附件99.1
聯繫方式：
傑弗裏·J·卡福拉，SEVP兼CFO
Peapack-Gladstone金融公司
T: 908-719-4308
Peapack-Gladstone金融公司
報告第三季度業績強勁，因為
淨息差繼續擴大
新澤西州貝德明斯特-2022年10月27日-納斯達克全球精選市場代碼：PGC)(以下簡稱公司)公佈2022年第三季度業績。
本收益新聞稿應與公司2022年第三季度投資者更新一起閲讀，其副本可在我們的網站上獲得，網址為：Www.pgbank.com並通過美國證券交易委員會網站www.sec.gov上的Form 8-K最新報告。
截至2022年9月30日的季度，該公司的總收入為6191萬美元，淨收益為2013萬美元，稀釋後每股收益(EPS)為1.09美元，而截至2021年9月30日的三個月收入為5299萬美元，淨收益為1417萬美元，稀釋後每股收益為0.74美元。
截至2022年9月這個季度，公司的平均資產回報率、平均股本回報率和平均有形股本回報率分別為1.30%、15.21%和16.73%。
2022年9月的季度業績是由於淨利息收入和淨息差的持續改善，與2021年9月的季度相比，淨利息收入和淨息差分別增加了1030萬美元和56個基點(與2022年6月的季度相比，增加了260萬美元和15個基點)。由於市場波動，非利息收入(主要是財富管理費收入和資本市場活動費收入)下降，部分抵消了這一好處。
2022年9月的季度包括對為CRA投資目的持有的股權證券進行的571,000美元公允價值調整。這一調整使2022年9月這個季度的總收入減少了571,000美元，淨收入減少了414,000美元，每股收益減少了0.03美元。
道格拉斯·L·肯尼迪、總裁兼首席執行官表示：“我們2022年第三季度的業績繼續反映出我們貸款組合的資產敏感性，因為貸款在利率上升的環境下繼續重新定價。”
肯尼迪還指出，“正如之前宣佈的那樣，本公司已進入人壽保險保費融資業務。人壽保險保費融資是一項安全且有利可圖的業務，我們相信這是我們增長計劃的下一個合乎邏輯的步驟。雖然2022年第四季度將包括一定程度的貸款發放，但該業務預計將在2023年初全面運營。”
以下是精選的亮點：
Peapack Private Wealth Management：
1
商業銀行與資產負債表管理：
資本管理：
彙總損益表明細：
下表彙總了所示期間的具體財務明細。
2022年9月與前一年的比較
|
|
九個月結束 |
|
|
九個月結束 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
|
|
增加/ |
|
|||||||
(百萬美元，每股數據除外) |
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
|
(減少) |
|
|||||||
淨利息收入 |
|
$ |
128.04 |
|
|
$ |
100.85 |
|
|
|
$ |
27.19 |
|
|
|
27 |
% |
財富管理費收入(A) |
|
|
41.67 |
|
|
|
39.03 |
|
|
|
|
2.64 |
|
|
|
7 |
|
資本市場活動(B) |
|
|
8.30 |
|
|
|
7.10 |
|
|
|
|
1.20 |
|
|
|
17 |
|
其他收入(C) |
|
|
(0.36 |
) |
|
|
7.15 |
|
|
|
|
(7.51 |
) |
|
|
(105 |
) |
其他收入合計 |
|
|
49.61 |
|
|
|
53.28 |
|
|
|
|
(3.67 |
) |
|
|
(7 |
) |
營運開支(A)(D) |
|
|
100.39 |
|
|
|
94.46 |
|
|
|
|
5.93 |
|
|
|
6 |
|
計提信貸損失準備前的税前收益 |
|
|
77.26 |
|
|
|
59.67 |
|
|
|
|
17.59 |
|
|
|
29 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
4.42 |
|
|
|
2.73 |
|
|
|
|
1.69 |
|
|
|
62 |
|
税前收入 |
|
|
72.84 |
|
|
|
56.94 |
|
|
|
|
15.90 |
|
|
|
28 |
|
所得税支出/(福利) |
|
|
19.17 |
|
|
|
15.17 |
|
|
|
|
4.00 |
|
|
|
26 |
|
淨收入 |
|
$ |
53.67 |
|
|
$ |
41.77 |
|
|
|
$ |
11.90 |
|
|
|
28 |
% |
稀釋每股收益 |
|
$ |
2.88 |
|
|
$ |
2.15 |
|
|
|
$ |
0.73 |
|
|
|
34 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總收入(E) |
|
$ |
177.65 |
|
|
$ |
154.13 |
|
|
|
$ |
23.52 |
|
|
|
15 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
按年率計算的平均資產回報率 |
|
|
1.16 |
% |
|
|
0.94 |
% |
|
|
|
0.22 |
|
|
|
|
|
按年率計算的平均股本回報率 |
|
|
13.46 |
% |
|
|
10.43 |
% |
|
|
|
3.03 |
|
|
|
|
|
2
(A)截至2022年9月30日的9個月包括與2021年7月收購普林斯頓投資組合戰略集團相關的9個月的財富管理費收入和支出，而截至2021年9月30日的9個月包括3個月。
(B)資本市場活動包括貸款水平背靠背互換、小企業協會(“SBA”)借貸和銷售計劃、企業諮詢和抵押銀行活動的手續費收入。
(C)截至2022年9月30日的9個月的其他收入包括與2022年第一季度執行的資產負債表重新定位相關的證券銷售虧損660萬美元，以及CRA股權證券的公允價值調整170萬美元。2021年9月的9個月包括與終止利率互換有關的842,000美元的成本；與終止利率互換有關的140萬美元的貸款收益；與轉介給第三方的薪俸保護計劃(“PPP”)貸款有關的722,000美元的手續費收入；與收到人壽保險收益有關的455,000美元的額外銀行自有人壽保險(“BOLI”)收入；以及關於CRA股權證券的293,000美元的公允價值調整。
(D)2022年9月和2021年9月終了的9個月分別包括與世行若干領域內某些工作人員改組有關的150萬美元遣散費。截至2021年9月的9個月還包括與贖回次級債務有關的費用648,000美元；與掉期估值津貼有關的140萬美元。
(E)總收入等於淨利息收入加上其他收入總額。
2022年9月季度與上年同期的比較
|
|
截至三個月 |
|
|
|
截至三個月 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
9月30日， |
|
|
|
9月30日， |
|
|
增加/ |
|
|||||||
(百萬美元，每股數據除外) |
|
2022 |
|
|
|
2021 |
|
|
(減少) |
|
|||||||
淨利息收入 |
|
$ |
45.53 |
|
|
|
$ |
35.21 |
|
|
$ |
10.32 |
|
|
|
29 |
% |
理財手續費收入 |
|
|
12.94 |
|
|
|
|
13.86 |
|
|
|
(0.92 |
) |
|
|
(7 |
) |
資本市場活動(A) |
|
|
0.78 |
|
|
|
|
2.06 |
|
|
|
(1.28 |
) |
|
|
(62 |
) |
其他收入(B) |
|
|
2.66 |
|
|
|
|
1.86 |
|
|
|
0.80 |
|
|
|
43 |
|
其他收入合計 |
|
|
16.38 |
|
|
|
|
17.78 |
|
|
|
(1.40 |
) |
|
|
(8 |
) |
運營費用(C) |
|
|
33.56 |
|
|
|
|
32.18 |
|
|
|
1.38 |
|
|
|
4 |
|
計提信貸損失準備前的税前收益 |
|
|
28.35 |
|
|
|
|
20.81 |
|
|
|
7.54 |
|
|
|
36 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
0.60 |
|
|
|
|
1.60 |
|
|
|
(1.00 |
) |
|
|
(63 |
) |
税前收入 |
|
|
27.75 |
|
|
|
|
19.21 |
|
|
|
8.54 |
|
|
|
44 |
|
所得税費用 |
|
|
7.62 |
|
|
|
|
5.04 |
|
|
|
2.58 |
|
|
|
51 |
|
淨收入 |
|
$ |
20.13 |
|
|
|
$ |
14.17 |
|
|
$ |
5.96 |
|
|
|
42 |
% |
稀釋每股收益 |
|
$ |
1.09 |
|
|
|
$ |
0.74 |
|
|
$ |
0.35 |
|
|
|
48 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總收入(D) |
|
$ |
61.91 |
|
|
|
$ |
52.99 |
|
|
$ |
8.92 |
|
|
|
17 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
按年率計算的平均資產回報率 |
|
|
1.30 |
% |
|
|
|
0.95 |
% |
|
|
0.35 |
|
|
|
|
|
按年率計算的平均股本回報率 |
|
|
15.21 |
% |
|
|
|
10.40 |
% |
|
|
4.81 |
|
|
|
|
|
(A)資本市場活動包括貸款水平背靠背互換、小企業管理局借貸和銷售計劃、企業諮詢和抵押銀行活動的手續費收入。
(B)2022年9月和2021年兩個季度的其他收入包括分別為571,000美元和70,000美元的CRA股權證券的公允價值調整
(C)2021年9月這個季度包括與掉期估值津貼有關的140萬美元支出。
(D)總收入等於淨利息收入加上其他收入總額。
3
2022年9月季度與關聯季度的比較
|
|
截至三個月 |
|
|
截至三個月 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
|
增加/ |
|
|||||||
(百萬美元，每股數據除外) |
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
|
(減少) |
|
|||||||
淨利息收入 |
|
$ |
45.53 |
|
|
$ |
42.89 |
|
|
|
$ |
2.64 |
|
|
|
6 |
% |
理財手續費收入 |
|
|
12.94 |
|
|
|
13.89 |
|
|
|
|
(0.95 |
) |
|
|
(7 |
) |
資本市場活動(A) |
|
|
0.78 |
|
|
|
2.86 |
|
|
|
|
(2.08 |
) |
|
|
(73 |
) |
其他收入(B) |
|
|
2.66 |
|
|
|
1.76 |
|
|
|
|
0.90 |
|
|
|
51 |
|
其他收入合計 |
|
|
16.38 |
|
|
|
18.51 |
|
|
|
|
(2.13 |
) |
|
|
(12 |
) |
運營費用 |
|
|
33.56 |
|
|
|
32.66 |
|
|
|
|
0.90 |
|
|
|
3 |
|
計提信貸損失準備前的税前收益 |
|
|
28.35 |
|
|
|
28.74 |
|
|
|
|
(0.39 |
) |
|
|
(1 |
) |
信貸損失準備金 |
|
|
0.60 |
|
|
|
1.45 |
|
|
|
|
(0.85 |
) |
|
|
(59 |
) |
税前收入 |
|
|
27.75 |
|
|
|
27.29 |
|
|
|
|
0.46 |
|
|
|
2 |
|
所得税費用 |
|
|
7.62 |
|
|
|
7.19 |
|
|
|
|
0.43 |
|
|
|
6 |
|
淨收入 |
|
$ |
20.13 |
|
|
$ |
20.10 |
|
|
|
$ |
0.03 |
|
|
|
0 |
% |
稀釋每股收益 |
|
$ |
1.09 |
|
|
$ |
1.08 |
|
|
|
$ |
0.01 |
|
|
|
1 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總收入(C) |
|
$ |
61.91 |
|
|
$ |
61.40 |
|
|
|
$ |
0.51 |
|
|
|
1 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
按年率計算的平均資產回報率 |
|
|
1.30 |
% |
|
|
1.30 |
% |
|
|
|
0.00 |
|
|
|
|
|
按年率計算的平均股本回報率 |
|
|
15.21 |
% |
|
|
15.43 |
% |
|
|
|
(0.22 |
) |
|
|
|
|
(A)資本市場活動包括貸款水平背靠背互換、小企業管理局借貸和銷售計劃、企業諮詢和抵押銀行活動的手續費收入。
(B)2022年9月和2022年6月季度的其他收入包括分別為571,000美元和475,000美元的CRA股權證券的公允價值調整。
(C)總收入等於淨利息收入加上其他收入總額。
補充季度詳細信息：
Peapack私人財富管理公司
在2022年9月這個季度，銀行的財富管理業務Peapack Private Wealth Management(簡稱PPWM)產生了1294萬美元的手續費收入，而2022年6月30日和2021年9月這個季度的手續費收入分別為1389萬美元和1386萬美元。2022年市場的持續下跌進一步影響了2022年9月季度的業績，標準普爾指數在2022年第三季度又下跌了5%(YTD下跌了25%)。
Peapack Private Wealth Management的約翰·巴布科克·總裁指出：“儘管廣泛的市場力量對股票和債券市場產生了負面影響，而且面臨着未來的經濟挑戰，但我們的業務是穩健的，並繼續吸引新客户以及來自現有關係的額外資金。在2022年第3季度，新客户和客户增加總額達到2.19億美元，使我們2022年9個月的客户總數達到7.75億美元，年化速度與過去幾年保持一致。隨着我們進入2022年第四季度，我們的新業務渠道是健康的，我們仍然專注於在這個動盪的時期為我們的客户提供優質的服務和建議。我們高技能的專業人員、我們的信託力量和專業知識、我們的財務規劃能力和我們的高接觸客户服務模式使PPWM在我們的市場中脱穎而出，是我們增長和成功的驅動力。“
貸款/商業銀行業務
截至2022年9月30日，貸款總額增長7%(摺合成年率9%)至51.9億美元，而2021年12月31日為48.4億美元。
截至2022年9月30日，C&I貸款和租賃總額為21.億美元，佔總貸款組合的40%。
4
肯尼迪先生指出：“我們的貸款增長曆來強勁，但考慮到經濟的不確定性和利率的上升，我們相信貸款需求將有所回落。此外，我們已經收緊了我們的初始承保，以預期潛在的經濟低迷和更高的利率環境。有鑑於此，我們相信我們將在2022年剩餘時間實現適度增長，導致2022年全年實現中高個位數增長。
