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(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 方差 或改變 | 方差 或更改百分比。 | ||||||||||
(未經審計) | (經審計) | |||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 96,076 | $ | 101,615 | $ | (5,539) | -5.5 | % | ||||||
可供出售的證券 | 1,263,176 | 1,344,093 | (80,917) | -6.0 | % | |||||||||
持有至到期的證券 | 115,943 | 118,291 | (2,348) | -2.0 | % | |||||||||
持有待售貸款 | 12,936 | 28,874 | (15,938) | -55.2 | % | |||||||||
應收貸款 | 5,656,370 | 5,417,845 | 238,525 | 4.4 | % | |||||||||
減去:貸款信貸損失撥備 | (47,613) | (47,058) | 555 | 1.2 | % | |||||||||
應收貸款淨額 | 5,608,757 | 5,370,787 | 237,970 | 4.4 | % | |||||||||
房舍和設備 | 52,642 | 53,281 | (639) | -1.2 | % | |||||||||
聯邦住房貸款銀行股票 | 44,957 | 47,144 | (2,187) | -4.6 | % | |||||||||
應計應收利息 | 23,817 | 20,466 | 3,351 | 16.4 | % | |||||||||
商譽 | 210,895 | 210,895 | — | — | % | |||||||||
無形巖心礦藏 | 2,876 | 3,020 | (144) | -4.8 | % | |||||||||
銀行自營人壽保險 | 289,690 | 289,177 | 513 | 0.2 | % | |||||||||
遞延所得税,淨額 | 54,278 | 49,350 | 4,928 | 10.0 | % | |||||||||
擁有的其他房地產 | 178 | 178 | — | — | % | |||||||||
其他資產 | 113,369 | 82,712 | 30,657 | 37.1 | % | |||||||||
總資產 | $ | 7,889,590 | $ | 7,719,883 | $ | 169,707 | 2.2 | % | ||||||
負債 | ||||||||||||||
存款: | ||||||||||||||
不計息 | $ | 683,406 | $ | 653,899 | $ | 29,507 | 4.5 | % | ||||||
計息 | 5,424,872 | 5,208,357 | 216,515 | 4.2 | % | |||||||||
總存款 | 6,108,278 | 5,862,256 | 246,022 | 4.2 | % | |||||||||
借款 | 851,454 | 901,337 | (49,883) | -5.5 | % | |||||||||
借款人預付税款 | 16,555 | 16,746 | (191) | -1.1 | % | |||||||||
其他負債 | 38,329 | 45,544 | (7,215) | -15.8 | % | |||||||||
總負債 | 7,014,616 | 6,825,883 | 188,733 | 2.8 | % | |||||||||
股東權益 | ||||||||||||||
普通股 | 680 | 687 | (7) | -1.0 | % | |||||||||
實收資本 | 520,245 | 528,396 | (8,151) | -1.5 | % | |||||||||
留存收益 | 454,710 | 445,451 | 9,259 | 2.1 | % | |||||||||
未賺取的員工持股 | (24,321) | (24,807) | 486 | 2.0 | % | |||||||||
累計其他綜合損失 | (76,340) | (55,727) | (20,613) | -37.0 | % | |||||||||
股東權益總額 | 874,974 | 894,000 | (19,026) | -2.1 | % | |||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,889,590 | $ | 7,719,883 | $ | 169,707 | 2.2 | % | ||||||
綜合資本比率 | ||||||||||||||
股本與資產之比 | 11.09 | % | 11.58 | % | -0.49 | % | ||||||||
有形權益與有形資產之比(1) | 8.61 | % | 9.06 | % | -0.45 | % | ||||||||
共享數據 | ||||||||||||||
流通股 | 67,938 | 68,666 | (728) | -1.1 | % | |||||||||
每股賬面價值 | $ | 12.88 | $ | 13.02 | $ | (0.14) | -1.1 | % | ||||||
每股有形賬面價值(2) | $ | 9.73 | $ | 9.90 | $ | (0.17) | -1.7 | % |
(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 截至三個月 | 方差 或改變 | 方差 或更改百分比。 | |||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | |||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||
貸款 | $ | 52,935 | $ | 48,869 | $ | 4,066 | 8.3 | % | ||||||
應税投資證券 | 10,439 | 8,915 | 1,524 | 17.1 | % | |||||||||
免税投資證券 | 285 | 297 | (12) | -4.0 | % | |||||||||
其他可產生利息的資產 | 761 | 472 | 289 | 61.2 | % | |||||||||
利息收入總額 | 64,420 | 58,553 | 5,867 | 10.0 | % | |||||||||
利息支出 | ||||||||||||||
存款 | 10,869 | 3,915 | 6,954 | 177.6 | % | |||||||||
借款 | 5,020 | 4,039 | 981 | 24.3 | % | |||||||||
利息支出總額 | 15,889 | 7,954 | 7,935 | 99.8 | % | |||||||||
