1.

本證書是根據經修訂的1940年投資公司法(“1940年法案”)第17G-1條提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的，美國證券交易委員會在提交本證書時有權依賴本證書。

2.

以下籤署人是正式選出的、合格的本公司代理祕書，並保管本公司的公司記錄，是作出此證明的適當高級人員。

3.

本文件附件A為本公司董事會批准的決議副本，其中包括不是本公司“利害關係人”的大多數董事會成員，根據1940年法案的定義，該決議批准了債券的金額、類型、形式和範圍。

4.

已繳納2022年10月29日至2023年10月29日期間的保費。

A.

在收到已簽署的富達債券或其任何修改後10天內向美國證券交易委員會提交：

i.

一份《富達債券》的副本；

二、

董事會的每一份決議副本，包括大多數非公司“利害關係人”的董事，批准富達債券的金額、類型、形式和覆蓋範圍以及公司應支付的溢價；

三、

説明已繳付保費的期間；及

四、

對該協議的任何修改的副本在該修改籤立後10天內。

B.

在公司根據富達債券提出索賠後5天內，向美國證券交易委員會提交一份關於其性質和金額的書面聲明；

C.

在收到美國證券交易委員會後5天內，將該公司根據富達債券提出的任何索賠的和解條款副本提交給該公司；以及

D.

以掛號信方式通知每位董事會成員，其最後為人所知的居住地址為：

i.

在取消、終止或修改生效日期前不少於45天取消、終止或修改富達債券；

二、

在本規則要求向美國證券交易委員會提交任何文件時，公司根據富達債券提出的任何索賠的提交和和解；以及

三、

在收到富達債券發行人的通知後五天內，任何其他指定被保險人根據富達債券提出的任何索賠的提交和建議的和解條件。

電子郵件：BSIClaims@Travelers.com

Fax: 1-888-460-6622

郵寄：旅行者保證金及特殊險理賠

P.O. Box 2989

康涅狄格州哈特福德，郵編：06104-2989

隔夜郵寄：旅行者保證金及特殊險理賠

One Tower Square，S202A

康涅狄格州哈特福德06183號

單損

限制

保險

單損

免賠額

金額

WTW東北公司

自由街200號

紐約，NY 10281

目錄表

B.

酒店內

C.

在運輸途中

D.

偽造或塗改

E.

證券

F.

假幣和假匯票

G.

理賠費用

H.

停止付款令或錯誤地拒付支票

I.

計算機系統

J.

無法收回的保證金

A.

包括在保險範圍內的其他公司

B.

發現

C.

保證期

D.

單損

E.

保險的單一損失限額

F.

免賠額

G.

不累積限額

H.

通知書-遺失證明-法律程序

I.

估值

J.

作業

K.

代位權

L.

復甦

M.

合作

N.

反捆綁

O.

本保證項下的保險限額和先前的保險

P.

其他保險或彌償

Q.

承保財產。

R.

取消、終止、更改或修改

S.

發現期

T.

標題

具有擴展的覆蓋範圍

對價條款

保險協議

A.

忠誠度

B.

酒店內

1.

直接由下列原因造成的財產損失：

A.搶劫、入室行竊、神祕的無法解釋的失蹤或錯位以及損壞或毀壞；或

B.交回財產時身在被保險人辦公室或住所內的人所犯的盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊罪，

2.

通過保險協議B.1中規定的任何危險造成的直接損失。任何財產在被保險人或投資顧問的任何辦公室內，並由被保險人的任何客户、該客户的任何代表或任何僱員所管有，而不論被保險人是否須對該財產的損失負法律責任，並由被保險人選擇將該等損失包括在被保險人的損失證明內，但無論如何不包括由該等客户、該客户的任何代表或任何僱員所造成的損失。

C.

在運輸途中

D.

偽造或塗改

1.

可轉讓票據(債務證據除外)；

2.

存單；

3.

信用證；

4.

撤回令；

5.

接受；

6.

提取財產的收據；或

7.

向被保險人或投資顧問發出並據稱由被保險人的客户或金融機構簽署的指示或建議，

E.

證券

1.

購買、出售、交付或給予價值、擴展信用或承擔責任，基於以下任何原始書面文件的信任度：

a.

認證的安全性；

b.

所有權憑證；

c.

轉讓不動產所有權、設定不動產留置權或解除不動產留置權的契據、抵押或其他文書；

d.

原產地證書或所有權證書；

e.

存單；

f.

債務的證據；

g.

公司擔保、合夥擔保或個人擔保；

h.

安全協議；

i.

指導；

j.

