保證期：自上午12：01起2022年7月1日

責任限額：可扣除的金額：

保險條款

單損

法律責任限額

1.    Employee

2.酒店內的    

3.    In Transit

4.偽造或塗改    

5.    擴展偽造

6.    假幣

7.    對人的威脅

8.    計算機系統

9.    語音發起轉賬指令

10.   無法收回的押金項目

11.   審計費用

公司的責任還受同時簽署的下列背書條款的約束：

/s/Brandon M.Peene

約翰·J·盧皮卡

2022年10月19日

保羅·N·莫里塞特

ICAP債券(5-98)-聯邦

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第1頁，共1頁

作為支付所需保險費的代價，公司根據被保險人向公司提出的申請和提供的所有其他陳述和信息，並在符合本保證書的聲明和本保證書的所有其他條款和條件的前提下，同意就以下事項向被保險人支付：

保險條款

員工

1.任何 員工單獨或與他人串通盜竊或挪用直接造成的   損失。

酒店內

2.直接因搶劫、入室行竊、虛假借口、普通法或法定盜竊罪、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、毀壞或轉移而從被保險人的佔有、保管或控制中直接造成的財產損失，而這些財產存放或存放在位於 任何地方的處所。   

在途

3.因普通法或法定盜竊罪、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或毀壞而直接造成的財產損失 ，而財產在任何地方運輸：   

A.裝甲機動車輛內的   ，包括裝卸，

B.由作為被保險人信使的自然人保管的   ，或

C.由運輸公司保管並通過裝甲機動車輛以外的運輸工具運輸的   ，但以這種方式運輸的財產僅限於：

(1)  書面記錄；

(2)以註冊形式發行的  證券， 未經背書或有限制性背書，或

(3)未背書或有限制背書的  可轉讓票據，不得支付給持票人。

本保險條款的承保範圍自自然人或運輸公司收到此類財產後立即開始，並在交付至收件人住所或位於任何地方的收件人的任何代表時立即終止。

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第1頁，共19頁

偽造或塗改

4.直接導致的   損失 來自：

A.任何匯票、支票、匯票、承兑匯票、存單、本票、到期匯票、匯票、國庫匯票、信用證、其他書面承諾、支付一定金額的命令或指示，或財產提取收據的   偽造或欺詐性 重大變造，或

B.   轉讓、支付或交付 任何資金或其他財產，或建立任何信用或提供任何價值，依賴於任何針對被保險人的書面指示、建議或申請，授權或承認資金或其他財產的轉移、支付、交付或接收，其中指示、建議或申請欺詐性地聲稱帶有被保險人的任何客户、或投資公司股票的股東或認購人、或任何金融機構或員工的手寫簽名，但其指示、建議或申請在未經該等客户、股東、認購人、金融機構或員工；

但是，根據本保險條款，不包括本保函第5條承保的任何損失，無論本保函的聲明中是否規定了承保第5條的損失。

就本保險條款而言，將機械複製的傳真簽名視為手寫簽名。

擴大偽造品

5.直接造成   損失的原因是受保人在正常業務過程中真誠地為自己或以任何身份的其他人的帳户：

A.   依靠任何原始證券、文件或其他書面票據收購、接受或接收、出售或交付、或給予價值、擴大信用或承擔責任，以證明：

(1)  帶有偽造或欺騙性的 重大變造，

(2)  遺失或被盜，或

(3)  是偽造的，或

B.   以書面形式保證或見證在任何證券、文件或其他書面文書上或與之相關的任何轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保、背書或其他義務上的任何簽字。

被保險人的僱員、託管人或聯邦或州特許存款機構對此類證券、文件或其他書面票據的實際佔有以及持續實際佔有(如果作為抵押品)是被保險人依賴此類物品的先決條件。解除或退還此類抵押品是被保險人對其不再依賴此類抵押品的承認。

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第2頁，共19頁

擴大偽造品

(續)

就本保險條款而言，將機械複製的傳真簽名視為手寫簽名。

6.被保險人善意收到任何假幣而直接造成的   損失。

7.直接造成   損失的原因是 由於向被保險人發出威脅要對第1.e節所界定的僱員造成身體傷害而將財產從被保險人辦公室交回的直接損失。(1)、(2)及(5)，該僱員的親屬或受邀人，或該僱員家庭的居民，而該僱員是或據稱是被俘虜的，但在交出該財產之前：

A.   收到威脅的僱員已作出合理努力，通知沒有參與威脅的被保險人的高級職員，並且

B.被保險人   已作出合理的 努力將此類威脅通知聯邦調查局和當地執法部門。

雙方同意，就本保險條款而言，被保險人的任何僱員，如前款所述，應被視為本保險條款項下的被保險人，但僅限於該僱員在法律上或衡平法上擁有權益的金錢、證券和其他有形個人財產的交還。

8.欺詐直接造成的   損失：

A.將數據以   方式輸入，或

B.   更改內數據元素或程序的 ，

計算機系統，提供欺詐性條目或更改導致：

(1)轉讓、支付或交付的  資金或其他財產，

(2)  將被保險人或其客户的賬户添加、刪除、借記或貸記，或

(3)將未經授權的帳户或虛構的帳户記入借方或貸方的  。

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第3頁，共19頁

保險條款

(續)