淨利息收入 | 48,531 | 50,599 | (2,068) | -4.1 | % | |||||||||
信貸損失準備金 | 670 | 4,222 | (3,552) | -84.1 | % | |||||||||
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 | 47,861 | 46,377 | 1,484 | 3.2 | % | |||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||
費用及服務費 | 763 | 658 | 105 | 16.0 | % | |||||||||
證券出售及催繳損失 | — | (563) | 563 | 100.0 | % | |||||||||
出售貸款的收益 | 395 | 187 | 208 | 111.2 | % | |||||||||
所擁有的其他房地產的銷售損失 | — | (9) | 9 | 100.0 | % | |||||||||
銀行自營人壽保險收入 | 3,698 | 1,533 | 2,165 | 141.2 | % | |||||||||
電子銀行收費及收費 | 506 | 366 | 140 | 38.3 | % | |||||||||
其他收入 | 555 | 638 | (83) | -13.0 | % | |||||||||
非利息收入總額 | 5,917 | 2,810 | 3,107 | 110.6 | % | |||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 20,348 | 20,367 | (19) | -0.1 | % | |||||||||
房舍佔用費用淨額 | 3,090 | 3,188 | (98) | -3.1 | % | |||||||||
設備和系統 | 3,662 | 4,516 | (854) | -18.9 | % | |||||||||
廣告和營銷 | 747 | 703 | 44 | 6.3 | % | |||||||||
聯邦存款保險費 | 906 | 762 | 144 | 18.9 | % | |||||||||
董事薪酬 | 340 | 340 | — | — | % | |||||||||
其他費用 | 2,895 | 3,736 | (841) | -22.5 | % | |||||||||
非利息支出總額 | 31,988 | 33,612 | (1,624) | -4.8 | % | |||||||||
所得税前收入 | 21,790 | 15,575 | 6,215 | 39.9 | % | |||||||||
所得税 | 5,255 | 4,205 | 1,050 | 25.0 | % | |||||||||
淨收入 | $ | 16,535 | $ | 11,370 | $ | 5,165 | 45.4 | % | ||||||
每股普通股淨收入(EPS) | ||||||||||||||
基本信息 | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.08 | ||||||||
稀釋 | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.08 | ||||||||
宣佈的股息 | ||||||||||||||
宣佈的每股普通股現金股息 | $ | 0.11 | $ | 0.11 | $ | — | ||||||||
宣佈的現金股利 | $ | 7,276 | $ | 7,441 | $ | (165) | ||||||||
股息支付率 | 44.0 | % | 65.4 | % | (21.4) | % | ||||||||
已發行普通股加權平均數 | ||||||||||||||
基本信息 | 65,737 | 67,240 | (1,503) | |||||||||||
稀釋 | 65,756 | 67,276 | (1,520) |
(千美元) | 截至三個月 | 方差 或改變 | 方差 或更改百分比。 | |||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | |||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
生息資產: | ||||||||||||||
應收貸款,包括持有待售貸款 | $ | 5,553,996 | $ | 5,181,983 | $ | 372,013 | 7.2 | % | ||||||
應税投資證券 | 1,516,974 | 1,608,372 | (91,398) | -5.7 | % | |||||||||
免税投資證券 | 48,973 | 51,672 | (2,699) | -5.2 | % | |||||||||
其他可產生利息的資產 | 88,038 | 87,990 | 48 | 0.1 | % | |||||||||
生息資產總額 | 7,207,981 | 6,930,017 | 277,964 | 4.0 | % | |||||||||
非息資產 | 570,225 | 564,734 | 5,491 | 1.0 | % | |||||||||
總資產 | $ | 7,778,206 | $ | 7,494,751 | $ | 283,455 | 3.8 | % | ||||||
負債與股東權益 | ||||||||||||||
計息負債: | ||||||||||||||
存款: | ||||||||||||||
生息需求 | $ | 2,354,340 | $ | 2,155,946 | $ | 198,394 | 9.2 | % | ||||||
儲蓄 | 1,019,343 | 1,077,631 | (58,288) | -5.4 | % | |||||||||
存單 | 2,014,922 | 1,701,725 | 313,197 | 18.4 | % | |||||||||
有息存款總額 | 5,388,605 | 4,935,302 | 453,303 | 9.2 | % | |||||||||
借款: | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 642,399 | 752,579 | (110,180) | -14.6 | % | |||||||||
其他借款 | 127,456 | 185,901 | (58,445) | -31.4 | % | |||||||||
借款總額 | 769,855 | 938,480 | (168,625) | -18.0 | % | |||||||||
計息負債總額 | 6,158,460 | 5,873,782 | 284,678 | 4.8 | % | |||||||||
無息負債: | ||||||||||||||
無息存款 | 667,624 | 640,200 | 27,424 | 4.3 | % | |||||||||
其他無息負債 | 56,431 | 56,636 | (205) | -0.4 | % | |||||||||