《無證書安全聲明》，

(1)

攜帶手寫簽名材料的原始書面文件的有效性或可執行性是偽造的，但僅限於該偽造造成損失的程度；

(2)

被更改，但僅限於該更改導致損失的程度；或

(3)

丟失或被盜；

2.

在任何轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保、背書或第1.A項所列任何物品上以書面形式保證或見證任何手寫簽名。至1.i.以上；或

3.

購買、出售或交付、給予價值、擴大信用或承擔責任，基於對第1.A條所列任何物品的信任。至1.d。上面，這是假貨，但僅限於假貨造成損失的程度。

F.

假幣和假匯票

G.

理賠費用

H.

停止付款令或錯誤地拒付支票

1.

不遵守被保險人的任何客户或該客户的任何授權代表的通知，停止對該客户開出或開出的任何支票或匯票付款；或

2.

被保險人的客户或該客户的任何授權代表所開出或開出的支票或匯票被錯誤地拒絕兑現或錯誤地未能證明。

I.

計算機系統

A.針對該指令執行回調驗證；或

B.遵循適用於交易和説明的商業上合理的安全程序。

J.

無法收回的保證金

1.

允許贖回或提款；

2.

擬發行的股份；或

3.

應支付的股息。

三.

一般協議

A.

有機增長

B.

合併-合併-購買或收購資產

1.

已發生或將會發生在該機構的辦公室或處所內；

2.

已經或將會由該機構的任何一名或多於一名僱員引起；或

3.

被保險人因該交易而取得的資產、管理的資產或負債已經產生或將產生的，

a.

自動承保損失承保

b.

自動發現覆蓋範圍

C.

被保險人的代表

D.

共同投保人

E.

法庭費用及律師費-法律程序-選舉答辯

1.

僱員承認犯有盜竊罪或挪用公款罪；

2.

僱員被判定犯有盜竊罪或挪用公款罪；或

3.

在沒有上述1.或2.的情況下，仲裁小組在對商定的事實陳述進行審查後同意，如果一名僱員被起訴，將被裁定犯有盜竊罪或挪用公款罪。

定義

A.

驗收指受票人簽字承諾按提示兑現的書面匯票。

B.

保證期具有第六節.條件，C.保證期中規定的含義。

C.

回調驗證指使用預先確定的電話號碼與據稱的客户進行口頭交談，以核實客户的身份和資金轉賬請求的真實性。

D.

存款單指被保險人或金融機構對收到的款項作出的書面確認，並承諾償還。

E.

產地來源證或所有權指由動產製造商或政府機構出具的書面文件，證明動產的所有權，並藉此轉移所有權。

F.

經過認證的安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業或發行人的義務，即：

1.

以無記名或掛號式發行的書面票據為代表；

2.

屬於在證券交易所或市場上普遍交易的類型，或在作為投資媒介發行或交易的任何地區普遍承認的類型；以及

3.

一類或一系列中的一個，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、利益或義務。

G.

1.

應當轉讓、支付或者交付的財產；

2.

被保險人或其客户的賬户將被增加、刪除、記入借方或貸方；或

3.

借記或貸記未經授權的或虛構的帳户。

H.

計算機系統意味着：

任何電腦；以及

2.

任何輸入、輸出、處理、存儲或通信設備，或任何相關的網絡、操作系統或應用軟件，其連接到該計算機或與其結合使用，

I.

計算機違規意味着：

1.

將計算機病毒引入計算機系統；或

2.

有下列情況的自然人對存儲在計算機系統內的計算機程序、軟件或其他電子數據進行損壞或銷燬：

A.在未經授權的情況下訪問該計算機系統；或

B.授權訪問此類計算機系統，但使用此類訪問來造成此類損壞或破壞。

J.

1.

在任何計算機系統或網絡中使用或存儲的電子數據；或

2.

計算機網絡、任何計算機應用軟件、或計算機操作系統或相關網絡。

K.

假貨指對實際的、有效的或可核實的原件的書面仿製品，其意圖是欺騙並被視為原件。

L.

保管人指由投保人或投資顧問指定以維持對投保人資產的佔有和控制的機構。

M.

客户僅就保險協議I.2而言，係指與被保險人或投資顧問簽訂了資金轉移協議的實體或自然人。

N.

存放處指符合以下條件的結算公司：

1.

根據《1934年證券交易法》(《美國法典》第15編第78Q-1條)第17A條向證券交易委員會登記為結算機構；或

2.

聯邦儲備銀行或其他被授權操作財政部條例中描述的聯邦賬簿記賬系統的個人或實體，該規則編撰於31CFR 357，B分部，或根據其他聯邦機構的可比法規操作的賬簿記賬系統。

O.

