						312
其他無形資產			(4)						1						(3)
可供出售證券未實現收益(虧損)變動			(1,353)						285						(1,068)
衍生品：
衍生品			63			(1)			(14)						49
與有效現金流量套期保值有關的調整，用於在合併業務簡表中確認的投資淨收入金額			(5)						1						(4)
衍生工具未實現收益(虧損)的變動			58						(13)						45
累計其他綜合收益變動(虧損)			$	(1,295)					$	272					$	(1,023)

(1)請參閲衍生金融工具請注意這些簡明合併財務報表，以瞭解更多信息。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2022年9月30日的9個月
			税前金額						所得税(福利)						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	(6,954)					$	1,461					$	(5,493)
對合並業務簡表中淨收益(虧損)確認金額的調整			89						(19)						70
DAC/VOBA			1,585			(1)			(333)						1,252
溢價不足準備金調整			14						(3)						11
其他無形資產			(13)						3						(10)
可供出售證券未實現收益(虧損)變動			(5,279)						1,109						(4,170)
衍生品：
衍生品			122			(2)			(26)						96
與有效現金流量套期保值有關的調整，用於在合併業務簡表中確認的投資淨收入金額			(15)						3						(12)
衍生工具未實現收益(虧損)的變動			107						(23)						84
累計其他綜合收益變動(虧損)			$	(5,172)					$	1,086					$	(4,086)

(1)請參閲遞延保單收購成本和收購業務價值請注意這些簡明合併財務報表，以瞭解更多信息。

(2)請參閲衍生金融工具有關其他信息，請注意這些簡明合併財務報表

			截至2021年9月30日的三個月
			税前金額						所得税(福利)						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	(196)					$	41					$	(155)
其他			(2)						—						(2)
對合並業務簡表中淨收益(虧損)確認金額的調整			(22)						4						(18)
DAC/VOBA			56						(12)						44
其他無形資產			1						—						1
可供出售證券未實現收益(虧損)變動			(163)						33						(130)
衍生品：
衍生品			23			(1)			(4)						19
與有效現金流量套期保值有關的調整，用於在合併業務簡表中確認的投資淨收入金額			(5)						1						(4)
衍生工具未實現收益(虧損)的變動			18						(3)						15
累計其他綜合收益變動(虧損)			$	(145)					$	30					$	(115)

(1)有關更多信息，請參閲這些簡明綜合財務報表的衍生金融工具附註。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

			截至2021年9月30日的9個月
			税前金額						所得税(福利)						税後金額
可供出售的證券：
固定期限			$	(3,295)					$	461					$	(2,834)
其他			(2)						—						(2)
對合並業務簡表中淨收益(虧損)確認金額的調整			(1,797)						377						(1,420)
DAC/VOBA			1,250			(1)			(263)						987
溢價不足準備金調整			445						(93)						352
其他無形資產			420						(88)						332
可供出售證券未實現收益(虧損)變動			(2,979)						394						(2,585)
衍生品：
衍生品			21			(2)			(4)						17
與有效現金流量套期保值有關的調整，用於在合併業務簡表中確認的投資淨收入金額			(16)						3						(13)
衍生工具未實現收益(虧損)的變動			5						(1)						4
養老金和其他退休後福利負債：
在簡明合併業務報表的業務費用中確認的先前服務費用攤銷			(1)						—						(1)
養卹金和其他退休後福利負債的變化			(1)						—						(1)
累計其他綜合收益變動(虧損)			$	(2,975)					$	393					$	(2,582)

(1)請參閲遞延保單收購成本和收購業務價值請注意這些簡明合併財務報表，以瞭解更多信息。

(2)請參閲衍生金融工具請注意這些簡明合併財務報表，以瞭解更多信息。

12.    所得税

本公司採用估計年度實際税率法計算其中期税項撥備。某些項目，包括遞延税項資產變現的變動和不確定税務狀況的負債變動，將不計入估計的年度有效税率，而實際的税項支出或利益則在相關項目產生的期間呈報。

公司截至2022年9月30日的三個月和九個月的有效税率為31.7%和14.2%。有效税率與法定税率不同21%主要是由於收到的股息扣除(“DRD”)、税項抵免和非控股權益的影響。

本公司截至2021年9月30日止三個月的實際税率為9.7%。有效税率與法定税率不同21%主要由於非控股權益。

本公司截至2021年9月30日止九個月的實際税率為4.2%。有效税率與法定税率不同21%主要是由於個人人壽交易、非控股權益以及DRD的影響而在其他全面收益中釋放擱淺的税收優惠的影響。

2022年8月，《降低通貨膨脹法案》(《2022年愛爾蘭共和軍》)簽署成為法律，設立了企業替代性最低税(CAMT)。2022年的愛爾蘭共和軍要求美國財政部在未來的某個日期發佈法規。就像這些

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

由於法規尚未發佈，本公司不確定其是否有資格參加CAMT，並將在提供更多指導後繼續評估其適用性。

當部分或全部遞延税項資產(“遞延税項”)被認為更有可能無法變現時，便會提供估值免税額。本公司審查所有現有的正面和負面證據，以確定是否記錄了估值津貼，包括歷史和預測的税前賬面收入、税務籌劃戰略和暫時差異的逆轉。截至2022年9月30日，該公司年初至今的證券虧損為1美元5,172主要由利率上升推動的其他全面收入。該公司決定，固定收益投資未實現虧損的增加將在未來幾年由這些投資到期時產生的普通收入抵消。此外，本期間的營業收入仍為正數，與2021年年終估值準備分析基本一致。在評估正面和負面證據後，本公司沒有改變其對實現DTA的判斷。有關估值免税額的更多資料，請參閲所得税載於《財務報告》第二部分第8項的合併財務報表附註表格10-K的年報.

税務監管事項

在2020至2022納税年度，本公司參與了美國國税局(IRS)的合規保證程序(CAP)，這是由美國國税局提供的持續審計計劃。在2020納税年度，公司處於CAP合規維護橋樑(“橋樑”)階段。在橋樑階段，美國國税局沒有對該納税年度進行任何審查或提供任何保證書。

13.    融資協議

短期債務和長期債務

下表彙總了截至2022年9月30日和2021年12月31日該公司已發行和未償還債務證券的賬面價值：

			發行人						成熟性						2022年9月30日						2021年12月31日
3.652026年到期的高級票據百分比(2)(3)			Voya金融公司						06/15/2026						$	445					$	445
5.7優先票據百分比，2043年到期(2)(3)			Voya金融公司						07/15/2043						395						395
4.8優先票據百分比，2046年到期(2)(3)			Voya金融公司						06/15/2046						297						297
4.7固定利率至浮動利率的次級票據百分比，2048年到期(4)			Voya金融公司						01/23/2048						336						345
5.65固定利率至浮動利率的次級票據百分比，2053年到期(4)			Voya金融公司						05/15/2053						388						740
7.25%Voya Holdings Inc.債券，2023年到期(1)			Voya控股公司						08/15/2023						140						140
7.63%Voya Holdings Inc.債券，2026年到期(1)			Voya控股公司						08/15/2026						139						139
6.97%Voya Holdings Inc.債券，2036年到期(1)			Voya控股公司						08/15/2036						79						79
8.42愛荷華州公司資本信託II債券的可持平百分比，2027年到期			愛荷華州第二資本信託基金的衡平法						04/01/2027						13						13
1.00温莎地產貸款百分比			福亞退休保險和年金公司						06/14/2027						3						3
小計															2,235						2,596
減去：長期債務的當前部分															141						1
總計															$	2,094					$	2,595

(1) 由荷蘭國際集團提供擔保。

(2) 利息每半年支付一次，拖欠。

(3) 由Voya Holdings提供擔保。

(4) 請參閲下面的初級從屬註釋部分。

截至2022年9月30日，該公司遵守了其債務契約。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

安泰筆記

截至2022年9月30日，安泰債券的未償還本金金額為$358，由荷蘭國際集團擔保。截至2022年9月30日，該公司提供了365受益於荷蘭國際集團的抵押品，包括1美元的保證金202轉到一個有第三方抵押品代理的控制賬户和$163信用證的一部分。抵押品可以在任何其他形式的可接受抵押品過帳到賬户後隨時進行交換。

初級附屬票據

在截至2022年9月30日的九個月內，公司回購了$357ITS的面值5.65在公開市場上，2053年到期的固定利率對浮動利率的次級票據的百分比，導致債務清償損失#美元5，計入簡明綜合經營報表的利息支出。

在截至2022年9月30日的九個月內，公司回購了$10ITS的面值4.7在公開市場上，2048年到期的固定利率對浮動利率的次級票據的百分比，導致債務清償收益為#美元1，計入簡明綜合經營報表的利息支出。

高級無擔保信貸安排協議

截至2022年9月30日，該公司擁有500與銀行銀團的高級無擔保信貸安排，將於2024年11月1日到期。該設施提供了$500開出信用證的承諾能力和全部金額500可用於直接借款。截至2022年9月30日，有不是未償還的循環信貸借款和不是優先無擔保信貸安排下未償還的LOC金額。根據融資條款，該公司必須保持最低淨資產為#美元。6,150，在公司未來的任何股權發行時可能會增加。

14.    承付款和或有事項

租契

於截至2022年9月30日止九個月內，本公司錄得減值$3與租賃辦公空間相關的使用權資產，已列入簡明綜合業務報表的業務費用。曾經有過不是在截至2022年9月30日的三個月內，公司與租賃辦公空間相關的使用權資產減值。

在截至2021年9月30日的三個月和九個月內，公司記錄了減值$3及$16分別計入與租賃辦公空間相關的使用權資產，這些資產列入簡明綜合業務報表中的業務費用。

承付款

在正常的投資運作過程中，公司承諾在特定的未來日期以特定的價格或收益率購買或出售證券、抵押貸款或貨幣市場工具。如果交易對手無法履行這些承諾，可能會導致更高或更低的重置成本。此外，這些承諾背後的證券價值可能會發生變化。

截至2022年9月30日，該公司有資產負債表外承諾收購抵押貸款1美元。147併購買有限合夥和私募投資，金額為$1,054，其中$398與合併投資主體有關。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

受限資產

本公司須將資產存放於各監管機構，以支持其保險業務。本公司亦可提供與某些證券借貸、回購協議、融資協議、信貸安排及衍生工具交易有關的抵押品。截至所示日期，受限資產的公允價值構成如下：

			2022年9月30日						2021年12月31日
抵押給FHLB的固定到期日抵押品(1)			$	1,678					$	1,881
聯邦住房金融侷限制性股票(2)			71						78
其他固定期限--國家存款			34						46
現金和現金等價物			31						31
質押證券(3)			1,123						1,198
受限資產總額			$	2,937					$	3,234

(1)計入固定到期日，可供出售，按公允價值計入簡明綜合資產負債表。

(2)包括在簡明綜合資產負債表的其他投資中。

(3) 包括借出證券的公允價值#美元854及$969分別截至2022年9月30日和2021年12月31日。此外，截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司交付的證券作為抵押品為$149及$124和回購協議金額為$120及$105，分別為。借出證券及作為抵押品交付的證券計入簡明綜合資產負債表上的質押證券。

聯邦住房貸款銀行融資協議

本公司是得梅因聯邦住房抵押貸款機構和波士頓聯邦住房抵押貸款機構的成員，並被要求質押抵押品以支持發放給聯邦住房抵押貸款機構的融資協議。截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司擁有1,369及$1,461分別列入簡明綜合資產負債表上的合同所有者賬户餘額的非可出售資金協議。截至2022年9月30日和2021年12月31日，市值約為1,678及$1,881，分別擔保了FHLB的融資協議。抵押給FHLB的資產以固定到期日、可供出售、按公允價值計入簡明綜合資產負債表。

訴訟、監管事項和或有事項

訴訟、監管和其他或有損失與公司作為一家多元化金融服務公司的活動有關。本公司是多項因經營其業務而引起的訴訟事宜的被告，不論是在正常過程中或在其他情況下。在其中一些事項中，索賠人尋求追回數額很大或數額不明的賠償，包括補償性、懲罰性、三倍和懲罰性損害賠償。美國的現代訴訟實踐允許在金錢損害賠償和其他救濟的主張上有相當大的差異。索賠人並不總是被要求具體説明他們所尋求的金錢損害賠償，或者他們可能只被要求説明足以滿足法院管轄權要求的數額。此外，一些司法管轄區允許索賠人聲稱的金錢損害遠遠超過任何合理可能的裁決。訴狀要求和以往經驗的差異表明，在訴訟或索賠中可能請求的金錢和其他救濟往往與索賠的案情或潛在價值幾乎沒有相關性。針對該公司的訴訟包括各種索賠，包括疏忽、違約、欺詐、違反法規或法規、違反受託責任、疏忽失實陳述、未能監督、虐待老人和其他侵權行為。

與其他金融服務公司一樣，本公司定期收到各州和聯邦政府機構以及自律組織的非正式和正式請求，要求提供與本公司或金融服務行業的產品和實踐的查詢和調查有關的信息。本公司的慣例是在這些事項上給予充分合作。

雖然在某些情況下，不利結果可能會對公司的財務狀況產生重大不利影響，但根據目前已知的信息，管理層認為，未決訴訟和監管事項的結果或與其他或有損失相關的潛在責任都不太可能產生這種影響。然而，考慮到在某些訴訟中尋求的鉅額和不確定的金額，以及所有此類事項固有的不可預測性，公司某些訴訟或監管事項的不利結果，或其他或有損失產生的負債，可能會不時對公司在特定季度或年度期間的運營業績或現金流產生重大不利影響。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

對於某些事項，本公司能夠估計可能的損失範圍。對於這類可能發生虧損的事項，已計提應計利潤。然而，對於公司認為合理可能但不可能出現虧損的事項，不需要應計費用。對於已計提的事項，但存在超過應計金額的合理可能虧損範圍，或對於不需要應計金額的事項，本公司對合理可能虧損範圍的未應計金額進行估計。截至2022年9月30日，本公司估計合理可能損失的總範圍超過截至該日期就這些事項應計的任何金額，最高可達約$25.

至於其他事項，本公司目前無法估計合理的可能損失或損失範圍。本公司往往無法估計可能的損失或損失範圍，除非此類事項的發展提供了足夠的信息來支持對可能損失範圍的評估，例如對原告的損害要求的量化、原告和其他各方的發現、對事實指控的調查、法院對動議或上訴的裁決、專家的分析和和解討論的進展。本公司每季度及每年都會審閲有關訴訟及監管或有事項的相關資料，並根據該等審閲更新本公司的應計項目、披露資料及合理可能的虧損或虧損範圍。

訴訟包括美國漢高訴ReliaStar人壽保險公司等人。(康涅狄格州USDC區，第1號：18cv-00965)(2018年6月8日提交)。原告稱，ReliaStar違反了其向原告簽發的止損保單的條款，拒絕向原告賠償超過#美元。47在前幾年參與者發生並根據止損政策提交保險的索賠中。原告聲稱違反合同索賠，或者，或者，聲明停止損失保單以涵蓋所提交的索賠，還聲稱ReliaStar從事了違反州法律的不公平貿易做法和不公平保險做法，並故意這樣做，以保證根據州法律獲得懲罰性賠償。該公司否認這些指控，認為這些指控沒有根據，並打算積極為此案辯護。

訴訟還包括Ravarino等人的研究成果。V.Voya Financial，Inc.等人。(美國康涅狄格州DC區，第3號：21-cv-01658)(2021年12月14日提交)。在這起推定的集體訴訟中，原告聲稱，被點名的被告違反了他們在管理Voya 401(K)儲蓄計劃時的謹慎和忠誠的受託義務。原告稱，被點名的被告在管理包括專有基金在內的據稱表現不佳的投資選擇時沒有采取適當的審慎做法，並將過高的專有和非專有基金的投資管理費和其他管理費轉嫁給計劃參與者。原告還聲稱，被告通過將Voya穩定價值期權納入計劃產品，並人為地將參與者投資於穩定價值基金的“貸方利率”與Voya的一般賬户投資回報相比較，進行自我交易，以最大限度地擴大利差，並使Voya的利潤最大化，費用由參與者承擔。起訴書要求歸還不正當的利潤和產生的成本。該公司否認這些指控，認為這些指控沒有根據，並打算積極為此案辯護。

最後，在整個行業，壽險公司繼續面臨與保險費率成本和定期從現金價值中扣除有關的集體訴訟。常見的指控包括，保險公司違反了其萬能險保單的條款，使用合同不允許的成本因素確定或增加了保險費率的成本，從而不公正地牟取暴利。這一訴訟通常被稱為保險費用訴訟。

本公司的保險訴訟費用包括高級信託和人壽託管服務，LTA訴ReliaStar人壽保險公司(美國明尼蘇達州USDC區，第1號：18-cv-02863)(2018年10月5日提起)，在這起推定的集體訴訟中，原告聲稱本公司的萬能人壽保險單隻允許本公司依靠投保人預期的未來死亡經歷來確定保險成本，並且隨着預計死亡體驗的改善，保單語言要求本公司降低保險成本。原告稱，公司沒有按要求降低保險費，從而違反了與投保人的合同，並要求獲得等級證明。2022年3月29日，地區法院批准了原告的等級證明動議，駁回了公司的簡易判決動議。公司否認訴狀中的指控，認為控訴毫無根據，並將積極為訴訟辯護。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

私募股權基金業績配資的或有事項

與贊助的私募股權基金(“附帶權益”)相關的某些基於業績的資本分配在相關資產管理合同中規定的投資期限結束之前不是最終的。因此，該等附帶權益如於該期限內應計或支付予本公司，則須於日後根據其後的基金表現作出調整。如果基金的累計投資回報低於指定的投資回報門檻，先前應計附帶權益的部分或全部將被撥回，以致本公司不再有權獲得基於業績的資本分配。如果基金的累計投資回報隨後在未來期間超過規定的投資回報門檻，以前的逆轉可能會全部或部分恢復。

截至2022年9月30日，約為129如果在受影響基金的剩餘壽命內不能保持累積的基金業績障礙，先前應計附帶權益的部分或全部將在未來期間全部或部分沖銷。

15.     合併和非合併投資主體

本公司以債務或股權投資的形式持有某些投資實體的可變權益，並有權收取管理費、履約費和附帶權益。當確定本公司為主要受益人時，本公司將在VIE指導下合併某些實體。或者，當通過投票權獲得控制權時，某些實體將在VoE指導下合併。本公司合併投資主體的資產和負債，請參閲簡明綜合資產負債表。

除本公司對合並投資實體的直接股權及債務投資及由此產生的管理費外，本公司無權享有合併投資實體的利益，亦不承擔與該等實體相關的風險。這種直接投資總額約為#美元。286及$317分別截至2022年9月30日和2021年12月31日。倘若本公司進行清盤，合併投資實體持有的資產將不會因清盤而對本公司的一般債權人可用。

合併的VIE和VOE

抵押貸款義務實體(“CLO”)

該公司參與CLO的設計、創建和持續管理。成立這些實體的目的是收購優先擔保浮動利率槓桿貸款的多元化投資組合，並通過發行多批抵押債務將這些資產證券化；從而向投資者提供廣泛的風險和回報概況。CLO也被稱為主題810下的抵押融資實體，根據定義，CLO是可變利息實體。