無息負債總額 | 724,055 | 696,836 | 27,219 | 3.9 | % | |||||||||
總負債 | 6,882,515 | 6,570,618 | 311,897 | 4.7 | % | |||||||||
股東權益 | 895,691 | 924,133 | (28,442) | -3.1 | % | |||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,778,206 | $ | 7,494,751 | $ | 283,455 | 3.8 | % | ||||||
平均生息資產與平均有息負債之比 | 117.04 | % | 117.98 | % | -0.94 | % | -0.8 | % |
截至三個月 | 方差 或改變 | ||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | ||||||||||
生息資產的平均收益率: | |||||||||||
應收貸款,包括持有待售貸款 | 3.81 | % | 3.77 | % | 0.04 | % | |||||
應税投資證券 | 2.75 | % | 2.22 | % | 0.53 | % | |||||
免税投資證券(1) | 2.33 | % | 2.30 | % | 0.03 | % | |||||
其他可產生利息的資產 | 3.46 | % | 2.15 | % | 1.31 | % | |||||
生息資產總額 | 3.57 | % | 3.38 | % | 0.19 | % | |||||
有息負債的平均成本: | |||||||||||
存款: | |||||||||||
生息需求 | 0.92 | % | 0.31 | % | 0.61 | % | |||||
儲蓄 | 0.23 | % | 0.11 | % | 0.12 | % | |||||
存單 | 0.97 | % | 0.46 | % | 0.51 | % | |||||
有息存款總額 | 0.81 | % | 0.32 | % | 0.49 | % | |||||
借款: | |||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 2.68 | % | 1.96 | % | 0.72 | % | |||||
其他借款 | 2.26 | % | 0.77 | % | 1.49 | % | |||||
借款總額 | 2.61 | % | 1.72 | % | 0.89 | % | |||||
計息負債總額 | 1.03 | % | 0.54 | % | 0.49 | % | |||||
利差(2) | 2.54 | % | 2.84 | % | -0.30 | % | |||||
淨息差(3) | 2.69 | % | 2.92 | % | -0.23 | % | |||||
非利息收入與平均資產之比(年化) | 0.30 | % | 0.15 | % | 0.15 | % | |||||
非利息支出與平均資產之比(年化) | 1.65 | % | 1.79 | % | -0.14 | % | |||||
效率比(4) | 58.75 | % | 62.93 | % | -4.18 | % | |||||
平均資產回報率(年化) | 0.85 | % | 0.61 | % | 0.24 | % | |||||
平均股本回報率(年化) | 7.38 | % | 4.92 | % | 2.46 | % | |||||
平均有形資產收益率(年化)(5) | 9.70 | % | 6.40 | % | 3.30 | % |
五季度財務趨勢分析 |
(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
(未經審計) | (經審計) | (未經審計) | (未經審計) | (未經審計) | |||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 96,076 | $ | 101,615 | $ | 62,379 | $ | 60,452 | $ | 54,070 | |||||||
可供出售的證券 | 1,263,176 | 1,344,093 | 1,526,086 | 1,591,066 | 1,651,156 | ||||||||||||
持有至到期的證券 | 115,943 | 118,291 | 121,853 | 53,142 | 37,497 | ||||||||||||
持有待售貸款 | 12,936 | 28,874 | 2,822 | 12,549 | 12,884 | ||||||||||||
應收貸款 | 5,656,370 | 5,417,845 | 5,003,201 | 4,826,404 | 4,789,339 | ||||||||||||
減去:貸款信貸損失撥備 | (47,613) | (47,058) | (43,860) | (48,216) | (51,785) | ||||||||||||
應收貸款淨額 | 5,608,757 | 5,370,787 | 4,959,341 | 4,778,188 | 4,737,554 | ||||||||||||
房舍和設備 | 52,642 | 53,281 | 53,727 | 54,067 | 55,236 | ||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票 | 44,957 | 47,144 | 30,997 | 36,622 | 36,615 | ||||||||||||
應計應收利息 | 23,817 | 20,466 | 19,517 | 18,495 | 19,541 | ||||||||||||
商譽 | 210,895 | 210,895 | 210,895 | 210,895 | 210,895 | ||||||||||||
無形巖心礦藏 | 2,876 | 3,020 | 3,166 | 3,344 | 3,524 | ||||||||||||
銀行自營人壽保險 | 289,690 | 289,177 | 287,644 | 286,433 | 284,871 | ||||||||||||
遞延所得税,淨額 | 54,278 | 49,350 | 34,349 | 25,709 | 27,771 | ||||||||||||
擁有的其他房地產 | 178 | 178 | 401 | 658 | 178 | ||||||||||||
其他資產 | 113,369 | 82,712 | 76,714 | 54,603 | 51,896 | ||||||||||||
總資產 | $ | 7,889,590 | $ | 7,719,883 | $ | 7,389,891 | $ | 7,186,223 | $ | 7,183,688 | |||||||
負債 | |||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