9.直接由聲音引起的   損失 向被保險人發出資金轉移指令，授權從客户的賬户轉移投資公司股票的股息或贖回收益，前提是這種聲音發起的資金轉移 指令是：

A.   在被保險人辦公室收到被保險人被特別授權接收語音發起的資金轉賬指令的員工，

B.由自稱客户的人制作的   ，以及

C.該人為使被保險人或客户蒙受損失或為該人或任何其他人謀取不正當的個人經濟利益而作出的   。

為了根據本 保險條款申請保險，所有語音發起的資金轉移指令都必須按照向公司提交的申請書中概述的指定程序接收和處理。

10.直接造成  損失的原因是被保險人 將任何證明無法收回的保證金項目記入客户、股東或認購人的賬户貸方，條件是該賬户的貸方導致：

A.允許   贖回或提款，

B.將發行的   股票，或

C.應支付的   股息，

來自一家投資公司的賬户。

為使保險適用於本保險條款，被保險人在允許贖回或提款、發行任何股票或支付任何股息之前，必須持有 保證金項目在申請書中規定的最短天數。

在Assured S標準收集程序失敗之前，保證金不應被視為無法收回。

審計費用

11.被保險人因發現被保險人蒙受損失而產生的  費用 任何政府監管機構或自律組織或其指定的政府監管機構或自律組織因發現被保險人遭受的損失而承擔的審計或審查費用。

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第4頁，共19頁

一般協議

A.  如果超過一家公司、投資公司或它們的任何組合被包括在本合同中作為被保險人：

(1)  公司在本債券項下對任何一個或多個或全部損失承擔的總責任不得超過如果所有此類損失都由其中任何一個遭受，公司在本債券項下承擔的責任限額。

(2)  只有第一個被指名的被保險人才應被視為本保函項下其他被保險人的獨家代理，包括但不限於發出或接收任何必須發出的通知或證明，以及為實施或接受對本保函的任何修改或終止的目的。公司應向每家投資公司提供一份債券副本及其任何修改，連同任何其他指定被保險人提交的每份正式索賠的副本，以及在執行此類和解之前每個此類索賠的和解條款的通知。

(3)  本公司不負責將根據本合同支付的任何款項適當地應用於第一被指定被保險人。

(4)就本債券而言，任何被保險人的任何合夥人、董事、受託人、高級管理人員或監督僱員所掌握的  知識或所作的發現，應構成所有擔保人的知識或發現。

(5)  如果第一個被指名的被保險人因任何原因不在本保函的承保範圍內，則就本保函而言，接下來在申請書上被指名的被保險人應被視為第一個被指名的被保險人。

B.  被保險人聲明其在本保函申請書或其他申請中提供的所有信息均為完整、真實和正確的。此類申請和其他信息構成本債券的一部分。

被保險人必須及時通知公司任何事實或情況的任何變化，該變化對公司在本保函項下承擔的風險有重大影響。

在申請或其他方面，任何對重大事實的故意失實陳述、遺漏、隱瞞或不正確陳述，均應成為取消本保證書的理由。

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第5頁，共19頁

一般協議

(續)

C.   如果被保險人(投資公司除外)在本債券生效期間與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債，則被保險人不應享有本債券規定的損失保險，該損失包括：

(1)場所內發生或將發生  ，或

(2)  由或將由員工引起，或

(3)資產或負債中產生或將產生的  ，

此類機構，除非 保證：

A.   在該行動的擬議生效日期之前向公司發出關於擬議的合併、合併或購買或收購資產或負債的書面通知，並且

B.   獲得 公司的書面同意，將本保函提供的部分或全部承保範圍擴大到此類額外風險，以及

C.   在獲得此類同意後，向公司支付額外保費。

控制權變更-

向公司發出通知

D.   當被保險人獲悉1940年《投資公司法》第2(A)(9)節規定的控制權變更(投資公司除外)時，被保險人應在六十(60)天內向公司發出書面通知，説明：

(1)  轉讓人和 受讓人的姓名(如果有表決權的證券以另一名稱登記，則為受益所有人的姓名)，

(2)  轉讓人和受讓人(或實益所有人)在緊接轉讓之前和之後擁有的有表決權證券的總數，以及

(3)  已發行的有投票權的證券總數 。

未能發出所需通知應 導致承保範圍終止，自控制權變更之日起生效。

法庭訟費及

律師費

E.  公司將賠償被保險人根據本保函有權獲得賠償的任何索賠、訴訟或法律程序的法院費用和被保險人在辯護中產生和支付的合理律師費，無論是否勝訴，無論是否完全根據案情提起訴訟，也無論是否達成和解。但是，就第1款的保險而言，本節僅適用於下列情況：

(1)  員工承認犯有盜竊罪或挪用公款罪，

(2)  員工被判定犯有盜竊罪或挪用公款罪，或

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第6頁，共19頁

一般協議

法庭訟費及

律師費

(續)

(3)  在沒有上述一項或兩項的情況下，仲裁小組在審查公司和被保險人之間商定的事實陳述後同意，如果一名僱員被起訴，該僱員將被判犯有盜竊罪或挪用公款罪。

被保險人應立即將任何此類訴訟或法律訴訟通知公司，並應公司的要求向公司提供所有訴狀和相關文件的副本。該公司可根據其唯一選擇，選擇為該法律程序的全部或部分進行辯護。公司的辯護應通過公司選定的律師以被保險人的名義進行。被保險人應提供公司為此類辯護所需的一切合理信息和協助。

如果公司拒絕為被保險人辯護，未經公司事先書面同意或被保險人敗訴判決的任何和解均不得確定本保函項下的保險範圍、範圍或金額。

如果在任何此類訴訟或法律程序中要求的金額在可扣除的金額範圍內(如果有)，公司將不承擔為該等訴訟或法律程序的全部或部分辯護而產生的法庭費用和律師費。

如果在任何此類訴訟或法律程序中要求的金額超過適用保險條款聲明第2項中所述的責任限額，則公司就為該等訴訟或法律程序的全部或部分辯護而產生的法庭費用和律師費承擔的責任僅限於適用保險條款聲明第2項中所述責任限額與該訴訟或法律程序中所要求的總金額的比例。

如果索賠金額超過任何此類訴訟或法律訴訟的金額，但在適用保險條款聲明第2項所述的責任限額之內，則公司在為全部或部分此類訴訟或法律訴訟進行辯護時產生的訴訟費和律師費的責任，應限於該等訴訟費或律師費的比例，即在申請免賠額後，根據本保函規定應支付的金額與索賠總額之間的比例。