作為提供抵押品管理服務的回報，公司賺取投資管理費和或有履約費。除了賺取手續費收入外，本公司還經常投資於在倉儲期間成為CLO發行發行人的實體的次級債務。本公司對這些CLO的投資將在CLO的倉儲期關閉和CLO產品發行時得到償還。該公司在CLO倉庫期間和之後對CLO的合併評估進行持續監測，以確定Voya是否仍是CLO的主要受益者。賺取的手續費收入和持有的投資包括在公司對每個CLO的持續合併評估中。公司是該公司的主要受益者8和7CLOS分別截至2022年9月30日和2021年12月31日。這個一其他CLO於2022年上半年合併，影響反映在現金及現金等價物、使用公允價值選項按公允價值計算的企業貸款、CLO附註(使用公允價值選擇以公允價值計算)，以及公司綜合資產負債表中CIE分項內的其他負債。曾經有過不是對公司截至2022年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合經營報表的影響。

有限合夥(“有限合夥”)

該公司投資和管理各種有限合夥企業，包括私募股權基金和對衝基金。有限合夥人通常有一個十年並規定了投資者可以認購有限合夥權益的期限。一旦投資者被接納為有限責任合夥人，投資者應應股東的要求出資。

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

合夥人。有限責任合夥的目的是從有限責任合夥人那裏獲得認購，並通過主要通過二級市場購買私募股權基金和其他具有類似風險和回報特徵的證券或資產的多元化投資組合，獲得有限責任合夥人的最大回報。有限責任公司的大部分投資者與本公司並無關連。作為認購的回報，每個合夥人將按其各自投資的比例獲得有限責任公司的股權。該等實體已經本公司評估，並因股權持有人作為一個整體缺乏控股權的特徵而被確定為VIE。

作為作為這些實體的普通合夥人並向其提供投資管理服務的回報，本公司在正常業務過程中賺取管理費和附帶權益。此外，公司經常在其管理的每個有限合夥企業中持有投資，通常是以普通合夥人和有限合夥人權益的形式。手續費收入、附帶權益和持有的投資包括在公司對每個有限合夥企業的持續合併分析中。合併後的公司12和11基金，分別於2022年9月30日和2021年12月31日以合夥形式組織。這個一在截至2022年9月30日的三個月中，額外資金被合併，影響反映在有限合夥企業/公司中，按公允價值、現金和現金等價物、其他資產和其他負債在公司簡明綜合資產負債表的CIES部分中反映，在截至2022年9月30日的三個月和九個月中反映在公司簡明綜合經營報表的CIES部分中的淨投資收入和其他費用。

與這些合夥企業有關的非控股權益從#美元增加到1,568於2021年12月31日至$1,5902022年9月30日。與這些合夥企業投資相關的市場價值、貢獻和分配的變化直接影響到公司合併資產負債表中股東權益中的非控股權益部分。非控股權益的變化主要是由於淨捐款增加和合並了一個額外的基金，但有限合夥投資的不利市場折舊部分抵消了這一變化。該公司根據現有的最新財務信息，採用滯後方法記錄非控股權益。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表彙總了截至所示日期的合併投資實體的構成部分：

			2022年9月30日						2021年12月31日
合併投資主體的資產
VIES
現金和現金等價物			$	95					$	171
按公允價值使用公允價值期權的公司貸款			1,161						1,111
有限合夥/公司，按公允價值計算			2,879						2,469
其他資產			60						28
VIE總資產			4,195						3,779
合併投資主體總資產			$	4,195					$	3,779
合併投資主體的負債與股東權益
VIES
CLO票據，按公允價值使用公允價值選項			$	1,028					$	880
其他負債			1,291						1,013
VIE總負債			2,319						1,893
合併投資主體的總負債			2,319						1,893
非控股權益			1,590						1,568
VIE股東權益總額			1,590						1,568
合併投資主體的總負債和股東權益			$	3,909					$	3,461

公允價值計量

合併後，本公司選擇對CLO持有的金融資產和金融負債採用FVO，並在隨後的期間繼續按公允價值計量該等資產(主要是公司貸款)和負債(CLO發行的債務負債)。本公司已選擇FVO，以使其會計與其交易的經濟狀況更緊密地保持一致，並使本公司能夠更有效地使CLO資產的公允價值變化與CLO負債的公允價值變化相一致。

綜合私募股權基金持有的投資在本公司的簡明綜合財務報表中按公允價值計量和報告。合併投資實體的公允價值變動在與合併投資實體有關的收益(虧損)中作為單獨的項目記錄在本公司的簡明綜合經營報表中。

綜合投資實體的金融資產和負債的公允價值計量方法，以及這些計量在公允價值層次結構中的分類，與本公司對其投資組合應用的方法和分類一致，如公允價值計量(不包括合併投資實體)對這些簡明合併財務報表的説明。

正如下文更詳細討論的，本公司利用從提供每股資產淨值(或其等值)的第三方商業定價服務、經紀商和投資保薦人或第三方管理人獲得的估值作為實際權宜之計。從經紀商和第三方商業定價服務獲得的估值不具約束力。這些估值按月或按季度進行審查，具體取決於實體及其相關投資。程序包括但不限於對基礎基金投資者報告的審查，對需要進一步審查的表現最好和最差的基金的審查，對與以往期間的差異的審查，以及對與基準的差異的審查(如適用)。此外，本公司會考慮可能影響最新供應資產淨值的宏觀及基金特定事件，並決定是否應對價值作出進一步調整。此類變化，如果有的話，要經過高級管理層的審查。

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目錄表

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簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

當無法從商業定價服務中獲得價格時，就會徵求獨立的經紀人報價。使用獨立經紀商報價定價的證券被歸類為3級。經紀商報價和從定價服務中獲得的價格通過內部估值委員會的價格差異審查、與內部定價模型的比較、對最近交易的反向測試或對交易量的監控來審查和驗證。

現金和現金等價物

現金的賬面價值反映了資產的公允價值。現金等價物的公允價值是根據市場報價確定的。這些資產被歸類為1級。

克洛斯

企業貸款：公司貸款投資佔綜合CLO投資組合抵押品的大部分，是在2023年至2040年期間不同日期到期的優先擔保公司貸款，利息為倫敦銀行同業拆借利率, 軟性, Euribor或素數加上最高可達10.0%。截至2022年9月30日和2021年12月31日，未償還本金餘額比公司貸款公允價值高出約#美元。61及$8，分別為。少於1.0截至2022年9月30日和2021年12月31日，有30%的抵押品資產違約。

公司貸款的公允價值是使用獨立的商業定價服務確定的。基於定價服務的公允價值計量可根據被計量資產的類型、複雜性、可觀測性和流動性分為第二級或第三級。獨立商業定價服務使用的投入，如基準收益率和信用風險調整，主要來自可觀察到的市場數據或得到可觀察到的市場數據的證實。因此，由獨立定價服務提供商定價的公司貸款的公允價值計量被歸入公允價值等級的第二級。此外，CLO投資組合持有的資產代表其他第三方CLO的高級債務。這些CLO投資被歸類在公允價值層次結構的第三級。請參閲下文CLO附註的公允價值流程説明。

CLO備註：CLO票據由多元化貸款組合支持，主要由優先擔保浮動利率槓桿貸款組成。償還風險被分成幾個部分，這些部分的信用評級既反映了基礎抵押品的信用質量，也反映了附屬部分為給定部分提供了多少保護。最附屬的部分承擔第一筆損失，並收到剩餘款項(如果有的話)。利率通常是基於以下因素的浮動利率倫敦銀行同業拆借利率或Euribor加上預定義的價差，從1.0較高級部分的百分比為8.8較次級的部分為%。CLO票據於2026年和2034年到期，加權平均到期日為11截至2022年9月30日。這筆債務的投資者與本公司沒有關聯，對本公司的這筆債務沒有追索權。

CLO票據的公允價值根據CLO的企業貸款的公允價值計量，因為本公司採用ASU 2014-13年度提供的計量替代方案，並確定用於計量金融資產的投入更易觀察。CLO票據被歸類於公允價值層次的第2級，與CLO大部分金融資產的分類一致。

該公司審查詳細的價格，包括與前幾個時期的比較，以確定合理性。該公司利用正式的定價質疑程序要求對任何價格進行審查，在此期間，供應商審查其假設和相關的市場投入，以確定是否有理由改變價格。

以下敍述表明了投入的敏感性：

•違約率：預期違約率的增加(減少)可能會增加(減少)用於評估CLO投資和CLO票據的貼現保證金(增加風險溢價)，因此，可能會降低CLO投資和CLO票據的價值。

•回收率：預期收回違約資產的減少(增加)可能會降低(增加)CLO投資和CLO票據的估值。

•預付款率：抵押品預付款率的預期減少(增加)可能會降低(增加)CLO投資和CLO票據的估值，因為預期加權平均壽命(“WAL”)將增加(減少)。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

•貼現保證金(與倫敦銀行同業拆借利率的利差)：用於評估CLO投資和CLO票據的貼現保證金的增加(減少)將減少(增加)CLO投資和CLO票據的價值。

私募股權基金

根據ASC主題820的規定，這些投資的計算單位是被投資基金的利息。本公司在基金組合中擁有不可分割的權益，並無能力處置基金組合中的個別資產和負債。相反，該公司將被要求贖回或處置其在被投資基金中的全部權益。目前，基礎私人股本基金的權益沒有活躍的市場。

估值一般基於基金的普通合夥人或投資經理提供的估值。估值通常反映本公司每項基金投資的資本賬户結餘(包括未實現資本收益(虧損))的公允價值，如各自被投資基金截至各自年末或最晚可用日期的財務報表中報告的那樣。在未提供公允價值的情況下，本公司尋求根據基金的普通合夥人或投資經理提供的其他信息或從其他來源確定基金投資的公允價值。

從基金投資中收到的實物證券的公允價值是根據證券周圍的限制確定的。

•非限制性、公開交易的證券按報告日的收盤價進行估值；

•受限制的上市交易證券的估值可能低於報告日公開市場收盤價，視情況而定；以及

•私人持有的證券由被投資基金的董事/普通合夥人根據各種因素進行估值，包括公司證券最近交易的價格以及公司的收益、收入和賬面價值。

就直接投資或共同投資於私募股權公司而言，本公司初步按成本確認投資，其後將投資調整至公允價值。本公司每季度審核一次普通合夥人或主要投資者對被投資公司的估值，並考慮其他可獲得的信息，例如通過隨後發行的資本或第三方之間的交易顯示的市值、被投資公司在此期間的表現以及公開的、可比較的公司的分析(如適用)。

由於對近期贖回的固有限制，對這些基金的投資通常不能在90天內按資產淨值(NAV)全部贖回。

截至2022年9月30日和2021年12月31日，某些私募股權基金維持定期貸款和循環信貸額度為#美元。1,203及$1,214，分別為。定期貸款將於#年到期。三至五年，循環信貸額度每隔一年就有資格續期。三年；所有貸款的利息均為倫敦銀行同業拆借利率/Euribor加150 - 200Bps。信貸額度用於在向投資者募集資本之前為交易提供資金，以及為某些收購提供資金。截至2022年9月30日和2021年12月31日，未償還借款總額為$1,113及$697，分別為。借款反映在與綜合投資實體有關的負債中--公司簡明綜合資產負債表上的其他負債。借款的金額與未付本金餘額相等。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下表彙總了截至2022年9月30日綜合投資主體的公允價值層級：

			1級						2級						3級						NAV						總計
資產
現金和現金等價物			$	95					$	—					$	—					$	—					$	95
按公允價值使用公允價值期權的公司貸款			—						1,161						—						—						1,161
有限合夥/公司，按公允價值計算			—						—						—						2,879						2,879
按公允價值計算的總資產			$	95					$	1,161					$	—					$	2,879					$	4,135
負債
CLO票據，按公允價值使用公允價值選項			$	—					$	1,028					$	—					$	—					$	1,028
按公允價值計算的總負債			$	—					$	1,028					$	—					$	—					$	1,028

下表彙總了截至2021年12月31日綜合投資主體的公允價值層級：

			1級						2級						3級						NAV						總計
資產
現金和現金等價物			$	171					$	—					$	—					$	—					$	171
按公允價值使用公允價值期權的公司貸款			—						1,111						—						—						1,111
有限合夥/公司，按公允價值計算			—						—						—						2,469						2,469
按公允價值計算的總資產			$	171					$	1,111					$	—					$	2,469					$	3,751
負債
CLO票據，按公允價值使用公允價值選項			$	—					$	880					$	—					$	—					$	880
按公允價值計算的總負債			$	—					$	880					$	—					$	—					$	880

從第三級轉到第二級或第一級的投資，如果有的話，在發生轉移的期間開始時入賬。截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月，不是調入或調出3級或在1級和2級之間調出。

取消某些投資實體的合併

某些歷來在財務報表中合併的投資實體可能需要自報告期起解除合併，原因是：(A)該等基金已被清算或解散；或(B)本公司不再被視為VIE的主要受益人，因為它不再擁有控股權。

CLO因關閉倉庫和推出CLO而導致的合併狀態的變化不符合上述標準，因為這項交易代表實體的正常業務運營。請參閲上述CLO生命週期。

截至2022年9月30日及2021年9月30日止三個月及九個月內，本公司不是解除聯合。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

非整合VIE

本公司亦持有若干未合併的CLO及有限責任合夥公司的可變權益，因為已確定本公司並非主要受益人。

克洛斯

截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有美元374及$415分別擁有未合併CLO的所有權權益，這也代表公司面臨的最大虧損風險。

LP

截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有美元1,783及$1,739分別擁有未合併的有限合夥企業的所有權權益，這也代表了公司面臨的最大虧損風險。

證券化

該公司投資於各種證券化實體，包括RMBS、CMBS和ABS。通過其投資，本公司沒有義務向這些實體提供任何財務或其他支持。每一家RMBS、CMBS和ABS實體的資本都很少，而且都被認為是VIE。該公司與這些實體的合作僅限於被動投資者。本公司沒有單方面權利任命或罷免服務機構、特別服務機構或投資經理，這些服務機構、特殊服務機構或投資經理通常被視為有權在任何這些實體中指導對證券化實體的經濟表現影響最大的活動，本公司也不擔任任何這些角色。本公司透過其投資或其他安排，並無義務吸收該實體可能對該實體產生重大影響的虧損，或有權從該實體收取利益。因此，本公司並非主要受益人，亦不合並其持有投資的任何RMBS、CMBS及ABS實體。這些投資被記為可供出售的投資，如公允價值計量(不包括合併投資實體)注：該等證券的簡明綜合財務報表及未實現資本收益(虧損)直接計入AOCI，但若干RMBS除外，其公允價值變動反映在綜合綜合經營報表的其他淨收益(虧損)中。該公司在這些結構性投資上的最大虧損風險僅限於其投資額。請參閲投資(不包括綜合投資實體)關於這些資產的賬面金額和分類的詳細信息，請注意這些簡明綜合財務報表。

16.     重組

組織結構調整

根據本公司執行決議MTA及個人人壽交易，本公司出售五在其法定子公司中，SLD、SLDI、RRII、MUL和VAE將出售給Resolve Life US，後者是一家由總部位於百慕大的有限合夥企業RLGH新成立的保險控股公司。本公司還於2021年6月9日與Cetera簽署了一項協議，Cetera收購了VFA的獨立財務規劃頻道。此外，該公司轉讓或停用了大量行政系統，並正在進行重組，以減少與其個人人壽業務和獨立財務規劃渠道以及其公司和共享服務職能相關的滯留費用。本公司預計在2022年第三季度以後產生與這些處置直接或間接相關的額外重組費用，或f $15至$25 除了 $91在2021年期間發生的費用和$22在截至2022年9月30日的九個月內發生。

與個人人壽交易和出售獨立財務規劃渠道有關的重組活動導致確認遣散費和組織過渡成本，這些成本反映在持續運營和非持續運營中。反映在持續經營中的金額在簡明綜合經營報表的營業費用中報告，但不包括在所得税前的調整後營業收益中。這些費用被歸類為所得税前持續業務收入(虧損)的其他調整的組成部分，因此不包括在公司各部門的調整後經營業績中。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下面的摘要按所發生的費用類別列出了所示期間的税前組織結構調整費用：

			截至9月30日的三個月，															截至9月30日的9個月，									迄今發生的累計金額(1)
			2022						2021									2022						2021
遣散費福利			$	(2)					$	5								$	—					$	19		$	84
組織轉型成本			5						19									22						57			414
重組費用總額			$	3					$	24								$	22					$	76		$	498
持續運營			$	3					$	24								$	22					$	76		$	433
停產經營			$	—					$	—								$	—					$	—		$	65

(1) 包括2017-2022年期間發生的費用。

下表列出了截至2022年9月30日與組織結構調整費用有關的應計負債：

			遣散費福利																		組織轉型成本						總計
截至2022年1月1日的應計負債			$	30																	$	22					$	52
規定			—																		22						22
付款			(8)																		(39)						(47)
截至2022年9月30日的應計負債			$	22																	$	5					$	27

17.    細分市場

於2021年1月4日，本公司根據於2019年12月18日與決議人壽美國訂立的MTA決議完成一系列交易，出售其數間附屬公司及該等附屬公司內相關的個人人壽及固定及可變年金業務。請參閲待售業務和停業業務對這些簡明合併財務報表的説明。

2021年3月15日，該公司宣佈對我們的運營模式和領導團隊進行了多次更新。與這些更新一起，退休和員工福利部分分別更名為財富解決方案和健康解決方案。公司將繼續通過以下途徑提供其主要產品和服務三細分市場：財富解決方案、健康解決方案和投資管理。

量測

調整後的所得税前營業收益是管理層用來評估部門業績的一種衡量標準。本公司相信，經調整的所得税前營業收益是衡量其業務及分部表現的重要指標，並透過專注於相關業務分部的經營表現及趨勢，以及剔除因資本市場狀況及/或其他因素而在不同期間容易出現高度變數的項目，從而加強對公司財務業績的瞭解。該公司採用與直接可比美國公認會計原則相同的會計政策和程序來計量所得税前的分部調整後營業收益。調整後的所得税前營業收益不能取代所得税前持續業務的收入(虧損)，作為衡量公司綜合經營業績的美國公認會計原則。因此，公司認為，在審查公司的財務和經營業績時，評估所得税前持續業務的收入(虧損)和所得税前調整後的營業收益是有用的。每一部門調整後的所得税前營業收益是通過調整下列項目的持續經營的所得税前收入(虧損)來計算的：

•淨投資收益(虧損)，扣除相關攤銷的DAC、VOBA、銷售誘因和未賺取收入後的淨額，受經濟和市場狀況(包括利率和信貸利差)的顯著影響，並不代表正常運營。淨投資收益(損失)包括出售證券的收益(損失)、減值、使用FVO的投資的公允價值變化與隱含的貸款支持證券無關

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

某些抵押擔保債務的收入確認和衍生工具公允價值的變化，不包括與掉期結算和應計利息有關的已實現收益(損失)；

•淨擔保收益(虧損)受經濟和市場狀況的顯著影響，並不代表正常運營，包括與擔保收益相關的衍生工具的公允價值變動、相關準備金增加(減少)和相關DAC、VOBA和銷售誘因的相關攤銷淨額，減去這些收益的估計成本。預計成本反映在調整後的經營業績中，反映瞭如果市場表現與公司的長期預期一致，這些收益的預期成本，幷包括套期保值成本。與保證收益相關的其他衍生工具和準備金變化不包括在調整後的營業收益中，包括與公司不良業績利差變化相關的影響；