不計息 | $ | 683,406 | $ | 653,899 | $ | 621,954 | $ | 604,805 | $ | 631,344 | |||||||
計息 | 5,424,872 | 5,208,357 | 4,906,708 | 4,849,220 | 4,763,795 | ||||||||||||
總存款 | 6,108,278 | 5,862,256 | 5,528,662 | 5,454,025 | 5,395,139 | ||||||||||||
借款 | 851,454 | 901,337 | 851,220 | 686,105 | 720,990 | ||||||||||||
借款人預付税款 | 16,555 | 16,746 | 16,979 | 16,772 | 16,222 | ||||||||||||
其他負債 | 38,329 | 45,544 | 37,861 | 33,851 | 36,914 | ||||||||||||
總負債 | 7,014,616 | 6,825,883 | 6,434,722 | 6,190,753 | 6,169,265 | ||||||||||||
股東權益 | |||||||||||||||||
普通股 | 680 | 687 | 714 | 735 | 758 | ||||||||||||
實收資本 | 520,245 | 528,396 | 561,176 | 587,392 | 616,894 | ||||||||||||
留存收益 | 454,710 | 445,451 | 441,522 | 431,549 | 420,701 | ||||||||||||
未賺取的員工持股 | (24,321) | (24,807) | (25,294) | (25,780) | (26,266) | ||||||||||||
累計其他綜合(虧損)收入 | (76,340) | (55,727) | (22,949) | 1,574 | 2,336 | ||||||||||||
股東權益總額 | 874,974 | 894,000 | 955,169 | 995,470 | 1,014,423 | ||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,889,590 | $ | 7,719,883 | $ | 7,389,891 | $ | 7,186,223 | $ | 7,183,688 | |||||||
綜合資本比率 | |||||||||||||||||
股本與資產之比 | 11.09 | % | 11.58 | % | 12.93 | % | 13.85 | % | 14.12 | % | |||||||
有形權益與有形資產之比(1) | 8.61 | % | 9.06 | % | 10.33 | % | 11.21 | % | 11.48 | % | |||||||
共享數據 | |||||||||||||||||
流通股 | 67,938 | 68,666 | 71,424 | 73,453 | 75,800 | ||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 12.88 | $ | 13.02 | $ | 13.37 | $ | 13.55 | $ | 13.38 | |||||||
每股有形賬面價值(2) | $ | 9.73 | $ | 9.90 | $ | 10.38 | $ | 10.64 | $ | 10.55 |
(千美元) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
貸款組合構成: | |||||||||||||||||
商業貸款: | |||||||||||||||||
多户抵押貸款 | $ | 2,570,297 | $ | 2,409,090 | $ | 2,076,003 | $ | 2,007,431 | $ | 1,978,681 | |||||||
非住宅抵押貸款 | 1,040,688 | 1,019,838 | 1,085,988 | 1,026,447 | 1,023,391 | ||||||||||||
商業業務 | 186,361 | 176,807 | 169,551 | 180,429 | 169,392 | ||||||||||||
施工 | 166,052 | 140,131 | 121,137 | 110,703 | 112,226 | ||||||||||||
商業貸款總額 | 3,963,398 | 3,745,866 | 3,452,679 | 3,325,010 | 3,283,690 | ||||||||||||
一至四户住宅按揭貸款 | 1,666,730 | 1,645,816 | 1,527,980 | 1,477,267 | 1,483,106 | ||||||||||||
消費貸款: | |||||||||||||||||
房屋淨值貸款 | 43,269 | 42,028 | 41,501 | 43,934 | 44,912 | ||||||||||||
其他消費者 | 2,869 | 2,866 | 2,755 | 3,040 | 3,020 | ||||||||||||
消費貸款總額 | 46,138 | 44,894 | 44,256 | 46,974 | 47,932 | ||||||||||||
貸款總額,不包括收益率調整 | 5,676,266 | 5,436,576 | 5,024,915 | 4,849,251 | 4,814,728 | ||||||||||||
未增加產量調整 | (19,896) | (18,731) | (21,714) | (22,847) | (25,389) | ||||||||||||
應收貸款,扣除收益率調整後的淨額 | 5,656,370 | 5,417,845 | 5,003,201 | 4,826,404 | 4,789,339 | ||||||||||||
減去:貸款信貸損失撥備 | (47,613) | (47,058) | (43,860) | (48,216) | (51,785) | ||||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 5,608,757 | $ | 5,370,787 | $ | 4,959,341 | $ | 4,778,188 | $ | 4,737,554 | |||||||
資產質量: | |||||||||||||||||
不良資產: | |||||||||||||||||
應計貸款-90天及逾期貸款 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||
非權責發生制貸款 | 68,574 | 70,321 | 80,595 | 72,138 | 72,945 | ||||||||||||
不良貸款總額 | 68,574 | 70,321 | 80,595 | 72,138 | 72,945 | ||||||||||||
持有待售非權責發生制貸款 | 8,650 | 21,745 | — | — | — | ||||||||||||
