附件10.1

貸款和擔保協議的同意和第四修正案

 

本同意書和貸款與擔保協議的第四修正案(本修正案)於2022年9月30日由加利福尼亞州的硅谷銀行(下稱“銀行”)和特拉華州的BiodeSix公司(下稱“借款人”)簽署。

 

獨奏會

 

A.
銀行和借款人已經簽訂了日期為2021年3月19日的特定貸款和擔保協議(該協議可能不時被修訂、修改、補充或重述,包括但不限於,日期為2021年9月30日的貸款和擔保協議的某些第一修正案、日期為2021年12月31日的貸款和擔保協議的某些同意和第二修正案、日期為2022年4月1日的某些書面協議重新命名為“2021年3月19日的貸款和擔保協議”,以及日期為2022年4月7日的貸款和擔保協議的某些同意和第三修正案,《貸款協議》)。銀行已為貸款協議允許的目的向借款人提供信貸。

 

B.
借款人已進一步通知銀行,借款人打算於2022年10月1日向“賣方”支付一筆金額相當於213萬1249美元20美分(2,131,249.20美元)的款項(“2022年10月綜合溢價付款”)。貸款協議第7.7節規定,未經銀行事先書面同意,借款人不得支付任何股息或進行任何分派或支付,或贖回、註銷或購買任何股本,包括但不限於根據綜合診斷APA或與之相關的任何付款;且借款人已請求銀行同意(“2022年10月綜合溢價支付同意”)。

 

C.
借款人已進一步要求銀行修改貸款協議,以便對貸款協議進行某些修訂,如本文中更全面地闡述的那樣。在滿足下列第12節所列事項後,本行已同意(I)2022年10月綜合溢價支付同意書,及(Ii)修訂貸款協議的某些條文,但僅限於根據下述條款、條件及依據陳述及保證的範圍內。

 

協議

 

因此,現在,考慮到前述敍述和其他良好和有價值的對價,特此確認這些對價的收據和充分性,並打算具有法律約束力,本合同各方同意如下:

 

1.
定義。使用但未在本修正案中定義的大寫術語應具有貸款協議中賦予它們的含義。

 

2.
同意。在滿足以下第12節所述項目的情況下,銀行特此同意2022年10月的綜合溢價付款同意,並同意借款人支付2022年10月的綜合溢價付款本身不會導致貸款協議下的“違約事件”。銀行對貸款協議第7.7節的同意僅適用於2022年10月的綜合溢價付款(不適用於根據綜合診斷APA條款可能到期和欠下的任何額外溢價付款)。銀行同意2022年10月的綜合溢價支付同意(A)不應被視為銀行同意或以其他方式放棄借款人在任何其他日期遵守上述條款的協議,並且(B)不得限制或損害銀行要求在所有其他日期嚴格履行上述條款的權利。

 


 

 

3.
《貸款協議》修正案。

 

3.1
第2.1.1節(定期貸款預付款)。現將《貸款協議》第2.1.1(C)(I)節全文修改和重述如下:

 

“(I)自願預付。在第二修正案生效日前後,借款人向銀行預付了相當於截至該日的定期貸款預付款未償還本金餘額的2000萬美元(20,000,000美元)。2022年4月1日左右,借款人向銀行預付了一筆金額相當於該日未償還定期貸款預付款本金餘額的200萬美元(2,000,000美元)。

 

在第三修正案生效之日或前後,借款人額外預付一百萬美元(1,000,000美元)的定期貸款預付款的未償還本金餘額(“第三修正案預付款”);但為免生疑問,第三修正案預付款不收取任何預付款費用。

 

在2022年9月30日或之前,借款人應額外預付2000萬美元(2,000,000美元)截至該日期的定期貸款預付款本金餘額(“2022年預付款”);但為免生疑問,2022年預付款不適用於預付款。

 

在2022年秋季預付款日或之前,借款人應額外預付2000萬美元(2,000,000美元)截至該日期的定期貸款預付款本金餘額(“2022年秋季預付款”);但為免生疑問,2022年秋季預付款不適用任何預付款費用。