肯尼迪先生還指出：“我們為建立一個領先的中端市場商業銀行特許經營權而感到自豪，這從我們的C&I投資組合、財務管理服務以及企業諮詢和SBA業務中可見一斑。此外，我們對擴展到人壽保險保費金融業務感到鼓舞，並相信這將被證明是一項安全和有利可圖的業務，與公司的戰略相一致。“
淨利息收入(NII)/淨息差(NIM)
|
九個月結束 |
|
九個月結束 |
|
|
|
|
|
|||||||||
|
2022年9月30日 |
|
2021年9月30日 |
|
|
|
|
|
|||||||||
|
NII |
|
|
尼姆 |
|
NII |
|
|
尼姆 |
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
NII/NIM，不包括以下內容 |
$ |
126,643 |
|
|
2.84% |
|
$ |
97,655 |
|
|
2.53% |
|
|
|
|
|
|
在償還貸款時收到的預付保費 |
|
912 |
|
|
0.02% |
|
|
1,530 |
|
|
0.03% |
|
|
|
|
|
|
維持超額利息產生現金的效果 |
|
485 |
|
|
-0.03% |
|
|
(365 |
) |
|
-0.17% |
|
|
|
|
|
|
購買力平價貸款的效果 |
|
— |
|
|
0.00% |
|
|
2,029 |
|
|
-0.04% |
|
|
|
|
|
|
據報道，NII/NIM |
$ |
128,040 |
|
|
2.83% |
|
$ |
100,849 |
|
|
2.35% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
截至三個月 |
|
截至三個月 |
|
截至三個月 |
||||||||||||
|
2022年9月30日 |
|
June 30, 2022 |
|
2021年9月30日 |
||||||||||||
|
NII |
|
|
尼姆 |
|
NII |
|
|
尼姆 |
|
NII |
|
|
尼姆 |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
NII/NIM，不包括以下內容 |
$ |
44,728 |
|
|
2.99% |
|
$ |
42,526 |
|
|
2.83% |
|
$ |
34,635 |
|
|
2.56% |
在償還貸款時收到的預付保費 |
|
305 |
|
|
0.02% |
|
|
255 |
|
|
0.02% |
|
|
325 |
|
|
0.02% |
維持超額利息產生現金的效果 |
|
492 |
|
|
-0.03% |
|
|
112 |
|
|
-0.02% |
|
|
(46 |
) |
|
-0.14% |
購買力平價貸款的效果 |
|
— |
|
|
0.00% |
|
|
— |
|
|
0.00% |
|
|
297 |
|
|
-0.02% |
據報道，NII/NIM |
$ |
45,525 |
|
|
2.98% |
|
$ |
42,893 |
|
|
2.83% |
|
$ |
35,211 |
|
|
2.42% |
2022年第三季度，公司報告的NII和NIM分別比關聯季度(2022年第二季度)增加了260萬美元和15個基點，與上年同期(2021年第三季度)相比分別增加了1030萬美元和56個基點。與上一年季度相比，世行以有利於NIM的利率/利差增加了其貸款組合，同時減少了較低收益的流動性。此外，該行還受益於2022年期間倫敦銀行同業拆借利率和最優惠利率的增加。
肯尼迪先生表示：“如上所述，我們受益於2022年倫敦銀行同業拆借利率和Prime利率的上升，我們的貸款組合將繼續受益於利率上升。23%的貸款組合在一個月內重新定價，36%在三個月內重新定價，46%(24億美元)在一年內重新定價。我們目前的模型，在未來基礎上的平均存款貝塔假設為45%，表明在150個基點的利率衝擊之後，淨利息收入將在第一年增加約2.2%，在第二年增加5.8%。
資金/流動性/利率風險管理
本公司積極管理其存款基礎，以減少對批發融資、波動性和/或運營風險的依賴。總存款從2021年12月31日的52.7億美元增加到2022年9月30日的53億美元，從2022年6月30日的54億美元減少1.05億美元。本季度的存款流出包括戰略性地利用他們的資金的大型關係，包括投資於我們的財富管理業務，收購，進一步投資於他們的業務，以及購買房地產和其他投資。如前所述，在2022年第三季度，公司成功地將2.87億美元的有息支票轉移到了無息活期存款。
5
肯尼迪指出，“我們91%的存款是活期、儲蓄或貨幣市場賬户，我們的無息存款佔總存款的25%；這兩個指標都反映了我們存款基礎的核心性質。”
截至2022年9月30日，公司資產負債表流動資金(可供出售的投資、利息存款和現金)總計6.341億美元(佔資產的10%)。
該公司在聯邦住房貸款銀行維持大約18億美元的擔保可用資金的後備流動資金，並從美聯儲貼現窗口維持17億美元的擔保資金。來自聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行的可用資金由公司的貸款和投資組合擔保。
來自資本市場活動的收入
資本市場活動的非利息收入(詳見下文)在2022年9月的季度總計為78.4萬美元，而2022年6月的季度為286萬美元，2021年9月的季度為206萬美元。2022年6月的季度業績是由SBA貸款銷售收益268萬美元推動的。2021年9月這個季度反映了出售SBA貸款的157萬美元收益，以及由於低利率環境下更多的再融資活動而增加的抵押貸款銀行活動。
|
|
九個月結束 |
|
|
九個月結束 |
|
|
|
|
|||
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
|
|
|
|||
(千美元，每股數據除外) |
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
|
|
|||
按公允價值持有待售貸款的收益(抵押貸款銀行業務) |
|
$ |
458 |
|
|
$ |
1,842 |
|
|
|
|
|
與貸款水平、背靠背掉期相關的手續費收入 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
|
|
出售SBA貸款的收益 |
|
|
6,141 |
|
|
|
3,950 |
|
|
|
|
|
企業諮詢費收入 |
|
|
1,696 |
|
|
|
1,303 |
|
|
|
|
|
資本市場總交易量 |
|
$ |
8,295 |
|
|
$ |
7,095 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
截至三個月 |
|
|
截至三個月 |
|
|
截至三個月 |
|
|||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
9月30日， |
|
|||
(千美元，每股數據除外) |
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|||
按公允價值持有待售貸款的收益(抵押貸款銀行業務) |
|
$ |
60 |
|
|
$ |
151 |
|
|
$ |
408 |
|
與貸款水平、背靠背掉期相關的手續費收入 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
出售SBA貸款的收益 |
|
|
622 |
|
|
|
2,675 |
|
|
|
1,569 |
|
企業諮詢費收入 |
|
|
102 |
|
|
|
33 |
|
|
|
84 |
|
資本市場總交易量 |
|
$ |
784 |
|
|
$ |
2,859 |
|
|
$ |
2,061 |
|
其他非利息收入(財富管理費收入和資本市場活動收入除外)
2022年第三季度的其他非利息收入為266萬美元，而2022年第二季度為176萬美元，2021年第三季度為186萬美元。2022年第三季度包括818,000美元的未使用線路費用，而2022年第二季度為529,000美元，2021年第三季度為163,000美元。此外，2022年第三季度還包括設備財務司記錄的與向承租人轉讓設備有關的547,000美元收入。
運營費用
截至2022年9月30日的季度，公司的總運營費用為3356萬美元，而2022年6月和2021年9月的季度分別為3266萬美元和3219萬美元。2022個季度包括與健康保險和公司保險相關的成本增加，以及正常的年度績效增長和年終獎金。2021年9月這個季度包括與掉期估值津貼相關的140萬美元。
肯尼迪先生指出：“雖然我們繼續密切和審慎地管理開支，但我們已經並將繼續根據市場需求對現有人員進行投資，以留住我們所獲得的人才。我們會
6
我們還將發展和擴大我們的核心財富管理和商業銀行業務，包括戰略招聘和推出，並投資於數字增強，以進一步提升客户體驗。
所得税
截至2022年9月30日的三個月的有效税率為27.47%，而2022年6月季度為26.35%，截至2021年9月30日的季度為26.22%，反映出税前收入增加。
資產質量/信貸損失準備
截至2022年9月30日，不良資產(不包括按照條款履行的問題債務重組貸款)為1,580萬美元，佔總資產的0.26%。逾期30至89天、仍在積累的貸款為720萬美元，其中包括向美國政府單位發放的510萬美元未償還貸款。
截至2022年9月30日，批評和分類貸款總額為1.096億美元，反映出較2021年12月31日和2022年6月30日的水平都有所下降。
本公司目前沒有延期和應計的貸款或租賃。(在新冠肺炎大流行期間，截至2020年6月30日，9.14億美元處於延期狀態)。
於2022年1月1日，本公司實施現行預期信貸損失(CECL)法計算本公司信貸損失準備(“ACL”)。CECL第一天的調整總額為550萬美元(減少到2021年12月31日的ACL，扣除税收影響後的資本收益)。
在截至2022年9月30日的季度，該公司的信貸損失準備金為59.9萬美元，而2022年6月季度為140萬美元，2021年9月季度為160萬美元。與2022年6月和2021年9月的季度相比，2022年9月的信貸損失撥備較低，主要是由於與前幾個季度相比貸款略有增長。
截至2022年9月30日，ACL為5968萬美元(佔總貸款的1.15%)，而截至2022年6月30日為5902萬美元(佔貸款的1.14%)。截至2021年12月31日(採用CECL前)的全部貸款總額為6,170萬元(佔貸款的1.27%)。
資本
公司在2022年9月這個季度的資本狀況得益於2013萬美元的淨收益，但通過公司的股票回購計劃回購290,399股股票，總成本為990萬美元，以及季度股息909,000美元，部分抵消了淨收益。截至2022年9月30日的美國公認會計原則(“GAAP”)資本也受到2022年第三季度可供出售證券未實現虧損增加2360萬美元的影響，原因是中期國債收益率大幅上升。
肯尼迪指出，儘管資本用於股票回購，資本受到AFS證券未實現虧損增加的影響，但我們的每股有形賬面價值在2022年第三季度略有改善，到2022年9月30日達到26.10美元。
截至2022年9月30日，公司和銀行的監管資本比率保持強勁，反映出與2022年6月30日和2021年12月31日的水平相比有所增加。在適用的情況下，此類比率仍遠高於資本充足的監管標準。
本公司採用季度資本壓力測試--不利情況和嚴重不利情況。在最近一次完成的壓力測試(截至2022年6月30日)中，在嚴重不利的情況下，在沒有增長的情況下，世行在兩年的壓力期內保持了充足的資本。加上額外的壓力覆蓋(對受大流行影響最嚴重的行業的影響更嚴重)，世行在兩年的壓力期間仍然保持充足的資本。
2022年10月27日，公司宣佈於2022年11月28日向2022年11月10日登記在冊的股東支付每股0.05美元的現金股息。
7
關於公司
Peapack-Gladstone金融公司是新澤西州的一家銀行控股公司，截至2022年9月30日，其總資產為61億美元，管理/管理的資產為93億美元。Peapack-Gladstone銀行成立於1921年，是一家商業銀行，為企業和消費者提供創新的財富管理、商業和零售解決方案，包括住宅貸款和在線平臺。Peapack Private是該行的財富管理部門，為個人、家庭、私人企業、家族理財室和非營利性組織提供全面的金融、税務、信託和投資建議和解決方案，幫助他們建立、維護和擴大自己的遺產。Peapack-Gladstone銀行和Peapack Private共同為客户服務提供無與倫比的承諾。參觀Www.pgbank.com和Www.peapackprivate.com以獲取更多信息。
前述可能包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述。這些陳述不是歷史事實，包括對管理層的信心和戰略的表達，以及管理層對新的和現有的計劃和產品、投資、關係、機會和市場狀況的期望。這些表述可以通過“預期”、“展望”、“相信”、“預期”、“可能”等前瞻性術語或類似表述或此類術語的變體來識別。實際結果可能與這些前瞻性陳述大不相同。可能導致結果與此類前瞻性陳述大不相同的因素包括但不限於：
8
對這些和其他可能影響我們業績的因素的討論包括在我們提交給美國證券交易委員會的文件中，包括我們截至2021年12月31日的10-K表格年度報告。我們沒有義務更新任何前瞻性陳述，以使陳述與實際結果或公司預期的變化保持一致。
儘管我們認為前瞻性陳述中反映的預期是合理的，但我們不能保證未來的結果、活動水平、業績或成就。
(表見下表)
Peapack-Gladstone金融公司
選定的合併財務數據
(千美元，共享數據除外)
(未經審計)
|
|
截至以下三個月 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
損益表數據： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
利息收入 |
|
$ |
55,013 |
|
|
$ |
48,520 |
|
|
$ |
44,140 |
|
|
$ |
42,075 |
|
|
$ |
40,067 |
|
利息支出 |
|
|
9,488 |
|
|
|
5,627 |
|
|
|
4,518 |
|
|
|
4,863 |
|
|
|
4,856 |
|
淨利息收入 |
|
|
45,525 |
|
|
|
42,893 |
|
|
|
39,622 |
|
|
|
37,212 |
|
|
|
35,211 |
|
理財手續費收入 |
|
|
12,943 |
|
|
|
13,891 |
|
|
|
14,834 |
|
|
|
13,962 |
|
|
|
13,860 |
|
服務費及收費 |
|
|
1,060 |
|
|
|
1,063 |
|
|
|
952 |
|
|
|
996 |
|
|
|
959 |
|
銀行自營人壽保險 |
|
|
299 |
|
|
|
310 |
|
|
|
313 |
|
|
|
308 |
|
|
|
311 |
|
按公允價值持有待售貸款的收益 |
|
|
60 |
|
|
|
151 |
|
|
|
247 |
|
|
|
352 |
|
|
|
408 |
|
