美國

證券交易委員會

華盛頓特區，郵編20549

 

 

表格6-K

 

 

境外私人發行人報告

根據規則13A-16或15D-16

根據1934年證券交易法

 

2022年10月26日

 

巴克萊公司

(註冊人姓名 )

 

丘吉爾廣場1號

倫敦E14 5馬力

英國

(主要執行辦公室地址 )

 

用複選標記表示註冊人是否提交或將提交年度報告

在表格20-F或表格40-F的封面下。

 

表格 20-F x表格40-F

 

用複選標記表示註冊人是否通過提供 信息

此表格中包含的 也因此將信息提供給

根據1934年《證券交易法》規則12g3-2(B)收取佣金。

 

是否 x

 

如果標記為“是”，請在下方標明分配給註冊人的文件編號

關於規則12g3-2(B)的 ：

 

此 表格6-K報告由巴克萊公司提交。

 

此 報告包括：

 

信息 提供給倫敦證券交易所，並根據

一般説明 説明B形成6-K的一般説明。

 

 

展品 索引

 

 

 

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

 

 

 

簽名

 

 

 

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使本報告由經正式授權的簽名人代表其簽署。

 

 

	巴克萊 PLC
	(註冊人)

 

 

 

日期： 2022年10月26日

 

 

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	加思 萊特
	助理祕書

 

 

 

 

 

巴克萊公司

 

2022年第三季度業績公告

 

 

2022年9月30日

 

 

 

備註

 

巴克萊和集團這兩個術語是指巴克萊及其子公司。除非另有説明，否則損益表分析將截至2022年9月30日的九個月與2021年相應的九個月以及截至2022年9月30日的三個月與2021年的相應三個月進行比較，並將截至2022年9月30日的資產負債表分析與2021年12月31日和2021年9月30日的比較 進行比較。已重述用於此類分析目的的歷史財務信息 。有關更多 信息，請參閲此處包含的 補充信息。縮寫‘GB m’和 ‘GB BN’分別代表百萬和幾百萬英鎊 ；縮寫‘$m’和‘$BN’分別代表百萬和幾十億美元 ；縮寫 ‘EURO M’和‘EUROBN’分別代表 百萬和幾十億歐元 。

 

有許多關鍵判斷領域，例如減值 計算，這些計算基於模型，並受到 持續調整和修改的影響。報告的數字反映了給定時間點的最佳 估計和判斷。

 

本文檔中使用但未在適用的監管指南或國際財務報告準則(IFRS)中定義的相關術語在成果詞彙表中進行了解釋，該詞彙表可在home.barclays/Investor-Relationship獲取。

 

本公告中的 信息經董事會於2022年10月25日批准，不包括公司法 2006第434節所指的法定 賬户。截至2021年12月31日止年度的法定賬目 根據公司法2006年第495節載有未經修改的審計報告(該報告並未根據公司法2006年第498節作出任何聲明)已根據公司法 2006年第441節送交公司註冊處處長。

 

這些 結果將在 公佈後，儘快以Form 6-K的形式提交給美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)。提供美國證券交易委員會後，可從美國證券交易委員會的網站獲取6-K表的副本 ，網址為Www.sec.gov。

 

巴克萊是債務資本市場的頻繁發行人， 定期通過正式路演和其他臨時會議與投資者會面。按照慣例，巴克萊預計 下個季度將不時與全球投資者會面，討論這些業績和與集團相關的其他事項 。

 

 

非國際財務報告準則業績措施

 

巴克萊管理層認為，本文檔中包含的非國際財務報告準則績效衡量為 財務報表的讀者提供了有價值的信息，因為它們使讀者能夠確定更一致的基礎來比較不同財務期間的業務業績，並提供有關這些業務的經理 最直接能夠影響或與集團評估相關的 業績要素的更多細節。它們還反映了 巴克萊管理層定義運營目標和監控績效的方式的一個重要方面。但是，本文件中的任何非國際財務報告準則績效衡量 不能替代國際財務報告準則衡量標準 ，讀者也應考慮國際財務報告準則的衡量標準。請參閲第 頁的附錄53至 59瞭解更多信息和本文件中包含的非國際財務報告準則績效衡量指標的計算，以及最直接可比的國際財務報告準則 衡量標準。

 

  

前瞻性 陳述

 

本文件包含符合美國1934年證券交易法第21E節(經修訂)和美國1933年證券法(經修訂)第27A節(經修訂)對本集團的 含義的某些前瞻性表述。巴克萊提醒讀者， 任何前瞻性陳述都不能保證未來的業績 ，實際結果或其他財務狀況或業績 指標可能與前瞻性陳述中包含的內容大不相同。前瞻性陳述可以通過它們不只與歷史或當前事實相關這一事實來識別。前瞻性陳述有時使用 諸如‘可能’、‘將’、‘尋求’、 ‘繼續’、‘目標’、 ‘預期’、‘目標’、 ‘預計’、‘預期’、 ‘估計’、‘打算’、‘計劃’、 ‘目標’、‘相信’、‘實現’或 其他類似含義的詞語。前瞻性陳述可以是 書面陳述，也可以是本集團管理層成員的口頭陳述(包括但不限於在向財務分析師進行管理演示期間)。前瞻性陳述的例子包括， 關於或與集團未來財務狀況、收入水平、資產和負債、減值費用、撥備、資本、槓桿和 其他監管比率、資本分配(包括股息支付比率和預期支付戰略)、銀行和金融市場增長的預計水平、預計支出、成本或節省、任何承諾和目標(包括但不限於環境、社會和治理(ESG)承諾(br}和目標)、業務戰略、未來運營計劃和目標、集團結構, 《國際財務報告準則》的影響和其他聲明，即 不是歷史或當前事實。從本質上講， 前瞻性陳述涉及風險和不確定性，因為它們與未來的事件和情況有關。前瞻性 陳述僅以發表之日為準。 前瞻性陳述可能受到多種因素的影響， 包括但不限於：法律、法規及其解釋的變化、國際財務報告準則和其他會計準則的制定，包括與會計準則的解釋和應用有關的不斷演變的做法、新興和發展中的ESG報告準則、當前和未來的法律訴訟和監管調查的結果 以及對條款的任何相關影響， 政府和監管當局的政策和行動，本集團與政府和其他利益攸關方一起有效衡量、管理和緩解氣候變化影響的能力， 環境、社會和地緣政治風險和事件或 本集團無法控制的類似事件，以及 競爭的影響。此外，包括(但不限於) 以下因素可能會產生影響：適用於過去、當前和未來期間的資本、槓桿和其他監管規則； 英國、美國、歐元區和全球宏觀經濟和商業狀況, 包括通貨膨脹；信貸和資本市場的波動；與市場有關的風險，如利率和外國匯率的變化；信貸市場風險的估值變化；已發行證券的估值變化；集團內任何實體或此類實體發行的任何證券的信用評級變化 ；交易對手風險的變化；消費者行為的變化；俄羅斯-烏克蘭戰爭對歐洲和全球宏觀經濟狀況、政治穩定和金融市場的直接和間接影響；冠狀病毒(新冠肺炎)大流行的直接和間接影響；英國退出歐盟(EU)造成的 不穩定；歐盟-英國貿易與合作協議的影響以及隨後可能在英國和全球造成的 中斷；網絡攻擊、信息或安全漏洞或 技術故障對集團聲譽、業務或運營的 風險；集團獲得資金的能力；以及收購、處置和其他戰略性交易的成功 。其中許多影響和因素超出了本集團的控制範圍。因此，本集團的實際 財務狀況、未來業績、資本分配、資本、 槓桿率或其他監管比率或其他財務指標或 非財務指標或業績指標或實現 承諾和目標的能力可能與本集團的前瞻性 陳述中陳述的 或指引大不相同。可能影響集團未來財務狀況和業績的其他風險和因素在巴克萊公司提交給美國證券交易委員會的文件中確定(包括但不限於巴克萊公司截至2021年12月31日的財政年度的20-F表格 經修訂)。, 和 截至2022年6月30日的六個月中期業績公告(br}以6-K表格形式提交)，可在美國證券交易委員會網站 上查閲Www.sec.gov。