•與通過再保險或撤資退出或將退出的業務相關的收益(虧損)，包括與退出持續業務內的業務區塊的交易相關的收益和(虧損)(包括出售證券的淨投資收益(虧損)和與該等交易直接相關的支出)和剩餘的分拆活動(包括數量微不足道的個人人壽和非財富解決方案年金保單，這些保單不屬於剝離業務的一部分)。剔除這項活動，還包括與已退出或將退出業務相關的無形資產的攤銷，更好地揭示公司核心業務的趨勢，更緊密地將調整後的所得税前營業收益與公司管理其部門的方式保持一致；

•應佔非控股權益的收益(虧損)，代表除本公司以外的股東在合併實體的損益中的利益，例如安聯在VIM Holdings LLC結果中的股份(稱為可贖回非控股權益和安聯非控股權益)，或歸因於本公司在經濟上無權享有的合併VIE或VOE的結果；

•支付給優先股股東的股息作為減少額計入，以反映普通股股東可獲得的調整後營業收益；

•與提前清償債務有關的收入(虧損)，包括因公司回購未償還債務本金的交易而產生的損失。這些虧損不包括在調整後的所得税前營業收益中，因為債務重組決定的結果並不代表正常經營；

•商譽減值、管理合同權利價值和獲得的客户關係價值，其中包括減值分析造成的損失；這些是與不經常發生的事件有關的損失，不反映正常的現金結算費用；

•立即確認與公司養老金和其他退休後福利債務有關的精算淨收益(虧損)以及計劃修訂和削減的收益(虧損)，其中包括由於特定時期內養老金計劃資產或預計福利債務的實際經驗和預期經驗的差異而產生的精算收益和損失。該公司立即確認與養老金和其他退休後福利義務有關的精算收益和(損失)以及計劃調整和削減的收益和損失。這些數額不反映正常的現金結算費用，也不反映當前的營業費用基本面；

•其他不能反映公司部門正常運營或業績或與事件有關的項目，如

為實現長期經濟效益而進行的資本或組織重組，包括與債務和股權發行有關的某些成本、收購/合併整合費用、遣散費和與此類活動相關的其他費用，以及可歸因於空置房地產的費用。這些項目在時間、範圍和頻率上在不同時期以及不同公司之間差異很大。因此，本公司對這些項目進行了調整，因為管理層認為這些項目扭曲了對本公司各部門當前和未來業績進行有意義評估的能力。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

下面的摘要將各部門調整後的所得税前營業收益與所示期間持續經營的所得税前收入(虧損)進行核對：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
所得税前持續經營的收入(虧損)			$	101					$	411					$	345					$	2,477
調整較少：
淨投資收益(損失)及相關費用和調整			(5)						(1)						(144)						66
淨保證福利收益(損失)及相關費用和調整			(8)						(3)						(27)						2
與因再保險或撤資而退出或將退出的業務有關的收入(損失)			(14)						(173)						(111)						798
可歸因於非控股權益的收入(虧損)			(138)						214						(20)						661
與提前清償債務有關的收入(損失)			1						—						(3)						(10)
立即確認與養卹金和其他離職後福利義務有關的精算淨收益(損失)以及計劃修訂和削減的收益(損失)			—						—						4						—
支付給優先股股東的股息			14						14						32						32
其他調整			(47)						(28)						(116)						(86)
持續經營收入(虧損)調整總額			$	(197)					$	22					$	(385)					$	1,463
按部門劃分的調整後的所得税前營業收益：
財富解決方案			$	168					$	319					$	560					$	869
健康解決方案			149						71						217						171
投資管理			51						63						129						180
公司			(57)						(65)						(163)						(207)
包括安聯非控股權益在內的合計			$	311					$	388					$	743					$	1,014
減去：可歸因於安聯非控股權益的收益(虧損)			12						—						12						—
總計			$	299					$	388					$	730					$	1,014

調整後的營業收入是衡量公司部門收入的一項指標。每個部門的營業收入是通過調整總收入來計算的，不包括以下項目：

•淨投資收益(虧損)及相關費用和調整，受經濟和市場狀況的重大影響，包括利率和信貸利差，不代表正常運作。淨投資收益(虧損)包括出售證券的收益(虧損)、減值、使用FVO的投資的公允價值變動，與某些抵押貸款支持債券的隱含貸款支持證券收入確認無關，以及衍生工具公允價值的變動，不包括與掉期結算和應計利息相關的已實現收益(虧損)。這些是未賺取收入的相關攤銷淨額；

•與保證利益相關的衍生工具的公允價值變動的收益(虧損)受經濟和市場狀況的重大影響，且不代表正常運營，包括與保證利益相關的衍生工具的公允價值變動減去該等利益的估計成本。預計成本反映在調整後的營業收入中，反映瞭如果市場表現與公司的長期預期一致，這些收益的預期成本，幷包括套期保值成本。與保證收益相關的其他衍生和準備金變化不包括在調整後的營業收入中，包括與公司不良業績利差變化相關的影響；

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

•與通過再保險或撤資退出或將退出的業務相關的收入，包括與在持續業務內退出業務塊的交易相關的收入(包括與這些交易相關的證券出售的淨投資收益(虧損))和剩餘的決算活動(包括數量微不足道的個人人壽和非財富解決方案年金保單，這些保單不屬於剝離業務的一部分)。剔除這一活動更好地揭示了公司核心業務的趨勢，並使調整後的營業收入與公司管理其部門的方式更緊密地保持一致；

•歸屬於非控股權益的收入，非控股權益代表合併實體中除本公司以外的股東的利益。非控股權益應佔收入指該等股東在該等實體的損益中的權益，或本公司在經濟上無權享有的合併VIE或VOE的業績歸屬；及

•對總收入的其他調整主要反映了公司經紀交易商銷售非專有產品所獲得的手續費收入，這些收入反映在公司各部門的營業收入中扣除了佣金支出、收入轉移給第三方的其他項目以及調整後的營業收入中包括的公司間投資支出的扣除。

下面的摘要將各部門的調整後營業收入與所示期間的總收入進行核對：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
總收入			$	1,338					$	2,009					$	4,371					$	2,555
調整：
淨投資收益(損失)及相關費用和調整			(9)						(5)						(166)						(44)
與保證收益相關的衍生工具公允價值變動的收益(損失)			(8)						(3)						(27)						2
與通過再保險或撤資退出或將退出的業務相關的收入			(38)						57						(143)						(3,356)
可歸因於非控股權益的收入			(130)						228						11						697
其他調整			30						44						66						358
收入調整總額			$	(156)					$	320					$	(258)					$	(2,343)
按細分市場調整後的營業收入：
財富解決方案			$	643					$	857					$	2,103					$	2,446
健康解決方案			646						606						1,933						1,796
投資管理			192						200						542						582
公司			13						25						51						73
總計			$	1,494					$	1,689					$	4,629					$	4,898

其他細分市場信息

投資管理部門的收入包括以下部門間收入，主要包括所述期間的基於資產的管理和行政費用：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
投資管理部門間收入			$	23					$	23					$	68					$	68

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

以下摘要顯示了截至所示日期公司各部門的總資產：

			2022年9月30日						2021年12月31日
財富解決方案			$	110,324					$	137,544
健康解決方案			2,751						3,002
投資管理			1,532						1,226
公司			25,532						26,025
合併前的總資產(1)			140,139						167,797
投資主體的合併			3,909						3,465
總資產			$	144,048					$	171,262

(1) 合併前的總資產包括合併前本公司在CIES的直接投資，這些投資採用權益法或公允價值選擇權進行會計處理。

18.商譽及其他無形資產

商譽

商譽是取得的淨資產的成本超過估計公允價值的部分。截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司擁有252及$72在商譽方面，分別與投資管理、財富解決方案和保健解決方案部門有關。的確有不是與商譽相關的累計減值餘額。本公司每年進行商譽減值分析，如果事實和情況表明商譽可能減值，則更頻繁地進行商譽減值分析。截至2021年12月31日，公司進行了減值測試，並根據分析得出結論不是商譽減值。截至2022年9月30日的9個月內，未發現任何減值指標。

其他無形資產

下表列出了截至所示日期的其他無形資產：

			加權 平均值 攤銷 生命						2022年9月30日																		2021年12月31日
									毛收入 攜帶 金額						累計 攤銷						網絡 攜帶 金額						毛收入 攜帶 金額						累計 攤銷						網絡 攜帶 金額
無限期的無形資產：
客户關係列表			不適用						$	345					$	—					$	345					$	—					$	—					$	—
管理合同權			不適用						5						—						5						—						—						—
全無限期無形資產									350						—						350						—						—						—
固定壽命的無形資產：
管理合同權			20年份						682						551						131						550						550						—
客户關係列表			20年份						134						109						25						134						104						30
計算機軟件			3年份						488						422						66						470						403						67
全壽命無形資產總額									1,304						1,082						222						1,154						1,057						97
無形資產總額									$	1,654					$	1,082					$	572					$	1,154					$	1,057					$	97

無限期無形資產不攤銷，而是每年或當存在減值指標時進行減值測試。定期無形資產攤銷計入合併經營簡表，計入營業費用。與無形資產相關的攤銷費用為#美元10及$27截至2022年9月30日的三個月和九個月和10及$33截至2021年9月30日的三個月和九個月。

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目錄表

Voya金融公司

簡明合併財務報表附註(未經審計)

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

無形資產攤銷估計如下：

年						金額
2022*						$	14
2023						41
2024						26
2025						17
2026						12
2027						11

*2022年的估計攤銷是2022年剩餘三個月的費用。

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目錄表

項目2.管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析

(除非另有説明，否則以百萬美元為單位)

在本季度報告中關於Form 10-Q的討論中，術語Voya Financial，Inc.指的是Voya Financial，Inc.，術語“Company”、“We”、“Our”和“Us”指的是Voya Financial，Inc.及其子公司。

以下討論和分析回顧了截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合運營業績以及截至2022年9月30日和2021年12月31日的財務狀況。本項目應與本季度報告第I部分第1項所載的簡明綜合財務報表和相關附註以及本公司10-Q表的《管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析》部分一併閲讀表格10-K的年報截至2021年12月31日的年度報告(“Form 10-K年報”)。

除了歷史數據外，這一討論還包含基於當前預期的關於我們的業務、運營和財務業績的前瞻性陳述，這些預期涉及風險、不確定性和假設。由於各種因素，實際結果可能與前瞻性陳述中討論的結果大不相同。見關於前瞻性陳述的説明。

概述

我們通過三個領域提供我們的主要產品和服務：財富解決方案、健康解決方案和投資管理。公司包括與我們的部門沒有直接關係的活動，以及對我們的業務戰略沒有意義的某些次要活動。

2021年6月9日，我們完成了將Voya Financial Advisors(VFA)的獨立財務規劃頻道出售給美國最大的獨立管理經紀自營商網絡之一Cetera Financial Group，Inc.的交易。在這筆交易中，我們將800多名獨立的金融專業人員調往Cetera，為擁有約380億美元資產的零售客户提供服務，同時保留了約500名現場和電話金融專業人員，他們支持我們的財富解決方案業務。

於2022年7月25日，吾等根據於2022年6月13日訂立的合併協議(以下簡稱“協議”)完成一系列交易：Voya Investment Management LLC，一家特拉華州有限責任公司及我們的間接附屬公司(“Voya IM”)；安聯SE，一家根據歐盟及德意志聯邦共和國法律成立及存在的股份有限公司(“安聯”)；安聯環球投資者美國有限公司，一家特拉華州有限責任公司及安聯的間接附屬公司(“AGI U.S.”)；以及VIM Holdings LLC，一家新成立的特拉華州有限責任公司(“Newco”)，據此，雙方將Voya IM與由AGI美國管理的特定轉移策略組成的資產和團隊合併。此次收購使我們能夠擴大我們投資產品的國際規模和分佈，並提供滿足更大、更全球化客户羣需求的多樣化投資策略。與收購相關，我們在本季度產生了3700萬美元的交易和整合費用，預計未來將產生額外的整合費用。這些費用包括諮詢、法律和業務整合費用，並在發生期間計入我們的簡明綜合經營報表中的運營費用，但不包括在所得税前調整後的運營收益中。這些費用被歸類為所得税前持續業務收入(虧損)的其他調整的組成部分，因此不包括在公司各部門的調整後經營業績中。有關更多詳細信息，請參閲業務、列報基礎和重要會計政策本季度報告表格10-Q第I部分第1項簡明綜合財務報表附註

2022年11月1日，我們的間接子公司之一Voya Investment Management Alternative Assets，LLC(“VIMAA”)收購了特拉華州有限合夥企業捷克資產管理公司的所有已發行和未償還的股權，捷克資產管理公司是一家致力於美國中間市場的私人信貸資產管理公司，根據2022年8月1日與特拉華州有限責任公司捷克管理有限責任公司和特拉華州有限責任公司捷克控股有限責任公司簽訂的買賣協議(“SPA”)。此次收購是以現金對價進行的，將擴大VIMAA的私人和槓桿信貸業務，並受制於SPA中定義的條件。

於2022年11月1日，本公司與新成立的特拉華州公司及其全資附屬公司摺紙松鼠收購公司(“合併子公司”)與特拉華州的BenefitFocus，Inc.(“BNFT”)訂立合併協議及計劃(“合併協議”)，根據該協議，合併子公司將與BNFT合併並併入BNFT(“合併”)，BNFT將作為吾等的全資附屬公司於合併後繼續存在。這筆交易預計將在2023年第一季度完成，受合併協議中設定的條款和慣例完成條件的限制。有關更多詳細信息，請參閲

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目錄表

這個業務、列報基礎和重要會計政策本季度報告表格10-Q第I部分第1項簡明綜合財務報表附註

停產運營

個人人壽交易記錄

於2021年1月4日，吾等根據於2019年12月18日與特拉華州一家公司決議人壽美國控股有限公司(“決議人壽美國”)訂立的主交易協議(“決議MTA”)完成一系列交易，據此，決議人壽美國收購丹佛安全人壽公司(“SLD”)、丹佛安全人壽國際有限公司(“SLDI”)及咆哮河II，Inc.(“RRII”)，包括SLD的數間附屬公司。我們確定，出售的實體符合被歸類為非持續經營的標準，出售代表着對公司運營產生重大影響的戰略轉變。截至2021年9月30日的9個月，非持續業務的淨收益(虧損)包括與交易相關的7美元税收淨額的銷售虧損減少額。有關此交易的更多信息，請參閲停產運營10-K表格年度報告第二部分第8項所列合併財務報表的説明

趨勢和不確定性

我們描述了可能影響我們業務的已知重大趨勢和不確定性表格10-K的年報截至2021年12月31日的年度，在“管理層對財務狀況和業務成果的討論和分析--趨勢和不確定性”以及該文件的其他章節，包括“風險因素”下。此外，我們在以下管理層對財務狀況和經營業績的討論和分析(“MD&A”)中描述了最近發展的已知趨勢和不確定性，我們認為這些趨勢和不確定性可能對我們未來的流動性、財務狀況或經營業績產生重大影響。除有關歷史事實的陳述外，本節中的所有陳述均屬“1995年私人證券訴訟改革法”所指的“前瞻性陳述”。有關可能導致實際結果、業績或事件與任何前瞻性陳述中討論的不同的因素的討論，包括以重大方式討論的因素，請參閲本季度報告中關於Form 10-Q的“關於前瞻性陳述的説明”。

“新冠肺炎”及其對全球經濟的影響

自2020年3月以來，由新型冠狀病毒引起的疾病新冠肺炎已經對全球經濟產生了重大的不利影響。儘管包括美國在內的許多國家都有廣泛的疫苗接種，但這種疾病繼續在世界各地傳播。持續不斷的新感染，包括引入新的變種，已經影響了美國經濟的重新開放，即使在限制基本上已經取消的地區，經濟活動也恢復得很慢。從長遠來看，經濟前景是不確定的，但可能在很大程度上取決於治療新冠肺炎的有效療法方面的進展，或者更多疫苗的批准，以及全球接種疫苗的速度。

對Voya金融的影響--財務狀況、資本和流動性

由於目前無論是公眾健康還是經濟環境變化都如此之快，因此無法預測新冠肺炎將如何影響福亞金融未來的財務狀況。然而，如果沒有進一步的重大和長期的市場衝擊，我們預計不會對我們的資產負債表、法定資本或流動性產生實質性影響。我們的資本水平仍然強勁，遠遠高於我們的目標。截至2022年9月30日，我們估計的綜合RBC比率，以及對某些公司間交易的調整，為 447%，高於我們的375%的目標。

在截至2022年9月30日的9個月中，我們完成了約7.5億美元的普通股回購。我們預計我們的普通股股東分紅不會減少，並繼續監測我們保險子公司的分紅能力。我們在2022年從我們的保險子公司分配了12億美元.

對Voya財務的影響--經營業績

準確預測新冠肺炎對我們運營結果的影響是不可能的。到目前為止，不利的經濟狀況對我們的收費收入的影響最大，淨投資收入受到的影響較小。承保收入主要受到該疾病死亡率和發病率增加的影響，也受到了負面影響。

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目錄表

財富解決方案

在Wealth Solutions中，由於其他地緣政治動態導致宏觀經濟環境出現不確定性，新冠肺炎的影響已變得不那麼明顯。持續的股市波動和下跌推動了AUM水平和相關收費利潤率的變化。較高的利率水平已經並可能繼續為我們的一般賬户固定產品帶來一些抵消性的收入增加。在前瞻性的基礎上，新冠肺炎帶來的總體經濟不確定性，再加上其他因素和事件，可能會對Wealth Solutions產品的銷售和流入產生負面影響。

健康解決方案

在Health Solutions中，新冠肺炎的影響主要體現在團體人壽保險中死亡索賠的增加。我們沒有看到醫療止損索賠大幅增加。

我們預計，由於新冠肺炎相關死亡，2022年團體生活中的死亡索賠將會上升，此類索賠的規模取決於疾病的死亡率。我們目前估計，在美國，由於新冠肺炎造成的死亡人數每增加10,000人，我們就會看到200到300萬美元的額外索賠。迄今為止的經驗與這一預期是一致的。

投資管理

新冠肺炎的揮之不去的影響，加上地緣政治的不確定性，正在推高通脹，導致股市波動和利率上升。在投資管理方面，這導致股本和固定收益資產的資產管理水平較低，基於費用的利潤率也相應減少。儘管投資資本在過去一年中被重新估值得更高，但揮之不去的經濟不確定性導致第三季度投資資本業績下降。我們的零售業務在疫情開始時出現的較高資金外流在前一年有所回落，但由於市場影響，最近幾個季度零售資金外流有所增加。大流行使產生新的業務線索變得更具挑戰性，導致銷售會議和活動減少，這可能會在今年推動較低水平的銷售活動。如果疫情持續下去，經濟無法增長或從當前水平下降，資產價值可能會受到負面影響，導致管理費收入和/或投資資本回報下降。

利率環境

我們認為利率環境將繼續影響我們未來的業務和財務表現，原因包括以下幾個：

•截至2022年9月30日，我們的一般賬户投資組合約為392億美元，主要由固定收益投資組成。過去幾年，在長期的低利率環境下，我們從新投資中賺取的收益一直低於到期投資的收益，後者通常是在利率高於當前水平的環境下購買的。我們目前預計，在2022年期間再投資於固定收益投資的收益的平均收益率將高於當前的投資組合收益率。然而，市場波動性的加劇意味着圍繞利率路徑和未來新資金投資前景的不確定性增加。在當前市場水平下，新的購買收益率將高於到期資產的收益率。此外，現行利率的變動也會影響我們在二級市場出售的固定收益投資的價格，而不是持有到到期或償還，利率上升通常會導致二級市場價格下降，利率下降通常會導致價格上升。

•我們積極管理我們的投資組合，並在市場上提供具有競爭力的產品價格。我們的幾個產品支付有保證的最低費率，如固定賬户和固定繳款退休計劃中包括的部分穩定價值賬户。即使我們投資組合的收益下降，從而導致投資利潤率壓縮對收益產生負面影響，我們也必須支付這些保證的最低利率。此外，我們預計，在低利率環境下，更多的投保人將持有相對較高保證利率的保單(較低失誤)的時間更長。相反，如果我們為產品支付的平均利率沒有相應上升，我們投資組合的平均收益率上升將對收益產生積極影響。同樣，我們預計，隨着利率上升，投保人可能不太可能持有現有擔保的保單(更高的失誤)。

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目錄表

有關持續低利率環境的影響的更多信息，請參閲風險因素-利率水平可能會對我們的盈利能力造成不利影響，特別是在當前的低利率環境持續或利率迅速上升的情況下。在第一部分，第1A項。我們的表格10-K的年報。此外，有關我們對利率的敏感性的更多信息，請參閲第II部分第7A項關於市場風險的定量和定性披露。我們的表格10-K的年報.