 

在任何時候,借款人應有權選擇預付全部但不少於全部定期貸款預付款的剩餘本金餘額,前提是借款人(A)至少在預付款前五(5)個工作日向銀行遞交書面通知,表明其選擇預付定期貸款預付款的剩餘本金餘額,並(B)在預付款之日支付(W)本合同項下與定期貸款預付款有關的所有剩餘未償還本金,以及(X)預付款費用(如果適用),(Y)最後付款,和(Z)所有其他款項,如有,則已到期並根據本協議就定期貸款預付款支付,包括任何逾期到期金額的違約率利息。

 

3.2
第2.4條(費用及開支)。現將貸款協議第2.4(A)和2.4(B)條全部修改和重述如下:

 

“(A)預付費。在本合同項下到期的預付款費用;但條件是:(I)如果通過銀行的另一項信貸安排對定期貸款預付款進行再融資,則預付費應被視為銀行自動免除,(Ii)銀行特此同意免除借款人支付與以下各項相關的部分預付款:(A)借款人在第二修正案生效日或之前預付2000萬美元(20,000,000美元)的定期貸款預付款,(B)借款人於2022年4月1日預付200萬美元(2,000,000美元)的定期貸款預付款,(C)第三修正案預付款,(D)2022年預付款;及(E)2022年秋季預付款;和

 

 


 

(B)最後付款。在本合同項下到期時的最終付款;但銀行特此同意推遲支付最終付款中因借款人在第二修正案生效日或之前預付2000萬美元(20,000,000美元)的定期貸款預付款、2022年4月1日預付200萬美元(2,000,000美元)的定期貸款預付款、第三修正案預付款、2022年預付款和2022年秋季預付款,直到下列情況中最早發生的一項:

(2)加速定期貸款墊款,或(3)根據第2.1.1(C)節提前支付定期貸款墊款的剩餘本金餘額。“

 

3.3
第13條(定義)。以下術語及其定義在《貸款協議》第13.1節中全部增加如下:

 

“權益事項”是指借款人在第四修正案生效日期之後,但在(A)2022年11月30日或(B)借款人在銀行持有的無限制和無限制現金總額少於1,000萬美元(10,000,000美元)之前(以較早者為準),從出售借款人的股權證券和/或從銀行接受的條款和投資者那裏收到總計不少於500萬美元(5,000,000美元)的現金淨收益到銀行賬户。

 

“2022年秋季預付款日期”是指(A)2022年11月30日或

(B)借款人在銀行持有的無限制和無擔保現金總額少於1 000萬美元(10 000 000 000美元)的日期;但是,如果借款人實現股權活動,2022年秋季預付款日期應自動延長至(X)2022年12月15日,或(Y)借款人在銀行持有的無限制和無擔保現金總額少於1 000萬美元(10 000 000美元),以較早者為準。

 

《第四修正案》生效日期為2022年9月30日。

 

3.4
第13條(定義)。現將《貸款協議》第13.1節中的下列術語及其各自的定義全部刪除如下:

 

“2022年提前還款日期”、“第一股權事件”和“第二股權”

活動“

 

4.
修訂的限制。

 

4.1
上述第3節所列修訂,對本文所述目的有效,並應嚴格按照書面規定加以限制,不得被視為(A)同意對任何貸款文件的任何其他條款或條件進行任何修訂、豁免或修改,或(B)以其他方式損害銀行現在或將來可能根據或與任何貸款文件相關的任何權利或補救。

 

4.2
本修正案應與貸款文件一起解釋,並作為貸款文件的一部分,貸款文件中所載的所有條款、條件、陳述、保證、契諾和協議,除此處修訂外,均在此予以批准和確認,並應保持完全效力和效力。

 

5.
陳述和保證。借款人向銀行作如下陳述和擔保:

 

5.1
貸款文件中包含的陳述和保證是真實、準確的

 


 

(B)未發生違約事件,且仍在繼續;