業權憑證指作為提單、碼頭授權書、碼頭收據、倉單或貨物交貨單的書面單據，以及在正常業務或融資過程中被視為充分證據的任何其他書面單據，證明持有該單據的人有權接收、持有和處置該單據及其所涵蓋的貨物，並且必須聲稱是由受託保管人簽發或以受託保管人為收件人，並聲稱承保由受託保管人所擁有的貨物是已確定的或可替換的。

P.

電子數據處理機指經投保人或投資顧問書面授權的自然人、合夥企業或公司，作為客户或金融機構向投保人提交的支票的數據處理者，但不包括作為轉賬代理或任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的任何此類處理者，聯邦儲備銀行或票據交換所將不被解釋為電子數據處理者。

Q.

R.

員工意味着：

1.

被保險人的高級職員、合夥人或其他僱員，在其受僱於被保險人併為其提供服務期間，被保險人以工資、薪金或佣金直接給予補償；或在該人終止服務後的60天內，但這種終止不是由於僱員欺詐或不誠實所致；

2.

在被保險人或投資顧問的辦公室或辦公場所為被保險人提供服務期間，正在學習或履行職責的客座學生或實習生；

3.

4.

在被保險人或投資顧問的住所內，根據合同在被保險人的監督下執行僱員日常職責的任何自然人，包括由職業介紹所提供臨時人員給被保險人或臨時或兼職的投資顧問的自然人，包括根據被保險人與勞務租賃公司之間的書面協議租賃給被保險人或投資顧問以履行與投保人業務開展有關的職責的自然人；(就本債券的所有目的而言，由單一職業介紹所或勞務租賃公司提供的所有此類自然人將被集體視為一個人，但條件R.2的最後一段除外。)

5.

一家機構的僱員在本債券生效日期之前與被保險人合併或合併，或在本債券生效日期之後與被保險人合併或合併，但僅限於在該機構僱員期間的行為，並且該行為導致該機構遭受在合併或合併時被保險人或該機構不知道的損失；

6.

經投保人或投資顧問授權作為電子數據處理機提供服務的每個自然人、合夥企業或公司(每個該等電子數據處理機以及該電子數據處理機的合夥人、高級職員和僱員，就本保證而言，將被視為一名僱員，但條件R.2除外)；

7.

投資顧問

8.

自願為被保險人服務的，受被保險人指揮和控制的自然人；

9.

根據與被保險人的書面協議保留為顧問，但受被保險人的指導和控制併為被保險人提供服務的任何自然人；以及

10.

下列公司的任何高級職員、合夥人或僱員：

a.

一位投資顧問；

b.

承銷商(分銷商)；

c.

轉讓代理人或股東會計簿記員；或

d.

經書面協議授權保存財務或其他所需記錄的管理人，

S.

T.

金融機構意味着：

1.

銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用合作社、儲蓄貸款協會或類似的儲蓄機構；或

2.

股票經紀公司、互惠基金、流動資產基金或類似的投資機構；但金融機構不包括作為投保人或投資顧問的任何此類實體、機構或組織。

U.

偽造品指未經授權並帶有欺騙意圖，在書面文件上直接使用手寫簽名簽署另一人或組織的姓名。

V.

欺詐性説明書指針對投保人或投資顧問的故意、欺詐和未經授權的指示，即：

1.

通過電傳傳送，以及：

a.

聲稱併合理地看起來來自客户、金融機構或被保險人的其他辦公室；

b.

實際上是由客户、金融機構或被保險人的其他辦公室以外的人發送的；以及

c.

看來併合理地看似載有獲授權發起該項轉讓的人的手寫簽名，而該簽名證明是由未經授權的人使用的；或

2.

通過電話口頭傳遞，並聲稱來自：

a.

獲客户授權指示投保人或投資顧問進行此類轉讓的客户的高級人員、董事、合作伙伴或僱員；

b.

屬於自然人的客户；或

c.

被保險人另一辦事處的僱員，經被保險人授權，指示其他僱員轉移客户賬户中的存款資金；並被指定接受該指示並按照該指示行事的僱員接收，

3.

通過電子郵件和聲稱是從被保險人的客户那裏發送的，但實際上是由該客户以外的人發送的。

W.

資金轉移協議指由客户簽署的協議，該協議：

a.

b.

X.

擔保指一種書面承諾，規定簽字人有義務向被保險人或其受讓人支付另一人的債務，或者向被保險人購買了參與債務的金融機構支付債務，如果債務沒有按照其條款支付的。

Y.

説明指向無證書證券的發行人發出的書面命令，要求登記指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押。

Z.

可轉讓票據指書面文件，即：

1.

是由製造商或出票人簽署的；

2.

包含無條件的承諾或命令，支付一筆確定為貨幣的款項，而不包含出票人或出票人給予的其他承諾、命令、義務或權力；

3.