 

 

 

根據任何相關司法管轄區(包括但不限於英國和美國)的適用法律和法規，對於信息披露和持續信息，我們不承擔公開更新或修改任何前瞻性陳述的義務，無論是由於 新信息、未來事件或其他原因。

 

 

 

性能亮點

 

 

 

第三季度業績強勁，税前利潤為20億GB，有形股本回報率(RoTE)為12.5%，為第三季度貢獻了57億GB的税前利潤和10.9%的RoTE

 

 

 

集團首席執行官C.S.Venkatakrishnan評論説 “我們又實現了一個季度的強勁回報，我們的三項業務都實現了收入增長1，集團收入增長17%，達到6.4bn1 GB。我們在FICC的表現尤其強勁，我們在英國和美國的消費者業務繼續保持增長勢頭。 我們隨時準備為面臨不確定經濟環境和更高成本壓力的客户和客户提供支持。無論是幫助零售客户管理財務，還是幫助企業客户應對市場波動，我們都將繼續專注於滿足他們的需求。

 

 

關鍵財務指標：

 

 

 

	收入	成本收入比	税前利潤	應佔利潤	RoTE	EPS	CET1 比率	每股淨資產價值
Q322	GB 60億GB	60%	GB 20億	GB 15億	12.5%	9.4p	13.8%	286p
Q322年初	£19.2bn	66%	GB 57億	GB 40億	10.9%	24.2p

 

 

322季度業績 亮點2：

 

 

 

●	應佔利潤為15億GB(Q321：14億)，RoTE 為12.5%(Q321：11.4%)
●	不包括美國證券超額發行的影響(超額發行證券)3
	–	集團收入為64億GB，同比增長17%， 消費者、信用卡和支付(CC&P)和巴克萊英國(Barclays UK)繼續保持增長勢頭。在 企業和投資銀行(CIB)內部， 市場上強勁的客户活動足以抵消投資銀行業務費用池降低的影響。集團收入受益於美元對英鎊的升值
	–	集團運營費用為41億GB，同比增長18%。其中，運營成本(不包括所有訴訟和行為)為39億GB，同比增長14%，原因是美元兑英鎊升值、通脹的影響以及對業務的投資
●	在 法定基礎上，包括超額發行證券的影響：
	–	集團收入為60億GB，同比增長9%，其中包括因超額發行證券而 套期保值安排導致的收入 減少5億GB
	–	集團運營費用總額為36億GB(Q321：36億GB)，包括因超額發行證券而減少撥備5億GB(Q321：01 GB 費用)
	–	超額發行證券的總影響(扣除税後)為 GB322季度出現29M陽性反應
●	信用減值費用為4億GB(Q321： GB 01億)。拖欠率 仍低於歷史水平，鑑於不確定的 宏觀經濟背景，投資組合層面的覆蓋率水平一直保持在較高水平。不斷惡化的宏觀經濟預測 導致費用增加，但部分被消耗 經濟不確定性模型後調整(PMA)所抵消，這些調整是在前幾個時期為預期未來 惡化而建立的，現在已計入建模的 產出
●	資本：普通股一級資本(CET1)比率為13.8% (2021年12月：15.1%，2022年6月：13.6%)，每股有形資產淨值(TNAV)為286便士 (2021年12月：291便士，2022年6月：297便士)
●	資本分配：巴克萊於2022年9月16日支付了每股2.25便士的半年股息，並於2022年10月3日完成了5億GB的股票回購，使總資本回報 相當於H122 公佈的每股5.25便士

 

 

1	不包括GB的Q322收入減少5億來自與證券超額發行有關的對衝安排，322季度CIB收入增長5%，至33億GB，集團收入增長17%，至64億GB
2	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。
3	表示巴克萊銀行超額發行證券 PLC於2018年和2019年向美國證券交易委員會提交的F-3表格美國貨架登記聲明。

 

 

展望：

 

 

 

●	回報：目標是在2022年實現超過10%的ROTE
●	收入：多元化收入 在當前經濟和市場環境(包括利率上升)下，集團處於有利地位
●	成本：22財年總運營費用 預計與122財年的預期一致 結果約為16.7bn1， 訴訟和行為費用減少約 3億GB，大致被外匯和其他行動的逆風所抵消
●	減值：預計投資組合層面的信貸 減值費用將趨向於整個週期的貸款損失率，承認經濟前景進一步惡化的風險
●	資本：將CET1比率目標定在13%-14%範圍內
●	資本回報：資本分配政策包括累進普通股息，並視情況輔之以回購。股息將繼續 每半年支付一次，預計半年股息 在正常情況下約佔全年股息總額的三分之一

 

 

1	集團成本展望基於422季度美元/英鎊匯率平均為1.12 ，並受外匯變動的影響。

 

 

巴克萊集團業績	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
巴克萊英國	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
企業和投資銀行	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)
消費者、信用卡和支付	3,213	2,453	31		1,244	808	54
巴克萊國際	14,005	12,155	15		4,065	3,937	3
總部	(139)	(212)	34		(30)	(110)	73
總收入	19,155	16,780	14		5,951	5,465	9
信用減值(費用)/釋放	(722)	622			(381)	(120)
淨營業收入	18,433	17,402	6		5,570	5,345	4
運營成本	(11,209)	(10,578)	(6)		(3,939)	(3,446)	(14)
訴訟和行為	(1,518)	(305)			339	(129)
總運營費用	(12,727)	(10,883)	(17)		(3,600)	(3,575)	(1)
其他淨(費用)/收入	(4)	247			(1)	94
税前利潤	5,702	6,766	(16)		1,969	1,864	6
税款	(1,072)	(1,034)	(4)		(249)	(292)	15
税後利潤	4,630	5,732	(19)		1,720	1,572	9
非控股權益	(23)	(20)	(15)		(2)	(1)
其他股權工具持有人	(620)	(586)	(6)		(206)	(197)	(5)
應佔利潤	3,987	5,126	(22)		1,512	1,374	10
績效衡量
平均有形股東權益回報率	10.9%	14.5%			12.5%	11.4%
平均有形股東權益(GB BN)	48.8	47.1			48.6	48.3
成本收入比	66%	65%			60%	65%
貸款損失率(Bps)	23	(23)			36	13
基本每股收益	24.2p	30.0p			9.4p	8.0p
基本加權平均股數(M)	16,503	17,062	(3)		16,148	17,062	(5)
期末股數(M)	15,888	16,851	(6)		15,888	16,851	(6)