擱淺成本

作為個人人壽交易的結果，剝離的業務的歷史收入和某些費用已被歸類為非持續業務。於個人人壽交易結束時透過再保險被剝離的業務(包括不屬交易一部分的個人人壽及非財富解決方案年金)的歷史收入及某些開支在持續經營業務內呈報，但在業務退出或將透過再保險或剝離退出時，則不包括在調整後的營運收益內。非持續經營及已退出或將透過再保險退出的業務的開支只包括由該等業務產生的直接營運開支，且僅限於該等開支的性質使吾等在個人人壽交易結束時不再招致該等開支。該等業務的若干其他直接成本，包括與我們提供過渡期服務及根據過渡期服務協議(“過渡期服務協議”)獲發還的活動有關的成本，在持續經營內連同過渡期服務協議的相關收入一併列報。此外，間接成本，如以前通過再保險分配給出售或剝離的企業的公司和共享服務職能相關的成本，在持續業務中報告。這些成本(“擱淺成本”)和來自TSA的相關收入在公司的持續運營中報告, 因為我們認為它們不能代表我們業務部門持續運營的未來收入和費用的運行率。我們實施了降低成本戰略，以解決擱淺成本，並在2022年第三季度完成了擱淺成本的清除工作。與TSA相關的一些轉型舉措將持續到2022年第三季度之後，然而，預計它們不會導致任何淨擱淺成本。參考重組有關此計劃的更多信息，請參閲下面的部分。

重組

組織結構調整

根據本公司執行決議MTA及個人人壽交易，本公司將其五家法定附屬公司SLD、SLDI、RRII、MUL及VAE出售予決議人壽美國公司，後者是由總部位於百慕大的有限合夥企業RLGH新成立的保險控股公司。本公司還於2021年6月9日與Cetera簽署了一項協議，Cetera收購了VFA的獨立財務規劃頻道。此外，該公司轉讓或停用了大量行政系統，並正在進行重組，以減少與其個人人壽業務和獨立財務規劃渠道以及其公司和共享服務職能相關的滯留費用。本公司預計在2022年第三季度以後產生與這些處置直接或間接相關的額外重組費用，或F 1,500萬至2,500萬美元i此外，2021年發生了9100萬美元，截至2022年9月30日的9個月發生了2200萬美元。

請參閲重組在本季度報告10-Q表格第I部分第1項的簡明綜合財務報表中註明與個人人壽交易有關的重組活動的信息。

環境、社會和治理(“ESG”)

我們有一個多方面的ESG戰略，包括公司發行和治理、產品和解決方案開發以及ESG宣傳。我們根據全球報告倡議(GRI)標準定期報告我們的ESG活動。

環境

我們致力於將我們對環境的影響降至最低，同時讓我們的各個利益相關者參與到與氣候相關的話題中來。特別是通過減少廢物消耗和温室氣體排放，減少能源消耗，以及購買可再生能源證書和補償能源消耗。

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目錄表

社交

我們專注於工作場所的多樣性、人才培養和留住，包括通過培養一個安全和支持性的工作場所。我們優先考慮在所有員工級別增加我們的多樣化代表性，以及繼續保持我們勞動力的性別和種族平等。

治理

我們的董事會由董事長兼首席執行官、候任首席執行官以及9名獨立董事組成，其中包括一名首席獨立董事，每名獨立董事每年選舉一次。我們的董事會還代表了一系列不同的任期、經驗和背景，包括性別平等。

我們的管理團隊通過要求持有數量可觀的Voya股票，使其優先事項與股東的長期利益保持一致。

操作措施

在這篇MD&A中，我們討論了調整後的所得税前營業收益和調整後的營業收入，這兩個指標都是管理層用來評估部門業績的指標。有關每個度量值的其他信息，請參閲細分市場附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

AUM和AUA

下表顯示了截至指定日期的AUM和AUA：

			截至9月30日，
(百萬美元)			2022						2021
AUM和AUA：
財富解決方案			$	450,718					$	524,466
健康解決方案			1,952						1,941
投資管理			369,210						313,399
消除/其他			(110,958)						(122,282)
總AUM和AUA(1)			$	710,922					$	717,524
AUM			426,206						387,044
AUA			284,716						330,480
總AUM和AUA(1)			$	710,922					$	717,524

(1)包括與剝離業務相關的AUM和AUA，其中相當大一部分資產繼續由我們的投資管理部門管理。

術語定義

淨收益(虧損), 淨投資收益(虧損)及相關費用和調整，和淨保證福利收益(損失)及相關費用和調整包括衍生品公允價值的變化。衍生資產公允價值的增加或衍生負債公允價值的減少會導致“收益”。衍生資產公允價值的減少或衍生負債公允價值的增加會導致“損失”。

此外，我們有某些產品包含擔保，是與擔保收益和指數計入功能相關的嵌入式衍生品，而其他產品則包含此類被視為衍生品的擔保(統稱為“擔保收益衍生品”)。

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目錄表

經營業績-公司簡明綜合

下表彙總了所示期間的簡明綜合財務信息：

			截至9月30日的三個月，																		截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						變化						2022						2021						變化
收入：
淨投資收益			$	522					$	731					$	(209)					$	1,733					$	2,101					$	(368)
費用收入			435						487						(52)						1,279						1,381						(102)
保費			607						573						34						1,815						(3,898)						5,713
淨收益(虧損)			(123)						(103)						(20)						(635)						1,602						(2,237)
其他收入			33						46						(13)						117						530						(413)
與合併投資主體有關的收益(虧損)			(136)						275						(411)						62						839						(777)
總收入			1,338						2,009						(671)						4,371						2,555						1,816
福利和費用：
向合同所有人/投保人計入利息和其他利益			550						714						(164)						1,858						(2,790)						4,648
運營費用			632						642						(10)						1,869						1,950						(81)
遞延保單收購成本和收購業務價值的攤銷淨額(1)			10						190						(180)						157						755						(598)
利息支出			31						39						(8)						104						127						(23)
與合併投資實體有關的營業費用			14						13						1						38						36						2
福利和費用總額			1,237						1,598						(361)						4,026						78						3,948
所得税前持續經營的收入(虧損)			101						411						(310)						345						2,477						(2,132)
所得税支出(福利)			32						40						(8)						49						104						(55)
持續經營的收入(虧損)			69						371						(302)						296						2,373						(2,077)
非持續經營所得(虧損)，税後淨額			—						(1)						1						—						7						(7)
淨收益(虧損)			69						370						(301)						296						2,380						(2,084)
減去：可歸因於非控股權益和可贖回非控股權益的淨收益(虧損)			(138)						214						(352)						(20)						661						(681)
減去：優先股股息			14						14						—						32						32						—
可供我們普通股股東使用的淨收益(虧損)			$	193					$	142					$	51					$	284					$	1,687					$	(1,403)

(1) 參考DAC/VOBA和其他無形資產解鎖有關詳情，請參閲本季度報告表格10-Q的第I部分第2項。

有關持續經營的收入(虧損)與調整後的所得税前營業收益和總收入與調整後的營業收入的對賬信息，以及它們在每個部門的相對貢獻，請參閲細分市場附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

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目錄表

合併-截至2022年9月30日的三個月與截至2021年9月30日的三個月

總收入

總收入減少6.71億美元，從20.09億美元降至13.38億美元。以下項目是造成總體減少的原因。

淨投資收益減少2.09億美元，從7.31億美元降至5.22億美元，主要原因是：

•較低的另類投資和提前還款費用收入主要受股票市場表現的影響。

費用收入減少 5,200萬美元從4.87億美元降至4.35億美元，主要原因是：

•Wealth Solutions的手續費收入較低，主要是由於股票市場平均水平較低和收益率較低所致。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•投資管理業務的手續費收入增加主要是由於AGI美國業務的增加，但平均股票市場的下降部分抵消了這一增長。

保費增額 3400萬美元 從… 5.73億至6.07億美元，主要原因是：

•更高的保費是由Health Solutions所有業務塊的增長推動的。

淨收益(虧損)增額 2000萬美元從1.03億美元的虧損到1.23億美元的虧損主要是由於：

•由於利率變動，採用公允價值期權會計的證券按市值計價的不利調整較高；

•與我們的再保險業務有關的市值變動所造成的損失，並由相應金額的入賬利息及給予合約持有人/投保人的其他利益完全抵銷；及

•商業抵押貸款前期損失準備的有利變化。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•由於利率變動，衍生產品估值的淨有利變化。

其他收入減少1,300萬美元，從4,600萬美元降至3,300萬美元，主要原因是：

•來自過渡服務協議的收入減少。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•前期對出售VFA獨立財務規劃渠道的收益進行了不利的調整。

與合併投資主體有關的收益(虧損)從2.75億美元的收入減少4.11億美元至1.36億美元的虧損，主要原因是：

•股票市場對有限合夥企業估值的影響。

福利和費用總額

福利和費用總額減少3.61億美元，從15.98億美元降至12.37億美元。以下項目是造成總體減少的原因。

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目錄表

向合同所有人/投保人計入利息和其他利益減少1.64億美元，從7.14億美元降至5.5億美元，主要原因是：

•在第三季度年度假設更新和團體人壽索賠減少的推動下，健康解決方案中準備金的釋放，主要與新冠肺炎索賠減少有關，但因止損和自願業務的增長而部分抵消；以及

•與我們的再保險業務相關的再保險存款資產的市值影響和變化，這些影響被相應的淨收益(虧損)完全抵消。

運營費用將1000萬美元從6.42億美元減少到6.32億美元，主要原因是：

•我們公司和投資管理部門的激勵性薪酬較低，主要是因為前一時期的收益較高；

•降低重組費用；

•在財富解決方案中的前期合法應計項目；以及

•由於成本節約帶來的收益增加，本期滯留成本較低。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•交易和整合成本由AGI美國業務的增加推動；以及

•由於AGI美國業務的增加，健康解決方案中基於增長的費用增加，投資管理方面的費用增加。

DAC/VOBA淨攤銷減少1.8億美元，從1.9億美元降至1000萬美元，主要原因是：

•不利於解鎖因第三季度年度假設更新而退出的業務；以及

•財富解決方案中較高的有利DAC解鎖主要是由於本期第三季度的年度假設更新。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•在利率變動的推動下，不利的業務解鎖退出。

利息支出減少800萬美元，從3900萬美元降至3100萬美元，主要原因是：

•由於累積債務清償，利息支出較低；以及

•與債務有關的收入在本期間折價清償。

所得税費用

所得税費用將800萬美元從4,000萬美元減少到3,200萬美元，主要原因是：

•所得税前收入減少；

•增加已收到的股息扣除(“DRD”)。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•非控制性利益的改變。

非持續經營虧損，税後淨額

非持續經營所得(虧損)，税後淨額將100萬美元從100萬美元減少到100萬美元，主要原因是：

•對個人人壽的銷售交易虧損進行有利的調整，扣除前期的銷售成本後的税收淨額。

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目錄表

從所得税前持續經營的收入(虧損)調整為調整後的所得税前營業收益(虧損)

有關下面列出的調節調整的其他信息，請參閲細分市場本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註

淨投資收益(損失)及相關費用和調整將400萬美元的虧損從100萬美元增加到500萬美元，主要原因是：

•由於利率變動，採用公允價值期權會計的證券按市值計價的不利調整較高。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•由於利率變動，衍生產品估值的淨有利變化。

淨保證福利收益(損失)及相關費用和調整將500萬美元的虧損從300萬美元增加到800萬美元，主要原因是：

•由於利率變動而導致的衍生產品估值的不利變化。

與因再保險或撤資而退出或將退出的業務有關的收入(損失)減少 1.59億美元從虧損1.73億美元到虧損1400萬美元，主要原因是：

•前期年度假設更新導致與我們業務相關的DAC和VOBA減記，在個人人壽交易結束時割讓給SLD；以及

•與出售VFA獨立財務規劃頻道相關的淨收益相關的前期不利調整。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•利率變動推動的不利解鎖。

與提前清償債務有關的收入(損失)將100萬美元從100萬美元增加到100萬美元的收入，主要原因是：

•本期債務折價清償。

其他調整從2800萬美元的虧損增加到4700萬美元的虧損1900萬美元，主要原因是：

•交易和整合成本由AGI美國業務的增加推動。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•與重組相關的較低成本。請參閲重組本公司簡明綜合財務報表附註載於本季度報告表格10-Q第一部分第1項，以作進一步説明。

合併-截至2022年9月30日的9個月與截至2021年9月30日的9個月

總收入

總收入增加18.16億美元，從25.55億美元增加到43.71億美元。以下項目是造成總體增加的原因。

淨投資收益減少3.68億美元，從21.01億美元降至17.33億美元，主要原因是：

•較低的另類投資和提前還款費用收入主要受股票市場表現的影響。

			86

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目錄表

費用收入減少1.02億美元，從13.81億美元降至12.79億美元，主要原因是：

•Wealth Solutions的手續費收入較低，主要是由於股票市場平均水平較低和收益率較低；以及

•根據與個人人壽交易結束同時簽訂的再保險協議，將資產轉移至舒適信託的已實現收益推動了前期未賺取收入的攤銷。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•投資管理業務的手續費收入增加主要是由於AGI美國業務的增加，但平均股票市場的下降部分抵消了這一增長。

保費增額 57.13億美元 從… (38.98億至18.15億美元)，主要原因是：

•前一期間的個人人壽交易結束，當時RLI、VRIAC和RLNY基本上將其個人人壽和非財富解決方案年金業務全部割讓給SLD，並由相應金額的貸記利息和其他福利完全抵消給合同所有者/投保人；以及

•更高的保費是由我們健康解決方案部門所有業務塊的增長推動的。

淨收益(虧損)將22.37億美元的收益從16.02億美元變為虧損6.35億美元，主要原因是：

•上期已實現收益較高，原因是根據與個人人壽交易結束同時簽訂的再保險協議將資產轉移到舒適信託基金；

•由於利率變動，採用公允價值期權會計的證券按市值計價的不利調整較高；

•與我們的再保險業務相關的市值變化造成的損失，完全由合同所有者/投保人獲得的相應金額的貸記利息和其他利益所抵消；

•商業按揭貸款前期損失準備的有利變化；以及

•前期出售我們在有限合夥企業權益中的股份所帶來的收益

這一變化被以下因素部分抵消：

•由於利率變動，衍生產品估值的淨有利變化。

其他收入減少4.13億美元，從5.3億美元降至1.17億美元，主要原因是：

•上一季度與出售VFA的獨立財務規劃頻道有關的淨收益；

•前期出售VFA的獨立財務規劃頻道所帶動的收入減少；以及

•來自過渡服務協議的收入減少。

與合併投資主體有關的收益(虧損)減少7.77億美元，從8.39億美元降至6200萬美元，主要原因是：

•股票市場對有限合夥企業估值的影響。

福利和費用總額

福利和費用總額增加39.48億美元，從7800萬美元增加到40.26億美元。以下項目是造成總體增加的原因。

向合同所有人/投保人計入利息和其他利益46.48億美元從27.9億美元增加到18.58億美元，主要原因是：

•上一期間個人人壽交易結束時，RLI、VRIAC和RLNY基本上將其所有個人人壽和非財富解決方案年金業務割讓給SLD，這些業務由相應的保費完全抵消；

•健康解決方案產生的更高收益主要是由於業務和非新冠肺炎團體人壽影響的增長，但被第三季度年度假設更新和新冠肺炎影響降低推動的準備金釋放部分抵消；以及

•本期訴訟準備金

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目錄表

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•前期攤銷和損失確認是由於根據與個人人壽交易結束同時簽訂的再保險協議將資產轉移到舒適信託的實現收益以及與結束交易相關的其他沒有重複的活動所推動的；以及

•與再保險業務相關的再保險存款資產的市值影響和變化，由相應的淨收益(虧損)完全抵消。

運營費用減少8100萬美元，從19.5億美元降至18.69億美元，主要原因是：

•通過出售VFA的獨立財務規劃渠道，降低了費用；

•公司和投資管理部門的激勵性薪酬較低，主要原因是前一期間的收益較高；

•當期結構調整幅度較低；

•由於成本節約帶來的效益增加，滯留成本降低；

•在財富解決方案中的前期合法應計項目；以及

•本期間截至2021年第四季度的有利的養老金精算收益。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•上一期間支付的割讓佣金，作為個人人壽交易結束的一部分，此時RLI、VRIAC和RLNY基本上將個人人壽和非財富解決方案年金業務全部割讓給SLD；

•因增加AGI美國業務而產生的交易和整合成本；

•對全資擁有的辦公大樓的公允價值進行減值；

•由於AGI美國業務的增加，財富解決方案和健康解決方案的基於增長的費用增加，投資管理費用增加，但由於股市下跌，財富解決方案的佣金減少，部分抵消了這一增長；以及

•季度養老金成本的不利變化。

DAC/VOBA淨攤銷減少5.98億美元，從7.55億美元降至1.57億美元，主要原因是：

•在個人人壽交易結束時，根據與個人人壽交易結束同時簽訂的再保險協議，將資產轉移到舒適信託的實現收益，推動了前期的攤銷和損失確認；以及

•在第三季度年度假設更新的推動下退出的業務解鎖不利。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•在利率變動的推動下，不利的業務解鎖退出。

利息支出減少2300萬美元，從1.27億美元降至1.04億美元，主要原因是：

•由於累積債務清償，利息支出較低；以及

•與上期相比，本期提前清償債務造成的損失減少。

所得税費用

所得税費用減少5500萬美元，從1.04億美元降至4900萬美元，主要原因是：

•所得税前收入的減少。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•2021年在其他綜合所得中釋放擱淺的税收優惠，2022年沒有再次發生；