按要求或在確定的時間付款；以及

4.

以指令人或持票人付款。

網絡指由或通過任何電子或計算機通信系統的設施提供的任何和所有服務，包括Fedwire、清算所銀行間支付系統(CHIPS)、環球銀行間金融電信協會(SWIFT)、國家自動清算所協會(NACHA)和類似的銀行間支付或結算系統，包括被保險人蔘與的任何共享網絡、互聯網接入設施或其他類似設施，允許將數據或程序從一臺計算機輸入、輸出、檢查或傳輸到計算機系統。

二、

原創指第一次呈現或原型，不包括影印件或電子傳輸，即使接收和打印也是如此。

JJ

預定的電話號碼指符合以下條件的電話號碼：

1.

在客户向投保人或投資顧問開立賬户時由客户提供；

2.

在客户向被保險人或投資顧問開立賬户後，當客户親自出現在被保險人或投資顧問的住所並出示政府頒發的照片身份證明時，由客户親自提供；

3.

是在一項資金轉移協議中規定的；

4.

替換以前為客户賬户提供的電話號碼，但條件是通過使用JJ.1、JJ.2段中描述的電話號碼與客户直接聯繫來確認變更的合法性。或者JJ.3。以上；或

5.

替換了以前為客户賬户提供的電話號碼，並在收到欺詐指示的至少30天前由投保人或投資顧問收到。

屬性指金錢、證書證券、無證書證券、可轉讓票據、存款證、所有權文件、承兑匯票、債務證據、擔保協議、提款單、產地來源證或所有權證書、信用證、保險單、所有權摘要、契據及不動產按揭、收入及其他印花、代幣、未售出的國家彩票、賬簿及其他記錄，不論是否以電子方式書寫或記錄、寶石、珠寶、各類及任何形式的貴金屬，以及上文未列舉的有形個人財產。

修復費用指投保人或投資顧問在徵得公司事先書面同意後，為將存儲在計算機系統內的損壞或毀壞的計算機程序、軟件或其他電子數據或被保險人擁有、持有或負責的計算機程序、軟件或其他電子數據恢復、更換或複製到緊接計算機違規之前的狀態而發生的合理費用；但如果投保人或投資顧問認定該等計算機程序、軟件或其他電子數據不能合理地恢復、更換或複製，則恢復費用僅指投保人或投資顧問在公司事先書面同意下為達成該決定而發生的合理費用。

1.

因改造被保險人未取得使用許可的計算機程序、軟件或者其他電子數據而發生的費用；

2.

恢復、更換或複製損壞或被破壞的計算機程序、軟件或其他電子數據所發生的費用，如果這種損壞或破壞是由被保險人沒有使用許可證的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的；

3.

為設計、更新、改進或完善計算機程序、軟件或其他電子數據的操作或性能而產生的費用；或

4.

作為存儲的任何計算機程序、軟件或其他電子數據的基礎或結果的工作產品、研究或分析的重做所產生的費用。

嗯。

NN。

被保險人或投資顧問可以建立擔保程序的一般性聲明；

被保險人或投資顧問可執行回撥或其他擔保程序的聲明；或

聲明：投保人或投資顧問將只接受賬户上被點名的人的請求。

哦，哦。

單損具有第六節所述的含義。條件，D.單項損失。

PP.

關於無證書安全的聲明指未經認證的證券的發行人的書面聲明，其中包含：

對無證書安全問題的描述；

股份或單位的數量：

a.

轉讓給登記車主；

b.

登記所有人質押給登記質權人的；

c.

登記質權人解除質權；

d.

在該陳述的日期登記在登記車主的名下；或

e.

以聲明日期的質押為準；

登記所有人和登記質權人的名稱和地址；

註明發行人的任何留置權和限制，以及無證書證券正在或可能受到的任何不利索賠，或聲明沒有這些留置權、限制或不利索賠；以及

日期：

a.

將股份或單位轉讓給登記的股份或單位的新登記所有人；

b.

已登記質權人的質權已登記；或

c.

如果是定期報表或年度報表，則為報表的一部分。

QQ。

RR.

1.

不是以無記名或登記形式發行的書面票據表示的，而該票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上；

2.

屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，或在作為投資媒介發行或交易的任何地區普遍承認的類型；以及

3.

一類或一系列中的一個，或按其術語可分為一類或一系列的股份、參與、利益或義務。

好的。

UU。

排除事項

A.

本保函不承保因偽造或塗改而直接或間接造成的損失，但在A、D、E、F或G保險協議下承保的除外。

B.