擁有的其他房地產 | 178 | 178 | 401 | 658 | 178 | ||||||||||||
不良資產總額 | $ | 77,402 | $ | 92,244 | $ | 80,996 | $ | 72,796 | $ | 73,123 | |||||||
不良貸款(佔貸款總額的百分比) | 1.21 | % | 1.30 | % | 1.61 | % | 1.49 | % | 1.52 | % | |||||||
不良資產(佔總資產的百分比) | 0.98 | % | 1.19 | % | 1.10 | % | 1.01 | % | 1.02 | % | |||||||
分類貸款 | $ | 92,610 | $ | 94,555 | $ | 163,621 | $ | 162,174 | $ | 170,449 | |||||||
貸款信貸損失準備(ACL): | |||||||||||||||||
貸款總額的ACL | 0.84 | % | 0.87 | % | 0.87 | % | 0.99 | % | 1.08 | % | |||||||
不良貸款的ACL | 69.43 | % | 66.92 | % | 54.42 | % | 66.84 | % | 70.99 | % | |||||||
淨沖銷 | $ | 115 | $ | 1,024 | $ | 436 | $ | 1,149 | $ | 980 | |||||||
平均淨沖銷率(年化) | 0.01 | % | 0.08 | % | 0.04 | % | 0.10 | % | 0.08 | % | |||||||
資金構成: | |||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
無息存款 | $ | 683,406 | $ | 653,899 | $ | 621,954 | $ | 604,805 | $ | 631,344 | |||||||
生息需求 | 2,382,411 | 2,265,597 | 2,154,488 | 2,106,693 | 1,937,661 | ||||||||||||
儲蓄 | 982,916 | 1,053,198 | 1,088,974 | 1,087,740 | 1,089,699 | ||||||||||||
存單(零售) | 1,263,124 | 1,116,035 | 1,122,228 | 1,184,530 | 1,264,016 | ||||||||||||
存單(經紀及掛牌服務) | 796,421 | 773,527 | 541,018 | 470,257 | 472,419 | ||||||||||||
計息存款 | 5,424,872 | 5,208,357 | 4,906,708 | 4,849,220 | 4,763,795 | ||||||||||||
總存款 | 6,108,278 | 5,862,256 | 5,528,662 | 5,454,025 | 5,395,139 | ||||||||||||
借款: | |||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 796,454 | 651,337 | 541,220 | 666,105 | 665,990 | ||||||||||||
隔夜借款 | 55,000 | 250,000 | 310,000 | 20,000 | 55,000 | ||||||||||||
借款總額 | 851,454 | 901,337 | 851,220 | 686,105 | 720,990 | ||||||||||||
資金總額 | $ | 6,959,732 | $ | 6,763,593 | $ | 6,379,882 | $ | 6,140,130 | $ | 6,116,129 | |||||||
貸款佔存款的百分比 | 92.0 | % | 92.1 | % | 89.8 | % | 87.8 | % | 88.1 | % | |||||||
存款佔總資金的百分比 | 87.8 | % | 86.7 | % | 86.7 | % | 88.8 | % | 88.2 | % | |||||||
借款佔總資金的百分比 | 12.2 | % | 13.3 | % | 13.3 | % | 11.2 | % | 11.8 | % |
截至三個月 | |||||||||||||||||
(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||
貸款 | $ | 52,935 | $ | 48,869 | $ | 45,846 | $ | 47,575 | $ | 48,230 | |||||||
應税投資證券 | 10,439 | 8,915 | 8,024 | 7,595 | 8,212 | ||||||||||||
免税投資證券 | 285 | 297 | 316 | 327 | 333 | ||||||||||||
其他可產生利息的資產 | 761 | 472 | 415 | 415 | 431 | ||||||||||||
利息收入總額 | 64,420 | 58,553 | 54,601 | 55,912 | 57,206 | ||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||
存款 | 10,869 | 3,915 | 3,565 | 3,663 | 4,065 | ||||||||||||
借款 | 5,020 | 4,039 | 3,309 | 3,562 | 3,551 | ||||||||||||
利息支出總額 | 15,889 | 7,954 | 6,874 | 7,225 | 7,616 | ||||||||||||
淨利息收入 | 48,531 | 50,599 | 47,727 | 48,687 | 49,590 | ||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 670 | 4,222 | (3,920) | (2,420) | (5,400) | ||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)後的淨利息收入 | 47,861 | 46,377 | 51,647 | 51,107 | 54,990 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
費用及服務費 | 763 | 658 | 617 | 698 | 607 | ||||||||||||
(損失)賣出和贖回證券的收益 | — | (563) | 3 | — | 1 | ||||||||||||
出售貸款的收益 | 395 | 187 | 376 | 970 | 1,006 | ||||||||||||
(損失)出售所擁有的其他不動產的收益 | — | (9) | 14 | — | — | ||||||||||||