•非控股權益的變更；以及

•DRD的下降。

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目錄表

非持續經營虧損，税後淨額

非持續經營的收入(虧損)，税後淨額減少700萬美元從700萬美元增加到500萬美元，主要原因是：

•對個人人壽銷售交易虧損的不利調整，扣除前期銷售成本的税後淨額。

從所得税前持續經營的收入(虧損)調整為調整後的所得税前營業收益(虧損)

有關下面列出的調節調整的其他信息，請參閲細分市場本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註

淨投資收益(損失)及相關費用和調整將2.1億美元的收益從6600萬美元變為虧損1.44億美元，主要原因是：

•前一時期出售我們在有限合夥企業權益中的股份所帶來的收益；

•商業按揭貸款前期損失準備的有利變化；以及

•由於利率變動，採用公允價值期權會計的證券按市值計價的不利調整較高。

這一變化被以下因素部分抵消：

•由於利率變動，衍生產品估值的淨有利變化。

淨保證福利收益(損失)及相關費用和調整將2,900萬美元的收益從200萬美元變為虧損2,700萬美元，主要原因是：

•由於利率變動導致衍生品估值的不利變化。

與因再保險或撤資而退出或將退出的業務有關的收入(損失)將9.09億美元的收益從7.98億美元變為1.11億美元的虧損，主要原因是：

•上一期間個人人壽交易結束時，根據再保險協議將資產轉移到舒適信託基金所產生的已實現收益被無形資產攤銷、損失確認和其他不再發生的活動部分抵消；

•與出售VFA的獨立財務規劃渠道有關的上期收益，扣除出售的交易相關成本；

•利率變動導致的不利解鎖；以及

•當期的訴訟準備金。

這一變化被以下因素部分抵消：

•前期年度假設更新導致與我們業務相關的DAC和VOBA減記，在個人人壽交易結束時割讓給SLD；以及

•與我們的業務相關的較低攤銷退出。

立即確認與養卹金和其他退休後福利義務有關的精算淨收益以及計劃調整和削減的收益將400萬美元從000萬美元增加到400萬美元，主要原因是：

•對2021年第四季度錄得的收益進行了調整。有關2021年第四季度錄得的收益的更多詳情，請參見關鍵會計判斷和估計--員工福利計劃在本局年度報告表格10-K的第二部分，項目7。

與提前清償債務有關的收入(損失)將700萬美元從1000萬美元的虧損減少到300萬美元的虧損，主要原因是：

•本期為清償債務而支付的溢價低於上期。

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目錄表

其他調整從虧損8600萬美元增加到虧損1.16億美元，主要原因是：

•交易和整合成本由AGI美國業務的增加推動；以及

•對全資擁有的辦公大樓公允價值的減值。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•與重組相關的較低成本。請參閲重組本公司簡明綜合財務報表附註載於本季度報告表格10-Q第一部分第1項，以作進一步説明。

運營結果-按部門劃分

調整後的營業收益是管理部門用來評估部門業績的部門損益衡量標準。調整後的營業收益不應被視為GAAP税前收入的替代品。我們相信，在我們出於管理目的衡量部門調整後的營業收益時，通過反映我們核心業務的基本表現並促進更有意義的趨勢分析，提高了對我們業務的瞭解。請參閲細分市場本季度報告表格10-Q第一部分第1項中的簡明綜合財務報表附註，以瞭解有關分部業績的列報和我們對調整後營業收益的定義的進一步信息。

財富解決方案

下表顯示了我們的財富解決方案部門在所示時期的調整後所得税前營業收益：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益(虧損)			$	397					$	571					$	1,328					$	1,605
費用收入			230						272						725						786
其他收入			16						14						51						56
調整後營業收入總額			643						857						2,103						2,446
運營收益和費用：
向合同所有人/投保人計入利息和其他利益			223						227						663						667
運營費用			271						288						822						848
DAC/VOBA淨攤銷			(19)						23						58						63
總運營收益和費用			475						538						1,543						1,578
調整後的所得税前營業收益(1)			$	168					$	319					$	560					$	869

(1)截至2022年9月30日的三個月和九個月包括與假設年度審查相關的4800萬美元有利解鎖。看見DAC/VOBA和其他無形資產解鎖有關進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第2項。

下表顯示了截至所示日期，我們Wealth Solutions部門的客户總資產，其中包括總AUM和AUA：

			截至9月30日，
(百萬美元)			2022						2021
全套服務			$	153,254					$	180,385
記錄保存			236,776						274,265
確定的貢獻總額			390,031						454,650
僅限投資的穩定價值			38,944						41,329
零售客户和其他資產			21,743						28,487
客户總資產			$	450,718					$	524,466

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目錄表

			截至9月30日，
(百萬美元)			2022						2021
按費用收費			$	356,102					$	421,644
基於擴散的			34,358						33,519
僅限投資的穩定價值			38,944						41,329
零售客户資產			21,315						27,974
客户總資產			$	450,718					$	524,466

下表顯示了我們的財富解決方案部門在所示時期的全面服務、記錄保存和穩定的價值淨流：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
全方位服務-企業市場：
存款			$	3,305					$	3,928					$	11,012					$	11,226
交出、福利和產品費用			(2,589)						(3,340)						(9,010)						(9,768)
淨流量			716						587						2,002						1,458
全方位服務-免税市場：
存款			1,235						1,371						4,196						4,860
交出、福利和產品費用			(1,395)						(1,603)						(4,195)						(4,858)
淨流量			(161)						(232)						—						3
全服務淨流量合計			$	555					$	355					$	2,001					$	1,461
記錄保存和穩定的價值：
記錄保存淨流量			$	2,004					$	(1,753)					$	1,335					$	1,016
僅限投資的穩定價值淨流量			$	(84)					$	(719)					$	1,610					$	(1,378)

財富解決方案-截至2022年9月30日的三個月與截至2021年9月30日的三個月

調整後的所得税前營業收益減少 1.51億美元 從3.19億美元增加到1.68億美元，主要是因為：

•另類資產回報率較低；以及

•較低的手續費和其他收入主要是由於股票市場平均水平較低和收益率較低。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•更高的投資利潤率，主要是由更高的投資組合收益率推動的；

•較高的有利DAC解鎖主要是由於本年度第三季度年度假設更新；以及

•上一年度的法定應計項目。

財富解決方案-截至2022年9月30日的9個月與截至2021年9月30日的9個月

調整後的所得税前營業收益減少 3.09億美元 從8.69億美元增加到5.6億美元，主要是因為：

•另類資產回報率較低；以及

•出售財務規劃頻道帶來的較低手續費和其他收入，較低的收益率和較低的平均股票市場。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•更高的投資利潤率，主要是由更高的投資組合收益率推動的；以及

			91

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目錄表

•支出減少，主要是由於出售財務規劃渠道的影響，股市下跌導致佣金減少，以及前一年的合法應計項目，但部分被業務增長所抵消

健康解決方案

下表列出了健康解決方案部門在所示時期的調整後所得税前營業收益：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益(虧損)			$	29					$	46					$	103					$	124
費用收入			19						19						58						50
保費			599						543						1,778						1,628
其他收入			(2)						(2)						(5)						(5)
調整後營業收入總額			646						606						1,933						1,796
運營收益和費用：
向合同所有人/投保人計入利息和其他利益			343						406						1,264						1,247
運營費用			147						122						429						358
DAC/VOBA淨攤銷			7						7						23						20
總運營收益和費用			497						535						1,716						1,625
調整後的所得税前營業收益(1)			$	149					$	71					$	217					$	171

(1)截至2022年9月30日的三個月和九個月包括與假設年度審查相關的6600萬美元有利儲備影響。看見關鍵會計判斷和估計 有關進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第2項。

下表顯示了我們的健康解決方案部門在指定期間的銷售額、毛保費和有效保費：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
按產品線劃分的銷售額：
團體生活與殘疾			$	4					$	18					$	104					$	99
止損			42						24						389						341
集團產品總數			46						42						493						440
自願性(1)			12						11						136						122
按產品線劃分的總銷售額			$	58					$	53					$	629					$	561
毛保費及存款總額			$	707					$	611					$	2,037					$	1,820
團體生活與殘疾			$	817					$	771					$	817					$	771
止損			1,259						1,184						1,259						1,184
自願性(1)			684						561						684						561
年化有效保費總額			$	2,760					$	2,515					$	2,760					$	2,515
損失率：
團體生活(利息調整)(2)			71.3		%				95.6		%				92.5		%				94.9		%
止損			76.4		%				77.5		%				77.3		%				77.1		%
總損失率(3)			71.1		%				71.6		%				71.1		%				71.6		%

(1)包括Health Account Solutions產品。

(2)截至2022年9月30日的三個月和九個月的損失率不包括與年度審查假設相關的5900萬美元的有利準備金影響。

(3)總損失率每12個月列報一次。

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目錄表

醫療解決方案-截至2022年9月30日的三個月與截至2021年9月30日的三個月

調整後的所得税前營業收益將7800萬美元從7100萬美元增加到1.49億美元，主要原因是：

•產生的收益減少，主要是由於第三季度年度假設更新推動的準備金釋放以及對新冠肺炎的影響較低，但被業務增長部分抵消；以及

•所有三個業務線的增長推動了更高的保費。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•主要由業務增長推動的更高支出；以及

•投資收益下降，主要是由另類資產回報推動的。

健康解決方案-截至2022年9月30日的9個月與截至2021年9月30日的9個月

調整後的所得税前營業收益將4600萬美元從1.71億美元增加到2.17億美元，主要原因是：

•所有三個業務線的增長推動了更高的保費。

增加的款額被以下各項部分抵銷：

•主要由業務增長推動的支出增加；

•投資收益下降，主要是由另類資產回報驅動；以及

•主要由於業務增長和非新冠肺炎集團人壽影響而產生的更高收益，但因第三季度年度假設更新和新冠肺炎影響降低而產生的準備金釋放部分抵消了這一影響。

投資管理

下表顯示了我們投資管理部門在所示期間的調整後所得税前營業收益：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益(虧損)			$	(12)					$	28					$	4					$	84
費用收入			202						167						527						488
其他收入			2						5						10						10
調整後營業收入總額			192						200						542						582
運營收益和費用：
運營費用			142						138						412						402
總運營收益和費用			142						138						412						402
調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益			51						63						129						180
減去：可歸因於安聯非控股權益的收益(虧損)			13						—						13						—
調整後的所得税前營業收益			$	38					$	63					$	116					$	180

我們的投資管理部門的營業收入包括以下部門間收入，主要包括基於資產的管理和行政費用。

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
投資管理部門間收入			$	23					$	23					$	68					$	68

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目錄表

下表顯示了截至指定日期我們投資管理部門的AUM和AUA：

			截至9月30日，
(百萬美元)			2022						2021
外部客户端：
體制性(1)			$	160,720					$	138,332
零售(1)			118,016						75,352
外部客户端總數			278,735						213,684
一般帳目			38,614						39,049
總AUM(1)			317,349						252,733
AUA(2)			51,862						60,666
總AUM和AUA(1)(2)			$	369,210					$	313,399

(1) 包括與剝離的業務相關的資產。

(2) 包括來自其他部門的資產，也包括這些其他部門報告為AUA或AUM的資產。在AUA中列報的顧問資產包括顧問資產、共同基金、普通賬户和穩定價值資產。

下表顯示了我們投資管理部門在所示期間的淨流量：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
			2022						2021						2022						2021
淨流量：
體制性			$	(889)					$	(753)					$	3,330					$	(441)
零售			(71)						(341)						(2,403)						(784)
剝離的業務			(467)						(708)						(1,660)						(2,213)
淨流量合計			$	(1,427)					$	(1,802)					$	(733)					$	(3,438)

投資管理-截至2022年9月30日的三個月與截至2021年9月30日的三個月

調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益減少1200萬美元，從6300萬美元降至5100萬美元，主要原因是：

•投資資本回報下降，主要是由於上一年整體市場表現較高所致；以及

•主要由收購AGI美國公司推動的更高的運營費用，部分被較低的可變薪酬所抵消。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•更高的手續費和其他收入主要是由於收購AGI美國公司，但部分被較低的平均股票市場和較高的利率所抵消。

投資管理-截至2022年9月30日的9個月與截至2021年9月30日的9個月

調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益減少5,100萬美元，從1.8億美元降至1.29億美元，主要原因是：

•投資資本回報下降，主要是由於上一年整體市場表現較高所致；以及

•主要由收購AGI美國公司推動的更高的運營費用，部分被因收益減少而導致的可變薪酬下降所抵消。

減幅因下列因素而被部分抵銷：

•更高的手續費和其他收入主要是由於收購AGI美國公司，但部分被較低的平均股票市場和較高的利率所抵消。

			94

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目錄表

公司

下表顯示了上述期間公司調整後的所得税前營業收益：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
調整後的營業收入：
淨投資收益和淨收益(虧損)			$	—					$	1					$	—					$	3
其他收入			13						24						51						69
調整後營業收入總額			13						25						51						73
運營收益和費用：
運營費用(1)			21						34						75						123
利息支出(2)			49						56						140						156
總運營收益和費用			69						90						215						279
調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益			(57)						(65)						(163)						(207)
減去：可歸因於安聯非控股權益的收益(虧損)			(1)						—						(1)						—
調整後的所得税前營業收益			$	(56)					$	(65)					$	(163)					$	(207)

(1)主要包括與剝離業務相關的擱淺成本、來自公司活動的費用以及未分配給我們部門的費用。

(2)包括向優先股股東支付的股息。

公司-截至2022年9月30日的三個月與截至2021年9月30日的三個月

調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益將800萬美元的虧損從6500萬美元減少到5700萬美元，主要原因是：

•在調整後的税前營業收益下降的推動下，本期激勵性薪酬支出減少；

•降低與個人人壽交易相關的擱置成本，這是由於節省成本的舉措帶來的好處增加；以及

•由累積債務清償推動的較低利息支出。

這一改善被以下因素部分抵消：

•與個人人壽交易相關的過渡服務協議的收入下降，因為協議開始滾動；以及

•養老金計劃資產去風險推動的較低養老金福利。

公司-截至2022年9月30日的9個月與截至2021年9月30日的9個月

調整後的所得税前營業收益，包括安聯非控股權益將4400萬美元的虧損從2.07億美元減少到1.63億美元，主要原因是：

•在調整後的税前營業收益下降的推動下，本期激勵性薪酬支出減少；

•降低與個人人壽交易相關的擱置成本，這是由於節省成本的舉措帶來的好處增加；以及

•由累積債務清償推動的較低利息支出。

這一改善被以下因素部分抵消：

•養老金計劃資產去風險導致的養老金福利下降；以及

•隨着協議開始滾動，與個人人壽交易相關的過渡服務協議的收入減少。

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目錄表

另類投資收益

由於市場狀況的變化，某些另類投資的投資收益可能會波動。下表列出了某些另類投資的投資收益(虧損)金額，這些投資包括在分部調整後的所得税前營業收益和每個分部的平均資產水平。該等另類投資按公允價值列賬，公允價值是根據該等基金的資產淨值(“資產淨值”)估計。

雖然這些資產的投資收益可能不穩定，但根據目前的計劃，我們預計這些資產的長期收益為9.0%。

下表列出了所示期間的另類投資收入和平均資產：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
財富解決方案：
另類投資收益			$	(26)					$	166					$	96					$	395
平均另類投資			1,650						1,439						1,606						1,311
健康解決方案：
另類投資收益			(3)						17						9						39
平均另類投資			163						145						165						127
投資管理：
另類投資收益			(13)						28						3						84
平均另類投資			333						331						344						303

DAC/VOBA和其他無形資產解鎖

經調整的所得税前營業收益及淨收益(虧損)的變動受DAC、VOBA、遞延銷售誘因(“DSI”)及未賺取收入(“URR”)攤銷的增減影響，統稱為“DAC/VOBA及其他無形資產”。下文所述的與DAC、VOBA、DSI和URR相關的解鎖以及再保險淨成本的攤銷稱為“DAC/VOBA和其他無形資產解鎖”。"

我們根據預計毛利的出現，在合同的預計壽命內攤銷與固定和可變遞延年金合同相關的DAC/VOBA和其他無形資產。對死亡率、持續性、利率、與獨立賬户業績相關的回報、對衝業績的影響、管理業務的費用以及某些經濟變量(如通貨膨脹)的假設是基於我們的經驗以及我們對資本市場可獲得回報的整體短期和長期未來預期。於每個估值日期，估計毛利以實際毛利更新，並評估作為未來估計毛利基礎的假設是否持續合理。對估計毛利的調整要求將攤銷率追溯到合同簽發之日，這稱為解鎖。作為這一過程的結果，DAC/VOBA和其他無形資產的累計餘額進行了調整，並將抵消性福利或費用計入收入，以反映訂正期間的變化。導致收益收益的解鎖事件(“有利解鎖”)通常是由於實際經驗或未來預期比先前估計的有利而發生的。DAC/VOBA和其他因合同變更或合同終止而導致的無形資產的變化也包括在“解鎖”中。在每個估值日期，我們都會評估這些假設，如果實際經驗或其他證據顯示應修訂先前的假設，我們便會調整儲備餘額。, 以及與投保人利益相關的費用或信用。這些儲備調整包括在與我們所有部門相關的解鎖中。導致計入收入的解鎖事件(“不利解鎖”)通常是由於實際經驗或未來預期與先前估計相比不利而發生的。作為解鎖的結果，未來期間的攤銷時間表也將進行調整。

下表中解鎖的DAC/VOBA和其他無形資產包括假設的年度審查的淨影響。在2022年第三季度和2021年第三季度，我們完成了對每個細分市場的假設的年度審查，包括預測模型投入(投資管理除外，假設審查與此無關)。作為這次審查的結果，我們對我們的假設進行了一些修改，從而分別為2022年和2021年調整後的所得税前營業收益帶來了4800萬美元和1000萬美元的淨有利影響。這個

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目錄表

2022年第三季度有利的解鎖主要是由更高的利率推動的。2021年第三季度的有利解鎖主要是由於我們的資產回報假設發生了變化。

下表列出了上述期間包含在本部門調整後的所得税前營業收益中的DAC/VOBA和其他無形資產的解鎖金額：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
財富解決方案			$	50					$	7					$	30					$	28
解鎖DAC/VOBA和其他無形資產合計			$	50					$	7					$	30					$	28

我們還審查了我們每個業務塊的估計毛利潤，以確定每一時期DAC/VOBA和其他無形資產的可回收性。如果這些資產被認為是無法追回的，則記錄一筆減記，稱為損失確認。在截至2022年9月30日和2021年9月30日的季度內，我們的年度審查沒有導致重大損失確認或溢價不足準備金影響調整後的所得税前營業收益。看見關鍵會計判斷和估計有關進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q的第I部分第2項

流動性與資本資源

流動性是指我們有能力獲得足夠的現金來源，以滿足我們的運營、投資和融資活動的要求。資本是指我們可用於支持業務運營和未來增長的長期財務資源。我們能否產生和維持足夠的流動資金和資本取決於業務的盈利能力、投資和產品的現金流時機、一般經濟狀況以及進入資本市場的機會和本文所述的其他流動資金和資本來源。

流動資金和資本的綜合來源和用途

我們現有的主要流動資金來源包括產品收費、投資收益、投資到期及出售收益、債券發行及借貸融資收益、股票證券發行、回購協議、合約存款及證券借貸。這些資金的主要用途是支付投保人福利、佣金和運營費用、利息抵免、股票回購、投資購買和合同到期日、提款和交出。