本保函不包括因戰爭、入侵、外國敵人的行為、敵對行動(不論是否宣戰)、內戰、叛亂、革命、暴動、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用或毀壞或損壞任何政府、公共或地方當局或根據其命令而造成的損失，除非此類損失在運輸途中發生在保險C協議所述的情況下，並且除非在運輸開始時，代表被保險人的任何人不知道與上述任何行為或條件相關的行為或條件。

C.

本擔保不包括核反應、核輻射、放射性污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件直接或間接造成的損失。

D.

本保證書不包括任何董事或被保險人受託人的任何行為直接或間接造成的損失，但受僱為受薪、領取退休金或當選官員或被保險人僱員的人除外，但在履行僱員通常職責範圍內的行為時，或在以被保險人董事會或受託人決議正式選出或委任的任何委員會成員的身份代表被保險人執行具體的、有別於一般董事行為的情況下，則屬例外。

E.

本保函不包括直接或間接因被保險人作為貸款人或借款人的任何貸款或交易的全部或部分不付款或違約或信用擴展而造成的損失，包括購買、貼現或以其他方式獲取虛假或真實的債務賬户、發票、票據、協議或債務證據，無論此類貸款、交易或擴展是出於善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的，但在保險協議A或E所涵蓋的情況下除外。

F.

本保函不包括員工造成的損失，但以下情況除外：

1.

在保險協議A項下承保；或

2.

根據保險協議B或C承保，並直接由神祕的無法解釋的失蹤或錯位，或無意的財產破壞或損壞直接造成的。

G.

本保證金不包括因使用或聲稱使用信用卡、借記卡、充值卡、通行卡、便利卡、身份識別現金管理卡或其他卡而直接或間接造成的損失：

1.

在獲得信貸或資金方面；

2.

進入任何自動櫃員機；或

3.

在獲得對任何電子資金轉賬系統的任何銷售點終端、客户-銀行通信終端或類似電子終端的訪問時，

H.

本保函不包括因受威脅而將財產從被保險人或投資顧問的辦公室交回所造成的損失：

1.

2.

對被保險人的房屋或財產造成損害，但A保險協議所涵蓋的除外。

本保函不包括直接或間接從客户賬户中涉及錯誤貸方的付款或提款而造成的損失，除非此類付款或提款是由在付款或提款時在被保險人或投資顧問辦公室內的儲户或儲户的代表實際收到的，或者除保險協議A所涵蓋的情況外。

本保函不承保因支付或從客户賬户提取存款而直接或間接造成的損失，該等存款項目因任何原因(包括偽造或任何其他欺詐)而未最終支付，但在美國政府支票或匯票資金匯至被保險人或記入被保險人賬户後，因任何原因由美國政府退還給被保險人的美國政府支票或匯票不適用於該美國政府支票或匯票。

本保函不包括因偽造而直接或間接造成的損失，但在A、D保險協議下除外，但僅限於可轉讓票據(債務或替代支票的證據除外)、E或F。

本保函不包括下列情況下的財產損失：

1.

在郵件中；

2.

由任何運輸公司保管，但如非流通票據由任何運輸公司持有和保管，則視為在保險協議C下承保，除非在保險協議C下承保；或

3.

位於任何運輸公司的辦公場所內，

本債券不包括潛在收入，包括被保險人未變現的利息和股息。

本保函不包括被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償，但不包括因本保函承保的損失而直接引起的直接補償性損害賠償，但不包括其倍數。

本保函不包括被保險人為確定本保函所涵蓋的損失的存在或損失金額而發生的任何費用、成本或其他費用，除非是在保險協議G項下承保。

本保函不包括任何性質的間接損失或相應損失。

本保函不包括因被保險人或任何僱員的違規行為而造成的損失：

1.

(I)證券的發行、購買或出售；(Ii)證券交易所或場外市場的證券交易；(Iii)投資公司；或(Iv)投資顧問；或

2.

依據任何該等法律訂立的任何規則或規例，

本保函不包括因金融或存款機構或其接管人或清算人未能應被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人的資金或財產而直接或間接造成的損失，但在保險協議A或B.1.a下承保的除外。

本保函不包括保險協議I項下的損失，除所有其他免責條款外：

1.

直接或間接地由被授權進入計算機系統的個人輸入或更改，該個人真誠地按照通過電報、電傳打字、電話人工語音或任何其他方式收到的指令或建議行事，除非此類指示或建議是由被保險人或投資顧問授權的軟件承包商(或其合夥人、高級管理人員或僱員)向該個人發出的，以設計、開發、準備、供應、服務、編寫或實施計算機系統的程序，但保險協議I.2所涵蓋的除外；

2.

由自動結算所(包括聯邦儲備銀行)、服務局、電子通信系統(包括FEDWIRE、CHIPS和SWIFT)或與投保人簽約提供電子資金轉移服務的商家的員工或董事造成的；或

3.