銀行自營人壽保險收入 | 3,698 | 1,533 | 1,511 | 1,562 | 1,561 | ||||||||||||
電子銀行收費及收費 | 506 | 366 | 432 | 421 | 407 | ||||||||||||
其他收入 | 555 | 638 | 238 | 482 | 218 | ||||||||||||
非利息收入總額 | 5,917 | 2,810 | 3,191 | 4,133 | 3,800 | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 20,348 | 20,367 | 19,184 | 18,096 | 18,617 | ||||||||||||
房舍佔用費用淨額 | 3,090 | 3,188 | 3,223 | 3,156 | 4,547 | ||||||||||||
設備和系統 | 3,662 | 4,516 | 3,822 | 3,723 | 3,825 | ||||||||||||
廣告和營銷 | 747 | 703 | 516 | 448 | 392 | ||||||||||||
聯邦存款保險費 | 906 | 762 | 480 | 721 | 492 | ||||||||||||
董事薪酬 | 340 | 340 | 340 | 649 | 803 | ||||||||||||
其他費用 | 2,895 | 3,736 | 3,058 | 2,877 | 3,127 | ||||||||||||
非利息支出總額 | 31,988 | 33,612 | 30,623 | 29,670 | 31,803 | ||||||||||||
所得税前收入 | 21,790 | 15,575 | 24,215 | 25,570 | 26,987 | ||||||||||||
所得税 | 5,255 | 4,205 | 6,522 | 6,801 | 7,272 | ||||||||||||
淨收入 | $ | 16,535 | $ | 11,370 | $ | 17,693 | $ | 18,769 | $ | 19,715 | |||||||
每股普通股淨收入(EPS) | |||||||||||||||||
基本信息 | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.26 | |||||||
稀釋 | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.26 | |||||||
宣佈的股息 | |||||||||||||||||
宣佈的每股普通股現金股息 | $ | 0.11 | $ | 0.11 | $ | 0.11 | $ | 0.11 | $ | 0.10 | |||||||
宣佈的現金股利 | $ | 7,276 | $ | 7,441 | $ | 7,720 | $ | 7,921 | $ | 7,381 | |||||||
股息支付率 | 44.0 | % | 65.4 | % | 43.6 | % | 42.2 | % | 37.4 | % | |||||||
已發行普通股加權平均數 | |||||||||||||||||
基本信息 | 65,737 | 67,240 | 69,790 | 72,011 | 74,537 | ||||||||||||
稀釋 | 65,756 | 67,276 | 69,817 | 72,037 | 74,556 |
截至三個月 | |||||||||||||||||
(千美元) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||
應收貸款,包括待售貸款 | $ | 5,553,996 | $ | 5,181,983 | $ | 4,850,236 | $ | 4,822,959 | $ | 4,835,676 | |||||||
應税投資證券 | 1,516,974 | 1,608,372 | 1,620,996 | 1,610,395 | 1,649,953 | ||||||||||||
免税投資證券 | 48,973 | 51,672 | 55,390 | 57,686 | 59,115 | ||||||||||||
其他可產生利息的資產 | 88,038 | 87,990 | 79,644 | 77,811 | 85,749 | ||||||||||||
生息資產總額 | 7,207,981 | 6,930,017 | 6,606,266 | 6,568,851 | 6,630,493 | ||||||||||||
非息資產 | 570,225 | 564,734 | 601,684 | 611,390 | 616,735 | ||||||||||||
總資產 | $ | 7,778,206 | $ | 7,494,751 | $ | 7,207,950 | $ | 7,180,241 | $ | 7,247,228 | |||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
生息需求 | $ | 2,354,340 | $ | 2,155,946 | $ | 2,133,977 | $ | 2,027,021 | $ | 1,954,271 | |||||||
儲蓄 | 1,019,343 | 1,077,631 | 1,088,351 | 1,086,903 | 1,102,865 | ||||||||||||
存單 | 2,014,922 | 1,701,725 | 1,650,048 | 1,693,423 | 1,798,473 | ||||||||||||
有息存款總額 | 5,388,605 | 4,935,302 | 4,872,376 | 4,807,347 | 4,855,609 | ||||||||||||
借款: | |||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 642,399 | 752,579 | 632,811 | 666,029 | 665,915 | ||||||||||||
其他借款 | 127,456 | 185,901 | 51,667 | 26,033 | 28,532 | ||||||||||||
借款總額 | 769,855 | 938,480 | 684,478 | 692,062 | 694,447 | ||||||||||||
計息負債總額 | 6,158,460 | 5,873,782 | 5,556,854 | 5,499,409 | 5,550,056 | ||||||||||||
無息負債: | |||||||||||||||||
無息存款 | 667,624 | 640,200 | 624,152 | 624,200 | 610,271 | ||||||||||||
其他無息負債 | 56,431 | 56,636 | 49,455 | 50,870 | 56,893 | ||||||||||||
無息負債總額 | 724,055 | 696,836 | 673,607 | 675,070 | 667,164 | ||||||||||||