 

 

	As at 30.09.22	As at 30.06.22	重置1 As at 31.12.21	重置1 As at 30.09.21
資產負債表和資本管理2	GB十億	GB十億	GB十億	GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	413.7	395.8	361.5	353.0
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和墊款 比率	1.4%	1.4%	1.6%	1.7%
總資產	1,726.9	1,589.2	1,384.3	1,406.5
按攤銷成本計算的押金	574.4	568.7	519.4	510.2
每股有形資產淨值	286p	297p	291p	286p
普通股一級資本比率	13.8%	13.6%	15.1%	15.3%
普通股一級資本	48.6	46.7	47.3	47.2
風險加權資產	350.8	344.5	314.1	307.7
英國槓桿率	5.0%	5.1%	5.2%	5.1%
英國槓桿風險敞口	1,232.1	1,151.2	1,137.9	1,162.7
英國平均槓桿率	4.8%	4.7%	4.9%	4.9%
英國平均槓桿敞口	1,259.6	1,233.5	1,229.0	1,201.1
資金和流動資金
集團流動資金池(GB BN)	326	343	291	293
流動性覆蓋率	151%	156%	168%	161%
貸款：繳存比例	72%	70%	70%	69%

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。
2	有關如何計算資本、風險加權資產(RWA)和槓桿率的詳細信息，請參閲第39至45頁。

 

 

不包括證券超發影響的財務結果對賬

 

 

 

	截至30.09.22的9個月				重置1 截至30.09.21的9個月
	法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響		法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克萊英國	5,289	—	5,289		4,837	—	4,837		9
企業和投資銀行	10,792	292	10,500		9,702	—	9,702		8
消費者、信用卡和支付	3,213	—	3,213		2,453	—	2,453		31
巴克萊國際	14,005	292	13,713		12,155	—	12,155		13
總部	(139)	—	(139)		(212)	—	(212)		34
總收入	19,155	292	18,863		16,780	—	16,780		12
信用減值(費用)/釋放	(722)	—	(722)		622	—	622
運營成本	(11,209)	—	(11,209)		(10,578)	—	(10,578)		(6)
訴訟和行為	(1,518)	(966)	(552)		(305)	(174)	(131)
總運營費用	(12,727)	(966)	(11,761)		(10,883)	(174)	(10,709)		(10)
其他淨(費用)/收入	(4)	—	(4)		247	—	247
税前利潤	5,702	(674)	6,376		6,766	(174)	6,940		(8)
應佔利潤	3,987	(552)	4,539		5,126	(132)	5,258		(14)
平均有形股東權益	48.8		48.8		47.1		47.1
平均有形股東權益回報率	10.9%		12.4%		14.5%		14.9%
	截至30.09.22的三個月				重置1 截至30.09.21的三個月
	法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響		法律	證券超發的影響	排除證券超額發行的影響
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克萊英國	1,916	—	1,916		1,638	—	1,638		17
企業和投資銀行	2,821	(466)	3,287		3,129	—	3,129		5
消費者、信用卡和支付	1,244	—	1,244		808	—	808		54
巴克萊國際	4,065	(466)	4,531		3,937	—	3,937		15
總部	(30)	—	(30)		(110)	—	(110)		73
總收入	5,951	(466)	6,417		5,465	—	5,465		17
信用減值費用	(381)	—	(381)		(120)	—	(120)
運營成本	(3,939)	—	(3,939)		(3,446)	—	(3,446)		(14)
訴訟和行為	339	503	(164)		(129)	(97)	(32)
總運營費用	(3,600)	503	(4,103)		(3,575)	(97)	(3,478)		(18)
其他淨(費用)/收入	(1)	—	(1)		94	—	94
税前利潤	1,969	37	1,932		1,864	(97)	1,961		(1)
應佔利潤	1,512	29	1,483		1,374	(72)	1,446		3
平均有形股東權益	48.6		48.6		48.3		48.3
平均有形股東權益回報率	12.5%		12.2%		11.4%		12.0%

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。

 

 

集團財務董事評論

 

 

 

集團業績Q322 YTd1

 

 

 

●	巴克萊實現税前利潤57.02億GB(Q321年： GB 67.66億)，淨資產收益率10.9%(Q321年：14.5%)，每股收益24.2便士(Q321年年初： 30.0p)
●	本集團擁有不同的業務和地域的收入狀況，包括在美國的重要業務。 平均美元兑英鎊升值9%對收入和利潤產生積極影響，對信貸減值費用和總運營費用產生不利影響
●	總收入增加到191.55億GB (Q321年：GB 16,780M)。 巴克萊英國收入增加到 GB 52.89億(Q321年： GB 4837M)。巴克萊 國際收入增加 至14,005M GB(Q321 YTD： GB 12,155 M)，加拿大帝國商業銀行收入 增加至10,792M (Q321 YTD：GB 9,702M)，CC&P收入增加至3,213M(Q321 YTD GB 2,453M)。剔除與證券超額發行有關的套期保值安排帶來的2.92億GB收益，集團總收入為188.63億GB，同比增長12%，巴克萊國際收入為137.13億GB，同比增長13%，加拿大帝國商業銀行收入為105億GB，同比增長8%。
●	信用減值準備為GB 722M(Q321年：GB 622M淨釋放)。雖然拖欠率 仍低於歷史水平，但宏觀經濟預測的惡化已反映在截至2022年9月30日的總減值撥備 64億GB中。YTD信貸 減值費用反映了PMA中因經濟不確定性而消耗的10億GB，現在已計入建模的 產出中，剩餘餘額為7億GB
●	集團運營費用總額增加到GB 12,727M(Q321年：GB 10,883M)，主要是由於較高的 訴訟和行為費用：
	–	運營成本(不包括訴訟和行為費用)增加 6%至112.09億GB，反映了持續的投資和業務增長、通貨膨脹的影響和平均美元兑英鎊的升值，但部分被 效率節約和主要與2021年6月房地產審查有關的結構性成本不再發生所抵消。
	–	訴訟和行為指控GB 15.18億GB(Q321 YTD：GB 305M)，包括因超額發行證券造成的GB 9.66億影響，與CC&P遺留貸款組合相關的客户補救成本2.82億GB，以及與 Q222確認的設備清算2相關的1.65億GB
●	有效税率(ETR)為18.8%(Q321年：15.3%)。 税費包括重新計量 集團的英國遞延税項資產(DTA)的3.46億英鎊，原因是122年第四季度頒佈了 立法，將英國銀行附加費税率從8% 降至3%，自2023年4月1日起生效。剔除英國遞延税項向下重新計量的影響的ETR為12.7%，反映了本年度產生的税收優惠的影響以及與前幾年相關的 有益調整
●	應佔利潤為39.87億GB (Q321年：GB 51.26億)，儘管 超額發行證券帶來了5.52億GB的影響，今年迄今每股收益為24.2便士
●	總資產增至1,7269億GB(2021年12月： GB 1,3843億) 反映出我們在市場波動期間為客户提供支持的活動增加了 ，以及美元兑英鎊升值
●	每股淨資產淨值降至286便士(2021年12月：291便士) 每股收益為24.2便士，貨幣變動被利率上升導致的淨準備金變動所抵消，主要是現金流對衝準備金