公司支付的訴訟費和律師費應是聲明第2項規定的責任限額之外的額外費用。

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條件和

侷限性

定義

1.本保證書中使用的   ：

A.   計算機系統是指在被保險人使用的操作系統或應用軟件的控制和監督下，連接到計算機的計算機和所有輸入、輸出、處理、存儲、離線媒體庫和通信設施。

B.   贋品是指對實際有效原件的仿製，旨在欺騙並被視為原件。

C.   託管人是指由投資公司指定以保持對其資產的佔有和控制的機構。

D.   客户是指與受保人簽訂書面協議的投資公司的個人、公司、合夥企業、信託客户、股東或認購人。

E.   員工的意思是：

(1)  為被保險人的高級人員，

(2)在任何被保險人場所為被保險人提供常規服務期間的  自然人，並由被保險人通過其工資系統直接補償，並受美國國税局W-2表格或其他國家同等收入報告計劃的約束，被保險人有權控制和指示在履行此種服務中要實現的結果以及實現該結果的細節和方法。

(3)在任何受保障的校舍內  正在進修或執行職務的客座學生，

(4)在被保險人為被保險人提供法律服務期間，  被保險人所聘請的一名受權人及其僱員，

(5)  由受僱承包商提供的自然人，在被保險人S監督下，在任何被保險人S場所為被保險人履行僱員職責，

(6)在本債券生效日期前，  與被保險人合併或合併的機構的僱員，

(7)  董事或被保險人的受託人，但僅限於在履行被保險人任何高級人員或其他僱員慣常和通常職責範圍內的行為時，或在以經正式選舉或委任以審查或審計或保管或接觸被保險人財產的任何委員會成員的身份行事時，或

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第8頁，共19頁

條件和

侷限性

定義

(續)

(8)通過與被保險人的書面協議授權的每個自然人、合夥企業或公司提供作為電子數據處理者的服務或與此類檢查相關的其他會計記錄，但僅在該自然人、合夥企業或公司實際提供此類服務而非：

A.   創建、準備、修改或維護Assured S計算機軟件或程序，或

B.作為轉讓代理或以任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的   ，

(9)  投資公司的投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人或股東會計簿記員或管理人的任何合夥人、高級職員或僱員，同時履行投資公司高級職員或僱員慣常和通常職責範圍內的行為，或擔任任何正式選出或委任以審查、審計或保管或接觸投資公司財產的委員會的成員。

僱員一詞不應包括轉讓代理人、股東會計簿記員或管理人的任何合夥人、高級職員或僱員：

A.不是投資公司或該投資公司的投資顧問或承銷商(分銷商)的附屬人員(定義見1940年《投資公司法》第2(A)節)的   ，或

B.   是一家銀行(如1940年《投資公司法》第2(A)節所界定的)。

本保函不為上述e.(4)、(5)和(8)中所述人員的僱主提供保險，在公司向受保人支付因該僱主的任何合夥人、高級管理人員或僱員的盜竊或挪用公款直接導致的款項後，無論是單獨行動還是與他人串通，受保人應向公司轉讓因此類行為而可能對該等僱主具有的受保人權利和訴訟理由，但在支付的範圍內，被保險人應向公司支付該等款項。 被保險人應簽署所有必要的文件，以確保公司享有本合同規定的權利。

以上e.(4)、(5)和(8)所列人員的每個僱主以及該僱主的合夥人、高級職員和其他僱員，就本保函的所有目的而言，應被視為一個人，但第13節第五段除外。

上文e.(4)、 (5)或(8)中未指明的獨立承包人、中間人、代理人、經紀人或具有相同一般性質的其他代表不應被視為僱員。

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定義

(續)

F.    偽造是指 出於欺騙意圖在另一個自然人的名字上簽名，但不是指出於任何目的，以任何身份或未經授權、以任何身份或以任何目的、以任何身份或未經授權、全部或部分包含自己姓名的簽名。

G.   投資公司是指根據1940年《投資公司法》註冊並在申報單上以Assured名義列出的任何投資公司。

H.   存款項目是指向美利堅合眾國的金融機構開出的一張或多張支票或匯票。

I.    盜竊或挪用公款 指1940年《投資公司法》第37節所界定的盜竊或挪用公款行為。

J.    財產是指金錢、收入和其他郵票；證券；包括任何票據、股票、庫存股、債券、債權證、負債證據、存款證、利息證書或參與任何利潤分享協議、抵押品信託證書、籌組前證書或認購、可轉讓股份、投資合約、有表決權的信託證書、證券存款證、石油、天然氣或其他礦業權的零碎權益、根據1940年《投資公司法》通常稱為證券的任何權益或票據、任何其他利息或參與證書、臨時或臨時證書、收據、擔保、或認購或購買上述任何股份的認股權證或權利；匯票；承兑匯票；支票；提款單；旅行信用證；提單；所有權摘要；保險單、契據、不動產和(或)動產抵押及其權益；此類保單、契據或抵押的轉讓；其他有價值的文件，包括被保險人在開展業務時使用的賬簿和其他記錄(但不包括所有電子數據處理記錄)；被保險人在與被保險人合併、合併或購買前人的主要資產時獲得的權益，或被保險人出於任何目的或以任何身份持有的、與前述類似或具有上述性質的所有其他票據，不論是否無償持有，也不論被保險人是否對此負有責任。

K.   親屬是指被保險人的僱員或伴侶的配偶，以及完全由該僱員或伴侶供養或居住在該僱員或伴侶家中並與其有血緣、婚姻或法定監護關係的任何未婚子女。

L.    證券、單據或其他書面票據是指原始的(包括原始的)可轉讓或不可轉讓的票據或其轉讓，其本身代表衡平法權益、所有權或債務，並且在正常業務過程中可通過交付此類票據並附有任何必要的背書或轉讓而轉讓。

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定義

(續)