_U.

_V.

除所有其他免責事項外，被保險人或投資顧問通過合同承擔責任而直接或間接造成的損失不在保險協議I.2項下的保險範圍內，除非責任產生於保險協議I.2所涵蓋的損失。無論合同是否存在，都將強加於被保險人。

_W.

本保函不包括因無形財產或機密信息(包括商業祕密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、配方、專利、計算機程序、底片、圖紙、手稿、印刷品和其他類似性質的記錄)被盜、失蹤、銷燬或披露而直接或間接造成的損失，無論此類機密信息是由投保人或投資顧問擁有，還是由投保人或投資顧問以任何身份持有，包括與另一人同時持有。

_X.

本保函不包括因數據安全違規或事件而產生的費用，包括法醫審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律、支付卡行業數據安全標準(如果適用)的費用，或在受影響個人的個人身份客户、財務或醫療信息在被保險人的護理、保管或控制期間被竊取、訪問、下載或挪用時通知受影響個人的相關費用。

_Y.

除所有其他免責事項外，本保單不承保A.1保險協議項下因僱員被指控或實際毀壞財產而直接或間接造成的損失。

_Z.

當被保險人根據《統一商法典》或世界任何其他普通、判例或侵權法、成文法、規則或法規(包括任何清算或類似組織的任何規則或守則)在法律上沒有義務招致此類損失、費用或費用時，本保證書不涵蓋被保險人或投資顧問同意招致或代表另一人或實體招致的損失、費用或費用；但在保險協議I.2中承保的除外。

_AA.

本保證書不涵蓋因員工的不誠實或欺詐行為直接或間接造成的損失，該員工的不誠實或欺詐行為已根據條件R終止、終止、變更或修改，但前提是，此排除不適用於在保證書終止時該員工已保管的任何在途財產的損失，或不適用於在保證書終止前發生的不誠實或欺詐行為直接造成的損失。

BB。

CC.

DD.

請看。

本保函不包括由客户或授權進入客户認證機制的其他人在被保險人客户的住所內或在該客户的控制下將電子記錄輸入計算機系統而直接或間接造成的損失。

條件

A.

包括在保險範圍內的其他公司

1.

公司對任何一項或多項或全部損失承擔的總責任不超過本協議規定的任何一項或多項損失的責任限額；

2.

首先被指名的被保險人將被視為被授權作出、調整、接受和強制執行保函下的所有索賠的付款，並將被視為其他人的代理人，用於此類目的和發出或接收本保函條款要求或允許發出的任何通知，但公司將向每個被指名的被保險人提供一份保證書副本和對該保證書的任何修改，以及任何被保險人的每一份正式索賠提交的副本，以及在執行該和解之前任何索賠和解的條款的通知；

3.

本公司將不負責將根據本合同支付的任何款項適當地用於第一個被指定的被保險人；以及

4.

B.

發現

C.

保證期

D.

單損

1.

任何一種或一系列與盜竊、搶劫或企圖盜竊有關的行為，與員工無關；

2.

任何人(不論是否僱員)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽的作為或不作為，導致財產損壞、毀壞或錯位；

3.

由任何人(不論是否僱員)所導致或牽涉其中的所有作為或不作為，但上述1.及2.項以外的作為或不作為；或

4.

以上1.、2.或3.中未指明的任何一次傷亡或事件。

E.

保險的單一損失限額

F.

免賠額

G.

不累積限額

H.

通知書-遺失證明-法律程序

1.

投保人或投資顧問必須在發現損失後不超過90天的最早可行時間內向本公司發出通知。

2.

在發現後六個月內，投保人或投資顧問必須向本公司提供經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。

3.

在遺失證明中列出的遺失保證書證券，如果該證券是與其一起發行的，則將通過證書或債券編號進行識別。

4.

在向本公司提交原始損失證明後60天或在發現此類損失後24個月屆滿之前，不得提起追回本協議項下任何損失的法律程序，但因在《一般協議E》所述的任何訴訟中對被保險人不利的任何判決而根據本協議提起的追償訴訟或訴訟，或追討在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或訴訟，將在判決和該訴訟成為最終判決之日起24個月內提起。

5.

如果本保證書中包含的任何限制被任何控制本保證書的解釋的法律禁止，則該限制將被視為已被修改，以等同於該法律規定的最短時效期限。

6.

本保函僅供被保險人使用和受益，對於被保險人以外的任何人遭受的損失，本公司不承擔任何責任。除被保險人外，任何人不得根據本合同提起訴訟、訴訟或法律程序。

I.

估值

1.

錢幣

2.