以較低的成本價持有待售貸款的收益/(虧損) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(265 |
) |
|
|
— |
|
與貸款水平相關的費用收入，背靠背 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
出售小型企業管理局貸款的收益(A) |
|
|
622 |
|
|
|
2,675 |
|
|
|
2,844 |
|
|
|
989 |
|
|
|
1,569 |
|
企業諮詢費收入(A) |
|
|
102 |
|
|
|
33 |
|
|
|
1,561 |
|
|
|
2,180 |
|
|
|
84 |
|
其他收入 |
|
|
1,868 |
|
|
|
860 |
|
|
|
1,254 |
|
|
|
581 |
|
|
|
660 |
|
證券銷售虧損，淨額(B) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(6,609 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
CRA股權證券的公允價值調整 |
|
|
(571 |
) |
|
|
(475 |
) |
|
|
(682 |
) |
|
|
(139 |
) |
|
|
(70 |
) |
其他收入合計 |
|
|
16,383 |
|
|
|
18,508 |
|
|
|
14,714 |
|
|
|
18,964 |
|
|
|
17,781 |
|
薪金和僱員福利(C) |
|
|
22,656 |
|
|
|
21,882 |
|
|
|
22,449 |
|
|
|
20,105 |
|
|
|
19,859 |
|
房舍和設備 |
|
|
4,534 |
|
|
|
4,640 |
|
|
|
4,647 |
|
|
|
4,519 |
|
|
|
4,459 |
|
FDIC保險費 |
|
|
510 |
|
|
|
503 |
|
|
|
471 |
|
|
|
402 |
|
|
|
555 |
|
掉期估值津貼 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
673 |
|
|
|
893 |
|
|
|
1,350 |
|
其他費用 |
|
|
5,860 |
|
|
|
5,634 |
|
|
|
5,929 |
|
|
|
5,785 |
|
|
|
5,962 |
|
總運營費用 |
|
|
33,560 |
|
|
|
32,659 |
|
|
|
34,169 |
|
|
|
31,704 |
|
|
|
32,185 |
|
計提信貸損失準備前的税前收益 |
|
|
28,348 |
|
|
|
28,742 |
|
|
|
20,167 |
|
|
|
24,472 |
|
|
|
20,807 |
|
信貸損失準備金(D) |
|
|
599 |
|
|
|
1,449 |
|
|
|
2,375 |
|
|
|
3,750 |
|
|
|
1,600 |
|
所得税前收入 |
|
|
27,749 |
|
|
|
27,293 |
|
|
|
17,792 |
|
|
|
20,722 |
|
|
|
19,207 |
|
所得税費用 |
|
|
7,623 |
|
|
|
7,193 |
|
|
|
4,351 |
|
|
|
5,867 |
|
|
|
5,036 |
|
淨收入 |
|
$ |
20,126 |
|
|
$ |
20,100 |
|
|
$ |
13,441 |
|
|
$ |
14,855 |
|
|
$ |
14,171 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
總收入(E) |
|
$ |
61,908 |
|
|
$ |
61,401 |
|
|
$ |
54,336 |
|
|
$ |
56,176 |
|
|
$ |
52,992 |
|
每個普通股數據： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
每股收益(基本) |
|
$ |
1.11 |
|
|
$ |
1.10 |
|
|
$ |
0.73 |
|
|
$ |
0.80 |
|
|
$ |
0.76 |
|
每股收益(稀釋後) |
|
|
1.09 |
|
|
|
1.08 |
|
|
|
0.71 |
|
|
|
0.78 |
|
|
|
0.74 |
|
公用事業單位加權平均數 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
基本信息 |
|
|
18,072,385 |
|
|
|
18,325,605 |
|
|
|
18,339,013 |
|
|
|
18,483,268 |
|
|
|
18,763,316 |
|
稀釋 |
|
|
18,420,661 |
|
|
|
18,637,340 |
|
|
|
18,946,683 |
|
|
|
19,070,594 |
|
|
|
19,273,831 |
|
性能比率： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
年化平均資產回報率(ROAA) |
|
|
1.30 |
% |
|
|
1.30 |
% |
|
|
0.87 |
% |
|
|
0.96 |
% |
|
|
0.95 |
% |
平均股本年化回報率(ROAE) |
|
|
15.21 |
% |
|
|
15.43 |
% |
|
|
9.88 |
% |
|
|
10.94 |
% |
|
|
10.40 |
% |
9
平均有形普通股權益回報率(ROATCE)(F) |
|
|
16.73 |
% |
|
|
17.00 |
% |
|
|
10.85 |
% |
|
|
12.03 |
% |
|
|
11.43 |
% |
淨息差(税額等值基礎) |
|
|
2.98 |
% |
|
|
2.83 |
% |
|
|
2.69 |
% |
|
|
2.46 |
% |
|
|
2.42 |
% |
GAAP效率比率(G) |
|
|
54.21 |
% |
|
|
53.19 |
% |
|
|
62.88 |
% |
|
|
56.44 |
% |
|
|
60.74 |
% |
營業費用/平均資產年化 |
|
|
2.17 |
% |
|
|
2.11 |
% |
|
|
2.22 |
% |
|
|
2.05 |
% |
|
|
2.16 |
% |
(A)按公允價值持有以供出售的貸款收益(按揭銀行業務)、與貸款水平有關的手續費收入、背靠背掉期、出售小型企業管理局貸款的收益及企業顧問費收入，均包括在盈利發佈內所指的“資本市場活動”內。
(B)證券銷售損失是2022年3月當季資產負債表調整的結果。
(C)2022年3月這個季度包括與公司重組有關的150萬美元遣散費。
(四)自2022年1月1日起，津貼額的計算方法是按《學生會》的方法計算。在2022年1月1日之前，計算是基於已發生損失的方法。
(E)總收入等於淨利息收入加上其他收入總額。
(F)平均有形普通股權益回報率的計算方法是將有形普通股權益除以年化淨收入。見這些表中包括的非公認會計準則財務計量對賬。
(G)按營業總開支佔總收入的百分比計算。有關非GAAP效率比率，請參閲這些表格中包含的非GAAP財務指標對賬。
10
Peapack-Gladstone金融公司
選定的合併財務數據
(千美元，共享數據除外)
(未經審計)
|
|
在截至的9個月中 |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
9月30日， |
|
|
變化 |
|
||||||||||
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
$ |
|
|
% |
|
||||
損益表數據： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
利息收入 |
|
$ |
147,673 |
|
|
$ |
117,992 |
|
|
$ |
29,681 |
|
|
|
25 |
% |
利息支出 |
|
|
19,633 |
|
|
|
17,143 |
|
|
|
2,490 |
|
|
|
15 |
% |
淨利息收入 |
|
|
128,040 |
|
|
|
100,849 |
|
|
|
27,191 |
|
|
|
27 |
% |
理財手續費收入 |
|
|
41,668 |
|
|
|
39,025 |
|
|
|
2,643 |
|
|
|
7 |
% |
服務費及收費 |
|
|
3,075 |
|
|
|
2,701 |
|
|
|
374 |
|
|
|
14 |
% |
銀行自營人壽保險 |
|
|
922 |
|
|
|
1,388 |
|
|
|
(466 |
) |
|
|
-34 |
% |
按公允價值持有待售貸款的收益(按揭銀行業務)(A) |
|
|
458 |
|
|
|
1,842 |
|
|
|
(1,384 |
) |
|
|
-75 |
% |
以較低成本或公允價值持有以供出售的貸款的收益(B) |
|
|
— |
|
|
|
1,407 |
|
|
|
(1,407 |
) |
|
|
-100 |
% |
與貸款水平、背靠背掉期相關的手續費收入(A) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
不適用 |
|
|
出售小型企業管理局貸款的收益(A) |
|
|
6,141 |
|
|
|
3,950 |
|
|
|
2,191 |
|
|
|
55 |
% |
企業諮詢費收入(A) |
|
|
1,696 |
|
|
|
1,303 |
|
|
|
393 |
|
|
|
30 |
% |
掉期終止損失 |
|
|
— |
|
|
|
(842 |
) |
|
|
842 |
|
|
|
-100 |
% |
其他收入(C) |
|
|
3,982 |
|
|
|
2,798 |
|
|
|
1,184 |
|
|
|
42 |
% |
證券銷售虧損，淨額(D) |
|
|
(6,609 |
) |
|
|
— |
|
|
|
(6,609 |
) |
|
不適用 |
|
|
CRA股權證券的公允價值調整 |
|
|
(1,728 |
) |
|
|
(293 |
) |
|
|
(1,435 |
) |
|
|
490 |
% |
其他收入合計 |
|
|
49,605 |
|
|
|
53,279 |
|
|
|
(3,674 |
) |
|
|
-7 |
% |
薪金和僱員福利(E) |
|
|
66,987 |
|
|
|
61,759 |
|
|
|
5,228 |
|
|
|
8 |
% |
房舍和設備 |
|
|
13,821 |
|
|
|
12,646 |
|
|
|
1,175 |
|
|
|
9 |
% |
FDIC保險費 |
|
|
1,484 |
|
|
|
1,669 |
|
|
|
(185 |
) |
|
|
-11 |
% |
掉期估值津貼 |
|
|
673 |
|
|
|
1,350 |
|
|
|
(677 |
) |
|
|
-50 |
% |
其他費用 |
|
|
17,423 |
|
|
|
17,039 |
|
|
|
384 |
|
|
|
2 |
% |
總運營費用 |
|
|
100,388 |
|
|
|
94,463 |
|
|
|
5,925 |
|
|
|
6 |
% |
計提信貸損失準備前的税前收益 |
|
|
77,257 |
|
|
|
59,665 |
|
|
|
17,592 |
|
|
|
29 |
% |
信貸損失準備金(F) |
|
|
4,423 |
|
|
|
2,725 |
|
|
|
1,698 |
|
|
|
62 |
% |
所得税前收入 |
|
|
72,834 |
|
|
|
56,940 |
|
|
|
15,894 |
|
|
|
28 |
% |
所得税費用 |
|
|
19,167 |
|
|
|
15,173 |
|
|
|
3,994 |
|
|
|
26 |
% |
淨收入 |
|
$ |
53,667 |
|
|
$ |
41,767 |
|
|
$ |
11,900 |
|
|
|
28 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
總收入(G) |
|
$ |
177,645 |
|
|
$ |
154,128 |
|
|
$ |
23,517 |
|
|
|
15 |
% |
每個普通股數據： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
每股收益(基本) |
|
$ |
2.94 |
|
|
$ |
2.21 |
|
|
$ |
0.73 |
|
|
|
33 |
% |
每股收益(稀釋後) |
|
|
2.88 |
|
|
|
2.15 |
|
|
|
0.73 |
|
|
|
34 |
% |
已發行普通股加權平均數： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
基本信息 |
|
|
18,244,691 |
|
|
|
18,891,601 |
|
|
|
(646,910 |
) |
|
|
-3 |
% |
稀釋 |
|
|
18,652,042 |
|
|
|
19,390,522 |
|
|
|
(738,480 |
) |
|
|
-4 |
% |
性能比率： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
年化平均資產回報率(ROAA) |
|
|
1.16 |
% |
|
|
0.94 |
% |
|
|
0.22 |
% |
|
|
23 |
% |
平均股本年化回報率(ROAE) |
|
|
13.46 |
% |
|
|
10.43 |
% |
|
|
3.03 |
% |
|
|
29 |
% |
平均有形普通股權益回報率(ROATCE)(H) |
|
|
14.81 |
% |
|
|
11.40 |
% |
|
|
3.41 |
% |
|
|
30 |
% |
淨息差(税額等值基礎) |
|
|
2.83 |
% |
|
|
2.35 |
% |
|
|
0.48 |
% |
|
|
21 |
% |
公認會計原則效率比率(一) |
|
|
56.51 |
% |
|
|
61.29 |
% |
|
|
(4.78 |
)% |
|
|
-8 |
% |
營業費用/平均資產年化 |
|
|
2.17 |
% |
|
|
2.12 |
% |
|
|
0.05 |
% |
|
|
2 |
% |
11
(A)按公允價值持有以供出售的貸款收益(按揭銀行業務)、與貸款水平有關的手續費收入、背靠背掉期、出售小型企業管理局貸款的收益及企業顧問費收入，均包括在盈利發佈內所指的“資本市場活動”內。
(B)包括在截至2021年9月30日的9個月內完成的5700萬美元購買力平價貸款的銷售收益。
(C)包括在截至2021年9月30日的9個月內將購買力平價貸款轉介給第三方公司的收入722,000美元。
(D)證券銷售損失是2022年3月當季資產負債表調整的結果。
(E)2022年9月和2021年終了的9個月分別包括與公司重組有關的150萬美元遣散費。