 

 

資本分配

 

 

 

●	巴克萊 於2022年9月16日支付半年股息每股2.25便士，並於2022年10月3日完成5億GB的股票回購， 使總資本回報相當於H122業績公佈的每股5.25便士
●	巴克萊 致力於在為股東提供誘人的總現金回報、對業務的投資和保持強勁的資本狀況之間保持適當的平衡 。巴克萊支付累進普通股息，考慮到這些目標和集團的盈利前景。董事會亦會繼續適當補充普通股息，包括回購股份。
●	股息 將繼續每半年支付一次，在正常情況下，半年股息 預計約佔全年股息總額的三分之一{br

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。
2	指與美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會(CFTC)就其使用未經授權的設備進行商業通信的調查 達成的和解。參見第 頁上的其他事項10.

 

 

巴克萊英國

 

 

 

巴克萊英國的淨資產收益率為18.7%(Q321年： 17.9%)，較低的成本：收入比為60%(Q321年：66%)， 反映了收入表現的改善，同時保持了總體運營費用的基本穩定。 巴克萊英國繼續駕馭具有挑戰性的運營 環境，專注於支持客户通過 負擔能力挑戰和保持較高的無擔保貸款覆蓋率 ，同時保持良好的地位，從利率上升中受益

 

 

 

●	税前利潤大致符合19.79億GB(Q321 YTD： GB 19.57m)， 前一年信用減值不再發生抵消了 英國利率上升環境帶來的好處
●	總收入增長9%，達到52.89億GB。淨利息收入增長 10%至42.93億GB，淨利差為2.78%(Q321年：2.53%)，主要受英國利率環境上升的推動。淨手續費、佣金和其他收入增長5%，達到9.96億GB
	–	個人 銀行收入在利率上升和2021年強勁抵押貸款帶來的好處的推動下，增長了14%，達到33.11億GB， 抵押貸款保證金壓縮部分抵消了這一增長
	–	巴克萊信用卡 英國消費者收入減少 8%，至8.24億GB，這是因為客户消費量增加帶來的基於較高交易的收入 被利息收入較低的貸款(IEL)餘額所抵消。IEL餘額減少 受客户還款增加和借款減少的影響
	–	業務 銀行收入在利率上升和交易收入增加的推動下，增長了11%，達到11.54億GB 隨着還款的繼續，政府計劃貸款收入的下降部分抵消了這一增長
●	信貸減值費用為1.29億GB(Q321年：GB 3.06億淨釋放)，原因是宏觀經濟預測惡化，特別是從客户脆弱性 到高通脹和利率上升。這被消費經濟不確定性PMA部分抵消，這些PMA是在前幾個時期為預期未來 惡化而建立的，現在已計入建模產出。截至2022年9月30日，英國信用卡的30天和90天拖欠率分別為1.0%(Q321：1.0%)和0.3%(Q321：0.3%)。英國信用卡業務的欠款率 仍低於歷史水平 ，但鑑於英國信用卡和消費貸款業務總覆蓋率為8.3%(2021年12月： 10.9%)的不利因素，撥備水平仍然較高。
●	總運營費用基本穩定在31.8億GB (Q321年：31.87億GB)，原因是投資支出增加和通貨膨脹的影響，但效率節約抵消了這一影響
●	以攤銷成本向客户發放的貸款和墊款減少2%至2051億GB，這是因為31億GB的抵押貸款增長被商業銀行餘額減少73億GB所抵消，這是由於 償還政府計劃貸款，以及教育、社會住房和地方當局投資組合賬面價值上升對收益率曲線的影響
●	按攤銷成本計算的客户存款穩定在2610億GB(2021年12月：2666億GB)，貸存比保持在86%(2021年12月：85%)
●	RWA大致保持穩定在£73.2bn (December 2021: £72.3bn)

 

 

巴克萊銀行 國際銀行1

 

 

 

巴克萊國際的ROTE為11.5%，CIB的ROTE為11.9%，反映了收入多樣化和對業務的持續投資的好處。CC&P提供了8.9%的ROTE，這是因為 整個業務的持續增長勢頭，包括收購GAP投資組合 受到了與傳統貸款組合相關的客户補救費用撥備的影響。
●	税前利潤下降22%，至41.69億GB，淨資產收益率為11.5%(Q321年： 15.9%)，反映 CIB和CC&P的淨資產收益率分別為11.9%(Q321年：15.8%)和8.9%(Q321年：16.2%){br
●	巴克萊國際在各個業務和地區擁有多樣化的收入概況，包括在美國的重要業務。美元兑英鎊平均升值9%對收入和利潤產生了積極影響，對信貸減值費用、總運營費用和應收賬款產生了不利影響
●	總收入增至GB 14,005百萬 (Q321年：GB 12,155百萬)
	–	CIB 收入增加11%，達到10792M GB
	–	全球市場收入 增加了38%，達到7,428M GB，這是Markets和FICC在可比基礎上的最佳第三季度YTD 2。FICC收入 增長63%，達到47.19億GB，主要是宏觀收入，反映了 更高的活動水平，因為我們支持客户度過了 市場波動期。股權收入為2,709百萬GB(Q321年：GB 2,466百萬)，其中包括2.92億GB與對衝有關的收入 管理超額發行證券中撤銷要約的風險的安排
	–	投資 銀行手續費收入由於費用池減少，減少了36%，降至17.35億GB， 特別是在股權和債務資本市場3，以及之前 年的強勁可比性
	–	在 公司、交易銀行收入增長42%，達到17.32億GB，這是由於利潤率的提高和存款餘額的增長，以及更高的費用收入。企業貸款收入為1.03億GB(Q321年：GB 4.12億收入)，原因是槓桿融資貸款的公允價值虧損 c.2.55億GB按市價計價 相關套期保值收益，其中c.GB 1.9億公允價值損失 在322季度確認，以及更高的套期保值和信用保護成本
	–	CC&P 收入增長31%，達到32.13億GB
	–	國際卡和消費銀行收入增加33%，達到20.53億GB，因為較高的平均卡餘額 ，包括收購Gap投資組合的影響， 部分被更高的客户獲取成本所抵消
	–	私人銀行收入 增長了25%，達到7.29億GB，反映了客户餘額的增長和利潤率的提高，部分抵消了前一年房地產銷售的非經常性收益
	–	付款 收入營業額增長30%，達到4.31億GB 在過去一年放寬了封鎖限制後，營業額增長了
●	信用減值費用GB 6.05億GB(Q321年：GB 3.11億淨髮布)，受不斷惡化的經濟預測推動
	–	CIB 信用減值費用為GB 78M(Q321年：GB 4億淨髮行)是由建模減值和單一名稱批發貸款費用的淨增長 部分被信用保護的好處抵消的。前一年包括因宏觀經濟前景情景更新而改善的淨釋放
	–	CC&P 信用減值費用增加到GB 5.27億GB(Q321 YTD：GB 89M)，原因是美國 卡的餘額增加，包括收購GAP投資組合的第一天影響， 以及不斷惡化的宏觀經濟預測，特別是 客户易受高通脹和利率上升的影響。 消費經濟不確定性PMA 部分抵消了這一影響，這些PMA是在之前幾個時期預期 未來惡化而建立的，現在已包含在建模的 產出中。截至2022年9月30日，美國信用卡的30天和90天欠款分別為2.0%(Q321：1.5%)和0.8%(Q321：0.7%)。美國信用卡業務的拖欠率 仍低於歷史水平，並繼續受到撥備水平上升的支撐，這是由於總覆蓋率為8.3%(2021年12月：10.6%)所反映的負擔能力逆風。
●	總運營費用增長29%，達到92.54億GB
	–	CIB 總運營費用增加28%，達到6,968,000,000 GB。由於對人才、系統和技術的投資以及通貨膨脹的影響，運營成本增加了11%，達到58.34億GB。 訴訟和行為費用為11.34億GB(Q321年：GB 1.78億)，其中包括與超額發行證券有關的9.66億GB撤銷要約成本，以及與 Q222確認的與Devices Settlements4相關的1.65億GB撥備
	–	CC&P 總運營費用增加了31%，達到22.86億GB，主要是由於訴訟和行為成本為3.02億GB，主要與與傳統貸款組合相關的較高客户補救成本撥備有關。運營成本 增加了20%，達到19.84億GB，包括反映市場營銷增加的投資支出增加的影響，以及現有合作伙伴和新合作伙伴的成本
●	RWA增至2693億GB (2021年12月：GB 2309億) 原因是美元兑英鎊升值的影響， CIB內部客户活動增加，從2022年1月1日起生效的監管變化，以及主要由GAP投資組合收購推動的更高的CC&P餘額