證券

3.

賬簿及其他紀錄

4.

貨幣、證券、賬簿或其他記錄以外的財產

J.

作業

K.

代位權

L.

復甦

1.

所有賠償，無論是由本公司或被保險人進行的，在首先扣除獲得此類賠償所產生的成本和費用後，將按以下優先順序進行：

a.

第一，向被保險人賠償在本保證下本應支付的損失，但此類損失若不超過保險的單一損失限額，則此類損失不包括被保險人支付的超過保險協議G的單一損失限額的索賠費用，就確定優先順序而言，此類賠償不被視為超額；

b.

第二，向本公司支付或應支付給被保險人的金額，以了結被保險人的索賠；

c.

第三，向被保險人支付任何一筆損失可扣除金額；以及

d.

第四，向被保險人賠償本保函所不包括的任何損失。

2.

因條件I.2中規定的證券損失而追回的賠償，或從公司的再保險或賠償中追回的賠償，不被視為本文所使用的賠償。

M.

合作

1.

接受公司審查，並在宣誓後簽署；

2.

交出所有有關紀錄，供公司查閲；及

3.

在與損失有關的所有事宜上與公司合作。

N.

反捆綁

O.

本保證項下的保險限額和先前的保險

P.

其他保險或彌償

1.

被保險人；

2.

被保險人以外的任何人；

3.

一家運輸公司；

4.

損失發生的場所或僱用造成損失的人的另一個實體；或

5.

運送涉案財物的信使。

Q.

承保財產

1.

屬於被保險人所有的；

2.

被保險人以任何身份持有的；或

3.

被保險人有責任的，

R.

取消、終止、更改或修改

1.

取消

a.

本公司收到投保人或投資顧問發出的取消本債券的書面通知後，只要投保人或投資顧問提前至少60天向美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)發出書面通知，本債券即被全部取消。本公司將在收到投保人或投資顧問的取消請求後通知所有其他投保人，但取消將在收到所有其他投保人的書面通知後60天內生效。

b.

本保函在被保險人和美國證券交易委員會收到本公司要求取消本保函的書面通知後60天內全部取消。

c.

2.

終端

a.

該債券在聲明第2項規定的到期日立即全部終止。

b.

本保函對任何被保險人終止：

(1)

一旦該被保險人的執照被移交給任何政府當局；或

(2)

在接管人或其他清算人或任何州或聯邦官員接管被保險人後，

c.

承保範圍終止於任何電子數據處理器的任何僱員或任何合夥人、高級職員或僱員：

(1)

任何董事或未與其勾結的官員或被保險人一旦獲悉任何與僱用有關的不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款；或

(2)

董事或被保險人的任何人員未與其串通，在獲悉任何不誠實或欺詐性的非就業相關行為，包括盜竊或挪用公款，導致財產損失超過25,000美元后60天，

3.

更改或修改

S.

發現期

1.

在被保險人、其業務繼承人或任何其他方以全部或部分取代本保函所提供的保險的任何其他保險的生效日期，不論該等其他保險是否承保其生效日期前所遭受的損失；或

2.

任何州或聯邦官員或機構，或為此目的而行事或委任的任何接管人或清盤人接管被保險人的業務時，

T.

標題

1.

在聲明的第4項中增加了以下內容：

單損

保險限額

單損

免賠額

2.

聲明中增加了以下內容：

保險總限額-

社會工程欺詐保險協議

3.

在第二節保險協議中增加下列保險協議：

4.

僅針對《社會工程欺詐保險協議》，第四節第三部分，定義，R.，僱員被刪除。

5.

僅就社會工程欺詐保險協議而言，以下內容取代了IV.定義的最後一段，R.僱員：

6.

第四節增加了以下內容。定義：

1.

聲稱來自：

a.

一個賣家；

b.

客户；或

c.

一名員工，

2.

指示員工轉移、支付或交付資金，或更改向該供應商、客户或員工付款的方式、目的地或賬户；

3.

載有對重要事實的失實陳述；及

4.

被僱員合理地依賴，相信重要事實是真實的。

對於供應商或客户，撥打以下電話號碼：

a.

在最初與被保險人訂立書面協議時由賣方或客户提供的；

b.

替換先前由供應商或客户提供的電話號碼，前提是通過使用先前提供的電話號碼與供應商或客户進行口頭聯繫來確認變更的合法性；

c.

更換先前由供應商或客户提供的電話號碼，並且在社會工程欺詐發生前至少30天由被保險人收到；或

d.

當賣方或客户在被保險人的房產內時，由賣方或客户親自提供；

2.

對於僱員，撥打由被保險人維護的已公佈或電子公司名錄上獲得的電話號碼，或與僱員進行面對面交談。

7.