母公司流動資金的來源和使用

Voya金融公司在很大程度上依賴其運營子公司的現金流來履行其義務。Voya金融公司可用的主要資金來源包括其運營子公司的股息和資本回報，以及現金和短期投資，以及債務發行、借款和股票證券發行的收益。

這些資金來源包括我們第三次修訂和重新簽署的信貸協議的5億美元循環信貸昇華，與Voya Financial，Inc.子公司維持的互惠借款安排，以及下文所述的替代流動性來源。

我們估計，截至2022年9月30日，我們的過剩資本(我們的定義是我們保險子公司的資本和盈餘超過我們375%的RBC目標，加上控股公司流動資金超過我們的2億美元目標)約為7億美元。

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目錄表

下表列出了Voya Financial，Inc.在所示時期的主要現金來源和用途：

			截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021
期初現金和現金等價物餘額			$	202					$	212
資料來源：
子公司貸款收益，扣除還款後的淨額			—						42
附屬公司的股息和資本回報			1,176						1,559
向子公司償還貸款，扣除新發行的貸款			169						—
決議出售所得款項			—						672
根據税收分享協議從子公司收到的金額，淨額			27						—
出售全資附屬公司的權益			—						80
結清子公司和關聯公司的應付款項，淨額			35						—
收到抵押品，淨額			—						5
為清償債務而收到的折扣和費用			2						—
資產到期日和投資收益，淨額			25						190
衍生工具，淨額			—						20
其他，淨額			4						—
總來源			1,438						2,568
用途：
優先債券回購			—						76
支付的保費和其他與清償債務有關的費用			—						9
利息支出的支付			81						90
向附屬公司提供的資本			—						49
從子公司償還貸款，扣除還款後的淨額s(1)			—						688
債務回購			366						—
向子公司發放的新貸款，扣除還款後的淨額			51						—
根據税收分享協議支付給子公司的金額，淨額			—						140
繳納所得税，淨額			13						—
收購普通股--股份回購			750						803
基於股份的薪酬			40						42
優先股支付的股息			32						32
普通股支付的股息			61						59
抵押品交付，淨額			9						—
衍生工具，淨額			41						—
其他，淨額			—						46
總用途			1,444						2,034
現金及現金等價物淨增加情況			(6)						534
期末現金和現金等價物餘額			$	196					$	746

(1) 反映2021年第三季度從子公司獲得的公司間應收賬款淨額為3500萬美元

股份回購計劃與普通股股東分紅

請參閲股東權益在我們的簡明綜合財務報表的第一部分，本季度報告的表格10-Q第1項中註明與授權有關的信息由董事會根據該等授權回購我們的股份及普通股在截至2022年9月30日的9個月內。截至2022年9月30日，我們被授權回購股票，總回購價格為2.71億美元。

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目錄表

2022年4月28日，董事會提供了最新的股票回購授權，將我們授權進行回購的普通股總金額增加了5億美元。股份回購授權將於2023年6月30日到期(除非延期)，我們沒有義務購買任何股份。董事會可隨時終止、增加或減少股份回購計劃的授權。

下表提供了所示期間普通股的普通股股息和回購摘要：

						截至9月30日的9個月，
(百萬美元)						2022						2021
普通股支付的股息						$	61					$	59
回購普通股(按成本計算)						750						833
總計						$	811					$	892

流動性

我們通過獲得大量投資組合以及各種其他流動性來源來管理流動性，包括承諾的信貸安排、證券借貸和回購協議。我們的資產負債管理(“ALM”)流程考慮了投資的預期到期日和預期收益支付，以及負債的具體性質和風險狀況。作為我們流動性管理流程的一部分，我們對不同的情景進行建模，以確定現有資產是否足以滿足預計的現金流。

大寫

我們資本結構的主要組成部分包括債務證券和股權證券。我們的資本狀況由我們運營子公司的現金流、流動性安排下的可借入資金以及我們籌集的任何額外資本來支持，以投資於業務增長和一般企業用途。我們根據各種因素來管理我們的資本狀況，這些因素包括但不限於我們的財務實力、Voya Financial，Inc.及其保險公司子公司的信用評級以及總體宏觀經濟狀況。

有限合夥企業的非控股權益是我們簡明綜合資產負債表中股東權益的一個組成部分，由於淨捐款增加和合並了一個額外基金，有限合夥企業投資的不利市場折舊部分抵消了這一增長。請參閲合併和非合併投資主體本季度報告10-Q表第一部分第1項中的綜合財務報表備註，以瞭解有關年內非控股權益的變化和影響資本的更多細節。

截至2022年9月30日，我們有1.41億美元的短期債務未償還，全部由長期債務的當前部分組成。

下表彙總了截至2022年9月30日的9個月的借款活動：

(百萬美元)			期初餘額						發行						到期日和還款						其他變化						期末餘額
長期債務總額			$	2,595					$	—					$	(366)					$	(135)					$	2,094

請參閲融資協議和股東權益本季度報告表格10-Q第一部分第1項簡明綜合財務報表的附註，以提供有關本年度債務及權益變動的額外詳情。

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目錄表

槓桿率

我們的槓桿率是一種衡量標準，我們用來監控債務相對於資本的水平。下表列出了我們在所示時期的槓桿率：

			9月30日，						十二月三十一日，
(百萬美元)			2022						2021
金融債務
金融債務總額			$	2,235					$	2,596
其他財務義務(1)			269						300
財政債務總額			2,504						2,896
夾層股權
安聯非控股權益			155						—
權益
優先股權益(2)			612						612
普通股權益，不包括AOCI			5,467						5,541
股東權益總額，不包括AOCI			6,079						6,153
AOCI			(1,986)						2,100
Voya Financial，Inc.股東權益總額			4,093						8,253
非控股權益			1,590						1,568
股東權益總額			$	5,683					$	9,821
資本
大寫(3)			$	6,328					$	10,849
調整後的資本化(4)			$	8,342					$	12,717
槓桿率
債務與資本比率(5)			35.3		%				23.9		%
財務槓桿(6)			37.4		%				27.6		%

(1) 包括經營租賃、資本租賃和税後無資金來源的養老金計劃。

(2) 包括優先股面值和額外實收資本。

(3) 包括Total Financial債務和Total Voya Financial，Inc.股東權益。

(4) 這一指標是非公認會計準則的財務指標。包括財務負債總額、夾層權益和股東權益總額。

(5) 金融債務總額除以資本。

(6) 這一指標是非公認會計準則的財務指標。財務負債和優先股權益總額除以調整後資本。

我們的財務槓桿率從2021年12月31日的27.6%上升到2022年9月30日的37.4%，上升了980個基點。這一增長主要是由於調整後資本減少，但債務清償部分抵消了這一增長。調整後資本減少的主要原因是來自利率和信貸利差增加以及普通股回購的累積其他全面收入減少，但被VIM Holdings LLC的利息、普通股股東可用淨收入、夾層股權和非控股權益的增加部分抵消。有關非控股權益變動的進一步詳情，請參閲合併和非合併投資主體附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

高級無擔保信貸安排

請參閲融資協議在本季度報告表格10-Q第一部分第1項的簡明綜合財務報表中註明有關優先無擔保信貸安排的資料。

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目錄表

其他信貸安排

我們歷史上一直使用信貸安排為與專屬自保保險子公司的關聯再保險交易提供抵押品。這些安排促進了法定準備金要求的融資，主要與我們剝離的業務有關。

下表彙總了截至2022年9月30日的我們的信貸安排：

(百萬美元)
義務人/申請人						支持的業務						安全/不安全						已提交/未提交						期滿						容量						利用率												未使用的承諾
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承諾						11/01/2024						$	500					$	—											$	500
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承諾						04/07/2025						200						163												37
總計																														$	700					$	163											$	537

在截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月裏，與信貸安排相關的總費用並不重要。

Voya Financial，Inc.對子公司的信貸支持

Voya Financial，Inc.為我們的某些子公司提供擔保，以支持各種業務需求：

•Voya Financial，Inc.為Voya控股公司在2027年到期的1300萬美元本金公平票據下的債務提供擔保，並就其擔保的3.58億美元安泰債券本金總額向荷蘭國際集團提供背靠背擔保。

•根據某些子公司持有的某些盈餘票據，Voya Financial，Inc.和Voya Holdings為向這些子公司支付債務提供擔保。

截至2022年9月30日，我們沒有確認任何與公司間賠償、擔保或支持協議有關的資產或負債。截至2022年9月30日，不存在要求我們目前在這些安排下履行的任何擔保。

從子公司借款

我們與許多人壽保險和非人壽保險子公司維持循環互惠貸款協議，用於為正常業務過程中出現的短期現金需求提供資金。根據這些協議，任何一方都可以借入不超過270天的期限，不超過協議允許的最高期限。就人壽保險附屬公司而言，任何一方根據協議可借入的金額各有不同，在截至上一年度末保險附屬公司法定認可資產淨值(不包括獨立賬户)的2%至5%之間，視乎其住所所在國家而定。截至2022年9月30日，根據與人壽保險子公司的協議，可能借入或借出的總金額為13億美元。對於非壽險子公司，協議允許的最高限額基於子公司的資產及其特殊的現金需求。截至2022年9月30日，Voya Financial，Inc.從子公司獲得了2.99億美元的未償還借款，並向其子公司提供了1.74億美元的貸款。

收視率

我們獲得資金的途徑和相關的借貸成本、衍生工具的抵押品要求以及我們某些產品對客户的吸引力受到我們的信用評級和保險財務實力評級的影響，評級機構定期對這些評級進行審查。財務實力評級和信用評級是影響公眾對保險公司的信心及其在營銷產品中的競爭地位的重要因素。信用評級對我們通過發行債券籌集資金的能力以及此類融資的成本也很重要。

下調我們的信用評級或我們被評級的子公司的信用或財務實力評級可能會對我們的運營結果和財務狀況產生重大不利影響。看見風險因素-我們的財務實力或信用評級的降級或潛在降級可能會導致業務損失，並對我們的運營結果和財務狀況產生不利影響在第一部分，第1A項。我們的表格10-K的年報.

財務實力評級代表評級機構對保險公司履行保單義務的財務能力的意見。信用評級代表評級機構對一個實體的

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目錄表

償還債務的能力。這些評級並不是建議購買或持有我們的任何證券，評級機構可隨時修改或撤銷這些評級。

下表彙總了截至本季度報告10-Q表日期的Voya Financial，Inc.及其主要子公司的財務實力和信用評級。

評級機構

上午最佳

惠譽，Inc.

穆迪投資者服務公司

標準普爾

(“上午最佳”)(1)

(“惠譽”)(2)

(“穆迪”)(3)

("S&P")(4)

長期發行人信用評級/展望：

Voya金融公司

(5)

BBB+/穩定

Baa2/穩定

BBB+/穩定

財務實力評級/展望：

福亞退休保險和年金公司

(5)

A/STRATE

A2/穩定

A+/穩定

ReliaStar人壽保險公司

A/STRATE

A/STRATE

A2/穩定

A+/穩定

紐約ReliaStar人壽保險公司

A/STRATE

A/STRATE

A2/穩定

A+/穩定

(1)百思買對保險公司的財務實力評級從“A++”(高級)到“s”(暫停)不等。長期信用評級從“AAA(特殊)”到“S(暫停)”不等。

(2)惠譽對保險公司的財務實力評級從“AAA(異常強勁)”到“C(困境)”不等。長期信用評級的範圍從“AAA(最高信用質量)”到“D(違約)”，AAA(最高信用質量)表示及時支付財務承諾的能力非常強。

(3)穆迪對保險公司的財務實力評級從“AAA(特殊)”到“C(最低)”不等。數字修飾符用於表示組內的排名，1表示最高，3表示最低。這些修飾符用於指示某個類別內的相對強度。長期信用評級從“AAA”(最高)到“C”(違約)不等。

(4)標普對保險公司的財務實力評級從“AAA(極強)”到“D(違約)”不等。長期信用評級從“AAA(極強)”到“D(違約)”不等。

(5)自2019年4月11日上午起，應公司要求，Best撤回了對Voya Financial，Inc.和Voya退休保險和年金公司的財務實力評級。

評級機構對行業和個別公司都使用“展望”聲明。對於一個行業，穩定的前景通常意味着，在未來12到18個月裏，評級機構預計該行業公司的評級將保持不變。對於一家特定的公司，展望通常表明信貸基本面的中長期趨勢，如果這種趨勢持續下去，可能會導致評級變化。2021年6月，穆迪將美國壽險業的前景從負面調整為穩定。2021年12月，A.M.Best將其對美國人壽保險業的展望從負面調整為穩定。同樣在2021年12月，惠譽將美國人壽保險業的前景從負面調整為中性。

對附屬公司的股息和資本回報的限制

我們的業務是通過運營子公司進行的。美國保險法和法規監管我們的美國保險子公司向各自母公司支付股息和其他分配。這些限制在一定程度上是基於上一年的法定收入和盈餘。一般而言，達到特定水平的股息被認為是普通股息，可以在沒有事先批准的情況下支付。較大數額的股息，或“非常”股息，須經擬支付股息的保險子公司所在國家的保險專員批准。此外，根據我們在康涅狄格州和明尼蘇達州註冊的主要保險子公司(這些保險子公司統稱為“我們的主要保險子公司”)的保險法，未經所在地保險監管機構的事先批准，不得支付超過保險公司賺取盈餘的金額的股息或其他分配。

我們位於康涅狄格州的信保子公司擁有2022年的普通股息能力。我們位於明尼蘇達州的信保子公司目前盈利盈餘為負，無法支付普通股息。任何非常股息支付都將受到所在地保險監管機構的批准，監管機構可以酌情批准或扣留。

我們可能會從我們全資擁有的非壽險子公司(如經紀自營商、投資管理實體和中間控股公司)獲得股息或向其出資。

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目錄表

保險子公司-股息、資本回報和出資

下表彙總了公司各主要保險子公司在所示期間向母公司支付的股息：

			已支付的股息												已支付的非常分配
			截至9月30日的9個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
子公司名稱(住所國)：
Voya退休保險和年金公司(“VRIAC”)(CT)			$	48					$	78					$	809					$	474
ReliaStar人壽保險公司(“RLI”)(MN)			—						—						329						358

表外安排

根據我們證券借貸計劃的修正案，我們有義務返還非現金抵押品。除違約情況外，我們的貸款代理不得出售或再質押與證券借貸計劃相關的非現金抵押品，也不會反映在我們的簡明綜合資產負債表中。有關本計劃下義務的信息，請參閲投資(不包括綜合投資實體)附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

有關購買按揭貸款及購買有限合夥企業及與綜合投資實體有關的私募投資的承諾變動，見承付款和或有事項附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

新會計公告的影響

有關新會計聲明的影響的信息，請參閲業務、列報基礎和重要會計政策附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

關鍵會計判斷和估計

根據美國公認會計原則編制財務報表時，我們需要做出估計和假設，以影響截至財務報表日期的已報告資產和負債額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內已報告的收入和支出金額。關鍵估計及假設乃根據歷史發展、市況、行業趨勢及其他在當時情況下屬合理的資料持續進行評估。不能保證實際結果將與估計和假設相符，也不能保證報告的經營結果不會因需要進行未來會計調整以反映這些估計和假設的變化而受到重大影響。對我們估計和假設的投入考慮了新冠肺炎對我們關鍵和重要的會計估計的經濟影響。這些估計本身可能會發生變化，實際結果可能與這些估計不同，這種差異可能會對附帶的簡明合併財務報表產生重大影響。

我們已確定以下會計判斷和估計是關鍵的，因為它們涉及更高程度的判斷，並受到很大程度的可變性的影響：

•為未來政策利益預留資金；

•DAC、VOBA和其他無形資產(統稱為“DAC/VOBA和其他無形資產”)；

•投資和衍生品的估值；

•減值；

•所得税；

•或有事件；以及

•員工福利計劃。

在制定這些會計估計時，我們作出了主觀和複雜的判斷，這些判斷本質上是不確定的，並會隨着事實和情況的發展而發生重大變化。儘管可變性是這些估計所固有的，但我們認為

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目錄表

所提供的金額是根據編制簡明綜合財務報表時可得的事實而釐定的。

上述關鍵會計估計在業務、列報基礎和重要會計政策備註和停產運營附註於本公司年度報告Form 10-K第二部分第8項下的綜合財務報表。

假設和定期審查

假設的變化可能對DAC/VOBA和其他無形資產餘額、攤銷比率、準備金水平和經營結果產生重大影響。假設是管理層對未來結果的最佳估計。我們根據實際經驗定期審查這些假設，並根據獲得的其他信息更新我們的假設。新出現的經驗偏離我們的假設可能會對我們的DAC/VOBA和其他無形資產、儲備和相關運營結果產生重大影響。在2022年第三季度和2021年第三季度，我們對假設進行了年度審查，包括預測模型輸入，並對我們的假設進行了一些更改，這些更改影響了我們淨收入(虧損)中包括的部門的結果，並在下文討論。

2022年第三季度，年度假設更新對調整後的所得税前營業收益的影響為1.14億美元。這包括我們財富解決方案業務的有利DAC/VOBA解鎖價值4800萬美元，原因是利率上升推動了我們健康解決方案業務的有利準備金影響，以及有利的死亡率和發病率經驗推動了我們健康解決方案業務6600萬美元的有利準備金影響。DAC/VOBA解鎖反映在遞延保單收購成本和收購業務價值的淨攤銷中，準備金影響反映在截至2022年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合運營報表中的投保人利益中。

2021年第三季度，年度假設變化對調整後的所得税前營業收益的影響為1000萬美元，與我們的持續運營相關的有利DAC/VOBA解鎖。這被與我們剝離的業務相關的1500萬美元不利的DAC/VOBA解鎖完全抵消，並不包括在2021年9月30日的調整後所得税前營業收益中。2021年第三季度我們持續運營的有利DAC/VOBA解鎖主要是由資產回報假設的變化推動的。

在2021年第三季度，由於年度審查假設，我們為DAC/VOBA記錄了1.36億美元的虧損確認，並建立了2.25億美元的保費不足準備金，這兩項都與我們剝離的業務相關，不包括在本期間的調整後營業收益中。在截至2021年9月30日的三個月和九個月的綜合經營報表中，與DAC/VOBA有關的損失確認和保費不足準備金分別記錄在DAC/VOBA的淨攤銷和記入合同所有者賬户餘額的利息中。

在2021年第一季度期間，由於個人人壽交易的完成，我們審查了我們的業務塊，以確定DAC、VOBA和其他無形資產的可回收性。這項審查導致對DAC/VOBA進行減記，並記錄了與DAC/VOBA相關的3.02億美元的虧損確認，並在我們剝離的業務中建立了2.21億美元的保費虧損準備金。損失確認和建立的保費不足準備金記錄在簡明綜合經營報表中，不包括在截至2021年9月30日的9個月的調整後營業收益中。

敏感度

我們進行敏感性分析，以評估某些假設對DAC/VOBA和其他無形資產以及某些儲備的影響。下表列出了我們的DAC/VOBA和其他無形餘額的各種假設變化對持續經營收入的估計瞬時淨影響，以及對未來保單福利和再保險的相關準備金的影響。如果股票市場、利率和其他假設發生這樣的變化，這些影響並不能代表可能產生的總體影響。