M.   子公司是指在本債券開始之日在申請中被點名或在債券期間創建的任何組織，其中超過50%(50%)的未償還證券或投票權代表當前董事選舉的投票權 由被保險人直接或通過其一個或多個子公司擁有或控制。

N.   運輸公司是指 提供自有或租用車輛進行運輸或提供貨運代理或航空快遞服務的任何組織。

O.   語音發起的選擇是指 通過電話語音請求的有關投資公司股東或認購人可用的股息選項的任何選擇。

P.   語音發起的贖回 是指投資公司通過電話語音請求贖回其發行的股票。

問：   語音發起的資金轉移 指令是指任何語音發起的贖回或語音發起的選舉。

就這些定義而言，除非另有説明，否則單數包括複數，複數包括單數。

2.   本保證書不直接或間接涵蓋：

A.本債券整體終止後六十(60)天內未以書面形式向公司報告   損失 ；

B.因美國和加拿大以外的騷亂或內亂造成的   損失，或因軍事、海軍或篡權、戰爭或叛亂造成的任何損失。但是，第2.b.條不適用於在保險條款3所述情況下發生的運輸損失，但在運輸開始時，任何為此類暴亂、內亂、軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂採取行動的人不知情；

C.核裂變或聚變或放射性影響造成的   損失；

D.   潛在收入的損失，包括但不限於被保險人或被保險人的任何客户未實現的利息和紅利；

E.被保險人負有法律責任的任何類型的   損害賠償，但補償性損害賠償除外，但不包括因本保函所涵蓋的損失而產生的倍數損失；

F.被保險人為確定本保函的存在或損失金額而發生的    成本、費用和開支 ，但第11條所涵蓋的範圍除外。

G.任何性質的間接損失或 後果性損失造成的   損失；

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第11頁，共19頁

條件和

侷限性

一般免責條款-適用於所有保險條款

(續)

H.被保險人董事會或董事會任何非僱員、單獨行事或與他人合謀的不誠實行為造成的   損失；

I.完全由於被保險人或任何僱員的任何違規行為而造成的    損失或任何 損失的那部分：

(1)任何規管以下事項的法律的  ：

A.   發行、購買或出售證券，

B.在證券或商品交易所或場外市場進行的   證券交易，

C.   投資公司，

D.   投資顧問， 或

(2)依據任何此類法律制定的任何規則或條例的  ；或

J.    丟失機密信息、材料或數據 ；

K.語音請求或通過電話接收的指令造成的   丟失，但第2.k節規定。不適用於第7或9條的保險。

3.   本保函不直接 或間接涵蓋：

A.員工造成的   損失， 但第3.a節規定。不適用於保險條款2.或3項所承保的損失，這些損失是由於錯位、神祕的無法解釋的失蹤或財產的損壞或毀壞直接造成的；

B.由於受到威脅而將財產從被保險人的房舍交回造成的   損失：

(1)  對任何自然人造成身體傷害， 但由作為被保險人信使的任何人保管的運輸途中財產損失除外，但條件是在運輸開始時，被保險人不知道有任何這種威脅，並進一步規定這一條第3.b節。不適用於第7條的保險，或

(二)  損壞被保險人的房屋或者財產的；

C.從任何帳户付款或提取涉及錯誤貸方到該帳户的 項造成的   損失；

D.涉及因任何原因未最終支付的 保證金項目的   損失，但第3.d條規定。不適用於第10條的保險。

E.   在郵件中的財產損失；

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第12頁，共19頁

條件和

侷限性

特別免責條款-適用於除第1條保險以外的所有保險條款。

(續)

F.金融或託管機構、其接管人或其他清算人因任何原因未能向被保險人支付或交付資金或其他財產而造成的    損失 本第3.f節另有規定。不適用於因搶劫、入室盜竊、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、毀壞或從被保險人的佔有、保管或控制中轉移而直接造成的財產損失。

G.在運輸公司保管期間發生的   財產損失，但前提是本第3.g節。不適用於第3條的保險。

H.由於經授權訪問計算機系統的自然人按照指示誠信行事而造成的   損失，除非此類指示是由軟件承包商或其合作伙伴、高級管理人員或受保人授權的為被保險人的計算機系統設計、開發、準備、供應、服務、編寫或執行程序的人員發出的；或

I.由客户或授權訪問客户身份驗證機制的其他人員在被保險人的客户所在地或在該客户的控制下將數據輸入計算機系統終端而直接或間接造成的    損失。

4.   本保證書不直接或間接涵蓋：

A.由於任何貸款的全部或部分不付款或違約而造成的   損失，無論該貸款是出於善意還是通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的；但前提是第4.A節。不適用於第8條的保險。

B.偽造或任何 變造造成的   損失；

C.涉及假冒產品的   損失，但第4.c節規定。不得將 適用於保險條款5或6。

5.   在本保證金終止前的任何時間，本保證金應在聲明的第2項適用部分中規定的限額內繼續有效，即使公司以前根據本保證金可能已支付或有責任支付任何損失，但 公司在本保證金項下對因下列原因造成的所有損失的責任：

A.   任何盜竊、搶劫、搶劫或企圖盜竊、搶劫或企圖盜竊、搶劫、搶劫或未遂的行為，而該行為與僱員無關或牽連，或

B.   任何人的無意或疏忽 任何人的行為導致財產損壞、毀壞或錯位，或者

C.   任何一個人的所有行為，但上文A中規定的行為除外，或者

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第13頁，共19頁

條件和

侷限性

責任限額/不減少和不累積責任

(續)