在第六節中增加了以下內容：

a.

對於在保證期內發現的任何損失，本公司將不再根據《社會工程欺詐保險協議》承擔進一步責任，無論之前是否向本公司報告；以及

b.

在本公司通知被保險人該保險的總限額已用盡後，本公司將不再有義務支付或賠償一般協議E中規定的法院費用和律師費，無論本公司是否已選擇在該協議下就任何損失、索賠或損害進行辯護。

在第二節.保險協議、D.偽造或變造中增加下列內容：

以下內容取代第六節.條件，N.反捆綁：

N.

反捆綁

1.

根據第三節一般協議的條款，現有保險人在債券項下管理的資產增加；或

2.

根據第三節、一般協議、B.合併-合併--購買或收購資產的條款增加新的投資公司所管理的資產，

1.

在第四節增加了以下內容。定義：

1.

被保險人的大部分未償還證券的所有權或投票權，代表目前對該被保險人的董事會、受託人、經理、自然人普通合夥人或相當於外國職能人員的選舉、任命或行使多數控制權的權利；

2.

賠償被保險人遭受的損失，或表示有義務賠償被保險人的損失；或

3.

選擇或有義務為被保險人購買保險。

2.

在第六節.條件、M.合作中增加如下內容：

3.

在第六節.條件中增加了以下內容：

1.

本保證金不適用於：

a.

被保險人居籍所遭受的損失；或

b.

財產遺失或損壞的，

2.

如果被保險人遭受本保證書適用的上述A.所述的損失，本公司將因其在該被保險人中的經濟利益而賠償首名被保險人的損失。

4.

在向本公司提交原始損失證明後60天或在發現此類損失後五年屆滿之前，不得提起追回本協議項下任何損失的法律程序，但因《一般協議E》中提及的任何訴訟中對被保險人不利的任何判決而根據本協議提起的任何追償訴訟或訴訟，或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或訴訟，將在判決和該訴訟成為最終判決之日起五年內提起。

R.

取消、終止、更改或修改

1.

聲明第1項所列被保險人可以通過郵寄或提前向本公司送達書面取消通知的方式取消本保函。

2.

本公司可通過郵寄或遞送書面取消通知的方式全部取消本債券，方式如下：

a.

有效期不到60天的債券：

b.

有效期為60天或更長時間的債券或續簽：

(1)

不繳納保險費的；

(2)

對因增加投保危險的行為而引起的犯罪定罪；

(3)

發現被保險人在取得保函或者完善保函項下的索賠時存在欺詐或者重大失實陳述；

(4)

發現被保險人故意、魯莽的行為或者不作為，增加保險險額的；

(5)

署長裁定繼續履行保證金將會違反或違反法律；

(6)

財產發生物理變化，增加傷害危害的；

(7)

所投保的危險大幅增加；或

(8)

本公司再保險的重大損失，影響到這一特定的保險類別。

c.

除第2.b段所述原因外，本公司不得取消60天或更長時間內有效的保單或續訂保單。上面。

d.

如果本公司因未繳納保險費而取消保險，被保險人可以在取消保險生效之日之前的任何時間全額支付保險金，繼續投保，避免取消保險的影響。

e.

取消通知將通過以下方式送達或發送：

(1)

掛號郵件；

(2)

掛號郵件；或

(3)

美國郵政由美國郵局的郵寄證書證明。

3.

本公司將按本公司所知的最後郵寄地址向聲明第1項所述的被保險人發出通知，向美國證券交易委員會發出通知，並向彼此發出通知，向本公司所知的最後投保人地址發出通知。

4.

取消通知將註明取消的生效日期。《宣言》第2項規定的政策期限將於該日結束。

5.

如果本保單被取消，本公司將按比例向被保險人退還申報單第1項中規定的所有到期保費。即使公司沒有退款或提供退款，取消也將生效。

6.

如果通知已郵寄，則郵寄證明即為通知的充分證明。

7.

如果本公司決定不提出續簽本保單，本公司將郵寄或遞送本聲明第1項所述的被保險人美國證券交易委員會和每個被保險人的保險單不續期的書面通知，説明不續期的理由，至少在聲明第二項中的有效期屆滿前60天。本通知將通過以下方式交付或發送：

a.

掛號郵件；

b.

掛號郵件；或

c.

由郵寄證明證明的美國郵政。

8.

本保函在聲明第2項規定的保單期限屆滿之日起立即全部終止。

9.

一旦任何其他負有管理或監督責任的個人或任何與被保險人的僱員沒有勾結的僱員意識到該僱員的任何不誠實或欺詐行為，無論是在本保證書生效日期之前或之後，本保證書即告終止。