總負債 | 6,882,515 | 6,570,618 | 6,230,461 | 6,174,479 | 6,217,220 | ||||||||||||
股東權益 | 895,691 | 924,133 | 977,489 | 1,005,762 | 1,030,008 | ||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,778,206 | $ | 7,494,751 | $ | 7,207,950 | $ | 7,180,241 | $ | 7,247,228 | |||||||
平均可產生利息的資產平均 有息負債 | 117.04 | % | 117.98 | % | 118.89 | % | 119.45 | % | 119.47 | % |
截至三個月 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||
生息資產的平均收益率: | |||||||||||||||||
應收貸款,包括待售貸款 | 3.81 | % | 3.77 | % | 3.78 | % | 3.95 | % | 3.99 | % | |||||||
應税投資證券 | 2.75 | % | 2.22 | % | 1.98 | % | 1.89 | % | 1.99 | % | |||||||
免税投資證券(1) | 2.33 | % | 2.30 | % | 2.28 | % | 2.26 | % | 2.25 | % | |||||||
其他可產生利息的資產 | 3.46 | % | 2.15 | % | 2.08 | % | 2.13 | % | 2.01 | % | |||||||
生息資產總額 | 3.57 | % | 3.38 | % | 3.31 | % | 3.40 | % | 3.45 | % | |||||||
有息負債的平均成本: | |||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
生息需求 | 0.92 | % | 0.31 | % | 0.22 | % | 0.22 | % | 0.23 | % | |||||||
儲蓄 | 0.23 | % | 0.11 | % | 0.10 | % | 0.11 | % | 0.12 | % | |||||||
存單 | 0.97 | % | 0.46 | % | 0.52 | % | 0.53 | % | 0.57 | % | |||||||
有息存款總額 | 0.81 | % | 0.32 | % | 0.29 | % | 0.30 | % | 0.33 | % | |||||||
借款: | |||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 | 2.68 | % | 1.96 | % | 2.08 | % | 2.14 | % | 2.13 | % | |||||||
其他借款 | 2.26 | % | 0.77 | % | 0.17 | % | 0.09 | % | 0.10 | % | |||||||
借款總額 | 2.61 | % | 1.72 | % | 1.93 | % | 2.06 | % | 2.05 | % | |||||||
計息負債總額 | 1.03 | % | 0.54 | % | 0.49 | % | 0.53 | % | 0.55 | % | |||||||
利差(2) | 2.54 | % | 2.84 | % | 2.82 | % | 2.87 | % | 2.90 | % | |||||||
淨息差(3) | 2.69 | % | 2.92 | % | 2.89 | % | 2.96 | % | 2.99 | % | |||||||
非利息收入與平均資產之比 (按年計算) | 0.30 | % | 0.15 | % | 0.18 | % | 0.23 | % | 0.21 | % | |||||||
非利息支出與平均資產之比 (按年計算) | 1.65 | % | 1.79 | % | 1.70 | % | 1.65 | % | 1.76 | % | |||||||
效率比(4) | 58.75 | % | 62.93 | % | 60.14 | % | 56.17 | % | 59.57 | % | |||||||
平均資產回報率(年化) | 0.85 | % | 0.61 | % | 0.98 | % | 1.05 | % | 1.09 | % | |||||||
平均股本回報率(年化) | 7.38 | % | 4.92 | % | 7.24 | % | 7.46 | % | 7.66 | % | |||||||
平均有形資產收益率(年化)(5) | 9.70 | % | 6.40 | % | 9.27 | % | 9.49 | % | 9.67 | % |
截至三個月 | |||||||||||||||||
(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
調整後的淨收入: | |||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 16,535 | $ | 11,370 | $ | 17,693 | $ | 18,769 | $ | 19,715 | |||||||
非經常性交易--税後淨額: | |||||||||||||||||
提前解除合同 | — | 568 | — | — | — | ||||||||||||
分支機構整合費用和 減值費用 | — | — | — | 132 | 1,209 | ||||||||||||
證券出售和催繳的淨效果 | — | 400 | (2) | — | (1) | ||||||||||||
出售其他資產的淨影響 | — | — | — | (251) | — | ||||||||||||
調整後淨收益 | $ | 16,535 | $ | 12,338 | $ | 17,691 | $ | 18,650 | $ | 20,923 | |||||||
税前、撥備前淨收入的計算: | |||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 16,535 | $ | 11,370 | $ | 17,693 | $ | 18,769 | $ | 19,715 | |||||||
淨收益調整(GAAP): | |||||||||||||||||
所得税撥備 | 5,255 | 4,205 | 6,522 | 6,801 | 7,272 | ||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 670 | 4,222 | (3,920) | (2,420) | (5,400) | ||||||||||||
税前、撥備前淨收入(非公認會計準則) | $ | 22,460 | $ | 19,797 | $ | 20,295 | $ | 23,150 | $ | 21,587 | |||||||
調整後每股收益: | |||||||||||||||||