(F)自2022年1月1日起，津貼額的計算方法是按《兒童權利公約》的方法計算。在2022年1月1日之前，計算是基於已發生損失的方法。
(G)總收入等於淨利息收入加上其他收入總額。
(H)平均有形普通股權益回報率的計算方法是將有形普通股權益除以年化淨收入。見這些表中包括的非公認會計準則財務計量對賬。
(I)按營業費用總額佔總收入的百分比計算。有關非GAAP效率比率，請參閲這些表格中包含的非GAAP財務指標對賬。
12
Peapack-Gladstone金融公司
合併條件報表
(千美元)
(未經審計)
|
|
自.起 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
現金和銀行到期款項 |
|
$ |
5,066 |
|
|
$ |
6,203 |
|
|
$ |
8,849 |
|
|
$ |
5,929 |
|
|
$ |
9,299 |
|
出售的聯邦基金 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
生息存款 |
|
|
103,214 |
|
|
|
147,222 |
|
|
|
105,111 |
|
|
|
140,875 |
|
|
|
606,913 |
|
現金和現金等價物合計 |
|
|
108,280 |
|
|
|
153,425 |
|
|
|
113,960 |
|
|
|
146,804 |
|
|
|
616,212 |
|
可供出售的證券 |
|
|
497,880 |
|
|
|
556,791 |
|
|
|
601,163 |
|
|
|
796,753 |
|
|
|
843,779 |
|
持有至到期的證券 |
|
|
103,551 |
|
|
|
105,048 |
|
|
|
106,816 |
|
|
|
108,680 |
|
|
|
— |
|
CRA股權證券，按公允價值計算 |
|
|
12,957 |
|
|
|
13,528 |
|
|
|
14,003 |
|
|
|
14,685 |
|
|
|
14,824 |
|
FHLB和FRB庫存，按成本計算(A) |
|
|
14,986 |
|
|
|
13,710 |
|
|
|
18,570 |
|
|
|
12,950 |
|
|
|
12,950 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
住宅抵押貸款 |
|
|
519,088 |
|
|
|
512,341 |
|
|
|
513,289 |
|
|
|
501,340 |
|
|
|
510,878 |
|
多户抵押貸款 |
|
|
1,856,675 |
|
|
|
1,876,783 |
|
|
|
1,850,097 |
|
|
|
1,595,866 |
|
|
|
1,497,683 |
|
商業抵押貸款 |
|
|
638,903 |
|
|
|
657,812 |
|
|
|
669,899 |
|
|
|
662,626 |
|
|
|
680,107 |
|
商業和工業貸款 |
|
|
2,099,917 |
|
|
|
2,048,474 |
|
|
|
2,041,720 |
|
|
|
2,009,252 |
|
|
|
1,833,532 |
|
消費貸款 |
|
|
37,412 |
|
|
|
37,675 |
|
|
|
35,322 |
|
|
|
33,687 |
|
|
|
30,689 |
|
房屋淨值信用額度 |
|
|
36,375 |
|
|
|
36,023 |
|
|
|
38,604 |
|
|
|
40,803 |
|
|
|
42,512 |
|
其他貸款 |
|
|
259 |
|
|
|
236 |
|
|
|
226 |
|
|
|
238 |
|
|
|
245 |
|
貸款總額 |
|
|
5,188,629 |
|
|
|
5,169,344 |
|
|
|
5,149,157 |
|
|
|
4,843,812 |
|
|
|
4,595,646 |
|
減去：信貸損失準備金(B) |
|
|
59,683 |
|
|
|
59,022 |
|
|
|
58,386 |
|
|
|
61,697 |
|
|
|
65,133 |
|
淨貸款 |
|
|
5,128,946 |
|
|
|
5,110,322 |
|
|
|
5,090,771 |
|
|
|
4,782,115 |
|
|
|
4,530,513 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
房舍和設備 |
|
|
23,781 |
|
|
|
22,804 |
|
|
|
22,960 |
|
|
|
23,044 |
|
|
|
23,123 |
|
擁有的其他房地產 |
|
|
116 |
|
|
|
116 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
應計應收利息 |
|
|
17,816 |
|
|
|
23,468 |
|
|
|
22,890 |
|
|
|
21,589 |
|
|
|
22,790 |
|
銀行自營人壽保險 |
|
|
47,072 |
|
|
|
46,944 |
|
|
|
46,805 |
|
|
|
46,663 |
|
|
|
46,510 |
|
商譽和其他無形資產 |
|
|
47,698 |
|
|
|
48,082 |
|
|
|
48,471 |
|
|
|
48,902 |
|
|
|
49,333 |
|
融資租賃使用權資產 |
|
|
3,021 |
|
|
|
3,209 |
|
|
|
3,395 |
|
|
|
3,582 |
|
|
|
3,769 |
|
經營性租賃使用權資產 |
|
|
13,404 |
|
|
|
14,192 |
|
|
|
14,725 |
|
|
|
9,775 |
|
|
|
10,307 |
|
經紀人到期(C) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
120,245 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
其他資產(D) |
|
|
67,753 |
|
|
|
39,528 |
|
|
|
30,890 |
|
|
|
62,451 |
|
|
|
66,175 |
|
總資產 |
|
$ |
6,087,261 |
|
|
$ |
6,151,167 |
|
|
$ |
6,255,664 |
|
|
$ |
6,077,993 |
|
|
$ |
6,240,285 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
負債 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
無息活期存款 |
|
$ |
1,317,954 |
|
|
$ |
1,043,225 |
|
|
$ |
1,023,208 |
|
|
$ |
956,482 |
|
|
$ |
986,765 |
|
有息活期存款 |
|
|
2,149,629 |
|
|
|
2,456,988 |
|
|
|
2,362,987 |
|
|
|
2,287,894 |
|
|
|
2,355,892 |
|
儲蓄 |
|
|
166,821 |
|
|
|
168,441 |
|
|
|
162,116 |
|
|
|
154,914 |
|
|
|
168,831 |
|
貨幣市場賬户 |
|
|
1,178,112 |
|
|
|
1,217,516 |
|
|
|
1,304,017 |
|
|
|
1,307,051 |
|
|
|
1,287,686 |
|
存單-零售 |
|
|
345,047 |
|
|
|
375,387 |
|
|
|
384,909 |
|
|
|
409,608 |
|
|
|
426,981 |
|
存單掛牌服務 |
|
|
30,647 |
|
|
|
31,348 |
|
|
|
31,348 |
|
|
|
31,382 |
|
|
|
31,382 |
|
“客户”存款小計 |
|
|
5,188,210 |
|
|
|
5,292,905 |
|
|
|
5,268,585 |
|
|
|
5,147,331 |
|
|
|
5,257,537 |
|
IB需求中介 |
|
|
85,000 |
|
|
|
85,000 |
|
|
|
85,000 |
|
|
|
85,000 |
|
|
|
85,000 |
|
存單-經紀 |
|
|
25,974 |
|
|
|
25,963 |
|
|
|
33,831 |
|
|
|
33,818 |
|
|
|
33,804 |
|
總存款 |
|
|
5,299,184 |
|
|
|
5,403,868 |
|
|
|
5,387,416 |
|
|
|
5,266,149 |
|
|
|
5,376,341 |
|
短期借款 |
|
|
32,369 |
|
|
|
— |
|
|
|
122,085 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
薪資保障計劃流動資金安排(E) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
48,496 |
|
融資租賃負債 |
|
|
5,003 |
|
|
|
5,305 |
|
|
|
5,573 |
|
|
|
5,820 |
|
|
|
6,063 |
|
經營租賃負債 |
|
|
14,101 |
|
|
|
14,756 |
|
|
|
15,155 |
|
|
|
10,111 |
|
|
|
10,644 |
|
次級債務，淨額 |
|
|
132,916 |
|
|
|
132,844 |
|
|
|
132,772 |
|
|
|
132,701 |
|
|
|
132,629 |
|
其他負債(D) |
|
|
88,174 |
|
|
|
74,070 |
|
|
|
69,237 |
|
|
|
116,824 |
|
|
|
123,098 |
|
總負債 |
|
|
5,571,747 |
|
|
|
5,630,843 |
|
|
|
5,732,238 |
|
|
|
5,531,605 |
|
|
|
5,697,271 |
|
股東權益 |
|
|
515,514 |
|
|
|
520,324 |
|
|
|
523,426 |
|
|
|
546,388 |
|
|
|
543,014 |
|
總負債和 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
股東權益 |
|
$ |
6,087,261 |
|
|
$ |
6,151,167 |
|
|
$ |
6,255,664 |
|
|
$ |
6,077,993 |
|
|
$ |
6,240,285 |
|
管理和/或管理的資產 |
|
$ |
9.3 |
|
|
$ |
9.5 |
|
|
$ |
10.7 |
|
|
$ |
11.1 |
|
|
$ |
10.3 |
|
(A)聯邦住房貸款銀行的意思是“聯邦住房貸款銀行”，聯邦住房貸款銀行的意思是“聯邦儲備銀行”。
(二)自2022年1月1日起，津貼的計算方法是按《學生會》的方法計算。在2022年1月1日之前，計算是基於已發生損失的方法。
13
(C)包括FHLB應於2022年3月31日與證券銷售有關的1.2億美元。2022年4月1日收到的1.2億美元用於減少短期借款。
(D)其他資產和其他負債的變化主要是由於我們的背靠背掉期計劃的公允價值發生了變化。
(E)代表美聯儲為已承諾的購買力平價貸款提供的資金。
14
Peapack-Gladstone金融公司
選定的資產負債表數據
(千美元)
(未經審計)
|
|
自.起 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
資產質量： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
逾期超過90天且仍在累積的貸款 |
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
非權責發生制貸款 |
|
|
15,724 |
|
|
|
15,078 |
|
|
|
15,884 |
|
|
|
15,573 |
|
|
|
25,925 |
|
擁有的其他房地產 |
|
|
116 |
|
|
|
116 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
不良資產總額 |
|
$ |
15,840 |
|
|
$ |
15,194 |
|
|
$ |
15,884 |
|
|
$ |
15,573 |
|
|
$ |
25,925 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
不良貸款佔總貸款的比例 |
|
|
0.30 |
% |
|
|
0.29 |
% |
|
|
0.31 |
% |
|
|
0.32 |
% |
|
|
0.56 |
% |
不良資產佔總資產的比例 |
|
|
0.26 |
% |
|
|
0.25 |
% |
|
|
0.25 |
% |
|
|
0.26 |
% |
|
|
0.42 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
表演TDR(A)(B) |
|
$ |
2,761 |
|
|
$ |
2,272 |
|
|
$ |
2,375 |
|
|
$ |
2,479 |
|
|
$ |
416 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
逾期30天至89天且仍在應計的貸款(C) |
|
$ |
7,248 |
|
|
$ |
3,126 |
|
|
$ |
606 |
|
|
$ |
8,606 |
|
|
$ |
1,193 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
須特別註明的貸款 |
|
$ |
82,107 |
|
|
$ |
98,787 |
|
|
$ |
110,252 |
|
|
$ |
116,490 |
|
|
$ |
115,935 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
分類貸款 |
|
$ |
27,507 |
|
|
$ |
27,167 |
|
|
$ |
47,386 |
|
|
$ |
50,702 |
|
|
$ |
51,937 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
減值貸款 |
|
$ |
13,047 |
|
|
$ |
13,227 |
|
|
$ |
16,147 |
|
|
$ |
18,052 |
|
|
$ |
26,341 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