D.   除上述a、b或c中規定的以外的任何一次傷亡或事件，

應 視為一項損失，並應限於本債券聲明第2項中所述的適用責任限額，無論此類損失或損失的總額如何，不得逐年累積或逐期累積。

任何一人的所有行為，如上文C.所述，

I.    直接或間接協助 任何其他人的不法行為，或

   允許任何其他人的不法行為繼續

不論該等行為是在知悉或不知道受助人的不法行為的情況下作出的，亦不論該等行為是在有意或無意協助該另一人的情況下作出的，均應視為與所有受助人的不法行為同屬一項損失。

6.   本保函僅適用於被保險人在保證期內首次發現的損失。發現發生在被保險人的高級職員意識到以下情況時：

A.隨後可能導致本保函所涵蓋類型的損失的   事實，或

B.   實際或潛在的索賠，其中聲稱被保險人對第三方負有責任，

無論造成或促成此類損失的行為何時發生，即使損失金額不超過適用的免賠額，或者損失的確切金額或細節屆時可能無法得知。

7.a.被保險人應在實際可行的最早時間，不超過損失發現後六十(60)天，將有關情況通知公司，其金額不得超過申報單第2項所述的適用免賠額的50%。

B.   被保險人應在發現後六(6)個月內，向公司提交經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。

C.損失證明中列出的   證券 應通過證書或債券編號(如果與其一起發行)進行標識。

D.   在向公司提交損失證明後六十(60)天內，或在發現此類損失後二十四(24)個月後，不得提起追回本保函項下任何損失的法律程序。

E.   本保函僅提供以被保險人為受益人的保險。被保險人以外的任何人不得根據本保函提出索賠、訴訟、訴訟或法律程序。

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第14頁，共19頁

給公司的通知-證明-法律訴訟
針對公司

(續)

F.    損失證明 涉及語音發起的資金轉移指令應包括此類指令的電子錄音。

免賠額

8.   根據本保函的任何保險條款，本公司不對損失承擔責任，除非此類損失的金額在扣除被保險人獲得或作出的所有補償和/或賠償的淨額後，超過保險公司出具並涵蓋該損失的任何債券或保險單的淨額，或該公司在公司支付該損失之前因此而產生的損失，該損失的金額應超過聲明第3項所述的可扣除金額，然後僅為超出的部分，但在任何情況下，賠償金額不得超過聲明第2項所述的適用賠償責任限額。

任何投資公司所承受的保險條款1項下的任何損失，均不適用於免賠額。

估值

9.   賬簿或其他 記錄

被保險人在進行業務時使用的賬簿或其他記錄構成的財產損失的價值，應當是被保險人為空白賬簿、空白頁或其他材料支付的金額，以取代丟失的賬簿或其他記錄，加上被保險人為複製該等賬簿或其他記錄而實際抄錄或複製數據所支付的人工費用。

被保險人在業務處理中使用的除賬簿或其他記錄以外的任何財產損失的價值，如被索賠，應以該財產在緊接該損失被發現前一個營業日的平均市場價值確定，但經公司同意並在對該財產的任何索賠得到解決之前，被保險人更換的任何財產的價值應為更換時的實際市場價值。

如臨時憑證、權證、權利或其他證券遺失，而該等憑證、權證、權利或其他證券的出示是行使認購、轉換、贖回或存款特權所必需的，則該等憑證、權證、權利或其他證券的價值應為緊接其 到期前的市場價值，而該等損失是在其到期後才被發現的。如果這種財產或這種特權沒有報出市場價，其價值應由雙方協議確定。

其他財產

任何財產損失的價值，除上述 以外，應為實際現金價值或用相同質量和價值的財產修理或更換該財產的費用，以較小的金額為準。

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第15頁，共19頁

條件和

侷限性

(續)

證券結算

10.  如果本債券涵蓋的證券發生損失 ，公司可自行決定購買替代證券、以貨幣支付證券價值或發行賠償以實現替代證券。

根據本節條款，被保險人對因公司更換證券而產生的所有損失、成本或費用作出的賠償應為：

A.價值小於或等於適用可扣除金額的證券的   -100%；

B.對於價值超過免賠額但在適用的責任限額內的證券，   --免賠額佔證券價值的百分比；

C.對於價值高於適用責任限額的證券，   是指可扣除的金額和超出適用責任限額的部分佔證券價值的百分比。

第10.a、b和c節所指的價值是根據第9節(估值)的 中的價值，而不考慮該等證券在公司賠償項下遭受損失時的價值。

公司不需要對本債券不包括的證券損失的任何部分進行賠償；但是，公司可以出於對被保險人的禮貌並由其自行決定這樣做。

被保險人應支付第10.a、b、c節規定的公司賠償的保費比例。責任限額的任何部分不得用作被保險人為獲得替換證券而購買的任何賠償的保險費。

11.  在根據本保函付款的情況下， 在付款範圍內，公司享有針對任何個人或實體的所有受保障的追償權利。應要求，被保險人應向公司交付一份被保險人權利、所有權和利益的轉讓，以及在此類付款範圍內對任何個人或實體提起訴訟的理由。

無論是由公司還是被保險人進行的賠償，應按下列順序扣除賠償費用：

A.首先是   ，如果不是因為它超過了適用的責任限額，就會支付的保證損失令人滿意，

B.   第二，向公司支付為解決被保險人的索賠而支付的款項，

C.   第三，向被保險人支付適用的免賠額，並

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第16頁，共19頁

條件和

侷限性

代位權--轉讓和追回

(續)

D.   第四，向被保險人支付本保函所不包括的被保險人遭受的損失。

從公司的再保險或賠償中追回不應被視為本條下的追償。

12.  應公司的要求，在公司指定的合理時間和地點，被保險人應：

A.   接受公司審查並經宣誓認購，

B.   為公司製作審核所有相關記錄，以及

C.   在與損失有關的所有 事宜上與公司合作。

被保險人應簽署所有文件並提供協助，以確保公司獲得本保函規定的權利和訴訟理由。被保險人在損失後不得做任何損害該等權利或訴因的行為。

13.  如果債券是針對唯一受保人的，除非代理方在終止生效日期前不少於六十(60)天向受影響的一方和華盛頓特區的證券交易委員會發出書面通知，否則不得終止該債券。

如果債券是針對共同擔保債券的，除非代理方已在終止生效日期前不少於六十(60)天向受影響方、公司向所有擔保投資公司和華盛頓特區證券交易委員會發出書面通知，否則不得終止債券。