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目錄表

(百萬美元)			截至2022年9月30日
			持續運營
長期股本回報率假設下降100個基點			$	(38)
對長期利率假設-50個基點的改變			(19)
對長期利率假設+50個基點的改變			16
假設未來死亡率增加1%			—

較低的假設股本回報率、較低的假設利率、較高的假設未來死亡率和較低的股票市場價值通常會減少DAC/VOBA和其他無形資產，並增加未來的政策收益，從而減少所得税前收入。較高的假設利率通常會增加DAC/VOBA和其他無形資產，並減少未來的政策好處，從而增加所得税前收入。

所得税

我們使用估計年實際税率法來計算我們的中期税項撥備。某些項目，包括遞延税項資產變現的變動和不確定税務狀況的負債變動，將不計入估計的年度有效税率，而實際的税項支出或利益則在相關項目產生的期間呈報。

2022年8月，總裁·拜登簽署了2022年《降低通貨膨脹法案》(以下簡稱《2022年愛爾蘭共和法》)，其中包括對企業徵收15%的賬面所得税替代最低税率，以及對美國上市公司或其指定關聯公司回購的股票的公平市場價值徵收1%的消費税。CAMT和消費税從2022年12月31日之後的納税年度起生效。2022年的愛爾蘭共和軍要求美國財政部在未來的某個日期發佈法規。由於這些規定尚未發佈，我們不確定我們是否有資格參加CAMT，隨着更多指導的提供，我們將繼續評估其適用性。我們預計將被徵收1%的消費税，但預計這不會對我們的財務報表產生實質性影響。

請參閲所得税請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。

投資(不包括綜合投資實體)

我們普通賬户的投資由我們全資擁有的資產管理公司Voya Investment Management LLC根據與附屬公司達成的投資諮詢協議進行管理。此外，我們的內部財務小組管理我們的控股公司流動性投資，主要是貨幣市場基金。

見《管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析》第二部分第7項。表格10-K的年報獲取有關我們投資戰略的信息。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)請參閲本季度報告10-Q表第一部分第1項的簡明綜合財務報表，以獲取更多有關投資的信息。

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目錄表

投資組合構成

下表列出了截至所示日期的投資組合：

			2022年9月30日												2021年12月31日
(百萬美元)			攜帶 價值						佔總數的百分比						攜帶 價值						佔總數的百分比
固定到期日，可供出售，不包括質押證券			$	27,850					70.5		%				$	33,699					73.9		%
固定到期日，按公允價值期權			2,066						5.2		%				2,354						5.2		%
股權證券，按公允價值計算			337						0.9		%				240						0.5		%
短期投資(1)			31						0.1		%				97						0.2		%
房地產抵押貸款			5,395						13.7		%				5,612						12.3		%
政策性貸款			368						0.9		%				392						0.9		%
有限合夥/公司			1,783						4.5		%				1,739						3.8		%
衍生品			495						1.3		%				171						0.4		%
其他投資			71						0.1		%				79						0.2		%
質押證券			1,123						2.8		%				1,198						2.6		%
總投資			$	39,519					100.0		%				$	45,581					100.0		%

(1)短期投資包括購買時剩餘期限不超過一年但超過三個月的投資。

固定期限

下表按市場部門列出截至所示日期的固定到期日總額，包括質押證券：

			2022年9月30日
(百萬美元)			攤銷成本						佔總數的百分比						公允價值						佔總數的百分比
固定期限：
美國國債			$	724					2.1		%				$	732					2.4		%
美國政府機構和當局			47						0.1		%				49						0.2		%
州、市和政治分區			993						2.9		%				864						2.8		%
美國企業公開發行證券			10,180						29.4		%				8,815						28.3		%
美國企業私募證券			5,052						14.5		%				4,582						14.8		%
外國公司、公共證券和外國政府(1)			3,347						9.6		%				2,854						9.2		%
外國公司私募證券(1)			3,379						9.7		%				3,058						9.9		%
住房貸款抵押證券			4,233						12.2		%				3,982						12.8		%
商業抵押貸款支持證券			4,490						12.9		%				4,009						12.9		%
其他資產擔保證券			2,298						6.6		%				2,094						6.7		%
固定到期日總額，包括質押證券			$	34,743					100.0		%				$	31,039					100.0		%
(1)主要是以美元計價。

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目錄表

			2021年12月31日
(百萬美元)			攤銷成本						佔總數的百分比						公允價值						佔總數的百分比
固定期限：
美國國債			$	764					2.2		%				$	1,003					2.7		%
美國政府機構和當局			69						0.2		%				81						0.2		%
州、市和政治分區			1,000						2.9		%				1,111						3.0		%
美國企業公開發行證券			10,402						30.5		%				11,941						32.1		%
美國企業私募證券			4,889						14.3		%				5,325						14.3		%
外國公司、公共證券和外國政府(1)			3,373						9.9		%				3,723						10.0		%
外國公司私募證券(1)			3,320						9.7		%				3,501						9.4		%
住房貸款抵押證券			4,183						12.3		%				4,302						11.5		%
商業抵押貸款支持證券			4,032						11.8		%				4,183						11.2		%
其他資產擔保證券			2,069						6.2		%				2,081						5.6		%
固定到期日總額，包括質押證券			$	34,101					100.0		%				$	37,251					100.0		%
(1)主要是以美元計價。

截至2022年9月30日，我們固定期限投資組合的平均期限(包括質押證券)在6.5至7.0年之間。

固定期限信用質量-評級

有關我們的固定期限信用質量評級的信息，請參閲管理層在我們的合併財務報表中對財務狀況和經營結果的討論和分析。表格10-K的年報.

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目錄表

下表顯示了截至指定日期使用NAIC指定的固定到期日的信用質量，包括質押的證券：

(百萬美元)			2022年9月30日
NAIC質量認證			1						2						3						4						5						6						總公允價值
美國國債			$	732					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	732
美國政府機構和當局			49						—						—						—						—						—						49
州、市和政治分區			797						67						—						—						—						—						864
美國企業公開發行證券			2,873						5,612						296						22						—						12						8,815
美國企業私募證券			1,672						2,555						248						100						7						—						4,582
外國公司、公共證券和外國政府(1)			888						1,793						104						55						—						14						2,854
外國公司私募證券(1)			416						2,474						130						28						10						—						3,058
住房貸款抵押證券			3,717						245						1						2						9						8						3,982
商業抵押貸款支持證券			3,357						518						107						27						—						—						4,009
其他資產擔保證券			1,722						325						7						9						8						23						2,094
總固定到期日			$	16,223					$	13,589					$	893					$	243					$	34					$	57					$	31,039
公允價值的百分比			52.2%						43.8%						2.9%						0.8%						0.1%						0.2%						100.0%
(1)主要是以美元計價。

(百萬美元)			2021年12月31日
NAIC質量認證			1						2						3						4						5						6						總公允價值
美國國債			$	1,003					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	1,003
美國政府機構和當局			81						—						—						—						—						—						81
州、市和政治分區			1,003						105						3						—						—						—						1,111
美國企業公開發行證券			4,112						7,341						406						63						19						—						11,941
美國企業私募證券			1,787						3,111						319						105						3						—						5,325
外國公司、公共證券和外國政府(1)			1,151						2,389						160						23						—						—						3,723
外國公司私募證券(1)			310						2,850						185						82						—						74						3,501
住房貸款抵押證券			4,227						37						1						2						17						18						4,302
商業抵押貸款支持證券			3,553						487						114						29						—						—						4,183
其他資產擔保證券			1,685						330						10						13						30						13						2,081
總固定到期日			$	18,912					$	16,650					$	1,198					$	317					$	69					$	105					$	37,251
公允價值的百分比			50.8%						44.7%						3.2%						0.9%						0.2%						0.2%						100.0%
(1)主要是以美元計價。

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目錄表

下表顯示了截至指定日期使用NAIC可接受評級機構(ARO)評級的固定到期日的信用質量，包括質押的證券：

(百萬美元)			2022年9月30日
ARO質量評級			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下															總公允價值
美國國債			$	732					$	—					$	—					$	—					$	—														$	732
美國政府機構和當局			41						8						—						—						—															49
州、市和政治分區			62						496						241						65						—															864
美國企業公開發行證券			30						461						2,639						5,334						351															8,815
美國企業私募證券			58						164						1,373						2,617						370															4,582
外國公司、公共證券和外國政府(1)			8						156						791						1,708						191															2,854
外國公司私募證券(1)			—						58						302						2,531						167															3,058
住房貸款抵押證券			2,866						386						166						192						372															3,982
商業抵押貸款支持證券			1,385						420						967						1,099						138															4,009
其他資產擔保證券			198						431						1,078						325						62															2,094
總固定到期日			$	5,380					$	2,580					$	7,557					$	13,871					$	1,651														$	31,039
公允價值的百分比			17.3%						8.3%						24.3%						44.8%						5.3%															100.0%
(1)主要是以美元計價。

(百萬美元)			2021年12月31日
ARO質量評級			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下																		總公允價值
美國國債			$	1,003					$	—					$	—					$	—					$	—																	$	1,003
美國政府機構和當局			70						—						11						—						—																		81
州、市和政治分區			55						623						326						104						3																		1,111
美國企業公開發行證券			66						728						3,727						6,954						466																		11,941
美國企業私募證券			68						91						1,520						3,314						332																		5,325
外國公司、公共證券和外國政府(1)			8						229						1,045						2,233						208																		3,723
外國公司私募證券(1)			—						48						259						2,938						256																		3,501
住房貸款抵押證券			2,927						258						216						298						603																		4,302
商業抵押貸款支持證券			1,600						424						869						1,166						124																		4,183
其他資產擔保證券			257						445						968						324						87																		2,081
總固定到期日			$	6,054					$	2,846					$	8,941					$	17,331					$	2,079																	$	37,251
公允價值的百分比			16.3		%				7.6		%				24.0		%				46.5		%				5.6		%																100.0		%
(1)主要是以美元計價。

與評級較高的固定期限相比，評級為BB及以下的固定期限可能具有投機性特徵，經濟狀況或其他情況的變化更有可能導致發行人支付本金和利息的能力減弱。

未實現的資本損失s

截至2022年9月30日的9個月，固定期限(包括質押證券)的未實現資本虧損總額從1.49億美元增加到38.48億美元，增加了36.99億美元。未實現虧損的大幅增加是由收益率曲線上大幅上升的利率和適度擴大的信貸利差推動的。請參閲本管理層討論和分析中的“概述-趨勢和不確定性”一節。

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目錄表

截至2022年9月30日和2021年12月31日，我們分別持有19個固定期限和1個固定期限的未實現資本損失超過1,000萬美元。截至2022年9月30日和2021年12月31日，這些固定期限的未實現資本虧損分別相當於未實現虧損總額的2.31億美元或6.0%和1200萬美元或7.9%。

截至2022年9月30日，我們持有17億美元的能源行業固定期限證券，佔固定期限投資組合總額的5.6%，未實現資本虧損總額為1.82億美元，其中包括兩種未實現資本損失超過1000萬美元的能源行業固定期限證券。這些固定到期日證券的未實現資本損失相當於2400萬美元。截至2022年9月30日，我們對能源行業的固定到期日敞口由87.3%的投資級證券組成。

截至2021年12月31日，我們持有22億美元的能源部門固定期限證券，佔固定期限投資組合總額的5.9%，未實現資本虧損總額為1800萬美元，其中包括一隻未實現資本損失超過1000萬美元的能源部門固定期限證券。這一固定到期日證券的未實現資本損失相當於1200萬美元。截至2021年12月31日，我們對能源行業的固定到期日敞口由86.2%的投資級證券組成。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)關於未實現資本損失的進一步信息，請參閲本季度報告10-Q表第一部分第1項的簡明綜合財務報表。

CMO-B產品組合

下表按NAIC質量評級列出了截至指定日期CMO-B投資組合中持有的固定到期日餘額：

(百萬美元)						2022年9月30日																		2021年12月31日
NAIC質量認證						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比
1						$	2,147					$	2,148					89.3		%				$	2,621					$	2,700					97.4		%
2						245						239						9.9		%				34						35						1.3		%
3						—						—						—		%				—						—						—		%
4						—						—						—		%				—						—						—		%
5						5						10						0.5		%				9						16						0.6		%
6						7						8						0.3		%				15						18						0.7		%
總計						$	2,404					$	2,405					100.0		%				$	2,679					$	2,769					100.0		%

對於我們選擇FVO的CMO證券，攤餘成本代表市場價值。有關NAIC指定方法的詳細信息，請參閲《管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析》中的固定期限信用質量評級。表格10-K的年報.

下表列出了截至所示日期，我們的CMO-B投資組合中使用的利率衍生品的名義金額和公允價值：

			2022年9月30日																		2021年12月31日
(百萬美元)			概念上的 金額						資產 公平 價值						負債 公平 價值						概念上的 金額						資產 公平 價值						負債 公平 價值
不符合對衝會計資格的衍生品：
利率合約			$	12,955					$	225					$	345					$	9,770					$	80					$	146

該公司利用利率期貨和利率掉期作為CMO-B投資組合的一部分，以對衝利率風險。

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目錄表

下表列出了截至指定日期的CMO-B固定到期日證券餘額和分批類型：

(百萬美元)						2022年9月30日																		2021年12月31日
分批類型						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比						攤銷成本						公允價值						公允價值百分比
逆浮子						$	73					$	85					3.5		%				$	85					$	127					4.6		%
僅限利息(IO)						829						830						34.5		%				459						460						16.6		%
反向IO						575						578						24.1		%				1,072						1,107						40.0		%
僅限於主體(PO)						80						82						3.4		%				110						116						4.2		%
浮游者						6						6						0.2		%				7						7						0.3		%
機構信用風險轉移						762						745						31.0		%				910						915						33.0		%
其他						79						79						3.3		%				36						37						1.3		%
總計						$	2,404					$	2,405					100.0		%				$	2,679					$	2,769					100.0		%

在截至2022年9月30日的9個月內，由於交易活動和不同類型的估值變動，我們CMO-B證券投資組合的市值較低。

下表顯示了我們的CMO-B投資組合在所示時期的回報：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
淨投資收益(虧損)			$	115					$	144					$	386					$	458
淨收益(虧損)(1)			(92)						(127)						(359)						(466)
所得税前持續經營的收入(虧損)			$	23					$	17					$	27					$	(8)

(1) 淨收益(虧損)還包括衍生品利息結算、按市值計價調整和CMO-B投資組合中獨立衍生品合約的已實現收益(虧損)。

在為我們的CMO-B投資組合(包括與通過再保險或撤資退出的業務相關的CMO-B投資組合收入(虧損))定義調整後的所得税前營業收益時，某些重新描述被確認。反映了計入淨收益(虧損)的利率掉期對衝CMO-B證券的淨票面利率結算。此外，根據FVO指定的證券的溢價攤銷和公允價值變動包括在淨收益(虧損)中，而這些證券的息票包括在淨投資收入中。為了以與可供出售證券類似的方式展示這些公允價值證券的經濟狀況，溢價攤銷從淨收益(損失)中重新分類。

在對上面提到的兩個項目進行調整後，下表顯示了我們的CMO-B投資組合的所得税前運營收入(虧損)與我們的CMO-B投資組合的調整後所得税前運營收益的對賬：

			截至9月30日的三個月，												截至9月30日的9個月，
(百萬美元)			2022						2021						2022						2021
所得税前營業收入(虧損)			$	23					$	17					$	27					$	(8)
已實現損益(含減值)			10						1						16						(26)
公允價值調整			25						25						114						161
營業收入(虧損)調整總額			35						26						130						135
調整後的所得税前營業收益			$	58					$	43					$	157					$	127

見《管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析》第二部分第7項。表格10-K的年報有關我們的CMO-B投資組合的信息。

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目錄表

結構性證券

住房貸款抵押證券

下表列出了截至所示日期我們的住房抵押貸款支持證券：

			2022年9月30日
(百萬美元)			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數						公允價值
高級代理機構			$	1,838					$	21					$	50					$	1					$	1,810
Prime Non-Agency			2,310						9						236						—						2,083
Alt-A			69						6						1						2						76
次貸(1)			31						2						1						—						32
總RMBS			$	4,248					$	38					$	288					$	3					$	4,001
(1)包括次級其他資產支持證券。
			2021年12月31日
(百萬美元)			攤銷成本						未實現資本收益總額						未實現資本損失總額						嵌入導數						公允價值
高級代理機構			$	1,937					$	88					$	8					$	5					$	2,022
Prime Non-Agency			2,146						42						22						1						2,167
Alt-A			84						8						1						6						97
次貸(1)			38						4						—						—						42
總RMBS			$	4,205					$	142					$	31					$	12					$	4,328
(1)包括次級其他資產支持證券。

商業抵押貸款支持證券

下表列出了截至指定日期我們的商業抵押貸款支持證券：

			2022年9月30日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總計
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
2015年及之前			$	734		$	663		$	190		$	180		$	257		$	243		$	199		$	184		$	80		$	75		$	1,460		$	1,345
2016			50			42			20			19			44			40			49			42			—			—			163			143
2017			80			67			19			18			69			60			83			71			34			32			285			248
2018			110			97			20			18			96			88			40			35			18			17			284			255
2019			171			157			38			36			130			117			296			247			8			6			643			563
2020			75			68			32			28			75			61			155			129			—			—			337			286
2021			239			186			86			80			212			192			325			291			8			8			870			757
2022			119			105			44			41			175			166			110			100			—			—			448			412
CMBS總數			$	1,578		$	1,385		$	449		$	420		$	1,058		$	967		$	1,257		$	1,099		$	148		$	138		$	4,490		$	4,009

			112

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目錄表

			2021年12月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總計
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
2015年及之前			$	729		$	809		$	194		$	200		$	233		$	241		$	212		$	213		$	80		$	79		$	1,448		$	1,542
2016			50			55			20			21			28			30			49			49			—			—			147			155
2017			85			91			23			23			66			67			69			71			33			34			276			286
2018			99			108			20			21			94			97			58			59			3			3			274			288
2019			184			203			36			36			139			141			296			297			8			8			663			685
2020			92			93			31			32			73			74			164			166			—			—			360			365
2021			240			241			92			91			220			219			312			311			—			—			864			862
CMBS總數			$	1,479		$	1,600		$	416		$	424		$	853		$	869		$	1,160		$	1,166		$	124		$	124		$	4,032		$	4,183

截至2022年9月30日，83.7%和12.9%的CMBS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。截至2021年12月31日，84.9%和11.6%的CMBS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。

其他資產支持證券

下表列出了截至所示日期我們的其他資產支持證券：

			2022年9月30日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總計
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
抵押債券			$	145		$	138		$	362		$	340		$	1,051		$	964		$	122		$	108		$	63		$	45		$	1,743		$	1,595
汽車貸款			1			1			7			6			1			1			—			—			—			—			9			8
助學貸款			14			13			86			80			—			—			2			1			—			—			102			94
信用卡貸款			—			—			—			—			3			3			—			—			—			—			3			3
其他貸款			53			45			3			3			126			111			241			216			—			—			423			375
其他ABS合計(1)			$	213		$	197		$	458		$	429		$	1,181		$	1,079		$	365		$	325		$	63		$	45		$	2,280		$	2,075
(1)不包括次級其他資產支持證券。
			2021年12月31日
(百萬美元)			AAA級						AA型						A						BBB						BB及以下						總計
			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值			攤銷成本			公允價值
抵押債券			$	185		$	186		$	328		$	328		$	850		$	848		$	121		$	120		$	68		$	64		$	1,552		$	1,546
汽車貸款			2			2			—			1			8			8			—			—			—			—			10			11
助學貸款			17			17			108			110			9			9			1			1			—			—			135			137
信用卡貸款			—			—			—			—			4			4			—			—			—			—			4			4
其他貸款			48			52			4			3			96			99			198			203			—			—			346			357
其他ABS合計(1)			$	252		$	257		$	440		$	442		$	967		$	968		$	320		$	324		$	68		$	64		$	2,047		$	2,055
(1)不包括次級其他資產支持證券。