信貸損失準備(“acl”)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
季度初 |
|
$ |
59,022 |
|
|
$ |
58,386 |
|
|
$ |
61,697 |
|
|
$ |
65,133 |
|
|
$ |
63,505 |
|
第一天CECL調整 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(5,536 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
信貸損失準備金(D) |
|
|
665 |
|
|
|
646 |
|
|
|
2,489 |
|
|
|
3,750 |
|
|
|
1,600 |
|
(沖銷)/回收，淨額 |
|
|
(4 |
) |
|
|
(10 |
) |
|
|
(264 |
) |
|
|
(7,186 |
) |
|
|
28 |
|
季度末 |
|
$ |
59,683 |
|
|
$ |
59,022 |
|
|
$ |
58,386 |
|
|
$ |
61,697 |
|
|
$ |
65,133 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
不良貸款的ACL |
|
|
379.57 |
% |
|
|
391.44 |
% |
|
|
367.58 |
% |
|
|
396.18 |
% |
|
|
251.24 |
% |
貸款總額的ACL |
|
|
1.15 |
% |
|
|
1.14 |
% |
|
|
1.13 |
% |
|
|
1.27 |
% |
|
|
1.42 |
% |
貸款總額的一般ACL(E) |
|
|
1.10 |
% |
|
|
1.09 |
% |
|
|
1.09 |
% |
|
|
1.19 |
% |
|
|
1.26 |
% |
(A)金額反映根據重組條款支付的問題債務重組(“TDR”)。
(B)不包括以下數額的非應計貸款中的TDR：截至2022年9月30日的1,290萬美元；截至2022年6月30日的1,350萬美元；截至2022年3月31日的1,360萬美元；截至2021年12月31日的110萬美元；截至2021年9月30日的400萬美元。
(C)包括截至2022年9月30日欠美國政府單位的510萬美元；以及主要由於2021年12月31日與服務機構和承租人/借款人的行政問題而導致的一次設備租賃的690萬美元。
(四)自2022年1月1日起，津貼額的計算方法是按《學生會》的方法計算。在2022年1月1日之前，計算是基於已發生損失的方法。向前滾動ACL的撥備不包括2022年9月30日的66,000美元的信貸，2022年6月30日的80.3萬美元的撥備，以及2022年3月31日與表外承諾相關的11.4萬美元的信貸。
(E)總的ACL減去特定的保留等於一般的ACL。
15
Peapack-Gladstone金融公司
選定的資產負債表數據
(千美元)
(未經審計)
|
|
自.起 |
|
|||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||||||
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||||||
資本充足率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
股本與總資產之比(A) |
|
|
|
|
8.47 |
% |
|
|
|
|
8.99 |
% |
|
|
|
|
8.70 |
% |
有形權益與有形資產之比(B) |
|
|
|
|
7.75 |
% |
|
|
|
|
8.25 |
% |
|
|
|
|
7.97 |
% |
每股賬面價值(C) |
|
|
|
$ |
28.77 |
|
|
|
|
$ |
29.70 |
|
|
|
|
$ |
29.15 |
|
每股有形賬面價值(D) |
|
|
|
$ |
26.10 |
|
|
|
|
$ |
27.05 |
|
|
|
|
$ |
26.50 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
有形權益與有形資產之比(不包括其他綜合損失)* |
|
|
|
|
8.88 |
% |
|
|
|
|
8.44 |
% |
|
|
|
|
8.11 |
% |
不包括其他全面虧損的每股有形賬面價值* |
|
|
|
$ |
30.29 |
|
|
|
|
$ |
27.72 |
|
|
|
|
$ |
26.99 |
|
*不包括截至2022年9月30日的季度的其他綜合虧損7500萬美元，截至2021年12月31日的季度的1240萬美元，以及截至2021年9月30日的季度的900萬美元。
|
|
自.起 |
||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
十二月三十一日， |
|
9月30日， |
||||||||||||
|
|
2022 |
|
2021 |
|
2021 |
||||||||||||
監管資本控股公司 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
第I級槓桿 |
|
$ |
540,464 |
|
|
8.70% |
|
$ |
508,231 |
|
|
8.29% |
|
$ |
501,188 |
|
|
8.56% |
I級資本與風險加權資產之比 |
|
|
540,464 |
|
|
10.86 |
|
|
508,231 |
|
|
10.62 |
|
|
501,188 |
|
|
10.97 |
普通股一級資本比率 |
|
|
540,440 |
|
|
10.86 |
|
|
508,207 |
|
|
10.62 |
|
|
501,159 |
|
|
10.97 |
I&II級資本與風險加權資產之比 |
|
|
733,988 |
|
|
14.74 |
|
|
700,790 |
|
|
14.64 |
|
|
691,044 |
|
|
15.12 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
監管資本--銀行 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
第一級槓桿(E) |
|
$ |
670,717 |
|
|
10.79% |
|
$ |
612,762 |
|
|
9.99% |
|
$ |
594,610 |
|
|
10.15% |
一級資本與風險加權資產之比(F) |
|
|
670,717 |
|
|
13.48 |
|
|
612,762 |
|
|
12.80 |
|
|
594,610 |
|
|
13.01 |
普通股一級資本比率 |
|
|
670,693 |
|
|
13.48 |
|
|
612,738 |
|
|
12.80 |
|
|
594,581 |
|
|
13.01 |
I級和II級資本與風險加權資產之比(H) |
|
|
731,325 |
|
|
14.69 |
|
|
672,614 |
|
|
14.05 |
|
|
651,841 |
|
|
14.26 |
(A)股本佔總資產的計算方法為股東權益總額佔季度末總資產的百分比。
(B)有形資產和有形資產的計算方法是將無形資產的餘額分別從股東權益和總資產中剔除。季度末有形資產佔有形資產的百分比的計算方法是將季度末的有形資產除以有形資產。見這些表中包括的非公認會計準則財務計量對賬。
(C)普通股每股賬面價值的計算方法是將股東權益除以季度末已發行普通股。
(D)每股有形賬面價值不包括無形資產。每股有形賬面價值的計算方法是用有形股本除以季度末已發行普通股。請參閲非GAAP財務衡量標準對帳表。
(E)監管資本充裕標準=5.00%(3.11億美元)
(F)監管資本充裕標準=8.00%(3.98億美元)
(G)監管資本充裕標準=6.50%(3.24億美元)
(H)監管資本充裕標準=10.00%(4.98億美元)
16
Peapack-Gladstone金融公司
已結清貸款
(千美元)
(未經審計)
|
|
對於結束的季度 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
留存的住宅貸款 |
|
$ |
17,885 |
|
|
$ |
35,172 |
|
|
$ |
41,547 |
|
|
$ |
22,953 |
|
|
$ |
36,845 |
|
已售出住宅貸款 |
|
|
4,898 |
|
|
|
9,886 |
|
|
|
15,669 |
|
|
|
20,694 |
|
|
|
24,041 |
|
住宅貸款總額 |
|
|
22,783 |
|
|
|
45,058 |
|
|
|
57,216 |
|
|
|
43,647 |
|
|
|
60,886 |
|
商業地產 |
|
|
7,320 |
|
|
|
13,960 |
|
|
|
25,575 |
|
|
|
16,134 |
|
|
|
14,944 |
|
多個家庭 |
|
|
4,000 |
|
|
|
74,564 |
|
|
|
265,650 |
|
|
|
162,740 |
|
|
|
120,716 |
|
商業(C&I)貸款/租賃(A)(B) |
|
|
251,249 |
|
|
|
332,801 |
|
|
|
143,029 |
|
|
|
341,886 |
|
|
|
143,121 |
|
SBA |
|
|
5,682 |
|
|
|
10,534 |
|
|
|
26,093 |
|
|
|
27,630 |
|
|
|
11,570 |
|
財富信用額度(A) |
|
|
4,450 |
|
|
|
12,575 |
|
|
|
9,400 |
|
|
|
7,500 |
|
|
|
10,020 |
|
商業貸款總額 |
|
|
272,701 |
|
|
|
444,434 |
|
|
|
469,747 |
|
|
|
555,890 |
|
|
|
300,371 |
|
分期付款貸款 |
|
|
1,253 |
|
|
|
100 |
|
|
|
131 |
|
|
|
94 |
|
|
|
178 |
|
房屋淨值信用額度(A) |
|
|
5,614 |
|
|
|
3,897 |
|
|
|
1,341 |
|
|
|
5,359 |
|
|
|
2,535 |
|
已完成的貸款總額 |
|
$ |
302,351 |
|
|
$ |
493,489 |
|
|
$ |
528,435 |
|
|
$ |
604,990 |
|
|
$ |
363,970 |
|
|
|
在截至的9個月中 |
|
|||||
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
||
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
||
留存的住宅貸款 |
|
$ |
94,604 |
|
|
$ |
89,742 |
|
已售出住宅貸款 |
|
|
30,453 |
|
|
|
95,346 |
|
住宅貸款總額 |
|
|
125,057 |
|
|
|
185,088 |
|
商業地產 |
|
|
46,855 |
|
|
|
65,550 |
|
多個家庭 |
|
|
344,214 |
|
|
|
461,545 |
|
商業(C&I)貸款(A)(B) |
|
|
727,079 |
|
|
|
413,547 |
|
小型企業管理局(SBA)(C) |
|
|
42,309 |
|
|
|
86,276 |
|
財富信用額度(A) |
|
|
26,425 |
|
|
|
15,695 |
|
商業貸款總額 |
|
|
1,186,882 |
|
|
|
1,042,613 |
|
分期付款貸款 |
|
|
1,484 |
|
|
|
266 |
|
房屋淨值信用額度(A) |
|
|
10,852 |
|
|
|
8,574 |
|
已完成的貸款總額 |
|
$ |
1,324,275 |
|
|
$ |
1,236,541 |
|
(A)包括在該期間結清但不一定獲得資金的貸款和信貸額度。
(B)包括設備融資。
(C)包括截至2021年9月30日的9個月的購買力平價貸款5,600萬美元。
17
Peapack-Gladstone金融公司
平均資產負債表
(税收等值基礎，以千美元為單位)
(未經審計)
|
|
截至以下三個月 |
|
|||||||||||||||||||||
|
|
2022年9月30日 |
|
|
2021年9月30日 |
|
||||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
||||||
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
||||||
資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
生息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
投資： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
應課税(A) |
|
$ |
754,180 |
|
|
$ |
2,853 |
|
|
|
1.51 |
% |
|
$ |
820,574 |
|
|
$ |
2,824 |
|
|
|
1.38 |
% |
免税(A)(B) |
|
|
3,226 |
|
|
|
30 |
|
|
|
3.72 |
|
|
|
6,035 |
|
|
|
64 |
|
|
|
4.24 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
貸款(B)(C)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
抵押貸款 |
|
|
513,864 |
|
|
|
3,861 |
|
|
|
3.01 |
|
|
|
503,621 |
|
|
|
3,779 |
|
|
|
3.00 |
|
商業抵押貸款 |
|
|
2,510,616 |
|
|
|
23,121 |
|
|
|
3.68 |
|
|
|
2,133,259 |
|
|
|
16,114 |
|
|
|
3.02 |
|
商業廣告 |
|
|
2,016,590 |
|
|
|
23,362 |
|
|
|
4.63 |
|
|
|
1,826,368 |
|
|
|
16,553 |
|
|
|
3.63 |
|
商業性建築 |
|
|
12,073 |
|
|
|
143 |
|
|
|
4.74 |
|
|
|
24,596 |
|
|
|
198 |
|
|
|
3.22 |
|
分期付款 |
|
|
38,338 |
|
|
|
399 |
|
|
|
4.16 |
|
|
|
32,219 |
|
|
|
245 |
|
|
|
3.04 |
|
房屋淨值 |
|
|
36,706 |
|
|
|
451 |
|
|
|
4.91 |
|
|
|
43,182 |
|
|
|
357 |
|