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。
2	Q114-Q322期間。2014年前的數據在第116季度重新細分後沒有重述。
3	數據來源：2022年1月1日至9月30日期間的Dealogic。
4	指與美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會就其對使用未經授權的設備進行商業通信的調查 達成的和解。請參閲第頁的其他事項10.

 

 

總部

 

 

 

●	税前虧損£446m (Q321 YTD: £517m)
●	總收入為1.39億GB(Q321年：GB 2.12億)的支出，主要反映對衝 會計、遺留資本工具的融資成本、國庫 項目，以及巴克萊在2022年4月和2022年9月出售巴克萊在Absa Group Limited(Absa)的股權產生的7400萬GB的銷售虧損。這部分被出售和回租英國數據中心獲得的8600萬GB的收益以及在出售前從Absa獲得的股息所部分抵消
●	總運營費用降至2.93億GB(Q321 YTD：GB 519M)，反映了2021年6月作為房地產審查的一部分而採取的與結構性成本行動有關的 2.66億GB費用沒有重現，但部分被更高的訴訟和行為費用抵消
●	其他淨收入是2600萬GB(Q321年：GB 2.09億收入)的支出，原因是巴克萊擁有聯營權益的業務增長基金所持投資的公允價值虧損
●	RWA降至82億GB(2021年12月：110億GB)，反映巴克萊在2022年4月和2022年9月出售了在Absa的股權

 

 

集團資本和槓桿1

 

 

 

●	報告的CET1比率下降了約130個基點，降至13.8%(2021年12月： 15.1%)，RWA增加了GB 366億至3508億GB被CET1增資12億GB至486億GB部分抵消
	–	c.90bps 主要由股東回報推動，包括2022年9月支付的2.25便士 股息和現已完成的15億GB股票回購 。它還包括6億GB的AT1 息票支付和22財年股息的應計
	–	c.80bps 由於監管變化的影響，CET1比率在2022年1月1日下調 ，CET1資本減少17億GB，RWA增加66億GB
	–	c.20bps 由於超額發行證券的影響而減少 反映出CET1資本税後淨額為6億GB
	–	剔除上述影響，CET1比率增加了約60個基點，反映出CET1資本增加了65億GB，部分抵消了1 GBRWA增加30億：
		–	CET1資本增加了65億GB，主要反映了利潤 被通過其他綜合收入準備金的公允價值減少所抵消。貨幣兑換儲備的增加被因美元兑英鎊升值而增加的應收賬款大致抵銷。
		–	GB RWA增加30億GB 主要是由於外匯變動、CIB內部客户 活動增加以及主要由GAP投資組合收購 推動的CC&P餘額增加。這被出售巴克萊在Absa的股權所略微抵消。
●	英國的槓桿率降至5.0%(2021年12月：5.2%)，主要原因是槓桿敞口增加了942億GB至12,2321億GB，部分被一級資本增加了23億GB至618億GB所抵消

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。參見第頁的補充信息 51瞭解更多 信息。

 

 

集團資金和流動性

 

 

 

●	流動資金池為3260億GB(2021年12月：2910億GB)， 流動性覆蓋率(LCR)仍顯著高於監管要求的151%(2021年12月：168%)， 相當於盈餘1070億GB(2021年12月： GB 1160億)。由於存款和批發資金的增加，流動性池的增加被壓力淨流出的增加所抵消，這導致LCR比率較低
●	批發量 未償還資金(不包括回購協議)為1889億GB(2021年12月：1675億GB)。今年迄今，該集團從巴克萊(Barclays PLC)(母公司)發行了相當於自有資金最低要求和合格負債(MREL)工具的93億GB債券。本集團擁有強大的MREL 頭寸，佔RWA的比例為31.9%，超過了其28.4%的監管要求，不包括機密的 機構特定PRA緩衝。該集團仍高於其MREL 法規要求，包括PRA緩衝區

 

 

其他事項

 

 

 