截至2022年9月30日，82.1%和15.6%的其他ABS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。截至2021年12月31日，80.7%和16.1%的其他ABS投資分別被指定為NAIC-1和NAIC-2。

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目錄表

淺談房地產抵押貸款

截至2022年9月30日，我們的房地產組合抵押貸款的加權平均DSC為1.99倍，加權平均LTV比率為45.6%。截至2021年12月31日，我們的房地產組合按揭貸款的加權平均DSC為2.13倍，加權平均LTV比率為45.5%。有關房地產按揭貸款的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項簡明綜合財務報表的投資(不包括綜合投資實體)附註。

減值

我們定期評估可供出售的固定到期日的減值。對是否已發生減值的評估是基於對估計公允價值下降的根本原因的逐一評估。請參閲業務、列報基礎和重要會計政策本公司合併財務報表第二部分第8項的附註表格10-K的年報用於評估投資是否減值的政策。

請參閲投資(不包括綜合投資實體)有關減值的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表附註。

股權證券

在截至2022年9月30日的三個月內，公司與PenCal簽訂了一項協議，為VIM Holdings LLC遞延補償計劃提供7500萬美元的資金。購買補償計劃的相關資產與共同基金投資有關，並在簡明綜合資產負債表的權益證券中入賬。

衍生品

我們將衍生品用於各種對衝目的。我們還在固定期限工具和某些產品功能中嵌入了衍生品。請參閲業務、列報基礎和重要會計政策本公司合併財務報表第二部分第8項的附註表格10-K的年報以獲取更多信息。

請參閲衍生金融工具有關衍生工具的進一步資料，請參閲本季度報告表格10-Q第一部分第1項的簡明綜合財務報表附註。

歐洲的風險敞口

我們通過試圖確定我們面臨的區域或國家風險的各個方面來量化和分配我們在該區域的風險敞口。我們考慮的因素包括髮行人的國籍、發行人最終母公司的國籍、發行人與母公司之間的公司和經濟關係，以及各自運作的政治、法律和經濟環境。通過進行這項評估，我們相信我們對實際地理風險進行了更準確的評估，對發行人全面風險狀況的貢獻因素有了更全面的瞭解。

在我們持續的風險和投資組合管理流程的正常過程中，我們密切監測信用額度層次結構的遵守情況，該層次結構旨在將地理位置、行業和發行人過度集中的風險敞口降至最低。這一框架考慮了各種因素，如內部和外部評級、資本效率和流動性，並由投資和企業風險管理以及專門專注於管理投資組合中嵌入的投資風險的保險投資組合經理進行監督。

儘管歐洲的經濟狀況普遍有所改善，但俄羅斯-烏克蘭衝突引發的地緣政治緊張局勢仍然是一個值得注意的尾部風險。儘管區內經濟有改善的跡像，我們仍會繼續密切監察我們對區內的影響。

截至2022年9月30日，我們在歐洲的總敞口的攤銷成本和公允價值分別為31.65億美元和27.32億美元。一些主要的國家一級風險敞口在聯合王國為12.25億美元，在法國為2.25億美元，在荷蘭為2.37億美元，在瑞士為2.09億美元，在德國為1.91億美元，在比利時為1.07億美元。我們在東歐的直接敞口相對較小，在俄羅斯只有1400萬美元的敞口，在烏克蘭和白俄羅斯沒有敞口。

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目錄表

合併和非合併投資主體

我們使用多種形式的實體來實現我們的業務目標，我們在不同程度上參與了這些實體的設計和組建。這些實體被認為是VIE或VIE(統稱為“合併投資實體”)或非合併VIE，我們評估我們與每個實體的參與情況，以確定是否需要合併。

我們進行季度合併分析，以評估是否需要對基金進行合併。合併過程將VIE和/或VOE的資產、負債、非控制性權益和業務計入我們的財務報表。

如果基金不再符合合併標準，基金的資產、負債、非控股權益和業務將從我們的財務報表中刪除。這一合併/解除合併過程可能會對Total股東權益產生重大影響。

請參閲合併、非控制權益和公允價值計量業務、列報基礎和重要會計政策本公司合併財務報表附註，載於本公司表格10-K的年報。此外，請參閲合併和非合併投資主體本季度報表第一部分第1項簡明綜合財務報表附註10-Q以獲取更多信息。

證券化

我們投資於各種證券化實體，包括RMBS、CMBS和ABS。請參閲合併和非合併投資主體注意和公允價值計量(不包括合併投資實體)本季度報表第一部分第1項簡明綜合財務報表附註10-Q瞭解公司的證券化情況。請參閲投資(不包括綜合投資實體)本季度報表第一部分第1項簡明綜合財務報表附註10-Q有關這些資產的賬面金額和分類的詳細信息。

擔保證券的擔保人和發行人

Voya Financial，Inc.(“母發行商”)已根據1933年證券法登記的交易發行了某些票據。該等證券包括(I)5.72043年到期的優先債券百分比，3.652026年到期的優先債券百分比，4.8%於2022年9月30日及2021年12月31日本金總額為11億元的2046年到期的優先票據(統稱為優先票據)及(Ii)5.652053年到期的固定利率至浮動利率的次級票據百分比和4.72048年到期的固定至浮動次級票據的百分比，於2022年9月30日本金總額為7.24億元，於2021年12月31日本金總額為11億元(統稱為“次級票據”，連同高級票據為“登記票據”)。

母公司發行人的全資附屬公司Voya Holdings，Inc.(“附屬擔保人”)已為每份登記票據提供全面及無條件的擔保。母公司發行人的其他附屬公司並無為任何已登記票據提供擔保。母發行人和附屬擔保人在下文中被稱為“債務人集團”。

全額和無條件擔保要求輔助擔保人在母發行人未能按計劃付款的情況下，立即履行擔保擔保的義務。子擔保人不付款的，擔保證券的任何持有人可以立即直接向子擔保人提起訴訟，要求其支付到期應付款項。

以下為債務人集團的財務資料摘要，按合併基準列報。債務人集團內的內部合併交易和餘額已被註銷。此外，任何非發行人或非擔保人子公司的財務信息，通常由母發行人或附屬擔保人根據美國公認會計原則合併，已被排除在此類陳述之外。

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目錄表

以下為債務人集團截至2022年9月30日及截至2021年12月31日的9個月及截至該年度的財務摘要：

			自及自
(百萬美元)			截至2022年9月30日的9個月						截至2021年12月31日的年度
運營説明書摘要信息：
總收入			$	(36)					$	34
福利和費用總額			158						192
持續經營所得(虧損)，税後淨額			(94)						718
未合併關聯公司權益前淨收益(虧損)收益(虧損)			(94)						718
可供債務人集團使用的淨收益(虧損)			(94)						718
資產負債表彙總信息
總投資			19						44
現金和現金等價物			208						205
遞延所得税資產			434						908
商譽			94						—
向非債務附屬公司提供的貸款			174						123
非義務附屬公司的到期債務			21						61
總資產			948						1,356
與非義務子公司的短期債務			331						130
長期債務			2,093						2,594
總負債			$	2,574					$	2,836

立法和監管的發展

2022年8月，總裁·拜登簽署了《2022年降低通貨膨脹法案》(簡稱《降低通脹法案》)，其中包括對企業徵收15%的賬面收益替代最低税，以及對美國上市公司或其指定附屬公司回購的股票的公平市場價值徵收1%的消費税。有關此開發的其他信息，請參閲所得税在管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析中，在本季度報告的表格10-Q的第一部分第二項中。

項目3.關於市場風險的定量和定性披露

市場風險是指我們的綜合財務狀況和經營業績將受到金融工具價值波動的影響的風險。我們持有大量金融工具，自然會面臨各種市場風險。我們面臨的主要市場風險包括利率風險、股權市場價格風險和信用風險。我們對簡明綜合財務報表中的“交易”活動沒有重大市場風險敞口。有關這些市場風險的詳細信息，請參閲關於市場風險的定量和定性披露在第二部分，第7A項。在我們的表格10-K的年報.

與利率相關的市場風險

我們使用假設測試情景評估金融資產、負債和衍生品的利率敞口，假設收益率曲線平行移動100個基點或增加或減少100個基點。在計算這些金額時，我們不包括與產品相關的單獨賬户固定收益證券的損益，這些產品的投資風險主要由單獨賬户合同持有人而不是我們承擔。雖然測試情景僅用於説明目的，並不反映我們對未來利率或固定收益市場表現的預期，但它們是一種短期的、合理可能的假設變化，説明瞭此類事件的潛在影響。這些測試並不衡量

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目錄表

收益率曲線的非平行移動可能導致的價值變化。因此，公允價值因利率變化100個基點而產生的實際變化可能與這些計算顯示的不同。

下表彙總了截至2022年9月30日假設的100個基點的利率上下變動對公允價值的淨估計潛在變化：

			截至2022年9月30日
															假設中的變化 公允價值(2)
(百萬美元)			概念上的						公允價值(1)						+100個基點收益率曲線漂移						-100個基點收益率曲線漂移
存在利率風險的金融資產：
固定期限證券，包括質押證券			$	—					$	31,039					$	(1,974)					$	2,271
房地產抵押貸款			—						5,061						(181)						194
有利率風險的金融負債：
投資合同：
無固定到期日和遞延年金的供資協議(4)			—						36,488						(1,857)						2,991
固定期限的融資協議			—						1,367						(47)						49
補充合同和即時年金			—						650						(44)						6
衍生品：
利率合約			19,392						13						222						(203)
長期債務			—						1,932						(109)						124
再保險嵌入衍生品			—						(35)						43						(50)
擔保收益衍生品(3):
其他(4)			—						33						(15)						3

(1) 對利息敏感的單獨賬户資產和負債不包括在內，因為任何利率風險都由單獨賬户持有人承擔。

(2)    括號中列出了資產(減少)或負債(減少)。資產增加或負債增加在列報時不加括號。

(3)    在無固定到期日和遞延年金部分的融資協議中包括的某些金額也反映在上表的擔保收益衍生品部分。

(4)    包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定劑和MCG。

與股票市場價格相關的市場風險

我們使用假設測試情景評估金融資產、負債和衍生品的股權風險敞口，假設所有股權市場基準水平上升或下降10%。下表彙總了截至2022年9月30日所有股票市場基準水平10%的瞬時增減導致的公允價值淨估計潛在變化。在計算這些金額時，我們不計入與產品相關的單獨賬户權益證券的損益，這些產品的投資風險主要由單獨賬户合同持有人而不是我們承擔。雖然測試情景僅用於説明目的，並不反映我們對股市未來表現的預期，但它們是説明此類事件潛在影響的短期、合理可能的假設變化。這些方案只考慮股票基準市場水平下降對公允價值的直接影響，而不考慮確認為收入的基於資產的費用的變化、用作攤銷DAC/VOBA、其他無形資產和其他成本基礎的毛利潤總額估計的變化，或任何其他假設的變化，如市場波動或死亡率、可變合同的使用率或持續率，這些變化也可能影響我們生活福利功能的公允價值。此外，這些情景沒有反映基差風險的影響，例如可變年金產品相關投資基金的業績相對於我們用作制定套期保值策略基礎的股票市場基準的潛在差異。與假設測試情景相比，基差風險的影響可能導致權益衍生工具的公允價值變動與相關的生活福利特徵之間存在更大差異。

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目錄表

			截至2022年9月30日
															假設中的變化 公允價值(1)
(百萬美元)			概念上的						公允價值						+ 10% 股市震盪						-10% 股市震盪
存在股權市場風險的金融資產：
股權證券，按公允價值計算			$	—					$	337					$	23					$	(23)
有限責任合夥企業/公司			—						1,783						108						(108)
衍生品：
股票期貨和總回報互換			208						(8)						11						(11)
股權期權			38						—						—						—
有股權市場風險的金融負債：
擔保收益衍生品：
其他(2)			—						33						—						—

(1)括號中列出了資產(減少)或負債(減少)。資產增加或負債增加在列報時不加括號。

(2)    包括GMWBL、GMWB、FIA、穩定劑和MCG。

與信用風險相關的市場風險

在2021年的個人人壽交易中，我們與我們的前保險子公司SLD簽訂了大型再保險協議，涉及我們在明尼蘇達州、康涅狄格州和紐約註冊的保險子公司承保的個人人壽和其他遺留業務的部分。因此，SLD在2021年第一季度成為我們最大的再保險公司。雖然SLD對我們的再保險義務以信託形式持有的資產作為抵押，但如果SLD對我們的再保險義務發生任何違約，或此類再保險的任何信用損失，則不能保證該等資產將足以支持我們將被要求建立或支付索賠的準備金。我們的信用風險沒有其他實質性變化。

請參閲停產運營附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

項目4.控制和程序

披露控制和程序

公司在包括首席執行官和首席財務官在內的管理層的監督和參與下，對公司的披露控制和程序(如修訂後的1934年證券交易法第13a-15(E)和15d-15(E)條所界定的)的設計和運作的有效性進行了評估("交易所法案“))。基於這一評估，首席執行官和首席財務官得出結論，公司目前的披露控制和程序有效地確保了公司必須在公司的定期美國證券交易委員會定期申報文件中披露的重要信息及時向他們披露。

財務報告內部控制的變化

在截至2022年9月30日的季度內，公司對財務報告的內部控制(定義見《交易法》第13a-15(F)條)沒有發生重大影響或合理地可能對公司財務報告的內部控制產生重大影響的變化。根據美國證券交易委員會發布的指導意見，管理層在2022年披露控制和程序評估中可能會省略對最近收購企業財務報告的內部控制評估，管理層將2022年7月25日收購的AGI轉讓業務的此類內部控制評估排除在其財務報告內部控制評估之外。雖然被排除在正式評估之外，但管理層目前正在整合流程、員工、技術和運營，因此，我們將在完成整合並根據需要進行內部控制變更時，繼續評估與AGI轉移業務相關的內部控制框架。

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目錄表

第二部分：其他信息

項目1.法律訴訟

請參閲承付款和或有事項附註於本季度報告表格10-Q第I部分第1項的簡明綜合財務報表。

第1A項。風險因素

關於公司潛在風險和不確定因素的討論，見第一部分第IA項中的風險因素。我們的表格10-K的年報截至2021年12月31日的年度報告(“Form 10-K年度報告”)(文件編號001-35897)以及我們向美國證券交易委員會提交的截至2022年6月30日的Form 10-Q季度報告第II部分第1A項中的風險因素以及管理層對財務狀況和經營業績的討論與分析--本季度報告Form 10-Q第I部分第2項中的風險因素。

最近美國税法的變化可能會影響我們業務的税收

最近頒佈的2022年通脹削減法案包括相當於某些公司調整後財務報表收入(CAMT)15%的最低税率，以及對股票回購徵收1%的消費税，從2023年開始的納税年度生效。如果有效，CAMT可能會導致特定年度基於賬面收入和應税收入之間的差異(包括臨時差異的結果)的常規聯邦公司税負債之外的額外納税義務。由此產生的税務負擔可能會對我們的業務、財務狀況、經營業績和流動性產生不利影響。股票回購的消費税目前預計不會對我們的納税義務產生實質性影響。此外，由此產生的納税義務可能會造成我們支付的現金税額的變化，這可能導致我們的普通股息能力進一步變化。

第二項股權證券的未經登記的銷售和收益的使用

發行人購買股權證券

下表彙總了Voya Financial，Inc.在截至2022年9月30日的三個月中回購普通股的情況：

期間						購買的股份總數(1)						每股平均支付價格						作為公開宣佈的計劃或計劃的一部分購買的股票總數						根據計劃或計劃可能尚未購買的股票的大約美元價值(3)
																								(單位：百萬)
July 1, 2022 - July 31, 2022						5,521						$	60.42					—						$	271
August 1, 2022- August 31, 2022						269						59.38						—						271
2022年9月1日-2022年9月30日						836,271						60.99			(2)			819,566						271
總計						842,061						$	60.98					819,566						不適用

(1)在行使或授予基於股權的薪酬獎勵時，員工可向Voya Financial，Inc.匯款，或Voya Financial，Inc.可將與該行使或授予相關的預扣税款和期權行使成本相關的普通股股票扣留為庫存股。在截至2022年9月30日的三個月裏，與此類扣繳活動相關的庫存股增加了22,495股。

(2)2022年6月21日，我們與第三方金融機構達成股份回購協議，回購公司2.5億美元的普通股。根據該協議，我們收到了基於公司股票於2022年6月21日的收盤價59.12美元的3,382,950股的初步交付。這一安排於2022年9月20日結束，根據公司普通股的每日成交量加權平均值，額外交付了819,566股.

(3)2022年4月28日，董事會提供了最新的股份回購授權，將授權回購的公司普通股總金額增加5億美元。股份回購授權將於2023年6月30日到期(除非延期)，公司沒有義務購買任何股份。董事會可隨時終止、增加或減少股份回購計劃的授權。

Item 6.

    

陳列品請參閲下一頁的“展品索引”。

			119

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目錄表

Voya金融公司

展品索引
證物編號：						展品説明
2.1						BenefitFocus，Inc.、Voya Financial，Inc.和摺紙松鼠收購公司之間於2022年11月1日簽訂的合併協議和計劃(通過參考2022年11月2日提交的公司當前8-K報表(文件編號001-35897)的附件2.1併入)
3.1						修訂和重新修訂了Voya Financial，Inc.的章程，2022年10月27日生效(通過引用附件3.1併入公司當前報告的Form 8-K(文件編號001-35897)
31.1+						規則13a-14(A)/15d-14(A)小羅德尼·O·馬丁的證明行政總裁(見附件31.1至表格10-Q)
31.2+						規則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官Michael S.Smith的證明(作為表格10-Q的附件31.2)
32.1+						第1350節小羅德尼·O·馬丁的證書行政總裁(見附件32.1至表格10-Q)
32.2+						第1350節首席財務官Michael S.Smith的證明(作為附件32.2包含在Form 10-Q中)
101.INS						XBRL實例文檔-實例文檔不顯示在交互數據文件中，因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。
101.SCH+						內聯XBRL分類擴展架構
101.CAL+						內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫
101.DEF+						內聯XBRL分類擴展定義Linkbase
101.LAB+						內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase
101.PRE+						內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase
104+						封面交互數據文件(格式為內聯XBRL，包含附件101中包含的適用分類擴展信息)。

+隨函存檔。

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目錄表

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使本報告由正式授權的簽署人代表其簽署。

2022年11月3日

Voya金融公司

(日期)

(註冊人)

發信人：

/s/

邁克爾·S·史密斯

邁克爾·S·史密斯

副董事長兼

首席財務官

(正式授權人員兼首席財務官)

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