本債券將終止於除投資公司以外的任何受保人 公司：

A.   在接管後立即由接管人或其他清算人或州或聯邦官員擔保，或

B.   在根據任何州或聯邦法規提交與被保險人破產或重組或為被保險人債權人利益進行轉讓有關的請願書後立即提交，或

C.   在獲得保證後立即停止存在，無論是通過合併到另一實體、處置其所有資產或其他方式。

如果被保險人終止，公司應退還按短費率計算的未到期保費，如因其他原因按比例終止，公司應根據標準短期費率取消表退還未到期保費。

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第17頁，共19頁

終端

(續)

如果被保險人的任何合夥人、董事、受託人或未與僱員串通的高級職員或主管僱員在任何時間獲悉該僱員的任何不誠實行為，無論該行為是否受僱於被保險人，無論該行為是否屬於本保證書所涵蓋的類型， 也不論是針對被保險人還是針對任何其他個人或實體，被保險人：

A.   應立即解除該 僱員的職務，使其能夠使被保險人遭受本保函所涵蓋的損失；以及

B.   在得知員工有任何不誠實行為後，應在四十八(48)小時內將該行為通知公司，並提供該不誠實行為的全部細節。

公司可在每家Assured Investment Company和位於華盛頓特區的證券交易委員會收到終止該員工本保函的書面通知後六十(60)天終止對該員工的保險。

其他保險

14.本保函項下的  保險僅適用於超出由以下各方或其代表獲得的任何有效且可收取的保險、賠償或保證的超額部分：

A.被保險人   ，

B.   a運輸公司， 或

C.   損失發生的場所或僱用造成損失的人或僱用運送所涉財產的信使的另一實體。

從眾

15.  如果任何控制本債券結構的法律禁止本債券內的任何 限制，則應視為對該限制進行了修改，以使其等於該法律規定的最短時效期限。

更改或修改

16.  本保證書或任何修改或影響本保證書的文書不得口頭更改或修改。除非經公司授權代表簽署的書面認可，否則對本保證書的任何更改或修改均無效。

如果本保函是針對單一被保險人的，在代理方向華盛頓特區的證券交易委員會提交書面通知後六十(60)天之前，任何會對被保險人的權利造成不利影響的變更或修改都不得生效。

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第18頁，共19頁

更改或修改

(續)

如果本保函針對的是共同受保人，則在 公司向所有受保人投資公司和華盛頓特區證券交易委員會發出書面通知後六十(60)天之前，任何對被保險人權利造成不利影響的費用或修改均不得生效。

ICAP Bond(5-98)

Form 17-02-1421 (Ed. 5-98)

第19頁，共19頁

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/1號騎手

依附於和

構成81900065號保單的一部分

批註編號：2

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

ICAP Bond

Form 17-02-0949 (Rev. 1-97)

第1頁

ICAP Bond

表格17-02-0949 (Ed. 1-97)

第2頁

ICAP Bond

表格17-02-0949 (Ed. 1-97)

第3頁

ICAP Bond

表格17-02-0949 (Ed. 1-97)

第4頁

日期：2022年10月19日

ICAP Bond

表格17-02-0949 (Ed. 1-97)

第5頁

批註編號：3

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

因使用信用卡、借記卡、記賬卡、通行卡、便利卡、身份識別卡、現金管理卡或其他 卡而造成的損失，無論此等卡是由被保險人發行的，還是聲稱是由被保險人或被保險人以外的任何人發行的。

日期：2022年10月19日

ICAP Bond

表格17-02-2486 (Ed. 1-01)

批註編號：4

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

增加以下保險條款：

理賠費用

損失包括在債券中，並且

損失超過了適用的免賠額。

一般免責條款-適用於所有保險條款，第2.f節。不適用於本保險條款所承保的損失。

日期：2022年10月19日

ICAP Bond

表格17-02-6282 (Ed. 11-04)

批註編號：5

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

增加以下保險條款：

未經授權的簽名

在《第一節，定義》中增加以下內容：

指示是指向未認證證券的發行人發出的書面命令，要求登記指定的未認證證券的轉讓、質押或解除質押。

未認證證券是指發行人的股份、參與或企業財產或企業的其他權益，或發行人的義務，即：

不是由票據表示的，而票據的轉讓登記在由發行人或代表發行人為此目的而保存的簿冊上，以及

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，以及

一類或一系列中的一類，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、權益或義務。

ICAP Bond

表格17-02-5602 (Ed. 10-03)

第1頁

提款單是指由被保險人的客户簽署的、授權被保險人從客户賬户中扣除其中所述金額的不可轉讓票據，而不是指示。

日期：2022年10月19日

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-5602 (Ed. 10-03)

第2頁

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

背書/騎手編號6.

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

簽發人：Nuveen投資公司

在第1節，定義中對僱員的定義中增加以下內容：

處理器，但僅在該處理器執行服務且不創建、準備、修改或維護受保證的S計算機軟件或程序的情況下。

在《第一節，定義》中增加以下內容：

處理人是指經被保險人正式授權對被保險人的支票和其他會計記錄進行數據處理的每個自然人、合夥企業或公司。處理器並不是指聯邦儲備銀行或清算機構。

在第11節--代位權--轉讓--追償中增加下列內容：

在第13節(終止)中增加下列內容：

立即通知被保險人，或其任何合夥人、董事、受託人或被保險人的高級管理人員未與該處理人串通 ，獲悉該處理人在任何時候實施的任何不誠實行為，無論該行為是否與被保險人簽訂的合同，也不論該行為是否屬於本保證書所涵蓋的類型，以及是否針對被保險人或任何其他個人或實體，或

被保險人收到公司書面通知後十五(15)天，公司決定終止任何加工商的保證書。

通過

保羅·N·莫里塞特

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

背書/騎手編號7.