●	超額發行證券：與巴克萊於2022年9月30日發佈的公告一致
	–	巴克萊 確認可歸屬虧損淨額為GB今年迄今6億英鎊(Q322應佔利潤2900萬GB)， 與巴克萊銀行和巴克萊銀行H122業績披露的財務影響大體一致。 這包括美國證券交易委員會對巴克萊銀行和巴克萊銀行超額發行證券的調查 解決後被處以2億美元(1.65m1)的罰款
	–	由外部法律顧問牽頭的對與超發有關的事實和 情況以及與此類發行相關的控制環境的審查(審查)現已完成。審查 發現，超額發行的發生是因為巴克萊沒有在BBPLC 受到發行限制後建立跟蹤發行的機制。過度發行的主要原因是，第一，未能發現並向 高級管理人員報告失去知名發行人身份的後果；第二，證券發行的所有權結構分散。
	–	審查進一步得出結論，超額發行並不是巴克萊對控制措施普遍缺乏重視的結果，巴克萊管理層一直強調保持有效控制的重要性
	正如 之前披露的那樣，巴克萊對當前和潛在的私人民事索賠以及與超額發行證券有關的其他 潛在執法行動負有或有負債
	有關 更多詳細信息，請參閲第52頁的“相關訴訟和行為事項的最新信息”。
●	美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會設備調查：繼此前披露的美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會與美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會(BCI)就其 對通過 未經批准的電子報文平臺發送的與業務相關的通信遵守記錄保存義務的調查 達成原則性和解之後，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會於2022年9月宣佈了最終和解條款。巴克萊銀行和英國國際集團同意向美國證券交易委員會支付總計1.25億美元(103m1)的民事罰款，向商品期貨交易委員會支付7500萬美元(62m1)的民事罰款。
●	遺留貸款組合：已確認客户補救撥備 2.82億GB，其中1.81億GB與Azure Services Limited經紀的遺留分時度假貸款組合 在122季度確認，而1.01億GB於322季度相對於其他遺留貸款組合確認。巴克萊銀行繼續審查有關這些貸款的投訴
●	金融市場行為監管局(FCA)程序：進一步 H122中的披露結果與FCA對 BPLC 2008年6月和11月融資中的披露相關事項的調查有關：
	–	2022年9月，FCA監管決策委員會(RDC)發佈裁決通知，發現BPLC和BBPLC違反了某些與披露相關的上市規則。RDC還發現， BPLC和BBPLC在2008年11月的募資中披露的信息存在魯莽行為，BPLC 違反了上市原則3。RDC維持對BPLC和BBPLC的5000萬GB的合併處罰，與FCA在2013年就此事發布的警告 通知中的處罰相同。
	–	BPLC和BBPLC已將剛果民盟的調查結果提交上級法庭重新審議
	–	截至2022年9月30日，已就此事確認了一筆5000萬GB的撥備 ，報告為訴訟和總公司內部的行為費用
●	GAP投資組合收購：2022年6月21日，巴克萊 與GAP Inc.合作，完成了對美國信用卡投資組合33億美元(2.7bn2)應收賬款的收購。此次收購將集團CET1 比率降低了約15個基點，至222季度。這一合作關係擴大了巴克萊在零售部門和商店卡領域的產品供應，推進了我們在美國的戰略和增長雄心
●	收購Kensington Mortgage Company：2022年6月24日 Barclays PLC宣佈，Barclays Bank UK PLC已同意 收購英國專業抵押貸款機構Kensington Mortgage Company Limited，從而擴大巴克萊在英國抵押貸款市場的能力和產品供應。這筆交易還有待監管部門的批准，預計將在422季度末或123季度初完成
●	Absa出售：2022年4月21日，巴克萊以每股164.0 ZAR的價格出售了Absa 6300萬股普通股(佔Absa已發行股本的7.4%)，總共籌集了103億ZAR(GB 516立方米)的銷售收入。2022年9月1日，巴克萊以每股169.0茲羅提的價格出售了其在Absa持有的6300萬股普通股的剩餘股份，籌集了總計107億茲拉爾(GB 535 M4)的出售總收益。
●	養老金：在2019至2020年間，集團的主要養老金計劃英國退休基金認購了不可轉讓的 上市優先固定利率票據，金額為12.5億英鎊。在PRA於2022年4月13日發表聲明後，巴克萊計劃在422季度解除這些交易，預計這將導致CET1比率加速下降30個基點，否則 將在後續期間反映出來
●	英國公司税：英國公司税税率從19%提高到25%是在2021年頒佈的，英國的銀行附加費從8%降低到3%是在122季度制定的，兩者都將從2023年4月1日起生效。2022年10月14日，英國政府 宣佈打算繼續提高公司税率，並將在目前計劃於2022年10月31日製定的中期財政計劃中提供銀行附加費的最新情況 。因此，預計從2023年4月1日起，公司税率將為25%，而未來的銀行附加費税率仍不確定

 

 

1	截至2022年6月30日的匯率為英鎊/美元1.22。
2	截至2022年6月21日的匯率為英鎊/美元1.23
3	截至2022年4月21日的匯率為英鎊/ZAR 20.04。
4	截至2022年9月1日的匯率為英鎊/ZAR 19.93。

 

 

組目標

 

巴克萊 在中期內繼續瞄準以下目標 ：

 

●	回報： ROTE大於10%
●	成本 效率：成本：收入比60%以下
●	資本充足率：CET1比率13%-14%

 

 

集團財務董事

 

按業務劃分的結果

 

 

巴克萊英國	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	4,293	3,889	10		1,561	1,303	20
費用、佣金和其他收入淨額	996	948	5		355	335	6
總收入	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
信用減值(費用)/釋放	(129)	306			(81)	(137)	41
淨營業收入	5,160	5,143	—		1,835	1,501	22
運營成本	(3,152)	(3,155)	—		(1,069)	(1,041)	(3)
訴訟和行為	(28)	(32)	13		(3)	(10)	70
總運營費用	(3,180)	(3,187)	—		(1,072)	(1,051)	(2)
其他淨(費用)/收入	(1)	1			(1)	1
税前利潤	1,979	1,957	1		762	451	69
應佔利潤	1,403	1,336	5		549	317	73
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	18.7%	17.9%			22.1%	12.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	10.0	9.9			9.9	10.0
成本收入比	60%	66%			56%	64%
貸款損失率(Bps)	8	(18)			14	24
淨息差	2.78%	2.53%			3.01%	2.49%
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	205.1	208.8	208.6
總資產	316.8	321.2	312.1
按攤銷成本計算的客户存款	261.0	260.6	256.8
貸款：繳存比例	86%	85%	86%
風險加權資產	73.2	72.3	73.2
期末分配的有形權益	10.1	10.0	10.0

 

 

巴克萊英國分析	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
個人銀行業務	3,311	2,900	14		1,212	990	22
巴克萊信用卡英國消費者	824	898	(8)		283	293	(3)
商業銀行業務	1,154	1,039	11		421	355	19
總收入	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
信用減值(費用)/釋放分析
個人銀行業務	(47)	20			(26)	(30)	13
巴克萊信用卡英國消費者	42	290	(86)		2	(108)
商業銀行業務	(124)	(4)			(57)	1
信用減值(費用)/釋放總額	(129)	306			(81)	(137)	41
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
按攤銷成本對客户的貸款和墊款進行分析	GB十億	GB十億	GB十億
個人銀行業務	168.7	165.4	164.6
巴克萊信用卡英國消費者	9.0	8.7	8.6
商業銀行業務	27.4	34.7	35.4
按攤銷成本向客户發放的貸款和墊款總額	205.1	208.8	208.6
按攤銷成本計算的客户存款分析
個人銀行業務	197.3	196.4	193.3
巴克萊信用卡英國消費者	—	—	—
商業銀行業務	63.7	64.2	63.5
按攤銷成本計算的客户存款總額	261.0	260.6	256.8

 

 

 

 