 

5.2
借款人有權執行和交付本修正案,並履行經本修正案修訂的貸款協議項下的義務;

 

5.3
在生效日期向銀行提交的借款人的組織文件保持真實、準確和完整,未被修改、補充或重述,並且正在並繼續完全有效;

 

5.4
借款人簽署和交付本修正案,以及借款人履行經本修正案修訂的貸款協議項下的義務,已由借款人採取一切必要的行動予以正式授權;

 

5.5
借款人執行和交付本修正案以及借款人履行貸款協議項下的義務並不(A)與借款人的任何組織文件衝突,(B)違反、牴觸、構成違約或違反法律的任何實質性要求,(C)違反、衝突或違反借款人或其任何子公司或其任何財產或資產可能受約束或影響的任何政府當局的任何適用命令、令狀、判決、強制令、法令、終止或裁決,(D)要求借款人或其任何子公司或其任何財產或資產採取任何行動、提交、登記或獲得政府批准,任何政府當局(除

(X)已經獲得且完全有效的此類政府批准(或正在根據貸款協議6.1(B)節獲得),以及(Y)關於根據適用貸款文件設定的留置權的備案和記錄),或(E)與借款人受其約束的任何重要協議相沖突、構成違約或違約,或導致或允許終止或加速該協議;

 

5.6
本修正案已由借款人正式簽署和交付,是借款人的具有約束力的義務,可根據其條款對借款人強制執行,但這種可執行性可能受到破產、破產、重組、清算、暫停或其他類似的普遍適用法律和與債權人權利有關或影響的衡平原則的限制。

 

6.
事先協議。貸款文件(經修改後)特此予以批准和確認,並保持完全效力和效力。本修正案不是創新,本修正案的條款和條件應是對貸款文件中規定的所有條款和條件的補充和補充。如果本修正案與該等文件的條款有任何衝突或不一致,則本修正案的條款應受控制,但不應以其他方式影響該文件或損害其中的權利。

 

7.
由借款人發放。

 

7.1
出於良好和有價值的代價,借款人特此永久免除、免除和解除銀行及其現任或前任員工、高級管理人員、董事、代理人、代表、律師及其每一人的任何和所有索賠、債務、債務、要求、義務、承諾、行為、協議、成本和開支、訴訟和訴訟因由,無論是已知或未知、懷疑或不懷疑、絕對或有或有,或與事實、情況、問題、自簽訂本協議之日起至本協議簽署之日(包括本協議簽署之日)存在或產生的爭議或索賠(統稱為已發佈索賠)。在不限制前述規定的情況下,已解除的債權應包括因貸款文件、其摘要、與前述任何事項或與發起、議付、

 


 

管理、服務和/或執行上述任何事項。

 

7.2
為推進本新聞稿,借款人明確承認並放棄《加州民法典》第1542條規定的任何和所有權利,該條款規定如下:

 

一般免除不包括債權人或免責方在執行免責書時不知道或懷疑存在對其有利的債權,而且如果債權人或免責方知道,將對其與債務人或被免責方的和解產生重大影響。(重點增加了。)

 

7.3
通過簽訂本新聞稿,借款人認識到沒有任何事實或陳述是絕對確定的,此後可能會發現它目前知道或相信為真實的事實以外的事實或不同的事實,但借款人在此完全、最終和永遠地解決和釋放所有事項、爭議和分歧,無論是已知的還是未知的、可疑的或未懷疑的;因此,如果借款人後來發現它在簽訂本新聞稿時所依據的任何事實都不真實,或者對事實的任何理解是不正確的,則無論任何事實或法律錯誤的主張或任何其他情況,借款人都無權因此而放棄本新聞稿。借款人承認,它不依賴於也不依賴於銀行就本新聞稿背後的事實或關於該當事人的任何權利或主張的權利所作的任何陳述或聲明。

 