|
|
3.31 |
|
其他 |
|
|
263 |
|
|
|
7 |
|
|
|
10.65 |
|
|
|
252 |
|
|
|
5 |
|
|
|
7.94 |
|
貸款總額 |
|
|
5,128,450 |
|
|
|
51,344 |
|
|
|
4.00 |
|
|
|
4,563,497 |
|
|
|
37,251 |
|
|
|
3.27 |
|
出售的聯邦基金 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
生息存款 |
|
|
232,158 |
|
|
|
1,162 |
|
|
|
2.00 |
|
|
|
413,623 |
|
|
|
142 |
|
|
|
0.14 |
|
生息資產總額 |
|
|
6,118,014 |
|
|
|
55,389 |
|
|
|
3.62 |
% |
|
|
5,803,729 |
|
|
|
40,281 |
|
|
|
2.78 |
% |
非息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
現金和銀行到期款項 |
|
|
8,296 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8,592 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
信貸損失準備 |
|
|
(59,464 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
(64,100 |
) |
|
|
|
|
|
|
||||
房舍和設備 |
|
|
23,580 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23,311 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
其他資產 |
|
|
97,583 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
201,287 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
非息資產總額 |
|
|
69,995 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
169,090 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總資產 |
|
$ |
6,188,009 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
5,972,819 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
計息存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
正在檢查 |
|
$ |
2,408,206 |
|
|
$ |
5,127 |
|
|
|
0.85 |
% |
|
$ |
2,098,827 |
|
|
$ |
1,177 |
|
|
|
0.22 |
% |
貨幣市場 |
|
|
1,237,975 |
|
|
|
1,557 |
|
|
|
0.50 |
|
|
|
1,257,760 |
|
|
|
683 |
|
|
|
0.22 |
|
儲蓄 |
|
|
168,281 |
|
|
|
5 |
|
|
|
0.01 |
|
|
|
152,759 |
|
|
|
20 |
|
|
|
0.05 |
|
存單-零售 |
|
|
391,340 |
|
|
|
791 |
|
|
|
0.81 |
|
|
|
461,917 |
|
|
|
836 |
|
|
|
0.72 |
|
計息存款小計 |
|
|
4,205,802 |
|
|
|
7,480 |
|
|
|
0.71 |
|
|
|
3,971,263 |
|
|
|
2,716 |
|
|
|
0.27 |
|
有息需求--中間人 |
|
|
85,000 |
|
|
|
345 |
|
|
|
1.62 |
|
|
|
85,000 |
|
|
|
385 |
|
|
|
1.81 |
|
存單-經紀 |
|
|
25,968 |
|
|
|
210 |
|
|
|
3.23 |
|
|
|
33,796 |
|
|
|
266 |
|
|
|
3.15 |
|
有息存款總額 |
|
|
4,316,770 |
|
|
|
8,035 |
|
|
|
0.74 |
|
|
|
4,090,059 |
|
|
|
3,367 |
|
|
|
0.33 |
|
借款 |
|
|
3,810 |
|
|
|
29 |
|
|
|
3.04 |
|
|
|
64,332 |
|
|
|
57 |
|
|
|
0.35 |
|
資本租賃義務 |
|
|
5,106 |
|
|
|
61 |
|
|
|
4.78 |
|
|
|
6,147 |
|
|
|
74 |
|
|
|
4.82 |
|
次級債務 |
|
|
132,874 |
|
|
|
1,363 |
|
|
|
4.10 |
|
|
|
132,588 |
|
|
|
1,358 |
|
|
|
4.10 |
|
計息負債總額 |
|
|
4,458,560 |
|
|
|
9,488 |
|
|
|
0.85 |
% |
|
|
4,293,126 |
|
|
|
4,856 |
|
|
|
0.45 |
% |
無息負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
活期存款 |
|
|
1,116,843 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
997,450 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
應計費用和其他負債 |
|
|
83,446 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
137,387 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
無息負債總額 |
|
|
1,200,289 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,134,837 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
股東權益 |
|
|
529,160 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
544,856 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總負債和股東權益 |
|
$ |
6,188,009 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
5,972,819 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
淨利息收入 |
|
|
|
|
$ |
45,901 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
35,425 |
|
|
|
|
||||
淨息差 |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.77 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.33 |
% |
||||
淨息差(D) |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.98 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.42 |
% |
||||
(A)可供出售證券的平均餘額是根據攤銷成本計算的。
(B)利息收入是按21%的聯邦税率在税額相等的基礎上列報的。
(C)貸款是扣除非應計收入後的淨額，包括非應計貸款。
(D)在税額等值基礎上的淨利息收入佔平均賺取利息資產總額的百分比。
18
Peapack-Gladstone金融公司
平均資產負債表
(税收等值基礎，以千美元為單位)
(未經審計)
|
|
截至以下三個月 |
|
|||||||||||||||||||||
|
|
2022年9月30日 |
|
|
June 30, 2022 |
|
||||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
||||||
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
||||||
資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
生息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
投資： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
應課税(A) |
|
$ |
754,180 |
|
|
$ |
2,853 |
|
|
|
1.51 |
% |
|
$ |
774,145 |
|
|
$ |
3,535 |
|
|
|
1.83 |
% |
免税(A)(B) |
|
|
3,226 |
|
|
|
30 |
|
|
|
3.72 |
|
|
|
4,193 |
|
|
|
40 |
|
|
|
3.82 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
貸款(B)(C)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
抵押貸款 |
|
|
513,864 |
|
|
|
3,861 |
|
|
|
3.01 |
|
|
|
513,666 |
|
|
|
3,630 |
|
|
|
2.83 |
|
商業抵押貸款 |
|
|
2,510,616 |
|
|
|
23,121 |
|
|
|
3.68 |
|
|
|
2,552,128 |
|
|
|
21,185 |
|
|
|
3.32 |
|
商業廣告 |
|
|
2,016,590 |
|
|
|
23,362 |
|
|
|
4.63 |
|
|
|
2,024,457 |
|
|
|
19,348 |
|
|
|
3.82 |
|
商業性建築 |
|
|
12,073 |
|
|
|
143 |
|
|
|
4.74 |
|
|
|
16,186 |
|
|
|
162 |
|
|
|
4.00 |
|
分期付款 |
|
|
38,338 |
|
|
|
399 |
|
|
|
4.16 |
|
|
|
37,235 |
|
|
|
297 |
|
|
|
3.19 |
|
房屋淨值 |
|
|
36,706 |
|
|
|
451 |
|
|
|
4.91 |
|
|
|
38,061 |
|
|
|
331 |
|
|
|
3.48 |
|
其他 |
|
|
263 |
|
|
|
7 |
|
|
|
10.65 |
|
|
|
258 |
|
|
|
6 |
|
|
|
9.30 |
|
貸款總額 |
|
|
5,128,450 |
|
|
|
51,344 |
|
|
|
4.00 |
|
|
|
5,181,991 |
|
|
|
44,959 |
|
|
|
3.47 |
|
出售的聯邦基金 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
生息存款 |
|
|
232,158 |
|
|
|
1,162 |
|
|
|
2.00 |
|
|
|
164,066 |
|
|
|
314 |
|
|
|
0.77 |
|
生息資產總額 |
|
|
6,118,014 |
|
|
|
55,389 |
|
|
|
3.62 |
% |
|
|
6,124,395 |
|
|
|
48,848 |
|
|
|
3.19 |
% |
非息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
現金和銀行到期款項 |
|
|
8,296 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9,715 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
信貸損失準備 |
|
|
(59,464 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
(59,629 |
) |
|
|
|
|
|
|
||||
房舍和設備 |
|
|
23,580 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
22,952 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
其他資產 |
|
|
97,583 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
96,232 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
非息資產總額 |
|
|
69,995 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
69,270 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總資產 |
|
$ |
6,188,009 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
6,193,665 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
計息存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
正在檢查 |
|
$ |
2,408,206 |
|
|
$ |
5,127 |
|
|
|
0.85 |
% |
|
$ |
2,493,668 |
|
|
$ |
2,330 |
|
|
|
0.37 |
% |
貨幣市場 |
|
|
1,237,975 |
|
|
|
1,557 |
|
|
|
0.50 |
|
|
|
1,234,564 |
|
|
|
579 |
|
|
|
0.19 |
|
儲蓄 |
|
|
168,281 |
|
|
|
5 |
|
|
|
0.01 |
|
|
|
163,062 |
|
|
|
5 |
|
|
|
0.01 |
|
存單-零售 |
|
|
391,340 |
|
|
|
791 |
|
|
|
0.81 |
|
|
|
411,202 |
|
|
|
651 |
|
|
|
0.63 |