巴克萊國際	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	3,462	2,308	50		1,497	749	100
交易淨收入	6,540	4,904	33		1,328	1,515	(12)
費用、佣金和其他收入淨額	4,003	4,943	(19)		1,240	1,673	(26)
總收入	14,005	12,155	15		4,065	3,937	3
信用減值(費用)/釋放	(605)	311			(295)	18
淨營業收入	13,400	12,466	7		3,770	3,955	(5)
運營成本	(7,818)	(6,916)	(13)		(2,776)	(2,310)	(20)
訴訟和行為	(1,436)	(261)			396	(100)
總運營費用	(9,254)	(7,177)	(29)		(2,380)	(2,410)	1
其他淨收入	23	37	(38)		10	15	(33)
税前利潤	4,169	5,326	(22)		1,400	1,560	(10)
應佔利潤	3,219	3,829	(16)		1,136	1,191	(5)
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	11.5%	15.9%			11.6%	14.9%
平均分配的有形股本(GB BN)	37.2	32.2			39.1	31.8
成本收入比	66%	59%			59%	61%
貸款損失率(Bps)	43	(32)			62	(6)
淨息差	4.78%	3.96%			5.58%	4.02%
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	184.2	133.8	125.9
交易組合資產	126.3	146.9	144.8
衍生金融工具資產	415.7	261.5	257.0
通過損益表按公允價值計算的金融資產	244.7	188.2	200.5
現金抵押品和結算餘額	163.3	88.1	115.9
其他資產	257.2	225.6	231.8
總資產	1,391.4	1,044.1	1,075.9
按攤銷成本計算的押金	313.2	258.8	253.3
衍生金融工具負債	394.2	256.4	252.3
貸款：繳存比例	59%	52%	50%
風險加權資產	269.3	230.9	222.7
期末分配的有形權益	38.8	33.2	31.8

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。有關更多信息，請參見第51頁的補充信息。

 

 

巴克萊國際分析
企業和投資銀行	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	1,401	919	52		606	279
交易淨收入	6,532	4,878	34		1,344	1,467	(8)
費用、佣金和其他收入淨額	2,859	3,905	(27)		871	1,383	(37)
總收入	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)
信用減值(費用)/釋放	(78)	400			(46)	128
淨營業收入	10,714	10,102	6		2,775	3,257	(15)
運營成本	(5,834)	(5,256)	(11)		(2,043)	(1,747)	(17)
訴訟和行為	(1,134)	(178)			498	(99)
總運營費用	(6,968)	(5,434)	(28)		(1,545)	(1,846)	16
其他淨收入	—	1			—	—
税前利潤	3,746	4,669	(20)		1,230	1,411	(13)
應佔利潤	2,910	3,337	(13)		1,015	1,085	(6)
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	11.9%	15.8%			11.9%	15.6%
平均分配的有形股本(GB BN)	32.5	28.2			34.0	27.8
成本收入比	65%	56%			55%	59%
貸款損失率(Bps)	7	(56)			13	(54)
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	140.0	100.0	93.8
交易組合資產	126.1	146.7	144.7
衍生金融工具資產	415.5	261.5	256.9
通過損益表按公允價值計算的金融資產	244.6	188.1	200.4
現金抵押品和結算餘額	162.6	87.2	115.1
其他資產	220.6	195.8	200.4
總資產	1,309.4	979.3	1,011.3
按攤銷成本計算的押金	229.5	189.4	185.8
衍生金融工具負債	394.2	256.4	252.2
風險加權資產	230.6	200.7	192.5
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
FICC	4,719	2,902	63		1,546	803	93
股票	2,709	2,466	10		246	757	(68)
全球市場	7,428	5,368	38		1,792	1,560	15
諮詢	571	634	(10)		150	253	(41)
股權資本市場	126	655	(81)		42	186	(77)
債務資本市場	1,038	1,414	(27)		341	532	(36)
投資銀行手續費	1,735	2,703	(36)		533	971	(45)
企業貸款	(103)	412			(181)	168
交易銀行業務	1,732	1,219	42		677	430	57
公司	1,629	1,631	—		496	598	(17)
總收入	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。有關更多信息，請參見第51頁的補充信息。

 

 

巴克萊國際分析
消費者、信用卡和支付	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	2,061	1,390	48		891	471	89
淨手續費、佣金、交易和其他收入	1,152	1,063	8		353	337	5
總收入	3,213	2,453	31		1,244	808	54
信用減值費用	(527)	(89)			(249)	(110)
淨營業收入	2,686	2,364	14		995	698	43
運營成本	(1,984)	(1,660)	(20)		(733)	(563)	(30)
訴訟和行為	(302)	(83)			(102)	(1)
總運營費用	(2,286)	(1,743)	(31)		(835)	(564)	(48)
其他淨收入	23	36	(36)		10	15	(33)
税前利潤	423	657	(36)		170	149	14
應佔利潤	309	492	(37)		121	106	14
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	8.9%	16.2%			9.5%	10.5%
平均分配的有形股本(GB BN)	4.7	4.0			5.1	4.0
成本收入比	71%	71%			67%	70%
貸款損失率(Bps)	150	35			211	127
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	44.2	33.8	32.1
總資產	82.0	64.8	64.6
按攤銷成本計算的押金	83.7	69.4	67.5
風險加權資產	38.7	30.2	30.2
總收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
國際卡和消費銀行	2,053	1,540	33		824	490	68
私人銀行	729	581	25		270	188	44
付款	431	332	30		150	130	15
總收入	3,213	2,453	31		1,244	808	54

 

 

 

 

總部	九個月結束				三個月結束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
損益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
淨利息收入	76	(354)			10	(112)
費用、佣金和其他收入淨額	(215)	142			(40)	2
總收入	(139)	(212)	34		(30)	(110)	73
信用減值釋放/(費用)	12	5			(5)	(1)
淨營業收入	(127)	(207)	39		(35)	(111)	68
運營成本	(239)	(507)	53		(94)	(95)	1
訴訟和行為	(54)	(12)			(54)	(19)
總運營費用	(293)	(519)	44		(148)	(114)	(30)
其他淨(費用)/收入	(26)	209			(10)	78
税前虧損	(446)	(517)	14		(193)	(147)	(31)
歸屬虧損	(635)	(39)			(173)	(134)	(29)
績效衡量
平均分配的有形股本(GB BN)	1.6	5.0			(0.4)	6.5
	As at 30.09.22	重置1 As at 31.12.21	重置1 As at 30.09.21
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億
總資產	18.7	19.0	18.5
風險加權資產	8.2	11.0	11.8
期末分配的有形權益	(3.5)	5.5	6.3

 

 

1	重述了2021個財務和資本指標，以反映證券超額發行的影響。有關更多信息，請參見第51頁的補充信息。

 

季度業績摘要

 

 