加權平均普通股-基本 | 65,737 | 67,240 | 69,790 | 72,011 | 74,537 | ||||||||||||
加權平均普通股-稀釋後 | 65,756 | 67,276 | 69,817 | 72,037 | 74,556 | ||||||||||||
每股收益-基本(GAAP) | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.26 | |||||||
稀釋後每股收益(GAAP) | $ | 0.25 | $ | 0.17 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.26 | |||||||
調整後每股收益-基本(非公認會計準則) | $ | 0.25 | $ | 0.18 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.28 | |||||||
調整後每股收益-攤薄(非公認會計準則) | $ | 0.25 | $ | 0.18 | $ | 0.25 | $ | 0.26 | $ | 0.28 | |||||||
税前、撥備前每股淨收入: | |||||||||||||||||
税前、撥備前每股淨收入-基本 (非公認會計準則) | $ | 0.34 | $ | 0.29 | $ | 0.29 | $ | 0.32 | $ | 0.29 | |||||||
税前、撥備前每股淨收入-攤薄 (非公認會計準則) | $ | 0.34 | $ | 0.29 | $ | 0.29 | $ | 0.32 | $ | 0.29 | |||||||
調整後的平均資產回報率: | |||||||||||||||||
總平均資產 | $ | 7,778,206 | $ | 7,494,751 | $ | 7,207,950 | $ | 7,180,241 | $ | 7,247,228 | |||||||
平均資產回報率(GAAP) | 0.85 | % | 0.61 | % | 0.98 | % | 1.05 | % | 1.09 | % | |||||||
調整後平均資產回報率(非公認會計準則) | 0.85 | % | 0.66 | % | 0.98 | % | 1.04 | % | 1.15 | % | |||||||
調整後的平均股本回報率: | |||||||||||||||||
總平均股本 | $ | 895,691 | $ | 924,133 | $ | 977,489 | $ | 1,005,762 | $ | 1,030,008 | |||||||
平均股本回報率(GAAP) | 7.38 | % | 4.92 | % | 7.24 | % | 7.46 | % | 7.66 | % | |||||||
調整後平均股本回報率(非公認會計準則) | 7.38 | % | 5.34 | % | 7.24 | % | 7.42 | % | 8.13 | % |
截至三個月 | |||||||||||||||||
(美元和股票,以千為單位, 除每股數據外) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | ||||||||||||
調整後的平均有形股本回報率: | |||||||||||||||||
總平均股本 | $ | 895,691 | $ | 924,133 | $ | 977,489 | $ | 1,005,762 | $ | 1,030,008 | |||||||
減去:平均商譽 | (210,895) | (210,895) | (210,895) | (210,895) | (210,895) | ||||||||||||
減去:平均其他無形資產 | (2,971) | (3,116) | (3,282) | (3,462) | (3,641) | ||||||||||||
總平均有形權益 | $ | 681,825 | $ | 710,122 | $ | 763,312 | $ | 791,405 | $ | 815,472 | |||||||
平均有形權益回報率(非公認會計準則) | 9.70 | % | 6.40 | % | 9.27 | % | 9.49 | % | 9.67 | % | |||||||
調整後平均有形權益回報率(非公認會計準則) | 9.70 | % | 6.95 | % | 9.27 | % | 9.43 | % | 10.26 | % | |||||||
調整後的非利息支出比率: | |||||||||||||||||
非利息支出(GAAP) | $ | 31,988 | $ | 33,612 | $ | 30,623 | $ | 29,670 | $ | 31,803 | |||||||
非經常性交易: | |||||||||||||||||
提前解除合同 | — | (800) | — | — | — | ||||||||||||
分支機構整合費用和 減值費用 | — | — | — | (187) | (1,711) | ||||||||||||
非利息支出(非公認會計準則) | $ | 31,988 | $ | 32,812 | $ | 30,623 | $ | 29,483 | $ | 30,092 | |||||||
非利息費用比率(GAAP) | 1.65 | % | 1.79 | % | 1.70 | % | 1.65 | % | 1.76 | % | |||||||
調整後的非利息支出比率(非公認會計原則) | 1.65 | % | 1.75 | % | 1.70 | % | 1.64 | % | 1.66 | % | |||||||
調整後的能效比: | |||||||||||||||||
非利息支出(非公認會計準則) | $ | 31,988 | $ | 32,812 | $ | 30,623 | $ | 29,483 | $ | 30,092 | |||||||
淨利息收入(GAAP) | $ | 48,531 | $ | 50,599 | $ | 47,727 | $ | 48,687 | $ | 49,590 | |||||||
非利息收入總額(GAAP) | 5,917 | 2,810 | 3,191 | 4,133 | 3,800 | ||||||||||||
非經常性交易: | |||||||||||||||||
證券出售和催繳的淨效果 | — | 563 | (3) | — | (1) | ||||||||||||
出售其他資產的淨影響 | — | — | — | (356) | — | ||||||||||||
總收入(非公認會計準則) | $ | 54,448 | $ | 53,972 | $ | 50,915 | $ | 52,464 | $ | 53,389 | |||||||
能效比(GAAP) | 58.75 | % | 62.93 | % | 60.14 | % | 56.17 | % | 59.57 | % | |||||||
調整後的能效比(非GAAP) | 58.75 | % | 60.79 | % | 60.15 | % | 56.20 | % | 56.36 | % |