|
計息存款小計 |
|
|
4,205,802 |
|
|
|
7,480 |
|
|
|
0.71 |
|
|
|
4,302,496 |
|
|
|
3,565 |
|
|
|
0.33 |
|
有息需求--中間人 |
|
|
85,000 |
|
|
|
345 |
|
|
|
1.62 |
|
|
|
85,000 |
|
|
|
364 |
|
|
|
1.71 |
|
存單-經紀 |
|
|
25,968 |
|
|
|
210 |
|
|
|
3.23 |
|
|
|
33,470 |
|
|
|
261 |
|
|
|
3.12 |
|
有息存款總額 |
|
|
4,316,770 |
|
|
|
8,035 |
|
|
|
0.74 |
|
|
|
4,420,966 |
|
|
|
4,190 |
|
|
|
0.38 |
|
借款 |
|
|
3,810 |
|
|
|
29 |
|
|
|
3.04 |
|
|
|
3,873 |
|
|
|
10 |
|
|
|
1.03 |
|
資本租賃義務 |
|
|
5,106 |
|
|
|
61 |
|
|
|
4.78 |
|
|
|
5,406 |
|
|
|
64 |
|
|
|
4.74 |
|
次級債務 |
|
|
132,874 |
|
|
|
1,363 |
|
|
|
4.10 |
|
|
|
132,803 |
|
|
|
1,363 |
|
|
|
4.11 |
|
計息負債總額 |
|
|
4,458,560 |
|
|
|
9,488 |
|
|
|
0.85 |
% |
|
|
4,563,048 |
|
|
|
5,627 |
|
|
|
0.49 |
% |
無息負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
活期存款 |
|
|
1,116,843 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,029,538 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
應計費用和其他負債 |
|
|
83,446 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
79,882 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
無息負債總額 |
|
|
1,200,289 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,109,420 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
股東權益 |
|
|
529,160 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
521,197 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總負債和股東權益 |
|
$ |
6,188,009 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
6,193,665 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
淨利息收入 |
|
|
|
|
$ |
45,901 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
43,221 |
|
|
|
|
||||
淨息差 |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.77 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.70 |
% |
||||
淨息差(D) |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.98 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.83 |
% |
||||
(A)可供出售證券的平均餘額是根據攤銷成本計算的。
(B)利息收入是按21%的聯邦税率在税額相等的基礎上列報的。
(C)貸款是扣除非應計收入後的淨額，包括非應計貸款。
(D)在税額等值基礎上的淨利息收入佔平均賺取利息資產總額的百分比。
19
Peapack-Gladstone金融公司
平均資產負債表
(税收等值基礎，以千美元為單位)
(未經審計)
|
|
在截至的9個月中 |
|
|||||||||||||||||||||
|
|
2022年9月30日 |
|
|
2021年9月30日 |
|
||||||||||||||||||
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
|
平均值 |
|
|
收入/ |
|
|
|
|
||||||
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
|
天平 |
|
|
費用 |
|
|
產率 |
|
||||||
資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
生息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
投資： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
應課税(A) |
|
$ |
818,411 |
|
|
$ |
9,995 |
|
|
|
1.63 |
% |
|
$ |
822,262 |
|
|
$ |
8,473 |
|
|
|
1.37 |
% |
免税(A)(B) |
|
|
4,035 |
|
|
|
117 |
|
|
|
3.87 |
|
|
|
6,961 |
|
|
|
243 |
|
|
|
4.65 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
貸款(B)(C)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
抵押貸款 |
|
|
511,999 |
|
|
|
11,148 |
|
|
|
2.90 |
|
|
|
501,276 |
|
|
|
11,559 |
|
|
|
3.07 |
|
商業抵押貸款 |
|
|
2,472,503 |
|
|
|
62,481 |
|
|
|
3.37 |
|
|
|
1,972,723 |
|
|
|
45,590 |
|
|
|
3.08 |
|
商業廣告 |
|
|
2,016,533 |
|
|
|
60,911 |
|
|
|
4.03 |
|
|
|
1,900,231 |
|
|
|
49,992 |
|
|
|
3.51 |
|
商業性建築 |
|
|
15,427 |
|
|
|
465 |
|
|
|
4.02 |
|
|
|
20,418 |
|
|
|
516 |
|
|
|
3.37 |
|
分期付款 |
|
|
36,697 |
|
|
|
951 |
|
|
|
3.46 |
|
|
|
34,724 |
|
|
|
777 |
|
|
|
2.98 |
|
房屋淨值 |
|
|
38,324 |
|
|
|
1,106 |
|
|
|
3.85 |
|
|
|
45,672 |
|
|
|
1,133 |
|
|
|
3.31 |
|
其他 |
|
|
268 |
|
|
|
18 |
|
|
|
8.96 |
|
|
|
239 |
|
|
|
15 |
|
|
|
8.37 |
|
貸款總額 |
|
|
5,091,751 |
|
|
|
137,080 |
|
|
|
3.59 |
|
|
|
4,475,283 |
|
|
|
109,582 |
|
|
|
3.26 |
|
出售的聯邦基金 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
64 |
|
|
|
— |
|
|
|
0.13 |
|
生息存款 |
|
|
174,833 |
|
|
|
1,505 |
|
|
|
1.15 |
|
|
|
465,287 |
|
|
|
367 |
|
|
|
0.11 |
|
生息資產總額 |
|
|
6,089,030 |
|
|
|
148,697 |
|
|
|
3.26 |
% |
|
|
5,769,857 |
|
|
|
118,665 |
|
|
|
2.74 |
% |
非息資產： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
現金和銀行到期款項 |
|
|
8,491 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10,018 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
信貸損失準備 |
|
|
(60,026 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
(67,592 |
) |
|
|
|
|
|
|
||||
房舍和設備 |
|
|
23,187 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
23,087 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
其他資產 |
|
|
119,908 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
203,344 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
非息資產總額 |
|
|
91,560 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
168,857 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總資產 |
|
$ |
6,180,590 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
5,938,714 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
計息存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
正在檢查 |
|
$ |
2,411,023 |
|
|
$ |
8,695 |
|
|
|
0.48 |
% |
|
$ |
1,996,663 |
|
|
$ |
3,099 |
|
|
|
0.21 |
% |
貨幣市場 |
|
|
1,255,341 |
|
|
|
2,675 |
|
|
|
0.28 |
|
|
|
1,250,933 |
|
|
|
2,204 |
|
|
|
0.23 |
|
儲蓄 |
|
|
162,675 |
|
|
|
15 |
|
|
|
0.01 |
|
|
|
140,066 |
|
|
|
55 |
|
|
|
0.05 |
|
存單-零售 |
|
|
409,442 |
|
|
|
2,048 |
|
|
|
0.67 |
|
|
|
494,255 |
|
|
|
3,333 |
|
|
|
0.90 |
|
計息存款小計 |
|
|
4,238,481 |
|
|
|
13,433 |
|
|
|
0.42 |
|
|
|
3,881,917 |
|
|
|
8,691 |
|
|
|
0.30 |
|
有息需求--中間人 |
|
|
85,000 |
|
|
|
1,082 |
|
|
|
1.70 |
|
|
|
100,110 |
|
|
|
1,334 |
|
|
|
1.78 |
|
存單-經紀 |
|
|
31,058 |
|
|
|
732 |
|
|
|
3.14 |
|
|
|
33,783 |
|
|
|
791 |
|
|
|
3.12 |
|
有息存款總額 |
|
|
4,354,539 |
|
|
|
15,247 |
|
|
|
0.47 |
|
|
|
4,015,810 |
|
|
|
10,816 |
|
|
|
0.36 |
|
借款 |
|
|
20,876 |
|
|
|
103 |
|
|
|
0.66 |
|
|
|
138,448 |
|
|
|
448 |
|
|
|
0.43 |
|
資本租賃義務 |
|
|
5,389 |
|
|
|
193 |
|
|
|
4.78 |
|
|
|
6,376 |
|
|
|
229 |
|
|
|
4.79 |
|
次級債務 |
|
|
132,803 |
|
|
|
4,090 |
|
|
|
4.11 |
|
|
|
165,053 |
|
|
|
5,650 |
|
|
|
4.56 |
|
計息負債總額 |
|
|
4,513,607 |
|
|
|
19,633 |
|
|
|
0.58 |
% |
|
|
4,325,687 |
|
|
|
17,143 |
|
|
|
0.53 |
% |
無息負債： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
活期存款 |
|
|
1,042,064 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
932,088 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
應計費用和其他負債 |
|
|
93,462 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
143,045 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
無息負債總額 |
|
|
1,135,526 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1,075,133 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
股東權益 |
|
|
531,457 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
533,894 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
總負債和股東權益 |
|
$ |
6,180,590 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
5,934,714 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
淨利息收入 |
|
|
|
|
$ |
129,064 |
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