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

簽發人：Nuveen投資公司

被保險人應在實際可行的最早時刻通知公司，但不得超過損失發現後九十(90)天 ，其金額應超過申報單第二項所述的適用免賠額的50%。

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號8個

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

簽發人：Nuveen投資公司

第9節(估價)中題為“其他財產”的段落已全部刪除。

第16節(變更或修改)中的第三段全部刪除，代之以以下文字：

批註編號：9

Bond Number: 81900065

被保險人聘請的顧問和該顧問的僱員，同時根據書面合同為被保險人提供諮詢服務 。

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-2336 (Ed. 10-00)

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號10

依附於和

構成81900065號保單的一部分

簽發人：Nuveen投資公司

本債券聲明中所述的受保人名稱應包括，自生效之日起， 由受保人發起的任何新設立的註冊投資公司或受保人的任何新設立的投資組合，但僅限於該新設立的投資公司或投資組合的承諾總資本或總資產規模低於 50億美元(5億美元)。但本規定不適用於因與另一註冊投資公司合併、合併或收購而設立的註冊投資公司。

聲明中所述的被保險人名稱應包括因與被保險人合併、合併或收購而新設立的投資公司，其有效期為生效日期後三十(30)天或至保證期屆滿之日，如聲明中第1項所述，以較早者為準。

公司收到關於此類創建的書面通知以及公司可能自行決定要求的任何信息。

被保險人接受公司自行決定要求的任何債券修改；以及

被保險人自行支付公司要求的額外保險費。

為本背書的目的，增加以下定義：

僅就本背書所提供的保險範圍而言，本公司不對因任何事實、情況或情況而引起的任何實際或潛在索賠而承擔任何責任，而在生效日期之前，保函新的或應該知道的事實、情況或情況可能導致此類索賠。

第1頁(共2頁)

第2頁

批註編號：11

Bond Number: 81900065

在保證期內辭職、退休或被終止被保險人服務的自然人，但條件是：

在辭職、退役或終止後九十(90)天內，但不超過債券到期或終止之日；以及

如果辭職、退休或解聘並非因被保險人發現該人的任何實際或被指控的不誠實、欺詐或犯罪行為而引起或與之相關的 。

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-2335 (Ed. 10-00)

批註編號：12

Bond Number: 81900065

其服務由被保險人租用的自然人，被保險人有權控制和指示在履行此種服務中實現的結果和實現結果的細節和手段。

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-4779 (Ed. 7-02)

生效日期：

此 代言/騎手：2022年7月1日

背書/騎手編號13個

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

簽發人：Nuveen投資公司

第6節“發現”被全部刪除，代之以以下內容：

隨後可能導致本債券所涵蓋類型的損失的事實，或

聲稱被保險人對第三方負有責任的實際或潛在索賠，

第7節--《致公司證明--對公司提起的法律訴訟》，現予修訂，刪除第A段，代之以：

被保險人應在實際可行的最早時刻，在總法律顧問辦公室、風險管理部負責人或被保險人的首席信息官發現損失後不超過90天內通知公司，損失金額超過申報單第2項所述的適用免賠額的50%(50%)。

生效日期：

此 代言/騎手：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號14.

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

成立一家新的投資公司，但通過與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債除外；或

本債券所涵蓋的流動投資公司資產規模的增加，

批註編號：15

Bond Number: 81900065

增加以下保險條款：

電傳教學

持有被保險人與客户或其他金融機構之間交換的有效測試密鑰，該客户或其他金融機構有權在正常業務過程中將該測試密鑰用於電傳指令，但該測試密鑰是由未獲授權發起、制定、驗證或認證測試密鑰安排的人員以錯誤方式獲得的。

假冒該客户或金融機構以外的人在不知情或未經該客户或金融機構同意的情況下發送該等電傳指示，且該指示帶有偽造的簽名，但該電傳指示是通過直接回電至該金融機構的僱員、或被保險人認為是該客户或另一金融機構的僱員而核實的。

從第1節，定義中刪除完整的客户定義，代之以：

客户是指投資公司的個人、公司、合夥企業、信託客户、股東或訂户，該投資公司與被保險人簽訂了書面協議，用於語音發起的資金轉賬指令或電傳指令。

ICAP Bond

表格17-02-2367 (Rev. 10-03)

第1頁

在《第一節，定義》中增加以下內容：

電傳是指通過電話線通過電子信號將書面文件傳送到被保險人維護的設備上的系統，目的是複製該文件的副本。電傳並不是指通過電傳或類似的通信手段，或通過電子通信系統或通過自動結算所發送的電子通信。

通過在第3條中增加適用於除保險條款1以外的所有保險條款的具體免責條款， 如下：

因所提供的電傳指示而直接或間接造成的損失，但本保險條款不適用本免責條款。

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-2367 (Rev. 10-03)

第2頁

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號16

依附於和

構成債券編號的一部分。81900065

潛在收入損失，包括但不限於被保險人或被保險人的任何客户未實現的利息和紅利；但在發生保險損失的情況下，此項排除不適用於被保險人因此類保險損失而對被保險人的客户負有法律責任的應計利息和/或紅利；

Q13-523 (07/2019)

282938

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號17

依附於和

構成81900065號債券的一部分

因任何性質的間接或後果性損失而造成的損失；但此項排除不適用於被保險人因保險損失而在法律上對被保險人的客户負有法律責任的應計利息和/或紅利；

Q13-524 (07/2019)

282938

生效日期：

此代言/附加條款：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/騎手編號18

依附於和

構成81900065號債券的一部分

機密信息、材料或數據的損失；但是，當此類信息被用於支持或促進本保證書所涵蓋的其他行為的實施時，這種排除不適用；

Q13-525 (07/2019)

282938

批註編號：19

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

日期：2022年10月19日

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-0955 (Rev. 1-97)