7.4
本新聞稿可作為對違反本新聞稿而提起、起訴或試圖提起的任何訴訟、訴訟或其他程序的全面和完整的抗辯和/或交叉申訴或反訴。借款人承認,本協議中包含的免責聲明是促使銀行簽訂本協議的重要誘因,如果不是銀行期望此類免責聲明在任何情況下都是有效和可強制執行的,銀行不會這樣做。

 

7.5
借款人特此向銀行作出聲明和擔保,銀行依賴於

以下是:

 

(a)
除本協議明文規定外,本行或本行的任何代理人、僱員或代表均未就借款人在訂立本協議時所依賴的任何事實向借款人作出任何聲明或陳述。

 

(b)
借款人已對其認為必要的與本協議有關的事實和與之相關的所有事項進行了調查。

 

(c)
本協議的條款是合同條款,而不僅僅是一場獨奏會。

 

(d)
借款人已仔細閲讀本協議,借款人知道並理解本協議的內容,本協議由借款人自由簽署,不受脅迫。

 

(e)
借款人聲明並保證,它是其在此免除的每一項索賠和每一其他事項的所有權利、所有權和權益的唯一和合法所有者,並且到目前為止,它沒有向任何個人、商號或實體轉讓或轉讓、或聲稱轉讓或轉讓本文所免除的任何索賠或其他事項。借款人應賠償銀行,為其辯護,並使其不受基於或與先前轉讓或據稱轉讓或轉讓本合同所公佈的任何索賠或事項有關的所有索賠的損害。

 

8.
批准完美證書。借款人特此批准、確認和重申在生效日期或之前的某一完美證書中包含的條款和披露,並確認、確認和同意借款人以該完美證書向銀行提供的披露和信息截至本證書之日沒有發生變化。

 


 

 

9.
整合。本修正案和貸款文件代表了關於這一主題的全部協議,並取代了先前的談判或協議。雙方就本修正案和貸款文件的主題達成的所有事先協議、諒解、陳述、保證和談判均合併到本修正案和貸款文件中。

 

10.
事先協議。貸款文件特此予以批准和確認,並將繼續具有全部效力和效力。本修正案不是創新,本修正案的條款和條件應是對貸款文件中規定的所有條款和條件的補充和補充。如果本修正案與該等文件的條款有任何衝突或不一致,則本修正案的條款應受控制,但不應以其他方式影響該文件或損害其中的權利。

 

11.
對應者。本修正案可在任何數量的副本中執行,所有這些副本加在一起應被視為構成同一文書。

 

12.
條件對有效性的影響。在下列情況下,本修正案應視為有效:(A)本修正案的每一方正式簽署並交付給銀行,以及(B)借款人向銀行支付(I)200萬美元(2,000,000美元),銀行應適用於定期貸款預付款的未償還本金餘額,以及(Ii)截至本修正案日期的所有到期和欠下的銀行費用,在任何情況下,這些費用都可以從借款人在銀行的任何賬户中扣除。

 

13.
其他的。

 

13.1
本修正案應構成貸款協議項下的貸款文件;未能遵守本協議所包含的契諾將構成貸款協議項下的違約事件;本修正案中包括的所有義務(包括但不限於支付本金、利息、手續費和其他金額和開支的所有義務)應構成貸款協議項下的義務,並由抵押品擔保。

 

13.2
在確定任何條款的可執行性時,本修正案的每一條款均可與所有其他條款分開。

 

14.
治國理政。本修正案及其各方的權利和義務應受加利福尼亞州法律管轄,並根據加利福尼亞州法律進行解釋。

 

[簽名頁面如下。]

 

 


附件10.1

茲證明,本修正案已於上文第一次寫明的日期正式簽署並交付,特此通知。

 

銀行:

硅谷銀行

 

作者:/s/克里斯汀·羅默

姓名:克里斯汀·羅默

標題:董事

 

借款人:

BiodeSix公司

 

作者:/s/Robin Harper Cowie

姓名:羅賓·哈珀·考伊

職位:首席財務官

 

 

 

[同意書和貸款和擔保協議第四修正案的簽字頁]