101,522 |
|
|
|
|
||||
淨息差 |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.68 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.21 |
% |
||||
淨息差(D) |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.83 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.35 |
% |
||||
(A)可供出售證券的平均餘額是根據攤銷成本計算的。
(B)利息收入是按21%的聯邦税率在税額相等的基礎上列報的。
(C)貸款是扣除非應計收入後的淨額，包括非應計貸款。
(D)在税額等值基礎上的淨利息收入佔平均賺取利息資產總額的百分比。
20
Peapack-Gladstone金融公司
非公認會計準則財務計量對賬
在期末，每股有形賬面價值和有形權益佔有形資產的百分比是從基於公認會計原則的金額衍生的非公認會計準則財務計量。我們通過從股東權益和總資產中分別扣除無形資產的餘額來計算有形資產和有形資產。我們計算每股有形賬面價值的方法是用有形資產除以期末已發行普通股，與每股普通股賬面價值相比，後者是用股東權益除以期末已發行普通股來計算的。我們通過將期末有形資產除以有形資產來計算有形資產佔期末有形資產的百分比。我們認為，這與銀行監管機構的處理方式是一致的，後者將無形資產排除在基於風險的資本比率的計算之外。
效率比率是衡量相對於經常性收入的費用控制的非公認會計準則。我們計算效率比率的方法是，將總非利息支出(不包括根據公認會計原則確定的其他房地產自有撥備)除以淨利息收入和根據公認會計原則確定的總非利息收入，但不包括以成本或公允價值較低的價格持有供出售的貸款的淨收益/(虧損)，並在此計算中不包括證券淨收益，以下我們將其稱為經常性收入。我們認為，這提供了相對於核心收入的核心支出的合理衡量標準。
我們相信，這些非GAAP財務指標提供了對投資者很重要的信息，並有助於瞭解我們的財務狀況、結果和比率，因為我們的管理層在內部評估我們的業績，部分是基於這些指標。然而，這些非GAAP財務衡量標準是補充的，不能替代基於GAAP衡量標準的分析。由於其他公司可能對這些衡量標準使用不同的計算方法，因此本報告可能無法與其他公司報告的其他類似頭銜衡量標準進行比較。有形普通股權益、每股有形賬面價值和效率比率與相關GAAP數字的非GAAP計量的對賬如下。
(千美元，共享數據除外)
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
每股有形賬面價值 |
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
股東權益 |
|
$ |
515,514 |
|
|
$ |
520,324 |
|
|
$ |
523,426 |
|
|
$ |
546,388 |
|
|
$ |
543,014 |
|
減去：無形資產，淨額 |
|
|
47,698 |
|
|
|
48,082 |
|
|
|
48,471 |
|
|
|
48,902 |
|
|
|
49,333 |
|
有形權益 |
|
$ |
467,816 |
|
|
$ |
472,242 |
|
|
$ |
474,955 |
|
|
$ |
497,486 |
|
|
$ |
493,681 |
|
減去：其他全面虧損 |
|
|
(74,983 |
) |
|
|
(58,727 |
) |
|
|
(40,938 |
) |
|
|
(12,374 |
) |
|
|
(9,035 |
) |
不包括其他全面損失的有形權益 |
|
$ |
542,799 |
|
|
$ |
530,969 |
|
|
$ |
515,893 |
|
|
$ |
509,860 |
|
|
$ |
502,716 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
期末已發行股份 |
|
|
17,920,571 |
|
|
|
18,190,009 |
|
|
|
18,370,312 |
|
|
|
18,393,888 |
|
|
|
18,627,910 |
|
每股有形賬面價值 |
|
$ |
26.10 |
|
|
$ |
25.96 |
|
|
$ |
25.85 |
|
|
$ |
27.05 |
|
|
$ |
26.50 |
|
不包括其他全面虧損的每股有形賬面價值 |
|
$ |
30.29 |
|
|
$ |
29.19 |
|
|
$ |
28.08 |
|
|
$ |
27.72 |
|
|
$ |
26.99 |
|
每股賬面價值 |
|
|
28.77 |
|
|
|
28.60 |
|
|
|
28.49 |
|
|
|
29.70 |
|
|
|
29.15 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
有形資產的有形權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
總資產 |
|
$ |
6,087,261 |
|
|
$ |
6,151,167 |
|
|
$ |
6,255,664 |
|
|
$ |
6,077,993 |
|
|
$ |
6,240,285 |
|
減去：無形資產，淨額 |
|
|
47,698 |
|
|
|
48,082 |
|
|
|
48,471 |
|
|
|
48,902 |
|
|
|
49,333 |
|
有形資產 |
|
$ |
6,039,563 |
|
|
$ |
6,103,085 |
|
|
$ |
6,207,193 |
|
|
$ |
6,029,091 |
|
|
$ |
6,190,952 |
|
減去：其他全面虧損 |
|
|
(74,983 |
) |
|
|
(58,727 |
) |
|
|
(40,938 |
) |
|
|
(12,374 |
) |
|
|
(9,035 |
) |
不包括其他綜合損失的有形資產 |
|
$ |
6,114,546 |
|
|
$ |
6,161,812 |
|
|
$ |
6,248,131 |
|
|
$ |
6,041,465 |
|
|
$ |
6,199,987 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
有形權益與有形資產之比 |
|
|
7.75 |
% |
|
|
7.74 |
% |
|
|
7.65 |
% |
|
|
8.25 |
% |
|
|
7.97 |
% |
有形權益與有形資產之比，不包括其他全面損失 |
|
|
8.88 |
% |
|
|
8.62 |
% |
|
|
8.26 |
% |
|
|
8.44 |
% |
|
|
8.11 |
% |
股本與資產之比 |
|
|
8.47 |
% |
|
|
8.46 |
% |
|
|
8.37 |
% |
|
|
8.99 |
% |
|
|
8.70 |
% |
21
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
平均有形權益回報率 |
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
淨收入 |
|
$ |
20,126 |
|
|
$ |
20,100 |
|
|
$ |
13,441 |
|
|
$ |
14,855 |
|
|
$ |
14,171 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
平均股東權益 |
|
$ |
529,160 |
|
|
$ |
521,197 |
|
|
$ |
544,179 |
|
|
$ |
543,035 |
|
|
$ |
544,856 |
|
減去：平均無形資產，淨額 |
|
|
47,922 |
|
|
|
48,291 |
|
|
|
48,717 |
|
|
|
49,151 |
|
|
|
48,757 |
|
平均有形權益 |
|
$ |
481,238 |
|
|
$ |
472,906 |
|
|
$ |
495,462 |
|
|
$ |
493,884 |
|
|
$ |
496,099 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
平均有形普通股權益回報率 |
|
|
16.73 |
% |
|
|
17.00 |
% |
|
|
10.85 |
% |
|
|
12.03 |
% |
|
|
11.43 |
% |
|
|
在截至的9個月中 |
|
|||||
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
||
平均有形權益回報率 |
|
2022 |
|
|
2021 |
|
||
淨收入 |
|
$ |
53,667 |
|
|
$ |
41,767 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
平均股東權益 |
|
$ |
531,457 |
|
|
$ |
533,894 |
|
減去：平均無形資產，淨額 |
|
|
48,307 |
|
|
|
45,306 |
|
平均有形權益 |
|
|
483,150 |
|
|
|
488,588 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
平均有形普通股權益回報率 |
|
|
14.81 |
% |
|
|
11.40 |
% |
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
|
|
9月30日， |
|
|
6月30日， |
|
|
3月31日， |
|
|
十二月三十一日， |
|
|
9月30日， |
|
|||||
效率比 |
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2022 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|||||
淨利息收入 |
|
$ |
45,525 |
|
|
$ |
42,893 |
|
|
$ |
39,622 |
|
|
$ |
37,212 |
|
|
$ |
35,211 |
|
其他收入合計 |
|
|
16,383 |
|
|
|
18,508 |
|
|
|
14,714 |
|
|
|
18,964 |
|
|
|
17,781 |
|
添加： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
CRA股權證券的公允價值調整 |
|
|
571 |
|
|
|
475 |
|
|
|
682 |
|
|
|
139 |
|
|
|
70 |
|
更少： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
持有待售貸款的虧損/(收益) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
按成本或公允價值中的較低者 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
265 |
|
|
|
— |
|
證券銷售損失，淨額 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
6,609 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
經常性總收入 |
|
|
62,479 |
|
|
|
61,876 |
|
|
|
61,627 |
|
|
|
56,580 |
|
|
|
53,062 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
運營費用 |
|
|
33,560 |
|
|
|
32,659 |
|
|
|
34,169 |
|
|
|
31,704 |
|
|
|
32,185 |
|
更少： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
掉期估值津貼 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
673 |
|
|
|
893 |
|
|
|
1,350 |
|
遣散費 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
1,476 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
總運營費用 |
|
|
33,560 |
|
|
|
32,659 |
|
|
|
32,020 |
|
|
|
30,811 |
|
|
|
30,835 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
效率比 |
|
|
53.71 |
% |
|
|
52.78 |
% |
|
|
51.96 |
% |
|
|
54.46 |
% |
|
|
58.11 |
% |
22
|
|
在截至的9個月中 |
|
|||||
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
||
效率比 |
|
2022 |
|
|
2021 |
|
||
淨利息收入 |
|
$ |
128,040 |
|
|
$ |
100,849 |
|
其他收入合計 |
|
|
49,605 |
|
|
|
53,279 |
|
添加： |
|
|
|
|
|
|
||
CRA股權證券的公允價值調整 |
|
|
1,728 |
|
|
|
293 |
|
更少： |
|
|
|
|
|
|
||
掉期終止損失 |
|
|
— |
|
|
|
842 |
|
人壽保險收入 |
|
|
— |
|
|
|
(455 |
) |
持有待售貸款的虧損/(收益) |
|
|
|
|
|
|
||
按成本或公允價值中的較低者 |
|
|
— |
|
|
|
(1,407 |
) |
證券銷售損失，淨額 |
|
|
6,609 |
|
|
|
— |
|
經常性總收入 |
|
|
185,982 |
|
|
|
153,401 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
運營費用 |
|
|
100,388 |
|
|
|
94,463 |
|
更少： |
|
|
|
|
|
|
||
次級債務成本的註銷 |
|
|
— |
|
|
|
648 |
|
掉期估值津貼 |
|
|
673 |
|
|
|
1,350 |
|
遣散費 |
|
|
1,476 |
|
|
|
1,532 |
|
總運營費用 |
|
|
98,239 |
|
|
|
90,933 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
效率比 |
|
|
52.82 |
% |
|
|
59.28 |
% |
23