批註編號：20

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

在《第一節，定義》中增加以下內容：

控股公司是指聯邦保險公司。

除非另有説明，公司是指簽署本背書的每家保險公司，包括控股公司。

除非另有説明，公司是指簽署本背書的所有保險公司，包括控股公司。

在第5節“責任限額/不減少和不累積責任”中增加如下內容：

在第7節《公司-證明--針對公司的法律訴訟通知》中增加以下內容：

在任何公司沒有要求直接向其支付保費的情況下，本債券的保費可由所有公司向控股公司支付 。

如果任何公司沒有要求直接向其發出或提交索賠通知和損失證明 ，則向控制公司發出該通知並提交該證明的被保險人應被視為符合本保函中關於發出損失通知和提交損失證明的條件(如果是按照上述條件提供和提交的)。

在第13節(終止)中增加下列內容：

ICAP Bond

表格17-02-2836 (Ed. 5-02)

第1頁

增加以下部分：

為單筆損失承保

法律責任限額為$20,000,000

丘布父子

聯邦保險公司的一個部門

經理

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

為單筆損失承保

伯克利地區保險公司

的法律責任限額

$18,064,830 PART OF $90,310,000

通過

/喬治·E·皮爾斯， Jr.

為單筆損失承保

偉大的美國保險公司

的法律責任限額

$21,552,830 PART OF $90,310,000

通過

/s/ Kenneth McNally

ICAP Bond

表格17-02-2836 (Ed. 5-02)

第2頁

為單筆損失承保

旅行者傷亡和擔保

的法律責任限額

美國公司

$14,446,830 PART OF $90,310,000

通過

小羅伯特·P·漢密爾頓

為單筆損失承保

大陸保險公司

的法律責任限額

$9,924,330 PART OF $90,310,000

通過

/s/約翰·莫斯卡託

為單筆損失承保

的法律責任限額

$6,321,180 PART OF $90,310,000

通過

/s/薩莉·G·謝爾頓

ICAP Bond

表格17-02-2836 (Ed. 5-02)

第3頁

背書編號21歲

Bond Number: 81900065

公司名稱：Nuveen Investments，Inc.

保險條款

1.  員工

2.酒店內的  

3.運輸中的  

4.偽造或塗改  

5.  擴展偽造

6.  假幣

7.  對人的威脅

8.  計算機系統

9.  語音發起轉賬指令

10.  無法收回的押金項目

11.  審計費用

12.  索賠費用

13.  未經授權的簽名

14.  擴展計算機系統

15.  電話傳真指令欺詐

日期：2022年10月19日

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-1582 (Ed. 5-98)

第1頁

增加以下保險條款：

電子通信

一個電子通信系統，

自動結算所或託管人，或

電傳、TWX或類似的通信手段。

電子變速箱

一個電子通信系統，

自動結算所或託管人，或

電傳、TWX或類似的通信手段，

MS-324890 (04/2021)

第1頁(第3頁)

在《第一節，定義》中增加以下內容：

在第4節之後增加以下部分，具體免責條款-適用於除 1.、4.和5之外的所有保險條款：

偽造、變造或欺詐的票據、證券、作為電子數據編制來源文件的單據或書面票據直接或間接造成的損失；

流通票據、證券、單據或書面票據的損失，但轉換為電子數據的除外 然後僅以該轉換的形式；

機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、磨損、逐漸惡化、電氣幹擾、電子媒體故障或故障或編程中的任何故障或錯誤或加工中的錯誤或遺漏造成的損失；

由授權客户訪問該客户認證機制的人在電子資金轉賬系統或客户通信系統的授權電子終端輸入電子數據而直接或間接造成的損失；或

被保險人根據任何合同通過協議承擔的責任，除非即使在沒有這種協議的情況下這種責任也會附在被保險人身上；或

MS-324890 (04/2021)

第2頁(第3頁)

直接或間接由以下原因造成的損失：

除非本保險條款包含書面指示，否則；或

除本保險條款所涵蓋外，以電話語音指示。

MS-324890 (04/2021)

第3頁

生效日期：

此 代言/騎手：2022年7月1日

聯邦保險公司

背書/附例編號23

依附於和

構成第81900065號保險單的一部分

由僱員授權；或

因任何僱員、代理人、經紀人、代理商、佣金商人、獨立承包商、中間人、發現者或被保險人具有相同共性的其他代表收到的任何失實陳述而引起的，

MS-307332 (09/2020)

第1頁，共1頁

刪去保險第9條的全部內容，而代以：

語音發起的資金轉賬指令

客户，或

客户的授權代表，或

被保險人授權指示其他員工轉賬的員工，

被保險人將記錄所有語音發起的資金轉賬指令。但是，如果在提交損失證明時，被保險人僅因電子錄音設備不能以聲音方式記錄此類指示而無法提供此類電子錄音，則被保險人不得被剝奪本保險條款規定的保險範圍。

被保險人應核實超出第3.9項規定的可扣除金額的所有語音資金轉賬指令。在下列情況下，可通過直接電子錄音回電客户的方式進行申報：

涉及將資金轉移到客户帳户之外的請求，

是不重複的，或者

不符合被保險人和客户之間的書面語音發起的資金轉賬協議中包含的參數。

ICAP Bond

表格17-02-2372 (Ed. 10-00)

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通過從第一節定義中全部刪除，客户和聲音的定義啟動了資金轉賬指示，並替換為：

客户是指任何公司、合夥企業、業主、信託機構或個人，這些公司、合夥企業、業主、信託機構或個人在被保險人處擁有賬户，並與被保險人簽訂了書面協議，以獲得語音啟動的資金轉賬指示。

語音發起資金轉賬指令是指授權將客户賬户中的資金轉移到金融機構以貸記到客户指定的賬户的口頭指令：

在電話裏打的；

發送給被保險人明確授權在被保險人辦公室通過電話接收此類指示的員工；

都是以電子方式錄製的。

日期：2022年10月19日

通過

保羅·N·莫里塞特

ICAP Bond

表格17-02-2372 (Ed. 10-00)

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