巴克萊集團
	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211	Q121		Q420
損益表信息	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
淨利息收入	3,068	2,422	2,341		2,230	1,940	2,052	1,851		1,845
費用、佣金和其他收入淨額	2,883	4,286	4,155		2,930	3,525	3,363	4,049		3,096
總收入	5,951	6,708	6,496		5,160	5,465	5,415	5,900		4,941
信用減值(費用)/釋放	(381)	(200)	(141)		31	(120)	797	(55)		(492)
淨營業收入	5,570	6,508	6,355		5,191	5,345	6,212	5,845		4,449
運營成本	(3,939)	(3,682)	(3,588)		(3,514)	(3,446)	(3,587)	(3,545)		(3,480)
英國銀行税	—	—	—		(170)	—	—	—		(299)
訴訟和行為	339	(1,334)	(523)		(92)	(129)	(143)	(33)		(47)
總運營費用	(3,600)	(5,016)	(4,111)		(3,776)	(3,575)	(3,730)	(3,578)		(3,826)
其他淨(費用)/收入	(1)	7	(10)		13	94	21	132		23
税前利潤	1,969	1,499	2,234		1,428	1,864	2,503	2,399		646
税款	(249)	(209)	(614)		(104)	(292)	(246)	(496)		(163)
税後利潤	1,720	1,290	1,620		1,324	1,572	2,257	1,903		483
非控股權益	(2)	(20)	(1)		(27)	(1)	(15)	(4)		(37)
其他股權工具持有人	(206)	(199)	(215)		(218)	(197)	(194)	(195)		(226)
應佔利潤	1,512	1,071	1,404		1,079	1,374	2,048	1,704		220
績效衡量
平均有形股東權益回報率	12.5%	8.7%	11.5%		9.0%	11.4%	17.6%	14.7%		1.8%
平均有形股東權益(GB BN)	48.6	49.0	48.8		48.0	48.3	46.5	46.5		47.6
成本收入比	60%	75%	63%		73%	65%	69%	61%		77%
貸款損失率(Bps)	36	20	15		(3)	13	(90)	6		56
基本每股收益	9.4p	6.4p	8.4p		6.4p	8.0p	11.9p	9.9p		1.3p
基本加權平均股數(M)	16,148	16,684	16,682		16,985	17,062	17,140	17,293		17,300
期末股數(M)	15,888	16,531	16,762		16,752	16,851	16,998	17,223		17,359
資產負債表和資本管理2	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億
攤銷成本的貸款和墊款	413.7	395.8	371.7		361.5	353.0	348.5	345.8		342.6
按攤銷成本減值覆蓋率計算的貸款和墊款 比率	1.4%	1.4%	1.5%		1.6%	1.7%	1.8%	2.2%		2.4%
總資產	1,726.9	1,589.2	1,496.1		1,384.3	1,406.5	1,376.3	1,379.7		1,349.5
按攤銷成本計算的押金	574.4	568.7	546.5		519.4	510.2	500.9	498.8		481.0
每股有形資產淨值	286p	297p	294p		291p	286p	280p	267p		269p
普通股一級資本比率	13.8%	13.6%	13.8%		15.1%	15.3%	15.0%	14.6%		15.1%
普通股一級資本	48.6	46.7	45.3		47.3	47.2	46.2	45.9		46.3
風險加權資產	350.8	344.5	328.8		314.1	307.7	307.4	313.4		306.2
英國槓桿率	5.0%	5.1%	5.0%		5.2%	5.1%	5.0%	5.0%		5.3%
英國槓桿風險敞口	1,232.1	1,151.2	1,123.5		1,137.9	1,162.7	1,154.9	1,145.4		1,090.9
英國平均槓桿率	4.8%	4.7%	4.8%		4.9%	4.9%	4.8%	4.9%		5.0%
英國平均槓桿敞口	1,259.6	1,233.5	1,179.4		1,229.0	1,201.1	1,192.7	1,174.9		1,146.9
資金和流動資金
集團流動資金池(GB BN)	326	343	320		291	293	291	290		266
流動性覆蓋率	151%	156%	159%		168%	161%	162%	161%		162%
貸款：繳存比例	72%	70%	68%		70%	69%	70%	69%		71%

 

 

1	與Q221- Q421相關的比較資本和財務指標已重述，以反映證券超額發行的影響 。請參閲第頁的補充信息51獲取更多信息。
2	有關如何計算資本、RWA和槓桿率的詳細信息，請參閲第39至45頁。

 

按業務劃分的季度業績

 

 

巴克萊英國
	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221	Q121		Q420
損益表信息	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
淨利息收入	1,561	1,393	1,339		1,313	1,303	1,305	1,281		1,317
費用、佣金和其他收入淨額	355	331	310		386	335	318	295		309
總收入	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623	1,576		1,626
信用減值(費用)/釋放	(81)	—	(48)		59	(137)	520	(77)		(170)
淨營業收入	1,835	1,724	1,601		1,758	1,501	2,143	1,499		1,456
運營成本	(1,069)	(1,085)	(998)		(1,202)	(1,041)	(1,078)	(1,036)		(1,134)
英國銀行税	—	—	—		(36)	—	—	—		(50)
訴訟和行為	(3)	(16)	(9)		(5)	(10)	(19)	(3)		4
總運營費用	(1,072)	(1,101)	(1,007)		(1,243)	(1,051)	(1,097)	(1,039)		(1,180)
其他淨(費用)/收入	(1)	—	—		(1)	1	—	—		6
税前利潤	762	623	594		514	451	1,046	460		282
應佔利潤	549	458	396		420	317	721	298		160
資產負債表信息	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億
按攤銷成本向客户提供的貸款和墊款	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8	205.7		205.4
總資產	316.8	318.8	317.2		321.2	312.1	311.2	309.1		289.1
按攤銷成本計算的客户存款	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5	247.5		240.5
貸款：繳存比例	86%	85%	85%		85%	86%	87%	88%		89%
風險加權資產	73.2	72.2	72.7		72.3	73.2	72.2	72.7		73.7
期末分配的有形權益	10.1	9.9	10.1		10.0	10.0	9.9	10.0		9.7
績效衡量
平均分配的有形權益回報率	22.1%	18.4%	15.6%		16.8%	12.7%	29.1%	12.0%		6.5%
平均分配的有形股本(GB BN)	9.9	10.0	10.1		10.0	10.0	9.9	9.9		9.8
成本收入比	56%	64%	61%		73%	64%	68%	66%		73%
貸款損失率(Bps)	14	—	9		(10)	24	(93)	14		31
淨息差	3.01%	2.71%	2.62%		2.49%	2.49%	2.55%	2.54%		2.56%

 

 

巴克萊英國分析	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221	Q121		Q420
總收益分析	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
個人銀行業務	1,212	1,077	1,022		983	990	987	923		895
巴克萊信用卡英國消費者	283	265	276		352	293	290	315		354
商業銀行業務	421	382	351		364	355	346	338		377
總收入	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623	1,576		1,626
信用減值(費用)/釋放分析
個人銀行業務	(26)	(42)	21		8	(30)	72	(22)		(68)
巴克萊信用卡英國消費者	2	84	(44)		114	(108)	434	(36)		(78)
商業銀行業務	(57)	(42)	(25)		(63)	1	14	(19)		(24)
信用減值(費用)/釋放總額	(81)	—	(48)		59	(137)	520	(77)		(170)
按攤銷成本對客户的貸款和墊款進行分析	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億	GB十億	GB十億	GB十億		GB十億
個人銀行業務	168.7	167.1	166.5		165.4	164.6	162.4	160.4		157.3
巴克萊信用卡英國消費者	9.0	8.8	8.4		8.7	8.6	8.8	8.7		9.9
商業銀行業務	27.4	30.0	32.4		34.7	35.4	36.6	36.6		38.2
按攤銷成本向客户發放的貸款和墊款總額	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8	205.7		205.4
按攤銷成本計算的客户存款分析
個人銀行業務	197.3	197.0	196.6		196.4	193.3	191.0	186.0		179.7
巴克萊信用卡英國消費者	—	—	—		—	—	0.1	0.1		0.1
商業銀行業務	63.7	64.5	63.7		64.2	63.5	64.4	61.4		60.7
按攤銷成本計算的客户存款總額	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5	247.5		240.5